第一篇:遼寧省2016年上半年基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)試題
遼寧省2016年上半年基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)試題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。A.過(guò)往業(yè)績(jī) B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C.投資理念 D.操作風(fēng)格
2、銷(xiāo)售決策流程控制要求__。
A.建立完整的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位
B.重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄,供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C.建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系,審慎選擇所銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品
D.對(duì)其銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃
3、封閉式基金份額的申購(gòu)與贖回是在__之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人 B.基金份額持有人與基金管理人 C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人
D.基金份額持有人與基金份額持有人
4、以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法,不正確的有__。
A.是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B.能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C.能保證投資人獲得收益
D.是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式
5、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法,正確的有__。A.對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅 B.對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅 C.基金買(mǎi)賣(mài)股票暫免征收印花稅
D.對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅
6、每個(gè)季度結(jié)束后__日內(nèi),基金管理人應(yīng)編制完成基金季度報(bào)告。A.15 B.30 C.60 D.90
7、下列基金公司,投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的有__。A.策略執(zhí)行有力的基金公司 B.風(fēng)格鮮明的基金公司 C.投資理念清晰的基金公司
D.個(gè)別基金經(jīng)理業(yè)績(jī)突出的基金公司
8、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A.免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù) B.風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C.成本效應(yīng) D.復(fù)利效應(yīng)
9、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)格為1.230元,基金份額凈值為1200元,則__。A.ETF的折價(jià)率為102.5% B.ETF的溢價(jià)率為102.5% C.ETF的折價(jià)率為2.5% D.ETF的溢價(jià)率為2.5%
10、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中,常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是__。A.時(shí)間加權(quán)收益率 B.算術(shù)平均收益率 C.幾何平均收益率 D.簡(jiǎn)單收益率
11、下列關(guān)于我國(guó)記賬式國(guó)債的說(shuō)法,正確的有__。A.紙面發(fā)行
B.流通性好,但不可上市轉(zhuǎn)讓 C.以電子記賬方式記錄債權(quán)
D.個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債
12、證券投資基金具有__等特點(diǎn)。A.組合投資 B.信息透明 C.專(zhuān)業(yè)管理 D.共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
13、__除了能給投資者提供更專(zhuān)業(yè)的咨詢(xún)建議外,還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶(hù)服務(wù)。A.商業(yè)銀行 B.保險(xiǎn)公司 C.基金超市
D.獨(dú)立的投資顧問(wèn)
14、如果某債券型基金的久期為4年,市場(chǎng)利率由5%上升到6%,則該債券型基金的份額凈值約__。A.減少4% B.增加24% C.增加4% D.增加20%
15、下列關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算特點(diǎn)的說(shuō)法,正確的有__。A.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B.會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月
C.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金
D.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為持有至到期投資
16、某股票基金期初份額凈值為1.2000元,期末份額凈值為 1.1000元,期間分紅0.3000元/份,則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A.8.33% B.9.09% C.16.67% D.18.18%
17、以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是____ A:動(dòng)機(jī) B:感覺(jué) C:人生階段 D:社會(huì)階層
18、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定,可以從事基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括__。
A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu) B.證券公司
C.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司 D.商業(yè)銀行
19、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益,決定著股票的__。A.票面價(jià)值 B.賬面價(jià)值 C.清算價(jià)值 D.內(nèi)在價(jià)值
20、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A.家庭形成期 B.家庭成長(zhǎng)期 C.家庭成熟期 D.家庭衰老期
21、下列不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的有__。
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失
B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用
C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用,包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用
D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用
22、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī),但基金合同生效不足____個(gè)月的除外。A:6 B:9 C:12 D:15
23、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A.公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B.投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況 C.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況
D.公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況
24、證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括____ A:市場(chǎng)手段 B:法律手段 C:經(jīng)濟(jì)手段 D:行政手段
25、__應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)。A.基金管理公司的全部基金銷(xiāo)售人員
B.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員 C.商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員
D.專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢(xún)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理的人員
26、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是____ A:開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限,投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額,若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致清盤(pán)
B:絕大多數(shù)開(kāi)放式基金不上市交易,交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行
C:封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算
D:開(kāi)放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次
27、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中最基本的需要遵循的原則是__。A.“了解你的客戶(hù)” B.“吸引你的客戶(hù)” C.“打動(dòng)你的客戶(hù)” D.“宣傳你的產(chǎn)品”
28、__主要是指直接面對(duì)基金投資人,或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。
A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) C.后臺(tái)管理系統(tǒng)
D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送和信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)
29、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中,對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用,應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A.基金資產(chǎn)凈值 B.基金資產(chǎn)總值 C.基金份額凈值 D.基金所有者權(quán)益
30、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定,基金銷(xiāo)售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是__。A.信托公司 B.證券公司 C.商業(yè)銀行 D.基金公司
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。
A.股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限獲取收益,不承擔(dān)虧損責(zé)任 B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性
C.股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)隨公司的盈利水平、市場(chǎng)利率、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)等各種因素的影響而變化,如果股價(jià)下跌,股票持有者會(huì)因股票貶值而蒙受損失 D.風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性
