第一篇：2017年上半年遼寧省基金從業資格：存托憑證試題

2017年上半年遼寧省基金從業資格：存托憑證試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

2、評估基金歷史業績的指標通常不包括__。A．平均收益率 B．累計收益率

C．風險調整后收益 D．持倉比例

3、證券投資基金銷售管理辦法》規定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

4、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

5、下列關于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征 B．展現基金業績取得的原因

C．通過對影響基金業績因素的分析研究判斷基金業績的穩定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

6、基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策 C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

7、基金銷售機構應當向監管機構提供下列__信息。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內部監察稽核報告

C．調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

D．基金投資人認購、申購基金的風險等級與基金投資人風險承受能力匹配的情況匯總

8、證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金

C：證券投資信托基金 D：集合投資基金

9、____原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：規范性原則

10、申購贖回ETF采用__方式。A．金額申購 B．份額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

11、下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

12、下列各項中，不屬于保守型投資者目的的是__。A．保值 B．增值 C．安全 D．穩健

13、下列關子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有__。A．基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負有保本付息的責任 B．銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全

C．基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運作情況

D．基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現為銀行的負債

14、廣義的有價證券包括__。A．金融證券 B．商品證券 C．貨幣證券 D．資本證券

15、基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

16、下列屬于基金管理人具體職責的有__。

A．資金清算，即執行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來 B．按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值

17、根據現行規定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。A．1%? B．3%? C．5%? D．10%

18、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規經營情況

D．公司風險控制組織架構情況

19、下列關于印花稅的說法，正確的有__。A．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅 B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

20、從基金的營運依據來看，契約型基金的營運依據是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協議 C：基金契約 D：基金招募書

21、某開放式基金的管理費為1.0%，申購費1.2%，托管費0.2%，投資者趙先生以10000元現金申購該基金，如果當日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是__份。A．8203.36 B．8303.72 C．8403.36 D．8503.72

22、我國首次頒布的規范證券投資基金運作的行政法規是__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金管理暫行辦法》 D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》

23、對后臺管理系統的規范包括__。

A．能夠記錄和管理基金風險評價、基金管理人與基金產品信息、投資資訊等相關信息

B．應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息 C．應當具備交易清算、資金處理的功能

D．應當具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能

24、開放式基金的申購贖回可以通過__進行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯網

25、下列信息，屬于基金產品特征信息的是__。A．基金份額凈值 B．基金經理簡歷 C．資產管理規模 D．業績比較基準

26、以下與基金份額凈值的計算無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額

D．基金持有人人數

27、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起__日內編制并披露臨時報告書。A．2 B．3 C．5 D．7

28、我國證券市場法規體系由__等部分組成。A．國家法律 B．行政法規 C．部門規章 D．自律規則

29、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

30、我國基金稅收的政策法規主要體現在__，這些政策法規對基金作為一個營業主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規定。A．1998年3月1日起實施的《關于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發布的《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》 C．2004年發布的《關于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發布的《關于股息紅利個人所得稅有關政策的通知》及《關于股息紅利有關個人所得稅政策的補充通知》

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、與債券相比，債券型基金__。

A．可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風險 B．也面臨著信用風險

C．所承受的利率風險取決于所持有債券的平均剩余期限 D．分散了系統風險

32、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

33、按照我國目前的規定，基金管理人應該在____對基金資產進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當天 C：每月進行交易的第1天

D：每3個連續交易日的任一天

34、根據《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規定，申請設立證券投資咨詢的機構應當有__名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

35、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

36、國際上，大多數共同基金通過獨立的投資顧問銷售，以__作為理財顧問或金融規劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務所 D．會計師事務所

37、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

38、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

39、連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告

40、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數法

41、基金營銷實務中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網絡。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

42、由于QDⅡ基金主要投資于境外市場，與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有如下__特點。

A．發售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

B．QDⅡ基金份額只可以用人民幣進行認購

C．基金管理人可以根據產品特點確定QDⅡ及基金份額面值的大小 D．QDⅡ基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

43、投資者參與認購開放式基金，需要經過的步驟有__。A．基金賬戶和資金賬戶的開立 B．基金的認購

C．證券交易所席位的取得 D．認購的確認

44、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

45、____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算，包括申購.增發新股.支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回等的資金清算。A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內資金清算

46、開放式基金代銷是一種通過__等代銷機構銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．財務顧問公司

