第一篇：論電子商務的政府管理

論電子商務的政府管理

郭瑜

2000年1月20日，在國內各醫藥網站剛問世幾個月，中國健康網、藥網，國潤中藥網等也剛開始網上賣藥僅幾十天的情況下，國家藥品監督管理局就發出了《處方藥與非處方藥流通管理暫行規定》，規定“暫不允許采用網上銷售方式銷售乙類非處方藥”，(1)從而給中國的電子商務在醫藥領域下了一道引起爭議的政府禁令。藥品監督管理局發出這項規定的理由是，1999年一年查處的假藥案就近四、五萬起，光取締和關閉的藥品農貿市場就有113個，如果加上鋪天蓋地的網絡，很可能成為極大的隱患。但反對這項規定的意見則認為，網上經營藥品的是正規醫藥單位而不是網商，網絡只是平臺手段而不是經營主體，就好象登載藥品廣告的電視報刊并非主體而是手段一樣。國家藥品監督管理局如果沒有權力禁止廠商賣藥，就應該同樣沒有權力禁止廠商網上賣藥，而最多只能通過制定各種措施來對網上賣藥引起的特殊問題進行特殊處理；否則必將極大地阻礙我國電子商務的發展。毋庸置疑，這場爭議的意義遠遠超過事件本身，它反映了國家行政權應當如何介入電子商務這一全新領域的問題。本文擬對此作一初步探討。

一、電子商務的現狀和特點是決定政府應當如何管理的基礎

電子商務雖然從20世紀90年代中期才開始萌芽，但發展非常迅速。據統計，1994年全球電子商務的銷售額為12億美元，到1997年達到26億美元，而1998年就達到500億美元。目前電子商務交易額正以成10倍的速度增長。電子商務已注定將成為21世紀的全球商務主導模式。在我國，電子商務雖然規模尚不能與發達國家相比，但也發展迅速。我國目前上網計算機和用戶已經超過電子商務發展的基本需求。(2)從建立為報關服務的EDI系統開始，經過五年多的發展，我國的電子商務至今已經形成一定規模，滬深股市中開展網絡業務的上市公司已經突破百家，許多企業陸續建立了各自的網站，有的還開通了在線銷售的業務。

電子商務，簡單的說就是基于因特網（Internet）進行的商務活動。

(3)所謂因特網，是一個建立在現代計算機技術基礎上的成千上萬相互協作的網絡所承載的信息結合而成的集合體。從表現形式上看，它是一個用各種纜線連接的計算機網絡，以及網上承載的各種信息。從功能上看，它是電話系統、郵政服務、新聞媒體、購物中心、信息集散地、音像傳播系統等功能結合而成的一個整體。電子商務以網絡為載體，對商品和服務進行網上宣傳、促銷、咨詢等活動；傳送電子單據，在網上收發訂單、簽訂合同；通過網絡直接配送商品；(4)以及通過電子貨幣支付等形式實現資金流動。(5)

與傳統商務相比，Internet上有電子商務具有一些顯著的特點，其中突出的主要為：

（1）交易具有無形性。網絡的世界是一個虛擬的世界。在網上進行的交易可以不使用任何的紙面單據，是名副其實的“無紙貿易”。

（2）市場具有全球性。在網上的任何一點，都可以向市場宣傳與銷售產品。在因特網上，傳統的地域上或政治上的國界已經不復存在。只需要點擊幾下鼠標，就可以輕松地到達國外網站。

（3）交易速度極快。網上信息傳遞具有實時性。通過網絡不僅可以及時提供和更新商業信息，同時還可以及時接受商業信息，完成信息的瞬間交流。

（4）可節省成本。在網頁上可以提供全天候的廣告及服務而無需增加開支。廣告和銷售成本低，回收率高。同時，企業咨詢、售后服務以及召開會議、跨國管理等變得更方便、及時，各種費用大大降低。

政府對電子商務的管理，必須是建立在對以上電子商務的基本特征的充分認識和尊重上，否則必然是盲目的、滯后的。在投入了大量的人力、物力進行研究后，一些國家和國際組織已經陸續頒布了有關電子商務的政策法規文件，如聯合國國際貿易法委員會1996年通過的《電子商務示范法》，世界貿易組織1998年5月發布的《關于全球電子商務宣言》，美國政府1997年7月發布的《全球電子商務政策框架》，歐盟1997年4月發布的《歐洲電子商務倡議書》等。而我國目前尚未發布針對電子商務的總的政策和法規。

二、電子商務政府管理的基本模式

從世界各國的實踐可以看出，政府管理對電子商務發展必不可少。在網絡發展之初，曾經有人認為，網上構建了一個超越傳統國家權力，只受計算機控制，沒有政府、法律和警察的網絡空間（Cyberspace）。但是現在這種說法已經被擯棄。雖然網絡世界與有形世界的差異是巨大的，但仍然是一個可以感知的存在，仍然應當置于國家法律的控制之下。不論從促進網絡的發展，還是從制約網上的不法行為出發，政府都應當積極介入對依存于網絡的電子商務的管理。

在具體如何管理電子商務上，各國政府采取了不同的管理模式。其中比較典型的有美國政府采行的“美國模式”和新加坡政府采行的“新加坡模式”。所謂“美國模式”，是一種自下而上的，以企業自律和市場驅動為主，政府采取自由放任主義的發展電子商務的模式。從電子商務萌芽開始，美國政府就一直強調企業是電子商務發展的主導力量，政府不應干預；即使必須干預，也應將干預限制在最低程度。(6)所謂“新加坡模式”，則是一種由政府進行全部投資和完全控制，企業在政府的全面扶持下自上而下發展電子商務的模式。早在1990年，新加坡政府就投資2.1億新元建成全國貿易信息網Trade

Net，為新加坡創造了良好的無紙貿易環境。政府還設立培訓中心對人員進行普及性培訓；之后，強制規定自1991年起所有進出口商品都要采用EDI報關。目前，EDI在新加坡廣泛應用于報關、稅收、貿易、運輸、教育、醫療等各個方面；在貿易領域，EDI應用水平已高達95%以上，超過英美發達國家水平。

應該說，以上兩種模式都有其合理性，但都不適合照搬到我國。根據我國的實際情況，照搬“美國模式”顯然不太可行。從電子商務的基礎環境看，美國是在計算機普及率很高，網絡非常發達的情況下發展電子商務的；而我國計算機普及率還很低，網絡還欠發達。從電子商務的參加主體看，美國是完全的市場經濟國家，企業從追求利潤出發當然成為推行電子商務的最積極者；而我國正處于向市場經濟轉軌的時期，企業還沒有真正實現從計劃經濟到市場經濟的轉變，沒有良好的效益和追求發展的內在動力作基礎，因而企業信息化意識淡泊，缺乏發展電子商務的積極性。所以，如果采取自由放任的“美國模式”，我國電子商務可能始終無法全面展開，導致在新一輪全球經濟競爭中居于劣勢。但是，如果照搬“新加坡”模式也有問題。從我國政府的管理水平看，人員素質和管理經驗等方面與新加坡相比還存在一定差距。如果依靠政府全面推動，可能力不從心，而且過于嚴格的政府管理，可能扼殺電子商務發展的活力。

因此，我國政府在管理電子商務時，不宜照搬上述任何一種模式，而應創建符合中國國情的新模式。這種模式的基本指導思想應該是：“指導激勵為主，政府宏觀規劃，企業積極主導”。首先，由于電子商務代表了未來生產力發展的方向，政府在對待電子商務的基本態度上，應該是以鼓勵而非限制為主。這一點在“美國模式”和“新加坡模式”下都是一致的，而且也是世界上絕大多數國家政府的傾向性態度。其次，政府必須對

電子商務發展進行宏觀規劃和指導，制定必須的法律制度，而不能被動等待企業自下而上發展電子商務。第三，政府在管理電子商務時，應以引導和推動企業積極參與為主要目標，不能完全通過政府的統一計劃、直接投資來進行。我國有人主張政府應該成為電子商務發展的主力，我國電子商務的發展應該是從政府間電子商務到政府與企業間的電子商務，再發展到企業與企業間和企業與消費者間的電子商務。這種說法不僅不現實而且有害。電子商務作為一種商業交易模式，只能是企業作為基本主體。政府可以參與但不可能充當主力。如果政府在電子商務的大潮中將主要精力用于代替企業行事，又是建平臺，又是建認證中心，凡事親力親為，實際上不僅將阻礙企業的自由發展，而且不能發揮作為電子商務的管理者所應起的作用。為達到積極引導的目的，政府可以采取強制使用或示范指導等手段來推動電子商務的發展。示范手段如政府積極上網，建立“網上政府”，(7)通過在網上進行政府采購等鼓勵商家上網。(8)強制手段如規定某些行政行為必須在網上完成，如必須通過網絡審批報關，必須在網上審批許可證等。(9)但是，政府積極使用電子商務與將政府視為電子商務發展的主力不同。政府介入電子商務主要有兩種方式，一種是作為電子商務的參與者，一種是作為電子商務的管理者。作為參與者，政府對電子商務的促進雖然是重要的，但不可能是主導的，因而這種方式不應該成為政府介入電子商務的主要方面。作為管理者才是政府介入電子商務的最重要的一面。政府應該推動企業主動、積極參與電子商務，對其進行正確的引導與支持，相對超脫，唯此才能發揮政府對電子商務發展的宏觀規劃和指導作用。

