第一篇：市信用聯(lián)社2006年工作總結(jié)及2007年工作意見

2006年，我社各項業(yè)務(wù)工作在省聯(lián)社及省聯(lián)社****辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在銀監(jiān)局和人民銀行的指導(dǎo)下，在各級黨政和社會各界的大力支持下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融方針、政策，按照全省農(nóng)村信用社工作會議精神，緊緊圍繞****辦事處《2006年業(yè)務(wù)工作指導(dǎo)意見》，以支農(nóng)為重點，以效益為中心，大力組織資金，積極營銷貸款，努力清收盤活不良資產(chǎn)，處置變現(xiàn)抵債資產(chǎn)，全面加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范實施“三信”工程建設(shè)，不斷完善綜合考核機(jī)制和內(nèi)控制度建設(shè)，認(rèn)真做好貸款五級分類等基礎(chǔ)工作，較好地完成了各項任務(wù)目標(biāo)，推動了我社各項業(yè)務(wù)工作穩(wěn)步健康發(fā)展。截止12月底，各項存款余額——萬元，較年初增加——萬元，完成市辦分配全年任務(wù)的——%，其中儲蓄存款余額——萬元，較年初增加——萬元，企業(yè)存款余額——萬元，較年初增加——萬元，保證金余額——萬元，比年初下降——萬元。各項貸款余額——萬元，較年初增加——萬元，存貸比為——%，貸款到期收回率——%；其中農(nóng)業(yè)貸款余額——萬元，占全部貸款余額的——%，較年初提高——百分點。四級不良貸款余額——萬元，比年初下降——萬元，占比為——%，五級分類不良貸款余額——萬元，比四級分類提高了——百分點。全年實現(xiàn)各項收入——萬元，較05年增收——萬元，其中利息收入——萬元，較05年增收——萬元，中間業(yè)務(wù)收入——萬元，較去年同期多收——萬元，實現(xiàn)賬面利潤——萬元，考核利潤——萬元，分別較05年增加——%、——%。上繳各種稅金——萬元。

一、2006年業(yè)務(wù)工作簡要回顧

（一）積極組織存款，不斷壯大資金實力。面對競爭不斷加大的存款市場環(huán)境，進(jìn)入06年我社始終將存款組織工作作為一項最基礎(chǔ)的工作來抓，積極倡導(dǎo)“在競爭中求生存、在競爭中求發(fā)展”的經(jīng)營理念，采取“鞏固農(nóng)村、拓展城鎮(zhèn)”的組織資金戰(zhàn)略，以“爭市場、爭總量、增人均存款”為著力點，以農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民為切入點，以責(zé)任管理和強(qiáng)化考核為支撐點，大力拓展存款市場。一是按照辦事處一季度存款競賽活動要求，制定了存款競賽活動方案，并借助農(nóng)民工返鄉(xiāng)過年和全省農(nóng)村信用社存款突破3000億元、市辦突破200萬元的有利時機(jī)進(jìn)行了廣泛宣傳發(fā)動，效果非常顯著，僅一季度全市各項存款比年初就增加了43669萬元；二是修訂完善了06年度綜合業(yè)務(wù)考核辦法及市場經(jīng)理計酬辦法；三是加大了營業(yè)網(wǎng)點及市場經(jīng)理自身存款考核力度。為提高門市服務(wù)質(zhì)量和辦事效率，在全市所有營業(yè)網(wǎng)點全部推行了綜合柜員制，并以會計業(yè)務(wù)量筆數(shù)、現(xiàn)金收付量、存款增幅等計算當(dāng)月報酬，增強(qiáng)了各個網(wǎng)點吸儲能力。四是做好以貸引存工作，引導(dǎo)市場經(jīng)理攻存款大戶工作，針對客戶的不同采取了不同的便民服務(wù)措施、電話預(yù)約服務(wù)、上門服務(wù)、由此帶動了低成本存款的大幅度增長。

（二）信用站清理工作進(jìn)展順利。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)局的通知要求，我社在認(rèn)真做好宣傳和思想動員工作的同時，對全市的信用代辦站進(jìn)行了調(diào)查摸底，根據(jù)自身情況，結(jié)合****實際，制定了合理、詳細(xì)的清退方案，在清理工作中牢牢把握文件中的清理原則、清理辦法和清理要求，積極穩(wěn)妥地對60歲以上，代辦存款余額60萬元以下的代辦員進(jìn)行了全面清理。截止12月底共清理201個，占比達(dá)54.80%。目前保留的186個代辦站全部改為支農(nóng)信息員。

（三）開展“信用工程建設(shè)”，方便農(nóng)戶（居民）貸款。為加快農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，增加農(nóng)民收入，推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)，努力提高信用社經(jīng)營效益，我社按照省聯(lián)社的要求于１月份制定并下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好信用評定工作的意見》，同時分配了任務(wù)，并要求把推廣農(nóng)戶小額信用貸款、創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)和貸款上柜臺、貸款五級分類有力結(jié)合起來。并把進(jìn)展情況和工作質(zhì)量納入綜合業(yè)務(wù)進(jìn)行專項考核，實行按月考核、按季兌現(xiàn)。截止目前效果顯著，止12月末，已評定信用社6.4萬戶，信用村287個，信用鎮(zhèn)2個，占比分別為27%、32%、14%；共核發(fā)貸款證51860個，占全部農(nóng)戶的61％，貸款授信總額9.15億元，實際發(fā)放貸款6.5億元，占農(nóng)戶貸款的21％。在做好農(nóng)村信用工程建設(shè)的同時，我社在****街道兩個社區(qū)組織開展了評定“信用居民”，創(chuàng)建“信用社區(qū)”活動，并取得了預(yù)定的效果。截止12月末，已為兩個試點居委會的988戶居民頒發(fā)了貸款證，授信額度達(dá)到2896余萬元，現(xiàn)已發(fā)放768戶，金額2142萬元，較好的解決了城市居民尤其是下崗失業(yè)人員再就業(yè)的資金困難，使不少下崗失業(yè)人員重新找到了工作崗位，擺脫了貧困，促進(jìn)了社會的和諧發(fā)展。

（四）加強(qiáng)大額貸款管理，有效防范信貸風(fēng)險。06年以來，我社按照省銀監(jiān)局及省聯(lián)社部署，本著“優(yōu)化存量、循序漸進(jìn)、逐步壓回”的原則，對大額超比例貸款逐筆制定壓縮計劃并落實了責(zé)任人。截止12月末，共壓縮超比例大額貸款18400萬元，目前最大十戶貸款余額——萬元，占比——%。同時加大了對集團(tuán)客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)、互保企業(yè)和交叉企業(yè)貸款管理工作，建立管理臺賬和風(fēng)險管理月報制度，防止了信貸風(fēng)險的發(fā)生。

（五）做好信貸管理工作，積極進(jìn)行貸款五級分類。按照銀監(jiān)局和省聯(lián)社關(guān)于貸款五級分類的要求，我社已對3月、6月、9月、12月末四個時點的貸款進(jìn)行了全面的五級分類工作。12月末我社應(yīng)分類貸款——萬元，分類結(jié)果為：正常貸款——萬元、關(guān)注貸款——萬元、次級貸款——萬元，可疑貸款——萬元，損失貸款——萬元，不良貸款占比——%，比四級分類提高了——個百分點。全面反映了我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險程度。

（六）規(guī)范與盤活并舉，狠抓信貸風(fēng)險控制。今年以來，我社堅持把清收不良資產(chǎn)作為重中之重的攻堅戰(zhàn)來打，提高到事關(guān)改革發(fā)展的政治高度來認(rèn)識，當(dāng)作信用社的“吃飯工程”來抓，樹立清收速度就是效益的觀念,圍繞票據(jù)兌付，結(jié)合“村村清”工程，采取靈活、多樣、實用的清收措施，加大清收工作力度，確保了清收盤活不良資產(chǎn)的效果。截止12月末不良貸款余額——億元，占比——%，比年初下降——萬元。一是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視。年初，為使清收盤活達(dá)到預(yù)期目的，聯(lián)社成立了以理事長任組長，分管主任為副組長，有關(guān)科室為成員的的清收領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了清收盤活方案，把清收任務(wù)分解到社，明確了任務(wù)目標(biāo)，掀起一個清收盤活的新高潮；二是嚴(yán)格落實責(zé)任，加大責(zé)任追究力度。聯(lián)社組織人員對近年來形成的不良貸款逐筆查明原因，分清責(zé)任，落實清收時間。對違規(guī)發(fā)放的責(zé)任貸款，實行每月只發(fā)生活費限期清收，對限期收不回的采取離崗清收，直至貸款收清為止；三是實行聯(lián)社班子成員及各科科長包社制度，對所包信用社清收盤活情況進(jìn)行督導(dǎo)、幫促，聯(lián)社每旬將各社清收進(jìn)度進(jìn)行通報；四是積極開展清收盤活競賽活動，實行競賽任務(wù)目標(biāo)與效益工資掛鉤，以推動競賽活動的順利開展。五是依法清收，積極與法院協(xié)調(diào)配合，加大了已訴未執(zhí)結(jié)案件的執(zhí)行力度。對有償還能力，賴帳不還的不良貸款，進(jìn)一步摸底排查，對那些不講誠信，無視法律的貸款戶依法強(qiáng)制還款。全年共通過執(zhí)行收回已訴貸款——余萬元，其中已置換貸款——萬元；六是完善機(jī)制，激勵清收。制定了切實可行的清收獎勵辦法, 不論是內(nèi)部人員，還是社會人員，實行清收一筆,獎勵一筆的辦法,誰清收、誰受獎，充分調(diào)動清收人員的積極性。七是加大不良貸款及抵債資產(chǎn)核銷力度，今年共核銷呆帳貸款——萬元,核銷抵債資產(chǎn)損失——萬元,處置抵債資產(chǎn)——萬元,抵債資產(chǎn)余額比年初下降——萬元。

