第一篇：市信用聯社2006年工作總結及2007年工作意見

2006年，我社各項業務工作在省聯社及省聯社****辦事處的正確領導下，在銀監局和人民銀行的指導下，在各級黨政和社會各界的大力支持下，認真貫徹執行黨和國家的金融方針、政策，按照全省農村信用社工作會議精神，緊緊圍繞****辦事處《2006年業務工作指導意見》，以支農為重點，以效益為中心，大力組織資金，積極營銷貸款，努力清收盤活不良資產，處置變現抵債資產，全面加強信貸管理，規范實施“三信”工程建設，不斷完善綜合考核機制和內控制度建設，認真做好貸款五級分類等基礎工作，較好地完成了各項任務目標，推動了我社各項業務工作穩步健康發展。截止12月底，各項存款余額——萬元，較年初增加——萬元，完成市辦分配全年任務的——%，其中儲蓄存款余額——萬元，較年初增加——萬元，企業存款余額——萬元，較年初增加——萬元，保證金余額——萬元，比年初下降——萬元。各項貸款余額——萬元，較年初增加——萬元，存貸比為——%，貸款到期收回率——%；其中農業貸款余額——萬元，占全部貸款余額的——%，較年初提高——百分點。四級不良貸款余額——萬元，比年初下降——萬元，占比為——%，五級分類不良貸款余額——萬元，比四級分類提高了——百分點。全年實現各項收入——萬元，較05年增收——萬元，其中利息收入——萬元，較05年增收——萬元，中間業務收入——萬元，較去年同期多收——萬元，實現賬面利潤——萬元，考核利潤——萬元，分別較05年增加——%、——%。上繳各種稅金——萬元。

一、2006年業務工作簡要回顧

（一）積極組織存款，不斷壯大資金實力。面對競爭不斷加大的存款市場環境，進入06年我社始終將存款組織工作作為一項最基礎的工作來抓，積極倡導“在競爭中求生存、在競爭中求發展”的經營理念，采取“鞏固農村、拓展城鎮”的組織資金戰略，以“爭市場、爭總量、增人均存款”為著力點，以農村和城鎮居民為切入點，以責任管理和強化考核為支撐點，大力拓展存款市場。一是按照辦事處一季度存款競賽活動要求，制定了存款競賽活動方案，并借助農民工返鄉過年和全省農村信用社存款突破3000億元、市辦突破200萬元的有利時機進行了廣泛宣傳發動，效果非常顯著，僅一季度全市各項存款比年初就增加了43669萬元；二是修訂完善了06年度綜合業務考核辦法及市場經理計酬辦法；三是加大了營業網點及市場經理自身存款考核力度。為提高門市服務質量和辦事效率，在全市所有營業網點全部推行了綜合柜員制，并以會計業務量筆數、現金收付量、存款增幅等計算當月報酬，增強了各個網點吸儲能力。四是做好以貸引存工作，引導市場經理攻存款大戶工作，針對客戶的不同采取了不同的便民服務措施、電話預約服務、上門服務、由此帶動了低成本存款的大幅度增長。

（二）信用站清理工作進展順利。按照省聯社及銀監局的通知要求，我社在認真做好宣傳和思想動員工作的同時，對全市的信用代辦站進行了調查摸底，根據自身情況，結合****實際，制定了合理、詳細的清退方案，在清理工作中牢牢把握文件中的清理原則、清理辦法和清理要求，積極穩妥地對60歲以上，代辦存款余額60萬元以下的代辦員進行了全面清理。截止12月底共清理201個，占比達54.80%。目前保留的186個代辦站全部改為支農信息員。

（三）開展“信用工程建設”，方便農戶（居民）貸款。為加快農村經濟的發展，增加農民收入，推進新農村建設，努力提高信用社經營效益，我社按照省聯社的要求于１月份制定并下發了《關于進一步做好信用評定工作的意見》，同時分配了任務，并要求把推廣農戶小額信用貸款、創建信用村鎮和貸款上柜臺、貸款五級分類有力結合起來。并把進展情況和工作質量納入綜合業務進行專項考核，實行按月考核、按季兌現。截止目前效果顯著，止12月末，已評定信用社6.4萬戶，信用村287個，信用鎮2個，占比分別為27%、32%、14%；共核發貸款證51860個，占全部農戶的61％，貸款授信總額9.15億元，實際發放貸款6.5億元，占農戶貸款的21％。在做好農村信用工程建設的同時，我社在****街道兩個社區組織開展了評定“信用居民”，創建“信用社區”活動，并取得了預定的效果。截止12月末，已為兩個試點居委會的988戶居民頒發了貸款證，授信額度達到2896余萬元，現已發放768戶，金額2142萬元，較好的解決了城市居民尤其是下崗失業人員再就業的資金困難，使不少下崗失業人員重新找到了工作崗位，擺脫了貧困，促進了社會的和諧發展。

（四）加強大額貸款管理，有效防范信貸風險。06年以來，我社按照省銀監局及省聯社部署，本著“優化存量、循序漸進、逐步壓回”的原則，對大額超比例貸款逐筆制定壓縮計劃并落實了責任人。截止12月末，共壓縮超比例大額貸款18400萬元，目前最大十戶貸款余額——萬元，占比——%。同時加大了對集團客戶、關聯企業、互保企業和交叉企業貸款管理工作，建立管理臺賬和風險管理月報制度，防止了信貸風險的發生。

（五）做好信貸管理工作，積極進行貸款五級分類。按照銀監局和省聯社關于貸款五級分類的要求，我社已對3月、6月、9月、12月末四個時點的貸款進行了全面的五級分類工作。12月末我社應分類貸款——萬元，分類結果為：正常貸款——萬元、關注貸款——萬元、次級貸款——萬元，可疑貸款——萬元，損失貸款——萬元，不良貸款占比——%，比四級分類提高了——個百分點。全面反映了我社信貸資產質量和風險程度。

（六）規范與盤活并舉，狠抓信貸風險控制。今年以來，我社堅持把清收不良資產作為重中之重的攻堅戰來打，提高到事關改革發展的政治高度來認識，當作信用社的“吃飯工程”來抓，樹立清收速度就是效益的觀念,圍繞票據兌付，結合“村村清”工程，采取靈活、多樣、實用的清收措施，加大清收工作力度，確保了清收盤活不良資產的效果。截止12月末不良貸款余額——億元，占比——%，比年初下降——萬元。一是聯社領導高度重視。年初，為使清收盤活達到預期目的，聯社成立了以理事長任組長，分管主任為副組長，有關科室為成員的的清收領導小組，制定了清收盤活方案，把清收任務分解到社，明確了任務目標，掀起一個清收盤活的新高潮；二是嚴格落實責任，加大責任追究力度。聯社組織人員對近年來形成的不良貸款逐筆查明原因，分清責任，落實清收時間。對違規發放的責任貸款，實行每月只發生活費限期清收，對限期收不回的采取離崗清收，直至貸款收清為止；三是實行聯社班子成員及各科科長包社制度，對所包信用社清收盤活情況進行督導、幫促，聯社每旬將各社清收進度進行通報；四是積極開展清收盤活競賽活動，實行競賽任務目標與效益工資掛鉤，以推動競賽活動的順利開展。五是依法清收，積極與法院協調配合，加大了已訴未執結案件的執行力度。對有償還能力，賴帳不還的不良貸款，進一步摸底排查，對那些不講誠信，無視法律的貸款戶依法強制還款。全年共通過執行收回已訴貸款——余萬元，其中已置換貸款——萬元；六是完善機制，激勵清收。制定了切實可行的清收獎勵辦法, 不論是內部人員，還是社會人員，實行清收一筆,獎勵一筆的辦法,誰清收、誰受獎，充分調動清收人員的積極性。七是加大不良貸款及抵債資產核銷力度，今年共核銷呆帳貸款——萬元,核銷抵債資產損失——萬元,處置抵債資產——萬元,抵債資產余額比年初下降——萬元。