三、電子商務政府管理的主體和內容

電子商務本質上仍是一種商務活動，“電子”只是其進行的手段。因此，管理電子商務的政府部門也可分為兩類：一類是對網絡的運用進行管理的機關，另一類是對網絡上的商業活動進行管理的機關。

由于網絡是一個全新的現象，對其運用的管理也往往由新成立的綜合性的機構進行管理。我國近年相繼建立了一系列這樣的機構。如1997年國務院電子信息系統推廣辦公室聯合八個部委建立了中國電子數據交換技術委員會。1998年4月，我國組建了信息產業部，對基礎電信設施進行管理，并負責在審核公司資本構成、技術能力的基礎上頒發網絡ICP經營許可執照。國務院新聞辦下成立了網絡內容管理局，對ICP內容的合法性進行規范，并負責日常監督。針對日益增多的網絡犯罪，公安部專門成立了公共信息網絡監察局，以加強對我國信息安全的保護。為管理全國的商業密碼，成立了國家密碼管理委員會。

對網絡上的商業活動的管理，實質上是對傳統商業管理的延伸，因此除建立必要的綜合性管理機構以外，不必針對每項具體電子商務活動建立新的機構，而應由傳統具有管理這些商業活動權限的部門進行管理。

在確定管理電子商務的機構及其權限時，必須注意中央與地方政府之間、國務院各職能部門之間、各地方政府之間的協調，不能各自為政，形成管理部門之間的權力沖突。我國行政機關本來就存在機構林立、關系復雜、管理范圍較廣等特點，行政分權的情況比較嚴重。如果說在傳統商務領域，行政機關之間已經有了比較明確的權限劃分，形成了比較固定的格局。而在電子商務這一新的領域，則容易產生新的激烈的權力沖撞，導致難以形成關于電子商務的跨部門的、一致的政策法規框架。以前述禁止網上賣藥的事件為例，國家藥品監督管理局在2000年1月作出了不允許網上賣藥的決定后不久，國家經貿委就表示要堅定不移地推進醫藥電子商務的試點工作，并選定規模大、計算機管理基礎較好的上海醫藥股份有限公司和中國金藥信息網絡公司武漢分公司作為醫藥電子商務試點企業。

(10)這種多頭管理與電子商務的特點構成極大矛盾。電子商務依存的因特網相互依賴性極大，只要其中一部分出了問題，整個網絡都不能與之連接，網上交易就不能順利進行。而能將全球不同市場連為一體是電子商務能帶來巨大經濟效益的關鍵之一。如果出于地方利益、部門利益而對電子商務進行分割管理，必將極大地阻礙電子商務的發展進程。(11)

電子商務政府管理的內容也可分為兩類：一類是對“電子”這種手段運用的管理。另一類是對通過電子手段進行的商務活動的管理。

網絡是進行電子商務的基本物質外，網絡的建立和安全運行是電子商務發展的基礎，而這除了采用技術手段外，還必須通過政府頒布相應規則，建立相應制度才能實現。這方面的管理具體又可以分為兩個方面：一是網絡本身的建設。政府應制定促進電信基礎設施建設的行政法規或規章，制定或協助企業制定網絡的技術和安全標準。二是對網絡信息的管理。政府應采取措施保護個人信息，保證網絡信息的合法性，限制對網上某些類型的內容的訪問。關于網絡及其內容的管理是政府管理的一項全新內容，目前許多國家或國際組織都頒布了這方面的法律法規。我國政府在這方面也做了不少工作。如國務院1996年發布、1997年修改的《中華人民共和國計算機信息網絡國際聯網管理暫行規定》，國家保密局2000年1月25日發布的《計算機信息系統國際聯網保密管理規定》，以及1999年10月7日國務院發布的《商用密碼管理條例》等。......

第二篇：論電子商務下的供應鏈管理

一、引言

（一）供應鏈的內涵

作為流通領域中的各種組織協調活動的平臺，將產品或服務以最低的價格，迅速向顧客傳遞為特征的供應鏈管理，已經成為競爭戰略的中心概念。

（1）信息管理

知識經濟時代的到來，使信息取代勞動資本，成為勞動生產率的主要因素。在供應鏈中，信息是供應鏈各方的溝通載體，供應鏈中各個階段的企業就是通過信息這條紐帶集成起來的，可靠、準確地信息是企業決策的有力支持和依據，能有效地降低企業運作中的不確定性，提高供應鏈的反應速度。因此，供應鏈管理的主要是信息管理，信息管理的基礎是構建信息平臺，實現信息共享。如ERP、WMI等系統的應用，將供求信息及時、準確地傳達到供應鏈上的各個企業，在此基礎上進一步實現供應鏈管理，不斷更新電子信息技術，趕上供應鏈發展的步伐。當今世界，通過使用電子商務信息技術，供應鏈已結成一張覆蓋全區域乃至全球的網絡，從技術上實現與供應鏈其他成員的集成化和一體化。

（2）客戶管理

在傳統的賣方市場中，企業的生產和經營活動是以產品為中心的，企業生產和銷售什么產品，客戶就只能接受什么商品，沒有多少挑選的余地。而在經濟全球化的背景下，買

方市場占據了主導地位，客戶需求主導了企業的生產和經營活動的方向，因此客戶是核心，也是所謂市場主要驅動力。客戶的需求、消費的偏好、購買習慣及意見等是企業謀求競爭優勢必須爭取的重要資源。

在供應鏈管理中，客戶管理是供應鏈管理的起點，供應鏈源于客戶需求，同時也終于客戶需求，因此供應鏈管理是以滿足客戶需求為核心運作的。然而客戶需求千變萬化，而且存在個性差異，企業對客戶需求的預測往往不準確，一旦預測需求與實際需求差別較大，就很可能造成企業庫存積壓，引起經營成本的大幅增加，甚至造成巨大的經濟損失。因此真實、準確地客戶管理是企業供應鏈管理的重中之重。

（3）庫存管理

庫存管理是企業管理中的一件令人頭疼的事情，因為庫存量過多或過少都會帶來損失。一方面，為了避免缺貨給銷售帶來的損失，企業不得不持有一定量的庫存，以備不時之需。另一方面，庫存占用了大量的資金，既影響了企業的擴大再生產，又增加了成本，在庫存出現積壓時還會造成巨大的浪費。因此，一直以來，企業都在為確定適當的庫存量而苦惱。傳統的方法是通過需求預測來解決這個問題，然而需求預測與實際情況往往并不一致，因而影響了庫存決策的制定。如果能夠實時的掌握客戶需求變化的信息，做到在客戶需要時再組織生產，那就不需要持有庫存，即以信息代替

庫存，實現庫存 的“虛擬化”。因此，供應鏈管理的一個重要使命就是利用先進的信息技術，收集供應鏈各方以及市場需求的信息，用實時、準確的信息取代實物庫存，減小預測的誤差，從而降低庫存的持有風險。

（4）關系管理

傳統的供應鏈成員之間的關系是純粹的交易關系，各方遵循的都是“單向有力”的原則，所考慮的主要是眼前的既得利益，又不考慮其他成員的利益。這是因為每個企業都有自己相對獨立的目標，這些目標與其在供應鏈中的上下游企業往往存在著一些沖突。例如，制造商要求供應商能夠根據自己的生產需求靈活并且充分地保證它的物料需求；供應商則希望制造商能夠以相對穩定的周期大批訂購，即穩定的大量需求，這就在兩者之間產生了目標的沖突。這種目標的沖突無疑會大大增加交易成本。同時，社會分工的日益深化使得企業之間的相互依賴關系不斷加深，交易也日益頻繁。因此，降低交易成本對于企業來說就成為一項具有決定意義的工作。而現代供應鏈管理理論恰恰提供了提高競爭優勢、降低交易成本的有效途徑，這種途徑就是通過協調供應鏈各成員之間的關系，加強與合作伙伴的聯系，在協調的合作關系的基礎上進行交易，為供應鏈的全局最優化而努力，從而有效地降低供應鏈整體的交易成本，使供應鏈各方的利益獲得同步的增加。

（5）風險管理

國內外供應鏈管理的實踐證明，能否加強供應鏈運行中風險的認識和防范，是關系到能否取得預期效果的大問題。如果認為實施了供應鏈管理模式就能取得預期效果，就把供應鏈管理看得太簡單了。

供應鏈上企業之間的合作，會因為信息不對稱、信息扭曲、市場不確定性以及其他政治、經濟、法律等因素的變化，而導致各種風險的存在。為了使供應鏈上的企業都能從合作中獲得滿意結果，必須采取一定的措施規避供應鏈運行中的風險，提高信息透明度和共享性、優化合同模式、建立監督控制機制等，尤其是必須在企業合作的各個階段通過激勵機制的運行，采用各種手段實施激勵，以使供應鏈企業之間的合作更加有效。

