第一篇：淺析期貨經(jīng)紀(jì)公司之風(fēng)險(xiǎn)防范

隨著《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》的出臺(tái)，XX年國內(nèi)各期貨交易所分別推出了棉花、燃料右、玉米和黃大豆2號(hào)合約等四個(gè)新品種上市交易成功，國內(nèi)期貨市場(chǎng)的發(fā)展步子明顯加快，在為相關(guān)企業(yè)提供價(jià)格信息服務(wù)、規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、加速現(xiàn)代商品流通和與國際市場(chǎng)接軌等方面，期貨市場(chǎng)的功能作用得到了較好的發(fā)揮，社會(huì)各界對(duì)國內(nèi)期市的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變和深化，不同層次的投資者參與期貨市場(chǎng)的積極性顯著提高。但在國內(nèi)期貨市場(chǎng)得到快速復(fù)興，交易量和交易金額飛速增長，期貨公司的經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營狀況有了明顯改觀的同時(shí)，我們清醒的看到期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件并沒有因期貨市場(chǎng)的好轉(zhuǎn)而減少。且不說“中航油”事件，類似“海口萬匯事件”的發(fā)生，使我們看到了期貨市場(chǎng)體制上仍存在缺陷，期貨市場(chǎng)需要加強(qiáng)制度方面的建設(shè)。而諸如此類事件的出現(xiàn)，說明了期貨市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)存在于經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)的全過程。代理業(yè)務(wù)上的任何環(huán)節(jié)出錯(cuò)或失誤，都會(huì)導(dǎo)致期貨公司經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)上的損失。期貨公司作為期貨市場(chǎng)的參與主體，是防范化解市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，也是維護(hù)投資者合法權(quán)益的一個(gè)重要方面。風(fēng)險(xiǎn)管理是期貨行業(yè)發(fā)展過程中的一項(xiàng)不可忽視的重要工作，也是當(dāng)前國內(nèi)各交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)。搞好風(fēng)險(xiǎn)防范，正確處理好風(fēng)險(xiǎn)防范與發(fā)展之間的矛盾，保證當(dāng)前國內(nèi)期貨業(yè)的健康發(fā)展，是期貨經(jīng)紀(jì)公司賴以生存發(fā)展的關(guān)鍵。

不可否認(rèn)，近年來中國證監(jiān)會(huì)高度重視期貨市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)建設(shè)，多次強(qiáng)調(diào)期貨公司的規(guī)范經(jīng)營是維護(hù)投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)和保障期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的必要條件。經(jīng)過多年的清理整頓和嚴(yán)格規(guī)范，期貨公司合規(guī)運(yùn)作的水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力有了明顯提高，促進(jìn)了期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康和發(fā)展。國內(nèi)三家期貨交易所和多家期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平、抗風(fēng)險(xiǎn)能力大大增強(qiáng)，中國期貨市場(chǎng)正日趨成熟。但是，由于我國期貨市場(chǎng)目前還處于新興加轉(zhuǎn)軌時(shí)期，期貨市場(chǎng)建立的歷史不長，法律法規(guī)體系還在建立完善中，市場(chǎng)立法缺位、滯后及漏洞較多，市場(chǎng)參與主體誠信意識(shí)和透明度差，過度投機(jī)時(shí)而有之，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度較高，期貨公司的合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制則不盡如人意。去冬今春，幾家期貨公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部管理混亂，內(nèi)控機(jī)制失效，風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)，在一定范圍內(nèi)造成了對(duì)期貨行業(yè)誠信的質(zhì)疑和投資者對(duì)保證金安全性的擔(dān)心，在社會(huì)上產(chǎn)生了一些負(fù)面影響，損害了期貨公司和期貨行業(yè)的整體形象，引起了業(yè)內(nèi)外人士的擔(dān)憂和社會(huì)的關(guān)注。

而類似“海口萬匯事件”的發(fā)生，反映出我國期貨市場(chǎng)的一些痼疾、問題和困難并沒有得到根本性的解決，這突出表現(xiàn)在：

一、不少公司法人治理狀況和財(cái)務(wù)狀況并不理想，一股獨(dú)大、內(nèi)部人控制、注冊(cè)資本不實(shí)、資產(chǎn)流動(dòng)性差、公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏制衡機(jī)制等問題，在不少公司均有不同程度的存在，成為制約行業(yè)快速發(fā)展的重要隱患。

二、行業(yè)風(fēng)氣有待進(jìn)一步扭轉(zhuǎn)，違規(guī)操作有待進(jìn)一步糾正，如公司挪用客戶保證金、混碼和透支交易，以及大戶違規(guī)操縱價(jià)格現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生。

三、期貨公司設(shè)施和技術(shù)相對(duì)落后，高水平的技術(shù)人員嚴(yán)重缺乏，特別是一些公司的交易系統(tǒng)和網(wǎng)站存在嚴(yán)重的安全隱患，風(fēng)險(xiǎn)很大。

萬匯事件是從其董事長及總經(jīng)理夫妻攜款潛逃開始被揭露的，正是萬匯期貨及其股東方畸形的治理結(jié)構(gòu)導(dǎo)致公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系喪失，最終才釀成了事件的發(fā)生。針對(duì)萬匯期貨這類管理比較混亂的企業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一方面要加強(qiáng)日常監(jiān)管，強(qiáng)化以防范為主的監(jiān)管理念，完成期貨保證金安全監(jiān)管電子化平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上監(jiān)控，建立期貨公司客戶保證金的集中存管制度和自有資金監(jiān)管的新模式，同時(shí)，完善與司法部門的聯(lián)系與溝通機(jī)制，做好突發(fā)性事件防范工作；另一方面，對(duì)期貨公司實(shí)施以經(jīng)調(diào)整凈資本為核心的財(cái)務(wù)安全監(jiān)管報(bào)表體系，通過利用相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)以及衍生的指標(biāo)，根據(jù)不同時(shí)期設(shè)定出有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)后進(jìn)行監(jiān)控，促進(jìn)期貨公司探索加強(qiáng)自律管理的工作方法，提高行業(yè)協(xié)會(huì)等中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作的水平。此外，還應(yīng)進(jìn)一步完善與銀監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管體系，杜絕銀企勾結(jié)、防火墻失效的案例再次發(fā)生。

期貨市場(chǎng)內(nèi)控制度是指期貨市場(chǎng)內(nèi)部形成的自我防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的各種自律制度與規(guī)則的總稱。包括保證金制度、漲跌停板制度、大戶報(bào)告制度、交割制度、結(jié)算制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。在內(nèi)部控制制度方面，期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要著眼于制度的建設(shè)，通過制定業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、行政后勤等管理辦法、程序、規(guī)章制度等來界定部門和個(gè)人的職責(zé)，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門的功能，控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，但作為公司的主要利潤來源，其風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

