第一篇：《反洗錢法》自查、自糾報(bào)告

幸福人壽淮南中支（籌）關(guān)于反洗錢的自查自糾報(bào)告

由于洗錢行為對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和保險(xiǎn)行業(yè)自身都具有嚴(yán)重的危害性，保險(xiǎn)公司的反洗錢活動(dòng)也會(huì)影響其“經(jīng)營(yíng)效率與效果”的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。并且，由于國(guó)家制定了一系列的相關(guān)法規(guī)，保險(xiǎn)公司的反洗錢還涉及到“適用法律和法規(guī)”的遵守或違反等問(wèn)題。所以，內(nèi)控制度的建立和健全是保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，有效執(zhí)行國(guó)家反洗錢法律法規(guī)的必要條件。反洗錢的內(nèi)控制度是保證上述的客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告的提交等基本措施。真正得以履行實(shí)施機(jī)制的總和，是反洗錢法的制度。

雖然幸福人壽保險(xiǎn)淮南中心支公司（籌）還在籌備階段。但在接到總、分公司的相關(guān)文件指示之后非常重視，立即組織所有人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，我們認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和緊迫性。為此，我們幸福人壽淮南中心支公司（籌），在今后的工作中，要認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家《反洗錢法》，并嚴(yán)格遵照上級(jí)主管部門和總、分公司的指示要求，加強(qiáng)以下方面的工作：

(一)在風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略中加入反洗錢的目標(biāo)和方案

由于保險(xiǎn)公司是直接或間接提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移服務(wù)的特殊金融企業(yè)，自身也面臨著各種各樣的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，所以有必要制定、實(shí)施自己的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，這是保險(xiǎn)公司核心競(jìng)爭(zhēng)力的一種體現(xiàn)。因此，如果承認(rèn)自己面臨的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素中包括了洗錢風(fēng)險(xiǎn)，那就應(yīng)該堅(jiān)持把反洗錢

以及反恐怖主義融資的工作方針嵌入其風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。在風(fēng)險(xiǎn)管理框架下，我們將力致建立與反洗錢相關(guān)的內(nèi)部報(bào)告、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部評(píng)估制度。其中，內(nèi)部報(bào)告是針對(duì)反洗錢信息的內(nèi)部傳遞和共享；內(nèi)部審計(jì)是針對(duì)反洗錢信息的內(nèi)部分析、辨疑以及對(duì)反洗錢程序?qū)嵤┑幕伺c控制；內(nèi)部評(píng)估是指對(duì)反洗錢合規(guī)工作的自我評(píng)價(jià)與總結(jié)，以利改進(jìn)和提高。

(二)落實(shí)反洗錢合規(guī)專員

實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理需要一個(gè)強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班子，幸福人壽保險(xiǎn)淮南中心支公司（籌）將按照上級(jí)主管部門和總、分公司的要求，建立和貫徹反洗錢內(nèi)控制度，并在正式開(kāi)業(yè)之前，指定專門負(fù)責(zé)組織、安排、引導(dǎo)和協(xié)調(diào)反洗錢事務(wù)的合規(guī)專員（兼），以其為核心及時(shí)組建反洗錢合規(guī)崗。在此基礎(chǔ)上，需賦予其充分的職權(quán)，在權(quán)限范圍內(nèi)相對(duì)獨(dú)立、不受掣肘地調(diào)配人、財(cái)、物，以推進(jìn)我公司反洗錢合規(guī)工作的正常開(kāi)展。

(三)做好員工反洗錢的培訓(xùn)工作

風(fēng)險(xiǎn)管理以人員實(shí)施為基礎(chǔ)，而目前國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司實(shí)施反洗錢內(nèi)控制度所面臨的最大困難之一，即在于廣大員工缺乏對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的正確認(rèn)識(shí)和反洗錢的基本常識(shí)。因此，幸福人壽保險(xiǎn)淮南中心支公司（籌），在接到總、分公司的指示后，就立即著手準(zhǔn)備工作，在11月19日，對(duì)公司所有員工組織開(kāi)展了一次《反洗錢法》的學(xué)習(xí)。持續(xù)成效的員工培訓(xùn)，是保險(xiǎn)公司優(yōu)化反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的重要保障。因此，我們還會(huì)在今后的工作中，利用公司現(xiàn)有的培訓(xùn)部門，對(duì)

