第一篇：臨商銀行營業(yè)部大力提升內控管理水平

為了更好地將臨商銀行各項內控管理制度落到實處，將標準化服務與內部控制有機結合，臨商銀行營業(yè)部積極采取有效措施，大力提升內控管理水平，取得了良好的效果。

一是加強領導，提高員工素質。該部成立了標準化服務檢查領導小組，組織員工認真學習《內部控制暫行管理規(guī)定》，逐步強化員工嚴守紀律、強抓業(yè)務、堅持優(yōu)質服務的自律意識，提高員工自身素質。

二是加大檢查力度，增強制度落實。該部檢查小組不定期對各科室制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，每月通報檢查情況，對發(fā)現的違規(guī)行為及時批評指正，對相關責任人員按規(guī)定進行處罰。

三是樹典型學先進，營造良好氛圍。該部在一線員工中開展“服務明星”評選活動，每月評出服務明星兩名，通報表揚并給予物質獎勵，以點帶面，有效激發(fā)了員工的爭優(yōu)創(chuàng)先熱情，營造出“學先進、比服務、爭當服務明星”的良好氛圍。經過長時間干部職工的不懈努力，該部內控管理取得顯著成效，得到了社會各界人士的一致好評，極大增強了臨商銀行的核心競爭力。

第二篇：農商銀行營業(yè)部文明規(guī)范服務示范單位經驗交流材料

農商銀行營業(yè)部文明規(guī)范服務示范單位經

驗交流材料

xx農商銀行營業(yè)部是一個年輕的集體。近年來，我部業(yè)務規(guī)模拾級而上，各種榮譽紛至沓來，先后被授予全國青年文明號、全國巾幗文明崗、省級文明規(guī)范服務示范單位、省女職工標兵崗、市行業(yè)五星級示范窗口、XX年來連續(xù)被省聯社評為“五星精品網點”等榮譽，呈現出不凡的實力。但在優(yōu)秀業(yè)績之外，真正讓市民記住營業(yè)部美好形象的，是網點賓至如歸的氛圍，是一張張熱情的笑臉與一次次嫻熟周到的服務。“服務到家，用心為您”的服務標準，是我們著眼長遠的追求和持久的核心競爭力。

一、注重硬件建設，創(chuàng)造一流服務環(huán)境

我們堅持“家銀行 心服務”的理念，在對網點的軟件、硬件進行全面升級時處處注重人性化管理，營業(yè)區(qū)域劃分大堂咨詢引導區(qū)、客戶等候區(qū)、電子銀行區(qū)、現金區(qū)、非現金區(qū)、貴賓理財服務區(qū)、信貸服務區(qū)、保管箱業(yè)務區(qū)、自助銀行區(qū)等九大區(qū)域，實現了客戶分層、業(yè)務分流、功能分區(qū)。顧客休息椅、茶幾、花木一塵不染;空調、電視、飲水機、雨具、老花鏡等便民設施一應俱全;各種安全設施達標齊全；及時更新的報刊架、宣傳海報、宣傳片讓客戶在等待中了解各種金融知識；溫馨舒適的服務環(huán)境，真正讓客戶感受 到賓至如歸的感覺。

二、強化標桿管理，建設特色服務文化

我行不斷鞏固和創(chuàng)新服務管理，保證基礎性服務要求規(guī)范化，并在規(guī)范之上進一步提升，讓客戶享受到增值服務。一是開展“標桿網點”建設。將晨會、網點環(huán)境“6s”管理、服務流程“7+7”規(guī)范等納入日常服務管理中，制定服務明星評比制度，開展“熱情服務零距離、特殊服務零障礙、精品服務零差錯、誠信服務零投訴”活動，引導員工建立個性化服務品牌，將自己最優(yōu)秀的一面“秀”給客戶，掀起比學趕超的良好氛圍，讓每一個來農商行的客戶滿意而歸。今年7月，客戶柴女士怒氣沖沖地在柜臺前指責我們沒有信用。面對客戶連珠炮式的責備，客戶經理小李始終保持微笑聽完了事情始末。原來柴女士的存款少了幾千元，認為是我們管理不善，導致她的損失。小李細心地為客戶遞上一杯解渴的水，仔細詢問她是否辦理了關聯儲蓄卡，柴女士平靜下來，說有一張儲蓄卡在她兒子身上，但是她詢問過兒子，兒子并沒有取過款。小李為她查詢取款記錄，發(fā)現在他行ATM有一筆取款記錄，經過再次電話詢問，原來是柴女士的兒子忘記這次取款記錄，客戶一臉歉意，小李毫無怨言，微笑著繼續(xù)為客戶辦理其他業(yè)務。二是推行“三大工程”。開展“陽光信貸”、“金融知識進村入社區(qū)”、“富民惠農金融創(chuàng)新”三大工程，每月定期到周邊社區(qū)開展現場辦公、流動服務，面對面為市民提供現場金融知識咨詢、信貸業(yè)務辦理等，特別為老年人、語言障礙、危重病人等特殊群體提供綠色通道服務，努力將對特殊群體的人性化關愛工作落到實處，被老百姓稱為“家門口的銀行”。XX年的一個下午，一位年青人來到柜臺要為父親的儲蓄卡辦理密碼掛失。柜員耐心地向他解釋，辦理卡掛失可以由代理人辦理，但是到期密碼重置則需要本人到網點親自辦理。小伙子情緒比較激動，在廳堂大聲叫嚷：“我父親中風了，連床都起不來，銀行離家這么遠，怎么可能讓他到銀行辦理，這錢是給我父親治病的……”大堂經理見小伙子情緒激動，立即將他請到貴賓客戶休息區(qū)，遞上熱茶安撫，并及時告知分管內勤的李經理。經過一番溝通，決定及時為老人提供上門服務。隨后，柜員跟隨客戶來到其家中，核實過老人的狀況后，及時為這位客戶辦理了一系列相關手續(xù)。面對優(yōu)質高效的服務，該客戶握著我行員工的手，口中不停地說著感謝的話語。三是強化服務督導。向社會公開服務承諾和監(jiān)督電話，廣泛接受社會監(jiān)督；文優(yōu)督導組定期進行檢查，同時發(fā)揮監(jiān)控聯網監(jiān)督作用，每周定期組織人員對上周監(jiān)控錄像進行回放查看，及時發(fā)現服務存在問題、薄弱環(huán)節(jié)，并加以整改；此外，還聘請第三方開展各項檢查，強化檢查力度和考核力度，營造人人講服務、人人會服務的良好氛圍。

