第一篇：銀行系統應急管理培訓方案

銀行系統應急管理培訓方案

為進一步提高我區金融行業銀行系統安全意識，增強銀行系統從業人員應對突發事件的能力，維護我區的金融安全，提高從業人員規范操作的水平，預防銀行面臨的金融風險，特制訂本方案。

一、培訓目的

通過對金融行業銀行系統管理人員、業務人員等從業人員應急管理方面全面系統的培訓，讓銀行從業人員掌握應對金融行業突發事件應具備的常識、知識與能力，從而從容應對金融詐騙、銀行搶劫、盜竊、火災、恐怖等突發事件，預防業務人員操作風險，預防與減少銀行及從業人員的生命財產損失。

二、培訓意義

當前，應急管理已經被國家提升到議事日程上。國家高度重視應急管理，已經于2007年出臺了《中華人民共和國突發事件應對法》，從法律上確定了應急管理的重大意義。中國人民銀行也于2005年頒發了《中國人民銀行突發事件應急預案管理辦法》(銀發[2005]196號))，其第二十七條規定：“各司局、分支行和企事業單位應根據實際需要，組織編寫相關培訓大綱、教材和應急處置操作手冊，編印突發事件通俗讀本，通過培訓，確保本單位工作人員熟練掌握必需的應急處置知識和技能。”根據相關的法律法規，對銀行系統從業人員進行應急管理知識培訓，是法律賦予金融系統的義務。

通過培訓，使銀行從業人員掌握了必需的應急處置知識核技能，能有效預防突發事件的發生，確保銀行系統的安全運行。

通過培訓，能夠使銀行從業人員，在遇到突發事件時，從容應對，冷靜處置，高效管理，使突發事件損失降低到最低程度，減輕國家財產和人民群眾生命財產損失。

只有通過應急管理培訓的銀行，才有可能在應對突發事件時，做到緊張有序、有條不紊、從容不迫地處置，才有可能最大限度地保障國家財產安全和人民群眾生命財產安全，才能合格地面對突發事件。

三、課程設置

（一）銀行風險防范（授課時間：半天）

1、銀行卡被盜刷怎么辦？

2、網絡詐騙怎么防范？

3、如何面對電信詐騙？

（二）商業銀行柜面操作風險防范（半天）

1、什么是商業銀行的柜面操作風險

2、造成柜面業務操作風險的種類和風險點

3、禁止：

（一）重要物品的保管及操作行為

（二）賬戶及相關操作管理

4、現金收付款業務風險控制

5、印章、權限卡的使用要求

6、假幣沒收時的相關要求和注意事項

7、掛失受理中的風險（案例分析）

8、關于洗錢與反洗錢

9、身份證件的掌握

10、常見的屢查屢犯、屢禁不止的現象

11、收款業務操作流程

（三）金融安全和金融風險防范控制（半天）

1、金融與金融安全的概念

2、金融風險典型案例

3、金融風險的概念

4、金融風險的分類

5、金融機構如何防范金融風險

6、個人如何防范金融詐騙

7、金融風險發生后如何有效應對？

（四）銀行突發安全事件處理應急預案（一天）

1、安全事件突發應急處置原則

2、恐怖襲擊事件突發應急處置

3、搶劫、盜竊事件突發應急處置

4、詐騙事件突發應急處置

5、消防事件突發應急處置

6、報告機制。

（五）商業銀行聲譽風險與輿情應對（半天）

1、輿論環境和聲譽風險 2、2017年輿情分析

3、聲譽風險的損失

4、聲譽風險管理與輿情應對

5、輿情應對技巧

四、培訓時間：三天

五、培訓方式：

專業講師授課與面對面交流相結合。由安平應急管理培訓中心聘請的博士級教授專業授課。

六、培訓要求

（一）提高認識。金融安全應急管理培訓是提高金融從業人員應對突發事件技能的重要途徑之一。各相關銀行、單位要從防范突發事件，切實維護人民群眾根本利益、建設和諧社會的高度出發，充分認識開展金融應急安全宣傳教育的重要性和必要性，進一步增強責任感，加強組織領導，切實做好金融安全應急管理宣傳教育工作。

（二）完善工作機制。銀行從業人員、企業負責人的培訓由各市人民銀行統一組織實施，委托第三方進行。各相關銀行、單位要嚴格落實培訓方案，市人民銀行將對各單位的培訓組織情況及培訓效果進行督導抽查，抽查不合格的要重新進行培訓，并向社會公布結果。

（三）狠抓落實。要把金融安全應急管理教育培訓與實際工作有機結合起來，針對突出問題和薄弱環節，集中人力、物力、財力，重點突破，全面推進，把一些行之有效的培訓形式和方法制度化、經常化，扎實開展好金融系統安全應急培訓工作，務求取得實效。

