第一篇：蘇州銀監辦[2011]30號正文：蘇州銀監分局辦公室關于重大監管事項定期報告等工作的通知

中國銀行業監督管理委員會

蘇州監管分局辦公室

蘇州銀監辦?2011?30號

蘇州銀監分局辦公室關于重大監管事項

定期報告等工作的通知

農業發展銀行蘇州市分行，各國有商業銀行蘇州分行，各股份制商業銀行蘇州分行，蘇州銀行，各城市商業銀行蘇州分行, 中國郵政儲蓄銀行蘇州市分行，招商銀行小企業信貸中心，蘇州市各農村中小金融機構：

根據《關于進一步提高三項重大監管工作成效報告質量的通知》（銀監辦便函﹝2011﹞314號）和《江蘇銀監局辦公室關于重大監管事項定期報告工作有關事項的通知》（蘇銀監辦﹝2011﹞165號）要求，現就蘇州轄內平臺貸款清理工作進展及抵質押擔保整改、貸款按“三個辦法一個指引”走款比例和中長期貸款合同修訂補正情況報送工作有關事項通知如下：

一、報送內容

關于平臺貸款清理工作進展及抵質押擔保整改、“三個辦法、一個指引”執行、走款比例和中長期貸款合同修訂補正等情況的文字材料及相關表格（見附表1至4），文字材料應簡明扼要，重點說明上述工作取得成效和實質性進展，以及每個報告期的變化動態。

二、相關要求

（一）各銀行業金融機構

1、各銀行業金融機構應高度重視相關工作，保證提供數字及內容的準確性、完整性。并于7月31日前以正式文件形式向我分局報送三項重大監管工作的達標計劃，內容至少應包括當前基本情況、工作目標、工作進度、完成時限、具體整改措施等內容。

2、附表1及平臺貸款清理工作進展及抵質押擔保整改工作相關文字材料于每月8日和22日（遇節假日順延）下班前通過金融專網報至我分局相應監管科室。

3、附表2至4及“三個辦法，一個指引”執行、走款比例和中長期合同修訂補正等情況相關文字材料于每月8日（遇節假日順延）下班前通過金融專網報至我分局相應監管科室。

4、附表1每月8日報送上月末數據、22日報送當月15日數據。附表2至4的統計數字截止時間均為上月末。法人城商行、農村金融機構需填報兩個口徑的數據：一是含省外異地分支機構的數據；二是不含省外異地分支機構的數字。

5、《中長期貸款合同修訂補正情況表》（見附表4）中“2011年已修訂補正的中長期貸款（含平臺）合同”指對— 2 —

2010年底以前簽訂的貸款合同的修訂情況，不包含2011年新簽訂的中長期貸款合同的修訂情況；“金額”指合同約定的貸款金額。

6、各銀行業金融機構要實行“一把手”負責制，明確一名分管行長作為聯系人，安排業務能力和責任心強的人員具體負責，并把聯系方式報我分局相應監管科室。

（二）監管科室

1、各監管科室要根據各銀行的整改計劃建立達標考核臺賬，定期開展達標督查。同時將重大監管事項達標情況作為對各銀行的重要監管評價依據，并與監管評級、市場準入等掛鉤，適時采取綜合監管措施。

2、各監管科室負責收集并審核銀行業金融機構上報數據的真實性，確保數據的連續性和可比性，并將“三個辦法、一個指引”執行、走款比例和中長期貸款合同整改工作進展情況等（見附表2-4）進行匯總，與相關文字材料一起于每月10日前報送至分局辦公室，文字報告至少應包括基本情況、工作進度、具體措施、工作成效等內容。辦公室負責匯總轄內情況并報上級監管部門。

3、地方政府融資平臺貸款抵質押品整改情況（見附表

1）由各科室審核匯總后報解包辦，由解包辦負責按要求匯總上報。

4、《2011年累計發放三類貸款的受托支付金額與2011年累計發放三類貸款按貸款新規要求應受托支付金額的比例》（見附表3）中的統計數字為2011年以來截止報告期末、監管部門已下發現場檢查意見書或上傳至EAST系統的— 3 —