首先，建立、健全期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的行為規(guī)范與行為禁止制度，重視建設(shè)專門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，包括交易與結(jié)算、財(cái)務(wù)與結(jié)算嚴(yán)格分開，部門分開設(shè)立，成立風(fēng)險(xiǎn)控制小組，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)崗位及內(nèi)部稽核或合規(guī)審核部門等。

其次，建立公司、交易管理部、營業(yè)部的三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)，逐步制定涵蓋公司內(nèi)部的開戶、交易、結(jié)算、交割、財(cái)務(wù)及計(jì)算機(jī)等各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依據(jù)授權(quán)進(jìn)行，并對(duì)營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行分類監(jiān)控。

第三，建立公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制系統(tǒng)，通過建立并實(shí)施以凈資本指標(biāo)管理為目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，尋求將公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵控制點(diǎn)落實(shí)到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)及相關(guān)部門和相關(guān)崗位的具體辦法，利用現(xiàn)代化通訊手段和信息系統(tǒng)，對(duì)營業(yè)部進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。加強(qiáng)稽核審計(jì)力度，確保營業(yè)部財(cái)務(wù)清晰，及時(shí)與總公司結(jié)算，完善各類突發(fā)事件的應(yīng)變措施。對(duì)要害崗位實(shí)行不定期檢查，采取主要負(fù)責(zé)人員輪調(diào)方式，防止工作人員利用職務(wù)之便作案，給公司造成損失。

目前，期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存，期貨行業(yè)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展的前景已越來越清晰的展現(xiàn)在我們面前。期貨經(jīng)紀(jì)公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障自身安全已成為期貨經(jīng)紀(jì)公司未來相當(dāng)長一段時(shí)間的重中之重，只有良好的風(fēng)險(xiǎn)管理，才會(huì)有期貨經(jīng)紀(jì)公司的健康發(fā)展！

第二篇：淺析期貨經(jīng)紀(jì)公司之風(fēng)險(xiǎn)防范

隨著《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》的出臺(tái)，20xx年國內(nèi)各期貨交易所分別推出了棉花、燃料右、玉米和黃大豆2號(hào)合約等四個(gè)新品種上市交易成功，國內(nèi)期貨市場(chǎng)的發(fā)展步子明顯加快，在為相關(guān)企業(yè)提供價(jià)格信息服務(wù)、規(guī)避價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、加速現(xiàn)代商品流通和與國際市場(chǎng)接軌等方面，期貨市場(chǎng)的功能作用得到了較好的發(fā)揮，社會(huì)各界對(duì)國內(nèi)期市的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變和深化，不同層次的投資者參與期貨市場(chǎng)的積極性顯著提高。但在國內(nèi)期貨市場(chǎng)得到快速復(fù)興，交易量和交易金額飛速增長，期貨公司的經(jīng)營環(huán)境和經(jīng)營狀況有了明顯改觀的同時(shí)，我們清醒的看到期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)事件并沒有因期貨市場(chǎng)的好轉(zhuǎn)而減少。且不說“中航油”事件，類似“海口萬匯事件”的發(fā)生，使我們看到了期貨市場(chǎng)體制上仍存在缺陷，期貨市場(chǎng)需要加強(qiáng)制度方面的建設(shè)。而諸如此類事件的出現(xiàn)，說明了期貨市場(chǎng)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)存在于經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)的全過程。代理業(yè)務(wù)上的任何環(huán)節(jié)出錯(cuò)或失誤，都會(huì)導(dǎo)致期貨公司經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)上的損失。期貨公司作為期貨市場(chǎng)的參與主體，是防范化解市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，也是維護(hù)投資者合法權(quán)益的一個(gè)重要方面。風(fēng)險(xiǎn)管理是期貨行業(yè)發(fā)展過程中的一項(xiàng)不可忽視的重要工作，也是當(dāng)前國內(nèi)各交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部管理的核心環(huán)節(jié)。搞好風(fēng)險(xiǎn)防范，正確處理好風(fēng)險(xiǎn)防范與發(fā)展之間的矛盾，保證當(dāng)前國內(nèi)期貨業(yè)的健康發(fā)展，是期貨經(jīng)紀(jì)公司賴以生存發(fā)展的關(guān)鍵。

不可否認(rèn)，近年來中國證監(jiān)會(huì)高度重視期貨市場(chǎng)監(jiān)管體系的基礎(chǔ)建設(shè)，多次強(qiáng)調(diào)期貨公司的規(guī)范經(jīng)營是維護(hù)投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)和保障期貨市場(chǎng)持續(xù)發(fā)展的必要條件。經(jīng)過多年的清理整頓和嚴(yán)格規(guī)范，期貨公司合規(guī)運(yùn)作的水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力有了明顯提高，促進(jìn)了期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康和發(fā)展。國內(nèi)三家期貨交易所和多家期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平、抗風(fēng)險(xiǎn)能力大大增強(qiáng)，中國期貨市場(chǎng)正日趨成熟。但是，由于我國期貨市場(chǎng)目前還處于新興加轉(zhuǎn)軌時(shí)期，期貨市場(chǎng)建立的歷史不長，法律法規(guī)體系還在建立完善中，市場(chǎng)立法缺位、滯后及漏洞較多，市場(chǎng)參與主體誠信意識(shí)和透明度差，過度投機(jī)時(shí)而有之，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度較高，期貨公司的合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)控制則不盡如人意。去冬今春，幾家期貨公司涉嫌違規(guī)經(jīng)營，內(nèi)部管理混亂，內(nèi)控機(jī)制失效，風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)，在一定范圍內(nèi)造成了對(duì)期貨行業(yè)誠信的質(zhì)疑和投資者對(duì)保證金安全性的擔(dān)心，在社會(huì)上產(chǎn)生了一些負(fù)面影響，損害了期貨公司和期貨行業(yè)的整體形象，引起了業(yè)內(nèi)外人士的擔(dān)憂和社會(huì)的關(guān)注。

而類似“海口萬匯事件”的發(fā)生，反映出我國期貨市場(chǎng)的一些痼疾、問題和困難并沒有得到根本性的解決，這突出表現(xiàn)在：

一、不少公司法人治理狀況和財(cái)務(wù)狀況并不理想，一股獨(dú)大、內(nèi)部人控制、注冊(cè)資本不實(shí)、資產(chǎn)流動(dòng)性差、公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏制衡機(jī)制等問題，在不少公司均有不同程度的存在，成為制約行業(yè)快速發(fā)展的重要隱患。

