第一篇：按揭專員日常工作流程

按揭專員日常工作流程按揭專員日常工作：

1、營銷中心款項收取；

2、登記收款信息

3、按揭相關(guān)問題釋疑；

4、和財務(wù)、銷售秘書核對每日賬務(wù);

5、協(xié)助應(yīng)行辦理按揭、收集按揭資料；

6、制作銷售財務(wù)報表，反饋銷售經(jīng)理及部門；

7、統(tǒng)計每日銷售情況，及回款情況；

8、購房合同的備案、抵押；

9、到房產(chǎn)局收回已辦理好的購房合同，并存檔；

10．業(yè)主資料的歸檔；

11．客戶公積金退款式事宜；日常工作流程：

8：30——9：30與公司財務(wù)核對上一日銷售臺帳（同時將前一日中午所收取的合同帶至公司）；

09：30——10：00核對上一日銷售臺賬；

10：10——10：20和銷售秘書對帳；

10：20——10：30核對前一日交款的剩余情況、并將其存入銀行； 10：30——11：30營銷中心日常事務(wù)處理（收款、客戶按揭疑問解答）； 11：30——13：00午飯及休息；

13：00——16：00營銷中心日常事務(wù)處理（收款、客戶按揭疑問解答）；協(xié)助銀行辦理按揭、收取款項的存入銀行；（完成計劃工作）；

16：00——16：30登記銷售臺帳；

16：30——17：30整理按揭回款情況，出具延遲付款名單；

第二篇：按揭專員工作流程

按揭專員工作流程

按揭專員工作流程

一、銀行按揭貸款工作流程。

1、將客戶資料遞交按揭銀行審批。（中行袁家?guī)X支行）

所需提交資料：個人貸款按揭授信資料1份、銀行借款合同4份、保證函1份、借據(jù)1份、房屋購買合同1份。

2、客戶個人貸款按揭授信資料審批通過以后。（中行袁家?guī)X支行→中行芙蓉支行）將客戶銀行借款合同4份拿到中行芙蓉支行蓋合同專用章和法人代表章，抵押備案登記申請表蓋法人代表章，銀行授權(quán)委托書(根據(jù)客戶數(shù)量,一戶一份),蓋法人代表章。

3、中行省分行蓋芙蓉支行行章。（中行芙蓉支行→中行省分行）

將蓋有中行芙蓉支行法人代表章的抵押備案登記申請表、銀行授權(quán)委托書，及付款證明,蓋中行芙蓉支行行章。

4、客戶資料整合準(zhǔn)備交易所進窗。

將客戶銀行借款合同4份，銀行授權(quán)委托書(根據(jù)客戶數(shù)量，一戶一份），付款證明原件1份,付款證明復(fù)印件(根據(jù)客戶數(shù)量，一戶一份)，房屋購買合同1份，提出并與其他客戶資料整合進窗。

5、客戶進窗資料整理順序。⑴身份證復(fù)印件（產(chǎn)權(quán)人及債務(wù)人）抵押備案登記申請表 合同備案登記申請表 銀行授權(quán)委托書 付款證明表 ⑵個人委托書 開發(fā)商授權(quán)委托書

房屋所有權(quán)登記申請表。（附產(chǎn)權(quán)人身份證）⑶購房合同4份 ⑷銀行借款合同4份

6、客戶資料交易所進窗備案。

將客戶資料提交交易所進窗，通過繳費，審批等程序，出具房屋抵押備案證明后，通知中行客戶經(jīng)理彭莎持本人身份證到交易所領(lǐng)取房屋抵押備案證明至銀行放款。

7、將銀行返還的借款借據(jù)客戶聯(lián)、財務(wù)聯(lián)，交易所開具的抵押手續(xù)費票，印花稅票，契稅票，轉(zhuǎn)讓手續(xù)費票及已在交易所備案的購房合同（每戶各2份），借款合同（每戶各2份），交售樓部處理，發(fā)放至開發(fā)商與客戶。

二、省直公積金貸款工作流程。

1、將客戶資料遞交省直公積金中心2號或3號柜臺，查詢借款人公積金申請資格。查詢的同時將客戶的抵押備案登記申請表蓋好省直公積金的公章及法人代表章，并根據(jù)客戶數(shù)量索取省直公積金的授權(quán)委托書，準(zhǔn)備為后面交易所進窗程序所用。（借款人公積金必須交納滿一年以上，且不能連續(xù)斷交3個月以上，是房屋共有人之一）

所需提交資料：資料齊全的公積金申請A、B、C、D表，（借款人需到中行湖南省分行開戶用于還貸存折，并把存折復(fù)印件粘貼申請表上）購房合同原件1份、復(fù)印件2份，貸款簽約咨詢記錄1份。

2、客戶申請資料審批通過后，遞交4號柜臺收件、錄入，進入審批。

3、客戶申請資料如無問題，經(jīng)公積金科長審批通過后，可通知客戶到公積金中心5號、6號柜臺面簽借款合同。

面簽借款合同注意事項：借款人夫妻雙方攜帶身份證原件、戶口簿原件、結(jié)婚證原件、首付款收據(jù)原件，以及貸款金額7‰的擔(dān)保費。（未婚借款人只需一個人簽署，已離異借款人需攜帶離婚證）

