第一篇：1-3 提單寄給開證申請人

1/3 提單寄給開證申請人

1/3 提單條款內涵

在國際貿易實踐中，有時信用證中規定將3 份正本提單

中的1 份直接寄給客戶，另兩份提單隨其他單據寄給開證行。這就是人們常說的“1／3 提單”條款。特別是在近海貿易 中，如中日、中韓、中越等相鄰國家或地區與中國內地之間 的貿易中經常出現，適用于海運航程較短，貨物早于單據到 達的情況。

比方說信用證中：“發貨后，請立即或在三天內將1／3 份正本提單以特快專遞的方式直接寄到開證申請人處，并將 蓋有郵戳的郵政收據或特快專遞底聯列為隨附單據之一隨同 其它正本提單、發票一起送交銀行議付。”

1/3 提單條款的利弊

對進口方來說，采用1／3 份正本提單直接寄開證申請 人，收貨人可以提早收到海運提單，避免了由于缺少提單造 成的提貨延誤。因為近洋貨物在裝船后1 至3 天即可抵達目 的港，而單據在銀行間周轉的時間通常為5 至10 個工作日 之間。如果收貨人憑先到的1／3 份正本提單在貨到目的港 前及時辦理進口清關手續并從船公司及時提取貨物，就會避 免貨物壓倉，避免發生滯港費，同時把握市場行情，降低進 口成本和交易風險。

另一方面，進口商可以憑1／3 份正本提單報關驗貨，以證實提單上所載貨物就是信用證要求的貨物。一旦檢驗出 嚴重的質量數量等損害出口商的情況，進口商可以利用欺詐 例外原則提請銀行拒付或者要求法院下達止付令。對出口商來說，在1／3 份正本提單直接寄申請人的情 況下，如果單證相符，或者盡管存在不符點，開證行及進口 商同意放棄不符點，接受單據付款，便不會有什么爭議。