現場檢查累計數。各相關監管科室負責填報報告期內開展的有關現場檢查情況。

5、各監管科室要確定一名副科長承擔重大監管事項報告工作，并作為聯系人。

附件：附表1－

4二○一一年七月二十一日

主題詞：辦公室重大事項定期報告通知

內部發送：各局領導、辦公室、各監管科

聯系 人：黃曉輝 聯系電話：68311538（共印5份）

2011年7月21日印發 中國銀行業監督管理委員會蘇州監管分局辦公室

第二篇：銀監分局ＸＸ監管辦黨支部事跡材料

帕米爾高原上的一棵雪蓮

——記ＣＣ銀監分局ＸＸ監管辦黨支部

ＸＸ縣地處祖國西部邊陲，四面環山，境內海拔在1760――6146米之間，“一年一場風，從春刮到冬。”冬長無夏春秋相連，是對這里自然環境的真實寫照。人煙稀少，經濟落后，交通不便，信息閉塞，更使不少人聞而卻步。就是在這種環境下，有一支隊伍猶如帕米爾高原上的一顆雪蓮，不畏高寒缺氧，狂風襲擾，克服重重困難，團結帶領全體黨員干部，創先爭優，積極進取，以不懈地努力為黨旗爭輝，這就是ＣＣ銀監分局烏恰監管辦黨支部。

該支部于2004年9月成立，現有職工3人，全部是中共黨員，平均年齡32歲，其中：漢族2人，維吾爾族1人。一年來，烏恰監管辦黨支部在分局黨委的正確領導下，團結帶領全體黨員，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真領會貫徹十六屆四中全會精神，解放思想，開拓創新，以身邊的先進楷模吳登云同志為學習榜樣，扎根邊疆，踏實工作，努力探索黨建工作的新思路，在增強黨組織的凝聚力戰斗力、發揮黨員的先鋒模范作用上下功夫，取得了一定的成績。2004“雙先”工作評比中，被評為先進單位，該支部書記被評為優秀黨務工作者。

抓黨建，制度是保障

搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關黨建的各種制度。去年該辦事處人員剛從縣人行劃轉，當時就對如何把黨建工作與監管工作更好地結合起來，以適應新形勢下工作的需要進行了探討。三名劃轉人員全是中共黨員，但是當時又沒有成立黨支部，單位名稱沒有確定、機構是否長期存在不明確等等，面對問題和困難，對黨建工作是放任不管、隨大流呢？還是等待上級局給予提示、坐以觀望？

烏恰監管組一班人沒有選擇等待，而是結合實際建立了《學習制度》、《考勤制度》、《談話談心制度》等最基本的一些制度，保證了最初工作的需要。9月份黨支部成立后，又先后制訂了《2004年――2005年文明單位建設規劃》、《黨支部工作制度》、《黨建目標責任制》、《黨風廉政建設措施》等制度，用制度規范一班人的言行，從領導干部自身做起，從點滴做起，嚴格執行銀監會頒布的《約法三章》和《領導干部廉潔自律“十不準”》，在黨員中開展“講學習、講政治、講正氣、講奉獻”的活動、“文明單位創建”活動，要求黨員干部要做到政治強、業務精、經濟廉、作風硬、紀律嚴，努力營造清正廉潔的環境。

該支部堅持每周五學習日制度，主要學習“三個代表”的有關論述，學習十六屆四中全會精神和新《黨章》，大家通過討論，形成統一的認識，提高黨員的思想政治水平，使大家充分認識新時期黨建工作的重要性和特點，以及搞好黨建工作的深遠意義，要保持執政黨的先進性，就是要從每個黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進性的必要措施之一。

在黨支部具體工作中，堅持三項制度建設，一是完善“三會一課”制度。堅持每季度上一次黨課；二是完善黨員目標管理制度。黨支部每年對每位黨員進行一次考核，考核情況進行總結歸檔；三是完善組織制度，黨支部每年召開1次黨員批評與自我批評大會，指出工作中存在的問題和改正措施。

抓好四項教育，提高黨員思想政治素養

一年多來，烏恰黨支部針對銀行監管工作的特殊性，以及員工全是青年人、思想活躍的特點，不斷探索思想教育的方法，走出了一條“特色之路”。他們把思想教育內容歸納為基礎理論教育、形勢任務教育、職業道德教育和法律法規教育。做到教育主題鮮明、內容豐富、形式多樣。

一抓理論教育。在抓黨員理論教育時，主要開展了馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想、《公民道德建設實施綱要》等，以及黨的基本路線、方針政策等內容的教育。認真開展“讀好一本書，寫好一篇心得體會”活動。堅持用理論武裝黨員干部頭腦，并指導實踐，增強了黨員干部學習理論自覺性，為黨建工作奠定了堅實的思想基礎。