4、借款人面簽借款合同后，客戶資料進入公積金銀行審批程序。

5、客戶資料公積金銀行審批通過后，在7號柜臺取回客戶借款合同6份，購房合同原件1份，再與其它客戶資料整合，準(zhǔn)備遞交房地產(chǎn)交易所進窗、抵押備案。（進窗資料整理與銀行按揭雷同）

6、交易所進窗，繳費（交易所開具的抵押手續(xù)費票，印花稅票，契稅票，轉(zhuǎn)讓手續(xù)費票取回遞交售樓部，等借款合同和購房合同返還后，整理一起發(fā)放給開發(fā)商與客戶），開具收件單后，將收件單遞交省直公積金中心，二樓相誠擔(dān)保辦公室，進入放款程序。

7、放款后，在公積金中心7號柜臺將客戶借款合同及購房合同取回，遞交售樓部處理，發(fā)放開發(fā)商與客戶。

三、市公積金貸款工作流程。

1、先將客戶資料遞交市公積金中心查詢柜臺打出借款人信息表。（借款人公積金必須交納滿一年以上，且不能連續(xù)斷交3個月以上，是房屋共有人之一）

2、將借款人信息表連同所需提交資料：資料齊全的公積金申請A、B表，購房合同原件1份、復(fù)印件2份，抵押備案登記申請表1份，遞交收件柜臺審批。

3、客戶資料如無問題經(jīng)審批后，通知客戶到公積金中心面簽借款合同。

面簽借款合同注意事項：借款人攜帶本人身份證原件、戶口簿原件、結(jié)婚證原件、首付款收據(jù)原件，以及貸款金額4‰的擔(dān)保費。（若借款人非抵押人，則需抵押人夫妻雙方攜帶身份證原件同來辦理手續(xù)，已離異借款人需攜帶離婚證）

4、借款人面簽借款合同后，客戶資料進入公積金銀行審批程序。

5、客戶資料公積金銀行審批通過后，在收件柜臺取回客戶借款合同5份，購房合同原件1份，抵押備案登記申請表1份，公積金中心授權(quán)委托書1份，再與其它客戶資料整合，準(zhǔn)備遞交房地產(chǎn)交易所進窗、抵押備案。（進窗資料整理與銀行按揭雷同）

6、交易所進窗，繳費（交易所開具抵押手續(xù)費票，印花稅票，契稅票，轉(zhuǎn)讓手續(xù)費票取回遞交售樓部，等借款合同和購房合同返還后，整理一起發(fā)放給開發(fā)商與客戶），開具收件單后，將收件單和開發(fā)商簽署的擔(dān)保合同遞交市公積金中心盧彤，進入放款程序。

7、市公積金放款程序。（星期一→星期四辦理，星期五不受理）在交易所辦理出客戶的房屋抵押備案證明被公積金中心領(lǐng)取后，可到公積金中心辦理放款。按揭專員持本人身份證到收件柜臺領(lǐng)取放款單，到發(fā)放公積金柜臺開具轉(zhuǎn)帳支票后，將支票遞交5樓銀行辦公室轉(zhuǎn)帳，房款將會在2日內(nèi)轉(zhuǎn)入開發(fā)商保證賬號上。其它返還的客戶借款合同1份、購房合同2份，遞交售樓部處理，發(fā)放開發(fā)商與客戶。

第三篇：按揭專員工作計劃

2010 工作總結(jié)暨 2011 年工作計劃 工作總結(jié)暨

在繁忙的工作中，新的一年就要到來。2010 年是我們稽 山房產(chǎn)承上啟下的一年。一期 a、c、d 塊 8 月 19 日盛大開 業(yè)，b 塊進行全方面銷售，二期也將啟動。這段時間所收獲 的一切，現(xiàn)在做一個小小的總結(jié)，希望可中發(fā)現(xiàn)自己的缺點 和不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。下面，對我的工作進行簡單的工作回顧與總結(jié)。1.我自 2009 年 11 月從代理公司進入稽山房產(chǎn)銷售部做 銷售助理工作，在此期間協(xié)助易居公司進行（1）每天統(tǒng)計 各項數(shù)據(jù)，如認(rèn)購、簽約、按揭、數(shù)量及額度。（2）每天來 人、來電情況的統(tǒng)計。每天的銷售工作日志及發(fā)送。（3）（4）每周統(tǒng)計案場銷售人員登記的來人記錄并進行整理（5）銷 售資料的整理，數(shù)據(jù)統(tǒng)計等工作。（6）各種周報、月報發(fā) 送。2.自 2010 年 1 月中旬后，從銷售部銷售助理崗位調(diào)到按 揭專員崗位。現(xiàn)在的按揭貸款工作主要采用一對一的服務(wù)貸 款客戶。在銷售部同事的協(xié)助下，很快的能完成按揭貸款客 1 戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出 了保證，以及我公司與擔(dān)保公司和銀行手續(xù)的快捷，并與擔(dān) 保公司、銀行、房管局建立的緊密的合作關(guān)系，保證了我公 司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理放款。邯鄲房管局誠信擔(dān)保公司于 2010 年 9 月以后規(guī)定，所 有的按揭貸款客戶都要先辦預(yù)告登記證，才能辦理按揭貸款 手續(xù)，所以我部門與房管局誠信擔(dān)保公司部門有了更為密切 的合作關(guān)系。因為按揭貸款的工作性質(zhì)，我部門與擔(dān)保公司、銀行、房管局等部門經(jīng)常發(fā)生工作聯(lián)系，在日常接觸中我們積極配 合工作，使他們能夠為我們做最好、最快、最大的幫助和服 務(wù)。在我們大家的共同努力下，2010 年我們共完成？萬按揭 貸款任務(wù)，其中銀行放貸？戶，金額為？元。按揭改分期為？ 戶？元。（以上數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止時間為 2010 年 12 月 18 日）。在按揭貸款工作過程中，我和銷售部的同事共同說服很多客 戶放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付 2 清，這樣也省去了很多的步驟及時間，為我公司的資金回籠 加快了速度。3.一些按揭貸款客戶存在的問題，盡管我們在付出較大 的努力后，取得了一些微小的成績，但是與公司對我部門的 要求相差甚遠(yuǎn)，我會盡最大的努力去做到最好。這里的問題 有些是客觀的原因，也有些客戶本身的原因。（1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸 款，結(jié)果貸不下來，還拖著不來交，這就要銷售員進行配合 督促客戶盡快交清剩余房款；篇二：按揭專員2011年工作總結(jié)

