第一篇：關(guān)于印發(fā)《證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》的通知

關(guān)于印發(fā)《證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》的通知

證監(jiān)信息字[2007]10號(hào)

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)，各證券公司，各商業(yè)銀行，各相關(guān)技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)：

為落實(shí)《證券法》、做好證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管工作，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定了《證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○七年十一月十五日

證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金商業(yè)銀行

第三方存管技術(shù)指引

第一章總則

第一條為推動(dòng)證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“第三方存管”）技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)、管理、運(yùn)行的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律和有關(guān)行政法規(guī)，制定本指引。

第二條本指引所指的第三方存管，是指證券公司將客戶(hù)交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個(gè)客戶(hù)名義單獨(dú)立戶(hù)管理，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶(hù)資金安全為目的的資金存管模式。

本指引所指第三方存管系統(tǒng)，是指支撐第三方存管業(yè)務(wù)運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)。

第三條本指引適用于第三方存管業(yè)務(wù)的各參與方，具體包括：參與第三方存管業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行、以及提供數(shù)據(jù)交換服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“中介服務(wù)機(jī)構(gòu)”）。

第四條本指引中所提出的各項(xiàng)要求，是第三方存管系統(tǒng)應(yīng)達(dá)到的基本要求。

第五條證券公司和商業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)因不符合本指引規(guī)定要求，導(dǎo)致出現(xiàn)重大技術(shù)事故的，監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分而采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第二章技術(shù)管理體系

第六條各參與方應(yīng)指定其總部主要負(fù)責(zé)人作為第三方存管系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本單位第三方存管系統(tǒng)的管理，對(duì)與第三方存管相關(guān)的業(yè)務(wù)需求分析、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)管理、技術(shù)審計(jì)、安全保障等工作進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)。

第七條各參與方應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)的技術(shù)聯(lián)絡(luò)員，具體負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)協(xié)調(diào)小組、相關(guān)參與方之間的對(duì)口聯(lián)絡(luò)。

第八條各參與方應(yīng)積極參與探索建立證券業(yè)和銀行業(yè)之間的第三方存管技術(shù)溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。時(shí)機(jī)成熟時(shí)，成立由證券業(yè)和銀行業(yè)共同組成的技術(shù)協(xié)調(diào)小組，負(fù)責(zé)對(duì)第三方存管系統(tǒng)的重大問(wèn)題及安全情況進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)和通報(bào)，建立健全聯(lián)動(dòng)機(jī)制及制度。

第三章系統(tǒng)建設(shè)

第九條證券公司與相關(guān)商業(yè)銀行之間的第三方存管系統(tǒng)對(duì)接應(yīng)遵循總對(duì)總的原則，聯(lián)接線(xiàn)路既可以采用銀證直聯(lián)，也可以通過(guò)相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)接。

第十條各參與方第三方存管系統(tǒng)的建設(shè)總體上應(yīng)符合以下要求：

1、系統(tǒng)功能應(yīng)滿(mǎn)足第三方存管的業(yè)務(wù)規(guī)則和各參與方的內(nèi)控要求；

2、系統(tǒng)日處理能力應(yīng)達(dá)到最近一年內(nèi)銀證轉(zhuǎn)賬最大日處理量的5倍以上；

3、相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的熱備份，支持自動(dòng)切換；

4、應(yīng)建立災(zāi)難備份系統(tǒng)，主用系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)的設(shè)計(jì)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)應(yīng)少于60分鐘，恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)應(yīng)少于10分鐘，系統(tǒng)運(yùn)行性能降低預(yù)期應(yīng)少于50％，主用系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)的通信線(xiàn)路應(yīng)保持暢通。有條件時(shí)建議采用主用系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)處理能力相同、輪換交替使用的雙系統(tǒng)模式；

5、應(yīng)配備與主用系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)相同的獨(dú)立測(cè)試系統(tǒng)。

