第一篇：農業銀行合同管理辦法

發布部門: 中國農業銀行

發布文號: 農銀發[2000]97號

第一章 總則

第二章 合同管理的機構和職責

第三章 合同文本的制定與修訂

第四章 合同文本的使用

第五章 合同的審查

第六章 合同的檔案管理

第七章 罰則

第八章 附則

第一章 總則

第一條 為了加強內部管理，完善內控機制，避免和防范因業務合同管理不規范可能形成的經營風險和法律風險，促進各項業務健康發展，依據國家有關法律法規、國際慣例和中國農業銀行有關基本制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱業務合同，是指農業銀行各級機構在開展各項業務活動中對外簽訂的、具有法律效力的合同、協議、意向書及其相關聯的附件和從合同等。

第三條 業務合同的形式是指書面合同以及其他具有合同效力的信件、電報、電傳、電子數據交換和電子郵件等。

第四條 農業銀行業務合同管理，是指按照合法、規范、科學的要求，對業務合同的制定、修改、使用、審查、簽訂、檢查、合同糾紛處理以及保管、歸檔等內容進行規范化管理的活動。

第五條 農業銀行合同管理實行以下原則：

（一）合法規范原則；

（二）集中管理與分級管理相結合原則；

（三）業務部門管理與法規部門管理相結合原則；

（四）嚴格審查原則。

第二章 合同管理的機構和職責

第六條 合同管理的機構包括各業務部門、法規部門以及對外簽訂合同的其他營業機構。

第七條 法規部門在合同管理中的職責：

（一）制定并不斷完善合同管理的制度和辦法；

（二）對于業務部門提交的合同文本進行審查把關；

（三）對于合同文本的實施和管理情況進行監督檢查；

（四）根據行內職能分工和授權參與重大業務合同的談判、草擬、審查和簽署活動；

（五）總結推廣合同的使用和管理經驗；

（六）提供有關合同的法律咨詢，協助業務部門和營業單位正確使用和管理業務合同；

（七）根據《中國農業銀行經濟糾紛處理辦法》，參與合同糾紛的協調和處理；

（八）其他應由法規部門負責的事項。

第八條 業務部門在合同管理中的職責：

（一）根據本部門業務發展和新業務開發的實際情況，負責草擬合同文本，編制各類業務合同的操作規程和使用要求；

（二）提供有關合同的業務咨詢，指導營業單位正確使用和管理合同；

（三）對業務合同的管理和使用情況進行經常性的檢查監督；

（四）負責對經實踐證明需要修改和完善的制式或示范文本提出具體的修改意見和建議；

（五）負責業務合同的談判、草擬和簽署；

（六）負責業務合同的整理和歸檔；

（七）其他應由業務部門負責的事項。

第九條 凡是對外發生業務的營業單位和部門，可以根據業務工作的實際需要，設立合同管理崗和合同審查崗，并配備專職或兼職的合同管理員和合同審查員，承擔具體的合同管理和審查的職責。

第三章 合同文本的制定與修訂

第十條 制式類合同文本采取總行統一制定、修訂與授權一級分行制定、修訂兩種形式。

第十一條 總行根據業務發展的需要，對于業務發展已基本定型，相關法律規范比較清晰的業務合同文本，逐步制定下發。

第十二條 總行制定的合同文本，分為制式類和示范類。

制式類文本（ＡＢＣＳ）指總行已對合同的內容、體例、格式、印刷等做了統一規定，并下發了標準文本。對于制式文本，各行必須嚴格執行，不得擅自修改和變動。

示范類文本（ＡＢＣ）是指由于各地方法規的具體規定不一致或業務本身的特殊性和復雜性，暫時沒有制定制式文本，總行僅就文本的主要要素和形式要求作出一般性規定，并下發的格式樣本。對于示范文本，一級分行可以根據本地區的實際情況和具體業務的需要進行修改和充實。

第十三條 凡是實際業務需要，而總行沒有統一下發制式或示范文本的，一級分行可以自行設計合同文本，并報總行備案。一級分行以下分支機構自行設計業務合同文本，要報一級分行審核批準。

第十四條 農業銀行各級分支機構對外簽訂的業務合同文本必須符合以下要求：

（一）內容合法合規、公平合理；

（二）合同要素齊全，權利義務明確；

（三）確保交易安全，避免產生糾紛；

（四）沒有損害農業銀行正當權益的內容和條款；

（五）方便適用，符合各項業務操作的實際要求。

第十五條 總行和一級分行根據國家法律、法規、金融規章的變化以及各項業務發展的實際情況，對各自制定或修訂的制式或示范文本逐步進行修訂完善。

第十六條 根據歸口管理的原則，業務部門負責草擬合同文本初稿，并征求其他相關業務部門的意見，法規部門負責進行法律審查和綜合把關，制定行負責統一下發。

第十七條 制式合同文本的印制、統計、分發、領用工作由會計部門負責，法規部門和其他業務部門配合。使用農業銀行制式文本或農業銀行提供的其他文本需要向客戶收取工本費的，要報當地物價管理部門批準。

第四章 合同文本的使用

第十八條 各級機構對外開展業務簽訂書面合同時，凡農業銀行有相關制式或示范合同文本的，應當與客戶協商使用農業銀行的制式或示范文本。

第十九條 因實際業務需要確需使用對方當事人提供的合同樣本或其他合同樣本時，法規部門和業務部門必須對合同樣本進行認真審查，使合同文本符合本辦法第 十四條規定的各項要求，并報一級分行審查批準。

第二十條 凡使用農業銀行制式文本，對方當事人提出對條款內容進行修改的，應報一級分行審查批準。修改后的合同應符合本辦法第 十四條規定的各項要求。

第二十一條 各級行對外簽訂合同的要求：

（一）仔細閱讀和理解合同條款內容，正確選擇使用合同文本并按要求填寫，避免因合同使用不當造成風險；

（二）認真解答客戶對合同條款提出的問題，避免客戶對條款內容產生歧義；

（三）正確編制和填寫合同編號，避免合同編號出現重復和混亂，確保主合同、從合同及其相關附件的有效銜接；

（四）合同簽訂前必須按照管理權限履行審批程序，不得逆程序操作；

（五）其他應當注意的事項。

第二十二條 填寫合同內容的要求：

（一）合同內容應當使用鋼筆、簽字筆（藍黑或碳素墨水）填寫或使用打印機打印。

（二）合同內容應當以標準文字填寫，或用符合國家有關文書管理規定及國際慣例的方式書寫。

（三）合同主體的名稱應當填寫全稱，并與合同落款簽章一致。

（四）合同內容的填寫應當嚴謹、周密，避免產生歧義。凡不需填寫的空格應以斜線劃去，不得留有空白。

（五）填寫合同內容時要做到字跡端正、清晰。合同生效前如有合同內容、文字的變動，應由雙方簽章認可，不得單方涂改。

（六）具有合同效力，采用電報、電傳、電子數據交換和電子郵件形式的電文填制應當符合國際慣例和總行的有關規定。

第二十三條 合同的簽章應當符合以下要求：

（一）客戶單位蓋章和法定代表人（授權代表人）簽字缺一不可；

（二）客戶單位必須加蓋法人公章，其法定代表人（或授權代表人）必須當面簽字；

（三）客戶法定代表人委托授權代表人必須當面簽署授權委托書；

（四）自然人簽字必須與身份證件姓名完全一致并當面簽署；

（五）對于多頁合同，應當加蓋合同騎縫章。

第二十四條 各行在啟用新修訂的合同文本時，應當注意新舊合同文本的有效銜接，保證原使用合同文本的合法性和有效性，切實維護自身合法權益。

第五章 合同的審查

第二十五條 農業銀行各類業務合同在生效前必須經過嚴格審查程序。合同的審查包括業務部門的常規審查和法規部門的法律審查。

第二十六條 合同審查的內容：

（一）合同主體資格的合法性；

（二）合同雙方意思表示的真實性；

（三）當事行簽訂本合同是否超越授權；

（四）有關審批、擔保等必要手續是否已經辦妥；

（五）主從合同及其附件是否齊全和相互銜接；

（六）合同內容是否符合本辦法第十四條規定的各項要求；

（七）合同的填寫是否符合本辦法第二十二條規定的各項要求；

（八）其他應當審查的內容。

第二十七條 以下業務合同應當由法規部門進行嚴格法律審查后方可簽訂：

（一）行領導確定由法規部門審查的合同；

（二）開展新業務或其他特殊業務需要單獨草擬的合同；

（三）使用客戶或其他部門提供的合同樣本的合同；

（四）合同標的較大或合同法律關系復雜，可能引起法律風險的融資或保函類等合同；

（五）使用總行下發的示范類文本并作出較大修改的合同；

（六）其他應當進行法律審查的合同。

關聯法規：

第二十八條 法規部門在合同審查中，有權要求業務部門及經辦人員提供合同審查所需的全部資料；審查人員對所審查的合同及相關資料負有保密義務。

第二十九條 法規部門在合同審查中，如發現合同在合法性和規范性上有缺陷，應當提出改進和完善的意見，并出具法律意見書。

第三十條 法規部門對合同的審查只限于書面審查，并保證合同的合法、有效。各業務部門對所提供資料的真實性負責。

第六章 合同的檔案管理

第三十一條 合同檔案管理工作實行業務歸口管理和系統負責相結合原則。各類合同一經簽訂，即實行嚴格的檔案管理。

第三十二條 合同檔案的保管和移交。

合同經辦人員對合同檔案按照合同種類或項目種類，實行分類分卷管理，專柜保管。每一個合同檔案內的文件、資料按照發生時間的先后順序排列。合同檔案要按檔案管理規定辦理保管、移交。

第三十三條 各行要建立《合同領用登記簿》、《合同檔案移交（接收）登記簿》、《合同檔案查閱、借用登記簿》，對合同檔案的建立、移交、歸檔、利用、保管等進行嚴格管理，建立科學的檔案管理制度。

