第一篇：自貿(mào)區(qū)的價(jià)值在于創(chuàng)新金融體制

自貿(mào)區(qū)的價(jià)值在于創(chuàng)新金融體制

2013年7月3日，國務(wù)院常務(wù)會批復(fù)了“建立中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)”(以下簡稱“上海自貿(mào)區(qū)”)的總體方案；8月27日，中央政治局會議強(qiáng)調(diào)“建立中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，是黨中央從國內(nèi)外發(fā)展大勢出發(fā)，統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局，在新形勢下推進(jìn)改革開放的重大舉措，對

相關(guān)公司股票走勢

加快政府職能轉(zhuǎn)變、積極探索管理模式創(chuàng)新、促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)，具有重要意義”。自此，以上海自貿(mào)區(qū)為抓手的新一輪“以開放促改革”的序幕已經(jīng)拉開。

此輪改革貫徹著頂層設(shè)計(jì)與“摸著石頭過河”相結(jié)合的機(jī)理，既有著對中國未來發(fā)展各方面情勢和期待的認(rèn)識，又有著以實(shí)踐為基點(diǎn)的考量，是自1979年后35年來再次釋放改革紅利的重大舉措。它不僅直接關(guān)系著上海的國際貨運(yùn)物流業(yè)中心和國際金融中心的建設(shè)步伐，也不僅直接關(guān)系著全國經(jīng)濟(jì)和金融的未來發(fā)展態(tài)勢，而且關(guān)系著全球經(jīng)濟(jì)的未來發(fā)展格局，至關(guān)重要。

中共中央十八屆三中全會決定中指出：“建立中國上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)是黨中央在新形勢下推進(jìn)改革開放的重大舉措，要切實(shí)建設(shè)好、管理好，為全面深化改革和擴(kuò)大開放探索新途徑、積累新經(jīng)驗(yàn)”。如何鏈接上海自貿(mào)區(qū)在制度和體制機(jī)制方面由開放促改革所引致的各種效應(yīng)，是一個剛剛破題、有待實(shí)踐探索且極為復(fù)雜的論題。

上海自貿(mào)區(qū)體制機(jī)制改革的新定位

對中國來說，以開放促改革已有30多年歷史。1980年，五屆全國人大批準(zhǔn)設(shè)立深圳、珠海、汕頭和廈門等經(jīng)濟(jì)特區(qū)，就已邁開以開放促改革的步伐。在30多年間，全國各地先后設(shè)立了眾多享受某些優(yōu)惠政策的各種各樣的試驗(yàn)區(qū)，其中包括保稅區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、綜合改革試驗(yàn)區(qū)和金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)等等。如果說，上海自貿(mào)區(qū)的改革開放依然重復(fù)這些試驗(yàn)區(qū)走過的路徑，那么，它至多只是使中國在各種試驗(yàn)區(qū)的基礎(chǔ)上又多增了一個試驗(yàn)區(qū)，由此，設(shè)立與不設(shè)立這個自貿(mào)區(qū)對中國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展大致上可以說“無關(guān)大局”。要使得上海自貿(mào)區(qū)的設(shè)立和日后運(yùn)作能夠成為推進(jìn)改革和提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田”，上海自貿(mào)區(qū)就必須在體制機(jī)制改革方面有新的突破創(chuàng)新，由此，明確定位就成為萬事之先的論題。

“以開放促改革”的一個主要含義是，運(yùn)用開放所帶來的國際要求推進(jìn)國內(nèi)的體制機(jī)制調(diào)整，使其更加適合市場經(jīng)濟(jì)的規(guī)則。始于1978年末的中國體制機(jī)制改革，大致上可分為三個層面：第一層面是與體制機(jī)制直接相關(guān)的制度改革。這一改革的直接表現(xiàn)方式是，一系列受到計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制約(或影響)的具體制度(包括法律、法規(guī)和部門規(guī)章等)，按照市場規(guī)則的要求進(jìn)行重新調(diào)整。這一調(diào)整的核心問題是，處理好政府與市場的關(guān)系，即凡是可由市場解決的問題交給市場解決；政府部門的職能在于依法行政、提供公共服務(wù)，解決好市場失靈和市場不能解決的問題。第二層面是與資源配置相關(guān)的改革。第三層面是與突破某個特定政策限制相關(guān)的改革。

與體制機(jī)制直接相關(guān)的制度創(chuàng)新(即前述第一層面)應(yīng)是上海自貿(mào)區(qū)的基本定位。內(nèi)在機(jī)理是，體制機(jī)制改革的過程就是解放生產(chǎn)力、重新進(jìn)行資源配置的過程。改革紅利將在這個過程中釋放和創(chuàng)造。對建立上海自貿(mào)區(qū)而言，要發(fā)揮“推進(jìn)改革和提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田”，形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮示范帶動、服務(wù)全國的積極作用，促進(jìn)各地區(qū)共同發(fā)展”的功能，也只能首選以體制機(jī)制改革為建設(shè)的重心。毋庸贅述，對上海自貿(mào)區(qū)而言，首要問題不是爭取多少政策上的優(yōu)惠，而應(yīng)是全力展開制度創(chuàng)新。

由于上海自貿(mào)區(qū)以4個保稅區(qū)為基礎(chǔ)建立，保稅區(qū)制度屬于現(xiàn)存狀態(tài)，同時，上海自貿(mào)區(qū)不可能完全實(shí)行類似于中國香港、新加坡等的自由港制度，所以，從與體制機(jī)制直接相關(guān)的制度改革看，可選擇的范圍只能在以保稅區(qū)為下限、以自由港為上限的制度區(qū)間內(nèi)。

在探索上海自貿(mào)區(qū)體制機(jī)制改革之中，有三個因素有著至關(guān)重要的影響：第一，上海經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的體制機(jī)制改革。上海經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的體制機(jī)制改革狀況必然制約著自貿(mào)區(qū)體制機(jī)制在制度層面上的形成。第二，中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的體制機(jī)制改革。自貿(mào)區(qū)的許多制度不可能完全游離于國內(nèi)體制機(jī)制，國內(nèi)的體制機(jī)制狀況將制約著上海自貿(mào)區(qū)的各項(xiàng)制度。第三，國際規(guī)則的變化。自2008年美國金融危機(jī)爆發(fā)后，全球經(jīng)濟(jì)金融格局發(fā)生了重大變化，美國對現(xiàn)有的國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系并不滿意，由此，提出了“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定”(T PP)、“跨大西洋貿(mào)易和投資伙伴關(guān)系協(xié)定”(T T IP)和“服務(wù)貿(mào)易協(xié)定”(T ISA)等新規(guī)則。這些貿(mào)易協(xié)定還在形成過程中，一些具體條款尚未成型，由此，將影響到上海自貿(mào)區(qū)的體制機(jī)制改革在制度上準(zhǔn)確定位。在這些因素的制約下，上海自貿(mào)區(qū)體制機(jī)制的選擇和定位就不再簡單是28.78平方公里之內(nèi)的事，它將不同于國際上任何一個自貿(mào)區(qū)，帶有明顯的中國特色。

鏈接自貿(mào)區(qū)的金融發(fā)展

從各國和地區(qū)的自貿(mào)區(qū)來看，為了便于自由貿(mào)易和自由投資，可以說，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融服務(wù)業(yè)全面開放。

