第一篇：銀行綜合部和個金部個人工作總結

銀行綜合部和個金部個人工作總結

2010年是渤海銀行進駐**地區的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個大家庭。這一年里，我從一個對銀行業務完全不熟悉的新手開始學習成長，到能熟練地進行每一項具體業務操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開的是單位各位領導的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說一聲：謝謝。

忙碌的一年很快就結束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認真學習專業知識，積極開展個金業務，全年實現了無貸戶存款日均2100萬元，存款余額最高達5000萬元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來共發放個人貸款28筆，貸款金額2324.5萬元，各項考核指標均列本支行個金業務部第一位，在省分行組織的三季度個貸業務推廣季活動中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績。在這里我總結一下全年的工作情況：

1、加強學習，提高專業技術水平

一年來，我一直堅持認真學習各項金融專業知識和相關金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習、培訓、考試，不斷提高自己的理論素質和技術技能。一年里，我先后通過了保險從業資格考試，證券從業資格考試、個貸業務上崗考試，基金業務上崗考試、財富上崗資格考試、會計從業資格考試等。

第二篇：銀行綜合部和個金部個人工作總結

銀行綜合部和個金部個人工作總結

2010年是渤海銀行進駐**地區的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個大家庭。這一年里，我從一個對銀行業務完全不熟悉的新手開始學習成長，到能熟練地進行每一項具體業務操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開的是單位各位領導的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說一聲：謝謝。

忙碌的一年很快就結束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認真學習專業知識，積極開展個金業務，全年實現了無貸戶存款日均2100萬元，存款余額最高達5000萬元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來共發放個人貸款28筆，貸款金額2324.5萬元，各項考核指標均列本支行個金業務部第一位，在省分行組織的三季度個貸業務推廣季活動中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績。在這里我總結一下全年的工作情況：

1、加強學習，提高專業技術水平

一年來，我一直堅持認真學習各項金融專業知識和相關金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習、培訓、考試，不斷提高自己的理論素質和技術技能。一年里，我先后通過了保險從業資格考試，證券從業資格考試、個貸業務上崗考試，基金業務上崗考試、財富上崗資格考試、會計從業資格考試等。

第三篇：銀行綜合部和個金部個人工作總結

銀行綜合部和個金部個人工作總結

2010年是渤海銀行進駐**地區的第一年，懷著希望和信心，我踏入了渤海銀行這個大家庭。這一年里，我從一個對銀行業務完全不熟悉的新手開始學習成長，到能熟練地進行每一項具體業務操作，這里面有我自己勤奮努力的汗水，但更離不開的是單位各位領導的支持和各位同事的幫助。在這里，我首先要向大家說一聲：謝謝。

忙碌的一年很快就結束了，我至始至終如一日地努力做好本職工作，認真學習專業知識，積極開展個金業務，全年實現了無貸戶存款日均2100萬元，存款余額最高達5000萬元，新增辦卡553張，其中活卡400多張，占總比70%以上。自9月份來共發放個人貸款28筆，貸款金額2324.5萬元，各項考核指標均列本支行個金業務部第一位，在省分行組織的三季度個貸業務推廣季活動中，獲得全省總分第7名，放款金額全省第3名的好成績。在這里我總結一下全年的工作情況：

1、加強學習，提高專業技術水平

一年來，我一直堅持認真學習各項金融專業知識和相關金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習、培訓、考試，不斷提高自己的理論素質和技術技能。一年里，我先后通過了保險從業資格考試，證券從業資格考試、個貸業務上崗考試，基金業務上崗考試、財富上崗資格考試、會計從業資格考試等。

第四篇：最新-銀行個金部工作意見及發展規劃

2016年個金部工作意見

2016年，面對錯綜復雜的經濟和金融形勢，個人金融業務作為一項基礎性業務，將努力發揮對全行經營的“穩定器”作用。牢固樹立份額意識，強化基礎管理品質，加強核心貴賓客戶培育，扎實提升服務“三農”能力，深入推進網點轉型，不斷提升營業網點的綜合營銷服務水平，鞏固和提高個人金融業務對全行經營的貢獻度。

