第一篇：《建設工程施工管理》模考參考答案

《建設工程施工管理》參考答案

一、單選題（共70 題．每題1 分。每題的備選項中只有1個最符合題意）1.A 7.A 13.D 19.C 25.C 31.A 37.C 43.C 49.B 55.A 61.B 67.C

二、多項選擇題(共25題．每題2分．每題有2個或兩個以上正確．至少有一個錯誤。錯選．不得分；少選．每個0.5分)71.BC 76.CDE 81.ABDE 86.ABDE 91.BCE

2.D 8.B 14.C 20.A 26.B 32.C 38.C 44.C 50.C 56.B 62.D 68.D

3.D 9.C 15.D 21.C 27.C 33.C 39.D 45.B 51.B 57.A 63.B 69.B

4.B 10.B 16.C 22.B 28.D 34.C 40.B 46.A 52.A 58.C 64.D 70.D

5.D 11.B 17.B 23.B 29.D 35.B 41.D 47.A 53.B 59.B 65.D

6.C 12.B 18.B 24.B 30.A 36.A 42.B 48.B 54.A 60.B 66.C

72.ABD 77.ACE 82.ABD 87.ABD 92.ABC

73.CDE 78.CDE 83.BE 88.ABCE 93.BCE

74.CE 79.CD 84.BD 89.BDE 94.ADE

75.ABCD 80.BCDE 85.ADE 90.ADE 95.BD

第二篇：理論模考答案3..

二〇一四年江蘇省建設工程造價員資格考試

工程造價基礎理論試卷

答案僅供參考

一、單項選擇題（1分*40=40分）

1.某大型基礎設施工程已按照國務院有關規定批準開工報告，但因故未能按期開工，若開工時間超過了（C）個月，根據《建筑法》的規定，該工程應當重新辦理開工報告的批準手續。A.1 B.3 C.6 D.12 2.我國《建筑法》規定的建筑工程發包方式為（C）。A.招標發包和邀請發包 B.公開招標和直接招標 C.招標發包和直接發包 D.公開招標和邀請招標

3.下列對《建筑法》中關于資質管理規定的理解，表述正確的是（A）。

A.建筑施工企業不能超越本企業資質等級許可的業務范圍承攬工程 B.建筑施工企業可以借用其他施工企業的營業執照，但不能以自己名義承攬工程

C.建筑施工企業可以借用其他企業的資質證書，但禁止超越后者資質等級許可的業務范圍承攬工程

D.建筑施工企業可以允許其他單位使用本企業的資質證書，但不能以企業的名義承攬工程

4.建筑施工現場的安全由（B）負責。

A.建設單位 B.施工單位 C.勘察設計單位 D.監理單位

5.施工現場從事危險作業職工的意外傷害保險由（B）負責辦理，并支付保險費。

A.建設單位 B.施工單位 C.勘察設計單位 D.監理單位 6.造價員每3年參加繼續教育的時間原則上不得少于（A）學時。（老教材）A.30 B.40 C.20 D.60 7.乙級造價工程咨詢企業依法從事工程造價咨詢活動，（A）A.不受行政區域限制 B.只能在本省內從事 C.只能在本地區內從事 D.可以不受任何限制 5.一棟教學辦公樓屬于（D）。

A.單項工程 B.分部工程 C.建設工程 D.單位工程 8.關于對格式條款的解釋，以下錯誤的是（C）。

A.對格式條款的理解發生爭議的，應當按照通常理解予以解釋 B.對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的解釋 C.格式條款和非格式條款不一致的，應當采用格式條款 D.提供格式條款一方免除自己責任、加重對方責任，該條款無效 9.合同成立的判斷依據是（B）是否生效。A.要約 B.承諾 C.要約邀請 D.投標書

10.對于工期長、技術復雜、施工過程中發生各種不可預見因素較多的大型土建工程，以及業主為了縮短工程建設周期初步設計完成后進行施工招標工程，應選擇最適用的合同類型為（C）。

A.總價合同 B.成本加酬金合同 C.單價合同 D。可調價格合同

14.《建設工程施工合同（示范文本）》由三部分組成，下列選項中不屬于其組成內容的是（D）。

A.協議書 B.通用條款 C.專用條款 D.補充條款 12.全部工程驗收合格后(包括勞務分包人工作)，質量保修期內的保修責任由（C）承擔。

A.勞務分包人 B.專業分包人 C.承包人 D.發包人 13.在可調價格合同中，合同價款的調整因素不包括（D）。A.法律、行政法規和國家有關政策變化影響合同價款 B.工程造價管理部門公布的價格調整

C.一周內非承包人原因停水、停電、停氣造成停工累計超過8小時 D.市場價格變化因素 E.雙方約定的其他因素

14.工程造價的第一種含義是從投資者或業主的角度定義的，按照該定義，工程造價是指（A）。

A.建設項目總投資 B.建設項目固定資產投資 C.建設工程其他投資 D.建設安裝工程投資 15.工程之間千差萬別，在用途、結構、造型、坐落位置等方面都有很大的不同，工程內容和實物形態的個別差異決定了工程造價的（B）的特點。A.動態性 B.單個性 C.層次性 D.階段性 16.下列給出的費用屬于措施費的項目有（B）。

A工程定額測定費 B.環境保護費 C.社會保障費 D.工程排污費 17.建筑安裝工程直接費中人工費中是指（B）。

A.直接從事施工現場工作的所有工人開支的各項費用 B.直接從事建筑安裝工程施工的生產工人開支的各項費用

C.直接從事建筑安裝工程施工的生產工人及機械操作人員支出的總費用 D.直接從事建筑安裝工程施工的生產人工及機械操作人員和材料管理人員支出的總費用

18.根據《建筑安裝工程費用項目組成》（建標[2014]206號）的規定，現場項目經理的工資列入（C）。

A.其他直接費 B.現場經費 C.企業管理費 D.直接費 19.政府和有關權利部門規定必須繳納的費用是（A）。A.規費 B.企業管理費 C.間接費 D.直接費

20.我國現行建筑安裝工程費用項目組成中，支付給生產工人的住房公積金應計入（B）。

A.生產工人工資性補貼 B.規費

C.社會保障費 D.生產工人輔助工資 21.某市建筑公司承建某縣政府辦公樓，工程不含稅造價為1000萬元，該施工企業應繳納的營業稅為（C）萬元。

A.32.81 B.31.60 C.31.02 D.34.12 22.我國進口設備采用最多的一種貨價是（D）。

A.離岸價格 B.運費在內價 C.運費和保險費在內價 D.原價

23.某項目進口一批生產設備，FOB價為650萬元，CIF價為830萬元，銀行財務費率為0.5%，外貿手續費率為1.5%，關稅稅率為20%，增值稅率為17%，該批設備無消費稅和海關監管手續費，則該批進口設備的抵岸價為（B）萬元。A.1178.10 B.1181.02 C.998.32 D.1001.02 24.委托設計單位編制工程概預算的費用屬于（A）。