（二）物流和供應鏈的關系（1）時間與速度方面

越來越多的公司已認識到時間 與速度是影響市場競爭力的關鍵因素之一。起初，公司一般只重視產品的設計與制造的時間與速度，目的是減少推出新產品系列的時間。例如，在汽車行業，日本的公司具有靈活設計與制造的優勢，推出新車型的時間比過去減少一半以上。歐美的汽車制造商已考慮了時間的因素，減少了設計時間和采用柔性制造。

現在對時間與速度的重視已擴大至其他領域，尤其是

在供應鏈環境下，時間與速度已被看作提高整體競爭優勢的主要來源，一個環節的拖沓往往會影響整個供應鏈的運轉。供應鏈中的各個企業通過各種手段實現它們之間物流、信息流的緊密連接，以達到對最終客戶要求的快速反應、減少存貨成本、提高供應鏈整體競爭水平的目的。

（2）質量方面

物流供應鏈涉及許多環節，需要環環緊扣，并確保每一個環節的質量。因為一個環節如運輸服務質量的好壞，直接影響到供應商備貨的數量、分銷商倉儲的數量，最終影響用戶對產品質量、時效性以及價格的評價。廠商們開始認識到，即使其產品在其他方面都有出色的表現，一旦交付延遲或損壞，都是客戶所不能接受的。劣質的物流業績會毀滅產品在其他方面的出色表現。

越來越多的企業信奉物流質量創新正在演變成為一種提高供應鏈績效的強大力量，用“一種尺碼適合全套”的觀念來履行物流的職能，不能滿足客戶對其質量上的要求。這種趨勢促使企業開始實施獨特的物流解決方案，以適應每一位關鍵客戶的以質量為動力的期望。

（3）資產生產率方面

另一個改變物流供應鏈的因素是貨主越來越關心它的資產生產率。在改進資產生產率方面，一直很受重視的是存貨水平的減少和存貨周轉的加快，因為存貨所發生的費用是

資產占用的重頭部分，減少存貨可以減少存貨成本。固定設施如倉庫的投資也是影響資產生產率的重要方面，通過減少存貨和利用公共倉庫而減少自有倉庫已成為明顯的趨勢。與此類似的還有減少自有運輸工具，增加外包。

現在改進資產生產率不僅僅是注重減少企業內部的存貨，更重要的是減少供應鏈管道中的存貨。供應鏈中的企業開始合作和共享數據以減少在整個供應鏈管理中的存貨。

（4）組織方面

當前對物流供應鏈有重要影響的一個趨勢是貨主開始考慮減少物流供應商的數量，這個趨勢非常明顯與迅速。跨國公司客戶更愿意將它們的全球物流供應鏈外包給少數幾家，最好是一家物流供應商。因為這樣不僅有利于管理，而且有利于在全球范圍內提供統一的標準服務，更好地顯示出全球供應鏈管理整套優勢。雖然跨國公司希望只采用有操作全球供應鏈能力的少數幾家物流供應商，但目前還沒有一家物流供應商聲稱能夠完全依靠自身實力滿足這些大型公司的要求，因此物流供應商間的聯盟應運而生。

（5）客戶服務方面

另一個對物流供應鏈具有影響的趨勢是對客戶服務與客戶滿意的重視。傳統的量度是以“訂單交貨周期”、“完整訂單的百分比”等來衡量的，而目前更注重客戶對服務水平的感受，服務水平的量度也以它為標準。例如，一些公司已采用

訂單準時交送的百分比，訂單完整收到的百分比（貨損貨差率），賬單準確的百分比等指標。客戶服務的重點轉變的結果便是重視與物流公司的關系，并把物流公司看成是提供高水平服務的合作者。

可靠性被看成是最基本的要求，物流公司力圖采用靈活的方式滿足客戶的特殊要求，鼓勵雇員創造性地增加客戶的價值。物流再次在客戶服務領域內起到重要的作用。成功的公司將是那些能夠提供特定服務，對客戶要求反映迅速與一致的公司。提供高水平服務才能保持在市場的競爭中取得優勢。

（三）供應鏈的分類

（1）穩定的供應鏈和動態的供應鏈

根據供應鏈存在的穩定劃分，可以將供應鏈分為穩定的和動態的供應鏈。基于相對穩定、單一的市場需求而組成的供應鏈穩定性較強，而基于相對頻繁變化、復雜的需求而組成的供應鏈動態性較高。在實際管理運作中，需要根據不斷變化的需求，相應地改變供應鏈的組成。

（2）平衡的供應鏈和傾斜的供應鏈

根據供應鏈的容量與用戶需求的關系，可以劃分為平衡的供應鏈和傾斜的供應鏈。一個供應鏈具有一定的、相對穩定的設備容量 和生產能力（所有節點企業能力的綜合，包括供應商、制造商、分銷商、零售商），但用戶處于不斷變

化的過程中，當供應鏈的生產能力和用戶需求平衡時，供應鏈處于平衡狀態。而當市場變化加劇，造成供應鏈成本增加、庫存增加、浪費增加等現象時，企業不是在最優狀態下運作，供應鏈則處于傾斜狀態。平衡的供應鏈可以實現各主要職能（采購/低采購成本、生產/規模效益、分銷/低運輸成本、市場/產品多樣化和財務/資金運轉快）之間均衡。

（3）有效性供應鏈和反應性供應鏈

根據供應鏈的功能模式（物理功能和市場中介功能），可以把供應鏈劃分為兩種：有效供應鏈（Efficient Supply Chain）和反應性供應鏈（Responsive Supply Chain）。有效性供應鏈主要體現供應鏈的物理功能，即以最低的成本將原材料轉化成零部件、半成品、產品以及在供應鏈中的運輸等；反應性供應鏈主要體現供應鏈的市場中介的功能，即把產品分配到滿足用戶需求的市場，對未預知的需求做出快速反應等。

二、供應鏈的管理

（一）供應鏈管理的概念

包含了整個價值鏈，它 描述了從原材料開采到使用結束，整個過程中的采購與供應鏈管理流程。巴茨（Baatz）進一步將供應鏈管理擴展到物資再生或再利用過程。供應鏈管理主要集中在如何使企業利用供應商的工藝流程、技術和能力來提高他們的競爭力，在組織內實現產品設計、生產制

造、物流和采購管理功能的協作。當價值鏈中所有戰略組織集成一個統一知識實體，并貫穿整個供應鏈網絡時企業運作效率將會進一步提高。

（二）供應鏈的產生

在企業生產活動中，供應鏈是客觀存在的，它以“鏈”的形式將制造商、零售商、客戶和供應商連接在一起，形成一條不可分割的、能共享技術和資源的業務流程。一種產品從設計、制造直至最終交付給客戶的全過程中，會牽涉到若干個企業，事實上存在著供應鏈管理（SCM）問題。

從企業發展的歷程來講，企業在最初的發展中一般首先關心的是管理好企業自身，即整個企業內部的產品設計、生產制造、供應、訂單執行、運輸、庫存、銷售及售后服務等各個環節。比如說，很多美國企業在20世紀70年代和80年代初，都大力開展貫穿于企業內部的物流管理，借此提高企業的經濟效益。但實踐證明，這對不少企業來說是遠遠不夠的，有的甚至是費力不討好。

綜上所述，一方面，供應鏈是客觀存在的，但“鏈”的組成形式不一定合理；另一方面，對于合理存在的供應鏈需要我們將其維持在一個最優的平衡態上。可見，鏈上的企業只開展其內部作業的一體化管理是有很大局限性的，企業必須與其業務伙伴（供應商及客戶）協同工作，共同優化和管理整個供應鏈，共同為客戶提供優質的產品和服務，共同降低

成本和庫存，即對整個供應鏈上所涉及的物流、信息流和資金流實行一體化管理，才能有效地提高企業效率，共享供應鏈管理帶來的效益。

（三）供應鏈的載體

供應鏈的載體是計算機管理信息系統。它分為兩部分。一是企業內部網，即企業內部的財務、營銷、庫存等所有的業務環節全部由計算機管理，目的是使企業內部管理明細化。同時建立一個企業外部網，目的是建立一些應用功能，包括生產廠家各個部門的互聯，以達到快速溝通、快速解決問題的能力。同時財務結算也要通過現代的電子方式實施聯網，還包括代理商與下游企業間的訂單體系、管理體系的實現。外部網將執行整個一體化的指令，包括物價指令、庫存查詢系統、網上培訓系統等，通過公共的瀏覽器可以瀏覽所有的公共信息，并建立一種整個市場的統計，滿足信息逆向和順向的流動。

二是有嚴格計算機管理的物流中心和配送中心，制定適應供應鏈的配送原則和管理原則。物流中心和配送中心分為面向內部的和面向外部的兩部分，后者不僅僅是物流的配送流動，因為物流在流動過程中會產生相當多的信息流，包括需求的確認和發送。同時，對于一個單品來講，既要面向本地區的區域市場也要面向外部市場。所以，內外物流中心要配合，要對產品的上下線做相應的管理工作。

