第一篇：農村信用聯社營業部專項治理自查報告

農村信用聯社營業部專項治理自查

報告

農村信用聯社營業部專項治理自查報告2007-02-17 16:40:28

農村信用聯社營業部案件防范專項治理自查報告

根據《xx省農村信用社2006年案件專項治理工作方案》和xx市聯社《關于做好案件防范專項治理自查工作的通知》的精神，聯社營業部于2006年3月22起，開展了一次案件防范的專項治理活動，聯社營業部專項治理活動的自查工作已經結束。根據上級聯社的要求、結合營業部的具體情況進行了一次自查，現將自查工作做如下報告：

一、活動開展情況

1、對于此次活動，聯社營業部高

度重視，于3月22日成立了防范案件專項治理工作領導小組，主任為組長，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責任。

2、從3月22日起，每個星期專門抽出一個下午的時間，組織全體員工學習《銀行業案件防范警示教育材料》，學習有安排、有討論、有筆記、有心得。通過學習討論增強了員工案件防范能力和控制風險意識。

3、結合上級聯社的精神和案例學習，對聯社營業部執行內控制度情況進行全面的檢查。檢查采取個人自查，領導小組復查，確保不走過場。對檢查出的問題，當場予以糾正。

二、內控制度建設及執行情況

1、能夠按著上級聯社的要求，建立建全了各種內控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業務線與監督線“雙線責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執行有監督。

2、會計出納業務和儲蓄業務的操作基本符合制度要求。一是能及時進行按著要求進行賬務、庫存現金、內外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現象；二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續嚴密、責任分明；三是各種費用開支和大額支付能嚴格覆行審批手續。四是公、私印章保管規范，隨用隨取，離柜收起。

3、計算機的操作以及密碼使用和授權管理符合制度要求。

4、安全保衛工作設施齊全，責任到人。

三、上年自查發現問題的處理情況

對2005年的專項治理自查中發現的印章保管不規范、交接手續不嚴密的問題，我們對相應的崗位、相應的責任人給予了相應的處分，并限期整改。

四、自查中發現的問題

通過這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發現了一些問題。一是服務工作存在著一定的生、冷、硬 的情況；二是復核制度有時流于形式。

五、整改措施

對于這次自查中的問題，我們首先對當事人給予了經濟上處罰；二是限令當事人立即整改，并寫出書面保證；三是在此基礎上，教育營業部全體員工，以此為戒，嚴格履行各項規章制度，把貫徹落實規章制度當成一項長期的自覺的行動。

xx市信用聯社營業部

第二篇：農村信用聯社營業部專項治理自查報告

文章標題：農村信用聯社營業部專項治理自查報告

農村信用聯社營業部案件防范專項治理自查報告

根據《XX省農村信用社2006年案件專項治理工作方案》和XX市聯社《關于做好案件防范專項治理自查工作的通知》的精神，聯社營業部于2006年3月22起，開展了一次案件防范的專項治理活動，聯社營業部專項治理活動的自查工作已經結束

。根據上級聯社的要求、結合營業部的具體情況進行了一次自查，現將自查工作做如下報告：[xiexiebang.com文章-http://www.tmdps.cn/找范文,到xiexiebang.com]

一、活動開展情況

1、對于此次活動，聯社營業部高度重視，于3月22日成立了防范案件專項治理工作領導小組，主任為組長，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責任。

2、從3月22日起，每個星期專門抽出一個下午的時間，組織全體員工學習《銀行業案件防范警示教育材料》，學習有安排、有討論、有筆記、有心得。通過學習討論增強了員工案件防范能力和控制風險意識。

3、結合上級聯社的精神和案例學習，對聯社營業部執行內控制度情況進行全面的檢查。檢查采取個人自查，領導小組復查，確保不走過場。對檢查出的問題，當場予以糾正。

二、內控制度建設及執行情況

1、能夠按著上級聯社的要求，建立建全了各種內控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業務線與監督線“雙線責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執行有監督。

2、會計出納業務和儲蓄業務的操作基本符合制度要求。一是能及時進行按著要求進行賬務、庫存現金、內外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現象；二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續嚴密、責任分明；三是各種費用開支和大額支付能嚴格覆行審批手續。四是公、私印章保管規范，隨用隨取，離柜收起。

3、計算機的操作以及密碼使用和授權管理符合制度要求。

4、安全保衛工作設施齊全，責任到人。

三、上年自查發現問題的處理情況

對2005年的專項治理自查中發現的印章保管不規范、交接手續不嚴密的問題，我們對相應的崗位、相應的責任人給予了相應的處分，并限期整改。

四、自查中發現的問題

通過這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發現了一些問題。一是服務工作存在著一定的生、冷、硬的情況；二是復核制度有時流于形式。

