第一篇：農村合作銀行法人機構籌建審批申請材料目錄

農村合作銀行法人機構籌建審批申請材料目錄

1、申請書。內容應載明擬設立機構性質、組織形式、名稱(中英文)、業務范圍、擬注冊的資本金額和住所，申請人轄內農村合作金融機構清產核資和驗收整改情況、凈資產處置，發起人基本情況及出資比例，是否符合設立農村合作銀行的條件。

2、可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情況、擬改制農村合作金融機構基本情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、財務發展目標、風險管理目標。業務發展目標包括轉換經營機制、目標市場、發展戰略、業務規模及資產組合；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標，不良貸款逐年下降計劃、新增不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、呆帳準備提取方案等）、開業后金融風險分析（如支付危機、資產質量惡化、虧損、資本充足率不足等）。

3、籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、股本結構、股權設置、增資擴股方案，公司治理架構[股東（代表）大會、董事會、監事會及董事會下專業委員會設置及具體構成]，獨立董事、高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置，主要管理制度起草計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

4、申請人轄內農村合作金融機構社員代表大會同意發起設立為農村合作銀行的決議。內容包括同意取消法人資格與其他農村合作金融機構新設合并為農村合作銀行，新設立的農村合作銀行承繼申請人轄內農村合作金融機構的債權債務；通過清產核資和凈資產處置方案，委托籌建工作小組聘請中介機構進行清產核資和資產評估

（清產核資報告中的委托人應與此一致）；清產核資評估基準日至開業期間經營成果的處置意見；原社員股份（股金）在量化基礎上按照自愿原則轉為農村合作銀行股份（股金）；申請人轄內農村合作金融機構委托授權其法定代表人簽署發起人協議書及相關法律文件。

另附上律師事務所出具的法律意見書。

5、征集發起人說明書。內容包括本次股份（股金）發行概況

[股權設置、每股票面金額、發行定價、股份（股金）總數]，發起人的條件、權利和義務，機構基本情況（業務、內部控制、公司治理和主要財務會計指標等），農村合作銀行發展預測、面臨風險因素及主要對策、認購資金運用、未來股利分配政策，發起人認股預先登記日期，本次認購的起止期限及逾期未募足時發起人可撤回所認購股份的說明，附錄和備查文件說明等。

6、發起人協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱（中英文）、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、股權設置、發起人入股金額、股份和入股比例、發起人權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人在本行的投票權受到限制）、附則。發起人應在發起人協議書上簽名蓋章[自然人和原社員（股東）可以委托代理人在發起人協議上簽字]。

其附件包括：

（1）企業法人發起人名錄，包括發起人企業法人代碼、住所、成立日期、擬認購資格股數、投資股數、凈資產比例、權益性投資（含本次）占凈資產比例、近2年盈利狀況、歸還銀行貸款情況；

（2）最大十戶自然人名錄；

（3）自然人發起人分類匯總表。按職工、非職工自然人分類。每類包括人數，資格股、投資股、轉增、新認購股份、以及各占總股份比例。自然人名錄，包括每個發起人身份證號碼、住所、擬認購資格股和投資股數（簽字冊、委托書與自然人名錄報送受理機關，不報送決定機關，由受理機關在驗收報告中反映）。

（4）企業法人有權機構同意向農村合作銀行出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效書面文件。

（5）法人機構關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業入股情況、關聯企業向境內金融機構投資入股情況，包括所持股份與股份比例、其本身與設立后農村合作銀行不發生違規關聯交易關系和提供資料真實性等情況出具的書面聲明。

（6）發起人為外國金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見,發起人在其注冊地不受金融監管當局監管,則應提供資信評級機構對其最近2年的信用評級報告,同時提供律師事務所出具的法律意見書。