（四）供應鏈管理的特點

在一個完整的供應鏈中，厚此薄彼必然會使供應鏈出現薄弱環節，最終導致供應鏈的斷裂，而批發必須依賴于完整的供應鏈而存在。因此，批發商與上游制造商及下游零售商的關系都要重視。批發商可以與廠商聯合搞配送和代理，可以和零售商聯合搞批發一體化，可以與廠商和零售商聯合搞產銷一體化。總之要與上游及下游靠得更近。

供應鏈管理與傳統的物料控制及儲運管理有很大的不同，主要表現在以下四個方面：

（1）供應鏈看成一個整體，而不是將供應鏈看成是由采購、制造、分銷與銷售等構成的一些分離的功能塊。

（2）供應鏈管理強調并依賴戰略管理。“供應”是整個供應鏈上各個功能部門的共同目標，堅持這一點具有戰略意義，因為它對整個供應鏈的成本及供應鏈的市場份額有重大影響。

（3）供應鏈管理對庫存有不同的看法。從供應鏈的角度來看，庫存不一定是必須的，它只是起平衡作用的最后工具。

（4）供應鏈管理要求采用系統的、集成化的管理方法來統籌管理整個供應鏈的各個功能。

為了確保達成供應鏈的共同目標，高層管理部門一定要采取措施消除供應鏈內各部門之間的目標沖突。

（五）供應鏈管理倡導的理念

（1）從分散管理轉向“縱向一體化”和“橫向一體化”管理。（2）從職能管理轉向過程管理。（3）從產品管理轉向顧客管理。

（4）從企業間交易性管理轉向關系性管理。（5）從物質管理轉向信息管理（6）從零和競爭轉向多贏競爭

（7）從實有資源管理轉向虛擬資源管理。

（8）從簡單的多元化經營轉向核心競爭力的管理。

三、供應鏈管理的設計

（一）供應鏈管理的設計原則

在供應鏈設計過程中，應遵循一些基本的原則，以保證供應鏈的設計能夠滿足供應鏈管理的思想得以實施和貫徹的要求。

（1）上下結合原則

在系統建模設計方法中，存在兩種設計方法，即自頂向下和自底向上的方法。自頂向下的方法是從全局走向局部的方法；自底向上的方法是從局部走向全局的方法；自上而下是系統分解的過程，而自下而上則是一種集成的過程。在設計一個供應鏈系統時，往往是先由主管高層做出戰略規劃與決策，規劃與決策的依據來自市場需求和企業發展規劃，然后由下層部門實施決策。因此供應鏈的設計是自頂向下和自

底向上的綜合。

（2）簡潔性原則

簡潔性是供應鏈的一個重要原則，為了能使供應鏈具有靈活快速響應市場的能力，供應鏈的每個節點都應是簡潔的、具有活力的、能實現業務流程的快速組合。比如供應商的選擇就應以少而精的原則，通過和少數的供應商建立戰略伙伴關系，減少采購成本，推動實施JIT采購法和準時生產。

（3）優化原則

供應鏈的各個節點的選樣應遵循強強合作的原則，達到實現資源外用的目的。供應鏈中的每一個企業都有自己的核心業務。

（4）協調性原則

供應鏈業績好壞取決于供應鏈合作伙伴關系是否和諧，因此，培養戰略伙伴之間協調合作的關系是實現供應鏈最佳績效的根本保證。

（5）信息共享原則

只有信息共享，才能減少信息傳遞過程中的失真。降低不確定因素對供應鏈運作的影響。

（6）創新原則

創新設計是系統設計的重要原則，沒有創新性思維，就不可能有創新的管理模式。因此在供應鏈的設計過程中，創新性是很重要的一個原則。

（7）戰略性原則

從供應鏈的戰略管理的角度考慮，我們認為供應鏈的戰略性原則還體現在供應鏈發展的長遠規劃和預見性，供應鏈的系統結構發展應和企業的戰略規劃保持一致，并在企業的戰略指導下進行。

（二）供應鏈管理的構造要點

構筑供應鏈管理總體要做出三大主要工作：企業內的流程再造、企業間的組織融洽和供應鏈價值網絡的實現。

（1）企業內的流程再造需要解決的主要問題

①與一些主要的交易方建立戰略聯盟的關系，盡管在這一階段，聯盟的程度和和范圍可能比較淺或狹窄，但是這時必須推動戰略聯盟的形成。

②將生產所實施的顧客分類管理與零售商所實施的商品類別有機、緊密地結合在一起，實行對單品日常管理。

③實現企業內信息共享，構筑各職能部門或人員都能隨時查閱的信息系統，為此，需要建立企業的數據庫。

④在與其他企業確立起相互信任的聯盟關系基礎上，實現POS數據的共享。

⑤對企業內的流程進行綜合分析。

⑥將顧客需求和滿足滿意度作為企業活動的中心。（2）企業間的組織融合需要解決的主要問題 ①與所有相關企業實現全面的戰略聯盟。

②全面實現企業間信息的共享

③通過靈活運用Internet和Intranet強化信息網絡。④全面整合企業間的業務流程。

⑤實現供應鏈企業共同的預測、計劃和連續補貨。

⑥需求預測、生產管理、營銷管理、庫存管理、物流管理等各種系統合軟件的集成并實現產業的標準化。

⑦顧客層更加明確，實行針對性的實需性營銷。（3）供應鏈價值網絡的實現

這一階段是在企業間合作的基礎上實現整個產業效率的最優化，形成和發展價值網絡。這個網中的虛擬企業本身可能就是一個小型網絡。它進一步融合其他網絡和沒有形成供應鏈的單個企業，共同構成價值創造的綜合網絡體系。這種價值網絡的一個最大的特點是它能有效地對應多樣化的顧客需求，并在最短的時間內對不同的顧客需求做出反映，小型網絡之間或者小型網絡與單個企業之間有時是一種競爭關系，有時又是一種合作伙伴關系，這樣始終保持一種靈活、動態的聯盟關系。

（三）供應鏈管理構造的步驟

供應鏈管理構造和實施可以分為如下步驟：

（1）確定供應鏈管理的基本方針

所謂基本方針是指在滿足最終顧客需求的基礎上如何構筑供應鏈，以及與什么樣的企業形成合作關系。在基本方

針確立階段，最為重要的問題是整個供應鏈由誰來主導，另外還要確定，各參與方如廠商、批發商和零售商各自承擔什么樣的職責。一般來說，供應鏈主要有四種形式：

①廠商、零售企業合作經營型。②大型零售業主導型。③信息武裝批發主導型。④廠商、批發業合作經營型。（2）找出需要改進的問題

在供應鏈管理中，對物流現狀的分析不是針對一個企業而言，而是針對整個供應鏈商品流動過程的情況和時間，即商品在各部門、各企業的滯留時間以及在庫情況，徹底查明從最初供應商開始到最終顧客為止整個供應鏈存在的問題。應該注意的是，考察物流狀況，發現、找出問題不僅僅局限于縱向思維，也需要從橫斷面來開考察供應鏈，這就要運用定點超越分析法。定點超越（Benchmarking）是市場營銷戰略規劃的一種重要的手段與方法，它是指通過對比本企業與同產業中先進企業或其他產業先進企業在戰略設定、計劃、實施和控制上的差異，找出本企業的不足與具體差距，并以此作為企業進一步發展超越目標的一種戰略分析方法。這種方法也同樣適用于供應鏈分析，即通過對比先進企業和首位企業的供應鏈物流圖，找出本企業在供應鏈不同階段物流時間、在庫存上的差距，將其作為物流系統改善的目標和方向。

（3）制定具體的供應鏈管理實施計劃

具體制定供應鏈管理計劃主要涉及到管理范圍的具體化、管理戰略、合作領域、變革領域等項目。具體來說，各項目涵蓋的要點有以下幾個方面：

①管理范圍

供應鏈管理范圍就是要明確供應鏈管理縱向和橫向領域。縱向領域是指從供應商到零售商合作對象的選擇，即對于某個企業的供應鏈來講，是否需要廠商、批發商或零售商的加盟。相對而言，縱向領域較易確定，比較復雜、具有 難度的是橫向領域的確定。橫向領域涉及到流通各環節的交易主體的類型、幅度和數量，如零售商是否需要從系列化向非系列化發展，或者從專業店向綜合店發展，供應鏈中的廠商應該是固定的還是競爭開放式的等問題。顯然，這些要素對于供應鏈長期績效能產生深遠的影響，因而是需要慎重考慮的問題。

