第一篇：2015年上半年湖南省基金從業資格：最優資本結構試題（定稿）

2015年上半年湖南省基金從業資格：最優資本結構試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經濟環境，確認經濟環境可能存在的狀態范圍 B：預測在各種情景下，各類資產可能的收益以及各類資產之間的相關性 C：確定各情景發生的概率

D：以情景的發生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產的收益與風險

2、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%

3、下列費用中，需要基金承擔的有__。A．基金審計費

B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金轉換費

4、上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分

5、下列關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 C．持續從事證券投資咨詢業務5個以上完整會計年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

6、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回

7、對已經設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續營銷 C．營業推廣 D．公共關系

8、從事基金代銷業務的商業銀行及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員應當不低于該部門員工人數的__。A．50% B．30% C．80% D．25%

9、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業投資市值占基金投資總市值的比重

10、基金管理公司的主要業務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

11、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起__日內編制并披露臨時報告書。A．2 B．3 C．5 D．7

12、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

13、基金本質上反映的則是一種____，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系 D：其他關系

14、考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況

C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況

15、開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

16、關于中國證券業協會，下列說法正確的有__。A．不具有獨立法人地位

B．由經營證券業務的金融機構自愿組成 C．是行業自律組織 D．以營利為目的

17、下列基金產品或組合中，最適合推薦給穩健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

18、我國基金業監管的原則有__。

A．依法監管原則和公開、公平、公正原則 B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則 D．審慎監管原則

19、在基金宣傳推薦可能出現的情形中，不屬于違反基金分析和評價的客觀公正性原則的是__。A．存在著虛假信息

B．帶有利益傾向的詆毀同行 C．以片面信息作為評價依據 D．僅考察基金的短期業績表現

20、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

21、基金的系統性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險

C．通貨膨脹風險

D．基金公司的經營風險

22、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

23、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

24、以下屬于金融遠期合約的有__。A．遠期外匯合約 B．遠期利率協議 C．遠期股指合約 D．遠期貨幣合約

25、投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80

26、基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注

27、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉率 B．標準差 C．貝塔 D．協方差

28、基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。

A．基金銷售機構 B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監管部門

29、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益 C．確保基金信息真實、準確、完整、及時 D．實現公司利潤最大化

30、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業性 C：持續性 D：適用性

32、基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是____ A：基金資產估值 B：資金資產總值 C：基金資產凈值 D：基金份額凈值

33、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

34、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所

C．證券信用評級機構 D．資產評估機構

35、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

36、在評估基金歷史業績時，可以考察其風險調整后收益。其中，以資本資產定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標 B．特雷諾指標 C．Stutzer指標 D．詹森指標

37、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用

38、關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本

39、基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的__。A．1% B．3% C．4% D．5%

40、根據運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

41、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

42、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數量不滿__人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會。連續__個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

43、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性

44、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

45、基金管理人應當自基金合同生效之日起____個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A：3 B：6 C：9 D：12

46、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．8

47、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金年度審計報告

48、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．10

49、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。

A．穩健型投資者對投資的態度是希望投資收益極度穩定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩定

B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險

C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩健型和保守型

50、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

51、____是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。A：利息收入 B：投資收益 C：其他收入

D：公允價值變動損益

52、負責基金__業務的機構是指基金注冊登記機構。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收

53、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

54、____即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。A：資產保管 B：資金清算 C：會計復核 D：投資監督

55、我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為__。A．國家股 B．法人股

C．社會公眾股 D．外資股

56、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

57、對于指數型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數 D．跟蹤誤差

58、首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

59、基金托管人的職責包括__。

A．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和年度基金報告

C．按照規定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

60、QDII基金份額凈值應當至少每____計算并披露一次。A：日 B：3日 C：5日 D：周

第二篇：湖南省2017年基金從業資格：資本結構概述試題

湖南省2017年基金從業資格：資本結構概述試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在ETF的募集期內，根據投資者認購渠道的不同，可分為____ A：網上認購和網下認購 B：集體認購和個人認購 C：公開認購和私人認購 D：有償認購和無償認購

2、與基金半報告相比，基金報告具有的特點有__。A．基金報告中只需要披露當期的數據和指標

B．基金報告應披露支付給聘任會計師事務所的報酬 C．基金報告甲需披露內部監察報告

D．基金報告需披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關聯方關系及交易情況等 3、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

4、為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬于禁止行為的有__。A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業績進行預測 C．違規承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構

