第一篇：銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理?xiàng)l件

銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理?xiàng)l件

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

銀行承兌匯票是指由出票人簽發(fā)，并由出票人向開戶行申請(qǐng)，經(jīng)開戶行審批同意承兌的票據(jù)。

辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，必須以合法、真實(shí)的商品或勞務(wù)交易為基礎(chǔ)，不得辦理無(wú)真實(shí)合法交易的承兌業(yè)務(wù)。承兌期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月。

銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理?xiàng)l件

金融一網(wǎng)提醒，申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票的基本條件如下：

在承兌行開立基本賬戶或一般賬戶，依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織；

有合法真實(shí)的商品或勞務(wù)交易背景；與承兌行有真實(shí)的委托付款關(guān)系；

信用等級(jí)在A級(jí)（含）以上，且資產(chǎn)負(fù)債率在70%（含）以下，能以自有資金提供承兌保證金，具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源和能力，能對(duì)匯票差額部分提供足額、有效擔(dān)保；

資信良好，無(wú)不良信用記錄；

承兌行規(guī)定的其他條件。

銀行承兌匯票申請(qǐng)辦理基本流程

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)基本流程

（一）客戶申請(qǐng)階段

符合條件的出票人應(yīng)向承兌行提供下列資料：

銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)書；

經(jīng)有權(quán)部門核準(zhǔn)登記并年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等；

財(cái)務(wù)報(bào)表；

公司章程與驗(yàn)資證明；

承兌申請(qǐng)所依據(jù)的合法、有效的商品購(gòu)銷、勞務(wù)交易合同；

需提供擔(dān)保的應(yīng)提交保證人的有關(guān)資料或抵、質(zhì)押的有關(guān)資料； 需要提供的其他資料。

（二）承兌行調(diào)查、審查與審批階段

調(diào)查內(nèi)容主要包括：

出票人是否具備資格。出票人遞交的所有資料的合法性、真實(shí)性。出票人的償債能力、盈利能力、資信情況以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理情況等。保證金或其他擔(dān)保方式是否落實(shí)；所提供的擔(dān)保方式是否可行。

申請(qǐng)辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi)；合同所載明的交易內(nèi)容是否符合工商部門批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍；是否約定以銀行承兌匯票進(jìn)行結(jié)算；是否具有真實(shí)的交易關(guān)系。

其他需要調(diào)查的內(nèi)容。

審查與審批。由信用社根據(jù)相關(guān)要求對(duì)借款人申請(qǐng)的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審查、審批工作。

（三）出票與支付票款

對(duì)于審批通過(guò)的銀行承兌匯票，承兌行將與借款人共同簽訂《銀行承兌匯票承兌合同》和《保證合同》或《抵押合同》等信貸合同。在簽訂合同后15日內(nèi)，信用社與借款人、抵押人或質(zhì)押人共同辦妥抵、質(zhì)押登記手續(xù)。

銀行承兌匯票出票人根據(jù)承兌合同約定的金額、期限、收款人等要素填寫銀行承兌匯票并簽章。

票據(jù)到期日借款人應(yīng)將差額資金存入指定賬戶，承兌行接到持票人開戶行寄來(lái)的委托收款憑證和匯票，經(jīng)審核無(wú)誤后，將在匯票到期日支付票款。

（四）保證金的收取和管理

簽發(fā)銀行承兌匯票應(yīng)當(dāng)收取一定比例的保證金。保證金比例原則上不低于70%，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶保證金比例可適當(dāng)降低，但最低不得低于50%。

銀行承兌匯票保證金必須是開票人自有資金，不得以貸款繳存保證金；不得逆程序先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。

保證金實(shí)行專戶管理，按客戶設(shè)立保證金專戶，單筆保證金與單筆承兌業(yè)務(wù)建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。

第二篇：企業(yè)申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票所需資料

企業(yè)申請(qǐng)辦理銀行承兌匯票所需資料

（1）填寫《銀行承兌業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》；

（2）經(jīng)會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所年審過(guò)的近三和當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。成立不足三年的企業(yè)，提供其成立期限相當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表；

（3）承兌申請(qǐng)所依據(jù)的商品交易合同、增值稅發(fā)票、貨運(yùn)憑證等原件及復(fù)印件；（4）《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本或復(fù)印件及年檢證明；（5）《國(guó)、地稅務(wù)登記證》復(fù)印件及年檢證明；