（七）開拓創(chuàng)新求發(fā)展，中間業(yè)務(wù)工作取得新突破。

止2006年12月末，我社實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入——萬元，比去年同期增加——萬元。其中支付結(jié)算類業(yè)務(wù)、代理保險類業(yè)務(wù)的手續(xù)費收入在全部中間業(yè)務(wù)收入中占較大比重。今年以來，代理保險類業(yè)務(wù)共計辦理了——筆，保費收入——多萬元，實現(xiàn)代理手續(xù)費——萬元；承兌簽發(fā)業(yè)務(wù)實現(xiàn)手續(xù)費——萬元；其它代理類、結(jié)算類等業(yè)務(wù)共實現(xiàn)收入——萬元。

回顧一年來的工作，我們雖然取得了一定的成績，但與省聯(lián)社的要求還有很大的差距，主要表現(xiàn)在：

一是由于****各家銀行競爭激烈，存款份額增幅緩慢。

二是信貸管理基礎(chǔ)薄弱，信貸人員守法經(jīng)營合規(guī)操作的自覺性不夠。

三是不良貸款“前清后增”現(xiàn)象依然存在，對違規(guī)貸款責(zé)任追究力度不夠、不力。

四是由于受大額貸款壓縮、營銷力度不夠等原因?qū)е麓尜J比較低。

針對以上存在的問題與不足，力爭在2007年工作中加以解決。

二、二○○七年業(yè)務(wù)工作意見

2007年，我社將繼續(xù)圍繞省聯(lián)社提出“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”這一理念，在辦事處正確領(lǐng)導(dǎo)下，以央行票據(jù)兌付為重點，以提高經(jīng)營效益加快業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化信貸管理，防范金融風(fēng)險，全面提升服務(wù)水平，把****聯(lián)社辦成資金實力強(qiáng)、資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營效益好，管理服務(wù)一流的金融機(jī)構(gòu)。

根據(jù)這一總體要求，主要經(jīng)營目標(biāo)確定為：

----各項存款增長 億元，余額達(dá)到 億元。

----各項貸款增長 億元，余額達(dá)到 億元。

----不良貸款余額下降 萬元，占比下降 百分點。

----實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬元。

主要措施如下：

（一）強(qiáng)化清收措施，化解信貸風(fēng)險。

要下大力氣堅決遏制新增不良貸款并加大對原有不良貸款的清收盤活力度。這是當(dāng)前乃至今后相當(dāng)長時期內(nèi)工作的重點和難點，此項工作不僅僅是反映了信用社資產(chǎn)質(zhì)量好壞和央行票據(jù)能否順利兌付的問題，而且關(guān)系到農(nóng)村信用社生死存亡的大事，因此要將此項工作抓實抓好，要堅持“立足自身不等不靠，合理充分借助外力，積極創(chuàng)新制度辦法，嚴(yán)格貸款責(zé)任落實”的工作思路，下大力氣，清收盤活，確保實現(xiàn)“雙降”。把清收盤活不良貸款當(dāng)作“一把手”工程來抓。

一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識。聯(lián)社、基層社都要成立清瘦不良貸款領(lǐng)導(dǎo)小組，明確任務(wù)，制定措施，將清收不良當(dāng)作吃飯工程去抓實抓好。成立以理事長任組長，分管主任為副組長，有關(guān)科室為成員的的清收領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了清收盤活方案，把清收任務(wù)分解到社，明確了任務(wù)目標(biāo)，掀起一個清收盤活的新高潮。

二是嚴(yán)格落實責(zé)任，加大責(zé)任追究力度。聯(lián)社組織人員對近年來形成的不良貸款逐筆查明原因，分清責(zé)任，落實清收時間。對違規(guī)發(fā)放的責(zé)任貸款，實行每月只發(fā)生活費限期清收，對限期收不回的采取離崗清收，直至貸款收清為止。

三是實行聯(lián)社班子成員及各科科長包社制度，對所包信用社清收盤活情況進(jìn)行督導(dǎo)、幫促，聯(lián)社每旬將各社清收進(jìn)度進(jìn)行通報；四是積極開展清收盤活競賽活動，實行競賽任務(wù)目標(biāo)與效益工資掛鉤，以推動競賽活動的順利開展。

五是依法清收，積極與法院協(xié)調(diào)配合，加大了已訴未執(zhí)結(jié)案件的執(zhí)行力度。對有償還能力，賴帳不還的不良貸款，進(jìn)一步摸底排查，對那些不講誠信，無視法律的貸款戶依法強(qiáng)制還款。

六是完善機(jī)制，激勵清收。制定了切實可行的清收獎勵辦法, 不論是內(nèi)部人員，還是社會人員，實行清收一筆,獎勵一筆的辦法,誰清收、誰受獎，充分調(diào)動清收人員的積極性。

（二）提升信用工程建設(shè)，創(chuàng)建業(yè)務(wù)發(fā)展平臺。

認(rèn)真貫徹落實省聯(lián)社提升“信用工程”建設(shè)指導(dǎo)意見，堅持實事求是、區(qū)別對待的原則，按照既定方案，進(jìn)一步擴(kuò)大評定范圍，提升貸款額度，完善管理制度，發(fā)展更多的信用戶，進(jìn)一步做好“信用工程”的提升、推廣和延伸工作。

一是建立健全農(nóng)戶（居民）信用檔案，提高服務(wù)水平。進(jìn)一步提高認(rèn)識，把建立農(nóng)戶（居民）信用檔案作為農(nóng)村信用社改進(jìn)服務(wù)、提高信貸管理水平的一項基礎(chǔ)性工作，加快建檔進(jìn)度，保證檔案資料的真實性、準(zhǔn)確性。

二是大力推進(jìn)“三信”建設(shè)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。我社要全面推進(jìn)全市“三信”建設(shè)，深入開展信用戶（居民）、信用村（社區(qū)）、信用鎮(zhèn)（街道）和信用企業(yè)的評審活動，抓好信用的評審，成熟一個，評定一個。嚴(yán)格按照文件要求抓好落實，進(jìn)一步優(yōu)化全市農(nóng)村信用環(huán)境。

三是嚴(yán)格按照省聯(lián)社信貸管理制度規(guī)定，對農(nóng)戶、個體工商戶貸款全部實行貸款證，貸款上柜臺，以此解決農(nóng)業(yè)貸款管理和服務(wù)過程中的“暗箱操作”、效率低下問題，促進(jìn)信貸作風(fēng)的轉(zhuǎn)變和服務(wù)質(zhì)量的提高。

（三）加強(qiáng)信貸管理，嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險。

加強(qiáng)信貸管理，落實信貸工作的各個層面和環(huán)節(jié)，堅決杜絕有章不循、有令不行、有禁不止的經(jīng)營行為。

一是規(guī)范決策行為，實行嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督和嚴(yán)格獎懲。嚴(yán)格落實貸款責(zé)任，對違反規(guī)定辦理貸款形成的風(fēng)險，按照有關(guān)責(zé)任追究辦法嚴(yán)肅處理。

二是加強(qiáng)信貸隊伍建設(shè)，努力解決信貸人員少，年齡偏大的問題，加大對信貸人員業(yè)務(wù)技能學(xué)習(xí)和思想教育工作，提高信貸人員綜合素質(zhì)。

三是完善市場經(jīng)理激勵機(jī)制，解決風(fēng)險、責(zé)任、勞動強(qiáng)度與收入相匹配問題。

四是抓好日常行為監(jiān)督，防范道德風(fēng)險。建立聯(lián)社班子成員每月第一個星期天為公開接訪日和貸后電話回訪制度，進(jìn)一步了解信貸服務(wù)質(zhì)量，提高信貸人員服務(wù)的自覺性。

五是嚴(yán)格控制大額超比例貸款。對單戶和十大戶貸款本著“優(yōu)化存量、循環(huán)漸進(jìn)、逐步壓縮、嚴(yán)控新增”的原則落實收回。

六是實行貸款月度復(fù)審制度。對“三查”制度的執(zhí)行，合同文本的填寫，貸款環(huán)節(jié)是否違規(guī)進(jìn)行復(fù)審，做到防微杜漸，遏制違規(guī)違紀(jì)貸款行為的發(fā)生。

（四）圍繞市場定位加大貸款營銷力度。

二○○七年我們將繼續(xù)堅持以農(nóng)為本，為農(nóng)服務(wù)的辦社宗旨，端正經(jīng)營思想，不斷改進(jìn)信貸支農(nóng)服務(wù)措施，在信貸定位上要始終堅持面向“三農(nóng)”和中小企業(yè)，進(jìn)一步做好農(nóng)戶小額貸款、農(nóng)戶貸款、個體工商戶貸款等的基礎(chǔ)上，積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產(chǎn)權(quán)明晰、信譽(yù)度高、行業(yè)和項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。

一是支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化調(diào)整實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營，支持種養(yǎng)業(yè)大戶擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，提高生產(chǎn)率。

二是大力支持特色產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品的基地建設(shè)，并結(jié)合自身實際，因地制宜，區(qū)別對待，突出支持重點，主攻優(yōu)質(zhì)、高產(chǎn)、綠色農(nóng)業(yè)。