32、證券投資基金的特點(diǎn)包括__。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理 B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
33、建立客戶(hù)關(guān)系的過(guò)程中,其工作內(nèi)容包括__。A.客戶(hù)的溝通 B.客戶(hù)的促成 C.客戶(hù)的尋找
D.客戶(hù)關(guān)系的維護(hù)
34、____一般可以用作對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì),因此它更多地被用來(lái)對(duì)將來(lái)收益率的估計(jì)。
A:算術(shù)平均收益率 B:平均收益率
C:時(shí)間加權(quán)收益率 D:幾何平均收益率
35、開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的______,贖回費(fèi)總額的______歸入基金財(cái)產(chǎn)。__ A.5%;25% B.10%;25% C.5%;20% D.10%;20%
36、LOF份額認(rèn)購(gòu)方式包括__兩種。A.定向認(rèn)購(gòu) B.私募 C.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu) D.場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)
37、下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述,正確的有__。A.依法設(shè)立
B.不以營(yíng)利為目的
C.為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施 D.實(shí)行行政管理
38、公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向____公開(kāi)發(fā)行的證券。A:不特定的社會(huì)公眾投資者 B:特定的機(jī)構(gòu)投資者 C:特定的社會(huì)公眾投資者 D:原有的證券持有人
39、我國(guó)曾經(jīng)發(fā)行過(guò)的特殊型國(guó)債主要有__。A.定向債券 B.特別國(guó)債 C.專(zhuān)項(xiàng)國(guó)債 D.儲(chǔ)蓄國(guó)債
40、目前,我國(guó)封閉式基金的交易時(shí)間是每周一至周五的__。A.9:00~11:30,13:30~15:30 B.9:30~11:30,13:30~15:30 C.9:30~11:30,13:00~15:00 D.9:00~11:00,13:00~15:00
41、目前,對(duì)同類(lèi)基金進(jìn)行評(píng)價(jià),常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A.3? B.5? C.6? D.10
42、我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集,必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A:《中華人民共和國(guó)證券法》 B:《證券投資基金法》 C:《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D:《證券投資基金管理暫行辦法》
43、金融衍生工具的基本特征包括__。A.跨期性 B.杠桿性 C.聯(lián)動(dòng)性
D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
44、目前,國(guó)內(nèi)市場(chǎng)中尚不具備的金融工具有__。A.存托憑證 B.公募基金 C.股指期貨 D.股指期權(quán)
45、封閉式基金合同生效的條件之一是,基金份額持有人人數(shù)要達(dá)到____人以上。A:50 B:100 C:200 D:300
46、證券市場(chǎng)按其層次結(jié)構(gòu)可以分為_(kāi)_。A.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) D.初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)
47、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票,發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股,股本總額為5億元人民幣,則該公司公開(kāi)發(fā)行的股份應(yīng)至少為_(kāi)_億股。A.2.5 B.1.25 C.1 D.0.5
48、有價(jià)證券中,由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行,并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日,有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出售標(biāo)的證券,或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A.金融期貨
B.交易所交易期權(quán) C.金融遠(yuǎn)期合約 D.權(quán)證
49、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券,提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A.償還性 B.流動(dòng)性 C.安全性 D.收益性
50、開(kāi)放式基金終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后____個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由基金清算小組予以公告。A:5 B:2 C:3 D:10
51、目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是____ A:基金份額本期凈收益
B:期末可供分配基金份額收益 C:資產(chǎn)負(fù)債
D:基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率
52、下列各項(xiàng)中,屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B.管理水平風(fēng)險(xiǎn) C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
53、基金定期報(bào)告中需要進(jìn)行審計(jì)的是__。A.基金年度報(bào)告
B.基金季度報(bào)告和半年度報(bào)告 C.基金半年度報(bào)告和年度報(bào)告
D.基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告
54、分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境時(shí),對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)本身的情況應(yīng)關(guān)注__。A.營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì) B.經(jīng)營(yíng)策略 C.資本實(shí)力
D.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
55、下列有關(guān)金融衍生工具的說(shuō)法,正確的有__。
A.金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B.金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C.金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)
D.金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等
56、根據(jù)基金投資理念的不同,可以將基金分為_(kāi)_。A.封閉式基金和開(kāi)放式基金 B.契約型基金和公司型基金 C.離岸基金和在岸基金
D.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
57、從2008年4月24日起,基金買(mǎi)賣(mài)股票按照__的稅率征收印花稅。A.1‰ B.2‰ C.3‰ D.4‰
58、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有__。A.基金管理人的管理費(fèi) B.基金托管人的托管費(fèi) C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用
D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用
59、開(kāi)放式基金代銷(xiāo)是一種通過(guò)__等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的方法。A.銀行 B.證券公司 C.保險(xiǎn)公司
D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司
60、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A.浮動(dòng)利率債券 B.附息債券 C.零息債券
D.息票累積債券
第二篇:2017年上半年天津基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試題
2017年上半年天津基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、____是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A:基金資產(chǎn)估值 B:資金資產(chǎn)總值 C:基金資產(chǎn)凈值 D:基金份額凈值
2、通過(guò)__,投資者可以對(duì)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力有一定的了解。A.公司是否有違規(guī)事件發(fā)生
B.公司在投資上是否出現(xiàn)過(guò)重大的失誤 C.公司旗下目前的基金業(yè)績(jī) D.公司的一些事件性公告
3、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人,基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A.1000;2億 B.2000;5億 C.500;1億 D.100;5000萬(wàn)
4、在我國(guó),基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.基金公司 D.保險(xiǎn)公司
5、投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金,投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于__日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4
6、風(fēng)險(xiǎn)低于混合型基金的基金是__。A.ETF基金 B.股票型基金 C.平衡型基金 D.債券型基金
7、__是反映證券市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A.證券市場(chǎng)價(jià)值 B.證券化率
C.證券市場(chǎng)指數(shù) D.證券種類(lèi)
8、資產(chǎn)配置有兩種類(lèi)型,即__。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 C.穩(wěn)定性資產(chǎn)配置 D.靈活性資產(chǎn)配置
9、基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括__。A.證券投資基金 B.社保基金 C.法人基金
D.社會(huì)公益基金
10、__是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。A.債券利息投資收益 B.買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入 C.股利利息收入
D.公允價(jià)值變動(dòng)收益
11、在我國(guó),基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的____承擔(dān)。A:商業(yè)銀行 B:證券公司
C:基金管理公司 D:信托公司
12、對(duì)于指數(shù)型基金,一般從__等方面進(jìn)行分析。A.貝塔系數(shù) B.信用等級(jí)
C.跟蹤標(biāo)的指數(shù) D.跟蹤誤差
13、政府債券的最初功能是____ A:彌補(bǔ)財(cái)政赤字 B:籌措建設(shè)資金
C:便于調(diào)控宏觀(guān)經(jīng)濟(jì) D:便于金融調(diào)控 14、20世紀(jì)40年代美國(guó)出臺(tái)的__對(duì)基金在全球的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。A.《投資公司法》 B.《投資顧問(wèn)法》 C.《金融法案》 D.《薩班斯法案》