7、籌建工作小組成立文件和成員簡歷。

8、清產核資、整體資產評估及凈資產分配工作方案。內容包括資產評估認定的對象、目的、原則，評估基準日，清產核資基本方法、程序，凈資產處置意見，工作安排等。

9、中介機構出具的清產核資報告，包括清產核資報告書、整體資產評估報告書以及最近1年經審計的財務報告。

10、中介機構的資質證明（從事清產核資工作應有審計資格、從事整體資產評估應有資產評估資格），包括會計師事務所和注冊會計師（注冊評估師、土地估價師）的相關證明。

11、凈資產確認書，由中介機構、籌建工作小組、擬改制農村合作金融機構三方簽字確認。

12、籌建工作小組出具的關于凈資產分配報告。

13、組建工作驗收報告。內容包括總體評價、驗收方法及過程、驗收重點、存在主要問題和整改要求，并附驗收小組人員名單。

14、籌建工作小組針對驗收問題的整改落實情況報告。

15、當地監管部門出具的前兩年的監管報告。

16、工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

17、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

18、銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第二篇：農村合作銀行法人機構開業核準申請材料目錄

農村合作銀行法人機構開業核準申請材料目錄

1、申請書。內容包括擬開業機構名稱（中英文）、住所、業務范圍、發起人認購股金情況、注冊資本、股本結構、股權設置、資本充足率、核心資本充足率、不良貸款比例、章程、創立大會、董事會、監事會組成及通過的各項決議情況、擬聘任高級管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所、安全防范設施等方面是否符合開業條件和其他需要說明的情況。

2、籌建工作小組對擬任職董事和高級管理人員任職資格進行審核的請示（要按董事和高級管理人員分類逐人說明情況，需個案審核的董事長、副董事長和高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況）。

3、章程草案。

4、法定驗資機構出具的驗資證明：

（1）驗資報告，應詳細說明股東資格的情況。

（2）附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業法人股東投資資格一覽表（列示每個企業法人股東住所、企業法人代碼、出資額、出資比例、權益性投資比例、凈資產比例、近2年盈利狀況、近3年歸還銀行貸款等情況），最大10戶自然人股東名冊及其出資額，自然人股東投資情況分類匯總表，驗資事項說明；持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表和資信證明（包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況）；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表由受理機關保存，不報送決定機構，由受理機關在驗收報告中反映。

5、擬任職的董事、高級管理人員任職資格的相關材料：（1）任職資格申請表（籌建工作小組、受理機關審核后應加蓋公章）；

（2）原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（3）離任審計報告或經濟責任審計報告；

（4）身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件；（5）個人承諾書（對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾）；

除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經濟責任審計）報告。

（6）對擬任人的任職資格談話記錄；

（7）個案審核的擬任高級管理人員通過任職資格考試說明。

6、監事會成員名單一覽表及簡歷。

7、從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等結構）。

8、職能部門設置、職責及主要負責人名單。

9、法人機構總部營業場所所有權或使用權的證明材料。

10、公安、消防部門對法人機構總部營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

11、創立大會、董事會、監事會、職工代表大會審議通過的相關決議：

（1）審議通過籌建工作報告的決議；（2）審議通過章程草案的決議；

（3）審議通過股東（代表）大會議事規則的決議；（4）審議通過選舉董事的決議；（5）審議通過選舉非職工監事的決議；（6）審議通過支持“三農”發展和明確今后三年農業貸款比例的決議；

（7）審議通過董事會及其專業委員會議事規則的決議；（8）選舉董事長、副董事長的決議；

（9）聘任行長、副行長、財務負責人、審計負責人等高級管理人員的決議；

（10）審議通過部門設置、職責及主要管理制度的決議；（11）職工（代表）大會選舉職工監事的決議；（12）審議通過監事會及其專業委員會議事規則的決議；（13）選舉監事長的決議。

各項決議應該注明決議編號、實到人員所持表決權占全部表決權的比例、通過決議的贊成、反對和棄權表決權數及比例并由監票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監事會決議應由監事簽名。

12、法律意見書。內容包括對股東代表大會代表產生的過程及合法性、股東（代表）大會召開程序、股東（代表）大會決議表決程序、決議內容合法性，表決結果有效性見證的意見，附律師資質證書與律師事務所執照。

13、公司治理和主要管理制度，內容包括“三會”議事規則、董事會及監事會下設專業委員會議事規則、財務、人力資源、信貸、審計、安全保衛等辦法。

14、組織結構圖。

15、分支機構名錄及主要負責人名單。

16、經營方針和計劃。未來3年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、支農業務、存貸規模、市場份額、金融創新、資產組合。財務發展計劃 包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標（如不良貸款下降目標、新增不良貸款控制指標、資本充足率達標及資本補充計劃、專項準備提取方案等），完善公司治理、提高人員素質的措施和步驟。