三是積極支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策的農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)的發(fā)展壯大，兼顧基地和農(nóng)戶，形成龍頭帶動基地，基地聯(lián)結(jié)農(nóng)戶的生產(chǎn)經(jīng)營模式，增加農(nóng)產(chǎn)品的附加值。

四是大力支持農(nóng)村市場和農(nóng)業(yè)服務(wù)體系建設(shè)。把千家萬戶的小生產(chǎn)和千變?nèi)f化的大市場聯(lián)結(jié)起來。

五是積極支持農(nóng)民消費信貸，開拓農(nóng)村消費市場。

（五）大力組織存款，夯實發(fā)展根基。

2007年我社仍然把存款工作作為促進(jìn)信用社長足發(fā)展的一項重要工作來抓，確保存款工作穩(wěn)步發(fā)展。

一是改善服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量。全體員工要從改變服務(wù)方式，改善服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)效率入手，引導(dǎo)職工以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)穩(wěn)住老客戶，發(fā)展新客戶，通過開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)活動，提高全員的服務(wù)質(zhì)量和工作效率，擦亮信和服務(wù)品牌，不斷擴(kuò)大吸儲空間。

二是強(qiáng)化宣傳，提高農(nóng)村信用社認(rèn)知度。要結(jié)合本地實際，采取群眾喜聞樂見的方式加大宣傳力度，形成強(qiáng)有力的宣傳攻勢，深入開展送科技、送信息、送知識、送貸款下鄉(xiāng)活動，開展上門營銷，密切社農(nóng)關(guān)系，引導(dǎo)農(nóng)民發(fā)家致富。通過持久、深入的立體宣傳攻勢，讓更多的農(nóng)戶和社會公眾了解、熟悉農(nóng)村信用社的各類金融產(chǎn)品，增強(qiáng)農(nóng)村信用社對市場經(jīng)濟(jì)的競爭力。

三是以農(nóng)村市場為依托，培植穩(wěn)定的客戶群體。抓好資金組織工作，積極占領(lǐng)存款市場。加強(qiáng)對資金市場的信息收集，善于發(fā)揮人熟、地熟、情況熟的優(yōu)勢，扎扎實實地做好吸儲公關(guān)工作,發(fā)展和鞏固黃金客戶群體，建立較為穩(wěn)定的客戶群，做到全面覆蓋，實現(xiàn)存款不出門、不進(jìn)城的要求。積極吸收低成本存款，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)。加大對公存款組織力度，積極爭取地方黨政的支持，爭取企事業(yè)單位到農(nóng)村信用社開戶存款，促進(jìn)存款快速遞增。

四是加大信貸支持力度，培植儲源。以市場為導(dǎo)向，重點支持“兩高一優(yōu)”農(nóng)業(yè)，提高基礎(chǔ)農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟(jì)地位，支持中小企業(yè)的發(fā)展，夯實儲源基礎(chǔ)，實行以存定貸，存貸掛鉤。

（六）積極穩(wěn)妥推進(jìn)貸款五級分類，實現(xiàn)風(fēng)險管理。

按照“按季分類、實時調(diào)整”的原則開展風(fēng)險分類工作，按季對信貸資產(chǎn)進(jìn)行集中認(rèn)定，分類結(jié)果動態(tài)調(diào)整，根據(jù)信貸資產(chǎn)風(fēng)險變化進(jìn)行實時監(jiān)控和調(diào)整。充分發(fā)揮風(fēng)險分類的作用，真正運(yùn)用風(fēng)險分類的方式、方法加強(qiáng)信貸管理。通過分類，找出信貸管理中的不足與差距，促進(jìn)貸款“三查”制度的落實，為全面加強(qiáng)信貸管理、樹立風(fēng)險為本的經(jīng)營理念和審慎經(jīng)營意識打下了堅實基礎(chǔ)。

（七）拓展中間業(yè)務(wù)，豐富創(chuàng)收渠道。

進(jìn)一步完善中間業(yè)務(wù)考核辦法，力爭在激勵機(jī)制、操作流程和業(yè)務(wù)量方面有重大突破。

一是把票據(jù)貼現(xiàn)作為重要效益增長點來抓，加大營銷力度，提高工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險防范，促進(jìn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速增長。

二是繼續(xù)做好“銀行承兌差額保險和貸款送保險”業(yè)務(wù)，確保信貸資產(chǎn)安全。

三是繼續(xù)加大發(fā)卡力度，努力提高信通卡發(fā)卡量和有效卡的使用率。

（八）健全內(nèi)控機(jī)制，提高管理水平。

強(qiáng)化案件專項治理，切實防范操作風(fēng)險。根據(jù)案件專項治理實施方案，組織專項檢查，有針對性的制定和修訂了一批內(nèi)控制度。通過制定一系列有效措施，增強(qiáng)了員工的制度觀念和政策水平，用制度管人、管事的格局已經(jīng)初步建立。加強(qiáng)安全防范。繼續(xù)完善“三防一保”工作責(zé)任制，實行“主任負(fù)總責(zé)”，并同各崗位工種簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任書，狠抓員工安全意識教育，合理增加安全基礎(chǔ)設(shè)施的投入，提高人防和技防水平，確保信用社資金、財產(chǎn)和職工人身安全，防止案件和事故發(fā)生。加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，努力創(chuàng)建和諧的工作氛圍。把營造優(yōu)秀的企業(yè)文化作為推動工作開展的一項重要內(nèi)容，大力塑造信用社形象和員工隊伍形象，以達(dá)到凝聚人心、鼓舞士氣，激勵員工團(tuán)結(jié)奮斗、努力拼搏的目的，從而不斷提高我社的整體形象和市場競爭力。以良好的社風(fēng)、社貌樹立起嶄新的形象，營造出人心思上、令行暢通的和諧氛圍。

回顧過去，輝煌的成績使我們自豪，展望未來，新的征途使我們充滿希望和信心，2007年的目標(biāo)已經(jīng)確定，我們所面臨的任務(wù)光榮而艱巨，我社將繼續(xù)堅持“全心全意為三農(nóng)服務(wù)，一心一意謀信合發(fā)展”的經(jīng)營方針，以效益為核心，以支農(nóng)為宗旨，全方位更新發(fā)展觀念，多功能優(yōu)化金融服務(wù)，高標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建社農(nóng)“雙贏”發(fā)展平臺，擴(kuò)大貸款投放力度和廣度，促進(jìn)農(nóng)業(yè)增收和中小企業(yè)的發(fā)展，讓我們在上級聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在社會各界的關(guān)心支持下，團(tuán)結(jié)一心，克難奮進(jìn)，穩(wěn)健經(jīng)營，爭取圓滿完成各項目標(biāo)任務(wù)，為****經(jīng)濟(jì)發(fā)展和全面建設(shè)小康社會做出新的更大的貢獻(xiàn)。

****市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

2006年12月

第二篇：市農(nóng)村信用聯(lián)社工作總結(jié)

####市農(nóng)村信用聯(lián)社 二00七年工作總結(jié)

省聯(lián)社：

今年是####農(nóng)村信用聯(lián)社深化改革、加快發(fā)展的關(guān)鍵年，一年來，在省聯(lián)社、####州人行、####銀監(jiān)分局的有效監(jiān)管下，在市委、市政府及相關(guān)部門的幫助下，####市農(nóng)村信用聯(lián)社以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，圍繞年初工作會議確定奮斗目標(biāo)，圍繞體制改革和業(yè)務(wù)發(fā)展兩大主題，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，防范化解風(fēng)險，加大支農(nóng)力度，提升支農(nóng)服務(wù)。各項工作繼續(xù)保持了穩(wěn)健發(fā)展的良好勢頭。

截止2007年12月31日，####市農(nóng)村信用聯(lián)社共有7個營業(yè)網(wǎng)點，員工49人。全轄各項存款余額11967萬元，比上年增長4696萬元，較年初省聯(lián)社下達(dá)的任務(wù)（11070萬元）超額完成887萬元。其中儲蓄存款6159萬元、對公存款5808萬元，儲蓄存款比上年增長1237萬元，對公存款比上年增長3459萬元。

各項貸款余額13333萬元，比上年增長8177萬元。其中農(nóng)業(yè)貸款余額為10164萬元，比上年增長7458萬元，農(nóng)業(yè)貸款占各項 貸款的76%；其它貸款余額3169萬元，比上年增長972萬元。不良貸款760萬元，不良貸款率5.7%。全年累計發(fā)放各項貸款15239萬元，累計收回貸款7062萬元。為緩解農(nóng)貸資金的供求之間的矛盾共借人民銀行支農(nóng)再貸款4400萬元，全部用于農(nóng)業(yè)貸款的發(fā)放。截止2007年末，各項收入1005萬元，各項支出975萬元，營業(yè)費用595萬元。凈利潤22萬元，上交所得稅8萬元。

現(xiàn)就2007年工作予以總結(jié)，2008年工作重點予以規(guī)劃：

一、穩(wěn)步改革促發(fā)展

面對新經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn)，市聯(lián)社牢固樹立發(fā)展意識，以改革統(tǒng)攬全局，在省聯(lián)社改革精神指導(dǎo)下，對管理體制和經(jīng)營體制進(jìn)行了全方位系統(tǒng)改革和創(chuàng)新，為業(yè)務(wù)發(fā)展注入了生機(jī)，增添了活力。

（一）改革法人統(tǒng)一制度，優(yōu)化資源配置。2007年3月22日，舉行了####市農(nóng)村信用聯(lián)社統(tǒng)一法人開業(yè)慶典會議，完成了統(tǒng)一法人改革工作。實行人員統(tǒng)一調(diào)配，財產(chǎn)統(tǒng)一管理，資金統(tǒng)一調(diào)度和稅金統(tǒng)一交納的核算的機(jī)制。