15、關(guān)于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,下列說(shuō)法正確的有__。A.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息 B.發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C.投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體
D.債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證
16、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A.折(溢)價(jià)率 B.收益率 C.波動(dòng)率
D.份額凈值增長(zhǎng)率
17、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A.操作風(fēng)格 B.從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C.投資能力 D.過(guò)往業(yè)績(jī)
18、在證券發(fā)行制度中,__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A.審批制 B.特許制 C.核準(zhǔn)制 D.注冊(cè)制
19、債券的久期是指__。
A.債券本息支付的加權(quán)平均期限 B.債券的票面到期時(shí)間 C.債券的付息周期 D.債券的價(jià)格波動(dòng)
20、買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額,申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍?;饐喂P最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A:10 B:50 C:100 D:500
21、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有__。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B.基金合同期限為5年以上
C.基金募集金額不低于5億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1000人
22、按照證券的募集方式,有價(jià)證券可分為_(kāi)_。A.上市證券 B.公募證券 C.非上市證券 D.私募證券 23、2004年6月1日__的實(shí)施;推動(dòng)基金業(yè)迎來(lái)健康發(fā)展時(shí)期。A.《證券法》 B.《證券投資基金法》 C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D.《證券投資基金管理暫行辦法》
24、基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。A.長(zhǎng)期性原則 B.全面性原則 C.一致性原則 D.強(qiáng)制性原則
25、目前,我國(guó)開(kāi)放式基金,按照__對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A.收盤(pán)價(jià) B.平均價(jià) C.開(kāi)盤(pán)價(jià)
D.加權(quán)平均價(jià)
26、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連,具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系,這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A.跨期性 B.杠桿性 C.聯(lián)動(dòng)性 D.高風(fēng)險(xiǎn)性
27、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。
A.不在同一時(shí)間代銷(xiāo)多只基金
B.關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C.為投資人辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí),識(shí)別客戶(hù)有效身份
D.在投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí),向投資人提供《投資人權(quán)益須知》
28、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A.現(xiàn)值 B.期望價(jià)值 C.價(jià)值總和 D.期望價(jià)格
29、契約型基金和公司型基金的劃分依據(jù)是__。A.運(yùn)作方式不同 B.法律形式不同 C.投資目標(biāo)不同 D.投資對(duì)象不同
30、關(guān)于股東表決權(quán),下列表述不正確的是__。A.普通股股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的 B.股東每持有一份股份,就有一票表決權(quán)
C.普通股股東只能自己出席股東大會(huì),不得委托他人代為行使表決權(quán) D.對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō),其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__。A.基金分紅 B.已實(shí)現(xiàn)收益 C.貝塔系數(shù)
D.份額凈值增長(zhǎng)率
32、目前,對(duì)同類(lèi)基金進(jìn)行評(píng)價(jià),常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為_(kāi)_個(gè)等級(jí)。A.3 B.5 C.6 D.10
33、下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有__。A.基金管理費(fèi) B.基金托管費(fèi) C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi) D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
34、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A:招募說(shuō)明書(shū) B:基金合同 C:托管協(xié)議
D:基金份額發(fā)售公告
35、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,債券可分為_(kāi)_。
A.零息債券 B.附息債券
C.息票累積債券 D.浮動(dòng)利率債券
36、當(dāng)前我國(guó)QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核 B.QDII基金產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn) C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng),D.基金份額發(fā)售
37、基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。A.基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C.中期基金報(bào)告 D.基金報(bào)告
38、開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以____為基礎(chǔ)。A:市場(chǎng)供求關(guān)系 B:市場(chǎng)存款利率 C:基金份額凈值 D:基金份額總額
39、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A.公平、公開(kāi)、公正 B.法制、監(jiān)管、自律 C.自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D.效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓
40、基金份額持有人大會(huì)的第一召集人是__。A.基金管理人 B.基金托管人
C.基金份額持有人 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
41、證券投資基金合同的當(dāng)事人不包括__。A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
42、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A.3000萬(wàn) B.5000萬(wàn) C.1億 D.2億
43、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)型分為賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)的有__。
A.交易密碼修改 B.設(shè)置分紅方式 C.基金轉(zhuǎn)托管 D.交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)
44、下列關(guān)于基金份額的登記流程,說(shuō)法正確的有__。
A.T日,投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部 B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
C.T+2日,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理,并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶(hù),然后將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
D.各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人
45、開(kāi)放式基金的價(jià)格是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A:基金份額凈值 B:市場(chǎng)供求關(guān)系 C:市盈率
D:購(gòu)買(mǎi)股票多少
46、證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.風(fēng)險(xiǎn)性
47、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供__基金交易確認(rèn)情況,并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。A.每日 B.每周 C.每月 D.每年
48、已知市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%,某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%,預(yù)計(jì)該的通貨膨脹率是4%,則該股票的預(yù)期收益率為_(kāi)_。A.4% B.5% C.8% D.12%
49、下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述,正確的有__。A.依法設(shè)立
B.不以營(yíng)利為目的
C.為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施 D.實(shí)行行政管理
50、____是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷(xiāo)商的指定賬戶(hù),向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。A:直接銷(xiāo)售 B:銀行間銷(xiāo)售 C:網(wǎng)上發(fā)售 D:網(wǎng)下發(fā)售
51、下列哪項(xiàng)不是基金合同需明確的內(nèi)容__ A.基金收益分配原則 B.募集基金的目的 C.基金交易價(jià)格 D.基金運(yùn)作方式
52、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A:資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B:套利定價(jià)理論 C:多因素模型 D:證券組合選擇
53、以下關(guān)于混合型基金的表述,正確的有__。A.混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B.其基金經(jīng)理的擇時(shí)能力在管理中尤為重要
C.混合型基金股債比例的靈活性決定其會(huì)比股票型基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)更好
D.從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來(lái)看,與股票型基金相比,混合型基金更容易做到絕對(duì)收益
54、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn),可分為_(kāi)_。A.完全型基金 B.純指數(shù)型基金 C.增強(qiáng)型指數(shù)基金 D.部分型基金
55、巨額贖回是指__。