（七）開拓創新求發展，中間業務工作取得新突破。

止2006年12月末，我社實現中間業務收入——萬元，比去年同期增加——萬元。其中支付結算類業務、代理保險類業務的手續費收入在全部中間業務收入中占較大比重。今年以來，代理保險類業務共計辦理了——筆，保費收入——多萬元，實現代理手續費——萬元；承兌簽發業務實現手續費——萬元；其它代理類、結算類等業務共實現收入——萬元。

回顧一年來的工作，我們雖然取得了一定的成績，但與省聯社的要求還有很大的差距，主要表現在：

一是由于****各家銀行競爭激烈，存款份額增幅緩慢。

二是信貸管理基礎薄弱，信貸人員守法經營合規操作的自覺性不夠。

三是不良貸款“前清后增”現象依然存在，對違規貸款責任追究力度不夠、不力。

四是由于受大額貸款壓縮、營銷力度不夠等原因導致存貸比較低。

針對以上存在的問題與不足，力爭在2007年工作中加以解決。

二、二○○七年業務工作意見

2007年，我社將繼續圍繞省聯社提出“穩健經營、穩步發展”這一理念，在辦事處正確領導下，以央行票據兌付為重點，以提高經營效益加快業務發展為中心，加強內控建設，強化信貸管理，防范金融風險，全面提升服務水平，把****聯社辦成資金實力強、資產質量高、經營效益好，管理服務一流的金融機構。

根據這一總體要求，主要經營目標確定為：

----各項存款增長 億元，余額達到 億元。

----各項貸款增長 億元，余額達到 億元。

----不良貸款余額下降 萬元，占比下降 百分點。

----實現中間業務收入 萬元。

主要措施如下：

（一）強化清收措施，化解信貸風險。

要下大力氣堅決遏制新增不良貸款并加大對原有不良貸款的清收盤活力度。這是當前乃至今后相當長時期內工作的重點和難點，此項工作不僅僅是反映了信用社資產質量好壞和央行票據能否順利兌付的問題，而且關系到農村信用社生死存亡的大事，因此要將此項工作抓實抓好，要堅持“立足自身不等不靠，合理充分借助外力，積極創新制度辦法，嚴格貸款責任落實”的工作思路，下大力氣，清收盤活，確保實現“雙降”。把清收盤活不良貸款當作“一把手”工程來抓。

一是加強領導，提高認識。聯社、基層社都要成立清瘦不良貸款領導小組，明確任務，制定措施，將清收不良當作吃飯工程去抓實抓好。成立以理事長任組長，分管主任為副組長，有關科室為成員的的清收領導小組，制定了清收盤活方案，把清收任務分解到社，明確了任務目標，掀起一個清收盤活的新高潮。

二是嚴格落實責任，加大責任追究力度。聯社組織人員對近年來形成的不良貸款逐筆查明原因，分清責任，落實清收時間。對違規發放的責任貸款，實行每月只發生活費限期清收，對限期收不回的采取離崗清收，直至貸款收清為止。

三是實行聯社班子成員及各科科長包社制度，對所包信用社清收盤活情況進行督導、幫促，聯社每旬將各社清收進度進行通報；四是積極開展清收盤活競賽活動，實行競賽任務目標與效益工資掛鉤，以推動競賽活動的順利開展。

五是依法清收，積極與法院協調配合，加大了已訴未執結案件的執行力度。對有償還能力，賴帳不還的不良貸款，進一步摸底排查，對那些不講誠信，無視法律的貸款戶依法強制還款。

六是完善機制，激勵清收。制定了切實可行的清收獎勵辦法, 不論是內部人員，還是社會人員，實行清收一筆,獎勵一筆的辦法,誰清收、誰受獎，充分調動清收人員的積極性。

（二）提升信用工程建設，創建業務發展平臺。

認真貫徹落實省聯社提升“信用工程”建設指導意見，堅持實事求是、區別對待的原則，按照既定方案，進一步擴大評定范圍，提升貸款額度，完善管理制度，發展更多的信用戶，進一步做好“信用工程”的提升、推廣和延伸工作。

一是建立健全農戶（居民）信用檔案，提高服務水平。進一步提高認識，把建立農戶（居民）信用檔案作為農村信用社改進服務、提高信貸管理水平的一項基礎性工作，加快建檔進度，保證檔案資料的真實性、準確性。

二是大力推進“三信”建設，優化金融生態環境。我社要全面推進全市“三信”建設，深入開展信用戶（居民）、信用村（社區）、信用鎮（街道）和信用企業的評審活動，抓好信用的評審，成熟一個，評定一個。嚴格按照文件要求抓好落實，進一步優化全市農村信用環境。

三是嚴格按照省聯社信貸管理制度規定，對農戶、個體工商戶貸款全部實行貸款證，貸款上柜臺，以此解決農業貸款管理和服務過程中的“暗箱操作”、效率低下問題，促進信貸作風的轉變和服務質量的提高。

（三）加強信貸管理，嚴格控制信貸風險。

加強信貸管理，落實信貸工作的各個層面和環節，堅決杜絕有章不循、有令不行、有禁不止的經營行為。

一是規范決策行為，實行嚴格管理、嚴格監督和嚴格獎懲。嚴格落實貸款責任，對違反規定辦理貸款形成的風險，按照有關責任追究辦法嚴肅處理。

二是加強信貸隊伍建設，努力解決信貸人員少，年齡偏大的問題，加大對信貸人員業務技能學習和思想教育工作，提高信貸人員綜合素質。

三是完善市場經理激勵機制，解決風險、責任、勞動強度與收入相匹配問題。

四是抓好日常行為監督，防范道德風險。建立聯社班子成員每月第一個星期天為公開接訪日和貸后電話回訪制度，進一步了解信貸服務質量，提高信貸人員服務的自覺性。

五是嚴格控制大額超比例貸款。對單戶和十大戶貸款本著“優化存量、循環漸進、逐步壓縮、嚴控新增”的原則落實收回。

六是實行貸款月度復審制度。對“三查”制度的執行，合同文本的填寫，貸款環節是否違規進行復審，做到防微杜漸，遏制違規違紀貸款行為的發生。

（四）圍繞市場定位加大貸款營銷力度。

二○○七年我們將繼續堅持以農為本，為農服務的辦社宗旨，端正經營思想，不斷改進信貸支農服務措施，在信貸定位上要始終堅持面向“三農”和中小企業，進一步做好農戶小額貸款、農戶貸款、個體工商戶貸款等的基礎上，積極支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業，要給予重點支持。