二、行業(yè)風(fēng)氣有待進(jìn)一步扭轉(zhuǎn)，違規(guī)操作有待進(jìn)一步糾正，如公司挪用客戶保證金、混碼和透支交易，以及大戶違規(guī)操縱價(jià)格現(xiàn)象仍時(shí)有發(fā)生。

三、期貨公司設(shè)施和技術(shù)相對(duì)落后，高水平的技術(shù)人員嚴(yán)重缺乏，特別是一些公司的交易系統(tǒng)和網(wǎng)站存在嚴(yán)重的安全隱患，風(fēng)險(xiǎn)很大。

萬匯事件是從其董事長及總經(jīng)理夫妻攜款潛逃開始被揭露的，正是萬匯期貨及其股東方畸形的治理結(jié)構(gòu)導(dǎo)致公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系喪失，最終才釀成了事件的發(fā)生。針對(duì)萬匯期貨這類管理比較混亂的企業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一方面要加強(qiáng)日常監(jiān)管，強(qiáng)化以防范為主的監(jiān)管理念，完成期貨保證金安全監(jiān)管電子化平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上監(jiān)控，建立期貨公司客戶保證金的集中存管制度和自有資金監(jiān)管的新模式，同時(shí)，完善與司法部門的聯(lián)系與溝通機(jī)制，做好突發(fā)性事件防范工作；另一方面，對(duì)期貨公司實(shí)施以經(jīng)調(diào)整凈資本為核心的財(cái)務(wù)安全監(jiān)管報(bào)表體系，通過利用相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)以及衍生的指標(biāo)，根據(jù)不同時(shí)期設(shè)定出有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)后進(jìn)行監(jiān)控，促進(jìn)期貨公司探索加強(qiáng)自律管理的工作方法，提高行業(yè)協(xié)會(huì)等中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作的水平。此外，還應(yīng)進(jìn)一步完善與銀監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)的協(xié)同監(jiān)管體系，杜絕銀企勾結(jié)、防火墻失效的案例再次發(fā)生。

期貨市場(chǎng)內(nèi)控制度是指期貨市場(chǎng)內(nèi)部形成的自我防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的各種自律制度與規(guī)則的總稱。包括保證金制度、漲跌停板制度、大戶報(bào)告制度、交割制度、結(jié)算制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。在內(nèi)部控制制度方面，期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)主要著眼于制度的建設(shè)，通過制定業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、行政后勤等管理辦法、程序、規(guī)章制度等來界定部門和個(gè)人的職責(zé)，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門的功能，控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，但作為公司的主要利潤來源，其風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)防范之學(xué)習(xí)心得

風(fēng)險(xiǎn)防范之學(xué)習(xí)心得

通過學(xué)習(xí)分行關(guān)于開展銀行風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)活動(dòng)，結(jié)合自己工作中的實(shí)際情況，談?wù)勛约旱男牡皿w會(huì)。

首先是認(rèn)識(shí)到開展這項(xiàng)活動(dòng)的重要性。

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動(dòng)不斷增強(qiáng)。由于受到內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力等諸多因素的影響，勢(shì)必會(huì)存在很大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平首先要解決的問題。

合規(guī)經(jīng)營是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。

合規(guī)經(jīng)營是銀行文化的重要組成部分, 也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求, 在銀行員工中樹立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)意識(shí)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

通過分行的積極宣傳和正面引導(dǎo)，我充分認(rèn)識(shí)到開展加大檢查監(jiān)督力度，著重問題整改效果，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，堅(jiān)決遏制違規(guī)現(xiàn)象實(shí)施方案的目的和意義，認(rèn)識(shí)到開展這項(xiàng)活動(dòng)是作為保護(hù)員工職業(yè)生涯的一項(xiàng)重要舉措。要樹立主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)合規(guī)心理。

其次是結(jié)合自己的工作實(shí)際，通過認(rèn)真分析違規(guī)行為的表現(xiàn)、產(chǎn)生的原因、危害性，以及如何根治和防止違規(guī)現(xiàn)象，總結(jié)出結(jié)論：“思想上必須高度重視，執(zhí)行力必須堅(jiān)決果斷，業(yè)務(wù)流程必須熟練掌握，風(fēng)險(xiǎn)防范必須牢記心中”，這樣才能真正達(dá)到防范案件風(fēng)險(xiǎn)之目的，才能把建行的各項(xiàng)規(guī)章制度真正運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中去。具體工作中要做到：（1）管理與操作的分離，即管理人員、特別是高級(jí)管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作，要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)務(wù)流程；

（2）銀行與客戶分離，銀行為方便客戶，可以在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，盡量簡化手續(xù)，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù)。

最后，通過這次活動(dòng)，我認(rèn)識(shí)到“違章違紀(jì)為恥、弄虛作假可恥、損公肥私無恥”，保證在今后的工作中遵紀(jì)守法、嚴(yán)守制度、按章操作、合規(guī)經(jīng)營，不出案件和違規(guī)行為。

第四篇：期貨經(jīng)紀(jì)公司治理準(zhǔn)則(試行)

期貨經(jīng)紀(jì)公司治理準(zhǔn)則（試行）

1.2004年3月15日發(fā)布

2.證監(jiān)期貨字〔2004〕13號(hào)

第一章 總則

第二章 股東與股東會(huì)

第三章 董事與董事會(huì)

第四章 監(jiān)事與監(jiān)事會(huì)

第五章 經(jīng)理層

第六章 績效評(píng)價(jià)與激勵(lì)約束機(jī)制

第一章 總 則

第一條 為推動(dòng)期貨經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)一步完善公司治理，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，促進(jìn)期貨經(jīng)紀(jì)公司依法規(guī)范、穩(wěn)健高效地運(yùn)營，維護(hù)投資者和社會(huì)公眾利益，促進(jìn)期貨市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《期貨交易管理暫行條例》和其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本準(zhǔn)則。

第二條 本準(zhǔn)則所稱公司治理是指以股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)(或監(jiān)事)和經(jīng)理層等內(nèi)部機(jī)構(gòu)為主體的組織架構(gòu)和保證各內(nèi)部機(jī)構(gòu)有效運(yùn)作、相互制衡的制度安排以及與此相關(guān)的決策、激勵(lì)和約束機(jī)制。

第三條 期貨經(jīng)紀(jì)公司完善公司治理應(yīng)遵循以下基本原則：

(一)強(qiáng)化制衡機(jī)制。期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)進(jìn)一步完善股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)(監(jiān)事)和經(jīng)理層議事制度和決策程序，使之更加明確、詳盡并具備可操作性，確保上述組織機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮各自職能作用。