②管理戰略

管理戰略主要涉及到本企業供應鏈與其他供應鏈的競爭方法和預期目標，在類型上主要有以下幾個方面：

價格破壞型—以追求低價格為主要目標的供應鏈。競爭生存型—通過各種方式競爭以擊敗其他對手為目標的供應鏈。

共存型—以追求高附加值、差異化的流通體系為目標，實現與其他對手共存型的供應鏈。

③合作領域

可能的合作領域包括物流活動、運輸、庫存、物流管理（組織、控制等）、流通加工、低成本生產、商品企劃、物流網與信息網收集等。

④變革的領域

主要包括以下范疇：自動補充發貨系統，店頭改進建議，共同型商品開發，自有品牌（PB）商品開發，多頻度、小單位、全過程型物流，共同配送，持續商品補充等。

（4）明確合作規則，消除合作障礙

要提高供應鏈的整體競爭力，有兩點必須注意： 建立兼自律與活用性為一體的網絡合作型中間組織，因此，供應鏈建設中，往往可以看到廠商、批發商、零售商通過合作或合資的形式來建立共同的物流管理機構。

四、電子商務供應鏈管理的發展趨勢

（一）集成供應鏈管理的概念

任何企業都不可能在所有業務上都表現突出，只有相關企業優勢互補，才能共同增強企業的競爭力。因此，一些先進的企業放棄了傳統的管理模式，在全國甚至全球范圍內與供應商建立最佳合作伙伴關系，與它們形成 一種長期的戰略聯盟，在運行形式上，構成一條從供應商到最終用戶的物流和信息流的供應鏈條。為了加強聯盟的管理，使鏈條中的各個企業都受益，必須從事對供應鏈的研究，并由此形成供應鏈管理。

供應鏈管理是一種集成的管理思想和方法，它執行供應鏈中從供應商到最終顧客的物流計劃和控制等職能。

由于供應鏈管理是一種整體理念，因此企業供應鏈管理不僅涉及企業內部管理，還涉及鏈上其他企業（主要是供應商）的管理。因此供應鏈管理主要包括四個領域：供應（supply）、生產計劃（schedule plan）、物流（logistics）、需求（demand）。

企業供應鏈管理是以不同步化、集成化為指導，以各種技術為支持，圍繞供應、生產、物流，滿足需求來實施的。

供應鏈管理的目標在于提高服務水平和降低總的交易成本，并且尋求兩個目標之間的平衡。

企業供應鏈管理注重總的物流成本（從原材料到最終產成品的費用）與顧客服務水平之間的關系，為此要把供應鏈各個職能部門有機地結合在一起，從而最大限度地發揮出供應鏈整體的力量，達到企業及鏈中其他企業群體均獲益的目的。

（二）集成供應鏈管理的目標、內容和方法

傳統的供應鏈管理以生產為中心，力圖提高生產效率，降低單件成本，來獲得利潤。在銷售方面則采用促銷方式試圖將資金的產品推銷給顧客，并通過庫存來保證產品能不斷流向市場。而電子商務下的供應鏈管理的理念是以顧客為中心，通過顧客的實際需求和對顧客未來的需求預測來拉動產品的生產和銷售。基于這種思想，產生了多種現代化的供應鏈管理系統，如快速反應系統（QR）、有效客戶響應系統（ECR）、電子訂貨系統（EOS）以及企業資源計劃系統（ERP）等。

（1）快速反應系統。快速反應（quick response,縮寫QR）是美國零售商、服裝制造商以及紡織品供應商開發的整體業務概念，目的是減少原材料到銷售點的時間和整個供應鏈上的庫存，最大限度地提高供應鏈的運作效率。QR的著重點是對消費者需求作出快速反應。QR的具體策略有商

品即時 出售（floor ready merchandise）、自動物料搬運（automatic material handing）等。實施QR可分為三個階段：

作，提高整個食品雜貨供應鏈的效率，而不是單個環節的效率，從而大大降低整個系統成本、庫存和物資儲備，同時為客戶提供更好的服務。

通過ECR，如計算機輔助訂貨技術，零售商無需接發訂購單，即可實現訂貨；供應商則可利用ECR的連續補充技術，隨時滿足客戶的補貨需求，使零售商的存貨保持在最優水平，從而提供高水平的客戶服務，并進一步加強與客戶的關系，同時，供應商也可從商店的銷售點數據中獲得新的市場信息，改變銷售策略；對于分銷商來說，ECR可使其快速分揀運輸包裝，加快訂購貨物的流動速度，進而使消費者享用更新鮮的物品，增加購物的便利和選擇，并加強消費者對特定物品的偏好。

（3）電子訂貨系統。EOS（electronic ordering system）即電子訂貨系統，指將批發、零售商場所發生的訂貨數據輸入計算機，即刻通過計算機通訊網絡將資料傳送至總公司、批發業、商品供貨商或制造商處。因此，EOS能處理從新商品資料的說明直到會計結算等所有商品交易過程中的作業，可以說EOS涵蓋了整個商流。在寸土寸金的情況下，零售業已沒有許多空間用于存放貨物，在要求供貨商及時補足售出商品的數量且不能有缺貨的前提下，必須采用EOS系統。EDI/EOS因內含了許多先進的管理手段，因此在國際上使用非常廣泛，并且越來越受到商業界的青睞。

EOS系統并非是單個的零售店與單個的批發商組成的系統，而是許多零售商和許多批發商組成的整體運作的大系統。EOS系統基本運作過程是：在零售店的終端利用條碼閱讀器獲取準備采購的商品條碼，并在終端機上輸入訂貨數量；利用電話線通過調制解調器傳到批發商的計算機中；批發商開出提貨傳票，并根據傳票，同時開出揀貨單，實施揀發，然后依據送貨傳票進行商品發貨，送貨傳票上的資料便成為零售商的應付帳款資料及批發商的應收帳款資料，并輸入到批發商的應收帳款系統中去；零售商對送到的貨物進行檢驗后，便可以陳列出售了。

（4）企業資源計劃系統。ERP（enterprise resource plan）,即企業資源計劃系統的核心思想就是實現對整個供應鏈有效的管理，主要體現在以下三個方面：

其一，體現對整個供應鏈資源進行管理的思想，在電子商務時代僅靠企業自身的資源不可能有效地參與市場競爭，還必須把經營過程中的有關各方如供應商、制造工廠、分銷網絡、客戶等納入一條緊密地供應鏈中，才能有效地安排企業產、供、銷活動，滿足企業利用全社會一切資源快速高效進行生產經營的需求，以期進一步提高效率和在市場上獲得競爭的優勢。換句話說，現代企業競爭不是單一企業與單一企業的競爭，而是一個企業供應鏈與另一個企業供應鏈之間的競爭。ERP系統實現了對整個企業供應鏈的管理，適應企

業在電子商務時代市場競爭的需要。

其二，體現精益生產、同步工程和敏捷制造的思想。ERP系統支持對混合型生產方式的管理，其管理思想表現在兩個方面：一是“精益生產”（lean production,縮寫LP）思想。它是由美國麻省理工學院提出的一種企業經營戰略體系，即企業按照大批量生產方式組織生產時，把客戶、銷售代理商、供應商、協作單位納入生產體系，企業同銷售代理、客戶和供應商的關系，已不再是簡單的業務往來關系，而是利益共享的合作伙伴關系，這種合作伙伴關系組成了0企業的一條供應鏈，這就是“精益生產” 的核心的思想。二是“敏捷制造”（agile manufacturing ,縮寫AM）思想。當市場發生變化，企業遇到特定的市場和產品需求時，企業的基本合作伙伴不一定能滿足新產品開發和生產的要求，這時，企業就會組織由特定的 供應商和銷售渠道組成的短期或一次性供應鏈，形成“虛擬工廠”，把供應和協作單位看成是企業的一個組成部分，運用“同步工程”（simuItaneous engineering,縮寫SE）組織生產，用最短的時間將新產品打入市場，時刻保持產品的高質量、多樣化和靈活性，這就是“敏捷制造”的核心思想。

其三，體現事先計劃與事中控制的思想。ERP系統中的計劃體系主要包括：主生產計劃、物料需求計劃、能力計劃、采購計劃、銷售執行計劃、利潤計劃、財務預算和人力資源計劃等，且這些功能與價值控制功能已完全集成到整個供應

鏈系統當中。

五、結論

電子商務是未來商務交易的主要運營方式，電子商務的實施與運作依賴于電子商務系統，電子商務網站則是電子商務系統工作和運行的主要承擔者和表現者，是網上的“虛擬公司”和“虛擬工廠”。

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第三篇：論電子商務風險管理及改進建議

論電子商務風險管理及改進建議

電子商務安全風險管理策略成為理論與實踐中必須重視的課題。剖析現階段電子商務安全網風險策略的薄弱點，隨著商業銀行網上業務的不斷發展，商業銀行從事金融業務面臨著市場風險、信用風險、以及操作風險等，而電子商務的出現則加劇了上述各類風險發生的可能性以及風險發生之后的破壞程度。2009年以來，我國面臨的網絡仿冒威脅正在逐漸加大，仿冒對象主要是金融網站和電子商務網站。2010年上半年共收到網絡安全事件報告65679件，超過2010年全年案件數，商業銀行電子商務安全風險管理策略已成為理論與實踐中必須重視的課題。