按揭專員2011年工作總結(jié)

從2007年至今，我到公司已經(jīng)有五個年頭了。時間很長，長的讓我為公司付出了五年的青春，但是我覺得這五年的青春并沒有白費，付出的很值得。因為我在工作的過程中學(xué)會了很多很多做人和做事的道理，真的是感覺受益匪淺。時間很短，短的讓我沒有機會學(xué)到更多更好的東西。總之，我是非常感激公司給我的這份值得驕傲的工作。就總體的工作感受來說，我覺得這里的工作環(huán)境和工作模式讓我非常滿意。第一是領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)愛以及工作條件的不斷改善給了我工作的動力。第二是同事間的友情關(guān)懷及協(xié)作互助給了我工作的舒暢感和踏實感。因此，自從我進入公司的那一刻起，我就一直保持著認(rèn)真的工作態(tài)度和積極向上的進取心，無論任何細(xì)小的事情都努力做到最好。，對工作保持長久的熱情和積極性，辛勤的工作造就優(yōu)秀的員工，我深信這一點，堅持不懈，不輕易放棄就能一步步走向成功。

隨著工作地深入，在工作的過程中，我接觸到了許多新的事物，也遇到了許多新的問題，而這些新的經(jīng)歷對于我來說都是一種新的磨練歷程。回顧這一年我又學(xué)會了很多，在遇見困難的時侯，我學(xué)會了從容不迫的去面對；在面對挫折的時侯，我學(xué)會了去堅強的抬頭；在重復(fù)而又繁瑣的工作背后，我學(xué)會了思考和總結(jié)；在公司形象受到破壞的時候，我學(xué)會了如何去維護；在被客戶誤解的時候，我學(xué)會了如何溝通和交流；在被銀行工作人員刁難的時候，我學(xué)會了如何去忍辱負(fù)重；以上是我在工作方面取得略微突破的地方，但這種突破并不意味著我就把工作做到

了最好。在接下來的工作中我會繼續(xù)完善自己，在失敗中不斷總結(jié)經(jīng)驗和吸取教訓(xùn)。在和同事工作的過程中，學(xué)習(xí)他們先進的工作方法和理念，揚長補短，共同進步，在溝通和交流的過程中學(xué)會諒解他人，寬容豁達。

一年的工作已接近尾聲，在對前期工作的考核和總結(jié)基礎(chǔ)上，我認(rèn)真對照，逐步檢查，客觀的評價自己的每一項工作和現(xiàn)實表現(xiàn)。在公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們的真誠指導(dǎo)和幫助下，正視工作中的缺點和不足，積極發(fā)揮工作中的各項優(yōu)勢，努力做到克服不足，保持成績，基本能夠獨立完成本職工作，現(xiàn)將本人今年的主要工作做以下幾方面的總結(jié)：

1、在本上半年，由于按揭部人員缺少，本人同時兼顧著中行和建行兩家銀行的貸款業(yè)務(wù)，能夠合理有序的安排好客戶的貸款工作。

2、在公司和同事整理了工行和中行已受理的客戶貸款資料并上報。

3、接受客服部轉(zhuǎn)交的合同并做了客戶的合同備案工作。

4、及時收取客戶的按揭資料，并對客戶的疑難問題進行溝通和解決。

5、把銀行審批下來的貸款拿回公司和同事做了預(yù)告登記和抵押登記手續(xù)，并做出證和裝檔工作。

6、把做好的抵押登記證送到銀行，及時關(guān)注銀行的貸款額度做好放款前的相關(guān)手續(xù)，隨時通知客戶去銀行放貸。

7、對不按時償還銀行貸款的客戶進行催收并交售后部處理。

8、本建行共辦理貸款198戶，貸款金額3475.6萬元。

有人說：專業(yè)來自沉淀，不積跬步無以至千里。任何一個人的知識與能力的提升都是在項目服務(wù)過程中不斷積累、修正和完善的。團隊在于溝通，只有有效的溝通才有理解，有理解才有更好的合作，然后才能建立高效的團隊，取得更好的成績。最后，在元旦來臨之際，請容許我代表我們按揭部的幾位同事，感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和全體同事在一年工作中的支持和幫助，在此表示深深的謝意。在新的一年中，我們將繼續(xù)努力工作，虛心學(xué)習(xí)，以更好的成績來感謝領(lǐng)導(dǎo)和各位同事的支持，再次謝謝大家，祝大家新年快樂，合家幸福！

