第一篇：2015年上半年湖南省基金從業資格：財務比率分析考試試題

2015年上半年湖南省基金從業資格：財務比率分析考試試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種__。A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

2.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

3.在我國，基金行業自律性組織是__。A．中國證券業協會 B．中國證監會 C．中國銀監會

D．中國登記結算公司

4.通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇 C．基金投資風險 D．基金價格波動性

5.目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構類型包括__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

6.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業務 B．承諾利用基金資產進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

7.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷 8.下列不屬于基金市場服務機構的是__。A．基金銷售機構 B．基金注冊登記機構 C．律師事務所和會計師事務所 D．中國證券業協會

9.根據《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規模的__以上，并且基金份額持有人人數符合國務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90% 10.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20% B．本基金投資于收益穩定的證券，預計但不保證年收益率為10% C．基金過往業績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15% 11.為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，下列屬于禁止行為的有__。

A．虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B．對證券投資業績進行預測 C．違規承諾收益或者承擔損失

D．詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構 12.企業補充流動資金的重要手段是__。A．發行股票 B．發行短期債券 C．發行長期債券 D．購買政府債券

13.首家在香港地區開業的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

14.關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C．買入上市開放式基金申報數量應當為100份或其整數倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執行 15.下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

16.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現

B．債券與其代表的權利聯系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權 17.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

18.下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率

19.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為__。A．金融股權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

20.基金銷售機構系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．3 B．5 C．10 D．15 21.代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25 22.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．金融債券 D．銀行匯票

23.基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

24.債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

25.下列不屬于證券服務機構的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所

26.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

27.國家法律對基金信息披露的規范主要體現在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

28.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

29.以下屬于我國證券投資基金交易費的是__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經手費

30.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品

31.按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為__。A．清算 B．結算 C．交收 D．結賬

32.下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

33.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5% 34.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金年度審計報告

35.關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好 36.下列各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關規定

B．設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員達到法定人數 C．有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施 D．有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

37.假定某基金的總資產為65億元，總負債為5億元，基金份額總數為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。A．1 B．1.05 C．1.13 D．1.24 38.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據《公司法》的規定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經過若干年經營以后資產重估增值部分 39.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．年度基金報告

40.基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值? 41.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億 42.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業務系統 B．自助式前臺系統 C．后臺管理系統

D．信息管理平臺應用系統的支持系統

43.根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經中國證監會核準當日 B．基金募集申請經中國證監會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

44.某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發行的普通股數量不得少于（）萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 45.下列關于基金管理公司的說法，正確的有__。A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統 46.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 47.下列關于我國封閉式基金交易規則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 48.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議 49.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監會相關基金信息披露內容與格式準則的規定 B．信息披露文件不符合中國證監會相關編報規則的規定 C．未按規定履行信息披露文件備案、置備義務 D．年度報告的財務會計報告未經審計即予披露

50.小李有30萬元人民幣，根據(公司法)，他至多可以投資設立__個一人有限責任公司。A．1 B．2 C．3 D．4

第二篇：安徽省2017年基金從業資格：財務比率分析模擬試題

安徽省2017年基金從業資格：財務比率分析模擬試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業債券利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳____的個人所得稅。A：10% B：20% C：40% D：50%

2、債券基金A的久期為3年，債券基金B的久期為2年。根據債券和利率之間的關系，其他條件不變，當市場利率下降時，下列說法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時下降，且A比B下降幅度大

3、下列不屬于基金投資收益的是__。A．基金投資收益 B．衍生工具收益

C．買入返售金融資產收入 D．股利收益

4、____目標是指監管部門應當通過設定對基金管理機構的要求等措施降低投資者的風險。

A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險

D：推動基金業的規范發展

5、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

B．主要出資人是依法設立的持續經營2個以上完整會計的法人 C．注冊資本不低于2000萬元人民幣

D．財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

6、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

7、OTC交易的衍生工具的特點有__。A．不通過集中的交易所 B．實行分散的、一對一交易 C．通過各種通訊方式交易 D．實行集中的、一對一交易

8、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。A．二次項法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．現金比例變化法