第七章 罰則

第三十四條 各行在業務合同管理工作中，未嚴格執行本辦法有關規定，造成合同無效或形成其他經營風險和法律風險的，應當按照總行有關獎懲規定，追究有關負責人和直接責任人的經濟和行政責任。

第八章 附則

第三十五條 各分行可根據本辦法制定實施細則，并報總行備案。

第三十六條 各行從事一般民事活動所簽訂的合同參照本辦法進行管理。

第三十七條 本辦法由中國農業銀行總行負責解釋。

第三十八條 本辦法自２０００年９月１日起實施。

第二篇：農業銀行合同樣本(201304)（范文）

建筑裝飾工程施工合同

甲方：五臺萊商村鎮銀行股份有限公司 乙方：山西銀鼎裝飾裝璜有限公司

經充分協商，雙方就甲方委托乙方進行裝飾工程施工事宜達成如下協議，雙方承諾共同遵守：

第一條 工程概況

1、工程名稱：五臺萊商村鎮銀行東冶支行裝修工程___

2、工程地點： 五臺縣東冶鎮北大街

3、施工內容： 按提供的設計圖紙所包含的裝修范圍。

4、雙方采取如下第（1）種委托方式：（1）包工包料（2）包工不包料

（3）其他：______________________________________

5、工程開工日期：______年______月______日。

6、工程竣工日期：______年______月______日。工程總天數：_____天 第二條 工程價款

工程價款_

元（人民幣大寫

整），以決算審計確定的金額為準。

第三條 工程質量

1、乙方在工程項目中所使用的材料、設備，運用的施工規范必須符合國家以及河北省或行業的工程建設標準、規范的要求，包括質量標準、環保標準、技術標準、防火防盜標準等工程建設標準要求。乙方應認真遵守施工規程、規范和國家有關驗收標準，接受建設工程質量監督檢測部門和其他部門的檢查與監督。工程質量應達到國家或專業的質量檢驗評定標準的 合格 條件，甲方有特別要求的，還應達到甲方要求。

2、網點原建筑物拆除及運輸等費用均包含在工程中標價中。

3、乙方以施工圖紙為依據，項目施工過程中，不得隨意對項目進行變更，如確需變更，需向甲方提交項目變更申請書，經甲方書面認可后方可實施。項目完工 后，乙方向甲方提交竣工通知，甲方進行工程驗收，對于驗收中存在的問題，甲方向乙方發出整改通知書，限期整改，整改完畢、工程質量達標后，方可最終交工。

第四條 材料供應

1、由乙方提供材料的，所提供材料必須符合國家規定的質量標準、環保節能標準；甲方對材料有具體要求的，必須符合甲方要求；甲方提供材料樣品或樣本的，必須達到甲方提供的樣品或樣本要求。所有材料均應附有出廠合格證與質量檢測報告。

2、材料進場使用前，乙方需通知甲方和監理單位前來驗收。所有材料未經認可或不符合質量、規格、數量等要求的，不得使用。如已使用，甲方、監理單位有權要求乙方返工或更換，由此對工程造成的損失和增加的費用由乙方承擔。

3、材料驗收進場后由乙方妥善保管，如發生損壞或丟失，由乙方負責賠償。

4、經甲方認可進場的材料均應用于本合同規定的裝飾工程，非經甲方同意，不得挪作他用，不得以其他次級材料抵充進場材料。乙方如挪作他用，應按挪用材料的雙倍價款賠償給甲方。

5、乙方使用材料不符合國家標準、甲方要求或樣品樣本要求導致開工遲延、返工或更換，致使工期延誤、費用增加的，由乙方承擔延誤工期的違約責任，并賠償甲方損失。

第五條 付款方式

1、結算方式：采用 轉賬 方式支付。

2、支付方法采用以下方式： 按進度分階段支付：

第一階段： 雙方簽訂合同后，工人及材料進入施工現場，甲方支付乙方總工程造價的３０%。

第二階段： 工程進行到總工程量的一半時，甲方支付乙方總工程造價的３０%。第三階段： 工程完工，驗收合格時，甲方支付乙方總工程造價的３５%。剩余 ５ ％作為質量保證金，在工程竣工驗收滿 １ 年后，甲方根據驗收報告及供應商監督考核評價結果支付相應款項。

3、款項的扣除

甲方對乙方施工進度、工程質量等情況進行考評，對于乙方存在違約行為或其 他不利于甲方的行為，甲方有權對本合同約定總價款進行扣減，該扣減不影響甲方對自身遭受的損失向乙方要求賠償的權利。

4、乙方賬戶信息：

開戶行： 農行柳南支行 戶名： 山西銀鼎裝飾裝璜有限公司 賬號： 04***2356 第六條 工程工期

1、如果因乙方原因而延遲完工，每日按總價款的 0.2 ％作為違約金罰款支付給甲方，直至工程總價款扣完為止。同時，乙方每延遲交工一日，甲方推遲十日付款。如果因乙方原因延遲完工時間超過合同施工期限的一倍，取消今后在農行網點建設項目的投標資格。

2、乙方在網點建設工期內，要同時完成消防驗收和竣工資料的組卷工作，裝修完成后十日內辦妥公安驗收手續，如果超期沒有完成，每超一日，按照延遲完工違約金標準收取違約金，從工程總價款中扣除。

3、因甲方施工要求變更影響到工期，由乙方提出具體變更時間，送甲方批準后調整竣工日期。

4、由甲方自行提供的材料、設備，因質量不合格而影響工程質量和工期，其返工費由甲方承擔，工期順延；由于乙方施工原因影響工程質量和工期，其返工費用由乙方承擔，工期延后的違約責任和賠償責任由乙方承擔。

5、甲方需臨時縮短工期的，應與乙方協商，重新制訂或修改工程進度，對乙方因趕工形成的費用予以適當補償。

第七條 工程變更

工程施工中如有項目增減或需要變動，對于變動后的工程工期和費用的增減，雙方需另行簽訂補充協議。

第八條 工程驗收

1、隱蔽工程驗收。隱蔽工程每完成一項（鋼板墻、鋼編網墻、現金柜臺鋼架固定安裝，防彈玻璃定位以后封閉以前，強、弱電線路敷設完畢封閉以前）后，乙方施工單位負責人應首先驗收一遍，并做好驗收記錄后通知甲方，由甲方（市分行安全保衛部、信息技術管理部和項目所在支行）與監理單位驗收第二遍，并做好驗 收記錄。乙方應根據甲方的意見及時返修處理。甲方與監理單位驗收合格后，乙方方能進行隱蔽和繼續施工。驗收合格后 十 日內，乙方應將驗收記錄與實際管線走向圖和施工圖等資料作為驗收資料交由甲方妥善保管。

2、中間驗收。工程完成 二、三 階段，乙方應通知甲方驗收，接到通知后，甲方應及時組織設計單位和監理單位驗收，乙方根據甲方意見及時返修處理。

3、竣工驗收。工程具備竣工驗收條件，乙方按國家工程竣工驗收有關規定，向甲方提供完整竣工資料、竣工驗收報告及《網點信息系統基礎環境竣工驗收材料清單》（見附件1）所列資料，一式 叁 套送交甲方 貳 套，監理單位 壹 套，并報有關部門備案。乙方不能按照甲方要求提供資料的，甲方不予驗收。甲方收到完整資料后，在 20 日內組織有關部門驗收，并在驗收后7天內給予批準或提出修改意見。乙方按要求修改，并承擔修改的費用。甲方如不能在乙方指定時限內前來驗收，應及時通知乙方，另定日期。

4、工程整個驗收過程中，驗收內容包括但不限于：工程質量、環保檢測、技術規格等方面。

5、甲方驗收后搬進入住，并不視為驗收合格，也不視為甲方放棄向乙方要求返工、重做、更換和賠償的權利。

第九條 雙方的義務

1、甲方義務

（1）應提供設計圖紙。

（2）對只能部分騰空的房屋中所滯留的家具、陳設物等，須將家具、陳設物等物品清單交與乙方簽字確認，雙方各執一份，該清單為本合同的一部分。（3）如確實需要拆、改原建筑物結構，應向所在地房管等部門辦理手續，并承擔有關費用。施工中如需臨時使用公用部位，應預先向鄰里做好溝通工作。

（4）向乙方提供施工所需水、電、熱力、電訊等管道線路，保證乙方施工期間的需要。

（5）及時向乙方提供材料或做出材料要求。

（6）按照本協議要求及時進行工程驗收，并提出修改意見。

2、乙方義務

（1）乙方及其工作人員應具有合法的營業執照、會員證書或施工資質；經辦業 務員必須有法人代表的委托證書。

（2）指派一名項目經理，負責本合同履行相關事宜，并按合同要求組織施工，保質保量地按期完成施工任務。

（3）網點開工前期消防、公安、規劃等部門所需申報手續及網點竣工后驗收等相關手續均由乙方負責辦理，必要時可由項目所在行協助辦理。（4）向甲方提供工程進度計劃及相應統計報表和工程事故報告。

（5）負責施工現場的安全，嚴防火災、佩證上崗、文明施工，并防止因施工造成的管道堵塞、滲漏水、停電、物品損壞等事故發生而影響他人。一旦發生上述事故，必須立即負責修復或賠償，并在事故發生后2個小時內通知甲方，甲方可協助乙方向受損的鄰里做好解釋工作。

（6）在騰空后單獨由乙方施工的施工場地內，按工程和安全需要提供和維修施工使用的照明、看守、圍欄和警衛。乙方未履行上述義務造成工程、財產損害和人身傷害的，由乙方承擔責任及所發生的費用。

