第一篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年年度全面完成各項指標作出了積極的貢獻?，F將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

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五、突出“問責”主題，強化法人履職監督

按照市聯社“管法人、管風險”的精神，區聯社稽核科以“問責”為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯社的“雙改”工作，聯社稽核科組織稽核員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。

六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作

xx年 村信用聯社監察工作本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉、防范風險、嚴格管理、穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。

（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質?！叭齻€代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。為努力實踐“三個代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯社結合轄區農村信用社的實際情況，提出了“先樹思想后樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了“黨風廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。

（二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境采取了積極的措施。一是嚴格黨風廉政建設“一把手”工程建設。聯社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫廉情日記，扎實開展述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考核。三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯社在11月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發展的好的建議，促進了全區農村信用社反腐工作的全面發展與加強。

（三）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。為加強 區農村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社為家”的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區聯社黨組的領導下，聯社監察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯社監察部門信訪事件收件數為3件，處理3件。為懲治違規經營行為，防范案件、事故發生，今年，聯社監察干部積極協助、監督稽核、人事部門對轄區農村信用社違規經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。

xx年 區農村信用聯社稽核監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監管環境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業務發展的審慎性、合法性、規范性不夠。

xx年工作安排：

一、稽核工作安排：

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（一）組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、農村信用社的清理、整頓工作，規范信用社的各項經營活動。xx年2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；xx年9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓

第二篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年全面完成各項指標作出了積極的貢獻?，F將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

為規范信用社業務經營，促進信用社健康發展，根據市聯社XX年稽核工作意見及區聯社稽核工作安排，在聯社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著“規范經營、防范風險、促進發展”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防并舉的整改原則，采取內外結合、全面與重點結合、檢查與舉報結合、帳務檢查與實地調查結合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調查、賬務稽核、內外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對 農村信用社1997年1月至XX年12月的業務經營及社務管理情況進行了認真、細致的清理整頓。先后查處基本制度執行不嚴格、往來資金管理失誤、財務費用開支不嚴密、利息核算不準確、信貸管理偏松等五個方面違規違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見5個，整改規范意見7條。其中給予經濟處罰2人次，罰款300元，清退各類違規計發的資金93，000元。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規范了該社的經營活動，促進了信用社的健康發展。

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

發展與風險并存。為切實規范信用社的發展，最大限度降低信用社經營風險，聯社稽核科以嚴格“風險”管理為龍頭，積極采取“點面結合，強調重點”的監管方式，結合當前農村信用社在經營管理中存在的內控管理偏松，制度執行不力，財務核算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經營薄弱環節的專項稽核。今年，聯社稽核科先后組織專項稽核達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內控制度專項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產專項稽核2次，往來資金專項稽核1次，重空憑證專項稽核1次，信貸專項稽核1次，財務費用專項稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專項稽核中，糾正不合規賬務處理26件，提出整改意見56條。通過對信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規范了業務經營，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標的順利實現。

四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

今年農村信用社處于改革的關鍵時刻，完善內控制度建設，實現合法、合規經營，確保平穩過渡是農村信用社在改革時期的主要工作。今年，區聯社稽核科實現了稽核工作重心由“規范經營”向“審慎經營”轉移，在規范經營行為的基礎上，強調“穩步經營”、風險控制、持續發展”，進一步深化業務操作風險控制，合理規避道德風險。為實現這一工作目標，稽核科積極組織稽核員加大了對轄區信用社的序時稽核。據統計，XX年，聯社稽核科共組織稽核員780余人次，開展序時稽核39社次，完成了對轄區11個信用社、1個營業部XX年1月至11月經營情況的序時稽核，稽核面達100％。在序時稽核中，糾正違規行為20余件，發出稽核警告36人次，整改通知38份，查處違規經營行為6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報批評1人次。

第三篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

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四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

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五、突出“問責”主題，強化法人履職監督

按照市聯社“管法人、管風險”的精神，區聯社稽核科以“問責”為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯社的“雙改”工作，聯社稽核科組織稽核員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。

六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作

xx年 村信用聯社監察工作本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉、防范風險、嚴格管理、穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。

（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質。“三個代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。為努力實踐“三個代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯社結合轄區農村信用社的實際情況，提出了“先樹思想后樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了“黨風廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。

