商學院貨幣銀行學復習題

一

名詞解釋

1收益資本化

各種有收益的事物，不論它是否是一筆貸放出去的貨幣金額，甚至也不論它是否是一筆資本，都可以通過收益與利率的對比而倒過來算出它相當于多大的資本金額。這習慣地稱之為“資本化”

2信用交易

是指證券交易的當事人在買賣證券時，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而由證券公司提供融資或者融券進行交易。

3流動性陷阱

指當一定時期的利率水平降低到不能再低時，貨幣需求彈性就會變得無限大，即無論增加多少貨幣，都會被人們儲存起來。

4公開市場業務

指中央銀行通過買進或賣出有價證券，吞吐基礎貨幣，調節貨幣供應量的活動。與一般金融機構所從事的證券買賣不同，中央銀行買賣證券的目的不是為了盈利，而是為了調節貨幣供應量。

5貨幣內生性

指的是貨幣供應量是在一個經濟體系內部由多種因素和主體共同決定的，中央銀行只是其中的一部分，因此，并不能單獨決定貨幣供應量。

恒久性收入

是一個人依靠擁有的財富(包括物質資本和人力資本)在相當長的時期內經常能夠獲得的收入流量。

再貼現

是中央銀行通過買進商業銀行持有的已貼現但尚未到期的商業票據，向商業銀行提供融資支持的行為。

窗口指導

是指中央銀行通過勸告和建議來影響商業銀行信貸行為的一種溫和的、非強制性的貨幣政策工具，是一種勸諭式監管手段。指監管機構向金融機構解釋說明相關政策意圖，提出指導性意見，或者根據監管信息向金融機構提示風險。

9基準利率

是金融市場上具有普遍參照作用的利率，其他利率水平或金融資產價格均可根據這一基準利率水平來確定。

10劣幣逐良幣規律

指當一個國家同時流通兩種實際價值不同而法定比價不變的貨幣時，實際價值高的貨幣或銀子(良幣)必然要被熔化、收藏或輸出而退出流通領域，而實際價值低的貨幣(劣幣)反而充斥市場。

11貨幣市場

是指期限在一年以內的金融資產交易的市場。該市場的主要功能是保持金融資產的流動性，以便隨時轉換成可以流通的貨幣。

12現金漏損率

也稱提現率或現金比率，指客戶從銀行提取或多或少的現金，從而使一部分現金流出銀行系統，出現所謂的現金漏損?，F金漏損與存款總額之比稱為現金漏損率。出現現金漏損會減小銀行創造派生存款的能力。

13基礎貨幣

是指流通于銀行體系之外被社會公眾持有的現金與商業銀行體系持有的存款準備金(包括法定存款準備金和超額準備金)的總和。它是中央銀行發行的債務憑證，表現為商業銀行的存款準備金(R)和公眾持有的通貨(C)。

14法定準備率

是指西方國家中央銀行控制和調節貨幣供應量的三大傳統政策工具之一。按法令規定，商業銀行應將其所吸收的各類存款的一定比率，作為存款準備金交存中央銀行。

15巴塞爾協議

是巴塞爾委員會制定的在全球范圍內主要的銀行資本和風險監管標準。巴塞爾委員會由來自13個國家的銀行監管當局組成，是國際清算銀行的四個常務委員會之一。

二

簡答題

1簡述凱恩斯關于利率決定的分析。

凱恩斯認為利率是純粹的貨幣現象。因為貨幣最富有流動性，它在任何時候都能轉化為任何資產。利息就是在一定時期內放棄流動性的報酬。利率因此為貨幣的供給和貨幣需求所決定。凱恩斯假定人們可貯藏財富的資產主要有貨幣和債券兩種。

利率決定于貨幣供求數量，而貨幣需求量又是基本取決于人們的流動性偏好。如果人們偏好強，愿意持有的貨幣數量就增加，導致貨幣的需求大于貨幣的供給時，利率上升;反之，偏好弱時，對貨幣的需求下降，利率下降。因此利率是由流動性偏好曲線與貨幣供給曲線共同決定的，貨幣供給曲線M由貨幣當局決定，貨幣需求曲線L=L1+L2是一條由上而下由左到右的曲線越向右越與橫軸平行。當貨幣供給線與貨幣需求線的平行部分相交時，利率將不再變動(該情況下被稱為流動性的陷阱)即無論怎樣增加貨幣供給，貨幣均會被存儲起來，不會對利率產生任何影響。

簡述現代金融體系下存款貨幣創造的過程。

3現代貨幣主義關于貨幣需求分析的主要特點何在？

4如果肯定貨幣的能動作用，那么貨幣擴張中的產出及價格效應是怎樣的呢？

5凡提高貨幣工資就會導致成本推動型通貨膨脹嗎？為什么？

6簡述通貨膨脹的強制儲蓄效應。

7簡述通貨膨脹的資產結構調整效應。

8簡述凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制理論。

簡述判斷利率水平的主要依據。

簡述財政收支與貨幣供給的關系。

三

論述題：

以上課所講專題為主：人民幣升值，房地產過熱與銀行信貸，存款保險制度(結合我國2015年5月1日實施的《存款保險條例》就理論、功能作用、實施條件等進行分析)

參考論文：

何平

從日本的“支付”解禁論存款保險制度的實施條件

經濟理論與經濟管理

2004/2

何平等

論美國聯邦存款保險公司的功能和作用

教學與研究

2014/1

3何平

存款保險：歷史、制度與中國的選擇

清華金融評論

2015年第5期

4何平

存保制度與金融安全網

中國金融

2015年第9期