A建設單位管理費 B.建設單位開辦費 C.勘察設計費 D.建設單位經費 25.下列屬于工程建設其他費用內容的是（C）。

A.設備購置費 B.工具、器具及生產家具購置費

C.建設用地費 D.預備費

26.建設項目是一個從抽象到實際的建設過程，工程造價也從可行性研究階段的投資估算價，到竣工驗收階段的竣工結算價，分別表現為①設計概算②施工圖預算③中標價④承包合同價⑤工程結算，最終形成的建設工程的實際造價。他們的形成順序是（A）。

A.①②③④⑤ B.①③②④⑤ C.①④②③⑤ D.①②③⑤④

27．以下不是按照定額反映的生產要素消耗內容進行分類的是（D）。A.勞動定額 B.材料消耗定額 C.機械臺班消耗定額 D.企業定額 28．預算定額的編制應反映（A）。

A.社會平均水平B.社會平均先進水平C.社會先進水平D.企業實際水平29．預算定額中的人工工日消耗指標包括（C）。A.基本用工和人工幅度差

B.基本用工、輔助用工和人工幅度差

C.基本用工、材料超運距用工、輔助用工和人工幅度差 D.基本用工、材料超運距用工、輔助用工

30.勞動定額的主要表現形式為時間定額，但同時也表現為產量定額，時間定額與產量定額的關系是（A）。

A.互為倒數 B.獨立關系 C.正比關系 D、互補 31．某現澆混凝土圈梁工程量為260.66m3，每天有18名技術工人投入施工，時間定額為2.41工日/m3(一班工作制)，則完成該工程的定額施工天數為（C）天。

A.30 B.25 C.35 D.20 32．周轉性材料是指在建筑安裝工程中不直接構成（B），可多次周轉使用的工具性材料。

A.具體工程 B.工程實體 C.工程實質 D.實際工程

33．地磚規格為200mm×200mm，灰縫1mm。其損耗率為1.5%，則100㎡地面地磚消耗量為（B）塊。

A.2475 B.2513 C.2500 D.2462.5 34．已知某工地鋼材由甲、乙方供貨，甲、乙方的原價分別為3830/t、3810/t，甲、乙方的運雜費分別為31.5元/t、33.5元/t，甲、乙的供應量分別為400t、800t，材料的運輸損耗率為1.5%，采購保管費率為2.5%。則該工地鋼材的材料單價為（B）元/t。

A.4003.92 B.4004.92 C.4001.92 D.4002.92 35． 項目可行性研究階段的投資估算，是（C）的重要依據。A.主管部門審批項目建議書 B.施工企業進行成本核算 C.項目投資決策 D.編制設計概算 36．下列不屬于審查施工圖預算的方法是（D）。

A．全面審查法 B．對比審查法 C．重點抽查法 D．聯合審查法 37．《招標投標法》規定，以下可以不進行招標的項目的是（C）。A．公用事業的項目 B．國家融資的項目 C．使用專有技術的項目 D．使用國家資金的項目 38．零星工作項目費指完成（D）提出的工程量暫估的零星工作所需的費用。A．招標人 B．工程咨詢公司 代理人 D．投標人

39．發包人指定的履行合同的工程師在授權范圍內發出的指令有錯誤或有異議，正確處理方式是（B）。

A.工程師發出的口頭指令未及時書面確認，承包人應于工程師發出口頭指令3天內提出書面確認要求

B.指令錯誤發生的追加合同價款和承包人造成的損失有發包人承擔，延誤的工期相應順延

C.承包人認為工程師指令不合理，可以在48小時之內向工程師提出修改指令的書面報告

D.緊急情況下，承包人對工程師指令有異議，可以拒絕執行指令

40.《建設工程施工合同示范文本》對材料設備采購有明確的表述，下列表述錯誤的是（B）。

A.發包人供應的材料設備單價與約定不符時，由發包人承擔所有差價 B.承包人在確保不影響工程質量的前提下，可以自行使用代用材料 C.發包人供應的材料多于約定的數量時，發包人責任將多處部分運出施工現場

D.承包人采購的材料設備與設計和有關標準不符時，工程師應要求承包人負責修復、拆除或重新采購，并承擔發生的費用

二、多選題（2*20=40分）

1．設計概算可分為（CDE）。

A．分項工程概算 B．分部工程概算 C．單位工程概算 D．單項工程綜合概算 E．建設項目總概算

2．施工機械臺班單價組成的內容包括（BCDE）。A.預算價格

B.大修理費 C.經常修理費

D.安拆費及場外運輸費 E.燃料動力費

3．勞動定額亦稱人工定額，指在正常施工條件下，某等級工人（CD）。A.在單位時間內完成產品的數量 B.完成單位產品所需的勞動時間 C.在單位時間內完成合格產品的數量 D.完成單位合格產品所需的勞動時間 E.在單位時間內完成合格產品的工日

4.工程投資由（ABCD）構成。

A.流動資金

B.工程建設其他費用 C.預備費

D.鋪底流動資金 E.工程費用

5.下列屬于建筑安裝工程費用的有（AB）。

A.直接費

B.間接費 C.設備購置費

D.土地使用費

E.聯合試運轉費

6.工程造價的特點有（ABDE）。

A.大額性

B.單個性 C.多次性

D.層次性 E.兼容性

7.根據《合同法》規定，有（BCDE）情形的，合同無效。

A.乘人之危，使對方在違背真實意思情況下訂立的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或第三人利益的 C.以合法形式掩蓋非法目的 D.損害社會公共利益的