A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)達(dá)到上一日基金總份額的5% B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10% C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的15% D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的20%
56、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)成立于____年。A:1991 B:2001 C:2002 D:2003
57、基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的——;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的——,并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。____ A:10%.25% B:5%,25% C:10%,30% D:5%,30%
58、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A.基金投資收益 B.基金管理費(fèi) C.基金托管費(fèi) D.基金申購(gòu)費(fèi)
59、在開(kāi)放式基金收益分配時(shí),基金份額持有人事先未作出選擇的,基金管理人應(yīng)當(dāng)支付__。A.基金份額 B.股票 C.現(xiàn)金 D.債券
60、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu),主要包括__。A.證券投資咨詢(xún)公司 B.律師事務(wù)所
C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)
第三篇:2015年重慶省基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試題
2015年重慶省基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、下列不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的有__。
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失
B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用
C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用,包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用
D.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用
2、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A.2 B.3 C.5 D.7
3、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連,規(guī)則變動(dòng),這體現(xiàn)了金融衍生工具的____特征。A:跨期性 B:期限性 C:聯(lián)動(dòng)性
D:不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中的禁止行為不包括__。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平B.申購(gòu)期間對(duì)申購(gòu)費(fèi)用提供優(yōu)惠政策
C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金 D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
5、在每年結(jié)束后____日內(nèi),基金管理人在指定報(bào)刊上披露報(bào)告摘要,在管理人網(wǎng)站上披露報(bào)告全文。A:30 B:60 C:90 D:120
6、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ A:期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B:1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C:現(xiàn)金
D:可轉(zhuǎn)換債券
7、債券和其他證券三大類(lèi),是按照__來(lái)分類(lèi)的。A.證券發(fā)行主體的不同
B.是否在證券交易所掛牌上市交易 C.募集方式的不同
D.證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同
8、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于__年。A.10 B.15 C.20 D.25
9、____中,賣(mài)出交易所上市債券于成交日確認(rèn)債券差價(jià)收入,并按應(yīng)收取的全部?jī)r(jià)款與其成本.應(yīng)收利息和相關(guān)費(fèi)用的差額入賬 A:股票差價(jià)收入 B:債券差價(jià)收入 C:債券利息收入
D:證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)收入
10、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售的客戶(hù)服務(wù),說(shuō)法正確的有__。
A.規(guī)范性要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務(wù)規(guī)則,還要積極開(kāi)展投資者教育活動(dòng),向客戶(hù)做好規(guī)則解釋和風(fēng)險(xiǎn)揭示的工作 B.專(zhuān)業(yè)性要求服務(wù)人員深入掌握各類(lèi)基金產(chǎn)品的專(zhuān)業(yè)基本知識(shí)
C.時(shí)效性要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)保持長(zhǎng)時(shí)間、持續(xù)的服務(wù),提高客戶(hù)的效率
D.持續(xù)性是指基金銷(xiāo)售的一些客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容具有一定的時(shí)效,必須持續(xù)聯(lián)系客戶(hù)
11、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括__。A.保護(hù)基金投資者的合法利益 B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
12、關(guān)于基金投資者教育的意義,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A.有助于培育成熟的投資理念
B.有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場(chǎng)化調(diào)節(jié)機(jī)制 C.有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力 D.有助于保障基金投資者的高收益回報(bào)
13、債券型基金與股票型基金相比,其波動(dòng)性__。A.相同
B.大小無(wú)法確定 C.較大 D.較小
14、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》從總體上要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。A.安全性 B.實(shí)用性 C.系統(tǒng)化 D.簡(jiǎn)單化
15、在我國(guó),基金行業(yè)自律性組織是__。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)登記結(jié)算公司
16、在證券發(fā)行制度中,__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A.審批制 B.特許制 C.核準(zhǔn)制 D.注冊(cè)制
17、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是__。A.員工自律
B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門(mén)對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D.獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
18、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額,應(yīng)使用__。A.上海人民幣普通證券賬戶(hù) B.深圳人民幣普通證券賬戶(hù)
C.中國(guó)結(jié)算公司上海開(kāi)放式基金賬戶(hù) D.中國(guó)結(jié)算公司深圳開(kāi)放式基金賬戶(hù)
19、目前,我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下。A.0.5% B.1% C.1.5% D.2%
二、多項(xiàng)選擇題(共34題,每題2分。每題的備選項(xiàng)中,有多個(gè)符合題意)
20、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。
A:保護(hù)投資者利益
B:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C:降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
21、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致的后果有__。A.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遭受財(cái)產(chǎn)損失 B.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受到法律制裁 C.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)遭受聲譽(yù)損失
D.使銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管部門(mén)處罰
22、基金管理人委托代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售應(yīng)當(dāng)簽訂__,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。
A.書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議 B.書(shū)面委托協(xié)議 C.書(shū)面交易協(xié)定 D.書(shū)面合作協(xié)議
23、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分中,主要的人口因素變量不包括__。A.家庭規(guī)模 B.社會(huì)階層
C.家庭生命周期 D.交通通信條件
24、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__,由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí),代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.國(guó)債利息收入 B.股票的股息收入 C.企業(yè)債券的利息收入 D.儲(chǔ)蓄存款利息
25、保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益,就是要使基金投資者免受__等行為的損害。A.誤導(dǎo) B.操縱 C.欺詐
D.投資損失
26、基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容主要包括__。A.證券和衍生工具交易及其清算的核算 B.持有證券的上市公司行為的核算 C.基金會(huì)計(jì)核算的復(fù)核
D.本期利潤(rùn)及利潤(rùn)分配的核算
27、考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A.公司風(fēng)險(xiǎn)控制理念 B.投資風(fēng)險(xiǎn)控制的情況 C.公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況
D.公司風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)情況
28、證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A.取得基金從業(yè)資格
B.具有國(guó)家承認(rèn)的碩士研究生以上學(xué)歷
C.具有3年以上金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷和與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷 D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試
29、債券發(fā)行的定價(jià)方式以__最為典型。A.一般詢(xún)價(jià)方式 B.公開(kāi)招標(biāo)
