第一篇：聯(lián)社營(yíng)業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

聯(lián)社營(yíng)業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。4月25日我部召開(kāi)案件專項(xiàng)治理工作全體職工會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想

本次專項(xiàng)治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：王**********，副組長(zhǎng)：*****，成員：***************，具體事務(wù)由*****負(fù)責(zé)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)案件治理工作的進(jìn)展情況。我部高度重視案件專項(xiàng)治理工作，從本著暴露問(wèn)題、暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為切入點(diǎn)，認(rèn)真做好案件專項(xiàng)治理工作。

三、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。

www.tmdps.cn &nbs（來(lái)源于新世紀(jì)范本網(wǎng)www.tmdps.cn)p;具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確www.tmdps.cn 世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我部從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長(zhǎng)為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我部從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是我部對(duì)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問(wèn)題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社、專柜建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不www.tmdps.cn 僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

*********營(yíng)業(yè)部

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第二篇：營(yíng)業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

營(yíng)業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

營(yíng)業(yè)部案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。4月25日我部召開(kāi)案件專項(xiàng)治理工作全體職工會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加

強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險(xiǎn)和案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：王，副組長(zhǎng)：，成員：，具體事務(wù)由負(fù)責(zé)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)案件治理工作的進(jìn)展情況。我部高度重視案件專項(xiàng)治理工作，從本著暴露問(wèn)題、暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為切入點(diǎn)，認(rèn)真做好案件專項(xiàng)治理工作。

三、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行

為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下： 自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前

審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政

治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我部從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)

責(zé)制，內(nèi)勤主任助理為案件防范具體責(zé)任人，各專柜、分社柜長(zhǎng)為本專柜、分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我部從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是我部對(duì)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問(wèn)題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社、專柜建立的內(nèi)控制度要加大檢

查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

第三篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理整改方案

根據(jù)***年我市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作開(kāi)展情況及自查和交叉檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，按照《XX銀監(jiān)分局關(guān)于報(bào)送銀行案件治理整改方案的通知》（銀監(jiān) [2006]號(hào)）文件精神要求，為做好全市案件專項(xiàng)治理檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改工作，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，制定本方案。

一、案件專項(xiàng)治理整改的目的為貫徹落實(shí)好上級(jí)的有關(guān)案件專項(xiàng)治理工作精神，有效地防范各類案件的發(fā)生，促進(jìn)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展和確保改革的順利進(jìn)行，增強(qiáng)案件防范工作緊迫感和責(zé)任感，把查防違法違規(guī)案件同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化體制改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)。通過(guò)對(duì)案件專項(xiàng)治理檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)，促進(jìn)內(nèi)部控制制度完善，降低信用社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，防范各類案件的發(fā)生，推進(jìn)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。

二、案件專項(xiàng)治理整改工作組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任XX任組長(zhǎng)，XX監(jiān)事長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人：XXXXX為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在審計(jì)稽核部，成員由審計(jì)稽核部有關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)案件專項(xiàng)治理整改工作具體事宜，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)整改工作進(jìn)展情況。

三、案件專項(xiàng)治理整改工作實(shí)施步驟、時(shí)間安排

（一）組織動(dòng)員階段。XX年1月5日召開(kāi)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管及有關(guān)部室有關(guān)人員參加的會(huì)議，進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)和組織動(dòng)員，在全轄上下使廣大干部員工充分了解本次案件專項(xiàng)治理整改工作的重要意義，學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門的有關(guān)文件精神，布置專項(xiàng)治理整改工作。

