第一篇：公司一般帳戶和基本帳戶簡介（推薦）

公司一般帳戶和基本帳戶

根據人民幣銀行結算帳戶管理辦法的規定：

存款人以單位名稱開立的銀行結算賬戶為單位銀行結算賬戶。單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。

1．基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2．一般存款賬戶是存款人因借款或其它結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。

3．專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶

4．臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。

同時，還規定：

1．單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。

2．基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶。存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，應通過該賬戶辦理。

3．一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其它結算的資金收付。該賬戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。

簡單說公司的基本帳戶和一般帳戶的區別是前者可以提現金，后者不可以提現金；公司一般來說只設基本帳戶就可以了，如果有分公司或經營部可以設一般戶。注意：基本帳戶只能為一個，一般戶可多個。

司一般都需設立一個基本存款戶和一個一般存款戶，對于辦理工資、獎金支取，營業收支的轉帳、電匯只能使用該賬戶，一個企業只能選擇一家銀行的一個營業機構開立一個基本存款戶。

一般存款戶：銀行借款轉存賬戶、分支機構賬戶。(2)可轉賬、存現但不能支現。一般來說我們都是用一般戶進行稅款的劃轉。

企業設立基本帳戶應提供給銀行的材料：

開設銀行基本帳戶時,可根據自己的具體情況選擇銀行。

1.營業執照正本原件、并復印件3張。

2.組織機構代碼證正本原件，并復印件3張。

3.公司公章、法人章、財務專用章。

4.法人身份證原件，并復印件3張。

5.國、地稅務登記證正本原件，并各復印件3張。

一般一個星期后可到開戶行領取基本帳戶管理卡。

備注：企業有銷戶憑證的,應在開戶時一并交于銀行;如非企業法人親自辦理還需代理人的身份證原件。

備注：以上材料為通常銀行所需，如果開戶銀行有新要求或新規定企業應以銀行為準

備注：經營項目未列入的，客戶只需描述清楚經營項目由工商部門規范即可。

商貿類（普通類部分）：

五金交電、電子產品、電訊器材、電線電纜、電動工具、家用電器、機電設備、通訊器材、照相器材、健身器材、音響設備、酒店設備、汽摩配件、工量刃具、儀器儀表、醫療器械、建筑材料、裝璜材料、陶瓷制品、衛生潔具、橡塑制品、化工原料及產品(除危險品)、電腦及配件、印刷機械、辦公設備、文體用品、日用百貨、包裝材料、工藝禮品(除金銀)、玩具、金屬材料、鋼絲繩、閥門、管道配件、軸承、制冷設備、壓縮機及配件、服裝鞋帽、服裝服飾、紡機配件、紡織原料(除棉花)、針紡織品、皮件制品、化妝品。

服務類（普通類部分）：

電腦圖文設計制作、企業營銷策劃、企業形象策劃、美術設計制作。企業營銷策劃、企業形象策劃、企業投資貿易信息咨詢、企業管理咨詢、人力資源信息咨詢、人力資源管理服務、人才信息咨詢服務、職業發展咨詢、人才中介、市場調研、商務咨詢、財務咨詢、勞務服務、會務服務、文化教育信息咨詢、健康保健咨詢、展覽展示服務、建筑裝飾工程、環保工程、通訊工程、房地產開發、室內裝潢設計、水電安裝、電器的安裝維修服務、貨運代理、貨運代理服務、物流倉儲、鮮花禮儀服務、婚慶服務、美術設計、盲人按摩、資料翻譯、工藝禮品設計、服裝設計、快遞服務、清潔服務、清潔干洗、攝影服務、彩擴、綠化養護、汽車裝潢。廣告設計、制作、發布、代理。