（二）建立能上能下的人員激勵機(jī)制。改革干部人事制度，建立能上能下的激勵機(jī)制。進(jìn)一步修訂完善了《中層領(lǐng)導(dǎo)聘用上崗實施辦法》，積極推行“競聘上崗”的用人機(jī)制，讓“能者上，庸者下，平者讓”。6月，全轄公開招聘基層信用社主任考試，通過筆試面試德、能、勤、績、廉五個方面進(jìn)行量化打分、民主考核，產(chǎn)生出新的中層領(lǐng)導(dǎo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，切實增強(qiáng)了全轄信用社的競爭力和緊迫感。

（三）積極推行央行票據(jù)兌付工作。市聯(lián)社把確保專項票據(jù)兌付作為統(tǒng)籌推進(jìn)改革的重要工作來抓。同時加強(qiáng)與人民銀行、監(jiān)管部門協(xié)調(diào)，形成工作合力，提高了兌付準(zhǔn)備工作的針對性和實效性。力爭在2008年6月完成央行票據(jù)兌付。

二、籌措資金強(qiáng)實力

雄厚的資金存量不僅是金融機(jī)構(gòu)實力的象征，而且也是其進(jìn)一步發(fā)展之基礎(chǔ)。我們以綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的成功運(yùn)行為契機(jī)，強(qiáng)化宣傳力度、加強(qiáng)硬件建設(shè)、加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量、強(qiáng)化員工考核力度，與其它金融機(jī)構(gòu)展開競爭，切實擴(kuò)大市場占比，增強(qiáng)資金實力，全轄存款比上年增長2070萬元，實現(xiàn)了全市存款穩(wěn)步增長。

（一）加強(qiáng)思想教育，增強(qiáng)“存款立社”意識。通過召開職工專題會議、座談會等方式，教育大家樹立“社興我興，社衰我衰”的思想，使大家認(rèn)識到存款工作是農(nóng)村信用社的立社之本，也是拓寬各項業(yè)務(wù)的根本保障，如果沒有存款，就沒有貸款，沒有貸款也就沒有效益，信用社就無法進(jìn)行深入的改革與發(fā)展，因此，抓好資金組織工作就是抓住了信用社的核心工作。通過全體員工深挖儲源，廣拓資金渠道，共獻(xiàn)攬存良策，充分組織社會流通中的閑置資金，大力組織存款，壯大資金實力，從而搞好了信用社的資金組織工作。

（二）制定措施，明確獎懲。在年初，市聯(lián)社根據(jù)上級部門下達(dá)的經(jīng)營指標(biāo)，結(jié)合去年各營業(yè)機(jī)構(gòu)存款指標(biāo)完成情況和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，將存款任務(wù)分解落實到各機(jī)構(gòu)，合理確定員工任務(wù)，將年末績效工資與個人存款掛鉤。調(diào)動起每個職工的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性；充分發(fā)揮我社優(yōu)勢，堅持吸儲活動，從而較好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的儲蓄任務(wù)。

三、加強(qiáng)銀政合作，全力支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)

####市聯(lián)社積極做好與各級黨委、政府部門的聯(lián)系和溝通，取得政府部門對農(nóng)村信用社存款及業(yè)務(wù)方面的支持。

根據(jù)省政府召開農(nóng)村信用社支農(nóng)工作座談會會議精神，市聯(lián)社積極向州、市兩級政府匯報我市農(nóng)村信用社的經(jīng)營情況和改革進(jìn) 展，得到州市兩級黨政領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，州委書記羅朝陽親筆批示，要求各級黨委、政府部門進(jìn)一步支持農(nóng)村信用社的發(fā)展。####市政府政府下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步支持農(nóng)村信用社改革》的通知，引導(dǎo)市行政部門、市屬企業(yè)到農(nóng)村信用社開立帳戶辦理結(jié)算。倡導(dǎo)公職人員市屬企業(yè)在農(nóng)村信用社入股，壯大農(nóng)村信用社資金實力。市政府成立了以常務(wù)副市長任組長的《農(nóng)村信用社央行票據(jù)兌付領(lǐng)導(dǎo)小組》幫助農(nóng)村信用社協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決在央行票據(jù)兌付過程中遇到的困難，確保票據(jù)兌付工作順利進(jìn)行。

市聯(lián)社與政府合作，為####市城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險工作添彩。我社與多家商業(yè)銀行競相爭取城市醫(yī)療保險基金代理的情況下，積極主動與市委、市政府及相關(guān)部門溝通，得到了市委市政府的的肯定和支持，確定####市農(nóng)村信用社為城市醫(yī)療保險基金代理行。農(nóng)村信用社作為地方的銀行、社區(qū)的銀行，為城鎮(zhèn)居民做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

另外，市聯(lián)社積極兌現(xiàn)惠農(nóng)政策，為進(jìn)一步貫徹落實中央和省委一號文件精神，全面落實全省農(nóng)村信用社支農(nóng)工作座談會會議精神向社會做出七項支農(nóng)、惠農(nóng)、助農(nóng)承諾。以####市政府與省聯(lián)社簽訂的《新農(nóng)村建設(shè)銀政合作協(xié)議》為契機(jī)與財政局達(dá)成協(xié)議，以后糧食直補(bǔ)資金、退耕還林資金等涉農(nóng)補(bǔ)貼資金將由我社代理。4月5日給4669戶農(nóng)戶開立了“財政涉農(nóng)補(bǔ)貼專用存折”，保證農(nóng)民及時支取財政補(bǔ)助資金，確保黨和政府對農(nóng)民的關(guān)懷直接、快捷、安全、完整送到農(nóng)民手中。成為####市農(nóng)村信用社支持新農(nóng)村建設(shè)的又一新亮點。

四、立足三農(nóng)謀發(fā)展

今年，我們信貸支農(nóng)工作圍繞社會主義新農(nóng)村建設(shè)的總體要求和省聯(lián)社堅持四個面向的市場定位，著力突出新農(nóng)村建設(shè)和城填建 設(shè)。

（一）以落實“七項承諾”為契機(jī)，進(jìn)一步加大支農(nóng)投入。為確保農(nóng)民春耕備耕生產(chǎn)，各信用社下鄉(xiāng)村，進(jìn)田地進(jìn)行春耕資金需求調(diào)查，掌握第一手資料，并通過大力組織存款，積極申請支農(nóng)再貸款，請收不良貸款等方式籌集支農(nóng)資金，確保資金供求。并與政府相關(guān)部門聯(lián)手組成春耕備耕生產(chǎn)專項調(diào)查小組，加大信貸支農(nóng)力度，截止年末累計投放支農(nóng)貸款11548萬元。新增農(nóng)貸占比達(dá)到76%。

（二）在支持農(nóng)業(yè)的同時，積極支持多種經(jīng)營的發(fā)展。在確保支持農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的前提下，合理調(diào)配信貸資金，支持農(nóng)牧向產(chǎn)業(yè)化，多元化經(jīng)營。全力支持養(yǎng)殖業(yè)、牧戶育肥羊、塑料大棚建設(shè)、牧業(yè)暖棚建設(shè)，如洋嘉生態(tài)農(nóng)業(yè)、泉水農(nóng)業(yè)蔬菜養(yǎng)殖基地等農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，為當(dāng)?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展起到了不可替代的作用。

（三）大力支持城鎮(zhèn)個體工商業(yè)發(fā)展。####市農(nóng)村信用社為滿足中小企業(yè)、個體工商戶生產(chǎn)發(fā)展的需求，市聯(lián)社根據(jù)中小企業(yè)經(jīng)營特點，不斷創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)手段，不斷調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，加大貸款投放力度，積極支持####中小企業(yè)和個體工商戶的發(fā)展，全年累計為中小企業(yè)和個體工商戶發(fā)放貸6475萬元，有效解決了中小企業(yè)和個體工商戶的資金需求，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。在支持全市經(jīng)濟(jì)超常規(guī)、跨越發(fā)展的同時，信用社自身業(yè)務(wù)也取得了長足發(fā)展。我社被評為2007####市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展突出貢獻(xiàn)獎。

（四）改進(jìn)和加強(qiáng)支農(nóng)服務(wù)。一是完善小額信用貸款運(yùn)作機(jī)制，擴(kuò)大小額信用貸款發(fā)放面的額度，以農(nóng)戶小額貸款為載體，積極推廣農(nóng)戶其他貸款。全轄累計發(fā)放小額信用貸款320萬元、聯(lián)保貸款1017萬元，占農(nóng)業(yè)累計發(fā)放額的19%。二是積極開展送金融知識下鄉(xiāng)活動，全力支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)。市聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社及銀監(jiān) 部門的安排，成立組織、制定方案，在全轄開展“我為金融做貢獻(xiàn)、熱心服務(wù)新農(nóng)村，送金融知識下鄉(xiāng)”活動，共發(fā)放專題金融知識下鄉(xiāng)宣傳資料1萬余份，出動宣傳車2輛，巡回在4個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、2個街道辦事處輪回宣傳。

五、內(nèi)部管理新舉措

（一）強(qiáng)化信貸管理。從嚴(yán)把貸款發(fā)放關(guān)入手，嚴(yán)格執(zhí)行上級聯(lián)社有關(guān)貸款管理辦法，完善授信授權(quán)管理，進(jìn)一步規(guī)范貸款審批程序和文本模式。狠抓貸款調(diào)查、審批、發(fā)放關(guān)，確保資料真實，操作規(guī)范，風(fēng)險防范措施落實到位，確保新增貸款投放質(zhì)量。