（四）加強檢查指導。各級銀行相關科室要加強對培訓工作的檢查指導，及時研究解決金融安全應急管理宣傳教育中出現的新情況、新問題，確保培訓工作有部署、有落實、有檢查。

七、培訓效果考評

將在每次培訓結束后，進行統一的考試，關鍵考核應急知識掌握的情況，以及關鍵點的掌握程度。對考試合格的學員將頒發合格證書，對考試不合格的學員將進行再次培訓。

第二篇：銀行金融系統車輛管理系統方案（范文模版）

銀行金融系統車輛管理系統方案

一 銀行金融系統車輛管理需求分析

社會的繁榮和進步并沒有降低銀行對運鈔車保安部門職責的要求，而是讓安防事業朝著更為安全、更為可靠的方向發展。進一步加強運鈔車和銀行業務網點的安全保衛已成為各銀行的重要任務。

1、運鈔車。系統采用了當前最先進的全球衛星定位技術和數字通信技術，能夠隨時隨地知道運鈔車的準確位置和行駛情況，在押運整個過程保安部門人員也可以和押運人員通話聯系。運鈔車上非常隱蔽地裝有報警按鈕，如遇到緊急情況而又不方便喊話報警時，押運人員可以觸發報警按鈕。此時值班室有警鈴響起，同時監視屏幕上顯著標有報警運鈔車的當前位置并跟蹤其去向。

2、銀行業務網點。銀行每個業務網點，一旦有警情，只要按下緊急報警按鈕，公安局和所屬銀行同時收到警情，并在電腦上直觀的看到報警業務網點名稱和精確的地理位置，有利于及時處警。

二：產品GPS組成典型客戶：無

友情提醒：本方案的組成方式由廣州實創信息技術有限公司所有，未經同意，不要以任何方式復制

第三篇：銀行系統培訓心得體會

銀行系統培訓心得體會

近期，上級領導以提高員工業務素質、技能水平為目標通過多種方式調動員工學習業務、練技術的積極性和主動性，在全區掀起轟轟烈烈的業務技能培訓工作新高潮。在培訓和學習中，我深切的體會到盡快具備適應崗位工作和企業發展需要的專業技術的重要性。

培訓內容主要分為三個方面，一是以應知應會的技能操作和基本業務知識培訓為重點，“缺什么，補什么，學什么，用什么”，講求訓練的實用性；二是加強點鈔、算盤等基礎訓練，使員工把握銀行職員應具備的基本功技能；三是根據員工特長和工作需要，在組織對共性項目加強培訓的基礎上，有目的的安排員工對某個專業知識側重學習和訓練。在培訓方式上，充分發揮老員工作用，對新員工傳幫帶，鼓勵員工先自學，再采取集中以會代訓的方式進行培訓。

通過一段時間的集中性培訓，我在逐步的提升的過程中，也深切的認識到與單位中的老同志之間存在的差異。在今后的工作中，我將充分利用工作外的時間，加強學習、勤加苦練，爭取在盡可能短的時間內，讓自身的業務素質、技能水平取得較大的飛躍和提升，不辜負上級領導的培養與期望，爭取在日常工作中取得更加優異的表現。

第四篇：銀行系統反洗錢培訓

1． 反洗錢內部控制的目標是什么？ 反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內控制度的制定和執行部門。

3.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？

金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。錯誤的

客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融該機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。答案是錯誤的。

客戶身份識別包含哪三層含義？

金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？

為對私客戶辦理一次性金融業務和以凱利賬戶等方式建立業務關系時，應查看一下客戶的那些身份證明文件？

為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以下凱利賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？

為境內對公該客戶辦理一次性金融業務和以凱利賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？

15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生

一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務？

異地開立單位銀行結算賬戶的，銀行除根據不同該賬戶類型核對規定規定額資料外，開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有哪些？

申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具一下哪些證明文件？

經常項目主要包括什么？

資本項目主要包括什么？

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為一下哪些人員？

開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？

對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。

匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？

銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？

匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？

在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？

查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？

銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息?

