第一篇：保險(xiǎn)策劃書

保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理策劃書

目 錄

一、中國(guó)保險(xiǎn)詌亞協(xié)會(huì)服務(wù)推介摘要

二、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司公司簡(jiǎn)介

三、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的管理優(yōu)勢(shì)?

四、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品

四、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品

五〡 中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司教你如何合理保險(xiǎn)理財(cái)

六、中國(guó)保險(xiǎn)行?協(xié)會(huì)重點(diǎn)推介的保險(xiǎn)旹案

七、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)與您共同了解保險(xiǎn)知識(shí)

一、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)服務(wù)推介摘要 生時(shí)作死時(shí)的準(zhǔn)備

父母作兒女的準(zhǔn)備

兒女小時(shí)作兒女長(zhǎng)大的準(zhǔn)備

如此而已

今天預(yù)備明天，這是真穩(wěn)健

生時(shí)預(yù)備死時(shí)，這是真曠達(dá)

父母預(yù)備兒女，這是真慈愛

能做到這三步的人

才能算做是現(xiàn)代人

保險(xiǎn)源于風(fēng)險(xiǎn)的存在。中國(guó)自古就有“天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍福”和“未雨綢繆”、“積谷防饑”的說

法。

今天也許我們?cè)賮砜纯磥喼奘赘焕罴握\(chéng)的一句話會(huì)有另一種感受：

別人都說我很富有，擁有很多的財(cái)富，其實(shí)真正屬于我個(gè)人的財(cái)富是給我自己和家人買了充足的人

壽保險(xiǎn)。

美總統(tǒng)羅斯福也說過：一個(gè)有責(zé)任感的人對(duì)父母、妻子、兒女真愛的表現(xiàn)，在他對(duì)這個(gè)溫馨、幸福的家庭有萬全的準(zhǔn)備，保有適當(dāng)?shù)膲垭U(xiǎn)，是一種道德責(zé)任，也是國(guó)民該負(fù)起的義務(wù)。

(一)簡(jiǎn)單認(rèn)知保險(xiǎn)為何物？是啥樣？

1、保險(xiǎn)的定義：中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法所稱保險(xiǎn)，是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限時(shí)承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。

2、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)的概念

保險(xiǎn)源于風(fēng)險(xiǎn)的存在。中國(guó)自古就有“天有不測(cè)風(fēng)云，人有旦夕禍福”和“未雨綢繆”、“積谷防饑”的說法。

人們?cè)谌粘Ｉ钪校?jīng)常會(huì)遇到一些難以預(yù)料的事故和自然災(zāi)害，小到失竊、車禍，大到地震、洪水.意外事故和自然災(zāi)害都具有不確定性，我們稱之為風(fēng)險(xiǎn)。失竊、地震等造成損失的事件稱為風(fēng)險(xiǎn)事件。而那些隱藏于風(fēng)險(xiǎn)事件背后的，可能造成損失的因素，稱為風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)因素可以是有形的，如路滑造成車禍；也可以是無形的，如疏于管理造成失竊。

………………

3、保險(xiǎn)的意義與功用怎么用簡(jiǎn)單的故事表達(dá)

“他走之前沒有安排我和孩子的未來！”，這是著名畫家陳逸飛的妻子宋美英在她的書《逸飛視界》中所說的一句話，在昨日的晚報(bào)上讀到，很有感觸。文中寫道，宋美英對(duì)陳逸飛又愛又恨，“我恨《理發(fā)師》奪走了他的生命，我恨他忍心拋下我們母子，他走之前沒有安排我和孩子的未來，我失去了好丈夫，孩子失去了好父親，我和孩子都失去了這一生最愛的人。”

(二)買保險(xiǎn)的好處？

時(shí)下最流行的一個(gè)話題就是理財(cái)，理財(cái)簡(jiǎn)單來說就是合理運(yùn)用已有的資金，在保證自己財(cái)產(chǎn)的基礎(chǔ)上讓財(cái)產(chǎn)增值，所以理財(cái)就是保險(xiǎn)和投資兩大方面的內(nèi)容，今天就來談?wù)劚ｋU(xiǎn)和投資。

…………………(三)買保險(xiǎn)怎樣才算合算？

習(xí)慣于精打細(xì)算的人買保險(xiǎn)前總要問個(gè)明白：這份保單到底合算不合算呀？花錢簽字以前當(dāng)然應(yīng)該把合同研究個(gè)仔細(xì)，明了自己的付出和收益。但是專家提醒，買保險(xiǎn)首先是為了求保障，并不能簡(jiǎn)單地與投資畫等號(hào)，有些保險(xiǎn)是很難精確計(jì)算出投入產(chǎn)出比的。

不出險(xiǎn)就是合算

保險(xiǎn)專家認(rèn)為：什么是合算？不出險(xiǎn)就是合算。對(duì)于投保人來說，不出事當(dāng)然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保險(xiǎn)金只是用于補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)上的損失，難以彌補(bǔ)因生病、失去親人帶來的精神上的痛苦。曾有一家保險(xiǎn)公司的理賠人員提起為一家三口煤氣中毒身亡送保險(xiǎn)金的例子時(shí)，深有感觸地說，生命都失去了，就算親人拿到了保險(xiǎn)金又有什么合算可言？人吃五谷，誰能無病，必須正視現(xiàn)實(shí)中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，在購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)多為家庭考慮，而不僅僅是為個(gè)人。

保險(xiǎn)不完全等同于投資

很多人把保險(xiǎn)視為與股票、債券一樣的投資工具。確實(shí)，像人壽保險(xiǎn)等品種兼具投資和儲(chǔ)蓄的功能，投保人的保費(fèi)在扣除了各項(xiàng)管理費(fèi)用后，剩余部分可以通過保險(xiǎn)公司的投資運(yùn)作增值。但是現(xiàn)在的很多保險(xiǎn)產(chǎn)品是同時(shí)具備保障和投資功能的混合型產(chǎn)品，買了到底合算不合算，是無法簡(jiǎn)單地算清楚的。對(duì)此專家打了個(gè)比方：人人都希望交到這樣一位忠實(shí)的朋友，在你一旦發(fā)生不幸后，“他”愿意負(fù)擔(dān)你家庭5年的生活支出。而交這位朋友一年需要交際費(fèi)用幾百元，你愿不愿意呢？絕大部分的人當(dāng)然會(huì)說“愿意”。把這位朋友理解為保險(xiǎn)，幾百元的交往費(fèi)用理解為保費(fèi)，就可以比較容易解開心里這個(gè)“合算不合算”的疙