E.違反法律、行政法規的強制性規定

8.造價工程師有下列（ABCD）情形的不予注冊。A.申請在兩個或者兩個以上單位注冊的 B.未達到造價工程師繼續教育合格標準的

C.前一個注冊期內工作業績達不到規定標準

D.未辦理暫停執業手續而脫離工程造價業務崗位的 E.被吊銷注冊證書，自被處罰決定之日起已滿5年的

9.甲建設單位改建辦公大樓，該工程由乙施工單位承建，根據《建筑法》關于施工許可證的有關規定，下列說法正確的有（BE）。A.該改建工程無需領取施工許可證

B.應由甲向建設行政主管部門申請領取施工許可證

C.應由乙向建設行政主管部門申請領取施工許可證

D.領取施工許可證前，建設資金必須全部到位 E.領取施工許可證前，建設資金已經落實

10.從事建設活動的勘察、設計、施工和監理單位，應當在以下方面具備國家規定的資質條件（ABCD）。

A.注冊資本

B.技術裝備

C.歷史業績

D.專業技術人員 E.年納稅金額

11.合同的主體，是指合同關系中享受權利、承擔義務的當事人和參與者，包括（CDE）。

A.代理人

B.被代理人 C.自然人

D.其他組織 E法人

12.在建設項目構成中，屬于分部工程是（ABD）。

A.管道工程

B.通風工程

C.土方工程

D.基礎工程

E.鋼筋工程 13.工程造價的特點表現在（ABCD）

A.工程造價的大額性

B.工程造價的個別性

C.工程造價的動態性

D.工程造價的層次性

E.工程造價等等可控性 14.造價員有下列情形之一為驗證不合格，應限期改正（ACE）。

A.近三年無工作業績，切不能說明理由的 B.已喪失工作能力或年齡超過70周歲的 C.到期未參加資格證書驗證的 D.已脫離工程造價業務崗位的 E.繼續教育不滿管理部門規定的學時

15.下列（ABCE）屬于工程造價范圍內的費用。

A.土地使用費

B.預備費

C.建設期貸款利息

D.鋪底流動資金

E.招標代理費

16.我省2014版費用定額規定，不屬于其他項目費的內容有（CE）。

A.暫列金額

B.總承包服務費

C.工程按質論價費

D.計日工

E.二次搬運費

17.工程建設其他費用是指從工程籌建起到工程竣工驗收交付使用止的整個建設周期除（bce）以外的，為保證工程建設順利完成和交付使用后能夠正常發揮效用而發生的各項費用。

A.勘察設計費

B.建筑安裝工程費

C.設備費

D.建設單位管理費

E.工器具購置費 18.勞動定額的編制方法主要有（ABCD）。

A.技術測定法

B.經驗估算法

C.統計分析法

D.比較類推法

E.理論計算法

19.我省規定實行工程量清單計價工程項目，不可競爭費不包括（BDE）。

A.現場安全文明施工措施費

B.臨時設施

C.稅金

D.企業管理費

E.利潤 20.下列關于暫列金額說法正確的是（ABE）。

A.招標人在工程量清單中暫定并包括在合同價款中的一筆款項

B.竣工結算時暫列金額應減去工程價款調整與索賠、現場簽證金額計算，如有余額歸發包人

C.包含在合同價內，由承包人暫定并掌握施工的一筆款項

D.招標人在工程量清單中提供的用于支付必然發生但暫時不能確定的材料單價

E.暫列金額應按招標人在其他項目清單中列出的金額填寫

三、判斷題（1分*20=20分）

1、為使原有的固定資產保持原有的性能和作用而進行的大修理，屬于建設工程投資。（錯）

2、進口設備的原價是指進口設備的離岸價。（錯）

3、施工定額是企業定額，有利于推廣先進技術。（對）

4、勞動定額也稱人工定額，是指在正常的施工技術組織條件下，為完成一定數量的合格產品或完成一定量的工作所必需的勞動消耗量標準（對）

5、“行為”作為法律關系的客體，是指人們在主觀意識支配下所實施的具體活動，包括作為和不作為。（對）

6、我省規定，招標人應當在招標控制價發給投標人的3天內，將招標控制價有關資料報送工程所在地工程造價管理機構或招標監管機構備查。（錯）

7、我省規定，招標代理機構可以在資格等級范圍內從事工程建設項目的工程量清單與招標控制價的編制與審核工作。（對）

8、因分部分項工程量清單漏項或非承包人原因的工程變更，引起措施項目發生變化，造成施工組織設計或施工方案變更，原措施費中已有的措施項目不予調整，原措施費用沒有的措施項目，由承包人根據措施項目變更情況，提出適當的措施變更，經發包人確認后調整。（錯）

9、《江蘇省建設工程造價管理辦法》屬于地方定法規。（對）

10、經過招標投標訂立的建設工程施工合同，工程雖經驗收合格，但因合同約定的工程價款低于成本價而導致合同無效，發包人要求參照合同約定的價款結算的，人民法院不予支持。（錯）

11、建設工程施工合同約定工程價款實行固定結算的，一方當事人要求按定額結算工程價款的，人民法院不予與支持，但合同履行過程中原材料價格發生重大變化的除外。（對）

12、電子數據交換是一種由電子計算機及其通訊網絡處理業務文件的技術，作為一種新的電子化貿易工具，又稱為電子合同。（對）

13、當事人工程變更內容與經過備案的施工合同在實質性內容上不一致的，可以另行簽訂補充協議作為工程結算和審核的依據。（錯）

14、發包人收到工程結算文件后不予答復，視為認可工程結算文件處理。（錯）

15、工程造價咨詢企業在審核工程結算時，認為部分結算價款不合理，可以更改工程承發包合同約定的條款進行結算審核。（錯）

16、當事人訂立的合同被確認無效或者被撤銷后，表明當事人的權利和義務的全部結束。（錯）

17、采用分項詳細估算法估算流動資金需分別確定現金應收賬款、存貨和應付賬款的最低周轉天數。（對）

18、施工中出現施工圖紙與工程量清單項目特征描述不符的，發、承包雙方應按新的項目特征確定相應工程量清單的綜合單價。（對）

19、因分部分項工程量清單漏項造成增加新的工程量清單項目，且合同中有類似的綜合單價，參照類似的綜合單價確定，或者由承包人提出新的綜合單價，經發包人確認后執行。（錯）

20、實行工程量清單計價的工程，宜采用單價合同，但并不排斥總價合同。（對）

第三篇：模考3法律法規答案

模考3法律法規答案 [單選題] 設立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業務人員不少于（）人。

A.15 B.20 C.30 D.40 參考答案：A

依據《證券投資基金管理公司管理辦法》的規定，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格。[單選題]（）原則是基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.獨立性 B.健全性 C.相互制約 D.成本效益

參考答案：C

相互制約原則是基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。3 [單選題] 基金職業道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業道德教育 B.崗位職業道德教育 C.后續職業道德教育 D.基金業協會的自律

參考答案：C

基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型和社會各界持續監督。4 [單選題]（）即貨幣資金的融通。

A.融資 B.金融 C.理財 D.籌資

參考答案：B

所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。[單選題] 基金持有人與基金管理人之間的關系是（）。

A.委托關系

B.信托關系 C.代理關系

D.雇傭關系

參考答案：B

基金持有人與基金管理人之間是信托關系，基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。[單選題] 以下關于QDII基金的描述，不正確的是（）。