（二）整改工作實(shí)施階段。2007年1月6日至1月12日各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)照2006年4月份開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作以來(lái)，信用社自查和聯(lián)社組織的檢查以及省聯(lián)社XX辦事處組織的各市（市區(qū)）交叉檢查等發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題和已經(jīng)整改的問(wèn)題，重新進(jìn)行梳理、整改，并將存在問(wèn)題的原因進(jìn)行分析，對(duì)暫時(shí)不能整改的問(wèn)題說(shuō)明情況并制訂整改計(jì)劃。對(duì)需要完善的內(nèi)控漏洞、容易出現(xiàn)問(wèn)題的操作流程等提出合理化建議。整改完畢形成整改報(bào)告于2007年1月15日前上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。2007年1月18日至27日，聯(lián)社將組織相關(guān)人員根據(jù)各營(yíng)業(yè)單位的整改情況進(jìn)行全面檢查，促進(jìn)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題全面整改落實(shí)。

（三）整改工作匯總分析階段。2007年1月31日，案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各營(yíng)業(yè)單位整改工作檢查情況，形成匯總報(bào)告并上報(bào)案件專項(xiàng)治理整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總結(jié)整改工作取得效果，明確需修改完善的各項(xiàng)規(guī)章制度，制定防范各類案件發(fā)生的具體措施。

四、整改工作的主要內(nèi)容

2006年4月開(kāi)展案件專項(xiàng)治理工作以來(lái)，信用社自查、聯(lián)社檢查以及XX辦事處組織的案件專項(xiàng)治理交叉檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的所有問(wèn)題。主要涉及信貸管理部分、資產(chǎn)管理部分、會(huì)計(jì)管理部分和安全保衛(wèi)部分等。

五、案件專項(xiàng)治理整改工作要求

充分發(fā)揮聯(lián)社各職能部室和基層營(yíng)業(yè)單位的互動(dòng)作用，形成合力。基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要親自組織，并督促相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)整改，聯(lián)社各部門要分工協(xié)作，一級(jí)抓一級(jí)，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的督促檢查，確保達(dá)到問(wèn)題整改到位的目的，控制和杜絕案件

隱患，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

這次案件專項(xiàng)治理整改工作，聯(lián)社將明確責(zé)任，建立責(zé)任追究制度，基層整改和聯(lián)社檢查不力或故意隱瞞案件的，要追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

本方案提請(qǐng)XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施。

第四篇：某聯(lián)社營(yíng)業(yè)部工作總結(jié)

二OO四年，陽(yáng)泉市城市信用社南莊路營(yíng)業(yè)部在市人行、銀監(jiān)局和總社的大力支持和監(jiān)督指導(dǎo)下，緊緊圍繞全年工作方針和各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，堅(jiān)持“四心”精神、樹立“四意”理念，以“樹立城信形象、拓展市場(chǎng)空間、提高服務(wù)質(zhì)量、強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)”為指導(dǎo)思想，以“客戶滿意度”作為衡量一切工作的最高目標(biāo)，以“實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化”作為各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作的最終目的，面對(duì)新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，我部上下與時(shí)俱進(jìn)、求真務(wù)實(shí)、自加壓力、知難而進(jìn)、狠抓落實(shí)、采取有效措施，較好地完成了二OO四年全年各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。

一、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況及分析

（一）各項(xiàng)存款

截止二OO四年，我部各項(xiàng)存款余額5900萬(wàn)元，較年初2634萬(wàn)元凈增3266萬(wàn)元，增幅124%，完成計(jì)劃任務(wù)3000萬(wàn)元的109%。

1、對(duì)公存款

二OO四，對(duì)公存款余額3502萬(wàn)元，較年初1700萬(wàn)元凈增1802萬(wàn)元，增幅106%，完成計(jì)劃任務(wù)1580萬(wàn)元的114%。其中：活期存款余額2982萬(wàn)元，較年初凈增1493萬(wàn)元，增幅100%；定期存款余額520萬(wàn)元，較年初凈增309萬(wàn)元，增幅146%。

從對(duì)公存款來(lái)源看：工業(yè)企業(yè)存款余額1524萬(wàn)元，較年初凈增1490萬(wàn)元，增幅4382%；商業(yè)企業(yè)存款余額10萬(wàn)元，較年初凈增10萬(wàn)元；個(gè)體工商戶存款余額165萬(wàn)元，較年初凈增7萬(wàn)元，增幅4%；集體企業(yè)存款90萬(wàn)元，較年初凈增40萬(wàn)元，增幅80%；其他企業(yè)存款1193萬(wàn)元，較年初減少54萬(wàn)元，降低5%。最大十戶存款余額3013萬(wàn)元，占對(duì)公存款的86%。