但

是1/3 提單條款存在下列可能的風險：

①當提單的收貨人為

信用證申請人（進口商）或者空白指示而又經發貨人背書時，單據寄開證行后審單發現信用證項下的其他單據存在不符

點，收益人要求退單，因為1/3 提單并不是信用證項下要求

審核的單據，開證行只退2/3 提單，而此時申請人早已憑1/3

提單提取貨物了。

②當提單的收貨人為 to the order of the

issuing bank，1／3 份正本提單直接寄申請人，申請人收

到1／3 份正本提單后，經開證行背書提取了貨物。但是開

證行審單發現信用證項下的其他單據存在不符點，而申請人

又不放棄不符點，于是開證行拒付。這樣，開證行的背書就

限制了收益人對貨物的控制權。發貨人將面臨著貨、款兩空的風險。所以在進口方或開證行信譽不好的情況下，出口商

接受1/3 提單條款，要面臨很大的風險，對出口商來說就不

能安全順利地收匯。

對開證行來說，當提單的收貨人為信用證申請人（進口

商）的情況下，1／3 份正本提單直接寄進口商后，進口商瓶

提單提貨，但是并不向開證行付款以贖信用證下的2／3 份

正本提單，但是收益人提交的單據又單證相符，作為信用證的第一付款人，開證行必須替進口商付款。

信用證各方當事人對1／3 提單的風險防范

對出口商來說，如果進口商及開證行的信譽不好，或者

不屬于近洋運輸，并且自己并不能保證信用證項下單據完全

相符就不宜接受1/3 提單徑寄進口方或隨船交進口方的要

求。

另外，可以在信用證條款中附加保護性條款。在信用證

規定1／3 份正本提單直接郵寄給收貨人提貨的同時，規定

收貨人只有將全套三份正本提單全部退銀行后方能拒付貨

款。

對進口商來說，當提單的收貨人為 to the order of the

issuing bank，當貨物先于正本提單到達目的港時，可向開

證行申請提貨擔保，租用銀行信用。提貨擔保是采用信用證

支付方式時，貨物的進口商在貨物抵達國內港口時向其開證

銀行提出憑海運提單副本提貨的申請，開證行在審核進口商

提供的有關資料后，并在進口方提供了100％的貨價保證金

后，向船公司出具提貨擔保證明書，船公司憑該銀行擔保將有關貨物先行交給進口商，然后由開證行負責將正本海運提單補交給海運公司，換回其

銀行擔保證明書。

對開證行來說，要求將提單作成以開證行為抬頭，所寄的1／3 份正本提單只有經過開證行背書才能提貨或轉讓。

即使當提單的收貨人為 to the order of the issuing bank

時，開證行也不能當進口商把先到的1／3 份正本提單提交

銀行要求銀行背書時就馬上背書，銀行應該要求進口商提交

一份“同意接受來自寄單人的任何狀況的單據”，即要獲得來

自信用證申請人的“放棄不符點通知書”的明確授權。得到

明確授權后，開證行再背書給進口商。另外，進口商在使用

提貨擔保時，開證行應該完善提貨擔保申請書，要求進口商

在申請書中作出如下承諾：當單據到達后，無論有無不符點，均不提出拒付貨款或拒絕承兌。

第二篇：信用證開證申請人承諾書

信用證開證申請人承諾書

我公司已依法辦妥一切必要的進口手續，茲謹請貴行為我公司依照本申請書所列條款開立不可撤銷跟單信用證，并承諾如下：

一、同意貴行依照國際商會第600號出版物《跟單信用證統一慣例》等辦理該筆信用證業務，并同意承擔由此產生的一切責任。

二、信用證項下人民幣和外幣結算均通過貴行辦理。

三、根據貴行要求，及時提供有關貿易合同等文件及資料。

四、我公司承諾對貴行所負債務履行償付義務。本條所稱債務包括但不限于信用證項下應付貨款、有關手續費、電訊費、雜費、因貴行發生信用證項下墊款我公司應付的逾期利息、違約金、賠償金、國外受益人拒絕承擔的有關銀行費用及貴行實現債權的費用。

五、如信用證需修改，由我公司向貴行提出書面信用證修改申請書，由貴行根據具體情況確定能否辦理修改，我公司確認所有修改當由信用證受益人接受時才能生效，我公司保證支付因信用證修改而產生的一切費用（包括國外受益人拒絕承擔的有關銀行費用）。

六、在貴行信用證單據通知書規定的期限內，書面通知貴行辦理對外付款/承兌/確認遲期付款/拒付手續。若我公司未在規定期限內書面通知貴行，則貴行有權自行決定辦理對外付款/承兌/確認遲期付款/拒付手續，我公司愿承擔由此引起的一切責任和后果。

七、我公司如因單據有不符之處而擬請求貴行拒絕付款/拒絕承兌/拒絕確認遲期付款時，將在貴行單據通知書規定的期限內，向貴行提出書面拒付請求及理由，一次列明所有不符點，同時將貴行交給我公司的資料全部退回貴行。對單據存在的不符點，貴行有獨立的最終認定權和處理權，貴行有權確定是否對外付款/承兌/確認遲期付款。

八、如我公司申請開立的為即期信用證，且貴行認為單據無不符點時，我公司承諾在貴行發出信用證單據通知書后三個銀行工作日內，向貴行付清所有款項及有關費用。

如我公司申請開立的為遠期信用證，則我公司在付款到期日前，向貴行付清所有款項及有關費用。

九、對外付款時，貴行有權從我公司在貴行開立的保證金帳戶直接劃收或從我公司在中國進出口銀行系統開立的其他帳戶劃收，如我公司未付清應付款項，則貴行有權行使擔保權或采取其他措施實現債權。

十、我公司發生名稱、法定代表人（負責人）、住所、經營范圍、注冊資本金變更等事項，將及時通知貴行。

十一、我公司發生承包、租賃、股份制改造、聯營、合并、兼并、分立、合資、申請停業整頓、申請解散、申請破產等足以影響貴行債權實現的情形，將提前書面通知貴行，征得貴行同意，并按貴行要求落實債務的清償及擔保。

