第一篇：威海市銀行業協會發文關于印章管理辦法的通知

威海市銀行業協會文件

威銀協發[2011] 6號

關于印發《威海市銀行業協會印章管理辦法》的通知

協會各部門：

為加強協會的內部管理，規范協會的印章使用，現制定《威海市銀行業協會印章管理辦法》，請各部門認真學習一并遵照執行。

特此通知。

二〇一一年十二月十六日

附件：《威海市銀行業協會印章管理辦法》

主題詞：綜合文秘印章管理通知

本期發送：會長、副會長、專職副會長、秘書長、秘書處各部門

威海市銀行業協會秘書處2011年12月19日（印發6份）

威海市銀行業協會印章管理辦法

第一章總則

第一條印章是協會日常活動中行使職權的重要憑證和工具，印章的管理，關系到協會正常活動的開展，甚至影響到協會的生存和發展，為防止不必要事件的發生，維護協會的利益，制定本辦法。

第二條協會秘書長授權綜合部全面負責協會印章的管理工作，監督印章的保管和使用。

第三條本辦法中印章指協會公章。

第二章印章的領取和保管

第四條協會印章由綜合部印章管理員依職權領取并保管。

第五條印章必須由保管人員妥善保管，不得轉借他人。

第六條協會建立印章管理登記表，專人領取和歸還印章情況予以記錄。

第七條印章持有情況納入協會員工離職時移交工作的一部分，如員工持有協會印章，須辦理歸還印章手續后方可辦理離職手續。

第三章印章的使用

第八條協會人員使用印章須按要求填寫印章使用登記

簿，將其與所需用印的文件一并送印章管理員審核用印。

第九條印章管理員負責對文件內容和印章使用登記簿載明情況予以核對，經核對無誤后，經部門負責人和協會秘書長簽字同意后方可用印。

第十條協會秘書長外出，因工作需要急需用印的，用印部門負責人簽字后由印章管理員電話請示協會秘書長，經同意并做好電話記錄后方可用印。

第十一條印章原則上不允許帶出協會，確因工作需要將印章帶出使用的，應事先填寫印章使用登記簿，載明事項，經協會秘書長批準后由印章管理員與經辦人雙人共同攜帶使用。

第十二條用印后，印章使用登記簿作為用印憑據由印章管理員留存歸檔。

第十三條協會秘書長對協會印章的使用擁有決定權。

第四章責任

第十四條印章保管人員必須妥善保管印章，如有遺失，必須及時向部門負責人匯報，部門負責人向協會秘書長報告。

第十五條協會人員必須嚴格依照本辦法規定程序使用印章，未經辦法規定的程序，不得擅自用印。

第十六條違反本辦法規定，給協會造成損失的，由協

會對違犯者予以處分，并通告推薦單位。造成嚴重損失或情節嚴重的，移送有關機關處理。

第十七條

第十八條

第五章附則 本辦法解釋權歸協會秘書處。本辦法自印發之日起實施。

第二篇：銀行印章管理辦法

XXXX銀行 印章管理辦法

第一章 總則........................................................................................................................2 第二章 印章的種類...........................................................................................................2 第三章 印章的刻制、領用.............................................................................................5 第四章 印章的保管...........................................................................................................6 第五章 印章的使用...........................................................................................................7 第六章 印章的移交、封存與銷毀..............................................................................14 第七章 管理責任.............................................................................................................14 第八章 附則......................................................................................................................14 內外部規章制度索引....................................................................錯誤！未定義書簽。

第一章 總則

第一條 為規范XXXX銀行（以下簡稱“本行”）印章的管理和使用,防范操作風險，根據有關印章管理規定，結合本行實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱印章是指本行經營管理活動中，作印于文件、資料、票據、憑證等材料上表示鑒定或簽署的文具，是行使職權的重要憑證和工具。主要包括行政印章、會計專用印章、財務專用章、貸款專用章及其他印章等。

第三條 單位行政印章、會計專用印章、財務專用章和貸款專用章由總行統一規范。

第四條 本行各級機構和人員必須嚴格按照本辦法的規定，管理和使用印章。

第二章 印章的種類

第五條 行政印章。分為三類：

（一）總行和支行的行政公章。主要用于對外簽訂合同、發文、公函及其他行政事務，全稱為“XXXX銀行股份有限公司”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”；章面為圓形，文字采用宋體，自左而右環形排列。

（二）法定代表人章及支行負責人章。主要用于本行法定代表人及支行負責人需簽章的文書。

（三）內設部門印章。除總行辦公室、人力資源部、董監事會辦公室等確需刻制印章的部門外，其他部門不刻制印章。對外需加蓋印章的，按照要求審批加蓋行政公章。

行政印章使用紅色印油。

第六條 會計專用印章。是用于本行各營業網點在辦理會計業務核算過程中對票據、憑證、報表、函件、證實書等會計檔案加蓋的印章。

（一）冠行名或行號的主要會計專用章：業務公章、存單（折）專用章、業務清訖章、轉訖章、結算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用）等九種。

（二）其他會計印章：假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換印章、附件章、換折章、作廢章、托收存單拾得無效章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲蓄優惠章、與原件核對無誤，再復印無效章、行名標識章、機構名稱章等十四種。

（三）業務公章、假幣專用章每個營業網點1枚，因特殊原因需增刻業務公章的，必須通過編列印章序號進行區分；轉訖章、結算專用章為每個辦理對公結算業務的營業網點1 枚；匯票專用章、本票專用章為開辦此類業務的營業網點1 枚；其他會計專用印章的數量可根據業務需要配備，但應編列序號。

（四）假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、附件章、換折章、作廢章、作次日賬章使用藍色印油，其它會計專用印章均使用紅色印油。

第七條 財務專用章。是供總行和支行辦理有關財務事宜的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司財務專用章”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行財務專用章”。財務專用章章面為橢圓形，長直徑為4.0 厘米，短直徑為2.5厘米；文字采用宋體，“行名”文字自左而右環形排列，“財務專用章”文字位于行名下方中央處。

財務專用章使用紅色印油。

第八條 貸款專用章。是指供各支行下屬機構（包括營業部和分理處）辦理信貸業務的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司XX 支行貸款專用章（序號）”，序號編號原則是：由二位阿拉伯數字構成；從“01”開始；營業部為01 號，分理處從“02”開始由支行依序對應編號。

貸款專用章章面為圓形，銅質材料，外框直徑為4.0 厘米，內框直徑為1.5 厘米；文字采用宋體，內外框之間文字為“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”, 自左而右環形排列，內框內文字為“貸款專用章（序號）”,機構序號位于文字下方中央處，并加括弧。貸款專用章使用紅色印油。

第三章 印章的刻制、領用

第九條 全行印章的刻制與領用實行分級管理的原則。

（一）行政公章、財務專用章、貸款專用章和會計專用印章中的業務公章、存單（折）專用章、業務清訖章、轉訖章、結算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用），由支行出具相關依據及報批手續，向總行對口部室申報，部室負責人審核，分管行領導審批，報公安機關辦理準刻手續，最后到公安機關指定的刻章單位刻制。

（二）其他會計專用印章由總行確定式樣，支行負責選擇經公安部門批準的廠家刻制。

（三）法定代表人章、支行負責人章根據有關要求刻制。第十條 印章必須堅持雙人領用原則，領用人辦理領用登記手續，經審核后，預留印模。啟用印章時，辦公室須統一收集預留的各類印章印模，并設立印章交接制度，明確記載印章的移交人、啟用人和啟用時間。

第四章 印章的保管

第十一條

印章必須實行專人保管，專人負責的原則。應做到：專匣保管，固定存放；臨時離崗，人離章收；不得私自接受印章。非營業時間必須入庫或保險柜保管。

第十二條

行政公章和法定代表人（或負責人）印章應分開

保管，行政公章必須由辦公室專人保管，且不得同時保管法定代表人（或負責人）印章。支行應將行政公章和負責人印章的保管人名單報總行辦公室備案。

第十三條

會計專用印章由不同崗位人員分別保管：業務公章、轉訖章、結算專用章、匯票專用章、本票專用章由營業網點負責人或主辦會計保管；存單（折）專用章、業務清訖章、受理憑證專用章（收妥抵用）按辦理該業務的柜員配備，通過編號進行區分；票據交換專用章由營業網點票據交換人員保管；假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、托收存單拾得無效章、換折章、作廢章、附件章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲蓄優惠章、與原件核對無誤，再復印無效章、行名標識章、機構名稱章的保管參照有關規定執行。

第十四條

財務專用章由總行或支行的財務部門專人負責保管。第十五條

貸款專用章由各分理處（含營業部）落實專人保管。第十六條

各級機構必須建立《印章保管使用登記簿》（附件1）。凡印章的刻制、領用、下發、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須詳細記載，并由相關人員簽章。涉及工作人員崗位調換或臨時離崗由他人保管印章時，必須經上級批準，在監交人監督下辦理交接，監交人原則上應為所在機構（或部門）負責人或上級指派人員。