(二)加強(qiáng)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在遵循《公司法》基本要求的基礎(chǔ)上，圍繞期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這一核心環(huán)節(jié)，合理細(xì)化股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)(監(jiān)事)和經(jīng)理層的職權(quán)，完善內(nèi)部管理制度，以增強(qiáng)期貨經(jīng)紀(jì)公司的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

(三)維護(hù)所有股東的平等地位和權(quán)利，強(qiáng)調(diào)股東的誠信義務(wù)。期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)為維護(hù)非控股股東的合法權(quán)益提供制度性保證，強(qiáng)調(diào)所有股東的誠信義務(wù)，限制控股股東損害期貨經(jīng)紀(jì)公司和其他股東利益的行為。

(四)完善激勵(lì)約束機(jī)制。期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立更加合理的激勵(lì)約束機(jī)制，營造規(guī)范經(jīng)營、積極進(jìn)取的企業(yè)文化，促進(jìn)期貨經(jīng)紀(jì)公司的高效穩(wěn)健運(yùn)營。

第四條 本準(zhǔn)則的適用范圍為在中國境內(nèi)依法設(shè)立的期貨經(jīng)紀(jì)公司。期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照本準(zhǔn)則的要求，修改公司章程，完善公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)的建設(shè)，制定、修訂并落實(shí)相關(guān)管理制度，逐步提高公司治理水平。

第二章 股東與股東會(huì)

第五條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)建立相對(duì)均衡的股權(quán)結(jié)構(gòu)和最終權(quán)益持有人結(jié)構(gòu)，防止股權(quán)過于集中和過度分散。

期貨經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件并按規(guī)定經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；鼓勵(lì)期貨經(jīng)紀(jì)公司通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓或增資引入財(cái)務(wù)狀況良好、經(jīng)營管理規(guī)范、具備良好信譽(yù)并有能力支持期貨經(jīng)紀(jì)公司規(guī)范發(fā)展的股東。

第六條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程和議事規(guī)則應(yīng)保證股東和股東會(huì)具備《公司法》賦予的各

項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。

第七條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的所有股東應(yīng)享有平等地位。中小股東在公司事務(wù)中的合法地位與權(quán)利應(yīng)受到充分尊重與保護(hù)。大股東不得利用其特殊地位損害公司和其他股東的合法權(quán)益。

第八條 期貨經(jīng)紀(jì)公司可以在公司章程中規(guī)定某些重大事項(xiàng)需由股東會(huì)做出決議，且必須經(jīng)代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過。例如超過一定交易金額的關(guān)聯(lián)交易，超過一定金額的對(duì)外投資或采購等。與表決事項(xiàng)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東不應(yīng)參加表決。

第九條 股東對(duì)公司的重大事項(xiàng)應(yīng)享有充分的知情權(quán)和參與權(quán)。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管意見、整改通知和處罰措施應(yīng)列入股東會(huì)的通報(bào)事項(xiàng)。期貨經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)和經(jīng)理層制定的整改方案應(yīng)列入股東會(huì)的審議范圍。

第十條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定，單獨(dú)或者合并擁有期貨經(jīng)紀(jì)公司百分之十以上表決權(quán)的股東，有權(quán)向股東會(huì)提出審議事項(xiàng)。股東會(huì)應(yīng)對(duì)其提出的審議事項(xiàng)進(jìn)行審議表決。第十一條 股東對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格依法履行出資義務(wù)。期貨經(jīng)紀(jì)公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保；股東不得以任何形式占用或轉(zhuǎn)移期貨經(jīng)紀(jì)公司的資產(chǎn)，股東特別是控股股東及其關(guān)聯(lián)方不得通過關(guān)聯(lián)交易和資產(chǎn)重組等方式損害期貨經(jīng)紀(jì)公司、其他股東和期貨投資者的合法權(quán)益。

第十二條 期貨經(jīng)紀(jì)公司向股東及其關(guān)聯(lián)方提供期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，不得放松風(fēng)險(xiǎn)控制方面的要求，并需定期向股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)(監(jiān)事)報(bào)告提供服務(wù)的相關(guān)情況。

第十三條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的治理結(jié)構(gòu)應(yīng)確保期貨經(jīng)紀(jì)公司的獨(dú)立性。期貨經(jīng)紀(jì)公司的股東和最終權(quán)益持有人不得對(duì)股東會(huì)人事選舉決議和董事會(huì)人事聘任決議履行任何批準(zhǔn)手續(xù)；不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免期貨經(jīng)紀(jì)公司的高級(jí)管理人員，或直接干預(yù)期貨經(jīng)紀(jì)公司交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、保證金管理和分支機(jī)構(gòu)管理等經(jīng)營管理事務(wù)。期貨經(jīng)紀(jì)公司上述職能部門與股東、最終權(quán)益持有人及其下屬職能部門之間沒有隸屬關(guān)系。上述職能部門的負(fù)責(zé)人不得在股東單位兼職。

第十四條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格做到資產(chǎn)和財(cái)務(wù)完全獨(dú)立于股東。期貨交易投資者的保證金應(yīng)當(dāng)由期貨經(jīng)紀(jì)公司按照中國證監(jiān)會(huì)的要求封閉管理。

第十五條 股東有義務(wù)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的要求提供其股權(quán)結(jié)構(gòu)和最終權(quán)益持有人的相關(guān)信息。

第十六條 股東在出現(xiàn)下列情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知期貨經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)：

(一)所持期貨經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或被強(qiáng)制執(zhí)行的；

(二)質(zhì)押所持有的期貨經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的；

(三)擬轉(zhuǎn)讓所持有的期貨經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的；

(四)發(fā)生合并、分立或進(jìn)行重大資產(chǎn)、債務(wù)重組；

(五)進(jìn)入清算程序或被接管的；

(六)其他可能導(dǎo)致所持期貨經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)或其股東權(quán)利發(fā)生轉(zhuǎn)移的情況。

期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)在知道上述情況之日起三個(gè)工作日內(nèi)向公司所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

第十七條 股東及董事直接或間接與期貨經(jīng)紀(jì)公司已有的或計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要股東會(huì)、董事會(huì)批準(zhǔn)同意，股東、董事均應(yīng)及時(shí)告知期貨經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)(監(jiān)事)其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。

第十八條 股東會(huì)議要按照議事規(guī)則，由董事會(huì)科學(xué)合理地組織安排，確保股東擁有參與議事、討論、決策的充足時(shí)間。會(huì)議原始記錄和會(huì)議紀(jì)要須完整、真實(shí)、并由董事會(huì)妥善地保管好。

第十九條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程應(yīng)當(dāng)明確在董事會(huì)不履行職責(zé)等原因致使期貨經(jīng)紀(jì)公