C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D.協(xié)商定價(jià)方式
30、我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有__。A.南方寶元債券基金 B.南方積極配置基金 C.南方避險(xiǎn)增值基金 D.國(guó)投瑞銀瑞?;?/p>
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有__。A.負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易 B.建立并保管基金投資者名冊(cè) C.建立并管理投資者基金份額賬戶(hù) D.發(fā)放紅利
32、我國(guó)基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A.商業(yè)銀行
B.基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu) C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
33、基金信息披露的作用有__。A.有利于防止利益沖突與利益輸送 B.有利于投資的價(jià)值判斷 C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率 D.有利于防止信息濫用
34、政府和中央政府直屬機(jī)構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一,但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A.股票 B.債券
C.開(kāi)放式基金 D.封閉式基金
35、下列各項(xiàng)中,屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) B.管理水平風(fēng)險(xiǎn) C.職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn) D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
36、證券投資基金“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)表現(xiàn)在__。A.對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管
B.對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C.強(qiáng)制性信息披露
D.基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn),但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失
37、備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A.證券交易所 B.投資銀行 C.上市公司 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
38、封閉式基金募集期限已滿(mǎn),其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的____時(shí),基金不得成立。____ A:50% B:70% C:80% D:100%
39、證券市場(chǎng)是__。
A.股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物
C.為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)
D.以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接
40、開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的______,贖回費(fèi)總額的______歸入基金財(cái)產(chǎn)。__ A.5%;25% B.10%;25% C.5%;20% D.10%;20%
41、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述,正確的有__。A.期權(quán)的買(mǎi)方必須承擔(dān)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù) B.期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利
C.期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后,就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D.期權(quán)的賣(mài)方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)
42、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中,營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)__。A.認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書(shū),為客戶(hù)選擇合適的產(chǎn)品 B.提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異
C.提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績(jī)表現(xiàn)上會(huì)出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D.提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來(lái)的新的投資機(jī)會(huì)
43、關(guān)于市場(chǎng)組合,下列敘述錯(cuò)誤的是____ A:它包括所有風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) B:它在有效邊界上
C:市場(chǎng)組合中所有證券所占比重和它們市值成正比 D:它是資本市場(chǎng)線(xiàn)和無(wú)差異曲線(xiàn)的切點(diǎn)
44、基金會(huì)計(jì)核算中,按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A.逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B.逐日結(jié)轉(zhuǎn) C.逐周結(jié)轉(zhuǎn) D.逐月結(jié)轉(zhuǎn)
45、基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的——;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的——,并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。____ A:10%.25% B:5%,25% C:10%,30% D:5%,30%
46、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在代銷(xiāo)協(xié)議中應(yīng)明確基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)需遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則,具體包括__。A.基金銷(xiāo)售基本業(yè)務(wù)規(guī)范 B.基金銷(xiāo)售資金清算業(yè)務(wù)規(guī)范 C.基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)規(guī)范 D.異常情況報(bào)告
47、根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,債券可分為_(kāi)_。
A.零息債券 B.附息債券
C.息票累積債券 D.浮動(dòng)利率債券
48、證券的__通過(guò)證券的轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)。A.期限性 B.收益性 C.流動(dòng)性 D.風(fēng)險(xiǎn)性
49、基金管理人只有不斷開(kāi)發(fā)出能夠滿(mǎn)足客戶(hù)需求的多樣化的基金____供客戶(hù)選擇,才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。A:產(chǎn)品 B:價(jià)格 C:規(guī)模 D:服務(wù)
50、決定債券再投資收益的主要因素不包括__。A.市場(chǎng)利率的變化 B.息票收入
C.債券的償還期限 D.資金的使用方向
51、QDII基金與一般開(kāi)放式基金的相似點(diǎn)不包括__。A.申購(gòu)和贖回渠道
B.申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 C.申購(gòu)與贖回的程序、原則 D.幣種
52、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者,以其__進(jìn)行證券投資。A.受托投資資金 B.營(yíng)運(yùn)資金 C.自有資本 D.銀行貸款
53、認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金的步驟通常包括__。A.開(kāi)戶(hù) B.認(rèn)購(gòu) C.協(xié)調(diào) D.確認(rèn)
54、小張打算購(gòu)買(mǎi)基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí),小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣,2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣,期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣,則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A.12.22% B.7.97% C.4.26% D.3.87%
55、基金可供分配利潤(rùn)在數(shù)值上等于截至收益分配基準(zhǔn)日__。A.基金未分配利潤(rùn)
B.未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益
C.基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰高數(shù) D.基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)
56、股票基金和債券基金的申購(gòu)、贖回原則是__。A.金額申購(gòu),金額贖回 B.金額申購(gòu),份額贖回 C.份額申購(gòu),金額贖回 D.份額申購(gòu),份額贖回
57、下列我國(guó)機(jī)構(gòu)中可以成為證券發(fā)行人的有__。A.企業(yè) B.政府 C.金融機(jī)構(gòu) D.證券業(yè)協(xié)會(huì)
58、基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A.基金投資收益 B.基金管理費(fèi) C.基金托管費(fèi) D.基金申購(gòu)費(fèi)
59、一般而言,基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有__。A.交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 B.研究部門(mén)提供研究報(bào)告
C.投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 D.基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案
60、債券的久期綜合考慮了__對(duì)債券價(jià)格的影響,是一個(gè)較好的利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。
A.到期時(shí)間 B.債券發(fā)行主體 C.債券現(xiàn)金流 D.市場(chǎng)利率
第四篇:2015年上半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試題
2015年上半年臺(tái)灣省基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試試
題
一、單項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意)
1、以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部環(huán)境控制的是__。
A.對(duì)其銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃 B.建立科學(xué)的決策程序、高效的業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、健全的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng) C.建立包括基金產(chǎn)品、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、運(yùn)營(yíng)操作等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系 D.建立健全內(nèi)部授權(quán)控制體系,加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理