5、基金持有的金融資產應計人____ A：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 B：持有至到期投資 C：貸款和應收款項

D：可供出售的金融資產

6、基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

7、封閉式基金的利潤分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

8、基金與股票、債券的共同之處在于__。A．同屬間接投資工具 B．風險相對分散

C．價格會隨市場波動而變化

D．投資理念、管理風格及投資策略大同小異

9、基金銷售機構的員工培訓應符合__的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．基金行業自律機構 D．財政部

10、__常用于衡量證券品種系統風險，也用于基金分析。A．夏普指數 B．貝塔系數 C．特雷諾指數 D．詹森指數

11、基金托管人的首要職責是__。A．完成基金資金清算 B．進行基金會計核算 C．安全保管基金資產 D．監督基金投資運作

12、整個證券市場的核心是__。A．證券發行人 B．證券交易所 C．中國證監會 D．國務院

13、防范基金銷售機構的合規風險，應做到__。A．增強法制觀念，提高遵紀守法、合規經營的意識 B．建立健全規章制度，完善內部控制體系

C．建立健全有效的內部監督和反饋系統，查錯防弊，消除隱患 D．加強業務管理和重點業務環節的控制，強化崗位制約和監督

14、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

15、____可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公眾監督，限制和阻止基金管理不當和欺詐行為的發生。

A：實質性審查制度 B：強制性信息披露 C：證券業協會監管 D：基金公司自律

16、在我國，封閉式基金收益分配比例不得低于基金已實現收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

17、《證券投資基金銷售管理辦法》規定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5%

18、____在預測過程中的分析難度和預測的適當時間范圍不同，也要求更高的預測技能，由此得到的預測結果在一定程度上也更有價值。A：歷史數據法 B：情景綜合分析法 C：截面分析法

D：情景局布綜合分析法

19、封閉式基金和開放式基金的主要區別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

20、ETF具有__的特點。A．保本基金 B．指數基金 C．主動型基金 D．基金中的基金

21、在我國，封閉式基金的存續期應在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．15

22、開放式基金的直銷一般通過__等方式使得投資者與基金管理公司直接達成交易。A．郵寄

B．直屬的分支機構網點 C．直銷隊伍

D．獨立投資顧問

23、有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

24、基金管理公司的籌建和開業須經____批準。A：中國證監會

B：中國證券業協會基金業委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

25、下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性 D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

26、基金銷售機構的電子信息系統發生技術故障，從而使銷售業務無法正常進行而可能帶來的損失，這屬于基金銷售業務中的__。A．合規風險 B．技術風險 C．管理風險 D．操作風險

27、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

28、下列關于股票、債券、基金風險收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風險大于債券

29、下列選項中，不屬于基金運營事務的是__。A．基金資產核算 B．資金清算 C．信息披露 D．投資咨詢

30、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環節是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成

32、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構

D．基金管理公司直銷中心

33、下列可為穩健型投資者選擇的基金產品有__。A．混合型基金 B．債券型基金 C．股票型基金 D．貨幣市場基金

34、銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

35、根據發行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

36、證券市場監管的對象包括__。A．證券發行主體 B．證券公司

C．證券經營機構 D．證券服務機構

37、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

38、關于基金的戰略性資產配置，下列說法錯誤的是__。A．對資產配置的動態調整

B．其重要性在于市場上存在著系統性風險 C．它是長期的、穩定的配置策略 D．它一般不受短期市場波動的影響

39、用于轉移或防范信用風險的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現金互換 C．信用互換 D．保證金互換

40、根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%

41、下列關于基金投資和購買方式的說法，正確的有__。

A．選擇合適的投資和購買方式，可以提高潛在客戶促成的效率

B．定期定額適合于有一定投資經驗、熟悉基金市場、有波段操作習慣的投資者 C．基金投資應構建基金產品組合，以進一步分散風險

D．基金轉換業務具有投資起點低、自動投資省時省力的特點

42、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內

B．10個工作日內 C．30日內

D．30個工作日內

43、基金銷售監管中的公平原則要求__。A．公開監管機構全部業務活動內容

B．基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利 D．監管部門對被監管對象給予公正待遇

44、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

45、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

46、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，注冊資本不能低于____萬元人民幣。A：1000 B：2000 C：3000 D：5000

47、影響基金公司旗下基金業績最直接的因素是基金公司的__。A．投資和研究能力 B．資產管理規模 C．營銷能力 D．風險控制能力

48、開放式基金成立初期，可以在規定的期限內____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業務 B：不運作基金資產