二抓形勢教育。每當國內外政治局勢發生變化，他們都結合形勢任務，及時組織黨員干部學習黨中央、國務院、中央領導的重要指示和講話，通過座談討論等多種形式，增強黨員的政治敏銳性和鑒別力。如該支部3月份開展了《公民道德建設實施綱要》的學習；5月份開展了“一個黨員一面旗幟”活動，以聆聽身邊的先進典型人物――全國勞模、全國優秀共產黨員、全國民族團結進步模范、黨的十六大代表、全國人大代表吳登云同志的先進事跡報告會為活動載體等。

三抓道德教育。他們以確定全心全意為人民服務的思想為核心，以弘揚集體主義精神為原則，以四德教育為主體，大力倡導員工“做文明人、辦文明事、講文明話”的道德風尚和“一方有難，八方支援”的大協作精神。一年來，該支部三名黨員先后為阿克陶監管辦徐柯同志、東南亞海嘯災區、單親貧困女職工等累計捐款1000元，為促進社會主義精神文明建設做出了自己應有的貢獻。

四抓法紀教育。結合監管辦職能及特點，該支部經常組織黨員學習銀監會近兩年出臺的法律法規，對每一階段學習情況自己出題測試，并采取多種形式進行防腐倡廉教育，使黨員的法制觀念普遍提高。

在不斷強化思想教育的同時，該支部還十分注重黨員業務素質的提高，年初就制訂了學習計劃，并嚴格執行，堅持崗位練兵，通過集中學習和自學、觀看講座等方式，使員工的業務技能有了較大提高。

發揮兩個作用，塑造奮發向上的良好形象

實踐證明，思想政治工作是否有成效，是否能轉化為生產力，關鍵是領導干部的表率作用和黨員的先鋒模范作用發揮的如何。所以該支部在做發干部職工思想工作時，堅持育人為本思想，注重兩個作用的發揮。

表率作用是關鍵。如何調動職工積極性、激發工作熱情，該支部書記認為作為一名領導，不能以身作則，就不能帶好一支過硬的隊伍。所以在黨風廉政建設方面處處起表率作用，嚴格要求自己，從不對被監管單位施威，而是要求員工把監管與服務二者結合起來，原創文秘材料，盡在文秘知音網絡.com網。為了化解農村信用社多年形成的信貸風險，該支部書記高展同志注重人格精神的體現，在自己腿傷還未痊愈的情況下，帶病和其他監管人員爬雪山過草地，到各個牧場清收不良貸款，樹立了監管辦良好的形象，贏得了群眾和被監管單位的尊重和支持。

模范作用是優勢。一個黨員就是一面旗幟，黨員的一言一行直接關系到黨的形象。所以該支部特別注重黨員先鋒模范作用的體現，要求黨員站在前頭起帶頭作用，站在中間起橋梁作用，在實際工作、生活中，黨員干部處處以身作則，嚴格要求自己，較好地發揮了“排頭兵”的作用。

烏恰地處偏僻，條件十分艱苦，人員剛從人行劃轉時，曾有一段時間干部職工思想波動很大，對縣監管組何去何從很擔憂，一度給工作帶來困難。針對這一思想狀況，該辦事處負責人充分利用黨員的先鋒模范作用這個優勢，積極做好干部職工思想穩定工作。建立了干部職工談心談話制度，并以“白衣圣人”吳登云同志先進模范事跡教育職工要發揚艱苦奮斗的優良傳統，樹立正確的人生觀和價值觀，勇于奉獻，不求索取。通過教育，呈現出學先進、講奉獻的新風尚。

為了保持黨員清正廉潔形象，促進黨風建設，該支部還經常深入銀行業金融機構調查黨員廉政情況，征求各方面意見，同時還聘請了社會義務監督員若干名進行嚴格監督和考核。一年多來，該辦事處未發生一起以監管謀私等違紀案件，縣監管辦在當地銀行系統及社會中保持了良好的形象。

強化基礎建設，為黨建注入生機活力

“基礎不牢，地動山搖”。做任何工作，做任何事情，沒有一定的基礎就是一句空話，為此，該支部堅持做到圍繞監管抓黨建，抓好黨建促發展。《銀行業監督管理法》賦予監管部門很大的權力，同時也肩負著重任。隨著中國加入WTO，市場經濟開放運行，銀行業市場競爭激烈，面臨的各種風險防不勝防。在這種情況下，烏恰黨支部認真研究轄內銀行業金融機構經營的特點和困難，堅持以人為本，明確監管人員崗位職責，劃清監管對象，明確監管目標和任務，積極應對、依法監管，想方設法促進其穩步發展。同時加大非現場監管和現場檢查的力度，堅持發現苗頭就檢查，發現問題就責令其馬上整改。及時了解銀行業金融機構出現的新情況新問題，積極加以引導，規避出現新的風險。2004年末全轄農村信用社不良貸款余額下降到了7000元，連續六年實現贏利；轄內銀行業金融機構沒有發生任何案件。該支部為當地一方平安做出了積極貢獻，也為黨建工作打下了基礎。