（6）公司章程、經(jīng)董事會(huì)或股東會(huì)審議并出具申請(qǐng)開立承兌匯票的正式文件；（7）法人代表、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證明復(fù)印件；（7）核對(duì)后的法人代表、負(fù)責(zé)人或代理人的簽字樣本；（8）經(jīng)年檢的貸款卡及查詢碼；

（9）在人民銀行IE查詢系統(tǒng)查詢借款人負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保等情況資料；（10）擬設(shè)置抵（質(zhì)）押物權(quán)屬證明復(fù)印件；（11）開戶許可證復(fù)印件；

（12）企業(yè)股東會(huì)（董事會(huì)）同意辦理匯票抵押的決議；（13）承兌人要求提供的其他文件資料。銀行調(diào)查階段

了解客戶信息，掌握其經(jīng)營(yíng)變化情況，重點(diǎn)調(diào)查出票人經(jīng)營(yíng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理狀況、財(cái)務(wù)狀況、資金回籠情況，是否有足夠的資金支付到期匯票金額以及對(duì)擔(dān)保人擔(dān)保能力的變化和抵（質(zhì)）押物狀況的價(jià)值變化的分析。

（1）調(diào)查承兌申請(qǐng)事項(xiàng)是否建立在真實(shí)合法的商品、勞務(wù)交易基礎(chǔ)上。①出票人和擔(dān)保人的身份與資格是否真實(shí)有效； ②出票人和擔(dān)保人提供資料是否真實(shí)合法；

③出票人申請(qǐng)承兌是否正屬于貨款支付或勞務(wù)支付，是否符合規(guī)定用途，是否存在以銀行承兌匯票套取資金； ④購(gòu)銷合同標(biāo)的物是否屬于國(guó)家、政策禁止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的范圍，或是國(guó)家禁止流通物或未經(jīng)許可的限制流通物，或是國(guó)家法律、政策所不允許的行為；

⑤購(gòu)銷合同內(nèi)容是否超過(guò)出票人營(yíng)業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)方式；

⑥通過(guò)對(duì)出票人的實(shí)地調(diào)查，對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、材料儲(chǔ)備的查驗(yàn)，是否屬于出票人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要；

（2）審查出票人對(duì)到期承兌匯票的償債能力

①調(diào)查出票人到期支付匯票資金來(lái)源是否可靠，充分考慮商品是否適銷對(duì)路及貨款回籠周期是否與銀行承兌匯票期限對(duì)稱；

②對(duì)工業(yè)企業(yè)要調(diào)查其近期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否正常，銷售貨款是否順暢；

③對(duì)物資貿(mào)易和批發(fā)企業(yè)要調(diào)查所購(gòu)貨物是否落實(shí)銷售下游，先貨后款方式清算的貨物在運(yùn)輸中是否出現(xiàn)毀損；

④對(duì)施工企業(yè)要調(diào)查所承包工程的投資是否落實(shí)，工程材料是否按時(shí)到位等。銀行審查階段

對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完備性和有效性進(jìn)行審查、核實(shí)。經(jīng)資格審查合格的，向出票人開具《申請(qǐng)材料收妥單》，對(duì)不符合信貸規(guī)定的，應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行解釋婉言拒絕其申請(qǐng)。審查內(nèi)容如下：

（1）承兌申請(qǐng)人的條件

（2）申請(qǐng)資料的完整性、合規(guī)性和合法性（3）商品交易合同的真實(shí)性、合法性；

（4）評(píng)價(jià)承兌申請(qǐng)人支付能力和擔(dān)保人的擔(dān)保能力及擔(dān)保的有效性； 銀行承兌

（1）承兌人根據(jù)出票人的信用等級(jí)通知出票人按比例入銀行承兌匯票保證金，但不得少于承兌匯票票面金額的50%；

（2）簽訂《銀行承兌協(xié)議》和擔(dān)保合同（保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同），按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記；

（3）向會(huì)計(jì)部門（或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）送交《銀行承兌協(xié)議》和審批單（復(fù)印件）一份；（4）會(huì)計(jì)部門憑《銀行承兌協(xié)議》和審批單（復(fù)印件）一份；將空白銀行承兌匯票交出票人填寫，向出票人一次性收取票面金額5‰的承兌手續(xù)費(fèi)。銀行承兌管理

（1）在銀行承兌匯票到期前7天，查詢出票人在承兌人開立的帳戶存款情況，如帳戶存款不足以支付匯票金額的，應(yīng)書面通知出票人和擔(dān)保，督促其將票款足額存入其帳戶；（2）銀行承兌匯票保證金必須實(shí)行逐戶逐筆專戶管理不得提前支取銀行承兌匯票保證金；