（二）多措并舉狠抓不良貸款清收。聯(lián)社從完善各種制度入手從《不良貸款攻堅戰(zhàn)實施方案》、修訂印發(fā)2007年《不良貸款清收考核辦法》到《####市農(nóng)村信用社不良貸款問責(zé)和責(zé)任追究（暫行）辦法》等，要求各社制定清收措施，采取正常清收與重點清收相結(jié)合辦法，層層落實清收責(zé)任，實行不良貸款問責(zé)制。并運(yùn)用法律手段依法清收不良貸款。

（三）強(qiáng)化財務(wù)管理，提高經(jīng)營效益。從嚴(yán)格控制費用支出入手，制定了《####農(nóng)村信用合作聯(lián)社財務(wù)實施細(xì)則（暫行）》，規(guī)范報批程序，實施按季評比、按年考核，降低經(jīng)營成本。在增收環(huán)節(jié)上，強(qiáng)化貸款利息收入管理，對歷年欠息逐戶逐筆進(jìn)行分類排查，組織信貸員上門入戶攻堅清收，嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)戶貸款利息按季清收，大額貸款按月清收，做到應(yīng)收盡收，應(yīng)收早收。到年末收回各項貸款利息934萬元，較上年同期增長578萬元。

另外，為####市農(nóng)村信用聯(lián)社規(guī)范業(yè)務(wù)操作，財務(wù)會計部制定了《####市農(nóng)村信用聯(lián)社統(tǒng)計工作考核評比辦法（暫行）》、《####市農(nóng)村信用聯(lián)社通存通兌業(yè)務(wù)操作管理規(guī)定（暫行）》、《####市農(nóng)村信用聯(lián)社操作員密碼及密碼口令管理辦法（暫行）》、《####市農(nóng) 村信用聯(lián)社綜全網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)系統(tǒng)資金匯劃系統(tǒng)崗位職責(zé)》有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作流程，提高全體員人業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)了風(fēng)險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

六、安保監(jiān)管兩手抓，確保安全經(jīng)營

內(nèi)控制度建設(shè)是保障信用社穩(wěn)建經(jīng)營的安全閥。一年來，稽核監(jiān)察工作圍繞省聯(lián)社“強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督，完善約束機(jī)制，規(guī)范經(jīng)營行為，防范操作風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展”的工作方針，主要做了下以工作：

（一）整章建制，完善制度建設(shè)。制定了《####市農(nóng)村信用聯(lián)社信息披露制度》、《####市農(nóng)村信用聯(lián)社離崗稽核暫行辦法》、《####市農(nóng)村信用聯(lián)社業(yè)務(wù)授權(quán)委托書》和《####市農(nóng)村信用聯(lián)社印章使用授權(quán)委書等》。

（二）認(rèn)真開展各項稽核工作，確保業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。一是認(rèn)真開展常規(guī)稽核工作，對全轄7個營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算合規(guī)性、抵押有價物品和重要空白憑證管理、信貸業(yè)務(wù)操作流程等方面進(jìn)行了稽核。累計清查庫存現(xiàn)金39次，檢查重要空白憑證和抵押及質(zhì)押物品17次，調(diào)閱各種登記簿、帳薄、傳票307本，給主管領(lǐng)導(dǎo)、主管部門和營業(yè)網(wǎng)點發(fā)出檢查通報42份，有效規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營制度。二是圍繞中心工作狠抓專項稽核。根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)的《青海省農(nóng)村信用社關(guān)于開展案件易發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險查防的實施方案》的要求，對全轄信用社貸款管理進(jìn)行了專項稽核，針對專項稽核中查出的問題，對負(fù)有違規(guī)操作責(zé)任人啟動了問責(zé)，進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰。并配合上級相關(guān)部門做好稽核工作，配合省聯(lián)社稽核組進(jìn)行專項檢查，對存在的問題進(jìn)行整改，圓滿完成整改工作任務(wù)。

（三）堅持不懈，強(qiáng)化安全保衛(wèi)工作。對安全保衛(wèi)工作進(jìn)行了綜合量化考核，與各信用社簽訂了2007年安全保衛(wèi)合同，落實安 全保衛(wèi)工作責(zé)任，并與公安部門聯(lián)系，開展了金融機(jī)構(gòu)安全評估工作。完善了安全保衛(wèi)工作檔案，為員、運(yùn)鈔車、押運(yùn)司機(jī)、槍支、持槍人員分別建立檔案，實現(xiàn)了安全檔案規(guī)范化管理，強(qiáng)化安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作。

七、突出重點，抓住關(guān)鍵，著力培育企業(yè)文化氛圍

（一）抓好員工隊伍建設(shè)、提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

員工隊伍是信用社工作的“本錢”，沒有一支思想上進(jìn)，作風(fēng)過硬、素質(zhì)優(yōu)良、同心同德的員工隊伍，信用社是很難發(fā)展的。市聯(lián)社高度重視員工隊伍的建設(shè)和提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第一，從員工的思想教育入手。把全員的思想和行動統(tǒng)一到國家金融方針政策上來。在具體學(xué)習(xí)貫徹中，通過緊密聯(lián)系農(nóng)村信用社的經(jīng)營管理實際，不斷提高全員的政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)技能和理論水平，增強(qiáng)全員的大局意識、責(zé)任意識，努力在全社形成嚴(yán)格、規(guī)范、誠信和創(chuàng)新的風(fēng)氣。

第二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，鼓勵參加各項職稱考試。在全轄進(jìn)行了會計報表、貸款五級分類、反洗錢、人民幣匯算賬戶、非信貸資產(chǎn)等進(jìn)行培訓(xùn)，并強(qiáng)化崗位管理，積極推行重要崗位上崗資格考核制度。鼓勵職工參加經(jīng)濟(jì)、會計系列職稱考試，積極促進(jìn)崗位練兵活動的開展，宣傳動員職工參與銀行業(yè)人員資格認(rèn)證考試，從而大大提高了員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

第三、文明服務(wù)，塑造良好公眾形象。我們在優(yōu)質(zhì)服務(wù)中堅持“服務(wù)興社，文明興業(yè)”的發(fā)展方針，在全社積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)活動，在服務(wù)工作中摸索出“以情感人、以智動人、以貸助人”的服務(wù)理念。并通過開展“先進(jìn)工作者”的評選，提高全社員工的服務(wù)意識、服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)技能。受到廣大群眾的一致好評。

（二）以十七大精神學(xué)習(xí)為契機(jī)，狠抓黨建和黨風(fēng)廉政建設(shè)工 作

一是為學(xué)習(xí)貫徹好十七大精神，使全體黨員干部真正理解十七大召開的重大意義和十七大精神的深刻內(nèi)涵，我市聯(lián)社黨支部高度重視會議精神的學(xué)習(xí)貫徹，通過集中學(xué)習(xí)、辦學(xué)習(xí)園地、組織知識等方式，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十七大精神，使十七大精神入腦入心，真學(xué)、真用，把全市聯(lián)社廣大黨員干部的思想認(rèn)識統(tǒng)一到大會精神上來，自覺把十七大精神作為今后工作的行動指南。

二是今年聯(lián)社將把黨建工作的著力點放到干部作風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)上，認(rèn)真解決影響全市聯(lián)社發(fā)展大局的突出問題，堅持標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的方針，為我市農(nóng)村信用社實現(xiàn)又好又快發(fā)展提供了有力的保障。我們緊緊圍繞權(quán)力觀教育這個核心，抓住權(quán)力運(yùn)行這個重點，嚴(yán)格執(zhí)行各項監(jiān)督制度，認(rèn)真執(zhí)行黨風(fēng)廉政責(zé)任、重大事項報告、責(zé)任追究等制度，加強(qiáng)對權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督。

（三）加強(qiáng)精神文明建設(shè)，塑造企業(yè)文化。我們積極開展勞動競賽、文體活動、改善職工福利。廣泛開展各項精神文明活動，并積極向市精神文明辦公室申請市級文明單位。

八、存在的問題

在總結(jié)全年工作成績的同時，我們還看到了一些制約我社經(jīng)營與發(fā)展的問題，主要有以下幾點需要我們注意和改進(jìn)：

一是自有資金少，資金實力不夠雄厚，過分依賴人民銀行支農(nóng)再貸款，資金運(yùn)營成本高。另外股本金上升緩慢。

二是歷史包袱和歷年虧損制約著經(jīng)營與發(fā)展。

三是因受災(zāi)及農(nóng)畜產(chǎn)品價格波動，不良貸款清收難度較大。四是####市商業(yè)銀行齊全，競爭激烈，吸收存款難度大。并且 受基金、股票的影響，儲蓄存款和對公存款上升幅度不大。九、二00八年工作規(guī)劃

針對以上總結(jié)的成績和看到的問題，為了推動####市農(nóng)村信用社的改革發(fā)展，創(chuàng)造新業(yè)績，實現(xiàn)新突破。對2008年我社的工作如下規(guī)劃：

（一）明確方向目標(biāo)、深入推進(jìn)改革。提高員工認(rèn)識。在全社范圍內(nèi)達(dá)成“改革中求突破、改革中求創(chuàng)新、改革中求發(fā)展”的共識，保證各項改革措施的順利落實。

（二）強(qiáng)化存款立社，向存款要效益的意識。在組織存款中堅持抓兩個方面，一個方面抓存款總量的增加，壯大資金實力，為擴(kuò)大運(yùn)營資金增加利息收入夯實基礎(chǔ)。二是抓存款結(jié)構(gòu)的調(diào)整，提高單位存款和低息存款的比重，降低成本，提高效益。盡快降低當(dāng)前對支農(nóng)再貸款的信賴程度。