國務(wù)院批準(zhǔn)的總體方案中指出了上海自貿(mào)區(qū)在金融方面展開制度創(chuàng)新的幾個相互關(guān)聯(lián)的關(guān)鍵性要點(diǎn)：第一，加快探索資本項(xiàng)目可兌換。對中國而言，經(jīng)過30多年的改革開放，資本項(xiàng)目中的大多數(shù)項(xiàng)目已經(jīng)開放，尚未開放的項(xiàng)目主要集中在“金融項(xiàng)目”方面，具體內(nèi)容包括金融產(chǎn)品的發(fā)行和交易。第二，金融服務(wù)業(yè)全面開放。這實(shí)際上意味著在金融機(jī)構(gòu)設(shè)置、金融產(chǎn)品發(fā)行和交易、金融市場運(yùn)作等方面不再實(shí)行中國境內(nèi)長期存在的審批制，由此，在客觀上要求已習(xí)慣于以審批制為基礎(chǔ)的金融監(jiān)管理念的全面轉(zhuǎn)變。第三，推進(jìn)政府管理由注重事先審批轉(zhuǎn)為注重事中、事后監(jiān)管。第四，逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易。這實(shí)際上意味著，逐步探索自貿(mào)區(qū)內(nèi)的境外企業(yè)介入到中國境內(nèi)的商品期貨交易。由此，自貿(mào)區(qū)內(nèi)外的鏈接就成為一個需要認(rèn)真研究探討之事。第五，建立試驗(yàn)區(qū)金融改革創(chuàng)新與上海國際金融中心建設(shè)的聯(lián)動機(jī)制。上海自貿(mào)區(qū)并非一個完全封閉的試驗(yàn)區(qū)。對中國而言，建立這一自貿(mào)區(qū)的真實(shí)含義，不在于增加多少的貿(mào)易量和引進(jìn)多少外資，更重要的功能在于，全面推進(jìn)“以開放促改革”的進(jìn)程，強(qiáng)化中國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的體制機(jī)制創(chuàng)新。要做到這一點(diǎn)，首先自貿(mào)區(qū)內(nèi)所形成的體制機(jī)制創(chuàng)新應(yīng)在上海經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中逐步展開，由此，聯(lián)動機(jī)制的設(shè)立必不可少。

上海自貿(mào)區(qū)的運(yùn)作和發(fā)展面臨著一對矛盾：一方面自貿(mào)區(qū)的地理范圍已經(jīng)界定，幾乎不

可能將它延伸到整個上海(更不可能將自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大到中國全境)，由此，自貿(mào)區(qū)內(nèi)實(shí)行的各項(xiàng)自由化制度帶有明顯的“境內(nèi)關(guān)外”特征；另一方面，自貿(mào)區(qū)內(nèi)實(shí)行的這些自由化制度又必須“形成可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)”，以發(fā)揮示范帶動效應(yīng)和服務(wù)于全國的效應(yīng)。要破解這一矛盾，既需要在制度創(chuàng)新中細(xì)化相關(guān)條款和流程，又需要充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，以達(dá)到地理空間不突破但各種交易卻能夠有效拓展到上海范圍的效應(yīng)。

以轉(zhuǎn)變觀念為先導(dǎo)的上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新

如果說市場鏈接是發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)功能的重要機(jī)制的話，那么，在上海自貿(mào)區(qū)建立乃至今后相當(dāng)長一段時間內(nèi)，更重要的將是思想觀念的轉(zhuǎn)變。中國的改革開放起步于思想解放，上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)也將以解放思想為先導(dǎo)。這種解放思想直接決定著上海自貿(mào)區(qū)的試驗(yàn)什么、如何試驗(yàn)、試驗(yàn)速度和試驗(yàn)成果。事實(shí)上，自貿(mào)區(qū)的模式已經(jīng)提供了解放思想的依據(jù)，它具體地表現(xiàn)在三個方面：

第一，負(fù)面清單機(jī)制。負(fù)面清單機(jī)制，是指凡是針對外資的與國民待遇、最惠國待遇不符的管理措施、業(yè)績要求、高管要求等方面的管理措施均以清單方式列明，以規(guī)范自貿(mào)區(qū)內(nèi)的各種商業(yè)和非商業(yè)的活動。它的實(shí)際含義是，只要不屬于負(fù)面清單范疇內(nèi)的經(jīng)濟(jì)社會行為均屬合法行為，即“法無禁止皆可為”，均應(yīng)受到法律的保護(hù)。在實(shí)行負(fù)面清單機(jī)制中貫徹著三個理念：其一，無罪推定的法治理念。在中國的行政機(jī)制中長期貫徹著“有罪推定”的理念，這是引致審批制盛行的一個觀念上成因。其二，依法行政的理念。在中國實(shí)踐中，行政部門常常既是規(guī)則制定者又是規(guī)則的執(zhí)行者，由此，依法行政在許多場合成為依行政部門立規(guī)展開行政活動，市場主體對此陷于無奈境地。負(fù)面清單機(jī)制，將行政部門管理限定在負(fù)面清單之內(nèi)(所列負(fù)面清單的事項(xiàng)應(yīng)具有充分理由)，由此，限制了行政管理部門運(yùn)用行政權(quán)力自我立規(guī)的行為。其三，創(chuàng)新理念。在中國，金融產(chǎn)品創(chuàng)新受到體制機(jī)制的嚴(yán)重制約。只有在金融監(jiān)管部門認(rèn)同的條件下，新的金融產(chǎn)品才可能問世。但負(fù)面清單機(jī)制與此不同，只要未列入負(fù)面清單范疇的金融產(chǎn)品，均可以直接面世，不需要再經(jīng)過行政監(jiān)管部門的批準(zhǔn)，由此，將引致金融監(jiān)管機(jī)制和金融市場主體的創(chuàng)新理念的轉(zhuǎn)變。

第二，準(zhǔn)入前國民待遇。在加入世貿(mào)組織以后，中國對外商投資企業(yè)實(shí)行了國民待遇，但這種國民待遇適用于投資建立之后的階段。與此不同，準(zhǔn)入前國民待遇則將國民待遇延伸至投資發(fā)生和建立前的階段，這是開放經(jīng)濟(jì)中的投資體制的特點(diǎn)。它意味著，不再是按照我們自己的標(biāo)準(zhǔn)和要求進(jìn)行國際接軌，而是接受國際通行規(guī)則，由此，將引致兩個方面的觀念轉(zhuǎn)變：其一，變本土觀念為國際觀念。在實(shí)行“準(zhǔn)入前國民待遇”的條件下，入住上海自貿(mào)區(qū)的外資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，原先曾獲得何種國民待遇，上海自貿(mào)區(qū)就應(yīng)給予這些待遇。其二，全球觀念。盡管2001年中國進(jìn)入了世貿(mào)組織，在“狼來了”的呼聲下曾有過一陣緊張，但畢竟外資進(jìn)入中國需要遵守中國規(guī)則，所以，10多年來處于一種有驚無險(xiǎn)的市場格局中。上海自貿(mào)區(qū)的建立在客觀上要求突破這種非全球眼光的經(jīng)營運(yùn)作，要求中資企業(yè)真正進(jìn)入全球市場競爭，由此，要求將眼光放到國際競爭之中。

第三，金融根植于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。長期以來，在中國形成了一種外植型金融格局，它的突出特點(diǎn)是，實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門的企業(yè)和居民嚴(yán)重缺乏金融選擇權(quán)，金融運(yùn)作的權(quán)利為金融機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管部門所控制。但在市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)內(nèi)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門從來就沒有喪失過金融權(quán)，內(nèi)生型金融長期存在。由此，在上海自貿(mào)區(qū)建立過程中，行政管理部門和中資金融機(jī)構(gòu)將面臨從外植性金融向內(nèi)生性金融的觀念轉(zhuǎn)變。幾個重要的實(shí)例是：供應(yīng)鏈金融并非由金

融機(jī)構(gòu)給供應(yīng)鏈上的每家(或主要企業(yè))提供“一對一”的金融服務(wù)而形成，它實(shí)際上是由供應(yīng)鏈中的核心(或主干)企業(yè)給上下游企業(yè)提供金融服務(wù)所形成；消費(fèi)金融并非由銀行提供信用卡而形成，它實(shí)際上是由商家給顧客提供商業(yè)信用卡所形成；實(shí)體企業(yè)進(jìn)行長期投資所需資金不應(yīng)由商業(yè)銀行貸款提供，而應(yīng)通過發(fā)行債券解決；如此等等。由此，在上海自貿(mào)區(qū)的金融市場實(shí)驗(yàn)中，各種金融運(yùn)作將與中國境內(nèi)形成相當(dāng)大的反差。要適應(yīng)這種反差，首先需要了解國際金融運(yùn)作的規(guī)則和特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)觀念上的轉(zhuǎn)變。

