第一篇：農(nóng)信社做好案件專項治理工作經(jīng)驗交流

近兩年來，農(nóng)村信用社頻頻發(fā)生案件，新案、大案、要案、發(fā)案率、發(fā)案范圍存在居高不下和擴大的趨勢，風(fēng)險狀況日益凸顯，嚴(yán)重影響和制約了農(nóng)村信用社的健康發(fā)展。如何解決制約農(nóng)村信用社案件防范中的瓶頸問題，是當(dāng)前監(jiān)管部門和農(nóng)信系統(tǒng)共同關(guān)注和亟待解決的問題。筆者認(rèn)為應(yīng)從以下幾個方面作起：

（一）加強專業(yè)防范知識培訓(xùn)，不斷提高員工的業(yè)

務(wù)素質(zhì)和防范能力。對基層網(wǎng)點員工進(jìn)行安全防范的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，是提高農(nóng)村信用社安全防范的基礎(chǔ)工作，安保部門要有計劃、分層次地加強對基層網(wǎng)點員工的安全防范知識的基礎(chǔ)培訓(xùn)、還要對員工進(jìn)行心理培訓(xùn)、道德培訓(xùn)、行為培訓(xùn)、以提高員工的防范技能。不但要對安全防范常識和法規(guī)方面的培訓(xùn)，還要對安全防范應(yīng)急措施、突發(fā)事件方面的培訓(xùn)，更要注重理論與實踐相結(jié)合，進(jìn)行安全防范方面的實際演練，做到遇事不慌、有條不紊。

（二）建立案件專項治理工作長效機制。建立案件專項治理長效機制是農(nóng)村信用社防范風(fēng)險的有效措施。對此，農(nóng)村信用社要針對本轄區(qū)的風(fēng)險狀況，結(jié)合全國合作金融機構(gòu)案件專項治理電視電話會議內(nèi)容，制定案件專項治理方案、治理措施、治理目標(biāo)。切實將案件專項治理工作融入到日常工作中去，常抓不懈。全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結(jié)合的長效機制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系，實現(xiàn)案件總數(shù)和涉案金額、單位資產(chǎn)案件數(shù)量、單位網(wǎng)點案件率的大幅下降。

（三）規(guī)范操作是案件防范的保證。俗話說“十個案件十個違規(guī)”，農(nóng)村信用社所有案件的發(fā)生，都是由違反操作程序，有章不循、有制不遵、有令不行造成的。為此，農(nóng)村信用社在案件防范中首先要規(guī)范員工的操作，嚴(yán)格按照銀監(jiān)會“十三”操作規(guī)程、風(fēng)險提示進(jìn)行操作。其次領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭執(zhí)行規(guī)章制度，才能使案件防范各項工作取得效果，才能將案件風(fēng)險隱患從源頭進(jìn)行杜絕。

（四）加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐工作。黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作是防范案件發(fā)生的手段之一，農(nóng)村信用社要將黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作列入班子的重要議事日程，建立完善領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案，要廉潔自律，以身作則，做到政務(wù)公開、財務(wù)公開、收入公開。特別是要堅持用好的制度和作風(fēng)選人，在人員的使用上、提拔上、處理上要一視同仁、平等對待，不搞內(nèi)外有別，做到對己要嚴(yán)、秉公守法。要健全監(jiān)督制約機制，接受群眾的監(jiān)督，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，實行黨風(fēng)廉政建設(shè)問責(zé)制，從源頭上堵住腐敗漏洞。同時嚴(yán)格要求員工，遵紀(jì)守法，提高員工廉潔自律的主動性、自覺性。

（五）建立案件舉報、堵截獎勵機制。信用社員工都有責(zé)任和義務(wù)對違規(guī)違、違紀(jì)行為和案件線索向上級部門舉報的權(quán)利。對違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象、行為、指令有權(quán)拒絕執(zhí)行。信用社的上級部門應(yīng)盡快建立案件舉報、堵截獎勵制度，對舉報屬實的，要對舉報人進(jìn)行物質(zhì)和精神獎勵，并作為晉升、晉級的參考依據(jù)。對成功堵截案件的不但要進(jìn)行獎勵，而且要將堵截案件的做法加以推廣，為更多的信用社提高防范案件能力奠定基礎(chǔ)。