一是支持農業產業化調整實現規模經營，支持種養業大戶擴大生產規模，提高生產率。

二是大力支持特色產業和產品的基地建設，并結合自身實際，因地制宜，區別對待，突出支持重點，主攻優質、高產、綠色農業。

三是積極支持符合國家產業政策的農業龍頭企業的發展壯大，兼顧基地和農戶，形成龍頭帶動基地，基地聯結農戶的生產經營模式，增加農產品的附加值。

四是大力支持農村市場和農業服務體系建設。把千家萬戶的小生產和千變萬化的大市場聯結起來。

五是積極支持農民消費信貸，開拓農村消費市場。

（五）大力組織存款，夯實發展根基。

2007年我社仍然把存款工作作為促進信用社長足發展的一項重要工作來抓，確保存款工作穩步發展。

一是改善服務方式，提高服務質量。全體員工要從改變服務方式，改善服務質量，提高服務效率入手，引導職工以優質的服務穩住老客戶，發展新客戶，通過開展優質文明服務活動，提高全員的服務質量和工作效率，擦亮信和服務品牌，不斷擴大吸儲空間。

二是強化宣傳，提高農村信用社認知度。要結合本地實際，采取群眾喜聞樂見的方式加大宣傳力度，形成強有力的宣傳攻勢，深入開展送科技、送信息、送知識、送貸款下鄉活動，開展上門營銷，密切社農關系，引導農民發家致富。通過持久、深入的立體宣傳攻勢，讓更多的農戶和社會公眾了解、熟悉農村信用社的各類金融產品，增強農村信用社對市場經濟的競爭力。

三是以農村市場為依托，培植穩定的客戶群體。抓好資金組織工作，積極占領存款市場。加強對資金市場的信息收集，善于發揮人熟、地熟、情況熟的優勢，扎扎實實地做好吸儲公關工作,發展和鞏固黃金客戶群體，建立較為穩定的客戶群，做到全面覆蓋，實現存款不出門、不進城的要求。積極吸收低成本存款，優化存款結構。加大對公存款組織力度，積極爭取地方黨政的支持，爭取企事業單位到農村信用社開戶存款，促進存款快速遞增。

四是加大信貸支持力度，培植儲源。以市場為導向，重點支持“兩高一優”農業，提高基礎農業的經濟地位，支持中小企業的發展，夯實儲源基礎，實行以存定貸，存貸掛鉤。

（六）積極穩妥推進貸款五級分類，實現風險管理。

按照“按季分類、實時調整”的原則開展風險分類工作，按季對信貸資產進行集中認定，分類結果動態調整，根據信貸資產風險變化進行實時監控和調整。充分發揮風險分類的作用，真正運用風險分類的方式、方法加強信貸管理。通過分類，找出信貸管理中的不足與差距，促進貸款“三查”制度的落實，為全面加強信貸管理、樹立風險為本的經營理念和審慎經營意識打下了堅實基礎。

（七）拓展中間業務，豐富創收渠道。

進一步完善中間業務考核辦法，力爭在激勵機制、操作流程和業務量方面有重大突破。

一是把票據貼現作為重要效益增長點來抓，加大營銷力度，提高工作效率，加強風險防范，促進貼現業務的快速增長。

二是繼續做好“銀行承兌差額保險和貸款送保險”業務，確保信貸資產安全。

三是繼續加大發卡力度，努力提高信通卡發卡量和有效卡的使用率。

（八）健全內控機制，提高管理水平。

強化案件專項治理，切實防范操作風險。根據案件專項治理實施方案，組織專項檢查，有針對性的制定和修訂了一批內控制度。通過制定一系列有效措施，增強了員工的制度觀念和政策水平，用制度管人、管事的格局已經初步建立。加強安全防范。繼續完善“三防一保”工作責任制，實行“主任負總責”，并同各崗位工種簽訂安全保衛責任書，狠抓員工安全意識教育，合理增加安全基礎設施的投入，提高人防和技防水平，確保信用社資金、財產和職工人身安全，防止案件和事故發生。加強企業文化建設，努力創建和諧的工作氛圍。把營造優秀的企業文化作為推動工作開展的一項重要內容，大力塑造信用社形象和員工隊伍形象，以達到凝聚人心、鼓舞士氣，激勵員工團結奮斗、努力拼搏的目的，從而不斷提高我社的整體形象和市場競爭力。以良好的社風、社貌樹立起嶄新的形象，營造出人心思上、令行暢通的和諧氛圍。

回顧過去，輝煌的成績使我們自豪，展望未來，新的征途使我們充滿希望和信心，2007年的目標已經確定，我們所面臨的任務光榮而艱巨，我社將繼續堅持“全心全意為三農服務，一心一意謀信合發展”的經營方針，以效益為核心，以支農為宗旨，全方位更新發展觀念，多功能優化金融服務，高標準構建社農“雙贏”發展平臺，擴大貸款投放力度和廣度，促進農業增收和中小企業的發展，讓我們在上級聯社的正確領導下，在社會各界的關心支持下，團結一心，克難奮進，穩健經營，爭取圓滿完成各項目標任務，為****經濟發展和全面建設小康社會做出新的更大的貢獻。

****市農村信用合作聯社

2006年12月

第二篇：市農村信用聯社工作總結

####市農村信用聯社 二00七年工作總結

省聯社：

今年是####農村信用聯社深化改革、加快發展的關鍵年，一年來，在省聯社、####州人行、####銀監分局的有效監管下，在市委、市政府及相關部門的幫助下，####市農村信用聯社以科學發展觀為統領，圍繞年初工作會議確定奮斗目標，圍繞體制改革和業務發展兩大主題，推進業務發展，防范化解風險，加大支農力度，提升支農服務。各項工作繼續保持了穩健發展的良好勢頭。

截止2007年12月31日，####市農村信用聯社共有7個營業網點，員工49人。全轄各項存款余額11967萬元，比上年增長4696萬元，較年初省聯社下達的任務（11070萬元）超額完成887萬元。其中儲蓄存款6159萬元、對公存款5808萬元，儲蓄存款比上年增長1237萬元，對公存款比上年增長3459萬元。

各項貸款余額13333萬元，比上年增長8177萬元。其中農業貸款余額為10164萬元，比上年增長7458萬元，農業貸款占各項 貸款的76%；其它貸款余額3169萬元，比上年增長972萬元。不良貸款760萬元，不良貸款率5.7%。全年累計發放各項貸款15239萬元，累計收回貸款7062萬元。為緩解農貸資金的供求之間的矛盾共借人民銀行支農再貸款4400萬元，全部用于農業貸款的發放。截止2007年末，各項收入1005萬元，各項支出975萬元，營業費用595萬元。凈利潤22萬元，上交所得稅8萬元。