A.QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準

B.QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問

C.QDII基金一般直接由海外托管銀行來負責境內、境外資產的托管業務

D.QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息

參考答案：C

C項，QDII基金托管業務有一定的特殊性，境內托管銀行一般委托境外機構擔任次托管人，由擔任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業務職責，但托管業務的責任仍由境內托管人即主托管人承擔。[單選題] 基金管理公司內部控制機制是指（）。

A.公司內部組織結構及其相互之間的運作制約關系

B.公司為防范金融風險而制定的各種業務操作程序

C.公司為促進各項經營活動的有效實施而制定的各種業務操作程序

D.公司為防范和化解風險而制定的各種業務操作程序、管理與控制措施的總稱

參考答案：A

內部控制機制，簡稱內控機制，是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業組織為了實現計劃目標，防范和減少風險的發生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業務流程進行全過程的介入和監控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統的、制度保證的運行過程。8 [單選題] 合規文化不要求建立（）。

A.清晰的責任制 B.清晰的問責制 C.升遷機制 D.激勵約束機制

參考答案：C

所有員工都要有足夠的職業謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規文化。[單選題] 下列屬于保險資產管理公司的資產管理業務的是（）。

A.企業年金 B.公募基金資產管理計劃 C.銀行理財產品 D.集合資產管理計劃

參考答案：A

保險資產管理公司的資產管理業務包括：企業年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯結保險賬戶管理。[單選題] 公司（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。

A.督察長；獨立董事

B.獨立董事；內部監察稽核部門 C.督察長；內部監察稽核部門 D.理事長；內部監察稽核部門

參考答案：C

公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行嚴格檢查和反饋。[單選題] 監事會每年至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）投票通過。

A.全體監事 B.半數以上監事 C.全體股東 D.半數以上股東

參考答案：B

監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過。12 [單選題]（）類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主。

A.債權 B.股權 C.證券 D.實物

參考答案：A

金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產。債權類金融資產以票據、債券等契約性投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。[單選題] 下列對于合規責任對管理層的規定的描述，不正確的是（）。

A.基金管理人可設總經理、副總經理多人

B.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權

C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑

D.公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發事件等非常時期的業務 參考答案：A

A項，基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。公司章程應當明確規定總經理和副總經理等人員的提名、任免程序、權利義務、任期等內容。14 [單選題] 基金合同特別約定的事項不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金當事人的權利義務

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則 D.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式

參考答案：A

基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則；基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。[單選題] 公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標準進行的分類。

A.法律形式 B.資金募集方式 C.投資對象 D.運作方式

參考答案：B 金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區分的。[單選題] 基金管理人進行合規培訓的具體內容不包括（）。

A.與基金行業有關的法律法規 B.公司內部的員工守則和各項業務的合規制度

C.案例警示教育

D.先進事跡激勵教育

參考答案：D

有效進行合規培訓管理，通過一套完善的系統監控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規政策，公司的流程規范以及國家的法律和法規等，從而幫助公司全面實現既定目標，有效降低運作風險，并最終使合規培訓成為基金管理人降低成本的關鍵。基金管理人合規培訓的具體內容包括： ①國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規； ②公司內部的員工守則和各項業務的合規制度； ③案例警示教育。[單選題] 2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產品推出，規模及客戶數迅速爆發增長，成為市場關注的新焦點。

A.淘寶網店 B.天天基金網 C.支付寶 D.余額寶

參考答案：D

2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產品推出，規模及客戶數迅速爆發增長，成為市場關注的新焦點。[單選題] 根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90% 參考答案：C

根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。19 [單選題] 以下關于基金從業人員審慎開展執業活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。

A.基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

B.基金從業人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實和假設

D.基金從業人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項

參考答案：D

基金從業人員應當記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。故D項錯誤。[單選題] 投資于房地產的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金 B.私募股權基金 C.風險投資基金 D.另類投資基金

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。21 [單選題] 開放式基金（）公布基金單位資產凈值。

A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

參考答案：D

開放式基金每日公布單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。[單選題] 私募基金的資產管理業務不包括（）。

A.私募證券投資基金 B.私募股權投資基金 C.集合資金信托 D.私募風險投資基金

參考答案：C

私募基金的資產管理業務主要包括：私募債券投資基金、私募股權投資基金、私募風險/創業投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產管理業務。[單選題]（）在一定程度上會給開放式基金的長期經營業績帶來不利的影響。

A.投資于流動性較高的證券 B.依照投資計劃投資 C.依照基金合同的約定投資 D.過

度重視基金資產的流動性

參考答案：D

由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現金資產，并高度重視基金資產的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經營業績帶來不利影響。24 [單選題]（）構成公司內部控制的基礎。

A.控制環境 B.風險評估 C.信息溝通 D.內部監控

參考答案：A

控制環境構成公司內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。25 [單選題] 下列說法中錯誤的是（）。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案

C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動的機構

D.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

參考答案：C

C項為基金估值核算機構的概念。[單選題] 目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。

A.海外及殖民地政府信托 B.蘇格蘭美國投資信托 C.馬薩諸塞投資信托基金 D.英國投資信托

參考答案：A

投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。27 [單選題] 不屬于基金托管人職責的內容是（）。

A.投資風險管理 B.資產保管和資金清算 C.投資監督 D.會計核算

參考答案：A

基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。[單選題] 保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊 B.最低目標值 C.價值底線 D.投資組合現時凈值

參考答案：A

投資組合現時凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊，是風險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。[單選題] 基金管理公司必須以（）為基金會計核算主體。

A.基金管理公司 B.所管理的全部基金總體 C.所管理的不同基金類別 D.所管理的每只基金

參考答案：D

基金管理公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保

證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。[單選題] 下列關于基金管理人信息披露義務的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理人應在每年結束后60日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文

B.基金管理人應在上半年結束后90日內，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網站上披露半報告全文

C.基金管理人應在每季結束后30個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告

D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

參考答案：D

基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網站上披露半報告全文。在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。故A、B、C項錯誤。31 [單選題] 基金職業道德教育的主要內容包括（）。

A.正確樹立基金職業道德觀念 B.領會基金職業道德規范

C.落實基金職業道德教育

D.灌輸基金職業道德規范

參考答案：D

基金職業道德教育主要包括以下兩個方面；（1）培養基金職業道德觀念。（2）灌輸基金職業道德規范。

[單選題] 貨幣市場基金不得投資于（）。

A.現金 B.期限在1年以內的大額存單 C.可轉換債券 D.剩余期限在397天以內的債券

參考答案：C貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票。（2）可轉換債券。

（3）剩余期限超過397天的債券。（4）信用等級在AAA級以下的企業債券。

（5）國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。（6）流通受限的證券。

[單選題] 貨幣市場基金以（）為投資對象。

A.股票 B.債券 C.貨幣市場工具 D.金融衍生工具

參考答案：C

根據投資對象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。其中，貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。34 [單選題] 關于證券投資基金私募發行的說法，正確的是（）。