（六）加大案件防范宣傳力度，提高全員的安全防范意識。宣傳工作作為安全防范工作的重要環(huán)節(jié)，基層網(wǎng)點要針對安全防范的經(jīng)常性和集體性的特點，結(jié)合不同的安全防護期特點，采取行之有效的方式，廣泛深入地開展安全防范宣傳教育活動，利用案例和經(jīng)驗教訓(xùn)，結(jié)合工作和網(wǎng)點實際探討安全防范工作的開展，努力形成培訓(xùn)“一個安全員，帶動全網(wǎng)點的點面效應(yīng)”，縣聯(lián)社還可以組織創(chuàng)建安全文明網(wǎng)點等活動，增強上下員工的安全防范意識和防范能力。加大對安全防范的檢查、監(jiān)督力度，將存在重大安全隱患，多次督促都不予以整改的網(wǎng)點，堅決依法依制進(jìn)行處罰，并通過內(nèi)刊、文件進(jìn)行通報，促使其他類似單位對安全隱患進(jìn)行整改，同時也提高員工的安全防范意識。

（七）嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換、強制休假制度。崗位輪換、強制休假制度是農(nóng)村信用社防范案件發(fā)生的必要手段。對此，農(nóng)村信用社不能以人員少、員工業(yè)務(wù)不熟等理由，將輪崗制度、休假制度置若罔聞、束之高約、流于形式。

（八）強化內(nèi)外部稽核檢查力度。一是將內(nèi)外部稽核檢查相結(jié)合，采取日常檢查和不定期抽查的方式，特別是注重突擊查，加大檢查頻率和力度，找出信用社在執(zhí)行制度方面存在的薄弱環(huán)節(jié)、風(fēng)險點，將信用社暴露出的問題與隱患消滅在萌芽狀態(tài)。二是充分發(fā)揮內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)督機制。對業(yè)務(wù)經(jīng)營、人事管理等活動中存在群眾反映較為突出問題和易發(fā)案件重要崗位的管理，要注重加強信訪、舉報和稽核工作，強化紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審的檢查作用。明確案件移送的標(biāo)準(zhǔn)及責(zé)任，形成治理案件的合力。三是加強內(nèi)部審計的力量，加大內(nèi)審審計力度。開展領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計、領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計、基本建設(shè)管理、財務(wù)資產(chǎn)管理、大宗物品采購審計等，從中發(fā)現(xiàn)和查找商業(yè)賄賂的行為，正確判斷和把握商業(yè)賄賂給黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作帶來的影響，盡可能使治理措施更加有效。四是農(nóng)聯(lián)社上級部

門、監(jiān)管部門要有重點的對農(nóng)村信用社進(jìn)行檢查、稽核，特別是對易發(fā)案件的業(yè)務(wù)、崗位、人員進(jìn)行重點關(guān)注和檢查。

（九）案件防范要進(jìn)行創(chuàng)新。目前，農(nóng)村信用社正處在改革時期，隨著改革的深入，原有的案件防范機制、措施、手段、目標(biāo)在實際操作中出現(xiàn)的漏洞日益凸顯，許多已經(jīng)不能適應(yīng)改革發(fā)展的需要，也不能有效地防止和杜絕案件的發(fā)生。為此，需要監(jiān)管部門、農(nóng)信管理對此進(jìn)行探討、研究和創(chuàng)新，才能逐步地將農(nóng)村信用社案件發(fā)案率有效降下來。一是案件防范要全員參與，自上而下地貫徹落實案件防范要求，避免案件防范工作“上熱下冷、上嚴(yán)下寬、上緊下松”，不能搞應(yīng)付差事式的案件防范。二是道德教育要抓緊。要切實從思想上解決好對案件防范工作的認(rèn)識、理解和執(zhí)行。要從抓道德教育入手，開展“正反兩面”教育，在思想上常年樹立案件防范意識。三是防范機制創(chuàng)新。農(nóng)村信用社要結(jié)合當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況，建立起適合新形勢下的案件防范機制，包括防范手段、措施等，要有前瞻性、預(yù)防性，絕不能搞“亡羊補牢”式防范機制。四是建立和完善突發(fā)事件的應(yīng)急、處理制度。對農(nóng)村信用社可能出現(xiàn)的案件，要及早做好應(yīng)急準(zhǔn)備，防止突發(fā)案件給農(nóng)村信用社帶來的損失和負(fù)面影響。