五、整改措施

對于這次自查中的問題，我們首先對當事人給予了經濟上處罰；二是限令當事人立即整改，并寫出書面保證；三是在此基礎上，教育營業部全體員工，以此為戒，嚴格履行各項規章制度，把貫徹落實規章制度當成一項長期的自覺的行動。

XX市信用聯社營業部

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第三篇：農村信用聯社營業部專項治理自查報告

農村信用聯社營業部案件防范專項治理自查報告根據《XX省農村信用社2006年案件專項治理工作方案》和XX市聯社《關于做好案件防范專項治理自查工作的通知》的精神，聯社營業部于2006年3月22起，開展了一次案件防范的專項治理活動，聯社營業部專項治理活動的自查工作已經結束。根據上級聯社的要求、結合營業部的具體情況進行了一次自查，現將自查工作做如下報告：]

一、活動開展情況

1、對于此次活動，聯社營業部高度重視，于3月22日成立了防范案件專項治理工作領導小組，主任為組長，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責任。

2、從3月22日起，每個星期專門抽出一個下午的時間，組織全體員工學習《銀行業案件防范警示教育材料》，學習有安排、有討論、有筆記、有心得。通過學習討論增強了員工案件防范能力和控制風險意識。

3、結合上級聯社的精神和案例學習，對聯社營業部執行內控制度情況進行全面的檢查。檢查采取個人自查，領導小組復查，確保不走過場。對檢查出的問題，當場予以糾正。

二、內控制度建設及執行情況

1、能夠按著上級聯社的要求，建立建全了各種內控制度，并在工作中自覺地加以遵守。建立業務線與監督線“雙線責任追究”，將責任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實、執行有監督。

2、會計出納業務和儲蓄業務的操作基本符合制度要求。一是能及時進行按著要求進行賬務、庫存現金、內外賬目的核對，沒有白條頂庫和挪用庫款現象；二是各種重要憑證和有價單證的保管使用手續嚴密、責任分明；三是各種費用開支和大額支付能嚴格覆行審批手續。四是公、私印章保管規范，隨用隨取，離柜收起。

3、計算機的操作以及密碼使用和授權管理符合制度要求。

4、安全保衛工作設施齊全，責任到人。

三、上年自查發現問題的處理情況對2005年的專項治理自查中發現的印章保管不規范、交接手續不嚴密的問題，我們對相應的崗位、相應的責任人給予了相應的處分，并限期整改。

四、自查中發現的問題通過這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發現了一些問題。一是服務工作存在著一定的生、冷、硬的情況；二是復核制度有時流于形式。

五、整改措施對于這次自查中的問題，我們首先對當事人給予了經濟上處罰；二是限令當事人立即整改，并寫出書面保證；三是在此基礎上，教育營業部全體員工，以此為戒，嚴格履行各項規章制度，把貫徹落實規章制度當成一項長期的自覺的行動。XX市信用聯社營業部

第四篇：泗縣信用聯社營業部風險點自查報告

泗縣信用聯社營業部風險點自查報告

縣聯社：

為扎實推進“雙建”工作的開展，及時發現業務操作和管理環節中存在的問題和不足，彌補漏洞，消除盲區和薄弱環節，夯實基礎，有效遏制各類風險的發生，構建以流程管理為基礎的全面風險管理體系，確保各項業務穩健、快速發展，按照聯社統一部署，我部對各個工作崗位及制度遵守情況逐一進行了梳理，現將自查情況報告如下：

一、我部始終將綜合業務管理工作納入重要位置，長抓不懈，柜員操作基本規范，操作流程較明晰，交易真實，外部憑證均經客戶確認，帳務處理及時合規，風險控制環節較健全，控制措施到位，空白憑證管理規范，貸款業務操作流程明確，相關檔案打印及時。但也存在一定的不足。