A.基金發行對象為社會公眾

B.基金發行對象為不特定投資人

C.基金發行對象為特定的投資人 D.基金發行對象為不確定的機構投資者

參考答案：C

私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。35 [單選題] 世界上第一只ETF是在（）推出的。

A.英國 B.美國 C.加拿大 D.澳大利亞

參考答案：C

1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數參與份額（TIPS）。36 [單選題] 依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責不包括（）。

A.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

C.辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項

D.按照規定召集基金份額持有人大會

參考答案：C

C項是基金管理人的職責。

[單選題] 以下不屬于內部控制的原則的是（）。

A.健全性原則 B.有效性原則 C.審慎性原則 D.成本效益原則

參考答案：C 內部控制的五原則有：

①健全性原則；②有效性原則；③獨立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。38 [單選題] 下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。

A.公司督察長和內部監察稽核部門應獨立于其他部門

B.基金管理人應自主控制業務活動的運作

C.基金管理人應當建立有效的內部監控制度

D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線

參考答案：B

B項，基金管理人應通過授權控制來控制業務活動的運作。授權控制應當貫穿于公司經營活動的始終。

[單選題]（）是指專門融通1年以內短期資金的場所。

A.債券市場 B.貨幣市場 C.開放式基金市場 D.股票市場

參考答案：B

金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。其中，貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通1年以內短期資金的場所。

[單選題] 安全墊放大倍數增加，基金的風險和收益的變化情況為（）。

A.風險降低，收益降低 B.風險降低，收益增加 C.風險增加，收益增加 D.風險增加，收益降低

參考答案：C

安全墊，即投資組合現時凈值超過價值底線的數額。安全墊放大倍數增加，使基金的收益和投資風險趨于同步增大。

[單選題] 下列關于基金監管特征的敘述中，不正確的是（）。

A.監管內容具有全面性 B.監管對象具有廣泛性 C.監管時間具有間斷性 D.監管主體及其權限具有法定性

參考答案：C

基金監管的特征有：監管內容具有全面性；監管對象具有廣泛性；監管時間具有連續

性；監管主體及其權限具有法定性；監管活動具有強制性。

[單選題] 基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人與基金托管人 D.基金份額持有人

參考答案：A

凡是根據有關法律法規發售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數基金（ETF）以及分級基金子份額。

[單選題]（）是基金管理人的內部合規管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規審核 B.合規檢查 C.合規培訓 D.合規投訴處理

參考答案：A

合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，其目標是把外部監督可能發現的問題及時在內部發現并進行有效的處理。合規審核能把公司可能受到的處罰降到最低。44 [單選題] 當證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為，涉嫌違法違規的，應該向（）報告。

A.中國人民銀行 B.中國證監業協會 C.中國證監會 D.中國基金業協會

參考答案：C

證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。45 [單選題] 關于在岸基金的說法不正確的是（）。A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監管部門監督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

參考答案：C

在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本國境內，所以基金的監管部門比較容易運用本國法律法規及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監管。

[單選題] 主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是（）。

A.合規與風險控制部 B.督察長 C.合規與風險管理委員會 D.監事會

參考答案：A

合規與風險控制部主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告。

[單選題] 基金從業人員在宣傳銷售基金產品時，下列做法錯誤的是（）。

A.為了向投資者推介基金產品、揭示投資風險而虛構事例

B.依照基金合同、招募說明書等對基金產品進行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，提供業績信息的原始出處

參考答案：A

基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險。

[單選題] 基金信息披露義務人不包括（）。

A.基金管理人 B.基金代銷機構 C.基金托管人 D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

參考答案：B

在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應當依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

[單選題] 下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權利。

A.查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C.依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規定要求召開基金份額持有人大會

參考答案：A

我國基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。50 [單選題] ETF具有三大特點，下列說法中錯誤的是（）。

A.被動操作的指數基金 B.獨特的實物申購機制

C.獨特的實物贖回機制 D.實行一級市場與二級市場分離的交易制度 參考答案：D

ETF具有下列三大特點：被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

[單選題]（）是基金職業道德規范教育的基礎和保障。

A.投資者信任 B.基金職業道德觀念教育 C.基金監管法規 D.職業道德素養

參考答案：B

基金職業道德觀念教育是基金職業道德規范教育的基礎和保障，只有首先樹立了基金職業道德觀念，才能使得基金從業人員在職業活動中，潛移默化地提升職業道德素養，進而把職業道德規范變成自發自覺的職業行為。

[單選題] 下列關于交易型開放式指數基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。

A.場內申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金

C.場內申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日公告

參考答案：A

A項，場內申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現金替代、現金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現金。

[單選題] 忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到（）。

A.廉潔公正 B.誠實守信 C.愛崗敬業 D.服務群眾

參考答案：A

忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠敬業。

[單選題] 目前，LOF基金份額的跨系統轉托管需要（）個交易日的時間。

A.1

B.2

C.3

D.4 參考答案：B

LOF份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金登記系統，自T+2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額。

[單選題]（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

A.單一國家型股票基金 B.區域型股票基金 C.國際股票基金 D.國內股票基金

參考答案：C 國外股票基金可分為單一國家型股票基金、區域型股票基金、國際股票基金三種類型。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

[單選題] QDII基金的凈值在估值日后（）內披露。

A.1~2個工作日 B.3~5個工作日 C.5~10個工作日 D.7個工作日

參考答案：A

QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內披露。

[單選題] 分開募集的分級基金，以（）進行申購和贖回。

A.子代碼 B.現金 C.母代碼 D.份額

參考答案：A

分開募集的分級基金，以子代碼進行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。58 [單選題] 信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏 B.不當競爭 C.虛假記載 D.誤導性陳述

參考答案：C

虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。59 [單選題] 根據《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關規定，基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動時符合規定的行為有（）。

A.代銷機構未與基金管理人簽訂書面代銷協議前，就開始銷售基金

B.對不同申購金額投資者適用不同費率

C.采取抽獎、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調集中營銷的時間限制

參考答案：B

在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的申購金額設置不同的申購費率。A項，未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售；C項，基金銷售機構從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方

式銷售基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。60 [單選題] 內幕信息的構成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及時的信息 D.“非公開”的信息

參考答案：C

內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息 61 [單選題] XBRL是（）的英文首字母縮寫。