科技類（普通類部分）：

信息咨詢、商務咨詢、會展咨詢、市場調研、禮儀服務、會務服務、快遞服務、清潔服務、服裝干洗、攝影服務、綠化服務、汽車裝璜、房地產開發(帶資質)、家庭裝璜、水電按裝貨運代理、環保工程、通訊工程。計算機領域、計算機技術咨詢服務、網絡科技、網絡技術、通訊工程、網絡工程、電子計算機與電子技術信息、生物與醫藥、化工新材料、光機電一體化、航天海洋與現代運輸裝備、能源與環保、民用核能技術、傳統產業中的高科技運用

食品類（普通類部分）：

保健食品、速凍小包裝食品、南北貨、土特產、瓶裝飲料、糖果糕點、日用香料、調味劑、膨化食品、米面制品、罐頭食品、植物油、奶制品、糧油制品、茶葉。

備注：以上為部分行業的參考，具體經營范圍根據要求而定，但必須規范。

上海公司注冊的經營范圍、行業項目、行業名參考:

上海 * * 商貿有限公司

上海 * * 貿易有限公司

上海 * * 工貿有限公司

上海 * * 實業有限公司 上海 * * 建材有限公司 上海 * * 計算機科技有限公司 上海 * * 信息技術有發公司 上海 * * 酒店設備有限公司 上海 * * 餐飲管理有限公司 上海 * * 投資咨詢有限公司 上海 * * 企業管理有限公司上海 * * 五金機電有限公司

上海 * * 企業管理咨詢有限公司

上海 * * 信息科技有限公司 上海 * * 商務信息咨詢有發公司 上海 * * 勞務信息咨詢服務有限公司 上海 * * 展覽展示有限公司

上海 * * 廣告有限公司

上海 * * 印務有限公司

上海 * * 印務科技有限公司

上海 * * 印務器材有限公司

上海 * * 圖文設計制作有限公司

上海 * * 百貨有限公司

上海 * * 房產經紀有限公司

上海 * * 裝飾材料有限公司

上海 * * 裝飾工程有限公司

上海 * * 機電有限公司

上海 * * 機電制造有限公司

上海 * * 汽配有限公司

上海 * * 電子有限公司

上海 * * 快遞有限公司

上海 * * 化工有限公司

上海 * * 服飾有限公司

上海 * * 針紡織造有限公司上海 * * 家具有限公司 上海 * * 凈水科技有限公司 上海 * * 沙發有限公司

上海 * * 木業有限公司

上海 * * 保潔有限公司

上海 * * 物業管理有限公司

上海 * * 設備租賃有限公司

上海 * * 涂料有限公司

上海 * * 門業有限公司

上海 * * 潔具有限公司

上海 * * 環保設備有限公司

上海 * * 休閑設備有限公司

上海 * * 鋼結構工程有限公司

上海 * * 建筑工程咨詢有限公司

上海 * * 電子科技限公司

上海 * * 會務服務有限公司

上海 * * 化妝用具有限公司

上海 * * 家具有限公司

上海 * * 建筑設計有限公司

上海 * * 文化傳播有限公司

上海 * * 網絡科技有限公司

上海 * * 網絡技術服務有限公司

不同的企業類型對注冊資本有著不同的最低限額，在目前的經濟環境中，與創辦企業者距離較近的企業形式有：非公司企業法人、有限責任公司、股份有限責任公司、個體工商戶、私營獨資企業、私營合伙企業，其注冊資本的最低限額及注冊的基本要求如下：

一、非公司企業法入：最低注冊資金3萬元人民幣基本要求：（l）有符合規定的名稱和章程；（2）有國家授予的企業經營管理的財產或者企業所有的財產，并能夠以其財產承擔民事責任；（３）有與生產經營規模相適應的經營管理機構、財務核算機構、勞動組織以及法律或者章程規定必須建立的其它機構；（4）有必要的并與經營范圍相適應的經營場所和設施；（5）有與生產經營規模和業務相適應的從業人員，其中專職人員不得少于8人；

（6）有健全的財會制度，能夠實行獨立核算，自負盈虧，獨立編制資產負債表；（7）有符合規定數額并與經營范圍相適應的注冊資金，企業法人的注冊資金不得少于3萬元，國家對企業注冊資金數額有專項規定的按專項規定執行；（8）有符合國家法律、法規和政策規定的經營范圍。