一、信息安全管理的歷史演進與現階段的特點(一)以事件驅動的初級階段時期

19世紀70年代安全主要是指物理設備和環境的安全，人與計算機之間的交互主要局限在大型計算機上的啞終端，安全問題只涉及能訪問終端的少數人。安全管理策略處于初級階段，由事件驅動，沒有形成規范的管理流程。在此階段的前期，只重視技術手段。后期開始重視管理手段，但是技術和管理之間脫節。許多組織對信息安全制定了相應的規章和制度，但組織的信息安全管理基本上還處在一種靜態、局部、少數人負責、突擊式、事后糾正式的管理方式。

(二)標準化時期 企業開始將安全問題作為整體考慮，形成一套較為完整的安全管理策略，其中包括了安全管理的技術手段和管理制度(或稱運作管理)。幾乎所有從事電子商務的企業都擁有自己的安全策略，內容也包括了技術手段、安全管理制度、人員安全教育等等，基本上形成體系，技術和管理手段綜合統一，但是安全風險分析還存在不足之處。

(三)安全風險管理策略時期

隨著電子商務安全管理發展到一個比較高的層次，安全管理策略也演進到安全風險管理階段。主要特點如下：

1.安全風險管理成為主流趨勢；在安全管理策略的演進過程中，技術和管理手段綜合統一、又融入了風險管理的分析、防范策略，從而安全管理進入了安全風險管理時期。西方商業銀行已對安全風險管理形成共識。

2.安全風險管理的國際標準和各國的規范逐漸形成并趨于完善。國際上關于安全風險管理的標準有巴塞爾銀行監管委員會的《電子銀行業務風險管理原則》、英國標準協會制訂的BS7799等。各國也日益重視安全風險管理，制定了許多規范。例如美國貨幣監理署(OCC)的《電子銀行最終規則》、香港金融管理局的《電子銀行服務的安全風險管理》等。中國銀行業監督管理委員也于2006年頒布了《電子銀行業務管理辦法》，對國內企業的電子商務安全風險管理給出了指導意見。

3.利用外部專業化機構對金融機構的安全性評估已成為大部分國家的選擇。電子銀行面臨的安全和技術風險，在相當程度上取決于采用的信息技術的先進程度，系統的設計開發水平，以及相關設施設備及其供應商的選擇等；銀行依靠傳統的風險管理機制已很難識別、監測、控制和管理相關風險。同樣，監管機構也難以完全依靠自身的力量對電子銀行的安全性進行準確評價和監控。因此，大部分國家都采用了依靠外部專業化機構定期對電子銀行安全性進行評估的辦法，加強對電子銀行安全性和技術風險的管理和監管。

4.在許多國家信息系統審計作為一種信息技術服務被廣泛提供，許多知名的咨詢公司都提供類似的信息審計服務。業界的IT風險分析師也成為一種職業，專門從事電子商務的安全風險工作，從經濟學的角度出發分析風險，充分衡量保持安全的代價和收益之間的關系，尋求用最小的代價實現最大的效用，在風險分析中也形成一套較為成熟的模式。

二、我國商業銀行電子商務安全風險管理策略的薄弱點(一)系統管理思想缺乏

目前的電子商務安全風險管理策略，在全局上缺乏系統論理論的指導，在實際操作中受到多種多樣的安全攻擊時會不可避免地出現安全漏洞，無法形成一張全面有序的安全網絡。

實踐中被采用的安全風險管理策略，以及作為指導意見的規則規范，如《信息安全管理實務準則》、《信息技術安全性評估準則》，盡管提出了比較全面的安全風險管理方案，層次上也比較清晰，但是還不足以作為一個風險防范系統。實踐中，電子商務組織是一個復雜的系統組織，電子商務的安全風險管理體系和過程也是個復雜的系統。系統論、控制論的思想在電子商務安全風險管理中是不可或缺的。

(二)風險分析的模型與方法不成熟，定量分析不足 電子商務模式自身的發展歷史也不過20幾年，在風險分析的定量技術上并不成熟；如BS7799中推薦的電子商務安全風險管理中實施風險評估時，往往將威脅發生的可能性定性劃分為幾個級別，將威脅所造成的影響也定性劃分為1～5級，實質上是將一些按照概率發生的事件定義為不連續的幾個級別，在操作上易行，但造成了度量的不精確。在進行監控和審計之后，也存在無法量化、對比的問題。

(三)忽視與原有的傳統風險管理策略的結合

本質上，電子商務的安全風險無非是新興的商業模式對傳統的風險的改變，以及產生的在傳統風險控制領域暫時無法明晰的新風險；現有管理策略只從信息技術的角度、或者從偏重技術的角度看待問題，站在金融領域本身來分析研究較少。這種狀況導致了對電子商務安全風險管理的研究無法立足于一個比較高的層次；忽略了風險的整體性，只進行偏信息和技術的研究，導致了現有的電子商務安全風險管理策略與金融機構原有的傳統業務風險管理策略存在差距。對于商業銀行而言，傳統金融業務的風險控制與電子商務的技術風險控制，兩個方面存在脫節，同樣屬于商業銀行的風險，存在著不同的管理策略，導致多頭管理、資源浪費、機構之間的扯皮，乃至缺位管理。

(四)風險管理策略無法依賴外部的信息安全管理行業 在發達國家，信息系統審計作為一種信息技術服務被廣泛提供，許多知名的咨詢公司都提供類似的信息審計服務。IT風險分析師也成為一種職業，專門從事電子商務的安全風險工作。商業銀行采用依靠外部專業化機構定期對電子銀行的安全性進行評估的辦法，提高對電子銀行安全性和技術風險的管理和監管。而國內初步建立了國家信息安全組織保障體系，制定和引進了一批重要的信息安全管理標準、法律法規，風險評估工作得到了一定重視，但與發達國家成熟完善的外部信息安全管理行業仍有很大差距。

(五)風險轉自管理策略中商業銀行的內部風險控制能力薄弱

我國商業銀行目前均建立起統一的風險管理部門；但風險控制部門的職能、權限與花旗銀行等體制較為先進的銀行相比仍然存在較大差距，風險控制實質上仍然分散在各個子部門；風險的評估、防范與控制實質上完全依靠商業銀行的電子交易部門；風險管理部門、內審稽核部門實質上無法控制電子商務安全風險。例如，風險管理部門接受了電子交易部的風險控制報告，表面上履行的內控審核的流程，但審核作用有限，無法完成電子商務安全風險管理中的監控與審計環節。

三、商業銀行的電子商務安全風險管理策略的改進建議(一)基于系統的思想構建商業銀行電子商務安全風險管理策略框架

利用系統理論作為總體的指導思想，將電子商務安全風險管理策略本身當作一個開放的自適應系統。將商業銀行電子商務安全風險管理中的各個環節組成循環上升的系統。

在商業銀行電子商務安全風險控制的流程中，經過信息安全的風險評估、資產識別和選擇、實施控制降低風險的措施、將風險控制在可接受的范圍內，然后進行監控和審計；尤其重要的是把監控和審計所得到的內容作為新一輪風險分析輸入，從而開始新一輪的風險管理過程。商業銀行電子商務安全風險管理的各個步驟為動態的循環系統。每完成一個循環，安全風險管理的有效性就上一個臺階，商業銀行的安全管理水平變得到了提高。

(二)電子商務安全風險管理中定量分析中的改進思路 商業銀行可以借鑒成熟的傳統金融風險度量中的一些方法來改變電子商務安全風險管理中對資產進行粗略的優先級別排序的方法。實踐中，商業銀行對操作風險的管理與對電子商務安全風險管理有其相似之處。巴塞爾委員會對商業銀行的操作風險的內部計量法中規定，商業銀行內部估計風險敞口指標、損失事件發生的概率、風險損失，巴塞爾委員會制定資本要求的轉換系數；在度量損失的分布時，主要利用統計和精算技術。商業銀行應通過數據庫將威脅發生的頻率、威脅所造成的影響等精確記錄下來，利用現有的度量方法進行精確的風險定量分析的嘗試。

(三)將商業銀行電子商務安全風險納入商業銀行總體風險管理范疇

將商業銀行所面臨的全部風險放在一個框架中考慮。傳統風險管理以及電子商務安全風險管理都是風險管理系統中子系統，二者相互聯系、相互影響，不可分割。嘗試借鑒信用風險與操作風險度量的方法與思想，短期內將其與信用風險控制銜接，最終形成一個全面的商業銀行安全風險管理框架。

(四)商業銀行要積極促進電子商務安全風險管理策略的改進

(1)、充分利用國內或國外能夠獲得的信息系統審計、外部信息安全評估等服務，采取定期評估審計、不斷采取措施改善風險狀態的策略；

(2)、在目前商業銀行的組織與管理體制下，風險控制部門與傳統金融業務部門的流程需不斷改善，商業銀行必須創造條件，加強風險管理部門與電子商務部門的交叉配合，包括各部門人員的配臵、培訓等各方面；使風險管理部門能夠履行安全風險管理的監控與審計職能；