A.可擴展商業報告語言

B.合格的境外機構投資者

C.上市開放式基金

D.交易型開放式指數基金

參考答案：A

XBRL（可擴展商業報告語言）是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數據，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。

[單選題] 預期風險收益較低的子份額稱為（），預期風險收益較高的子份額稱為（）。

A.A類份額；B類份額

B.B類份額；A類份額

C.C類份額；A類份額

D.D類份額；B類份額

參考答案：A

分級基金的基礎份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。

[單選題] 基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）內選任新基金托管人。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

參考答案：D

基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。64 [單選題] 基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經（）認可后公告。

A.中國證監會

B.中國基金業協會

C.中國證券業協會

D.證券交易所

參考答案：D

基金管理人關于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計算方式，也需經證券交易所認可后公告。65 [單選題] 目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機構是（）。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險公司

D.商業銀行

參考答案：D

目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業網絡和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產品銷售主要通過銀行渠道來完成。

[單選題] 與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。

A.投資活動所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發售

參考答案：C

公募基金主要具有如下特征：

①可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定； ②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；

③必須遵守基金法律法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。私募基金是只能采取

非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。67 [單選題] 基金銷售機構的職責規范包括（）。

A.對基金客戶進行身份識別

B.基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料

C.書面協議委托其他機構代為辦理基金的銷售業務 D.委托基金管理人開立基金

參考答案：A

基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。

[單選題]（）是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

參考答案：C

公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

[單選題] 基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4 參考答案：A

基金份額持有人大會可以采取現場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權。基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

[單選題] 基金銷售的（）要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷售合適的產品。

A.規范性 B.專業性 C.服務性 D.適用性

參考答案：D

據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

[單選題] 基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。

A.董事會 B.中國證監會 C.基金業協會 D.證券業協會

參考答案：B

基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人。公司章程應當明確規定總經理和副總經理等人員的提名、任免程序、權利義務、任期等內容。經理層人員應當符合法律、行政法規和中國證監會規定的條件，取得中國證監會核準的任職資格。72 [單選題] 基金的營銷組合策略不包括（）。

A.價格策略 B.人員策略 C.促銷策略 D.產品策略

參考答案：A

基金的營銷組合策略包括：產品策略；分銷策略；促銷策略和人員策略。73 [單選題] 下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機構在產品策略方面存在產品設計同質化、市場細分不到位等問題

B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發而輕持續營銷

參考答案：B

B項，在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。74 [單選題] 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時的注意事項不包括（）。

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式等

D.了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力

參考答案：D

基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規定，并注意如下事項：（1）有效識別投資者身份，（2）向投資者提供“投資人權益須知”，（3）向投資者介紹某金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等。（4）了解投資者的投資目標，風險承受能力、投資期限和流動性要求。

[單選題] 下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業績數據時，無須經托管銀行復核

B.基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內容真實、準確

C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構經營活動的當地證監局報備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業績，但需符合有關規定

參考答案：A

A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應

當真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

[單選題] 下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（）。

A.投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流

B.非現場形式包括基金業協會及基金公司組織的行業主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術

參考答案：B

B項，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式；非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式。77 [單選題] 下列關于基金業協會的敘述中，錯誤的是（）。

A.權力機構是會員大會

B.屬于社會團體法人

C.基金托管人應當加入協會

D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員

參考答案：D

會員分為三類：普通會員、聯席會員、特別會員。78 [單選題] 證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.農業 B.工業 C.信息產業 D.有價證券

參考答案：D 基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。79 [單選題] 衍生金融工具不包括（）。

A.遠期合約 B.期權合約 C.金融債券 D.互換協議

參考答案：C

衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協議等，其種類仍在不斷的增多。

[單選題] 下列關于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發

B.緣故法是通過現有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網絡

參考答案：A

B項，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現有客戶介紹新客戶；C項，緣故法針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發；D項，采用陌生拜訪法可以使營銷人員逐步建立屬于自己的營銷網絡。81 [單選題] 下列關于非法銷售基金的說法，錯誤的是（）。

A.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進行委托理財

B.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息進行股票咨詢的業務員

C.冒用國內基金公司進行的非法證券活動多以高額回報為誘餌

D.冒用國內基金公司進行的非法證券活動多以境內基金為幌子

參考答案：D

D項，非法銷售基金包括冒用國內基金公司進行的非法證券活動，這類違規營銷行為銷售非法基金（主要是私募基金），多以高額回報為誘餌，有的甚至以傳銷為手段，以境外基金為幌子，以互聯網為載體騙取客戶信賴進行所謂投資，實際是一種新形式的違法犯罪活動。

[單選題] 下列關于基金管理公司內部控制的表述，正確的是（）。

A.基金公司應建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現內幕交易

B.基金公司應當設立督察長，對公司經營層負責

C.基金公司掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容

D.基金交易應實行集中交易制度，基金經理應直接向交易員下達投資指令

參考答案：C

A項，基金公司應建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管理機構核準；D項，基金交易應實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執行職能相隔離，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

[單選題] 基金監管的高效監管原則首先要求基金監管機構具有（）。

A.獨立性 B.合法性 C.權威性 D.公開性

參考答案：C

高效監管原則首先要求基金監管機構具有權威性，要賦予基金監管機構以合法的監管地位和合理的監管權限和職責。

[單選題] 合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。這屬于合規管理的（）。A.獨立性原則 B.客觀性原則 C.專業性原則 D.協調性原則

參考答案：C

合規管理的專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。

[單選題] 較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督，政府基金監管的特征不包括（）。

A.監管對象具有廣泛性 B.監管時間具有連續性

C.監管活動具有自愿性 D.監管主體及其權限具有法定性

參考答案：C

政府基金監管較之基金行業自律、基金機構內控以及社會力量監督具有以下特征： ①監管內容具有全面性； ②監管對象具有廣泛性； ③監管時間具有連續性； ④監管主體及其權限具有法定性； ⑤監管活動具有強制性。

[單選題] 基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這樣體現的是基金管理公司內部控制的（）原則。

A.獨立性 B.相互制約 C.有效性 D.健全性

參考答案：A

內部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基

金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。87 [單選題] 合規獨立性中，最重要的是（）。

A.部門獨立性 B.機制獨立性 C.問責獨立性 D.以上都正確

參考答案：A

合規獨立性包括部門、機制和問責等獨立性，其中，合規部門的獨立性最為重要。88 [單選題] 基金管理人的合規審核程序不包括（）。

A.制定合規審核機制 B.確定合規審查人員 C.合規審核調查 D.合規審核評價

參考答案：B

合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，其目標是把外部監督可能發現的問題及時在內部發現并進行有效的處理。合規審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規審核包含以下程序：