按揭專員2012年工作計劃 2011 年仍是充滿挑戰(zhàn)，充滿壓力的一年。尤其對房地產(chǎn)行業(yè)更是一個新的考驗。面對市場房價不穩(wěn)和購房者人心惶惶的形勢下，希望公司在全體同事的努力下，仍然能夠頑強不息，在困難面前堅強自信，不怕挫敗，努力做到最好，依然在嘉峪關(guān)做到客戶資源最多，房子賣得最好的驚人佳績，在房地產(chǎn)行業(yè)中獨領(lǐng)風(fēng)騷。

在上一年的工作中做的也不是很到位，對待一些問題的解決方法過于單純，工作方法過于簡單；看問題有時比較片面，以點蓋面，此外在一些問題的處理上顯得還不夠冷靜。在工作中出現(xiàn)過失誤，在以后的工作中我會克服這些缺點，努力讓領(lǐng)導(dǎo)放心。其次，在業(yè)務(wù)水平和辦事能力上還有待于進一步提高；應(yīng)把自己放在一個更高的高度看待問題、解決問題，為領(lǐng)導(dǎo)排憂解難，做到讓領(lǐng)導(dǎo)省心、公司放心。

在下一年的工作中，我要虛心向其他同行和同事學(xué)習(xí)工作和技能方面的經(jīng)驗，借鑒好的工作方法；同時在業(yè)余時間努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)理論知識，擴大獵取知識的范圍，不斷提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使自己的全面素質(zhì)再有一個新的提高，以適應(yīng)公司的發(fā)展和社會的需要。要進一步強化敬業(yè)精神，增強責(zé)任意識，提高完成工作的標(biāo)準(zhǔn)。在今后的工作中無論遇到多大的困難都要迎刃而上，忍受壓力，自我調(diào)節(jié)，自我激勵。對同事團結(jié)友愛，互敬互助，對生活積極向上，充滿信心，與部門同事團隊作戰(zhàn)，盡我自己最大的努力做好本職工作，積極配和各部門做好按揭工作，和按揭部的全體同事們一起努力完成公司下達的任務(wù)，為公司的業(yè)務(wù)目標(biāo)和飛速發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。篇三：2010年按揭專員工作總結(jié) 2010工作總結(jié)暨2011年工作計劃 在繁忙的工作中，新的一年就要到來。2010年是我們稽山房產(chǎn)承上啟下的一年。一期a、c、d塊8月19日盛大開業(yè)，b塊進行全方面銷售，二期也將啟動。這段時間所收獲的一切，現(xiàn)在做一個小小的總結(jié)，希望可中發(fā)現(xiàn)自己的缺點和不足，在以后的工作中加以改進，以提高自己的工作水平。

下面，對我的工作進行簡單的工作回顧與總結(jié)。1.我自2009年11月從代理公司進入稽山房產(chǎn)銷售部做銷售助理工作，在此期間協(xié)助易居公司進行（1）每天統(tǒng)計各項數(shù)據(jù)，如認(rèn)購、簽約、按揭、數(shù)量及額度。（2）每天來人、來電情況的統(tǒng)計。（3）每天的銷售工作日志及發(fā)送。（4）每周統(tǒng)計案場銷售人員登記的來人記錄并進行整理（5）銷售資料的整理，數(shù)據(jù)統(tǒng)計等工作。（6）各種周報、月報發(fā)送。2.自2010年1月中旬后，從銷售部銷售助理崗位調(diào)到按揭專員崗位。現(xiàn)在的按揭貸款工作主要采用一對一的服務(wù)貸款客戶。在銷售部同事的協(xié)助下，很快的能完成按揭貸款客

戶資料的收集與整理，為了按揭貸款客戶信息的真實度做出了保證，以及我公司與擔(dān)保公司和銀行手續(xù)的快捷，并與擔(dān)保公司、銀行、房管局建立的緊密的合作關(guān)系，保證了我公司的按揭手續(xù)能在第一時間進行辦理放款。

邯鄲房管局誠信擔(dān)保公司于2010年9月以后規(guī)定，所有的按揭貸款客戶都要先辦預(yù)告登記證，才能辦理按揭貸款手續(xù)，所以我部門與房管局誠信擔(dān)保公司部門有了更為密切的合作關(guān)系。

因為按揭貸款的工作性質(zhì)，我部門與擔(dān)保公司、銀行、房管局等部門經(jīng)常發(fā)生工作聯(lián)系，在日常接觸中我們積極配合工作，使他們能夠為我們做最好、最快、最大的幫助和服務(wù)。在我們大家的共同努力下，2010年我們共完成？萬按揭貸款任務(wù)，其中銀行放貸？戶，金額為？元。按揭改分期為？戶？元。（以上數(shù)據(jù)統(tǒng)計截止時間為2010年12月18日）。在按揭貸款工作過程中，我和銷售部的同事共同說服很多客戶放棄按揭貸款，改為一次性付款或分期付款將剩余房款付

