營銷活動閉環(huán)支撐系統(tǒng)功能需求梳理

為支撐“洞察分析-方案管理-要素配置-接觸控制-營銷反饋”營銷活動閉環(huán)開展，營銷系統(tǒng)需構(gòu)建包括經(jīng)營洞察分析、活動方案管理、活動要素配置、營銷接觸控制及營銷反饋評估五大功能模塊，并通過活動要素管理、知識庫管理及系統(tǒng)管理支撐閉環(huán)運作。

需求分為已實現(xiàn)、已實現(xiàn)——待優(yōu)化、未實現(xiàn)、未實現(xiàn)——一期需求（無法實現(xiàn)）、未實現(xiàn)——（二期需求），其中已實現(xiàn)指代營銷系統(tǒng)已上線或已開發(fā)內(nèi)容，已實現(xiàn)——待優(yōu)化指代已上線但未能滿足實際需求的功能，未實現(xiàn)指代需討論是否需要的需求，未實現(xiàn)——一期需求（無法實現(xiàn)）指代一期需求已提交但系統(tǒng)或集市反饋無法實現(xiàn)內(nèi)容，未實現(xiàn)——（二期需求）指代將在客戶生命周期項目中明確的系統(tǒng)需求。

一、經(jīng)營洞察分析

以客戶洞察與預(yù)測分析為主要目的，通過對信用卡業(yè)務(wù)“人、貨、場”的多維度數(shù)據(jù)分析，實現(xiàn)針對不同生命周期階段客戶的精細化分層分類管理與分析監(jiān)測，針對業(yè)務(wù)產(chǎn)品的差異化洞察評估，規(guī)劃與之相匹配的精準營銷模型，制定差異化經(jīng)營策略。

1、經(jīng)營分析總覽

【已實現(xiàn)】以傳統(tǒng)經(jīng)營維度，對卡中心整體經(jīng)營情況，包括存量客戶生命周期分布、客戶結(jié)構(gòu)、整體經(jīng)營表現(xiàn)、經(jīng)營趨勢等內(nèi)容。

【未實現(xiàn)——二期需求】并通過高度可視化及靈活配置的形式進行直觀呈現(xiàn)。

【未實現(xiàn)】支持分行維度經(jīng)營分析總覽。

2、客群監(jiān)測洞察

【已實現(xiàn)】以客戶為中心，針對客群進行經(jīng)營洞察，為經(jīng)營分析總覽的精細化支撐功能，包括客群生命周期分布、客群結(jié)構(gòu)、客群經(jīng)營表現(xiàn)、經(jīng)營趨勢等內(nèi)容。

【未實現(xiàn)——二期需求】支持細分客群、洞察維度、經(jīng)營指標的自由篩選與組合。

3、客戶全景視圖

【未實現(xiàn)】支持針對單一客戶的洞察分析，展現(xiàn)包括客戶基礎(chǔ)信息、客戶標簽信息、交易行為信息、交互觸達信息在內(nèi)的多種概要信息，點擊相應(yīng)窗格可展現(xiàn)更豐富的信息數(shù)據(jù)。

4、模型監(jiān)測管理

【已實現(xiàn)】對模型信息概要進行展示。

【未實現(xiàn)——一期需求（無法實現(xiàn)）】對模型洞察數(shù)據(jù)及模型運行情況等相關(guān)信息進行關(guān)注，同時支持通過模型監(jiān)控了解每個模型的運行日志，從而實現(xiàn)對于模型運行穩(wěn)定性及有效性的持續(xù)監(jiān)測。

5、業(yè)務(wù)監(jiān)測洞察

【未實現(xiàn)】分析業(yè)務(wù)產(chǎn)品下的客戶覆蓋情況及核心產(chǎn)品生命周期分析，包括卡種、卡等、交易類型等，并將業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析與客戶結(jié)合，以為客戶匹配最佳產(chǎn)品，同時通過分析結(jié)果對于業(yè)務(wù)產(chǎn)品做優(yōu)化迭代。

二、活動方案管理

以實現(xiàn)活動策劃、活動審批線上化、活動方案制定、活動執(zhí)行自動化為主要目的，優(yōu)化活動方案在配置和投放前對于活動設(shè)計規(guī)則、預(yù)算和客戶影響等評估及會簽的流程。

1、營銷活動策劃

【已實現(xiàn)】支持針對營銷活動需求的增刪改查，并對營銷活動需求進行統(tǒng)一需求管理。針對業(yè)務(wù)監(jiān)測觸發(fā)的策略進行營銷活動需求策劃。

2、活動方案制定

【未實現(xiàn)】支持在線需求編寫與上傳功能，便于營銷活動方案的統(tǒng)一歸檔、版本追蹤和整體分析。在線編輯以窗格形式減少手工輸入，內(nèi)置文本分析功能，可實現(xiàn)針對上傳文檔的自動解析與歸檔。

3、營銷活動測算

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷活動管理人員需上傳相關(guān)的文檔、補充活動投入成本及預(yù)估產(chǎn)出。可基于當前活動與歷史相似活動的對比，匹配篩選條件相似的活動并展示其活動的效果分析報告，展示其活動名稱、活動編號、投放數(shù)量、轉(zhuǎn)化率和活動ROI等關(guān)鍵指標。亦可上傳模型分析結(jié)果，即通過對歷史活動的分析結(jié)果進行整合，根據(jù)活動配置的渠道、形式、贈送的權(quán)益等，利用分析模型智能分析出活動預(yù)計達標率等。