（二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境采取了積極的措施。一是嚴格黨風廉政建設“一把手”工程建設。聯社黨組成員在工作中率先垂犯、身先士卒、嚴于律己，嚴格執行廉政準則的若干規定，認真填寫廉情日記，扎實開展述廉活動，在員工隊伍中起到了很好的模范帶頭作用。二是嚴格廉潔自律責任管理。把廉潔自律責任層層分解落實，督促執行嚴格的監督考核。三是積極開展廉政教育。為及時掌握員工隊伍思想，提高反腐抗變的防范能力，聯社在11月中旬組織轄區農村信用社重要崗位人員就當前農村信用社反腐工作所面臨的新形勢、新問題進行了專題研究、討論，并積極采納了部分有利于農村信用社發展的好的建議，促進了全區農村信用社反腐工作的全面發展與加強。

（三）抓民主，促監督，倡導民主管理，嚴格信訪制度。民主管理是農村信用社在新時期優化管理必經之路。為加強 區農村信用社民主管理，倡導“愛社如愛家”，“以社為家”的管理風氣，聯社支部積極組織召開黨員干部民主生活會，領導班子民主生活會，理監事會，社員代表大會，以及述廉評議活動，把農村信用社發展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長制”作風的發生。信訪制度是民主管理的重要內容，在區聯社黨組的領導下，聯社監察干部很好地堅持了信訪必查制度，本著“客觀公正、實事求是”的原則，對本部門的信訪事件及上級部門轉發的信訪事件進行了積極、嚴肅的查處。據統計，今年區聯社監察部門信訪事件收件數為3件，處理3件。為懲治違規經營行為，防范案件、事故發生，今年，聯社監察干部積極協助、監督稽核、人事部門對轄區農村信用社違規經營行為進行了積極查處，有效的遏制了重、大要案的發生。

xx年 區農村信用聯社稽核監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監管環境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業務發展的審慎性、合法性、規范性不夠。

xx年工作安排：

一、稽核工作安排：

（一）組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、農村信用社的清理、整頓工作，規范信用社的各項經營活動。xx年2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；xx年9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓；

（二）針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展5-6項專項稽核，規范農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監管，特別是在大額財務費用的監督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。

（三）嚴格實施“人盯社”的稽核模式，試行按月覆蓋的序時稽核管理，同時加強對片區稽核員稽核工作的再稽核，督促稽核員認真履職，加大對稽核員的考核力度。

（四）加強稽核員的素質培訓與隊伍建設，倡導稽核行業經驗交流，鼓勵開展稽核理論研討。

（五）完成領導交辦的其他任務。

二、監察工作

（一）認真開展黨風廉政建設，繼續推行糾正行業不正之風的活動。

（二）加強對黨員干部，特別是黨員領導干部的思想教育工作，嚴格對重要崗位人員思想、行為狀態的監測和監督，防范內部案件的發生。

（三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協調、督促有關部門嚴格對違法、違規、違制行為的查處，確保處理的公正性。

共3頁,當前第2頁123

（四）完成領導交辦的其他任務。

區農村信用合作聯合社

二○○四年十二月三十一日

共3頁,當前第3頁123

第四篇：農村信用社稽核監察工作總結

二○○四年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社二○○四年全面完成各項指標作出了積極的貢獻?，F將一年來的工作作如下總結：

一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設

（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設

結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。

（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才

為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。

（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核

為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的A、B 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。

二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作

為規范信用社業務經營，促進信用社健康發展，根據市聯社2004年稽核工作意見及區聯社稽核工作安排，在聯社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著“規范經營、防范風險、促進發展”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防并舉的整改原則，采取內外結合、全面與重點結合、檢查與舉報結合、帳務檢查與實地調查結合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調查、賬務稽核、內外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對 農村信用社1997年1月至2002年12月的業務經營及社務管理情況進行了認真、細致的清理整頓。先后查處基本制度執行不嚴格、往來資金管理失誤、財務費用開支不嚴密、利息核算不準確、信貸管理偏松等五個方面違規違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見5個，整改規范意見7條。其中給予經濟處罰2人次，罰款300元，清退各類違規計發的資金93，000元。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規范了該社的經營活動，促進了信用社的健康發展。

三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核

發展與風險并存。為切實規范信用社的發展，最大限度降低信用社經營風險，聯社稽核科以嚴格“風險”管理為龍頭，積極采取“點面結合，強調重點”的監管方式，結合當前農村信用社在經營管理中存在的內控管理偏松，制度執行不力，財務核算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經營薄弱環節的專項稽核。今年，聯社稽核科先后組織專項稽核達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內控制度專項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產專項稽核2次，往來資金專項稽核1次，重空憑證專項稽核1次，信貸專項稽核1次，財務費用專項稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專項稽核中，糾正不合規賬務處理26件，提出整改意見56條。通過對信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規范了業務經營，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標的順利實現。

