第一篇：本、外幣存放同業(yè)業(yè)務定期存款合同

附件1

本、外幣存放同業(yè)業(yè)務定期存款合同

編號：

甲 方：中國銀行股份有限公司 行 法定代表人/負責人： 住所地： 郵編： 聯(lián)系人：

電話: 傳真：

乙 方：

營業(yè)執(zhí)照號碼: 法定代表人/負責人： 住所地： 郵編： 聯(lián)系人：

電話: 傳真：

為促進甲、乙雙方資金存放同業(yè)業(yè)務發(fā)展，本著平等互利的原則，根據國家有關法律法規(guī)和中國人民銀行有關規(guī)定，經甲乙雙方友好協(xié)商，達成一致，特訂立本合同。

第一條 甲方存放乙方的同業(yè)定期存放幣種、金額及劃款路徑如下：（備注：據實作選擇性填寫，不適用條款需刪除）

□

（一）同業(yè)定期存款幣種：人民幣。

（二）存款金額：（大寫）

（小寫）

（三）甲方同意將上述資金劃至甲方在乙方開立的下述人民幣賬戶，用于辦理人民幣存放同業(yè)業(yè)務：

開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

乙方人行大額支付系統(tǒng)賬號：

（四）乙方同意將甲方上述存款本息劃至甲方指定的下述賬戶： 開戶行： 賬戶名稱： 賬號： 甲方人行大額支付系統(tǒng)賬號：

□

（一）同業(yè)定期存款幣種：。（據實填寫外幣幣種）

（二）存款金額：（大寫）

（小寫）

（三）甲方同意將上述資金劃至甲方在乙方開立的指定（據實填寫外幣幣種）賬戶，用于辦理外幣存放同業(yè)業(yè)務：

開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

（四）乙方同意將甲方上述存款本息劃至甲方指定外幣賬戶： 開戶行： 賬戶名稱： 賬號：

第二條 甲方存放乙方同業(yè)定期存款期限： 天，起息日 年 月 日，到期日 年 月 日。

甲方于 年 月 日按照第一條約定的存款金額存放于該條約定的乙方賬戶，乙方自甲方該筆存款到賬日起計算存款期限。實際存入日期與本條約定日期不一致的，以實際存入日期為準計算起存期限。

第三條 存款利率與計結息

（一）存放同業(yè)定期存款利率

同業(yè)定期存款期間，乙方對甲方的同業(yè)定期存款金額（本金）按照年利率 %計付利息。計算公式為：本金×實際天數×年利率/360。

（二）計結息方式

乙方于甲方存放資金自到賬日起開始計息，到期利隨本清。

（三）逾期及提前支取的利率

1、若甲方存放在乙方的同業(yè)定期存款到期后，甲方超過甲乙雙方約定的存期天數逾期支取本金的，則乙方按照支取日乙方公布的活期存款利率向甲方存款計息，計息期內如遇利率調整不分段計息。

2、若甲方存放在乙方的同業(yè)定期存款未到期，甲方提前支取，則乙方按照提前支取日乙方公布的活期存款利率和實際存款天數向甲方存款計息，計息期內遇利率調整不分段計息。

第四條 存款憑證

甲方資金存放于第一條約定的賬戶后，乙方應向甲方開立單位定期存款證實書。

第五條 本金及利息的支取

（一）甲方存放到乙方賬戶的定期存款到期后，甲方應持本合同、單位定期存款證實書辦理支取手續(xù)，乙方應本著審慎和內部制約的原則，對前述文件進行審查。

（二）乙方對甲方文件、預留印鑒審查無誤后，應為甲方全額支取本金及尚未支付的利息，并劃至甲方指定存款賬戶，并根據甲方申請辦理銷戶。如到期日為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按第三條約定的同業(yè)定期存款利率計息。