第二篇：自貿(mào)區(qū)背景材料

2.1 浦東新區(qū)近年來城市發(fā)展的趨勢

2.1.1 浦東新區(qū)城市發(fā)展現(xiàn)狀

近幾年來，在各界人士的大力支持和努力下，上海浦東新區(qū)在推進(jìn)城市發(fā)展方面有了進(jìn)一步的提升：

一、國家支持上海加快“四個中心”建設(shè)，浦東“四個中心”核心功能區(qū)建設(shè)進(jìn)入加速推進(jìn)期；

二、浦東城市化和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)進(jìn)一步加快，資源整合、功能拓展等聯(lián)動發(fā)展效應(yīng)將持續(xù)顯現(xiàn)；

三、迪士尼樂園建成開園、商用飛機(jī)項(xiàng)目逐步投產(chǎn)，將對浦東進(jìn)一步提升產(chǎn)業(yè)核心競爭力和城市國際影響力提供有力支撐；

四、世博精神、世博理念、世博經(jīng)驗(yàn)的延續(xù)和世博園區(qū)后續(xù)開發(fā)，將引領(lǐng)和帶動浦東的品牌形象、服務(wù)功能和國際化程度加快提升。

浦東新區(qū)在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中還存在以下問題：一是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級任務(wù)依然艱巨，金融、航運(yùn)等高端服務(wù)功能與國際先進(jìn)城市相比仍有較大差距，制造業(yè)領(lǐng)域還存在高端不高效的問題。二是社會建設(shè)相對滯后于經(jīng)濟(jì)建設(shè)，城市和生活功能相對滯后于產(chǎn)業(yè)和生產(chǎn)功能，城鄉(xiāng)等多重“二元結(jié)構(gòu)”矛盾交織，社會資源及配套設(shè)施總量不足、配臵不均，城市和社會管理水平有待進(jìn)一步提高。同時，制約發(fā)展的瓶頸更加突出：生態(tài)環(huán)境和土地資源承載能力的剛性約束日益明顯，商務(wù)成本相對較高，轉(zhuǎn)型發(fā)展更加迫切；人才結(jié)構(gòu)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展的需求不相適應(yīng)，高端領(lǐng)軍人才和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才缺口較大；政府職能轉(zhuǎn)變?nèi)孕枭罨蠂H慣例的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制尚不健全，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力不足，服務(wù)經(jīng)濟(jì)、創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)、開放經(jīng)濟(jì)等方面的稅制、管制、體制和法制環(huán)境有待進(jìn)一步優(yōu)化。2.1.2 浦東新區(qū)城市發(fā)展方向

根據(jù)中央和市委、市政府對浦東的新部署和新要求，著眼于全市發(fā)展整體布局，以及新一屆黨代會提出的戰(zhàn)略目標(biāo)，到2020年浦東要基本建成科學(xué)發(fā)展先行區(qū)、“四個中心”核心區(qū)、綜合改革試驗(yàn)區(qū)和開放和諧生態(tài)區(qū)，全面建成外向型、多功能、現(xiàn)代化新城區(qū)。為此，浦東要努力在以下方面取得重大進(jìn)展和新的突破：

一、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量和效益明顯優(yōu)化。積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速增長，加快構(gòu)建以現(xiàn)代服務(wù)業(yè)為主體、以戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)為引領(lǐng)、以先進(jìn)制造業(yè)為支撐的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，基本形成服務(wù)經(jīng)濟(jì)為主的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，成為體現(xiàn)結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、效益，最具有綜合實(shí)力的經(jīng)濟(jì)重地。

二、“四個中心”核心功能區(qū)建設(shè)取得決定性突破。金融、航運(yùn)、貿(mào)易中心的跨境資源配臵功能、綜合服務(wù)功能顯著增強(qiáng)，載體建設(shè)、機(jī)構(gòu)集聚、環(huán)境營造加快推進(jìn)，市場體系更加完善，先行先試取得新的突破，陸家嘴金融城基本建成，迪士尼樂園、商用飛機(jī)等重大功能性項(xiàng)目和世博地區(qū)后續(xù)開發(fā)、臨港地區(qū)規(guī)劃建設(shè)取得重大進(jìn)展。

三、創(chuàng)新驅(qū)動為主的增長模式基本確立。研發(fā)創(chuàng)新資源加快集聚，科技創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化能力顯著增強(qiáng)，創(chuàng)新型人才隊(duì)伍不斷壯大，高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平明顯提高，區(qū)域創(chuàng)新體系進(jìn)一步完善，基本建成創(chuàng)新型城區(qū)，成為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)主導(dǎo)區(qū)。

四、以民生改善為重點(diǎn)的社會建設(shè)取得更大進(jìn)展。城鄉(xiāng)居民收入持續(xù)較快增長，社會事業(yè)主要指標(biāo)力爭達(dá)到全市平均水平，城鄉(xiāng)基本公共服務(wù)均等化水平進(jìn)一步提高，社會保障、住房保障更加完善，一批發(fā)展中積淀的問題得到妥善解決，科學(xué)有效的利益協(xié)調(diào)、訴求表達(dá)、矛盾調(diào)處和權(quán)益保障機(jī)制進(jìn)一步健全，居民幸福感和滿意度不斷增強(qiáng)。

五、改革開放取得更大突破。綜合配套改革的示范作用充分顯現(xiàn)，輕型化扁平化的新型區(qū)域管理體制初步形成，符合國際慣例的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境進(jìn)一步完善，城鄉(xiāng)一體化發(fā)展的體制機(jī)制基本形成，全球開放樞紐節(jié)點(diǎn)的地位更加突出，率先建立充滿活力、富有效率，有利于市場經(jīng)濟(jì)、開放經(jīng)濟(jì)、服務(wù)經(jīng)濟(jì)和創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)發(fā)展的體制機(jī)制。

六、城市現(xiàn)代化水平和人居環(huán)境質(zhì)量顯著提高。功能完善、產(chǎn)城融合的空間發(fā)展布局進(jìn)一步優(yōu)化，生態(tài)環(huán)境明顯改善，居民交通出行更為便捷，生活便利化程度不斷提高，國際化居住和商務(wù)環(huán)境進(jìn)一步完善，多元文化交流更加豐富多彩，城區(qū)文明程度、市民綜合素質(zhì)和國際化素養(yǎng)不斷提高，城市信息化和管理水平率先邁入國際先進(jìn)城區(qū)行列，基本建成國際化的生態(tài)宜居家園。

2.2 自貿(mào)區(qū)建設(shè)為浦東發(fā)展帶來的新機(jī)遇

中國（上海）自由貿(mào)易區(qū)[ China（Shanghai）Pilot Free Trade Zone ]是中國政府設(shè)立在上海的區(qū)域性自由貿(mào)易園區(qū)，屬中國自由貿(mào)易區(qū)范圍，涵蓋了上海外高橋保稅區(qū)、上海外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場綜合保稅區(qū)等4個海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域，具有三大特色：貨物進(jìn)出自由、投資自由、金融自由。該區(qū)域采取的特殊監(jiān)管政策和優(yōu)惠稅收將對一國內(nèi)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易、離岸貿(mào)易起到極大的促進(jìn)作用，是推進(jìn)改革和提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的“試驗(yàn)田“，并根據(jù)先行先試推進(jìn)情況以及產(chǎn)業(yè)發(fā)展和輻射帶動需要，逐步拓展實(shí)施范圍和試點(diǎn)政策范圍，形成與上海國際經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易、航運(yùn)中心建設(shè)的聯(lián)動機(jī)制。

2.2.1 自貿(mào)區(qū)建設(shè)為浦東發(fā)展國際金融中心帶來了勃勃生機(jī)。

在浦東自貿(mào)區(qū)的建設(shè)方案中，明確提出建立國內(nèi)領(lǐng)先、國際接軌的金融市場體系和金融生態(tài)環(huán)境，加快探索資本項(xiàng)目可兌換和金融服務(wù)業(yè)全面開放，推動金融服務(wù)業(yè)的全面開放。陸家嘴金融中心作為老一代浦東核心金融區(qū)域的杰出代表，主要致力于現(xiàn)有在岸金融中心的推進(jìn)，而自貿(mào)區(qū)金融將以離岸業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融、融資租賃、國際投資服務(wù)、全球貿(mào)易金融等新興金融產(chǎn)業(yè)形態(tài)為主，集中精力發(fā)展人民幣國際化中心區(qū)，尤其是創(chuàng)新性的新金融業(yè)態(tài)將受益于“負(fù)面清單”機(jī)制，形成強(qiáng)大的創(chuàng)新發(fā)展推動力。