四、強化“審慎”經營，規范日常業務操作

今年農村信用社處于改革的關鍵時刻，完善內控制度建設，實現合法、合規經營，確保平穩過渡是農村信用社在改革時期的主要工作。今年，區聯社稽核科實現了稽核工作重心由“規范經營”向“審慎經營”轉移，在規范經營行為的基礎上，強調“穩步經營”、風險控制、持續發展”，進一步深化業務操作風險控制，合理規避道德風險。為實現這一工作目標，稽核科積極組織稽核員加大了對轄區信用社的序時稽核。據統計，2004年，聯社稽核科共組織稽核員780余人次，開展序時稽核39社次，完成了對轄區11個信用社、1個營業部2004年1月至11月經營情況的序時稽核，稽核面達100％。在序時稽核中，糾正違規行為20余件，發出稽核警告36人次，整改通知38份，查處違規經營行為6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報批評1人次。

五、突出“問責”主題，強化法人履職監督

按照市聯社“管法人、管風險”的精神，區聯社稽核科以“問責”為主題，嚴格實施了對信用社法人代表的履職審計。今年5月，為積極配合聯社的“雙改”工作，聯社稽核科組織稽核員對上屆10個信用社法人履職情況進行了認真的審計，綜合、客觀地對上屆法人的履職情況進行了公正的評價，對存在的問題及時落實了責任，化解了風險，對履職中存在的不足及時與他們交換了意見，取得了較好的效果。據統計，今年，稽核科先后對法人履職審計11人次，離職審計1人次。

六、恪守“廉潔”操守，抓好紀檢監察工作

2004年 村信用聯社監察工作本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉、防范風險、嚴格管理、穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業紀律，糾正不正之風，懲治違規行為等各方面工作，取得了一定的成績。

（一）抓教育，促思想，純潔隊伍思想，提高隊伍素質?！叭齻€代表”，“十六大精神”是近年來黨在新時期的重要思想。為努力實踐“三個代表”，認真貫徹“十六大精神”，今年，區聯社結合轄區農村

信用社的實際情況，提出了“先樹思想后樹人”的指導思想。今年3月、8月，聯社先后多次組織干部職工系統學習了“黨風廉政建設”，“內控制度”等重要內容，鼓勵、倡導廣大干部職工就黨在新時期的重要思想和農村信用社內控制度建設及經營發展等方面進行了積極廣泛的討論。全面提高了信合干部職工的思想素質，純潔了員工隊伍。

（二）抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環境。農村信用社是一個管錢、用錢的經營貨幣的特殊企業，“防腐拒變”是農村信用社監察工作的重點。今年以來，區農村信用聯社為抓廉政，促反腐，優化行業風氣，營造健康環

第五篇：稽核監察工作總結

今年以來，我稽核監察工作在上級管理部門和領導的高度重視及大力支持下，全體稽核監察人員認真學習十六大報告，勇于實踐“三個代表”重要思想，緊緊圍繞2007整體工作安排部署的精神，不斷更新觀念，轉變作風，堅持“制度落實、檢查到位、查處有力、標本兼治、綜合治理”的工作方針，認真履行指導、教育、預防和懲處職能，充分發揮了稽核監察工作為業務經營的保駕護航作用，有力地促進了全行各項業務經營工作合規、合法和穩健運行，現將一年來的工作總結如下。

一、狠抓規章制度的貫徹落實，及時查糾違章違規行為。

為認真貫徹落實信貸、財務會計制度，保障業務經營活動合規合法，我稽核監察部在做好常規稽核和專項自查的同時配合省聯社、市辦事處、市銀監分局完成了財務決算真實性、案件專項治理、反商業賄賂、不正當交易自查自糾和合規文化建設等專項檢查七次。同時與保衛部門、信貸部門聯合檢查四次，做到了檢查全面、查處有力、糾改徹底，促進了稽核監察工作扎實有效開展。

（一）、狠抓序時稽核基礎工作，保質保量完成各項工作任務。

一年來，稽核人員按照稽核工作安排，依據農村金融方針、政策、法律、法規和區農信聯社各項管理制度規定，分片包干對全區XX個法人社、X個營業部的會計帳務、出納庫存、財務收支和信貸業務等進行了全面系統的現場稽核。同時為切實杜絕各項業務經營的細微環節中違章違紀行為發生，全體稽核人員采取內查與外核相結合的方法，做到了稽核項目全面、稽核內容詳細、稽核時間銜接，后續稽核復查和驗收，及時加強了稽核員的履職責任。