現就2007年工作予以總結，2008年工作重點予以規劃：

一、穩步改革促發展

面對新經濟的挑戰，市聯社牢固樹立發展意識，以改革統攬全局，在省聯社改革精神指導下，對管理體制和經營體制進行了全方位系統改革和創新，為業務發展注入了生機，增添了活力。

（一）改革法人統一制度，優化資源配置。2007年3月22日，舉行了####市農村信用聯社統一法人開業慶典會議，完成了統一法人改革工作。實行人員統一調配，財產統一管理，資金統一調度和稅金統一交納的核算的機制。

（二）建立能上能下的人員激勵機制。改革干部人事制度，建立能上能下的激勵機制。進一步修訂完善了《中層領導聘用上崗實施辦法》，積極推行“競聘上崗”的用人機制，讓“能者上，庸者下，平者讓”。6月，全轄公開招聘基層信用社主任考試，通過筆試面試德、能、勤、績、廉五個方面進行量化打分、民主考核，產生出新的中層領導。強化內部管理，切實增強了全轄信用社的競爭力和緊迫感。

（三）積極推行央行票據兌付工作。市聯社把確保專項票據兌付作為統籌推進改革的重要工作來抓。同時加強與人民銀行、監管部門協調，形成工作合力，提高了兌付準備工作的針對性和實效性。力爭在2008年6月完成央行票據兌付。

二、籌措資金強實力

雄厚的資金存量不僅是金融機構實力的象征，而且也是其進一步發展之基礎。我們以綜合業務網絡的成功運行為契機，強化宣傳力度、加強硬件建設、加強服務質量、強化員工考核力度，與其它金融機構展開競爭，切實擴大市場占比，增強資金實力，全轄存款比上年增長2070萬元，實現了全市存款穩步增長。

（一）加強思想教育，增強“存款立社”意識。通過召開職工專題會議、座談會等方式，教育大家樹立“社興我興，社衰我衰”的思想，使大家認識到存款工作是農村信用社的立社之本，也是拓寬各項業務的根本保障，如果沒有存款，就沒有貸款，沒有貸款也就沒有效益，信用社就無法進行深入的改革與發展，因此，抓好資金組織工作就是抓住了信用社的核心工作。通過全體員工深挖儲源，廣拓資金渠道，共獻攬存良策，充分組織社會流通中的閑置資金，大力組織存款，壯大資金實力，從而搞好了信用社的資金組織工作。

（二）制定措施，明確獎懲。在年初，市聯社根據上級部門下達的經營指標，結合去年各營業機構存款指標完成情況和當地經濟發展狀況，將存款任務分解落實到各機構，合理確定員工任務，將年末績效工資與個人存款掛鉤。調動起每個職工的工作積極性、主動性和創造性；充分發揮我社優勢，堅持吸儲活動，從而較好地完成了省聯社下達的儲蓄任務。

三、加強銀政合作，全力支持社會主義新農村建設

####市聯社積極做好與各級黨委、政府部門的聯系和溝通，取得政府部門對農村信用社存款及業務方面的支持。

根據省政府召開農村信用社支農工作座談會會議精神，市聯社積極向州、市兩級政府匯報我市農村信用社的經營情況和改革進 展，得到州市兩級黨政領導的高度重視，州委書記羅朝陽親筆批示，要求各級黨委、政府部門進一步支持農村信用社的發展。####市政府政府下發了《關于進一步支持農村信用社改革》的通知，引導市行政部門、市屬企業到農村信用社開立帳戶辦理結算。倡導公職人員市屬企業在農村信用社入股，壯大農村信用社資金實力。市政府成立了以常務副市長任組長的《農村信用社央行票據兌付領導小組》幫助農村信用社協調有關部門解決在央行票據兌付過程中遇到的困難，確保票據兌付工作順利進行。

市聯社與政府合作，為####市城鎮居民醫療保險工作添彩。我社與多家商業銀行競相爭取城市醫療保險基金代理的情況下，積極主動與市委、市政府及相關部門溝通，得到了市委市政府的的肯定和支持，確定####市農村信用社為城市醫療保險基金代理行。農村信用社作為地方的銀行、社區的銀行，為城鎮居民做出了應有的貢獻。

另外，市聯社積極兌現惠農政策，為進一步貫徹落實中央和省委一號文件精神，全面落實全省農村信用社支農工作座談會會議精神向社會做出七項支農、惠農、助農承諾。以####市政府與省聯社簽訂的《新農村建設銀政合作協議》為契機與財政局達成協議，以后糧食直補資金、退耕還林資金等涉農補貼資金將由我社代理。4月5日給4669戶農戶開立了“財政涉農補貼專用存折”，保證農民及時支取財政補助資金，確保黨和政府對農民的關懷直接、快捷、安全、完整送到農民手中。成為####市農村信用社支持新農村建設的又一新亮點。

四、立足三農謀發展

今年，我們信貸支農工作圍繞社會主義新農村建設的總體要求和省聯社堅持四個面向的市場定位，著力突出新農村建設和城填建 設。

（一）以落實“七項承諾”為契機，進一步加大支農投入。為確保農民春耕備耕生產，各信用社下鄉村，進田地進行春耕資金需求調查，掌握第一手資料，并通過大力組織存款，積極申請支農再貸款，請收不良貸款等方式籌集支農資金，確保資金供求。并與政府相關部門聯手組成春耕備耕生產專項調查小組，加大信貸支農力度，截止年末累計投放支農貸款11548萬元。新增農貸占比達到76%。

（二）在支持農業的同時，積極支持多種經營的發展。在確保支持農業生產的前提下，合理調配信貸資金，支持農牧向產業化，多元化經營。全力支持養殖業、牧戶育肥羊、塑料大棚建設、牧業暖棚建設，如洋嘉生態農業、泉水農業蔬菜養殖基地等農業龍頭企業，為當地農村經濟的全面發展起到了不可替代的作用。

（三）大力支持城鎮個體工商業發展。####市農村信用社為滿足中小企業、個體工商戶生產發展的需求，市聯社根據中小企業經營特點，不斷創新金融業務產品和服務手段，不斷調整信貸結構，加大貸款投放力度，積極支持####中小企業和個體工商戶的發展，全年累計為中小企業和個體工商戶發放貸6475萬元，有效解決了中小企業和個體工商戶的資金需求，促進企業發展。在支持全市經濟超常規、跨越發展的同時，信用社自身業務也取得了長足發展。我社被評為2007####市經濟社會發展突出貢獻獎。

（四）改進和加強支農服務。一是完善小額信用貸款運作機制，擴大小額信用貸款發放面的額度，以農戶小額貸款為載體，積極推廣農戶其他貸款。全轄累計發放小額信用貸款320萬元、聯保貸款1017萬元，占農業累計發放額的19%。二是積極開展送金融知識下鄉活動，全力支持社會主義新農村建設。市聯社根據省聯社及銀監 部門的安排，成立組織、制定方案，在全轄開展“我為金融做貢獻、熱心服務新農村，送金融知識下鄉”活動，共發放專題金融知識下鄉宣傳資料1萬余份，出動宣傳車2輛，巡回在4個鄉鎮、2個街道辦事處輪回宣傳。