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

49、債券基金收益與市場利率的關系是____ A：同方向變動 B：反方向變動 C：無關的 D：不確定的

50、下列屬于基金銷售客戶服務規范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

51、《關于證券投資基金稅收政策的通知》規定，自2004年1月1日起，對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，繼續免征__。A．所得稅 B．營業稅 C．印花稅 D．增值稅

52、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄

53、根據《證券法》規定，證券登記結算機構是__。A．以規范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

54、__是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動損益 D．基金的費用

55、、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A：總經理 B：董事會

C：風險控制委員會 D：投資決策委員會

56、債券的票面要素包括__。A．票面價值 B．到期期限 C．票面利率 D．發行者名稱

57、基金管理公司制訂內部控制制度，應該堅持的原則之一是____ A：內部制度高于法律

B：個人意志凌駕于公司制度 C：全面性

D：形式重于內容

58、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規經營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

59、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1% 60、《證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格，應當具備一些條件，并經中國證監會和中國銀監會核準。下列關于這些條件的說法，不正確的是__。A．凈資產和資本充足率符合有關規定 B．所有人員都要取得基金從業資格 C．有安全高效的清算、交割系統

D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

第三篇：2015年湖南省基金從業資格：資本結構概述考試試題

2015年湖南省基金從業資格：資本結構概述考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金管理人和基金托管人進行基金會計確認、計量和報告應以權責發生制為基礎，并遵循__原則，確保對外提供的財務會計報告的信息真實、可靠、完整、相關、明晰及可比。A．實質重于形式 B．重要性 C．謹慎性 D．及時性

2、保守型投資者可選擇的基金產品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場基金

3、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

4、下列情形，經基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執行 D．贖回

5、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

6、我國基金市場的監管主體是____ A：中國證監會 B：中國銀監會 C：證券交易所 D：中國證券業協會

7、基金管理公司的籌建和開業須經____批準。A：中國證監會

B：中國證券業協會基金業委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

8、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

9、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A．股票倉位的高低 B．加權到期時間的長短 C．利率的變動

D．基金凈值的大小

10、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

11、__是指通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規劃

12、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

13、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負債 C．融資 D．資產

14、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用 15、2006年6月，中國證監會發布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應遵循____利益優先的原則，體現公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監管機構

16、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性

17、__是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監督人

18、基金銷售機構內部控制的目標是__。

A．防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整

B．保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 C．防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

D．利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行

19、基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

20、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

21、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

22、當基金份額凈值計價出現錯誤時，____應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金登記機構 D：監管部門

23、目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

24、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

25、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

26、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

27、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規定辦理時，應按基金注冊登記機構規定的標準收費

D．被凍結部分產生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

28、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

B．主要出資人是依法設立的持續經營2個以上完整會計的法人 C．注冊資本不低于2000萬元人民幣

D．財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

29、關于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數據

B．根據定量分析指標所得出的綜合結論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現了某種定性的理論依據 D．在定性分析中，也離不開定量的統計和歸納

30、在計算基金業績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．時間加權收益率

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

32、__的目標是保證并提高客戶對銷售機構產品和服務的滿意度，維護銷售機構與客戶關系的穩定和發展。A．客戶調查 B．客戶追蹤 C．業務跟進 D．加強溝通

33、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

34、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當事人 B．上市公司

C．基金監管機構和自律組織

D．基金銷售機構等市場服務機構

35、根據所選擇的細分市場數目和范圍，目標市場選擇策略可以分為__。A．無差異目標市場策略 B．差異性目標市場策略 C．分散性目標市場策略 D．集中性目標市場策略

36、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

37、下列屬于基金銷售客戶服務規范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

38、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規定的是____ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

39、____是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避。A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

40、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

41、證券投資基金嚴格監管、信息透明特點的表現不包括__。A．對基金業實行嚴格監管

B．對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制基金定期進行充分及時的信息披露

D．基金投資收益應依據各投資者所持有的基金份額按比例進行分配

42、目前我國開放式基金的認購渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業銀行 C．證券公司 D．證券交易所

43、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

44、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績 B．違規承諾收益或者承擔損失 C．預測該基金的證券投資業績 D．使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述

45、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

46、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

47、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內披露。A：1 B：2 C：3 D：4

48、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

49、目前我國開放式基金的銷售渠道不包括__。A．證券公司 B．商業銀行 C．信托公司

D．基金管理公司

50、采用定期定額方式申購基金，客戶通過銷售機構提交的申請應約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