第三篇：贛州銀監分局及銀行業金融機構重大金融突發事件報告制度

贛州銀監分局及銀行業金融機構重大金融突發事件報告制度

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》有關規定，為切實維護轄內金融和社會的穩定，確保金融突發事件能夠及時有效處理，避免出現誤報、漏報等情況，特制定銀行業金融機構重大事項報告制度。

一、報告內容

贛州監管分局各科室、監管辦事處發生重大人身安全、財產損失、涉及銀監分局員工的各類案件及對本單位造成重大影響的突發事件。轄內政策性銀行、各國有商業銀行、城市商業銀行、農村信用社、郵政儲蓄等銀行業金融機構，發現擠提、金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架案件（以下簡稱六類案件）以及其他需要報告的重要情況。

二、報告標準

(一)分局系統內報告事項

1、分局各科室、監管辦負責人、工作人員意外發生重傷、死亡、不明原因失蹤的情況。

2、分局各科室、監管辦發生被盜造成五千元以上財產損失的情況。

3、分局各科室、監管辦工作人員涉及經濟、刑事、治安等案件的情況。

4、分局及監管辦辦公場所失火情況。

5、分局各科室、監管辦工作人員重大泄密事件。

（二）關于擠提事件的報告標準

存款非正常大幅下降，眾多客戶同時要求提款，頭寸不能滿足客戶正常取款要求。

（三）六類案件的報告標準

1、發生50萬元以上的詐騙案件；

2、發生計算機犯罪50萬元以上的案件；

3、發生10萬元以上的盜竊案件；

4、金融部門現金或運鈔車被搶劫的案件；

5、銀行業金融機構發生重大爆炸造成職工傷亡或重大經濟損失的案件；

6、銀行業金融機構高管人員被綁架的案件；

7、丟失、被盜槍支的案件；

8、其他需要報告的重大刑事和治安案件。

（四）高管人員任職期間重大事項報告

1、銀行業金融機構高級管理人員任職期間發生叛逃、出走、非正常死亡等情況，或因司法、紀檢監察機關依法行使職能，造成崗位空缺；

2、銀行業金融機構高級管理人員在未辦理離崗請假手續的情況下，無故離開工作崗位3個工作日以上；

3、銀行業金融機構高級管理人員任職期間因辭職、撤職等原因造成崗位空缺，或因意外傷害、疾病、學習等原因造成崗位空缺1個月以上。

（五）其他需要報告的重要情況

1、火災、水災、地震等自然及其他重要情況。報告的標準為：對銀行賬冊、財產、人員造成的損害和傷害；

2、發生重大竊（泄）密案件，包括案情分析；

3、違反內控制度造成的重大工作失誤情況，包括已采取的彌補和懲處措施；

4、銀行業金融機構新發生重大債務被逃廢現象。

5、銀行業金融機構經營許可證丟失。

6、工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金行為。

三、報告要求

（一）分局系統內發生重大突發事件電話及時上報分局主要領導及辦公室。文字材料12小時內報達分局。

（二）轄內銀行業金融機構對擠提事件、六類案件及其他需要報告的事項，須在事件發生后24小時內；對高級管理人員任職期間重大事項，應在3個工作日內向所在地銀監局及其派出機構報告情況

（三）報告要素要齊全。關于擠提事件要說明擠提原因、時間、地點、參加擠提人數、被擠提機構及其資產負債和頭寸狀況，風險蔓延情況，監管組和銀行業金融機構已采取和擬采取的措施，地方政府在事態發生后所采取的措施以及下一步事態發展的預測等。關于六類案件要說明何時、何地、何人、何事、何果。報告要求文字簡練、內容真實、準確。

（四）分局及監管辦在接到銀行業金融機構報告后，應督促銀行業金融機構立即組織調查處置，并根據監管權限，及時將有關情況向上級局報告；

（五）對發生上述重大事件，而未及時向銀監分局及其派出機構報告情況、提交書面報告的銀行業金融機構及其分支機構，分局將依據有關法規予以處罰；對銀行業金融機構及分支機構主要負責人及有關責任人，將視情節輕重，予以處罰。