47、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

48、____是我國對證券投資基金的一種本土化創新。A：收入型基金 B：上市開放式基金 C：公募基金 D：私募基金

49、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

50、基金管理公司的投資管理部門中，研究部主要從事__。A．宏觀經濟分析 B．行業發展狀況分析 C．上市公司價值分析 D．微觀經濟分析

51、保險投資產品是以獲得______為主要目標的理財產品，而基金是以獲取______為主要目標的產品。__ A．保障；投資收益 B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益 D．保障與投資收益；利息

52、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

53、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．附息債券 D．零息債券

54、__投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．固定收益工具

D．偏保守的平衡資產配置

55、基金合同當事人包括__。A．基金銷售代理人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

56、反映股票型基金經營業績的指標中，__能全面反映基金的經營成果。A．基金分紅 B．已實現收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

57、我國基金管理費按__支付。A．日 B．周 C．月 D．季

58、基金從業人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于____個月。A：3 B：6 C：9 D：12

59、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券

60、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

第二篇：西藏2017年上半年基金從業資格：存托憑證試題

西藏2017年上半年基金從業資格：存托憑證試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

2、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

3、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

4、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

5、對基金經理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業經歷 C．基金業績 D．操作風格

6、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

7、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

8、基金與股票、債券的共同之處在于__。A．同屬間接投資工具 B．風險相對分散

C．價格會隨市場波動而變化

D．投資理念、管理風格及投資策略大同小異

9、下列關于基金銷售活動的說法，正確的有__。A．基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并在基金募集之前編制專項報告，予以存檔備查

B．基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務

C．基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在檢查稽核季度報告中做專項說明，并報送證監會

D．基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起7日內，將代銷協議報送中國證監會

10、以下不屬于基金基本信息和數據主要來源的是__。A．基金的法律文件 B．基金的定期報告 C．基金的臨時公告 D．媒體的新聞報道

11、投資人按風險承受能力可以至少分為哪幾個類型__ A．中庸型 B．穩健型 C．保守型 D．積極型

12、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司

13、封閉式基金收益分配比例不得低于基金凈收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

14、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。A．二次項法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現金比例變化法

15、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

16、基金管理公司的股東都應具備的條件有__。

A．從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理 B．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 C．沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

17、整個證券市場的核心是__。A．證券發行人 B．證券交易所 C．中國證監會 D．國務院

18、在每年結束后____日內，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網站上披露報告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

19、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

20、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音 D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

21、債券發行的定價方式以__最為典型。A．一般詢價方式 B．公開招標

C．上網競價方式 D．協商定價方式

22、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

23、在我國，基金資產__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

24、____要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。A：準確性原則 B：真實性原則 C：完整性原則 D：及時性原則

25、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足____個月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

26、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

27、基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量不包括__。A．家庭規模 B．社會階層

C．家庭生命周期 D．交通通信條件

28、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時，表明基金組合中存在__。A．浮虧

B．先浮虧后浮盈 C．浮盈

D．先浮盈后浮虧

29、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

30、基金托管人一般都由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任，這是基于對__的考慮。A．基金投資的靈活性 B．基金資產的安全性 C．基金托管人的獨立性 D．基金資產的分散性

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、ETF與投資者交換的是__。A．現金

B．一籃子股票 C．一籃子債券 D．基金份額

32、”不能將雞蛋放在一個籃子里”指的是證券投資基金____的特點。A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業理財

33、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

34、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優先股

B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票

35、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

36、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發展基金 B．養老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

37、理財發展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．目標客戶的投資意向 B．理財經理的專業資歷 C．理財經理的定位問題 D．投資人的理性選擇

38、下列不屬于基金銷售客戶服務規范的是__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》，保證投資人了解相關權益

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

39、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本 40、2004年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。A：《中華人民共和國證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

41、基金的投資運作是基金運作的最重要的環節，它包括__等部分。A．風險控制 B．績效評估 C．交易管理 D．投資管理

42、交易所交易資金清算的數據來源于____ A：中國證券登記結算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業銀行

43、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日

D．持有股票時間的長短

44、____是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構，在遵守國家有關法律法規、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務的最高決策權。

A：投資決策委員會 B：風險控制委員會 C：投資部 D：研究部

45、下列經濟周期與股價變動的關系，正確的是__。A．復蘇階段——股價下跌 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價低迷 D．蕭條階段——股價回升

46、不同基金的轉換通常發生在__之間。A．共同基金與對沖基金之間

B．同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間 C．封閉式基金與開放式基金之間 D．傘型基金內不同的子基金之間