從對(duì)公存款結(jié)構(gòu)來(lái)看：我部共有對(duì)公存款企業(yè)戶116戶，其中：基本存款賬戶28戶，占比24%，較年初凈增15戶；一般存款賬戶28戶，占比24%，較年初凈增2戶；臨時(shí)存款賬戶1戶；專用存款賬戶3戶，較年初凈增1戶；個(gè)人結(jié)算戶56戶，占比48%。

2、儲(chǔ)蓄存款

二OO四，居民儲(chǔ)蓄存款余額2398萬(wàn)元，較年初934萬(wàn)元凈增1464萬(wàn)元，增幅157%，完成計(jì)劃任務(wù)1420萬(wàn)元的103%。其中：儲(chǔ)蓄活期存款余額652萬(wàn)元，較年初228萬(wàn)元凈增424萬(wàn)元，增幅186%，完成計(jì)劃任務(wù)420萬(wàn)元的101%；儲(chǔ)蓄定期存款余額1746萬(wàn)元，較年初706萬(wàn)元凈增1040萬(wàn)元，增幅147%，完成計(jì)劃任務(wù)1000萬(wàn)元的104%。從儲(chǔ)蓄存款結(jié)構(gòu)看，儲(chǔ)蓄定期存款增幅遠(yuǎn)大于儲(chǔ)蓄活期存款，從而起到了一定的穩(wěn)存作用。

3、對(duì)公平均存款

年末，我部對(duì)公平均存款為3112萬(wàn)元，完成計(jì)劃任務(wù)2426萬(wàn)元的128%，較年初1476萬(wàn)元凈增1636萬(wàn)元，增幅111%。

4、各項(xiàng)存款占比分析

年末，我部各項(xiàng)存款余額5900萬(wàn)元。對(duì)公存款3502萬(wàn)元，占比59%較年初增長(zhǎng)六個(gè)百分點(diǎn)，其中；對(duì)公活期存款2982萬(wàn)元，占比50%，較年初減少六個(gè)百分點(diǎn)；對(duì)公定期存款520萬(wàn)元，占比9%，較年初減少一個(gè)百分點(diǎn)。儲(chǔ)蓄存款2398萬(wàn)元，占比41%，較年初減少六個(gè)百分點(diǎn)，其中：儲(chǔ)蓄定期存款1746萬(wàn)元，占比30%，較年初減少三個(gè)百分點(diǎn)；儲(chǔ)蓄活期存款652萬(wàn)元，占比11%，較年初增長(zhǎng)二個(gè)百分點(diǎn)。從以上各項(xiàng)存款占比結(jié)構(gòu)分析可以看出，我部各項(xiàng)存款占比結(jié)構(gòu)較年初有所改善，但仍不合理，需進(jìn)一步改善存款結(jié)構(gòu)。

（二）各項(xiàng)貸款

二OO四，我部各項(xiàng)貸款余額4658萬(wàn)元，較年初凈增2501萬(wàn)元，增幅116%。全年累計(jì)發(fā)放貸款3709萬(wàn)元，累計(jì)收回貸款1208萬(wàn)元，平均貸款余額466萬(wàn)元，其中，二OO四年新增貸款加權(quán)平均利率7.4798‰。

1、按貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)分類：正常類貸款4588萬(wàn)元，占比98%；次級(jí)類貸款（貸款企業(yè)當(dāng)期凈現(xiàn)金增加額為負(fù)值）70萬(wàn)元，占比2%。