第十七條

印章保管人員要做好印章保養工作，防止碰損并

及時清洗，以保持印跡清晰。

第十八條 行政印章遺失，必須立即報告總行及公安、工商等有關管理部門，并及時做好登報聲明等相應補救和風險防范措施。

第五章 印章的使用

第十九條 總行行政印章審批流程：

支行：填寫用印申請→用印支行負責人意見、蓋支行行政公章→總行主管部室審核意見→總行合規管理部審查意見（需合規管理部審查的）→總行分管領導審批意見→總行主要領導審批意見（超分管領導權限的）

總行部室：填寫用印申請→用印部室負責人意見→合規管理部審查意見（需合規管理部審查的）→分管領導審批意見→主要領導審批意見（超分管領導權限的）

支行行政印章審批參照總行執行。

第二十條 審批權限。領導審批權限依據授權書和相關細則執行，并隨授權內容的調整而變化。

第二十一條 凡需加蓋總行行政印章的文件材料，分“三類”按相應程序辦理：

（一）需部室負責人審核、合規管理部審查、本級行負責人審批的用印資料。如：涉及內部規章制度、業務與管理的制定與修改 的資料；開發的新產品或新業務資料；下發的制度性“通知”、“意見”、“規定”以及“批復”等規范性文件；通過媒體等公開方式向社會公眾所做的重大事項說明、陳述；向消費者發布的廣告、產品說明或指引、帶有承諾性金融服務方案；各類非格式化合同、協議文本；對外出具資料中含“承諾”、“保證”、“擔保”、“資信證明”等重要關鍵詞的契約性資料等。

（二）需部室負責人、本級行負責人審批的用印資料。如：非制度規范性文件發文；按規定上報主管部門、監管部門等文件、材料及各種報表；簽署商業匯票承兌、貼現協議及相關擔保抵押登記；授信業務申報與審批；總行制定的授信業務格式化合同文本及登記機關提供的格式化合同文本；向稅務機關依法報稅、納稅的文件、材料及報表；對系統外報送的非契約性資料；出具留有存根的介紹信；制作的邀請函、請柬；工作、收入證明；學習申報資料；委托書；網點的升格、降格、撤銷、臨時停業、選址、遷址、更名、原址裝修等。

（三）需部室負責人審批的用印資料。如：總行已發文同意，需具體落實執行的相關事項；根據授權書規定的，部室負責人權限范圍內的事項。

支行行政印章用印參照總行執行。超過支行經營管理權限的，必須報總行主管部室審核，總行領導審批用印。

第二十二條 對本辦法第二十一條以外的文本或資料，未獲

總行批準不得蓋行政印章。

第二十三條 用印需求單位寫明用印資料內容與印章名稱，按照要求流程審批，審核、審查、審批人員需在《印章使用審批表》（附件3）上簽署明確意見并簽字后，方可蓋章。同時，管印人在《印章使用登記簿》（附件2）上登記，經辦人員簽字確認。

第二十四條 對《檔案管理辦法》要求歸檔的資料用印，要做好歸檔工作。審批表及用印登記簿作為重要檔案，專卷保管。

第二十五條 印章保管人有權審閱使用印章文件材料的內容，確認符合本行規定，對不符合相關文件規定或有疑問的，或有可能為本行帶來風險有損本行利益的蓋章事宜，有權拒絕蓋章，有權視具體情況及時向支行或總行辦公室報告情況。

第二十六條 印章管理人員應對審批表中相關要素和審批流程進行嚴格審查。用印經辦人對用印資料的真實性、完整性負責，并確保用印資料與審批內容相符。

第二十七條 行政印章不得擅自帶離辦公場所，若確需要，須經本級行負責人書面同意后，方可加封后帶出，必須堅持雙人出行，雙人開封使用，使用后雙人再加封后帶回,雙人登記。當日必須返回單位按規定存放。

第二十八條 會計專用印章必須嚴格按規定的范圍使用，嚴禁錯用、串用、提前或過期使用，嚴禁在空白憑證上預蓋印章。對于超過會計專用印章保管人員處理權限的用印，必須經營業網點

負責人或主辦會計審查并報支行同意后，才能加蓋印章，并對有關內容進行登記備案。會計專用印章使用范圍如下：

（一）業務公章：用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調查報告，簽發單位定期存款存單、協定存款憑證、余額對賬單、放款憑證回單、收息憑證、收貸憑證回單、借款人欠息通知單、掛失回單、止付通知、存款證實書、同城票據交換所提出貸方票據以及其他需加蓋業務公章的重要單證和其他。

（二）存單（折）專用章：用于對外簽發個人存單、存折等有價單證和重要單證。

（三）業務清訖章：用于所有營業網點辦理現金、系統內轉賬業務時，加蓋在現金收付款憑證、現金進賬（回）單、現金支票及現金收付其他憑證、表內、表外轉賬票據、憑證及回單等。

（四）轉訖章：用于所有營業網點辦理涉及系統外的轉帳票據等支付結算業務。

（五）結算專用章：用于辦理票據貼現、轉貼現、再貼現業務，發出、收到和辦理托收承付、委托收款結算憑證，結算業務的查詢查復等。

（六）匯票專用章：用于簽發銀行匯票、銀行承兌匯票及承兌商業銀行匯票，辦理承兌匯票轉貼現和再貼現時的背書等。

（七）本票專用章：用于簽發銀行本票。

（八）票據交換專用章：用于票據交換機構加蓋在提出票據、打碼信封、匯總單、提出卡、流水清單、批控卡等上的專用章。

（九）受理憑證專用章（收妥抵用）：用于本行受理客戶（含本行和他行）提交而尚未進行轉賬處理的各種憑證的回單。

（十）假幣印章：用于各營業網點在辦理現金業務時，對發現的假人民幣紙幣或封裝各種假硬幣的專用袋加蓋此章。

（十一）殘缺污損人民幣兌換章：用于各營業網點在辦理兌換殘缺、污損人民幣紙幣時，加蓋在兌換人民幣和專用袋上。

（十二）銷戶章：用于各營業網點辦理存折、存單等銷戶手續時，加蓋在存折、存單等相關資料上的專用章。

（十三）已更換章：用于各營業網點辦理客戶預留銀行印章更換時，加蓋在相關資料上。

（十四）附件章：對附在正式傳票后面不作正式傳票的憑證資料加蓋此章。

（十五）換折章：用于存折戶由于存折打滿或損壞需要更換新折的，在換下的舊折上加蓋此戳記。

（十六）作廢章：對于打印有誤或作廢的存單、存折、支票等重要空白憑證或有價單證，加蓋此戳記。

（十七）托收存單拾得無效章：用于在受理客戶托收異地

存款時，在發生的存單、存折上加蓋此章。

（十八）作次日賬章：用于在受理客戶票據時已超過票據交換時間，加蓋在受理票據上。

（十九）委托收款章：用于各營業網點辦理客戶票據時，加蓋在提入他行并需注明“委托收款”字樣的票據上。

（二十）已享受教育儲蓄優惠章：用于各營業網點辦理教育儲蓄業務時，加蓋在相關憑證上。

（二十一）與原件核對無誤，再復印無效章：用于各營業網點辦理相關業務時，加蓋在客戶提供的相關附件資料上。如：身份證、戶口簿等復印件。

（二十二）行名標識章：用于各營業網點辦理業務時，在相關憑證、票據、開戶申請書以及客戶資料等上加蓋此章。

（二十三）機構名稱章：用于各營業網點出售票據憑證時，按相關規定加蓋在付款行名稱處。各類會計專用印章的全稱和式樣見附件4。

第二十九條 財務專用章只能用于開立銀行賬戶預留印鑒及對外出具的發票。使用財務專用章必須基于真實、合法、手續完備的財務會計業務，并建立相應的使用登記制度。

第三十條 貸款專用章用于涉及辦理貸款業務的事項，使用范圍及要求如下：

（一）對外。簽訂借款合同、擔保合同及其配套文件，以及簽發貸款證和涉及貸款客戶通知性事項等。

（二）對內。貸款申報、貸款審批等事項。

（三）貸款專用章應在貸款通過審批、合同要素填制完畢后加蓋，嚴禁出現先蓋章、后填制或者在空白文書、合同上蓋章的情況。

第六章 印章的移交、封存與銷毀

第三十一條 印章保管人員因事需較長時間離開工作崗位的，離崗前必須在負責人指定時間內向指定人員辦理移交，并辦理移交手續，在《印章保管使用登記簿》上作好記錄。行政印章的交接應單獨填寫《行政印章交接登記簿》（附件5）。