（7）遵守地方政府和有關部門對施工場地交通和施工噪音等管理規定，因乙方責任造成的行政罰款、鄰里賠償的，由乙方承擔責任及所發生的費用。

（8）遵守政府和有關部門對施工現場的一切規定和要求，承擔因自身原因違反有關規定造成的損失和罰款。

（9）按協議條款的約定保護好建筑物結構、家具設施、相應管線、設備。（10）已竣工工程未交付甲方驗收之前，負責成品保護，保護期間發生損壞，乙方自費予以修復。

（11）按照甲方要求全部騰空或部分騰空房屋，清除影響施工的障礙物，并確保騰空和清除過程中房屋結構、管線、設備及家具設施的安全。

（12）嚴格履行合同，實行信譽工期，不得窩工、借故誘使甲方墊資。（13）承擔保修期內的保修責任。（14）嚴禁乙方將裝修工程分包、轉包。第十條 質量保修

1、工程質量保修范圍

乙方在質量保修期內，承擔本工程質量保修責任。質量保修范圍包括屋面防水工程、有防水要求的衛生間、房間和外墻面的防滲漏，供熱與供冷系統，電氣管線、給排水管道、設備安裝和內墻、地面等裝修工程。

工程竣工驗收后因甲方或其它第三方的人為破壞不屬于乙方的保修范圍。

2、質量保修期

本工程的質量保修期如下：

（1）屋面防水工程、有防水要求的衛生間、房間和外墻面的防滲漏為 三 年；（2）內墻、地面等裝修工程為 三 年；

（3）電氣管線、給排水管道、設備安裝工程為 三 年；（4）供熱與供冷系統為 三 個采暖期、供冷期；（5）給排水設施、道路等配套工程為 三 年；

（6）其他項目保修期限約定如下：。

質量保修期自工程竣工驗收合格之日起計算。

3、質量保修責任

（1）屬于保修范圍、內容的項目，乙方應當在接到保修通知之日起 壹 日內派人維修。乙方不在約定期限內派人保修的，甲方可以委托他人修理，由此產生的修理費用，甲方可在質量保證金內扣除，無質量保證金或質量保證金無法覆蓋的，由乙方支付。

（2）發生緊急搶修事故的，乙方在接到事故通知后，應當立即到達事故現場 搶修。

4、保修費用

（1）保修期內，屬于乙方保修范圍的維修費用由乙方自行承擔。

（2）不屬于乙方保修范圍的，若甲方通知乙方前來維修，乙方應積極配合，維修費用由甲方承擔，具體金額另行約定。

第十一條 責任的承擔

1、乙方在施工過程中有窩工、借故誘使甲方墊資等欺詐情形的，甲方有權單方解除合同，由此造成的損失由乙方承擔。

2、乙方在施工過程中不采取相應的安全、文明和環保施工措施，或采取相應措施不當給甲方造成損失的，甲方有權單方解除合同，該損失由乙方承擔。

3、乙方在施工過程中提供的材料、設備等不符合國家規定要求和甲方要求的，應負責重做、更換，由此造成的損失由乙方承擔。

4、工程竣工后驗收不合格的，乙方應對不合格部分進行重做、更換、改造等施工，直至工程驗收合格，由此給甲方造成的損失由乙方承擔。乙方拒絕對不合格部分進行重做、更換或改造等施工的，甲方有權拒付全部未結清工程款。甲方可自行委托其他施工單位進行對工程不合格部分進行改造，由此產生的費用由乙方承擔。

5、乙方工作人員在施工中遭受人身傷害，均由乙方承擔責任，甲方不承擔任何責任。

6、乙方違反本協議中義務給甲方造成的損失或應當支付的違約金，甲方有權直接從質量保證金或未結清款項中扣除，不足部分有權繼續向乙方要求支付。

7、甲方發現乙方有分包、轉包行為的，有權不予支付裝修款項并解除合同。第十二條 合同變更

出現下列情形之一的，甲乙雙方可以對合同部分事項予以變更：（1）設計圖紙存在誤差、錯誤的；

（2）甲方根據需要臨時調整施工項目或施工內容的；（3）甲方根據需要變更施工要求的；（4）甲方根據需要縮短工期的；（5）其他需要變更的事項。

由于上述變更引起施工價款和工期有調整的，甲乙雙方可以另行簽訂補充協議或其他書面確認文件，補充協議或其他書面確認文件作為對本合同相應內容的變更，為本合同的組成部分。

乙方應嚴格按照設計圖紙施工。乙方未在投標報價中進行現場勘察認真測量工程量并提出工程量清單偏離事項，本合同履行過程中不得再以工程量清單存在差額或缺項為由增加費用。

第十三條 不可抗力

不可抗力發生后，乙方應迅速采取措施，盡量減少損失，并在12小時內向甲方通報災害情況和清理、修復的時間及費用。災害繼續發生，乙方應每天向甲方報告一次災害情況，直到災害結束。甲方配合乙方做好災害處理工作。

因不可抗力發生的費用由雙方分別承擔：

1、工程本身的損害由甲方承擔；

2、人員傷亡由所屬單位負責，并承擔相應費用；

3、造成乙方設備、機械的損壞及停工等損失，由乙方承擔；

4、所需清理和修復工作的責任與費用的承擔，雙方另簽補充協議約定。

第十四條 聯系人

甲乙雙方分別指定一名聯系人，負責溝通、聯系施工相關事宜。

甲方代表：

身份證號碼： 聯系電話：

乙方項目經理：

身份證號碼： 聯系電話： 第十五條 爭議解決

本合同履行期間和履行完畢，雙方如發生爭議，在不影響工程進度的前提下，雙方應協商解決。當事人不愿通過協商解決，或協商解決不成時，采取以下 第 1 種方式解決。

1、甲方所在地人民法院起訴。

2、提交當地仲裁委員會（全稱）裁決。第十六條 其他事項

1、本合同和合同附件由雙方蓋章，簽字后生效。

2、補充合同與本合同具有同等的法律效力。

4、本合同（包括合同附件、補充協議）一式 肆份，甲乙雙方各 貳 份。

甲方：

乙方：

負責人或授權代理人：

法定代表人或授權代理人：

簽約地址： 簽約日期：

第三篇：農業銀行并購貸款管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范農業銀行并購貸款業務運作，加強風險管理，促進并購貸款業務的健康發展，根據國家有關法律法規、銀監會《商業銀行并購貸款風險管理指引》、《中國農業銀行信貸管理基本制度》等有關制度，以及并購業務的特點，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱并購，是指境內企業（以下簡稱“并購方”）通過受讓現有股權、認購新增股權，或收購資產、承接債務等方式以實現合并或實際控制已設立并持續經營的目標企業（以下簡稱“目標企業”）的交易行為。

并購可在并購方與目標企業之間直接進行，也可由并購方通過其專門設立的無其他業務經營活動的全資或控股子公司間接進行。

并購方、目標企業以及并購交易涉及的關聯企業，統稱為并購交易各方。

第三條 本辦法所稱并購貸款，是指農業銀行向并購方或其子公司（以下簡稱“借款人”）發放的，用于支付并購交易價款的貸款。

第四條 并購貸款業務要遵循“依法合規、審慎經營、風險可控、商業可持續”的原則。

依法合規是指并購貸款業務的開展和運作必須遵守國家法律法規、監管規定、相關政策和農業銀行的相關規定。

審慎經營是指要全面深入了解并購業務，針對并購貸款業務比一般信貸業務更復雜、風險性更高的特點，將經濟資本和綜合效益相平衡的理念落實到業務經營管理中。

風險可控是指要通過嚴格準入條件、開展全面盡職調查、加強專業審查、規范貸后管理等全過程的風險控制，有效控制信貸風險。

商業可持續是指并購業務不僅要實現并購雙方企業優勢互補、帶來良好的經濟效益，對農業銀行而言，還要做到收益能夠覆蓋風險，在獲取貸款收益的同時實現并購重組財務顧問收入等綜合收益。

第五條 并購貸款業務原則上由總行審批。第六條 對并購貸款的基本管理要求按照《中國農業銀行信貸基本制度》、《中國農業銀行法人客戶信貸業務基本規程》等相關制度執行。

第七條 對農業銀行提供并購貸款的并購交易，原則上應由我行擔任或與其他中介機構共同擔任并購重組財務顧問，通過參與并購交易設計和實施，提高對并購交易風險的控制能力。

第二章 并購貸款的一般性規定

第八條 并購貸款的借款人為經工商行政管理機關核準登記的具備貸款資格的企業法人。

第九條 并購貸款業務應符合以下基本條件：

（一）優先選擇世界500強、中央直屬大型國有企業、總行授權書中規定的優勢行業重點客戶、實行名單制管理的支持類客戶以及總行認可的其他客戶作為并購方開展的并購交易；

（二）并購方依法合規經營，信用狀況良好，沒有信貸違約、逃廢銀行債務等不良記錄，信用評級在AA級以上（含）；

（三）并購雙方符合國家產業政策和我行信貸投向的要求；

（四）并購交易合法合規，涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓、上市公司收購等事項的，應按適用法律法規和政策要求，取得有關方面的批準和履行相關手續；

（五）并購方與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略相關性，并購方通過并購能夠獲得目標企業的研發能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡、產能、土地使用權、稀缺資源等戰略性資源以提高其核心競爭能力。

第十條 并購貸款原則上用于并購境內注冊的目標企業。涉及跨境并購的，由總行組織調查、審批。

第十一條 并購的資金來源中，包括農業銀行在內的商業銀行并購貸款總額所占比例不應高于50%。

第十二條 并購貸款期限和還款方式。根據并購交易的完成時間，以及并購完成后目標企業及并購方的生產經營周期、預期現金流、信用狀況等因素合理確定貸款期限。并購貸款期限一般不超過5年。對于一年期以內的短期并購貸款，可以采用一次性還本付息，或一次還本、分期付息，或分期還本付息等還款方式；對于一年期以上的中長期并購貸款，原則上應采用分期還本付息的還款方式。第十三條 并購貸款的定價。根據中國人民銀行和農業銀行利率管理的有關規定，在考慮成本、風險和綜合收益的基礎上，結合同業定價水平和與客戶在并購重組財務顧問業務等方面的合作情況，合理確定并購貸款的利率。

第十四條 并購貸款授信及額度管理。并購貸款納入客戶授信管理，在已核定的授信額度內審批；需增加授信額度或核定新客戶授信額度的，可與并購貸款業務審批合并進行。借款人在農業銀行信用余額僅為并購貸款的，根據并購貸款方案審批要求和借款人還款進度，借款人原審批授信額度隨還款金額逐年自動減少，若借款人無新的業務需求，可不再逐年核定客戶授信額度。借款人在農業銀行有其他信貸業務的，按規定每年核定客戶授信額度。