十二、我公司發生停產、歇業、被注銷登記、被吊銷營業執照、法定代表人或負責人從事違法活動、涉及重大訴訟活動、生產經營出現嚴重困難、財務狀況惡化等情形，足以影響貴行債權實現的，均應立即書面通知貴行，并按貴行要求落實債務的清償及擔保。

十三、不與任何第三方簽署有損于貴行權益的合同。

十四、由于開立信用證所基于的基礎合同發生糾紛或由于第三方原因造成貴行損失的，我公司同意承擔賠償責任。

十五、貴行對由于任何文電、信函或單據傳遞中發生延誤、遺失所造成的后果，或對于任何電訊傳遞過程中發生延誤、殘缺或其他差錯，概不負責。

十六、我公司在收到貴行開出的信用證、修改書副本后，保證及時與原申請書核對，如有不符之處，保證在接到副本之日起，兩個工作日內通知貴行。如未通知，當視為正確無誤。

十七、信用證開立申請書應當用英文填寫的部分及信用證修改申請書一律用英文填寫。如用中文填寫而引起的歧義，貴行概不負責。

十八、因信用證開立申請書、信用證修改申請書字跡不清或詞意含混而引起的一切后果由我公司負責。

十九、貴行已應我公司要求作了相應的條款說明，我公司已全面、準確地理解本申請書的各項條款。我公司特作出上述承諾，并嚴格遵守。

二十、是否接受本公司的開證申請，由貴行根據有關規定辦理。

二十一、本承諾書與正面信用證申請書為一份完整文本，我公司在正面開證申請書上的簽字蓋章對本承諾書同樣有效力。

開證申請人

（公章及有權人簽字）

年 月 日

第三篇：開證材料

首次開證客戶需提交我行的文件材料 尊敬的客戶：

很高興您能選擇中國銀行江西省分行結算業務處為您提供服務。

由于您是首次來我行辦理業務，故需貴公司提供下列資料用于備查，對于貴公司的大力協助，我們表示衷心地感謝！

一、正本營業執照復印件

二、海關自理報關單位注冊登記證明書

三、中國人民銀行貸款卡

四、江西省對外貿易經濟合作廳或相關單位

關于貴公司進出口經營權的批復

五、中華人民共和國進出口企業資格證書

六、預留印鑒（見所附表格）

七、如需在我行開立進口開證保證金帳戶，請提供開立保證金帳戶申請書

八、地方稅務局、國家稅務局證明文件正本復印件。

九、組織機構代碼證

另外在您提供了上述資料后，申請開立信用證時，請提供下列合規性資料：

一、開證申請書(加蓋授權印鑒);

二、進口合同(如系代理進口,需附代理協議);

三、若進口合同規定由進口商負責貨物保險,對于使用我行授信或貸款開證者,開證前應要求開證申請人提交己投保的書面證明;

四、銷售合同(如進口商品用于境內銷售的)/出口銷售合同(如進口商品

用于復出口的)/有關的項目批文及項目的可行性報告(如進口商品屬于

項目工程進口的)(如需);如為技術進口需提交《技術進口合同登記

證》，《技術進口合同數據表》

五、有效憑證(如需): 指進口商品或進口單位涉及我國進口許可管理范圍,包括:

（1）許可證/登記證明/機電產品登記表(進口商品涉及國家配

額進口或自動登記的);

(2)進料加工復出口登記手冊(進口商品屬進料加工復出口的);

(3)自用物資/原輔材料批準證(進口單位屬三資企業的);

六、進口付匯備案表(如需)；

七、購買外匯申請書或付匯申請書;

八、其他合規性文件.中國銀行股份有限公司江西省分行國際結算部

第四篇：合同開證申請書

合同——開證申請書

TO：BANK OF CHINA

Beneficiary(full name and address)

SANGYONG CORPORATION

CPO.BOX 405

SEOUL

KOREA

L/C NO.Ex-Card No.Contract No.97040

Date and place of expiry of the credit

SEPT.28, 1997 KOREA

Partial shipments

O allowed O not allowed

Transshipment

O allowedO not allowed

O Issue by airmail O With brief advice by teletransmission

O Issue by express delivery

O Issue by teletransmission(which shall be the operative instrument)