（三）甲方有權提前支取本金，除本合同另有約定外，提前支取本金的利息按照第三條第（三）款第2項的約定計付。

第六條 掛失處理

如甲方的單位定期存款證實書或預留印鑒遺失、毀損，必須持甲方公函，向乙方申請掛失。乙方需根據甲方的公函現場立即出具掛失通知單,掛失即時生效。

第七條 擔保（備注：據實作選擇性填寫，不適用條款需刪除）

（一）本合同項下乙方對甲方所負債務的擔保方式為：

□無擔保。

□由 提供 擔保，……，并簽訂相應的擔保合同。

□（其他擔保方式）。

（二）若乙方或擔保人發(fā)生甲方認為可能影響其履約能力的事件，或擔保合同變?yōu)闊o效、被撤銷或解除，或乙方、擔保人財務狀況惡化或涉入重大訴訟或仲裁案件，或因其他原因而可能影響其履約能力，或擔保人在擔保合同或與甲方之間的其他合同項下發(fā)生違約，或擔保物貶值、損毀、滅失、被查封，致使擔保價值減弱或喪失時，甲方有權要求，且乙方有義務提供新的擔保、更換保證人等以擔保本合同項下債務。

第八條 聲明與承諾

（一）乙方聲明如下：

1、乙方依法注冊并合法存續(xù)，具備簽訂和履行本合同所需的完全民事權利能力和行為能力；

2、簽署和履行本合同系基于乙方的真實意思表示，已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權，且不會違反對乙方有約束力的任何協(xié)議、合同和其他法律文件；乙方已經或將會取得簽訂和履行本合同所需的一切有關批準、許可、備案或者登記；

3、乙方未向甲方隱瞞可能影響其財務狀況和履約能力的事件；

4、乙方聲明的其它事項：。

（二）乙方承諾如下：

1、依照本合同約定向甲方支付本息；

2、如果甲方決定本合同所約定的存放同業(yè)定期存款業(yè)務占用其為乙方核定的授信額度，乙方知曉并完全同意甲方決定；

3、如乙方發(fā)生合并、分立、減資、股權轉讓、對外投資、實質性增加債務融資、重大資產和債權轉讓以及其他可能對乙方的償債能力產生不利影響的事項時，須及時通知甲方；

4、乙方承諾的其它事項：。第九條 違約事件及處理

下列事項之一即構成或視為乙方在本合同項下的違約事件：

（一）乙方未按本合同的約定向甲方支付本息；

（二）乙方在本合同中所做的聲明不真實，或違反其在本合同中所做的承諾；

（三）乙方在與甲方或中國銀行股份有限公司其他機構之間的其他合同項下發(fā)生違約事件；

（四）乙方與其他金融機構之間的授信合同項下發(fā)生違約事件；

（五）乙方終止營業(yè)或者發(fā)生解散、撤銷或破產事件；

（六）乙方涉及或可能涉及重大經濟糾紛、訴訟、仲裁，或其資產被查封、扣押或被強制執(zhí)行，或被司法機關或稅務、工商等行政機關依法立案查處或依法采取處罰措施，已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的；

（七）乙方主要投資者個人、關鍵管理人員異常變動、失蹤或被司法機關依法調查或限制人身自由，已經或可能影響到其在本合同項下義務的履行的；

（八）甲方對乙方的財務狀況和履約能力進行審核時，發(fā)現存在可能影響乙方或擔保人財務狀況和履約能力的情況；

（九）乙方違反本合同中關于當事人權利義務的其他約定。

出現前款規(guī)定的違約事件時，甲方有權視具體情形分別或同時采取下列措施：

1、要求乙方糾正其違約行為；

2、全部、部分調減、中止或取消、終止對乙方的授信額度；

3、宣布本合同、乙方與甲方之間的其他合同項下乙方尚未償還的同業(yè)定期存款/貸款/貿易融資款項的本息和其他應付款項全部或部分立即到期；甲方宣布本合同項下本息提前到期的，乙方仍應按照本合同第三條約定的同業(yè)定期存款利率向甲方計付利息；