隨著“一行三會”金融支持上海自貿(mào)區(qū)有關(guān)政策細(xì)則和措施的相繼落地，上海以自貿(mào)區(qū)為橋頭堡，在跨境人民幣投融資、跨境雙向人民幣資金池、投融資匯兌便利化等方面迅速突破，大量企業(yè)因此得益。

上海海自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新和改革開放，成為了人民幣國際化的有力推手。2013年，上海市跨境人民幣結(jié)算總量達(dá)到9149億元，同比增長86％，在全國排位提升至第二位。目前，跨境人民幣清算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，上海已成立了人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）工作籌備組，開展相關(guān)論證工作，并積極推動境外銀行及機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開立賬戶，進(jìn)一步擴(kuò)大全球結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的數(shù)量及覆蓋面。

2.2.2 自貿(mào)區(qū)建設(shè)為浦東發(fā)展貿(mào)易中心進(jìn)行了有益補(bǔ)充。

推動貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級是自貿(mào)區(qū)建設(shè)目標(biāo)之一。自貿(mào)區(qū)實(shí)行的“六大領(lǐng)域服務(wù)業(yè)”的開放政策，暫停或取消投資者資質(zhì)要求、股比限制、經(jīng)營范圍等準(zhǔn)入限制措施（銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、信息通信服務(wù)除外），營造有利于各類投資者平等準(zhǔn)入的市場環(huán)境。這種對于進(jìn)入投資貿(mào)易領(lǐng)域的企業(yè)采取降低門檻的模式，能夠刺激產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)服務(wù)行業(yè)的多元化發(fā)展。

自貿(mào)區(qū)實(shí)行的探索建立負(fù)面清單管理模式，構(gòu)建安全高效的開放型經(jīng)濟(jì)體系，逐步形成與國際接軌的外商投資管理制度。與國際接軌的外商投資管理制度無形中成為浦東地區(qū)加大發(fā)展外商貿(mào)易的一個方向標(biāo)。

鼓勵跨國公司建立亞太區(qū)總部，培育貿(mào)易新型業(yè)態(tài)和功能，形成以技術(shù)、品牌、質(zhì)量、服務(wù)為核心的外貿(mào)競爭新優(yōu)勢，加快提升我國在全球貿(mào)易價(jià)值鏈中的地位，深化國際貿(mào)易結(jié)算中心試點(diǎn)，拓展專用賬戶的服務(wù)貿(mào)易跨境收付和融資功能的建設(shè)目標(biāo)，能夠促進(jìn)跨國公司在的蓬勃發(fā)展和各種新型業(yè)態(tài)的產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈的全面提升，為浦東原有的發(fā)展模式提供更多有益形態(tài)的補(bǔ)充和借鑒。

2.2.3 自貿(mào)區(qū)建設(shè)為浦東發(fā)展航運(yùn)中心開辟了新生之路。

自貿(mào)區(qū)在提升國際航運(yùn)服務(wù)能級做了明確的發(fā)展方向：積極發(fā)揮外高橋港、洋山深水港、浦東空港國際樞紐港的聯(lián)動作用，探索形成具有國際競爭力的航運(yùn)發(fā)展制度和運(yùn)作模式；積極發(fā)展航運(yùn)金融、國際船舶運(yùn)輸、國際船舶管理、國際航運(yùn)經(jīng)紀(jì)等產(chǎn)業(yè)。充分發(fā)揮上海的區(qū)域優(yōu)勢，利用中資“方便旗”船稅收優(yōu)惠政策，促進(jìn)符合條件的船舶在上海落戶登記。

浦東新區(qū)從港口、傳統(tǒng)運(yùn)輸、裝卸和服務(wù)方面占有非常高的比重，在上海整個港口的貨物吞吐量和集裝吞吐量中占到80%以上的份額，但是從高端的現(xiàn)代航運(yùn)服務(wù)點(diǎn)出發(fā)，浦東還需要進(jìn)一步整合有關(guān)資源來發(fā)揮它的航運(yùn)金融、綜合服務(wù)和有關(guān)的綜合優(yōu)勢來推動現(xiàn)代航運(yùn)服務(wù)業(yè)的發(fā)展，才能帶動上海整個國際航運(yùn)中心整體的建設(shè)。自貿(mào)區(qū)對于航運(yùn)服務(wù)方面的改革政策，針對吞吐量最大的幾個港口實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展模式，鼓勵船舶的停靠和登記，在整合現(xiàn)有資源將上海航運(yùn)優(yōu)勢發(fā)揮到最大化的舉措中，不僅配合浦東新區(qū)加快為上海國際航運(yùn)中心建設(shè)做出新的貢獻(xiàn)，也會加快周邊城市融入上海國際航運(yùn)中心的建設(shè)。

2.3 自貿(mào)區(qū)建設(shè)與智慧浦東發(fā)展的契合點(diǎn)

上海自貿(mào)區(qū)是一個特殊的區(qū)域，一方面它具有自由貿(mào)易區(qū)域接軌國際、貿(mào)易自由、投資便利的特點(diǎn)，另一方面由于長期受中國本土經(jīng)濟(jì)、地方政策的熏陶，是一個小上海的縮影。上海自貿(mào)區(qū)以其更開放、更接軌世界、更能吸收多方元素和富有上海本土人文經(jīng)濟(jì)特色的雙重形象，能夠直接和間接地影響著上海浦東其他區(qū)域的發(fā)展，并為其規(guī)劃和轉(zhuǎn)型起到一定的借鑒作用。自貿(mào)區(qū)的總體建設(shè)方案提出了許多有益的改革方向，這和浦東的整體發(fā)展具有許多契合點(diǎn)。

一、推進(jìn)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整。

積極培育貿(mào)易新型業(yè)態(tài)和功能，形成以技術(shù)、品牌、質(zhì)量、服務(wù)為核心的外貿(mào)競爭新優(yōu)勢，加快提升我國在全球貿(mào)易價(jià)值鏈中的地位。通過自貿(mào)區(qū)和浦東其他區(qū)域的貿(mào)易互通作用，形成良性的產(chǎn)業(yè)鏈循環(huán)，提升產(chǎn)業(yè)鏈更新交替的速度，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的全方位調(diào)整。

二、加大“四個中心”的建設(shè)力度。

擴(kuò)大投資領(lǐng)域的開放，提升國際航運(yùn)服務(wù)能級，深化金融領(lǐng)域的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展是自貿(mào)區(qū)的建設(shè)的重要之重。在國家各級的支持和鼓勵下，智慧浦東圍繞“四個中心”（國際經(jīng)濟(jì)中心、國際金融中心、國際貿(mào)易中心、國際航運(yùn)中心）的奮斗目標(biāo)，在經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略布局上已經(jīng)進(jìn)行了一系列規(guī)劃和調(diào)整。

三、加快發(fā)展高新技術(shù)企業(yè)的腳步。

提倡和發(fā)展軟件信息、管理咨詢、數(shù)據(jù)服務(wù)等高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展，開展境內(nèi)外高技術(shù)、高附加值的維修業(yè)務(wù)，加快培育跨境電子商務(wù)服務(wù)等功能，不僅豐富了產(chǎn)業(yè)鏈層次，也為浦東建設(shè)智慧城市、智慧產(chǎn)業(yè)提供了技術(shù)和人員的基礎(chǔ)保證。

第三篇：自貿(mào)區(qū)判斷題

FTU賬號為同業(yè)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶，其適用對象為銀行類金融機(jī)構(gòu)，證券公司及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。（F）

區(qū)內(nèi)外商投資企業(yè)的外匯資本金可以實(shí)行意愿結(jié)匯。外商投資企業(yè)應(yīng)在外匯資本金賬戶開戶銀行開立一一對應(yīng)的人民幣專用存款賬戶，用于存放資本金結(jié)匯所得人民幣資金，按照真實(shí)交易原則通過該賬戶辦理各類支付手續(xù)。（T）