第十五條 并購貸款的擔保規定。

（一）借款人應提供充足的能夠覆蓋并購貸款風險的擔保，包括保證擔保、抵押擔保、質押擔保以及其他符合法律規定的擔保形式。前述擔保方式可以單獨使用，也可以組合使用。

（二）以目標企業股權質押時，應追加其他合法有效的擔保。原則上應同時將目標企業的資產抵押給我行，以防止股權價值落空。股權價值的確定方法如下：

1、目標企業為上市公司或其股權有公開交易市場的，其股權質押價值以評估前一年最低市場交易價格與我行本次股權并購評估價值之間的較低值確定；

2、目標企業為非上市公司的，其股權價值按其對應的有效凈資產價值與我行本次股權并購評估價值之間的較低值確定。

本款所稱有效凈資產＝所有者權益－無形資產（建設用地使用權除外）－待攤費用－待處理資產損失－遞延資產－合理預計的可能會形成損失但未反映在資產負債表的或有負債。

（三）以并購方專門設立的無其他業務經營活動的全資或控股子公司作為借款人的，應要求并購方或其實際控制人提供連帶責任擔保。

（四）采用保證擔保的，除應符合《中國農業銀行信貸業務擔保管理辦法》的基本要求外，保證人信用等級應為AA級（含）以上。

第三章 貸款流程

第十六條 并購貸款業務的運作流程比照《中國農業銀行法人客戶信貸業務基本規程》規定執行。基本流程為：客戶申請與受理→盡職調查→信貸業務審查、審議與審批→信貸業務實施→信貸業務發生后管理→（不良貸款管理）→信用收回。

第一節 業務申請與受理

第十七條 客戶營銷。各級行客戶部門（包括大客戶部、公司業務部、機構業務部、房地產信貸部、三農對公業務部等，下同）在營銷并購貸款和并購重組財務顧問業務過程中，根據業務需要，可以請求總行和一級分行投資銀行部門提供支持，實行系統聯動、聯合營銷。

第十八條 客戶申請。借款人可以向農業銀行的客戶部門提出并購貸款的書面申請，其內容主要包括企業基本情況、并購交易的基本情況、申請并購貸款的金額、期限、用途、擔保方式、還款來源及方式等。

第十九條 借款人提出申請時需提供以下基本資料原件或復印件：

（一）年檢合格的營業執照、組織機構代碼證。國家規定的特殊行業，須提供有權部門的許可證、核準書或備案文件；按規定需取得環保許可證明的，必須提供有權部門出具的環保許可證明；

（二）公司章程、驗資證明、股權證明等；

（三）有權部門頒發的貸款卡（證）；

（四）有效的稅務登記證明，必要時應要求客戶提供近二年稅務部門納稅證明資料復印件；

（五）法定代表人身份證明書及必要的個人信息；客戶公章與法定代表人、財務負責人簽字樣本；

（六）近三年財務年報與近期財務報表，成立不足三年的客戶，提交自成立以來的報表；根據法律和國家有關規定財務報告須經審計的，應提供具有相應資格的會計師事務所出具的審計報告；國家法律法規雖無明確規定，但農業銀行認為申請人的財務報告有必要經過注冊會計師審計的，也可以要求客戶聘請具有相應資格的會計師事務所對財務報告進行審計；

（七）關于貸款還款資金來源的安排、還款計劃和按期償還貸款本息的承諾；

（八）保證人、抵（質）押物的有關權證和書面文件；

（九）并購交易方案或商業計劃書；

（十）根據法律法規或公司章程要求，應由股東（大）會、董事會或其他有權機構批準有關并購交易及申請貸款的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明；

（十一）并購交易履行相關審批手續的進度說明及有權部門出具的批準文件；

（十二）自籌資金籌措方案及落實資金來源的證明材料；

（十三）農業銀行要求提供的其他資料。

借款人應出具書面承諾，對提供資料的真實性、完整性、準確性負責。

借款人還應協助我行取得目標企業的基本資料，包括但不限于：企業法人營業執照、法人代碼證、法定代表人證明文件；公司章程；近三年財務年報與近期財務報表，成立不足三年的客戶，提交自成立以來的報表等。

第二十條 根據我行客戶分層經營管理制度，由并購方管理行的客戶部門受理客戶申請。

（一）總行客戶部門負責受理其直接開發、直接管理客戶的并購貸款業務；

（二）一級分行客戶部門負責受理除總行直接開發、直接管理客戶之外的其他客戶的并購貸款業務。

客戶部門應對借款人及并購交易的內容進行初步調查，認定是否具備受理條件。根據初步認定結果、信貸規模、并購貸款風險限額控制等情況，決定是否受理其申請。對不同意受理的并購貸款申請，應及時通知申請人。

第二節 盡職調查

第二十一條 受理客戶申請后，客戶部門應牽頭組建盡職調查小組。小組負責人應有3年以上并購從業經驗，在業務開辦初期，也可以由有5年以上信貸從業經驗的人員擔任。小組成員包括相關各級行客戶經理，以及調查行投資銀行部門人員。沒有成立投資銀行部門的一級分行，可以請示總行投資銀行部提供技術支持。

第二十二條 盡職調查小組應采取分工協作的方式，客戶經理和投行人員各自承擔相應職責：

（一）客戶經理全面負責盡職調查報告的撰寫，對貸款的可行性進行全面分析評價；

（二）投行人員重點對并購交易方案及實施、目標企業股權估值等與并購交易有關的內容進行分析，出具專業意見。

第二十三條 對情況比較復雜的并購貸款業務，分行自身調查評估能力有限的，可以申請總行客戶部門、投資銀行部協助調查。調查主責任仍由分行客戶部門承擔。

第二十四條 根據并購交易的復雜程度和所涉及的行業、技術等方面內容，可以聘請律師事務所、會計師事務所、資產評估事務所等中介機構進行有關調查、出具專業意見，通過書面合同明確中介機構的法律責任。盡職調查小組可以在盡職調查中使用該中介機構的結論，但盡職調查的相應責任仍由盡職調查小組承擔。

第二十五條 盡職調查小組應遵循勤勉盡責、誠實信用的原則，對并購交易各方以及并購交易的內容進行全面調查，以獲取真實、全面、客觀的信息，提出信貸業務實施的可行性意見和建議，為貸款審查、審議、審批提供依據。

如果調查小組已經履行了必要的調查程序，但受時間、客戶等客觀因素限制仍無法完全獲得所需的資料，可以基于已有資料進行分析判斷、做出結論，但須將無法獲得的資料、已采取的資料收集措施、無法獲得的原因、以及由此帶來的風險等情況在調查報告中詳細說明。

第二十六條 盡職調查小組除調查分析一般信貸業務要求的相關內容外，還應圍繞并購交易各方及并購交易方案，重點分析評估以下幾方面風險：

（一）戰略風險，包括但不限于：并購雙方的產業是否相關，在戰略、管理、技術、市場、資源等方面是否存在協同效應；并購后的戰略規劃和業務發展計劃是否具有可行性，能否提升企業價值；并購方是否制定預案以應對并購后可能出現的不利情況。

（二）法律與合規風險，包括但不限于：并購交易各方是否具備并購交易主體資格；并購交易是否按有關規定已經或即將獲得批準，并履行必要的登記、公告等手續；法律法規對并購交易的資金來源是否有限制性規定；擔保的法律結構是否合法有效并履行了必要的法定程序；借款人對還款現金流的控制是否合法合規；貸款人權利能否獲得有效的法律保障；與并購、并購融資法律結構有關的其他方面的合規性。

（三）經營及財務風險，包括但不限于：并購交易價格是否合理反映目標企業價值，是否存在定價過高的問題；并購完成后目標企業及并購方的生產經營及未來現金流能否保持穩定增長；并購中使用的固定收益類工具對并購貸款還款來源可能造成的影響；并購貸款的還貸資金來源是否落實，是否會受到匯率和利率變動的影響；如果以借款人從目標企業獲得的股利分紅作為第一還款來源，目標企業的分紅策略能否保證股利分紅的穩定性和充足性；如果并購方與目標企業存在關聯關系，尤其是并購方與目標企業受同一實際控制人控制，是否存在內部關聯交易對并購貸款的安全性構成威脅。

（四）整合風險，并購后新的管理團隊是否有能力通過戰略、組織、資產、業務、人力資源及文化等方面的整合實現協同效應；

（五）涉及跨境并購的，還應分析國別風險、匯率風險、資金過境風險等。情況復雜的，可聘請有資質的專業律師，出具專業的法律意見。

第二十七條 盡職調查小組對目標企業的股權價值進行估值，應遵循謹慎、客觀、公正的原則，選擇恰當的方法合理確定目標企業股權的估值范圍，并以此作為判斷并購雙方交易價格是否合理的依據。

股權價值評估的常用方法見附件一。

第二十八條 盡職調查小組應在全面分析與并購有關的各項風險的基礎上，進行審慎的財務分析，對并購完成后并購雙方或并購后新企業的未來現金流和關鍵財務指標進行測算，評估借款人的還貸能力。

第二十九條 盡職調查小組在財務分析測算的基礎上，應進行關鍵因素的敏感性分析，包括經營收入、成本、分紅政策、利率、匯率、折現率等。同時，還應充分考慮各種可能出現的不利情況對并購貸款風險的影響，估計影響的程度，提出風險控制措施。不利情況包括但不限于：

