第一篇：投資與理財專業介紹

本專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

培養目標

掌握扎實的財務管理學的基本理論與方法，系統了解管理、經濟、法律和理財、金融等方面的相關知識，具有一定的理財規劃技能，能勝任企事業單位的財務管理工作的高等復合應用型職業技術人才。

專業核心能力

投資與理財管理及實務操作技能。

職業主修課程

貨幣銀行學、投資學概論、投資與理財、基礎會計、財務會計、財務管理、國際貿易與實務、公司理財、個人理財、保險實務、企業

戰略管理、項目決策與管理、投資與理財實訓、證券技術分析實訓、調查研究等。

就業方向

（1）各類企事業單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位。（2）金融、保險機構的業務、投資咨詢、理財服務崗位；投資銀行的經理人崗位。專業名稱：投資與理財

專業代碼：620111

專業培養目標：培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，從事投資管理和投資理財實務操作的高級管理人才。

專業核心能力：投資與理財管理及實務操作技能。

專業核心課程與主要實踐環節：投資學、國際投資理論與實務、期貨投資原理與實務、證券投資原理與實務、投資會計核算、技術經濟學、國際貿易及實務、保險實務、公司理財、個人理財規劃、企業戰略管理、項目決策與管理、電子商務、保險營銷、證券技術分析實訓、期貨投資實習、調查研究、畢業論文等，以及各校的主要特色課程和實踐環節。

可設置的專業方向：

就業面向：一般企業的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業的咨詢、代理或營銷崗位，財務公司、租賃公司、建設工程咨詢機構的投資經濟管理崗位。

第二篇：投資與理財專業小結

投資與理財專業小結

光陰荏苒，時光流逝。轉眼已經快要畢業了，學習了三年的投資與理財專業，其實感覺才剛剛入了門。

有一次，朋友問我什么專業的，我便回答了他，他又問我，學到了什么？該投資理財些什么？我想了很久不知道該怎么回答。我想或許我應該追溯到投資與理財的源頭了。

查了一下百科，了解到——理財即對于財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用于個人對于個人財產或家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內采用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。

學到現在，想知道投資與理財這個專業究竟學到些什么，就要自己試著在書本中或書本外找到并解決幾個問題。

首先什么是理財？一般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的范圍很廣，理財是理一生的財，也就是個人一生的現金流量與風險管理。

其次哪里能理財？目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司。目前我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品

三類。而證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。

最后就是如何理財？一般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買國債。證券公司開立的理財賬戶可用于股票、債券、期貨等一系列的投資理財工具的投資。

學會投資與理財既簡單又難，要看自己是否掌握要領了，我回顧了這三年學習投資與理財的時光，覺得要想深入其中并不難，有幾點要牢牢記住和掌握，1.回顧自己的資產狀況 2.設定理財目標 3.弄清風險偏好是何種類型 4.進行戰略性的資產分配。

回首三年，我感覺碩果累累，學到的知識真的很多，我有信心會在將來的生涯中把自己所學運用到工作和生活中，開創屬于自己的一片艷陽天！

投資與理財2班

鄭敏

090130555210

第三篇：投資理財工具介紹

投資理財工具介紹.txt15成熟的麥子低垂著頭，那是在教我們謙遜；一群螞蟻能抬走大骨頭，那是在教我們團結；溫柔的水滴穿巖石，那是在教我們堅韌；蜜蜂在花叢中忙碌，那是在教我們勤勞。1.銀行存款：

指將資金的使用權暫時讓給銀行等金融機構，并能獲得一定利息，是最保守的理財方式。銀行存款的主要分類：

（1）活期儲蓄存款：不確定在存期，可隨時存取款，存取金額不限。

（2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一種銀行儲蓄方式。它是定期儲蓄中最常用的存款類型，（3）零存整取存款：就是每月分筆存入本金，到期一次支取本金和利息的一種銀行儲蓄方式。這種儲蓄有利于強制儲蓄。是積累資金的的首選儲蓄方式。

（4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期內每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一種銀行儲蓄方式。

（5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期內每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一種銀行儲蓄方式。

（6）定活兩便存款：就是不約定存期，在取款時按實際存期確定利率的一種銀行儲蓄方式。銀行存款的主要特點：

（1）安全性高：銀行儲蓄在在所有投資品種中最安全的。特別是存款機構是國營銀行，基本上是以國家的信譽作擔保，幾乎沒有違約風險。

（2）變現性好：所有儲蓄基本上都是可以立即變現的，包括定期存款。雖然定期存款提前支取會損失掉部分利息收入，但不影響其變現能力。其流動性與現金同類。

（3）操作簡易：相對于其他投資工具，儲蓄的操作非常容易。不管是開戶、存取、銷戶、以及特殊的業務如掛失等，流程都比較簡易。由于銀行機構的網點比較多，存取業務非常方便，特別是ATM自助終端，更是隨時隨地都可辦理