人們銀行反洗錢處在對某商業銀行進行反洗錢專項檢查時發現，一些賬戶一年多未發生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶

客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？

客戶洗錢風險分類管理目標有哪些

銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要去銀行在綜合考慮和分析客戶的那些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類

哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素

對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施

金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，可對該金融機構作出行政處罰

《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現反洗錢活動，有權向什么機關舉報

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規定，《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定

客戶與證劵公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督

第八條規定了

可疑交易發生后的10個工作日

金融機構大額和可以交易報告管理辦法所稱的頻繁是

請說出選項中的情況符合哪些可疑情形

請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型

該賬戶的交易行為符合以下哪些可以交易

請問XX商行的交易符合以下哪些可疑交易類型

請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型

從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式氛圍哪幾種類型？

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型

以下說法正確的有

通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易

從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易

涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析

從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資

從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易

第1267號決議、第1333號

聯合國安理會1267委員會

涉恐黑名單

中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的

反洗錢非現場監管的步驟包括

金融機構需要上報的非現場監管信息包括

需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括

金融機構需要上報的非現場監管信息包括

金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有哪些

哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性

原則上，對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管

反洗錢內部控制制度建設情況

反洗錢工作機構和崗位設立情況

金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

金融機構反洗錢內控制度建設情況表

反洗錢非現場監管辦法（試行）

通過第三方識別數

第33條

通過代理行識別數

金融機構客戶身份識別情況統計表 其他情形是否包括“發現問題”

在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出，進行風險提示

對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話

反洗錢非現場約見談話記錄需要由

走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于

走訪金融機構前，反洗錢非現場監管走訪通知書

約見金融機構高級管理人員談話需要

以下哪些說法是正確的 反洗錢現場檢查

反洗錢現場檢查的方式

反洗錢全面檢查的內容應包括

人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序

根據反洗錢法 第三十二條規定

反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組

金融機構違反保密規定

金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料

現場檢查準備階段包括哪些配合措施

反洗錢法中專門規定了“反洗錢調查”一章

以下說法正確的有，《反洗錢法》的保密規定

反洗錢調查 行政行為

反洗錢調查中的封存措施

反洗錢調查中的臨時凍結

實施現場調查時

對以下臨時凍結措施

配合開展反洗錢調查所得到的信息

金融機構配合反洗錢調查的義務

金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利

以下對保密要求

金融機構配合開展反洗錢現場調查時

反洗錢培訓對象

反洗錢崗位人員

反洗錢培訓包括哪些內容

金融機構反洗錢培訓的目的是什么

反洗錢宣傳只針對一般員工

以下說法正確的是 為了保護金融機構良好的名譽

第五篇：威爾銀行押運管理系統方案

煙臺威爾數據系統有限公司針對今年來銀行押運過程中存在人員身份驗證不嚴密、信息更新不及時，從而產生冒領、挪用等安全漏洞這一現象，設計了威爾銀行押運管理系統。本系統采用成熟的活體指紋自動識別技術，采用指紋技術認證到人，同時利用網絡，實時更新下達任務人員數據，保證交接中身份認證的準確性,排除私自調班的可能性，并對驗證過程進行拍照以及實時錄像等操作，從而加強管理，杜絕冒充等犯罪情況的發生，并提供準確及時的識別記錄。系統利用網絡及識別終端，最大限度的節省部署系統的開支，并保障安全性。

隨著我國經濟的快速發展，經濟領域特別是針對金融業的犯罪時有發生，銀行金庫每日都涉及大量現金出入庫的工作，運鈔車的工作范圍又覆蓋到了金庫、儲蓄所、商戶等單位，因此，很容易成為金融犯罪的目標，2001年5月溫州中行冒牌運鈔車接走巨額現金的案件就顯現了銀行金管中心在款箱交接上的安全漏洞，引起了社會廣泛的關注；而近幾年來針對調繳款的犯罪有增無減，2006年初沈陽某銀行調款員就利用職權之便及管理漏洞，分兩次共調款300多萬元并出逃，至今被公安機關通緝。這些事實說明了目前銀行款箱交接、上門收送款、金庫管理需要更科學安全的管理手段。

在此背景下我們順勢設計開發了此套身份驗證識別管理系統。本系統采用成熟的活體指紋自動識別技術，采用指紋技術認證到人，同時利用網絡，實時更新下達任務人員數據，保證交接中身份認證的準確性,排除了私自調班的可能性，并對驗證過程進行拍照以及實時錄像等操作，從而加強管理，杜絕冒充等犯罪情況的發生，并提供準確及時的識別記錄。系統利用網絡及識別終端，最大限度的節省部署系統的開支，同時安全性得到了保障。

系統由銀行模塊、押運公司模塊、信息中心模塊、權限系統組成，實現權限分立，杜絕信息泄密可能，并有效防止勾結犯罪的可能性。

系統特點：

■操作簡單、便于管理、安全性高的特點；

■任務信息全面，并及時準確下達；

■活體指紋驗證，生物特征唯一性；

■顯示檔案照片及現場抓拍照片，杜絕指紋作假；

■根據網點、時間、人員、路線，多方位驗證人員信息有效性；

■系統可脫機工作，也可聯機工作，適應性強；