（一）并購雙方受國內外經濟環境、宏觀調控、行業等因素影響，未能實現預期的經營業績及現金流；

（二）并購雙方的治理結構不健全，管理團隊不穩定或不能勝任；

（三）并購后并購方與目標企業未能產生協同效應；

（四）并購方與目標企業存在關聯關系，尤其是并購方與目標企業受同一實際控制人控制的情形。

第三十條 對于金額較大、情況較復雜、關系重大的并購貸款業務，客戶部門可以提請召開部門協調會，對有關問題進行研究協商。

第三十一條 盡職調查小組在全面評估并購貸款風險的基礎上，提出基本貸款方案，包括：貸款金額、期限、利率、擔保方式、提款條件及計劃、還款計劃等。

第三十二條 調查結束后，盡職調查小組應將在調查中收集、形成的各種資料進行整理，形成盡職調查工作底稿，作為貸款資料備查，并妥善保管。工作底稿要真實、準確、完整地反映盡職調查工作，為盡職調查報告提供充分的依據。

第三十三條 盡職調查小組完成盡職調查后，應出具盡職調查報告（報告提綱見附件二），參加盡職調查的投行人員還應出具獨立的專業意見。

（一）盡職調查報告應文字簡潔、明確，引用的數據應當有資料支持，做出的判斷應清晰明確、有理有據、合乎邏輯。應說明調查涵蓋的期間、調查范圍、調查內容、調查程序和方法。如果調查受到限制，應說明原因并分析由此帶來的影響，提示風險。

（二）投行的專業意見主要包括：對并購交易方案進行總體評價，對目標企業股權進行估值并提出合理估值區間，對與并購有關的風險進行分析并提出風險控制措施。

第三十四條 盡職調查小組負責人作為調查經辦人、客戶部門負責人作為調查主責任人在盡職調查報告上簽字后，填制信貸資料交接清單，連同全部信貸資料移送信貸管理部門審查并辦理信貸資料交接、登記手續。

投資銀行人員出具的專業意見，由經辦人、處室負責人、部門負責人簽字確認后，同時移送信貸管理部門審查。

第三節 審查、審議和審批

第三十五條 信貸管理部門負責并購貸款的審查，充分揭示信貸業務風險，并提出可行的風險控制措施，為信貸審議和審批提供依據。第三十六條 信貸管理部門對客戶部門移交的信貸資料與信貸資料交接清單進行逐一核對無誤后，結合投資銀行部門出具的專業意見，按要求進行審查。審查時應重點審查以下內容：

（一）并購交易是否符合我行并購貸款的準入條件；

（二）并購交易是否合法合規。涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓、上市公司收購等事項的，是否已經或即將按適用法律法規和政策要求取得有權部門的批準，并履行必要的登記、公告等手續；

（三）除并購貸款以外的其他資金來源是否合法、合規，以及對并購貸款還款來源會造成何種影響；

（四）對于并購方與目標企業存在關聯關系，尤其是并購方與目標企業受同一實際控制人控制的情形，應重點審查并購交易的目的是否真實，并購交易價格是否合理；

（五）并購后企業的競爭優勢、治理結構、經營管理狀況如何，是否有后續重大投資計劃，并購方是否有能力對并購后企業進行戰略、組織、業務、文化、人力資源等方面的整合，實現協同效應；

（六）財務測算模型是否審慎合理，參數選擇是否有理有據，測算結果是否準確；

（七）貸款金額、期限、利率水平確定是否合理，還款來源是否充足，與還款計劃是否匹配；

（八）貸款擔保是否合法、足值、有效，抵（質）押率設定是否符合規定；

（九）調查報告對各項風險的揭示是否全面、合理，提出的風險防控措施是否完備、有效；

（十）對于目標企業或其控股股東在我行有貸款的，還應審查并購交易對我行原有貸款還款來源、還款能力和還款意愿的影響。

第三十七條 信貸管理部門在審查中認為信貸資料不全、調查內容不完整的，可要求盡職調查小組補充完善。

第三十八條 審查結束后，信貸審查經辦人和主責任人在審查報告（審查表）上簽字后，按有關規定提交貸審會審議、有權審批人審批。

第四節 合同簽訂及貸款發放

第三十九條 貸款審批后，由經營行客戶部門按批復的要求落實放款條件。一級分行信貸管理部放款審核崗負責對放款條件的落實情況進行審核，審核同意后經營行方可與借款人簽訂借款合同。因同業競爭或其他特殊情況確需在合同簽訂后落實放款條件的，應將放款條件在合同中明確約定，由經營行客戶經理按合同約定督促客戶落實到位并經一級分行放款審核崗審核同意后方可放款。

第四十條 借款合同中應約定保護農業銀行利益的關鍵條款，包括但不限于：

（一）提款條件以及與貸款支付使用相關的條款，提款條件應至少包括并購方自籌資金已足額到位和并購合規性條件已滿足等內容；

（二）對借款人或并購后企業重要財務指標的約束性條款；

（三）對借款人特定情形下獲得的額外現金流用于提前還款的強制性條款。額外現金流包括但不限于以下來源：

1、首次公開發行新股或增發股票所籌得資金的一定比例；

2、出售資產所得扣除對同類資產的再投資后所余凈收入；

3、債務發行的收益；

4、借款人因保險理賠以及其他或有事項發生所得的凈收入等。

（四）對借款人或并購后企業的主要或專用賬戶的監控條款；

（五）確保農業銀行對重大事項知情權或認可權的借款人承諾條款。

第四十一條 在借款合同中，應通過本辦法第四十條所述的關鍵條款約定在并購雙方出現以下情況時可采取的保護農業銀行利益的風險控制措施：

（一）重要股東的變化；

（二）重大投資項目變化；

（三）營運成本的異常變化；

（四）品牌、客戶、市場渠道等的重大不利變化；

（五）產生新的重大債務或對外擔保；

（六）重大資產出售；

（七）分紅策略的重大變化；

（八）抵（質）押物價值或保證人擔保能力發生重大不利變化；

（九）影響企業持續經營的其他重大事項。

第四十二條 經營行客戶部門負責落實放款手續，放款審核崗負責審核落實情況。一般情況下，除限制性條款落實情況外的其他放款手續，包括合同規范性審核、擔保落實情況審核內工作由經營行放款審核崗負責。放款審查崗逐條落實放款手續后，方能辦理用信手續。

第四十三條 并購貸款應單設會計科目進行核算，具體由財務會計部門負責制定。

第五節 貸后管理及后評價

第四十四條 根據客戶分層經營管理制度，并購方的管理行承擔客戶的整體風險控制與把握，屬地經營行承擔客戶的日常貸后經營管理。管理行、經營行客戶部門按照農業銀行貸后管理的相關規定和借款合同約定進行貸后管理。信貸風險經理對貸款風險狀況進行實時監控，并定期進行風險分析。

第四十五條 經營行客戶部門對并購貸款業務的貸后管理重點是：

（一）賬戶監管。要求借款人在農業銀行開立資金監管專用賬戶；如果并購后目標企業得以繼續存續的，目標企業也應在農業銀行開立資金監管專用賬戶。經營行應委托目標企業的開戶行代為管理。

對借款人的資金監管專用賬戶，管理重點是：監督貸款和自籌資金的使用，確保用于并購交易對價款項的支付；監督日常資金支付和往來；監督還款資金的到位情況，確保還款資金安全，按期還貸。

對目標企業的資金監管專用賬戶，管理重點是：監督日常資金支付和往來；監督企業分紅資金，確保對借款人的分紅部分及時劃轉到借款人在農業銀行開立的資金監管專用賬戶。

（二）監督并購交易的完成情況，督促并購股權交易合法有效變更。

（三）要求借款人定期報送借款人、擔保人的財務報表以及需要的其他資料。

（四）按照合同條款的要求，對并購后企業的生產經營、財務狀況、公司管理、資信狀況等情況進行跟蹤檢查，確保合同條款的有效落實。

（五）持續監督擔保情況，評價擔保人的持續擔保能力，抵（質）押物的完整性、安全性和足值性。

第四十六條 管理行客戶部門對下級行客戶部門貸后管理工作（包括客戶維護）負有指導、監督職責。其主要職責是：

（一）組織所轄行客戶部門成立客戶經理組，制定貸后管理方案并組織落實；

（二）指導、督促經營行客戶部門完成第四十五條

（二）、（三）、（四）、（五）款的貸后管理工作。

（三）組織所轄行客戶部門建立定期聯系協調機制，溝通相關信息；

（四）通過信貸管理系統實時監測客戶用信情況，按規定參加貸后檢查；

（五）會同有關部門制定不良信貸資產處臵方案，并組織實施。

第四十七條 授信執行部門或信貸管理部門通過信貸管理系統監測客戶用信情況，根據需要進行現場檢查，對重點客戶或重點項目可實行定期檢查，并根據檢查結果向客戶部門提出進一步加強貸后管理的具體要求。

第四十八條 并購貸款存續期內，總行和一級分行客戶部門應每年對其受理的并購貸款項目進行貸款后評價，比較實際經營效益和現金流與評估測算值的差異，評價并購交易是否達到預期效果，關注借款合同中關鍵條款的履行情況，提出貸款管理建議。

第四十九條 貸款到期、提前還款（合同約定的強制性提前還款情況除外），或者出現展期、逾期、不良等情況，比照農業銀行相關制度執行。

第四章 部門職責

第五十條 按照客戶分層、部門分工原則，并購貸款業務的開展和管理，由各級行客戶部門、投資銀行、信貸管理和風險管理等多個部門分別承擔相應職責。

第五十一條 客戶部門的主要職責是：

（一）負責轄內直管客戶并購貸款業務和并購重組財務顧問業務的營銷；

（二）組織開展并購貸款盡職調查；

（三）開展貸款后評價；

（四）牽頭組織直管客戶的貸后管理。

第五十二條 投資銀行部門的主要職責是：

（一）總行投資銀行部負責制定全行并購業務及并購貸款的發展規劃以及管理辦法，明確業務發展策略、業務運作流程及管理要求等；

（二）配合客戶部門開展并購貸款業務營銷；

（三）組織開展轄內并購重組財務顧問業務的營銷和運作；

（四）牽頭組織專業支持團隊，參與并購貸款盡職調查，發表專業意見。

第五十三條 信貸管理部門的主要職責是審查并購貸款業務。

第五十四條 法律事務部門的職責是審查具體業務的法律合同文本；根據需要，對單項并購貸款業務出具法律意見。

第五十五條 風險管理部門的主要職責是制定并購貸款業務的風險限額。

第五十六條 授信執行部門的主要職責是進行用信審核管理，檢查客戶部門的貸后管理工作。

第五章 風險管理

第五十七條 按照農業銀行關于貸款風險分類和計提撥備的管理辦法，以不低于每季度一次的頻率對并購貸款進行分類。

第五十八條 為有效分散和控制風險，對標的金額較大、結構比較復雜的并購交易，可以采取銀團貸款的方式。借款合同等有關法律文本可以由銀團統一制定。

第五十九條 對并購貸款業務實行貸款集中度風險限額控制，具體限額比例如下：

（一）我行全部并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過50%；

（二）對同一借款人的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過5%；

（三）對單一集團客戶的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過15%；

（四）對單一行業（行業分類以《國民經濟行業分類與代碼》（GB/Ｔ4754－2002）的二級行業為準，下同）的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過20%。對單個行業內所有借款人的并購貸款余額不得超過該行業貸款總額的15%。