一、發展思路及主要目標

發展思路：把握“穩中求進”主基調，以深化轉型為主線，以客戶培育為重點，有效增強客戶服務能力、產品營銷能力和基礎管理能力，努力提高個人存款、農戶貸款、個人貴賓客戶、個金中間業務收入等核心指標的市場占比和系統貢獻，在更高層次上實現個人金融業務的持續協調快速發展。

主要目標：

——客戶目標。全年新增個人貴賓客戶X戶，新增私人銀行簽約客戶X戶，新增基金定投客戶X戶。

——收入目標。全年實現個金中間業務收入X萬元。

——業務目標。本外幣個人存款增加X億元；農戶貸款增加X億元，農戶小額不良占比控制在X%以下，新增惠農卡X萬張，基金銷售額X萬元；黃金銷售X克；對私理財產品銷售X億元，年末余額達到X億元；新增借記卡X萬張。

——服務目標。文明標準服務保持優良以上，考核居系統內前X名。

——網點建設目標。完成X個網點的建設立項，實際完工X個網點建設項目。

二、主要工作措施

（一）夯實個人存款發展基礎，力拼同業市場份額。牢固確立個人存款業務的戰略性地位，加大指導、督導力度，把握好存款穩步增長的抓手和著力點，抓好重要時點的增存穩存，強化同

業競爭意識，力拼同業份額位次。一是加強關聯產品帶動。繼續強化對私理財產品銷售，加強理財資金帶動和有效對接，做好對縣域及鄉鎮信用社客戶的搶挖工作；加強以貸引存，擴大信貸客戶資金歸集和沉淀；積極通過轉賬電話、銀行卡、網銀等渠道產品，推廣天天理財、自動轉賬、個人資金歸集、禮儀儲蓄等特色產品，適應客戶要求資金增值和便利的需求，鎖定客戶結算資金，有效吸納各類專業市場商戶經營資金。二是抓好重點客戶。強化貴賓客戶關系維護，落實貴賓客戶維護責任，加強與中高端客戶的日常溝通和交流，及時掌握客戶資金流向流量，提高對大客戶資金流向的控制力；據區域經濟、客戶分布和不同階段特點，積極開展各類營銷活動，積極拓展優質法人高管戶、優質私營商戶、優質投資類客戶、優質高檔社區居民戶等中高端客戶。三是抓源頭業務拓展。鎖定財政代發戶、第三方存管戶、中央和省直單位、軍隊武警、壟斷集團客戶、優勢行業、優質企業等，積極開展高層營銷，提高代發工資份額；做好拆遷補償款、限售股東解禁、批發市場等資金的拓展工作，提升城區行存款競爭力；抓好新型農村社會養老保險、新型農村合作醫療的營銷工作，批量拓展縣域市場個人存款資金來源。

（二）加強和重視貴賓客戶營銷管理，著力核心貴賓客戶群培育。一是克服各項困難，全力推進理財中心建設。明確理財中心建設目標和原則，加強理財師歸位，落實個人高端客戶營銷責任，以各網點分級分類管理為契機，年內確保完成市行理財中心和2—3家重點支行理財中心建設到位，崗位功能完備、流程運作順暢，建立分層分級客戶服務體系，深度營銷高價值客戶，加強私人銀行客戶簽約。二是強化貴賓客戶關注，鞏固和擴大核心客戶群。以金卡、白金卡客戶為重點，以PCRM、CFE系統為日常應用工具，強化存量貴賓客戶維護意識，以“2111”工程為指導，完善個人客戶信息數據治理工作，做好目標客戶普查、篩選和提升，嚴格存量貴賓客戶貴賓卡發放準入，年內實現系統有效用戶率、客戶指派率、客戶信息維護率、客戶發卡簽約率達80%以上；落實名單制管理，牢固樹立“以客戶為中心”理念，以“做強高

端、做大中端、做簡低端”為目標，指導各網點有意識地將服務重點轉向貴賓客戶，積極推廣客戶關系管理指引，落實客戶流失責任追究制度，扎實提升客戶關系管理水平；加強有效新客戶拓展，突出抓好對上市和待上市公司股東和高管人員、城鎮化建設和財政轉移支付受益者、他行高端客戶、私營業主和個體工商戶等新富群體的拓展。