五、內部管理新舉措

（一）強化信貸管理。從嚴把貸款發放關入手，嚴格執行上級聯社有關貸款管理辦法，完善授信授權管理，進一步規范貸款審批程序和文本模式。狠抓貸款調查、審批、發放關，確保資料真實，操作規范，風險防范措施落實到位，確保新增貸款投放質量。

（二）多措并舉狠抓不良貸款清收。聯社從完善各種制度入手從《不良貸款攻堅戰實施方案》、修訂印發2007年《不良貸款清收考核辦法》到《####市農村信用社不良貸款問責和責任追究（暫行）辦法》等，要求各社制定清收措施，采取正常清收與重點清收相結合辦法，層層落實清收責任，實行不良貸款問責制。并運用法律手段依法清收不良貸款。

（三）強化財務管理，提高經營效益。從嚴格控制費用支出入手，制定了《####農村信用合作聯社財務實施細則（暫行）》，規范報批程序，實施按季評比、按年考核，降低經營成本。在增收環節上，強化貸款利息收入管理，對歷年欠息逐戶逐筆進行分類排查，組織信貸員上門入戶攻堅清收，嚴格執行農戶貸款利息按季清收，大額貸款按月清收，做到應收盡收，應收早收。到年末收回各項貸款利息934萬元，較上年同期增長578萬元。

另外，為####市農村信用聯社規范業務操作，財務會計部制定了《####市農村信用聯社統計工作考核評比辦法（暫行）》、《####市農村信用聯社通存通兌業務操作管理規定（暫行）》、《####市農村信用聯社操作員密碼及密碼口令管理辦法（暫行）》、《####市農 村信用聯社綜全網絡業務系統資金匯劃系統崗位職責》有效地規范了各項業務操作流程，提高全體員人業務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發生。

六、安保監管兩手抓，確保安全經營

內控制度建設是保障信用社穩建經營的安全閥。一年來，稽核監察工作圍繞省聯社“強化內部監督，完善約束機制，規范經營行為，防范操作風險，促進業務發展”的工作方針，主要做了下以工作：

（一）整章建制，完善制度建設。制定了《####市農村信用聯社信息披露制度》、《####市農村信用聯社離崗稽核暫行辦法》、《####市農村信用聯社業務授權委托書》和《####市農村信用聯社印章使用授權委書等》。

（二）認真開展各項稽核工作，確保業務平穩運行。一是認真開展常規稽核工作，對全轄7個營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算合規性、抵押有價物品和重要空白憑證管理、信貸業務操作流程等方面進行了稽核。累計清查庫存現金39次，檢查重要空白憑證和抵押及質押物品17次，調閱各種登記簿、帳薄、傳票307本，給主管領導、主管部門和營業網點發出檢查通報42份，有效規范了業務經營制度。二是圍繞中心工作狠抓專項稽核。根據省聯社下發的《青海省農村信用社關于開展案件易發業務風險查防的實施方案》的要求，對全轄信用社貸款管理進行了專項稽核，針對專項稽核中查出的問題，對負有違規操作責任人啟動了問責，進行了經濟處罰。并配合上級相關部門做好稽核工作，配合省聯社稽核組進行專項檢查，對存在的問題進行整改，圓滿完成整改工作任務。

（三）堅持不懈，強化安全保衛工作。對安全保衛工作進行了綜合量化考核，與各信用社簽訂了2007年安全保衛合同，落實安 全保衛工作責任，并與公安部門聯系，開展了金融機構安全評估工作。完善了安全保衛工作檔案，為員、運鈔車、押運司機、槍支、持槍人員分別建立檔案，實現了安全檔案規范化管理，強化安全保衛基礎工作。

七、突出重點，抓住關鍵，著力培育企業文化氛圍

（一）抓好員工隊伍建設、提高員工業務素質

員工隊伍是信用社工作的“本錢”，沒有一支思想上進，作風過硬、素質優良、同心同德的員工隊伍，信用社是很難發展的。市聯社高度重視員工隊伍的建設和提高員工的業務素質。

第一，從員工的思想教育入手。把全員的思想和行動統一到國家金融方針政策上來。在具體學習貫徹中，通過緊密聯系農村信用社的經營管理實際，不斷提高全員的政治素養、業務技能和理論水平，增強全員的大局意識、責任意識，努力在全社形成嚴格、規范、誠信和創新的風氣。

第二，加強業務培訓，鼓勵參加各項職稱考試。在全轄進行了會計報表、貸款五級分類、反洗錢、人民幣匯算賬戶、非信貸資產等進行培訓，并強化崗位管理，積極推行重要崗位上崗資格考核制度。鼓勵職工參加經濟、會計系列職稱考試，積極促進崗位練兵活動的開展，宣傳動員職工參與銀行業人員資格認證考試，從而大大提高了員工的業務素質。

第三、文明服務，塑造良好公眾形象。我們在優質服務中堅持“服務興社，文明興業”的發展方針，在全社積極開展優質文明服務活動，在服務工作中摸索出“以情感人、以智動人、以貸助人”的服務理念。并通過開展“先進工作者”的評選，提高全社員工的服務意識、服務質量和服務技能。受到廣大群眾的一致好評。

（二）以十七大精神學習為契機，狠抓黨建和黨風廉政建設工 作

一是為學習貫徹好十七大精神，使全體黨員干部真正理解十七大召開的重大意義和十七大精神的深刻內涵，我市聯社黨支部高度重視會議精神的學習貫徹，通過集中學習、辦學習園地、組織知識等方式，深入學習貫徹黨的十七大精神，使十七大精神入腦入心，真學、真用，把全市聯社廣大黨員干部的思想認識統一到大會精神上來，自覺把十七大精神作為今后工作的行動指南。

二是今年聯社將把黨建工作的著力點放到干部作風和行業作風建設上，認真解決影響全市聯社發展大局的突出問題，堅持標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防的方針，為我市農村信用社實現又好又快發展提供了有力的保障。我們緊緊圍繞權力觀教育這個核心，抓住權力運行這個重點，嚴格執行各項監督制度，認真執行黨風廉政責任、重大事項報告、責任追究等制度，加強對權力運行的制約和監督。

（三）加強精神文明建設，塑造企業文化。我們積極開展勞動競賽、文體活動、改善職工福利。廣泛開展各項精神文明活動，并積極向市精神文明辦公室申請市級文明單位。

八、存在的問題

在總結全年工作成績的同時，我們還看到了一些制約我社經營與發展的問題，主要有以下幾點需要我們注意和改進：

一是自有資金少，資金實力不夠雄厚，過分依賴人民銀行支農再貸款，資金運營成本高。另外股本金上升緩慢。

二是歷史包袱和歷年虧損制約著經營與發展。

三是因受災及農畜產品價格波動，不良貸款清收難度較大。四是####市商業銀行齊全，競爭激烈，吸收存款難度大。并且 受基金、股票的影響，儲蓄存款和對公存款上升幅度不大。九、二00八年工作規劃