瘩了

保險(xiǎn)原則二：聽從心里的聲音，堅(jiān)持到底。

保險(xiǎn)原則三：緊抓重點(diǎn)，不貪全、不求一步到位。

保險(xiǎn)原則四：解決現(xiàn)在的，再安排將來的。

保險(xiǎn)原則五：簡(jiǎn)單直接的，往往是保險(xiǎn)功能突出實(shí)效的。

期望我們的真心能換來為你認(rèn)知！需要您也感謝您！實(shí)現(xiàn)共贏在此時(shí)！

二、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司簡(jiǎn)介

中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司管理咨詢有限公司: 中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司管理咨詢有限公叼成立于1888年，擬組建成最具有規(guī)模的綜合性企業(yè)咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu),結(jié)合中國(guó)的實(shí)鵝情況,由職業(yè)?律師顧問、專業(yè)的企業(yè)管理顧問、經(jīng)驗(yàn)豐忌的融資顧問、高素質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)駕問、出色的營(yíng)銷顧

問、誠(chéng)信為本的保險(xiǎn)顧問、中英日翻譯顧問等精英團(tuán)體組合而成,本公司的宗旨是深入基層,貼近社區(qū),面向社會(huì)大眾和企業(yè)團(tuán)體、企業(yè)機(jī)關(guān),為國(guó)內(nèi)外客戶提供全?優(yōu)質(zhì)貼心的企業(yè)法律服務(wù)、企業(yè)管理服務(wù)、企業(yè)融資服務(wù)、企業(yè)網(wǎng)絡(luò)形象管理服務(wù)、產(chǎn)品行銷服務(wù)、保險(xiǎn)代理服務(wù)、專業(yè)翻譯服務(wù)等.辦公地點(diǎn)位于寧波市行政中心區(qū)江北大隆大廈6樓(市政府旁邊),擁有自有資產(chǎn)的辦公場(chǎng)地.地址：寧波市海曙區(qū)江北交銀廈六樓（市政府左側(cè)）郵編：516022

電話：xxxxxxx 傳真：xxxxxxxx

E-mail:xxxxxxx@qq.com

我們的理念: ● 服務(wù)理念:成就客戶所托

● 人才理念:員工和企業(yè)共同成長(zhǎng)

● 經(jīng)營(yíng)理念:創(chuàng)造并分享價(jià)值 ● 團(tuán)隊(duì)理念:協(xié)作共榮并尊重個(gè)體 ● 合作理念:互惠、分享、共進(jìn) ● 生活理念:感恩生活,愛國(guó)愛家

三、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢(shì)

1、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司為您：架起一座保險(xiǎn)業(yè)溝通的橋梁

一、有法律保證。<保險(xiǎn)法>規(guī)定保險(xiǎn)代理公司的合法地位,保監(jiān)會(huì)規(guī)定了代理公司設(shè)立條件、原規(guī)、責(zé)任、保險(xiǎn)公司和代理公司的并系，經(jīng)營(yíng)原規(guī)和接受監(jiān)督的規(guī)定，使專業(yè)的保險(xiǎn)代理公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展有了法

律的依托。

二、匯聚精英,誠(chéng)信專業(yè)。代理公司擁有一批專業(yè)的業(yè)務(wù)精英，為您”量身訂做”保險(xiǎn)計(jì)劃，陽光下

操作,切實(shí)保障投保人的合法權(quán)益。

三、在保險(xiǎn)代理公司,投保人可優(yōu)選保險(xiǎn)公司和險(xiǎn)種。保險(xiǎn)代理公司為多家壽險(xiǎn)，財(cái)險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),投保人可自愿選擇保險(xiǎn)公司和險(xiǎn)種.四、借助代理公司平臺(tái),發(fā)揮了縱深式營(yíng)銷模式功能,提高了團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性,提高了員工的收入性、成長(zhǎng)性,提高了工作的快樂性。

五、優(yōu)質(zhì)服務(wù),包攬全程、售前、售中、售后服務(wù),一包到底,代辦理賠,全程服務(wù)。

六、健康科學(xué),運(yùn)作規(guī)范。保險(xiǎn)代理公司的運(yùn)作符合保險(xiǎn)人,投保人及被保險(xiǎn)人的根本利益,對(duì)于規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序,促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

七、繁榮市場(chǎng),發(fā)展經(jīng)濟(jì)。保險(xiǎn)代理公司是保險(xiǎn)市場(chǎng)不可缺少的有機(jī)組成部分.與經(jīng)濟(jì)發(fā)展,社會(huì)進(jìn)

步息息相關(guān)。

八、國(guó)際貫徹,合作交流，代理公司與各家保險(xiǎn)公司合作,共取多贏,是國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。

九、客戶免費(fèi)的保險(xiǎn)律師

四、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品

一 人壽保險(xiǎn)

期交人壽保險(xiǎn) 終身人壽保險(xiǎn) 生存年金保險(xiǎn)

重大疾病保險(xiǎn) 投資連結(jié)保險(xiǎn) 教育型保險(xiǎn)

養(yǎng)老金保險(xiǎn) 分紅型保險(xiǎn)

二 人身意外傷害保險(xiǎn)

普通意外傷害保險(xiǎn) 特定意外傷害保險(xiǎn) 短期意外傷害保險(xiǎn)

1年期意外傷害保險(xiǎn) 長(zhǎng)期意外傷害保險(xiǎn) 團(tuán)體及個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)

三 健康保險(xiǎn)

普通醫(yī)療保險(xiǎn) 住院保險(xiǎn) 手術(shù)保險(xiǎn)

綜合醫(yī)療保險(xiǎn) 疾病保險(xiǎn) 收入補(bǔ)償保險(xiǎn)

財(cái)險(xiǎn)類

四 財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)

企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 利潤(rùn)損失保險(xiǎn) 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 工程保險(xiǎn)

特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn) 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)

五 責(zé)任險(xiǎn)

公眾責(zé)任保險(xiǎn) 產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn) 雇主責(zé)任保險(xiǎn)

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn) 信用保險(xiǎn)

保險(xiǎn)類型

五、中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司教你如何合理保險(xiǎn)理財(cái)

1、給家庭買保險(xiǎn)的五個(gè)重要原則

1先給大人買保險(xiǎn) 2先給家庭經(jīng)濟(jì)支柱買保險(xiǎn) 3先買人壽保險(xiǎn)，健康保險(xiǎn) 4先買保險(xiǎn)再買房 5年輕年老都買保險(xiǎn) 2如何選擇醫(yī)療保險(xiǎn)

