第一篇：江蘇省2015年基金從業資格：非系統性風險考試題

江蘇省2015年基金從業資格：非系統性風險考試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構 2.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括（）。

A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關 C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

3.根據(證券投資基金運作管理辦法)規定，股票基金的股票投資比重必須在__以上；債券基金的債券投資比重必須在__以上。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80% 4.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

5.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

6.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

7.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

8.國家法律對基金信息披露的規范主要體現在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》 9.首次公開發行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協商定價方式 C．上網競價方式 D．市價折扣方式

10.下列關于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設證券賬戶的投資者不能再重復開設基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．每個投資者憑個人身份證可以開設2個基金賬戶 11.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

12.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 13.目前，我國基金管理的主管機關是__。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國人民銀行 D．證券交易所

14.基金托管人是（）權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

15.下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

16.證券交易所通過連續__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協商 C．公開招標 D．公開競價 17.基金托管人在基金運作中的作用主要有__。A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產 B．對基金管理人的投資運作進行監督

C．保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 D．對基金資產進行會計復核和審查

18.代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 19.下列金融產品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．銀行定期存款

20.下列關于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。A．募集期內的認購比其后的申購在費率上通常會有所優惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定 21.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

22.關于證券市場發行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行價格受交易價格影響 C．發行市場是流通市場的延續 D．發行市場是流通市場的基礎

23.下列債券基金中信用風險及利率風險最高的是__。A．高久期高信用債券基金 B．高久期低信用債券基金 C．低久期高信用債券基金 D．低久期低信用債券基金

24.資產證券化是以特定的__為基礎發行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

25.下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督 C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導

26.通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇 C．基金投資風險 D．基金價格波動性

27.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

28.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 29.上市公司公開發行新股，增發價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 30.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業文化

31.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業務系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

32.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

33.某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發行的普通股數量不得少于（）萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 34.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 35.基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費

36.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

37.根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券

38.下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 39.下列關于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高 40.政府和中央政府直屬機構是證券發行的重要主體之一，但其發行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

41.連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監 會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回 C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告

42.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構 43.根據現行法規，申請取得基金托管資格的商業銀行應當符合的條件之一是最近3個會計年度的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。A．1 B．5 C．10 D．20 44.甲公司與乙公司簽訂建設工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設計劃。根據合同法律制度的規定，下列說法正確的是__。A．乙公司有權要求甲公司重新選定建設地點，繼續履行建設工程合同 B．甲公司有權通知乙公司解除合同，但應當向乙公司承擔違約責任 C．只有經乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有權通知乙公司解除合同，且無須承擔任何違約責任

45.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4 46.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金年度審計報告

47.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

48.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩定的證券，預計但不保證年收益率為10% C．基金過往業績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15% 49.根據《證券投資基金法》規定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監會應當自受理封閉式基金募集之日起__個月之內作出核準或不予核準的決定。A．3 B．6 C．9 D．12 50.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．年度基金報告

第二篇：2015年上半年江蘇省基金從業資格：非系統性風險考試題

2015年上半年江蘇省基金從業資格：非系統性風險考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金按____，可分為封閉式基金和開放式基金。____ A：投資標的劃分

B：基金的組織形式不同 C：投資目標劃分

D：是否可自由贖回和基金規模是否固定

2、商品證券是具體包括__。A．提貨單 B．購物券 C．倉庫棧單 D．運貨單

3、目前，對基金信息披露進行監管的部門主要有__。A．中國證監會 B．各地方證監局 C．證券交易所

D．中國證券業協會

4、現場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

5、下列費用中，需要基金承擔的有__。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金轉換費

6、我國第一只具有保本特色的基金是__。A．招商安泰系列基金 B．華安現金富利基金 C．南方避險增值基金 D．南方寶元債券基金

7、下列關于債券型基金的平均到期期限與其利率風險關系的說法，正確的是__。A．兩者的關系難以確定

B．利率風險與平均到期期限的長短無關 C．平均到期期限越長，利率風險也低 D．平均到期期限越長，利率風險越高

8、隨著信用制度的發展，__等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業信用

9、__投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A．基金定期定投

B．長期投資的權益投資工具 C．偏進取的平衡資產配置 D．偏保守的平衡資產配置

10、基金管理公司變更下列事項時，無須經過中國證監會批準的有__。A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例 B．變更名稱、住所 C．修改章程