Loading on board / dispatch / taking in charge at / from RUSSIAN SEA

Not later than SEPT.13, 1999

for transportation to DALIAN PORT, CHINA

Amount(both in figures and words)

USD1,146,725.04(SAY U.S.DOLLARS ONE MILLION ONE HUNDRED AND FORTH SIX THOUSAND SEVEN HUNDRED AND TWENTY FIVE CENTS FOUR ONLY)

Description of goods:

FROZEN YELLOWFIN SOLE WHOLE ROUND(WITH WHITE BELLY)USD770/MT CFR DALIAN

TOTAL QUANTITY: 500MT

SPECIFICATIONS AND PACKING CONDITIONS ARE AS PER ATTACHMENT TO THIS APPLICATIONCredit available with

O by sight payment O by acceptance O by negotiation

O by deferred payment at

against the documents detailed herein

O and beneficiary’s draft for 100 % of the invoice value

at 45 days after sight

on BANK OF CHINA LIAONING BRANCH

O FOB

O or other terms O CFR O CIF

Documents required:(marked with x)

(X)Signed Commercial Invoice in 5 copies indicating invoice no., contract no.(X)Full set of clean on board ocean Bills of Lading made out to order and blank endorsed, marked “freight()to collect /(X)prepaid()showing freight amount” notifying LIAO NING OCEAN FISHING CO., LTD.TEL:(86)411-3680000

()Air Waybills showing “freight()to collect /()prepaid()indicating freight amount” and consigned to _________.()Memorandum issued by _________________ consigned to __________

(X)Insurance Policy / Certificate in 3 copies for 110 % of the invoice value showing claims payable in China in currency of the draft, bank endorsed, covering()Ocean Marine Transportation /()Air Transportation /()Over Land Transportation)All Risks, War Risks.(X)Packing List / Weight Memo in 4 copies indicating quantity / gross and net weights of each package and packing conditions as called for by the L/C.(X)Certificate of Quantity / Weight in 2 copies issued an independent surveyor at the loading port, indicating the actual surveyed quantity / weight of shipped goods as well as the packing condition.(X)Certificate of Quality in 3 copies issued by()manufacturer /(X)public recognized surveyor /()

(X)Beneficiary’s certified copy of FAX dispatched to the accountees with 3 days after shipment advising(X)name of vessel /(X)date, quantity, weight and value of shipment.()Beneficiary’s Certificate certifying that extra copies of the documents have been dispatched

according to the contract terms.()Shipping Co’s Certificate attesting that the carrying vessel is chartered or booked by accountee or their shipping agents:

(X)Other documents, if any:

a)Certificate of Origin in 3 copies issued by authorized institution.b)Certificate of Health in 3 copies issued by authorized institution.Additional instructions:

(X)All banking charges outside the opening bank are for beneficiary’s account.(X)Documents must be presented with 15 days after the date of issuance of the transport documents but within the validity of this credit.()Third party as shipper is not acceptable.Short Form / Blank Back B/L is not acceptable.(X)Both quantity and amount 10 % more or less are allowed.()prepaid freight drawn in excess of L/C amount is acceptable against presentation of original charges voucher issued by Shipping Co./ Air line / or it’s agent.()All documents to be forwarded in one cover, unless otherwise stated above.(X)Other terms, if any:

Advising bank: KOREA EXCHANGE BANK, SEOUL, KOREA.Account No.:

Transacted by:

(Applicant: name, signature of authorized person)

第五篇：開證申請書說明

不可撤銷信用證開證申請書

進口方與出口方簽訂國際貿易貨物進出口合同并確認以信用證為結算方式后，即由進口方向有關銀行申請開立信用證。開證申請是整個進口信用證處理實務的第一個環節，進口方應根據合同規定的時間或在規定的裝船前一定時間內申請開證，并填制開證申請書，開證行根據有關規定收取開證押金和開證費用后開出信用證。