（三）狠抓清收盤活、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。清收盤活不良貸款是一項“生命工程”，我們將借改革的東風(fēng)，早安排、早部署，爭取時間上的主動，根據(jù)不良貸款的基數(shù)和分類針對不同成因，制定不同的清收盤活方案，定目標(biāo)、定任務(wù)、定進(jìn)度、定獎罰，繼續(xù)實行工效掛鉤，充分調(diào)動清收盤活的積極性。

（四）加強(qiáng)財務(wù)管理，努力增收節(jié)支。加強(qiáng)成本核算，壓縮費用支出，強(qiáng)化資產(chǎn)管理，增加利息收入，提高經(jīng)濟(jì)效益。

（五）以人為本，做好“人”這篇文章。一是進(jìn)一步完善激勵機(jī)制，提高員工的工作積極性。二是關(guān)心員工的工作和生活，提高信用社的向心力和凝聚力。三是開展各項學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，提高信用社的工作效率，開展“講正氣、講責(zé)任、講奉獻(xiàn)”思想教育，提高員工的整體素質(zhì)。

（六）大力開展中間業(yè)務(wù)。增加收入空間，提高信用社盈利能力。

（七）強(qiáng)化“四防一保”意識，加強(qiáng)監(jiān)督檢查力度和內(nèi)控制度的落實。繼續(xù)抓好思想、管理、檢查三道防線。查隱患、堵漏洞，將防范關(guān)口前移，預(yù)防各類經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

2007年我們有成功的喜悅，也有艱難求索的困惑，成功的經(jīng)驗我們將認(rèn)真總結(jié)，失敗的教訓(xùn)我們也將認(rèn)真吸取。我們相信通過全體員工的共同努力，我們有信心有能力在下年的工作中讓信用社的各項業(yè)務(wù)更上一層樓，以改革為契機(jī)，樹正氣、講責(zé)任、講奉獻(xiàn)、齊合作、共努力、創(chuàng)佳績。

第三篇：縣農(nóng)村信用聯(lián)社團(tuán)委2010年工作總結(jié)及2011年工作意見

縣農(nóng)村信用聯(lián)社團(tuán)委2010年工作總結(jié)及2011年工作意見

2010年是縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社團(tuán)委成立并正式展開工作的第一年，也是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年。聯(lián)系我社工作實際，我們開展了一系列行之有效的活動，使團(tuán)的各項工作有了一定進(jìn)展，也取得一定成績, 現(xiàn)將主要工作匯報如下：

一、加強(qiáng)組織建設(shè)，為共青團(tuán)發(fā)展建設(shè)提

供組織保障

1、組建基層團(tuán)組織并落實基層團(tuán)支部書記人選

截止2010年底，聯(lián)社共有團(tuán)員80名，約占全縣員工的20%。為了更好的引導(dǎo)青年、凝聚青年、組織青年，聯(lián)社團(tuán)委根據(jù)聯(lián)社黨委各基層支部結(jié)構(gòu)，同時結(jié)合中心社管理和各信用社團(tuán)員數(shù)量情況，成立了機(jī)關(guān)團(tuán)支部等14家基層團(tuán)組織，并在各團(tuán)支部選任了一名思想進(jìn)步、作風(fēng)正派、熱愛共青團(tuán)事業(yè)的團(tuán)員擔(dān)任支部書記。

2、建立共青團(tuán)員電子信息檔案。

為了增強(qiáng)團(tuán)支部的內(nèi)部凝聚力，聯(lián)社團(tuán)委收集并整理了聯(lián)社所有團(tuán)員的個人信息，特別是對新進(jìn)員工進(jìn)行深層次的交流，并編制了一份完整詳盡的團(tuán)員團(tuán)干信息采集表，全面覆蓋了我社所有團(tuán)員的個人基本信息，包括身份證號碼、政治面貌、申請入黨情況、婚姻狀況、戀愛狀況、聯(lián)系方式等。及時為共青團(tuán)基層組織管理提供準(zhǔn)確、全面的數(shù)據(jù)采集和上報，實現(xiàn)共青團(tuán)基層組織工作的計算機(jī)現(xiàn)代化管理。同時聯(lián)社團(tuán)委也借此機(jī)會對每位團(tuán)員有了較完整的了解，并且使各位團(tuán)員對組織有了更深的歸屬感，增強(qiáng)了彼此的信任感。

二、追求卓越創(chuàng)新，加強(qiáng)團(tuán)員青年思想政治教育工作

一是教育團(tuán)員青年樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，同時對團(tuán)員青年進(jìn)行憂患意識教育，教育團(tuán)員青年一方面以積極的心態(tài)面對，另一方面，要努力提高自身素質(zhì)，不在發(fā)展中被淘汰，迎接發(fā)展的挑戰(zhàn)；二是組織團(tuán)員青年參加團(tuán)課學(xué)習(xí)，聯(lián)社團(tuán)委于10月18日邀請了團(tuán)縣委周偉同志對部分團(tuán)員青年進(jìn)行了團(tuán)課教育，同時還集中學(xué)習(xí)了聯(lián)社相關(guān)文件。

三、搭建發(fā)展平臺，積極提高青年員工隊伍素質(zhì)

1、組織參加各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

一是積極組織青年員工參加上級管理部門舉辦的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，以不斷適應(yīng)經(jīng)營管理新要求。二是組織團(tuán)員青年進(jìn)行文明禮儀服務(wù)規(guī)范培訓(xùn)，進(jìn)一步提升我社金融服務(wù)水平。三是積極鼓勵員工參加各類學(xué)歷教育、從業(yè)資格和職稱資格考試和網(wǎng)上業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)活動。

2、組織召開青年員工座談會。

為了解近年來新招聘的青年員工思想和工作狀況，引導(dǎo)和促進(jìn)他們健康成長，于11月9日和10日分兩批召開了新員工座談會，以來參加信用社工作的70多名大學(xué)生員工參加了座談。會上，新員工積極發(fā)言，匯報自己的工作，暢談自己的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提出對信用社發(fā)展的思考與建議，積極與參會領(lǐng)導(dǎo)溝通和交流，取得了良好的效果。

四、積極開展活動，豐富文化建設(shè)增強(qiáng)凝聚力

聯(lián)社團(tuán)委針對團(tuán)員青年的特點及實際情況，適時開展了團(tuán)員青年喜聞樂見的活動。

10月13日聯(lián)社團(tuán)委選派優(yōu)秀團(tuán)員青年參加省銀行業(yè)協(xié)會舉辦的“三個辦法一個指引”知識競賽。

10月18日聯(lián)社團(tuán)委協(xié)助聯(lián)社工會組織青年員工參加了聯(lián)社合規(guī)文化知識競賽，青年員工們表現(xiàn)出了很高的參與熱情。

這些活動的開展，豐富了團(tuán)員青年業(yè)余文化生活，又增強(qiáng)了團(tuán)隊默契和團(tuán)隊凝聚力。青年活動已經(jīng)成為團(tuán)組織服務(wù)團(tuán)員青年的一項重要內(nèi)容。

五、扎實肯干，配合聯(lián)社黨委團(tuán)縣委工作

10月28日，聯(lián)社團(tuán)委積極選派優(yōu)秀的單身青年員工參與團(tuán)縣委舉辦的“相約青春，走進(jìn)煤礦”青年聯(lián)誼會徐州行活動，更好的加強(qiáng)了全縣城區(qū)系統(tǒng)、企業(yè)團(tuán)員青年間的交流和溝通，給廣大團(tuán)員青年搭建了一個良好的學(xué)習(xí)交友平臺，同時也增強(qiáng)了城區(qū)系統(tǒng)、企業(yè)兄弟團(tuán)委間的了解和交流。

11月25日，聯(lián)社團(tuán)委積極配合團(tuán)縣委、大學(xué)生村官聯(lián)誼會承辦了縣青年論壇沙龍活動，此次活動充分調(diào)動了全縣青年群體工作的積極性、創(chuàng)造性，針對我縣大學(xué)生村官的工作、生活以及成長成才過程中遇到困惑的熱點問題召開交流，幫助他們樹立正確、積極、向上的成長成才觀。

12月5日，聯(lián)社團(tuán)委積極配合團(tuán)縣委、縣衛(wèi)生局舉辦的“爭做志愿者，建設(shè)新”--招募捐獻(xiàn)造血干細(xì)胞活動。我聯(lián)社多名團(tuán)員參加了此次活動，并現(xiàn)場進(jìn)行了義務(wù)獻(xiàn)血。

由于聯(lián)社團(tuán)委剛成立不久，相關(guān)團(tuán)干部又是各部門、各信用社的骨干，本身就承擔(dān)了相當(dāng)繁重的工作任務(wù)，所以較難抽出很多時間開展相關(guān)活動，還未能在聯(lián)社內(nèi)部形成較大的影響力，在深入了解青年員工需求，解決員工實際困難方面還有待加強(qiáng)。在今后的工作中，我們將進(jìn)一步圍繞聯(lián)社中心工作，努力改進(jìn)工作中的不足，把團(tuán)內(nèi)工作做細(xì)做實，努力使團(tuán)委工作再上一個臺階。

2011年，我們將認(rèn)真做好團(tuán)縣委部署的各項工作，同時進(jìn)一步明確團(tuán)員青年工作重

點，認(rèn)真、扎實、有效地完成一下幾項工作：

一、做好團(tuán)員意識教育，加強(qiáng)青年思想政治工作

結(jié)合形勢任務(wù)教育，強(qiáng)化青年思想政治工作，把握好建黨九十周年，五四運(yùn)動等系列活動為契機(jī)。將青年思想教育工作寓于個性化、多樣化的具體工作中，以形勢任務(wù)教育為主線，增強(qiáng)團(tuán)員青年作為聯(lián)社主力軍的使命感和責(zé)任感。