47、目前我國發行的普通國債有__。A．國庫券 B．記賬式國債 C．憑證式國債

D．儲蓄國債(電子式)

48、中國證券業協會的自律管理具體表現為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業人員的自律管理 C．對機構投資者的自律管理

D．對代辦股份轉讓系統的自律管理

49、下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

50、基金銷售機構在銷售基金產品時，與客戶溝通的方式有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

51、目前較為合理的評價基金業績表現的指標是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產負債

D：基金份額累計凈值增長率

52、____風險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風險”。A：系統性 B：非系統性 C：企業的信用 D：管理運作

53、小張打算購買基金進行投資。在選擇基金時，小張對某基金管理公司旗下的某只股票基金經營業績進行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長率為__。A．12.22% B．7.97% C．4.26% D．3.87%

54、按照規定，目前我國基金交易傭金不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．1.0%

55、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

56、中國證券業協會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓

57、下列關于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。

A．金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格或基礎變量數值變動

B．金融衍生產品是與基礎金融產品相對應的一個概念，這里所稱的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現貨金融產品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價值與基礎產品的聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表現為非線性函數或者分段函數關系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

58、以下哪種基金不收取申購和贖回費____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

59、以下不屬于債券基金投資風險的是____ A：利率風險 B：匯率風險

C：提前贖回風險 D：通貨膨脹風險

60、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，__開展基金代銷業務成為監管機構鼓勵的發展方向。A．證券公司 B．證券咨詢機構

C．基金管理公司直銷中心 D．專業基金銷售公司

第三篇：山東省2015年上半年基金從業資格：存托憑證考試題

山東省2015年上半年基金從業資格：存托憑證考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、一般來講，政府債券與公司債券相比，__。A．公司債券風險大，收益低 B．公司債券風險小，收益高 C．政府債券風險大，收益高 D．政府債券風險小，收益穩定

2、在以下幾種基金中，管理費率最低的是____ A：貨幣基金 B：股票基金 C：債券基金

D：認股權證基金

3、以下不屬于影響投資者決策的內在因素的是____ A：動機 B：感覺 C：人生階段 D：社會階層

4、如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45

5、基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性

6、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉率 B．標準差 C．貝塔 D．協方差

7、__是指為實現戰略營銷目標而把營銷計劃轉變為營銷行動的過程。A．市場營銷方案的制定 B．市場營銷策略的制定 C．市場營銷計劃的實施 D．市場營銷控制

8、按____分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A：證券的交易主體不同 B：證券交易的場所

C：證券所代表的權利性質 D：證券所代表的利益性質

9、下列關于基金與銀行理財產品的說法，正確的是__。

A．從投資范圍來看，基金的投資領域較銀行理財產品更為寬廣 B．銀行理財產品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產品

10、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

11、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 12、2006年5月推出的國內首只生命周期基金是__。A．興業社會責任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯接基金

D．匯豐晉信2016基金

13、下列不屬于基金管理公司內部控制機制的是____ A：風險控制制度 B：員工自律

C：公司總經理及其領導的監察稽核部對各部門和各項業務的監督控制 D：董事會領導下的審計委員會和監督員的檢查、監督、控制和指導

14、基金管理公司的籌建和開業須經____批準。A：中國證監會

B：中國證券業協會基金業委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

15、通過分析__，可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。A．平均收益率 B．平均市值 C．平均市凈率 D．平均市盈率

16、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A．微觀環境 B．宏觀環境 C．內部環境 D．外部環境

17、下列選項中，屬于銷售業務流程控制要求的是__。

A．重要業務環節應實施有效復核，確保重要環節業務操作的準確性 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品 D．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

18、基金市場營銷的__是指基金營銷作為一種理財產品或服務，需要制度化、規范化的持續性服務。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．適用性

19、下列不能作為證券投資基金特點的是____ A：分散風險 B：專業理財 C：穩定市場 D：集合投資

20、近年來，歐洲大陸的__占據了基金銷售市場的絕對比重。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

21、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

22、導致基金銷售操作風險的原因主要有__。A．基金銷售機構業務制度不健全 B．銷售人員違章操作 C．銷售人員操作失誤

D．銷售人員不遵循規章制度

23、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為__。A．封閉期的收益公告 B．開放日的收益公告 C．節假日的收益公告 D．偏離度公告