9、下列關于公司產品競爭能力的說法中，正確的是__。A．成本優勢是決定競爭優勢的關鍵因素

B．在現代經濟中，公司新產品的研究與開發能力是決定公司競爭成敗的關鍵因素

C．在與競爭對手成本相等或成本近似的情況下，具有質量優勢的公司往往在該行業中占據領先地位

D．一般來講，產品的成本優勢可以通過規模經濟、專有技術、優惠的原材料、低廉的勞動力、科學的管理、發達的營銷網絡等實現

10、關于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有__。A．收入大部分用于消費 B．以雙薪家庭為主

C．事業發展和收入均達到高峰

D．投資應該以偏進取的平衡資產配置為主

11、為避免基金業出現大起大落的情形、影響其正常發展，基金銷售監管應堅持__原則。A．連續性 B．有效性 C．依法監管 D．審慎監管

12、在基金份額發售的____日前，基金管理人將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。A：1 B：2 C：3 D：4

13、以下不屬于獨立衍生工具的是__。A．期權合約 B．股票期權產品 C．期貨合約

D．互換交易合約

14、基金銷售中，__的手段之一為銷售網點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

15、關于基金投資者教育的意義，下列說法錯誤的是__。A．有助于培育成熟的投資理念

B．有助于增強基金行業的市場化調節機制 C．有助于增強基金投資者的自我保護能力 D．有助于保障基金投資者的高收益回報

16、下列基金經理中，更容易有良好的中長期業績回報的是__。A．風格穩健的

B．任職穩定、不經常變動公司的

C．在各種不同市場環境中都有較出色表現的 D．任職期較長的(通常不低于3年)

17、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷售合適的產品。A．規范性 B．專業性 C．服務性 D．適用性

18、有價證券的特征包括__。A．收益性 B．流動性 C．風險性 D．期限性

19、____中，賣出交易所上市債券于成交日確認債券差價收入，并按應收取的全部價款與其成本.應收利息和相關費用的差額入賬 A：股票差價收入 B：債券差價收入 C：債券利息收入

D：證券買賣差價收入

20、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

21、根據有關規定，開放式基金的認購費率不得超過申購金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%

22、基金銷售監管體系由__等組成。A．監管手段 B．監管機構 C．監管對象 D．監管內容

23、基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值

24、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續培訓制度 B．基金銷售業務制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

25、基金公司的__是維持其穩健經營的重要保障。A．投資能力 B．研究能力 C．營銷能力

D．風險控制能力

26、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業績基準的波動性越大。A．行業集中度 B．標準差 C．貝塔系數

D．行業投資集中度

27、基金營銷實務中，建立客戶關系的最后一個環節是__。A．客戶的尋找 B．客戶的溝通 C．客戶的促成

D．客戶關系的維護

28、目前國內的封閉式基金主要投資于__。A．股票資產 B．債券資產 C．貨幣資產 D．混合資產

29、劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10 30、__為開放式基金持有人在原銷售機構辦理轉出手續后，還需到轉入機構辦理轉入手續。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、____是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。A：資本證券 B：有價證券 C：貨幣證券 D：商品證券

32、外部風險中的系統性風險有__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

33、下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是__。A．安全保管基金財產

B．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規定監督基金管理人的投資運作 D．編制中期和基金報告

34、基金產品風險評價可通過基金產品的風險等級來反映，至少包括__。A．無風險等級 B．低風險等級 C．中風險等級 D．高風險等級

35、根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券

36、中國證券業協會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓

37、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

38、下列屬于證券交易所職責的有__。

A．為組織公平的集中交易提供保障、場所和設施

B．對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處 C．制定上市規則、交易規則、會員管理規則和其他有關規則 D．對證券交易實行實時監控，并對異常的交易情況提出報告