三、著力人才培養(yǎng)，打造一流精英團隊

優(yōu)質文明服務要取得質的飛躍，關鍵是以人為本，通過提高員工的政治素質和業(yè)務素質，以員工的高素質創(chuàng)造出優(yōu)質服務的高水平。一是打造學習型組織。堅持開展晨會，并將每周一確定為“學習日”，不間斷地進行業(yè)務技能和政治理論學習，業(yè)務學習有計劃、有安排、有記錄，努力學習、不斷鉆研已經成為全體員工的自覺行動。二是強化規(guī)范禮儀培訓。定期聘請專業(yè)教師舉辦規(guī)范化服務禮儀培訓班，組織員工對禮儀知識、文明用語和舉止儀表等進行強化訓練，提高服務質量和效率。三是加強業(yè)務技術培訓。我們設立了專業(yè)技能訓練中心，定期開展各業(yè)務條線的崗位練兵和等級評定工作，考試和日常技能訓練的磨煉，造就了員工業(yè)務上的“好、快、準、嚴”。四是實行競聘上崗。注意后備人才的梯隊建設，營造“想干事的有機會，能干事的有崗位，干好事的有地位”的良好氛圍，并通過內部輪崗、干部交流、公開競聘等方式為員工提供發(fā)展平臺，使一批年輕化、高素質的專業(yè)骨干走上管理崗位。先后有11名柜員被總行評為“優(yōu)秀柜員”、服務標兵”，其中2名柜員被省銀行業(yè)協(xié)會評為“服務明星”，1名大堂經理被推薦參評“全國明星大堂經理”。

四、培育家園文化，滿足員工精神需求

我們開展員工“三賀三慰問”活動，對員工本人生日喜慶事項和家庭主要成員、直系親屬的重大事項送上祝福、關 懷和問候，讓員工感受大家庭的溫暖；開展家訪活動，了解員工家庭相關情況，進行行為排查，防堵內部風險，架起了支行與員工溝通的橋梁；組織開展新春團拜會、周末健身活動、演講比賽、感恩日等文體活動，不斷豐富網點文化內涵，進一步增強全員的認同感和凝聚力，推動各項業(yè)務持續(xù)、快速、健康發(fā)展。至XX年11月末，營業(yè)部各項存款余額6.4億元，貸款余額5.2億元，財務收入4234萬元，分別比XX年增長68%、33%、43%。

“服務不能帶來直接利潤，但服務能打造品牌。”營業(yè)部將一如繼往地以優(yōu)質服務贏得市場，以誠信服務贏得客戶，以更高的標準更要求自己，追求卓越，永不停息。

第三篇：農商銀行內控有效性及資產質量現場檢查方案

ⅩⅩ農商銀行內控有效性及資產質量現場檢查方案

一、檢查對象

ⅩⅩ農商銀行總行及部分支行。

二、檢查期

成立至2014年6月，視情況需要可追溯或延長。

三、檢查目標

(一)通過內部控制檢查，評估ⅩⅩ農商銀行在內部控制方面是否符合審慎經營標準和對法人銀行的監(jiān)管要求，風險管控能力、系統(tǒng)建設等方面是否與其業(yè)務規(guī)模及發(fā)展速度相適應。通過對分支機構的檢查，了解支行風險狀況，以及對總行風險管理和內部控制制度的執(zhí)行情況。針對所發(fā)現的不足之處提出整改意見，對不審慎經營行為或違規(guī)情況依法采取監(jiān)管措施或行政處罰措施，督促該行審慎穩(wěn)健發(fā)展。

(二)了解ⅩⅩ農商銀行貸款投向是否符合國家政策規(guī)定和監(jiān)管部門要求，掌握ⅩⅩ農商銀行貸款業(yè)務的合規(guī)、管理和風險情況及信貸資產質量的真實性；了解和掌握ⅩⅩ農商銀行政府融資平臺貸款和房地產貸款基本情況和主要風險；促進ⅩⅩ農商銀行加強貸款管理，提高資產質量，有效防范風險，規(guī)范穩(wěn)健經營。

(三)對2013年全面現場檢查、2014年服務收費現場檢查的整改落實情況進行后續(xù)檢查，督促機構加強整改工作，杜絕屢查屢犯問題，對在本次后續(xù)檢查中發(fā)現未整改、整改

不到位的要追究相關人員責任，責令ⅩⅩ農商行對涉及人員進行嚴肅問責。

（四）本次檢查與自助機具檢查、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務檢查一并進行。按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項安全檢查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]137號）要求，對ATM機、自助銀行進行抽查，規(guī)范其自助機具管理，防范操作風險。通過對其同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務進行檢查，對其同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務相關制度、操作規(guī)程進行評估，規(guī)范其依法合規(guī)開展新業(yè)務，四、檢查內容

（一）內部控制的有效性

各項規(guī)章制度是否符合國家金融法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的要求；是否按照《商業(yè)銀行內部控制指引》的要求建立了覆蓋各項業(yè)務過程和操作環(huán)節(jié)的內部控制制度，內控制度是否貫徹了全面、審慎、有效和獨立原則；相應風險管理政策和程序是否能夠有效控制主要風險；相關制度是否根據業(yè)務發(fā)展需要適時修訂。

1.內部控制環(huán)境。是否建立良好的公司治理以及分工合理、職責明確、相互制衡、報告關系清晰的組織結構；董（理）事會、監(jiān)事會和高級管理層是否充分認識自身對內部控制所承擔的責任；是否建立了科學的激勵約束機制。

2.風險識別與評估。是否設立履行風險管理職能的專門部門，負責具體制定并實施識別、計量、監(jiān)測和控制風險的 2

制度、程序和方法，以確保風險管理和經營目標的實現；是否建立涵蓋各項業(yè)務、全行（社）范圍的風險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運用風險量化評估的方法和模型，對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險進行持續(xù)的監(jiān)控。