中國人民銀行上海總部根據(jù)非現(xiàn)場檢測情況以及風(fēng)險(xiǎn)等級大小向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)等級可分為Ⅰ級（重度風(fēng)險(xiǎn)）、Ⅱ級（中毒風(fēng)險(xiǎn)）、Ⅲ級（輕度風(fēng)險(xiǎn)）。（F）自由貿(mào)易賬戶中的資金余額暫不納入現(xiàn)行外債管理。（T）部分自由貿(mào)易賬戶可以辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（F）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）機(jī)構(gòu)非自由貿(mào)易賬戶之間產(chǎn)生的資金劃轉(zhuǎn)（含同名賬戶）應(yīng)以人民幣進(jìn)行，并視同跨境業(yè)務(wù)管理。（T）

同一非金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶與其開立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶之間，可以通過人民幣資金劃轉(zhuǎn)的方式辦理無條件償還貸款。（F）

金融機(jī)構(gòu)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元吸收的自由貿(mào)易賬戶外幣資金余額，可暫時存放境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。（F）

金融機(jī)構(gòu)辦理的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)應(yīng)納入其境外法人機(jī)構(gòu)的資本充足率統(tǒng)一管理，統(tǒng)一計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。（F）

機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶可使用電子商業(yè)匯票，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自由貿(mào)易賬戶簽發(fā)和轉(zhuǎn)讓的電子商業(yè)匯票進(jìn)行相應(yīng)的審核。（T）外幣流動性管理需求以及幣種敞口，應(yīng)按相關(guān)規(guī)定在市場上平盤，同時需納入其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的結(jié)售匯頭寸進(jìn)行綜合管理。（F）

監(jiān)管當(dāng)局對FTU的流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)應(yīng)嚴(yán)格遵守不得突破。根據(jù)監(jiān)管部門細(xì)則要求，F(xiàn)TU人民幣清算賬戶月內(nèi)日終累計(jì)凈額應(yīng)小于等于0。（F）

區(qū)內(nèi)企業(yè)自由貿(mào)易賬戶與其開立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶之間，可償還自身名下且存續(xù)期6個月以內(nèi)的上海市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的RMB貸款，償還貸款資金必須直接劃入開立在貸款銀行的同名賬戶。（F）

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可直接進(jìn)入境內(nèi)銀行間市場開展拆借或回購交易，無需再經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)。（F）

區(qū)內(nèi)企業(yè)自由貿(mào)易賬戶與其開立的境內(nèi)其他銀行結(jié)算賬戶之間，可辦理新建投資，并購?fù)顿Y，增資等事業(yè)投資業(yè)務(wù)項(xiàng)下的RMB自己劃轉(zhuǎn)。（T）

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)從境外借用人民幣資金應(yīng)用于國家宏觀調(diào)控方向相符的領(lǐng)域，接入后可用于投資理財(cái)?shù)荣Y產(chǎn)管理類產(chǎn)品。（F）自由貿(mào)易賬戶可辦理經(jīng)常項(xiàng)下和資本項(xiàng)下的跨境資金結(jié)算。（F）

我行的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元是指開發(fā)銀行上海市分行為開展上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)，在上海分行內(nèi)部建立的自由貿(mào)易專用賬務(wù)核算體系。（T）

我行自貿(mào)分賬核算業(yè)務(wù)在為自貿(mào)賬戶辦理本外幣資金的出賬、清算、兌換、入賬等業(yè)務(wù)時，自貿(mào)賬戶的前綴標(biāo)識在前置業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)過程中全程體現(xiàn)。（T）我行應(yīng)對分賬核算業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)以及重大事項(xiàng)等向中國人民銀行上海總部專項(xiàng)報(bào)告。（T）

在政策的業(yè)務(wù)經(jīng)營與市場條件下，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元的資金來源與運(yùn)用配置應(yīng)全面覆蓋自身的流動性風(fēng)險(xiǎn)，資金以自求平衡為主。（T）上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元出現(xiàn)流動性不足時，應(yīng)通過試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元間的區(qū)內(nèi)市場貨境外市場自行解決。在依靠自身難以解決的情況下，由總行提供必要的流動性支持。（T）上海自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)是指上海市金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《意見》設(shè)立分賬核算單元，并通過自由貿(mào)易賬戶為區(qū)內(nèi)主體提供《意見》第三部分的投融資創(chuàng)新等相關(guān)業(yè)務(wù)，以及按準(zhǔn)入后國民待遇原則為境外機(jī)構(gòu)提供的相關(guān)金融服務(wù)。（F）

同一非金融機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶與其境內(nèi)其他銀行賬戶之間可辦理經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)的人民幣資金劃轉(zhuǎn)。（T）

自由貿(mào)易賬戶是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需要在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶。（T）

機(jī)構(gòu)自貿(mào)賬戶資金劃轉(zhuǎn)可使用電子商業(yè)匯票，銀行不需要對自貿(mào)賬戶簽發(fā)和轉(zhuǎn)讓的電子商業(yè)匯票進(jìn)行相應(yīng)審核。（F）

自貿(mào)分賬核算單元可以在境內(nèi)開立清算賬戶。（T）在為FTE賬戶辦理境內(nèi)付款業(yè)務(wù)時，應(yīng)在匯款附言中分別注明“境外機(jī)構(gòu)FT賬戶劃出”。（F）自貿(mào)賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶，以及自貿(mào)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)要按照展業(yè)三原則進(jìn)行審核，憑首付款指令就可辦理。（T）

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過人行的支付清算系統(tǒng)或同城綜合支付系統(tǒng)辦理自貿(mào)賬戶跨行人民幣資金首付，并確保賬號前綴標(biāo)示全程體現(xiàn)。（T）自貿(mào)賬戶中的資金余額需納入現(xiàn)行外債管理。（F）

自貿(mào)賬戶發(fā)生的國際收支應(yīng)該按照國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要求進(jìn)行申報(bào)。（T）

分賬核算單元在上級機(jī)構(gòu)開立的人民幣專用賬戶，其資金存放細(xì)則要符合《實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，人行上海總部對分賬核算業(yè)務(wù)與境內(nèi)其他業(yè)務(wù)之間的滲透設(shè)置參數(shù)（宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)）進(jìn)行管理，并可進(jìn)行調(diào)整。（T）

金融機(jī)構(gòu)辦理自貿(mào)分鐘內(nèi)核算業(yè)務(wù)產(chǎn)生的外幣流動性敞口管理需求，可通過其境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)金融境內(nèi)銀行間外匯市場平盤管理。（F）

分賬核算單元出現(xiàn)流動性不足時，應(yīng)通過分賬核算單元間的區(qū)內(nèi)市場或境外市場自行解決。分賬核算業(yè)務(wù)可不納入境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的資本充足率統(tǒng)一管理們不需要統(tǒng)一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。（F）銀行可以自行決定開班自貿(mào)分賬核算業(yè)務(wù)。（F）分賬核算業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)對沖管理需求，可通過國際金融市場衍生工具進(jìn)行管理，由此產(chǎn)生的對外負(fù)債無需納入金融宏觀審慎管理框架管理。

開發(fā)銀行將以上海分行為單位一點(diǎn)接入中國人民銀行上海總部的FTZMIS系統(tǒng)。（T）客戶可以自行決定在自貿(mào)賬戶下開辦境內(nèi)外證券投資等投融資匯兌業(yè)務(wù)。（F）自貿(mào)資金檢測數(shù)據(jù)報(bào)送可以由上海分行各處室單獨(dú)報(bào)送。（F）自由貿(mào)易賬戶標(biāo)示FT一定要用在賬號的開頭。（T）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶可使用支票辦理業(yè)務(wù)。（F）

自由貿(mào)易賬戶只給客戶一個主賬戶，客戶收款及付款時統(tǒng)一使用該賬戶。（T）自由貿(mào)易賬戶必須給客戶一個主賬號和一個子賬號。（F）

自貿(mào)賬戶與境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）其他銀行結(jié)算賬戶之間的資金流動按宏觀審慎原則管理。（F）機(jī)構(gòu)自貿(mào)賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶，以及自由貿(mào)易賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)需要按照跨境業(yè)務(wù)管理逐筆審核業(yè)務(wù)材料。（F）