第四篇：濱州銀監分局關于加強輿情應對工作的通知

濱州銀監分局關于加強輿情應對工作的通知

農業發展銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行濱州市分行，工商銀行、中國銀行、建設銀行、齊商銀行濱州分行，省聯社濱州辦事處，鄒平農村商業銀行，博興農村合作銀行，各縣（區）聯社：

根據分局領導批示要求和省局有關文件精神，結合近期銀行業工作實際，就做好輿情應對工作通知如下：

一、進一步提高做好輿情應對工作重要性的認識

今年是我國進入新世紀后經濟社會發展形勢最為困難的一年，銀行業輿情在當前復雜的國際國內經濟形勢下尤為敏感，直接影響到金融秩序和社會秩序穩定。各銀行業金融機構對此要高度重視，按照“建設一支隊伍，形成一片網絡，弘揚一片正氣，建設一種機制”的要求，切實做好銀行業輿情監測工作。對各種負面輿論，果斷處置，防止輿論激化，平息社會謠言，穩定公眾心理，控制由不良信息引起的群體非理性行為，將危害降低到最低程度。

二、進一步完善銀行業輿情監測應對工作體系，努力提高引導社會輿論的能力和水平

要落實屬地監測、報告與引導責任。銀監分局成立輿情工作領導小組，辦公室落實專人負責開展輿情工作；銀監分局及各銀行業金融機構都要進一步完善輿情應對的機制建設，搭建輿情工作信息管理平臺，加強對輿情工作的引導。建立輿情應對口徑庫和回帖樣本庫，提升輿情應對的針對性、專業性和一致性。各銀行業金融機構要增強輿情敏感度，認真組織本系統的監測隊伍，扎實做好輿情應對工作。

三、健全輿情監測分析研判機制，加強網上輿情監測引導

銀監分局負責牽頭與市委宣傳部、傳媒集團和公安網監部門建立不良金融信息監控處置工作機制，提高對負面輿情信息的處置能力。對網上重大輿情動向早發現、早引導，對網上非法和過激言論，及時協調有關部門在第一時間予以刪除，對不實的信息要及時澄清、釋疑解惑。建立新聞輿情會商機制，加強正面引導。建立與主流媒體（包括《濱州日報》、《魯北晚報》、濱州電視臺、新浪濱州等）的溝通交流機制，加強新聞宣傳和輿論引導。選定媒體財經記者以及政策理論和專業水平較高的專業人士，建立新聞輿情應急會商隊伍，分專題做好相關新聞輿情應對。

四、建立銀行業輿情監測溝通、協作機制，增強銀行業輿情應對工作合力

精心組織新中國成立60周年宣傳活動，以銀行業監管和改革發展的巨大成績及典型事例，充分展示新中國成立以來特別是改革開放以來取得的偉大成就以及我國經濟社會發展的大好形勢，為銀行業監管工作營造良好氛圍。按照及時主動、公開透明的原則，完善新聞發布制度，認真落實《突發公共事件新聞報道應急辦法》，健全突發事件新聞報道應急機制，尊重社會公眾的知情權，掌握輿論引導的話語權、主導權。銀行業金融機構要與監管部門保持聯動，及時向監管部門報告工作進展情況、輿情應對情況，形成工作合力。

五、建立輿情監測引導報告制度

各銀行業金融機構市級管轄機構要組織相關人員，加強輿情監測，發現重大負面輿情，及時報告，于發現負面輿情的當日下午 3 : 00 前通過電子郵件報送濱州銀監分局辦公室（郵箱地址：bzyjfj@163.com）。報告內容應包括發現的主要負面輿情（包括登載輿情的媒體、網站、鏈接、主要負面報道內容等）、輿情應對措施（包括組織正面新聞發布和／或網上跟帖引導內容等）、引導效果等有關情況，六、定期通報和開展評價

各銀行業金融機構要定期對本單位輿情工作開展自我評估，在此基礎上，銀監分局辦公室將根據各銀行業金融機構日常輿情監測引導工作情況，定期進行通報和后評價。請各銀行業金融機構在3月20日之前將輿情監測引導相關制度安排、隊伍建設情況，以及輿情工作相關人員名單（包括單位分管領導、新聞發言人、部門負責人、具體經辦人員名單及聯系方式,具體格式見附件）報送銀監分局辦公室（聯系人：賈青冰、劉廣東；聯系電話： 3185877）,如有調整請隨時報告。特此通知。