1首先選擇適合自己的險(xiǎn)種。目前我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上主要有這樣幾種類型的醫(yī)療保險(xiǎn)：綜合醫(yī)療保險(xiǎn)、住院醫(yī)療保險(xiǎn)、手術(shù)醫(yī)療保險(xiǎn)、女性醫(yī)療保險(xiǎn)、各種津貼保險(xiǎn)和重大疾病醫(yī)療保險(xiǎn)等。重大疾病保險(xiǎn)保障的疾病一般有１０種，涵蓋了癌癥、癱瘓、腦中風(fēng)、尿毒癥等一些常見的重大疾病。津貼保險(xiǎn)又分為一般住院醫(yī)療津貼、癌癥住院醫(yī)療津貼和住院手術(shù)醫(yī)療津貼三種。住院醫(yī)療保險(xiǎn)是指住院時(shí)以實(shí)際支出的合理費(fèi)用按百分比給付住院醫(yī)療保險(xiǎn)金的險(xiǎn)種。女性醫(yī)療保險(xiǎn)是針對(duì)女性的生理特點(diǎn)而設(shè)計(jì)的婦科疾病醫(yī)療保險(xiǎn)。綜合醫(yī)療保險(xiǎn)多涵蓋了按日定額支付住院津貼和一些特殊疾病或手術(shù)等類補(bǔ)償。如果你有公職并享受公費(fèi)醫(yī)療，只想分擔(dān)自己負(fù)擔(dān)的那一部分醫(yī)療費(fèi)或彌補(bǔ)生病所造成的收入損失，應(yīng)該選擇那些給予住院補(bǔ)貼或定額補(bǔ)償?shù)碾U(xiǎn)種，如津貼險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)等。如果你不享受公費(fèi)醫(yī)療保障，應(yīng)考慮投保一些包括門診、住院等在內(nèi)的綜合醫(yī)療保險(xiǎn)，另外再輔之以重大疾病、意

外傷害醫(yī)療和津貼等保險(xiǎn)。

其次，是進(jìn)行險(xiǎn)種組合，做一份保險(xiǎn)計(jì)劃。一般說來，一種保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能總有一些側(cè)重點(diǎn)，不可能包含所有的保障。所以在買保險(xiǎn)時(shí)，要請(qǐng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或保險(xiǎn)代理人為你做一份能全面滿足保障需求的保險(xiǎn)計(jì)劃。計(jì)劃書是根據(jù)客戶的需求，綜合平衡保險(xiǎn)責(zé)任、繳費(fèi)方式、險(xiǎn)種特性等因素，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)核算后設(shè)計(jì)出來的，好的保險(xiǎn)計(jì)劃書應(yīng)該較全面地滿足投保人心理和生理的風(fēng)險(xiǎn)保障需求，實(shí)現(xiàn)投保人通過投保轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的愿望，達(dá)到交費(fèi)較低而

保障全面、收益較高的目的。

第三，注意醫(yī)療保險(xiǎn)的條款特點(diǎn)。如住院醫(yī)療保險(xiǎn)、重大疾病保險(xiǎn)都規(guī)定有一個(gè)觀望期，觀望期一般是在自合同生效日起９０天或１８０天，在觀望期內(nèi)發(fā)生的保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)公司不負(fù)責(zé)賠付。再如住院醫(yī)療保險(xiǎn)、門診醫(yī)療保險(xiǎn)都有免賠額，如果你的醫(yī)療費(fèi)用低于免賠額，則不能獲得賠償。又如投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，把被保險(xiǎn)人目前的身體健康狀況及以往病史如實(shí)向保險(xiǎn)公司陳述，以便保險(xiǎn)公司了解真實(shí)情況，從而判斷是否承保或以什么樣的條件承保，若投保人故意隱瞞疾病事實(shí)，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)公司可以不承擔(dān)賠付

責(zé)任，并且不退還保費(fèi)。

六、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)重點(diǎn)推介的保險(xiǎn)方案

你自己加入來我偷偷告訴你！~~~~

七、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)與您共同了解保險(xiǎn)知識(shí)

1、投保人：一般稱為保戶，是指對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益，向保險(xiǎn)公司申請(qǐng)訂立人壽保險(xiǎn)契約，并負(fù)有交納保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。投保人必須是對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益的人，如果沒有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)契約就會(huì)失去效力。保險(xiǎn)法規(guī)定，投保人對(duì)以下幾種人具有保險(xiǎn)利益，也就是說，投保人可以這些人為被保險(xiǎn)人，向保險(xiǎn)公司投保人壽保險(xiǎn)：（1）本人；（2）配偶、子女、父母；（3）前項(xiàng)以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員、近親屬。另外，被保險(xiǎn)人同意投保人為其訂立合同的，視為投保人對(duì)被保險(xiǎn)人具有保險(xiǎn)利益。

2、被保險(xiǎn)人：人身保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人，就是以其生命或身體為保險(xiǎn)標(biāo)的，并以其生存、死亡、疾病或傷害為保險(xiǎn)事故的人，也就是保險(xiǎn)的對(duì)象，也可說是指保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，遭受損害的人。投保人不僅可以自己的身體為標(biāo)的而訂立保險(xiǎn)契約，也可以他人的身體為標(biāo)的而訂立保險(xiǎn)契約。如丈夫?yàn)槠拮印⒏改笧楹⒆淤?gòu)買人壽保險(xiǎn)單。不過投保人以他人為被保險(xiǎn)人須對(duì)該人有保險(xiǎn)利益；如訂立以死亡為給付條件的保險(xiǎn)契約，還必須經(jīng)被保險(xiǎn)人的書面承認(rèn)

并約定保險(xiǎn)金額。

3、受益人：人壽保險(xiǎn)的受益人，是指在人身保險(xiǎn)合同中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。受益人可以是任何人。自然人、法人極其他合法經(jīng)濟(jì)組織、自然人當(dāng)中的無民事行為能力的人、限制民事行為能力的人，甚至活體胎兒等，均可以被指定為受益人。投保人、被保險(xiǎn)人也可以為受益人。

4、保險(xiǎn)標(biāo)的：指作為保險(xiǎn)對(duì)象的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益或者人的壽命和身體。

5、保險(xiǎn)利益：又稱可保利益，指投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。

6、保險(xiǎn)費(fèi)：簡(jiǎn)稱保費(fèi)，指投保人交付給保險(xiǎn)公司

7、人壽保險(xiǎn)：就是以人的生命或身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)。

8、保險(xiǎn)金額：簡(jiǎn)稱保額，指保險(xiǎn)公司承擔(dān)賠償或者給 付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額。

9、保險(xiǎn)單：簡(jiǎn)稱保單，指保險(xiǎn)公司給投保人的憑證，證明保險(xiǎn)合同的成立及其內(nèi)容。保單上載有參加保險(xiǎn)的種類、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)期間等保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容。保險(xiǎn)單

是一種具有法律效力的文件。

10、保險(xiǎn)責(zé)任：指保險(xiǎn)公司承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的項(xiàng)目。

11、除外責(zé)任：指保險(xiǎn)公司不予理賠的項(xiàng)目，如違法行為或故意行為導(dǎo)致的事故。

12、現(xiàn)金價(jià)值：在長(zhǎng)期性人壽保險(xiǎn)中，保戶在領(lǐng)取保險(xiǎn)金之前交納的保險(xiǎn)費(fèi)，在減去一定的手續(xù)費(fèi)用和保險(xiǎn)費(fèi)用之后，“多余的”會(huì)一直儲(chǔ)存在保險(xiǎn)單上，成為現(xiàn)金價(jià)值。如果保戶中途退保，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照現(xiàn)金價(jià)值表將這筆錢退還給保戶。

13、主險(xiǎn)：主險(xiǎn)指可以單獨(dú)投保的保險(xiǎn)種。

14、核保：指保險(xiǎn)公司通過對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，決定是否接受保戶的投保