司重大決策無法做出或股東會(huì)無法召集的情況下單獨(dú)或者合并持有一定比例股份的股東召集股東大會(huì)的權(quán)利。

第三章 董事與董事會(huì)

第二十條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真行使《公司法》規(guī)定的董事會(huì)職權(quán)。除此之外，期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程還應(yīng)規(guī)定董事會(huì)履行以下職責(zé)：

(一)審議并決定經(jīng)理層擬定的期貨交易保證金管理制度，確保期貨經(jīng)紀(jì)公司的保證金管理符合中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)保證金封閉管理的各項(xiàng)要求；

(二)審議并決定是否實(shí)施有關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)的計(jì)劃，保證業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)的合規(guī)性及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的建立；

(三)審議并決定期貨經(jīng)紀(jì)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

第二十一條 董事會(huì)如授權(quán)董事長行使董事會(huì)部分職權(quán)，則應(yīng)在公司章程中明確規(guī)定董事會(huì)授權(quán)原則和授權(quán)內(nèi)容。凡涉及公司重大利益的事項(xiàng)仍應(yīng)提交董事會(huì)或股東會(huì)審議決策。董事會(huì)對(duì)經(jīng)理層的授權(quán)也應(yīng)明確授權(quán)范圍、限額等，以有效地控制公司決策風(fēng)險(xiǎn)。

第二十二條 期貨經(jīng)紀(jì)公司章程中應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定公開、公平的董事選聘程序。董事會(huì)成員應(yīng)具備履行職務(wù)所必需的知識(shí)、技能和素質(zhì)并積極參加有關(guān)培訓(xùn)。董事應(yīng)保證有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)。

第二十三條 董事會(huì)應(yīng)每年至少召開一次會(huì)議，并形成會(huì)議記錄。董事會(huì)應(yīng)制定規(guī)范明確的議事規(guī)則。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)形成完整、真實(shí)的會(huì)議記錄，并由出席會(huì)議的董事簽字。董事會(huì)議原始記錄和會(huì)議紀(jì)要應(yīng)妥善保管。

第二十四條 董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定，致使公司遭受損失的，應(yīng)追究參與該決議董事的責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議、投反對(duì)票并記載于會(huì)議記錄的董事除外。

第二十五條 董事會(huì)可下設(shè)專業(yè)委員會(huì)等機(jī)構(gòu)，并制定明確的工作規(guī)則和工作職責(zé)，為董事會(huì)決策提供參考意見，保證董事會(huì)職能的充分發(fā)揮。董事會(huì)專門機(jī)構(gòu)可以聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助開展工作，相關(guān)費(fèi)用由公司承擔(dān)。

鼓勵(lì)期貨經(jīng)紀(jì)公司董事會(huì)成立審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制等重要的專門咨詢監(jiān)督機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)公司經(jīng)營決策的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，督促公司依法穩(wěn)健經(jīng)營。

第二十六條 鼓勵(lì)期貨經(jīng)紀(jì)公司建立獨(dú)立董事制度。期貨經(jīng)紀(jì)公司的獨(dú)立董事應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注和保護(hù)中小股東和期貨投資者的利益。

第二十七條 有下列情況之一的期貨經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)建立獨(dú)立董事制度：

(一)注冊(cè)資本在5000萬元以上的(含5000萬元);

(二)單個(gè)股東或最終權(quán)益持有人對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司的直接或間接持股比例達(dá)50%以上的；

(三)董事長和總經(jīng)理由同一人擔(dān)任的；

(四)由金融機(jī)構(gòu)直接或間接參股的；

(五)中國證監(jiān)會(huì)要求的其他情況。

第二十八條 獨(dú)立董事與期貨經(jīng)紀(jì)公司及其主要股東之間和最終權(quán)益持有人不應(yīng)存在可能影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事：

(一)在期貨經(jīng)紀(jì)公司或者其下屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬和主要社會(huì)關(guān)系；

(二)在直接或間接持有期貨經(jīng)紀(jì)公司5%以上股權(quán)的單位或者在期貨經(jīng)紀(jì)公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；

(三)為期貨經(jīng)紀(jì)公司提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)的人員；

(四)最近一年內(nèi)曾具有前三項(xiàng)所列舉情況的人員；

(五)公司章程規(guī)定的其他人員；

(六)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他人員。

第二十九條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的股東、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)(或監(jiān)事)可以提出獨(dú)立董事候選人，并經(jīng)股東會(huì)選舉決定。獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。獨(dú)立董事的任期規(guī)定與其他董事相同。

第三十條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在股東會(huì)選舉獨(dú)立董事的決定作出后10日內(nèi)，將獨(dú)立董事選聘情況向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獨(dú)立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨(dú)立董事本人和期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)分別向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和股東會(huì)提出書面說明。

第三十一條 除《公司法》和其他法律法規(guī)賦予董事的職權(quán)外，期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程還可以規(guī)定獨(dú)立董事行使以下職權(quán)：

(一)提議召開董事會(huì)；

(二)向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)(或監(jiān)事)提請(qǐng)召開臨時(shí)股東會(huì)；

(三)提議董事會(huì)對(duì)存在違法違規(guī)嫌疑的公司管理人員進(jìn)行離任審計(jì)；提請(qǐng)股東會(huì)對(duì)存在違法違規(guī)嫌疑的董事、監(jiān)事進(jìn)行審計(jì)；

(四)就期貨經(jīng)紀(jì)公司的以下事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見：

1.期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以外的投資、理財(cái)和經(jīng)營活動(dòng)；

2.交易額高于100萬元以上的重大關(guān)聯(lián)交易；

3.向股東及其關(guān)聯(lián)方提供的服務(wù)的價(jià)格和風(fēng)險(xiǎn)控制情況；

4.期貨經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新行為；

5.利潤分配方案；

6.經(jīng)理層成員的聘任和解聘；

7.可能造成期貨經(jīng)紀(jì)公司重大損失的事項(xiàng)；

8.可能損害中小股東權(quán)益的事項(xiàng)；

9.可能損害期貨投資者利益的事項(xiàng)；

10.董事、監(jiān)事和經(jīng)理層人員的薪酬計(jì)劃和激勵(lì)計(jì)劃；

11.公司章程規(guī)定的其他情況。

獨(dú)立董事發(fā)表的意見應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)記錄中載明。如果獨(dú)立董事的上述提議或獨(dú)立意見未被期貨經(jīng)紀(jì)公司采納，獨(dú)立董事應(yīng)將有關(guān)獨(dú)立意見的具體情況報(bào)公司所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