第十一條第三方存管系統(tǒng)的運(yùn)行機(jī)房應(yīng)符合《電子計(jì)算機(jī)機(jī)房設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB50174）B類(lèi)以上（含B類(lèi)）的要求。

第十二條各參與方之間應(yīng)至少建立兩條不同運(yùn)營(yíng)商或不同類(lèi)型的通信線(xiàn)路（如DDN、SDH、幀中繼、衛(wèi)星等）。各條通信線(xiàn)路之間互為備份，當(dāng)主通信線(xiàn)路發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)能夠及時(shí)切換到備用線(xiàn)路。

第十三條主通信線(xiàn)路的帶寬應(yīng)考慮充分的冗余，本地局域網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)時(shí)延應(yīng)小于50ms。中介服務(wù)機(jī)構(gòu)與其它參與方之間的通信線(xiàn)路，應(yīng)根據(jù)承載的通信量保證足夠的帶寬。

第十四條各參與方應(yīng)建立完整、規(guī)范的第三方存管系統(tǒng)測(cè)試操作流程，包括系統(tǒng)備份、環(huán)境搭建、測(cè)試實(shí)施、系統(tǒng)恢復(fù)等內(nèi)容。

第十五條各參與方第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備完善的自動(dòng)和人工重發(fā)、超時(shí)沖正等機(jī)制，以減少轉(zhuǎn)賬差錯(cuò)率。

第十六條證券公司第三方存管系統(tǒng)的單項(xiàng)壓力測(cè)試處理性能應(yīng)滿(mǎn)足如下要求：轉(zhuǎn)賬類(lèi)交易的處理能力應(yīng)大于每百萬(wàn)客戶(hù)50筆/秒，查詢(xún)類(lèi)交易的處理能力應(yīng)大于每百萬(wàn)客戶(hù)150筆/秒。單筆業(yè)務(wù)最長(zhǎng)處理時(shí)間應(yīng)小于30秒。

第十七條商業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)的單項(xiàng)壓力測(cè)試處理性能應(yīng)滿(mǎn)足如下要求：轉(zhuǎn)賬類(lèi)交易的處理能力應(yīng)大于每百萬(wàn)客戶(hù)50筆/秒，查詢(xún)類(lèi)交易的處理能力應(yīng)大于每百萬(wàn)客戶(hù)100筆/秒。單筆業(yè)務(wù)最長(zhǎng)處理時(shí)間應(yīng)小于30秒。

第十八條各參與方應(yīng)在其第三方存管系統(tǒng)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)有效隔離，以確保與不同業(yè)務(wù)對(duì)象之間的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)不會(huì)發(fā)生相互影響。

第十九條各參與方第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備較強(qiáng)的穩(wěn)定性，確保不會(huì)因?qū)Ψ降谌酱婀芟到y(tǒng)的阻塞或掛起而導(dǎo)致自身第三方存管系統(tǒng)失效，確保不會(huì)因?qū)Ψ降谌酱婀芟到y(tǒng)故障而導(dǎo)致與其它方之間的業(yè)務(wù)不能正常開(kāi)展。

第四章數(shù)據(jù)交換

第二十條第三方存管系統(tǒng)所采用的數(shù)據(jù)交換協(xié)議應(yīng)保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和完整性，并具有良好的健壯性和可擴(kuò)展性。

第二十一條除銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)外，數(shù)據(jù)交換協(xié)議還需支持如下業(yè)務(wù)：客戶(hù)指定（及預(yù)指定）存管銀行、存管銀行確認(rèn)、撤銷(xiāo)存管銀行、客戶(hù)資料變更、業(yè)務(wù)信息查詢(xún)、結(jié)息通知、總部級(jí)對(duì)賬、總分平衡校驗(yàn)反饋等。

第二十二條數(shù)據(jù)交換機(jī)制應(yīng)支持報(bào)文校驗(yàn)、動(dòng)態(tài)密鑰交換、數(shù)字簽名等安全措施。