2、按貸款期限分類：短期貸款3156萬(wàn)元，占比68%；中期貸款1502萬(wàn)元，占比32%。

3、按貸款擔(dān)保方式分類：保證擔(dān)保貸款4588萬(wàn)元，占比98%；抵押擔(dān)保貸款70萬(wàn)元，占比2%。

4、按貸款投向分類：焦炭行業(yè)貸款3000萬(wàn)元，占比64%；教育行業(yè)貸款1000萬(wàn)元，占比21%；文化體育娛樂(lè)業(yè)貸款500萬(wàn)元，占比11%；批發(fā)、零售業(yè)貸款86萬(wàn)元，占比2%；個(gè)人貸款72萬(wàn)元，占比2%。

5、從貸款企業(yè)經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類：國(guó)有企業(yè)貸款1500完呀，占比32%；民營(yíng)企業(yè)貸款3000萬(wàn)元，占比64%；個(gè)體私營(yíng)貸款企業(yè)貸款86萬(wàn)元，占比2%；其他貸款72萬(wàn)元，占比2%。

6、從貸款發(fā)放金額分類：300萬(wàn)元以上貸款3筆，貸款余額4500萬(wàn)元，占比97%；100萬(wàn)元以下貸款7筆，貸款金額158萬(wàn)元，貸款余額158萬(wàn)元，占比3%。最大十戶貸款余額4658萬(wàn)元，占比100%。

以上貸款均未出現(xiàn)逾期貸款和欠息現(xiàn)象的發(fā)生。截止二OO四度共實(shí)現(xiàn)全額貸款利息收入304萬(wàn)元。

（三）業(yè)務(wù)量分析

我部全年業(yè)務(wù)量總計(jì)35879筆，日平均100筆，較去年有明顯增加。

（四）各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入及利潤(rùn)

年末，我部累積實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入305萬(wàn)元，較去年增加237萬(wàn)元。其中：利息收入304萬(wàn)元，較去年增加236萬(wàn)元；手續(xù)費(fèi)收入0.7萬(wàn)元，較去年增加0.3萬(wàn)元。各項(xiàng)營(yíng)業(yè)支出40萬(wàn)元，利息支出40萬(wàn)元，較去年增加23萬(wàn)元。其中：對(duì)公存款支付利息12萬(wàn)元，較去年增加4萬(wàn)元；儲(chǔ)蓄存款支付利息29萬(wàn)元，較去年增加20萬(wàn)元。累計(jì)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)264萬(wàn)元，較去年增加233萬(wàn)元，完成計(jì)劃任務(wù)的138%。

（五）現(xiàn)金投放情況分析 二OO四，我部累計(jì)現(xiàn)金收入9371萬(wàn)元，累計(jì)現(xiàn)金支出9126萬(wàn)元，回籠資金245萬(wàn)元。從收入方面看：商品銷售收入2045萬(wàn)元，服務(wù)業(yè)收入451萬(wàn)元，城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)收入400萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款收入6421萬(wàn)元，居民歸還貸款收入54萬(wàn)元，商品回籠和信用回籠為主要渠道；從支出方面看：工資性支出168萬(wàn)元，工礦及其他產(chǎn)品采購(gòu)支出340萬(wàn)元，行政企事業(yè)單位管理費(fèi)支出1397萬(wàn)元，城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)支出2204萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款支出4991萬(wàn)元，其他支出26萬(wàn)元。

（六）吸納股金情況

二OO四年我部吸納股金100萬(wàn)元，完成全年計(jì)劃任務(wù)的33%。

二、主要工作成績(jī)

1、思想政治方面。今年以來(lái)，我部始終把思想政治工作擺在與業(yè)務(wù)同等重要的位置來(lái)抓，遵循在堅(jiān)持中加強(qiáng)，在創(chuàng)新中發(fā)展的思路，積極探索行之有效的思想政治工作方法。我部組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了強(qiáng)化“三個(gè)代表”和“十六屆四中全會(huì)”精神，把全體員工的思想和精力引導(dǎo)到干事創(chuàng)業(yè)上來(lái)，培育積極進(jìn)娶愛(ài)崗敬業(yè)的行業(yè)精神，為信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)奠定了強(qiáng)大的思想基矗通過(guò)學(xué)習(xí)，形成了全部上下擰成一條繩，奉獻(xiàn)一條心的可喜局面，為全面完成二OO四年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)打下了牢固的思想基矗