17、已經開辦外匯、銀行卡業務的，應提供批準文件的復印件。

18、籌建批復或延期籌建批復的復印件和金融許可證復印件。

19、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

第三篇：信托公司法人機構籌建審批申請材料目錄

信托公司法人機構籌建審批申請材料目錄

（1）申請書。內容包括擬設立信托公司名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。申請書應經出資各方法定代表人聯名簽署并加蓋單位公章。

（2）可行性研究報告。內容至少包括：擬設信托公司的市場前景分析，包括市場定位、同業狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，包括擬設機構開業后3年的經營規模（包括固有資產規模、信托業務規模）、盈利水平（包括收入、成本和利潤）、流動性狀況等預測；業務拓展策略、業務發展模式；風險管理理念和風險控制能力等。

（3）章程草案。應包括出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外），不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托等內容。

（4）出資人基本情況。包括出資人的名稱、法定代表人、注冊地址、經營情況、所在行業狀況等情況說明；營業執照或注冊文件復印件；公司章程；正常還貸的資信證明；納稅記錄。

境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證。

（5）出資人關聯方情況。內容包括出資人及所在集團的組織結構圖；出資人的主要股東名冊及其從事的主要業務介紹；出資人持股比例達到20％，或者持股比例未達到20％但處于最大股東地位的公司名冊及其從事的主要業務介紹；出資人之間的關聯狀況，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況。

（6）出資人股東（大）會或董事會關于同意發起設立該信托公司的決議，以及出資人之間關于出資設立信托公司的協議。

（7）出資人為境外金融機構的，應提供其注冊地金融監管當局出具的書面意見，內容包括該金融機構在注冊地守法合規情況以及是否同意其在中國設立信托公司；還應提供經銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人最近2年的審計報告。

（9）出資人法定代表人簽署的就出資人用于出資的資金來源合法性聲明、最近2年內無重大違法違規行為的聲明；出資人權益性投資余額未超過本企業凈資產的50％（除國務院規定的投資公司和控股公司外，合并會計報表口徑）的情況的說明；出資人及其關聯方入股其他信托公司的情況的說明；出資人3年內不轉讓所持信托公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）、不將所持有的信托公司股權進行質押或設立信托的承諾書；出資人與設立后的信托公司不發生違規關聯交易的聲明。

（10）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（11）出資人法定代表人簽署的確認上述資料真實性的聲明。

（12）律師事務所出具的申請人在申請程序、材料等方面合法合規性及完整性的法律意見書。

（13）銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第四篇：企業集團財務公司法人機構籌建審批申請材料目錄

企業集團財務公司法人機構籌建審批申請材料目錄

（1）申請書。內容包括擬設財務公司名稱（可未經工商行政管理機關預核準）、擬設地、注冊資本、出資人及其出資比例、業務范圍等。

申請書應經申請人法定代表人簽字并加蓋單位公章。（2）申請表。

（3）設立財務公司的可行性研究報告。內容至少包括：

——企業集團基本情況，包括集團歷史沿革、成員單位狀況、組織架構和人員情況、基本財務狀況和主要財務指標等。

——企業集團所屬產業及國家產業政策說明。

——企業集團生產經營狀況、行業地位、發展規劃及核心主業在集團資產中所占比重等。

——現金流量分析，即對企業集團過去2年的現金流量規模、特點、規律等進行分析，對未來的現金流量進行合理預測。

——企業集團財務和資金管理經驗。

——設立財務公司的宗旨、作用、業務量預測及盈利模式。（4）章程草案。應包括集團母公司董事會關于在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾，戰略投資者3年內不轉讓其在財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾等內容。

（5）集團母公司的資質證明材料。包括： ——工商行政管理機關頒發的企業集團登記證和集團母公司營業執照復印件（應注明與原件一致，并加蓋本企業公章）。

——企業集團符合國家產業政策的證明材料。

——集團母公司的公司章程、組織架構及內部管理制度。

——稅務機關頒發的納稅信用等級證明；集團母公司近2年的貸款銀行名單以及經貸款銀行確認的無不良資信記錄的證明；母公司董事會（或經營決策機構）關于公司合法合規經營的聲明，關于其用于出資的資金來源合法性聲明。如果外界或媒體有相關的違法違規問題披露，需做出特殊說明。