39、在基金資產估值時，交易所上市股票和權證以__估值。A．最高價 B．最低價 C．開盤價 D．收盤價

40、__是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。A．投資人利益優先原則 B．全面性原則 C．客觀性原則 D．及時性原則

41、目前較為合理的評價基金業績表現的指標是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產負債

D：基金份額累計凈值增長率

42、在我國基金市場中，__承擔基金的產品設計、營銷、注冊登記、估值等重要職責。

A．商業銀行基金代銷部門 B．商業銀行基金托管部門 C．基金管理人 D．基金托管人

43、確定基金管理公司的目標市場與客戶時，應分析投資者的真實需求，所考慮的具體因素有__。A．投資規模 B．風險偏好

C．對投資資金流動性的要求 D．對基金安全性的要求

44、基金財產不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費 C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔保

45、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

46、如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。A．50% B．60% C．70% D．80%

47、信息管理平臺應用系統的支持系統中涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

48、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

49、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有__等。A．持股集中度 B．平均市值 C．平均市盈率 D．平均市凈率

50、在我國，__負責對基金活動實施監管。A．中國證監會 B．中國銀監會 C．中國保監會

D．中國證券業協會

51、基金賬戶可用于__的認購和交易。A．基金 B．國債 C．企業債券 D．公司股票

52、《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規定，下列說法不正確的有__。

A．基金代銷機構只要在基金募集前向監管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可

B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業績的，應當同時提供基金業績比較基準的表現

C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業協會會員資格的機構提供的基金評價結果

53、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任____ A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》

54、以投資的標的來劃分，QDⅡ基金可分為__。A．以股票投資為主的基金 B．以債券投資為主的基金 C．以浮動收益投資為主的基金 D．以固定收益投資為主的基金

55、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

56、基金的投資運作是基金運作的最重要的環節，它包括__等部分。A．風險控制 B．績效評估 C．交易管理 D．投資管理

57、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

58、關于債券的特征，下列描述錯誤的是__。

A．安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C．償還性是指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D．流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券

59、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書。A．普通的開放式基金 B．封閉式基金

C．上市開放式基金(LOF)D．交易型開放式指數基金(ETF)

60、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

第三篇：2017年上半年湖南省基金從業資格：投資基金(六)考試試題

2017年上半年湖南省基金從業資格：投資基金

（六）考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金募集失敗，基金管理人應承擔__的責任。A．重新發售該基金 B．補償投資人認購損失

C．將投資人認購款項加計利息退還投資人

D．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用

2、基金托管人一般由____聘請。A：基金發起人 B：基金托管人

C：基金持有人大會 D：證券交易所

3、證券投資基金的客戶服務方式通常包括__。A．互聯網 B．傳真 C．手機短信

D．電話服務中心

4、《證券投資基金法》實施以來，我國基金業在發展上出現的新變化有__。A．實現從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業監管的法律體系日益完善 C．基金行業對外開放程度不斷提高

D．基金業市場營銷和服務創新日益活躍

5、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

6、封閉式基金的交易原則是__。A．機構投資者優先 B．價格優先，時間優先 C．單筆交易量大者優先 D．大宗交易優先

7、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查時，應當了解其__。A．誠信狀況 B．經營管理能力 C．投資管理能力 D．內部控制情況

8、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓制度

9、、是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。A：資產配置

B：股票投資組合管理 C：債券投資組合管理 D：基金績效衡量

10、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是__。A．基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比 B．基金規模越大，風險程度越低，基金管理費率越低 C．我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提基金管理費 D．股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率

11、買入返售金融資產收入屬于____ A：利息收入 B：投資收人 C：其他收入

D：公允價值變動損益

12、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

13、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系。下列關于投訴處理體系的說法，正確的有__ A．應設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位

B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則

C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，但不能對投訴電話錄音

D．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴

14、從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構投資者。A：投資規模 B：投資方式上 C：投資目標 D：投資組合