24、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

25、基金銷售業務流程控制中，基金銷售機構需要制定《投資人權益須知》，其內容應當包括__。

A．向基金銷售機構、自律組織以及監管機構的投訴方式和程序 B．投資人辦理基金業務流程

C．基金分類、評級等的基本知識以及投資風險提示 D．基金銷售機構聯絡方式

26、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系 B．每股凈資產 C．公司人員結構 D．公司組織形式

27、基金銷售人員應根據__推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。A．投資者的目標 B．風險承受能力 C．預期收益率 D．投資偏好

28、基金銷售行業自律管理的方式主要有__。A．制定行業自律規則和業務標準 B．建立行業從業人員教育培訓體系

C．對關系基金銷售行業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 D．開展基金業宣傳活動

29、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業債券 C．權證

D．貨幣市場工具

30、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發展具有一定的優勢。A．股東數量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權變動頻繁

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設條款

32、債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率

33、開放式基金自基金份額發售之日起______個月內募集金額少于______億元，該基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；3

34、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數 D．份額凈值增長率

35、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規定的是____ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

36、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

37、我國基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行

B．基金投資咨詢機構 C．基金銷售機構

D．基金注冊登記機構

38、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

39、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較低 B：資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低 C：資產成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高 D：資產成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

40、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

41、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據是基金所持有全部股票的__的大小。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率

42、基金管理公司風險控制制度體系由__構成。A．公司章程 B．內部控制大綱

C．公司基本管理制度 D．部門規章制度

43、下面選項中屬于非上市證券的是____ A：公司債券 B：封閉式基金 C：金融證券 D：憑證式國債

44、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發售公告

45、關于基金的戰略性資產配置，下列說法錯誤的是__。A．對資產配置的動態調整

B．其重要性在于市場上存在著系統性風險 C．它是長期的、穩定的配置策略 D．它一般不受短期市場波動的影響

46、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

47、下列關于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio B．因為基金發行時的凈值或價格是固定的，所以基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低

C．渠道的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品 D．促銷是將產品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產品的特點和優點，讓投資者了解產品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產品銷售給投資者

48、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．5 B．10 C．15 D．20

49、我國曾經發行過的特殊型國債主要有__。A．定向債券 B．特別國債 C．專項國債 D．儲蓄國債

50、《證券投資基金銷售適用性指導意見》的核心思想體現在__。A．審慎調查

B．基金的風險評價

C．基金投資人的風險承受能力調查和評價 D．基金管理人的風險承受能力調查和評價

51、假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

52、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于__。A．認購時間與股權登記日的關系 B．認購時間 C．股權登記日

D．持有股票時間的長短

53、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

54、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

55、公開披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情況

B．對證券投資業績的預測

C．基金資產凈值、基金份額凈值 D．涉及基金管理人的訴訟

56、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。A．第一次發放紅利

B．該內最后一次發放紅利 C．基金存續期止 D．贖回基金

57、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

58、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

59、__在債券存續期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

60、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．久期

D．投資組合

第四篇：2016年上半年廣東省基金從業資格：存托憑證考試試卷

2016年上半年廣東省基金從業資格：存托憑證考試試卷

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為____ A：20.6% B：21.6% C：22.8% D：23.6%

2、在我國，債券型基金基金資產的__以上投資于債券。A．60% B．70% C．80% D．90%

3、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

4、基金注冊登記機構是指負責基金的__等業務的機構。A．登記 B．存管 C．清算 D．交收

5、與一般的開放式基金相比，發售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括__。

A．經營外匯業務資格

B．合格境內機構投資者資格 C．經營人民幣業務資格

D．合格境外機構投資者資格

6、基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則

C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容

7、基金公司每月按不低于基金管理費收入的____計提風險準備金，用于賠償因公司違法違規.違反基金合同.技術故障.操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失。A：1% B：3% C：5% D：10%

8、證券發行市場的作用不包括__。

A．為已經發行的證券提供流通轉讓的機會 B．為資金供應者提供投資和獲利的機會 C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進資源配置不斷優化

9、公募基金的會計責任主體是__。A．基金管理人 B．基金托管人 C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人

10、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業績 B．從業經驗 C．投資理念 D．操作風格

11、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

12、交易清算、資金處理的功能屬于__應具有的功能。A．前臺業務系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

13、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，其應具備的條件不正確的有__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

14、基金涉及的稅收包括__。A．營業稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅

15、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

16、基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

17、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

18、____是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用。A：基金管理費 B：基金托管費 C：基金銷售費 D：基金交易費

19、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

20、我國目前境內基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。A．T? B．T+1? C．T+2? D．T+3