第三十二條 印章的交接必須按有關規定嚴格執行，做到“三清”：移交人、接收人、監交人清楚，交接時間記載清楚，交接地點記錄清楚，并加蓋移交印章印模，切實做到印章保管人明確，用章程序規范，以便強化管理，分清責任。

第三十三條 如支行負責人發生變更，則自總行宣布變更之日起，原負責人不再擁有行政印章的管理權和支配使用權。原負責人和保管人與接任負責人和保管人應辦理移交，并要作好清楚的移交記錄，原《印章使用登記薄》作為重要檔案存檔，接管人重新建立登記簿。

第三十四條 因機構撤并、崗位增減或其他原因致使印章停用的，應由保管人作好停用記錄，按管理級次上繳上級管理部門。停止使用的印章應封存保管，并按管理權限經總行審核批準后，登記造冊組織銷毀，銷毀人員和監銷人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。

第三十五條 因特殊原因，應由總行封存的支行行政印章，支行必須按規定時間移交總行辦公室辦理封存手續。

第三十六條 對于已作廢的印章的處理，應嚴格執行作廢印章處理的相關要求。支行作廢的行政印章要上交總行辦公室銷毀并備案。

第七章 管理責任

第三十七條 各類印章應妥善安全保管。對行政印章、財務專用章、貸款專用章及冠予行名或行號的九種主要會計專用章發生丟失的，應迅速查明原因，及時逐級上報，并補制新的印章，以保證業務正常進行。補制的印章有號碼的，應順序編列，不得與丟失印章號碼相同，丟失印章的號碼作廢，不得再用。對因使用不當或保管不善，造成印章損壞、遺失和其他嚴重后果的，應視情節輕重追究保管人員相應經濟、法律責任。

第三十八條 行政印章保管人將行政印章遺失的，應視為重大安全責任事故，按總行有關安全管理方面的規定處理。

第三十九條 印章必須由保管人親自使用，嚴禁由他人代為蓋章，嚴禁印章保管人違反規定擅自蓋章。

第四十條 印章保管人私自偷蓋行政印章，或者不堅持原則，對違反本行規定蓋章的情況不制止、不及時反映，造成嚴重后果的，要追究印章保管人行政、經濟、法律責任。

第四十一條 行政印章使用時，管理人審查不嚴或違規蓋章，造成嚴重后果的，要追究相應的行政、經濟及法律責任。

第四十二條 單位印章管理職責不落實，致使擅自違規使用行政印章造成責任事故的，要追究相應的領導責任。

第八章 附 則

第四十三條 電子印章與實物印章具有同等效力，其使用、保管參照本印章管理要求執行。

第四十四條 黨委、紀委、共青團、工會等其他類印章的刻制、保管和使用參照國家規定和本辦法有關要求執行。

第四十五條 本辦法由XXXX銀行負責解釋和修訂。第四十六條

本辦法自發布之日起施行。

第三篇：銀行印章管理辦法

XXXXXX分行印章管理辦法

（2.0版）

第一章 總 則

第一條 為加強全行印章管理，規范用印程序，維護印章的法定性、權威性，保護XX的合法權益，根據總行《XXXX印章管理辦法》（1.0版，2014年）有關規定，結合我行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱印章是XX分行各單位依法刻制的,用于確認并表明經營管理活動合法有效的重要工具，是分行履行職責和行使權力的印信憑證，應嚴格管理和正確使用印章，維護XXXX的利益和信譽。

第三條 XXXXXX分行印章管理實行統一領導、歸口管理、分級負責、專人保管的原則。

第四條 分行辦公室是印章工作的牽頭管理部門，負責起草制定本級行印章管理辦法，指導和監督、檢查分行及下及行印章管理工作，并負責分行及下級行公章的歸口管理。

第五條 各職能部門負責本部門職責范圍內業務專用印章的管理。具體負責制定業務專用印章管理制度并組織實施和監督落實。

（一）分行辦公室是分行行章、同城支行公章、分行部門公章等的歸口管理部門。

（二）分行運營部是全行會計業務和財務專用印章的歸口管

— 1 — 理部門。

（三）分行授信業務管理部是全行公司授信類合同專用章的歸口管理部門。

（四）零售信貸風險管理部是全行零售授信類合同專用章的歸口管理部門。

（五）同城支行及分行各部門是其他類印章的管理部門，負責對本單位其他類印章的統一管理和監督；異地支行是異地支行公章、合同專用章及其他類印章的管理部門，負責支行范圍內使用印章的管理和監督，并制定相應的管理辦法。

（六）其他由總行職能部門統一要求刻制的印章，應由分行相關職能部門負責歸口管理。

第六條 印章歸口管理部門應負責對所管理印章的保管使用、審批流程、日常管理監督等做出詳細規定，并開展監督檢查。

第七條 各單位負責人要高度重視印章管理工作，嚴格遵守本辦法并加強對本單位印章管理工作的監督檢查。

第二章 印章種類

第八條 公章。指按照法定規格、外形、尺寸和式樣刻制的，標明機構、團體名稱的印章。

第九條 專用章。指為便于工作專門刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標明的使用范圍。包括合 — 2 — 同專用章、會計業務印章、財務專用印章和其它業務專用印章。

（一）合同專用章。指經總分行批準，專用于對外簽署合同、協議的印章, 只適用于印章上標明的使用范圍。目前，XXXXXX分行的合同專用章包括：公司信貸業務合同專用章、個人貸款合同專用章、汽車消費信貸專用章等。

（二）會計業務印章。指我行在會計票證或其他會計核算資料上加蓋，以確認交易合法性的印章。主要包括匯票專用章、結算專用章、本票專用章、業務公章、辦訖章、個人業務專用章、受理業務專用章、銀企對賬專用章等。

（三）財務專用印章。指我行用于行政財務經費賬戶、存放人民XX及同業款項賬戶等的XX預留印鑒的印章。

（四）其它業務專用印章。指除前三種所述情況外，為辦理相關業務而刻制的具有特定使用范圍的業務用章。

第十條 領導人員名章。指分行行領導、各部門及支行負責人或其他被授權人為履行職責而刻制的專用名章。

第三章 規格標準

第十一條 公章。包括各級行政公章及組織公章，一般為圓形。

（一）行政公章。中央刊五角星圖案，五角星外自左而右環刊“XXXX股份有限公司”，機構名稱自左而右橫排。

— 3 — 1.XXXXXX分行的公章為圓形，外直徑4.2厘米，材質為純銅；分行部門及轄屬支行（含異地支行）公章，外直徑4.0厘米，分行部門公章材質為橡膠，轄屬支行公章材質為純銅。公章中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環行，名稱的后半段自左而右橫行。

（二）組織公章

1.黨組織印章，外直徑4.2厘米，印章中央刊鐮刀、斧頭圖案，鐮刀、斧頭外自左而右環刊單位黨組織名稱。黨組織內設機構印章的名稱自左而右橫排。

2.團組織印章，外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星兩旁刊單橫線，“中國共產主義青年團”自左而右環刊于五角星和單橫線上邊，組織名稱自左而右橫排于五角星和單橫線的下邊。

3.工會印章，外直徑4.0厘米，印章外緣為雙邊，內細外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右環刊組織名稱。

第十二條 專用章。根據不同的業務需要制作。合同專用章一般為圓形，XXXXXX分行合同類專用章外直徑4.2厘米，異地支行合同類專用章外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右環刊單位名稱，印章具體名稱自左而右橫行；會計業務印章、財務專用印章、其他業務專用印章的規格式樣按照總行相關規定執行。

第十三條 領導人員名章。其中按規范字體刻制的名章，一般為正方形，印章外邊長1.7厘米，內邊長1.5厘米，自右而左 — 4 — 豎排刊制。

第十四條 公章所刊名稱應為法定名稱，如名稱字數過多不易刻制，可以采用規范化簡稱。專用章名稱，通常由單位名稱、業務范圍和××專用章字樣組成，具體遵從總行統一要求或相關制度規定。

第十五條 印章的印文應使用國務院公布的簡化字，字體為宋體。

第十六條 實物印章的質料，應選擇公安部門認可的質料，由制發單位根據總行相關規定和實際需要確定。為保證印章的耐用性及用印效果，實物印章的質料盡量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、滲透印章。

第十七條 如當地公安機關對印章的規格、式樣有特殊要求的，可遵照當地公安機關要求執行。

第十八條 除實物印章外，我行還存在電子形式的印章。電子印章是借助先進的數字技術模擬傳統實物印章，其名稱、樣式與實物印章保持一致，管理、使用方式符合實物印章的習慣和體驗，其加蓋的電子文件具有與實物印章加蓋的紙張文件相同的外觀、相同的有效性和相似的使用方式。