3.內部控制措施。是否對各項業(yè)務制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并適時進行修訂和完善；設立新機構或開辦新業(yè)務是否制度先行；是否建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制；是否明確崗位職責，關鍵崗位是否實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度；是否根據各分支機構和業(yè)務部門的經營管理水平、風險管理能力、地區(qū)經濟和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權；是否建立有效的核對、監(jiān)控制度，對各種賬證、報表定期進行核對，對現金、有價證券等有形資產是否及時進行盤點，對柜臺辦理的業(yè)務是否實行復核或事后監(jiān)督把關，對重要業(yè)務是否實行雙簽制度，對授權、授信的執(zhí)行情況是否落實有效監(jiān)控；是否按照規(guī)定進行會計核算和業(yè)務記錄，建立完整的會計、統(tǒng)計和業(yè)務檔案并妥善保管；是否建立有效的應急預案；是否實現經營管理的信息化，建立貫穿各級機構、覆蓋各個業(yè)務領域的數據庫和管理信息系統(tǒng)，是否做到及時、準確提供經營管理所需要的各種數據，并及時、真實、準確地報送監(jiān)管報表資料和對外披露信息。

4.信息交流與反饋情況。是否建立有效的信息交流和反饋機制，確保董（理）事會、監(jiān)事會、高級管理層及時了解

本行（社）的經營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能夠順暢反饋。

5.監(jiān)督評價與糾正情況。是否建立了內部控制的評價制度，是否對內部控制的制度建設和執(zhí)行情況進行經常性檢查，并迅速糾正存在的問題；是否按規(guī)定配齊內審人員及有計劃地開展內審工作；內部審計是否具有充分的獨立性；是否建立有效的內部控制報告制度，是否建立內部控制的風險責任制。

6.操作風險及柜面業(yè)務。對有關部門或操作人員是否進行授權，有無規(guī)范的操作規(guī)程和崗位責任制，操作和審批是否建立監(jiān)督約束機制；檔案是否齊全；網上操作是否實行分人分項管理，進入系統(tǒng)的密碼是否經常更換；員工之間是否存在轉讓計算機信息系統(tǒng)的用戶名或權限卡現象，員工離崗后是否及時更換密碼和密碼信息；審批程序是否符合分級分權要求；有無不經授權、超授權、超限額違規(guī)辦理業(yè)務現象；是否對存款賬戶實施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定；對大額存單簽發(fā)、大額存款支取是否實行分級授權和雙簽制度，是否按規(guī)定對大額款項收付進行登記和報備，確保存款等交易信息的真實、完整；是否嚴格執(zhí)行“印、押、證”三分管制度；是否對現金收付、資金劃轉、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業(yè)務，建立復核制度，確保交

易的記錄完整和可追溯；是否對現金、貴金屬、重要空白憑證和有價單證實行嚴格的核算和管理，嚴格執(zhí)行入庫、登記、領用的手續(xù)，定期盤點查庫，正確、及時處理損益；是否嚴格執(zhí)行重要崗位人員的請假、輪崗制度和離崗審計制度。

（二）資產質量

1.授信業(yè)務內部控制情況。主要檢查是否健全和完善了與本機構業(yè)務規(guī)模及管理水平相適應的授信決策機制和管理辦法；董事會是否按照授信內部控制的要求實行統(tǒng)一的授信管理，建立統(tǒng)一授信操作規(guī)范和授信風險責任制；建立健全客戶信用風險識別與監(jiān)測體系。是否按照貸款新規(guī)要求更新了的貸款管理制度和業(yè)務流程，特別是貸款資金支付管理與內部控制制度和流程；內控制度是否涵蓋各個工作崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)等。

2.貸款合規(guī)情況。主要檢查在貸款受理、調查、發(fā)放和支付以及貸后監(jiān)督管理過程中是否嚴格執(zhí)行授信制度及貸款“三查”制度。重點檢查是否將貸款、票據承兌和貼現、擔保和貸款承諾等各類表內外授信實行一攬子管理，集團客戶是否統(tǒng)一授信，是否嚴格按照授信權限、額度和程序審查、審批業(yè)務；借款人是否符合規(guī)定標準；是否存在假借冒名貸款；貸款保證人是否具備保證資格；擔保手續(xù)是否真實有效；抵、質押物是否真實、合規(guī)；貸款展期和轉貸是否符合規(guī)定；單戶大額貸款超出規(guī)定比例等。

3.貸款投向情況。主要檢查貸款的投向和用途是否符合國家宏觀調控政策和“支農”的市場定位。重點檢查貸款是否 5

堅持投向“三農”和小微企業(yè)；是否存在把貸款投向國家限控行業(yè)，或集中投向某一行業(yè)或客戶的情況;是否存在借農業(yè)貸款科目發(fā)放非農業(yè)貸款等。

4.貸款風險分類真實性情況

（1）貸款風險分類的規(guī)章制度建設情況。是否制定了符合本機構實際貸款風險分類辦法及操作細則，是否符合監(jiān)管要求；是否對各個層面、環(huán)節(jié)和崗位的職責分工予以明確，并據此制定了考核辦法和監(jiān)督機制等。

（2）貸款風險分類準確性。貸款風險分類是否按程序要求進行，是否嚴格按照貸款分類標準對各類貸款進行劃分。重點檢查正常貸款中是否存在違規(guī)換據、展期、以貸收貸，假冒名貸款、以貸收息、虛假盤活等貸款；正常貸款中隱藏的不良貸款實際余額、占比及成因等。

（3）貸款風險分類的基礎工作。分類檔案資料是否完整、真實、齊全；是否按照分類標準建立信貸臺賬；是否做到隨時監(jiān)測，并按規(guī)定及時調整分類結果；是否建立了貸款風險分類科技系統(tǒng)等。

5.貸款風險及風險控制情況。主要檢查是否對已經形成風險或潛在風險的貸款采取了防范及資產保全措施。重點檢查針對不同類型的不良貸款的資產保全措施是否有效，能否完全覆蓋風險以及風險缺口。對不良貸款是否實施持續(xù)監(jiān)控，是否落實清收責任和責任追究制度等。“退出類”平臺貸款整改情況。

6.票據業(yè)務（含貼現、銀行承兌匯票）

（1）是否建立關于銀行承兌匯票、貼現業(yè)務的規(guī)章制度，規(guī)章制度是否符合相互制約、相互監(jiān)督原則；是否有明確的操作實施細則、業(yè)務操作流程和業(yè)務職責分離要求，開辦銀行承兌匯票業(yè)務是否取得相關部門的批準；操作人員是否經過上崗培訓；開展代理銀行承兌匯票業(yè)務的村鎮(zhèn)銀行（含委托方和受托方）是否制定有明確的制度辦法，并涵蓋了業(yè)務定義、管理要素、部門職責分工、操作流程、會計核算、風險控制等內容。