于管理人員和一般員工，進(jìn)行大量靈活多樣的培訓(xùn)。從而使我們的員工能掌握客戶識(shí)別、記錄保存、報(bào)告提交等反洗錢措施的規(guī)定與執(zhí)行流程。不斷提高員工反洗錢的思想意識(shí)、合規(guī)技能及綜合素質(zhì)。

(四)劃分崗位責(zé)任制

風(fēng)險(xiǎn)管理“貫穿于整個(gè)企業(yè)”，需嚴(yán)格要求每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)部門和人員都應(yīng)各盡其職地完成自己的工作。所以，反洗錢內(nèi)控制度就應(yīng)包含對(duì)部門崗位責(zé)任的合理劃分，以增強(qiáng)制度的執(zhí)行力。從風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的角度，將各部門各崗位的具體責(zé)任落實(shí)到位，我們將組織定期自查自糾工作，并及時(shí)地向主管部門和總、分公司分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)。

幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司

淮南中心支公司（籌）

二〇一一年十二月十九日

第二篇：自查、自糾報(bào)告

自查、自糾報(bào)告

思明區(qū)衛(wèi)生局：

廈門廈工服務(wù)有限公司衛(wèi)生所，位于廈門市思明區(qū)廈禾路509號(hào)二樓，現(xiàn)將醫(yī)療廢物管理、治療室、注射室、換藥室、口腔診療器械消毒、消毒供應(yīng)室等規(guī)章制度和自查、自糾報(bào)告如下：

1.各科室的醫(yī)療廢物都按醫(yī)療廢物管理辦法執(zhí)行、分類包

裝、集中處置，醫(yī)療廢物不流失、不泄露、不擴(kuò)散。

2.治療室、注射室、換藥室，嚴(yán)格執(zhí)行無(wú)菌操作，無(wú)菌區(qū)、清潔區(qū)、污染區(qū)按規(guī)定排放、設(shè)置，注射、針灸采用一人一針一管、一用一滅菌、滅菌物品標(biāo)明消毒日期、失效日期、按滅菌日期依次存放、消毒劑按規(guī)定時(shí)間使用。

3.口腔診療都按規(guī)章制度管理，按時(shí)紫外線燈照射、工作人

員嚴(yán)格執(zhí)行無(wú)菌操作及做好個(gè)人防護(hù)措施，器械消毒按流程先洗滌、烘干、包裝消毒。

4.消毒供應(yīng)室，按消毒供應(yīng)管理制度執(zhí)行，消毒與污染物品、消毒與來(lái)消毒物品嚴(yán)格分開(kāi)放置：無(wú)菌物品、均須標(biāo)明、滅菌日期、消毒人員還沒(méi)有規(guī)范系統(tǒng)培訓(xùn)。若衛(wèi)生主管部有規(guī)范培訓(xùn)，我們會(huì)及時(shí)安排人員培訓(xùn)。

報(bào)告人：呂揚(yáng)斌廈門廈工服務(wù)有限公司2011.8.25

第三篇：自糾自查

六安盛唐汽車運(yùn)輸服務(wù)有限公司

自糾自查報(bào)告

關(guān)于開(kāi)展行業(yè)安全大檢查的通知精神，我司根據(jù)文件要求及時(shí)開(kāi)展自查自糾，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、安全體系、安全管理制度、執(zhí)行情況公司設(shè)有安全員負(fù)責(zé)公司運(yùn)輸安全生產(chǎn)日常管理工作，并建立健全的安全運(yùn)輸規(guī)章制度，安全管理人員能嚴(yán)格履行工作職責(zé)，抓好安全管理。安全管理制度、執(zhí)行情況如下：

1、能及時(shí)學(xué)習(xí)、貫徹、落實(shí)上級(jí)有關(guān)安全工作的文件，并有記錄。

2、公司有健全的各項(xiàng)安全制度，管理人員能嚴(yán)格遵守相關(guān)的安全制度，并能定期進(jìn)行安全檢查、指導(dǎo)、考核。

3、各崗位有明確的崗位責(zé)任和要求，安全管理人員簽訂安全工作責(zé)任書。

二、交通安全情況

1、制訂有交通安全目標(biāo)管理計(jì)劃，每月對(duì)本單位交通安全 工作開(kāi)展情況進(jìn)行一次總結(jié)，并報(bào)送上級(jí)有關(guān)部門。

2、能嚴(yán)格做好駕駛員工作、培訓(xùn)、違章等記錄，檔案的

內(nèi)容真實(shí)、完整。能認(rèn)真履行安全信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)告制度，按規(guī)定填報(bào)有關(guān)報(bào)表資料并及時(shí) 報(bào)送報(bào)表。