（4）收益較低：相對其他投資品種，儲蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息稅。這是由它的低風險因素決定的，適合投資第一基本原則，即收益和風險是成正比的2.債券

債券是一種表明債券債務關系的憑證。證明持有人有按照約定條件向發行人取得本金和利息的權利

債券的主要分類：

（1）按發行主體分類：國債、金融債、企業債。

（2）按券面形式分類：

記帳式國債：指將投資者持有的國債登記于證券帳戶中，投資者僅取得手鋸或對帳單以證實其所有權。其特點是：成本低、收益好、安全性好、流通性強。

憑證式國債：指采用填寫“國庫券收款憑證”的方式發行，是以儲蓄為目的的個人投資者理想的投資方式，特點是：安全、方便、收益適中。

債券的主要特點：

（1）償還性：債券一般夠規定有償還期限，發行人必須按約定的條件償還本金和利息。

（2）流通性：債券一般都可以在流通市場上自由轉讓。或者通過金融機構進行抵押貸款。

（3）安全性：與股票相比債券通常規定有固定的利率，且與企業績效有直接關系，收益比較穩定，風險較小。

（4）收益性：債券的收益性主要表現在兩個方面：一是投資債券可以給投資者帶來定期或不

定期的利息收入（且債券的利息收入一般高于銀行儲蓄）；二是投資者可以利用債券價格變動進行買賣，賺取差價。

3.股票

股票是股份公司發給股東作為已投資入股的證書與索取股息的憑票像一般的商品一樣，有價格，能買賣，可以作抵押品。股份公司借助發行股票來籌集資金,而投資者可以通過購買股票獲取一定的股息收入。

股票的主要特點

（１）權責性 ：股票作為產權或股權的憑證，是股份的證券表現，代表股東對發行股票的公司所擁有的一定權責。股東通過參加股東大會，行使投票權來參與公司經營管理；股東可憑其所持股票向公司領取股息、參與分紅，并在特定條件下對公司資產具有索償權；股東以其所持股份為限對公司負責。股東的權益與其所持股票占公司股本的比例成正比。（２）時間性 ：購買股票是一項無確定期限的投資，不允許投資者中途退股。

（３）價格波動性：股票價格受社會諸多因素影響，股價經常處于波動起伏的狀態，正是這種波動使投資者有可能實現短期獲利的希望。

（４）投資風險性：股票一經買進就不能退還本金，股價的波動就意味著持有者的盈虧變化。上市公司的經營狀況直接影響投資者獲取收益的多少。一旦公司破產清算，首先受到補償的不是投資者，而是債權人。

（５）流動性：股票雖不可退回本金，但流通股卻可以隨意轉讓出售或作為抵押品。（６）有限清償責任：投資者承擔的責任僅僅限于購買股票的資金，即便是公司破產，投資者也不負清償債務的責任，不會因此而傾家蕩產，最大損失也就是股票形同廢紙。投資基金

基金是發行單位以基金證券或份額的形式募集社會閑散資金，形成一定規律的信托資產，然后交由專業的基金管理人管理的運營，投資于股票、債券、外匯貨幣市場工具等金融投資工具，最終按投資比例分享投資收益。

投資基金的主要分類：

（1）封閉式基金：有固定的存續期，期間基金規模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場購買基金單位。

（2）開放式基金：基金單位隨時按凈值贖回，資金量不固定，可再發行新的基金單位，開放式基金代表未來金融市場的發展方向，在美國被稱為“第二銀行”

投資基金的主要特點：

（1）分散投資，降低風險：通過聚集大規模的資金，基金管理公司可以投資于多種不同類型的證券，從而達到降低投資風險的目的。

（2）專業化管理：基金管理公司聘有贈券分析家和資產組合管理專家，他們運用自己的專業知識，創造出優異的成績，既可以是非專業的投資者輕松地取得投資收益，也可以吸納更多的資金。

（3）降低交易成本：投資基金可以通過大宗交易的方式進行證券買賣，從而節約經紀人傭金和其他與交易相關的稅費。

（4）買賣方便，流通性強：投資基金可以方便地在教育所買賣證券，也可以通過柜臺辦理購入和贖回。對封閉式基金可通過交易所實時買賣。所以它的變現能力非常好。高于定期儲蓄存款、債券。