1、深

化開展形勢任務(wù)教育。通過形勢任務(wù)教育工作，引導(dǎo)廣大團(tuán)員青年進(jìn)一步統(tǒng)一思想，振奮精神，認(rèn)清形勢，明確責(zé)任。同時結(jié)合聯(lián)社體制改革及發(fā)展的重大問題，準(zhǔn)確把握青年關(guān)心的熱點、難點和焦點問題，及時掌握青年的思想動態(tài)。運(yùn)用專題宣講會、座談會等青年喜聞樂見的手段和載體，了解青年員工在信合成長過程中的所思所想，發(fā)現(xiàn)有發(fā)展?jié)摿Φ男聠T工予以特別關(guān)注和培養(yǎng)。加強(qiáng)對青年員工的思想引導(dǎo)，植入信合文化。

2、切實抓好“推優(yōu)”工作。進(jìn)一步完善推優(yōu)工作制度，始終堅持把思想上和行動上體現(xiàn)黨的先進(jìn)性要求的青年推薦給黨組織，擴(kuò)大黨的群眾基礎(chǔ)，培育黨的政治資源。

3、拓寬青年宣教渠道。發(fā)揮現(xiàn)代傳媒優(yōu)勢，依托局域網(wǎng)的功能，將網(wǎng)絡(luò)建成青年相互溝通、坦誠交流的場所，成為團(tuán)組織新的輿論陣地和新媒體陣地。在聯(lián)社內(nèi)網(wǎng)論壇中擬增設(shè)《箐采信合》專版，以網(wǎng)上論壇等新手段，吸引青年目光，擴(kuò)大教育的輻射面、滲透面、參與面，幫助廣大團(tuán)員青年在相互啟迪中，提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想。

二、注重青年人才隊伍建設(shè)，加快青年人力資源開發(fā)

青年人才的培育不僅通過“教、育”來促進(jìn)，更要從理解和尊重的角度鼓勵人才的“個性化”發(fā)展，把青年的個人理想和聯(lián)社的整體價值融合起來，最大限度發(fā)揮青年潛能，努力盤活青年人才資源。

1、著眼于提高青年綜合素質(zhì)，促進(jìn)青年的全面發(fā)展。推動青年在實踐中成才。突出實踐鍛煉，倡導(dǎo)愛崗敬業(yè)的良好作風(fēng)，進(jìn)一步發(fā)揮青年的生力軍作用，不斷增強(qiáng)青年的服務(wù)本領(lǐng)，以實際行動不斷提升聯(lián)社服務(wù)品牌建設(shè)。

2、著力于開發(fā)青年人力資源。一要繼續(xù)完善和改進(jìn)青年人才庫建設(shè)，最大限度收集青年人才入庫，將青年人才庫與聯(lián)社后備干部人才庫定期溝通和整合，實現(xiàn)青年人才的優(yōu)化配置。二要以崗位實踐活動為抓手，為青年施展才華提供舞臺。通過創(chuàng)建“共青團(tuán)”號、青年崗位能手、技能比武等主體活動，把更多有才華、有成長潛力的青年人才推到前臺，做好青年人才的源頭開發(fā)和培養(yǎng)。

3、利用團(tuán)的榮譽(yù)激勵手段。開展“十佳青年”等項目的評比，以青年典型，鼓舞、影響、帶動青年群體，促進(jìn)廣大團(tuán)員青年共同進(jìn)步。

三、圍繞聯(lián)社黨建要求，加強(qiáng)團(tuán)建工作

聯(lián)社團(tuán)委將按照自身建設(shè)和發(fā)展的要求結(jié)合聯(lián)社實際和青年特點，以發(fā)展的眼光，創(chuàng)新團(tuán)的工作方式，增強(qiáng)團(tuán)的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

1、改進(jìn)和創(chuàng)新團(tuán)的支部建設(shè)。團(tuán)支部的工作載體力求創(chuàng)造特色，載體不求多，而在精，各團(tuán)支部根據(jù)部門工作的實際和特點，集中自身優(yōu)勢，發(fā)揮作用，開展各項工作。實行團(tuán)支部檔案化管理，便于管理和掌握支部基本狀況，同時運(yùn)用新“五好”團(tuán)支部考核來全面把握各支部開展活動的即時情況，以靜態(tài)和動態(tài)相結(jié)合的方式，進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)支部建設(shè)。

2、提高和增長團(tuán)干部素質(zhì)。根據(jù)聯(lián)社實際情況，召開公司團(tuán)員代表大會等工作，進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)委班子自身建設(shè)。加強(qiáng)對團(tuán)干部的教育、培養(yǎng)、管理，擴(kuò)展團(tuán)干部的視野，增強(qiáng)團(tuán)干部的創(chuàng)新能力和創(chuàng)造能力，使團(tuán)干部真正成為聯(lián)社青年工作的骨干力量和黨的助手。積極吸納優(yōu)秀團(tuán)員、青年黨員兼職做的團(tuán)工作，從而提高團(tuán)干部的整體素質(zhì)。

四、積極開展創(chuàng)新活動，提升團(tuán)組織內(nèi)在活力

1、舉辦團(tuán)員青年系列活動

擬與聯(lián)社工會一起舉辦優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)競賽活動，鼓勵團(tuán)員青年提升服務(wù)意識，提高服務(wù)技能，提升服務(wù)技巧，并做好相關(guān)宣傳、表彰的工作，在全社上下掀起優(yōu)質(zhì)服務(wù)的熱潮。

2、舉辦“理財之星”競賽活動

舉辦金融“理財之星”活動，通過產(chǎn)品宣講、綜合理財應(yīng)用等形式，鼓勵青年員工多學(xué)習(xí)、多實踐、多運(yùn)用，在挖掘潛力員工的同時，力爭在每年的理財之星的評選活動創(chuàng)出更高的成績。

3、開展各類團(tuán)員青年聯(lián)誼活動

擬與城區(qū)系統(tǒng)團(tuán)委一起組建“兄弟連”，不定期開展青年員工的交流和聯(lián)誼活動，如舉辦團(tuán)員青年羽毛球比賽、足球比賽、棋牌比賽、讀書（電影）交流活動，在豐富團(tuán)員青年業(yè)余生活的同時，擴(kuò)大團(tuán)員青年的交友面。

4、野外拓展訓(xùn)練

擬將全縣團(tuán)員青年分為兩批進(jìn)行野外拓展訓(xùn)練，提高聯(lián)社團(tuán)員青年的溝通交流能力，增進(jìn)相互了解和信任，釋放工作壓力，激發(fā)工作熱情，提高工作效率，進(jìn)一步增強(qiáng)團(tuán)員青年隊伍的凝聚力和團(tuán)結(jié)協(xié)作精神，以礪練一支人人都以事業(yè)為重、關(guān)心集體、開拓創(chuàng)新、勇于奉獻(xiàn)、敢于負(fù)責(zé)的優(yōu)秀青年團(tuán)隊。

5、積極配合團(tuán)縣委的工作

積極參與配合團(tuán)縣委的各項活動，讓團(tuán)員青年在活動中充實自我，鍛煉自我。

第四篇：市信用聯(lián)社2012年財務(wù)管理工作總結(jié)

聯(lián)社緊緊圍繞上級行的有關(guān)精神和《農(nóng)村信用社財務(wù)管理實施辦法》，本著“總量控制，效益優(yōu)先”原則，強(qiáng)化成本意識，積極拓寬增收節(jié)支渠道，壓縮費用開支，提高會計核算水平和經(jīng)營效益，現(xiàn)將財務(wù)管理工作總結(jié)如下：

一、市辦下達(dá)指標(biāo)完成情況

2、不良貸款余額

元，較年初凈下降8974萬元，不良貸款占比為

％，較年初凈下降15％，占市辦分配年計劃13000萬元的69％。

4、綜合費用率為28.67％，超市辦分配年計劃0.84個百分點。

5、帳面利潤。

二、財務(wù)管理工作總結(jié)

1、認(rèn)真測算財務(wù)收支計劃，合理制定經(jīng)營目標(biāo)

年初，本著“效益優(yōu)先”的指導(dǎo)思想，在結(jié)合我市上財務(wù)收支的基礎(chǔ)上，二月份對各社反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo)，編制了《......市農(nóng)村信用社xx財務(wù)收支編制方案》、《......市農(nóng)村信用社xx收息、利潤任務(wù)分配表》，為各社明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。

2、深化財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支

（1）根據(jù)上年財務(wù)開支雙重管理的經(jīng)驗，結(jié)合今年改革的實際情況，深化“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務(wù)公開，民主理財”的財務(wù)管理辦法，將今年的各項財務(wù)指標(biāo)細(xì)化到月，層層落實，逐月控制考核，并及時下發(fā)了《......市農(nóng)村信用社xx年專項費用限額明細(xì)表》，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)奠定基礎(chǔ)。（3）減少代辦業(yè)務(wù)，壓縮成本支出。3月份經(jīng)過充分的調(diào)查摸底，對全市181個信用站進(jìn)行撤消，對需保留的42個信用站分別與各社主任簽訂了管理責(zé)任書，并繳納每站10000元風(fēng)險保證金；4月份組織對全市客戶經(jīng)理協(xié)儲金額進(jìn)行檢查，并逐社、逐人建立協(xié)儲臺帳，跟蹤監(jiān)督，降低了經(jīng)營成本，消除了信貸員貸款、收息依賴信用站思想，同時，也減少了經(jīng)營隱患。