（二）、充分發揮稽核監督職能作用，精心輔導現場糾改，有力促進全區業務經營的合規運行。

從常規稽核情況看，全區農信社絕大多數機構網點及干部、職工業務素質較高、工作責任心強，但也有部分會計、出納、信貸人員在業務工作中，對農村金融政策、國家法律、法規等方面的理解和貫徹執行中還存在一些問題，稽核人員本著維護農村金融業務經營合規合法，從貫徹會計、出納制度和信貸管理的基礎工作入手、從細微深處入手，從中查找不足，及時準確地糾正錯誤偏差，對發現一般性違規操作問題，稽核人員在現場檢查過程中邊輔導，邊糾改，使問題消化在基層。

通過近年來全體稽核人員現場檢查精心輔導、耐心幫助，質量逐年提高，今年全區各機構網點的會計憑證合規，要素齊全，帳務基本達到六相符，從憑證、記帳、會計核算，到會計檔案，都基本上達到了操作上的規范化，會計帳務與過去比較，今年上了一個臺階，但是稽核人員秉著對會計工作用高標準，嚴要求的標準，也發現了各項業務工作中仍有因小失大，違規操作不可忽視的問題。在各專項及常規稽核所發現的問題如下：

1、查出了什么！

2、糾正了什么！

3、防范了什么！

4、堵截了什么！

……

稽核部在對上述各項業務工作全面細致稽核同時對要害崗位和易發案件的環節加大力度排查和監督，從制度的貫徹執行上進行了監督檢查，有效地防止各類操作風險，遏制違章違紀行為的發生，2007年合計處罰XXX人次，處罰金額合計XXXX元。

二、堅持查防并舉，全方位、多渠道地預防違紀案件發生。

（一）堅持以教育為主，不斷提高員工整體素質和制度法紀觀念。為有效地堵絕和

預防各類經濟案件發生，我部堅持以思想教育為主，不斷加強員工的法紀、制度和職業道德教育，以增強干部、職工的政策、法紀觀念。

（二）堅持以防為主，全方位、多渠道地預防各類違紀案件發生。為了堵絕和預防各類案件事故的發生，我部堅持了分層次管理和預防，全方位考核、多角度監督的辦法。

（三）、建立和落實排查制度，時刻嘗試掌握職工的思想動態。為把防范案件工作落到實處，負責本轄區專項治理排查工作，重點對關鍵人員、重要崗位、主要業務和薄弱環節的排查，發現問題和不良傾向，采取有效措施及時進行制止，在我區聯社安排部署下，結合案件專項治理活動，要求對已發現的有經商辦企業、從事第二職業、經常有賭博行為、不正常交友等問題和現象的員工密切進行關注，加強監督管理，遏制違法犯罪行為的發生。

四、加強稽核人員的思想教育，不斷提高業務素質。

（一）思想上充分認識稽核監督工作的重要性。

通過強化稽核監督人員思想教育，進一步提高稽核監督人員對農村信用社再監督的認識，增強稽核監督人員做好本職工作主觀能動性，激發稽核監督人員的責任感和使命感。

（二）不斷加強學習，提高綜合素質。

要做好農村信用社稽核工作，稽核監督人員不但要懂得有關政策法規，更要精通 農村信用社的各項業務知識，要充分利用工作和業余時間抓緊學習各種業務技能，有效增強實踐本領，努力適應當前稽核監督工作。

（三）加強對稽核監督人員的業務培訓。

組織稽核監督人員走出去學習或業務交流，以不斷提高稽核監督人員監督能力，努力造就一支綜合素質高、業務能力強、專業技術過硬的復合型稽核監督隊伍。為了加強稽核隊伍建設，堅持把業務、法紀和專業理論知識的學習不放松，稽核部在每個星期召開的工作總結和稽核例會上采取以會代訓方式，組織稽核人員認真學習“三個代表”重要思想的學習，積極參加先進性教育活動，學習案件專項治理、反商業賄賂、反洗錢各種文件精神。同時加強了稽核監察、業務知識、黨風廉政等方面的政策制度和新出臺的法律法規的學習。

總之，回顧一年來的工作，我稽核監察工作在區聯社領

導班子的高度重視和大力支持下，在各職能部室積極幫助配合下，經過全體稽核監察人員的艱苦努力，深入細致地開展查訪堵漏、查錯糾偏工作，使我區農信社近年來的違章操作和違法犯罪行為得到有效遏制，職工遵章守紀意識有了明顯增強，違規違紀人員有明顯減少。但隨著計算機業務發展的日新月異，稽核監察工作將面臨一些新問題，工作將會更加艱巨，我們只有加強計算機等新業務知識的學習，熟練掌握各種新知識和技能，在來年的工作中乘著農信社改革的春風，不驕不躁，取長補短，扎實工作，為我區聯社業務經營穩步健康發展做出更大的貢獻。