二、存在問題：

（一）柜員設置不合理，存在一人多卡現象。營業部信貸復核員萇江華一人持有412703號庫管員卡和一張412708號普通柜員卡；

（二）、各儲蓄柜及信貸柜柜員尾箱均未核定現金限額，只對營業部整體庫存核定庫存限額50萬元。

（三）信貸業務方面四級分類貸款形態反映不實，存在正常貸款科目中核算不良貸款現象。部分貸款到、逾期催收不及時，甚至出現貸款訴訟時效喪失現象。

（四）安全保衛方面：營業大廳北側紅外線報警探頭電池耗盡，造成該探頭暫時失靈。

三、針對以上自查出的風險點，我部對近期可以自行排除的風險點進行整改排除，對無權排除的風險點及時向聯社相關部門匯報，盡快將風險點逐一排除。

特此報告

泗縣信用聯社營業部 二〇〇八年七月十日

第五篇：信用聯社營業部工作計劃

20**年1月20日經聯社營業部社務會議研究，并結合營業部工作實際，對全年的重點工作安排如下：

一、奮斗目標。

1、資金組織：各項存款計劃凈增 萬元，余額達到 萬元。

2、股本金：計劃凈增 萬元，余額達到 萬元。

3、信貸投放：各項貸款計劃凈增 萬元，余額達到 萬元。

4、不良貸款：表內不良貸款絕對額下降 萬元，年末余額控制在 萬元之內。

5、貸款利息：計劃全年收回貸款利息 萬元。

6、案件防范：“三防一保”制度取得進一步落實，確保全年內不發生經濟案件和責任事故。

二、營造濃厚氛圍，再增資金實力，全力以赴抓存款、擴股金。

今年我們將一如既往的緊繃資金組織這根弦，再增資金實力，再創新的佳績。

1、營造濃郁的宣傳氛圍。開展掛橫幅、貼標語、辟專欄等傳統的宣傳模式，采取多種形式和方法狠抓資金組織工作;

2、瞄準外出務工人員這一特殊群體，利用他們春節期間返鄉之機，上門服務，切實抓住這一龐大儲源；

3、著眼于“勤”。以勤補拙，發揚“流動銀行”、“背包銀行”的優良傳統，走街串巷，通過聯絡老客戶，發展新客戶，廣搜儲源信息，掌握資金流向，使社會閑散資金真正截流歸社到位；

4、抓好職工業余攬儲。業余攬儲是信用社資金組織工作的重要補充，全體員工將把業余攬儲工作變成自覺行動，千舟競發，人人參與，個個爭先,繼續堅持每周二、四下午業務攬儲活動。同時，加大個人攬儲業務的考核力度，在“客觀、公正、公平”的原則下，為每位員工建立個人攬儲業務儲蓄臺帳，堅持按月考核按季兌現的原則。

5、加強柜面服務，滿足客戶需求。以服務留人，以服務增存，在工作中堅持以客戶為中心，不斷實施服務創新，以方便、快捷、高效的服務，向客戶傳導人性化、個性化、專業化的服務理念，達到感動客戶、吸引客戶、留住客戶的目的。營業場所要始終保持窗明幾凈，環境優美，臨柜營業人員統一著裝，佩證上崗，站立微笑服務，以一流的辦公設施、優雅的辦公環境、嫻熟的業務技術、溫謦的文明用語、快捷的辦事效率贏得客戶，全面提升我社的社會美譽度，創建精品服務網點，全方位扎實的做好攬儲工作；

6、發揮城區組織資金的優勢，更新思想觀念，調整工作思路，改變工作方法，認真分析縣城存款資金流向，主動深入到企事業單位、街道、社區廣泛收集存款信息，掌握縣域內組織資金特點和資金流向，利用企事業單位領導和街道社區干部人熟地熟情況熟的優勢協助其攬儲存款，以次把握籌資工作主動權，占領城市資金市場；

7、增資擴股改善股權結構。今年我們以兌現股金紅利為契機，做好解釋宣傳動員工作，拓寬入股范圍，以原社員為基礎，吸收轄內農戶、個體工商戶、企業法人和其他經濟組織入股，逐步實現股權結構多元化。

三、著力于＂清收盤活＂，催收不留死角，切實降低不良資產占比。

今年的清非工作我們將繼續發揚“迎難而上、克難奮進”的精神，采取“內控外聯、多管齊下、全力攻堅、多措并舉”的辦法。

1、繼續推行不良貸款分類處置方案。根據不良貸款的成因、企業的現狀和借款人、擔保人的不同情況采取不同策略，實施不同的分類處置方案。靈活運用經濟、行政、法律等多種手段，按照先大后小，先易后難、先急后緩的順序清收不良貸款。動態掌握貸款企業和擔保單位的變化情況，及時調整清收方案，確保清收方案的可操作性。

2、切實提高依法收貸意識，繼續加大依法清收力度。對信譽狀況差、多次催收無果的不良貸款戶，包片信貸員要認真清理統計，做到戶戶催收，不留死角，且要求債務人在催收通知書上簽字確認，保全訴訟時效；對逾期時間較長、潛在風險較大或因經營者素質低下形成的不良貸款，分析原因，選準對象，找準突破口，采取果斷措施，集中力量抓訴訟工作，達到“起訴一戶，震懾一方，帶動一片”的效果，保全信用社資產。

3、抓降化險、積極清收到、逾期貸款，制定清收方案，建立清收責任制，加大考核力度，實行獎優罰劣的激勵機制，并區別情況，因病施治，綜合清收，對信用觀念不強的欠貸大戶，一方面對他們宣傳誠信的社會重要性，講解“人無信不立，業無信不存”之理，另一方面采取強硬措施，集中人力，團隊清收。

4、對列入呆賬核銷的貸款和央行票據置換的不良貸款，將按照建立的臺帳逐戶進行清理核對，并制定清收計劃，落實清收責任，盡量減少信貸資金損失，確保央行票據提前兌付。