第二十三條在交換的數(shù)據(jù)中，客戶(hù)資金密碼、銀行結(jié)算賬戶(hù)密碼等重要信息應(yīng)加密，不得以明文方式交換。

第二十四條各參與方在進(jìn)行日終清算文件交換時(shí)，應(yīng)對(duì)日終清算文件的合法性和完整性進(jìn)行校驗(yàn)。

第二十五條為確保客戶(hù)資金的安全，對(duì)轉(zhuǎn)賬交易類(lèi)業(yè)務(wù)，第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備“不可否認(rèn)性”。第二十六條各證券公司與商業(yè)銀行的第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備轉(zhuǎn)賬類(lèi)交易和賬戶(hù)類(lèi)交易（賬戶(hù)類(lèi)交易指存管銀行的指定、確認(rèn)、撤銷(xiāo)，資料變更等）的對(duì)賬與調(diào)賬機(jī)制，以確保數(shù)據(jù)的一致性。

第二十七條數(shù)據(jù)交換協(xié)議建議采用《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換消息體結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)規(guī)則》。

第五章運(yùn)營(yíng)保障

第二十八條第三方存管系統(tǒng)全年實(shí)際可用性應(yīng)達(dá)到99.9%，單次故障停機(jī)時(shí)間不超過(guò)60分鐘。第二十九條各相關(guān)參與方之間應(yīng)建立直接的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)作完成第三方存管系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)、上線(xiàn)等工作，共同確保第三方存管系統(tǒng)的安全運(yùn)行。

第三十條各參與方應(yīng)對(duì)第三方存管系統(tǒng)的軟件升級(jí)、變更等操作建立規(guī)范的流程，確保變更的請(qǐng)求發(fā)起、開(kāi)發(fā)測(cè)試、發(fā)布實(shí)施等工作規(guī)范開(kāi)展。

第三十一條各參與方需要進(jìn)行第三方存管系統(tǒng)聯(lián)調(diào)或升級(jí)時(shí)，應(yīng)提前至少5個(gè)工作日通知相關(guān)參與方。

第三十二條各參與方對(duì)第三方存管系統(tǒng)提出重大的新業(yè)務(wù)或管理需求時(shí)，應(yīng)當(dāng)為相關(guān)參與方留有充足的技術(shù)準(zhǔn)備時(shí)間，原則上不少于30個(gè)工作日。

第三十三條各參與方應(yīng)對(duì)其網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及線(xiàn)路狀態(tài)在生產(chǎn)時(shí)段作不間斷的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)及時(shí)處理，并通知相關(guān)參與方。

第三十四條各參與方在對(duì)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)及設(shè)備做重大變更時(shí)應(yīng)提前告知相關(guān)參與方，以免對(duì)方運(yùn)行監(jiān)控人員采取不必要的操作。

第三十五條各參與方出現(xiàn)日終處理異常和文件交換異常等事故時(shí)，應(yīng)采取必要措施，不能影響投資者下一交易日的非轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)。

第三十六條商業(yè)銀行日終對(duì)賬數(shù)據(jù)送達(dá)證券公司的截止時(shí)間為當(dāng)日21:00。如需延遲，商業(yè)銀行應(yīng)提前至少一小時(shí)通知證券公司。

第三十七條證券公司日終清算數(shù)據(jù)送達(dá)商業(yè)銀行的時(shí)間要求為：非結(jié)息日的截止時(shí)間為次日凌晨2:00，結(jié)息日的截止時(shí)間為次日凌晨3:00。如需延遲，證券公司應(yīng)提前至少一小時(shí)通知商業(yè)銀行。

第三十八條各參與方如果因網(wǎng)絡(luò)故障等原因，無(wú)法通過(guò)第三方存管系統(tǒng)自動(dòng)傳送日終清算數(shù)據(jù)到相關(guān)參與方，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并以其它方式將數(shù)據(jù)及時(shí)送達(dá)對(duì)方。