——最近2年的審計報告。

（6）成員單位名冊及有權部門出具的相關證明資料。

成員單位包括集團母公司及其控股51%以上的子公司（以下簡稱子公司），母公司、子公司單獨或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但處于最大股東地位的公司，母公司、子公司下屬的事業單位法人或者社會團體法人。

（7）母公司以外的其他出資人的股東資格材料。

——出資人名冊、營業執照復印件（境內出資人的營業執照復印件應注明與原件一致，并加蓋本企業公章，境外出資人的營業執照或注冊文件復印件應經其所在國家或地區認可的機構公證或經中華人民共和國駐該國使、領館認證）。

——最近2年的審計報告。

——經貸款行確認的按期歸還銀行貸款的證明材料。

——稅務機關出具的納稅情況證明。——出資人法定代表人簽署的出資來源合法性聲明、出資人近2年無重大違法違規行為的聲明。

——戰略投資者還應提供自身經營狀況，所屬集團的組織結構圖、主要股東名冊、分支機構與控股（含入股、控制）子公司名冊以及上述機構從事的主要業務及盈利主要來源，對出資人有實際影響力的其他個人和機構的有關情況，最近3年從事財務公司或類似機構資金集中管理的規模、方式及成功案例等證明材料。

戰略投資者為金融機構的，還應提供金融監管當局對其公司治理結構、資信情況、合規情況、審慎經營情況出具的意見函；

戰略投資者為境外機構的，還應提供銀監會認可的國際評級機構對其最近2年的信用評級報告。

（8）出資人的出資保證或出資協議。

——出資保證或出資協議應由全體出資人（或發起人）法定代表人簽署并加蓋單位公章，協議書中應明確各出資人（或發起人）的出資比例、權利、義務等事項，并應書面授權集團母公司作為申請人代表全體出資人辦理籌建事宜。

——戰略投資者應出具3年內不轉讓所持財務公司股權（銀監會依法責令轉讓的除外）的承諾書，并在投資協議中載明。

——出資人關于擬出資設立財務公司的股東（大）會或董事會決議、授權或批準文件。

（9）母公司董事會做出的、在財務公司出現支付困難時增加相應資本金的承諾書。

（10）引進高級管理人員或風險管理專業人員的，母公司董事會須提供相關證明材料。（11）籌建方案。內容包括籌建工作安排；擬設機構組織管理架構、內控體系；經授權的籌建組人員名單和履歷、聯系地址和電話。

（12）母公司法定代表人簽署的確認母公司及其成員單位提供的資料真實性的聲明。

（13）律師事務所出具的申請人在申請籌建程序、材料等方面合法合規性和完整性的法律意見書。

（14）銀監會按審慎性原則規定的其他文件。

第五篇：00農村合作銀行籌建工作報告

農村合作銀行籌建工作報告

根據（國發〔2003〕15號）《國務院關于印發深化農村信用社改革試點方案的通知》精神，《農村合作銀行管理暫行規定》的要求，義烏農村合作銀行籌建工作小組經過緊張有序的工作，籌建工作已基本結束，總體上具備了開業的各項條件。現將籌建工作報告如下。

一、義烏農村合作銀行籌建過程

義烏市農村合作銀行是在原義烏市信用聯社的基礎上于2003年11月開始籌建的，在義烏市委市政府和有關部門的密切關注和全程指導下，歷時近一年時間基本完成了籌建工作。

（一）建立組織，加強領導。義烏市信用聯社被確定為全省農村信用社改革試點單位后，義烏市委、市政府高度重視，成立由市長吳蔚榮任組長，副市長王奎明、朱江龍任副組長，有關職能部門為成員的義烏市深化農村信用社改革試點領導小組。抽調領導小組成員單位一名業務骨干組建改革指導小組，指導、協調義烏農村信用社的改革工作。4月26日，成立義烏農村合作銀行籌建工作小組，具體負責籌建工作，為改革的順利推進提供了組織保證。