（2）重點檢查票據承兌、貼現申請人的資質信用狀況；辦理銀行承兌匯票、貼現業(yè)務是否具有真實、合法的貿易背景；企業(yè)提供商品交易合同或增值稅發(fā)票（復印件）有無弄虛作假的行為；有無為不具備銀行承兌匯票條件的申請人簽發(fā)銀行承兌匯票；有無當日簽發(fā)銀行承兌匯票、當日辦理貼現和轉貼現；有無在本轄區(qū)系統(tǒng)內自開自貼；辦理銀行承兌匯票、貼現與轉貼現業(yè)務是否有完整的審批手續(xù)，是否按照規(guī)定的流程進行操作，是否越權辦理業(yè)務，是否到異地、向異地企業(yè)或通過中介買賣票據；有無為銀行承兌匯票申請人簽發(fā)超過授信額度的銀行承兌匯票；有無已經形成墊款又辦理新的銀行承兌匯票；有無關聯交易方相互用銀行承兌匯票、貼現套取資金；票據金額是否與客戶經營實際相適應，是否按用途使用；簽發(fā)銀行承兌匯票是否及時、足額收取保證金，保證金的來源是否為信貸資金，是否專戶管理；需要提供擔保、抵（質）押或敞口部分的保證人提供擔保、抵（質）押品是否合法、足值、有效；保證金、抵（質）押品在存續(xù) 7

期內有無被挪用等問題；查詢查復制度落實情況；票據業(yè)務的會計核算是否規(guī)范；代理銀行承兌匯票業(yè)務的委托方是否將委托其他金融機構代理的銀行承兌匯票計入表外“其他等同于貸款的授信業(yè)務”，受托方是否將其計入“等同于貸款的授信業(yè)務-承兌匯票”。

（3）票據業(yè)務規(guī)模是否與本行業(yè)務發(fā)展實際和風險控制能力相適宜；有無用貸款置換承兌匯票墊款的問題；有無用結算資金墊付到期銀行承兌匯票款項，形成信貸資產未在賬內或表內反映；有無資金進入股市、房市等其他行為；墊款形成的原因和損失情況，是否按照規(guī)定進行清收保全；轉貼現是否私下簽訂回購協(xié)議；已貼現票據是否完成了貼現企業(yè)向銀行背書以防止銀行票據權利懸空；會計賬表是否全面、真實反映業(yè)務實際。

（三）自助設備安全檢查

1.檢查范圍包括自助設備和自助銀行，其中自助設備包括在行大堂式、離行大堂式、在行穿墻式、離行穿墻式，自助銀行包括在行式、離行式。

2.基礎管理情況。具體包括自助設備、自助銀行安全防范制度建設及執(zhí)行情況；應急預案制定及演練情況；值守、巡查情況；設備維護、保養(yǎng)情況；設備管理員操作熟練情況；裝填鈔環(huán)節(jié)警戒情況等。

3.安全防范設施建設情況。《銀行自助設備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA７４５－２００８）、《銀行自助服務亭技術要求》（GA１００３－２０１２）等標準中關于自助設 8

備、自助銀行的物防、技防要求均應納入本次檢查內容，逐項對比檢查。在檢查中，還要關注自助設備是否被加裝非法裝置、粘貼虛假告示等情況。

4.自助設備運行管理流程控制。是否高度重視銀行自助設備管理中存在的風險隱患，有針對性地強化風險防控措施，明確各層次、各崗位人員對自助設備的管理職責，確保各環(huán)節(jié)有人抓、有人管，建立嚴密的防控體系，保證自助設備安全運行，切實防范案件風險。

5.雙人會同監(jiān)督制約機制落實情況。自助設備裝卸鈔、軋賬、清分及機具維護是否堅持雙人會同原則，吞沒卡應在雙人監(jiān)控下與指定人員辦理卡項交接工作，雙人會同不能弱化為形式上的要求，雙方都應切實履責，形成實質制約。

6.合理配備人員，嚴格落實輪崗和強制休假制度。是否配備合理數量的自助設備維護人員，設置AB崗，自助設備維護崗是否納入重要崗位管理，實行定期輪崗和強制休假，輪崗時應執(zhí)行離崗檢查制度。

7.自助設備鑰匙和密碼管理。自助設備鑰匙與密碼是否分人分管，鑰匙是否入保險箱保管，保險箱是否入庫保管且處于監(jiān)控之下，自助設備和保險箱的鑰匙嚴禁隨意擺放或隨身攜帶，密碼應妥善保管，定期更換。

8.賬務核對的糾錯功能。自助設備軋賬時是否核對現金實物與本機匯總清單、核心系統(tǒng)賬務余額確保三者相符，若出現不符是否徹查原因。賬務處理是否符合規(guī)定，堅決杜絕以不規(guī)范憑據入賬或無憑據入賬的行為。

9.自助設備運行管理系統(tǒng)。自助設備運行管理系統(tǒng)能否實現核心業(yè)務系統(tǒng)與自助設備現金實物監(jiān)控系統(tǒng)間的關聯功能，確保全部自助設備實現全天候、無縫隙監(jiān)控，有效防范案件發(fā)生。

10.查庫等監(jiān)督檢查。是否做到通過定期全面查庫、調閱各項登記簿、核實賬務等方式，深入排查自助設備管理制度、流程控制、人員管理、技術防范等方面的風險點，對發(fā)現的問題及時整改自糾。

（四）理財業(yè)務檢查

（1）是否建立“三會一層”對理財業(yè)務的管理職責和政策；是否建立理財業(yè)務的授權管理、會計核算、賬務核對、檢查監(jiān)督、統(tǒng)計分析等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制、考核機制；是否建立規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程應完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點，各業(yè)務環(huán)節(jié)應具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置應合理，控制職能的劃分應清楚；是否建立健全崗位責任，各崗位職責之間應相互監(jiān)督和制約；已制定的理財業(yè)務內部控制制度是否根據需要及時修改和完善。

（2）理財資金來源與投資是否一一對應，如為對應資金，資金來源與運用期限是否匹配；如為資金池資金，存續(xù)期內理財產品的期限結構與融資類資產配置期限結構是否匹配。