（3）逐筆建立檔案登記，落實(shí)專人管理。

第三篇：銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)

附件5：

銀行承兌匯票承兌申請(qǐng)

貴陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行梭草路支行：

根據(jù)我公司于2013年08月06日與貴行簽署的編號(hào)為的《銀行承兌匯票承兌協(xié)議》，現(xiàn)我公司向貴行申請(qǐng)銀行承兌匯

票承兌：

一、本次申請(qǐng)承兌金額合計(jì)壹佰萬(wàn)元整，承兌張數(shù)壹張，其

中保證金(存單)金額合計(jì)壹佰萬(wàn)元整，差額金額為零，匯票到期日2013年11月06日。

二、本次申請(qǐng)的銀行承兌匯票承兌張數(shù)、承兌總額、每一張

銀行承兌匯票的金額和號(hào)碼、每一張匯票的收款人名稱、賬號(hào)和

開戶行、每一張匯票承兌的質(zhì)押保證金金額以《承兌清單確認(rèn)書》

中記載的為準(zhǔn)。

三、本次承兌用于購(gòu)貨，我公司承諾與收款人交易背景真實(shí)、有效，保證金來(lái)源合法、合規(guī)，我公司將嚴(yán)格履行與貴行已簽訂

《銀行承兌匯票承兌協(xié)議》的約定，望給予辦理為謝!

承兌申請(qǐng)人（公章）：

法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代理人(簽字或蓋章)：

2013年08月06日

第四篇：辦理銀行承兌匯票融資1專題

辦理銀行承兌匯票融資（貼現(xiàn)）協(xié)議書

甲方：（委托方）乙方：（受托方）

甲方因經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，資金不足，委托乙方用甲方持有的銀行承兌匯票代理貼現(xiàn)。雙方本著平等互利，誠(chéng)實(shí)守信的原則。

一、甲方的責(zé)任和義務(wù)：

1、甲方委托乙方為甲方持有的銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資代理人，這一委托在本次銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資業(yè)務(wù)操作完畢前是不可更改的，同時(shí)保證并承諾在該融資過(guò)程中，不對(duì)第三方泄漏融資的有關(guān)程序、條件、相關(guān)資料、融資計(jì)劃等。雙方必須保守商業(yè)秘密。

2、甲方保證委托乙方代理貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的合法真實(shí)性，且具有配套商品交易背景，資料齊全。其貼現(xiàn)總額為人民￥（大寫）萬(wàn)元，并肯備該批總額承諾的銀票利息（半年）%（貼現(xiàn)行直接扣除）和一次性支付乙方擁金按總額的%中介服務(wù)費(fèi)，并劃入貼現(xiàn)代理人乙方的指定帳戶（可按每日進(jìn)帳額分批劃入）

3、甲方按銀行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程和本協(xié)議的內(nèi)容輸銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，必須承擔(dān)在操作期間的費(fèi)用，即一次性支付貼現(xiàn)行查詢?nèi)藛T及乙方業(yè)務(wù)人員差旅費(fèi)。此項(xiàng)費(fèi)用可在中介費(fèi)中扣除。如果甲方不按票據(jù)貼現(xiàn)程序操作或因其它原因造成乙方無(wú)法順利操作。屬甲

方違約，所支付的費(fèi)用不在返回。

二、乙方的責(zé)任和義務(wù)

1、乙方保證操作貼現(xiàn)的銀行金融機(jī)構(gòu)真實(shí)、合法、可靠，該銀行查詢?nèi)藛T是國(guó)內(nèi)合法的金融機(jī)構(gòu)派出的，銀行承兌匯票按票據(jù)貼現(xiàn)操作流程每半年重新操作一次（甲方并同時(shí)支付該次操作的銀行利息，利率按銀行規(guī)定執(zhí)行），可連續(xù)操作年，此承兌匯票不上網(wǎng)，手寫，只能在本行貼現(xiàn)。

2、乙方保證執(zhí)行銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程的有關(guān)事項(xiàng)，如貼現(xiàn)無(wú)款到位和貼現(xiàn)行查詢?nèi)藛T不能在年月日前到達(dá)，即屬乙方違約，乙方按所收甲方所付費(fèi)用的雙倍賠償給乙方作為經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

三、此協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，均有同等經(jīng)濟(jì)和法律效力，雙方代表簽字蓋章后即生效。

