第一篇：農(nóng)村信用社聯(lián)社和信用社高管考試題
農(nóng)村信用社聯(lián)社和信用社高管考試題
一、判斷題
1.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責任制度。A:正確 B:不正確 正確答案：A 2.未經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。A:正確 B:不正確 正確答案：A 3.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立一個辦理日常轉(zhuǎn)賬結算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開立兩個以上基本賬戶。A:正確 B:不正確 正確答案：A 4.設立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，全部自然人合計投資入股比例不高于50%。A:正確 B:不正確 正確答案：B 5.分支機構新設立時，理事（董事）和高級管理人員的任職資格申請，與該機構開業(yè)許可時一并辦理。A:正確 B:不正確 正確答案：A 6.不良貸款收現(xiàn)率=本期期末不良貸款現(xiàn)金清收額/本期期末不良貸款余額×100% A:正確 B:不正確 正確答案：B 7.可變現(xiàn)凈值是指以資產(chǎn)預計售價減去預計相關處置稅費后的金額。A:正確 B:不正確 正確答案：A 8.農(nóng)村信用社資金有余時，要優(yōu)先借給?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）內(nèi)支農(nóng)資金不足的農(nóng)村信用社使用，資金仍然有余的，再拆借給其他金融機構。A:正確 B:不正確 正確答案：A 9.違反國家有關法律法規(guī)和貸款管理的有關制度規(guī)定、未經(jīng)正常貸款審批程序而形成的信貸資產(chǎn)，分類結果要下調(diào)一級，已劃分為損失類的不再調(diào)整。A:正確 B:不正確 正確答案：A 10.農(nóng)村合作金融機構要根據(jù)信貸風險資產(chǎn)風險分類結果，提取一般準備和專項準備。A:正確 B:不正確 正確答案：A 11.對銀行業(yè)金融機構的設立的審批，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)。A:正確 B:不正確 正確答案：B 12.組建農(nóng)村商業(yè)銀行時對注冊資本的要求應當是實繳資本。A:正確 B:不正確 正確答案：A 13.遇到特殊情況，在單位同意下個人可將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲。A:正確 B:不正確 正確答案：B 14.設立農(nóng)村商業(yè)銀行，單個境內(nèi)非金融機構及其關聯(lián)方合計投資入股比例不得超過15%。A:正確 B:不正確 正確答案：B 15.擬任人現(xiàn)任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。A:正確 B:不正確 正確答案：A 16.聯(lián)保貸款即使主合同被確認無效，該保證條款仍然有效，保證人仍對債務人應履行義務承擔連帶責任。A:正確 B:不正確 正確答案：A 17.企事業(yè)單位貸款的借款人包括不具備法人資格的其他經(jīng)濟組織（包括合伙企業(yè)、個人獨資企業(yè)、經(jīng)濟合作組織等）。
A:正確 B:不正確 正確答案：A 18.新發(fā)放貸款不良率=新發(fā)放貸款形成的不良貸款余額/不良貸款余額 A:正確 B:不正確 正確答案：B
19.農(nóng)村信用社通過同業(yè)借款借入資金應用于發(fā)放農(nóng)戶貸款，不得用于債券投資。A:正確 B:不正確 正確答案：A 20.農(nóng)村信用社到期兌付〈或人民銀行選擇提前贖回〉專項票據(jù)，會計科目應如下處理。
借：準備金存款 貸：央行撥付專項票據(jù)資金
借:央行專項扶持資金 貸:專項央行票據(jù) A:正確 B:不正確 正確答案：A
二、單選題
21.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告的，給予警告，并處以（）罰款。
A:5萬元以上20萬元以下 B:5萬元以上30萬元以下 C:10萬元以上30萬元以下 D:20萬元以上50萬元以下 正確答案：D 22.違反國家有關法律和法規(guī)發(fā)放的貸款應至少歸為（）
A:關注類 B:次級類 C:可疑類 D:損失類 正確答案：A 23.下列可以做為保證人的有（）。A:國家機關 B:學校、幼兒園、醫(yī)院等公益事業(yè)單位 C:經(jīng)法人授權的分支機構 D:中華人民共和國的公民 正確答案：C 24.某信用社 資產(chǎn)總額2860萬元，負債總額3679萬元，其所有者權益（）萬元。A:819 B:6539 C:-6539 D:-819 正確答案：D 25.專項中央銀行票據(jù)期限2年,年利率（）,按年付息。
A:1.76% B:1.89% C:1.23% D:1.67% 正確答案：B 26.一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為之日起()。A:半年 B:一年 C:兩年 D:三年 正確答案：A 27.同一債權既有保證又有物的擔保的，保證人()。
A:同物的擔保一同承擔同樣的責任 B:對物的擔保以外的債權承擔責任。C:不承擔責任 D:承擔的責任以物的保證責任為限 正確答案：B 28.銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處（）以下罰款。
A:二十萬元以上五十萬元以下 B:五萬以上五十萬以下 C:十萬元以上三十萬元 D:五十萬以上 正確答案：C 29.設立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，主任和副主任的人數(shù)不少于幾名？（）A:1 B:2 C:3 D:4 正確答案：B 30.縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社應當在開業(yè)期限屆滿前1個月內(nèi)向決定機關提交開業(yè)延期申請。決定機關在收到書面申請之日起（）日內(nèi)作出是否批準延期的決定。A:10 B:20 C:30 D:60 正確答案：B 31.農(nóng)村信用社聯(lián)社拆入資金的最長期限為（）個月 A:2 B:4 C:6 D:9 正確答案：B 32.農(nóng)戶信用評定等級為優(yōu)秀檔次的，按照矩陣分類，（）被劃分為次級類質(zhì)押貸款。A:貸款本金或利息逾期61天－90天 B:貸款本金或利息逾期91天－180天 C:貸款本金或利息逾期181天－270天 D:貸款本金或利息逾期181天－360天 正確答案：D 33.下面（）匯票是按發(fā)票人不同來區(qū)分的。
A:即期匯票 B:當?shù)貐R票 C:商業(yè)匯票 D:銀行承兌匯票 正確答案：C 34.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是（）。
A:促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。B:維護商業(yè)銀行的權益。
C:維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。D:促進經(jīng)濟增長，減少失業(yè)。正確答案：A 35.變更持有資本總額或者股份總額百分之()以上的股東需要經(jīng)過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。A:五 B:十 C:二十 D:三十 正確答案：A 36.設立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，單個自然人投資入股比例不得超過？（）A:5‰ B:8‰ C:10 ‰ D:15‰ 正確答案：A 37.向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為()年，法律另有規(guī)定的除外。A:一 B:二 C:三 D:四 正確答案：B 38.票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù)，故意壓票、拖延支付的，由中國人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款
A:0.50% B:0.40% C:0.70% D:0.80% 正確答案：C 39.可疑支付交易里所稱“短期”，是指（）個營業(yè)日以內(nèi)。A:5 B:7 C:10 D:30 正確答案：C 40.信用社繳納所得稅后的利潤分配按下列（）順序分配。
A:彌補以前年度虧損-提取盈余公積-向社員分配利潤-提取公益金 B:向社員分配利潤-彌補以前年度虧損-提取盈余公積-提取公益金 C:提取盈余公積-彌補以前年度虧損-提取公益金-向社員分配利潤 D:彌補以前年度虧損-提取盈余公積-提取公益金-向社員分配利潤 正確答案：D 41.金融機構超出中國人民銀行批準的業(yè)務范圍從事金融業(yè)務活動的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款
A:1倍以上3倍以下 10萬元以上50萬元以下 B:1倍以上5倍以下 20萬元以上50萬元以下 C:1倍以上3倍以下 20萬元以上50萬元以下 D:1倍以上5倍以下 10萬元以上50萬元以下 正確答案：D 42.下列哪些單位有權查詢、凍結、扣劃單位和個人存款（）。A:檢察院、公安機關、海關 B:法院、檢察院、審計 C:人民法院、稅務、海關 D:稅務、檢察院、監(jiān)察機關 正確答案：C 43.擬任高管人員應在決定機關核準任職資格之日起（）個月內(nèi)到任。A:1 B:2 C:3 D:7 正確答案：C 44.法人機構因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未有變動的，應于變更后（）內(nèi)報告屬地監(jiān)管機構。A:5 B:10 C:15 D:30 正確答案：C 45.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，處（）罰款。
A:五萬元以上二十萬元以下 B:十萬元以上三十萬元以下 C:五萬元以上三十萬元以下 D:十萬元以上二十萬元以下 正確答案：B
三、多選題
46.以新設合并方式設立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，應當符合以下哪些條件（）A:有良好的公司治理結構 B:具備有效的資本約束和補充機制 C:地方人民政府財政資金入股 D:農(nóng)村信用合作社和縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社全部自愿參與 E:核心資本充足率不低于4%，且在設立后能夠不斷提高 F:有科學有效的人力資源管理制度，有較高素質(zhì)的專業(yè)人才 正確答案：A B D F 47.農(nóng)村信用合作聯(lián)社需要申請任職資格的高管人員有（）
A:理事長 B:主任 C:外部理事 D:監(jiān)事長 E:營業(yè)部主 F:分社主任 正確答案：A B C E 48.銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元
以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任 A:未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的 B:拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的 C:未經(jīng)批準設立分支機構的 D:未按照規(guī)定進行信息披露的 E:未經(jīng)批準變更、終止的 F:嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的 正確答案：A B D F 49.出現(xiàn)下列哪些情形的，監(jiān)管機構要實施直接重點監(jiān)測（）