第五篇：川銀監發(2011)103號要做好2011年地方政府融資平臺貸款風險監管工作有關事項的通知

特

急

中國銀行業監督管理委員會四川監管局文件

川銀監發“2011”103號

中國銀行業監督管理委員會四川監管局關于貫徹 銀監會有關要求切實做好2011年地方政府 融資平臺貸款風險監管工作有關事項的通知

各市（州）銀監分局，四川銀監局成都各縣（區、市）監管辦事處，四川各政策性銀行、國有商業銀行一級分行，中國郵政儲蓄銀行四川省分行,四川省農村信用社聯合社，各股份制商業銀行、省外城市商業銀行、外資銀行成都分行，各城市商業銀行，成都農商銀行，各信托公司，各財務公司，各新型農村金融機構：

為切實貫徹落實《中國銀監會關于切實做好2011年地方政府融資平臺貸款風險監管工作的通知》（銀監發“2011”34號），以下簡稱《通知》)，現就有關事項通知如下：

一、關于“名單制”管理

各銀監分局和各銀行業機構均應分別建立平臺類客戶和整改為一般公司類客戶的名單，并實行每季度動態調整。對于存量

— 1 —平臺貸款客戶，以我局2011年3月31日匯總下發的電子版名單為準；風險定性存在差異的，由牽頭行在各行報送銀監會融資平臺臺賬系統數據基礎上進行協調認定。對于新增平臺客戶，需在授信以前將以下資料報當地銀監分局初審后報省局復審：一是新增平臺客戶的基本情況，包括平臺名稱、組織機構代碼、貸款證號、平臺級別、注冊地、行政區劃、法人性質、平臺屬性、平臺主營業務及最近的資產負債情況,以銀監會平臺臺賬系統格式報送；二是當地財政、發改部門、銀監分局、人民銀行蓋章認可為平臺客戶并納入財政統計的證明材料；三是客戶自身還款現金流的構成、對擬發放貸款本息覆蓋程度的測算和說明，以及是否滿足銀監會新增平臺貸款的要求；四是各貸款行的風險定性意見；五是屬地銀監（分）局的初審意見。省局審核確認后于每月末公布調整后名單，并納入銀監會平臺臺賬系統統計。

擬對平臺名單范圍內無貸款余額的客戶新發放貸款，需要按照《通知》中?嚴格信貸準入條件?的有關規定進行審批，在每季度向屬地監管部門和四川銀監局報送銀監會平臺臺賬系統客戶基本信息時予以注釋說明，便于增加至銀監會臺賬系統名單中進行報數統計。

二、關于切實強化平臺貸款的規制約束

轄內各銀行業機構（含各縣級聯社）要按照《通知》要求，盡快制訂完善地方政府融資平臺貸款新的管理制度，包括但不限于以下內容：?名單制?信息管理系統的建立；貸款審批權限上收和集中審批的制度（多級法人的農村信用社上收至縣級聯社）；新發放貸款的信貸準入條件；統計臺賬管理和報送；貸款五級分類和資本、撥備的計提要求；季度貸后管理機制；平臺貸款風險半年自查制度和報告報送路線等。

— 2 — 轄內有平臺貸款余額的銀行業機構（含總行不在我省的分支機構）要每半年組織開展一次自查面不低于平臺貸款總額50%的風險自查，按季開展平臺貸款客戶的貸后檢查，至少每半年實地深入檢查一次，在完成貸后管理報告的基礎上按季更新融資平臺風險評估報告并報送我局和屬地銀監分局，多行貸款客戶由牽頭行負責匯總和報送（修訂后的報告格式和報送要求另行通知）。

轄內有平臺貸款余額的銀行業機構要制訂平臺貸款?降舊控新?計劃，按照《四川省銀行業機構2011地方政府融資平臺貸款降舊控新計劃表》（詳見附件1）的要求報送本計劃。

三、關于“整改為一般公司類貸款”的認定和審查程序

（一）申報條件。?整改為一般公司類貸款?的企業法人類平臺貸款,除滿足《通知》要求的?全覆蓋?、?定性一致?、?三方簽字?三項退出條件要求外，還需滿足以下條件：一是現金流合規原則，即借款人自身現金流的認定必須符合銀監會《關于進一步推進地方政府融資平臺貸款清查工作的通知》（銀監辦便函“2010”63號）的認定標準；還款現金流來源屬于自有土地處臵收入的（平臺已經辦理土地使用權證并作為貸款抵押辦理了他項權證），銀行計算現金流時須扣除尚未繳納的土地出讓金的余額后作為平臺自身現金流計算。二是整改合規原則。融資平臺和地方政府對于各行統一會談所提出的后續完善措施和整改建議，已經落實并經各行一致認定完成整改。凡我局現場檢查發現貸款有違規問題的融資平臺，必須整改到位并提交整改及內部問責情況報告后，方能作為?整改為一般公司類貸款?上報。