D．變更基金經理

11、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

12、基金報告應該在會計結束后__日內經過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90

13、__是考察封閉式基金內在價值的重要指標。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率

D．份額凈值增長率

14、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業債券的利息收入 D．儲蓄存款利息

15、截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進入運作期。A．5；5 B．5；1 C．12；5 D．12；1

16、證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業管理 D．共擔風險

17、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

18、基金____對其資產按規定進行估值。A：每日 B：每周 C：每月 D：每季

19、在對基金資產進行估值時，要考慮的因素有__。A．估值頻率 B．申購費率 C．交易價格

D．價格操縱及濫估問題

20、____目標是指監管部門應當通過設定對基金管理機構的要求等措施降低投資者的風險。

A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險

D：推動基金業的規范發展

21、基金公司的資產管理規模直接關系其__。A．業界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數

22、基金市場營銷的活動包括__。A．基金產品設計 B．價格定位 C．促銷

D．市場定位

23、下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來

24、基金管理公司的籌建和開業須經____批準。A：中國證監會

B：中國證券業協會基金業委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

25、關于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數化基金指數投資部分的管理費率高于一般水平

26、根據投資目標的不同，基金可以分為__。A．契約型基金與公司型基金

B．成長型基金、收入型基金和平衡型基金 C．主動型基金和被動(指數)型基金

D．交易型開放式指數基金(ET與上市開放式基金(LO

27、以下幾種金融資產的風險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券

28、行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部

29、如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%

30、隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現外匯資產保值增值

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券市場本質上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

32、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

33、《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)于____實施。A：1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日

34、選擇債券指數化投資的原因不包括____ A：可獲得超越市場的收益

B：經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好 C：指數化組合管理所收取的管理費用更低

D：選擇指數化債券投資策略，有助于基金發起人增強對基金經理的控制力

35、基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環節是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成

36、封閉式基金收益分配后基金份額凈值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不確定

37、基金銷售監管的首要目標是__。A．保護基金投資者的合法權益 B．防范和降低系統性風險

C．保證市場的公平、效率和透明 D．推動基金業的規范發展

38、____指基金持有的采用公允價值模式計量的交易性金融資產、交易性金融負債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產按公允價值估值時予以確認。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

39、基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起核心作用。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金市場服務機構

40、、是契約型證券投資基金的最高權力機構。A：基金份額持有人大會 B：基金公司股東大會 C：基金管理公司董事會 D：基金管理公司

41、以下不屬于證券投資基金的客戶服務模式的是____ A：電話服務中心

B：自動傳真、電子信箱與手機短信 C：短信服務

D：互聯網、媒體和宣傳手冊的應用

42、基金管理公司的發起人自公司成立____年內不得轉讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內不得轉讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

43、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，申請基金代銷業務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，應當自變化發生之日起__個工作日內向中國證監會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．15 44、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

45、下列不屬于利息收入的是__。A．債券利息收入

B．資產支持證券利息收入 C．股利收入

D．買人返售金融資產收入

46、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。A．結構 B．收益 C．風險 D．價格

47、下列關于業績歸因分析的作用，表述正確的有__。A．業績歸因是對基金過往業績的深入分析 B．有助于投資者更快地實現投資目標

C．有助于基金管理人監測資產管理的有效性 D．為基金經理提升投資能力提供依據和幫助

48、考察基金經理過往業績的要點不包括__。A．基金經理過往業績的基本情況 B．基金經理過往業績取得的市場環境 C．基金經理過往業績的預測作用 D．基金經理對這些業績的作用

49、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統性風險 B．非系統性風險 C．贖回風險

D．管理運作風險

50、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

51、基金管理公司的督察長應由__聘任。A．基金管理公司董事會 B．基金管理公司總經理

C．基金經營所在地中國證監會派出機構 D．中國證監會

52、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

53、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構 D．保險公司

54、首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

55、基金持有人享有__等法定權利。A．分享基金財產收益 B．基金資產運作管理權 C．剩余基金資產分配權 D．基金資產保管權

56、基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．中國證監會

57、基金托管人是__權益的代表。A．基金管理人 B．基金公司

C．基金份額持有人 D．證券公司

58、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

59、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

60、下列關于公募基金的說法中，正確的有__。A．募集對象不固定

B．投資金額要求低，適宜中小投資者參與 C．接受監管部門的嚴格監督

D．允許面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣

第三篇：江蘇省基金從業資格：風險分散化考試題

江蘇省基金從業資格：風險分散化考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

2、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監控制度完善 C．公司無任何違法違規行為，社會信譽良好 D．公司經營業績較好，資產質量良好