第三十二條 獨(dú)立董事的報(bào)酬和津貼由董事會(huì)制定標(biāo)準(zhǔn)、股東會(huì)審議通過。

第三十三條 建立獨(dú)立董事制度的期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在章程中合理規(guī)定獨(dú)立董事有關(guān)制度，包括獨(dú)立董事的提名和選舉程序、職權(quán)和津貼等，確保獨(dú)立董事發(fā)揮應(yīng)有的作用。

第四章 監(jiān)事與監(jiān)事會(huì)

第三十四條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》的要求設(shè)立監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事。監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事應(yīng)認(rèn)真行使《公司法》規(guī)定的職權(quán)，檢查公司財(cái)務(wù)、對(duì)董事、經(jīng)理違法違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督。除此之外，監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事還應(yīng)對(duì)期貨經(jīng)紀(jì)公司的保證金管理和業(yè)務(wù)創(chuàng)新活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督。

第三十五條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在公司章程中規(guī)定公開、公平的監(jiān)事選聘程序或完備的監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則。監(jiān)事會(huì)應(yīng)每年至少召開一次會(huì)議，并形成會(huì)議記錄。會(huì)議原始記錄和會(huì)議紀(jì)要及監(jiān)事提交的專項(xiàng)報(bào)告和建議書，要妥善保存。

第三十六條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程應(yīng)當(dāng)明確在控股股東推選的董事超過董事會(huì)成員一定比例的情況下控股股東推選監(jiān)事的限定數(shù)量或比例。

第三十七條 監(jiān)事應(yīng)具備一定的財(cái)務(wù)、審計(jì)、法律、金融等專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。為有效履行職責(zé)，監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事可聘用或臨時(shí)聘請(qǐng)相關(guān)專業(yè)人員協(xié)助監(jiān)事開展工作，所需費(fèi)用由期貨經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)。

第三十八條 期貨經(jīng)紀(jì)公司要切實(shí)保障監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事對(duì)公司經(jīng)營情況的知情權(quán)。監(jiān)事可

以列席公司董事會(huì)和經(jīng)理辦公會(huì)，了解重大決策過程，以確保其獲得信息的及時(shí)性、充分性和便利性。

在重大事項(xiàng)決策未公開之前，監(jiān)事對(duì)所知事項(xiàng)負(fù)有保密責(zé)任。

第三十九條 監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事發(fā)現(xiàn)董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員存在違規(guī)行為，應(yīng)要求其立即改正并向公司所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第四十條 監(jiān)事在知曉期貨經(jīng)紀(jì)公司董事、經(jīng)理層存在違反法律、法規(guī)和公司章程及其他損害公司、股東和投資者利益的情況下，未依法履行職責(zé)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第五章 經(jīng) 理 層

第四十一條 本準(zhǔn)則所指經(jīng)理層由期貨經(jīng)紀(jì)公司的總經(jīng)理和副總經(jīng)理構(gòu)成，其任職應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的任職資格。

第四十二條 經(jīng)理層應(yīng)認(rèn)真履行《公司法》規(guī)定的職責(zé)。

第四十三條 經(jīng)理層成員應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，依法合規(guī)，謹(jǐn)慎、勤勉地在其職權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得為自己或他人謀取屬于本期貨經(jīng)紀(jì)公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。

第四十四條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)勤勉盡職，在守法合規(guī)經(jīng)營、不損害社會(huì)利益的前提下，不斷追求期貨經(jīng)紀(jì)公司利益的最大化，為股東謀求良好的投資回報(bào)。

第四十五條 經(jīng)理層依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動(dòng)不受干預(yù)。期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在公司章程中明確經(jīng)理層有權(quán)抵制股東會(huì)或董事會(huì)(股東或董事)違反保證金管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和抽逃注冊(cè)資本的要求并向公司所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

第四十六條 經(jīng)理層成員間應(yīng)合理分工，如分管市場(chǎng)開發(fā)和交易業(yè)務(wù)的經(jīng)理層成員一般不應(yīng)同時(shí)分管結(jié)算或風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)。

第四十七條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事報(bào)告期貨經(jīng)紀(jì)公司的經(jīng)營業(yè)績、重要合同、財(cái)務(wù)狀況、保證金安全狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、經(jīng)營前景和業(yè)務(wù)創(chuàng)新等情況。

第四十八條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事依職權(quán)進(jìn)行的檢查、審計(jì)等活動(dòng)。

第四十九條 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)建立和完善各項(xiàng)會(huì)議制度。經(jīng)理層召開會(huì)議應(yīng)當(dāng)制作會(huì)議記錄，會(huì)議記錄應(yīng)當(dāng)定期報(bào)送監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事。

第五十條 期貨經(jīng)紀(jì)公司的章程應(yīng)明確因緊急情況導(dǎo)致所有經(jīng)理層人員均不能履行職責(zé)時(shí)的應(yīng)急措施，以維持期貨經(jīng)紀(jì)公司的平穩(wěn)運(yùn)轉(zhuǎn)。

第六章 績效評(píng)價(jià)與激勵(lì)約束機(jī)制

第五十一條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立薪酬與公司效益和個(gè)人業(yè)績相聯(lián)系的激勵(lì)機(jī)制。第五十二條 期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立公正、公開的董事、監(jiān)事、經(jīng)理層成員績效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序。

第五十三條 經(jīng)理層成員的評(píng)價(jià)、薪酬與激勵(lì)方式由董事會(huì)或其下設(shè)的薪酬委員會(huì)確定。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將對(duì)經(jīng)理層成員的績效評(píng)價(jià)作為對(duì)經(jīng)理層成員的薪酬和其他激勵(lì)安排的依據(jù)。績效評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)果應(yīng)當(dāng)向股東會(huì)報(bào)告。任何董事、監(jiān)事和經(jīng)理層成員都不應(yīng)參與本人薪酬及績效評(píng)價(jià)的決定過程。

第五十四條 董事、監(jiān)事及經(jīng)理層成員違反法律、法規(guī)、規(guī)章及期貨經(jīng)紀(jì)公司章程，給期貨經(jīng)紀(jì)公司、股東及期貨投資者造成損失并負(fù)有直接責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。

第五十五條 釋義：本準(zhǔn)則中關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易是指財(cái)政部《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則--關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》中定義的關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易。

第五十六條 本準(zhǔn)則由中國證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：公司日常經(jīng)營合同風(fēng)險(xiǎn)防范[推薦]

公司日常經(jīng)營合同風(fēng)險(xiǎn)防范

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，公司日常經(jīng)營中合同扮演了越來越重要的角色，如何在日常經(jīng)營中防范合同風(fēng)險(xiǎn)顯得尤為重要，在此我們提示除了嚴(yán)格按照公司《合同管理制度》執(zhí)行，把握公司日常經(jīng)營合同應(yīng)經(jīng)本公司法律部或外聘律師審核后才能簽訂的原則之外，還需注意以下幾點(diǎn)：