51、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

52、下列關于滬深300指數、上證綜合指數的說法，正確的有__。A．滬深300指數的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發行量為權數 D．上證綜合指數的基期指數為1000點

53、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

54、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權

C．信用聯結票據 D．利率互換

55、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

56、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

57、基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環節是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成58、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

59、由于__的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內在價值”只是股票真實內在價值的估計值。A．未來收益 B．賬面價值 C．預算 D．市場利率

60、貨幣市場基金最適于__的投資者。

A．追求穩定收入，尋找收益、風險適中投資組合 B．有較高風險承受能力，關注資本增值 C．偏好風險，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風險，對資產流動性和安全性要求較高

第四篇：湖南省2017年上半年基金從業資格：基金收益分配試題

湖南省2017年上半年基金從業資格：基金收益分配試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構內部控制的獨立性原則要求__。

A．內部控制應涵蓋基金銷售的決策、執行、監督、反饋等各個環節 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．基金銷售機構內各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標，確保內部控制制度的有效執行

2、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

3、根據證券投資基金相關法律法規，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

4、全球基金業發展的趨勢與特點包括__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產品 C．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出 D．基金資產的資金來源發生了重大變化

5、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

6、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主

7、隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備 B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現外匯資產保值增值

8、基金營銷中，公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監管機構 D．客戶

9、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

10、基金銷售業務信息管理平臺主要包括__。A．前臺業務系統 B．后臺管理系統

C．監管系統信息報送 D．應用系統的支持系統

11、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

12、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

13、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監會 C．證券公司 D．證券業協會

14、目前，我國證券市場推出的權證為__。A．債權權證和股權權證 B．其他權證 C．債權權證 D．股權權證

15、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創新 16、2006年6月，中國證監會發布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應遵循____利益優先的原則，體現公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監管機構

17、基金銷售機構制定的客戶服務標準，對__沒有進行規范。A．資金清算 B．服務對象 C．服務內容 D．服務程序

18、出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據形式基金當時的資產組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

19、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

20、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內ETF基金 D．QDⅡ基金

21、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

22、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 23、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

24、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數期貨

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

2、試點發展階段，基金在規范化運作方面得到很大的提高，具體表現有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向實業部門 B．在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度

3、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

4、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

5、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

6、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

7、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系

D：合伙投資關系

8、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

10、我國基金銷售法規體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

11、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應當在每6個月結束之日起__內，更新招募說明書并登載在網站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

12、我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

13、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

14、基金持有人享有__等法定權利。A．分享基金財產收益 B．基金資產運作管理權 C．剩余基金資產分配權 D．基金資產保管權

15、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協調 D．確認

16、根據____可以將基金分為如基礎行業基金.資源類股票基金.房地產基金.金融服務基金.科技股基金等 A：行業分類 B：投資風格分類 C：股票性質分類 D：股票規模分類

17、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內披露。A：1 B：2 C：3 D：4

18、目前，我國證券市場監管機構是__。A．各證券交易所 B．中國證券業協會 C．證券登記結算公司

D．國務院證券監督管理機構

19、基金銷售監管的監管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構經營能力的監管，旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

B．在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化 D．對監管對象給予公正的待遇

20、根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產

B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

21、可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成發行人一定數量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優先股票 D．普通股票

22、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數 B．詹森指數 C．特雷諾指數 D．道-瓊斯指數

23、根據____的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資對象 D：投資目標

24、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

25、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

第五篇：湖南省2015年基金從業資格：投資基金模擬試題

湖南省2015年基金從業資格：投資基金模擬試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

2、銷售業務流程控制的內容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學的基金產品評價體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務標準

3、我國《公司法》規定，股份有限公司向發起人、法人發行的股票應當為__。A．無記名股票 B．記名股票

C．記名股票或無記名股票 D．優先股票

4、下列說法正確的是____ A：托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費

C：我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

5、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

6、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__。A．印花稅 B．交易傭金 C．過戶費 D．經手費

7、考察基金經理投資哲學的要點有__。A．基金經理是否追求中長期戰略市場 B．基金經理是否重視公司調研 C．基金經理是否傾向于集中投資 D．基金經理是否追求絕對收益

8、下列免征營業稅的收入有__。

A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入

C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入

9、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

10、存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發行日開盤價 B．發行日收盤價 C．最近交易的市價 D．發行日平均價