（3）代客理財與自營投資之間的風險隔離機制是否健全，理財業(yè)務所持有的資產與自營業(yè)務持有的資產是否具備物理性的防火墻。

（4）他行理財產品投資/他行理財產品是否納入對同業(yè)機構的統(tǒng)一授信管理，并根據風險承擔主體的不同進行區(qū)別授信；是否了解所購理財產品的投資范圍和各類資產比例，評價產品風險；對非保本型理財產品，銀行對自身能夠承擔風險是否有所評估，是否存在商業(yè)銀行之間互相購買理財產品相互搭橋消減信貸規(guī)模等情況；是否持續(xù)跟蹤理財產品的資金運作情況及風險暴露情況；各環(huán)節(jié)合同、協(xié)議是否合法有效，基本要素是否齊備。

（五）同業(yè)業(yè)務檢查 1.買斷式轉貼現

（1）已制定的買斷式轉貼現內部控制制度是否符合國家金融法律法規(guī)的要求；買斷式轉貼現業(yè)務是否符合相關條件和要求；收取轉貼現利息應符合規(guī)定。

（2）是否建立買斷式轉貼現業(yè)務統(tǒng)一的授權管理、授信管理、會計核算、賬務核對、監(jiān)督檢查、統(tǒng)計分析、信息反饋等管理制度，是否根據買斷式轉貼現業(yè)務風險特點建立識別、預警、評估、監(jiān)測、控制、考核機制；是否建立規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程應涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點，業(yè)務環(huán)節(jié)應具備有效地控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置應合理，職責劃分應清楚，應建立崗位責任制，各崗位職責之間應相互監(jiān)督和制約；是否根據需要及時修訂和完善已制定的各項業(yè)務管理制度。

2.存（拆）放同業(yè)

（1）業(yè)務合規(guī)性：法定存款準備金應按規(guī)定的比例、范 11

圍和方式按期、足額劃轉；超額存款準備金比率（即存款備付金比率，下同）應合理；資金清算應及時；存放中央銀行款項利息收人應及時、準確計入“金融機構往來利息收入”賬戶； 應真實、準確核算存（拆）放同業(yè)款項，不得利用存（拆）放同業(yè)科目核算貸款、同業(yè)拆借、投資等；存（拆）放同業(yè)利息收入應及時、準確計入“金融機構往來利息收入”賬戶，不得隱瞞、截留或虛增利息收入的問題。

（2）是否完整建立資金存放業(yè)務集中統(tǒng)一的授權管理、會計核算、帳務核對、檢查監(jiān)督、統(tǒng)計分析、信息反饋等管理制度和科學的資金存放業(yè)務風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制、考核機制；應建立規(guī)范的業(yè)務操作流程和實施細則，各業(yè)務環(huán)節(jié)應具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)應合理；應建立崗位責任制，各崗位職責之間能相互監(jiān)督和制約；

（3）資金的存放應嚴格執(zhí)行資金存放業(yè)務的各項內部控制制度，資金存放的錄入、復核、授權過程應實行專人管理；前、中、后臺設置應分離，應定期對資金存放全部賬務進行核對。

3.同業(yè)存放、賣出回購款項

（1）同業(yè)存放應滿足支付清算、提取及解繳現金款項需要；同業(yè)存放核算范圍應符合規(guī)定；利息支出應正確計入“金融機構往來利息支出”明細賬。

（2）賣出資產應符合規(guī)定，應經有權審批人審批；回購協(xié)議簽訂（合同）應符合規(guī)定，利息支出應正確計入“金融機構往來利息支出”明細賬；

（3）應完整建立同業(yè)存放、賣出回購款項業(yè)務的操作流程、業(yè)務管理辦法、財務核算辦法及相應的崗位職責；應建立同業(yè)存放、賣出回購款項業(yè)務風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制制度；各業(yè)務環(huán)節(jié)應具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)應合理；應建立崗位責任制，各崗位職責之間能相互監(jiān)督和制約；

（4）應嚴格執(zhí)行同業(yè)存放、賣出回購款項業(yè)務的各項內部控制制度，資金存放和賣出的錄入、復核、授權過程應實行專人管理；前、中、后臺設置應分離，應定期與對方機構進行賬務核對。

（六）對2013年全面現場檢查及2014年服務收費專項現場檢查整改情況的跟蹤檢查

對照現場檢查意見書及整改報告逐項檢查，看機構是否整改到位。

五、檢查法律法規(guī)等相關依據

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》 《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》

《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》 《商業(yè)銀行信息披露辦法》 《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》

《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》 《商業(yè)銀行房地產貸款風險管理指引》

《商業(yè)銀行內部控制指引》 《商業(yè)銀行操作風險管理指引》 《固定資產貸款管理暫行辦法》 《流動資金貸款管理暫行辦法》 《個人貸款管理暫行辦法》

《項目融資管理指引》 “國十條”新政（2010-4-17）

《關于規(guī)范商業(yè)性個人住房貸款中第二套住房認定標準的通知》（建房[2010]83號，2010-6-4）

《國務院辦公廳關于進一步做好房地產市場調控工作有關問題的通知》（國辦發(fā)〔2011〕1號）

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項安全檢查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]137號）

銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條” ⅩⅩ銀監(jiān)局柜面操作五十六條禁止性規(guī)定

《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）

《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范同業(yè)代付業(yè)務管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕237號）

第四篇：大力推進信息化建設_全面提升監(jiān)獄管理水平

大力推進信息化建設 全面提升場所管理水平

十堰市強制隔離戒毒所 孫學明

2012年六月，司法部在湖北省襄陽市召開全國監(jiān)獄信息化建設應用座談會，司法部副部長張?zhí)K軍強調，當前及今后一段時間全國監(jiān)獄系統(tǒng)要采取更加有力的措施，提高信息化技術在監(jiān)獄工作中的應用水平，其中重要強調了要把監(jiān)管安全信息化放在首要位置，大力推進應急指揮信息化、安全防范信息化、獄情分析信息化以及生產安全管理信息化，筑牢“四防一體化”的安全防范體系。

以上信息雖然只提到監(jiān)獄，但是作為在戒毒場所工作多年的干警來說，信息化并沒有多大的區(qū)別。近年來,湖北省戒毒系統(tǒng)在司法部、湖北省委、湖北省政府、湖北省司法廳的正確領導下,堅持把戒毒場所（以下簡稱場所）信息化建設作為戰(zhàn)略性工程來抓,不斷加快信息化建設步伐。尤其在全國場所信息化建設工作會議之后,局屬各單位對數字化建設重要性的認識不斷提高,都在籌劃本單位數字化建設。

一、數字化場所的內涵

所謂數字化場所是指以計算機網絡為平臺和核心,以安防為重點,集監(jiān)控監(jiān)聽、門禁、報警聯動、巡更、對講、自動化辦公、自動化管理與指揮等為一體的綜合信息化工程。