第六十條 客戶部門和信貸管理部門在并購貸款業務辦理過程中，應查詢并購貸款的集中度風險狀況。對新增并購貸款將導致第五十九條規定的任一風險限額占用比例超過８0%的，客戶部門在盡職調查報告中應予以提示，信貸管理部門也應在審查意見中提示集中度風險和風險防控意見。

若新增并購貸款將導致違反第五十九條第（一）、（二）和

（三）款規定的，應在征得監管部門同意后方可敘作，否則應終止并購貸款業務流程。

若新增并購貸款將導致違反第五十九條第（四）款規定的，對我行評級為AAA級（含）以上的客戶可仍按規定流程辦理并購貸款業務，但應在調查和審查報告中注明限額突破的原因，并在CMS系統進行提示。對其他客戶應終止并購貸款業務流程。

第六十一條 并購貸款業務應納入內控合規部門專項檢查計劃。對并購貸款業務執行情況進行檢查的重點是：

（一）貸款限制性條件的落實情況；

（二）借款合同、擔保合同條款的落實情況；

（三）擔保對貸款本息的覆蓋程度；

（四）貸后管理的合規性；

（五）并購貸款風險分類的準確性和不良貸款的清收、保全措施；

（六）并購業務的綜合收益和整體風險。

第六十二條 全行并購貸款不良率超過5%、貸款集中度超過規定風險限額或風險分類趨降時，客戶部門應會同投資銀行、信貸、授信執行、風險、內控合規、資產處臵等管理部門加強檢查監管力度，并重點評估以下內容：

（一）并購貸款擔保的方式、構成和覆蓋貸款本息的情況；

（二）針對不良貸款所采取的清收和保全措施；

（三）處臵質押股權的情況；

（四）依法接管企業經營權的情況；

（五）并購貸款的呆賬核銷情況。

第六章 附則

第六十三條 本辦法由中國農業銀行總行負責解釋和修訂。第六十四條 本辦法自下發之日起施行。

第四篇：合同管理辦法

合同管理辦法

1．目的

加強張家口至涿州高速公路保定段項目（以下簡稱本項目）的合同管理，明確合同管理工作要求，規范建設行為和建設程序。

2．適用范圍

適用于本項目所涉及的土建主體工程、房建工程、交通設施工程、機電工程和綠化工程等一切相關的合同管理工作。

3．職責

計劃合同科負責合同的歸口管理。

4．合同管理

4.1合同訂立的依據、內容

4.1.1合同訂立的依據：《合同法》、《建筑法》、《招投標法》、《建設工程質量管理條例》、《公路法》、《行政許可法》、《環境保護法》、《建設工程安全生產管理條例》、《公路建設市場管理辦法》張涿高速公路資格預審文件、資格預審申請文件、招標文件、投標文件等。

4.1.2合同文件主要包括合同協議書、中標通知書、投標函及投標函附錄、項目專用合同條款、專用合同條款、通用合同條款、技術標準和要求、圖紙、已標價工程量清單，以及其他合同文件。

4.1.3合同文件的優先順序如下：

（1)合同協議書及各種合同附件(含評標期間和合同談判過程中的澄清文件和補充資料)；(2)中標通知書；

(3)投標函及投標函附錄；

(4)項目專用合同條款；

(5)公路工程專用合同條款；

(6)通用合同條款；

(7)技術規范；

(8)圖紙；

(9)已標價工程量清單；

(10)承包人有關人員、設備投入的承諾及投標文件中的施工組織設計；(11)其他合同文件。4.2工程項目變更

施工圖紙是合同文件的組成部分，承包人應嚴格執行合同，照圖施工。如果確需變更，應執行本項目《工程變更管理辦法》。

4.3工期的延長 4.3.1籌建處的工期延誤

在履行合同過程中，由于籌建處的下列原因造成工期延誤的，承包人有權要求籌建處延長工期和（或）增加費用，并支付合理利潤。需要修訂合同進度計劃的，按照合同條款中第10.2 款的約定辦理。

(l）增加合同工作內容；

(2）改變合同中任何一項工作的質量要求或其他特性；(3）籌建處遲延提供材料、工程設備或變更交貨地點的；(4）因籌建處原因導致的暫停施工；(5）提供圖紙延誤；

(6）未按合同約定及時支付預付款、進度款；(7）籌建處造成工期延誤的其他原因。

本款補充：

即使由于上述原因造成工期延誤，如果受影響的工程并非處在工程施工進度網絡計劃的關鍵線路上，則承包人無權要求延長總工期。

4.3.2異常惡劣的氣候條件

由于出現專用合同條款規定的異常惡劣氣候的條件導致工期延誤的，承包人有權要求籌建處延長工期。

異常氣候是指項目所在地30年以上一遇的罕見氣候現象(包括溫度、降水、降雪、風等)。異常惡劣的氣候條件在項目專用合同條款中作具體規定。

異常惡劣的氣候條件，是指工地受淹超過橋梁設計洪水水位以及不利的降水等引起的情況。不利降水的衡量標準為：

（1）以河北省氣象部門統計的降水資料，取最近30年的平均降水天數和平均降水量為標準；

（2）按實際統計的年降水天數、降水量與（1）所指的年平均降水天數、平均降水量之差，每年計算一次。

監理人將根據承包人提交的證明予以評定。但在進行上述評定時，還將考慮按同等標準以同期或其他月份異常良好的氣候予以抵補。異常氣候在每個月對工程進度影響的評定，應在整個合同期內予以累計。

監理人在與承包人適當協商并報經籌建處批準后應確定延長工期的天數，并通知承包人，抄送籌建處。4.3.3當上述情況首次發生后，承包人應在14天內向監理人發出要求延期的通知，并抄送籌建處，并在隨后7天內向監理人提交承包人要求延期的詳細情況與緣由，供監理人調查。

4.3.4如果導致延期的事件有延續性，承包人應按4.3.3款規定的7天之內先報告初步情況，然后每隔7天向監理人提交事件進展的詳細資料，并在該事件造成的影響終結后的14天之內提交最終詳細資料，這樣，承包人仍有權得到延長工期。監理人收到此暫時的詳細資料時應盡快做出工期延長天數的暫時決定，待收到最終詳細資料時，審查全部情況，再確定關于該事件的延長工期總天數。不論是暫時決定或最終決定，監理人都應與承包人協商并報籌建處批準，并將決定通知承包人，抄送籌建處。但最終的審查批準不應少于監理人已暫時確定的延長工期。

4.3.5如果承包人未能在4.3.3及4.3.4規定的時間內發出要求延期的通知和報告情況并提交詳細資料，則事后監理人可拒絕做出任何延期的決定。

4.3.6監理人在收到承包人按4.3.3規定的要求延期的通知并提交具體細節，或按4.3.4的要求提交了最后詳細資料后，應在28天內將審核意見報經籌建處批準并將決定通知承包人，或要求承包人進一步補充延期的理由。如果監理人在28天內不予答復，則應視為承包人要求的延期已經籌建處批準。

4.4費用索賠

4.4.1根據合同約定，承包人認為有權得到追加付款和（或）延長工期的，應按以下程序向籌建處提出索賠：

4.4.1.1承包人索賠的提出(l）承包人應在知道或應當知道索賠事件發生后28 天內，向監理人遞交索賠意向通知書，并說明發生索賠事件的事由。承包人未在前述28天內發出索賠意向通知書的，喪失要求追加付款和（或）延長工期的權利：

(2）承包人應在發出索賠意向通知書后28天內，向監理人正式遞交索賠通知書。索賠通知書應詳細說明索賠理由以及要求追加的付款金額和（或）延長的工期，并附必要的記錄和證明材料；

(3）索賠事件具有連續影響的，承包人應按合理時間間隔繼續遞交延續索賠通知，說明連續影響的實際情況和記錄，列出累計的追加付款金額和（或）工期延長天數；

(4)在索賠事件影響結束后的28天內，承包人應向監理人遞交最終索賠通知書，說明最終要求索賠的追加付款金額和(或)延長的工期，并附必要的記錄和證明材料。

4.4.1.2承包人索賠處理程序

(1）監理人收到承包人提交的索賠通知書后，應及時審查索賠通知書的內容、杳驗承包人的記錄和證明材料，必要時監理人可要求承包人提交全部原始記錄副本。

(2)監理人應按第3．5款商定或確定追加的付款和(或)延長的工期，并在收到上述索賠通知書或有關索賠的進一步證明材料后的42天內，將索賠處理結果報籌建處批準后答復承包人。如果承包人提出的索賠要求未能遵守第23．1(2)～(4)項的規定，則承包人只限于索賠由監理人按當時記錄予以核實的那部分款額和(或)工期延長天數。

(3）承包人接受索賠處理結果的，籌建處應在作出索賠處理結果答復后28 天內完成賠付。承包人不接受索賠處理結果的，按第24條的約定辦理。

4.4.1.3承包人提出索賠的期限

（1）承包人按第17.5 款的約定接受了竣工付款證書后，應被認為己無權再提出在合同工程接收證書頒發前所發生的任何索賠。（2）承包人按第17.6 款的約定提交的最終結清申請單中，只限于提出工程接收證書頒發后發生的索賠。提出索賠的期限自接受最終結清證書時終止。