（三）強力推進網點轉型，著力提升網點競爭力。一是加強網點標準化建設，高效率、高標準提升網點形象。繼續嚴格遵循網點建設的標準和流程，以高效率來加快項目實施進度，以提高準入標準來提升網點“綠色行動”綜合成效，年內完成X個精品以上網點建設改造；同時做好營銷墻、排隊機、填單機、無線呼叫等網點轉型配套設施的同步跟進，提升網點運營管理效率。二是實施網點競爭力提升項目，提高服務營銷管理水平。以六大關鍵指標為基礎，開展網點分類分級管理，逐步實施網點競爭力提升項目，依據分類分級結果，每個支行打造1家品牌效應突出、崗位設置齊全、功能定位明確、設施條件先進的旗艦型、示范類網點，分崗位制定服務和營銷流程，實現網點營銷隊伍有效管理維護客戶；持續深化“服務品質提升年”活動，優化分支行服務管理模式和考評體系，規范“晨會、巡檢、神秘人”三大管理工具，統一營銷晨會模式，繼續加強主動服務和營銷意識培養，提升客戶體驗和服務滿意度。三是建立后評價機制，提升轉型效果。在省行《營業網點建設與轉型后評價辦法》的基礎上，對評價標準進一步細化，突出重點產品銷售、優質客戶增長、電子渠道分流等與經營發展密切相關的指標權重，對完工半年以上、3年以內的網點建設項目持續跟蹤評價，科學評估網點的價值創造能力；落實內訓師掛包網點競爭力提升標桿示范網點制度，根據評估結果，有的放矢進行持續改進。

（四）創新產品和服務模式，提升“三農”服務水平，有效防控業務風險。一是增強農村基礎金融服務能力。繼續積極爭取更多惠農卡代理新農保、新農合項目，做實惠農卡支付結算和代理功能；以高標準穩步推進“三農”金融服務站建設，加快服務

“三農”現代支付結算體系建設，彌補我行鄉鎮網點不足，為農民提供基礎性的金融服務。二是均衡推進農戶貸款投放。堅持“因地制宜、量力而行、創新模式、集約經營”的原則，主要通過公司+農戶、專業市場+農戶等模式發放農戶貸款，實現對優勢農業項目、優質產業鏈條的連片滲透，堅持“整體推進”的原則，重點選擇信用環境較好的區域、特色農業村（鎮）、信用村、信用專業合作社等的農戶擇優發放貸款。三是加強到期管理，嚴控貸款風險。有效提升“三農”業務集約化發展和精細化管理水平，從嚴控制農戶貸款聯保方式，積極防控“三農”區域風險，嚴控不良貸款余額和占比，提前做好貸款到期前的準備工作，提前發出貸款催收，提前監測客戶賬戶資金情況。

（五）提高素養，打造過硬零售業務團隊。一是規范網點崗位設置，建立分層管理、崗位協同的高效團隊。全面開展網點八大角色清分工作，理順網點各營銷崗位之間的職責分工與協作流程，打造“全員識別推薦、崗位協同營銷”的高效團隊。二是強制配齊營銷人員。結合業務量的季節、時點分布特征科學制定彈性排班制度，采取增機減柜、壓機關增網點、壓后臺增前臺、減高柜增低柜、網點間合理調配等措施，結合大學生招聘、勞務派遣、大堂引導員外包等多種方式，強制性配齊營銷人員。三是加強大堂經理隊伍營銷與服務管理。營業網點實施“贏在大堂”策略，要切實發揮營銷主陣地的作用，大堂經理是第一關鍵人，明確崗位職責，發揮其在客戶引導分流、客戶識別和推薦、指導咨詢、營業現場維護方面的作用，要充分調動大堂經理隊伍的積極性，有針對性地實施大堂經理、大堂副理考核評優、營銷獎勵。四是以構建支行專業化營銷、宣講團隊為目標，加強理財師培養與歸崗，完善內訓師隊伍建設。分層開展培訓和繼續教育，提高理財師持證人的理財規劃能力，積極組織參與省行理財經理培訓、AFP培訓、CFP培訓；加強理財師持證人的動態管理和使用監測，確保將理財師持證人配備到個人客戶經理、理財經理崗位，組建專家理財團隊，盡快樹立農行金鑰匙理財專業品牌；加強內訓師隊伍建設，為有效緩解人員緊張問題，考慮將理財師、內訓師有