第二篇：農(nóng)村信用社如何做好案件專項治理工作

近兩年來，農(nóng)村信用社頻頻發(fā)生案件，新案、大案、要案、發(fā)案率、發(fā)案范圍存在居高不下和擴大的趨勢，風(fēng)險狀況日益凸顯，嚴(yán)重影響和制約了農(nóng)村信用社的健康發(fā)展。如何解決制約農(nóng)村信用社案件防范中的瓶頸問題，是當(dāng)前監(jiān)管部門和農(nóng)信系統(tǒng)共同關(guān)注和亟待解決的問題。筆者認(rèn)為應(yīng)從以下幾個方面作起：

（一）加強專業(yè)防范知識培訓(xùn)，不斷提高

員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和防范能力。對基層網(wǎng)點員工進(jìn)行安全防范的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，是提高農(nóng)村信用社安全防范的基礎(chǔ)工作，安保部門要有計劃、分層次地加強對基層網(wǎng)點員工的安全防范知識的基礎(chǔ)培訓(xùn)、還要對員工進(jìn)行心理培訓(xùn)、道德培訓(xùn)、行為培訓(xùn)、以提高員工的防范技能。不但要對安全防范常識和法規(guī)方面的培訓(xùn)，還要對安全防范應(yīng)急措施、突發(fā)事件方面的培訓(xùn)，更要注重理論與實踐相結(jié)合，進(jìn)行安全防范方面的實際演練，做到遇事不慌、有條不紊。

（二）建立案件專項治理工作長效機制。建立案件專項治理長效機制是農(nóng)村信用社防范風(fēng)險的有效措施。對此，農(nóng)村信用社要針對本轄區(qū)的風(fēng)險狀況，結(jié)合全國合作金融機構(gòu)案件專項治理電視電話會議內(nèi)容，制定案件專項治理方案、治理措施、治理目標(biāo)。切實將案件專項治理工作融入到日常工作中去，常抓不懈。全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結(jié)合的長效機制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系，實現(xiàn)案件總數(shù)和涉案金額、單位資產(chǎn)案件數(shù)量、單位網(wǎng)點案件率的大幅下降。

（三）規(guī)范操作是案件防范的保證。俗話說“十個案件十個違規(guī)”，農(nóng)村信用社所有案件的發(fā)生，都是由違反操作程序，有章不循、有制不遵、有令不行造成的。為此，農(nóng)村信用社在案件防范中首先要規(guī)范員工的操作，嚴(yán)格按照銀監(jiān)會“十三”操作規(guī)程、風(fēng)險提示進(jìn)行操作。其次領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭執(zhí)行規(guī)章制度，才能使案件防范各項工作取得效果，才能將案件風(fēng)險隱患從源頭進(jìn)行杜絕。

（四）加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐工作。黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作是防范案件發(fā)生的手段之一，農(nóng)村信用社要將黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作列入班子的重要議事日程，建立完善領(lǐng)導(dǎo)干部廉政檔案，要廉潔自律，以身作則，做到政務(wù)公開、財務(wù)公開、收入公開。特別是要堅持用好的制度和作風(fēng)選人，在人員的使用上、提拔上、處理上要一視同仁、平等對待，不搞內(nèi)外有別，做到對己要嚴(yán)、秉公守法。要健全監(jiān)督制約機制，接受群眾的監(jiān)督，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，實行黨風(fēng)廉政建設(shè)問責(zé)制，從源頭上堵住腐敗漏洞。同時嚴(yán)格要求員工，遵紀(jì)守法，提高員工廉潔自律的主動性、自覺性。

（五）建立案件舉報、堵截獎勵機制。信用社員工都有責(zé)任和義務(wù)對違規(guī)違、違紀(jì)行為和案件線索向上級部門舉報的權(quán)利。對違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象、行為、指令有權(quán)拒絕執(zhí)行。信用社的上級部門應(yīng)盡快建立案件舉報、堵截獎勵制度，對舉報屬實的，要對舉報人進(jìn)行物質(zhì)和精神獎勵，并作為晉升、晉級的參考依據(jù)。對成功堵截案件的不但要進(jìn)行獎勵，而且要將堵截案件的做法加以推廣，為更多的信用社提高防范案件能力奠定基礎(chǔ)。