4、終止或解除本合同，全部、部分終止或解除乙方與甲方之間的其他合同；

5、要求乙方賠償因其違約而給甲方造成的損失。乙方保證于甲方存款到期日將存款本金和利息劃付至甲方指定賬戶，如乙方將存款本息劃付至甲方非指定賬戶，則乙方須向甲方賠償存款本息且承擔由此給甲方帶來的一切損失。如乙方逾期未向甲方支付本金和利息，應按照延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息的余額，按日利率萬分之五向甲方支付違約金。計算公式為：（本金+ 5 利息）×延期支付天數×日利率×萬分之五；

6、將乙方在甲方及中國銀行股份有限公司其它機構開立的賬戶內的款項扣劃以清償乙方在本合同項下對甲方所負全部或部分債務。賬戶中的未到期款項視為提前到期。賬戶幣種與甲方業(yè)務計價貨幣不同的，按扣收時甲方適用的外匯牌價匯率折算；

7、行使擔保物權；

8、要求保證人承擔保證責任；

9、甲方認為必要和可能的其他措施。第十條 保密責任

除依據法律、法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，或雙方有約定外，雙方對本合同中的存款利率、金額、期限、賬戶等信息均負有保密義務。

第十一條 合同的變更、解除和終止

除本合同另有約定外，甲乙雙方不得擅自變更、解除或終止本合同，如需變更、解除或終止本合同，應經甲乙雙方協(xié)商一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依然有效。

本合同終止非因甲方違約造成的，乙方仍應按照本合同第三條約定的同業(yè)定期存款利率和實際存款天數，向甲方支付利息。

第十二條 法律適用、爭議解決 本合同適用中華人民共和國法律。

在本合同生效后，因訂立、履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關的一切爭議，雙方可協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方可以采取下列第 種方式加以解決：

（一）提交 仲裁委員會，按提交仲裁申請時該會有效之仲裁規(guī)則，在（仲裁地點）進行仲裁。

（二）依法向甲方或者依照本合同行使權利義務的中國銀行股份有限公司其他機構住所地的人民法院起訴。

（三）依法向有管轄權的人民法院起訴。

在爭議解決期間，若該爭議不影響本合同其他條款的履行，則該其他條款應繼續(xù)履行。

第十三條 其他約定

（一）未經甲方書面同意，乙方不得將本合同項下任何權利、義務轉讓予第三人。

（二）若甲方因業(yè)務需要須委托中國銀行股份有限公司其他機構履行本合同項下權利及義務，或將本合同項下業(yè)務劃歸中國銀行股份有限公司其他機構承接并管理，乙方對此表示認可。甲方授權的中國銀行股份有限公司其他機構、或承接本合同項下借款業(yè)務的中國銀行股份有限公司其他機構有權行使本合同項下全部權利，有權就本合同項下糾紛以該機構名義向法院提起訴訟、提交仲裁機構裁決或申請強制執(zhí)行。

（三）在不影響本合同其他約定的情形下，本合同對雙方及各自依法產生的承繼人和受讓人均具有法律約束力。

（四）除另有約定外，雙方指定本合同載明的住所地為通訊及聯(lián)系地址，并承諾在通訊及聯(lián)系地址發(fā)生變更時，以書面形式及時通知對方。

（五）本合同項下交易基于各自獨立利益進行。如按相關法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，交易其他各方構成甲方的關聯(lián)方或關聯(lián)人士，各方均不謀求利用此種關聯(lián)關系影響交易的公允性。

（六）本合同中的標題和業(yè)務名稱僅為指代方便而使用，不得用于對條款內容及當事方權利義務的解釋。

（七）甲方因法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定變化或者監(jiān)管部門要求，不能履行本合同的，有權終止或依據法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定變化或監(jiān)管部門要求變更履行本合同，因此種原因造成乙方損失的，甲方不承擔責任。