第三十九條各參與方第三方存管系統(tǒng)的前置機(jī)、加密設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等硬件設(shè)備應(yīng)有冗余備份，當(dāng)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)能在30分鐘內(nèi)完成備用設(shè)備的切換。

第四十條各相關(guān)參與方之間應(yīng)相互提供與第三方存管系統(tǒng)相關(guān)的信息，包括但不限于：廣域網(wǎng)接入設(shè)備及端口類(lèi)型、相關(guān)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)及必要參數(shù)、主機(jī)類(lèi)型與配置、相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)、技術(shù)接口協(xié)議、系統(tǒng)運(yùn)行性能測(cè)試報(bào)告、主要應(yīng)急預(yù)案及相關(guān)聯(lián)系人等。

第六章應(yīng)急恢復(fù)與事故處理

第四十一條各參與方應(yīng)制定完整的應(yīng)急預(yù)案及應(yīng)急協(xié)調(diào)預(yù)案，并定期組織演練及聯(lián)合演練。第四十二條各參與方應(yīng)建立并完善內(nèi)部責(zé)任機(jī)制和協(xié)調(diào)機(jī)制，堅(jiān)持信息安全事故問(wèn)責(zé)制度，做好自動(dòng)留痕和書(shū)面留痕工作，以便于責(zé)任事故的認(rèn)定。

第四十三條各參與方應(yīng)妥善處置第三方存管發(fā)生的重大技術(shù)事故，任何一方出現(xiàn)預(yù)警信息或者發(fā)生重大技術(shù)事故時(shí)，應(yīng)在30分鐘內(nèi)向相關(guān)參與方緊急通報(bào)，以便共同配合解決問(wèn)題，并在2個(gè)工作日內(nèi)向相關(guān)參與方提供有效的事故說(shuō)明及處理文檔，各參與方應(yīng)共同做好技術(shù)事故發(fā)生后的投資者解釋與安撫工作。

第四十四條各參與方在第三方存管系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)事故時(shí)應(yīng)相應(yīng)按照證券業(yè)、銀行業(yè)的信息安全信息通報(bào)制度規(guī)定的程序及要求，及時(shí)上報(bào)。對(duì)重大技術(shù)事故，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送對(duì)業(yè)務(wù)造成的影響、投訴糾紛情況等內(nèi)容。

第七章附則

第四十五條本指引自發(fā)布之日起施行。

第二篇：證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管

證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡(jiǎn)稱(chēng)第三方存管），是指按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，由商業(yè)銀行作為獨(dú)立第三方，為證券公司客戶(hù)建立客戶(hù)交易結(jié)算資金明細(xì)賬，通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬實(shí)行客戶(hù)交易結(jié)算資金的定向劃轉(zhuǎn)，對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金進(jìn)行監(jiān)管，并對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金總額與明細(xì)賬進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，以監(jiān)控客戶(hù)交易結(jié)算資金安全

開(kāi)通第三方存管業(yè)務(wù)分兩步：第一步，到證券公司指定存管銀行。

客戶(hù)本人攜帶身份證件、證券賬戶(hù)卡等，到證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)，開(kāi)立證券保證金賬戶(hù)，指定某家銀行為資金存管銀行，并簽署相應(yīng)的《××銀行、××證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《存管協(xié)議書(shū)》）。

第二步，到相關(guān)銀行建立存管關(guān)系。

客戶(hù)本人攜帶身份證件、銀行卡及由證券公司營(yíng)業(yè)部簽署的《存管協(xié)議書(shū)》，到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理存管銀行確認(rèn)手續(xù)，建立存管關(guān)系，開(kāi)通銀證轉(zhuǎn)賬功能。

特別提示

1、在預(yù)指定之前需確認(rèn)未開(kāi)通或已到銀行取消原人民幣的銀證轉(zhuǎn)賬功能，原港幣、美元銀證轉(zhuǎn)賬功能則不需要取消。

2、客戶(hù)存管確認(rèn)時(shí)，提供的身份證件及保證金賬戶(hù)應(yīng)與預(yù)指定時(shí)一致，且未與其他銀行建立第三方存管業(yè)務(wù)。