針對以上總結的成績和看到的問題，為了推動####市農村信用社的改革發展，創造新業績，實現新突破。對2008年我社的工作如下規劃：

（一）明確方向目標、深入推進改革。提高員工認識。在全社范圍內達成“改革中求突破、改革中求創新、改革中求發展”的共識，保證各項改革措施的順利落實。

（二）強化存款立社，向存款要效益的意識。在組織存款中堅持抓兩個方面，一個方面抓存款總量的增加，壯大資金實力，為擴大運營資金增加利息收入夯實基礎。二是抓存款結構的調整，提高單位存款和低息存款的比重，降低成本，提高效益。盡快降低當前對支農再貸款的信賴程度。

（三）狠抓清收盤活、提高信貸資產質量。清收盤活不良貸款是一項“生命工程”，我們將借改革的東風，早安排、早部署，爭取時間上的主動，根據不良貸款的基數和分類針對不同成因，制定不同的清收盤活方案，定目標、定任務、定進度、定獎罰，繼續實行工效掛鉤，充分調動清收盤活的積極性。

（四）加強財務管理，努力增收節支。加強成本核算，壓縮費用支出，強化資產管理，增加利息收入，提高經濟效益。

（五）以人為本，做好“人”這篇文章。一是進一步完善激勵機制，提高員工的工作積極性。二是關心員工的工作和生活，提高信用社的向心力和凝聚力。三是開展各項學習和培訓，提高員工的業務素質和服務水平，提高信用社的工作效率，開展“講正氣、講責任、講奉獻”思想教育，提高員工的整體素質。

（六）大力開展中間業務。增加收入空間，提高信用社盈利能力。

（七）強化“四防一保”意識，加強監督檢查力度和內控制度的落實。繼續抓好思想、管理、檢查三道防線。查隱患、堵漏洞，將防范關口前移，預防各類經濟案件的發生。

2007年我們有成功的喜悅，也有艱難求索的困惑，成功的經驗我們將認真總結，失敗的教訓我們也將認真吸取。我們相信通過全體員工的共同努力，我們有信心有能力在下年的工作中讓信用社的各項業務更上一層樓，以改革為契機，樹正氣、講責任、講奉獻、齊合作、共努力、創佳績。

第三篇：縣農村信用聯社團委2010年工作總結及2011年工作意見

縣農村信用聯社團委2010年工作總結及2011年工作意見

2010年是縣農村信用合作聯社團委成立并正式展開工作的第一年，也是機遇與挑戰并存的一年。聯系我社工作實際，我們開展了一系列行之有效的活動，使團的各項工作有了一定進展，也取得一定成績, 現將主要工作匯報如下：

一、加強組織建設，為共青團發展建設提

供組織保障

1、組建基層團組織并落實基層團支部書記人選

截止2010年底，聯社共有團員80名，約占全縣員工的20%。為了更好的引導青年、凝聚青年、組織青年，聯社團委根據聯社黨委各基層支部結構，同時結合中心社管理和各信用社團員數量情況，成立了機關團支部等14家基層團組織，并在各團支部選任了一名思想進步、作風正派、熱愛共青團事業的團員擔任支部書記。

2、建立共青團員電子信息檔案。

為了增強團支部的內部凝聚力，聯社團委收集并整理了聯社所有團員的個人信息，特別是對新進員工進行深層次的交流，并編制了一份完整詳盡的團員團干信息采集表，全面覆蓋了我社所有團員的個人基本信息，包括身份證號碼、政治面貌、申請入黨情況、婚姻狀況、戀愛狀況、聯系方式等。及時為共青團基層組織管理提供準確、全面的數據采集和上報，實現共青團基層組織工作的計算機現代化管理。同時聯社團委也借此機會對每位團員有了較完整的了解，并且使各位團員對組織有了更深的歸屬感，增強了彼此的信任感。

二、追求卓越創新，加強團員青年思想政治教育工作

一是教育團員青年樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，同時對團員青年進行憂患意識教育，教育團員青年一方面以積極的心態面對，另一方面，要努力提高自身素質，不在發展中被淘汰，迎接發展的挑戰；二是組織團員青年參加團課學習，聯社團委于10月18日邀請了團縣委周偉同志對部分團員青年進行了團課教育，同時還集中學習了聯社相關文件。

三、搭建發展平臺，積極提高青年員工隊伍素質

1、組織參加各類學習培訓。

一是積極組織青年員工參加上級管理部門舉辦的各類業務培訓，以不斷適應經營管理新要求。二是組織團員青年進行文明禮儀服務規范培訓，進一步提升我社金融服務水平。三是積極鼓勵員工參加各類學歷教育、從業資格和職稱資格考試和網上業務知識學習活動。

2、組織召開青年員工座談會。

為了解近年來新招聘的青年員工思想和工作狀況，引導和促進他們健康成長，于11月9日和10日分兩批召開了新員工座談會，以來參加信用社工作的70多名大學生員工參加了座談。會上，新員工積極發言，匯報自己的工作，暢談自己的職業發展規劃，提出對信用社發展的思考與建議，積極與參會領導溝通和交流，取得了良好的效果。

四、積極開展活動，豐富文化建設增強凝聚力

聯社團委針對團員青年的特點及實際情況，適時開展了團員青年喜聞樂見的活動。

10月13日聯社團委選派優秀團員青年參加省銀行業協會舉辦的“三個辦法一個指引”知識競賽。

10月18日聯社團委協助聯社工會組織青年員工參加了聯社合規文化知識競賽，青年員工們表現出了很高的參與熱情。

這些活動的開展，豐富了團員青年業余文化生活，又增強了團隊默契和團隊凝聚力。青年活動已經成為團組織服務團員青年的一項重要內容。

五、扎實肯干，配合聯社黨委團縣委工作

10月28日，聯社團委積極選派優秀的單身青年員工參與團縣委舉辦的“相約青春，走進煤礦”青年聯誼會徐州行活動，更好的加強了全縣城區系統、企業團員青年間的交流和溝通，給廣大團員青年搭建了一個良好的學習交友平臺，同時也增強了城區系統、企業兄弟團委間的了解和交流。

11月25日，聯社團委積極配合團縣委、大學生村官聯誼會承辦了縣青年論壇沙龍活動，此次活動充分調動了全縣青年群體工作的積極性、創造性，針對我縣大學生村官的工作、生活以及成長成才過程中遇到困惑的熱點問題召開交流，幫助他們樹立正確、積極、向上的成長成才觀。

12月5日，聯社團委積極配合團縣委、縣衛生局舉辦的“爭做志愿者，建設新”--招募捐獻造血干細胞活動。我聯社多名團員參加了此次活動，并現場進行了義務獻血。

由于聯社團委剛成立不久，相關團干部又是各部門、各信用社的骨干，本身就承擔了相當繁重的工作任務，所以較難抽出很多時間開展相關活動，還未能在聯社內部形成較大的影響力，在深入了解青年員工需求，解決員工實際困難方面還有待加強。在今后的工作中，我們將進一步圍繞聯社中心工作，努力改進工作中的不足，把團內工作做細做實，努力使團委工作再上一個臺階。