2、基金涉及的稅收包括__。A.營(yíng)業(yè)稅 B.印花稅 C.所得稅 D.增值稅
3、證券投資基金資產(chǎn)必須由__來(lái)保管,其目的為了保證基金資產(chǎn)的安全。A.基金管理人 B.基金發(fā)起人 C.基金投資者 D.基金托管人
4、假設(shè)投資者在9月3日(周五,最近一周均沒(méi)有其他法定節(jié)假日)申購(gòu)了貨幣市場(chǎng)基金份額,那么該投資者將會(huì)從()起享有基金的分配權(quán)益。A.9月3日? B.9月4日? C.9月5日? D.9月6日
5、《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)__。
A.具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B.具備基金銷(xiāo)售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C.具備基金銷(xiāo)售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制
D.支持基金銷(xiāo)售適用性原則在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用
6、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A.基金的募集與銷(xiāo)售 B.特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C.投資咨詢(xún)服務(wù)業(yè)務(wù) D.基金的投資管理
7、在我國(guó),封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)收益的__。A.70% B.80% C.90% D.95%
8、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,下列事項(xiàng)可以不通過(guò)召開(kāi)基金特有人大會(huì)審議決定____ A:提前終止基金合同
B:基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限 C:更換基金管理公司的高級(jí)管理人員 D:更換基金管理人、基金托管人
9、通常,股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A.上漲 B.下降 C.不變
D.上下波動(dòng)
10、債券型基金對(duì)__的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 B.追求短期收益 C.追求穩(wěn)定收益 D.追求高收益
11、基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定,依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的__提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)。A.保有量 B.銷(xiāo)售額
C.持有人數(shù)量 D.未分配利潤(rùn)
12、貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。A.固定在1元人民幣
B.隨市場(chǎng)利率的上升而減少 C.隨市場(chǎng)利率的上升而增加
D.隨平均剩余期限的增加而增加
13、基金銷(xiāo)售__要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A.合法性 B.公正性 C.公平性 D.適用性
14、根據(jù)股利貼現(xiàn)模型,應(yīng)該____ A:買(mǎi)入被低估的股票,買(mǎi)入被高估的股票 B:買(mǎi)人被低估的股票,賣(mài)出被高估的股票 C:賣(mài)出被低估的股票,賣(mài)出被高估的股票 D:賣(mài)出被低估的股票,買(mǎi)人被高估的股票
15、根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》,證券投資基金管理公司的督察長(zhǎng)由__。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派 B.總經(jīng)理任命 C.董事會(huì)聘任 D.股東大會(huì)選舉
16、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件,了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,并根據(jù)自身的__判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。A.投資目的 B.投資期限 C.投資經(jīng)驗(yàn) D.資產(chǎn)狀況
17、從事基金銷(xiāo)售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試,考試科目為_(kāi)_,通過(guò)者獲得基金銷(xiāo)售從業(yè)許可。A.《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 B.《證券投資基金》 C.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)》
D.《證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》
18、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的說(shuō)法中,正確的有__。A.贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的百分之五 B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除
C.基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)
D.基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)
19、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括__。A.基金經(jīng)理持股集中度情況 B.基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C.基金股票周轉(zhuǎn)率情況
D.基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況
20、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括__。A.資產(chǎn)保管 B.投資監(jiān)督
C.會(huì)計(jì)核算和估值 D.技術(shù)系統(tǒng)
21、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有__。A.基金經(jīng)理是否追求中長(zhǎng)期戰(zhàn)略市場(chǎng) B.基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研 C.基金經(jīng)理是否傾向于集中投資 D.基金經(jīng)理是否追求絕對(duì)收益
22、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A.財(cái)務(wù)狀況 B.人力資源 C.內(nèi)部控制 D.資格許可
23、__是用來(lái)分析貨幣市場(chǎng)基金的指標(biāo)。A.融資比例 B.保本期 C.安全墊 D.擔(dān)保人
24、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括__。A.注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本
B.高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù),并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
C.持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì) D.最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為
25、證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A.股票 B.基金 C.債券
D.證券衍生品
二、多項(xiàng)選擇題(共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分)
1、基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是__。A.基金募集 B.投資管理 C.基金銷(xiāo)售
D.受托資產(chǎn)管理
2、基金合同當(dāng)事人包括__。A.基金銷(xiāo)售代理人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金份額持有人
3、個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是____ A:操作風(fēng)險(xiǎn) B:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D:管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
4、下列關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法,正確的有__。
A.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照當(dāng)期價(jià)格買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約
B.金融期貨是指買(mǎi)賣(mài)雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的,在將來(lái)某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議
C.金融期權(quán)是指合約買(mǎi)方向賣(mài)方支付一定費(fèi)用,在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣(mài)方買(mǎi)賣(mài)某種金融工具的權(quán)利的契約
D.金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易
5、債券是證明__關(guān)系的憑證。A.產(chǎn)權(quán) B.委托代理 C.債權(quán)債務(wù) D.所有權(quán)
6、____指基金在證券交易所和銀行間市場(chǎng)之外所涉及的資金清算,包括申購(gòu).增發(fā)新股.支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回等的資金清算。A:交易所交易資金清算 B:全國(guó)銀行間市場(chǎng)交易資金清算 C:場(chǎng)外資金清算 D:場(chǎng)內(nèi)資金清算
7、基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)的方式中,__特別適用于傳遞行文較長(zhǎng)的信息資料。A.手機(jī)短信
B.自動(dòng)傳真、電子信箱 C.互聯(lián)網(wǎng) D.座談會(huì)
8、基金銷(xiāo)售由__負(fù)責(zé)辦理,該機(jī)構(gòu)可以委托其他合格機(jī)構(gòu)代為辦理。A.基金管理人 B.商業(yè)銀行 C.證券公司
D.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
9、基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)型分為賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)的有__。
A.交易密碼修改 B.設(shè)置分紅方式 C.基金轉(zhuǎn)托管 D.交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)
10、目前,對(duì)基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A.投資者大多不能對(duì)基金進(jìn)行客觀(guān)的評(píng)價(jià) B.諸多因素都會(huì)直接或間接影響基金的業(yè)績(jī)
C.在同樣市場(chǎng)環(huán)境下各基金間業(yè)績(jī)會(huì)產(chǎn)生很大的差別 D.不同類(lèi)型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同
11、關(guān)于債券與股票,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A.債券和股票都屬于有價(jià)證券
B.債券和股票的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的利率,而股票的股息紅利不固定 D.債券和股票都是籌資手段,因而都屬于公司資本金