A:貸款比例和不良非信貸資產(chǎn)比例排前三名的地區(qū)或機構 B:三個月不良貸款余額和不良非信貸資產(chǎn)余額不減反增 C:不良貸款比例和不良非信貸資產(chǎn)比例不降反升的地區(qū)或機構 D:新增不良貸款居前三名的地區(qū)或機構 E:新增不良非信貸資產(chǎn)居前三名的地區(qū)或機構 正確答案：A B C D E 50.信用社改革試點實施方案包括（）
A:信用社完善法人治理結構 B:增資擴股 C:提高資本充足率 D:降低不良貸款比例的詳細計劃 E:以及分年達到的目標和擬采取的措施 正確答案：A B C D E 51.目前信用社可辦理的結算種類有()A:銀行匯票 B:支票 C:本票 D:托收承付 正確答案：A B D 52.財務管理包括（）
A:負債管理 B:資本管理 C:資本金管理 D:財務報告 正確答案：C D 53.銀監(jiān)會提出的“四項制度”是指（）
A:干部交流 B:崗位輪換 C:親屬回避 D:強制休假 E:離任審計 正確答案：A B C D 54.下列哪些選項屬于審慎經(jīng)營原則的內(nèi)容（）
A:風險管理 B:安全有效 C:關聯(lián)交易 D:資產(chǎn)流動性 正確答案：A C D 55.商業(yè)銀行關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務的下列事項，包括 A:授信 B:擔保 C:提供服務 D:資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 正確答案： 56.資產(chǎn)負債綜合綜合管理的基本原理有（）
A:規(guī)模對稱原理 B:結構對稱原理 C:償還對稱原理 D:目標對稱原理 正確答案：A B C D 57.風險權數(shù)為10%的資產(chǎn)有（）
A:存放聯(lián)社款項 B:存放其他同業(yè)款項 C:調(diào)出調(diào)劑資金 D:拆放銀行業(yè) E:存放農(nóng)業(yè)銀行款項 正確答案：B C D 58.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定報送（）A:資產(chǎn)負債表 B:利潤表和其他財務會計 C:統(tǒng)計報表 D:經(jīng)營管理資料 E:人事任命文件 F:注冊會計師出具的審計報告 正確答案：A B C D F 59.非法人機構變更包括（）
A:變更名稱 B:變更營業(yè)場所 C:變更主要負責人 D:變更聯(lián)系方式 E:機構升格、降格 F:臨時停業(yè) 正確答案：A B E F 60.擬任人有下列哪些情形的，不得擔任合作金融機構理事（董事）和高級管理人員（）A:有故意犯罪記錄 B:對曾任職機構違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節(jié)嚴重，被有關行政機關依法處理 C:在履行工作職責時有提供虛假材料等違反誠信原則的行為 D:被金融監(jiān)管機構取消終身的理事(董事)和高級管理人員任職資格，或累計2次被取消理事(董事)和高級管理人員任職資格 E:被取消高管任職資格未滿一年 F:個人投資出現(xiàn)重大虧損 正確答案：A B C D 61.下列權利可以質(zhì)押（）
A:匯票、支票、本票 B:依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票 C:依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產(chǎn)權 D:依法可以質(zhì)押的其他權利 E:債券、存款單、倉單、提單 正確答案：A B C D E 62.下列哪些選項屬于非生息資產(chǎn)（）
A:應收利息 B:其它應收款 C:社內(nèi)往來 D:保證金 正確答案：A B 63.資金來源是指資金的形式和取得渠道，信用社的資金來源主要是（）。
A:自有資金 B:吸收資金 C:借入資金 D:庫存現(xiàn)金 E:結算資金 正確答案：A B C E 64.信用社的利潤包括（）
A:營業(yè)利潤 B:營業(yè)外收支凈額 C:投資收益 D:銷售收入 E:利息支出 正確答案：A B C 65.銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的目標包括（）
A:確保國家法律法規(guī)和銀行業(yè)金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B:確保銀行業(yè)金融機構發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn) C:確保風險管理體系的有效性 D:確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 正確答案：A B C D 66.商業(yè)銀行應當根據(jù)風險大小，對（）的授信確定不同的審批權限，審批權限應當采用量化風險指標。
A:不同數(shù)額 B:不同種類 C:不同期限 D:不同擔保條件 正確答案：B C D 67.簽發(fā)銀行本票必須記載的事項有（）
A:表明“銀行本票”的字樣 B:無條件支付的承諾 C:確定的金額 D:付款人名稱 E:出票日期 正確答案：A B C E 68.《項目融資業(yè)務指引》所稱的項目融資，是指符合以下特征的貸款：（）
A:貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎設施、房地產(chǎn)項目或其他項目 B:貸款用途通常用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn) C:借款人通常是為建設、經(jīng)營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人 D:貸款金額不超過五十萬元人民幣 E:還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源 正確答案：A C E 69.以下（）內(nèi)容，屬于中國銀監(jiān)會《流動資金貸款管理暫行辦法》明確的盡職調(diào)查內(nèi)容 A:借款人的經(jīng)營范圍、核心主業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營、貸款期內(nèi)經(jīng)營規(guī)劃和重大投資計劃等情況 B:借款人所在行業(yè)狀況 C:借款人所在城市或社區(qū)經(jīng)濟發(fā)展狀況 D:借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等真實財務狀況 E:還款來源情況，包括生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生的現(xiàn)金流、綜合收益及其他合法收入等 正確答案：A B D E 70.在固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付（）
A:信用狀況下降 B:不按合同約定支付貸款資金 C:項目進度落后于資金使用進度 D:抵質(zhì)押物價值下降 E:違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付 正確答案：A B C E
第二篇：農(nóng)村信用社高管演講稿-精選
農(nóng)村信用社高管演講稿
農(nóng)村信用社高管演講稿
有一句話，膾炙人口，叫做：榜樣的力量是無窮的；有個道理經(jīng)久不衰，叫做：崇尚英雄的民族才有希望。中華民族一直以來就是一個崇尚英雄的民族。而用特殊材料制成的人——中國共產(chǎn)黨黨員，則是我心中一直崇尚的英雄，膜拜的榜樣！
在炮火連天、硝煙彌漫的戰(zhàn)爭年代，共產(chǎn)黨員沖鋒在前，拋頭顱，灑熱血、英勇戰(zhàn)斗；在熱火朝天的建設時代，共產(chǎn)黨員吃苦耐勞，舍小家、顧大家，艱苦創(chuàng)業(yè)；在激情奔涌的改革開放新時代，共產(chǎn)黨員無私奉獻，爭先進、創(chuàng)一流，與時俱進；在天災大難面前，共產(chǎn)黨員不顧個人安危，把安全留給群眾。哪里有人民的需要、哪里有祖國的召喚，哪里就有共產(chǎn)黨員身先士卒的身影。
1948年9月的錦州，烽煙戰(zhàn)火，總攻錦州的戰(zhàn)斗已經(jīng)打響。只見一名戰(zhàn)士首先登城，他冒著如雨般密集的子彈，將拉開導火索的爆破筒塞進碉堡里，正當他轉(zhuǎn)身離開時，爆破筒又被敵人推了出來。梁士英毫不猶豫地用自己的身軀死死地頂住了就要爆炸的爆破筒。隨著“轟”的一聲巨響，敵堡被炸的粉碎，而我們的英雄也壯烈犧牲。他叫梁士英，是一名戰(zhàn)爭年代普通的共產(chǎn)黨員，而他獻出寶貴生命的時候，才年僅26歲。梁士英的戰(zhàn)友說：“小梁子是個苦命的娃兒，他總念叨著，是共產(chǎn)黨救了他們一家子，現(xiàn)在他也是黨員了，他也要救更多的人，讓老百姓都過上好日子！”
榜樣是一種力量，彰顯進步；榜樣是一面旗幟，鼓舞斗志；榜樣是一座燈塔，指引方向！有榜樣的地方，就有進步的力量！有了好的榜樣，成功就有了方向。
還是說說現(xiàn)在吧。您知道“泥腳書記”鄧平壽吧？他心中始終揣著百姓，他可是百姓心中一座永遠不倒的豐碑。2018年2月5日，醫(yī)治無效的鄧平壽被運回了老家。他回來的那天，一直下著小雨，上萬群眾自發(fā)地等候在街道兩邊，既是迎他，又是送他。10里長路，到處都是人，每個人的臉上都濕漉漉的，分不清是雨水，還是淚水……
鄧平壽常這樣說：“農(nóng)民的問題在地里頭，不要坐在辦公室等老百姓找你；老百姓養(yǎng)活的是泥腿子干部，不是翹腳的老板，記?。耗惆寻傩沾нM心窩，百姓就把你舉過頭頂！老百姓，才是共產(chǎn)黨員的爹媽。”
作為信用社的一名基層員工，我也處處感受著基層黨員模范帶頭作用的力量和踏實奉獻的精神。謀劃發(fā)展，他們嘔心瀝血；學習業(yè)務，他們披星戴月；關心同事，他們不分你我；為災區(qū)捐款，他們以身作則。是他們，讓榜樣的影響形成事業(yè)的合力，讓黨的關懷升成生命的力量！我永遠也忘不了當郊區(qū)聯(lián)社的救助款交送給特困戶的時候，特困戶眼里嚼著淚水，顫抖著說：“這是救命錢、救命錢??！”
他們是黨的宗旨踐行者！他們傳遞著黨對人民的關懷，溝通了人民對黨的理解和信任，讓光輝的黨旗在人民群眾心中高高飄揚
共產(chǎn)黨員——偉岸的榜樣，給了我們無盡的力量！今天，我要大聲地謳歌，謳歌飽含著責任、榮譽、勤勞、勇敢的中國共產(chǎn)黨黨員！
切身經(jīng)歷告訴我：向榜樣學習、向榜樣看齊，鎖定心中的榜樣，你會贏得事業(yè)的完美和人生的輝煌，你就能夠匯聚江河的力量，讓理想的巨輪揚帆遠航，駛向光明的彼岸！
第三篇：保監(jiān)局高管考試題
一、單選
1、保險類機構性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機構編碼___。自動作廢
2、保險許可證的機構編碼實行___制。永久
3、當公司章程記載的基本事項或規(guī)定的相關權利、義務、職責、議事程序等內(nèi)容發(fā)生變更，公司應當與___召開股東大會對章程進行修改。3個月
4、保險許可證有效期滿，保險類機構需要延續(xù)保險許可證有效期的，___ 應當在規(guī)定的時間內(nèi)，向中國保監(jiān)會提出申請
5、向保監(jiān)會上報的公文應當標注主題詞。主題詞一般為___個。一般為3至5個
6、保險公司章程的基本事項不包括： 法定代表人的住所
7、根據(jù)《保險法》的規(guī)定,資本保證金是指，保險公司成立后按照其注冊資本總額的___提取的，除保險公司清算時用于清償債務外不得動用的資金。20%
8、保險公司提存資本保證金應遵循的原則不包括： 定期
9、保險公司在___家存放銀行就單一幣種能開立___個資本保證金存款專用賬戶。1；1
10、保險公司應在資本保證金存妥后___個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會備案。10
11、那些類型的保險條款，費率可以為零？ 規(guī)范類附加險
12、財產(chǎn)保險公司分公司調(diào)整其總公司報經(jīng)審批的保險費率超過___的，應當由其總公司報送中國保監(jiān)會審批。30%
13、財產(chǎn)保險公司總公司應于每年___前，將上一內(nèi)所有正在經(jīng)營使用的和上一內(nèi)停止使用的保險條款和保險費率的《財產(chǎn)保險公司保險條款費率經(jīng)營匯總表》以及保險產(chǎn)品開發(fā)和經(jīng)營情況的總結分析報告，向中國保監(jiān)會報告。1月底