開發(fā)銀行關(guān)于自貿(mào)分賬核算提息項(xiàng)下賬戶資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)操作需貫徹執(zhí)行展業(yè)三原則的相關(guān)規(guī)定。（T）

自貿(mào)分賬核算業(yè)務(wù)項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算，僅指上海分行為客戶通過在我行開立的自由貿(mào)易賬戶辦理經(jīng)常項(xiàng)下的跨境人民幣資金結(jié)算。（F）區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理境外人民幣借款，經(jīng)辦行應(yīng)嚴(yán)格按照《中國人民銀行上海總部關(guān)于支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的通知》。（T）

區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶適用對象為其其他金融機(jī)構(gòu)的試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元和境外金融機(jī)構(gòu)。（F）境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶使用對象為境外機(jī)構(gòu)，只能開立在區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。（T）FTU自由貿(mào)易賬戶適用對象為區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊的個體工商戶。（F）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶是一個本外幣一體化的賬戶。（T）機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶可以辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（F）

經(jīng)批準(zhǔn)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元可在一定額度內(nèi)進(jìn)入境內(nèi)銀行間開展拆借或回購交易。（T）

區(qū)內(nèi)主體是指在上海自貿(mào)實(shí)驗(yàn)區(qū)內(nèi)依法成立的企業(yè)（包括法人和非法人）（F）自貿(mào)賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶，以及自由貿(mào)易賬戶之間的資金流動根據(jù)有限滲透加嚴(yán)格管理的原則按跨境業(yè)務(wù)管理。（F）

境外機(jī)構(gòu)是指在境外（含港澳臺地區(qū)）注冊成立的法人和其他組織。自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)區(qū)外NRA賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)視同跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)采取有限滲透的原則。（F）

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊企業(yè)目前仍采取企業(yè)年檢制度，需要檢驗(yàn)。（F）上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)目前設(shè)計(jì)了大量稅收改革，具有多項(xiàng)稅收優(yōu)惠，與國外同類型自貿(mào)區(qū)比較具備明顯稅收優(yōu)勢。（F）

美國友邦保險(xiǎn)公司如果要在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)申請開立FT賬戶，其對應(yīng)的賬戶是FTU賬戶。（F）

機(jī)構(gòu)自貿(mào)賬戶與境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）機(jī)構(gòu)非自貿(mào)賬戶之間產(chǎn)生的資金劃轉(zhuǎn)（含同名賬戶）只能以RMB進(jìn)行。（T）

自貿(mào)區(qū)企業(yè)名單來自自貿(mào)區(qū)管委會定期公布的自貿(mào)區(qū)企業(yè)名錄，通過人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)（RCPMIS系統(tǒng)）可進(jìn)行查詢。（T）

經(jīng)盡職調(diào)查確認(rèn)滿足成為上海分行自貿(mào)區(qū)客戶要求的客戶，即可在客戶關(guān)系管理系統(tǒng)開立客戶。（F）

自貿(mào)區(qū)分賬核算單元開展人民幣二代支付往來業(yè)務(wù)時，核心系統(tǒng)將進(jìn)行黑名單自動篩選，客戶經(jīng)理需在提交業(yè)務(wù)申請前確認(rèn)CRM系統(tǒng)中相關(guān)客戶信息（客戶名稱、客戶法人名稱、客戶主要股東及實(shí)際控制人名稱、首付款賬戶名稱）是否已更新至與審批表一致。（T）在保證交易真實(shí)性和數(shù)據(jù)采集完整的條件下，允許區(qū)內(nèi)外商直接投資項(xiàng)下的外匯資金意愿結(jié)匯。

試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融租賃公司及中資融資租賃公司境內(nèi)融資租賃只能收取本幣租金。（F）營運(yùn)經(jīng)辦人員辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下自貿(mào)區(qū)跨境結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)首先登陸檢測系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄和分類狀態(tài)，按規(guī)定進(jìn)行合理審查，只能為《貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄》中貨物貿(mào)易分類等級為A的企業(yè)辦理，對于不在名錄的企業(yè)或分類為B、C的企業(yè)，不得直接辦理FTU貿(mào)易跨境結(jié)算業(yè)務(wù)。（T）

第四篇：自貿(mào)區(qū)學(xué)習(xí)心得

上周，為期三天的自貿(mào)區(qū)視頻培訓(xùn)順利結(jié)束，作為張江管委會下屬的火炬園投資部，在管委會的領(lǐng)導(dǎo)下，共有5名員工參加了自貿(mào)區(qū)試驗(yàn)區(qū)專題培訓(xùn)班。通過這次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我們收獲頗豐。首先，市委韓正書記在第一課堂上提出的“解放思想，抓好干部隊(duì)伍”的主旨精神讓在座的所有學(xué)員對這句話有了更為深刻的理解與領(lǐng)悟。通過韓正書記對過去三十年浦東改革開放過程中的追憶，讓大家更加堅(jiān)定了唯有解放思想，真抓實(shí)干，勇于創(chuàng)新才是未來浦東反戰(zhàn)的核心驅(qū)動力。其次，在學(xué)習(xí)市政府各主要領(lǐng)導(dǎo)的重要講話的精神中，體會到市領(lǐng)導(dǎo)對自貿(mào)區(qū)及整個浦東在今后工作中提出的要求是“對標(biāo)國際經(jīng)驗(yàn)，對標(biāo)企業(yè)需求”。市政府的要求是對我們每一位同志提出了工作上的新思路、新方向，我們要努力把這些要求轉(zhuǎn)化為推進(jìn)本職工作的強(qiáng)大動力。

“解放思想是先行先試、保持先發(fā)優(yōu)勢的基礎(chǔ)。保持先發(fā)優(yōu)勢不容易，沒有先發(fā)優(yōu)勢，就不存在先行先試。”韓正指出，要牢牢把握“三個堅(jiān)持”。一是堅(jiān)持把制度創(chuàng)新作為核心任務(wù)，重在形成可復(fù)制可推廣的制度成果。上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)區(qū)之后制度創(chuàng)新的核心任務(wù)，要圍繞構(gòu)建開放型經(jīng)濟(jì)新體制、探索區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作新模式、建設(shè)國際化法制化的營商環(huán)境等方面，率先挖掘改革潛力，破解制度性難題。二是堅(jiān)持發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用，以轉(zhuǎn)變政府職能為關(guān)鍵，更好處理政府與市場的關(guān)系。要明確政府管理的領(lǐng)域、職責(zé)和范圍，通過改革創(chuàng)新，探索在市場經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)全球化的開放環(huán)境下，政府職能如何轉(zhuǎn)變，怎樣推進(jìn)簡政放權(quán)、放管結(jié)合、提供更好的服務(wù)，給市場騰出更大空間，從而進(jìn)一步激發(fā)市場主體活力和動力。三是堅(jiān)持以開放促改革、促發(fā)展，用好用足擴(kuò)大開放的優(yōu)勢和潛能。開放，從來就是上海的最大優(yōu)勢。開放成就了上海，越開放越能發(fā)揮上海經(jīng)濟(jì)中心城市的功能作用，越有利于在高原中形成高峰。

學(xué)習(xí)了韓正記講話的精神，我了解到，思想是工作的靈魂、工作路線的指南針，思想也是一種生產(chǎn)力，解放思想就是與時俱進(jìn)、思想開放就是發(fā)展進(jìn)步，只有不斷解放思想，才能破除怕的思想，深化改革，不斷創(chuàng)新著充滿活力的體制機(jī)制；只有不斷解放思想，才能破除懶惰思想，振奮精神，善于抓住發(fā)展機(jī)遇。只有不斷解放思想，才能破除僵化思想，著眼于新的實(shí)踐和新的發(fā)展。而我們作為一基層的從事業(yè)務(wù)的人員，將從本職出發(fā)，打破思想禁錮，激發(fā)工作活力，把“解放思想”的要求落實(shí)到實(shí)際工作當(dāng)中，并已工作為切入點(diǎn)提出以下幾點(diǎn)感悟：