3、基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．3 B．5 C．6 D．8

4、下列各項中，__不是基金營銷特殊性的主要體現。A．服務性 B．專業性 C．持續性 D．廣泛性

5、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

6、基金資產估值需考慮的因素包括__。A．交易時間 B．估值頻率

C．價格操縱及濫估問題

D．估值方法的一致性及公開性

7、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

8、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券

9、指數型基金一般會把__及以上的資產配置在標的指數上面。A．85% B．90% C．95% D．97%

10、認購權證實質上是一種股票的__。A．短期看漲期權 B．短期看跌期權 C．長期看漲期權 D．長期看跌期權

11、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

12、在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

13、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社?；?C．法人基金

D．社會公益基金

14、連續兩個開放日發生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監會備案，在3個工作日內，在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法 B．接受全額贖回

C．暫停接受贖回申請

D．對已經接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內支付，并在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告

15、在進行股票型基金業績分析時，最常見的是根據__進行排名。A．股票周轉率 B．行業集中度

C．時間加權收益率 D．持股的平均時間

16、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》自__起施行。A．2007年12月 B．2008年1月 C．2008年5月 D．2008年8月

17、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A．15% B．10% C．9% D．5%

18、__是指債券發行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險。A．利率風險 B．信用風險

C．提前贖回風險 D．通貨膨脹風險

19、下列職權中，可以由監事會行使的是____ A：檢查公司財務

B：制定公司的具體規章 C：修改公司章程 D：審議批準董事會的報告

20、資產配置的過程中，____包括利用歷史數據與經濟分析來決定投資者所考慮資產在相關持有期間內的預期收益率，確定投資的指導性目標。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

21、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起__日內編制并披露臨時報告書。A．2 B．3 C．5 D．7

22、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了__。A．抵御通貨膨脹風險 B．規避系統性風險 C．分散非系統性風險

D．降低基金管理運作風險

23、當公司法定公積金累積額為公司____的百分之五十以上的，可不再提取。A：注冊資本 B：凈資產 C：總資產 D：股東權益

24、通過基金銷售人員從業考試即__一科的，可直接獲得基金銷售人員從業考試成績合格證。

A．證券市場基礎知識 B．證券投資基金 C．證券交易

D．證券投資基金銷售基礎知識

25、基金銷售機構的監察稽核負責人遇有下列哪些重大問題，應及時向中國證監會或其派出機構報告__ A．基金銷售機構違規使用基金銷售專戶 B．基金銷售機構挪用投資人資金或基金資產 C．基金代銷機構同時銷售多只基金

D．基金銷售中出現的其他重大違法違規行為

26、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主

27、證券市場的基本功能包括__。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能

28、__是一種被動管理的基金，其整體風險系數更高些。A．股票型基金 B．債券型基金 C．指數型基金 D．貨幣市場基金

29、基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結算備付金 D．銀行存款

30、目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4

32、以下哪項工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作____ A：刻制基金業務用章、財務用章

B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊

C：在募集結束后接受管理人將按規定驗資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業務合作事宜

33、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

34、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

35、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構 36、1868年成立的__是公認的設立最早的基金。A．美國國際證券信托基金 B．海外及殖民地政府信托基金 C．馬薩諸塞投資信托基金 D．蘇格蘭美國投資信托

37、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

38、基金績效衡量是對資產管理人____進行計算。A：期望收益 B：實現的收益 C：組合風險 D：投資成本

39、在首次發行創新的基金產品營銷中，營銷人員應__。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產品 B．提醒投資者關注新基金產品設計的差異

C．提醒投資者新產品在投資的業績表現上會出現不穩定的因素 D．提醒投資者產品新的特征有可能帶來的新的投資機會

40、基金分析和評價中，全面性原則要求全面考察基金的__。A．價格 B．收益 C．風險 D．結構

41、基金銷售客戶服務的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A．手機短信

B．自動傳真、電子信箱 C．互聯網 D．座談會

42、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．基金管理人可以根據投資人贖回金額的數量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