3、第三方存管業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間取決于證券公司的服務(wù)時(shí)間，一般為營(yíng)業(yè)日上午9：00至下午15：00，具體時(shí)間以證券公司規(guī)定為準(zhǔn)。

時(shí)下，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求，“銀證通”業(yè)務(wù)將全面停辦，因此，在沒(méi)有出來(lái)新的銀證產(chǎn)品之前，銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)會(huì)成為廣大股民轉(zhuǎn)賬的主要途徑之一。銀證轉(zhuǎn)賬是早在上世紀(jì)90年代就推出的一項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，是指投資者通過(guò)銀行的網(wǎng)上銀行、電話(huà)銀行或者證券公司的網(wǎng)上委托、電話(huà)委托系統(tǒng)以及雙方的自助終端等方式，實(shí)現(xiàn)證券保證金賬戶(hù)與銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間的資金實(shí)時(shí)劃撥。開(kāi)通銀證轉(zhuǎn)帳的手續(xù)非常簡(jiǎn)單，只要確認(rèn)自己開(kāi)戶(hù)的證券公司與哪家銀行開(kāi)通了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，然后攜帶本人有效身份證、股東賬戶(hù)卡、滬深資金賬戶(hù)卡直接到相關(guān)銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，填寫(xiě)《銀證轉(zhuǎn)賬互轉(zhuǎn)協(xié)議書(shū)》，即可開(kāi)通銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第三篇：客戶(hù)證券交易資金第三方存管制度圖解

“第三方存管”是指券商將投資者的證券交易保證金委托商業(yè)銀行單獨(dú)立戶(hù)進(jìn)行存管，存管銀行按照法律法規(guī)要求，負(fù)責(zé)完成投資者的資金存取、保證金賬戶(hù)與銀行存款賬戶(hù)之間的封閉式資金劃轉(zhuǎn)。

《證券法》第139條規(guī)定：“證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。”實(shí)務(wù)中的操作方式稱(chēng)為“客戶(hù)證券交易資金第三方存管制度。”

與投資者有關(guān)的賬戶(hù)包括：資金臺(tái)帳（資金賬戶(hù)）、銀行結(jié)算賬戶(hù)（銀行卡或存折）及管理賬戶(hù)。

管理賬戶(hù)是指存管銀行為每個(gè)投資者開(kāi)立的，管理投資者用于證券買(mǎi)賣(mài)用途的交易結(jié)算資金存管賬戶(hù)，記載客戶(hù)交易結(jié)算資金的變動(dòng)明細(xì)（轉(zhuǎn)賬存取明細(xì)、交收數(shù)據(jù)和結(jié)息數(shù)據(jù)），并與客戶(hù)的銀行結(jié)算賬戶(hù)和客戶(hù)的證券資金臺(tái)帳之間建立轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系。多銀行存管模式：是指證券公司為滿(mǎn)足客戶(hù)不同的銀行偏好，為了引入存管銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，提升客戶(hù)服務(wù)水平，選擇多家商業(yè)銀行作為客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管銀行供客戶(hù)選擇，但每個(gè)客戶(hù)在一家證券公司智能選擇一家存管銀行，建立銀行結(jié)算賬戶(hù)、管理賬戶(hù)、資金臺(tái)帳一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。

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第三方存管：銀行作為獨(dú)立第三方，為客戶(hù)建立證券資金臺(tái)帳一一對(duì)應(yīng)的管理賬戶(hù)，客戶(hù)通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)資金定向劃轉(zhuǎn)，銀行通過(guò)對(duì)客戶(hù)交易結(jié)算資金總分平衡核對(duì)來(lái)監(jiān)控客戶(hù)交易結(jié)算資金的安全。產(chǎn)品特點(diǎn)：