（六）加大案件防范宣傳力度，提高全員的安全防范意識。宣傳工作作為安全防范工作的重要環(huán)節(jié)，基層網(wǎng)點要針對安全防范的經(jīng)常性和集體性的特點，結(jié)合不同的安全防護期特點，采取行之有效的方式，廣泛深入地開展安全防范宣傳教育活動，利用案例和經(jīng)驗教訓(xùn)，結(jié)合工作和網(wǎng)點實際探討安全防范工作的開展，努力形成培訓(xùn)“一個安全員，帶動全網(wǎng)點的點面效應(yīng)”，縣聯(lián)社還可以組織創(chuàng)建安全文明網(wǎng)點等活動，增強上下員工的安全防范意識和防范能力。加大對安全防范的檢查、監(jiān)督力度，將存在重大安全隱患，多次督促都不予以整改的網(wǎng)點，堅決依法依制進(jìn)行處罰，并通過內(nèi)刊、文件進(jìn)行通報，促使其他類似單位對安全隱患進(jìn)行整改，同時也提高員工的安全防范意識。

（七）嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換、強制休假制度。崗位輪換、強制休假制度是農(nóng)村信用社防范案件發(fā)生的必要手段。對此，農(nóng)村信用社不能以人員少、員工業(yè)務(wù)不熟等理由，將輪崗制度、休假制度置若罔聞、束之高約、流于形式。

（八）強化內(nèi)外部稽核檢查力度。一是將內(nèi)外部稽核檢查相結(jié)合，采取日常檢查和不定期抽查的方式，特別是注重突擊查，加大檢查頻率和力度，找出信用社在執(zhí)行制度方面存在的薄弱環(huán)節(jié)、風(fēng)險點，將信用社暴露出的問題與隱患消滅在萌芽狀態(tài)。二是充分發(fā)揮內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)督機制。對業(yè)務(wù)經(jīng)營、人事管理等活動中存在群眾反映較為突出問題和易發(fā)案件重要崗位的管理，要注重加強信訪、舉報和稽核工作，強化紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審的檢查作用。明確案件移送的標(biāo)準(zhǔn)及責(zé)任，形成治理案件的合力。三是加強內(nèi)部審計的力量，加大內(nèi)審審計力度。開展領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計、領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計、基本建設(shè)管理、財務(wù)資產(chǎn)管理、大宗物品采購審計等，從中發(fā)現(xiàn)和查找商業(yè)賄賂的行為，正確判斷和把握商業(yè)賄賂給黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作帶來的影響，盡可能使治理措施更加

第三篇：農(nóng)信社農(nóng)村信用社案件專項治理心得體會

農(nóng)信社農(nóng)村信用社案件專項治理心得體會

防范操作風(fēng)險、做好案件專項治理是保證改革和發(fā)展順利進(jìn)行、為農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護航的根本。因而，加強案件專項治理工作，既是各級銀監(jiān)部門的要求，也是我們信用社發(fā)展的需求。在工作中，我們要進(jìn)一步增強案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴(yán)治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。案件專項治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強內(nèi)控制度建設(shè)，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。其主要內(nèi)容為：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達(dá)賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

目前我們農(nóng)村信用社在案件專項治理工作中主要存在以下問題：

1、思想覺悟不夠高、2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高、3、內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)。針對這些問題，我個人建議應(yīng)采取以下措施。

一、重點突出專項稽核。

一是業(yè)績評價審計。聯(lián)社和基層農(nóng)村信用社要發(fā)揮主體作用，承擔(dān)實施和操作責(zé)任，要在第一線完成分類的組織、準(zhǔn)備、實施、驗收等工作。培訓(xùn)方面，要確保受訓(xùn)人員強化風(fēng)險管理理念、通曉分類理論、準(zhǔn)確運用分類技能；操作準(zhǔn)備方面，要建立嚴(yán)謹(jǐn)、高效的組織保障體系，明確各部門、各崗位的工作職責(zé)和權(quán)限，建立通暢的分類信息交流和反饋通道，保證客戶信息及時、準(zhǔn)確、完整，務(wù)求做到人員、任務(wù)、責(zé)任和措施落實；實施方面，要狠抓制度落實，嚴(yán)格規(guī)范分類人員的操作行為，力求風(fēng)險分類結(jié)果基本真實；驗收方面，要在制度安排的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格堅持標(biāo)準(zhǔn)，力戒形式主義，嚴(yán)厲查處弄虛作假行為。對監(jiān)管部門和省級聯(lián)社檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要及時采取措施，限期整改。