14、預定型產(chǎn)品的收益率不得超過同期銀行定期儲蓄存款利率的___％。80
15、在保險期限內(nèi)，被保險機動車所有權轉(zhuǎn)移，應當辦理交強險合同變更手續(xù)，且交強險費率
。不浮動
16、在交強險案件中，保險公司應當自收到被保險人提供的證明和資料之日起___內(nèi)，對是否屬于保險責任作出核定，并將結果通知被保險人;5日內(nèi)
17、對于采取任何形式，誘導、慫恿投保人不繳或緩繳機動車車船稅的，各地地方稅務機關應依照《中華人民共和國稅收征收管理法》第六十九條規(guī)定，對保險機構處應收未收稅款的罰款。
50%以上3倍以下的罰款
18、已生效的交強險單證或交強險標志發(fā)生損毀或者遺失時，交強險單證或交強險標志所有人應向保險公司申請補辦。保險公司在收到補辦申請后的工作日內(nèi)，完成對被保險人申請的審核，并通過業(yè)務系統(tǒng)重新打印保險單、保險標志。5個
19、保險公司應當在電銷專用產(chǎn)品獲準使用后___個工作日內(nèi)向電銷專用產(chǎn)品銷售地區(qū)的保監(jiān)局報告。10 20、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循___的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。了解你的客戶
21、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向___報告。
中國人民銀行和公安機關
22、反洗錢調(diào)查的主體是___；客體是___。
中國人民銀行或省一級以上派出機構；可疑交易活動
23、負責接受保險公司大額交易和可疑交易報告的機構是___ 中國反洗錢監(jiān)測分析中心
24、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料和交易記錄的保存期限至少保存多久？ 5年
25、單筆或者當日累計人民幣交易___元以上或者外幣交易等值___美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。20萬；1萬
26、可疑交易識別標準的“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額”中的“頻繁”是指“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生___次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)___天以上。3，3
27、金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，情節(jié)嚴重的，處___罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處___罰款。20萬元以上50萬元以下，1萬元以上5萬元以下
28、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標準“短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指___。10個工作日以內(nèi)
29、保險公司不應當將下列___交易或者行為，作為可疑交易進行報告。短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
30、根據(jù)《保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法》的規(guī)定，中國人壽保險股份有限公司可申請成為___類保險兼業(yè)代理機構。A
31、在北京和遼寧地區(qū)，保險兼業(yè)代理許可證的有效期為___年。2年
32、對于投保交強險的機動車，在道路交通事故中有責任的賠償限額為：財產(chǎn)損失賠償限額___元人民幣；被保險機動車在道路交通事故中無責任的賠償限額為：財產(chǎn)損失賠償限額___元人民幣。2000,100
33、若理賠服務責任人、聯(lián)系人、聯(lián)系電話發(fā)生變更，以及理賠（給付）程序和所需材料發(fā)生調(diào)整，各保險機構應在___個工作日內(nèi)向我會及相關保監(jiān)局報備，并及時對外公布。7
34、《關于加強機動車交通事故責任強制保險管理的通知》規(guī)定，交強險每份保單代理手續(xù)費不得高于保費收入的___%。4
35、交強險的資金___單獨管理和運用，___不單獨管理和運用?？梢?也可以
36、保險公司關聯(lián)交易應當符合_____的原則。合規(guī)、誠信、公允
37、保險公司關聯(lián)交易定價原則是_____。不得偏離市場獨立第三方的價格或者收費標準
38、根據(jù)《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》的規(guī)定,保險公司與一個關聯(lián)方之間單筆重大關聯(lián)交易指交易額占保險公司上一末凈資產(chǎn)的多少比例以上并超過多少金額？ 百分之一,五百萬元
39、根據(jù)《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》的規(guī)定,一個會計內(nèi)保險公司與一個關聯(lián)方的重大關聯(lián)交易是指累計交易額占保險公司上一末凈資產(chǎn)多少比例以上并超過多少金額的交易？
百分之十,五千萬元
40、下面哪項不是《保險公司風險管理指引（試行）》規(guī)定的風險類型？ 處罰風險
41、保險公司根據(jù)自身財務狀況、經(jīng)營需要和各類保險業(yè)務的特點，在平衡風險與收益的基礎上，確定愿意承擔哪些風險及所能承受的最高風險水平，并據(jù)此確定風險的預警線，這項工作稱之為____。確定風險限額
42、內(nèi)部控制是保險公司的一種自律行為，是公司為完成既定工作目標，防范經(jīng)營風險，對內(nèi)部各種業(yè)務活動實行____管理和控制的機制、措施和程序的總稱。制度化
43、保險公司各職能部門和業(yè)務單位____接受風險管理部門的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督，建立健全本職能部門或者業(yè)務單位風險管理的子系統(tǒng)，執(zhí)行風險管理的基本流程，定期對本職能部門或者業(yè)務單位的風險進行評估，對其風險管理的有效性負責。應當
44、根據(jù)《保險公司內(nèi)部控制制度建設指導原則》規(guī)定，保險公司的____是綜合管理和評價內(nèi)部控制制度的職能部門。內(nèi)部控制
45、除核保險、航天保險外，再保險接受人的實收貨幣資本金不得低于___元人民幣或等值貨幣,除核保險、航天保險外，合約再保險業(yè)務的首席接受人或合約再保險業(yè)務的最大份額接受人為非專業(yè)再保險機構時，其實收貨幣資本金不得低于___元人民幣或等值貨幣。2億,10億
46、再保險分出公司所選擇的再保險接受人，在再保險合同起期前的___個會計應無重大違法違規(guī)行為。2
47、非投資型財產(chǎn)保險按照保費收入的___繳納保險保障基金。0.8%
48、保險公司撤銷分支機構，應當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。分支機構經(jīng)營保險業(yè)務許可證自被批準撤銷之日起自動失效，并應當于被批準撤銷之日起——日內(nèi)繳回。15
49、中國保監(jiān)會準予保險類機構延續(xù)保險許可證有效期的，保險類機構應當自收到準予決定之日起___日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證，并領取新保險許可證。15 50、保險類機構有偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險許可證的,除由中國保監(jiān)會責令改正，處以3萬元以下罰款，還要對直接負責的高級管理人員處以___元罰款；構成犯罪的，依法追究其刑事責任.5000
51、籌建期間屆滿未完成籌建工作的，____ 應當根據(jù)本規(guī)定重新提出設立申請
52、某保險公司的資本金為RMB30億，公積金為10億，該公司在承保某一工程的建工險時，每一危險單位單次事故法定最大凈自留應為___ 4億
53、關于“地震險”說法錯誤的是？
保險公司承保地震項目，可不必在保單中單獨列示地震險費率
54、對于公路工程建工險，關于危險單位劃分的說明，正確的是___ 公路長度超過100km可劃分危險單位
55、辦理船舶保險的臨時分保，每一危險單位分給同一家再保險分入公司的業(yè)務，不得超過直接保險業(yè)務保險金額或者責任限額的___。80%
56、辦理貨運險臨時分保，每一臨時分保合同分給投保人關聯(lián)企業(yè)的保險金額或者責任限額，不得超過直接保險業(yè)務保險金額或者責任限額的___。20%
57、各保險公司，對所有險種不論賠款期限多長，一律不得支付“無賠款退費”，對違規(guī)機構暫停該項業(yè)務___個月經(jīng)營權 1-6
58、各財產(chǎn)保險省級分公司及所屬分支機構參與的投標業(yè)務項目，由省級分公司在保險協(xié)議簽署前或投標前___日內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局書面報告投標業(yè)務項目名稱。凡是各財產(chǎn)保險公司分支機構作為投標主體中標的投標業(yè)務，由各財產(chǎn)保險省級分公司負責在投標結束的___日內(nèi)將分公司及所屬分支機構參與的中標項目的招標書、投標書副本、再保險安排情況、總公司批復意見等相關資料，密封后報當?shù)乇１O(jiān)局。5,3
59、下列關于保險代理人和保險經(jīng)紀人的表述，哪條是正確的？
保險經(jīng)紀人因過錯給投保人、被保險人造成損失的，依法承擔賠償責任 60、關于保險中介機構的表述，以下哪條是正確的？
保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人憑許可證向工商行政管理機關辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照 61、保險專業(yè)代理機構是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，并經(jīng)中國保監(jiān)會批準取得___,經(jīng)營保險代理業(yè)務的單位?！督?jīng)營保險代理業(yè)務許可證》
62、對于保險代理機構代收保險費、代領退保金和保險金的，以下哪條是不正確的？ 保險費、退保金和保險金帳目可以混用，但不得挪作他用 63、下列業(yè)務中，哪些可以采用統(tǒng)括保單的形式承保？ 工程保險業(yè)務
64、保險公司應當在電銷專用產(chǎn)品獲準使用后___個工作日內(nèi)向電銷專用產(chǎn)品銷售地區(qū)的保監(jiān)局報告。10 65、電銷專屬產(chǎn)品可承保哪項任務？ 分散性個人業(yè)務
66、保險公司業(yè)務數(shù)據(jù)、財務數(shù)據(jù)等重要數(shù)據(jù)應存放在 中國境內(nèi)
67、《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》規(guī)定，保險公司內(nèi)部審計責任人應當至少每年一次向?qū)徲嬑瘑T會和管理層提交___。內(nèi)部控制評估報告和審計工作報告
68、《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》規(guī)定，保險公司應當配備足夠數(shù)量的內(nèi)部審計人員。專職內(nèi)部審計人員原則上應當不低于公司員工人數(shù)的___。保險公司員工人數(shù)不足一百人的，至少應當有___專職內(nèi)部審計人員。千分之五，一名
69、根據(jù)《保險機構投資者股票投資管理暫行辦法》規(guī)定，保險機構投資者為投資連結保險設立的投資賬戶，投資股票的比例可以為____ 100% 70、根據(jù)《保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，受托的證券經(jīng)營機構應是注冊資本在____億元人民幣（含）以上 10
二、多選題
1、中華人民共和國境內(nèi)的哪些保險類機構，應當依法取得保險許可證？
（一）經(jīng)營保險業(yè)務的保險控股公司和保險集團公司；