以及以什么條件來接受投保的過程。

15、承保：指保險(xiǎn)公司接受保戶的投保并簽發(fā)保險(xiǎn)單。

16、保單失效：指保單生效后，投保人未按規(guī)定及時(shí)交納分期保費(fèi)且超過了寬限期，導(dǎo)致保單效力暫停止。在停效期間發(fā)生保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)公司不負(fù)責(zé)任。

.....57、理賠：指保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)標(biāo)的發(fā)生保險(xiǎn)事故后，對(duì)被保險(xiǎn)人提出的賠償要求

進(jìn)行處理的行為。

58、年齡誤告條款：指發(fā)現(xiàn)被保險(xiǎn)人的真實(shí)年齡于訂約時(shí)被誤報(bào)，并且依此誤報(bào)記載于保單內(nèi)，允許投保人進(jìn)行更正，即使在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，亦允許保險(xiǎn)人采取相應(yīng)辦法

處理的一種合同約定。

59、批注及批單： 在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，投保人有權(quán)變更受益人、保險(xiǎn)金額、繳費(fèi)方式等內(nèi)容，每次在接到投保人的變更通知書后，保險(xiǎn)公司要作出批單，附在保險(xiǎn)單后，其法律效力先于原保單。

60、保險(xiǎn) ：（狹義指商業(yè)保險(xiǎn)），根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人（公司）支付保費(fèi)，保險(xiǎn)人對(duì)于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財(cái)產(chǎn)損失承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金責(zé)任，或者當(dāng)被保險(xiǎn)人死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡、期限承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)保險(xiǎn)行為。

61、年金：保險(xiǎn)公司每隔一定時(shí)期向被保險(xiǎn)人給付一次保險(xiǎn)金的一種保險(xiǎn)。

62、投保單 又叫要保書，是投保人申請(qǐng)投保時(shí)填寫的書面文件。

63、補(bǔ)償原則：針對(duì)補(bǔ)償性合同，明確規(guī)定被保險(xiǎn)人在遭受危險(xiǎn)事故損失以后，不應(yīng)該獲得多于實(shí)際損失的賠償。

64、可保利益原則：投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)利益。投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的不具有保險(xiǎn)利益的，保險(xiǎn)合同無效。保險(xiǎn)利益是指投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。

第二篇：保險(xiǎn)策劃書

篇一：保險(xiǎn)計(jì)劃書

個(gè)人保險(xiǎn)計(jì)劃書

individual insurance proposal 謹(jǐn)呈：陳婷 小姐

業(yè)務(wù)員介紹 ?姓名：熊昕 個(gè)人檔案

用心服務(wù)客戶是我的工作宗旨；誠(chéng)實(shí)守信是我的工作態(tài)度；結(jié)識(shí)我定不會(huì)讓您失望的！！！！

總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn目 錄

保險(xiǎn)計(jì)劃提要.....................................................................................................4 保障利益明細(xì)表.................................................................................................5 保障利益圖表.....................................................................................................8 保障利益說明.....................................................................................................9 責(zé)任免除與退保說明........................................................................................11 致 謝 函...........................................................................................................13 客戶聯(lián)系卡.......................................................................................................14 保險(xiǎn)單管理常識(shí)...............................................................................................15 總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn 中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司簡(jiǎn)介

中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司是專業(yè)經(jīng)營(yíng)各類人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的全國(guó)性股份制商業(yè)保險(xiǎn)公司，由中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、申能（集團(tuán)）有限公司、上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、上海煙草（集團(tuán)）公司、云南紅塔集團(tuán)有限公司投資設(shè)立。公司成立于2001年11月9日，總部設(shè)在上海。

公司的控股股東——中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司前身是成立于1991年的中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司。作為第一家全國(guó)性股份制商業(yè)保險(xiǎn)公司，太保公司分支機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)，并在美國(guó)和香港設(shè)有子公司，在紐約、倫敦設(shè)有代表處。1998年，太保公司與美國(guó)安泰人壽保險(xiǎn)公司在上海合資成立了太平洋安泰人壽保險(xiǎn)有限公司。2000年，世界著名資信評(píng)估機(jī)構(gòu)——標(biāo)準(zhǔn)普爾公司將太保公司評(píng)為世界大型保險(xiǎn)公司200強(qiáng)第45位；2003年，“商業(yè)創(chuàng)新方向”國(guó)際組織、全球評(píng)級(jí)公司分別授予太保公司“歐洲國(guó)際質(zhì)量技術(shù)杰出鉆石獎(jiǎng)”和“質(zhì)量與效率國(guó)際金獎(jiǎng)”。2001年，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，原中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司成功地實(shí)施了產(chǎn)、壽險(xiǎn)分業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)體制改革，在其人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上設(shè)立了中國(guó)太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司。太平洋壽險(xiǎn)依托集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，努力倡導(dǎo)和發(fā)揚(yáng)“誠(chéng)信天下，穩(wěn)健一生”的企業(yè)文化，致力于通過持續(xù)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，滿足客戶多方面的需求。公司現(xiàn)開辦險(xiǎn)種100多個(gè)，覆蓋人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域，其中“太平盛世”、“紅利來”、“小康之家”等系列產(chǎn)品深受客戶歡迎和市場(chǎng)肯定。公司不斷完善“急難救助服務(wù)計(jì)劃”、95500全國(guó)統(tǒng)一電話服務(wù)系統(tǒng)和太保網(wǎng)站，努力塑造專業(yè)化、高品質(zhì)的人壽保險(xiǎn)品牌。總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn保險(xiǎn)計(jì)劃提要 此計(jì)劃書僅作參考，具體承包額需經(jīng)公司核保后方可確定

總部設(shè)于上海 客戶服務(wù)電話：95500 網(wǎng)址：.cn篇二：保險(xiǎn)策劃書 保險(xiǎn)實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)報(bào)告1----針對(duì)程xx家庭保險(xiǎn)策劃書 一 家庭詳細(xì)情況：

程父 43歲 個(gè)體經(jīng)商戶 月收入3000元

程母 43歲 物業(yè)管理公司主管 月收入3500元 程xx 19歲 在讀大學(xué)生 家庭存款5萬元 無負(fù)債 家庭年收入78500元 二 家庭風(fēng)險(xiǎn)分析: 程父是個(gè)體經(jīng)商戶，無任何保險(xiǎn)，程母在物業(yè)管理公司上班，有公司繳納的五險(xiǎn)一金，且自己有另買意外保險(xiǎn)，養(yǎng)老保險(xiǎn)。程xx有一份少兒保險(xiǎn)，25歲后即可返現(xiàn)。

初步計(jì)算程家的開支，程琳茜大學(xué)在讀，學(xué)費(fèi)一年7000元.生活費(fèi)一個(gè)月1000元。年總計(jì)二萬元。父母工作，月家庭支出2500元，年總計(jì)約三萬元。父母年收入約8萬元。除去支出剩余3萬元。保險(xiǎn)產(chǎn)品不超過16000元。三 保險(xiǎn)需求分析：