①制定合規審核機制；②合規審核調查；③合規審核評價。89 [單選題] 下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。

A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產

B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉

C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

D.禁止挪用

參考答案：A

相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產。故A項錯誤。90 [單選題]（）常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

A.債券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.開放式基金

參考答案：A

債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

[單選題] 督察長應當（）向全體董事報送工作報告。

A.每個月 B.每個季度 C.不定期 D.定期或不定期

參考答案：D

督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規情況及公司內部風險控制情況。

[單選題] 中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點，這屬于基金銷售的（）。

A.促銷策略 B.產品策略 C.價格策略 D.渠道策略

參考答案：B

在產品策略方面，中國基金銷售機構開始呈現出根據客戶需求，創新和銷售多樣化產品的特點。當前，我國的開放式基金已經構建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險從低到高的產品線，以滿足不同風險偏好客戶的需求。

[單選題] 基金管理人監事會（）至少召開一次會議，監事會決議至少須經（）以上監事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3 D.每半年：1/2

參考答案：B

監事會每年至少召開一次會議，監事會會議應當由全體監事出席時方可舉行，每名監事有一票表決權。監事會決議至少須經半數以上監事投票通過。94 [單選題] 職業道德的作用不包括（）。

A.調整職業關系 B.提高社會素質 C.促進行業發展 D.提升職業素質

參考答案：B

職業道德的作用包括：調整職業關系、提升職業素質、促進行業發展。95 [單選題] 南方保本基金的保本周期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10 參考答案：B

南方保本基金的保本周期為3年。

[單選題] 另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產 B.大宗商品 C.證券化資產 D.債券

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。97 [單選題] 基金份額登記不包括（）。

A.登記過戶 B.會計核算 C.結算 D.存管

參考答案：B

基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。B項，基金的會計核算屬于基金估值核算業務。98 [單選題] 基金從業人員在執業過程中接觸到的秘密，不包括（）。

A.商業秘密 B.招募說明書 C.客戶資料 D.內幕信息

參考答案：B

基金從業人員執業過程中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。

[單選題] 下列基金種類中，風險等級最高的是（）。

A.債券基金 B.貨幣市場基金 C.股票基金 D.混合基金

參考答案：C

當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。100 [單選題] 基金份額登記機構的主要職責不包括（）。

A.建立并管理投資人的基金賬戶

B.基金會計核算

C.基金交易確認

D.代理發放紅利

參考答案：B

基金份額登記機構的主要職責包括： ①建立并管理投資人的基金賬戶； ②負責基金份額的登記； ③基金交易確認； ④代理發放紅利；

⑤建立并保管基金份額持有人名冊；

⑥法律法規或份額登記服務協議規定的其他職責。B項是基金估值核算機構的職責。

第四篇：建設工程施工管理

建設工程施工管理

2Z102000施工成本管理

建筑安裝工程費包括人工費、材料費、機具使用費、企業管理費、利潤、規費、稅金。其中人工費、材料費、機具使用費包含在分部分項工程費、措施項目費和其他項目費中。

人工費 計時工資或計件工資、獎金、津貼補貼、加班加點工資、特殊情況下支付的工資。材料費 材料原價、運雜費、運輸損耗費、采購及保管費。

施工機具使用費 包括施工機械使用費（折舊費、大修理費、經常修理費、安裝費及場外運費‘大型機械除外’操作人工費、燃料動力費、稅費）儀器儀表使用費。

企業管理費 管理人員工資、辦公費、差旅交通費、固定資產使用費（房屋、設備、儀器）、工具用具使用費、勞動保險和職工福利、勞動保護費、檢驗試驗費、工會經費、職工教育經費、財產保險費、財務費、稅金、其他。

規費 社會保險金（養老保險、失業保險、醫療保險、工傷保險、生育保險）、住房公積金、工程排污費。

分部分項工程費 專業工程費、分部分項工程費。

措施項目費 安全文明施工費（環境保護費、文明施工費、安全施工費、臨時設施費）、夜間施工增加費、二次搬運費、冬雨季施工增加費、已完工程及設備保護費、工程定位復測費、特殊地區施工增加費、大型機械設備進出場及安拆費、腳手架工程費。其他項目費 暫列金額、計日工、總承包服務費。