一、簽訂合同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范 ：

（一）、簽訂前對(duì)合作對(duì)象的審查（調(diào)查）：了解合作對(duì)象的基本情況，有助于在簽訂合同的時(shí)候，在供貨及付款條件上采取相應(yīng)的對(duì)策，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

1、了解合作方的基本情況，保留其營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，如果合作方是個(gè)人，應(yīng)詳細(xì)記錄其身份證號(hào)碼、家庭住址、電話。了解這些信息有利于我方更好地履行合同，同時(shí)，當(dāng)出現(xiàn)糾紛的時(shí)候，有利于我方的訴訟和法院的執(zhí)行。

2、審查合作方有無簽約資格。我國法律對(duì)某些行業(yè)的從業(yè)資格做了限制性規(guī)定，沒有從業(yè)資格的單位和個(gè)人不得從事特定的業(yè)務(wù)，如果我方與沒有資格的主體簽訂此類合同將給我方帶來經(jīng)濟(jì)損失。（無效合同的處理方法：合同法第五十八條，合同無效，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒有必要返還的應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受的損失，雙方都有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任）。

3、調(diào)查合作方的商業(yè)信譽(yù)和履約能力。盡可能對(duì)合作方進(jìn)行實(shí)地考察，或者委托專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)對(duì)其資信情況進(jìn)行調(diào)查。

（二）、合同各主要條款的審查

我們主張，一切合同都應(yīng)當(dāng)采取書面的形式訂立。訂立合同時(shí)，要力爭做到用詞準(zhǔn)確，表達(dá)清楚，約定明確，避免產(chǎn)生歧義。對(duì)于重要的合同條款，要仔細(xì)斟酌，最好是參考一些標(biāo)準(zhǔn)文本并結(jié)合交易的實(shí)際情況進(jìn)行增刪，對(duì)于重要的合同應(yīng)請(qǐng)專業(yè)律師審查防患于未然。對(duì)合同條款的審查，不僅要審查文字的表述，還要審查條款的實(shí)質(zhì)內(nèi)容。

1、規(guī)格條款：對(duì)于多規(guī)格產(chǎn)品尤其要注意。我們?cè)谂c客戶協(xié)商的時(shí)候，要對(duì)各型號(hào)產(chǎn)品的具體規(guī)格做出說明，同時(shí)詳細(xì)了解客戶的需要。避免供需之間出現(xiàn)差錯(cuò)。

2、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)條款：根據(jù)我方的產(chǎn)品質(zhì)量情況明確約定質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，并約定質(zhì)量異議提出的期限。同時(shí)應(yīng)認(rèn)真審查合同中約定的標(biāo)準(zhǔn)和客戶的需求是否一致。

《合同法》第 125條規(guī)定：當(dāng)事人對(duì)合同條款有爭議的，應(yīng)當(dāng)按照合同所使用的詞句，合同的條款，合同的目的，交易習(xí)慣以及誠實(shí)信用原則，確定該條款的真實(shí)意思。）

3、包裝條款。對(duì)于購貨方提出的特殊包裝方法應(yīng)當(dāng)引起足夠的重視。

4、交付方式條款（送貨條款）：合同中應(yīng)當(dāng)明確交貨地點(diǎn)，如果未明確交貨地點(diǎn)，賣方將標(biāo)的物交付第一承運(yùn)人時(shí)，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)。此外，合同中應(yīng)列明收貨方的經(jīng)辦人的姓名。這樣做的目的是防止經(jīng)辦人離開后，對(duì)方不承認(rèn)收貨的事實(shí)，給訴訟中的舉證帶來困難。施工企業(yè)人員的變動(dòng)較為頻繁，當(dāng)對(duì)方更換新的經(jīng)辦人時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方提供授權(quán)委托書。

5、付款條款： 應(yīng)明確約定付款的時(shí)間。模棱兩可的約定會(huì)給合作方找到拖延付款的理由。以下付款時(shí)間的表述就有不足之處：

A、甲方收到貨物后付款；應(yīng)更正為“甲方收到貨物后10日內(nèi)付款。”

B：檢驗(yàn)合格后付款；應(yīng)更正為“檢驗(yàn)合格后____日內(nèi)付款”。

6、違約責(zé)任條款： 如果合同由合作方草擬，則應(yīng)當(dāng)注意審查有無不平等的違約責(zé)任條款和加重我方責(zé)任的違約責(zé)任條款。

7、爭議處理?xiàng)l款

（1）約定訴訟管轄地，爭取在我方所在地法院起訴。訴訟管轄地的約定要明確。約定管轄的法院應(yīng)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第25條約定，只有以下五個(gè)地方的法院可供當(dāng)事人協(xié)議管轄：原告所在地；被告所在地；合同簽訂地；合同履行地；標(biāo)的物所在地。但是不得違反專屬管轄和級(jí)別管轄的規(guī)定。約定管轄常見的錯(cuò)誤有：

a、表述不清楚，容易產(chǎn)生岐義，如：“如果發(fā)生爭議，可由雙方各所在地法院管轄”；

b、約定由上述五個(gè)地方以外的法院管轄；

c、約定違反了級(jí)別管轄的規(guī)定，如普通案件約定由某地中級(jí)人民法院管轄；

d、約定違反了專屬管轄的規(guī)定。

（2）如果采用仲裁的方式，仲裁條款要明確約定某一個(gè)仲裁機(jī)構(gòu)，而且該仲裁機(jī)構(gòu)必須客觀存在，否則將導(dǎo)致條款無效，如“北京仲裁委員會(huì)”，不能寫成“北京市仲裁委員會(huì)”，更不能寫成“北京市的仲裁委員會(huì)”。

8、對(duì)于對(duì)方提供的格式合同應(yīng)特別注意：要應(yīng)勢(shì)而變，不可以不加審查地完全適用其條款。

（三）、簽訂時(shí)的注意事項(xiàng)

1、合作方應(yīng)加蓋其單位的公章。或者合作方的經(jīng)辦人應(yīng)提供加蓋了其單位公章的簽約授權(quán)委托書。

注意：

a、對(duì)方的授權(quán)委托書應(yīng)該由我方保存，以便在發(fā)生糾紛時(shí)作為證據(jù)。

b、如果對(duì)方是加蓋分公司、部門的印章或者是部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)人員等都需要明確的授權(quán)委托書。