經(jīng)分析，程父作為一家的頂梁柱，卻無任何保險(xiǎn)，健康和以后的生活沒有保障，為保障以后的生活非常有買保險(xiǎn)的需要。且應(yīng)側(cè)重于購(gòu)買健康和養(yǎng)老方面的保險(xiǎn)。母親有公司買的保險(xiǎn)，另外還有養(yǎng)老保險(xiǎn)，意外保險(xiǎn)，非常齊全了，不需要在買其他保險(xiǎn)。程xx有一份保險(xiǎn)，并且在25歲以后開始返現(xiàn)，上班后，單位或?yàn)槠滟?gòu)買保險(xiǎn)，所以現(xiàn)階段不需要買保險(xiǎn)。四 保險(xiǎn)產(chǎn)品組合簡(jiǎn)介：

為程父設(shè)定需要購(gòu)買的保險(xiǎn)： 1．安享平安年e款保險(xiǎn)卡

產(chǎn)品特色：提供15萬元的意外身故/殘疾/燒燙傷保險(xiǎn)，以及1萬元意外醫(yī)療保險(xiǎn)之外，還提供健康服務(wù)附加套餐，可享有意外住院墊付、健康分析評(píng)估、特需門診預(yù)約等健康服務(wù)。適用人群：18-65周歲 保險(xiǎn)期限：1年

保單形式：電子保單

支付方式：信用卡 網(wǎng)上銀行 快錢 支付寶 財(cái)付通 ? ? ? ? 網(wǎng)上優(yōu)惠價(jià)：￥258 元2.平安智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）平安智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）的產(chǎn)品特點(diǎn) ? ? ? ? ? ? ? ? 雙重保障 保額可變 利率保底 靈活理財(cái) 持續(xù)交費(fèi) 獎(jiǎng)勵(lì)多多 緩期交費(fèi) 靈活應(yīng)變 保單賬戶 透明公開 期交保險(xiǎn)費(fèi)6000元，連續(xù)交費(fèi)20年，累計(jì)交費(fèi)12萬元； 投保時(shí)基本保險(xiǎn)金額20萬元 60周歲時(shí)基本保險(xiǎn)金額降低為10萬元

一份多功能的保險(xiǎn)計(jì)劃 持續(xù)按時(shí)支付期交保險(xiǎn)費(fèi)，在時(shí)間與復(fù)利的積累下，您的保單賬戶價(jià)值就可以享受長(zhǎng)期的穩(wěn)健收益，為您提供多種形式的保障。合理的保險(xiǎn)費(fèi)用，分配比例穩(wěn)步增長(zhǎng)

貼心的保單設(shè)計(jì)，長(zhǎng)期持有，享受超值性價(jià)比，將越來越多的資金投入保單賬戶，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健積累。

忠誠(chéng)的生命守護(hù)神，遭遇重大疾病可及時(shí)獲取保險(xiǎn)金支援

這是您貼身的財(cái)務(wù)急救箱，重大疾病一經(jīng)確診即可獲得及時(shí)的財(cái)務(wù)支援，讓您輕松應(yīng)對(duì)人生關(guān)鍵時(shí)期，盡享無憂人生。

總計(jì)保險(xiǎn)金額年繳：6258元篇三：保險(xiǎn)營(yíng)銷策劃書

策劃?rùn)C(jī)構(gòu)：金保1032班七開得勝組 組長(zhǎng)：莫秋華

組員：凌陽梅 朱巧玲 韋麗瓊 何雪丹 趙姣劉希

策劃日期：2012年12月11日策劃適用時(shí)間段：2012年12月11—2012年12月31日

日目錄

一、內(nèi)容摘要

二、市場(chǎng)狀況分析

（一）市場(chǎng)現(xiàn)狀及潛在市場(chǎng)狀況

三、消費(fèi)者定位分析

（一）政策改變帶來的消費(fèi)消費(fèi)群

（二）目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、鎖定

（三）消費(fèi)市場(chǎng)的特征以及市場(chǎng)潛力

四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

其他數(shù)目眾多的保險(xiǎn)企業(yè)

五、產(chǎn)品特性定位分析

（一）產(chǎn)品特點(diǎn)把握

（二）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以及可替代產(chǎn)品分析

六、營(yíng)銷目標(biāo)

七、營(yíng)銷組合策略

（一）產(chǎn)品組合策略

（二）渠道策略

（三）廣告策略

（四）公共關(guān)系策略

八、方案執(zhí)行及費(fèi)用預(yù)算

（一）方案執(zhí)行

（二）費(fèi)用預(yù)算

九、評(píng)估與控制 序言

隨著經(jīng)濟(jì)的不斷地發(fā)展，人們的生活不斷提高，人們的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)越來越高。保險(xiǎn)公司的數(shù)量越來越多，保險(xiǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)壓力越來越大。壽險(xiǎn)的的競(jìng)爭(zhēng)壓力更加的大。同時(shí)保險(xiǎn)業(yè)管理體系的不完善，使得保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展極其的困難。要在保險(xiǎn)業(yè)中立于不敗之地，我們就必須要有好的營(yíng)銷策略，要不斷的擴(kuò)大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴(kuò)大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，提高保險(xiǎn)企業(yè)在市場(chǎng)上的地位或占有率，在社會(huì)上樹立良好的信譽(yù)。我們只要堅(jiān)持顧客至上的原則，只有這樣我們才能獲得成功。

一、摘要：隨著經(jīng)濟(jì)水平的發(fā)展，人們對(duì)壽險(xiǎn)的需求越來越大，但是壽險(xiǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)是很激烈的，要想在行業(yè)中得到快速的發(fā)展，我們就必須要制定出好的營(yíng)銷方案，并嚴(yán)格的執(zhí)行。

二、市場(chǎng)狀況分析

近年，我國(guó)人壽保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展迅速，新型的保險(xiǎn)產(chǎn)品日漸成為市場(chǎng)的主流產(chǎn)品，其所具有的投資理財(cái)功能越來越多的為大眾認(rèn)識(shí)，人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù)個(gè)人及家庭保障、理財(cái)需求成為人身保險(xiǎn)業(yè)界的發(fā)展趨勢(shì)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，人們的收入水平越來越高，人們有更多的閑錢用于購(gòu)買保險(xiǎn)。同時(shí)人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)也會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展得到增強(qiáng)，使得購(gòu)買保險(xiǎn)的可能性更高了。而這種具有投資理財(cái)功能的保險(xiǎn)會(huì)受到越來越多人的喜愛。雖然現(xiàn)在的中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)人存在著很多問題，但是隨著時(shí)間的推移也日益的到改善，壽險(xiǎn)是有很大的發(fā)展?jié)摿Φ摹ｋS著壽險(xiǎn)的不斷發(fā)展，養(yǎng)老保險(xiǎn)市場(chǎng)也具有很大的發(fā)展?jié)摿ΑＭ瑫r(shí)隨著我國(guó)老齡化問題的越來越的嚴(yán)重，單單依靠基本的養(yǎng)老保險(xiǎn)已經(jīng)不能滿足眾多退休職工的需啊。企業(yè)為能夠穩(wěn)定員工，留住人才，促進(jìn)企業(yè)的管理發(fā)展，不斷地健全養(yǎng)老保險(xiǎn)機(jī)制。國(guó)家為了發(fā)展養(yǎng)老保險(xiǎn)，解決人口老齡老問題，而做出了有利于與養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展的政策。我國(guó)的稅收法規(guī)中，對(duì)保險(xiǎn)公司從事養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的稅收政策是較明確的。對(duì)保險(xiǎn)公司的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)免征所得稅，對(duì)保險(xiǎn)公司開展一年期以上(包括一年期)返還本利的普通人壽保險(xiǎn)、養(yǎng)老年金保險(xiǎn)，以及一年期以上(包括一年期)的健康保險(xiǎn)免征營(yíng)業(yè)稅。有了企業(yè)的支持和國(guó)家的支持養(yǎng)老保險(xiǎn)的發(fā)展是很有潛力的。