2Z102013建筑安裝工程費用計算方法

書52-55頁

2Z102015工程量清單計價

工程量清單計價的方法 工料單價法、綜合單價、全費用綜合單價。

工料單價法=人工費+材料費+施工機具使用費

綜合單價=人工費+材料費+施工機具使用費+利潤+管理費

全費用綜合單價=人工費+材料費+施工機具使用費+利潤+管理費+規費+稅金 2Z102021建設工程定額的分類

按生產要素內容分類 人工定額、材料消耗定額、施工機械臺班使用定額。

按編制程序和用途分類 施工定額、預算定額、概算定額、概算指標、投資估算指標。按編制單位和適用范圍分類 全國統一定額、行業定額、地區定額、企業定額。

按投資的費用性質分類 建筑工程定額、設備安裝工程定額、建筑安裝工程費用定額、工具器皿定額、工程建設其他費用定額。

詳細書72-77頁

第五篇：2014建設工程施工管理

建設工程施工管理

P5：中間：

二、施工總承包方的管理任務（1）——（5）

下面：

三、施工總承包管理方的主要特征（1）（2）的第一句話（3）（4）（5）（6）P11：下面：

二、項目結構的編碼下面一整段

P12：中間一行：項目結構的編碼依據項目結構圖，對項目結構的每一層的每一組成部分進

行編碼。

P14：中下部：2.下面兩個自然段的最后一句話。

P15：下面倒數第二段整段：在矩陣組織結構中，或決策。

P18：中上部：

一、工作任務分工下面一段的第一句和最后一句話。

下面：（1）（2）（3）

P20：中間：以下以一個示例來解釋管理職能的含義：（1）——（5）

P25：

一、1.2.3.4.5.看標題

下面：1.（1）——（7）

P27：下面：

三、施工組織總設計的編制程序（1）——（9）

P28：

一、1.2.（1）（2）（3）

P29：上面：

二、（1）（2）（4）

P32：中上部：3.2.1整段

P33：下面：（1）——（6）

P35：中間：

三、項目經理的權限（1）——（9）

P37：上面一整段：若某事件經過風險評估，P39：

二、1.2.3.4.5.看標題

P46：

一、1.2.3.4.5.看標題

P47：

二、1.2.3.4.看標題

P48：中間：8.檢驗試驗費下面一段

P49：圖2Z102011中：施工機具使用費——儀器儀表使用費；企業管理費——檢驗試驗費規費——社會保險費、住房公積金、工程排污費；稅金——營業稅、城市維護建設

稅、教育附加費、地方教育附加費

P50：中間：2Z102012下面一段

倒數第二行

P51：中間：6.工程定位復測費下面一段

下面：2.計日工下面一段

P58：下面：

（一）工程造價的計算下面一點最后一句及下面公式

P59：下面：1.分部分項工程量的確定下面一段

P60：上面：2.綜合單價的編制下面一段

P65：上面：

（一）（1）——（6）

P68：中上部：

二、1.2.3.4.5.下面一段第一句話

P70：上面：

一、人工定額的編制下面一段

圖2Z102022

P74：中間：周轉性材料消耗一般與下列四個因素有關：（1）——（4）及下面一段 P75：上面：例如，斗容器下面整段

圖：2Z102024

P76：最后一行公式

P77：中間：

一、工程合同類型的選擇下面第二段的第三到七行：實踐中進行調整。P79：

一、（1）——（6）

二、（1）——（5）

P81：中間：

五、（1）

六、（1）（2）（3）（4）（5）

P82：

七、物價變化下面第二段

P85：中下部：

九、（1）——（5）

十、（1）——（3）

P86：

十一、（3）

十二、暫列金額下面兩段

P87：

四、刪減工程或工作的補償下面一段

【例2Z102034-1】

P89：下面：表2ZL02035

P94：上面：【例2Z102036-1】

P96：中間：

四、安全文明施工費下面第二、三、四段

P99：中間：

四、質量保證金（2）

P100：中間：

一、施工成本管理的任務下面一段

P102：上面兩自然段

P103：

（五）施工成本分析下面一段最后一句

最后一行至本段末

P104：中上部：

二、下面一段

1.組織措施下面第二段的第三到五行

2.技術措施下面一段的第三、四行一句話：確定最合適

P105：第一道四行：最各種結算工程款

4.合同措施下面一段第一句

一、競爭性成本計劃下面一段的第一和最后一句話二、三、下面一段

P109：中間：圖2Z102044-4下面一段的最后一句及下面第二整段

P 111：1234

P112：其步驟 如下。12345

P114：二，贏得值（掙值）法下方的一整段

P115：下方：在實際執行過程中，----------重大問題。

P116：圖2z102053中的業主原因，施工原因

P118：案例 2z102054

P121：下方：（1）（2）（3）

P122：下方： 在進行建設工程項目總進度--------------實現的可能性。

P124：下方： 正如前述，建設工程項目管理-----------p125的不斷調整進度計劃的過程。P126：中間部分：建設工程項目施工進度計劃若-------------兩個層次的計劃即可。

P127：最后三行：控制性施工進度計劃-------------非常必要）：（1）（2）（3）（4）（5）。P128：中間部分：（1）（2）（3）（4）（5）

P129：中間部分：（1）（2）（3）（4）（5）

P131：最后一句：

（二）（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）

P135：案例2z103032-1

P139：上方：

（三），（1）（2）（3）（4）（5）（6）

P140：下方：7，（1）（2）；案例2z103032-2

P144：中間部分：（1）（2）（3）； 最后三行，（1）（2）（3）

P147：三，中的（1）；四，中的（2）

P149：中間部分：影響施工質量的------------即4M1E。

P150：中間部分：5，（1）（2）（3）

P151：最后段：2施工質量控制的特點（1）（2）（3）（4）只看每個點的第一句

P154：三，1234

P155：中間部分：質量管理體系的文件主要由--------質量記錄等構成1.質量手冊，下面的整段

P156：中間部分：1.質量管理體系的認證，下面的整段；企業獲準認證的有效期為三年。P158：目測法，整段；下方，無損檢測，整段

P160：下方：2.進場檢驗關（1）（2）

P163：上方：1.下方的整段；2.下方的整段

P167：上方：2.(1)(2)； 3.中的（1）（2）（3）（4）；4中的（1）（2）（3）（4)(5)P170：下方：1中的（1）（2）（3）（4）

P171：3.中的（1）（2）（3）（4）

P174：下方：施工質量事故處理的一半流程如圖2z104043所示123456 只看標題。

P176：下面：一般可不作專門處理的情況有以下幾種：（1）（2）（3）（4)只看第一句 P177：二，下面的 五行。

P178：中間部分： 檢查的主要內容有：（1）（2)(3)(4)(5）

P182：上方：（1）整段

P186：最后一段。

P191：倒數第八行：安全生產許可證的有效期為3年，-------------有效延期3年。P193：中間部分：對特種作業人員的安全教育應注意以下三點（1）（2）（3）P195：上方： 7.下面的整段

P196：10.中的（1）（3）

P197：上方：“三同時”------------投入生產和使用。

P200：下方： 1.施工安全隱患處理原則（1）（2）下方的整段

P202：上方：2.施工安全隱患防范的一般辦法下面的整段；

下方：編制應急預案的目的，----------健康安全和環境影響。

1，2下面的整段

P207：事故調查報告的內容應包括：（1）（2）（3）（4）（5）（6）

P208：最下方：（2）整段

P210：上方：（2）現場工程標志牌設計下方的整段

下方：（6）現場衛生管理中的8點。

P213：上方：（1）（4）

P214：中間部分，（2）整段。

（6）中的 三點。

P216：最后一段

P217：下方： 3.質量控制中的（1）（2）；5.組織與協調中的（1）（2）P219： 2.(1)(2)；345下方的整段。

P220：最后一段。

P231：倒數第四行，第三行，第二行

P232：2.(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)

P233：最后一句： 2.(1)(2)(3)

P235：（1）中的下面5點；（3）中 兩點；（4）中的兩點

P242：下方：3.(1)(2)(3)(4)(5)

P243：最上方：2.分包人與發包人的關系 下面的整段

P245：中間部分： 三，保險，中的12345

P248：6.中的（1）（2）（3）

P250：單價合同的特點是單價優先。

P251：第一段

P252：下方：但是對建設周期一年半以上---------價格變化問題：（1）（2）（3）（4）下方：總價合同的特點是：（1）（2）（3）（4）（5）（6）（7）P253：倒數第二行：成本加薪酬合同有許多種形式，主要如下。1234 只看標題 P256：中間部分： 合同實施偏差分析的內容包括以下幾個方面。123最后三行：（1）（2）（3）（4）

P259：上方，（2）整段

P261：2.索賠成立的前提條件，（1）（2）（3）；中間，一，P262：下方： 3.（1）（2）（3）

P263：下方： 反索賠的工作內容-------的索賠要求。下方的整段