（二）保險公司及其分支機構；
（三）保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構；
（四）保險代理機構、保險經(jīng)紀機構、保險公估機構及其分支機構；
（五）保險兼業(yè)代理機構；
（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他保險類機構
2、保險許可證包括哪些類型？
保險公司法人許可證;經(jīng)營保險業(yè)務許可證;保險營銷服務許可證;經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證
3、保險機構向保監(jiān)會行文應遵循下列規(guī)范：
公文標題應當準確簡要地概括公文的主要內(nèi)容，并準確標明公文種類;上報的公文必須加蓋印章;上報的公文應當標注主題詞。主題詞一般為3至5個，包括公文內(nèi)容和文種;應采用“請示”和“報告”兩種公文形式
4、各保險機構報送保監(jiān)會的“請示”，凡涉及下列哪些方面的，一律報送3份。
機構設立、高級管理人員任資資格審查（包括各種申報材料）和任命、保險條款費率審批和備案、申請擴大業(yè)務范圍
5、保監(jiān)會信息發(fā)布的主要途徑有___、___兩種形式。信息刊物;網(wǎng)上發(fā)布
6、根據(jù)《金融企業(yè)財務規(guī)則》，下列說法正確的是：
金融企業(yè)本年實現(xiàn)凈利潤應當按照提取法定盈余公積金、提取一般（風險）準備金、向投資者分配利潤的順序進行分配；法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的10%提取；法定盈余公積金累計達到注冊資本的50%時，可不再提取法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的15%提取
7、根據(jù)《金融企業(yè)財務規(guī)則》，下列說法正確的是：
金融企業(yè)本年實現(xiàn)凈利潤應當按照提取法定盈余公積金、提取一般（風險）準備金、向投資者分配利潤的順序進行分配；法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的10%提取；法定盈余公積金累計達到注冊資本的50%時，可不再提取法定盈余公積金按照本年實現(xiàn)凈利潤的15%提取
8、向中國保監(jiān)會備案產(chǎn)品應當附何聲明書？
法律責任人聲明書;精算責任人聲明書;
9、短期意外傷害保險的經(jīng)營必須采用___的方式？
10、保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號規(guī)定嚴禁____嚴禁虛掛應收保費、帳外賬等等違法違規(guī)行為。虛假批單退費;陰陽單證;凈保費入賬;系統(tǒng)外出單
11、保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號規(guī)定嚴禁____等違法違規(guī)行為。
故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠;故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額;將與賠案無關的費用納進賠案列支;與汽車修理廠或投保人合謀等單位合謀騙取賠款
12、以下哪些車輛可以免稅？
拖拉機;軍隊、武警專用的車輛;警用車輛;依照我國有關法律和我國締結或者參加的國際條約的規(guī)定應當予以免稅的外國駐華使館、領事館和國際組織駐華機構及其有關人員的車輛
13、保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號規(guī)定要___，建立快速理賠機制，切實提高理賠時效。提高理賠服務質(zhì)量;建立健全系統(tǒng)理賠服務標準;規(guī)范理賠流程;
14、保險公司開發(fā)和銷售電銷專用產(chǎn)品應當具備以下哪些條件？
具有合法的電銷業(yè)務辦公場所;具有專門的電銷管理部門，并配備符合要求的工作人員;具有專用的電銷服務號碼，并在銷售電銷產(chǎn)品地區(qū)的主流媒體上公布后長期使用;建立專門的電銷運營基礎設施和電腦系統(tǒng);建有完善的專項內(nèi)控管理制度和管理流程
15、保險公司在管理電銷專用產(chǎn)品各個環(huán)節(jié)中，應建立以下哪些內(nèi)控管理體系并嚴格執(zhí)行? 建立電銷業(yè)務專用電腦系統(tǒng)和電話系統(tǒng);建立電銷人員管理制度，對電銷人員實行統(tǒng)一管理;建立電銷專用產(chǎn)品獨立核算制度;建立客戶信息安全管理制度;建立健全質(zhì)量監(jiān)控機制和建立統(tǒng)一的售后服務制度
16、金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮____等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。地域;業(yè)務;行業(yè);客戶是否為外國政要;
17、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的___
客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè);住所地(客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地)或者工作單位地址、聯(lián)系方式;身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限;
18、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括___ 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人;授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限;
19、對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同；保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務？
應確認投保人與被保險人的關系;核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件;
20、對于在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務？
保險公司應要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件;核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份;
21、對于在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應當怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務？
保險公司應核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;確認被保險人、受益人與投保人之間的關系;登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件;
22、金融機構有下列___行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的;未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的;
23、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于可疑交易的是___。
24、出現(xiàn)以下___情況時，金融機構應當重新識別客戶。
客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的;客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的;客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;金融機構獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的;先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的;
25、保險公司不得以下列方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費： 直接沖減保費;現(xiàn)金；
26、以下哪些條款或者用語不得在個人保險代理合同的條款和用語中出現(xiàn)。員工;工資;工號
27、保險公司應當按照規(guī)定準確、合理評估交強險各項業(yè)務準備金并如實披露，不得存在___的行為。
惡意擠占交強險賠款;惡意擠占理賠費用;故意扭曲準備金評估結果;
28、保監(jiān)會建立保險理賠（給付）程序公開制度中明確：各保險公司應在公司外部網(wǎng)站上公布保險理賠（給付）程序，___并在各營業(yè)網(wǎng)點（包括代理網(wǎng)點）明顯位置公示哪些重要環(huán)節(jié)。理賠（給付）服務的具體流程;所需材料的清單;聯(lián)系電話等;
28、保險代理機構、保險代理業(yè)務人員和保險營銷員不得接受___。
投保人委托代繳保險費;代領退保金;被保險人委托代領保險金;受益人委托代領保險金;
29、保險公司應當以規(guī)章制度保障合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權利？ 對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構協(xié)助工作;為了履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息;享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總經(jīng)理、董事會審計委員會或者董事會報告;董事會確定的其他權利 30、保險公司各分支機構總經(jīng)理的合規(guī)管理職責包括_____
每年至少組織一次對公司合規(guī)風險的識別和評估，并審核下公司合規(guī)風險管理計劃;發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，及時采取適當?shù)难a救措施，追究違規(guī)責任人的相應責任，并按規(guī)定進行報告;
31、保監(jiān)會要求的開展治理商業(yè)賄賂專項工作的治理范圍和重點包括保險公司及其工作人員的哪些不正當交易行為：
賬外暗中直接、間接給予投保人、保險中介機構或其工作人員回扣、財物或其他利益;向合法保險中介以外的機構或其工作人員支付手續(xù)費、賬外暗中給予財物或其他利益;因收受投保人、被保險人、受益人給予的財物或其他利益，違規(guī)進行承?；蚶碣r;在定點、定損中，賬外暗中收受利益相關人給予的財物或其他利益;在資金運用業(yè)務中，賬外暗中收受利益相關人的財物或其他利益，或賬外暗中給予利益相關人財物或其他利益;在業(yè)務招標、廣告宣傳、服務采購、研究資源采購、物資采購、資產(chǎn)處置、基本建設等過程中，非法收受、給予財物或其他利益
32、保險公司關聯(lián)交易是指保險公司與關聯(lián)方之間發(fā)生的哪些交易活動：
保險公司資金的投資運用和委托管理;固定資產(chǎn)的買賣、租賃和贈與;保險業(yè)務和保險代理業(yè)務;再保險的分出或者分入業(yè)務;為保險公司提供審計、精算、法律、資產(chǎn)評估、廣告、職場裝修等服務;擔保、債權債務轉(zhuǎn)移、簽訂許可協(xié)議以及其他導致公司利益轉(zhuǎn)移的交易活動
33、《保險公司風險管理指引（試行）》規(guī)定的風險管理工具包括： 風險規(guī)避;降低;轉(zhuǎn)移;自留;分保
34、保險公司的崗位設置應遵循什么原則： 相互監(jiān)督;相互制約;協(xié)調(diào)運作
35、大型商業(yè)風險及招投標業(yè)務關于再保險安排的規(guī)定包括