4.4.1.4在索賠事件發生時，承包人應保存當時的記錄，作為申請索賠的憑證。監理人在接到索賠意向書時，無需認可是否籌建處責任，先應審查這些當時記錄，并可指示承包人進一步做好當時記錄。承包人應允許監理人審查其保存的全部記錄，當監理人要求時，應向其提交記錄的復制件。

4.4.1.5在發出索賠意向書后的21天內，或監理人同意的另一期限內，承包人應送交監理人一份擬索賠款額的詳細帳目，并說明索賠所依據的理由。如索賠的事件具有連續性，上述帳目應認為是一筆暫時帳目。承包人應在監理人要求的間隔時間內，送交繼發的暫時帳目和索賠理由。并在此索賠事件終止后21天之內送出最后帳目。承包人還應將本款規定送交監理人的全部帳目的復制件送交籌建處。

4.4.1.5如果承包人提出的索賠要求未能遵守本條中的各項規定，則承包人無權得到索賠或只限于索賠由監理人按當時記錄予以核實的那部分款額。

4.4.1.6監理人應對承包人根據上述各款規定提供的索賠證據和詳細帳目進行審查核實，在與籌建處和承包人協商后，確定承包人有權得到的全部或部分的索賠款額，并按規定列入核簽的期中支付證書或最后支付證書內予以支付。監理人應將此決定通知承包人，并抄送籌建處。

4.4.2籌建處的索賠

4.4.2.1 發生索賠事件后，監理人應及時書面通知承包人，詳細說明籌建處有權得到的索賠金額和（或）延長缺陷責任期的細節和依據。籌建處提出索賠的期限和要求與第23.3 款的約定相同，延長缺陷責任期的通知應在缺陷責任期屆滿前發出。4.4.2.2 監理人按第3.5 款商定或確定籌建處從承包人處得到賠付的金額和（或）缺陷責任期的延長期。承包人應付給籌建處的金額可從擬支付給承包人的合同價款中扣除，或由承包人以其他方式支付給籌建處。

4.5技術人員管理

4.5.1在工程施工期間，為加強管理和認真履行合同義務，承包人應按投標書附表所報名單委派項目經理、項目技術負責人和各專業負責人等，保證及時到位常駐現場進行對本合同工程的管理，并保持其崗位的相對穩定。

4.5.2籌建處及監理人將在開工后不定期地對承包人實際到達現場的主要人員進行核查，若發現有缺位或被替換者，將視為承包人違約，籌建處將按項目經理、項目技術負責人20萬元/人次、各專業負責人5萬元/人次扣除承包人的違約金（籌建處要求更換的除外）。

4.5.3承包人如果需要更換投標書附表所報項目經理、項目技術負責人和各專業負責人，應事先與監理人協商并取得籌建處的書面同意。如承包人私自更換人員，籌建處按照項目經理、總工50萬元/人次、各專業負責人10萬元/人次的標準進行處罰。

4.5.4如果監理人認為已委派的項目經理、項目技術負責人或各專業負責人的工作能力和業務水平不稱職，經籌建處同意而需要撤換時，承包人應在接到通知后7日內撤回原委派的項目經理、項目技術負責人或各專業負責人，同時委派一名經籌建處與監理人同意的新的項目經理、項目技術負責人或各專業負責人。若承包人在接到通知14天內沒有按要求更換人員，將視為承包人違約。

4.5.5承包人所有技術人員的資格證書、職稱證書必須保存在項目經理部，隨時備查。

4.6機械設備管理 4.6.1為實施和完成本合同工程及其缺陷的修復，承包人應按投標書附表中所報的型號、規格、數量和時間向現場調遣或購買、租用主要施工機械及材料試驗、測量、質檢儀器設備，不得拖延、短缺或任意調換，否則視為承包人違約。籌建處將按10萬元/臺（強制性履約標準要求的施工機械）和2萬元/臺（強制性履約標準要求的材料試驗、測量、質檢儀器設備）扣除承包人的違約金（籌建處要求更換的除外）。但這并不影響監理人要求承包人按招標文件中的規定將機械、設備配齊的權力。如14天內，承包人仍未能補足機械，經監理人核實后，籌建處有權進行重復處罰。

4.6.2承包人在接到監理人關于配齊機械設備的指令14天內未按要求執行的，將視為承包人違約。

4.6.3盡管承包人已按投標書附表的要求提供了上述機械、設備和儀器，但監理人認為仍不能滿足現場施工的需要或不能保證工程質量時，監理人有權要求承包人繼續調遣或購買、租用某些機械、設備和儀器，承包人應在接到書面指令后立即執行，并承擔由此發生的一切費用。承包人在接到指令14天內未按要求執行，將視為承包人違約。

4.7資金管理

4.7.1承包人必須在籌建處指定的銀行開立帳戶。

4.7.2籌建處支付的預付款、工程進度款應為本工程的專款專用資金，不得轉移或用于其他工程。

4.7.3承包人必須接受籌建處和指定銀行對工程資金的監督和管理，銀行將協助籌建處監管工程資金流向，若發現承包人將資金用于非本工程項目時，籌建處有權采取一定措施，包括要求銀行停止付款、籌建處停止支付，直至承包人改正為止。由此造成的一切后果由承包人負責。

4.7工程轉包、分包 禁止轉包：承包人不得將本合同工程轉包給其他單位或個人，或者將本合同工程肢解之后以分包的名義轉包給其他單位或個人。否則，將視為承包人違約。

4.7.1主體和關鍵性工程不能分包，且分包的工程量不能超過30%。

4.7.2事先未報經監理人審查并取得籌建處批準，承包人不得將本合同工程的任何部分分包出去。分包人應具有相應專業承包資質，不允許分包人將其承接的工程再次分包。分包協議書應報監理人及籌建處核備。

4.7.3承包人取得批準分包并不解除合同規定的承包人的任何責任或義務，他應對分包人加強監督和管理，并對分包人的工程質量及其職工的行為、違約和疏忽完全負責。分包人就分包項目向籌建處承擔連帶責任。

4.7.4籌建處對承包人和分包人之間的法律與經濟糾紛不承擔任何責任和義務。對于承包人提出的勞務分包，分包人應具有相應的勞務分包資質，報經監理人審查并報籌建處核備。勞務人員應加入到承包人施工班組，并持項目經理簽發的勞務人員證上崗。

4.7.5承包人不得授權或委派分包人為他的代表，也不準派分包人為施工現場的項目負責人和施工中間驗收的代表人。

4.7.6監理人在施工現場除了向分包人下達指示外，其他施工事務只向承包人或其代表交代辦理。

4.8違約的處理

4.8.1如監理人向籌建處證明（抄送承包人）認為承包人有下述情況：

(1）承包人違反合同條款第1.8 款或第4.3 款的約定，私自將合同的全部或部分權利轉讓給其他人，或私自將合同的全部或部分義務轉移給其他人；

(2)承包人違反合同條款第5.3款或第6.4款的約定，未經監理人批準，私自將已按合同約定進入施工場地的施工設備、臨時設施、材料或工程設備撤離施工場地；(3）承包人違反合同條款第5.4 款的約定使用了不合格材料或工程設備，工程質量達不到標準要求，又拒絕清除不合格工程；

(4）承包人未能按合同進度計劃及時完成合同約定的工作，已造成或預期造成工期延誤；

(5）承包人在缺陷責任期內，未能對工程接收證書所列的缺陷清單的內容或缺陷責任期內發生的缺陷進行修復，而又拒絕按監理人指示再進行修補；

(6）承包人無法繼續履行或明確表示不履行或實質上己停止履行合同；

(7)無正當理由而未能根據規定開工；或在接到規定的通知后的28天內無正當理由未能采取措施加快進行本工程或關鍵部分的施工；

(8)承包人違反合同條款第4.6款或6.3款的規定，未按承諾或未按監理人的要求及時配備稱職的主要管理人員、技術骨干或關鍵施工設備；

(9)經監理人和籌建處檢查，發現承包人有安全問題或有違反安全管理規章制度的情況；

（10）無視監理人事先的書面警告，一貫或公然忽視履行其合同規定的義務；

（11）違反了合同條款中關于計劃、報表及其他資料提交不得延誤的規定；（12）違反了合同條款中關于承包人保持現場整潔的規定；

（13）違反了合同條款中關于不得拖欠承包人聘（雇）用職員或工人工資的規定；（14）在接到根據合同條款中關于修復或運走、替換不合格材料、設備的規定發出的通知或指令后的14天內不遵守該通知或指令；

(15)承包人不按合同約定履行義務的其他情況。

則籌建處在向承包人發出書面通知的14天內未見糾正后，每次視情節向承包人處以5-20萬元的違約金（專用條款另有規定的從其規定）。該部分違約金籌建處有權從承包人應支付的任何款項或履約擔保中扣除。

4.8.2如果根據我國法律，認為承包人已陷入自動或強制性破產、企業清理或解散（為合并或重組而進行的自動清理除外），或資不抵債，或承包人已經違反關于轉包的規定，或承包人已經違反工程進度過慢，或按規定承包人累計違約金超過其合同價格的2%的，則籌建處可以進駐現場和接管本工程，終止承包人在本合同項下的承包，但不因此解除合同規定的承包人的任何義務和責任，或影響合同賦予籌建處或監理人的各種權利和權限，籌建處可自行完成該工程，或雇用其他承包人完成該工程，一切費用由原承包人承擔（如果其所需費用超過承包人的原報價，則超出部分也應由承包人承擔）。籌建處或上述其他承包人為了完成本工程，可以使用他們認為合適數量的承包人裝備、臨時工程和材料。

第五篇：合同管理辦法

xxxxxx公司合同管理辦法

第一章

總

則

第一條

為了適應公司建立現代企業制度的需要，加強公司的合同管理，提高企業的經濟效益和社會效益，確保國有資產保值增值，有效預防經濟糾紛，根據《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國公司法》及有關法律、法規的規定，制定本辦法。第二條