二、有限責任公司：是低注冊資本10萬人民幣基本要求：（1）股東符合法定人數即由2個以上50個以下股東共同出資設立；（2）股東出資達到法定資本最低限額：以生產經營為主的公司需50萬元人民幣以上；以商品批發為主的公司需50萬元人民幣以上；以商品零售為主的公司需30萬元人民幣以上；科技開發、咨詢、服務公司需10萬元人民幣以上；

（3）股東共同制定公司章程；（4）有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構；

（5）有固定的生產經營場所和必要的生產經營條件。

三、股份有限責任公司：最低注冊資本1000萬元基本要求：（1）設立股份有限公司，應當有5人以上為發起人，其中須有過半數的發起人在中國境內有住所。國有企業改建為股份有限公司的，發起人可以少于5人，但應當采取募集設立方式；（2）股份有限公司發起人，必須按照法律規定認購其應認購的股份，并承擔公司籌辦事務；（3）股份有限公司的設立，必須經過國務院授權的部門或者省級人民政府批準；（4）股份有限公司的注冊資本為在公司登記機關登記的實收股本總額；（5）股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣1000萬元。股份有限公司注冊資本最低限額需高于上述所定限額的，由法律、行政法規另行規定。

四、個體工商戶：對注冊資金實行申報制，沒有最低限額基本要求：（1）有經營能力的城鎮待業人員、農村村民以及國家政策允許的其他人員，可以申請從事個體工商業經營；

（2）申請人必須具備與經營項目相應的資金、經營場地、經營能力及業務技術。

五、私營獨資企業：對注冊資金實行申報制，沒有最低限額基本要求：（1）投資人為一個自然人；（2）有合法的企業名稱；（3）有投資人申報的出資；（4）有固定的生產經營場所和必要的生產經營條件；（5）有必要的從業人員。

六、私營合伙企業：對注冊資金實行申報制，沒有最低限額基本要求：（1）有二個以上合伙人，并且都是依法承擔無限責任者；（2）有書面合伙協議；（3）有各合伙人實際繳付的出資；（4）有合伙企業的名稱；（5）有經營場所和從事合伙經營的必要條件；（6）合伙人應當為具有完全民事行為能力的人；（7）法律、行政法規禁止從事營利性活動的人，不得成為合伙企業的合伙人。

備注：合伙人可以用貨幣、實物、土地使用權、知識產權或者其它財產權利出資；上述出資應當是合伙人的合法財產及財產權利。

對貨幣以外的出資需要評估作價的，可以由全體合伙人協商確定，也可以由全體合伙人委托法定評估機構進行評估。經全體合伙人協商一致，合伙人也可以用勞務出資，其評估辦法由全體合伙人協商確定。

第二篇：銀行基本、一般帳戶年檢

基本賬戶年檢：（賬戶中的款項可以隨時取出）

營業執照正副本 組織機構代碼正副本 稅務登記證（國、地）正副本 法人身份證 開戶行許可證 信用機構代碼證 公章

填寫年檢單（所有公司資料提交復印件并加蓋鮮章）

一般賬戶年檢：（賬戶中的款項只可以轉帳）

營業執照正副本 組織機構代碼正副本 稅務登記證（國、地）正副本 法人身份證 開戶行許可證 信用機構代碼證 填寫年檢單

公章（所有資料提交復印件，年檢單加蓋鮮章）

第三篇：公司基本帳戶開戶操作流程

公司銀行基本帳戶開戶操作流程

第一步、審核客戶提交資料：營業執照正本原件及復印件2份（A4紙復印）

稅務登記證正本原件及復印件2份

組織機構代碼證正本原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）法人身份證原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）