三、消費(fèi)者定位分析

（一）、政策改變帶來的消費(fèi)消費(fèi)群

1、隨著國(guó)家對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的大力支持，越來越多的人加深了對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)注。很多人開始關(guān)系養(yǎng)老問題。

2、人口老齡化越來越嚴(yán)重，老年的的養(yǎng)老成為了一個(gè)社會(huì)關(guān)注的問題。老年人所占人口比例來越大，他們的養(yǎng)老問題對(duì)有很大的影響。

3、養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變，享受品質(zhì)生活的同時(shí)減輕子女的負(fù)擔(dān)已被認(rèn)可

（二）、目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分、鎖定：

1、家庭中有成年的孩子，他們是十幾后的潛在客戶

2、有家庭責(zé)任感的家庭經(jīng)濟(jì)支柱的人，懂得為父母做打算的人。

3、不愿要孩子的夫婦（丁克一族）

4、有一定經(jīng)濟(jì)力的55歲的老年者

5、以以消費(fèi)者所在工作單位為投保者進(jìn)行組織投保。

（三）、消費(fèi)市場(chǎng)的特征以及市場(chǎng)潛量；

1、有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或是固定資產(chǎn)，自強(qiáng)自立，精神獨(dú)立，有投資理念和保險(xiǎn)意識(shí)，熱愛生活，善于交流。

2、養(yǎng)老保險(xiǎn)的消費(fèi)者大多是已經(jīng)進(jìn)入了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立體，他們比較成熟，有一定的社會(huì)閱歷，人生觀、價(jià)值觀已經(jīng)成熟。他們大部分已經(jīng)成家。

四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

1、大量外資企業(yè)的涌入

外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式，保險(xiǎn)公司通常實(shí)力強(qiáng)大，擁有較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，能給客戶安全感。外資保險(xiǎn)公司想進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，必須有一個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)作為其合伙或合作單位，這樣外資保險(xiǎn)公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來，擁有較固定的客戶資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競(jìng)爭(zhēng)中處于有力的的位置。同時(shí)外國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展比較久，其在公司可能在中國(guó)已經(jīng)有了一定的知名度，這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢(shì)，這使得國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)更加的激烈。

2、其他數(shù)目眾多的保險(xiǎn)企業(yè)近幾年來，越來越多的人身保險(xiǎn)公司建立了起來，十幾家保險(xiǎn)公司是比較大型的，資金比較雄厚的，管理經(jīng)驗(yàn)的比較好的，但是有一些小的保險(xiǎn)企業(yè)，在經(jīng)營(yíng)理念、技術(shù)管理方法上有待創(chuàng)新，人員素質(zhì)也需要提高。保險(xiǎn)產(chǎn)品也是比較少的，特色產(chǎn)品比較少的。雖然眾多的保險(xiǎn)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，但是憑著新型的產(chǎn)品，專業(yè)的管理能力，高信息技術(shù)，高素質(zhì)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，一定可以在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取得勝利。

五、產(chǎn)品特性定位分析

（一）、產(chǎn)品特點(diǎn)

5年輕松投入，20年穩(wěn)定回報(bào)。交費(fèi)期為5年，自第5個(gè)保單周年日起至第24個(gè)保單周年日止，每年按照基本保額的10%給付生存金，為你提供教育儲(chǔ)備，養(yǎng)老規(guī)劃。可以享受3倍意外保障，為生命保護(hù)航。尊享專家理財(cái)，坐收額外驚喜。期滿保費(fèi)返還，資金穩(wěn)健安全。

（二）、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以及可替代產(chǎn)品分析

雖然現(xiàn)在市場(chǎng)上有很多保險(xiǎn)公司因地制宜的提出了養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是各保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險(xiǎn)具有它的獨(dú)特。平安保險(xiǎn)屬于短期投入，同時(shí)他固定給付，到期時(shí)保費(fèi)返還，本金很安全，采取浮動(dòng)紅利，是你的收入增加，在你出現(xiàn)意外時(shí)確保有保障，同時(shí)其保單可以在緊急時(shí)用于貸款。該保險(xiǎn)具備了理財(cái)和防范風(fēng)險(xiǎn)的功能。

六、營(yíng)銷目標(biāo)：擴(kuò)大產(chǎn)品的認(rèn)知度，擴(kuò)大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，提高保險(xiǎn)企業(yè)在市場(chǎng)上的地位或占有率，在社會(huì)上樹立良好的信譽(yù)。

七、營(yíng)銷組合策略以及執(zhí)行:

（一）、產(chǎn)品組合策略

1、將平安金色年華年金保險(xiǎn)和一些附加險(xiǎn)組合在一起，增加產(chǎn)品的豐富性，進(jìn)行險(xiǎn)種組合。

（二）、渠道策略

1、實(shí)行網(wǎng)絡(luò)銷售模式，在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行銷售。

2、通過保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)中介等中介進(jìn)行產(chǎn)品的推銷。

3、進(jìn)行電話營(yíng)銷

4、對(duì)有可能成為客戶的人發(fā)送郵件，進(jìn)行郵件營(yíng)銷

5、銀行代理銷售

（三）、廣告策略

1、電視廣告。從電視臺(tái)的收視率、潛在的目標(biāo)顧客的分布與習(xí)慣以及廣告效果等因素考慮電視臺(tái)，投放中央電視臺(tái)的影響更大一些。

第三篇：保險(xiǎn)策劃書

保險(xiǎn)實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

1----針對(duì)程xx家庭保險(xiǎn)策劃書

一 家庭詳細(xì)情況：

程父 43歲個(gè)體經(jīng)商戶 月收入3000元

程母 43歲物業(yè)管理公司主管月收入3500元 程xx 19歲在讀大學(xué)生

家庭存款5萬元無負(fù)債

家庭年收入78500元

二 家庭風(fēng)險(xiǎn)分析:

程父是個(gè)體經(jīng)商戶，無任何保險(xiǎn)，程母在物業(yè)管理公司上班，有公司繳納的五險(xiǎn)一金，且自己有另買意外保險(xiǎn)，養(yǎng)老保險(xiǎn)。程xx有一份少兒保險(xiǎn)，25歲后即可返現(xiàn)。

初步計(jì)算程家的開支，程琳茜大學(xué)在讀，學(xué)費(fèi)一年7000元.生活費(fèi)一個(gè)月1000元。年總計(jì)二萬元。父母工作，月家庭支出2500元，年總計(jì)約三萬元。父母年收入約8萬元。除去支出剩余3萬元。保險(xiǎn)產(chǎn)品不超過16000元。

三 保險(xiǎn)需求分析：

經(jīng)分析，程父作為一家的頂梁柱，卻無任何保險(xiǎn)，健康和以后的生活沒有保障，為保障以后的生活非常有買保險(xiǎn)的需要。且應(yīng)側(cè)重于購(gòu)買健康和養(yǎng)老方面的保險(xiǎn)。母親有公司買的保險(xiǎn)，另外還有養(yǎng)老保險(xiǎn)，意外保險(xiǎn)，非常齊全了，不需要在買其他保險(xiǎn)。程xx有一份保險(xiǎn)，并且在25歲以后開始返現(xiàn)，上班后，單位或

為其購(gòu)買保險(xiǎn)，所以現(xiàn)階段不需要買保險(xiǎn)。

四 保險(xiǎn)產(chǎn)品組合簡(jiǎn)介：

為程父設(shè)定需要購(gòu)買的保險(xiǎn)：

1．安享平安年E款保險(xiǎn)卡

產(chǎn)品特色：提供15萬元的意外身故/殘疾/燒燙傷保險(xiǎn)，以及1萬元意外醫(yī)療保險(xiǎn)之外，還提供健康服務(wù)附加套餐，可享有意外住院墊付、健康分析評(píng)估、特需門診預(yù)約等健康服務(wù)。

適用人群：18-65周歲

保險(xiǎn)期限：1年

保單形式：電子保單

支付方式：信用卡 網(wǎng)上銀行 快錢 支付寶 財(cái)付通? ? ? ?

網(wǎng)上優(yōu)惠價(jià)：￥258 元

2.平安智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）

平安智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）的產(chǎn)品特點(diǎn)

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? 雙重保障 保額可變 利率保底 靈活理財(cái) 持續(xù)交費(fèi) 獎(jiǎng)勵(lì)多多 緩期交費(fèi) 靈活應(yīng)變 保單賬戶 透明公開 期交保險(xiǎn)費(fèi)6000元，連續(xù)交費(fèi)20年，累計(jì)交費(fèi)12萬元； 投保時(shí)基本保險(xiǎn)金額20萬元 60周歲時(shí)基本保險(xiǎn)金額降低為10萬元

一份多功能的保險(xiǎn)計(jì)劃

持續(xù)按時(shí)支付期交保險(xiǎn)費(fèi)，在時(shí)間與復(fù)利的積累下，您的保單賬戶價(jià)值就可以享受長(zhǎng)期的穩(wěn)健收益，為您提供多種形式的保障。

合理的保險(xiǎn)費(fèi)用，分配比例穩(wěn)步增長(zhǎng)

貼心的保單設(shè)計(jì)，長(zhǎng)期持有，享受超值性價(jià)比，將越來越多的資金投入保單賬戶，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健積累。

忠誠(chéng)的生命守護(hù)神，遭遇重大疾病可及時(shí)獲取保險(xiǎn)金支援

這是您貼身的財(cái)務(wù)急救箱，重大疾病一經(jīng)確診即可獲得及時(shí)的財(cái)務(wù)支援，讓您輕松應(yīng)對(duì)人生關(guān)鍵時(shí)期，盡享無憂人生。

總計(jì)保險(xiǎn)金額年繳：6258元

第四篇：民生保險(xiǎn)策劃書

民 生 保 險(xiǎn) 促 銷 策 劃 書

策劃人：

主辦：民生人壽保險(xiǎn)股份有限責(zé)任公司───2010年月日

目錄：

活動(dòng)背景....................1

活動(dòng)主題....................2

活動(dòng)時(shí)間....................3

廣告.....................4

活動(dòng)目標(biāo)....................5

活動(dòng)目的....................6

活動(dòng)地點(diǎn)....................7

活動(dòng)對(duì)象....................8

促銷方案....................9

活動(dòng)流程安排............10

活動(dòng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算............1

11，活動(dòng)背景：

情人節(jié)是歐美和大洋洲的一些國(guó)家的民族節(jié)日，被傳入我國(guó)后，深受情侶和相愛的人們追捧，在情人節(jié)這天，情侶和相愛的人們一般會(huì)給對(duì)方一些付出來留下紀(jì)念，而本公司的某些保險(xiǎn)，既可以滿足他們的需求，也是一種對(duì)未來的投資，因此本次活動(dòng)以情人節(jié)為主題，開展優(yōu)惠活動(dòng)，促銷xx保險(xiǎn)產(chǎn)品。通過本次活動(dòng)可以讓更多人了解本公司以及本公司的相關(guān)產(chǎn)品，提升公司在公民當(dāng)中的知曉度和創(chuàng)建一些對(duì)保險(xiǎn)感興趣的潛在消費(fèi)者。

2，活動(dòng)主題：情人節(jié)抱份驚喜帶回家

3，活動(dòng)時(shí)間安排：

4，廣告：

印制宣傳資料（注意廣告訴求重點(diǎn)）

海報(bào)： 建議：可在海報(bào)相關(guān)部位貼上憑卡片，憑卡片前往公司領(lǐng)取禮品（抽獎(jiǎng)?lì)I(lǐng)取禮品），同時(shí)向前來領(lǐng)取禮品人員介紹公司影響力以及相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品，達(dá)到提升公司知曉度的目的。（獎(jiǎng)品：設(shè)定小禮品和虛擬大禮品）

宣傳單：結(jié)合促銷保險(xiǎn)的特質(zhì)，性能等，編寫宣傳單，宣傳語。

其他還有：噴繪，巨幅，彩旗，花籃等，活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)準(zhǔn)備x展架或拉網(wǎng)展架等等營(yíng)造出熱鬧氣氛。5，活動(dòng)目標(biāo)：

即公司促銷所要達(dá)到的銷售目標(biāo)

6，活動(dòng)目的：

利用情人節(jié)，人流量高峰，發(fā)放宣傳資料，吸引消費(fèi)者對(duì)活動(dòng)的興趣。（宣傳資料發(fā)放地點(diǎn)選擇：xxx，xxx，xxx........）

7，活動(dòng)地點(diǎn):