1、“總對(duì)總”業(yè)務(wù)模式，銀行總行與證券公司總部簽署協(xié)議，銀行總行與證券公司總部間進(jìn)行系統(tǒng)連接；

2、銀行作為獨(dú)立第三方進(jìn)行資金存管，通過(guò)總分核對(duì)監(jiān)控客戶(hù)交易結(jié)算資金，提高了資金的安全性；

3、全網(wǎng)點(diǎn)多渠道的服務(wù)，客戶(hù)可通過(guò)銀行或券商的柜臺(tái)、網(wǎng)上、電話(huà)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等；

4、轉(zhuǎn)賬資金實(shí)時(shí)到帳。客戶(hù)簽約銀行賬戶(hù)和券商客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)實(shí)時(shí)到帳。

5、銀行是客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的唯一存取渠道，銀證轉(zhuǎn)賬過(guò)程全程封閉。

廣義三方：①投資者②證券公司③存管銀行

狹義三方：①交易資金結(jié)算賬戶(hù)②證券資金交易臺(tái)帳③銀行結(jié)算賬戶(hù) 證券公司職責(zé)：證券交易、清算交收和股份管理、交易結(jié)算資金明細(xì)賬 存管銀行職責(zé)：出納、保管

第四篇：長(zhǎng)財(cái)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司關(guān)于實(shí)施客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管

恒泰長(zhǎng)財(cái)證券有限責(zé)任公司關(guān)于沈陽(yáng)小西路營(yíng)業(yè)部純資金未上線(xiàn)賬戶(hù)實(shí)施客戶(hù)交易結(jié)算

資金第三方存管（農(nóng)業(yè)銀行）上線(xiàn)的公告

尊敬的投資者：

感謝您選擇恒泰長(zhǎng)財(cái)證券有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我公司”）進(jìn)行證券投資交易。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的相關(guān)規(guī)定，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的安排和部署，2010年8月16日起我公司對(duì)沈陽(yáng)小西路營(yíng)業(yè)部純資金未上線(xiàn)賬戶(hù)開(kāi)始實(shí)施客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“第三方存管”），本次上線(xiàn)合作銀行為農(nóng)業(yè)銀行，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、自2010年8月16日起，我公司沈陽(yáng)小西路營(yíng)業(yè)部純資金未上線(xiàn)賬戶(hù)，均可以選擇農(nóng)業(yè)銀行為第三方存管銀行，具體辦理流程如下：

1、個(gè)人客戶(hù)持本人身份證、擬對(duì)應(yīng)的農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、《客戶(hù)交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議》的銀行聯(lián)和客戶(hù)聯(lián)，到農(nóng)業(yè)銀行辦理確認(rèn)手續(xù)（也可直接在沈陽(yáng)小西路營(yíng)業(yè)部辦理確認(rèn)手續(xù)）；機(jī)構(gòu)客戶(hù)經(jīng)辦人持經(jīng)辦人身份證、《客戶(hù)交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議》的銀行聯(lián)和客戶(hù)聯(lián)、授權(quán)委托書(shū)、開(kāi)戶(hù)銀行預(yù)留印鑒至農(nóng)行開(kāi)戶(hù)行辦理確認(rèn)手續(xù)。

2、指定存管銀行成功后，即實(shí)現(xiàn)了客戶(hù)證券資金臺(tái)賬內(nèi)交易結(jié)算資金在農(nóng)業(yè)銀行的第三方存管。

二、我公司第三方存管屬于多銀行模式，即：我公司提供多家銀行供客戶(hù)進(jìn)行選擇，但客戶(hù)只能選擇一家商業(yè)銀行為自己的存管銀行，如客戶(hù)擬更換存管銀行，需辦理相應(yīng)的變更手續(xù)；

三、客戶(hù)指定農(nóng)業(yè)銀行為存管銀行成功后，客戶(hù)所有的資金存取都通過(guò)我公司第三方存管系統(tǒng)與農(nóng)業(yè)銀行合作對(duì)應(yīng)的銀證轉(zhuǎn)賬的方式完成；