(3)、商業銀行必須重視對傳統金融風險與電子商務安全風險的統一度量問題的研究，不斷提高風險管理部門綜合控制風險的能力，充分考慮電子商務安全風險與信用風險、操作風險的交叉問題，為實現全面風險管理奠定基礎。依賴外部的信息安全管理行業在發達國家，信息系統審計作為一種信息技術服務被廣泛提供，許多知名的咨詢公司都提供類似的信息審計服務。IT風險分析師也成為一種職業，專門從事電子商務的安全風險工作。商業銀行采用依靠外部專業化機構定期對電子銀行的安全性進行評估的辦法，提高對電子銀行安全性和技術風險的管理和監管。而國內初步建立了國家信息安全組織保障體系，制定和引進了一批重要的信息安全管理標準、法律法規，風險評估工作得到了一定重視，但與發達國家成熟完善的外部信息安全管理行業仍有很大差距。

(五)風險管理策略中商業銀行的內部風險控制能力薄弱 我國商業銀行目前均建立起統一的風險管理部門；但風險控制部門的職能、權限與花旗銀行等體制較為先進的銀行相比仍然存在較大差距，風險控制實質上仍然分散在各個子部門；風險的評估、防范與控制實質上完全依靠商業銀行的電子交易部門；風險管理部門、內審稽核部門實質上無法控制電子商務安全風險。例如，風險管理部門接受了電子交易部的風險控制報告，表面上履行的內控審核的流程，但審核作用有限，無法完成電子商務安全風險管理中的監控與審計環節。

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第四篇：論政府公共危機管理

論政府公共危機管理

政府公共危機是指在政府管理國家事務中，突然發生的如地震、流行病、經濟波動、恐怖活動等對社會公共生活與社會秩序造成重大損失的事件。在危機發生越來越頻繁的今天，一個國家要減少危機的發生，降低危機的損失，提高政府應對危機的效率，必須建立系統的危機管理機制。系統的危機管理包括危機的預防與應對。有效的危機管理機制，能夠將政府的危機管理納人一個有序、規范、條理的軌道中，保證政府在危機發生時能在最短時間內有效調動社會資源，將危機帶來的損失減少到最低程度。

一、政府公共危機的預防管理

1.建立政府危機管理控制指揮中心。危機管理控制指揮中心是危機預防管理的核心部分，其職能是對各種潛在危機進行預測，為危機的處理制定有關策略和步驟，危機發生后，指揮中心立即做出反應，負責指揮危機的處理。在美國，危機管理的決策中樞由總統、副總統、國家安全委員會成員、國務卿、國防部長等組成。俄羅斯的決策指揮中心由總統、國家安全秘書、緊急情況部長、內務部長、國防部長等組成。從世界范圍看，總統制的國家一般建立以總統為核心的機制，議會制的國家一般建立以總理為核心的機制。與國際社會相比，我國沒有一個獨立和常設的危機管理協調中心，災害發生后，一般都是臨時成立工作組應付危機，這種工作組不能保證危機管理工作的及時性和連續性，缺乏對危機處理的經驗教訓進行有效總結、分析、保留和借鑒。在今天這樣一個高危機的社會里，只有成立常設規范的危機管理中心，才能將政府的危機管理納人到科學、規范、有序的軌道。

2.建立危機風險評估機制。危機預防管理的一項重要工作就是要對各種潛在危機風險隨時進行評估。首先評估政府可能遇到的各種危機，把握政府危機的數量、種類、性質、特點及其規律，對危機的形態進行分類，并根據危機的不同性質，對危機劃分等級;其次，為每一類別或級別的危機制定具體的危機處理戰略和戰術，一旦發生危機，可根據危機應急機制馬上進人危機處理。如美國在“9·11”事件后成立了國土安全部，該部直屬總統領導，專門處理美國國內危機，將美國的安全分為5個等級，并相應做出不同的防御措施;再次，監控危機的發生，注意搜集與危機有關的各種信息，通過對信息的整合、處理、判斷和數據的分析，掌握危機的各種變化和最新信息，監測危機發生的概率和趨勢，分析危機所可能產生的負面影響，對危機作出科學的預測和判斷。

3.加強危機訓練與危機知識的普及，提高公眾的危機意識。中國傳統的歷史文化養成了中國人以不變應萬變的性格，向往“永世不易”的理想社會，老百姓的危機意識比較淡漠。我們雖然熱切關注“9·11”事件、伊拉克戰爭等國際危機，但總是認為那是外國的事情。由于缺乏危機意識，當危機來臨時，人們便毫無準備，手足無措，立即陷人恐慌之中，給政府處理危機帶來極大困難。2003年春天“非典”事件中老百姓的恐慌、無所適從并導致社會局面的失控即是一個顯著的例子。因此，在危機預防管理中政府必須做到:一是要警鐘長鳴，經常進行危機訓練和演習，提高公民的危機意識，樹立危機觀念;二是要大力普及有關危機知識，讓公民掌握正確的應對危機的措施與方法，明確個人在危機中的職責。加強危機的預防訓練，整體提高國民的危機意識和危機應對能力，一旦發生危機，國民才能從容應對。

消息反而會為流言的傳播創造條件，況且信息全球化使任何政府想隱瞞事實真相成為不可能。

杜絕謠言的產生、避免發生群體性的社會恐慌，惟一的辦法就是建立公開、順暢、權威的溝通渠道，及時、全面、準確地告訴公眾事實的真相，提高政府工作的透明度，滿足公眾的知情權。

2.快速反應、及時處理，將危機控制在最小范圍。政府必須具備敏銳的危機意識，這種意識是指對處于萌芽狀態危機事件的一種敏感性，缺乏這種敏感性就會貽誤危機處理的最好時機。危機發生時，政府應立即投人到危機的處理中，通過采取各種有效措施來解決危機，將危機造成的損失和沖擊降至最低點。我國2003年春天“非典”疫情在短時間內爆發并在較大區域內流行，與政府有關人員的危機意識淡漠有直接關系。由于種種原因，長期以來我國政府工作人員存在著報喜不報優的心態，危機發生時常常采取低調處理和封鎖消息的做法。這種做法不僅不能解決危機反而會喪失平息

事態擴大的最佳時機，導致危機進一步擴大。目前，我國正處于社會轉型期，政府面臨的矛盾錯綜復雜，隨時隨地都存在爆發各種危機的可能性。因此，具備敏銳的危機意識，將危機消滅在萌芽狀態，對政府處理公共危機尤為重要。

3.政府要發揮其行為的規范導向功能。社會學有一個“緊急規范”理論，這個理論認為，在緊急狀態下人們的行事規則容易受最先行為者的帶頭作用的影響，從而形成“緊急規范”，“緊急規范”一旦產生，就會對其他人的行為起到導向作用。如發生火災時，如果有人提一桶水來救火，這個行為就成為“緊急規范”，大家就會冷靜下來，跟著去提水救火;相反，如果有人第一個逃走，這個行為也將成為“緊急規范”，大家同樣會效仿，爭先恐后地逃跑。因此，面對突發事件，政府必須成為“緊急規范”的首倡者和實施者，通過政府的“緊急規范”，全國同心協力，步調一致，共同戰勝危機。

4.及時發揮政府宏觀協調、整合資源的作用。危機發生時，政府出面協調、組織、調配社會的人力、物力、財力，在最短時間內達到社會資源的最大整合，這在政府危機處理中是最為關鍵和重要的。世界許多國家都非常重視危機狀態下政府協調職能的發揮，例如英國為了協調各部門的緊急應變工作，政府于2001年設立非軍事意外事件秘書處，秘書處的宗旨是“就預見、預防準備和解決辦法提高英國應付突發挑戰的能力”，在政府內外協調各部門作出綜合整體反應，與各有關組織建立伙伴關系，開發和共享英國關鍵網絡和基礎設施資源，統一、合理、有效使用政府各部門資源，確保預防和控制災難的規劃和機制實施到位以及發揮效應，確保政府在處理危機期間能夠繼續發揮正常社會職能。美國國務院下設美國聯邦應急管理署，集中中央到地方的救災資源，建立了一個統合軍、警、消防、醫療、民間救難組織等單位的一體化指揮、調度體系，發生重大災情即可迅速動員一切資源，在第一時間內進行支援工作，將災情降到最低。總之，在社會面臨危機的時候，由政府出面的有效組織、協調和調控是迅速控制危機，將危機損失降到最低程度的最重要保證。

5.做好善后溝通工作，提升政府形象。危機給人民群眾的生產和生活造成損失，也使人們對政府的管理能力產生懷疑，即使政府采取了積極而有效的處置方法，政府的形象也不可能完全恢復到危機發生之前的水平。因此，危機的結束并不代表危機處

理的結束。當人們度過危機之后，政府還應做好危機后溝通工作，向國民承諾政府今后的措施，表達政府的誠意，恢復國民對政府的信心，重新提升政府的形象。總之，隨著現代社會的發展，危機雖然不可避免，但危機卻是可以管理的，有效的危機預防可以減少危機的發生，積極的危機應對則可將危機造成的損失降到最低。