甲方：乙方：

年月日年月日

不上網(wǎng)承兌匯票操作程序

一、乙方收到甲方邀請(qǐng)費(fèi)用后，在三天之內(nèi)趕赴甲方開戶銀行操作。甲方承擔(dān)乙方人員的一切食宿交通等費(fèi)用。

二、甲方出具一次性和貼息費(fèi)用或在打款時(shí)由銀主扣除。

三、乙方咨詢甲方開戶（即出票承兌）銀行行長(zhǎng)認(rèn)為可以操作后，雙方正式簽定合同。甲方向乙方提交伍萬(wàn)元人民幣保證金，四十八小時(shí)內(nèi)，乙方銀行劃款人員到達(dá)甲方開戶（即出票承兌）銀行，由甲方開戶（即出票承兌）銀行先行開具銀行承兌匯票，并做好有關(guān)手續(xù)。乙方即將資金打入甲方帳戶，資金一旦在甲方帳戶入賬，甲方即將一次貼息和居間費(fèi)用支付給各受益人，并同時(shí)在銀行柜臺(tái)辦理該銀行承兌匯票背書后交給乙方。操作完畢。

年月日

第五篇：怎樣辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

怎樣辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

銀行承兌匯票是出票人簽發(fā)，在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人，并由銀行保證到期兌付的匯票。

一、承兌申請(qǐng)人應(yīng)具備的基本條件：

(一)是經(jīng)工商行政管理部門發(fā)給企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，實(shí)行獨(dú)立核算，經(jīng)工商機(jī)關(guān)年檢的企業(yè)法人。

(二)在我行開立結(jié)算帳戶，在結(jié)算過(guò)程中未發(fā)生違反結(jié)算紀(jì)律的行為。

(三)企業(yè)信譽(yù)良好，銀行借款無(wú)欠本息現(xiàn)象。

(四)有真實(shí)有效的商品交易合同，符合《經(jīng)濟(jì)合同法》的有關(guān)要求。合同雙方當(dāng)事人必須是銀行承兌匯票的承兌人和受益人。

(五)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況良好，能提供完整、真實(shí)的上年末及近期的財(cái)務(wù)報(bào)表，財(cái)務(wù)情況符合我行對(duì)貸款企業(yè)的要求。

(六)應(yīng)提供經(jīng)銀行認(rèn)可的擔(dān)保方式。

二、擔(dān)保方式：

銀行根據(jù)對(duì)委托人的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況，以及在銀行的結(jié)算狀況的分析，將向承兌申請(qǐng)人收取部分保證金(30%以上、10%以上等檔次)、全額保證金或免收保證金，對(duì)于沒有提供足額保證金的承兌申請(qǐng)人，必須對(duì)差額提供相應(yīng)的抵押或擔(dān)保。

三、銀行承兌匯票的額度、期限和手續(xù)費(fèi)：

(一)額度：每張匯票金額不超過(guò)人民幣1000萬(wàn)元整。

(二)期限：根據(jù)貿(mào)易合同確定，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。

(三)手續(xù)費(fèi)：按承兌金額的0.5‰收取，每筆不足人民幣10元的，按10元收取。

四、銀行承兌匯票的申請(qǐng)：

申請(qǐng)人須填寫《招商銀行銀行承兌匯票申請(qǐng)書》，并提供以下資料：

(一)申請(qǐng)人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及年檢記錄;委托人的稅務(wù)登記證復(fù)印件;法人代表身份證明、有效的公司合同及章程、董事會(huì)決議和授權(quán)委托書。

(二)申請(qǐng)人的上及近期的財(cái)務(wù)報(bào)表。

(三)與銀行承兌匯票有關(guān)的商品交易合同。

(四)按我行《流動(dòng)資金貸款管理辦法》中規(guī)定的擔(dān)保人或抵、質(zhì)押品的有關(guān)材料。

經(jīng)審批同意后，我行將與申請(qǐng)人簽定《承兌協(xié)議》、《抵押合同》或《質(zhì)押合同》(或與擔(dān)保人簽定《擔(dān)保合同》)。

五、銀行承兌匯票的兌付：

匯票到期前10天按合同約定，承兌申請(qǐng)人應(yīng)保證其帳戶上有足額資金。匯票到期時(shí)，我行將按有關(guān)規(guī)定從承兌申請(qǐng)人帳戶扣收相應(yīng)款項(xiàng)用于向持票人付款。若申請(qǐng)人帳面余額不足，我行將對(duì)欠款部分做逾期貸款處理，從逾期之日起，每日按萬(wàn)分之三計(jì)收利息。