2、加蓋的公章應(yīng)清晰可辨。

3、合同文本經(jīng)過修改的，應(yīng)由雙方在修改過的地方蓋章確認(rèn)。

4、爭取取得合作方的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（四）、擔(dān)保合同：為了防范風(fēng)險(xiǎn)，在與合作方簽訂合同的時(shí)候，應(yīng)盡量取得對(duì)方提供的擔(dān)保。關(guān)于擔(dān)保合同應(yīng)注意以下幾個(gè)問題

1、擔(dān)保合同的當(dāng)事人：擔(dān)保人不一定是本合同的一方當(dāng)事人，在保證擔(dān)保合同中，擔(dān)保人只能是本合同以外的第三人。

2、哪些財(cái)產(chǎn)可以用于提供擔(dān)保？

依照《擔(dān)保法》第三十七條規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)不得抵押：

一、土地所有權(quán)；

二、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，（擔(dān)保法關(guān)于該款有除外規(guī)定），三、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

四、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)；

五、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)；

六、依法不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

3、哪些人不可以做為保證擔(dān)保的保證人？

國家機(jī)關(guān)，學(xué)校醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位社會(huì)團(tuán)體，以及企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)職能部門，不得為保證人。但是，企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人的書面授權(quán)的，可以在授權(quán)的范圍內(nèi)提供保證。

4、定金條款：

a、應(yīng)明確所繳款項(xiàng)的性質(zhì)是“定金”

定金條款應(yīng)寫明“定金”字樣，最高院關(guān)于適用《擔(dān)保法》若干問題的司法解釋第 118條規(guī)定：當(dāng)事人交付留置金、擔(dān)保金、保證金、訂約金、押金或者訂金等，但沒有約定定金性質(zhì)的，當(dāng)事人主張定金權(quán)利的，人民法院不予支持。

b、定金不得超過主合同標(biāo)的額的百分之二十

《擔(dān)保法》第九十一條規(guī)定，定金不得超過主合同標(biāo)的額的百分之二十；第八十九條規(guī)定，給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金。對(duì)于超過百分之二十的部分，可以作為預(yù)付款，可以要求返還。但不具備定金的性質(zhì)。

（五）、合同簽訂以后的工作

1、將其復(fù)印件交由履行部門存查，保證依約履行。

2、及時(shí)歸檔保管，以免丟失。

3、公司應(yīng)當(dāng)制定合同管理制度，對(duì)合同進(jìn)行規(guī)范管理。

4、在每次收發(fā)貨物、收付費(fèi)用時(shí)一定要保存好憑證，并做好記錄。

二、合同的履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)防范。

合同履行過程會(huì)有許多不能確定的因素，雙方可能會(huì)對(duì)合同進(jìn)行變更；一方可能會(huì)違約；可能會(huì)因不可抗力而導(dǎo)致合同不能履行等等。

做為產(chǎn)銷一體化的企業(yè)，我方在送貨的時(shí)候，必須由合同中注明的經(jīng)辦人簽收貨物，或者由經(jīng)對(duì)方書面授權(quán)的其他人簽收。實(shí)踐中，履行過程的風(fēng)險(xiǎn)更多的是來自對(duì)方的履約情況和在履行過程中相關(guān)證據(jù)的缺失。

(一)、接收支票時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)：對(duì)支票的審查。支票付款的情況下，有可能是購貨方用別的單位的支票支付貨款。實(shí)踐中，只要支票是真實(shí)有效的，一般都可以接受。接收支票當(dāng)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)審查以下內(nèi)容，避免銀行退票帶來的麻煩和損失：

1、收款人名稱是否正確；

2、書寫是否清楚，字跡是否潦草；

3、大小寫的金額是否一致；

4、大寫數(shù)字是否正確；

5、印鑒（公章和法定代表人印章）是否清晰；

6、如果是經(jīng)過背書的支票，應(yīng)審查背書是否連續(xù)；

7、有無偽造變?cè)斓暮圹E。

（二）、出具收據(jù)和接收收據(jù)時(shí)的注意事項(xiàng)：

收據(jù)中應(yīng)當(dāng)注明：收到的票據(jù)名稱，票據(jù)號(hào)，金額，相對(duì)應(yīng)的合同以及第幾次付款，對(duì)方的公章等。

實(shí)踐過程中如果對(duì)方要求先出發(fā)票并掛帳，應(yīng)當(dāng)讓對(duì)方出具收條，并一定要在收據(jù)中注明“以上款項(xiàng)未付”。這樣做，該張收具就同時(shí)具有欠款確認(rèn)書的作用。對(duì)于其他的收具也應(yīng)將有利的相關(guān)信息都包含進(jìn)去。

（三）、出現(xiàn)糾紛時(shí)的處理方法：

1、應(yīng)本著友好協(xié)商的態(tài)度來處理問題，這樣有利于我方收集到有利的證據(jù)。一旦起了沖突和爭執(zhí)，對(duì)方往往采取不合作的態(tài)度。從而使事情陷入僵局。

2、簽訂還款協(xié)議注意事項(xiàng)：在協(xié)議中已應(yīng)當(dāng)寫明對(duì)方承認(rèn)的欠款數(shù)額；還款的具體時(shí)間；回避雙方還有爭議的其他事項(xiàng)；約定如果首次還款期滿仍不依約還款，則視為全部到期；約定如果對(duì)方不依約付款，則由我方所在地法院管轄；協(xié)議還應(yīng)加蓋欠款單位的公章

（四）、履行風(fēng)險(xiǎn)的防范手段

1、遇到法定條件或者合作方違約可能損害到我方利益的情況時(shí)，可以采取中止履行和解除合同的方法來保護(hù)我方的權(quán)益。

（1）、中止履行的條件：《合同法》第六十八條：有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情況之一的，可以中止履行：

一、經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化；

二、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)；

三、喪失商業(yè)信譽(yù)；有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。

對(duì)于分批送貨分批付款方式，如果對(duì)方某批貨款沒有如期支付時(shí)應(yīng)以充分的重視，如果繼續(xù)送貨，可能會(huì)受到更大的損失。當(dāng)然，是否中止合同的履行應(yīng)視具體情況而定，不能一概而論。

（2）、解除合同的條件：《合同法》第九十四條：有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同：

一、因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；

二、在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；

三、當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；

四、當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；

五、法律規(guī)定的其他情形。

總之，訂立和履行合同是一件技術(shù)要求高、風(fēng)險(xiǎn)也很大的經(jīng)營行為，無論對(duì)于合同的效力，還是履約能力或陷阱條款，還是行為是否構(gòu)成違約，都會(huì)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此應(yīng)充分利用本公司法律專業(yè)人員（法律部人員或外聘律師）及技術(shù)人員，才能更好地預(yù)防合同糾紛。