（二）認真研究，制定方案。市改制領導小組根據（國發〔2003〕15號）《國務院關于印發深化農村信用社改革試點方案的通知》的精神，多次召開會議，專題研究農村信用社改革工作，并結合義烏市實際，制定了《義烏農村信用社改革試點實施方案》，于3月12日上報浙江省深化農村信用社改革試點工作領導小組，4月6日獲得批準。4月27日，義烏市政府召開了全市農村信用社改革工作會議。至此，義烏市農村信用社改革全面啟動。

（三）全面開展清產核資。根據《浙江省農村信用社清產核資工作指導意見》，義烏市農村信用社于2004年2月10日開始清產。在信用社自查的基礎上，聘請具有評估金融企業資質的金華安泰資產評估公司、金華安泰會計師事務所，對義烏市農村信用聯社和下轄農村信用社的全部資產、負債及所有者權益進行清查。4月底，清產核資工作結束，并形成《義烏市農村信用合作社聯合社清產核資報告書》和《義烏市農村信用合作社聯合社凈資產確認書》。經義烏市農村信用社改革試點工作領導小組、信用聯社和金華安泰會計師事務所三方確認，并通過金華銀監分局和中國銀行業監督管理委員會浙江監管局的驗收。

（四）認真細致，做好各項具體的籌建工作。

一是研究制定籌建方案。根據《浙江省深化農村信用社改革試點實施方案批復書》關于同意組建義烏農村合作銀行的意見，按照《農村合作銀行管理暫行規定》，結合《義烏農村信用社改革試點實施方案》，研究制定《義烏農村合作銀行籌建方案》和《義烏農村合作銀行可行性報告》等有關籌建材料。

二是召開原信用社社員代表大會。4月下旬，義烏農村信用聯社及所轄農村信用社分別召開原社員代表大會，并完成以下幾項工作。（1）審議通過取消自身法人資格，與聯社及其下轄各信用社合并，組建成立義烏農村合作銀行，所有債權債務由合并組建后的義烏農村合作銀行承繼。（2）審議通過原信用社社員股金清理方案。（3）授權委托義烏農村合作銀行籌建工作小組向銀監機構提出合并組建義烏農村合作銀行的申請。

三是全面清理原信用社社員股金。對于原信用社社員股金，分四類情況處置：一是對愿意入股義烏銀行的社員，自然人股將股金額增資至1000元、法人股將股金額增資至10000元，作為義烏銀行的資格股。二是對不愿入股義烏銀行的社員，股金予以同額清退。三是對既不愿增資又不愿退股的，將股金統一轉入專戶集中管理。列專戶管理的股金，只享受分紅，不享受股東的其他權利。四是以生產隊名義入股的股金，原則上予以清退；不愿清退的轉入專戶集中管理。列專戶管理的股金，只享受分紅，不享受股東的其他權利。上述方案經聯社及各農村信用社社員代表大會審議通過。4月28日，義烏農村合作銀行籌建工作小組與各農村信用社聯合發布公告，4月28日—5月10日，全面開展農村信用社股金清理工作。據統計，2003年末實際應清理股金24676戶、5781.2萬元，已清理21310戶、5779.3萬元，占應清理戶數的86.36%、占應清理股金的99.97%，未清理股金3366戶、19559.3元。

四是確定股金募集方案和募股對象，發起設立農村合作銀行。義烏市深化農村信用社改革試點領導小組高度重視，多次召開專題會議，嚴格設定入股條件，精心研究募股方案。為充分體現公開、公平、公正的原則，決定對義烏農村合作銀行股金募集的全過程實行公開操作，即：公開增資擴股方案和增資擴股指標，公開符合條件要求申請入股的法人、自然人名單，在《小商品世界報》上進行公告，并由銀監辦事處、紀委監察局、審計局組成入股資格審查監督組，負責對整個資格審查過程、結果進行全程監督。7月2日至7月9日，義烏農村合作銀行籌建工作小組對申請募集義烏農村合作銀行法人、社會自然人股金資格認定結果在《小商品世界報》上進行了公示。公示期滿，經義烏農村合作銀行資格審查監督組認定，符合募集義烏農村合作銀行法人股資格131家法人，社會自然人4749人，其中：重點客戶1666人、非重點客戶3083人。根據銀監會意見，義烏農村合作銀行以發起形式設立，符合募股條件的法人和自然人在自愿的前提下于7月14日前簽訂了《義烏農村合作銀行發起人協議書》，認購義烏農村合作銀行的發起人股份，自愿發起設立義烏農村合作銀行。