第五篇：政府論讀書筆記

洛克被稱為是近現代政治自由主義最主要的啟蒙者之

一。他的代表作《政府論》開啟了人類政治思想的一個新時代，成為政治自由主義最經典的作品之一。

《政府論》分為上、下兩篇，可以看著是由30篇相對獨立的小論文組成，但是一篇論文與另一篇論文之間存在著很強的邏輯順承關系。上篇由十一章構成，主要是駁斥、批判擁護封建王權的菲爾麥爵士的君權神授理論；下篇由十九章構成，在上篇對君權神授理論進行批判的基礎上著手正面闡述洛克自己的政治理論。

（一）《政府論》上篇

在上篇中，洛克通過論證人類的“天賦自由和平等”來駁斥菲爾麥的絕對君主論和君權神授論。因為，菲爾麥的絕對君主論和君權神授論的必然邏輯基礎就是“人類不是生而自由的”，只要端掉這一理論基礎，那么菲爾麥的任何主張都只是一種無力的癡人說夢。針對菲爾麥宣稱他的所有理論都直接的以《圣經》為立論基礎這一點，洛克也同樣以《圣經》為基礎，卻得出了與菲爾麥針鋒相對的幾點結論，并因此而將菲爾麥爵士的荒謬理論徹底駁倒。

上篇對菲爾麥絕對君主論和君權神授論的駁斥可以簡單地歸結為以下幾點結論：

第一，亞當并不基于父親身份的自然權利或上帝的明白賜予，享有對于他的兒女的那種權威或對于世界的統轄權；

第二，即使他享有這種權力，他的繼承人并無權利享有這種權力；

第三，即使他的繼承人享有這種權力，但是由于沒有自然法，也沒有上帝的明文法，來確定在任何場合誰是合法繼承人，就無從確定繼承權因而也無從確定應該由誰來掌握統治權；

第四，即使這也已被確定，但是誰是亞當的長房后嗣，早已絕對無從查考，這就使人類各種族和世界上各家族之中，沒有哪個比別的更能自稱是最長的嫡裔，而享有繼承的權利。

（二）《政府論》下篇

下篇洛克從正面闡述了自己的政治理論，我從自然狀態、政治社會、政府構建三個方面來解讀。

1、自然狀態。（1）人類一開始就處在一種完備無缺的自由的、平等的自然狀態中。（2）自然狀態中的人們是完全自由的，完全聽從自己的意愿的指導而從不屈從任何其它的意志或權威，除了遵從自然的道德律，即自然法，而自然法也就是理性；同時人們之間是完全平等的，因為人們毫無差別地生來就享有自然的一切同樣的有利條件，沒有一個人有多于別人的權力。（3）根據自然法，人們擁有一些最基本的、神圣不可侵犯的自然權利：生命、自由、財產以及對任何他認為違反自然法的他人及其行為進行裁判和處罰的權力。自然法的宗旨就是維護和平和保衛全人類。（4）根據理性，人們有在自然法的范圍內采取任何行動的一切自由，但由于自然法需要研究才能得到較好的領悟，所以并不是所有的人都能根據理性在自然法的范圍內行動的，這就有可能侵犯其他人的自然權利，從而進入一種戰爭狀態。（5）戰爭狀態是一種對另一個人的生命有所企圖的敵對的和毀滅的狀態，誰企圖將另一個人置于自己的絕對權力之下，誰就同那個人處于戰爭狀態，因為這將被理解為對那人的生命有所企圖，從而使得那人的生命權得不到保障。（6）可見，自然狀態雖然是和平的、自由的，但卻是不夠穩定的，可能比較容易惡化為戰爭狀態，因為自然狀態缺乏“一種通過普遍同意而接受和允許的，確定的、可操作的、眾所周知的法則，作為評價對錯的標準以及判定他們之間所有矛盾的共同準繩。”

2、政治社會。（1）由于自然狀態的這種不方便，人們就需要采用某種可行的辦法來擺脫這種狀態，進入另一種更加完善的狀態——基于普遍同意的政治社會。（2）政治社會是這樣一個社會：在這個社會中，基于同意，每一成員都放棄了自己的自然權利，并把所有他可以通過向社會所建立的法律來請求保護的事項都交由社會處理。這樣，每一個別成員的一切私人判決都被排除，社會成了仲裁人，用明確不變的法律來公正地和同等地對待一切當事人；（3）通過那

些由社會授權來執行這些法規的人來判斷該社會成員之間可能發生的關于任何權利問題的一切爭執，并以法律規定的刑罰來處罰任何社會成員對社會的犯罪。（4）這就是社會契約，在這個契約中，一方面，社會成員之間相互訂立契約，使得每一個社會成員都放棄自己的自然權利并遵守社會的契約；另一方面，在社會成員之間相互訂立契約的基礎上產生代表社會共同體的政府，并在社會全體成員與作為社會全體成員代表的政府之間訂立契約，承諾將社會成員的一切權利都交給作為共同申訴人的政府，政府則以保障社會成員的財產安全、促進社會成員的福利為根本目的，并保證公正地和同等地對待一切社會成員。

3、政府構建。（1）由于自然狀態的種種不便，人們便通過契約將每個人原本完全屬于自己的自然權利通通交給社會共同體來加以執行，這就要求有一個機構或者主體代表社會共同體來執行這些權利，否則人們所訂契約就毫無意義，這個代表社會共同體的機構就是政府。（2）按照政府被賦予的權利的性質不同，可將政府權利分三種：立法權、執行權和對外權；（3）立法權就是通過制定法律來運用國家的力量為社會及其成員謀福利的權力；執行權就是執行這些已經制定出的法律的權力；對外權是指國家與國家之間由于作為單個的整體而相互處于自然狀態所擁有的基于自然的權利；執行權和對外權雖是有區別的兩種權力，但為了社

會的穩定，最好是掌握在同一人的手里，因為這兩種權力的行使都對社會力量的使用，如果掌握在不同人們的手里遲早會導致紛亂和災禍；（4）根據立法權的歸屬不同，可將國家劃分為不同的政體形式，如民主制、寡頭制、世襲君主制、選任君主制及混合政府形式等；（5）在政府的三種權力中，立法權是最高權力，執行權和對外權是從屬于立法權的；只要有政府的存在，立法權就是最高權力，社會的任何成員或社會的任何部分所有的其他一切權力都是從它獲得和從屬于它的；但同時立法權又不過是受人民委托的為了某種目的而行使的一種權力，當人民發現立法行為與他們的委托相抵觸時，人民仍享有最高的權力來罷免或更換立法機關，因此，無論何時，主權的最終歸屬是人民；（6）由于受到委托它的目的的限制，立法權就有了自身的范圍，即政治權力只能是一種是保護社會成員的生命、自由和財產的權力，而絕不能是一種支配人們的生命和財產的絕對的、專斷的專制權力；（7）一切政府的起源和合法性基礎就在于人民的同意，任何形式和性質的征服都不可能合法地建立一個新的政府；侵略性的不義征服只是使得自己與人民之間處于一種戰爭狀態；即使是反抗侵略者的正義的征服也只能擁有使侵略者及贊同和支持侵略者的人臣服和順從的權利，而不能將這種權利擴展至其他人（如被征服者的妻子兒女、被征服地區或民族當中那些并末參加、也末贊同和支持侵略的人們），并

且不能享有任意處理被征服者的財產的權力；（8）篡奪是將國家權利占為己有的一種掠奪行為，篡奪永遠不會是正義的，因它是將另一個人的權利據為己有；（9）暴政是行使越權的、任何人沒有權利行使的權力，也即是任何人運用他所掌握的權力，不是為了給處在這個權力之下的人們謀福利，而是為了獲取他自己私人的單獨利益；（10）政府的解體有兩種可能，一是由于外力的征服而導致的社會的解體，社會解體也就意味著政府的解體；二是除了這種外來的顛覆以外的由內部導致的政府解體，包括兩種途徑：一是當立法機關遭到破壞或解散時，二是當立法機關和權力的執行者這二者的任何一方在行動上違背了人民的委托時。這兩種途徑實際上都是權力的濫用所導致的。

通過學習《政府論》下篇，我了解了洛克的主要政治思想是：政府的目的是保護私有財產；最好的政府的形式是議會具有的最高主權的制度；在革命時期，作為主要納稅者的資產階級，反對政府以不合法的手段來增稅。

我們今天閱讀《政府論》這本書具有兩方面的意義，一是知識方面的，一是精神方面的。知識方面的意義主要在于，通過對這本書的閱讀，我們可以對近代以來的自然法思想、社會契約思想以及自由主義思潮進行一次大致的梳理，也可以就以上這些思想的產生、作用、影響等等進行深入的思考，而這些對于現階段的中國來說，都具有十分重要的思想啟蒙

意義。但是僅僅有啟蒙是不夠的，還需要通過對其精神方面的繼承來培養一種主體意識。

“軸心時代”永遠是現代，而我們正是處在這“軸心時代”的“軸心”，誰將歷史邊緣化，歷史也必然將其邊緣化。所以，要擔負起你我的歷史責任，不要逃避，不要等待，不要怨天尤人，歷史必將因我們的積極努力而改變，而決不可能因我們的消極等待而改變！