3、能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《營(yíng)運(yùn)貨車安全例行檢查和處置檢查工作規(guī)范》，做好行車檔案工作。

4、能按要求定期做好對(duì)安全管理人員、在崗駕駛員、新招駕駛員的安全培訓(xùn)，有合格 的駕駛員從業(yè)資格證，有對(duì)駕駛員進(jìn)行道路客運(yùn)防御性應(yīng)急處置培訓(xùn)，每季度有培訓(xùn)總結(jié)、統(tǒng)計(jì)、分析。

5、每月都進(jìn)行安全基礎(chǔ)工作檢查，每月有不少于一次車輛安全技術(shù)檢查，并有詳細(xì)檢查記錄。對(duì)上級(jí)部門的整改通知能按時(shí)整改并書面報(bào)告整改情況，對(duì)安全隱患有整改情況記錄和資料存檔。

6、落實(shí)了GPS 監(jiān)控平臺(tái)的值班制度，春運(yùn)期間對(duì)車輛，進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，同時(shí)對(duì)違規(guī)超速駕駛員進(jìn)行警示。

總之，此次自查我們做到了認(rèn)真細(xì)致，通過(guò)自查進(jìn)一步提高全體員工的安全意識(shí)。我們將在今后的工作中更加牢記安全。把安全工作視日常工作的首位，警鐘常鳴，永不放松。

六安盛唐汽車運(yùn)輸服務(wù)有限公司

2017年12月12日

第四篇：自糾自查

糾紛和突發(fā)性事件應(yīng)急處置預(yù)案

認(rèn)真做好、積極預(yù)防和妥善處置糾紛和突發(fā)體性事件，對(duì)于維護(hù) 首都社會(huì)穩(wěn)定，推動(dòng)建設(shè)工程和諧項(xiàng)目建設(shè)，保障民工合法權(quán)益，維 護(hù)正常施工生產(chǎn)秩序，意義十分重大。為了積極預(yù)防和妥善處置勞務(wù) 糾紛和突發(fā)群體性事件，制定本預(yù)案。

一、指導(dǎo)思想

以實(shí)現(xiàn)“中國(guó)夢(mèng)”為目標(biāo)，堅(jiān)持“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)，預(yù)防為主，快速反應(yīng)，動(dòng)態(tài)跟蹤”工作原則，以維護(hù)首都社會(huì)穩(wěn)定和職工合法權(quán)益為首要目標(biāo)，以實(shí)事求是的工作態(tài)度，以人為本，及時(shí)、果斷地依法處置勞務(wù)糾紛和重大突發(fā)性事件，確保社會(huì)政治持續(xù)穩(wěn) 定，構(gòu)建工程項(xiàng)目部和諧勞動(dòng)關(guān)系。

二、工作原則

（一）遵循預(yù)防為主，防患未然的原則。以維護(hù)職工合法權(quán)益為 出發(fā)點(diǎn)，搞好法律宣傳，教育職工學(xué)法、懂法、守法，項(xiàng)目部要依法 管理，依法辦事。要建立矛盾糾紛排查調(diào)處工作機(jī)制，對(duì)出現(xiàn)的苗頭，做到早發(fā)現(xiàn)，早報(bào)告，早控制，早解決，及時(shí)消除誘發(fā)群眾性事件的 各種因素。

（二）遵循誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則。責(zé)任落實(shí)到各項(xiàng)目部，落實(shí) 到各責(zé)任人，把問(wèn)題解決在基層，不得把應(yīng)該解決的問(wèn)題推給上級(jí)，推向社會(huì)。

（三）正確區(qū)分矛盾的不同性質(zhì)。對(duì)于內(nèi)部矛盾性質(zhì)的群體性事 件，不能采取對(duì)抗性的處置方法，要用說(shuō)理的、教育的、疏導(dǎo)的方法 加以處置，做到可散不可聚，可解不可結(jié)，可順不可激。對(duì)于由不良 份子煽動(dòng)的、惡意鬧事尋求不正當(dāng)利益的群體性事件，要搜集證據(jù)，提交司法機(jī)關(guān)處理。

（四）遵循群體性事件緊急處置的原則。在發(fā)生群體性事件時(shí)，必須立即做出反應(yīng)，及時(shí)組織力量、迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處置，在最短 的時(shí)間里，控制住事態(tài)的發(fā)展，及早化解矛盾。