一、充分發(fā)揮國有創(chuàng)投的功能性，以國有資本撬動社會資本，給企業(yè)創(chuàng)造良好的創(chuàng)業(yè)環(huán)境。沈曉明書記在接受關(guān)于《浦東將率先形成三大創(chuàng)新功能的專訪》中提到，“政府應(yīng)投資早期創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，進(jìn)行天使投資和風(fēng)險(xiǎn)投資，因?yàn)檫@個階段，市場往往失靈，更需要政府介入。而我們現(xiàn)在倒過來了，只投能賺錢的項(xiàng)目，在市場失靈的地方，政府缺位；在市場活躍的地方，政府搶位，和市場搶項(xiàng)目。浦東新區(qū)將加大天使和風(fēng)險(xiǎn)投資的力度，還將于近期出臺政策，為風(fēng)投企業(yè)買“保險(xiǎn)”，以此吸引全球一流的風(fēng)投企業(yè)落戶浦東，為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供更好的融資環(huán)境。”

我認(rèn)為這是對我們目前種子投資工作的鼓勵，我們的目標(biāo)就是不斷的發(fā)掘園區(qū)那些在細(xì)分領(lǐng)域上的關(guān)鍵創(chuàng)新，并且可以在我們的投資和長期服務(wù)下做強(qiáng)，發(fā)揮長板效應(yīng)，有點(diǎn)及面的促進(jìn)其他領(lǐng)域的發(fā)展，比如我們投資的項(xiàng)目中有全球領(lǐng)先的新型人機(jī)交互技術(shù)，可以解決包括智能眼鏡、智能電視，機(jī)器人控制等眾多產(chǎn)品的交互問題，再比如我們投資的虛擬現(xiàn)實(shí)開發(fā)引擎，是國內(nèi)最優(yōu)秀的全平臺虛擬現(xiàn)實(shí)開發(fā)引擎之一，對游戲、動漫等很多領(lǐng)域都能帶來新的機(jī)會。

從另一個層面講，我認(rèn)為政府對科技創(chuàng)新類企業(yè)的早期投資，最終是可以形成很大的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的，因?yàn)槲业睦斫狻皠?chuàng)新”本質(zhì)上是一種商業(yè)行為，之所以要去創(chuàng)新，根本的動力，是在于追求創(chuàng)新帶來的超額利潤，它一定是超過成熟產(chǎn)品能夠提供的價(jià)值，這才是新的技術(shù)讓人趨之若鶩的原因。比如我們投的一個項(xiàng)目叫做精靈天下，做互聯(lián)網(wǎng)出版的，在多年的技術(shù)積累后，技術(shù)獲得了眾多大型出版集團(tuán)的追捧，也得到較多產(chǎn)業(yè)投資商的關(guān)注，這一輪融資估值融由上次的4000萬增到3.5個億。

二、學(xué)習(xí)自貿(mào)區(qū)改革政策并加以運(yùn)用，快馬加鞭的促進(jìn)和服務(wù)于張江科技城的建設(shè)，張江高科技園區(qū)，始建于1992年，是國家級的重點(diǎn)高新技術(shù)開發(fā)區(qū)，1999年上海提出“聚焦張江”戰(zhàn)略以來進(jìn)入了快速發(fā)展階段。目前，張江高科技園區(qū)地域面積約79.9平方公里，其中張江核心區(qū)40平方公里。2014年底，伴隨著上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)區(qū)，其中的37.2平方公里核心區(qū)入自貿(mào)區(qū)范圍。作為上海正在打造的具有全球影響力科創(chuàng)中心核心功能區(qū)的一部分，張江被賦予新使命，要從科技園區(qū)，轉(zhuǎn)型成為科技城。以張江高科技園區(qū)為主體，以康橋工業(yè)園、國際醫(yī)學(xué)園區(qū)和周邊鎮(zhèn)級工業(yè)園區(qū)為支撐，形成一個完整科技城。與此同時，以張江科技城為核心，北聯(lián)金橋、外高橋，向南呼應(yīng)臨港，還將構(gòu)建一條創(chuàng)新走廊。為推進(jìn)張江科技城建設(shè)，上海成立了市區(qū)兩級聯(lián)合的工作組。相關(guān)研究工作從三方面展開的，分別是空間布局、產(chǎn)業(yè)功能定位、體制機(jī)制配套，目前正在做相應(yīng)的規(guī)劃和策劃。

作為張江地區(qū)最活躍的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，我們要努力為張江打造良好的融資環(huán)境、提供完善的配套設(shè)施、建立健全的科技服務(wù)體系、營造濃厚的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)氛圍，并圍繞創(chuàng)新鏈完善資金鏈，建立健全適合科技企業(yè)輕資產(chǎn)特征的融資體系、覆蓋科技企業(yè)全生命周期的投資體系和多層次的科技金融服務(wù)體系，切實(shí)緩解科技中小微企業(yè)融資難問題。由此，為張江科技城的建設(shè)添磚加瓦。

三、將自貿(mào)區(qū)政策運(yùn)用與園區(qū)發(fā)展，打造成企業(yè)，政府與社會機(jī)構(gòu)之間的溝通橋梁，逐步增強(qiáng)張江高科技園區(qū)企業(yè)的根植性，打造產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群效應(yīng)

目前張江高科技園區(qū)需進(jìn)行管理模式的創(chuàng)新，探索政府支持和市場運(yùn)作相結(jié)合的管理機(jī)制，并形成多樣化的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)模式。早期的園區(qū)發(fā)展，多以園區(qū)硬環(huán)境建設(shè)為主，受制于財(cái)力有限和認(rèn)識局限，較少涉及產(chǎn)業(yè)開發(fā)和培育。從園區(qū)層面看，對產(chǎn)業(yè)的引導(dǎo)主要體現(xiàn)在招商引資上，對產(chǎn)業(yè)的扶持主要體現(xiàn)在優(yōu)惠政策上。隨著園區(qū)經(jīng)濟(jì)的深化發(fā)展，園區(qū)開發(fā)應(yīng)逐漸從孤立的房產(chǎn)開發(fā)走向綜合的產(chǎn)業(yè)開發(fā)，從片面的硬環(huán)境建設(shè)走向全方位的產(chǎn)業(yè)培育，在打造一流硬環(huán)境的同時，開始重視園區(qū)文化氛圍、創(chuàng)新機(jī)制、公共服務(wù)等軟環(huán)境的建設(shè)。公共服務(wù)平臺的建設(shè)，一般是植根于園區(qū)企業(yè)的經(jīng)營價(jià)值鏈上，特別是針對中小企業(yè)群的薄弱環(huán)節(jié)，如融資、技術(shù)、設(shè)備、市場、人才等等。公共服務(wù)平臺建設(shè)的好，不僅有利于降低企業(yè)運(yùn)營成本，也有利于促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)新、開拓市場，從而增加企業(yè)經(jīng)營效益，有效地提升園區(qū)產(chǎn)業(yè)集群的競爭力。

第五篇：上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新模式及啟示

【摘要】自貿(mào)區(qū)是兩個及以上的經(jīng)濟(jì)體經(jīng)過一系列談判后達(dá)成協(xié)議，形成成員內(nèi)部取消貿(mào)易壁壘的區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的一種組織形態(tài)。最大的特點(diǎn)是成員之間沒有貿(mào)易壁壘，非成員不可以享受同等待遇。文章簡單分析了上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新模式及啟示。

【關(guān)鍵詞】上海自貿(mào)區(qū) 金融創(chuàng)新模式 啟示

一、上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新模式內(nèi)容

上海自貿(mào)區(qū)的設(shè)立推動利率市場化和項(xiàng)目開放性的金融市場自由化，基于負(fù)面清單的管理體制前提下進(jìn)行了金融改革試驗(yàn)，有效的解決了經(jīng)濟(jì)金融體制的內(nèi)在癥結(jié)，為系統(tǒng)性及綜合性的改革方案的制定提供廣闊空間。基于這一方向及目標(biāo)，上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新模式包括的內(nèi)容主要有：