2011年，我們將認真做好團縣委部署的各項工作，同時進一步明確團員青年工作重

點，認真、扎實、有效地完成一下幾項工作：

一、做好團員意識教育，加強青年思想政治工作

結合形勢任務教育，強化青年思想政治工作，把握好建黨九十周年，五四運動等系列活動為契機。將青年思想教育工作寓于個性化、多樣化的具體工作中，以形勢任務教育為主線，增強團員青年作為聯社主力軍的使命感和責任感。

1、深

化開展形勢任務教育。通過形勢任務教育工作，引導廣大團員青年進一步統一思想，振奮精神，認清形勢，明確責任。同時結合聯社體制改革及發展的重大問題，準確把握青年關心的熱點、難點和焦點問題，及時掌握青年的思想動態。運用專題宣講會、座談會等青年喜聞樂見的手段和載體，了解青年員工在信合成長過程中的所思所想，發現有發展潛力的新員工予以特別關注和培養。加強對青年員工的思想引導，植入信合文化。

2、切實抓好“推優”工作。進一步完善推優工作制度，始終堅持把思想上和行動上體現黨的先進性要求的青年推薦給黨組織，擴大黨的群眾基礎，培育黨的政治資源。

3、拓寬青年宣教渠道。發揮現代傳媒優勢，依托局域網的功能，將網絡建成青年相互溝通、坦誠交流的場所，成為團組織新的輿論陣地和新媒體陣地。在聯社內網論壇中擬增設《箐采信合》專版，以網上論壇等新手段，吸引青年目光，擴大教育的輻射面、滲透面、參與面，幫助廣大團員青年在相互啟迪中，提高認識，統一思想。

二、注重青年人才隊伍建設，加快青年人力資源開發

青年人才的培育不僅通過“教、育”來促進，更要從理解和尊重的角度鼓勵人才的“個性化”發展，把青年的個人理想和聯社的整體價值融合起來，最大限度發揮青年潛能，努力盤活青年人才資源。

1、著眼于提高青年綜合素質，促進青年的全面發展。推動青年在實踐中成才。突出實踐鍛煉，倡導愛崗敬業的良好作風，進一步發揮青年的生力軍作用，不斷增強青年的服務本領，以實際行動不斷提升聯社服務品牌建設。

2、著力于開發青年人力資源。一要繼續完善和改進青年人才庫建設，最大限度收集青年人才入庫，將青年人才庫與聯社后備干部人才庫定期溝通和整合，實現青年人才的優化配置。二要以崗位實踐活動為抓手，為青年施展才華提供舞臺。通過創建“共青團”號、青年崗位能手、技能比武等主體活動，把更多有才華、有成長潛力的青年人才推到前臺，做好青年人才的源頭開發和培養。

3、利用團的榮譽激勵手段。開展“十佳青年”等項目的評比，以青年典型，鼓舞、影響、帶動青年群體，促進廣大團員青年共同進步。

三、圍繞聯社黨建要求，加強團建工作

聯社團委將按照自身建設和發展的要求結合聯社實際和青年特點，以發展的眼光，創新團的工作方式，增強團的凝聚力和戰斗力。

1、改進和創新團的支部建設。團支部的工作載體力求創造特色，載體不求多，而在精，各團支部根據部門工作的實際和特點，集中自身優勢，發揮作用，開展各項工作。實行團支部檔案化管理，便于管理和掌握支部基本狀況，同時運用新“五好”團支部考核來全面把握各支部開展活動的即時情況，以靜態和動態相結合的方式，進一步加強團支部建設。

2、提高和增長團干部素質。根據聯社實際情況，召開公司團員代表大會等工作，進一步加強團委班子自身建設。加強對團干部的教育、培養、管理，擴展團干部的視野，增強團干部的創新能力和創造能力，使團干部真正成為聯社青年工作的骨干力量和黨的助手。積極吸納優秀團員、青年黨員兼職做的團工作，從而提高團干部的整體素質。

四、積極開展創新活動，提升團組織內在活力

1、舉辦團員青年系列活動

擬與聯社工會一起舉辦優質文明服務競賽活動，鼓勵團員青年提升服務意識，提高服務技能，提升服務技巧，并做好相關宣傳、表彰的工作，在全社上下掀起優質服務的熱潮。

2、舉辦“理財之星”競賽活動

舉辦金融“理財之星”活動，通過產品宣講、綜合理財應用等形式，鼓勵青年員工多學習、多實踐、多運用，在挖掘潛力員工的同時，力爭在每年的理財之星的評選活動創出更高的成績。

3、開展各類團員青年聯誼活動

擬與城區系統團委一起組建“兄弟連”，不定期開展青年員工的交流和聯誼活動，如舉辦團員青年羽毛球比賽、足球比賽、棋牌比賽、讀書（電影）交流活動，在豐富團員青年業余生活的同時，擴大團員青年的交友面。

4、野外拓展訓練

擬將全縣團員青年分為兩批進行野外拓展訓練，提高聯社團員青年的溝通交流能力，增進相互了解和信任，釋放工作壓力，激發工作熱情，提高工作效率，進一步增強團員青年隊伍的凝聚力和團結協作精神，以礪練一支人人都以事業為重、關心集體、開拓創新、勇于奉獻、敢于負責的優秀青年團隊。

5、積極配合團縣委的工作

積極參與配合團縣委的各項活動，讓團員青年在活動中充實自我，鍛煉自我。

第四篇：市信用聯社2012年財務管理工作總結

聯社緊緊圍繞上級行的有關精神和《農村信用社財務管理實施辦法》，本著“總量控制，效益優先”原則，強化成本意識，積極拓寬增收節支渠道，壓縮費用開支，提高會計核算水平和經營效益，現將財務管理工作總結如下：

一、市辦下達指標完成情況

2、不良貸款余額

元，較年初凈下降8974萬元，不良貸款占比為

％，較年初凈下降15％，占市辦分配年計劃13000萬元的69％。

4、綜合費用率為28.67％，超市辦分配年計劃0.84個百分點。

5、帳面利潤。

二、財務管理工作總結

1、認真測算財務收支計劃，合理制定經營目標

年初，本著“效益優先”的指導思想，在結合我市上財務收支的基礎上，二月份對各社反復進行算帳，合理設定各項財務指標，編制了《......市農村信用社xx財務收支編制方案》、《......市農村信用社xx收息、利潤任務分配表》，為各社明確了經營方向和責任目標。

2、深化財務管理，規范財務行為，最大限度增收節支

（1）根據上年財務開支雙重管理的經驗，結合今年改革的實際情況，深化“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”的財務管理辦法，將今年的各項財務指標細化到月，層層落實，逐月控制考核，并及時下發了《......市農村信用社xx年專項費用限額明細表》，為今年利潤計劃的順利實現奠定基礎。（3）減少代辦業務，壓縮成本支出。3月份經過充分的調查摸底，對全市181個信用站進行撤消，對需保留的42個信用站分別與各社主任簽訂了管理責任書，并繳納每站10000元風險保證金；4月份組織對全市客戶經理協儲金額進行檢查，并逐社、逐人建立協儲臺帳，跟蹤監督，降低了經營成本，消除了信貸員貸款、收息依賴信用站思想，同時，也減少了經營隱患。