（五）遵循嚴(yán)格控制群體性事件范圍的原則。要采取一切有力措 施和手段，控制事件波及的范圍，在少數(shù)人員中發(fā)生的，立即在少數(shù) 范圍內(nèi)處理解決，把范圍控制在最小程度，迅速解決。

（六）遵循統(tǒng)一指揮，分工負(fù)責(zé)的原則。處理群體性事件必須在 公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，有組織、有領(lǐng)導(dǎo)地進(jìn)行，不得各行其是。

三、組織體系

建立公司、項(xiàng)目部?jī)杉?jí)勞務(wù)糾紛及突發(fā)性事件應(yīng)急處置體系，成 立應(yīng)急處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

三、工作職責(zé)

1.嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)和政策，特別是對(duì)涉及職工切身利益的 有關(guān)規(guī)定必須堅(jiān)決貫徹落實(shí)，避免因落實(shí)不力、執(zhí)行不當(dāng)而引發(fā)群體 性事件。

2.定期排查，及時(shí)化解存在的不穩(wěn)定因素和群體性事件苗頭，做 好群體性事件的早期預(yù)防工作。3.項(xiàng)目部一旦突發(fā)性事件，在按照規(guī)定向公司上報(bào)情況的同時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理要第一時(shí)間趕赴現(xiàn)場(chǎng)，同群眾開(kāi)展面對(duì)面的勸解開(kāi)導(dǎo)工作。突發(fā)重大事件時(shí)公司領(lǐng)導(dǎo)要在2 小時(shí)內(nèi)趕到現(xiàn)場(chǎng)，做好群眾的說(shuō)服勸 解工作。

4.對(duì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的事端和群體性事件苗頭，要及時(shí)抓住苗頭，開(kāi) 展工作，化解矛盾。

5.發(fā)生在項(xiàng)目部?jī)?nèi)部的表達(dá)共同意愿的小范圍聚集事件，尚未發(fā) 生違法違規(guī)行為時(shí)，要立即開(kāi)展工作，控制在內(nèi)部予以解決，不得向 外波及。

6.其它由內(nèi)部矛盾引起，尚未出現(xiàn)過(guò)激行為，要抓早抓小，早發(fā) 現(xiàn)，早處理，早解決，把問(wèn)題解決在基層，解決在萌芽狀態(tài)之中。7.群體性事件一旦發(fā)生，按本預(yù)案規(guī)定的原則、工作程序，有組 織地開(kāi)展工作，妥善處置群體性事件。

四、工作程序

（一）事件界定

1．大規(guī)模的群體性集體上訪事件；

2．未經(jīng)公安部門批準(zhǔn)的集會(huì)、游行、示威事件； 3．聚眾沖擊企事業(yè)機(jī)關(guān)、攔截車輛、阻塞交通等事件； 4．罷工、靜坐、請(qǐng)?jiān)傅仁录?/p>

5．其它可能給社會(huì)治安造成嚴(yán)重危害給穩(wěn)定造成嚴(yán)重影響、損 失的事件。

（二）匯報(bào)程序 1．在發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生群體性事件苗頭時(shí)，應(yīng)立即向公司做出匯報(bào)。2．在事件發(fā)生后，在現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)處置事件的指揮人員應(yīng)每十分鐘，將現(xiàn)場(chǎng)的動(dòng)態(tài)及處置情況及時(shí)準(zhǔn)確地公司匯報(bào)。

（三）現(xiàn)場(chǎng)處置

1.公司接到匯報(bào)后，應(yīng)立即召開(kāi)突發(fā)群體性事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小 組緊急會(huì)議，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，研究決定緊急處理事件的措施辦法。2.當(dāng)事件發(fā)生后，項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)首先做好安撫工作，防止事態(tài)擴(kuò)大，力爭(zhēng)事情在項(xiàng)目部?jī)?nèi)部解決，盡量避免社會(huì)影響。

3、當(dāng)事件發(fā)生后，公司作為第一責(zé)任人應(yīng)立即趕到現(xiàn)場(chǎng)，立即 組成指揮工作系統(tǒng)，馬上進(jìn)行工作，在項(xiàng)目部會(huì)議室約談職工代表。4.在事件現(xiàn)場(chǎng)，任何個(gè)人、團(tuán)體未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)不得擅自進(jìn)入 現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行拍照或攝像，如發(fā)現(xiàn)，保安人員應(yīng)加以制止。

（四）條件保證

1．為保證將事件處置情況及時(shí)向公司匯報(bào)，并迅速傳達(dá)公司突 發(fā)群體性事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)處置事件的指示，要求各種通訊工 具應(yīng)確保暢通。