5．房地產

房地產投資與其他投資形式相比，是一種中長期的投資，其投資特點是投資的起點較高，周期較長，風險適中，收益適中。購房者買房投資獲利有兩種形式：一是通過租金收益，二是通過轉讓獲取差價。通過出租的方式收取租金，投資獲益的時間較長。另一方面，投資房產從轉讓中獲取差價也不是短期的簡單問題。房價不像股價敏感，影響房屋價格變動的因素較多，因此，靠以后轉手出售獲取可觀差價，一般需要較長的時間。與其他投資形式相比，房產本身變現成本較高，變現時間較長。

6．養老保險

儲蓄兼顧保障是養老險的特性，除了能透過投保養老險來達到強迫儲蓄以作為未來年老時的退休準備金的功能外，它同時也具備了萬一在客戶準備期間發生不幸身故時仍然可以提供給家人一份保障的功能。

]養老保險的特點：

（1）人壽保險本身十分安全，在最需要現金時，還可以利用保單貸款或解約的方式來取得。

（2）可以利用很長的時間（10年、20年甚至更長），以方便的分期付款方式來購買保險，從而減輕負擔，并可以在投保一開始就可以享受各項保障。

（3）由于保險合同在訂立當時，已經明確約定當被保險人到約定年齡時，保險公司給付的保險金額，因此相對于其他理財工具，保險可以承諾及保證客戶未來所得到的具體金額，幫助客戶建立一個更有保證的退休規劃。

（4）領取滿期保險金，無需扣稅。

工具對比表

1.定期存款

國債 投資期間不限，手續簡便且運用方便，但獲利性低 保守投資人，要求報酬率與通貨膨脹率相距不遠。

風險低

2.股票 投資方便，但選股不易，損益較不穩定 對股市、產業有一定熟悉與專業，有時間看盤與研究盤勢者。風險高

3.投資基金 透過專業經理人選股，投資標的分散，風險較低 希望籍股市投資累計財富，欲無選股專業的投資人。風險中等

4.房地產 景氣佳時，報酬率高，且為對抗通貨膨脹的最佳利器。資金龐大，且希望能大達到保值、增值目標者。風險中等

5.保險 安全性高，人生不同階段都能受到保障 各年齡層的民眾均適合且必備。無風險

第四篇：投資與理財專業（共）

投資與理財專業

培養目標：培養掌握投資與理財基本知識和實務操作技能，有較高的投資、證券業務操作技能和一定的理財分析能力，能從事企事業單位會計、理財和證券投資業務操作管理和服務第一線工作的高技能應用型專門人才。

培養目標：本專業培養的學生應具備良好的思想品德、職業道德和政治素養；具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業資料，具有較好的計算能力，能夠運用現代信息技術檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術分析能力，具有企業財務狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產重組、產權交易實際操作能力。