4、活動方案會簽

【已實現(xiàn)】上傳、審批等功能。

【未實現(xiàn)】在系統(tǒng)內(nèi)或系統(tǒng)嵌套環(huán)境內(nèi)實現(xiàn)線上化審批會簽。

三、要素配置

針對已完成會簽的營銷活動方案需在系統(tǒng)內(nèi)基于拖拽式操作進行要素配置。如活動信息、活動模式、目標客群、營銷渠道、權(quán)益產(chǎn)品、話術(shù)模板、營銷反饋、營銷測試等內(nèi)容。

1、活動信息配置

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷活動管理人員可關(guān)聯(lián)已會簽的營銷活動方案并由系統(tǒng)自動識別生成活動編號、活動名稱、活動日期、活動描述信息等內(nèi)容，營銷活動管理人員亦可手動對活動相關(guān)基本信息進行填寫與修改。

2、活動模式配置

【未實現(xiàn)——二期需求】對營銷活動的營銷模式、營銷波次進行配置，營銷模式而分為主動營銷與被動營銷，通常主動營銷分為批量營銷和實時營銷，被動營銷即為事件式營銷，營銷波次分為單波次營銷與多波次營銷，可通過組合形成多種活動執(zhí)行模式。

3、目標客群配置

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】目標客群配置以既有客群標簽為數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，支持選取標簽并進行交并補等邏輯處理。目標客群配置后支持篩選客群測算。

4、權(quán)益產(chǎn)品配置

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】根據(jù)營銷活動方案進行權(quán)益產(chǎn)品配置。

5、營銷渠道配置

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】根據(jù)營銷活動方案進行營銷觸達渠道配置，包括差異化的渠道觸達方式及渠道次序等。

6、話術(shù)模板配置

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】根據(jù)營銷活動觸達渠道進行相應(yīng)的話術(shù)模板配置。營銷管理人員可以在話術(shù)模板庫中選取，亦可進行修改。

7、營銷反饋配置

【未實現(xiàn)——二期需求】營銷反饋是指營銷活動在開展后對于營銷是否成功的定義，例如客戶發(fā)送短信報名或者進行權(quán)益領(lǐng)取均可作為一種營銷反饋。營銷管理人員可以根據(jù)營銷活動方案進行營銷反饋配置，營銷管理人員可以在營銷反饋庫中選取，如需新增需在要素管理中進行修改。

8、營銷測試配置

【未實現(xiàn)——二期需求】在營銷活動開展前支持基于當前配置的營銷活動方案進行營銷測試，通常選取目標客群的10%以內(nèi)客群進行測試，并基于營銷測試結(jié)果進行營銷活動方案調(diào)整。若營銷活動開展時效性要求較高，亦可直接在營銷活動中設(shè)置對照組進行營銷測試。

四、接觸控制

接觸控制功能以設(shè)置接觸頻次以及間隔管理規(guī)則，避免對客戶重復(fù)打擾，提升客戶體驗和滿意度為主要目的，充分滿足客戶差異化的渠道偏好和購買習慣，大大降低由于渠道轉(zhuǎn)換引起的潛在客戶流失，提升成功率。

1、接觸規(guī)則配置

【未實現(xiàn)】配置或調(diào)整各渠道特定時間段內(nèi)對客戶觸達頻次限制的頻次參數(shù)，以及各渠道各活動類型最短接觸間隔時長參數(shù)。

2、過濾機制配置

【未實現(xiàn)】每個活動對于名單的過濾規(guī)則需求并不相同，每個渠道的過濾規(guī)則也不盡相同。營銷活動的過濾規(guī)則在目標客群配置時進行，過濾機制配置包括對不同渠道的過濾名單進行上傳與增刪改查等功能。

五、營銷反饋

1、活動運行監(jiān)控

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】對進行中的營銷活動的客群參與情況、活動進行情況、權(quán)益領(lǐng)取情況、費用使用情況以及活動最終效果預(yù)測等進行效果監(jiān)控。

2、活動效果評估

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】在活動結(jié)束及活動結(jié)束后一段時間內(nèi)，持續(xù)對活動效果或測試效果進行分析，并形成營銷活動評估報告，以指導(dǎo)后續(xù)營銷活動優(yōu)化與開展。

六、要素管理

1、標簽管理

【已實現(xiàn)】營銷管理人員可在標簽管理界面查看各類標簽屬性項、覆蓋客群數(shù)量、標簽使用次數(shù)、標簽跑批情況。并以二級標簽為單位基于列表形式展現(xiàn)集市中客群標簽具體信息，操作欄支持標簽查看與客群分析。功能支持對歷史標簽情況進行查看，并數(shù)據(jù)導(dǎo)出。

2、權(quán)益管理

【已實現(xiàn)】營銷管理人員可在權(quán)益管理界面查看各類權(quán)益信息，可由營銷系統(tǒng)對接權(quán)益系統(tǒng)獲取，可查看包括權(quán)益種類、權(quán)益庫存等信息。

3、渠道管理

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷管理人員可在渠道管理界面查看各類渠道信息，包括渠道每日客戶粗大情況、最大限制等信息。

4、話術(shù)模板管理

【已實現(xiàn)——待優(yōu)化】營銷管理人員可在話術(shù)模板管理界面查看不同渠道的話術(shù)模板，并進行增刪改查與維護。

5、營銷反饋管理

【未實現(xiàn)】營銷管理人員可在營銷反饋管理界面查看的營銷反饋規(guī)則，并進行增刪改查與維護。

七、知識庫管理

1、系統(tǒng)操作指引

【未實現(xiàn)】

2、業(yè)務(wù)產(chǎn)品說明

【未實現(xiàn)】

3、指標含義解釋

【未實現(xiàn)】

4、模板素材下載

【未實現(xiàn)】