（4）減少非生息資金的占用，提高資金利用率。對其它應(yīng)收款帳戶繼續(xù)實行“先申報，后列支，誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)清理”的管理原則，聯(lián)社會計科對各信用社、部其它應(yīng)收款建立臺帳，跟蹤督促，限期清理，元至九月份清理收回各類暫借款207萬元，清理業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金41萬元。

3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。

（1）為了明確內(nèi)部管理職責(zé)，提高各社坐班主任責(zé)任意識，3月份及時于與社坐班主任簽訂《......市農(nóng)村信用社xx內(nèi)控目標(biāo)責(zé)任書》，明確責(zé)任目標(biāo)及考核考評辦法。

（2）為了做好全市信用社及各營業(yè)網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證管理工作，消除經(jīng)營隱患，除要求各信用社、部嚴(yán)格執(zhí)行《農(nóng)村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法》外，還要求堅持每月交叉勾兌制度。4月份組織對全市農(nóng)村信用社xx領(lǐng)用、使用各環(huán)節(jié)的重要空白憑證重新帳、證勾兌，并與勾對人和管理人簽訂責(zé)任書，明確管理責(zé)任；7月份組織對全轄信用社重要空白憑證、有價單證的使用管理情況進(jìn)行了全面檢查，進(jìn)一步消除了經(jīng)營隱患。（4）5--8月份組織各社、部開展“會計檔案規(guī)范化管理”活動，及時成立以聯(lián)社主管主任姚金勝為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，活動分為四個價段，即第一階段：5月1日至5月15日為各社組織學(xué)習(xí)、自查階段；第二階段：5月16日至6月31日為各社組織整改階段；第三階段：7月1日至7月31日為聯(lián)社組織評定、考核階段；第四階段：8月28日在檔案管理規(guī)范化程度較高的城關(guān)信用社金城分社召開了檔案規(guī)范化管理現(xiàn)場會，各社針對自己的不足繼續(xù)整改、完善，迎接市辦驗收。活動實行百分制考核，得分在90分以上的前三名，分別獎勵1000元、800元、600元；得分在80分以下的后三名，分別罰800元、600元、400元，并全市通報批評，限期整改。

第五篇：2011年工作總結(jié)：市內(nèi)審協(xié)會工作總結(jié)及工作意見

2011年工作總結(jié)：市內(nèi)審協(xié)會工作總結(jié)及工作意見

一、內(nèi)審工作回顧.我市內(nèi)審協(xié)會在省審計廳和省內(nèi)審協(xié)會的指導(dǎo)下，在市審計局的直接領(lǐng)導(dǎo)下，積極貫徹黨的十六大及十六屆四中全會精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行《審計署關(guān)于內(nèi)部審計工作規(guī)定》和《內(nèi)部審計準(zhǔn)則》規(guī)定要求，按照盛市審計工作會議精神，遵循“管理、宣傳、服務(wù)、交流”的宗旨，以

《度南京市內(nèi)部審計工作指導(dǎo)計劃》為導(dǎo)向，積極引導(dǎo)全市內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)單位經(jīng)濟(jì)管理和實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)等方面發(fā)揮積極地作用，實現(xiàn)內(nèi)部審計為實現(xiàn)單位目標(biāo)而服務(wù)的思想理念，確定了“法定代表人離任與工程竣工決算項目”兩項必審，和“全面加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人任期內(nèi)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計、加強(qiáng)物資采購比價審計、加強(qiáng)內(nèi)控制度評審”，以及“積極探索經(jīng)濟(jì)效益審計”等四個重點審計的方向，圍繞提高內(nèi)部審計的審計質(zhì)量、審計技術(shù)與方法，加強(qiáng)內(nèi)部審計法制建設(shè)，通過開展互相交流、信息溝通、咨詢服務(wù)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、理論研討、培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳活動，全市內(nèi)部審計工作在各單位改革、改制，內(nèi)審人員變動較大的情況下，仍取得了較大成績。據(jù)統(tǒng)計，全市內(nèi)審機(jī)構(gòu)（含區(qū)、縣）完成各類審計項目88項；查出損失浪費金額50萬元；促進(jìn)增收節(jié)支60萬元；已糾正違規(guī)行為金額59萬元；提出建議意見被采納5條。向司法機(jī)關(guān)移送案件件；建議給予行政處分6人；移送司法機(jī)關(guān)處理5人。內(nèi)部審計對促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)建設(shè)，服務(wù)“兩個率先”，加強(qiáng)單位內(nèi)部管理，提高企業(yè)經(jīng)營和決策水平；促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉政建設(shè)，進(jìn)行反腐倡廉；維護(hù)財經(jīng)秩序，減少企業(yè)成本，增加效益方面發(fā)揮了積極地、越來越重要的作用。總結(jié)全市內(nèi)部審計工作，主要特點如下：

（一）開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計已成為內(nèi)部審計工作的基本任務(wù)根據(jù)上級關(guān)于開展任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計的規(guī)定和要求，經(jīng)過我市多年實行內(nèi)部審計工作計劃指導(dǎo)，我市各單位內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)對單位內(nèi)有關(guān)責(zé)任人開展離任審計已成為一項基本工作任務(wù)。有的單位內(nèi)審機(jī)構(gòu)，不但對所屬法定代表人離任進(jìn)行審計，還對與經(jīng)濟(jì)有關(guān)的責(zé)任人離任時也進(jìn)行離任審計，基本做到有離必審。有能力的單位內(nèi)審機(jī)構(gòu)還全面加強(qiáng)了單位責(zé)任人任期內(nèi)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。如南京市教育局根據(jù)有關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計的規(guī)定，結(jié)合教育局自身的實際情況，在貫徹執(zhí)行《南京市教育局直屬學(xué)校、單位黨政領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計實施辦法》，擴(kuò)大了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計范圍，對學(xué)校的分管財務(wù)副校長、主辦會計離任進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計的基礎(chǔ)上，還積極探索任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計有效途徑。重點對被審計單位重大的經(jīng)濟(jì)活動所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)責(zé)任問題，對易發(fā)問題部位做到嚴(yán)審。配合局紀(jì)工委對市衛(wèi)校經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計中，針對經(jīng)濟(jì)擔(dān)保、貸款往來和資金拆借等基建項目方面加強(qiáng)審計，查獲涉案線索。南京市衛(wèi)生局在全系統(tǒng)對有經(jīng)濟(jì)活動的部門負(fù)責(zé)人開展了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計工作，并將此項列入院長責(zé)任制考核目標(biāo)中；對審計結(jié)果進(jìn)行有目的的跟蹤，促進(jìn)審計成果的轉(zhuǎn)化，使審計工作由發(fā)現(xiàn)型逐步轉(zhuǎn)變?yōu)轭A(yù)防型。據(jù)統(tǒng)計，全市內(nèi)審機(jī)構(gòu)（含區(qū)縣）開展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計項目共70項，其中離任審計0項，任期內(nèi)審計69項。查證損失浪費09萬元；查處違紀(jì)違規(guī)59萬元。審計后，其中晉升人、平調(diào)7人、免職0人、離退人、行政處理人、司法處理人其他情況08人。

（二）工程建設(shè)項目竣工決算審計成為內(nèi)部審計防腐倡廉，節(jié)約單位投資資金，減少資產(chǎn)成本的重要手段我市多年來在南京市內(nèi)部審計指導(dǎo)計劃中，要求各單位內(nèi)審機(jī)構(gòu)把工程竣工決算審計作為必審項目。全市內(nèi)審機(jī)構(gòu)單位能積極響應(yīng)，并結(jié)合自己單位的實際情況，分別采取自審或送審的辦法認(rèn)真貫徹執(zhí)行。有的單位甚至規(guī)定5萬元以上的維修工程也要做到必審，對大的工程決算審計項目還采取全過程跟蹤審計，審計率近00%。工程決算審計為單位加強(qiáng)項目管理，防腐倡廉，節(jié)約資金投入，減少工程成本，取得了較大效益。如江蘇電信南京分公司每年的建設(shè)工程項目都比較多，資金使用量也比較大。通過參加有關(guān)部門組織的市通信工作設(shè)計、施工隊伍及施工（設(shè)計）綜合單價招標(biāo)工作，不但選出了符合資質(zhì)要求，質(zhì)量合格的設(shè)計、施工隊伍，而且還使施工（設(shè)計）綜合單價比去年下降近50%。南京司法局與社會審計聯(lián)合對局辦公房的裝飾工程和大連山勞教所的一些維修工程進(jìn)行了竣工決算審計，工程送審金額8萬元，審計共核減工程款0余萬元，核減率為9.%,為機(jī)關(guān)及大連山節(jié)約了大量的資金，取得了一定的成效。據(jù)初步統(tǒng)計全市內(nèi)部審計自行審計工程項目數(shù)50項，送審金額0550萬元，核減金額856萬元，平均核減率為8.5%.（三）內(nèi)控制度評審是建立與健全單位內(nèi)部控制制度，堵塞管理漏洞，使制度執(zhí)行有效的方法。我市單位內(nèi)審機(jī)構(gòu)對內(nèi)控制度開展評審工作有了進(jìn)一步地深化，各單位結(jié)合自己特點開展內(nèi)部控制審計。既有專項內(nèi)控制度評審，又結(jié)合其他審計事項，對內(nèi)控制度建立、健全和執(zhí)行情況進(jìn)行評審，使審計關(guān)口前移，從事后的查錯性審計轉(zhuǎn)移到事前的預(yù)防性審計，達(dá)到防患于未燃的目的，也