本辦法適用于xxxxxxx公司。

第三條

本辦法所稱合同是指公司與平等主體的法人、自然人、其他組織之間設立、變更、終止商品買賣、建設工程、承攬、技術、租賃、借款、運輸、供用水、電、氣、熱力、融資租賃、倉儲、保管、委托、贈與、居間、行紀權利義務關系協議，以及上述主體之間進行資產重組、資本運作、資產轉讓、對外投資、對外擔保、招標投標、知識產權轉讓和實施許可、中外合資、中外合作經營過程中設立、變更、終止權利義務關系的協議。

第四條 本辦法所稱合同管理是指公司對本章第三條規定的各類 合同進行審查、監督、管理。包括但不限對資信調查、意向接觸、商務談判、合同訂立、履行、變更、轉讓與解除及糾紛處理實行全方位、全過程、動態規范化管理。合同管理是實現公司經營活動科學化、規范化、提高公司“守合同、重信用”水平的重要手段和基本內容。

第五條

公司對合同實行法定代表人授權委托總經理“一支筆”簽訂、審查，各業務部門參與調查、談判、提出意見或建議，并歸口管理的制度。形成領導主管、合同管理機構統管、各職能部門分管、承辦人員專管的合同管理體制。

公司在巨化集團公司合同管理委員會的領導下，在集團公司法律顧問室的指導下，按照巨化集團公司管理標準中的合同管理辦法和本辦法管理合同。

第二章 合同管理機構、人員職責

第六條

公司設立合同管理領導小組，合同管理領導小組是公司合同管理的領導機構。

公司的合同管理機構，在合同領導小組的領導下，統一負責公司合同管理日常工作，公司配備合同管理員，對本單位合同實行管理。第七條 合同管理機構的主要職責：

一、制定、完善公司合同管理的各項規章制度；

二、組織宣傳學習并監督各部門貫徹實施《合同法》和有關合同管理的行政法規；

三、指導各部門、業務人員的合同管理工作，組織合同檢查，總 結推廣合同管理經驗，指導整改合同管理中出現的問題；

四、組織開展“守合同、重信用”活動；

五、組織有關業務人員進行合同法律知識的學習培訓、考核。授 權委托書的管理工作，負責審核公司相關部門合同；

六、參與合同的起草和重大經濟活動的調查；

七、聯系、協辦合同糾紛事宜及其他非訴訟法律事務；

八、保管、使用公司合同專用章。第八條

合同管理員主要職責：

一、負責本單位合同管理制度的制訂和監督實施；

二、組織、落實本單位有關人員合同法律知識的日常學習培訓；

三、監督、指導、協助合同承辦人員依法訂立或變更合同、參與本單位重大合同的談判與訂立；

四、審查合同，保證合同的完整性、合法性、可行性，防止不完善或不合法的合同出現；

五、檢查合同履行情況，協助合同承辦人員解決合同履行中出現的問題；

六、對訂立、履行合同中出現的重大問題，及時向單位負責人和公司法律顧問室匯報；

七、參與處理本單位合同糾紛；

八、負責合同臺帳、檔案的建立及合同文本等資料收集和管理，指導公司相關部門合同檔案管理；

九、負責辦理本單位合同承辦人員的授權委托書及其注冊工 作；

十、負責本單位合同專用章的保管、使用；

十一、按規定及時填報有關報表。第九條 合同承辦人員的主要職責：

一、在各自的授權范圍內，負責合同起草、參與合同談判，搞好調 查研究，提出自己的意見或建議，提請合同管理員及單位i領導審查其經辦的合同；

二、對依法生效的合同及時傳送給財務部申報交納印花稅和配合 辦理的相關部門或人員，對合同的履行過程負責，并及時向合同管理機構及人員通報履行中出現的違約情況以及對方的資信、經營狀況；

三、保管合同文本及履行、變更、轉讓、解除合同的有關資料，并 按期歸檔；

四、參與合同糾紛的協商、調解、仲裁、訴訟。

第三章

合同的訂立和履行

第十條

訂立合同應當依法遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則； 第十一條

訂立合同必須遵守國家的法律和行政法規，貫徹“平等互 利，協商一致”的原則；

第十二條

凡進行商品交易或經濟協作活動，除即時結清外，應當訂 立書面合同。規范使用合同示范文本，完備合同主要條款，進行資信調查，按規定辦理和完善相關手續；

第十三條

自擬合同應做到條款齊全、權利義務明確、文字表述準確，明確解決爭議的方式，并由雙方代表簽字，加蓋合同專用章； 第十四條

使用合同示范文本的，應做到條款齊全、內容具體、用詞準確，字跡清楚，嚴格按示范文本的要求填寫；

第十五條

當事人協商一致同意的有關修改合同的文書、信函、圖表、數據電文是合同的組成部分；

第十六條 從事電子商務活動的必須將雙方往來的所有數據進行備份；

第十七條

計劃單、調撥單、訂貨單不能代替合同； 第十八條

審查合同的合法性，包括主體、內容、形式、程序合法及附加條件合法。審查合同的嚴密性及履行的可行性；

第十九條訂立合同采取要約、承諾方式，同時不許符合下列程序：

一、進行資信調查。可要求對方單位提供資產負債表、法定驗資機構出具的驗資報告等，并審明企業法人營業執照、稅務登記證有效（并保留復印件）、簽約人簽約資格、履約能力等。需提供擔保的合同，還必須查明擔保人的擔保資格和擔保能力。

二、訂立書面合同，完備合同的主要內容及條款。應做到：內容具體、條款清楚、權責明確、手續完備。使用合同示范文本訂立合同的，還應做到條款填寫齊全、用詞準確、避免歧異、字跡清楚、杜絕涂改，使用格式條款訂立合同的應當報工商行政管理部門備案。

三、合同審查，審查合同合法性，包括：主體合法、內容合法、形式 合法、程序合法、附加條件合法。審查合同的嚴密性，包括：條款齊全嚴密、文字表達準確、當事人的權利與義務具體明確、合同手續完備。審查合同履行的可行性，包括：當事人雙方資信可靠、有履約能力；當事人雙方可能取得一定的社會、經濟效益；選擇切實可行的擔保辦法。

第二十條

合同的審批程序

一、合同承辦人應事先填寫“合同會簽單”，由所在部門負責人簽署意見及相關部門會簽后，隨合同初稿及有關資料等送總經理審批。

二、涉及資本運作、對外擔保等合同，依據管理決策權限及程序報集團公司審批。重大合同按《巨化集團公司合同管理辦法》Q/JHGS0002G001-2005標準規定的審批程序執行。

第二十一條 合同生效后，承辦人員應及時、準確地將合同內容傳遞到有關部門。負有履行義務的有關部門必須嚴格履行合同所規定的義務。

第二十二條

工程合同、材料采供合同、銀行借貸合同及房屋銷售合同等，由各相關部門編號歸檔、逐個建立檔案。合同管理的業務上接受合同管理員的監督和指導。各業務合同履行后，需移交合同管理員存檔的，應辦理相關移交手續。

第三章 合同的變更、轉讓和解除

第二十三條

合同在履行過程中，經當事人各方協商一致，可以變更、轉讓、解除合同。

第二十四條

需要變更、轉讓、解除合同，應在法律規定或合同約定條件下，在合理期限內與對方當事人進行協商、書面函告，限期答復。第二十五條

合同承辦人在受到對方要求變更、轉讓、解除合同的正式通知、信函、數據電文，必須在24小時內請示領導立即處理，并在期限內正式答復對方。逾期答復，造成嚴重后果，承辦人員應當承擔相應的責任。

第二十六條 變更、轉讓、解除合同必須采用書面形式（包括當事人雙方的協議、往來信函、數據電文等）。不得擅自在原合同文本上添加補充的方式變更合同。

第二十七條 經上報主管機關批準的合同，變更、轉讓、解除協議應報原批準機關批準。第二十八條 變更、轉讓、解除合同的協議尚未達成或批準以前，原合同繼續有效，仍應履行法律、行政法規另有規定的除外。

第四章 合同及糾紛的處理

第二十九條 合同在履行過程中發生糾紛的應按《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民事訴訟法》等有關法律、行政法規和巨化集團公司合同管理辦法辦理。第三十條

處理合同糾紛的原則：

一、堅持以事實為根據，以法律為準繩的原則；

二、雙方協商解決的原則；

三、實事求是，分清責任、最大限度維護公司合法利益的原則。第三十一條

提請處理合同糾紛的程序是：

一、對經協商無法解決的糾紛，經總經理同意后，提交巨化集團公 司法律顧問室負責處理；對集團成員之間發生的合同糾紛經協商無法解決的，交由法律顧問室經巨化紀元公司合同管理委員會審核后處理。上報集團公司合同管理機構處理的合同糾紛，應同時上報《公司糾紛申報表》，并提供相關證據材料。

二、凡屬于我方責任的合同糾紛，應查明原因，分清責任，要求責任人員承擔責任，并責成 其提出補救措施。

三、合同糾紛協商達成一致處理意見的，應訂立書面協議，雙方代 表簽字并加蓋法人公章。

四、合同糾紛處理完畢，應及時將有關材料匯總、歸檔、以備查考。

第五章 檢查與考核

第三十二條

合同管理員應會同有關人員定期或不定期地對公司合同訂立情況、履行情況及合同管理的基礎工作等進行檢查與監督。并列入經濟責任制考核范圍。

第三十三條 對合同訂立、履行過程中，為公司避免、挽回重大經濟損失的，由總經理酌情給予嘉獎；對造成重大經濟損失情節嚴重的直接責任者應調離原工作崗位或給予行政處分，構成犯罪的，依法交由司法機關處理。

第六章 附則

第三十四條 本實施細則自下發之日起實施。附件《授權委托規定》、《合同專用章管理制度》、《合同臺帳管理制度》、《合同示范文本管理制度》、《合同歸檔管理制度》同時生效。