（二）報審資料內容。?整改為一般公司類貸款?的平臺客戶，由最大債權行向監管部門報送以下資料：?三方簽字四方備案?會談紀要紙質版及PDF掃描電子文檔、?整改為一般公司類貸款?平

— 3 — 臺客戶現金流覆蓋測算表電子版（格式見附件2）及還款現金流說明（紙質和電子版，模板見附件3）、土地使用權證等權屬證明文件復印件、對風險定性和已完成整改結論達成一致意見的書面材料等。對2011年5月1日前已報審的客戶，需補充現金流覆蓋測算認定表及附注說明和土地使用權證等權屬證明文件的復印件。

（三）建立三級審查制度。各牽頭行對擬報審的?整改為一般公司類貸款?客戶，要協調各貸款行成立現金流測算和審查組，負責形成全套報審資料并完成初步審核。省局和各市（州）銀監分局要分別成立由各監管處室及派出機構業務骨干和銀行業機構專家組成的聯合審查組，集中審核?整改為一般公司類貸款?的還款現金流計算及風險分類認定資料，對還款現金流測算的準確性、風險定性分類的一致性及三方簽字等情況進行審查。

（四）分級審核程序。第一道環節：所在地監管部門初審。地方政府融資平臺所在地位于成都市以外的，由最大債權行將報審資料于每月10日（第一次于2011年5月20日前）前報至平臺所在地銀監分局。平臺所在地銀監分局負責進行審核，對其中審核通過的平臺客戶，將全套資料（紙質和電子版）和銀監分局初審報告（格式參見附件4）一并于當月15日前（第一次于2011年5月25日前）報送至省局。地方政府融資平臺所在地位于成都市的，由最大債權行將報審資料于每月15日（第一次于2011年5月25日前）前報至省局。第二道環節：省局集中審核。我局將及時組織聯合專家組進行集中審核，并向牽頭行通知審查結果。對于《通知》下發前已報審通過的?整改為一般公司類貸款?客戶，屬于機關和事業類平臺的，一律于2011年5月1日起先調回平臺貸款管理，按照各家行達成一致的意見認定風險定性結果；屬于公司類平臺的，要盡快補充現金流測算資料，爭取第一批報

— 4 — 審，對我局統一審查后不符合要求的和逾期未補報資料的平臺客戶，所有貸款必須于2011年6月末前重新歸入平臺貸款管理。

各銀行業機構要嚴格按照《通知》要求真實準確報送平臺現金流測算結果，各級監管部門依據銀行業機構報送材料進行審核，凡經現場檢查驗證銀行報送資料不真實、不完整、不準確而影響監管部門審查判斷的，融資平臺不僅要立即調回非全覆蓋類平臺管理，我局還將對有關銀行責任人嚴肅問責。

四、關于全面推進存量平臺貸款整改

各銀行業機構應逐戶制定整改計劃和工作時間表，重點落實《通知》的?四項整改?工作，有步驟地推進存量貸款的資產保全和風險化解工作，并按季向我局報送地方政府融資平臺貸款分類處臵和整改進度統計表（報表格式單獨下發）。在平臺貸款清理規范與整改工作中取得明顯成效和進展、創新工作方式方法、風險處臵方面有典型案例的，銀行業機構可及時向我局報送專題報告或工作信息。我局將不定期通報整改工作進展情況，并于2011年3季度組織整改工作成效突出的機構開展經驗交流。

五、報送要求

（一）轄內各銀行業機構的融資平臺?降舊控新?計劃和有關制度文件，要于2011年5月25日前報送屬地銀監（分）局備案審查。各法人機構所在地的銀監分局按《四川省銀行業法人機構建立地方政府融資平臺管理新規情況審核表》（詳見附件5）的要求逐項審查填報后，于2011年5月30日前將附件5紙質版（加蓋分局公章）報至省局。

（二）轄內各銀行業機構的融資平臺貸款風險檢查報告（紙質和電子版）要于2011年7月25日和2012年1月25日前報至屬地銀監（分）局。各市（州）銀監分局收齊轄內法人機構風險

— 5 — 檢查報告電子版后，于機構報送當月的月末前轉報至省局。

（三）各市（州）銀監分局（除?三州?以外）和我局指定的銀行業機構（見附件6）要選派1名業務骨干，作為省局地方政府融資平臺聯合審查組的備選人員。有關人員名單于2011年5月25日前報至省局。