主要專業課程：證券投資、期貨投資、投資技術分析、商業銀行業務與管理、公司理財、項目投資、保險理論與實務、房地產投資

畢業去向：本專業的畢業生主要從事企事業單位、證券金融機構的基礎理財和證券業務操作等工作

具體的職業崗位主要包括：

從事企事業單位的會計、理財崗位；

從事投資公司、證券機構、基金管理公司的投資分析和業務代理崗位；

從事金融和保險機構的業務、投資咨詢、理財服務、投資銀行的經理人崗位

證書介紹：大學英語A級證書、計算機高校一級證書、會計電算化證書、證券從業資格證書、期貨從業資格證書、證券分析師、會計從業資格證書、保險代理人資格證書。

第五篇：投資與理財專業市場前景分析

投資與理財專業市場前景分析
專業設置：緊跟金融產業發展脈博，專業設置：緊跟金融產業發展脈博，培養現代理財服務精英 投資與理財專業是財富管理類的前沿專業，伴隨著我國社會經濟快速健康發展應運 而生。既是金融應用類前沿專業，又是培養資本市場和現代企業與家庭理財急需的財富 管理人才專業。本專業培養具有扎實的投資、理財基本知識和投資、理財管理能力，富 有服務意識和創新精神，能熟練進行相關崗位業務操作的高素質、高技能投資、理財管 理服務人才。畢業生主要面向銀行、證券公司、基金管理公司等金融類企業和各類工商 企業的投資業務管理、服務咨詢、理財顧問、經紀服務、資產評估、資產管理、財務分 析、現金出納、財務會計、管理會計等崗位。主要合作企業：招商銀行、民生銀行、富 登信實商務服務有限公司、成都工投置業擔保有限公司、國金證券公司、中國平安保險 有限責任公司、文成財務管理有限公司、香港匯通投資理財有限公司、四川省恒祥投資 有限責任公司等 20 余家。權威調查：理財產品極好地滿足了資金流動性管理，權威調查：理財產品極好地滿足了資金流動性管理，市場巨大 由智鼎國研（北京）信息咨詢有限公司在大量周密的市場調研基礎上，主要依據了 國家統計局、國家商務部、國家發改委、中國期貨業協會、中國證券業協會、中國人民 銀行、中國行業研究網、國內外相關刊物雜志的基礎信息以及私人理財研究單位等公布 和提供的大量資料，結合對理財相關企業的實地調查，對我國理財行業發展現狀與前景、市場競爭格局與形勢、贏利水平與企業發展、投資策略與風險預警、從 2010 年到 2015 年理財市場發展趨勢與規劃建議等進行深入研究，并重點分析了私人理財行業的前景與 風險。報告揭示 2010 年二季度在股市一片慘淡，連續三個月收陰，每月跌幅均超過 7%，二季度累計跌幅 22.87%；而與股市形成鮮明對比的銀行理財市場卻是如火如荼，二季 度理財產品發行數達到 2546 款，相比于一季度的 1741 款增長了 46%。值得注意的是，短期化成為新發行產品的一個趨勢。就六月份來講，6 個月期以下的理財產品在整個市 場的占比便超過了三分之二。由于市場不確定性因素較多，加上人民幣匯改重啟、加息 預期加強等信息刺激，投資者更傾向于選擇短期理財產品。據不完全統計，在 6 月份，國內 62 家銀行共發行 881 款個人理財產品，已是連續三個月超出 800 款，而第二季度 發行數已達到 2546 款。其中，銀行理財市場仍然以短期理財產品為主，6 個月期以下 的理財產品市場

占比超過三分之二。細分來看，期限在 1 個月期以下的理財產品發行數 為 251 款，個月至 3 個月理財產品發行數 222 款，3 個月至 6 個月理財產品發行數 1 而 為 135 款。期限低于 1 個月的超短期理財產品市場占比超過 25%。這部分理財產品極 好地滿足了投資者對于資金流動性的管理，特別是在股票市場低迷，投資者難以把握市 場的時候，可以更加高效地管理資金。發展前景： 多年理財業務發展表明，發展前景：國外 30 多年理財業務發展表明，專業理財前景廣闊 國外 30 多年來理財業務的發展歷程可以分為三個階段：一是初級階段，銀行、證 券、保險等營銷人員轉變為理財規劃師的階段；二是發展階段，專業的會計師、分析師、稅務師等成為理財規劃師的階段； 三是成熟階段，正規學院教育培養理財規劃師的階段。作為國人理財業務發展的特點，國外各類金融機構提供的理財業務品種豐富多樣，包括 銀行投資管理、保險、個人信托等各類金融服務，并提供有關居家生活、旅行、退休、保健等方面的便利。且從業人員專業化，銀行員工特別是與客戶直接接觸的一線員工不 再是傳統意義上銀行產品或服務的銷售人員，而是經過專業培訓，精通各種投資理財工 具，具有豐富理財操作經驗的個人理財的理財規劃師專家。此外，信息技術與金融業務 的有機整合是國外個人理財業務的一個重要特點，金融機構與目標客戶實現溝通，達成 交易的途徑和手段呈現多樣化、綜合化、立體化。并廣泛應用基于信息技術的客戶關系

管理系統，金融機構借助數據庫、數據挖掘技術對客戶信息的進行全面管理和深度分析，以便為客戶提供個性化，定制的理財服務。中國理財： 中國理財：理財業務是近年來國內銀行業發展最快的創新業務 中國的理財業還處于新生階段，卻已經頗具規模而且前景非常廣闊。隨著市場競爭 的加劇，國內銀行逐步引入了市場細分的理念，并確立了以客戶為中心的經營思想。以 目標客戶為基礎，根據客戶的需求開發新產品，有差別、有選擇地進行金融產品的營銷 和客戶服務，從而把有限的資源用于能為自身業務帶來巨大發展空間的重點優質客戶上 面來。通過實行理財經理制和客戶經理制，打造專業的理財顧問隊伍，充分發揮理財經 理的人格魅力，主動為優質客戶提供個性化服務，正成為商業銀行、證券公司、保險理 財部、基金投資部、企業財務公司證券理財部吸引黃金客戶的重要服務手段。隨著理財 服務的出現和逐步發展，理財經理的專業化知識和能力將成為理財服務的重要組成部 分，產品和服務的差異性將不可避