15、指數型基金中，導致跟蹤偏離度產生的因素不包括__。A．倉位

B．基金管理費用 C．復制誤差 D．久期

16、基金管理公司的主要業務包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營

D．受托資產管理

17、____目標是指監管部門應當通過設定對基金管理機構的要求等措施降低投資者的風險。

A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險

D：推動基金業的規范發展

18、證券可以看成是各類記載并代表一定權利的__。A．貨幣憑證 B．法律憑證 C．書面憑證 D．資本憑證

19、基金營銷渠道的主要任務是__。

A．提供差異化服務，不斷擴大基金銷售的業務規模

B．設計靈活合理的費率結構，適應不同細分市場的需求，以提高費率手段的競爭力

C．為投資者提供便捷購買基金產品的平臺，為投資人提供持續服務

D．通過各種有效媒體在目標市場上宣傳基金產品的特點和優點，讓投資者了解產品

20、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

21、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

22、按不同的付息方式，利率在償付期限內發生變化的是__。A．零息債券 B．附息債券

C．息票累計債券 D．浮動利率債券

23、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，商業銀行負責基金代銷業務的部門管理人員須具備從事__年以上基金業務或者__年以上證券、金融業務的工作經歷。A．2；4 B．3；5 C．3；4 D．2；5

24、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

25、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000 B．1200 C．2000 D．3000

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

2、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括__。

A．為擴大市場，發動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

3、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462

4、采用____策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。A：戰略性資產配置 B：恒定混合策略 C：戰術性資產配置 D：投資組合保險策略

5、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。A．資本證券 B．資產證券 C．商品證券 D．貨幣證券

6、目前，我國的基金管理公司所開展的業務有__。A．企業年金管理 B．特定客戶資產管理 C．社保基金管理

D．募集、管理公募基金

7、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

8、下列各項中，只能在失效日當日行權的權證是__。A．美式權證 B．歐式權證 C．認沽權證

D．百慕大式權證

9、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是__。A．指數型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

10、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

11、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協議 D．基金招募說明書

12、對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式

13、____的投資風險較高，主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶。A：私募基金 B：被動型基金 C：公募基金 D：收入型基金

14、我國相關法律法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

15、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權 B．收入請求權 C．貨幣索取權 D．商品所有權

16、基金將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值的特點是指____ A：集合投資 B：無風險性 C：分散風險 D：專業理財

17、目前，我國開放式基金的營銷主要依賴__等代銷渠道。A．銀行 B．證券公司

C．專業基金銷售公司 D．證券咨詢機構

18、下列關于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。

A．金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格或基礎變量數值變動

B．金融衍生產品是與基礎金融產品相對應的一個概念，這里所稱的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現貨金融產品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價值與基礎產品的聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表現為非線性函數或者分段函數關系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

19、下列屬于證券交易所職責的有__。

A．為組織公平的集中交易提供保障、場所和設施

B．對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處 C．制定上市規則、交易規則、會員管理規則和其他有關規則 D．對證券交易實行實時監控，并對異常的交易情況提出報告

20、基金銷售機構有未履行報送手續、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規情形時，中國證監會或證監局依法采取的行政監管或行政處罰措施包括__。A．提示基金銷售機構改正 B．出具監管警示函

C．對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的銷售機構，在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會，報送之日起20日后，方可使用

D．責令銷售機構進行整改、暫停辦理相關業務、立案調查

21、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網上收費模式 C．后端收費模式 D．網下收費模式

22、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。A．價格原因 B．產品原因 C．技術原因 D．服務原因

23、以投資的標的來劃分，QDⅡ基金可分為__。A．以股票投資為主的基金 B．以債券投資為主的基金 C．以浮動收益投資為主的基金 D．以固定收益投資為主的基金

24、目前，基金買賣股票按照__的稅率征收印花稅。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

25、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，稱之為__。A．金融期權 B．金融期貨 C．金融互換