機結合，設置一人既是理財經理崗位又是內訓師崗位，充分結合支行實際，主要負責客戶管理、產品培訓、營銷支持、流程落地、服務管理等內容。

（六）突重點、抓短板、強措施，推進個金中間業務產品升級進位，穩步提升各項業務收入。一是以創新和項目為動力，多渠道膨脹借記卡發卡規模。以省行金融IC卡的推廣發行為契機，按照省行對金融IC卡確定每張X元的計價標準，加強與政府部門、社會機構、消費企業緊密互動，推動社保、醫保、商品零售等領域借記卡應用功能的升級；研究挖掘項目帶動，梳理轄內代發工資客戶資源，加強社會保障、部隊、當地龍頭企業和大型綜合市場等優質法人客戶的營銷，大力拓展規模大、綜合收益高的優質聯名卡產品；推進貴賓卡發放，有效膨脹金卡客戶發卡量，提高借記卡動賬率，積極開展主題營銷活動和消費促銷活動，提升持卡人用卡意愿，提高嚴格控制存折發放，持續開展“折換卡”教育。二是關注市場導向，改進對私理財產品銷售策略。大力推動安心快線、進取增利等開放式理財產品的營銷工作，消化短期理財產品無法準入對業務的不利影響，同時務必消除開放式產品計價減少而放棄營銷的思想；繼續做好固定期限理財產品的銷售，加強關注根據業務需要、不定期發售的匯利豐A款本金留存網點理財產品，細化常態工作做好產品對接，大力開展“理財產品進縣域”活動，強化對縣域重點客戶的營銷，快速提升縣域網點業務規模； 積極營銷，持續開展理財產品銷售，提高對私理財產品收入，進一步發揮產品資金組織和挖掘他行客戶工具的作用，有針對性地實施CFE短信營銷、崗位聯動營銷、組合產品套餐營銷，推動全行理財產品均衡發展，重點解決部分網點理財產品銷售積極性不高、營銷環節不暢的問題。三是常抓不懈，細化各項措施，實現黃金業務銷量和收入增長。增加黃金經辦網點，全轄開展存金通業務，擴大業務覆蓋面，統一網點展柜配備，使每一個開辦網點具備實物金展示功能；結合貴金屬銷售季節性特點，熟悉和利用好省行各項產品優惠，適時組織開展集中營銷活動；充分運用LED、電視、報紙等媒體多渠道宣傳我行各種類、各規格黃金，打響“傳世之寶”品牌，擴大產品知名度；加大存金通業務推廣力度，加大對其平滑價格波動、買賣方便、客戶普遍、開辦區域廣等特點和優勢的宣傳力度，積極開展員工黃金定投和存金通開戶體驗活動，擴大開戶量和交易量；按照上級行統一部署，適時推出紙黃金、代理上海黃金交易所等黃金創新業務產品，豐富產品線，縮小與同業差距。四是轉變營銷策略，做好重點基金代銷。密切關注市場變化，抓住時機，篩選重點基金產品，集中資源、集中銷售，力爭銷量能夠取得最大收益；關注存量基金持有客戶，引導其注重資產配置，根據自身風險承受能力，做好不同基金產品的組合投資，選擇部分債券和貨幣型基金作為重點突破，防止客戶持有基金類型過于集中；把基金定投作為持續營銷的抓手，以“基金寶?星火行動”基金定投營銷競賽為重點，優化營銷組織方式方法，穩步擴大客戶群體；通過積極推動理財業務發展，理財經理為客戶制定理財方案，配套營銷基金業務產品。五是力促個人外匯業務主動發展。按照“分類管理、分批實施、動態調整、風險防范”的原則，繼續推進全能型西聯網點上線和西聯歐元匯款業務品種的推廣工作；增設出國留學服務中心，以“留學寶”金融服務套餐優惠為主打，加快留學金融業務推廣；強化個人外匯管理政策普及與業務培訓，做好個人國際匯入款直接入賬、西聯匯款網上收匯、網上個人結售匯等新產品的推廣上線工作。