第十四條 合同的生效

本合同書自雙方法定代表人（負責人）或其授權簽字人簽署并加蓋公章之日起生效。

本合同書一式 份，甲、乙雙方各執(zhí) 份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

有權簽字人： 有權簽字人：

年 月 日 年 月 日

第二篇：存放同業(yè)協(xié)議

同業(yè)存款協(xié)議

存款單位（甲方）：長治市城區(qū)農村信用合作聯(lián)社

存款聯(lián)社（乙方）：潞城市農村信用合作聯(lián)社

上述雙方依照中國法律法規(guī)和有關金融監(jiān)管規(guī)章制度，經平等自愿協(xié)商一致，特就同業(yè)存款事宜達成如下條款，承諾信守：

第一條：聲明與保證雙方具有完全適當的資格與能力訂立及履行本協(xié)議,并已辦妥對雙方而言屬于必要的授權，批準，備案等相關手續(xù)，代表雙方訂立，履行本合同的簽署人及其他有關人員已獲得充分有效的正式授權。2 雙方訂立及履行本協(xié)議，不得違反任何管轄雙方或其資產的法令，行政司法命令裁決的規(guī)定，不違反雙方的章程及其他組織性文件，且不違反任何約束或影響雙方或其資產的合同或承諾。

第二條：協(xié)議條件甲方在乙方開立人民幣存款帳戶，存入同業(yè)存款 貳億元整，期限 七個月，2010 年 7 月 26 日到 2011年 2 月 25 日，保底年利率 2%,如遇人民銀行存款利率上調，同業(yè)存款利率作相應上調。定期存款到期，乙方按上述利率一次性支付給甲方相應本金和利息，協(xié)議終止。如繼續(xù)合作。需重新簽定合同。

第三條：任何一方均應就本協(xié)議的內容以及因訂立或履行本協(xié)議而知悉的另一方的商業(yè)秘密及其他應保密信息承擔保密義務。

第四條：違約及處罰如果甲方在約定存期內提前動用此筆資金，須提前三天通知乙方，同時本協(xié)議對應同業(yè)存款全部按年利率0.72%執(zhí)行。如果乙方不能按本協(xié)議約定支付利息，乙方將在原約定利率的基礎上按實際日均額支付甲方萬分之三的罰息。

本協(xié)議一式貳份，甲乙雙方各持壹份。本協(xié)議自簽訂之日起生效。由雙方加蓋公章并由其法人代表或授權代表簽字或蓋章后生效。

甲方（公章）乙方（公章）：

法人代表（授權代表）簽章：法人代表（授權代表）簽章：

年月日年月日

第三篇：中國民生銀行同業(yè)網銀存放業(yè)務管理辦法

中國民生銀行同業(yè)網銀存放業(yè)務管理辦法

第一章 總則

第一條 為明確同業(yè)網銀存放業(yè)務管理職責和操作規(guī)范，防范業(yè)務風險，根據《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)【2014】127號文）、《關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀發(fā)【2014】140號文）、《關于加強銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)銀行結算賬戶管理的通知》（銀發(fā)【2014】178號文）、《中國民生銀行同業(yè)存放業(yè)務管理辦法》等相關規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法中同業(yè)網銀存放業(yè)務（以下簡稱本業(yè)務）是指同業(yè)客戶在我行開立資金結算賬戶，并簽約網銀，通過網銀渠道將同業(yè)活期存款賬戶中的資金轉為定期同業(yè)存放，或辦理提前支取的同業(yè)存放業(yè)務，交易資金為人民幣，期限不得超過一年。

第二章 職責分工

第三條 總行金融同業(yè)部為本業(yè)務的歸口管理部門，負責管理和推動全行同業(yè)網銀存放業(yè)務；負責制定同業(yè)網銀存放管理辦法；負責同業(yè)網銀客戶類型的認定；負責制定同業(yè)網銀存放利率及提前支取利率。

第四條 總行公司網絡金融與現金管理部負責本業(yè)務的電子銀行平臺管理。

第五條 總行運營管理部負責本業(yè)務的賬戶開銷戶管理、賬務處理等運營管理工作。第六條 總行科技開發(fā)部負責業(yè)務相關系統(tǒng)的開發(fā)、調試、改造、升級、運行及日常維護管理工作。

第七條 各經營機構負責業(yè)務推廣、市場營銷、客戶維護工作；負責同業(yè)網銀存放業(yè)務的上報審批工作，并對上報業(yè)務的真實性、準確性、完整性和有效性負責。