2．處置群體性事件時(shí)，各種交通工具應(yīng)無(wú)條件服從負(fù)責(zé)指揮處 置事件的公司領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一調(diào)用，不得有誤。

3．屬于勞務(wù)糾紛的，項(xiàng)目部要第一時(shí)間準(zhǔn)備好勞務(wù)分包合同、完成工程量月報(bào)表、工程量洽商變更簽單、勞務(wù)費(fèi)結(jié)算表等材料，作 為調(diào)解矛盾、處置勞務(wù)糾紛的事實(shí)依據(jù)。

IV．屬于傷殘糾紛的，項(xiàng)目部要第一時(shí)間準(zhǔn)備好職工勞動(dòng)合同書、勞動(dòng)用工備案表、工傷保險(xiǎn)參保花名冊(cè)、職工傷殘鑒定表、職工傷殘 補(bǔ)償協(xié)議書等材料，作為務(wù)置傷殘糾紛的事實(shí)依據(jù)。

5．屬于勞動(dòng)工資糾紛的，項(xiàng)目部要第一時(shí)間準(zhǔn)備好職工勞動(dòng)合 同書、勞動(dòng)用工備案表、職工出勤考核表、工資發(fā)放表、職工工資結(jié) 算表等材料，作為處置勞動(dòng)工資糾紛的事實(shí)依據(jù)。

6．公司財(cái)務(wù)部門要根據(jù)具體情況準(zhǔn)備充足資金，在糾紛處置完 畢達(dá)成相關(guān)協(xié)議后，及時(shí)支付勞務(wù)費(fèi)和民工工資，并對(duì)勞務(wù)費(fèi)和民工 工資發(fā)放過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督。

五、善后處理

(一)在群體性事件現(xiàn)場(chǎng)處置時(shí)，在公司統(tǒng)一指揮下將現(xiàn)場(chǎng)人員疏 散至項(xiàng)目部會(huì)議室或公司會(huì)議室。

(二)對(duì)事件現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行清理，清除障礙，恢復(fù)正常生產(chǎn)和交通秩序，認(rèn)定因事件造成損失的程度和情況。

(三)應(yīng)馬上召集會(huì)議，落實(shí)公司處理事件時(shí)所做的承諾、雙方達(dá) 成的協(xié)義和解決問(wèn)題的措施，對(duì)己經(jīng)承諾解決的問(wèn)題，必須盡快解決 到位，不得久拖不決；對(duì)法律法規(guī)和政策有明確規(guī)定而沒(méi)有落實(shí)到位 的，要督促項(xiàng)目部不折不扣地加以落實(shí)；對(duì)有關(guān)規(guī)定不夠完善的，要 及時(shí)個(gè)別修改完善。對(duì)職工因不了解有關(guān)規(guī)定存在誤解的，要制定出 宣傳解釋措施；解決不了的應(yīng)向上級(jí)主管部門提出有關(guān)建議。要堅(jiān)決 避免違背承諾，失信于民，重新引發(fā)群體性事件的發(fā)生。

(四)認(rèn)真總結(jié)處置群體性事件的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，并及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo) 機(jī)關(guān)做出事件起因、性質(zhì)、事態(tài)發(fā)展、現(xiàn)場(chǎng)處置、善后處理、落實(shí)措 施、解決問(wèn)題、化解矛盾等詳細(xì)匯報(bào)。

六、工作責(zé)任

(一)公司經(jīng)理是處置群體性事件的第一責(zé)任人，在事件發(fā)生時(shí)必 須立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)，親自組織力量，妥善進(jìn)行處置。

(二)在處置群體性事件中，各項(xiàng)目部領(lǐng)導(dǎo)對(duì)所屬項(xiàng)目部發(fā)生的群 體性事件負(fù)有主管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，處置事件時(shí)，必須趕到現(xiàn)場(chǎng)，協(xié)助公司 領(lǐng)導(dǎo)處置事件。

(三)在處置群體性事件中，項(xiàng)目部工會(huì)應(yīng)發(fā)揮引導(dǎo)作用，主動(dòng)、帶頭作好現(xiàn)場(chǎng)民工的勸解、說(shuō)服、疏導(dǎo)工作。

(四)公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)做好勞務(wù)費(fèi)、民工工資籌措工作，總承包項(xiàng) 目部在預(yù)留12%、專業(yè)承包項(xiàng)目應(yīng)預(yù)留6%工程款作為勞務(wù)費(fèi)和民工工