二、認(rèn)真開展案件專項治理。

一是完善預(yù)警機制防案件事故。對重要崗位、重點人員、重點時段采取相應(yīng)對策，制定預(yù)案、提前預(yù)警、進(jìn)行預(yù)判，把案件事故消滅在萌芽狀態(tài)。二是采取措施控案件事故。出現(xiàn)風(fēng)險，第一反映是要控制局面，及時采取措施，通過現(xiàn)金存款、金融機構(gòu)、發(fā)貨單位的止付等手段，把尚未動用的資金保全處理。三是主動出擊查案件事故。對在稽核中盡責(zé)或群眾反映的問題要及時進(jìn)行專調(diào)查，弄清真?zhèn)巍⒓皶r堵塞漏洞。同時要努力減少和挽回?fù)p失。對于

第四篇：農(nóng)信社案件專項治理心得體會-58246

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第五篇：農(nóng)信社案件專項治理心得體會-58246

范文網(wǎng): 范文/作文/工作總結(jié)/教案/合同/論文/手抄報大全 農(nóng)信社案件專項治理心得體會

今年3月6日，中國銀監(jiān)會專門召開了案件專項治理工作電視電話會議，這足以體現(xiàn)了銀監(jiān)部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件專項治理工作的重視。因此，基層農(nóng)村信用社務(wù)必按照銀監(jiān)部門及其主管部門對案件專項治理的部署和要求，進(jìn)一步做好案件專項治理工作，做到組織推動有力、職責(zé)分工明確、檢查處理從嚴(yán)、具體措施有效，力爭實現(xiàn)農(nóng)村信用社無百萬元和“四類”惡性案件、當(dāng)年無新發(fā)案件的目標(biāo)。那么，要實現(xiàn)上述目標(biāo)該從何入手呢？筆者認(rèn)為，應(yīng)在以下四個方面狠下功夫：

一、加強制度建設(shè)，提升制度約束力。一是要完善建立與新業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的制度體系。目前農(nóng)村信用社通存通兌業(yè)務(wù)、卡業(yè)務(wù)已經(jīng)開通，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)也陸續(xù)上線，快速發(fā)展的電子科技業(yè)務(wù)增強了信用社案防工作的復(fù)雜性，犯罪分子作案的隱蔽性、靈活性更強。因此，縣聯(lián)社要在制度建設(shè)上盡快適應(yīng)新的業(yè)務(wù)發(fā)展，建立電子業(yè)務(wù)授權(quán)制度，完善內(nèi)控約束機制，如對柜臺存入現(xiàn)金10萬元以上的，須經(jīng)過第二人授權(quán)后方可進(jìn)入系統(tǒng)登記分戶賬，存入現(xiàn)金50萬元以上的，須經(jīng)第三人授權(quán)。二是要嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作程序。全面推行貸款調(diào)查、審批分離制度，建立轄內(nèi)小額農(nóng)戶貸款戶主檔案，實行小額農(nóng)戶貸款戶主制管理。信用社辦理貸款一律在柜臺辦理，辦理貸款時信貸員、電視要嚴(yán)格審查貸款戶資格，核實身份，出納憑貸款戶有效證件付款。三是要加強帳戶核對。信用社對單位存款帳戶要按電視制度規(guī)定定期對帳，存放資金要主動與對方對帳，信用社內(nèi)部往來要互相核對帳務(wù)，對帳發(fā)現(xiàn)的未達(dá)帳要嚴(yán)格審查，分析原因，存在疑問要追查到底，對一時無法查清的要及時向聯(lián)社報告。同時要加強對帳真實性、準(zhǔn)確性的監(jiān)督，建立對帳復(fù)核制度。對對方往來資金核對的真實性要進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止對帳走過場，對單位存款對帳不及時的要采取措施及時糾正。四是要切實執(zhí)行各項規(guī)章制度。不能將規(guī)章制度貼在墻上，寫在紙上，說在口上，要用規(guī)章制度約束人、教育人，對無視規(guī)章制度的干部職工，要嚴(yán)格處理。在執(zhí)行制度上要從細(xì)微抓起，如印章、密押、憑證實行三分管制度，柜員制業(yè)務(wù)網(wǎng)點必須實行電子監(jiān)控，操作人員離機必須簽退，負(fù)責(zé)的公章及個人私章離柜時須入箱上鎖，信用社重要空白憑證要做到交舊領(lǐng)新、領(lǐng)用核銷制度等。