根據(jù)各公司實際承保能力及時、足額辦理再保險；嚴禁在未落實再保險的情況下，擅自對外承諾、簽發(fā)保險單；自主安排再保險，嚴禁代出單（fronting）行為；嚴禁通過貼費（貼費率、貼條款、貼免賠額等）進行再保險
36、大型商業(yè)保險或招投標業(yè)務管理規(guī)定對以下行為加大處罰力度：
不嚴格執(zhí)行經(jīng)保監(jiān)會審批或備案的保險條款和保險費率，擅自變更保險條款、任意擴展保險責任、任意調(diào)整保險費率，免費贈送附加險或其它險種，使用未經(jīng)保監(jiān)會備案的保險條款和保險費率;任意拆分危險單位，違規(guī)共保、貼費分保;經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實，坐扣保費、陰陽單證、賬外賬、虛掛應收、違規(guī)批單退費、違規(guī)支付手續(xù)費、虛假賠案等;在正式投標協(xié)議之外，以補充協(xié)議、約定、備忘錄等方式，承諾向投保人、被保險人及招標方變相支付費用或給予其他利益;未按要求在規(guī)定的時間內(nèi)報送相關資料的，或報送資料不全的，或有故意隱瞞不報的;
37、保險公司開業(yè)驗收標準包括？
股權結構和公司章程;高管人員和業(yè)務發(fā)展;財務人員和財務制度;信息系統(tǒng)建設
38、下列哪些業(yè)務不屬于保險保障基金的救助范圍，不繳納保險保障基金。
保險公司承保的境外直接保險業(yè)務;保險公司的再保險分入業(yè)務;由國務院確定的國家財政承擔最終風險的政策性保險業(yè)務;保險公司從事的企業(yè)年金受托人、賬戶管理人等企業(yè)年金管理業(yè)務以及中國保監(jiān)會會同有關部門認定的其他不屬于保險保障基金救助范圍的業(yè)務
39、以下哪些情形需在變更發(fā)生之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告：
變更出資額不超過有限責任公司資本總額5％的股東，或者變更持有股份有限公司股份不超過5％的股東，上市公司的股東變更除外;保險公司分支機構變更名稱;保險公司的股東變更名稱，上市公司的股東除外;中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形;40、分支機構管理制度至少應當包括哪些內(nèi)容
各級分支機構職能;各級分支機構人員、場所、設備等方面的配備要求;分支機構設立、撤銷的內(nèi)部決策制度;上級機構對下級分支機構的管控職責和措施;
41、以下業(yè)務，不得由保險標的所在地以外的保險公司異地承保的有___
機動車輛保險、信用保證保險、雇主責任保險、法定保險及中國保監(jiān)會的規(guī)定除外的其他保險業(yè)務不得以異地共?；虍惖爻斜?-----核保險;
42、符合以下要求的共保業(yè)務為規(guī)范共保___
被保險人同意由多個保險人進行共保;共保人共同簽發(fā)保單或由主承保人簽發(fā)保單，同時附共保協(xié)議;主承保人向其他共保人收取的手續(xù)費應與分保手續(xù)費平均水平有顯著區(qū)別;
43、在辦理船舶保險臨時分保時，以下符合監(jiān)管規(guī)定的是___。
每一危險單位分給同一家再保險分入公司的業(yè)務，不得超過直接保險業(yè)務保險金額或者責任限額的80%;每一臨時分保合同分給投保人關聯(lián)企業(yè)的保險金額或者責任限額，不得超過直接保險業(yè)務保險金額或者責任限額的20％;
44、規(guī)范的貨運險共保業(yè)務應符合___要求。
被保險人同意由多個保險人進行共保;共保人共同簽發(fā)保單，或有主承保人簽發(fā)保單，同時附共保協(xié)議;主承保人向其他共保人收取的手續(xù)費應予分保手續(xù)費平均水平有顯著區(qū)別。
45、保險公司要從保險單證入手，健全完善應收保費管理制度和控制機制，通過___，提高應收保費控制能力。
制度規(guī)范;系統(tǒng)控制;績效考核;稽核監(jiān)督 46、70號文規(guī)定，規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序應著力抓好哪些重點
確保公司經(jīng)營的業(yè)務財務基礎數(shù)據(jù)真實可信;嚴格執(zhí)行向保險監(jiān)管部門報批或備案的條款費率;解決理賠難題;確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實。
47、宣傳材料應當按照保險條款全面、準確描述保險產(chǎn)品，要在醒目位置對哪些方面進行提示？
經(jīng)營主體、保險責任、退保費用、現(xiàn)金價值和費用扣除情況進行提示
48、中國保監(jiān)會對保險兼業(yè)代理機構與保險公司建立代理關系的數(shù)量實行分類管理，下面哪些描述是正確的？
與同一家A類保險兼業(yè)代理機構建立代理關系的保險公司數(shù)量不限;與同一家B類保險兼業(yè)代理機構建立代理關系的保險公司數(shù)量不得超過5家;與同一家C類保險兼業(yè)代理機構建立代理關系的保險公司數(shù)量不得超過1家;
49、下列險種中，哪些是保監(jiān)會規(guī)定禁止異地經(jīng)營的險種？ 機動車輛保險;雇主責任保險;
50、保險公司開發(fā)和銷售電銷專用產(chǎn)品應當具備以下哪些條件？
具有合法的電銷業(yè)務辦公場所;具有專門的電銷管理部門，并配備符合要求的工作人員;具有專用的電銷服務號碼，并在銷售電銷產(chǎn)品地區(qū)的主流媒體上公布后長期使用;建立專門的電銷運營基礎設施和電腦系統(tǒng);建有完善的專項內(nèi)控管理制度和管理流程
51、中國保監(jiān)會在收到保險公司報送的關于電銷專用產(chǎn)品的完整申請材料后，對保險公司驗收的項目有？
電銷運營場所情況;電銷技術平臺系統(tǒng)運行情況;電銷業(yè)務的各項管理制度;相關內(nèi)控合規(guī)制度
52、下面哪些性質(zhì)的內(nèi)容屬于信息系統(tǒng)安全性要求范圍 可用性;完整性;保密性;可靠性;
53、保險公司信息技術工作應包括以下哪些方面
設立信息技術的主管部門;配備專職的信息技術人員;明確信息安全的主管領導和責任人;設立信息安全管理崗位
54、內(nèi)部控制評估報告應當至少包括以下內(nèi)容：
公司內(nèi)部控制基本情況;本完善內(nèi)部控制的措施及上內(nèi)部控制缺陷的改善情況;目前內(nèi)部控制存在的問題和缺陷;下一改進內(nèi)部控制的計劃 55、2007年4月，強化保險公司風險管理，加強保險監(jiān)管，提高風險防范能力，中國保監(jiān)會制定并印發(fā)了___和___兩個重要文件。
《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》;《保險公司風險管理指引（試行）》;
56、《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》規(guī)定，保險公司應當按照___要求向中國保監(jiān)會報告： 每年四月三十日前向中國保監(jiān)會提交內(nèi)部審計工作報告和經(jīng)董事會審議的內(nèi)部控制評估報告;及時向中國保監(jiān)會報告審計中發(fā)現(xiàn)的重大風險問題;內(nèi)部審計部門對下屬分支公司進行審計的，應當同時將審計報告抄報審計對象所在地的中國保監(jiān)會派出機構;保險公司對內(nèi)部審計中發(fā)現(xiàn)的問題未予有效整改處理的，審計責任人應當直接向中國保監(jiān)會報告相關情況;中國保監(jiān)會要求的其他事項;
57、國有保險機構應當按照《國有保險機構重大案件領導責任追究試行辦法》追究相關人員的領導責任，是指發(fā)生下列___重大案件。
違反《中華人民共和國刑法》，構成貪污、挪用、賄賂、侵占、騙取保險金等犯罪，涉案金額100萬元以上，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件;因不遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度，造成國有保險機構實際損失10萬元以上的案件;
58、國有保險機構發(fā)生重大案件，造成10萬元至50萬元損失的，其部門負責人、分管領導、主要負責人有下列___情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級處分；造成50萬元以上損失的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予降級、撤職、開除處分；構成犯罪的，移交司法機關處理。對相關責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。不貫徹執(zhí)行法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度；嚴重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷;因違反決策程序造成重大決策失誤，導致保險資金發(fā)生損失;因參與內(nèi)幕交易或者非法關聯(lián)交易，導致保險資金發(fā)生損失;未按規(guī)定進行業(yè)務檢查，導致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進行有效整改，導致重大案件發(fā)生；對舉報的案件隱患不按規(guī)定進行調(diào)查處理;
59、國有保險機構發(fā)生重大案件，損失金額100萬元以上，情節(jié)嚴重的，除追究相關人員領導責任外，發(fā)案機構上二級機構部門負責人、分管領導、主要負責人有___所列情形之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，給予警告、記過、記大過、降級、撤職處分；情節(jié)特別嚴重的，給予開除處分。對相關責任人可同時采取限制薪酬水平等必要措施。
對國家有關方針政策、法律、法規(guī)、規(guī)章以及各保險機構總公司制定的制度不及時傳達、認真貫徹，致使下一級機構未能及時了解和執(zhí)行;未建立對下一級機構的有效監(jiān)督管理制度，或者未嚴格執(zhí)行各項監(jiān)督管理制度;對已經(jīng)暴露的案件隱患未及時采取有效措施進行處理，導致重大案件發(fā)生;對舉報的案件隱患不按規(guī)定進行調(diào)查處理;
60、根據(jù)《保險公司投資證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資基金的比例應符合___要求
各保險公司投資基金的余額按成本價格計算不得超過本公司上月末總資產(chǎn)的15%;保險公司投資于單一基金的余額按成本價格計算，不得超過上月末總資產(chǎn)的3%;保險公司投資于單一封閉式基金的份額，不得超過該基金份額的10%;
61、根據(jù)《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司申請定向募集次級債，應當符合____條件
經(jīng)審計的上末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計未償付的次級債本息額不超過保險公司上末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)值;具有良好的公司治理結構;內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循;
三、判斷題
1、保險公司向保監(jiān)會報送“報告”，原則上不得夾帶請示事項，如有特殊原因，應作說明。錯
2、在對外宣傳和行文時，各保險機構分支機構的名稱一律不得簡化，全稱為：××××公司××分公司或支公司，不得使用××?。ㄊ小⒖h）××公司字樣。對
3、保險機構不得遲報、漏報、瞞報、虛報、拒報或者偽造、篡改統(tǒng)計信息，報送的統(tǒng)計信息不得有誤導性陳述。對
4、金融企業(yè)應當按照風險程度對表外業(yè)務進行授權，并嚴格按照授權執(zhí)行，禁止違規(guī)操作。對
5、短期健康保險和意外傷害保險產(chǎn)品應單獨列賬，單獨核算。對
6、保險公司各分支機構應當嚴格執(zhí)行經(jīng)中國保監(jiān)會批準的商業(yè)機動車輛保險條款費率，不得擅自修改。對
7、停駛期滿后，需要提交申請,原交強險保險合同效力才可恢復，保險人恢復承擔保險責任。錯
8、有下列情形之一的，保險公司在機動車交通事故責任強制保險責任限額范圍內(nèi)墊付，并有權向致害人追償：(一)駕駛?cè)宋慈〉民{駛資格或者醉酒的；(二)被保險機動車被盜搶期間肇事的；(三)被保險人故意制造道路交通事故的。對