資保證資金。

附：糾紛和突發(fā)性事件處置領(lǐng)導(dǎo)小組名單__

第五篇：自糾自查

眾通字【2011】第211號(hào)

關(guān)于自查自糾整改情況的報(bào)告

濟(jì)南市人民政府金融工作辦公室：

山東眾通投資擔(dān)保有限公司于2008年4月30日在山東省工商局注冊(cè)成立，注冊(cè)資本：陸仟萬(wàn)元。

公司成立來(lái)，在省市金融辦、省市擔(dān)保協(xié)會(huì)、經(jīng)信委、財(cái)政等主管部門的領(lǐng)導(dǎo)下，山東眾通投資擔(dān)保公司堅(jiān)持獨(dú)具特色的“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，持續(xù)發(fā)展”經(jīng)營(yíng)方針，致力于服務(wù)個(gè)人貸款和中小企業(yè)貸款領(lǐng)域，至今未有代償損失。

山東眾通投資擔(dān)保公司先后與中國(guó)銀行、招商銀行、齊魯銀行、中國(guó)光大銀行、中信銀行、民生銀行、青島銀行、興業(yè)銀行、天津銀行、小額貸款公司等建立了良好的合作關(guān)系。

山東眾通投資擔(dān)保公司根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、山東省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知（魯政辦發(fā)?2010?36號(hào)），結(jié)合公司實(shí)際進(jìn)行了規(guī)范整頓。

一、基本情況

1、注冊(cè)資本金 公司實(shí)收資本陸仟萬(wàn)元，符合暫行辦法第十三條第二款規(guī)定，無(wú)虛假投資和抽逃資金行為。

2、組織結(jié)構(gòu)

公司內(nèi)部設(shè)臵財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、綜合管理部、業(yè)務(wù)發(fā)展部。各部門建立縱向、橫向溝通機(jī)制，實(shí)行審貸分離，部門機(jī)構(gòu)設(shè)臵科學(xué)合理，管理制度完備，業(yè)務(wù)部門與審查部門獨(dú)立運(yùn)作，流程合規(guī)，規(guī)范，科學(xué)。有效地防范，控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。

3、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度

公司核心價(jià)值理念之一便是積極有效的風(fēng)險(xiǎn)控制管理。秉承“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，公司形成了一套全程風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度，其核心在于，保前調(diào)查，保時(shí)審核，保后檢查。

公司堅(jiān)持面向個(gè)貸及中小企業(yè)貸款的發(fā)展戰(zhàn)略，開(kāi)發(fā)了融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)產(chǎn)品。公司根據(jù)各產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程的特點(diǎn)，進(jìn)行了合理的部門設(shè)臵和分工，規(guī)范審批流程和權(quán)限，并將職責(zé)細(xì)化到每個(gè)崗位。風(fēng)險(xiǎn)控制部作為公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系運(yùn)行的核心部門，負(fù)責(zé)保前、保中、保后考察，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控，并制定相應(yīng)的擔(dān)保措施和反擔(dān)保措施，規(guī)避企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)管理部，資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)保后資產(chǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)，逾期客戶的催款和管理，墊付資金的追償、催收處臵。在業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)，公司均制定了完善的管理制度和操作細(xì)則，比如《擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制度》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)審批流程》、《風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)部管理細(xì)則》、《逾期擔(dān)保責(zé)任追償制度》、《風(fēng)險(xiǎn)控制防范及措施》等業(yè)務(wù)操作程序。內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)之間建立相互制約機(jī)制，重點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范，建立監(jiān)事會(huì)制度，保持權(quán)限獨(dú)立性和合規(guī)性。

通過(guò)以上制度，能做到對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別，有效控制，有效的監(jiān)督，有效的制約。截至目前，公司未發(fā)生代償。同時(shí)，我公司嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，為防范風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步奠定了基礎(chǔ)。

4、業(yè)務(wù)范圍

公司致力于為個(gè)人及中小企業(yè)提供全面的融投資解決方案，通過(guò)與銀行機(jī)構(gòu)和小額貸款公司通力合作，為個(gè)人及中小企業(yè)解決融資問(wèn)題。

截至目前，公司已經(jīng)與招商銀行濟(jì)南分行、中國(guó)銀行濟(jì)南分行、歷城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、天津銀行、濟(jì)南市歷城區(qū)魯商小額貸款股份有限公司等金融機(jī)構(gòu)建立了良好合作關(guān)系。