21、基金公司的__是維持其穩健經營的重要保障。A．投資能力 B．研究能力 C．營銷能力

D．風險控制能力

22、基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權利和義務。

A．書面代銷協議 B．書面委托協議 C．書面交易協定 D．書面合作協議

23、以下選項中，__屬于適合積極型的投資者選擇的基金類型。A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．債券型基金

24、提前贖回風險是指__有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A．債券擔保人 B．債券發行人 C．債券持有人

D．中國債券登記結算公司

25、目前，我國的基金管理費、基金托管費實行__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付

26、在申請基金代銷業務資格時，申請機構應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

27、證券投資基金的嚴格監管、信息透明的特點表現在__。A．對基金業實行嚴格監管 B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制性信息披露

D．基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配

28、普通股股東行使公司重大決策參與權的途徑是參加__行使表決權。A．監事會 B．董事會 C．股東大會

D．公司職工代表大會

29、債券發行的定價方式以__最為典型。A．一般詢價方式 B．公開招標

C．上網競價方式 D．協商定價方式

30、下列各項，會直接或間接影響基金業績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統性風險 C．基金經理個人的能力

D．基金公司的風險控制流程

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

32、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

33、基金管理公司投資決策委員會負責決定所管理基金的__等事項。A．投資原則和目標 B．資產配置

C．投資計劃和策略 D．投資權限

34、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

35、普通股票股東的權利包括__。A．公司重大決策參與權

B．公司資產收益權和剩余資產分配權 C．了解公司經營狀況的權利 D．優先認股權

36、在二級市場的凈值報價上，ETF每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．30 D．45

37、首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

38、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A．結構化金融衍生產品 B．組合化金融衍生產品 C．證券化金融衍生產品 D．混合化金融衍生產品

39、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證 B．認購權證 C．認沽權證 D．備兌權證

40、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

41、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

42、關于LOF份額的上市條件，下列說法錯誤的是__。

A．須由基金管理人及基金托管人共同向深圳證券交易所提交上市申請 B．基金的募集應符合《證券投資基金法》的規定 C．募集金額應不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人應不少于2000人

43、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

44、只能在失效日當日行權的期權屬于__。A．美式期權 B．歐式期權 C．看跌期權 D．看漲期權

45、根據客戶購買基金的行為，可以把基金銷售的潛在客戶劃分為__。A．普通客戶 B．次要客戶 C．潛在購買 D．更新購買

46、按照《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者提供擔保

B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資

D．買賣其他基金份額(國務院另有規定的除外)

47、下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統

48、證券發行人可以分為__。A．個體戶 B．公司(企業)C．政府和政府機構 D．金融機構

49、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規范

B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產質量普遍不高

50、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

51、在基金銷售過程中，針對直接關系型、間接關系型、陌生關系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

52、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

53、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

54、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

55、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值

56、基金銷售業務的風險主要包括__。A．合規風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

57、基金管理公司的主要業務包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產管理 D．基金運營

58、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____ A：發行市場和交易市場 B：一級市場和二級市場 C：有形市場和無形市場 D：初級市場和次級市場

59、____基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股.公司債.政府債券等穩定收益證券為投資對象 A：成長型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金

60、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

第五篇：2017年上海基金從業資格證證券投資基金教材：存托憑證試題

2017年上海基金從業資格證證券投資基金教材：存托憑證

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

2、基金____是基金的出資人，基金資產的所有者和基金投資收益的受益人。____ A：份額持有人 B：管理人 C：托管人

D：注冊登記機構

3、關于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數據

B．根據定量分析指標所得出的綜合結論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現了某種定性的理論依據 D．在定性分析中，也離不開定量的統計和歸納

4、以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金

D：貨幣市場基金

5、基金的促銷手段包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

6、關于基金業市場營銷和服務創新，下列說法不正確的是__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等 B．申購費用模式上，客戶可選擇前端收費模式或后端收費模式 C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍 D．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用

7、下列關于備兌權證的表述，正確的有__。A．備兌權證通常會增加股份公司的股本 B．備兌權證通常不會增加股份公司的股本 C．備兌權證所認兌的股票是新發行的股票

D．備兌權證所認兌的股票是已在市場上流通的股票

8、目前我國的基金會計核算細化到__。A．日 B．周 C．月 D．季

9、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經濟環境，確認經濟環境可能存在的狀態范圍 B：預測在各種情景下，各類資產可能的收益以及各類資產之間的相關性 C：確定各情景發生的概率