9、保險公司可以不代收代繳車船稅。錯
10、根據(jù)保監(jiān)會的規(guī)定，可以批改交強險保險期間。錯
11、保險公司應當嚴格執(zhí)行經(jīng)中國保監(jiān)會批準的保險條款和費率?？稍谥袊我鈪^(qū)域內(nèi)開展電銷專用產(chǎn)品銷售活動 錯
12、各地區(qū)保險公司必須使用本地區(qū)經(jīng)批準的電銷專用產(chǎn)品保險條款和費率，不得使用異地條款費率承保，也不得異地承保。對
13、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。對
14、金融機構應當金融機構可以采取回訪客戶、實地查訪、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件等措施重新識別客戶。對
15、金融機構應當保存的客戶身份資料包括 記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對
16、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，除對被代理人采取客戶身份識別措施外，還應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。對
17、金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份識別措施。對
18、金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經(jīng)采取符合相關法規(guī)要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合識別《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求的客戶身份識別措施的,由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。錯
19、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。對
20、保險公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人員從事保險營銷活動，支付其手續(xù)費或者傭金的，將受到監(jiān)管部門的處罰。對
21、《展業(yè)證》的業(yè)務范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務范圍和經(jīng)營區(qū)域。對
22、保險公司不得委托沒有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務。對
23、汽車消費貸款保證保險業(yè)務中，各保險公司可根據(jù)投保人的風險狀況確定承保期限，原則上不得超過3年。對
24、《保險業(yè)重大突發(fā)事件應急處理規(guī)定》2004年2月1日起施行,其中規(guī)定,保險公司及其分支機構應當實事求是地報告重大突發(fā)事件,不得瞞報、謊報，但可以緩報。錯
25、《保險公司營銷服務部管理辦法》自2002年3月31日起施行，未經(jīng)批準，未經(jīng)注冊，任何單位和個人不得擅自設立保險營銷服務機構，但分支機構可在營業(yè)區(qū)域范圍外設立營銷服務部。錯
26、公司與其關聯(lián)方之間就長期、持續(xù)關聯(lián)交易簽訂的統(tǒng)一的交易協(xié)議，按規(guī)定審查通過的，在執(zhí)行過程中主要條款發(fā)生重大變化或者協(xié)議期滿需要續(xù)簽的，可以不必重新按照公司規(guī)定的管理制度進行審查。錯
27、保險公司關聯(lián)交易未按照公司規(guī)定的管理制度進行審查的，中國保監(jiān)會可以責令其限期改正；逾期不改正的，由中國保監(jiān)會依法對保險公司及相關負責人予以處罰
對
28、保險公司應當建立涵蓋風險管理基本流程和控制環(huán)節(jié)的信息系統(tǒng)，提高風險管理的信息化水平。對
29、保險公司各職能部門和業(yè)務單位應當定期對其風險管理工作進行自查，自查報告不必報送風險管理部門。錯
30、保險公司的業(yè)務宣傳材料可以由分公司自行審核和印制。對
31、承保與理賠、展業(yè)與核?？梢圆幌喾蛛x。錯
32、保險公司應建立計算機安全管理制度，對計算機系統(tǒng)采取口令管理和權限管理，用戶使用的密碼和口令應定期更換。對
33、保險公司應建立規(guī)范的勞動人事管理制度，對公司工作人員進行考核、調(diào)配、任免、獎懲。對
34、再保險分出公司所選擇的再保險接受人，在再保險合同起期前的2個會計應無重大違法違規(guī)行為。對
35、在再保險合同的存續(xù)期內(nèi)，如再保險接受人的財務實力評級連續(xù)4年低于保監(jiān)會《關于再保險業(yè)務安全性有關問題的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]112號）的要求時，分出公司應考慮采取適當措施降低風險。錯
36、保險公司的營銷服務部不得直接改建為支公司等其他分支機構。對
37、財政部負責保險保障基金公司的國有資產(chǎn)管理和財務監(jiān)督。對
38、統(tǒng)括保單可以由總公司授權的省級分公司出具；對金融、鐵路、郵電等行業(yè)和企業(yè)的商業(yè)保險，可以由保險公司出具統(tǒng)括保單承保。錯
39、“存疑不分”是財產(chǎn)保險危險單位劃分的重要原則。對
40、在貨運險業(yè)務承保中，如使用未經(jīng)報備的條款或費率，不需要向保險監(jiān)管部門進行產(chǎn)品或費率的報備就可直接承保。錯
41、沿海內(nèi)河船舶保險中可以免費附加附加險條款。錯
42、保險機構可以對已經(jīng)審批或者備案的保險條款或保險費率進行組合式經(jīng)營使用，無需報送保監(jiān)會審批或備案。經(jīng)營使用組合式保險條款和保險費率，應當分別列明各保險條款對應的保險費、保險金額或者責任限額。對
43、共?？梢圆捎霉脖＜瘓F或簽訂共保協(xié)議的方式。對
44、保險專業(yè)代理機構應當妥善管理和使用被代理保險公司提供的各種單證、材料;代理關系終止后，應當在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險公司。對
45、保險兼業(yè)代理機構可以代替投保人簽訂保險合同，不得接受投保人、被保險人或者受益人的委托代領保險金或者保險賠款。錯
46、保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構或者個人。錯
47、保險傭金只限于向具有合法資格的保險專業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人支付，不得向其他人支付。對
48、保險中介機構及其保險代理業(yè)務人員對在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險公司、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私，負有保密義務。對
49、保險中介機構應當向投保人明確提示保險合同中免除責任或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、猶豫期等條款。對
50、對金融和郵電行業(yè)企業(yè)的保險項目，可以以統(tǒng)括保單的形式承保。對
51、各地區(qū)保險公司必須使用本地區(qū)經(jīng)批準的電銷專用產(chǎn)品保險條款和費率，不得使用異地條款費率承保，也不得異地承保。對
52、保險公司電銷專用產(chǎn)品只能用于承保分散性的個人業(yè)務對
53、保險公司信息技術的設備和通信線路必須具有冗余備份錯
54、計算機系統(tǒng)用戶口令和密碼必須定期更換對
55、《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》規(guī)定，保險公司內(nèi)部審計部門應當每年對公司內(nèi)部控制的健全性、合理性和有效性進行全面評估，出具風險評估報告。錯
56、《保險公司內(nèi)部審計指引（試行）》規(guī)定，保險公司董事長、總經(jīng)理和審計責任人在組織實施內(nèi)部審計工作中有重大失職行為的，國家審計署將依照相關規(guī)定給予處罰。錯
57、根據(jù)《保險公司次級定期債務管理暫行辦法》的規(guī)定,募集人的單個股東和股東的控制方持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的10％，并且單次或者累計募集額的持有比例不得為最高；募集人的全部股東和所有股東的控制方累計持有的次級債不得超過單次或者累計募集額的20％。對
58、根據(jù)《關于增加保險公司債券投資品種的通知》，保險公司投資無擔保債券的余額不得超過上季末總資產(chǎn)的15%對
第四篇：信用社高管約見談話
答：我就認信用社主任后，會嚴格要求自己，遵紀守法，誠實守信，嚴格執(zhí)行廉潔自律的各項制度和規(guī)定，大力發(fā)揚艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，樹立起高標準的信用社形象。
目前信用社存在的風險主要是市場風險，操作風險。目前全國經(jīng)濟衰退，各行業(yè)經(jīng)營乏力，企業(yè)資金匱乏，民間借貸猖獗，對信用社貸款帶來一定風險。在這種情況下在發(fā)放貸款時，信貸及管理人員對三查制度執(zhí)行不到位，資產(chǎn)保全不及時都會貸款帶來極大風險。
我任職后，要對本社所以貸款按行業(yè)分類匯總，逐步做好貸后調(diào)查，及時發(fā)現(xiàn)風險，采取保全措施，降低貸款風險，在發(fā)放貸款時要認真履行三查制度，按規(guī)章制度做好各項手續(xù)，有效控制風險。建立立貸款責任追究機制，加大對違規(guī)違紀案件的責任追究力度，確保信貸人員能夠嚴格地按照信貸管理程序和信貸管理要求去發(fā)放和管理貸款。
答：針對信用社現(xiàn)狀，我在業(yè)務上及時掌握各項存款和各項貸款變化情況，加強調(diào)查研究，認真搞好信息的收集，開拓存款工作的新領域，更好地完成各項任務。內(nèi)部管理上每月必須做好網(wǎng)點的內(nèi)控檢查，搞好本社內(nèi)控制度管理，努力提高員工的政治、業(yè)務素質(zhì)，搞好人防、案防和技防工作，確保信用社大安全。人員素質(zhì)上要每月組織職工學習，抓好職工思想教育和業(yè)務培訓工作，提高職工素質(zhì)，優(yōu)化人力資源。
答：我將教育員工，牢固樹立合規(guī)意識，自覺按照監(jiān)管部門和上級行的制度和規(guī)定辦事，嚴格堅持在授權范圍內(nèi)進行各種業(yè)務經(jīng)營活動；加強自律監(jiān)管，做到用制度來約束人；加強考核，對員工的業(yè)務差錯進行相應的處罰，堅決防范案件的發(fā)生。
答：我要首先做好學習的表率，研究制定學習貫徹<<銀監(jiān)法>>的具體實施意見，組織推動本社學習宣傳工作，結合監(jiān)管工作實際，結合銀行業(yè)監(jiān)管的各項法律、行政法規(guī)，深刻理解各條款，提高學法、用法、守法和依法監(jiān)管的意識和水平；指引員工積極學習監(jiān)管法規(guī)，接受系統(tǒng)金融法律知識教育，從而更好地為監(jiān)管工作提供支持、保障和服務。還要學以致用，比對現(xiàn)行各項規(guī)章制度及本職工作，開展自查自糾，有問題的及時整改處理，從而完善各項內(nèi)控制度，規(guī)范自身經(jīng)營行為，促進各項業(yè)務健康發(fā)展
第五篇：信用社高管任職考試
2011金融機構高級管理人員任職資格考試題庫最新版4175道題目，分為單選題、多選題、判斷題三種類型，先上傳部分題目，有需要的請聯(lián)系：QQ:616353637
0208'根據(jù)《反不正當競爭法》，下列各項不屬于經(jīng)營者的是（）。A．商場B．理發(fā)店C．公立學校D．美容院', 標準答案 'C');