D．基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準

43、中國證券業協會的自律管理具體表現為__。A．對會員單位的自律管理 B．對從業人員的自律管理 C．對機構投資者的自律管理

D．對代辦股份轉讓系統的自律管理

44、指數型基金按完全復制指數與部分復制指數的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數型基金 C．增強型指數基金 D．部分型基金

45、根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券

46、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

47、目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環節的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業績

C．在同樣市場環境下各基金間業績會產生很大的差別 D．不同類型基金的風險收益特征不同

48、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．價格發現功能 C．投機功能 D．套利功能

49、一般而言，基金投資管理流程的環節有__。A．交易部依據基金經理的投資指令執行交易 B．研究部門提供研究報告

C．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 D．基金經理制訂投資組合具體方案

50、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數化策略

51、基金營銷實務中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網絡。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

52、確定資產類別收益預期的主要方法有____ A：風險收益法 B：情景綜合分析法 C：預期收益最大化法 D：成本收益法

53、基金管理公司的督察長由__提名。A．股東會 B．董事會 C．董事長 D．總經理

54、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

55、下列屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約 B．金融債券 C．金融期權 D．金融互換

56、目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份

57、下列關于基金營銷中目標市場分析的說法，正確的有__。A．目標市場可以分為主要市場和次要市場

B．任何基金銷售機構都應全力進入規模最大的細分市場 C．目標市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場定位的實質就是公司在所有市場進行全方位的營銷

58、__份額凈值保持在1元不變。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

59、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

60、基金合同終止時，對基金財產進行清算的清算組應由__等構成。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構

第四篇：遼寧省2016年上半年基金從業資格：非系統性風險試題

遼寧省2016年上半年基金從業資格：非系統性風險試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業績 B．從業經驗 C．投資理念 D．操作風格

2、銷售決策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位

B．重大決策過程應留有書面記錄，供監察稽核部門及監管機關等單位核查 C．建立科學的基金產品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產品

D．對其銷售分支機構的整體布局、規模發展和技術更新等進行統一規劃

3、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

4、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

5、下列關于印花稅的說法，正確的有__。A．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅 B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

6、每個季度結束后__日內，基金管理人應編制完成基金季度報告。A．15 B．30 C．60 D．90

7、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司

8、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

9、基金二級市場上交易型開放式指數基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5% B．ETF的溢價率為102.5% C．ETF的折價率為2.5% D．ETF的溢價率為2.5%

10、在基金業績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是__。A．時間加權收益率 B．算術平均收益率 C．幾何平均收益率 D．簡單收益率

11、下列關于我國記賬式國債的說法，正確的有__。A．紙面發行

B．流通性好，但不可上市轉讓 C．以電子記賬方式記錄債權

D．個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債

12、證券投資基金具有__等特點。A．組合投資 B．信息透明 C．專業管理 D．共擔風險

13、__除了能給投資者提供更專業的咨詢建議外，還能夠為投資者帶來更優質的持續的客戶服務。A．商業銀行 B．保險公司 C．基金超市

D．獨立的投資顧問

14、如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%

15、下列關于基金會計核算特點的說法，正確的有__。A．會計分期細化到周 B．會計分期細化到月

C．會計主體是證券投資基金

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為持有至到期投資

16、某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長率為__。A．8.33% B．9.09% C．16.67% D．18.18%

17、以下不屬于影響投資者決策的內在因素的是____ A：動機 B：感覺 C：人生階段 D：社會階層

18、根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，可以從事基金代銷業務的機構包括__。

A．證券投資咨詢機構 B．證券公司

C．專業基金銷售公司 D．商業銀行

19、公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

20、偏進取的平衡資產配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

21、下列不列入基金管理過程中發生費用的有__。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失

B．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用

C．基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費等費用

D．基金份額持有人大會費用

22、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足____個月的除外。A：6 B：9 C：12 D：15

23、考察基金公司風險控制能力的要點包括__。A．公司風險控制理念 B．投資風險控制的情況 C．公司合規經營情況

D．公司風險控制組織架構情況

24、證券市場監管的手段不包括____ A：市場手段 B：法律手段 C：經濟手段 D：行政手段

25、__應取得中國證券業執業證書。A．基金管理公司的全部基金銷售人員

B．證券公司總部及營業網點從事基金銷售業務管理的人員 C．商業銀行總行及其一級分行從事基金銷售業務管理的人員

D．專業基金銷售機構和證券投資咨詢總部及營業網點從事基金銷售業務管理的人員

26、下列說法錯誤的是____ A：開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至會導致清盤

B：絕大多數開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行

C：封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發行價都是按面值加一定百分比的購買費計算

D：開放式基金一般每周或更長時間公布一次

27、金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是__。A．“了解你的客戶” B．“吸引你的客戶” C．“打動你的客戶” D．“宣傳你的產品”