11、、在公司型證券投資基金中是一個有形機構，在契約型證券投資基金中是一個無形機構。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金組織

D：基金份額持有人

12、防范基金銷售技術風險的措施有__。

A．關鍵的硬件設備、軟件應當有必要的替代設備 B．信息技術運營有完善的備份措施和方案

C．應做好業務保障設施的日常管理與維護保養 D．應定期組織信息系統運營的應急演練

13、成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變____對基金擇時能力進行衡量的方法。A：組合風險

B：各種證券持有量 C：現金比例的百分比 D：預期收益率

14、企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券

15、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

16、封閉式基金份額的申購與贖回是在__之間進行的。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊登記人

D．基金份額持有人與基金份額持有人

17、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A．股票倉位的高低 B．加權到期時間的長短 C．利率的變動

D．基金凈值的大小

18、下列關于證券投資基金的說法，正確的有__。

A．證券投資基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

B．證券投資基金是一種直接投資工具

C．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人 D．基金投資者是基金資產的所有者

19、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

20、買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于____份。A：10 B：50 C：100 D：500

21、組合型消極投資戰略____ A：重點是進行風險控制

B：是一種以實現市場投資組合業績為管理目標的投資組合 C：可以擴展到積極型股票投資戰略的實施過程中

D：不試圖用基本分析的方式來區分價值高估或低估的股票

22、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

23、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》

B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

24、__是滿足投資者需求的手段。A．產品 B．價格 C．渠道 D．促銷

25、下列描述不正確的是__。

A．基金份額持有人不得從事損害其他基金份額持有人的活動 B．基金份額持有人有不開展損害基金資產活動的義務

C．基金份額持有人作為基金合同的當事人，與基金合同終止后的事項無關 D．基金份額持有人有按規定支付托管費的義務

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．外部風險 B．內部風險 C．系統性風險 D．非系統性風險

2、下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金

B．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日

D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債

3、____認為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風險相聯系。A：資本資產定價模型 B：套利定價理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

4、銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．成長原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則

5、不同基金的轉換通常發生在__之間。A．共同基金與對沖基金之間

B．同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間 C．封閉式基金與開放式基金之間 D．傘型基金內不同的子基金之間

6、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

7、影響股票價格變動的最主要因素包括__。A．宏觀經濟與宏觀經濟政策因素 B．人為操縱因素 C．行業與部門因素 D．公司經營狀況

8、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

9、按照我國目前的規定，基金管理人應該在____對基金資產進行估值。A：每個交易日的第2天 B：每周進行交易的當天 C：每月進行交易的第1天

D：每3個連續交易日的任一天

10、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

11、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A．公司風險控制理念 B．公司危機處理情況 C．公司合規經營悄況 D．公司信息披露情況

12、目前，國內市場中尚不具備的金融工具有__。A．存托憑證 B．公募基金 C．股指期貨 D．股指期權

13、基金銷售機構有未履行報送手續、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規情形時，中國證監會或證監局依法采取的行政監管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構改正 B．出具監管警示函

C．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的銷售機構，在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構進行整改、暫停辦理相關業務、立案調查

14、下列各證券中，屬于收入型基金主要投資對象的有__。A．大盤藍籌股 B．公司債 C．政府債券

D．具有良好增長潛力的股票

15、____在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。A：封閉式基金 B：開放式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

16、基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費

C．信息披露費 D．分紅手續費

17、在首次發行創新的基金產品營銷中，營銷人員應__。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產品 B．提醒投資者關注新基金產品設計的差異

C．提醒投資者新產品在投資的業績表現上會出現不穩定的因素 D．提醒投資者產品新的特征有可能帶來的新的投資機會

18、根據基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動型基金和被動型基金

19、對投資者(包括個人和機構)買賣封閉式證券投資基金__。A．征收企業所得稅 B．征收營業稅 C．免征印花稅 D．免征所得稅

20、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

21、證券的__通過證券的轉讓實現。A．期限性 B．收益性 C．流動性 D．風險性

22、下列關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回 C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現大幅折價交易現象

D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行

23、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

24、下列關于(證券投資基金托管資格管理辦法)規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。

A．最近3個會計的年末凈資產平均不低于20億元人民幣

B．擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格

C．基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統

D．最近3年無重大違法違規記錄

25、下列關于基金資產估值陳述不正確的是__。

A．基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的

C．基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產最新公允價格