2、學(xué)習(xí)方面。二OO四年以來(lái)，我部組織全體員工堅(jiān)持每周二和周五的學(xué)習(xí)，對(duì)各項(xiàng)金融法律法規(guī)、總社制定的一系列規(guī)章制度和各工作崗位業(yè)務(wù)技能進(jìn)行反復(fù)學(xué)習(xí)，提高了我部各項(xiàng)工作水平。

3、各項(xiàng)存款方面。二OO四年我部各項(xiàng)存款增勢(shì)喜人，各項(xiàng)存款凈增3266萬(wàn)元，完成計(jì)劃任務(wù)的124%，4、各項(xiàng)貸款方面。我部繼續(xù)牢固樹立現(xiàn)代金融企業(yè)營(yíng)銷觀念，以符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策為基準(zhǔn)，明確市場(chǎng)定位，不斷鞏固和挖掘貢獻(xiàn)度高，發(fā)展前景好的優(yōu)質(zhì)客戶。二OO四年，我部集中優(yōu)勢(shì)資源，重點(diǎn)加強(qiáng)了對(duì)“山西晉玉煤焦化集團(tuán)有限公司年產(chǎn)焦炭35萬(wàn)噸的炭化室高度4.3米搗固型焦?fàn)t改建”和“陽(yáng)泉市上社煤炭有限責(zé)任公司礦井生產(chǎn)能力可達(dá)90萬(wàn)噸/年的礦井發(fā)展三年規(guī)劃”項(xiàng)目的投入，共發(fā)放貸款3500萬(wàn)元。將潛在的優(yōu)質(zhì)客戶資源轉(zhuǎn)化為效益資源，為我部2004先全年效益的增長(zhǎng)起到了巨大的推動(dòng)作用。

5、加強(qiáng)精神文明建設(shè)，樹立良好社會(huì)形象。二OO四年我部成功創(chuàng)建了“市級(jí)青年文明號(hào)”，并以此為契機(jī)，不斷強(qiáng)化全員的服務(wù)意識(shí)，提升服務(wù)理念，以全新的精神面貌，良好的行業(yè)形象，優(yōu)雅、干凈的環(huán)境迎接每一位客戶。

三、經(jīng)營(yíng)運(yùn)行情況分析

二OO四，我部整體運(yùn)行質(zhì)量進(jìn)一步提高，經(jīng)營(yíng)規(guī)模穩(wěn)步擴(kuò)大，各項(xiàng)存款、貸款大幅增長(zhǎng)，資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效益有較大提高，有利地促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

（一）各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，資金結(jié)構(gòu)有所改善

今年以來(lái)，我部按照總社要求，把改善存款結(jié)構(gòu)、提高資金穩(wěn)定性作為存款工作的重要方面來(lái)抓。年末，各項(xiàng)存款較年初凈增3266萬(wàn)元。其中：