數字化場所至少包括以下子系統(tǒng):局域網基礎平臺(設計總容量最終應達到每個工作人員一個終端);視頻監(jiān)控系統(tǒng);語音監(jiān)聽系統(tǒng)(含會見、親情電話監(jiān)聽等);報警聯動系統(tǒng);門禁系統(tǒng);巡更系統(tǒng);廣播、對講系統(tǒng);所內消費一卡通系統(tǒng);場所管理一卡通系統(tǒng);所內無線通信系統(tǒng);政務、所務公開系統(tǒng);辦公自動化(OA)及各類管理信息系統(tǒng);場所門戶網站等。上述相關聯的子系統(tǒng)完成數據共享和集成應用,實現網絡化的集中統(tǒng)一管理。

二、場所信息化建設的意義

(一)全球信息化、場所現代化建設的需要

從全球信息化發(fā)展的大趨勢、場所現代化建設面臨的機遇和挑戰(zhàn)中可以看到,大力推進場所信息化建設,是當前戒毒工作面臨的一項重要而緊迫的戰(zhàn)略任務。加快場所信息化建設,一是保障戒毒所充分履行職能、更好地服務構建社會主義和諧社會的客觀要求;二是提高戒毒所管理工作水平、促進執(zhí)法規(guī)范化建設的內在要求;三是實施“科技興監(jiān)、科技強警”戰(zhàn)略、提高戒毒人民警察隊伍整體素質的重要舉措;四是促進司法行政系統(tǒng)信息化建設,提高司法行政工作整體水平的有效途徑。

(二)學習十八大精神,深入貫徹落實科學發(fā)展觀的需要

黨中央、國務院對監(jiān)獄（戒毒）工作包括監(jiān)獄（戒毒）信息化建設高度重視,作出了一系列重要指示,對場所信息化建設提出了明確要求,指明了方向。司法部認真貫徹落實黨中央、國務院的決策部署,把推進場所信息化作為加強監(jiān)管工作的一項重要舉措來抓,制定《監(jiān)獄（戒毒）信息化工作十一五規(guī)劃》、《全國監(jiān)獄（戒毒）信息化建設規(guī)劃》。全國各地結合實際,狠抓落實,場所信息化取得積極進展,促進了場所管理水平的不斷提高,這是學習十八大精神,深入貫徹落實科學發(fā)展觀在全國監(jiān)獄（戒毒）系統(tǒng)的具體表現。

三、場所信息化建設對場所管理工作的作用

現在,我們從五個方面來分析場所信息化建設對場所管理工作的積極促進作用,從而全面提升場所管理水平。

(一)有利于提高民警的綜合素質

實施戒毒工作信息化建設是一項全新的工作,它要求民警必須確立全新的監(jiān)管工作理念,堅持與時俱進、開拓創(chuàng)新的思想,勇于突破傳統(tǒng)觀念的束縛,積極接受新知識,樹立新觀念。在認真學習法律、法規(guī)和管教業(yè)務等知識的基礎上,還要積極學習計算機和網絡技術等現代科技知識,不斷提高自身的綜合素質,適應新時期戒毒工作的需要,迎接數字化監(jiān)管時代的到來。廣大民警在思想觀念、管理方法、行為方式等方面都要有根本轉變,為場所信息化建設打下堅實的物質基礎和思想基礎。

(二)有利于提高工作效率

各地市州所從監(jiān)管改造到生產管理,普遍應用計算機網絡技術。省局局域網開通以后,局屬各單位和省局之間的文件信息可以從網上直接收發(fā),大大節(jié)省人力、物力和財力。

再看看國外更為先進的例子:日本首家“無圍墻”監(jiān)獄將投入使用,屆時電子標簽將代替監(jiān)獄警察監(jiān)控服刑人員。服刑人員會見親友時,不需要警衛(wèi)陪同,因為通過囚衣上的電子標簽,監(jiān)控人員可以通過電腦看到他們的一舉一動。日本政府出資,20年內將投入520億日元用于設備和各項服務支出。新監(jiān)獄投入使用后,每年可望節(jié)省運營成本50億日元。

可以看出,監(jiān)所應用計算機網絡技術,實現日常辦公的自動化、生產經營管理的網絡化,可以大大提高工作效率、節(jié)約辦公費用。隨著各系統(tǒng)功能的不斷完善,場所信息化必將為我們提供更準確的信息傳遞和更快捷的信息服務。

(三)有利于提高改造質量

戒毒所的核心目標是提高對戒毒人員的改造質量,預防和減少犯罪,因此戒毒工作必須以提高改造質量為出發(fā)點和最終歸宿。實施場所信息化建設就是要在利用好傳統(tǒng)改造手段的基礎上,運用現代科技手段,提高對戒毒人員的改造質量。在現有建設的基礎上,我們應當考慮:在條件成熟的時候,采用網絡視頻方式聘請心理咨詢師和社會力量對戒毒人員進行遠程心理咨詢和治療。

(四)有利于接受社會監(jiān)督

戒毒所是社會的一扇窗口,向社會宣傳戒毒所,讓社會了解戒毒所,勇于接受社會監(jiān)督,建設一個有利于戒毒發(fā)展的外部環(huán)境是十分必要的。通過建設所務公開系統(tǒng),使戒毒人員親屬及其他社會各界人士,能夠更加及時準確地了解國家法律法規(guī)、戒毒方針政策、所內新聞等動態(tài)信息,避免因信息不暢而造成信息中斷和丟失,消除戒毒人員親屬和社會公眾等對戒毒場所產生的誤解,從而樹立起戒毒所的良好形象,爭取社會各界對戒毒工作的支持。

四、場所信息化建設的主要措施

場所信息化建設是一項復雜的系統(tǒng)工程,建設周期長,所用產品和設備更新換代快,對資金、人才和技術等條件要求高。我省戒毒系統(tǒng)統(tǒng)一了數字化戒毒所工程核心設備的要求,以確保技術的先進性和全省視頻監(jiān)控的順利聯網,全省視頻監(jiān)控系統(tǒng)的數字化處理技術和設備要求也將實現統(tǒng)一。現就我省監(jiān)獄信息化建設的現狀,從以下四個方面提出我們的建議:

(一)繼續(xù)加大硬件投入力度

嚴格按照《戒毒所信息化工作十一五規(guī)劃》要求,有計劃、有步驟地進行硬件投入,加大信息化建設資金的投入。力爭戒毒局域網全面覆蓋監(jiān)區(qū),辦公OA系統(tǒng)逐步全面投入運行。各所在場區(qū)、會場、倉庫重地、交通要道口、有關辦公區(qū)等重要部位分步實現全方位、全天候電子監(jiān)控,將現代信息技術推廣應用到更加廣闊的領域。

(二)繼續(xù)加大軟件開發(fā)力度

重點把已經開發(fā)使用的公文處理系統(tǒng)、辦公網絡系統(tǒng)、成本控制系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)、信息查詢系統(tǒng)等相關系統(tǒng)用足、用好、用活。在此基礎上,組織攻關開發(fā)并啟用管教信息系統(tǒng)、警務人事信息系統(tǒng)、工資人事信息系統(tǒng)等相關工作系統(tǒng),為戒毒工作發(fā)展提供更好的現代信息技術支撐。

(三)繼續(xù)加大人才培養(yǎng)力度

各戒毒所應迅速成立獨立的信息管理及維護的部門,培養(yǎng)一支有責任心、高素質、結構合理的信息管理人才隊伍。繼續(xù)有計劃地、有步驟地引進一些信息工程專業(yè)技術人才,將信息技術骨干送出去培訓,充實提升信息技術力量。進一步明確專、兼職信息員及其工作職責、要求、獎懲標準、考核兌現的辦法。在啟用新系統(tǒng)、新現代信息技術時,在配置一批新電腦、一批新手開始使用電腦時,及時組織相關的技術培訓。

(四)繼續(xù)加大規(guī)范管理力度

各戒毒所對信息管理的每一個關鍵環(huán)節(jié)、流程加以規(guī)范:包括從電腦配置計劃提出、采購、領發(fā)到維護、耗材領發(fā)、電腦調配、報廢,從信息收集、起草到信息報送、審核、校對、發(fā)布、歸檔,從專、兼職信息員得到確定、培訓到調整,從相關應用系統(tǒng)的開發(fā)、啟用到充實、調整、培訓,從工作目標、任務、責任、要求到考核、獎懲、兌現等環(huán)節(jié)。要通過制度建設,保證各項工作責任到人,監(jiān)督到事,考核到位,不斷提高戒毒管理工作規(guī)范化的水平。

五、場所信息化建設是新時期戒毒工作發(fā)展的必由之路

場所信息化建設的主要任務是:建設一個平臺、一個標準體系、三個信息資源庫、十個應用系統(tǒng)。

“一個平臺”,即網絡和硬件平臺。“一個標準體系”,即戒毒所信息化標準體系。“三個信息資源庫”,即戒毒管理信息庫、戒毒人員信息庫、警察信息庫。“十個應用系統(tǒng)”,即戒毒安全防范和應急指揮系統(tǒng)、監(jiān)管及執(zhí)法管理系統(tǒng)、教育改造系統(tǒng)、生活保障及醫(yī)療衛(wèi)生系統(tǒng)、警察管理系統(tǒng)、生產管理與勞動改造系統(tǒng)、場所建設與保障系統(tǒng)、所務公開系統(tǒng)、辦公自動化和決策支持系統(tǒng)。

在此基礎上,我們還計劃陸續(xù)增加一些新功能,并朝著這樣的目標不斷努力。我們回顧場所信息化建設歷程,深深體會到:沒有一個優(yōu)秀的、思想開放超前得所領導班子,就不會有場所信息化建設的成就;沒有一支努力為場所信息化建設忘我工作的專業(yè)隊伍,光靠資金投入和社會參與,就不能很好的結合場所工作實際,也算不上信息化的成功;一個良好的運用環(huán)境是信息化成功實施的根本所在,堅持不懈的應用培訓和切實可行的制度保障是場所信息化建設成功的前提;應用產生需求,所有系統(tǒng)的功能都因具體應用而實施。“我要做”和“要我做”所形成的信息化將是兩個不同層面的概念;足夠的資金投入,是實施場所信息化的基礎,信息化是一個長期工程,必須舍得投入;戒毒所是政府體系和社會體系重要組成部分,社會發(fā)展要求戒毒所必須創(chuàng)新管理手段。通過信息化建設,不斷提升場所管理水平,場所信息化建設是新時期戒毒工作發(fā)展的必由之路。

第五篇：大力提升企業(yè)管理水平努力建設世界一流企業(yè)

大力提升企業(yè)管理水平努力建設世界一流企業(yè)

國務院國有資產監(jiān)督管理委員會副主任邵寧

今年是“十二五”第二年，“十二五”時期是我國發(fā)展的重要戰(zhàn)略機遇期，是加快轉變經濟發(fā)展方式的攻堅時期。轉變經濟發(fā)展方式，要求經濟增長由主要依靠要素投入、規(guī)模擴張轉向主要依靠科技進步、勞動者素質提高、管理創(chuàng)新。這是基于對國內外經濟發(fā)展宏觀環(huán)境正確判斷而提出的戰(zhàn)略構想。正是在這一背景下，根據黨的十七屆五中全會精神，國資委黨委經認真研究，提出“十二五”時期中央企業(yè)改革發(fā)展的核心目標是做強做優(yōu)中央企業(yè)、培育具有國際競爭力的世界一流企業(yè)。具體來說要做到“四強四優(yōu)”，即自主創(chuàng)新能力強、資源配置能力強、風險管控能力強、人才隊伍強；經營業(yè)績優(yōu)、公司治理優(yōu)、布局結構優(yōu)、社會形象優(yōu)。建設世界一流企業(yè)要做的工作很多，但其中最基礎的工作還是要加強管理。沒有世界級的管理水平，就不可能造就世界一流的企業(yè)。無論從轉變經濟發(fā)展方式的要求，還是與世界先進企業(yè)的管理進行對比，國有企業(yè)在管理現代化水平和創(chuàng)新能力上還有很大的差距。“十二五”時期，國有企業(yè)要圍繞轉型升級這一轉變經濟發(fā)展方式的主題，進一步加強管理和管理創(chuàng)新，重點做好以下幾方面工作：