五是及時上報籌建申請。上述各項工作按有關法律、行政法規和其他規定完成后，經浙江銀監局審核同意，于8月4日向中國銀行業監督管理委員會上報義烏農村合作銀行籌建申請，8月4日申請核準。9月9日，中國銀行業監督管理委員會辦公廳下發了《關于籌建浙江義烏農村合作銀行的批復》，同意籌建浙江義烏農村合作銀行。

六是完成籌建準備工作。籌建申請批復后，義烏農村合作銀行籌建工作小組及其辦公室立即開展各項籌建工作，向發起人募集股份，起草章程（草案）、股東代表大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和義烏農村合作銀行主要管理制度，選舉產生了義烏農村合作銀行第一屆股東代表大會股東代表。今天，我們召開創立大會暨第一屆股東代表大會第一次會議，并將召開第一屆董事會、監事會第一次會議。至此，義烏農村合作銀行籌建的各項準備工作全面完成。

二、義烏農村合作銀行籌建工作落實情況

義烏農村合作銀行籌建工作小組經過周密計劃、精心組織，明確目標、認真實施、落實責任，在各方支持和努力下，如期完成各項籌建工作。

（一）擬定了《義烏農村合作銀行章程（草案）》。義烏農村合作銀行籌備工作領導小組經過充分醞釀、反復推敲、完善，起草了《義烏農村合作銀行章程（草案）》，內容包括總則、經營宗旨和業務范圍、注冊資本和股本構成、股東和股東代表大會、董事和董事會、監事會、行長、財務管理、終止與清算及附則等十個方面，對機構性質、股份、法人治理、經營管理等方面作了明確規定，審議通過后將對義烏農村合作銀行的組織與行為、合作銀行與股東、股東與股東之間權利義務關系具有指導和約束作用。

（二）股份已經募集到位。由義烏農村合作銀行發起人認購全部股份，共募集股本總額為30071.2萬元，其中資格股 11714戶、1282.1萬元，占總股本的4.26%，（其中企業法人資格股123戶、123萬元，社會自然人資格股10737戶、1073.7萬元，員工資格股854戶、85.4萬元）；投資股28789.1萬元，占總股本的95.74%。（其中企業法人股8979萬元，占總股本的29.88%；社會自然人股12440.3萬元，占總股本的41.36%；銀行職工股7369.8萬元，占總股本的24.5%）。金華安泰會計師事務所對股東資格進行審查和驗資，并出具了《浙江義烏農村合作銀行股東資格審查報告》和《浙江義烏農村合作銀行驗資報告》。

（三）完善法人治理結構。

一是建立股東代表大會。按照合作銀行有關股東代表組成比例的規定，選舉產生農戶及農村工商戶股東代表22名，企業法人股東代表14名，職工股東代表14名，共計50名股東代表組成義烏農村合作銀行第一屆股東代表大會。這次股東代表大會代表，是根據《農村合作銀行管理暫行規定》和《義烏市農村信用社改革試點實施方案》精神，由入股自然人和法人選舉產生，其中企業法人和社會其他自然人的股東代表候選人由各信用社推薦，籌建工作小組審核，并征求鎮（街）黨政領導以及市政府、人大、政協、計生、公安、稅務等部門意見后，提出股東代表候選人名單，以鎮、街為選區選舉產生；職工股東代表設14個選區，由職工股東提名股東候選人，經聯社黨委審核報籌建工作小組確認，提交各選區選舉產生。在確定候選人時，社會自然人包括農戶、農村工商戶代表;企業法人注重行業分散；職工包含了高級管理層、中層以及各個不同崗位員工，具有較全面的代表性。本次選舉產生的50名股東代表，其中黨員代表