1、對(duì)公存款凈增1802萬(wàn)元，一是由于全市經(jīng)濟(jì)運(yùn)行繼續(xù)保持良好發(fā)展勢(shì)頭，隨著電力需求矛盾的增加，促使煤炭市場(chǎng)繼續(xù)看好，同時(shí)也帶動(dòng)了煤炭相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，致使我部回款額增加。年末，我部煤炭行業(yè)及煤炭相關(guān)產(chǎn)業(yè)存款余額達(dá)1669萬(wàn)元。二是我部今年以來(lái)，繼續(xù)加大與企業(yè)聯(lián)系，利用各種有限的資源和無(wú)限的服務(wù)，發(fā)展特色營(yíng)銷，加大上門收款力度，促進(jìn)了我部對(duì)公存款的增長(zhǎng)。全年上門收款達(dá)80余次，300余萬(wàn)元。三是設(shè)立“企業(yè)聯(lián)絡(luò)員”，針對(duì)在我部開(kāi)戶的企業(yè)中市場(chǎng)前景好、發(fā)展?jié)摿Υ蟮摹吧轿鲿x能物資有限公司陽(yáng)泉供電物資分公司”、“山西奧倫膠帶有限責(zé)任公司”、“陽(yáng)泉聚源電力實(shí)業(yè)總公司”等數(shù)家企業(yè)，我部派專人定期上門服務(wù)，交取單據(jù)，幫助企業(yè)及時(shí)對(duì)賬等，使企業(yè)在肯定我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)和服務(wù)的同時(shí)，更加有效地促進(jìn)了我部對(duì)公存款的增長(zhǎng)。截止年末，我部“企業(yè)聯(lián)絡(luò)員”上企業(yè)服務(wù)共175次，累計(jì)金額達(dá)4297萬(wàn)元。

2、儲(chǔ)蓄存款凈增1464萬(wàn)元，一是城鄉(xiāng)居民收入繼續(xù)保持了較快增長(zhǎng)，且部分改制、破產(chǎn)企業(yè)兌現(xiàn)以往拖欠職工工資、農(nóng)民工工資、增發(fā)了經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)龋瑸閮?chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)提供了穩(wěn)定的資金來(lái)源，同時(shí)個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的較快發(fā)展，造成一定的大額存款，也是儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)的重要原因；二是我市居民對(duì)未來(lái)住房、醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等支出增加的預(yù)期提高，增強(qiáng)了資金儲(chǔ)備意識(shí)；三是我部積極采取措施，加大了對(duì)吸儲(chǔ)攬存工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和力度，今年以來(lái)，我部嚴(yán)格按照年初制定的“儲(chǔ)蓄存款承包責(zé)任制”執(zhí)行，極大限度地挖掘了員工吸儲(chǔ)潛力，全年僅此項(xiàng)就增加定期存款928萬(wàn)元，對(duì)我部?jī)?chǔ)蓄存款的增長(zhǎng)起到?jīng)Q定性作用。

截止年末，我部各項(xiàng)存款呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：一是存款結(jié)構(gòu)達(dá)到逐漸改善。各項(xiàng)存款中定期存款（儲(chǔ)蓄定期和對(duì)公定期）占各項(xiàng)存款的38%，較年初提高3個(gè)百分點(diǎn)；儲(chǔ)蓄存中定期存款占比為73%，較年初降低三個(gè)百分點(diǎn)；二是存款企業(yè)有所增加，存款來(lái)源逐步擴(kuò)大，服務(wù)對(duì)象有所增加，目前我部存款大戶已由年初的兩戶發(fā)展為四到五戶，改變了一個(gè)存款大戶決定整個(gè)營(yíng)業(yè)部資金變化的情況；三是貸款戶存款占比仍然較小，年末，我部貸款企業(yè)存款余額為65萬(wàn)元，占全部存款的1%，四是存款仍較為集中，十大存款戶余額為3013萬(wàn)元，占對(duì)公存款的86%，導(dǎo)致我部存款穩(wěn)定性不高。

（二）貸款投放力度加大，回款效果不明顯

今年以來(lái)，我部把尋找優(yōu)質(zhì)客戶、積極營(yíng)銷貸款作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，重點(diǎn)以符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和政策為標(biāo)基準(zhǔn)，全年新增貸款3709萬(wàn)元，主要向“山西晉玉煤焦化集團(tuán)有限公司”發(fā)放貸款3000萬(wàn)元，向陽(yáng)泉市上社煤炭有限責(zé)任公司發(fā)放貸款500萬(wàn)元，占全年新增貸款的94%，但不僅貸款企業(yè)存款較少，且回款幾乎為零，嚴(yán)重影響了我部存款的增長(zhǎng)，制約了我部其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