（一）突破資本項(xiàng)目自由兌換的限制，推動了匯率改革

目前，我國實(shí)行的是有浮動匯率，人民幣的匯率會受到央行的干預(yù)。匯率的改革方向?yàn)橘Y本項(xiàng)目的自由兌換及人民幣的匯率市場化。在區(qū)放開匯率的衍生品交易，有效地推動了人民幣市場接軌，使得人民幣的國際化進(jìn)度加快。

中國將很快實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換。上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)，境內(nèi)的個人資本流動和進(jìn)出都比較方便；境外資本的流動性也較為順暢，可以讓企業(yè)得到貸款，也可以投資證券市場，但是資本賬戶的開放必須要謹(jǐn)慎。因?yàn)橘Y本賬戶開放后會沖擊金融體系，其結(jié)果不可逆轉(zhuǎn)。隨著金融體系的發(fā)展，資本賬戶的開放已經(jīng)不在掌控之內(nèi)，出現(xiàn)了“出口虛增”的現(xiàn)象。經(jīng)過不斷發(fā)展的金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)企業(yè)的部分經(jīng)濟(jì)行為會對金融開放形成倒逼效果。因此，金融賬戶的創(chuàng)新及開放式必然的趨勢，但其開放過程要十分謹(jǐn)慎。

（二）主動發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，創(chuàng)建創(chuàng)新金融市場

在國內(nèi)外環(huán)境下，自貿(mào)區(qū)進(jìn)行的多重改革中，不可復(fù)制的只有人民幣離岸金融業(yè)務(wù)和金融市場，在適當(dāng)時機(jī)充分利用自貿(mào)區(qū)的獨(dú)特優(yōu)勢，掌握住發(fā)展機(jī)遇，以最快速度發(fā)展成為離岸金融中心。利用上海所在的優(yōu)勢，形成其他城市不能跨越的金融高地。因此，離岸金融市場要構(gòu)建起分離型為核心，滲透性的金融創(chuàng)新模式，其特點(diǎn)是通過不同賬戶類型的確定將金融業(yè)務(wù)和金融市場進(jìn)行分離，煩是允許金融市場和金融業(yè)務(wù)之間進(jìn)行適量的滲透。利用適當(dāng)?shù)墓膭钫邘椭髽I(yè)在自貿(mào)區(qū)內(nèi)進(jìn)行人民幣跨境結(jié)算，催生人民幣的存款和貸款的需求，推動兩者進(jìn)入良性循環(huán)。

（三）將金融市場化作為導(dǎo)向，構(gòu)建起金融創(chuàng)新試驗(yàn)場

自掛牌以來，上海自貿(mào)區(qū)先后出臺了多條支持金融自貿(mào)區(qū)的政策措施，自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行逐漸開始了利率市場化和支付結(jié)算等業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，既是自貿(mào)區(qū)金融支持建設(shè)的結(jié)果，也是自貿(mào)區(qū)有序平穩(wěn)發(fā)展的動力。金融創(chuàng)新模式的主體不只是局限于商業(yè)銀行，還有股權(quán)投資等非銀行機(jī)構(gòu)。各種類型的金融機(jī)構(gòu)都加入到自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新中來，在一定程度上表明了自貿(mào)區(qū)作為開放及創(chuàng)新平臺給金融主體帶來了多重可能性，向金融主體提供了創(chuàng)新模式的研究開發(fā)可行性。但任何金融主體在金融創(chuàng)新模式中都需要做到尊重群眾創(chuàng)造和市場規(guī)律。在自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新模式中需要注意兩點(diǎn)，一是要發(fā)揮出其溢出效應(yīng)，二是要基于金融服務(wù)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)要求，在可控風(fēng)險(xiǎn)中快速創(chuàng)新。

（四）金融創(chuàng)新模式的助推器

上海自貿(mào)區(qū)自掛牌以來，引人關(guān)注是對金融領(lǐng)域的改革，人民幣匯率自由化、利率市場化、資本項(xiàng)目開放和離岸金融業(yè)務(wù)等都是創(chuàng)新模式中不可缺少的內(nèi)容。上海自貿(mào)區(qū)金融領(lǐng)域的改革在表面上是將對外開放及自由貿(mào)易作為重點(diǎn)，其實(shí)其深層次目的是為了改革市場經(jīng)濟(jì)體制而做的鋪墊。面對創(chuàng)新程度較高的領(lǐng)域，下一步重點(diǎn)是對金融領(lǐng)域的開放和創(chuàng)新，這一過程涉及到國內(nèi)的體制性變革，必然會產(chǎn)生帶動效應(yīng)，對國內(nèi)體制的更新改革都會帶來示范效果。

二、上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新模式的啟示

上海自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新在一定程度上會形成顯著的示范作用，可能深化金融體系的市場化創(chuàng)新，推動我國從經(jīng)濟(jì)大國轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑诖髧屘摂M經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間形成良性互動，有力地突破目前經(jīng)濟(jì)增長的悖論。

（一）有助于形成金融市場穩(wěn)定前進(jìn)的良性預(yù)期

上海自貿(mào)區(qū)的金融市場逐漸與國際市場接軌，包括在制度層面、技術(shù)層面等，讓金融市場形成良性的運(yùn)轉(zhuǎn)體制機(jī)制，有助于國內(nèi)金融市場的可持續(xù)發(fā)展。就微觀角度而言，上海自貿(mào)區(qū)在資金、制度等方面構(gòu)成兩元結(jié)構(gòu)，會提升市場參與者的熱情，加快人民幣的國際化步伐，推動人民幣與外國貨幣體系的對接。就宏觀角度而言，上海自貿(mào)區(qū)體現(xiàn)的是政府深化改革的決心，通過釋放改革紅利，形成能夠支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的持久性增長動力，可以構(gòu)建起國際社會對我國的預(yù)期。

（二）提高區(qū)內(nèi)金融市場競爭力，促進(jìn)了銀行業(yè)的大發(fā)展

金融創(chuàng)新對借貸款者帶來的巨大動力，也帶來的壓力，這就需要他們在降低成本和提高收益中二選一。由于金融創(chuàng)新可以把市場的供求關(guān)系關(guān)系反應(yīng)出來，促使金融信息越來越準(zhǔn)確和公開，最大程度地實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，減少銀行與銀行之間、商品與商品之間的資金來回流動限制。同時，金融創(chuàng)新模式給金融業(yè)帶來了多重盈利空間和機(jī)會。金融的自由化及創(chuàng)新促使金融資本的形成，為金融企業(yè)提供發(fā)展空間，也帶來了較為靈活的運(yùn)營方式。

（三）確定金融創(chuàng)新的漸進(jìn)性定位

因?yàn)樽再Q(mào)區(qū)是探索和建設(shè)同時進(jìn)行的，多項(xiàng)政策沒有參照對象和時間表，金融創(chuàng)新及金融開放與預(yù)期存在一定差距。金融創(chuàng)新模式是為了與國際更好的接軌，找到金融監(jiān)管的創(chuàng)新模式，建立起現(xiàn)代金融體系機(jī)制，給國內(nèi)的金融改革提供可以推廣和可以復(fù)制的經(jīng)驗(yàn)，推動金融自貿(mào)區(qū)發(fā)揮應(yīng)用的效用和功能，明確自身的發(fā)展定位，提升自身的國際影響力和國際競爭力。同時，促進(jìn)了國際社會發(fā)展需要，實(shí)現(xiàn)國際金融和自貿(mào)區(qū)金融的對接，滿足相關(guān)跨過投資和貿(mào)易服務(wù)的要求，促使金融創(chuàng)新開放和發(fā)展的基調(diào)具有一致性，推動符合條件的資本項(xiàng)目及外匯機(jī)構(gòu)全面創(chuàng)新。金融企業(yè)的發(fā)展會受到企業(yè)本身的改革決心以及改革力度的影響，若自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)完全依靠政府部門的保護(hù)，不實(shí)行自負(fù)盈虧，其自身效益肯定不高，很難促進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展。

三、結(jié)束語

自貿(mào)區(qū)的金融創(chuàng)新模式形成了一定的示范作用，對金融市場和金融體系的深化有重要的促進(jìn)作用，是實(shí)現(xiàn)建設(shè)國際金融中心城市的重要手段。