名，占代表總數的%；大專以上學歷代表

名，占代表總數的%；中級職稱以上的名，占代表總數的%；女代表

名，占代表總數的%。

二是建立董事會監事會。義烏農村合作銀行第一屆一次股東代表大會將選舉產生義烏農村合作銀行第一屆董事會和第一屆監事會，期間將召開的一屆一次董事會和監事會會議，將分別選舉產生擬任董事長和監事長。根據《農村合作銀行管理暫行規定》和《義烏農村合作銀行章程（草案）》，第一屆董事會成員共13名，農戶、企業法人、職工和獨立董事的比例為4:4:3：2；第一屆監事會成員共7名，職工監事2名，企業法人、社會自然人監事5名；獨立董事2名，正在考察之中，準備今后在符合《義烏農村合作銀行章程（草案）》規定條件的前提下，選聘在金融管理方面有較高造詣的教授、專家擔任。

三是組建經營班子。義烏農村合作銀行一屆一次董事會，將聘任擬任行長、副行長和財務、信貸、稽核負責人等高級管理人員，組成義烏農村合作銀行經營班子。

（四）擬定機構設置方案和高級管理人員配備方案。義烏農村合作銀行總部設辦公室、人力資源部、信貸管理部、風險管理部、市場經營部、計劃財務部、會計結算部、稽核保衛部、國際業務部、企業文化部等10個職能部室，分支機構在原有獨立核算農村信用社的基礎上，結合區塊經濟的發展規劃，擬設營業網點73家，其中1家營業部、38家支行、34家分理處，分別為營業部、賓王支行、長春支行、春江支行、梅湖支行、稠城支行、大橋支行、城中支行、江濱支行、商城支行、城北支行、城站支行、陳塘支行、福田支行、下駱宅支行、尚經支行、荷葉塘支行、江東支行、青口支行、九聯支行、稠江支行、楊村支行、江灣支行、后宅支行、城西支行、東河支行、夏演支行、上溪支行、吳店支行、義亭支行、佛堂支行、赤岸支行、蘇溪支行、大陳支行、廿三里支行、北苑支行、前洪支行、柳青支行、凱吉支行、香港城分理處、商貿分理處、長江分理處、廣南分理處、徐江分理處、東江分理處、繡城分理處、錦都分理處、官塘分理處、鵬城分理處、湖門分理處、塘李分理處、新涼亭分理處、杭疇分理處、王阡分理處、畈田朱分理處、新世紀分理處、合作分理處、田心分理處、王宅分理處、塔山分理處、倍磊分理處、毛陳分理處、東朱分理處、毛店分理處、溪南分理處、巧溪分理處、聯合分理處、楂林分理處、東塘分理處、華溪分理處、中新街分理處、群星分理處、城東分理處。

義烏農村合作銀行擬配備高級管理人員

名，其中董事長1人，監事長1人，行長1人，副行長2人；財務、信貸、審計部門負責人各1名，營業部、支行正、副行長78人。義烏農村合作銀行配備從業人員864人，具有從事過1年以上金融工作的人員占98%以上，本科以上學歷人員約占14%，大專學歷人員約占60%以上，中專學歷人員約占17%，中專以下學歷人員約占9%。從業人員中，經濟類專業從業人員約占23%，法律類專業人約占0.1%，計算機類專業從業人員約占0.6%，財會類專業約占28%，其中專業人員約占53%。

（五）擬定主要管理制度。籌備工作領導小組按照銀行經營管理、風險控制的要求，起草了《義烏農村合作銀行股東代表大會議事規則》、《義烏農村合作銀行董事會議事規則》、《義烏農村合作銀行監事會議事規則》、《董事會風險管理委員會職責》、《董事會薪酬委員會職責》、《董事會審計委員會職責》、《義烏農村合作銀行行長辦公會議制度（草案）》以及《義烏農村合作銀行信貸管理責任制實施辦法（草案）》、《義烏農村合作銀行貸款操作規程（草案）》、《義烏農村合作銀行抵債資產管理辦法（草案）》、《義烏農村合作銀行財務管理辦法（草案）》、《義烏農村合作銀行會計基本制度操作規程（草案）》、《義烏農村合作銀行稽核工作管理規定（草案）》、《義烏農村合作銀行安全保衛工作實施辦法（草案）》、《義烏農村合作銀行勞動合同制實施細則（草案）》、《義烏農村合作銀行員工聘任聘用管理辦法》等主要管理制度，將分別在一屆一次股東代表大會、董事會和監事會上審議通過。