開證申請人（進口方）在向開證行申請開證時必須填制開證申請書。開證申請書是開證申請人對開證行的付款指示，也是開證申請人與開證行之間的一種書面契約，它規定了開證申請人與開證行的責任。在這一契約中，開證行只是開證申請人的付款代理人。開證申請書主要依據貿易合同中的有關主要條款填制，申請人填制后附合同副本一并提交銀行，供銀行參考、核對。但信用證一經開立則獨立于合同，因而在填寫開證申請時應審慎查核合同的主要條款，并將其列入申請書中。

一般情況下，開證申請書都由開證銀行事先印就，以便申請人直接填制。開證申請書通常為一式兩聯，申請人除填寫正面內容外，還須簽具背面的“開證申請人承諾書”。TO

致_________________________行。

填寫開證行名稱。Date

申請開證日期。如：050428。Issue by airmail

以信開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行以航郵將信用證寄給通知行。

With brief advice by teletransmission

以簡電開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行將信用證主要內容發電預先通知受益人，銀行承擔必須使其生效的責任，但簡電本身并非信用證的有效文本，不能憑以議付或付款，銀行隨后寄出的“證實書”才是正式的信用證。Issue by express delivery

以信開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行以快遞（如：DHL）將信用證寄給通知行。

Issue by teletransmission(which shall be the operative instrument)

以全電開的形式開立信用證。

選擇此種方式，開證行將信用證的全部內容加注密押后發出，該電訊文本為有效的信用證正本。如今大多用“全電開證”的方式開立信用證。Credit No.信用證號碼，由銀行填寫。

信用證有效期及地點，地點填受益人所在國家。

如：050815 IN THE BENEFICIARY’S COUNTRY.Applicant

填寫開證申請人名稱及地址。

開證申請人(applicant)又稱開證人(opener)，系指向銀行提出申請開立信用證的人，一般為進口人，就是買賣合同的買方。開證申請人為信用證交易的發起人。

Beneficiary(Full name and address)

填寫受益人全稱和詳細地址。

受益人指信用證上所指定的有權使用該信用證的人。一般為出口人，也就是買賣合同的賣方。

填寫通知行名址。

如果該信用證需要通過收報行以外的另一家銀行轉遞、通知或加具保兌后給受益人，該項目內填寫該銀行。

填寫信用證金額，分別用數字小寫和文字大寫。以小寫輸入時須包括幣種與金額。

如：USD89600

U.S.DOLLARS EIGHTY NINE THOUSAND SIX HUNDRED ONLY。

分批裝運條款。填寫跟單信用證項下是否允許分批裝運。Transhipment

轉運條款。填寫跟單信用證項下是否允許貨物轉運。

填寫裝運港。not later than

填寫最后裝運期。如：050610。

填寫目的港。價格條款

根據合同內容選擇或填寫價格條款。Credit available with

填寫此信用證可由_________銀行即期付款、承兌、議付、延期付款，即押匯銀行（出口地銀行）名稱。

如果信用證為自由議付信用證，銀行可用“ANY BANK IN…（地名／國名）”表示。

如果該信用證為自由議付信用證，而且對議付地點也無限制時，可用“ANY BANK”表示。

勾選此項，表示開具即期付款信用證。

即期付款信用證是指受益人（出口商）根據開證行的指示開立即期匯票、或無須匯票僅憑運輸單據即可向指定銀行提示請求付款的信用證。acceptance

勾選此項，表示開具承兌信用證。

承兌信用證是指信用證規定開證行對于受益人開立以開證行為付款人或以其他銀行為付款人的遠期匯票，在審單無誤后，應承擔承兌匯票并于到期日付款的信用證。negotiation

勾選此項，表示開具議付信用證。

議付信用證是指開證行承諾延伸至第三當事人，即議付行，其擁有議付或購買受益人提交信用證規定的匯票/單據權利行為的信用證。如果信用證不限制某銀行議付，可由受益人（出口商）選擇任何愿意議付的銀行，提交匯票、單據給所選銀行請求議付的信用證稱為自由議付信用證，反之為限制性議付信用證。

勾選此項，表示開具延期付款信用證。

如果開具這類信用證，需要寫明延期多少天付款，例如：at 60 days from payment confirmation(60天承兌付款)、at 60 days 提單日期后60天付款)等等。