二、更新案防手段，提升案件防范能力。一是要加強對員工的職業(yè)道德教育，開展“珍惜崗位、珍惜人生”為主題的教育活動，讓員工正確處理好工作原則、制度與同事間的信任、友情的關(guān)系，處理好情與法、錢與法的關(guān)系，增強員工的自控能力，做到在金錢面前不為所動。開展業(yè)務(wù)技術(shù)比武、電視競賽、文藝演出、書畫比賽等豐富多彩的文化活動，把員工的業(yè)余生活引導(dǎo)到健康有益的活動中去，避免員工與黃、賭、毒的接觸。深入開展?fàn)巹?chuàng)文明崗位、文明單位、青年文明號、業(yè)務(wù)標(biāo)兵等文明創(chuàng)建活動，營造一種積極、上進(jìn)、發(fā)展的氛圍，從而弱化極少數(shù)人的非分之想和犯罪之為。二是要改進(jìn)員工管理和考核制度。建立科學(xué)的指標(biāo)考核體系，將成本和收益、風(fēng)險和效益納入考核體系，建立有效的激勵約束機制，制定科學(xué)合理的薪酬制度。制定各種經(jīng)濟處罰措施、實施工效掛鉤時均應(yīng)以調(diào)動職工積極性為前提條件。要努力為員工創(chuàng)造公平、公正的工作氛圍，關(guān)心員工生活，幫助解決員工困難，讓員工感受到信用

社的溫暖，使每個員工都能安心工作，熱愛工作，干好工作，增強員工的凝聚力和使命感。

三是要加強安全保衛(wèi)工作。首先要抓好安全制度建設(shè)，一方面扎實開展員工安防意識教育，要以案促防，以防促教，以教促學(xué)，切實把農(nóng)村信用社會計、出納、安全保衛(wèi)三個基本制度貫穿到各項經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中。另一方面組織開展經(jīng)常性的檢查監(jiān)督活動，更好地督促員工落實營業(yè)、守庫、押運安全操作規(guī)程，特別是一些重要場所、重點部位、重要環(huán)節(jié)、重點人員要加強監(jiān)督力度，實行檢查責(zé)任制，對該發(fā)現(xiàn)的問題未能發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題不能正確處置而引發(fā)安全事故的要層層追究責(zé)任，決不姑息遷就。其次要抓好安防設(shè)施建設(shè)。對未取得電視機關(guān)頒發(fā)的“安全防范設(shè)施合格證”的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫逐個進(jìn)行督查，責(zé)令在限期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫安防設(shè)施達(dá)標(biāo)。第三要抓好護衛(wèi)隊伍建設(shè)。按規(guī)定配備足夠的、較強的護衛(wèi)隊伍，強化隊員基本功訓(xùn)練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的處置能力。第四要加強對嫌疑人員的跟蹤管理。對有“黃賭毒”行為的、個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)、個人家庭負(fù)債較大或在行社有貸款（正常貸款除外）、無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的、交友混亂經(jīng)常出入高檔消費場所的、有不良記錄或犯罪前科的要進(jìn)行排查分析，確定專人進(jìn)行幫助教育，并建立幫教檔案，不但在工作時間以內(nèi)要盯防，而且在工作時間以外要進(jìn)行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動態(tài)，防微杜漸，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。第五要加強崗位輪換和異地交流。對在會計、出納、儲蓄崗位工作二年以上的要進(jìn)行短期輪崗，輪崗時間為3個月，在同一信用社任負(fù)責(zé)人5年以上的，要結(jié)合競聘進(jìn)行異地交流。

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