28、__主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。

A．前臺業務系統 B．后臺業務系統 C．后臺管理系統

D．監管系統信息報送和信息管理平臺應用系統的支持系統

29、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

30、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金銷售活動的業務主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業銀行 D．基金公司

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、關于股票的風險性，下列說法錯誤的是__。

A．股東以其認購的股份為限獲取收益，不承擔虧損責任 B．股票風險的內涵是預期收益的不確定性

C．股票的市場價格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失 D．風險性是指持有股票可能產生經濟利益損失的特性

32、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．嚴格監管、信息透明

33、建立客戶關系的過程中，其工作內容包括__。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找

D．客戶關系的維護

34、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。

A：算術平均收益率 B：平均收益率

C：時間加權收益率 D：幾何平均收益率

35、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的______，贖回費總額的______歸入基金財產。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%

36、LOF份額認購方式包括__兩種。A．定向認購 B．私募 C．場外認購 D．場內認購

37、下列對我國證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設立

B．不以營利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場所、設施 D．實行行政管理

38、公募證券是指發行人通過中介機構向____公開發行的證券。A：不特定的社會公眾投資者 B：特定的機構投資者 C：特定的社會公眾投資者 D：原有的證券持有人

39、我國曾經發行過的特殊型國債主要有__。A．定向債券 B．特別國債 C．專項國債 D．儲蓄國債

40、目前，我國封閉式基金的交易時間是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

41、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

42、我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據____的有關規定，向中國證監會提交相關文件。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

43、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

44、目前，國內市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權

45、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數要達到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

46、證券市場按其層次結構可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場

47、某公司擬申請上市發行股票，發行后公司股份總數為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發行的股份應至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

48、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

49、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

50、開放式基金終止并報中國證監會備案后____個工作日內應由基金清算小組予以公告。A：5 B：2 C：3 D：10

51、目前較為合理的評價基金業績表現的指標是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產負債

D：基金份額累計凈值增長率

52、下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經營風險 B．管理水平風險 C．職業道德風險 D．合規風險

53、基金定期報告中需要進行審計的是__。A．基金報告

B．基金季度報告和半報告 C．基金半報告和報告

D．基金季度報告、半報告和報告

54、分析營銷環境時，對基金銷售機構本身的情況應關注__。A．營銷團隊 B．經營策略 C．資本實力

D．公司股權結構

55、下列有關金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期外匯合約和遠期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨 C．金融期權包括現貨期權和期貨期權

D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權互換等

56、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

57、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．1‰ B．2‰ C．3‰ D．4‰

58、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用

59、開放式基金代銷是一種通過__等代銷機構銷售基金的方法。A．銀行 B．證券公司 C．保險公司

D．財務顧問公司

60、在債券合約中未規定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券

D．息票累積債券

第五篇：2017年上半年天津基金從業資格：非系統性風險考試試題

2017年上半年天津基金從業資格：非系統性風險考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、____是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

2、通過__，投資者可以對基金公司的風險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規事件發生

B．公司在投資上是否出現過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業績 D．公司的一些事件性公告

3、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬

4、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

5、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

6、風險低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．債券型基金

7、__是反映證券市場發展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數 D．證券種類

8、資產配置有兩種類型，即__。A．戰略性資產配置 B．戰術性資產配置 C．穩定性資產配置 D．靈活性資產配置

9、基金性質的機構投資者包括__。A．證券投資基金 B．社保基金 C．法人基金

D．社會公益基金

10、__是基金利潤的最主要來源。A．債券利息投資收益 B．買賣差價收入 C．股利利息收入

D．公允價值變動收益

11、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

12、對于指數型基金，一般從__等方面進行分析。A．貝塔系數 B．信用等級

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

13、政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金

C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控 14、20世紀40年代美國出臺的__對基金在全球的發展影響深遠。A．《投資公司法》 B．《投資顧問法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

15、關于債券所規定的借貸雙方的權利義務關系，下列說法正確的有__。A．發行人必須在約定的時間還本付息 B．發行人是出借資金的經濟主體 C．投資者是借入資金的經濟主體