本制度所指的電子印章包括分行電子行章、銀監電子行章、總行電子行章。

以上電子印章目前僅限于XXXXXX分行電子公文使用。

第四章 制發程序

第十九條 公章的刻制

公章僅限1枚。其中：分行及所轄分支機構的行章、部門公章及其黨、團、工會等組織公章由分行辦公室負責審核、制發。根據工作需要，異地支行的行章可由支行自行刻制。其它各單位不得私自刻制印章。

分行內設二級部門、支行內設機構不得刻制公章。臨時性機構不刻制印章，確需對外聯系工作時，在履行相關批準手續后可以用行章或相關部門的印章代替。

第二十條 專用章的刻制

（一）合同專用章，由分行辦公室根據XX分行歸口管理部門的相關規定辦理刻制。

除總行統一要求刻制的合同專用章外，分行不得私自增加合同專用章的種類，修改印章名稱，未經允許不得私自增加合同專用章的數量。除規定以外，分行確需刻制的其他合同專用章，由分行提出請示，說明理由，報經總行對口職能管理部門審核后，辦公室會簽，報對口分管行領導審批。分行依照總行批準文件辦理刻制。

（二）會計業務印章、財務專用印章的制發，按照總行運營管理部相關規定辦理。

（三）其他總行統一要求刻制的業務專用印章，由總行相關 — 6 — 部門確定制發程序，分行辦公室負責辦理刻制。

除總行統一規定外，分行因工作需要刻制的業務專用章，可由分行自行審批、刻制并管理；總行另有要求報批或報備的，遵從總行相關部門規定。

第二十一條

領導人員名章的刻制

根據工作需要，分行行領導名單經本人書面同意后由分行辦公室負責刻制。部門和支行領導人員名章經本人書面同意后由本單位綜合管理員負責刻制。領導名章須在辦公室備案后，方可在與我行相關的文件及法律文本上使用。

第二十二條 印章刻制工作須履行嚴格的審批手續。由印章使用部門提出刻制申請（參見附件1），經印章制發部門會簽后報印章申請部門分管領導、印章制發部門分管領導審批同意后方可刻制。印章必須在公安部門指定的刻制印章單位刻制，并按照公安機關要求履行準刻手續。準刻手續及行內審批手續應由分行辦公室統一留存。

第二十三條 因機構變動或名稱變化、印章磨損等原因需刻制新章時，要重新辦理印章刻制申請審批手續。使用部門領用新印章時應當將原印章繳回制發部門統一登記保存。

第二十四條 辦公室對印章的制發必須加強管理，印章刻制并驗收合格后，制發部門應登記《印章制發臺賬》（參見附件2），注明印章刻制、領用、啟用時間等要素，并預留印模存檔備案。印章制發臺賬須由制發部門或檔案部門妥善并永久保存。

— 7 — 第二十五條 頒發印章，應嚴格履行手續，確保安全。印章領取人員應出具有效證件，頒領雙方要當面檢驗印章，由頒發單位封裝后，由領取人在《印章制發臺賬》上簽收后領取。

第二十六條 分支行行章應在啟用前將印模和啟用日期一并報備分行辦公室，要求印模清晰、端正。

第二十七條 用于XXXXXX分行電子公文系統的分行電子公章由總行辦公室統一制發。

第五章 保管使用

第一節 印章保管

第二十八條 全行要對印章嚴格實行分級管理。嚴格授權審批人，從嚴控制使用范圍，其權限應以授權書或規章制度的形式予以明確，使用時嚴格履行用印審批登記手續。

（一）分行的行章由分行辦公室負責保管；

（二）分行部門公章原則上由辦公室統一保管；確因工作需要使用頻率較高的部門公章，經部門申請并制定印章管理辦法經辦公室會簽后，報經申請部門和辦公室的分管行領導審批同意后，可由該部門保管。

（三）同城支行公章一律由分行辦公室集中管理，專人負責；異地支行的公章由支行綜合管理部管理，并制定相應的管理辦 — 8 — 法。

（四）黨、團、工會等組織公章由辦公室統一保管；

（五）領導人員名章原則上應由本人保管，根據工作需要，也可指定或授權相關部門代為保管。

（六）“公司信貸業務合同專用章”由授信業務管理部負責保管使用，指定專人負責；“個人貸款合同專用章”、“汽車消費信貸專用章”由零售信貸風險管理部負責保管使用，指定專人負責。其他專用章按其使用范圍和相關管理制度由相關部門指定專人保管使用。

第二十九條 印章應存放在保險柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設施內，存放印章的保險柜與印章使用地點應設監控設備，使用時不得脫離保管人員視線。對需交接使用的印章或印章保管人發生變更時，應及時辦理交接手續，明確責任。不得出現印章無人監督、隨意使用的現象。

第三十條 印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，用印單位必須書面申請并由本單位負責人簽字、分行業務主線部門審查、業務分管行領導審批，印章保管部門負責人、分行分管行領導批準，由行政保衛部安排專人押印隨同辦理。未經批準，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。

第二節 印章使用

— 9 — 第三十一條 印章的使用范圍

（一）公章 1.行章

（1）以本行名義制發的文函、報表及介紹信；（2）對外出具的非信貸類合同、協議等法律性文件；（3）各類證書；

（4）其他需要加蓋行章的材料。2.部門、支行公章

用于辦理本部門（支行）職權范圍內制發的文函、報表、材料以及對外聯絡等事宜。

對外出具員工身份、收入、實習等證明性文件用印由人力資源部查詢后據實出具，蓋人力資源部公章，其他部門嚴禁用本部門公章出具此類證明性文件。

3.組織公章

用于辦理該組織職權范圍的制發的文函、材料及對外聯絡等事宜。組織章不得用于對外簽署合同、協議和契約性文件。

（二）專用章

應按有關管理制度在限定的范圍內使用，只對涉及的業務承擔責任，不得混用和代替。

（三）領導人員名章

根據領導人員的職權和分工，用于對外簽署文函、合同、協議及辦理財務會計等事項。

— 10 — 第三十二條 用印審批要求

印章的使用實行用印審批、審核、登記制度。印章的使用程序要規范，應履行文字審批手續（參見附件3），并在用印登記簿（參見附件4）上進行用印登記。

（一）行章及部門公章由機構負責人或被授權人審批用印；黨、團、工會等組織公章由其負責人或被授權人審批用印。機構負責人或被授權人應有簽字字樣和授權委托書在辦公室備案。（附件8）

印章的有權審批人和保管人不得為同一人。

（二）專用章按照業務管理權限及相關規定用印。涉及資金安全、表示職責權力等重要專用印章，要按照有關要求和業務操作程序，建立用印、復核相互制約的制度，并應定期檢查和嚴格管理。用印不需要簽批或不需要相互復核的，由印章保管人員根據工作要求隨業務發生用印，并對用印負責。

（三）印章的有權審批人在審批用印時原則上應手簽，不應用個人名章代替。簽字審批人應對所審批的用印文件資料的真實性、準確性、合規性負責。如有權審批人外出，應由保管有權審批人名章的人員電話請示，請示同意后，在“用印審批單”上寫上“已于X年X月X日X時電話或短信請示XX同意，簽字后補”字樣，并由保管人簽字確認，然后加蓋有權審批人名章，由有權審批人后補簽名。

外部需要以分行負責人名義出現的印章授權由分行行長簽

— 11 — 署授權書。所有書面授權文書原件應在分行辦公室備案。

第三十三條 規范重要印章用印審批流程。用印經辦人填寫《XXXXXX分行用印審批表》，交本單位復核人（部門經理（含）以上）進行復核，核對無誤后經辦人、復核人簽字確認，交相關部門及有權審批人簽名同意后將審批表及用印文本交印章保管人審核用印。

第三十四條 規范重要印章用印審批單的填寫。

1.在填寫“用印審批單”時，經辦人、復核人、用印部門負責人審批、會簽部門意見、行領導審批欄需手簽字，其他內容均需打印。

2.在填寫“用印事由”欄時，不得使用簡單籠統的泛指詞語，需詳細填寫以本行名義制發的文函、報表及各類證書、其他需要加蓋行章材料的名稱；對外出具的合同、協議等法律性文件，需注明合同名稱、編號、簽署單位、有效期限等詳細內容，如存款類合同，還需填寫金額、存期、利率等；辦理房地產解抵押事項，借款人與抵押人不為同一人時，請在用印審批單上注明抵押人：XXX，借款人：XXX等。

3.用印審批應堅持一事（類）一審批原則，不得將二個（含）以上不同種類的用印事項寫在一張用印審批表上審批。

第三十五條 嚴格審核用印內容。印章使用前，印章保管人應檢查是否符合用印要求、是否經有權人簽字審批同意、是否符合用印要求和范圍，未經批準的不得用印，手續不全不得用印，— 12 — 審批用印內容與實際用印材料不符的不得用印，用印枚數、類型、事由有涂改不得用印事由。分行辦公室作為印章集中管理部門，有權根據具體事項，請有關部門會簽、把關，重要事項或認為有必要事項可提請上一級領導審批后再用印。

