商學(xué)院貨幣銀行學(xué)復(fù)習(xí)題
一
名詞解釋
1收益資本化
各種有收益的事物,不論它是否是一筆貸放出去的貨幣金額,甚至也不論它是否是一筆資本,都可以通過(guò)收益與利率的對(duì)比而倒過(guò)來(lái)算出它相當(dāng)于多大的資本金額。這習(xí)慣地稱之為“資本化”
2信用交易
是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券時(shí),只向證券公司交付一定的保證金,或者只向證券公司交付一定的證券,而由證券公司提供融資或者融券進(jìn)行交易。
3流動(dòng)性陷阱
指當(dāng)一定時(shí)期的利率水平降低到不能再低時(shí),貨幣需求彈性就會(huì)變得無(wú)限大,即無(wú)論增加多少貨幣,都會(huì)被人們儲(chǔ)存起來(lái)。
4公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
指中央銀行通過(guò)買進(jìn)或賣出有價(jià)證券,吞吐基礎(chǔ)貨幣,調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動(dòng)。與一般金融機(jī)構(gòu)所從事的證券買賣不同,中央銀行買賣證券的目的不是為了盈利,而是為了調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量。
5貨幣內(nèi)生性
指的是貨幣供應(yīng)量是在一個(gè)經(jīng)濟(jì)體系內(nèi)部由多種因素和主體共同決定的,中央銀行只是其中的一部分,因此,并不能單獨(dú)決定貨幣供應(yīng)量。
恒久性收入
是一個(gè)人依靠擁有的財(cái)富(包括物質(zhì)資本和人力資本)在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)期內(nèi)經(jīng)常能夠獲得的收入流量。
再貼現(xiàn)
是中央銀行通過(guò)買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)票據(jù),向商業(yè)銀行提供融資支持的行為。
窗口指導(dǎo)
是指中央銀行通過(guò)勸告和建議來(lái)影響商業(yè)銀行信貸行為的一種溫和的、非強(qiáng)制性的貨幣政策工具,是一種勸諭式監(jiān)管手段。指監(jiān)管機(jī)構(gòu)向金融機(jī)構(gòu)解釋說(shuō)明相關(guān)政策意圖,提出指導(dǎo)性意見(jiàn),或者根據(jù)監(jiān)管信息向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。
9基準(zhǔn)利率
是金融市場(chǎng)上具有普遍參照作用的利率,其他利率水平或金融資產(chǎn)價(jià)格均可根據(jù)這一基準(zhǔn)利率水平來(lái)確定。
10劣幣逐良幣規(guī)律
指當(dāng)一個(gè)國(guó)家同時(shí)流通兩種實(shí)際價(jià)值不同而法定比價(jià)不變的貨幣時(shí),實(shí)際價(jià)值高的貨幣或銀子(良幣)必然要被熔化、收藏或輸出而退出流通領(lǐng)域,而實(shí)際價(jià)值低的貨幣(劣幣)反而充斥市場(chǎng)。
11貨幣市場(chǎng)
是指期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)交易的市場(chǎng)。該市場(chǎng)的主要功能是保持金融資產(chǎn)的流動(dòng)性,以便隨時(shí)轉(zhuǎn)換成可以流通的貨幣。
12現(xiàn)金漏損率
也稱提現(xiàn)率或現(xiàn)金比率,指客戶從銀行提取或多或少的現(xiàn)金,從而使一部分現(xiàn)金流出銀行系統(tǒng),出現(xiàn)所謂的現(xiàn)金漏損。現(xiàn)金漏損與存款總額之比稱為現(xiàn)金漏損率。出現(xiàn)現(xiàn)金漏損會(huì)減小銀行創(chuàng)造派生存款的能力。
13基礎(chǔ)貨幣