清，這樣也省去了很多的步驟及時間，為我公司的資金回籠加快了速度。3.一些按揭貸款客戶存在的問題，盡管我們在付出較大的努力后，取得了一些微小的成績，但是與公司對我部門的要求相差甚遠(yuǎn)，我會盡最大的努力去做到最好。這里的問題有些是客觀的原因，也有些客戶本身的原因。

（1）客戶本身就是知道自己有不良還款記錄，仍要貸款，結(jié)果貸不下來，還拖著不來交，這就要銷售員進行配合督促客戶盡快交清剩余房款；

（2）客戶交完首付后，既不來交貸款資料也不簽合同，最后導(dǎo)致聯(lián)系不到本人；

（3）有些客戶知道放款后，自己就要開始還款，所以客戶覺得拖的時間越久對自己越有利。其次我們這里的銷售員拿到客戶首付后，便將客戶推到貸款人員那里，不再管了的現(xiàn)象大有存在，所以要采取銷售人員對按揭貸款客戶負(fù)責(zé)到底的制度。2011工作計劃 1.加強工作力度，從被動的工作轉(zhuǎn)為主動工作； 2.嚴(yán)格遵守認(rèn)真執(zhí)行公司的各項規(guī)則制度； 3.認(rèn)真負(fù)責(zé)的協(xié)助副經(jīng)理做好按揭貸款工作，對按揭貸款客戶進行資料收集、整理、遞交、審批、放款工作；

4.認(rèn)真負(fù)責(zé)管理購房按揭貸款客戶的資料； 5.負(fù)責(zé)對逾期未能提交按揭貸款資料的客戶進行催繳； 6.陪同按揭貸款客戶辦理所有手續(xù)； 7.完成上級主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

一年來的工作雖然取得了一定的成績，但也存在一些不足，主要是思想解放程度還不夠，學(xué)習(xí)、服務(wù)上還不夠，和有經(jīng)驗的同事比較還有一定差距，我要積極的提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，在今后工作中，一定認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，克服不足，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量，努力把工作做得更好，將在按揭貸款方面的資金回籠做出貢獻。篇四：信貸員工作計劃

丁家溝鄉(xiāng)生源地助學(xué)貸款工作計劃

生源地助學(xué)貸款專職信貸員：賈澤彪

國家開發(fā)銀行助學(xué)貸款是一項惠民工程，為了切實做好我鄉(xiāng)貧困學(xué)生的社會資助和生源地助學(xué)貸款工作，確保家庭經(jīng)濟困難學(xué)生都能享受到國家惠民政策，本人將秉承公平公正公開原則，認(rèn)真貫徹落實國家開發(fā)銀行生源地助學(xué)貸款相關(guān)方針政策，進一步解放思想、開拓創(chuàng)新、求真務(wù)實、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心、創(chuàng)新工作思路、強化服務(wù)意識。現(xiàn)結(jié)合我鄉(xiāng)具體情況，遵照會寧縣教育局資助中心相關(guān)要求，制定如下工作計劃：

二月份

制定工作計劃。

三月份

做好家庭貧困學(xué)生的統(tǒng)計、調(diào)查、上報工作，完善我鄉(xiāng)貧困生數(shù)據(jù)庫。

四至六月份

按照國家相關(guān)資助方針及政策，努力做好生源地助學(xué)貸款宣傳工作。

七月份

準(zhǔn)備生源地助學(xué)貸款辦理工作。

八月份

辦理生源地助學(xué)貸款，完成各類資助檔案的收集整理工作。

九、十月份

配合縣資助中心完成生源地助學(xué)貸款合同審核工作。十一月份

高效完成生源地助學(xué)貸款本息催繳工作。

十二、元月 工作總結(jié)。篇五：銀行員工工作計劃

銀行員工工作計劃

新的一年，新的起點，新的征程，新的目標(biāo)。年市行下達給我行的各項目標(biāo)計劃如下：(一)存款計劃

1、人民幣存款計劃 4600萬元

其中：對公 2700萬元

儲蓄 1900萬元

2、同業(yè)存款計劃 400萬元

3、外幣存款計劃 50萬元(二)不良資產(chǎn)

1、清收 260萬元

2、盤活 130萬元

3、保全 340萬元(三)不良貸款控制余額

1、四級分類 5461萬元

2、五級分類 5885萬元(四)客戶退出

1、潛在風(fēng)險退出 491萬元

2、事實風(fēng)險退出 138萬元(五)財務(wù)計劃

1、賬面利潤 1000萬元

2、消化包袱 15萬元

3、實際利潤 1015萬元

4、中間業(yè)務(wù)收入 50萬元(六)中間業(yè)務(wù)計劃

1、代理手續(xù)費 12萬元

2、國際結(jié)算量 800萬美元

今年是營業(yè)部更名為xx支行第一年，今年工作經(jīng)營直接影響到我行今后健康、持續(xù)、協(xié)調(diào)發(fā)展。我行確立的思想就是貫徹省市行工作會議精神，牢固樹立辦商業(yè)銀行的經(jīng)營理念，以三比一管活動競賽為主線，繼續(xù)堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以效益為目標(biāo)，以抓好增效，大力拓展市場為重點，搶抓機遇，加快發(fā)展。為此制定以下工作計劃。