D．債券是反映發行者和投資者之間債權債務關系的法律憑證

16、__是考察封閉式基金內在價值的重要指標。A．折(溢)價率 B．收益率 C．波動率

D．份額凈值增長率

17、基金經理的__是影響基金業績最直接的因素。A．操作風格 B．從業經驗 C．投資能力 D．過往業績

18、在證券發行制度中，__實質上是一種發行公司的財務公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準制 D．注冊制

19、債券的久期是指__。

A．債券本息支付的加權平均期限 B．債券的票面到期時間 C．債券的付息周期 D．債券的價格波動

20、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍?；饐喂P最大數量應當低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

21、封閉式基金份額上市交易應符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

22、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券 B．公募證券 C．非上市證券 D．私募證券 23、2004年6月1日__的實施；推動基金業迎來健康發展時期。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

24、基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．全面性原則 C．一致性原則 D．強制性原則

25、目前，我國開放式基金，按照__對上市流通的有價證券進行估值。A．收盤價 B．平均價 C．開盤價

D．加權平均價

26、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

27、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

28、股票的內在價值就是股票未來收益的__。A．現值 B．期望價值 C．價值總和 D．期望價格

29、契約型基金和公司型基金的劃分依據是__。A．運作方式不同 B．法律形式不同 C．投資目標不同 D．投資對象不同

30、關于股東表決權，下列表述不正確的是__。A．普通股股東對公司重大決策參與權是平等的 B．股東每持有一份股份，就有一票表決權

C．普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權 D．對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、反映股票型基金經營業績的主要指標包括__。A．基金分紅 B．已實現收益 C．貝塔系數

D．份額凈值增長率

32、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為__個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

33、下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支的有__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金轉換費 D．銷售服務費

34、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則在____中出現。A：招募說明書 B：基金合同 C：托管協議

D：基金份額發售公告

35、根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為__。

A．零息債券 B．附息債券

C．息票累積債券 D．浮動利率債券

36、當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

37、基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

38、開放式基金的買賣價格以____為基礎。A：市場供求關系 B：市場存款利率 C：基金份額凈值 D：基金份額總額

39、中國證券業協會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓

40、基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份額持有人 D．中國證監會

41、證券投資基金合同的當事人不包括__。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金注冊登記機構

42、我國相關法律法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

43、基金業務申請類型分為賬戶類業務和交易類業務。下列屬于賬戶類業務的有__。

A．交易密碼修改 B．設置分紅方式 C．基金轉托管 D．交易賬戶開戶

44、下列關于基金份額的登記流程，說法正確的有__。

A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部 B．代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構

C．T+2日，注冊登記機構根據T+1日各代銷機構的申購、贖回申請數據及T+1日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構

D．各代銷機構將確認后的申購贖回數據信息下發至各所屬網點，同時注冊登記機構也將登記數據發送至基金托管人

45、開放式基金的價格是以____為基礎計算的。A：基金份額凈值 B：市場供求關系 C：市盈率

D：購買股票多少

46、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

47、基金注冊登記機構應當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

48、已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預期收益率為__。A．4% B．5% C．8% D．12%

49、下列對我國證券交易所的描述，正確的有__。A．依法設立

B．不以營利為目的

C．為證券集中和有組織交易提供場所、設施 D．實行行政管理

50、____是指通過基金管理人指定的營業網點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發售基金份額的方式。A：直接銷售 B：銀行間銷售 C：網上發售 D：網下發售

51、下列哪項不是基金合同需明確的內容__ A．基金收益分配原則 B．募集基金的目的 C．基金交易價格 D．基金運作方式

52、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

53、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

54、指數型基金按完全復制指數與部分復制指數的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數型基金 C．增強型指數基金 D．部分型基金

55、巨額贖回是指__。

A．單個開放日基金凈贖回申請達到上一日基金總份額的5% B．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10% C．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的15% D．單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的20%

56、中國證券業協會基金業委員會成立于____年。A：1991 B：2001 C：2002 D：2003

57、基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——;贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應當歸人基金財產。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%

58、基金管理人的主要收入來源是__。A．基金投資收益 B．基金管理費 C．基金托管費 D．基金申購費

59、在開放式基金收益分配時，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付__。A．基金份額 B．股票 C．現金 D．債券

60、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所

C．證券信用評級機構 D．資產評估機構