聯系人：周靜 028-61886523 高恒娣61886444 請各銀監分局及時將本通知轉發至轄內銀行業機構，并督促做好相關資料報送工作。

附件：1.四川省銀行業機構2011地方政府融資平臺貸款降舊控新計劃表

2.?整改為一般公司類貸款?平臺客戶現金流覆蓋測算表

3.?整改為一般公司類貸款?平臺客戶還款現金流說明（模版）

4.?整改為一般公司類貸款?平臺客戶銀監分局初審意見書

5.四川省銀行業法人機構建立地方政府融資平臺管理新規情況審核表

6.?整改為一般公司類貸款?平臺客戶聯合審查組選派人員報名表

二○一一年五月三日

主題詞：金融監管 融資平臺 監管 通知

內部發送：局領導，辦公室，非現場處，政法處，準入處，各現場檢查處。聯 系 人：陳錦 聯系電話：028-61886535 四川銀監局辦公室 2011年5月3日印發

(共印18份)

— 7 — 附件3 “整改為一般公司類貸款”平臺客戶還款現金流說明

（模版）

——XXX平臺（名稱）

一、貸款項目本身可用于償債的現金流

（一）A項目：項目基本簡介、開工和完工以及目前建設進度、項目未來經濟效益分析、還款現金流的分說明

（二）B項目 ……

二、自有資產變現價值

（一）XX土地處臵變現收入：土地位臵及現狀（三通一平、附著物情況等）、土地使用詳細規劃、土地使用權歸屬說明（屬于儲備土地的要說明國土資源部門批復出具的情況）、土地使用權證及國土資源部門批復等有關證明材料復印件的編號、土地出讓金繳納情況、他項權證辦理情況、最近一次臨近區域類似地塊的變現時間及成交價格、本地塊的預計變現時間及還款現金流說明、有無扣除尚未繳納的土地出讓金

（二）XX 上市公司股權：上市公司股權數量、權屬說明、權屬證明材料復印件的編號、最近三年的最高價和最低價、預計變現時間及還款現金流說明

……

三、已明確歸屬借款人的專項規費收入（如車輛通行費）

（一）A專項收入：收費項目的名稱與性質、基本情況、通車情況、權屬說明、有關部門批文等權屬證明材料復印件的編號、— 8 — 未來效益分析、還款現金流的分說明

（二）B專項收入 ……

四、其他自身經營現金流

（一）其他現金流來源于XX無貸款項目的現金流: 參照第一部分?貸款項目本身可用于償債的現金流?的要求進行說明

（二）B現金流：可用于還款的其他現金流來源的詳細說明、近三年歷史數據作為參考依據、未來經濟效益分析、還款現金流的分說明

……

注意：在平臺客戶現金流覆蓋測算表中，2016年至最終到期日的還款現金流以合計數顯示，在本資料的分說明中應分項加以詳細說明，特別是自有資產變現價值需要逐項列示。

XX牽頭行(加蓋行章)

參與行：XX行(加蓋行章)

XX行(加蓋行章)

……

— 9 — 附件4 “整改為一般公司類貸款”平臺客戶銀監分局

初審報告（參考格式）

——XXX平臺（名稱）

編號：XXXX

四川銀監局地方政府融資平臺聯合審查組：

我分局地方政府融資平臺聯合審查組已對XXX平臺客戶報送材料進行初審，結論如下：

1.XXX平臺客戶會議紀要中，各債權銀行對借款人的風險定性在會談紀要和平臺臺賬系統報表報送中均一致認定為全覆蓋；各債權銀行均有?該平臺客戶的風險定性和整改措施已與融資平臺及地方政府相關部門達成一致意見，整改措施已全面落實，并經各行一致認定為‘已整改為一般公司類貸款’?的明確意思表示。

2.?現金流測算表?中，對融資平臺?自身現金流?無違反銀監會相關政策的認定；計算過程無誤。

3.地方政府相關部門、融資平臺及各債權銀行均已在會議紀要上簽字蓋章，其中地方中小法人銀行加蓋總行行章；全國性銀行機構加蓋省級分行行章。

4.其他需要說明事項。如我分局現場檢查發現該平臺的XX違規問題，已全部整改并進行了內部問責。

我分局/監管辦事處地方政府融資平臺聯合審查組認為：XXX平臺客戶材料形式完備，要素齊全，無瑕疵，擬同意該客戶貸款?全覆蓋，已整改為一般公司類貸款?的結論。