第三十六條 用印文本的審核

用印申請單位根據用印文本涉及的內容（包括但不限于該業務的操作模式、交易結構等方面）提交對應主線或歸口管理部門審核，必要時應征求風險管理部、法律保全部等部門意見。

對外出具的合同、協議等法律性文本，主線部門應對其格式文本及內容真實性進行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字同意，并對合同、協議等法律性文件的內容真實性、合規性負責并后負責辦理此類法律性文本蓋章等事宜。辦公室僅根據用印單上要素進行審核。

（一）標準法律性文本

1.授信業務類，授信類法律性文本的用印審批按照總分行授信合同印章管理辦法執行。

2.非授信業務類，由經辦單位的經辦人填好相關標準法律性文本，交由對應業務主線部門，主線部門對其格式文本及內容真實性進行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認。

— 13 — 3.行政及其他非業務類，由經辦人填好相關標準法律性文本，由歸口管理部門對標準文本的有效、準確、唯一性進行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認。

（二）非標準法律性文本或對標準法律文本進行修改的文本

1.授信業務類，按照總分行授信合同印章管理辦法執行。2.非授信業務類，由經辦部門經辦人對文本按“法律/法律文本審查及用印審批流程”中的相關要求進行審查，法律審查發起人將法審流程溝通至對應業務主線部門，由業務主線部門負責將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認。

3.行政及其他非業務類，在取得正式法律審查意見資料后，由歸口管理部門負責將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認。

4.抵押等授信業務類，對于辦理抵、質押登記相關事宜（包括抵、質押登記、變更、注銷、抵質押物法律狀態查詢等）時，需要在相關申請表或復印件上加蓋我行公章的，由經辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用（及證照申領）審批表》,交放款中心或零售風險信貸管理部有權審批人審批，審批后用印，用于蓋章的資料均需上述人員簽字確認。

5.已經出具法律審查意見的法律審查事務文本，經辦部門應與客戶溝通，盡量維持我方改動。如不能按照法律審查意見調整 — 14 — 業務模式、修改合同文本或具有其他無法落實法律審查意見要求的情況，報審部門應作出書面說明并提交業務主線部門、業務分管行領導領導審批。

第三十七條 用印內容審核通過后，用印申請人要對用印事項在《XXXXXX分行用印登記簿》進行逐項登記，明確用印日期、用印部門、用印名稱、用印事項、用印次數、審批人、用印人等要素。登記要做到字跡清晰、要素齊全。

第三十八條 印章的有權審批人在審批用印時應手簽，不能用個人名章代替。如用個人名章代替則應由被授權人簽名確認，并視同有權審批人審批同意。如有權審批人外出時應啟用短信用印審批，用印申請人經分行專用手機短信或錄音電話請示有權審批人同意后方可用印，否則不予受理其用印需求。短信用印審批僅在有權簽字人外出而無法簽字的前提下使用，其余條件下無效。

第三十九條 短信用印審批不能代替紙質用印審批單，使用短信用印審批后各單位需3個工作日內補簽用印審批單并遞交至辦公室。

第四十條 涉及信貸風險方面的用印事項必須經風險管理部、授信業務管理部、法律保全部或零售信貸風險管理部有權人審核，事項重大的還應報風險分管行領導審定；涉及客戶信息方面的用印必須經賬戶開戶行會計經理審核，事項重大的還應報會計分管行領導審定。

第四十一條 用印要求

— 15 — 印章管理人員必須嚴格按用印規定或業務操作程序辦事，用印前須審核是否符合用印要求和范圍，是否經有權審批人簽字批準等。手續不全、超權限用印、用印材料與審批單不符等情況，均不得用印。用印的基本要求：

（一）印章保管人用印時，不得將印章交由他人用印。

（一）蓋印要位置恰當，文字端正，圖像清晰。

（二）嚴禁在空白信箋、空白合同、空白紙張、空白票證上用印。備案留存印模應視同印章保存，嚴防丟失。

單位介紹信由管理印章的人員負責保管，由經辦人按規定填寫存根和使用聯，經單位領導（有權審批人或被授權人）簽字后，蓋章啟用。嚴格控制出具空白介紹信。特殊情況確需出具的，經主管領導特批后方可出具。領用人使用后應即時到辦公室填寫、完善存根聯，如未使用，應如數交回。介紹信存根要歸檔。

第四十二條 使用程序

（一）公章

1.以本單位名義制發的文函、報表等，由有權審批人或被授權人審批用印。

2.各類證書由有權審批人或被授權人審批用印。3.介紹信由有權審批人或被授權人審批用印。

4.其他用印材料，需由經辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用印審批表》，按規定報有權審批人或被授權人審批同意后用印。其中非標準格式文本的法律性文件用印須提交法律文本審查及 — 16 — 用印審批流程。

（二）專用章

按照授權書或歸口管理部門相關制度規定用印。

（三）領導人員名章

依據審批文件或相關制度規定用印。

第四十三條 印章保管人員應按時間順序對用印審批單進行整理、歸檔，用于備案查詢。

第六章 用印審批授權管理

第四十四條 分行行長可在其權限范圍內，根據分行的管理規定及審批事項的性質、類別、風險程度等要素，對分管行領導或部門負責人進行授權，被授權人應有書面授權文件在分行辦公室備案。

第四十五條 各支行、分行各部門負責人因公出、休假等情況可進行用印審批轉授權。轉授權應審慎進行，需轉授權時，原則上只能向本單位第二負責人進行轉授權，并經辦公室有權人審批同意后生效。

第四十六條 用印審批權轉授權須簽訂書面轉授權書，轉授權書的內容包括轉授權事項、轉授權原因、轉授權期限、轉授權人簽章、被轉授權人簽章等（參見附件6）。

— 17 — 第四十七條 轉授權有效期限應與公出、休假的期限相匹配，最長不超過半年。在新授權書（轉授權書）下達之前原授權書（轉授權書）視同有效。

在印章授權及轉授權有效期內，有權人可根據實際情況及法律風險評估情況隨時調整授權。如被授權人一經離開原工作崗位，所有授權自動失效，新接任人員須經授權后才能行使審批權利。

第四十八條 關于支行、部門公章審批責任界定的問題。分行印章管理辦法規定，使用支行、部門公章，在任何情況下支行、部門負責人都承擔審批責任。

第七章 收繳銷毀

第四十九條 分行各級印章在停止使用后要統一繳回印章制發部門，做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。各部門不得私自保留或銷毀停止使用的印章。

第五十條 機構撤銷、合并或更名的，其印章原則上應在有關決定文件生效之日起停止使用，并于一個月內上繳印章原制發單位封存或銷毀，并根據需要及時通知所屬和有關部門、單位。

印章磨損嚴重或老化、變形的，應申請刻制新章，在啟用新印章的同時應將損壞印章作停用處理，并交回原制發單位。由制發部門統一登記，注明作廢時間，留備印模造冊存檔后銷毀舊章。

— 18 — 上級單位歸口管理部門通知停用的印章，應按照通知要求對印章作停用處理，并交回原制發單位。

第五十一條 發生印章丟失或被搶、被盜，印章保管部門應立即向歸口管理部門和當地公安部門報告，并迅速查明原因，采取有效的補救措施。

第五十二條 領導人員調整后，其名章不需繼續使用的，原則上由原制發單位及時收繳、封存和銷毀。

第五十三條 停用的印章在收繳時應做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。單位、個人均不得私自保留或銷毀印章。

第五十四條 印章制發部門要對收繳的印章妥善保存，嚴格管理，原則上不再使用。確因業務需要使用，用印單位要書面說明情況并嚴格履行用印審批和登記手續。

第五十五條 作廢印章應由原制發單位會同合規、黨群監保部等相關部門共同組織銷毀。印章銷毀，應先行審批、登記造冊、預留印模，填寫《XXXX股份有限公司XX分行印章銷毀登記表》（參見附件7），并由雙人監銷且在相關文件和臺賬上簽字確認。

第五十六條 印章銷毀審批手續和相關資料要永久妥善保存。

第八章 監督管理

第五十七條 XXXXXX分行的印章管理采取條塊結合管理的

— 19 — 辦法。除歸口管理部門有責任對下級單位相關印章的管理、使用情況進行指導和監督檢查外，分行辦公室有權對本行各類印章的管理、使用情況進行監督檢查。

第五十八條 分行各單位要按規定的職權范圍正確使用印章，不得超越本單位工作職權和業務范圍使用印章。嚴禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。