四、我公司第三方存管與農(nóng)業(yè)銀行合作的銀證轉(zhuǎn)賬可通過(guò)以下途徑進(jìn)行：

1、我公司提供的渠道

（1）自助刷卡委托與駐留委托

（2）營(yíng)業(yè)部電話(huà)委托系統(tǒng)

（3）網(wǎng)上交易

（4）柜臺(tái)委托

2、農(nóng)業(yè)銀行提供的渠道

（1）95599電話(huà)銀行

（2）網(wǎng)上銀行

（3）銀行柜面系統(tǒng)

客戶(hù)如想通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行電話(huà)銀行和網(wǎng)上銀行進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬，必須先通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)通電話(huà)銀行和網(wǎng)上銀行功能。

五、我公司營(yíng)業(yè)部所在地農(nóng)業(yè)銀行各家網(wǎng)點(diǎn)均可辦理第三方存管相應(yīng)手續(xù)。

六、有關(guān)我公司實(shí)施第三方存管的相關(guān)情況，請(qǐng)咨詢(xún)開(kāi)戶(hù)證券營(yíng)業(yè)部或者登陸我公司網(wǎng)站（）查詢(xún)。

特此公告

恒泰長(zhǎng)財(cái)證券有限責(zé)任公司

2010年8月12日

第五篇：光大證券關(guān)于實(shí)施建行交行銀證通客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的公告

光大證券關(guān)于實(shí)施建行交行銀證通客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的公告尊敬的客戶(hù)：

根據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券行業(yè)實(shí)施第三方存管工作的具體部署，我司各營(yíng)業(yè)部已開(kāi)始分步實(shí)施客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“第三方存管”）。為充分保障投資者利益，保證客戶(hù)正常進(jìn)行證券交易及資金進(jìn)出，我司將與建設(shè)銀行、交通銀行進(jìn)行建行、交行銀證通客戶(hù)第三方存管的批量轉(zhuǎn)換工作，現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、批量轉(zhuǎn)換是指：建行、交行銀證通客戶(hù)且經(jīng)光大證券與建設(shè)銀行、交通銀行數(shù)據(jù)核對(duì)無(wú)誤的客戶(hù)，光大證券與建設(shè)銀行、交通銀行系統(tǒng)對(duì)其實(shí)施系統(tǒng)批量轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換成功后客戶(hù)可進(jìn)行正常的交易與銀證轉(zhuǎn)賬。

二、本公告中客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)只涉及A股、基金、權(quán)證等人民幣業(yè)務(wù)，不涉及外幣業(yè)務(wù)。

三、實(shí)施批量轉(zhuǎn)換的客戶(hù)范圍：

凡已在光大證券開(kāi)立證券交易資金賬戶(hù)且為建行、交行銀證通的規(guī)范賬戶(hù)客戶(hù)。

四、批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日：

1、建行銀證通客戶(hù)批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日為：2007年6月16日。

2、交行銀證通客戶(hù)批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日為：2007年6月23日。

五、批量轉(zhuǎn)換實(shí)施后，提請(qǐng)客戶(hù)特別注意以下事項(xiàng)：

1.轉(zhuǎn)換日后第一個(gè)交易日，所有建設(shè)銀行、交通銀行銀證通客戶(hù)原有的銀證通交易方式將停止，客戶(hù)需通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)上等自助轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。客戶(hù)須從我司提供的網(wǎng)上交易、電話(huà)委托等方式發(fā)起交易。

2.成功轉(zhuǎn)換的客戶(hù)，需在我司規(guī)定期限6個(gè)月內(nèi)至當(dāng)?shù)刈C券營(yíng)業(yè)部辦理第三方存管三方協(xié)議的簽約手續(xù)，當(dāng)?shù)貨](méi)有證券營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)可以前往就近地區(qū)的營(yíng)業(yè)部辦理。逾期未簽訂協(xié)議的客戶(hù)，我司有權(quán)暫停其“證券轉(zhuǎn)銀行”功能，并禁止其辦理轉(zhuǎn)托管或撤銷(xiāo)指定易，直至三方協(xié)議簽署完畢。批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日后即可開(kāi)始辦理第三方存管三方協(xié)議的簽訂手續(xù)，針對(duì)未簽訂協(xié)議客戶(hù)暫停 “證券轉(zhuǎn)銀行”功能的時(shí)間我司將另行公告通知。