是指流通于銀行體系之外被社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金與商業(yè)銀行體系持有的存款準(zhǔn)備金(包括法定存款準(zhǔn)備金和超額準(zhǔn)備金)的總和。它是中央銀行發(fā)行的債務(wù)憑證,表現(xiàn)為商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金(R)和公眾持有的通貨(C)。
14法定準(zhǔn)備率
是指西方國(guó)家中央銀行控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的三大傳統(tǒng)政策工具之一。按法令規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)將其所吸收的各類存款的一定比率,作為存款準(zhǔn)備金交存中央銀行。
15巴塞爾協(xié)議
是巴塞爾委員會(huì)制定的在全球范圍內(nèi)主要的銀行資本和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。巴塞爾委員會(huì)由來(lái)自13個(gè)國(guó)家的銀行監(jiān)管當(dāng)局組成,是國(guó)際清算銀行的四個(gè)常務(wù)委員會(huì)之一。
二
簡(jiǎn)答題
1簡(jiǎn)述凱恩斯關(guān)于利率決定的分析。
凱恩斯認(rèn)為利率是純粹的貨幣現(xiàn)象。因?yàn)樨泿抛罡挥辛鲃?dòng)性,它在任何時(shí)候都能轉(zhuǎn)化為任何資產(chǎn)。利息就是在一定時(shí)期內(nèi)放棄流動(dòng)性的報(bào)酬。利率因此為貨幣的供給和貨幣需求所決定。凱恩斯假定人們可貯藏財(cái)富的資產(chǎn)主要有貨幣和債券兩種。
利率決定于貨幣供求數(shù)量,而貨幣需求量又是基本取決于人們的流動(dòng)性偏好。如果人們偏好強(qiáng),愿意持有的貨幣數(shù)量就增加,導(dǎo)致貨幣的需求大于貨幣的供給時(shí),利率上升;反之,偏好弱時(shí),對(duì)貨幣的需求下降,利率下降。因此利率是由流動(dòng)性偏好曲線與貨幣供給曲線共同決定的,貨幣供給曲線M由貨幣當(dāng)局決定,貨幣需求曲線L=L1+L2是一條由上而下由左到右的曲線越向右越與橫軸平行。當(dāng)貨幣供給線與貨幣需求線的平行部分相交時(shí),利率將不再變動(dòng)(該情況下被稱為流動(dòng)性的陷阱)即無(wú)論怎樣增加貨幣供給,貨幣均會(huì)被存儲(chǔ)起來(lái),不會(huì)對(duì)利率產(chǎn)生任何影響。
簡(jiǎn)述現(xiàn)代金融體系下存款貨幣創(chuàng)造的過(guò)程。
3現(xiàn)代貨幣主義關(guān)于貨幣需求分析的主要特點(diǎn)何在?
4如果肯定貨幣的能動(dòng)作用,那么貨幣擴(kuò)張中的產(chǎn)出及價(jià)格效應(yīng)是怎樣的呢?
5凡提高貨幣工資就會(huì)導(dǎo)致成本推動(dòng)型通貨膨脹嗎?為什么?
6簡(jiǎn)述通貨膨脹的強(qiáng)制儲(chǔ)蓄效應(yīng)。
7簡(jiǎn)述通貨膨脹的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效應(yīng)。
8簡(jiǎn)述凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論。
簡(jiǎn)述判斷利率水平的主要依據(jù)。
簡(jiǎn)述財(cái)政收支與貨幣供給的關(guān)系。
三
論述題:
以上課所講專題為主:人民幣升值,房地產(chǎn)過(guò)熱與銀行信貸,存款保險(xiǎn)制度(結(jié)合我國(guó)2015年5月1日實(shí)施的《存款保險(xiǎn)條例》就理論、功能作用、實(shí)施條件等進(jìn)行分析)
參考論文:
何平
從日本的“支付”解禁論存款保險(xiǎn)制度的實(shí)施條件
經(jīng)濟(jì)理論與經(jīng)濟(jì)管理
2004/2
何平等
論美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的功能和作用
教學(xué)與研究
2014/1
3何平
存款保險(xiǎn):歷史、制度與中國(guó)的選擇
清華金融評(píng)論
2015年第5期
4何平
存保制度與金融安全網(wǎng)
中國(guó)金融
2015年第9期