D．結構化金融衍生工具

第四篇：2015年湖南省基金從業資格：資本結構概述考試試題

2015年湖南省基金從業資格：資本結構概述考試試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金管理人和基金托管人進行基金會計確認、計量和報告應以權責發生制為基礎，并遵循__原則，確保對外提供的財務會計報告的信息真實、可靠、完整、相關、明晰及可比。A．實質重于形式 B．重要性 C．謹慎性 D．及時性

2、保守型投資者可選擇的基金產品主要包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場基金

3、備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

4、下列情形，經基金管理人同意可以進行非交易過戶的有__。A．繼承 B．捐贈

C．司法強制執行 D．贖回

5、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

6、我國基金市場的監管主體是____ A：中國證監會 B：中國銀監會 C：證券交易所 D：中國證券業協會

7、基金管理公司的籌建和開業須經____批準。A：中國證監會

B：中國證券業協會基金業委員會 C：證券交易所

D：國家工商管理局

8、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，應具備的條件包括__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 B．持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

9、實際運作中，決定債券型基金風險收益特征的關鍵因素是__。A．股票倉位的高低 B．加權到期時間的長短 C．利率的變動

D．基金凈值的大小

10、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

11、__是指通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務診斷 B．風險評價 C．資產配置 D．理財規劃

12、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的__承擔。A．商業銀行 B．證券公司 C．基金公司 D．保險公司

13、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種__形式。A．投資 B．負債 C．融資 D．資產

14、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用 15、2006年6月，中國證監會發布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應遵循____利益優先的原則，體現公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監管機構

16、有價證券的特征包括__等方面。A．流動性 B．收益性 C．風險性 D．期限性

17、__是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監督人

18、基金銷售機構內部控制的目標是__。

A．防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整

B．保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 C．防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全

D．利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行

19、基金產品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

20、基金面臨的外部風險包括__。A．市場風險 B．政策風險 C．信用風險 D．經營風險

21、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

22、當基金份額凈值計價出現錯誤時，____應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金登記機構 D：監管部門

23、目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

24、基金市場營銷的控制過程不包括__。A．管理部門設定具體的市場營銷目標 B．制定市場營銷計劃

C．衡量企業在市場中的銷售業績 D．管理部門評估廣告投入效果

25、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

26、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數 B．比例 C．資金 D．數量

27、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規定辦理時，應按基金注冊登記機構規定的標準收費

D．被凍結部分產生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

28、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。A．有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

B．主要出資人是依法設立的持續經營2個以上完整會計的法人 C．注冊資本不低于2000萬元人民幣

D．財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

29、關于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數據

B．根據定量分析指標所得出的綜合結論大體相同

C．在定量分析的過程中，都體現了某種定性的理論依據 D．在定性分析中，也離不開定量的統計和歸納

30、在計算基金業績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金分紅 B．留存收益 C．已實現收益

D．時間加權收益率

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

32、__的目標是保證并提高客戶對銷售機構產品和服務的滿意度，維護銷售機構與客戶關系的穩定和發展。A．客戶調查 B．客戶追蹤 C．業務跟進 D．加強溝通

33、有價證券中，由基礎證券發行人或其以外的第三人發行，并約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的是__。A．金融期貨

B．交易所交易期權 C．金融遠期合約 D．權證

34、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當事人 B．上市公司

C．基金監管機構和自律組織

D．基金銷售機構等市場服務機構

35、根據所選擇的細分市場數目和范圍，目標市場選擇策略可以分為__。A．無差異目標市場策略 B．差異性目標市場策略 C．分散性目標市場策略 D．集中性目標市場策略

36、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按__進行劃分的。A．資產配置下限限制 B．持有債券的投資比例 C．主要投資對象的不同 D．持有股票的投資比例

37、下列屬于基金銷售客戶服務規范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調查、處理程序 B．業務基本規程應對重要業務環節實施有效復核

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

38、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規定的是____ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

39、____是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避。A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