D：以情景的發生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產的收益與風險

10、基金銷售機構使用基金宣傳推介材料的違規情形主要包括__。A．未履行報送手續

B．在規定時間到期前一天報送資料

C．基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D．基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及規定的其他情形

11、基金托管人內部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

12、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是__。A．專業性 B．適用性 C．服務性 D．一次性

13、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

14、基金管理人和代銷機構在從事基金銷售活動時不應該出現的情形有__。A．采用講座方式銷售基金 B．采取抽獎方式銷售基金 C．募集期間對認購費打折

D．采用送基金份額的方式銷售基金

15、QDⅡ基金申購和贖回的開放時間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

16、在對基金資產進行估值時，要考慮的因素有__。A．估值頻率 B．申購費率 C．交易價格 D．價格操縱及濫估問題

17、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的18、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業化的投資管理服務

C．用較少的資金進行多樣化的資產配置 D．基金財產的保管安全有保障

19、關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。A．證券市場具有資本定價功能

B．證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實現投資 C．證券市場可以使生產者實現套期保值的目的

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現資本的合理配置功能

20、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監控制度完善 C．公司無任何違法違規行為，社會信譽良好 D．公司經營業績較好，資產質量良好

21、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈____趨勢，這是由產品本身的風險收益特征決定的。A：遞增 B：遞減 C：不變

D：無法確定

22、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務工作經歷

C．持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

23、在制定基金銷售業務基本規程時，基金銷售機構應注意__。A．基金銷售機構應加強對宣傳推介材料制作和發放的控制

B．自覺遵守國家有關法律法規和相關監管規則，建立科學的銷售決策機制 C．通過制度建設，防止商業賄賂和不正當交易行為的發生 D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

24、貨幣市場基金包含著一些潛在的風險，主要是__風險。A．收益性 B．流動性 C．波動性 D．系統性

25、考察基金公司投資和研究能力的要點包括__。A．公司投資和研究人員情況 B．公司投資和研究架構情況

C．公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D．公司信息披露情況

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

2、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

3、證券市場從無到有主要歸因于__。A．社會化大生產的發展 B．商品經濟的發展 C．股份制的發展 D．信用制度的發展

4、作為普通股票股東，行使公司重大決策參與權的途徑是參加__。A．監事會 B．股東大會 C．董事會

D．公司職工代表大會

5、基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

6、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用

7、金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅；非金融機構申購和贖回基金單位的差價收入__營業稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

8、下列屬于股指期貨功能的有__。A．系統風險規避功能 B．資產配置功能 C．跨期交易功能 D．價格發現功能

9、無記名股票與記名股票的差別主要表現在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權利

10、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

11、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有__。A．估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

B．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定股票投資的公允價值

C．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行價格及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值 D．有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

12、關于對信息管理平臺應用系統的支持系統的規范，下列說法正確的有__。A．具有業務集中處理、數據集中存儲的技術特征

B．制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練

C．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證券業協會備案

D．系統數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年

13、如果基金募集不成立，則由____承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A：證券登記結算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監管機構

14、基金托管人對基金管理人監督的主要內容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監督 B．對基金投融資比例的監督 C．對基金投資禁止行為的監督

D．對參與銀行間同業拆借市場交易的監督

15、根據《證券投資基金法》，國務院證券監督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監局 D．中國證券業協會

16、基金銷售機構有未履行報送手續的違規情形時，對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的，中國證監會或證監局依法應當在分發或公布基金宣傳推介材料前，事先將材料報送中國證監會，報送之日起__日后，方可使用。A．3 B．5 C．8 D．10

17、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時間優先原則 B．客戶優先原則 C．價格優先原則 D．數量優先原則

18、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

19、以下對中國證監會的描述正確的有__。A．是國務院的附屬事業單位

B．是全國證券、期貨市場的主管部門

C．對全國的證券發行、證券交易、中介機構的行為等依法實施全面監管

D．按照國務院授權履行行政管理職能，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管

20、假設某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%．-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%1.51% B：1.51%;2% C：0.5%;0.38% D：0.38%;0.5%

21、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

22、下列經濟周期與股價變動的關系，正確的是__。A．復蘇階段——股價下跌 B．高漲階段——股價上漲 C．危機階段——股價低迷 D．蕭條階段——股價回升

23、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金 D．主動型基金和被動型基金

24、按照持有人權利的性質不同，權證分為__。A．認購權證 B．認股權證 C．備兌權證 D．認沽權證

25、下列關于證券投資風險與收益規律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發行者會提高債券的票面利率，或發行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券