12、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng),不得__。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù) B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C.直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)
13、下列屬于貨幣證券的有__。A.商業(yè)匯票 B.銀行本票 C.支票 D.提貨單
14、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有__。A.負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易 B.建立并保管基金投資者名冊(cè) C.建立并管理投資者基金份額賬戶(hù) D.發(fā)放紅利
15、證券市場(chǎng)包括__。A.基金市場(chǎng) B.同業(yè)拆借市場(chǎng) C.債券市場(chǎng) D.股票市場(chǎng)
16、在證券市場(chǎng)中,發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是__。A.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提 B.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù) C.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響 D.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)
17、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A.基金分紅政策 B.已實(shí)現(xiàn)收益 C.留存收益
D.基金的貝塔值
18、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是____ A:基金資產(chǎn)估值 B:資金資產(chǎn)總值 C:基金資產(chǎn)凈值 D:基金份額凈值
19、從內(nèi)容上看,中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為_(kāi)_等不同層次。A.開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)
B.在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金
C.有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng) D.在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸
20、__指明了該債券的債務(wù)主體。A.債券票面
B.債券持有人名稱(chēng) C.債券發(fā)行者名稱(chēng) D.債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)
21、運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法,將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是__。A.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 B.組合化金融衍生產(chǎn)品 C.證券化金融衍生產(chǎn)品 D.混合化金融衍生產(chǎn)品
22、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù),對(duì)管理人的賬務(wù)處理過(guò)程與結(jié)果進(jìn)行核對(duì)的過(guò)程。A:基金賬務(wù)的復(fù)核 B:基金頭寸的復(fù)核 C:基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核 D:基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核
23、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由__構(gòu)成。A.公司章程 B.內(nèi)部控制大綱
C.公司基本管理制度 D.部門(mén)規(guī)章制度
24、其他條件相同的情況下,下面四只保本型基金中,擁有最高風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)投資比例限額的是__。
A.10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B.10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C.7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D.7年保本期、保本比例100%的保本型基金
25、關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。
A.股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限獲取收益,不承擔(dān)虧損責(zé)任 B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性
C.股票的市場(chǎng)價(jià)格會(huì)隨公司的盈利水平、市場(chǎng)利率、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)等各種因素的影響而變化,如果股價(jià)下跌,股票持有者會(huì)因股票貶值而蒙受損失 D.風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性
第五篇:2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試題
2015年上半年江蘇省基金從業(yè)資格:非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考試題
本卷共分為2大題60小題,作答時(shí)間為180分鐘,總分120分,80分及格。
一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題,每小題2分,60分。)
1、基金按____,可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。____ A:投資標(biāo)的劃分
B:基金的組織形式不同 C:投資目標(biāo)劃分
D:是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定
2、商品證券是具體包括__。A.提貨單 B.購(gòu)物券 C.倉(cāng)庫(kù)棧單 D.運(yùn)貨單
3、目前,對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)主要有__。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.各地方證監(jiān)局 C.證券交易所
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
4、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A.財(cái)務(wù)狀況 B.人力資源 C.內(nèi)部控制 D.資格許可
5、下列費(fèi)用中,需要基金承擔(dān)的有__。A.基金審計(jì)費(fèi)
B.基金份額持有人大會(huì)費(fèi) C.基金托管費(fèi) D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
6、我國(guó)第一只具有保本特色的基金是__。A.招商安泰系列基金 B.華安現(xiàn)金富利基金 C.南方避險(xiǎn)增值基金 D.南方寶元債券基金
7、下列關(guān)于債券型基金的平均到期期限與其利率風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系的說(shuō)法,正確的是__。A.兩者的關(guān)系難以確定
B.利率風(fēng)險(xiǎn)與平均到期期限的長(zhǎng)短無(wú)關(guān) C.平均到期期限越長(zhǎng),利率風(fēng)險(xiǎn)也低 D.平均到期期限越長(zhǎng),利率風(fēng)險(xiǎn)越高
8、隨著信用制度的發(fā)展,__等融資方式不斷出現(xiàn),越來(lái)越多的信用工具隨之涌現(xiàn)。
A.國(guó)家信用 B.公司信用 C.銀行信用 D.商業(yè)信用
9、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A.基金定期定投
B.長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具 C.偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置 D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置
10、基金管理公司變更下列事項(xiàng)時(shí),無(wú)須經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的有__。A.變更股東、注冊(cè)資本或者股東出資比例 B.變更名稱(chēng)、住所 C.修改章程
D.變更基金經(jīng)理
11、基金托管人的首要職責(zé)是__。A.完成基金資金清算 B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算 C.安全保管基金資產(chǎn) D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作
12、基金報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)結(jié)束后__日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A.15 B.45 C.60 D.90
13、__是考察封閉式基金內(nèi)在價(jià)值的重要指標(biāo)。A.折(溢)價(jià)率 B.收益率 C.波動(dòng)率
D.份額凈值增長(zhǎng)率
14、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__,由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí),代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.國(guó)債利息收入 B.股票的股息收入 C.企業(yè)債券的利息收入 D.儲(chǔ)蓄存款利息
15、截至2007年年底,共有__家基金管理公司獲得QDII資格,__只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。A.5;5 B.5;1 C.12;5 D.12;1
16、證券投資基金具有__等特點(diǎn)。A.組合投資 B.信息透明 C.專(zhuān)業(yè)管理 D.共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)
17、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金,申購(gòu)費(fèi)率1.5%,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元,則其可得到的申購(gòu)份額為_(kāi)_份。A.9480.95 B.9383.06 C.9350.95 D.9280.95
18、基金____對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值。A:每日 B:每周 C:每月 D:每季
19、在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值時(shí),要考慮的因素有__。A.估值頻率 B.申購(gòu)費(fèi)率 C.交易價(jià)格
D.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題
20、____目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。
A:保護(hù)投資者利益
B:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C:降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
21、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。A.業(yè)界聲譽(yù) B.注冊(cè)資本 C.管理費(fèi)收入 D.員工人數(shù)
22、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的活動(dòng)包括__。A.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì) B.價(jià)格定位 C.促銷(xiāo)
D.市場(chǎng)定位
23、下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法,不正確的是__。
A.基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值,因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要