40、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

41、證券投資基金嚴格監管、信息透明特點的表現不包括__。A．對基金業實行嚴格監管

B．對各種有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制基金定期進行充分及時的信息披露

D．基金投資收益應依據各投資者所持有的基金份額按比例進行分配

42、目前我國開放式基金的認購渠道主要包括__。A．基金管理人的直銷中心 B．商業銀行 C．證券公司 D．證券交易所

43、《證券投資基金法》規定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

44、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括__。A．登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績 B．違規承諾收益或者承擔損失 C．預測該基金的證券投資業績 D．使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風險的表述

45、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

46、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業績考核提供部分量化指標 D．通過分散投資降低系統性風險

47、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內披露。A：1 B：2 C：3 D：4

48、基金會計報表至少應包括__。A．資產負債表 B．利潤表

C．現金流量表

D．所有者權益(基金凈值)變動表

49、目前我國開放式基金的銷售渠道不包括__。A．證券公司 B．商業銀行 C．信托公司

D．基金管理公司

50、采用定期定額方式申購基金，客戶通過銷售機構提交的申請應約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

51、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩定性 D．高風險陛

52、下列關于滬深300指數、上證綜合指數的說法，正確的有__。A．滬深300指數的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格

B．滬深300指數的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股 C．上證綜合指數包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發行量為權數 D．上證綜合指數的基期指數為1000點

53、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

54、以下不屬于利率衍生工具的是__。A．利率期貨 B．利率期權

C．信用聯結票據 D．利率互換

55、決定股票市場價格的是股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

56、政策性銀行通常以__作為其超額儲備的持有形式。A．金融債券 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債

57、基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環節是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成58、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

59、由于__的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內在價值”只是股票真實內在價值的估計值。A．未來收益 B．賬面價值 C．預算 D．市場利率

60、貨幣市場基金最適于__的投資者。

A．追求穩定收入，尋找收益、風險適中投資組合 B．有較高風險承受能力，關注資本增值 C．偏好風險，追求短期投資獲得最高收益

D．厭惡風險，對資產流動性和安全性要求較高

第五篇：湖南省2017年上半年基金從業資格：基金收益分配試題

湖南省2017年上半年基金從業資格：基金收益分配試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售機構內部控制的獨立性原則要求__。

A．內部控制應涵蓋基金銷售的決策、執行、監督、反饋等各個環節 B．通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序 C．基金銷售機構內各分支機構、部門和崗位職責應保持相對獨立

D．制定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標，確保內部控制制度的有效執行

2、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

3、根據證券投資基金相關法律法規，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

4、全球基金業發展的趨勢與特點包括__。

A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產品 C．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出 D．基金資產的資金來源發生了重大變化

5、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．跨期性 B．杠桿性 C．風險性 D．投機性

6、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主

7、隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備 B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現外匯資產保值增值

8、基金營銷中，公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括__。A．新聞媒介 B．股東 C．監管機構 D．客戶

9、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

10、基金銷售業務信息管理平臺主要包括__。A．前臺業務系統 B．后臺管理系統

C．監管系統信息報送 D．應用系統的支持系統

11、基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

12、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

13、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所 B．中國證監會 C．證券公司 D．證券業協會

14、目前，我國證券市場推出的權證為__。A．債權權證和股權權證 B．其他權證 C．債權權證 D．股權權證

15、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事__等相關活動的人員。A．宣傳推介基金 B．發售基金份額

C．辦理基金份額申購和贖回 D．基金產品創新 16、2006年6月，中國證監會發布《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》，要求基金管理公司治理應遵循____利益優先的原則，體現公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監管機構