（六）制定了經營方針及發展規劃。義烏農村合作銀行將堅持“以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經營理念，堅持“質量第一、穩健發展”的經營方針，進一步突出信貸支農這一工作重點，力爭辦成功能齊全、業績優良、運營安全、服務優質的股份合作制社區性精品銀行。具體目標是，至2006年末，總資產達到

億元，總負債達到

億元，存款規模達到160億元，貸款規模達到115億元左右，2004—2006年，分別實現利潤1億元、1.3億元和1.6億元，不良貸款分別控制在2.0%、1.8%和1.5%以內，農業貸款分別達到6.5億元、8億元和9.45億元，占各項貸款分別為7.2%、7.8%和8.22%。經營方針符合《國務院關于印發深化農村信用社改革試點方案的通知》（國發〔2003〕15號）精神，發展計劃切實可行，特別是能夠充分保障支農信貸，達到“促進農業發展、農民增收、農村全面建設小康社會”的改革目的。

三、義烏農村合作銀行籌建工作主要體會

（一）領導重視、部門配合。義烏作為全省農村信用社改革先行試點，各級領導非常重視和關心。銀監會、省政府和省聯社領導多次到義烏視察和調研，聽取有關改革工作的情況匯報，提出了改革工作的時間要求，對改革工作進行細致的部署，并對改革中碰到的問題和困難進行認真的研究，提出了解決意見。金華銀監分局、省聯社金華辦事處對籌建工作全程予以深入指導、大力支持。市委、市政府把農村信用社改革試點工作擺上重要議事日程。市委、市政府主要領導多次聽取籌建工作的情況匯報，對籌建工作進行細致的部署，人大、政協、紀委也高度重視和支持，確保了籌建工作的進度和質量。市財政、工商、城建、土管、稅務、人勞、審計等部門對義烏農村合作銀行的組建工作給予了極大的重視和支持，在政策把握上給予積極地指導，為籌建工作的順利進行提供了保證。

（二）積極穩妥、嚴謹規范。為切實把握改革原則和政策，嚴格按照國務院和銀監會的規定籌建義烏農村合作銀行，義烏農村合作銀行籌建工作小組及辦公室先后召開會議數十次，特別是增資擴股方案、股金募集方案和股東資格認定方案，在充分醞釀、統籌考慮的基礎上，幾易其稿，最后提交市政府常務會議研究決定，并向人大、政協作了匯報。

（三）加強宣傳、營造環境。重點宣傳農村信用社改革的重要性和必要性，以及對地方經濟社會發展所作的貢獻，取得社會各界的理解和支持。市政府專門召開了義烏市農村信用社改革工作會議，全面部署義烏的改革試點工作，動員各級各部門支持這次農村信用社改革。通過宣傳，各鎮、街道，各部門對改革高度重視，廣大原信用社社員和客戶也對改革予以理解和支持，使信用社的業務經營活動得以正常開展。

四、下階段工作安排：

一是積極做好開業準備。收集、整理、裝訂開業申報材料，于 月 日前報送銀行業監督管理機構。待銀監會批復后，憑新的《金融機構法人許可證》，向工商部門登記注冊，申領營業執照。并立即召開成立大會，正式開業。

二是抓緊完善機構設置。根據義烏農村合作銀行的經營管理職能，按照“統籌規劃、合理布局、適當調整”的原則，對分支機構進行適當重組，達到既確保安全經營、又促進業務發展的目的。

三是盡快完成高管人員和部門負責人聘任工作。按中國銀監會審核批準的高級管理人員，由董事會辦理高級管理人員和重要部門負責人的聘任手續，到崗履行職責。同時加強人員培訓，使合作銀行董事、監事、高級管理人員、員工盡快適應新環境、新制度。

四是切實加強風險控制。按照內控先行的原則，對現有的規章制度作進一步修改完善，明確落實決策班子、經營班子在經營中的風險防范責任，使義烏農村合作銀行更好地適應新體制的新要求，為打造現代金融企業奠定堅實的基礎。