第五十九條 用印審批材料應妥善保存備查，保存期限至少為3年。

第六十條 印章保管人應政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范圍和審批流程，嚴格照章辦事，堅持原則，不徇私情。未經批準不得私自用印，不得無手續或手續不全用印，不得交由他人用印。

第六十一條 各單位應建立印章保管人、審批人和用印人的相互監督與制約機制。審批人與保管人、用印人不得為同一人。審批人與用印人不得直接用印。用印人使用印章應取得有權審批人的審批，未經審批的不得用印。審批人不得私自或越權，不經保管人而隨意用印。

第六十二條 印章保管人員工作調動，應辦理印章交接手續。臨時變更保管人，也應進行臨時交接記錄（參見附件5），明確責任。不得出現印章無人監督、隨意使用的現象。

第六十三條 為做好印章管理工作，各單位應對本單位負責保管的印章使用范圍、有權簽字人及用印流程等進行梳理規范，— 20 — 防范用印風險。

第六十四條 各單位應建立印章檢查通報制度，通過檢查加強對印章的管理，對發現的問題責令整改，及時糾正。

專用章歸口管理部門應建立印章使用管理制度，并根據管理需要對印章使用情況進行檢查。

每末，各單位應對本印章管理和使用情況進行總結，及時報送分行辦公室。分行辦公室負責將我行的印章管理和使用情況上報總行。

第九章 違反印章管理規章制度行為及處理

第六十五條 違反印章管理規定的，應按照《XXXX員工違規行為處理辦法》（3.0版，2014年）對有關責任人進行處理。對因違規用印造成重大風險或經濟損失的，還將追究其法律責任。

一、有下列行為之一的，給予有關責任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權制發XXXX各級行政公章、內設機構印章和各種業務印章、電子印章（以下統稱本行印章）的；

（二）未按規定對行政公章用印進行審批、登記的；

（三）發現違規用印行為，不抵制、不報告的；

（四）違反印章管理規定，造成不良影響的。

二、有下列行為之一的，給予有關責任人降（職）級至開除處分：

（一）違反規定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）因違反管理規定造成本行印章丟失、被盜的；

（三）本行印章丟失后未立即向公安機關和上級行報告，并未及時采取有效措施，形成風險的。

（四）模仿領導簽字、不按規定使用印章，造成嚴重后果的

三、有下列行為之一的，給予有關責任人撤職至開除處分：

（一）未按規定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經批準私自刻制本行印章或復制本行電子印章的；

（三）私自留存XX廢止印章的；

（四）偽造、變造XX印章的；

（六）盜用XX印章的。

四、如發現偽造印章應及時向公安機關舉報，并向上級印章管理部門報告。

第十章 附 則

第六十六條 本辦法由XX分行辦公室負責解釋和修訂。第六十七條 本辦法自下發之日起開始執行。原《XXXX印章XX分行印章管理實施細則（1.0版，2014年）》（XX字〔2014〕785號）同時廢止。此前下發的其他相關通知中與本辦法中內容 — 22 — 不一致的，以本辦法為準。

附件：1.XXXXXX分行印章刻制申請表

2.XXXXXX分行印章制發臺賬

3.XXXXXX分行印章使用（及證照申領）審批表 4.XXXXXX分行用印登記簿 5.XXXXXX分行印章臨時交接記錄 6.XXXXXX分行轉授權書

6.XXXXXX分行用印審批有權人簽字字樣及私章印模報備單

7.XXXX

股份有限公司XX分行印章銷毀登記表

附注：業務主線部門、歸口管理部門分類：

業務主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國際業務部、交易XX部、金融同業部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛部、計財會計部、合規部等。

第四篇：銀行會計業務印章管理辦法

XX銀行會計業務印章管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強XX銀行會計業務印章的管理，規范業務印章的使用，防范業務風險，根據《支付結算辦法》、本行《印章管理辦法》規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所指的會計業務印章是指我行在辦理支付結算、出納、儲蓄等會計業務過程中，在結算票據、會計憑證、報表、證實書等憑據上加蓋的會計專用印章，是銀行對內外發生權責關系，具有法律效力的重要依據。

第三條 會計業務印章的管理由XX銀行總行會計部負責。

第二章 會計業務印章的管理范圍

第四條 我行使用的會計業務印章有：

（一）業務公章

業務公章適用范圍：開銷戶申請書、對外出具存款證明、詢證函、單位定期存款證實書、單位定期存款存單、單位（個人）結算賬戶開戶協議書、掛失止付通知書；受理客戶的儲蓄掛失申請書、對公業務的掛失回單、假幣收繳憑證、受理有權機關的查詢、凍結扣劃業務時的相關憑證；以及向行內各部門報送的報表或向同業發出、回復的函件、證明；支行到總行辦理出入庫業務、財務報銷等。該印章每家支行及總（分）行結算中心各一枚，由指定的業務骨干專人保管使用。

（二）匯票專用章

匯票專用章上刻有人民銀行支付系統參加行行號。

1、匯票專用章及印模卡片由總行對授權辦理銀行匯票業務的支行各配備一枚，由支行指定業務骨干專人保管使用。

2、總（分）行結算中心配備一枚匯票專用章，用于在簽發銀行承兌匯票、辦理轉貼現（買斷式）或再貼現業務。由結算中心指定專人保管使用。

（三）本票專用章

用于加蓋在辦理簽發銀行本票業務中涉及的相關憑證上。該印章由總（分）行對授權辦理本票簽發業務的支行各配備一枚，由支行指定專人保管使用。

（四）結算專用章 結算專用章適用范圍：在銀行發出委托收款結算憑證時，在第三聯加蓋結算專用章。商業匯票貼現到期收回時，在匯票背面背書欄內加蓋結算專用章。該印章每家支行各配備一枚，總（分）行結算中心根據業務需要確定刻制數量，由指定的業務骨干專人保管使用。

（五）財務專用章

用于同業之間需要加蓋財務專用章的重要單證。由總（分）行對經計劃財務部批準開立同業存款賬戶的支行各配備一枚，總行資產管理中心配備一枚，由會計經理或指定的業務骨干保管使用。

（六）業務清訖章

業務清訖章適用范圍：前臺辦理現金收、付款、轉賬等業務完畢時，加蓋在現金收款憑證、繳款單、柜員現金出庫單、現金支票、利息清單及收賬通知、貸款利息憑證及回單；存款利息憑證及回單；電匯業務、匯票委托書、同城交換借、貸記業務憑證及回單；大、小額支付系統專用憑證及回單；業務系統自動轉賬產生的記賬傳票；貼現憑證；經會計部批準使用的特種轉賬憑證等已進行轉賬處理的各種憑證及回單等單證上。該印章按支行對外營業的柜臺及總（分）行結算中心設置的營業柜臺進行配置，由前臺綜合柜員及結算中心人員保管使用。

（七）對賬業務專用章

用于加蓋在辦理銀行與客戶之間的余額對賬業務中涉及的相關憑證上。該印章每家支行配備一枚，指定專人保管使用。

（八）個人業務單證折專用章

個人業務單證折專用章適用范圍：銀行對外簽發個人存單、存折、發售債券或個人理財業務合約等有價或重要單證。該印章按支行對外營業的柜臺進行配置，由前臺綜合柜員保管使用。

（九）業務受理專用章（含收妥抵用字樣）

業務受理專用章（含收妥抵用字樣）適用范圍：受理客戶提交的（含本行和他行）但尚未進行記賬處理的各種憑證的回單。該印章總（分）行結算中心配置一枚，支行按對外營業的柜臺進行配置。由前臺綜合柜員及結算中心人員保管使用。

此章用于加蓋在付款憑證回單上時，應首先確認付款賬戶是否有足夠款項可以支付。

（十）發票專用章 發票專用章適用范圍：河南省金融業利息收入統一發票、河南省金融業代理收款業務統一發票等發票類票據。該印章總（分）行結算中心、財務核算中心各配備一枚，每個支行各配備一枚，由財務核算中心及支行指定的專人保管使用。

（十一）同城清算章

用于同城交換提出的票據，該印章由總行對具有同城清算行號的支行各配備一枚，由支行指定的專人保管使用。

第三章 會計業務印章的刻制和領用

第五條 各支行及部門申請刻制會計業務印章時，由支行或部門填制“印章刻制申請單”（附件2）一式二聯，由會計部審批后，交總行辦公室統一刻制。“印章刻制申請單”由會計部、辦公室各留存一聯備案。

第六條 未經總行許可，嚴禁各支行及部門私自刻制各種會計業務印章。

第七條 會計業務印章刻制完成后，應在會計部、辦公室留存印模備案，由辦公室通知支行辦理領用手續。

第八條 會計業務印章的領取實行當面驗印封包、雙人拆封原則。即使用部門到總行領取印章時，應雙人領用，當面查驗印章枚數、印文是否正確，由發放人和領取人共同封包；回支行拆封時，由雙人共同進行。