8，活動(dòng)對(duì)象：

對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)有需要的消費(fèi)者。

9，促銷方式：

凡在活動(dòng)日期內(nèi)，買保險(xiǎn)即送：促銷禮品（http:///禮品網(wǎng)http://www.onlylove.hk/情人禮品），商場(chǎng)代金劵或折扣劵，影樓代金劵，拍攝情侶照，電影票，掛歷或臺(tái)歷，宣傳袋，玫瑰，精品禮盒，猜猜看抽獎(jiǎng)活動(dòng)，買保險(xiǎn)抽現(xiàn)金大獎(jiǎng)，團(tuán)購(gòu)保險(xiǎn)享優(yōu)惠活動(dòng)，床上用品等等

選擇一個(gè)或者選擇幾個(gè)組合在一起，再為選擇的促銷方式寫一些具體要求就好了。10，活動(dòng)流程安排：

前期準(zhǔn)備：（人員安排，物資準(zhǔn)備等等考慮周到即可）

中期操作：（注意操作中的紀(jì)律，現(xiàn)場(chǎng)控制和對(duì)促銷范圍、強(qiáng)度、額度和重點(diǎn)進(jìn)行調(diào)整，保持對(duì)促銷方案的控制等等）

后期總結(jié)：

11，活動(dòng)經(jīng)費(fèi)預(yù)算：

此僅為模板，具體還得根據(jù)你那邊的實(shí)際情況往里面填寫內(nèi)容。

第五篇：保險(xiǎn)活動(dòng)策劃書（最終版）

保險(xiǎn)知識(shí)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)策劃

一、活動(dòng)背景

保險(xiǎn)就是保障生活的一種最好的方式。如今，保險(xiǎn)業(yè)在中國(guó)發(fā)展迅速。一些人也嘗試了保險(xiǎn)，但似乎，保險(xiǎn)并不怎么得人心。說起保險(xiǎn)，有人不屑，有人排斥，甚至還有人發(fā)出“保險(xiǎn)是騙人的”這樣的慨嘆。有的買了保險(xiǎn)的，卻不知道具體是怎樣的情況，白白浪費(fèi)了許多可行使的權(quán)利。這是個(gè)非常嚴(yán)峻的問題。為什么會(huì)出現(xiàn)這種情況呢？是因?yàn)樵S多人不了解保險(xiǎn)，只是道聽途說一些，對(duì)于保險(xiǎn)的知識(shí)不明確，還存在許多誤區(qū)。我們這次舉辦的“保險(xiǎn)知識(shí)進(jìn)社區(qū)”活動(dòng)就是為了讓居民了解保險(xiǎn)知識(shí)，讓他們明白保險(xiǎn)的好處并能從中受益，使保險(xiǎn)能被更多的人認(rèn)可。讓更多的人“明明白白買保險(xiǎn)，安安心心過生活”。

二、活動(dòng)主題：

發(fā)展保險(xiǎn)，為就業(yè)保駕護(hù)航

三、活動(dòng)目的：

通過咨詢或發(fā)放有關(guān)保險(xiǎn)知識(shí)方面的傳單讓更多的人能夠正確的了解保險(xiǎn)，使保險(xiǎn)能讓更多的人所接受，知道保險(xiǎn)在我們?nèi)粘Ｉ钪械闹匾饔? 同時(shí)也鍛煉同學(xué)們的實(shí)踐能力和知識(shí)的運(yùn)用。保險(xiǎn)公司、銀行、證券公司、財(cái)務(wù)公司、社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)重點(diǎn)在于人才資源和管理能力。現(xiàn)在一個(gè)合適和優(yōu)秀的保險(xiǎn)從業(yè)人員非

常寶貴。因此加大對(duì)保險(xiǎn)業(yè)學(xué)生培訓(xùn)和獎(jiǎng)勵(lì)力度，鼓勵(lì)更多保險(xiǎn)專業(yè)人才誕生對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)來說非常必要。

四、活動(dòng)時(shí)間： **年 **月**日

五、參加人員：

全體學(xué)生

六．活動(dòng)流程

前期：保險(xiǎn)知識(shí)競(jìng)賽

參賽形式及辦法 ：

參賽形式： 以班級(jí)為單位進(jìn)行組隊(duì)，每隊(duì)由4人組成并參賽。

參賽辦法：（1）.首先在各選手中選拔出4－6人（兩人備用）組隊(duì)。

（2）.所有參賽隊(duì)，統(tǒng)一筆試，從筆試中根據(jù)得分情況選

出參加決賽的人選。進(jìn)入決賽的人可參加保險(xiǎn)進(jìn)社區(qū)活動(dòng)

后期：創(chuàng)新社區(qū)保險(xiǎn)宣傳服務(wù)

1.與社區(qū)街道和保險(xiǎn)公司合作。建立以社區(qū)服務(wù)工作者為主體的社

區(qū)保險(xiǎn)宣傳隊(duì)伍

2.根據(jù)社區(qū)安排每月定點(diǎn)一個(gè)社區(qū)舉辦宣傳活動(dòng)。豐富居民文化生

活

3.建立保險(xiǎn)咨詢點(diǎn)，提供保險(xiǎn)服務(wù)，完善社區(qū)居民保障體系

七、活動(dòng)要求及注意事項(xiàng)：

1、在來去的途中聽從安排，有組織，有紀(jì)律，注意安全，遵守交通規(guī)則。

2.注意衛(wèi)生保護(hù)工作，在傳單發(fā)放過程中及發(fā)放完后要及時(shí)把衛(wèi)

生工作搞好。

3.在社區(qū)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)咨詢的時(shí)候不能大聲喧嘩打擾社區(qū)居民的生活。.對(duì)待社區(qū)居民要有禮貌，注意禮貌用語。

5、參加人員要注意活動(dòng)的秩序，做事要認(rèn)真負(fù)責(zé)

八、活動(dòng)經(jīng)費(fèi)： 宣傳海報(bào)，制作傳單，獎(jiǎng)項(xiàng)費(fèi)用

九、前期準(zhǔn)備：

1、有針對(duì)性的設(shè)計(jì)宣傳資料；

2、對(duì)參加人員進(jìn)行一次簡(jiǎn)單的培訓(xùn)；

3、聯(lián)系新聞部的干事；

4、制作相應(yīng)的海報(bào)：十．獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置

每人發(fā)八十元獎(jiǎng)金并頒發(fā)榮譽(yù)證書

十一：活動(dòng)意義

(1)豐富社區(qū)功能，促進(jìn)社區(qū)建設(shè)，鍛煉學(xué)生的實(shí)踐能力和服務(wù)意識(shí)

(2)普及風(fēng)險(xiǎn)常識(shí)，提高保障水平

樹立科學(xué)的保險(xiǎn)消費(fèi)理念，提高投保率從而提高居民保障水平，實(shí)現(xiàn)社區(qū)居民“人人有保險(xiǎn)、戶戶有保障”，提高社區(qū)居民的生活水平和質(zhì)量。

(3)強(qiáng)化社會(huì)管理，服務(wù)和諧社會(huì)

開展社區(qū)保險(xiǎn)，不應(yīng)簡(jiǎn)單地看作是一種商業(yè)行為，更應(yīng)將保險(xiǎn)作為一種促進(jìn)居民和諧、社區(qū)繁榮的管理工具。