第五篇：銀行個金部崗位競聘報告

銀行個金部崗位競聘報告

尊敬的領導：您好！

首先，感謝您給我這次展示自我、施展才華的機會！之所以參加本次個人金融部業務經理助理的競聘，對我而言，是一次全新的挑戰，我將盡我所能，把握這次鍛煉自我的機會，參加崗位競聘，提升個人競爭力！

本人于ⅩⅩ年1月份入行，在ⅩⅩ行任職前臺柜員。ⅩⅩ年7月調入晉安行，始終戰斗在基層網點的前線，歷任網點的柜員，事中復核，大堂經理等崗位。由于本人自ⅩⅩ年入行以來，任職過多種崗位，綜合業務素質較為全面，對客戶的咨詢能夠作出認真細致較為準確的回答。經過多年學習和積累，自己的業務水平、判斷分析能力、都有很大提高，能夠勝任個金高效率的工作。在領導的培養下，在同事們的關心與鼓勵下，我一直兢兢業業，恪盡職守，勤奮學習，工作經驗不斷豐富，知識儲備不斷增長，我希望有一個進一步施展才華的實踐平臺，可以更好的為我行的業務發展服務！工作思路的設想

1.加強學習，提高自己的履崗能力。時代在變，環境在變，每天都有新生事物出現，新情況的發生，銀行的各項業務也在不斷推陳出新，以適應新發展的需要。面對這種嚴峻的考驗，在今后的工作中，我將堅持不懈地努力學習新業務知識，并應用于實踐，更好地適應崗位要求，更好地服務于客戶。

2.有針對性地開展各品牌的營銷推廣工作。各品牌在開展營銷推廣活動的過程中，應該先了解客戶需要什么，針對不同的需求營銷不同的產品。例如，在客戶細分的過程中，許多銀行發現，女人尤其是年輕女性不僅喜歡消費，而且總是希望自己生活變得多樣化一些，同時也希望能嘗試不同的生活方式、經歷各種體驗。我行適時地推出卡面時尚亮麗的女士鈦金卡，并結合優惠商戶，滿足持卡人消費時希望擁有的時尚、優惠、便利和尊貴的體驗和感受。

3.如果應聘成功檔案管理這個職位，我會認真做好材料的撰寫、打印、信息上報，確保及時撰寫和上報。做好各種材料的收發、歸檔工作，及時請領導閱辦，規范文件傳閱、轉發程序。對崗位職責的操作：

1.做好銀行卡條線業務的維護和管理。對上繳上來的銀行卡進件做到認真審核和錄入。負責銀行卡的查詢，對賬，調賬，費用沖銷等處理。2.負責銀行卡不良資產催收及銀行卡信息檔案的管理與維護，確保檔案資料的完整無誤，防范銀行卡業務風險。

3.負責全轄銀行卡新產品的研發與推廣，挖掘客戶資源，提高業務收益。銀行卡操作的風險點：

1.加強銀行卡發卡規范化管理，嚴把風險關口。欺詐風險與信用風險主要由發卡機構和收單機構承擔。信用卡發放標準的不確定，伴隨著非完全市場競爭，將會加劇風險，對金融系統穩定性形成威脅。因此，積極落實賬戶實名制，發卡銀行要遵循“了解你的客戶”和“了解你的業務”的原則，對申請人的資料進行嚴格的資信審核，確認申報材料的真實性。2.加強多層次的宣傳培訓，提高風險防范能力。首先要通過安全用卡宣傳折頁、海報、POS簽購單、信用卡對賬單、手機短信、客服電話等多種手段廣泛進行宣傳安全用卡知識，提高持卡人了解犯罪分子的作案手法，使社會公眾對銀行卡安全使用有更多的認識和了解，營造安全用卡的良好社會氛圍以及打擊銀行卡犯罪的強大聲勢。其次要充分重視各類風險管理，堅持一手抓業務發展，一手抓合規建設，發卡行切實做好銷售銀行卡產品工作。

以上是本人的基本情況和思路，如果此次競聘成功，我將盡我所能，積極有效地開展工作，推進我行個人金融工作的新發展；如果沒有成功，我也將繼續努力，不斷地充實完善自我，在崗位上進一步提升自己的能力和水平。

不當之處，請各位領導、同事給予批評指正。謝謝！