一、全力推進三個創(chuàng)新

第一個創(chuàng)新是科技創(chuàng)新。要加快科技創(chuàng)新，為加快發(fā)展提供強有力的技術(shù)支撐。將現(xiàn)有限財務(wù)盡量向科技進步傾斜，強化硬件設(shè)施建設(shè);維護和充分利用好現(xiàn)有科技設(shè)施尤其是abis系統(tǒng);不斷研究和開發(fā)科技與業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)控管理相結(jié)合的金融產(chǎn)品，營業(yè)室要加快速度克服技術(shù)難關(guān)，盡早把網(wǎng)上銀行推出，在條件許可時，還要積極拓展自動銀行、電話銀行、手機銀行等科技成果的開發(fā)和應(yīng)用，全力打造新一代、大前置、中間業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行四大應(yīng)用技術(shù)平臺。

第二個創(chuàng)新即業(yè)務(wù)品種創(chuàng)新，除了利用好傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)品種外，要借助科技進步的有力支持，根據(jù)與時俱進的多樣化的客戶需求，不斷開發(fā)利用好更具吸引力的新的金融產(chǎn)品，諸如新的代理業(yè)務(wù)、通匯寶、銀證通、國債組合存款、教育儲蓄、養(yǎng)老儲蓄、金色世紀(jì)借記卡、校園卡、準(zhǔn)貸卡、銀轉(zhuǎn)證、西聯(lián)匯款、私人理財，出口退稅質(zhì)押貸款、汽

車消費貸款等，不斷打造更具影響力和吸引力的業(yè)務(wù)品牌。在具體操作中，要注重業(yè)務(wù)品種的綜合并用，盡量為客戶提供全面的產(chǎn)品組合服務(wù)，突出我行的特色。

第三個創(chuàng)新即服務(wù)創(chuàng)新。在搞好傳統(tǒng)金融服務(wù)的同時，積極為客戶提供經(jīng)濟金融信息、代管保險箱、投資咨詢、個人理財、銀證聯(lián)網(wǎng)等綜合性服務(wù)，繼續(xù)堅持設(shè)立大客戶服務(wù)中心。一站式服務(wù)，且逐步讓一線臨柜人員掌握百句服務(wù)英語，以應(yīng)對日益凸現(xiàn)的金融國際化。

二、采取七進策略

1、堅持不懈抓存增效，擴大市場份額，把存款工作當(dāng)作第一要務(wù)來抓而開拓奮進。存款是立行之本，是發(fā)展之源，存款工作是制約我行業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵因素，要繼續(xù)推行競爭意識，強化市場營銷，細(xì)分目標(biāo)客戶，采取差別服務(wù)。

①更新觀念，提高認(rèn)識，牢固樹立大存款、大發(fā)展的經(jīng)營思想。我們要從農(nóng)行生存與發(fā)展的高度想問題，做事情，克服存款工作中單純?nèi)蝿?wù)觀念和稍進即安思想。大力組織資金不僅是解決資金困難的需要，實現(xiàn)大幅增盈的需要，也是迎接挑戰(zhàn)，參與競爭的需要，更是生存與發(fā)展的需要。

②加大市場營銷力度，提高市場競爭能力。

把營銷重點放在系統(tǒng)大戶，我們要立足開發(fā)區(qū)，把營銷區(qū)域擴展到全市，把營銷中心擱在教育、部隊、事業(yè)單位等行業(yè)，把營銷主體設(shè)在社區(qū)服務(wù)，把營銷觸角伸在邊緣鄉(xiāng)村，把營銷品種定在教育儲蓄，利用一切可利用的關(guān)系，采取一切可采取的方式，謀策劃、抓信息，領(lǐng)導(dǎo)上陣，人人參與，強力營銷。

③以迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動為契機，按既定目標(biāo)對各科室發(fā)放計劃任務(wù)書，督辦通知書，實行按月考核，按月獎懲，完成任務(wù)好的要予以精神和物質(zhì)的兩重獎勵，對于宛不成任務(wù)且排序最后一名的科室負(fù)責(zé)人就地解聘，對于完不成任務(wù)的且排序取后一名的個人實行下崗分流。爭取在第一季度為全年存款工作打下堅實的基礎(chǔ)。利用各種媒體加大宣傳力度，對外可召開重點客戶座談會，寫標(biāo)語、拉橫幅、印發(fā)宣傳頁，對內(nèi)抓好正反兩方面典型，用先進事跡、模范人物鼓舞士氣，振奮精神。

2、積極營銷、強化管理，加大清收盤活力度，把提高資產(chǎn)質(zhì)量當(dāng)成重中之重來管，強力推進。①要繼續(xù)貫徹落實信貸新規(guī)則，在防范風(fēng)險前提下，優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程，提高信貸運行效率。把有限貸款資源集中支持市行與我行已確定的只有行業(yè)壟斷性，收益穩(wěn)定性、科技含量高的重點客戶，如我市通訊項目貸款以提高信貸質(zhì)量，增加利息收入。

②要強化貸后管理，健全貸后管理制度，規(guī)范貸后管理內(nèi)容，設(shè)置貸后管理高壓線，設(shè)置貸后管理高壓線，定期寫出客戶風(fēng)險分析報告。要把貸后管理工作同提升客戶或客戶退出計劃相聯(lián)系，化解風(fēng)險，提高質(zhì)量。