第九條 會計部建立各支行會計業務印章檔案備查。

第四章 會計業務印章的管理使用

第十條 各支行應按“重要性”原則分類管理使用會計業務印章。支行有多枚同類會計業務印章的，應按順序編號，按柜臺號依次發放，專柜專用，不得跳號，以明確責任。會計業務印章，必須專人使用，專人保管，專人負責，嚴禁串柜使用、崗位之間混用，嚴格執行“章、證、押”三分管的制度。

第十一條 支行向柜組分發會計業務印章時，必須登記“印章交接登記簿”，并由交接雙方簽字。

第十二條 凡是簽章后即具有支付效力的重要空白憑證，其對應的會計業務印章必須做到分管分用。但由綜合柜員保管使用的“個人業務單證專用章”、存折、一卡通、一本通、儲蓄存單等重要空白憑證可以自管自用，但必須妥善保管。第十三條 業務經辦人員在使用會計業務印章時必須做到“臨時離崗，人離章鎖”；非營業時間必須將業務印章入庫或鎖于保險柜中；日終必須將所有營業印章隨尾箱入庫保管。

業務經辦人員不得私自授受會計業務印章。非業務經辦人員嚴禁使用會計業務印章。

第十四條 重要會計專用印章指財務專用章、匯票專用章（含密押器、印模）、本票專用章、結算專用章、業務公章。

重要會計業務印章的保管人員更換時，必須辦理嚴格的交接手續，認真登記“印章交接登記簿”，交接時由支行行長、會計經理監交。

第十五條 會計業務印章應嚴格按照規定范圍使用。嚴禁錯用、串用、提前或過期使用，嚴禁在重要空白憑證、存款證明、查詢、查復等重要單據上預先加蓋重要業務印章。

第十六條 建立會計業務印章核對制度。會計業務印章每半年核對一次，由支行與會計部核對，會計部與辦公室進行核對。

第五章 會計業務印章的繳銷

第十七條 會計業務印章因故停止使用時，支行須填寫《印章繳銷單》（附件3）一式二聯，填明停用原因，在《印章交接保管登記簿》登記最后一手上繳印章的保管人和終止使用時間，同時按照我行《印章管理辦法》的規定程序，登記《作廢印章保管登記冊》，注明停止使用的原因并封存，載明繳章人與繳章時間。封存后的印章要及時上繳總行機要室統一保管、統一銷毀。防止待銷毀印章滯留在支行，造成會計印章流失事故。

匯票專用章等由上級部門配備的印章停止使用后，要逐級上繳至發放部門統一銷毀。

第六章 會計業務印章的檢查

第十八條 總行會計部、稽核部負責對本行會計業務印章的管理使用情況進行監督檢查，發現問題嚴肅處理。

第十九條 支行行長（或主管業務副行長）、會計經理要定期對本支行會計業務印章的使用、登記、保管和交接情況進行檢查。

第二十條 《印章交接保管登記簿》由支行行長（或主管業務副行長）或會計經理負責保管。

第七章 罰則

第二十一條

對違反本辦法的有關責任人員，視情節輕重，按《員工違反規章制度處罰規定》給予處罰。

第八章 附則

第二十二條 本辦法由XX銀行總行會計部負責解釋和修訂，原《XX市商業銀行會計業務印章管理辦法》（洛商銀【2006】299號）同時廢止。

第二十三條 本辦法自二00九年六月一日起執行。

第五篇：銀行會計專用印章管理辦法

**銀行會計專用印章管理辦法

第一章 總則

第一條

為加強**銀行會計專用印章管理，規范和統一會計專用印章的使用范圍，確保客戶和本行資金安全，根據《**銀行會計基本制度》，結合本行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱會計專用印章是指各支行辦理人民幣會計業務過程中，為確認并表明會計業務的合法有效或處理狀態，在會計憑證、會計報表、票據、函件、證實書以及其他會計資料上加蓋的印章。

第三條 會計專用印章是明確銀行對內、對外權責關系的重要依據，各支行辦理會計業務時必須嚴格按照本辦法規定管理和使用會計專用印章。

第四條 會計專用印章相關管理部門職責

1.總行結算管理部作為全行會計專用印章的主管部門，負責制定會計專用印章的管理制度和使用規范，匯總、提交印章需求，對全行會計專用印章管理和使用進行日常監督檢查。

2.總行綜合管理部作為全行會計專用印章的管理部門，根據結算管理部提交的需求，負責承辦全行會計專用印章的刻制、登記、移交與銷毀。

3.總行稽核審計部履行對全行會計專用印章管理和使用的檢查審計職能。4.各一級支行業務管理部負責按照規定對本行營業機構會計專用印章管理和使用進行監督檢查。

5.各一級支行綜合管理部作為本行印章的管理部門，應加強對會計專用印章管理的指導和監督。

第五條 會計專用印章按照“誰保管，誰使用，誰負責”的原則保管和使用。

第二章

基本規定

第六條 會計專用印章由總行綜合管理部統一設計、統一式樣、統一字體、統一質材、統一刻制，各支行不得擅自刻制會計專用印章。

會計專用印章的設計及使用規范由總行統一規定。人民銀行等監管部門對有關印章另有規定的，應遵循其規定。

會計專用印章須指定廠家刻制，刻制廠家必須保密設施好、技術力量強、內部管理嚴，刻制印章時應與廠家簽訂合同，詳細規定印章刻制質量、價格和保密要求等，明確權責。

第七條 會計專用印章實行分級管理，會計專用印章刻制、發放、銷毀由總行綜合管理部統一負責，其中銷毀工作必須通過總行稽核審計部監督簽證。

各一級支行綜合管理部負責向總行綜合管理部領取及向本行發放的會計專用印章，以及向總行綜合管理部上繳本行需停用的會計專用印章。

各二級支行行長負責向本支行綜合管理部領取會計專用印章，并在領取的同一日內下發給使用柜員，同時根據管理要求及時收回需停用的會計專用印章，在收回的同一日內上繳給本支行綜合管理部。

第八條

會計專用印章刻制時必須確保印章上的機構名稱與銀監部門頒發的《經營金融業務許可證》批準的機構名稱一致，銀監部門或人民銀行另有規定的除外。沒有單獨《經營金融業務許可證》的機構，其印章上的機構名稱須與內部核批機構名稱一致。

第三章 專用印章種類及使用范圍

第九條 根據現有業務發展情況，由總行統一管理的會計專用印章包括：

財務專用章、業務公章、存單（折）專用章、業務清訖章、結算專用章、受理憑證專用章、匯票專用章、事后監督專用章、清算中心、對賬中心專用章、轉訖章等。由于業務發展和業務種類增加，按照監管部門要求和業務規范需要刻制相應的會計專用印章，由總行綜合管理部負責，新增會計專用印章的使用范圍在新業務的管理辦法中進行規定。

第十條

會計專用印章的使用范圍 1.財務專用章

用于向人民銀行、金融同業、本行經費賬戶開戶行存取款項的印信。該印章由計劃財務部會計主管保管。

2.業務用公章

用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調查報告，簽發單位定期存款存單、協議存款證明、余額明細對賬單、借款人欠息通知單、業務電報、掛失回單、止付通知、證實書及其他需要加蓋業務公章的重要單證或報表。該印章按營業機構配備，根據不同情況分別由網點柜員或業務主管保管。

根據本行目前人員管理和業務實際，各支行營業部必須嚴格執行業務主管保管業務公章，而且不得保管上述重要單證，各二級支行保管業務公章的當班柜員，不得對外開立上述重要單證，凡涉及到需要加蓋業務公章的業務、憑證，需要由另一名當班柜員辦理，按規定程序審核合規后再加蓋業務公章。

3.存單（折）專用章

用于對外簽發個人存單、存折等有價單證和重要單證。該印章按辦理個人金融業務的柜員進行配備，通過編號進行區分。

4.業務清訖章

用于所有機構、網點辦理本外幣現金、轉賬業務時，加蓋在現金收付款憑證、現金進賬回單、現金支票及現金收付款其他憑證、表內、表外轉賬票據、憑證及回單等票據和憑證上。該印章按柜員進行配臵，通過編號進行區分。

5.結算專用章

用于辦理票據貼現、轉貼現、再貼現業務；發出、收到和辦理托收承付、委托收款結算憑證；發出信匯結算憑證及結算業務的查詢查復等。該印章按辦理對公結算業務的網點配備（根據業務實際，如網點支行無此類業務也可以不配備），由業務主管保管。