經辦人身份證原件及復印件2份（原件比對后交還客戶）法人授權委托書、公函

公章，財務章，個人名章

客戶提交的以上所有復印件上逐份加蓋申請單位公章

第二步、資料審核完畢后，在復印件上加蓋 “與原件相符”章、經辦和復核人員名章

第三步、由客戶填寫以下資料：

開立單位銀行結算賬戶申請書；

中國銀行人民幣單位結算賬戶管理協議；

中國銀行銀企對賬協議；

使用支付密碼支票（暨結算證）協議；

單位庫存現金限額申請核定書；

通用性密碼支付器使用協議

使用通用性密碼支付器信息表

中國銀行印鑒卡；

第四步、8101建立公司客戶資料

8111建立公司賬戶資料開立賬戶

第五部、錄入人行賬戶管理系統，用戶名，密碼

第六步、登記“開銷戶登記簿”。

第四篇：關聯帳戶聲明1(公司)

賬號：

聲明

集成期貨有限公司:

本人已知曉：當本人帳戶存在實際控制關系時,須即時通過你公司主動向交易所申報相關信息;如實際控制關系發生變更時,在5個工作日內通過你公司向交易所主動申報。本人愿意承擔因隱瞞或遺漏等違法違規行為產生的法律責任，并接受交易所的處理措施。

實際控制關系賬戶的認定標準：

（一）實際控制是指行為人（包括個人、單位）對他人（包括個人、單位）期貨賬戶具有管理、使用、收益或者處分等權限，從而對他人交易決策擁有決定權的行為或事實。

（二）根據實質重于形式的原則，具有下列情形之一的，應當認定為行為人對他人期貨賬戶的交易具有實際控制關系：

1、行為人作為他人的控股股東，即行為人的出資額占他人資本總額50%以上或者其持有的股份占他人股本總額50%以上的股東，出資額或者持有股份的比例雖然不足50%，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權已足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響的股東；

2、行為人作為他人的開戶授權人、指定下單人、資金調撥人、結算單確認人或者其他形式的委托代理人；

3、行為人作為他人的法定代表人、主要合伙人、董事、監事、高級管理人員等，或者行為人與他人的法定代表人、主要合伙人、董事、監事、高級管理人員等一致的；

4、行為人與他人之間存在配偶關系；

5、行為人與他人之間存在父母、子女、兄弟姐妹等關系，且對他人期貨賬戶的日常交易決策具有決定權或者重大影響；

6、行為人通過投資關系、協議、融資安排或者其他安排，能夠對他人期貨賬戶的日常交易決策具有決定權或者重大影響；

7、行為人對兩個或者多個他人期貨賬戶的日常交易決策具有決定權或者重大影響；

8、交易所認定的其他情形。

客戶：年月日

第五篇：監管帳戶

監管帳戶：

定義：

是指企業與銀行簽訂協議，委托銀行對指定賬戶的特定用途資金進行專項管理和使用。

監管模式：

可采用兩種不同模式：封閉式專用賬戶監管模式和直接監管兩種模式。

1、封閉式監管要開立專用賬戶，多適用于授信相關資金監管；

2、直接監管模式是企業將已在經辦行開立的結算存款賬戶作為指定監管賬戶，由經辦行柜員在AS400系統中設置監管標識，不另行開設專用賬戶。

手續費：

非授信項下監管費用5000元/年，可視監管復雜程度酌情收取。

適用對象/條件：

1、與特定授信項目相關的賬戶資金監管，包括但不限于基本建設貸款、更新改造貸款、房地產開發貸款、經營性物業貸款、應收賬款質押融資、保理融資等；

2、其它需要對指定賬戶的特定用途資金進行管理的業務，包括但不限于電子商務的訂金賬戶、合伙企業的資金賬戶等。

特色服務：

1、提供收款人監管和用途監管兩種服務

2、提供網上查詢服務

3、提供母子賬戶監管服務

辦理資料：

封閉式專戶開戶資料：

1、開立基本存款賬戶規定的證明文件；

2、基本存款賬戶開戶登記證；

3、主管部門或其他有關部門的證明；

4、與經辦行簽訂的賬戶監管協議；

5、賬戶監管業務審批表。