（4）減少非生息資金的占用，提高資金利用率。對其它應收款帳戶繼續實行“先申報，后列支，誰經手，誰負責清理”的管理原則，聯社會計科對各信用社、部其它應收款建立臺帳，跟蹤督促，限期清理，元至九月份清理收回各類暫借款207萬元，清理業務周轉金41萬元。

3、加強內控建設，堵塞經濟案件發生。

（1）為了明確內部管理職責，提高各社坐班主任責任意識，3月份及時于與社坐班主任簽訂《......市農村信用社xx內控目標責任書》，明確責任目標及考核考評辦法。

（2）為了做好全市信用社及各營業網點的有價單證、重要空白憑證管理工作，消除經營隱患，除要求各信用社、部嚴格執行《農村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法》外，還要求堅持每月交叉勾兌制度。4月份組織對全市農村信用社xx領用、使用各環節的重要空白憑證重新帳、證勾兌，并與勾對人和管理人簽訂責任書，明確管理責任；7月份組織對全轄信用社重要空白憑證、有價單證的使用管理情況進行了全面檢查，進一步消除了經營隱患。（4）5--8月份組織各社、部開展“會計檔案規范化管理”活動，及時成立以聯社主管主任姚金勝為組長的領導小組，活動分為四個價段，即第一階段：5月1日至5月15日為各社組織學習、自查階段；第二階段：5月16日至6月31日為各社組織整改階段；第三階段：7月1日至7月31日為聯社組織評定、考核階段；第四階段：8月28日在檔案管理規范化程度較高的城關信用社金城分社召開了檔案規范化管理現場會，各社針對自己的不足繼續整改、完善，迎接市辦驗收。活動實行百分制考核，得分在90分以上的前三名，分別獎勵1000元、800元、600元；得分在80分以下的后三名，分別罰800元、600元、400元，并全市通報批評，限期整改。

第五篇：2011年工作總結：市內審協會工作總結及工作意見

2011年工作總結：市內審協會工作總結及工作意見

一、內審工作回顧.我市內審協會在省審計廳和省內審協會的指導下，在市審計局的直接領導下，積極貫徹黨的十六大及十六屆四中全會精神，認真學習和執行《審計署關于內部審計工作規定》和《內部審計準則》規定要求，按照盛市審計工作會議精神，遵循“管理、宣傳、服務、交流”的宗旨，以

《度南京市內部審計工作指導計劃》為導向，積極引導全市內部審計機構在加強單位經濟管理和實現經濟目標等方面發揮積極地作用，實現內部審計為實現單位目標而服務的思想理念，確定了“法定代表人離任與工程竣工決算項目”兩項必審，和“全面加強領導人任期內經濟責任審計、加強物資采購比價審計、加強內控制度評審”，以及“積極探索經濟效益審計”等四個重點審計的方向，圍繞提高內部審計的審計質量、審計技術與方法，加強內部審計法制建設，通過開展互相交流、信息溝通、咨詢服務、業務指導、理論研討、培訓學習、宣傳活動，全市內部審計工作在各單位改革、改制，內審人員變動較大的情況下，仍取得了較大成績。據統計，全市內審機構（含區、縣）完成各類審計項目88項；查出損失浪費金額50萬元；促進增收節支60萬元；已糾正違規行為金額59萬元；提出建議意見被采納5條。向司法機關移送案件件；建議給予行政處分6人；移送司法機關處理5人。內部審計對促進我市經濟建設，服務“兩個率先”，加強單位內部管理，提高企業經營和決策水平；促進領導干部廉政建設，進行反腐倡廉；維護財經秩序，減少企業成本，增加效益方面發揮了積極地、越來越重要的作用。總結全市內部審計工作，主要特點如下：

（一）開展經濟責任審計已成為內部審計工作的基本任務根據上級關于開展任期經濟責任審計的規定和要求，經過我市多年實行內部審計工作計劃指導，我市各單位內部審計機構對單位內有關責任人開展離任審計已成為一項基本工作任務。有的單位內審機構，不但對所屬法定代表人離任進行審計，還對與經濟有關的責任人離任時也進行離任審計，基本做到有離必審。有能力的單位內審機構還全面加強了單位責任人任期內經濟責任審計。如南京市教育局根據有關經濟責任審計的規定，結合教育局自身的實際情況，在貫徹執行《南京市教育局直屬學校、單位黨政領導干部經濟責任審計實施辦法》，擴大了經濟責任審計范圍，對學校的分管財務副校長、主辦會計離任進行經濟責任審計的基礎上，還積極探索任中經濟責任審計有效途徑。重點對被審計單位重大的經濟活動所發生的經濟責任問題，對易發問題部位做到嚴審。配合局紀工委對市衛校經濟責任審計中，針對經濟擔保、貸款往來和資金拆借等基建項目方面加強審計，查獲涉案線索。南京市衛生局在全系統對有經濟活動的部門負責人開展了任期經濟責任審計工作，并將此項列入院長責任制考核目標中；對審計結果進行有目的的跟蹤，促進審計成果的轉化，使審計工作由發現型逐步轉變為預防型。據統計，全市內審機構（含區縣）開展經濟責任審計項目共70項，其中離任審計0項，任期內審計69項。查證損失浪費09萬元；查處違紀違規59萬元。審計后，其中晉升人、平調7人、免職0人、離退人、行政處理人、司法處理人其他情況08人。

（二）工程建設項目竣工決算審計成為內部審計防腐倡廉，節約單位投資資金，減少資產成本的重要手段我市多年來在南京市內部審計指導計劃中，要求各單位內審機構把工程竣工決算審計作為必審項目。全市內審機構單位能積極響應，并結合自己單位的實際情況，分別采取自審或送審的辦法認真貫徹執行。有的單位甚至規定5萬元以上的維修工程也要做到必審，對大的工程決算審計項目還采取全過程跟蹤審計，審計率近00%。工程決算審計為單位加強項目管理，防腐倡廉，節約資金投入，減少工程成本，取得了較大效益。如江蘇電信南京分公司每年的建設工程項目都比較多，資金使用量也比較大。通過參加有關部門組織的市通信工作設計、施工隊伍及施工（設計）綜合單價招標工作，不但選出了符合資質要求，質量合格的設計、施工隊伍，而且還使施工（設計）綜合單價比去年下降近50%。南京司法局與社會審計聯合對局辦公房的裝飾工程和大連山勞教所的一些維修工程進行了竣工決算審計，工程送審金額8萬元，審計共核減工程款0余萬元，核減率為9.%,為機關及大連山節約了大量的資金，取得了一定的成效。據初步統計全市內部審計自行審計工程項目數50項，送審金額0550萬元，核減金額856萬元，平均核減率為8.5%.（三）內控制度評審是建立與健全單位內部控制制度，堵塞管理漏洞，使制度執行有效的方法。我市單位內審機構對內控制度開展評審工作有了進一步地深化，各單位結合自己特點開展內部控制審計。既有專項內控制度評審，又結合其他審計事項，對內控制度建立、健全和執行情況進行評審，使審計關口前移，從事后的查錯性審計轉移到事前的預防性審計，達到防患于未燃的目的，也