廖期仐款信用證指不需匯票，僅憑受益人交來單據，審核相符，指定銀行承擔延期付款責任起，延長直至到期日付款。該信用證能夝為歐洲地區迚口商避免向政府交納印花稅而免開具匯票外，其仆都類似于遠期信用證。

and beneficiary's draft(s)for% of invoice value

atsight

連同下列單據：

受益人按發票金額____%，作成限制為____天，付款人為__________的匯票。注意延期付款信用證不需要選擇連同此單據。“atsight”為付款期限。如果是即期，需要在“atsight”之間填“****”或“----”，不能留空。遠期有幾種情況：at xx days after date(出票后xx天)，at xx days after sight(見票后xx天)或at xx days after date of B/L(提單日后xx天)等。如果是遠期，要注意兩種表達方式的不同：一種是見票后xx天(at xx days after sight)，一種是提單日后xx天(at xx days after B/L date)。這兩種表達方式在付款時間上是不同的，“見單后xx天”是指銀行見到申請人提示的單據時間算起，而“提單日后xx天”是指從提單上的出具日開始計算的xx天，所以如果能盡量爭取到以“見單后xx天”的條件成交，等于又爭取了幾天遲付款的時間。

“drawn on”為指定付款人。注意匯票的付款人應為開證行或指定的付款行。

如：against the documents detailed herein

and beneficiary's draft(s)for 100 % of invoice value

at **** sight

drawn on THE CHARTERED BANK

Documents required:(marked with X)

信用證需要提交的單據（用“X”標明）。

根據國際商會UCP500《跟單信用證統一慣例》，信用證業務是純單據業務，與實際貨物無關，所以信用證申請書上應按合同要求明確寫出所應出具的單據，包括單據的種類，每種單據所表示的內容，正、副本的份數，出單人等。一般要求提示的單據有提單（或空運單、收貨單）、發票、箱單、重量證明、保險單、數量證明、質量證明、產地證、裝船通知、商檢證明等等以及其他申請人要求的證明等。

注意：如果是以CFR或CIF成交，就要要求對方出具的提單為“運費已付”(Freight Prepaid)，如果是以FOB成交，就要要求對方出具的提單為“運費到付”(Freight Collect)。如果按CIF成交，申請人應要求受益人提供保險單，且注意保險險別，賠付地應要

求在到貨港，以便一旦出現問題，方便解決。匯票的付款人應為開證行或指定的付款行，不可規定為開證申請人，否則會被視作額外單據。1.經簽字的商業發票一式____份，標明信用證號________和合同號________。

全套清潔已裝船海運提單，作成空白抬頭、空白背書，注明“運費[ ]待付/[ ]已付”，[ ]標明運費金額，并通知

_________________。

空運提單收貨人為___________，注明“運費[ ]待付/[ ]已付”，[ ]標明運費金額，并通知_____________。3.保險單/保險憑證一式___份，按發票金額的____%投保，注明賠付地在_________，以匯票同種貨幣支付，空白背書，投保____________。

裝箱單/重量證明一式____份，注明每一包裝的數量、毛重和凈重。5.數量/重量證一式____份，由_____________出具。

品質證一式____份，由[ ]制造商/[ ]公眾認可的檢驗機構________________出具。7.產地證一式____份，由___________________出具。8.受益人以傳真/電傳方式通知申請人裝船證明副本，該證明須在裝船后______日內發出，并通知該信用證號、船名、裝運日以及貨物的名稱、數量、重量和金額。

Other documents, if any

其他單據。

貨物描述。

如：01005 CANNED SWEET CORN, 3060Gx6TINS/CTN

QUANTITY: 800 CARTON

PRICE: USD14/CTNAdditional instructions

附加條款，是對以上各條款未述之情況的補充和說明，且包括對銀行的要求等。

開證行以外的所有銀行費用由受益人擔保。

2.所需單據須在運輸單據出具日后______天內提交，但不得超過信用證有效期。3.第三方為托運人不可接受，簡式/背面空白提單不可接受。

數量及信用證金額允許有____%的增減。5.所有單據須指定___________船公司。

其他條款。