0209'商業(yè)銀行可以選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理。具體的方法可包括：()A.評估操作風險和內(nèi)部控制B.損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C.關鍵風險指標的監(jiān)測D.新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估E.內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風險的報告', 標準答案 'ABCDE');0210'下列屬于正常競爭行為的是（）。A．季節(jié)性降價B．擅自使用他人的企業(yè)名稱C．對商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表示D．在商品上偽造認證標志', 標準答案 'A');
0211'____是指銀行對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠期或本票進行無追索權的貼現(xiàn)。A 信用證 B 押匯 C 保理 D 福費廷', 標準答案 'D');
0212'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告（）。A.風險檢查B.操作風險狀況C.重大損失情況D.風險特征', 標準答案 'BC');0213'甲酒店向該市出租車司機承諾，為酒店每介紹一位客人，酒店向其支付該客人房費的20％作為獎勵，與其相鄰的乙酒店向有關部門舉報了這一行為。有關部門調(diào)查發(fā)現(xiàn)甲酒店給付的獎勵在公司的賬面上皆有明確詳細的記錄。甲酒店的行為屬于（）。A．正當?shù)母偁幮袨锽．商業(yè)賄賂行為C．限制競爭行為D．低價傾銷行為 ', 標準答案 'A');
0214'商業(yè)銀行重大操作風險事件應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向（）報告。
A.董事會B.高級管理層C.相關管理人員D.司法機關', 標準答案 'ABC');
0215'某省于2008年元旦開通有線電視公共頻道，該有線電視臺為了提高收視率，每月抽取2萬元的大獎1名。關于該行為下列說法正確的是()。A.違反了反不正當競爭法B.有利于電視事業(yè)的發(fā)展，應該提倡C.是有線電視臺正當?shù)母偁幨侄蜠.屬于不正當競爭行為，因為獎金額超過了國家規(guī)定的3000元的限制', 標準答案 'A');
0216'中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的，期限一般在三年以內(nèi)的中短期債券叫做____A 央行票據(jù) B 專項票據(jù) C 國債 D 國庫券', 標準答案 'A');
0217'商業(yè)銀行應當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內(nèi)部措施包括()A.部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突；
B.密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權限的情況；C.對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控；D.員工具有與其從事業(yè)務相適應的業(yè)務能力并接受相關培訓；E.識別與合理預期收益不符及存在隱患的業(yè)務或產(chǎn)品；', 標準答案 'ABCDE');
0218'債券投資的收益率有多種概念和計算方法，其中，債券買賣價格差價加上利息收入后與購買價格間的比率是：A 名義收益率 B 即期收益率C 持有期收益率 D 到期收益率', 標準答案 'C ');
0219'甲商場與乙公司因為貨款問題產(chǎn)生糾紛，甲商場拒絕出售乙公司生產(chǎn)的產(chǎn)品，并對外宣稱乙公司產(chǎn)品中含有有害身體健康的物質(zhì)，所以拒絕銷售，乙公司的經(jīng)營因此受到嚴重打擊。關于這一事件下列說法正確的是()。A.商場的行為屬于限定他人購買其指定的經(jīng)營者的商品的不正當競爭行為B.商場的行為屬于侵犯他人商業(yè)秘密的不正當競爭行為C.商場有權決定是否銷售某件產(chǎn)品，但低毀了該企業(yè)的商業(yè)信譽、商品聲譽D.商場有權決定是否銷售某件產(chǎn)品，因此商場的行為屬于正當?shù)慕?jīng)營行為', 標準答案 'C');
0220'為有效地識別、評估、監(jiān)測、控制和報告操作風險，商業(yè)銀行應當建立并逐步完善操作風險管理信息系統(tǒng)。管理信息系統(tǒng)至少應當()A.記錄和存儲與操作風險損失相關的數(shù)據(jù)和操作風險事件信息；B.支持操作風險和控制措施的自我評估；C.監(jiān)測關鍵風險指標；
D.可提供操作風險報告的有關內(nèi)容；', 標準答案 'ABCD');
0221'債券投資的收益率有多種概念和計算方法，其中，收回金額與購買價格之間的差價加
上利息收入后與購買價格之間的比例是：A 到期收益率B 即期收益率C 持有期收益率 D名義收益率', 標準答案 'A');
0222'乙工廠為了增加自己產(chǎn)品銷量，模仿某著名廠家甲生產(chǎn)的同類產(chǎn)品的包裝，足以使消費者認為該產(chǎn)品是甲工廠生產(chǎn)的。關于這一事件下列表述正確的是()。A.兩種產(chǎn)品的包裝類似，足以使消費者產(chǎn)生混淆，故乙工廠行為屬不正當行為B.盡管包裝類似，如果消費者經(jīng)過仔細判斷仍然能夠區(qū)分出來屬于乙工廠生產(chǎn)，就不屬于不正當競爭行為C.乙工廠的產(chǎn)品如果表明了自己的商標和廠址，就不構成侵權D.如果甲工廠沒有就該包裝申請專利權，則乙工廠的行為就是正當行為', 標準答案 'A');
0223'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，為確保在出現(xiàn)災難和業(yè)務嚴重中斷時各項應急方案和機制的正常執(zhí)行，商業(yè)銀行應當（）A.制定與其業(yè)務規(guī)模和復雜性相適應的應急和業(yè)務連續(xù)方案；B.建立恢復服務和保證業(yè)務連續(xù)運行的備用機制；C.定期檢查、測試其災難恢復和業(yè)務連續(xù)機制；D．定期對交易和賬戶進行復核和對賬。', 標準答案 'ABC');0224'某商場在電視上做廣告，聲稱其新進一批法國巴黎時尚服裝，現(xiàn)正進行打折優(yōu)惠，消費者紛紛前往購買，后來消費者發(fā)現(xiàn)服裝并非產(chǎn)自法國，而是由國內(nèi)廠家生產(chǎn)的，則該商場的行為是()。A.假冒他人注冊商標行為B.虛假宣傳行為C.偽造產(chǎn)地的行為D.正當廣告宣傳行為 ', 標準答案 'B');
0225'交易雙方約定在未來某個特定時間以約定價格買賣約定數(shù)量標的物的合約是：A 期貨
B 遠期 C 互換D 期權', 標準答案 'B');
0226'經(jīng)營者的不正當競爭行為給被侵害的經(jīng)營者造成損失的，如果被害人的損失難以計算的，賠償額為()。A.侵權人在侵權期間全部所得B.按照曾經(jīng)發(fā)生的相同或者相近的案例的賠償額計算C.侵權人在侵權期間所獲得的利潤及受害人為此支付的有關合理費用D.侵權人在侵權期間所獲得的利潤的二倍 ', 標準答案 'C');
0227'一般情況下，金融合約的持有者在擁有一定權利的同時，必須承擔一定的義務。下列金融工具的持有者只有權利，而不需承擔相應義務的是：A 遠期B 互換 C 期貨 D 期權', 標準答案 'D');
0228'商業(yè)銀行可以（）并將其作為緩釋操作風險的一種方法。A.購買保險B.購買國債
C.與第三方簽訂合同D.制定適當?shù)莫剳椭贫菶.為操作風險管理配備適當?shù)馁Y源', 標準答案 'AC');
0229'某市技術監(jiān)督局在抽查本市市場上的飲料時發(fā)現(xiàn)，除三種名牌飲料外，其余飲料均不合格，該局在當?shù)匦侣劽襟w上對檢查結果進行了詳細介紹，導致一些廠家生產(chǎn)的飲料銷量急劇下降。下列說法中不正確的是()。A.市技術監(jiān)督局的抽查行為是履行職責的正常管理行為，但在新聞媒體上公布抽查結果是限制其他經(jīng)營者的不正當競爭行為B.市技術監(jiān)督局抽查行為的背后是以排擠其他經(jīng)營者為動機，故抽查行為與公布行為均構成不正當競爭C.市技術監(jiān)督局的行為不構成不正當競爭 ', 標準答案 'AB');
0230'商業(yè)銀行的操作風險管理()應報銀監(jiān)會備案。A.政策B.程序C.方法D.方式E.措施', 標準答案 'AB');
0231'由出票人簽發(fā)，委托付款人見票時或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)是：A 本票 B 匯票 C 現(xiàn)金支票 D轉(zhuǎn)賬支票 ', 標準答案 'B');
0232'經(jīng)營者假冒他人的注冊商標，擅自使用他人的企業(yè)名稱或者姓名，偽造或者冒用認證標志、名優(yōu)標志等質(zhì)量標志，偽造產(chǎn)地，對商品質(zhì)量作引人誤解的虛假表示的，依照（）的規(guī)定處罰。A、《中華人民共和國商標法》B、《中華人民共和國消費者權益保護法》C、《中華人民共和國產(chǎn)品質(zhì)量法》D、《中華人民共和國公司法》', 標準答案 'AC');
0233'由出票人簽發(fā)，委托出票人賬戶所在的銀行在交票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是：A 本票 B 銀行匯票 C支票 D商業(yè)匯票', 標準答案 'C');
0234'商業(yè)銀行應及時向銀監(jiān)會或其派出機構報告下列重大操作風險事件：()。A.搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；B.盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；C.高管人員嚴重違規(guī)；D.發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失1000萬元以上的事故、自然災害；E.其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風險事件', 標準答案 'ABCD');
0235'政府及其所屬部門不得濫用行政權力進行以下行為（）。A、限定他人購買其指定的經(jīng)營者的商品B、限制其他經(jīng)營者正當?shù)慕?jīng)營活動C、限制外地商品進入本地市場D、限制本地商品流向外地市場', 標準答案 'ABCD');
0236'由政府部門、企事業(yè)單位及個人等提供資金，由貸款人根據(jù)資金提供者確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款屬于：A 對公貸款 B 銀團貸款 C 委托貸款D 過橋貸款', 標準答案 'C');
0237'銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的檢查評估。主要內(nèi)容包括：（）A.商業(yè)銀行操作風險管理程序的有效性；B.商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風險的方法，包括關鍵操作風險指標和操作風險損失數(shù)據(jù)；C.商業(yè)銀行及時有效處理操作風險事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施；D.商業(yè)銀行操作風險管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序；E．商業(yè)銀行災難恢復和業(yè)務連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性；', 標準答案 'ABCDE');
0238'經(jīng)營者不得采用下列哪些手段侵犯商業(yè)秘密（）。A、以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當手段獲取權利人的商業(yè)秘密B、披露、使用以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當手段獲取的權利人的商業(yè)秘密C、允許他人使用以盜竊、利誘、脅迫或者其他不正當手段獲取的權利人的商業(yè)秘密D、違反約定或者違反權利人有關保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的商業(yè)秘密', 標準答案 'ABCD');