6.受理憑證專用章

用于銀行受理客戶提交（含本行和他行）尚未進行轉賬處理的各種憑證的回單及上門服務憑證等。該印章按辦理相關業務的柜員配備，通過編號進行區分。

7.匯票專用章

用于簽發銀行匯票、銀行承兌匯票及商業承兌匯票；辦理承兌匯票轉貼現和再貼現時的背書等。該印章及印模卡片按辦理銀行匯票的營業網點配備，由業務主辦或業務主管保管。印模卡片視同銀行匯票專用章保管。

8.事后監督專用章

用于事后監督中心及分中心的查詢書、整改通知書等。該印章根據業務量的大小、分中心的數量進行配臵，通過編號進行區分。

9.對賬中心專用章

用于對賬中心和對賬組加蓋在系統打印的“余額對賬單”。該印章根據對賬中心和對賬組的數量進行配臵，通過編號進行區分。

10.轉訖章

用于所有機構、網點辦理本、外幣涉及系統外的轉賬票據、憑證及回單等支付結算業務。該印章可根據業務需要按柜員進行配臵，通過編號進行區分。

第四章 會計專用印章使用和管理

第十一條 會計專用印章實行“專人使用，專人保管，專人負責，章證分管”的管理原則。

第十二條 以下會計專用印章必須與其配套使用的空白重要憑證實行分管分用： 1.業務用公章與用于對外出具存款證明書、資信證明書、委托調查報告、協議存款憑證、單位定期存款（通知存款）證實書、單位定期存款存單、債券收款單、有價單證等。在日常操作中，業務公章保管柜員不允許對外出具上述憑證，由另外未保管業務公章的柜員出具，并由本行行長監督加蓋業務公章后才能出具上述對外證明，同時，保管業務公章人員序時登記特殊業務登記簿，并由保管業務公章人員和本行行長簽章確認。

辦理開卡、換卡、掛失等除上述業務憑證之外需要使用業務公章的，無須本行行長監督和登記特殊業務登記簿。

2.匯票專用章與銀行匯票、銀行承兌匯票等。

第十二條 使用業務印章的各級機構必須建立《印章保管使用登記簿》。凡印章的刻制、領取、下發、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須在《印章保管使用登記簿》上詳細記載，并由有關人員簽章。

總行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員負責記錄和保管。

各一級支行綜合管理部《印章保管使用登記簿》由該部門指定人員記錄和保管。

各二級支行《印章保管使用登記簿》由二級支行行長記錄和保管。第十三條 使用業務印章的各級機構需要進行使用交接的，還必須建立《印章使用和交接登記簿》，詳細登記使用人員交接情況，并由交出人和交接人簽章確認。第十四條

支行綜合管理部領取會計專用印章時，實行雙人簽領制度，同時出具本行介紹信和個人身份證件，在《印章保管使用登記簿》上記錄并簽章。總行綜合管理部將相對應《印章保管使用登記簿》復印，并加蓋總行綜合管理部印章后，交領入行作為領入行印章的依據，并專夾保管。

第十五條

業務印章在使用前必須留有印模，辦理登記手續，由經辦人員在《印章保管使用登記簿》上簽章。柜員名章除人民銀行規定必須預留印模的以外，其他柜員可不預留印模。但本行統一雕刻的個人名單必須留有印模，其管理同會計專用印章的管理一致。

第十六條

各種會計專用印章必須嚴格按規定的范圍使用，嚴禁錯用、串用、提前和過期使用，或在無真實會計記錄的憑證上使用業務印章。對于超過會計專用印章經辦人員處理權限的用印以及特殊業務使用的印章，須經二級支行行長審查并報支行業務管理部負責人審批同意后，才能加蓋印章，并對有關內容在《特殊業務登記簿》進行登記備案，嚴禁越權使用。

第十七條

會計專用印章（包括個人名章）應隨用隨蓋，嚴禁在各種空白憑證、登記簿、報表等預先加蓋。

第十八條 會計專用印章使用人員必須做到：專匣保管，固定存放；臨時離崗，人離章收；不得私自授受會計專用印章；非經辦人員嚴禁動用會計專用印章；非營業時間必須入庫或入保險箱（柜）保管。嚴禁私自交接業務印章，嚴禁將業務印章帶離營業場所，嚴禁業務印章專管人員之外的任何人使用業務印章。第十九條 會計人員進行崗位調換或臨時離崗由他人使用印章時，必須經二級支行行長批準，由其監督辦理交接手續，交接雙方及監交人必須在《印章使用和交接登記簿》上填列有關內容并簽章，在備注欄填寫監交人姓名。

第二十條 兩班制會計人員在同一營業日使用同一枚會計專用印章及換班、輪班時，必須辦理業務印章交接手續，并登記《印章使用和交接登記簿》。業務人員調離網點柜臺工作時必須上交個人名章（由本行統一刻制的個人名章），并登記《印章使用和交接登記簿》辦理移交手續。

第二十一條

各種會計專用印章停止使用后，應及時辦理停用手續，編表連同印章按照管理級次上繳上級綜合管理部門，同時，在《印章保管使用登記簿》上注明停止使用的日期和原因，并由上繳人、接收人簽章確認。

接收繳回印章的各支行對停用的印章應登記造冊，及時上繳總行綜合管理部，總行綜合管理部匯總全行停用會計專用印章，登記造冊組織銷毀，銷毀人員和監銷人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。嚴禁違反規定更換、停用、收繳或銷毀業務印章。會計專用印章的銷毀必須由稽核審計部人員進行監銷。

第二十二條

會計專用印章損壞需重新更換時，必須破壞會計專用印章的完整性，并按規定逐級上繳和銷毀，同時在《印章保管使用登記簿》上登記。

第二十三條

會計專用印章如發生丟失，應迅速查明原因，及時逐級上報至總行，由總行綜合管理部對外發出作廢公告，并補制新的印章，以保證業務正常進行。補制印章的代號應順序編列，不得與丟失印章號碼相同。丟失印章的號碼作廢，不得再用。

第二十四條 各行要加強會計專用印章的管理，嚴禁對上級行隱瞞違規刻制、使用、保管業務印章以及業務印章遺失或被盜等情況。

第二十五條

總行結算管理部、綜合管理部、稽核審計部要加強對轄屬機構會計專用印章保管使用情況的檢查和監督，對違反本辦法超越權限范圍自行刻制印章、由于使用保管不當致使會計專用印章發生遺失或被盜、違規情節嚴重造成資金損失的，總行將追究當事人及有關領導的責任。

第二十六條 業務人員應妥善保管個人名章，個人名章必須本人使用，不得交與他人使用。

第五章 違規處罰

第二十七條 會計專用章是本行對內對外發生權責關系，具有法律效力的重要依據。印章管理部門、印章保管使用人員必須嚴格執行本辦法規定。

第二十八條 印章管理部門與各職能部門相互配合，各負其責，認真行使管理、檢查、監督職責。如有失職，將追究相關部門負責人的責任，因瀆職造成重大經濟損失的，將追究法律責任。

第二十九條 各支行未嚴格執行章、證分管制度，將對支行處以1000元以上的罰款。對規定使用印章要求登記相關登記簿而未登記及簽章不全的，對經辦人員處以50元以上的罰款。第三十條

在會計專用印章啟用時未登記《印章保管使用登記簿》注明啟用日期、移交人、使用人的，將對當事人處以50元以上的罰款。

第三十一條 未將不使用的會計專用印章（包括壞損、作廢、二級支行撤并和暫不使用的會計專用印章）及時上交管轄行，未登記《印章保管使用登記簿》注明注銷日期，注銷人未簽章，在二級支行存放多余（或暫不使用）業務印章的，將對當事人處以50元以上的罰款。

第三十二條 營業期間公私印章未按規定放臵在他人不易拿到，自己使用方便的位臵；未做到人在章在，離柜收起；未做到隨用隨蓋；隨意讓他人使用本人保管的公私印章，將對當事人處以100元以上的罰款。

第三十三條

未按規定蓋章或印章不清晰發案后造成責任不清的，處對當事人50--500元以上的罰款。

第三十四條 事先在憑證、帳、表、簿上加蓋公私印章，將對當事人處以100元以上的罰款。

第三十五條 營業終時不執行會計專用印章必須入本行業務庫或保險柜保管的規定，將對當事人處以100元以上的罰款。

第三十六條 未按規定做到在會計專用印章的領用、上繳、更換使用人時，必須辦理交接手續，交接雙方未在《業務印章使用交接登記簿》上簽章負責的，將對當事人處以50元以上的罰款。

第三十七條 將會計專用印章帶離業務場所；非業務印章專管人員使用業務印章，將對當事人處以500元以上的罰款。第三十八條 發現將會計專用印章帶離業務場所，非業務印章管理人員使用業務印章，不制止和報告的，將對發現人員處理100元以上罰款。

第六章

附 則

第三十九條 本辦法由**銀行負責制定、修改和解釋。第四十條 本辦法自下發之日開始實施，此前印發的與會計專用章相關的管理辦法同時廢止。