3.未成功轉(zhuǎn)換的客戶(hù)，我司將盡力以電話(huà)方式通知，客戶(hù)需及時(shí)至當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部辦理第三方存管簽約手續(xù)，以便轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金，未辦理前客戶(hù)不能進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。

六、客戶(hù)辦理第三方存管手續(xù)的方式：

1.客戶(hù)務(wù)必首先電話(huà)咨詢(xún)當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部，咨詢(xún)具體的辦理地點(diǎn)和辦理方式。

2.客戶(hù)前往我司營(yíng)業(yè)部辦理第三方存管簽約。

3.客戶(hù)辦理第三方存管簽約手續(xù)時(shí)需攜帶本人有效身份證原件及復(fù)印件、滬深證券賬戶(hù)卡及復(fù)印件。

七、實(shí)施建設(shè)銀行、交通銀行第三方存管以后，個(gè)人客戶(hù)既可以通過(guò)建設(shè)銀行、交通銀行提供的柜臺(tái)渠道、電話(huà)銀行和網(wǎng)上銀行辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，也可以通過(guò)光大證券提供的網(wǎng)上交易、電話(huà)委托方式辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

八、個(gè)人客戶(hù)通過(guò)光大證券渠道進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬的流程如下：

1.個(gè)人客戶(hù)通過(guò)光大證券集中電話(huà)（4008888788、10108998）進(jìn)行第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬，登陸后按如下指示進(jìn)行操作：選擇：“5－銀證轉(zhuǎn)賬”→“

1、銀行轉(zhuǎn)證券”“

2、證券轉(zhuǎn)銀行”。

2.開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶(hù)，登錄后請(qǐng)按如下指示進(jìn)行操作：選擇“銀證轉(zhuǎn)賬”－“銀行轉(zhuǎn)券商－1”“券商轉(zhuǎn)銀行－2”。

3.客戶(hù)在操作資金證券轉(zhuǎn)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)需輸入開(kāi)立在光大證券的證券資金賬戶(hù)的資金密碼，客戶(hù)初始資金密碼與交易密碼相同，客戶(hù)可以通過(guò)光大證券的集中電話(huà)自行修改資金密碼。

九、有關(guān)客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的相關(guān)情況，可通過(guò)附件所列電話(huà)進(jìn)行咨詢(xún)，也可登錄光大證券網(wǎng)站獲取相關(guān)信息。

特此公告！

光大證券股份有限公司

2007年6月11日

光大證券營(yíng)業(yè)部三方存管業(yè)務(wù)咨詢(xún)電話(huà)表

光大證券長(zhǎng)沙營(yíng)業(yè)部0731-44450***

光大證券武漢新華路營(yíng)業(yè)部027-85784820,68550095

光大證券惠州營(yíng)業(yè)部0752-2117211,2117687,2101287 光大證券重慶新華路營(yíng)業(yè)部023-63711952,63792613,63711961 光大證券成都營(yíng)業(yè)部028-84313293,84338453

光大證券內(nèi)江營(yíng)業(yè)部0832-2041975,2034888

威遠(yuǎn)服務(wù)部0832-8239407

光大證券昆明營(yíng)業(yè)部0871-3183840,3183887,3183848,3183882 曲靖服務(wù)部0874-3129466,3137888

光大證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部0991-2335395,2335271,2335262,2335810 光大證券西安營(yíng)業(yè)部029-83280088,83217588

光大證券遵義營(yíng)業(yè)部0852-8258138,8258328,8229396 光大證券鄭州運(yùn)營(yíng)部***

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