5、風(fēng)險(xiǎn)集中度

公司實(shí)行運(yùn)作中，個(gè)人消費(fèi)貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)占絕對(duì)比重，業(yè)務(wù)集中度較高。公司擔(dān)保期限基本為三年，擔(dān)保期限結(jié)構(gòu)較好，截止2010年12月，在保客戶864筆，平均責(zé)任擔(dān)保8.27萬(wàn)元。最大擔(dān)保項(xiàng)目51萬(wàn)元，是期末責(zé)任擔(dān)保余額的0.8%。單筆擔(dān)保債務(wù)密度尚可。風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)質(zhì)量較高。公司現(xiàn)金類資產(chǎn)比例較高，貨幣 性營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)對(duì)期末擔(dān)保責(zé)任的保證程度較好，代償能力教好。符合《山東省金融性擔(dān)保公司管理暫行辦法》對(duì)擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)集中度的要求。

6、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員素質(zhì)

（1）公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理馬波先生，29歲，畢業(yè)于山東大學(xué)，山東大學(xué)MBA在讀，2006年創(chuàng)辦濟(jì)南鑫順通投資咨詢公司，2008年創(chuàng)辦山東眾通投資擔(dān)保有限公司任董事長(zhǎng)、法定代表人。

（2）公司董事、監(jiān)事劉紹琳先生，30歲，畢業(yè)于山東行政管理學(xué)院，2003-2005年任山東安華汽車銷售有限公司銷售部經(jīng)理，2005-2006年任山東創(chuàng)展汽車銷售有限公司銷售總監(jiān)，2006-2008年任濟(jì)南鑫順通投資咨詢公司副總經(jīng)理，2008年山東眾通投資擔(dān)保有限公司副總經(jīng)理。

（3）公司董事、副總經(jīng)理蔡文彬先生，35歲，畢業(yè)于濟(jì)南大學(xué)，2002-2004年任濟(jì)南人民大潤(rùn)發(fā)商業(yè)有限公司采購(gòu)主管，2004-2006年任山東銀聯(lián)擔(dān)保有限公司濟(jì)南分公司副經(jīng)理，2006-2008年任濟(jì)南鑫順通投資咨詢公司副總經(jīng)理，2008年山東眾通投資擔(dān)保有限公司副總經(jīng)理。

（4）公司董事張偉先生，42歲，長(zhǎng)期從事企業(yè)管理及企業(yè)運(yùn)營(yíng)工作，是濟(jì)南臥龍科技有限公司總經(jīng)理。

（5）公司董事李燕女士，30歲，濟(jì)南人，從事教育行業(yè)多年，現(xiàn)為濟(jì)南市德雅培訓(xùn)中心負(fù)責(zé)人。

（6）公司財(cái)務(wù)總監(jiān)田金女士，32歲，濟(jì)南人，多年從事財(cái)務(wù)及財(cái)務(wù)管理工作，現(xiàn)為山東眾通投資擔(dān)保有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。

7、從業(yè)人員素質(zhì)

公司目前有員工34人，其中大學(xué)以下學(xué)歷5人、大學(xué)學(xué)歷29人，分別占員工總?cè)藬?shù)的14%、86%，業(yè)務(wù)相關(guān)部門員工全部具備大學(xué)學(xué)歷，部門經(jīng)理以上人員全部具備三年以上銀行或擔(dān)保行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。公司注重員工素質(zhì)的提高和能力的培養(yǎng)，定期安排業(yè)務(wù)培訓(xùn)及金融培訓(xùn)，由風(fēng)險(xiǎn)控制部和資產(chǎn)管理部或外聘銀行信貸人員對(duì)公司人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)。公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)管理制度也得到了良好的貫徹和實(shí)施。

8、企業(yè)治理結(jié)構(gòu)

2010年3月，國(guó)家七部委發(fā)布了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》后，公司積極響應(yīng)號(hào)召，認(rèn)真貫徹文件精神，積極落實(shí)和整頓。符合《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》對(duì)擔(dān)保公司企業(yè)治理結(jié)構(gòu)的要求，公司擬引入濟(jì)南臥龍科技有限公司作為法人股東，優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力和盈利能力。