0239'銀行應申請人的要求，向受益人作出的書面付款保證承諾，銀行將憑受益人提交的書面索賠履行擔保支付或賠償責任，這種業(yè)務是：A 銀行保函業(yè)務B 備用信用證業(yè)務 C 承諾業(yè)務D 托管業(yè)務', 標準答案 'A');
0240'對于銀監(jiān)會在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關操作風險管理的問題，商業(yè)銀行應當在規(guī)定的時限內(nèi)，()A.提交整改方案B.制定整改方法C.提高整改效果D.采取整改措施', 標準答案 'AD');0241'經(jīng)營者不得以排擠競爭對手為目的，以低于成本的價格銷售商品。但有下列情形之一的，不屬于不正當競爭行為（）：A、銷售鮮活商品B、處理有效期限即將到期的商品或者其他積壓的商品C、季節(jié)性降價D、因清償債務、轉(zhuǎn)產(chǎn)、歇業(yè)降價銷售商品', 標準答案 'ABCD');
0242'依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定涉及債務人財產(chǎn)的下列行為無效（）。A、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的B、為逃避債務而隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的C、對沒有財產(chǎn)擔保的債務提供財產(chǎn)擔保的D、虛構債務或者承認不真實的債務的', 標準答案 'BD');
0243'經(jīng)營者利用廣告或者其他方法，對商品作引人誤解的虛假宣傳的，監(jiān)督檢查部門應當（）。A、責令停止違法行為B、責令消除影響C、登報道歉D、根據(jù)情節(jié)處以一萬元以上二十萬元以下的罰款', 標準答案 'ABD');
0244'從銀行的發(fā)展歷程來看，銀行的風險管理經(jīng)歷了哪幾個階段？A 負債風險管理資產(chǎn)風險管理 資產(chǎn)負債風險管理全面風險管理B 資產(chǎn)風險管理負債風險管理全面風險管理資產(chǎn)負債風險管理C 資產(chǎn)負債風險管理 資產(chǎn)風險管理 負債風險管理全面風險管理D資產(chǎn)負債風險管理 負債風險管理資產(chǎn)風險管理全面風險管理', 標準答案 'B');
0245'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》,在中華人民共和國境內(nèi)設立的外國銀行分行，應當（）A.遵循其總行制定的操作風險管理政策和程序B.按照規(guī)定向銀監(jiān)會或其派出機構報告重大操作風險事件并接受銀監(jiān)會的監(jiān)管C.可以不遵循《商業(yè)銀行操作風險管理指引》
D.其總行未制定操作風險管理政策和程序的，按照指引的有關要求執(zhí)行', 標準答案 'ABD');
0246'縣級以上監(jiān)督檢查部門對不正當競爭行為，可以進行監(jiān)督檢查。', 標準答案 'Y');0247'監(jiān)督檢查部門工作人員監(jiān)督檢查不正當競爭行為時，應當出示檢查證件。', 標準答案 'Y');
0248'銀行風險管理流程主要包括：A 風險識別 風險計量 風險監(jiān)測 風險控制B 風險預警 風險識別 風險計量 風險控制C 風險預警 風險計量 風險監(jiān)測 風險控制D 風險識別 風險計量 風險預警 風險防控', 標準答案 'A');
0249'依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定債權人委員會行使的職權有（）。A、監(jiān)督債務人財產(chǎn)的管理和處分B、監(jiān)督破產(chǎn)財產(chǎn)分配C、提議召開債權人會議D、債權人會議委托的其他職權', 標準答案 'ABCD');
0250'在中華人民共和國境內(nèi)設立的外商獨資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》。', 標準答案 'N');
0251'《商業(yè)銀行操作風險管理指引》定義所指的操作風險包括法律風險、策略風險、聲譽風險。', 標準答案 'N');
0252'依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定在重整期間，有下列情形之一的，經(jīng)管理人或者利害關系人請求，人民法院應當裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆杖似飘a(chǎn)（）。A、債務人的經(jīng)營狀況和財產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性B、債務人有欺詐、惡意減少債務人財產(chǎn)或者其他顯著不利于債權人的行為C、由于債務人的行為致使管理人無法執(zhí)行職務D、債權人要求其破產(chǎn)的', 標準答案 'ABC');
0253'中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查。', 標準答案 'Y');
0254'依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定破產(chǎn)財產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費用和共益?zhèn)鶆蘸?，屬于第一償還序列的是（）。A、所欠職工的工資和醫(yī)療費用B、所欠職工的傷殘補助費用C、所欠職工的撫恤費用D、普通破產(chǎn)債權', 標準答案 'ABC');
0255'商業(yè)銀行高級管理層承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。', 標準答案 'N');0256'依照《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》法規(guī)定破產(chǎn)宣告前，有下列情形之一的，人民法院應當裁定終結破產(chǎn)程序，并予以公告（）。A、第三人為債務人提供足額擔?；蛘邽閭鶆杖饲鍍斎康狡趥鶆盏腂、股東的剩余所有者權益C、銀行債權D、債務人已清償全部到期債務的', 標準答案 'AD');
0257'商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行董事會批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。', 標準答案 'Y');
0258'____是全面風險管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟資本配置得以有效實施的基礎。A 風險識別 B 風險計量 C 風險監(jiān)測 D 風險控制', 標準答案 'B');
0259'操作風險管理部門在操作風險的日常管理方面，對董事會負最終責任。', 標準答案 'N');
0260'商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施。', 標準答案 'Y');
0261'《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，銀行資本充足率不得低于____,核心資本充足率不得低于____。A 8% 4% B 10% 5% C 8% 6% D 10% 8% ', 標準答案 'A');
0262'高級管理層要建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理。', 標準答案 'N');
0263'根據(jù)董事會制定的操作風險管理戰(zhàn)略及總體政策，高級管理層負責制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程。', 標準答案 'Y');
0264'商業(yè)銀行相關部門對操作風險的管理情況負直接責任。', 標準答案 'Y');
0265'依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過核心資本的____,計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的____。A 8% 4% B 100% 50% C 80% 60% D 10% 8%', 標準答案 'B');
0266'商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負責或參與其他部門的操作風險管理。', 標準答案 'N');0267'商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以對該銀行實行接管，接管期限最長不得超過____年。A 1B 2C 3D 4', 標準答案 'B');
0268'商業(yè)銀行不得委托社會中介機構對其操作風險管理體系定期進行審計和評價。', 標準答案 'N');
0269'商業(yè)銀行應當制定適用于全行的操作風險管理政策。', 標準答案 'Y');
0270'____是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的發(fā)洗錢工作進行監(jiān)督管理。A 銀監(jiān)會 B 證監(jiān)會 C 財政部 D 人民銀行', 標準答案 'D');
0271'資產(chǎn)質(zhì)量較低的商業(yè)銀行，應采用更加先進的風險管理方法，收集操作風險損失數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務線操作風險的特點有針對性地進行管理。', 標準答案 'N');
0272'貸款人應及時審議借款人的借口申請，并及時答復貸與不貸，其中，短期貸款答復時間不得超過____個月，中長期貸款答復時間不得超過____個月，國家另有規(guī)定的除外。A 1、6B 2、8C 1、5D 2、6', 標準答案 'A');
0273'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，一切操作風險事件都應當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向董事會、高級管理層和相關管理人員報告。', 標準答案 'N');
0274'《商業(yè)銀行法》第39條規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過____.A 10%B 8%C 4%D 25%', 標準答案 'A');
0275'根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行要建立基層員工匿名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度。', 標準答案 'N');
0276'我國《擔保法》規(guī)定，一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起__個月。A3B6C9D 12', 標準答案 'B');
0277'商業(yè)銀行應當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控。', 標準答案 'Y');
0278'為充分保護債權人的權益，債權申報期限自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請公告之日起，最短不得少于__日,最長不得超過__個月。A20、1B10、3C 20、2D 30、3', 標準答案 'D');
0279'商業(yè)銀行要建立對基層操作風險管控獎懲兼顧的激勵約束機制。', 標準答案 'Y');0280'公示催告是指人民法院根據(jù)票據(jù)權利人的申請，以向社會公示的方法，將喪失的票據(jù)加以公示，催促不明利害關系的有關當事人在一定的期間內(nèi)向法院申報票據(jù)權利。公示催告應向______的基層人民法院申請。A 票據(jù)持有者所在地B 出票人所在地C 票據(jù)支付地
D 背書人所在地', 標準答案 'C');
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