③另外，一方面要認(rèn)真抓好信貸退出工作，根據(jù)總行制定的標(biāo)準(zhǔn)在研究現(xiàn)有信貸客戶結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)，明確退出客戶具體范圍及貸款規(guī)模，合理牙分退出的責(zé)任，另一方面對已形成事實的風(fēng)險貸款，要實行一把手工程行長親自上陣帶領(lǐng)資產(chǎn)經(jīng)營部人員分包管理，相關(guān)行長與經(jīng)營部同志的效益工資，與盤活業(yè)績一同掛鉤，嚴(yán)格考核，同獎同罰。今年要在原能公司的盤活收息，對林技站的資產(chǎn)變賣，對航運處的公關(guān)處理上，拿出螞蟻啃骨頭的精神，實現(xiàn)大的突破。

3、將國際業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)當(dāng)成新的效益增長點來抓，增加收入，減輕財務(wù)壓力，為保證利潤計劃完成而奮勇前進。

在常規(guī)業(yè)務(wù)市場基本已定且開發(fā)成本高情況下我們要積極營銷，其它行無法比擬的業(yè)務(wù)優(yōu)勢即國際業(yè)務(wù)和個人業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮潛能增加收入。

①我行國際業(yè)務(wù)去年已取得突破性進展，在穩(wěn)定走客戶的基礎(chǔ)，今年仍然要積極發(fā)

掘新客戶，本著虎口拔牙的膽略，把一些成長性、優(yōu)良性的外向型客戶業(yè)務(wù)營銷過來，以辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)龍頭，吸引外幣存款為基礎(chǔ)，發(fā)放出口質(zhì)押貸款、押匯貸款、等底風(fēng)險、高收益貸款為根本，積極介入，優(yōu)先辦理，爭取完成壹仟萬國際結(jié)算量、增加壹佰元的美元存款的目標(biāo)。

②金融超市的業(yè)務(wù)優(yōu)勢已逐漸顯現(xiàn)出來，要在保證貸款質(zhì)量的前提下，繼續(xù)大力開展個人消費性貸款，集資建房貸款、汽車消費貸款、二手房按揭等業(yè)務(wù)，在原有規(guī)模基礎(chǔ)上實施量的突破。在條件成熟后，還可按照積極安全效益的原則介入個人信用評級業(yè)務(wù)個人旅游貸款及高檔消費品貸款等新興個人業(yè)務(wù)，并加大宣傳力度，真正把個人業(yè)務(wù)的金明品牌擦亮、叫響，成為營業(yè)部一個業(yè)務(wù)亮點。

4、加強內(nèi)控制度建設(shè)，把建章建工作當(dāng)成總的安全閥來擰，向會計創(chuàng)三鐵穩(wěn)步邁進。通過幾年來的努力，我行的內(nèi)控制度管理一類行的榮譽已保持三年，我們決不能掉以輕心，要介驕、介躁，切實按照內(nèi)控管理制度的要求建章建制，把我行的經(jīng)營管理納入到合法性、規(guī)范性的軌道上來，向會計制度的三鐵穩(wěn)步邁進。

①提高認(rèn)識，加強領(lǐng)導(dǎo)，切實加強會計基礎(chǔ)工作，在提高經(jīng)濟效益的同時，加強對會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理的組織和領(lǐng)導(dǎo)，成立專門領(lǐng)導(dǎo)小組，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理施行辦法》要求，結(jié)合今年的會計基礎(chǔ)工業(yè)工作規(guī)范化考核驗收工作，制定目標(biāo)計劃和長期規(guī)劃，并采取有效措施，保證規(guī)劃順利實施。

②繼續(xù)推行營業(yè)單位坐班主任制度，提高內(nèi)部管理水平，防范和化解操作風(fēng)險。一方面要高度重視新一代綜合應(yīng)用系統(tǒng)下，坐班主任監(jiān)督的重要性，充分發(fā)揮坐班主任對業(yè)務(wù)處理的事前風(fēng)險防范和事中事后控制作用。另一方面坐班主任堅持臨柜坐班，不準(zhǔn)兼柜員和外勤并實行定期輪換制，要嚴(yán)格履行自己崗位職責(zé)開展即時監(jiān)督、審核工作事項、對上一工作日進行監(jiān)督、審核事項等日常性工作。同時每旬不定期對庫存現(xiàn)存、有價單證、重要空白憑證和代保管抵押品、質(zhì)押品進行檢查和核對。

③abis營業(yè)網(wǎng)點要加強現(xiàn)金、重要空白憑證、聯(lián)行、抹帳、沖帳和掛帳業(yè)務(wù)的管理，安全穩(wěn)妥地實施復(fù)核制勞動組合形式，杜絕差錯事故的發(fā)生。④實行行內(nèi)部對應(yīng)崗位的交叉檢查工作并制定出相應(yīng)辦法，每季定期或不定期至少進行一次互查，對發(fā)現(xiàn)問題及時整改，若在上級行檢查時再發(fā)生類似問題，將嚴(yán)厲追究負(fù)責(zé)人和經(jīng)辦人的責(zé)任。