17、基金銷售機構制定的客戶服務標準，對__沒有進行規范。A．資金清算 B．服務對象 C．服務內容 D．服務程序

18、出現巨額贖回申請時，基金管理人可以根據形式基金當時的資產組合狀況決定，__。

A．接受全額贖回 B．拒絕全額贖回 C．全部延遲贖回 D．部分延遲贖回

19、考慮到我國資本市場正處于轉型時期的新興市場以及我國基金業自身所具有的特點，我國基金監管還擔負著____的使命。A：保護投資者利益

B：保證市場的公平、效率和透明 C：降低系統風險 D：推動基金業發展

20、__可采用不同幣種申購基金份額。A．一般封閉式基金 B．一般開放式基金 C．境內ETF基金 D．QDⅡ基金

21、基金定期定額投資計劃的優點有__。A．免去投資者多次申購的煩瑣手續 B．風險控制效應 C．成本效應 D．復利效應

22、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為100萬股、500萬股和1000萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1億元，對托管人或管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為2億份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。A．1.09 B．1.12 C．1.15 D．1.25 23、2006年9月發布的____進一步重點規范了首次公開發行股票的詢價、定價以及股票配售等環節，完善了詢價制度。A：《首次公開發行股票并上市管理辦法》 B：《上市公司證券發行管理辦法》 C：《上市公司收購管理辦法》 D：《證券發行與承銷管理辦法》

24、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

25、金融期貨一般不包括__。A．商品期貨 B．股票期貨 C．貨幣期貨

D．股票指數期貨

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

2、試點發展階段，基金在規范化運作方面得到很大的提高，具體表現有__。A．以上市證券為基本投資方向，限制投向實業部門 B．在基金管理公司和基金的設立上實行嚴格的審批制 C．明確基金托管人在基金運作中的作用 D．建立較為嚴格的信息披露制度

3、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

4、證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括__。A．會計師事務所 B．證券投資咨詢公司 C．資產評估機構 D．律師事務所

5、____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構。通常只有大的投資者才能直接通過基金管理公司進行基金份額的直接買賣，普通投資者只能通過基金代銷機構進行基金的買賣。A：基金銷售機構 B：注冊登記機構

C：律師事務所和會計師事務所 D：基金投資咨詢公司

6、債券的有價證券屬性主要表現為__。A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現 C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起

7、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系

D：合伙投資關系

8、關于混合型基金，下列描述正確的是__。A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間 B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高 C．對基金管理人的資產配置能力要求更高 D．混合型基金又稱平衡型基金

9、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．10日內? B．10個工作日內? C．30日內? D．30個工作日內

10、我國基金銷售法規體系中的核心法律是__。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》 C．《公司法》

D．《證券投資基金銷售管理辦法》

11、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應當在每6個月結束之日起__內，更新招募說明書并登載在網站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A．15日 B．30日 C．45日 D．60日

12、我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

13、根據基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。A．銀行網的基金產品銷售信息系統要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態跟蹤和收集整理

D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作

14、基金持有人享有__等法定權利。A．分享基金財產收益 B．基金資產運作管理權 C．剩余基金資產分配權 D．基金資產保管權

15、認購開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認購 C．協調 D．確認

16、根據____可以將基金分為如基礎行業基金.資源類股票基金.房地產基金.金融服務基金.科技股基金等 A：行業分類 B：投資風格分類 C：股票性質分類 D：股票規模分類

17、基金份額凈值應當在估值日后____個工作日內披露。A：1 B：2 C：3 D：4

18、目前，我國證券市場監管機構是__。A．各證券交易所 B．中國證券業協會 C．證券登記結算公司

D．國務院證券監督管理機構

19、基金銷售監管的監管與自律并重原則是指__。

A．針對基金銷售機構經營能力的監管，旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

B．在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育

和自我管理

C．要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化 D．對監管對象給予公正的待遇

20、根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以____為基礎。A：安全保管基金財產

B：保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C：辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D：復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

21、可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成發行人一定數量的__。A．擔保債券 B．抵押債券 C．優先股票 D．普通股票

22、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數 B．詹森指數 C．特雷諾指數 D．道-瓊斯指數

23、根據____的不同，可以將基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資對象 D：投資目標

24、目前，我國開放式基金的托管費率__。A．通常低于0.25% B．通常在0.25～0.5%之間 C．通常在0.5%～1%之間 D．通常高于1%

25、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金