濟(jì)南臥龍科技有限公司簡(jiǎn)介

濟(jì)南臥龍科技有限公司是一家于2004年1月7日在濟(jì)南市工商行政管理局登記注冊(cè)成立的有限責(zé)任公司。公司是自主經(jīng)營(yíng)、獨(dú)立核算、自負(fù)盈虧具有獨(dú)立法人資格的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，主要從事計(jì)算機(jī)硬件開(kāi)發(fā)、銷售及輔助設(shè)備銷售，是集開(kāi)發(fā)、銷售一體的計(jì)算機(jī)整體成套供應(yīng)商。

公司自成立以來(lái)，先后成為浪潮集團(tuán)、山大華天、華為集團(tuán)優(yōu)先硬件供應(yīng)商，其中與山大華天于2010簽訂1.1億元長(zhǎng)期供應(yīng)合同，實(shí)現(xiàn)我公司成立之后的又一次飛躍，同時(shí)也步入高速發(fā)展的新階段。2011年更成為華為集團(tuán)“OSS解決方案”山東省唯一合作公司。

公司本著人才為先、精誠(chéng)至金的宗旨，不斷完善、不斷發(fā)展力爭(zhēng)成為IT界領(lǐng)軍品牌。

二、存在問(wèn)題

1、人員知識(shí)結(jié)構(gòu)問(wèn)題

公司現(xiàn)有人員除公司中高層管理人員外普遍存在人員年輕、經(jīng)驗(yàn)不夠豐富、金融業(yè)務(wù)不夠熟練等問(wèn)題，應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)有員工的培訓(xùn)和開(kāi)發(fā)。把知識(shí)培訓(xùn)和技能培訓(xùn)提高一步，請(qǐng)銀行從業(yè)人員和擔(dān)保公司專業(yè)人員做長(zhǎng)效性培訓(xùn)，把培訓(xùn)效果和績(jī)效考核進(jìn)行接合，重視效果后的評(píng)估和能力檢測(cè)。鼓勵(lì)員工進(jìn)行專業(yè)學(xué)習(xí)（半脫產(chǎn)、脫產(chǎn)均可），公司將根據(jù)其對(duì)公司貢獻(xiàn)和影響進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)和資助，定期總結(jié)，對(duì)培訓(xùn)形式進(jìn)行改進(jìn)或表彰。

2、需繼續(xù)完善企業(yè)制度

通過(guò)治理整頓，建立并規(guī)范公司的各項(xiàng)規(guī)章和制度，公司各部門已充分學(xué)習(xí)并對(duì)制度的進(jìn)一步完善和落實(shí)。除公司內(nèi)部對(duì)《擔(dān)保公司會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》及各項(xiàng)管理制度進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流外，還針對(duì)公司的部門崗位職責(zé)和權(quán)限等進(jìn)行規(guī)范，對(duì)人員進(jìn)行定崗定編，并完善了企業(yè)人員的優(yōu)進(jìn)劣汰機(jī)制及內(nèi)部評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度，明確企業(yè)的發(fā)展及內(nèi)控指標(biāo)。

3、希望金融辦和行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)揮更重要的作用，對(duì)金融行業(yè)動(dòng)態(tài)進(jìn)行通報(bào)并定期組織擔(dān)保公司進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，如法制培訓(xùn)和擔(dān)保公司會(huì)計(jì)準(zhǔn)則培訓(xùn)，并對(duì)優(yōu)秀擔(dān)保公司進(jìn)行參觀學(xué)習(xí)，加強(qiáng)擔(dān)保公司之間的溝通和聯(lián)系。應(yīng)加強(qiáng)行業(yè)自律等工作的引領(lǐng)，對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)新，可邀請(qǐng)省外優(yōu)秀擔(dān)保公司或組織省外參觀學(xué)習(xí)其先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，討論其發(fā)展并與省內(nèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)合，必須多學(xué)、多看、多想才能使擔(dān)保公司真正成為金融行業(yè)不可或缺的重要一環(huán)。

三、業(yè)務(wù)范圍

截至目前，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，未偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為。擔(dān)保資金運(yùn)用嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，未隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)。

綜上所述，公司注冊(cè)資本金符合要求，沒(méi)有虛設(shè)注資和抽逃資金行為，組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全，風(fēng)險(xiǎn)集中度達(dá)到了規(guī)定的要求，董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員具備規(guī)定的資格條件無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員也具備規(guī)定的資格條件；通過(guò)整改，公司嚴(yán)格按照規(guī)定從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，未有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運(yùn)用嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，為隱藏重大風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)范，無(wú)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和暴力追償行為，在對(duì)外投資、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)等方面都達(dá)到了《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的規(guī)定和要求。

山東眾通投資擔(dān)保有限公司 2011年9月27日