四、問(wèn)題及建議

（一）存在問(wèn)題

1、我部地處南莊與南大街交界處，地理位置較為偏僻，與工行南辦相臨，當(dāng)?shù)仄髽I(yè)較少，且均已在工行南辦開(kāi)立帳戶，如：水泵廠、紡織廠、二公司、南煤集團(tuán)等，給我部吸收當(dāng)?shù)仄髽I(yè)存款工作造成一定影響。

2、我部各項(xiàng)存款結(jié)構(gòu)占較不合理，一是對(duì)公存款中大戶小戶占比差異較大，100萬(wàn)元以上存款余額2440萬(wàn)元，占比70%，100萬(wàn)元以下存款余額1062萬(wàn)元，占比30%；二是最大十戶企業(yè)存款余額占比較大，共計(jì)3013萬(wàn)元，占比86%；三是企業(yè)和個(gè)人存款結(jié)算戶占比差異較大，其中個(gè)人結(jié)算戶達(dá)56戶，占全部對(duì)公存款戶的48%。

3、二OO四年我部人員嚴(yán)重短缺，造成各項(xiàng)工作分工不明確，責(zé)任不清，給我部各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展造成極大影響。

（二）建議

1、在薪籌制度上，給予一個(gè)能激勵(lì)全體員工發(fā)揮潛力的薪籌制度。

2、在強(qiáng)化內(nèi)部管理上，進(jìn)一步完善基層各項(xiàng)工作管理制度，切實(shí)使工作有章可循，有法可依；機(jī)關(guān)各項(xiàng)工作責(zé)任明確，細(xì)分到人，精干隊(duì)伍建設(shè)，防范控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

五、安全保衛(wèi)工作

（一）為加強(qiáng)我部安全保衛(wèi)工作，確保資產(chǎn)和人身安全，做到“防盜竊、防詐騙、防破壞、防自然災(zāi)害事故”，維護(hù)正茬功能的工作秩序，保障資產(chǎn)和人身安全。

（二）我部定期開(kāi)展員工安全防范教育活動(dòng)，落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任，及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)不安全因素及時(shí)報(bào)告，及時(shí)妥善解決。

（三）工作人員認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，確保本崗位安全。

總之，我們有信心、有決心，在總社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)效益為中心，搶抓機(jī)遇，迎難而上、扎實(shí)工作，凝聚全員力量，為順利完成二OO五年各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)而努力。

第五篇：信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開(kāi)案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會(huì)議，會(huì)議正式拉開(kāi)了在開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。

一、明確指導(dǎo)思想 本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會(huì)各級(jí)銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把

防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來(lái)，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下： 自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否

得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫(kù)存現(xiàn)金、出入管理、庫(kù)房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對(duì)容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來(lái)以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)臺(tái)賬之間是否按要求及時(shí)對(duì)賬；對(duì)未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對(duì)業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違

規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

二、存在問(wèn)題 這次通過(guò)學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會(huì)議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對(duì)本社過(guò)去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過(guò)對(duì)照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：

1、思想覺(jué)悟不夠高。一是本社連年來(lái)安全無(wú)事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對(duì)平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對(duì)工作和上級(jí)交給的任務(wù)存在簡(jiǎn)單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對(duì)許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級(jí)交給的任務(wù)指標(biāo)，對(duì)政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)

在工作效率和操作規(guī)范的提高。對(duì)柜臺(tái)服務(wù)認(rèn)識(shí)還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。

3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。

4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時(shí)無(wú)法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識(shí)，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對(duì)性地提高認(rèn)識(shí)，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)

固的思想防范長(zhǎng)堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過(guò)好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動(dòng)心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開(kāi)展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識(shí)。

2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種

制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級(jí)抓一級(jí)，一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級(jí)之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰(shuí)主辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)主管、誰(shuí)連帶，誰(shuí)直接違規(guī)，誰(shuí)就是直接責(zé)任人”的原則，逐級(jí)追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對(duì)個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對(duì)思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對(duì)其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問(wèn)題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢

查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。