一是加強企業(yè)戰(zhàn)略管理，制定正確的發(fā)展方向。企業(yè)要對自己所處的外部環(huán)境經常進行科學的分析，充分研究市場和競爭對手，研究科技及產業(yè)格局的發(fā)展變化，在此基礎上制訂并且動態(tài)調整優(yōu)化企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略。我們的企業(yè)的預見性與世界一流企業(yè)相比是有差距的，這反映出戰(zhàn)略研究深度和戰(zhàn)略管控能力的差距。世界一流企業(yè)往往能夠洞悉產業(yè)發(fā)展的趨勢和前景，經審慎研究確定發(fā)展戰(zhàn)略及目標之后，就堅持不懈地為之奮斗，即使經理人變更也不會改變。戰(zhàn)略性因素的把握和掌控非常重要，判斷失誤造成的風險會是非常大的。所以，國有企業(yè)必須高度重視學習戰(zhàn)略管理，以防范戰(zhàn)略性風險。

二是進一步推進企業(yè)信息化建設，提升現代化管理水平。要充分發(fā)揮信息技術對提升企業(yè)技術能力和管理效率的重要作用，加快企業(yè)主要領域的信息系統(tǒng)建設，促進信息技術與經營管理、產品研發(fā)、供應鏈優(yōu)化、安全生產、戰(zhàn)略聯盟等深度整合。必須清醒地看到，信息化不但需要很多軟硬件投資，而且會因為業(yè)務流程的再造、組織管理的變革對企業(yè)內部的狀態(tài)提出要求。而內部的要求達不到、阻力太大，會導致信息化的失敗。我們要學習借鑒國內外先進企業(yè)信息化的成功經驗，堅持總體規(guī)劃、以業(yè)務為導向、統(tǒng)一系統(tǒng)架構、規(guī)范項目管理、先試點后推廣、優(yōu)選服務商、選用成熟軟件和加強國內外合作，避免走彎路，提高一次成功率。

三是進一步加強企業(yè)風險管理，增強風險管控能力。隨著國際化經營和全球化競爭的發(fā)展，企業(yè)面臨的經營形勢將更趨嚴峻和復雜，必須從戰(zhàn)略高度重視風險管理工作。要加強企業(yè)日常風險評估工作，切實把風險管理與各項經營管理活動特別是關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)緊密結合起來。要建立全面風險管控體系和工作機制，強化全員風險管理意識，建設統(tǒng)一高效的風險管理文化，完善重大決策、投資、并購、財務、購銷、金融衍生品等高風險領域的內控制度和工作流程，健全企業(yè)重大風險監(jiān)控機制。要探索適合本企業(yè)特點的風險量化分析和風險監(jiān)測預警的技術手段和實現方式，借助信息化促進風險管理和內控系統(tǒng)升級，提高風險預警反應能力和管理水平。

四是積極穩(wěn)妥推進國際化經營，提高全球配置資源的管理能力。國際化是企業(yè)做強做優(yōu)極為重要的環(huán)節(jié)，也是培育具有國際競爭力的世界一流企業(yè)繞不過去的一個過程，同時也對企業(yè)的管理水平提出了很高的要求。我們對國際化要有正確的認識，要努力做國際化經營的高端，做價值鏈的組織者，而不應該是單純的工廠或賣低附加值的產品。這就要求企業(yè)必須具有核心競爭力，包括以一流的研發(fā)掌控核心技術，以一流的產品做好市場定位，以一流的營銷創(chuàng)造國際知名品牌，以一流的整合促進資源優(yōu)化配置，以一流的文化建設增強企業(yè)凝聚力。在這些方面，人才和管理是最關鍵的。我們要進一步加強適應國際競爭需要的企業(yè)管理能力建設，建立具有全球化戰(zhàn)略思維和寬闊視野的領導班子，培養(yǎng)滿足國際化經營需要的人才隊伍，同時使我們的企業(yè)的管控能力逐步適應立足全球配置資本、人才、技術、市場等各類資源，逐步實現戰(zhàn)略、運營、管理、文化全球化。

五是圍繞做強做優(yōu)、建設世界一流企業(yè)，加強對標工作。開展對標特別是與世界一流企業(yè)對標，是一項重要而有效的舉措。通過與國際同行業(yè)一流企業(yè)對標，能夠為我們找到管理實踐中可以比較的參照系，傳導一種間接的市場競爭機制和壓力，加上配套的考核管理措施，可以有效地促進企業(yè)改善管理、提高績效。我們的企業(yè)和自己的過去比，往往感到很欣慰，但和世界一流企業(yè)比，我們的差距就是普遍性的。建設世界一流企業(yè)的工作，仍然要從對標開始，不僅要與國際先進企業(yè)對標，凡是比我們強的，都應該成為我們的學習標桿。對標不僅要注重硬實力的對比，也要注重軟實力的對比，包括管理理念和管理水平的對比；不僅要注重指標的量化對比，更要注重對比蘊藏在指標背后的理念、方法、組織、流程上的差距。要通過對標，促進加強管理、管理創(chuàng)新和技術創(chuàng)新，盡快地縮小與世界一流企業(yè)的差距，最終達到世界一流水平。

六是積極履行企業(yè)社會責任，為保障改善民生做貢獻。國有企業(yè)是建設社會主義和諧社會的重要方面軍，理應承擔更多的社會責任。經濟越發(fā)展，越要重視加強社會建設和保障改善民生。促進發(fā)展、保障民生是國有企業(yè)履行社會責任的應有之義，而社會責任感應體現在國有企業(yè)的戰(zhàn)略和管理之中，成為一種基本的使命和靈魂。要帶頭貫徹落實國家宏觀調控政策，自覺維護市場經濟秩序；要積極創(chuàng)造就業(yè)機會，維護職工合法權益，不斷改善職工工作和生活條件；要關注生態(tài)環(huán)境改善，著力開展節(jié)能減排，發(fā)展循環(huán)經濟，建設資源節(jié)約型、環(huán)境友好型企業(yè)；要熱心社會公益事業(yè)，積極參與社會公益活動，促進社會和諧；在開展國際化經營的過程中，要逐步樹立“世界企業(yè)公民”意識，注重處理好與當地利益相關者的關系，積極支持當地經濟、社會和文化發(fā)展事業(yè)。這些方面的管理內容，都大量地反映在每年全國企業(yè)管理創(chuàng)新的成果之中，而且都是我們的企業(yè)在第一線的實踐中創(chuàng)造出的新鮮經驗，符合國情、符合企情，因而具有寶貴的價值。所以，我們的企業(yè)要更加重視企業(yè)管理創(chuàng)新活動，更多地參與企業(yè)管理創(chuàng)新活動，更多地貢獻自己的好經驗，更多地學習借鑒其他企業(yè)的好經驗，以更快地提升中國企業(yè)整體的管理水平。