5、強化服務(wù)意識，提高服務(wù)質(zhì)量，把服務(wù)當(dāng)作金字招牌來掛，以服務(wù)促發(fā)展而竭力拓進。①拓展服務(wù)空間，要克服坐在房地產(chǎn)間辦銀行的思想，積極改變工作思路，樹立走出去，找上門積極營銷的服務(wù)意識，要大力開展金融社區(qū)服務(wù)進萬家的活動，每月抽出四天時間，選派業(yè)務(wù)骨干，深入各個居民小區(qū)，介紹我行的服務(wù)品種，替居民兌換成破鈔、講解金融常識等，真正把金明的服務(wù)品牌根植到廣大群眾心中。

②培養(yǎng)高素質(zhì)的服務(wù)人才，當(dāng)前的服務(wù)先有微笑服務(wù)站立服務(wù)一站式服務(wù)是不夠的，還要具備會理財、懂英語、精代理等綜合素質(zhì)，以應(yīng)對不同客戶的不同需求。因此要在培養(yǎng)高素質(zhì)的人才上下大力氣。③開發(fā)服務(wù)品種。在傳統(tǒng)服務(wù)基礎(chǔ)上，要積極開展網(wǎng)上銀行、自動銀行、西聯(lián)匯款、外匯理財?shù)刃滦头?wù)品種，實現(xiàn)服務(wù)多元化，服務(wù)綜合化。

6、大力開展勞動競賽活動和體育文化活

動，深化企業(yè)文化內(nèi)涵，為企業(yè)注入源源不斷的生命力，真正向全國百強百優(yōu)行努力靠進。

①要認(rèn)真貫徹實施省市行的比利潤、比盤活、比存款、嚴(yán)管理勞動競賽活動，結(jié)合自身實際情況制定出我行考核辦法，認(rèn)真考核，嚴(yán)格獎懲，充分調(diào)動員工參賽積極性、主動性、創(chuàng)造性、激勵先進、鞭策后進，促進年各項經(jīng)營指標(biāo)的順利完成。

②加強企業(yè)建設(shè)，對于有效激勵員工，樹立良好的金明農(nóng)行公眾形象，提高整體競爭力具有十分重要意義。要樹立與客戶共創(chuàng)價值的企業(yè)宗旨和與客戶雙贏的現(xiàn)代經(jīng)營理念，要樹立與客戶共創(chuàng)價值的企業(yè)宗旨和與客戶雙贏的現(xiàn)代經(jīng)營理念;要樹立團隊協(xié)作，追求卓越的企業(yè)精神，向世界一流銀行看齊，要樹立忠誠敬業(yè)，清正廉潔的職業(yè)道德，花大力氣整合現(xiàn)有產(chǎn)品資源，加強包裝設(shè)計，提升文化含量。

第四篇：按揭專員職責(zé)（精選）

按揭專員職責(zé)

1、負(fù)責(zé)《商品房買賣合同》的錄入、打印、裝訂、備案等工作。

2、負(fù)責(zé)按揭、公積金貸款客戶的預(yù)登記和按揭輔導(dǎo)工作。

3、接收置業(yè)顧問提供的按揭貸款客戶資料并初步審核。

4、與置業(yè)顧問及銀行溝通，聯(lián)系并預(yù)約銀行，帶領(lǐng)客戶辦理按揭手續(xù)。

5、負(fù)責(zé)跟蹤銀行審批進度，協(xié)助銀行加快審批速度。

6、負(fù)責(zé)按揭貸款客戶的抵押工作。

第五篇：按揭流程

一、基本資料

1、身份證（申請人與配偶）、戶口本（原件與復(fù)印件）、結(jié)婚證（單身證明）、收入證明（申請人身份證，正反面復(fù)印在A4紙的同一面，戶口本主頁內(nèi)頁復(fù)印，結(jié)婚證主面內(nèi)頁復(fù)印，單身、離異、喪偶，提供證明材料，如有原件丟失請出具民政等相關(guān)部門提供的證明材料。）

二、收入證明

1、企事業(yè)單位的職工，提供固定格式的工資證明（包括工資單、單位開具的收入證明），加蓋單位公章，財務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

2、個體工商戶，需提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，近三個月的完稅票據(jù)（免稅證明），經(jīng)營規(guī)模較大，和營業(yè)收入較高的用戶，還需要提供不低于六個月的銀行對賬單，和商戶日常經(jīng)營明細(xì)賬。

三、貸款申請

3、首先，請到銀行了解相關(guān)情況，并帶齊以上的資料申請個人住房貨款，然后接受銀行對您的審查（征信），并確定貸款額度。

4、審查通過后到開發(fā)商處簽署正式合同，簽署后在開發(fā)商處拿取(1)商品房買賣合同1份，(2)房款的首付款收據(jù)原件及復(fù)印件各1份。(3)樓房銷售許可證復(fù)印件和工程竣工驗收備案表各一份送到銀行等待審批。

5、銀行通知辦理房照，到開發(fā)商處領(lǐng)取剩余手續(xù)到房管所辦理房照。

6、接下來就是辦理借款合同，且由銀行辦理保險，辦理產(chǎn)權(quán)抵押和公證。

7、最后就是銀行發(fā)放貸款，貸款人每月還款和還清本息后的注銷登記。