B.基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任
C.基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位,只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額,進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理
D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令,辦理基金名下的資金往來(lái)
24、基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) C:證券交易所
D:國(guó)家工商管理局
25、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說(shuō)法不正確的是____ A:基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比,與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B:從基金類(lèi)型看,證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高
C:目前我國(guó)大部分基金按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D:指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)率高于一般水平
26、根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金可以分為_(kāi)_。A.契約型基金與公司型基金
B.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金
D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ET與上市開(kāi)放式基金(LO
27、以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)按從低到高的順序?yàn)開(kāi)___ A:銀行存款、國(guó)債、公司債券、股票 B:國(guó)債、銀行存款、公司債券、股票 C:股票、公司債券、國(guó)債、銀行存款 D:國(guó)債、銀行存款、股票、公司債券
28、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是__。A.投資部 B.研究部 C.交易部
D.監(jiān)察稽核部
29、如果某債券型基金的久期為4年,市場(chǎng)利率由5%上升到6%,則該債券型基金的份額凈值約__。A.減少4% B.增加24% C.增加4% D.增加20%
30、隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化,目前不少?lài)?guó)家成立了主權(quán)財(cái)富基金,對(duì)此下列說(shuō)法正確的是__。
A.主權(quán)財(cái)富基金主要是為了管理國(guó)家擁有的大量的官方外匯儲(chǔ)備
B.2007年10月29日,中國(guó)投資有限責(zé)任公司成立,成為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端
C.中國(guó)投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主,開(kāi)展多元投資
D.中國(guó)投資有限公司的注冊(cè)資本金為1000億美元,主要為了實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值
二、多項(xiàng)選擇題(在每題的備選項(xiàng)中,有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意,至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分,本大題共30小題,每小題2分,共60分。)
31、證券市場(chǎng)本質(zhì)上是__直接交換的場(chǎng)所。A.價(jià)值 B.價(jià)格 C.估值
D.有價(jià)證券
32、根據(jù)____的不同,可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A:法律形式
B:基金的資金來(lái)源和用途 C:投資理念 D:投資目標(biāo)
33、《中華人民共和國(guó)證券法》(簡(jiǎn)稱(chēng)《證券法》)于____實(shí)施。A:1998年12月29日 B:1999年1月1日 C:1999年7月1日 D:1999年12月1日
34、選擇債券指數(shù)化投資的原因不包括____ A:可獲得超越市場(chǎng)的收益
B:經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好 C:指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低
D:選擇指數(shù)化債券投資策略,有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力
35、基金銷(xiāo)售過(guò)程中建立客戶(hù)關(guān)系的最后一個(gè)環(huán)節(jié)是__。A.客戶(hù)溝通 B.客戶(hù)尋找
C.確定基金銷(xiāo)售目標(biāo)市場(chǎng) D.客戶(hù)的促成
36、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A:高于 B:等于 C:低于 D:不確定
37、基金銷(xiāo)售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B.防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展
38、____指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失,并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。A:利息收入 B:投資收益 C:其他收入
D:公允價(jià)值變動(dòng)損益
39、基金市場(chǎng)參與主體中,__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起核心作用。A.基金份額持有人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
40、、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A:基金份額持有人大會(huì) B:基金公司股東大會(huì) C:基金管理公司董事會(huì) D:基金管理公司
41、以下不屬于證券投資基金的客戶(hù)服務(wù)模式的是____ A:電話(huà)服務(wù)中心
B:自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信 C:短信服務(wù)
D:互聯(lián)網(wǎng)、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用
42、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓出資,公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A:1,1 B:2,1 C:2,2 D:1,2
43、根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定,申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu),在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A.2 B.5 C.10 D.15 44、1868年成立的__是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A.美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B.海外及殖民地政府信托基金 C.馬薩諸塞投資信托基金 D.蘇格蘭美國(guó)投資信托
45、下列不屬于利息收入的是__。A.債券利息收入
B.資產(chǎn)支持證券利息收入 C.股利收入
D.買(mǎi)人返售金融資產(chǎn)收入
46、全面性原則要求對(duì)基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的__。A.結(jié)構(gòu) B.收益 C.風(fēng)險(xiǎn) D.價(jià)格
47、下列關(guān)于業(yè)績(jī)歸因分析的作用,表述正確的有__。A.業(yè)績(jī)歸因是對(duì)基金過(guò)往業(yè)績(jī)的深入分析 B.有助于投資者更快地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)
C.有助于基金管理人監(jiān)測(cè)資產(chǎn)管理的有效性 D.為基金經(jīng)理提升投資能力提供依據(jù)和幫助
48、考察基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)的要點(diǎn)不包括__。A.基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)的基本情況 B.基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)?nèi)〉玫氖袌?chǎng)環(huán)境 C.基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)作用 D.基金經(jīng)理對(duì)這些業(yè)績(jī)的作用
49、概括地講,股票型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括__。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C.贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
50、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券,提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A.償還性 B.流動(dòng)性 C.安全性 D.收益性
51、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由__聘任。A.基金管理公司董事會(huì) B.基金管理公司總經(jīng)理
C.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
52、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照__買(mǎi)賣(mài)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A.未來(lái)價(jià)格 B.資產(chǎn)價(jià)格 C.約定價(jià)格 D.市場(chǎng)價(jià)格
53、對(duì)__申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。A.銀行 B.個(gè)人
C.非金融機(jī)構(gòu) D.保險(xiǎn)公司
54、首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A.中國(guó)國(guó)際期貨香港公司 B.香港中銀集團(tuán)
C.格林期貨香港公司 D.南華期貨香港公司
55、基金持有人享有__等法定權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B.基金資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán) C.剩余基金資產(chǎn)分配權(quán) D.基金資產(chǎn)保管權(quán)
56、基金份額持有人大會(huì)的第一召集人是__。A.基金管理人 B.基金托管人
C.基金份額持有人 D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
57、基金托管人是__權(quán)益的代表。A.基金管理人 B.基金公司
C.基金份額持有人 D.證券公司
58、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)__天。A.90 B.180 C.365 D.397
59、根據(jù)《證券投資基金法》,基金募集期限屆滿(mǎn),封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上,并且基金份額持有人人數(shù)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.60% B.70% C.80% D.90%
60、下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法中,正確的有__。A.募集對(duì)象不固定
B.投資金額要求低,適宜中小投資者參與 C.接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)督
D.允許面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