第三章 業(yè)務管理

第八條 同業(yè)客戶辦理本業(yè)務須在我行營業(yè)網點柜面開立單位銀行結算賬戶，并進行網銀簽約，簽約流程與對公網銀簽約流程相同。

第九條 本業(yè)務系統(tǒng)交易開放時間為工作日9：00—18:00.在正常工作日交易均為實時。

第十條

同業(yè)客戶可通過民生銀行網上銀行管理系統(tǒng)進行大額支付轉賬，大額支付開放時間與人民銀行大額支付系統(tǒng)開放時間相同。

第十一條 本業(yè)務中活期存款轉定期存款及提前支取等會計處理比照我行同業(yè)存款業(yè)務會計核算規(guī)則。

第四章 業(yè)務流程

第十二條 客戶開戶。同業(yè)客戶在柜面開立單位銀行結算賬戶并辦理簽約。

第十三條 客戶維護。辦理本業(yè)務的客戶在網銀簽約成功后，客戶所屬經營機構需在辦理當日向總行金融同業(yè)部提交《中國民生銀行同業(yè)網銀客戶類型認定表》，申請在民生銀行網上銀行管理系統(tǒng)中維護同業(yè)客戶。總行金融同業(yè)部網銀系統(tǒng)管理員審核通過后在系統(tǒng)中進行客戶維護。

第四篇：同業(yè)存放(存款)協(xié)議

同業(yè)存放（存款）協(xié)議

協(xié)議編號：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權委托人）：***** 根據國家有關法律法規(guī)、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經協(xié)商一致，達成以下同業(yè)存款協(xié)議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經批準合法成立并存續(xù)的金融機構，乙方對甲方按本協(xié)議存入的款項應按規(guī)定辦理相關手續(xù)并運用。

（二）乙方承諾本協(xié)議項下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產業(yè)政策、宏觀調控政策及中國人民銀行相關文件規(guī)定相違背的項目。

（三）乙方在存款到期日及時歸還本金和利息。

（四）當發(fā)生影響資信的重大事件時，乙方承諾在該事件發(fā)生之日起五個工作日內以書面方式告知甲方，重大事項包括：

1.對乙方有重大影響的外部政策變動； 2.財務收支能力發(fā)生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產生影響的重要事件。

乙方承諾上述對甲方披露的信息真實、準確、完整、及時。甲方有權針對乙方披露的信息對乙方進行實地核實，乙方承諾予以配合。

第二條 同業(yè)存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業(yè)存款時，應提前二個工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準備金利率執(zhí)行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開戶銀行：*********** 資金賬號：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開戶銀行：****************** 資金賬號：************************* 同業(yè)存款的本息一律采取轉賬結算，通過人民銀行大額支付系統(tǒng)匯款。在匯款途徑調整時，雙方有相互告知的義務。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達乙方指定賬戶之日起開始計息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結算利息一次，協(xié)議到期日結清余下的本息。3.按季度支付利息，協(xié)議到期日結清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營業(yè)日，則順延至下一工作日，按實存天數計息，利率仍按本協(xié)議利率執(zhí)行。

(三)計息方式: 利率/360天*本金*實存天數。第五條 協(xié)議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應經雙方協(xié)調一致并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本協(xié)議依然有效。

（二）甲方自協(xié)議生效之日起十日內未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權提出解除協(xié)議；自解除協(xié)議的書面通知到達對方時起，本協(xié)議解除。乙方有權按照本協(xié)議第六條第三項的約定要求甲方承擔違約責任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標準向甲方支付違約金，支付時間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒有按照本協(xié)議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協(xié)議日止。

（三）甲方未按雙方規(guī)定向乙方提供資金，每逾期一日，應向乙方支付應付金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協(xié)議日止。

第七條 爭議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭議首先通過友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯(lián)絡方式

甲方與乙方之間有關本協(xié)議的任何通知應通過專人送達或特快專遞方式郵寄。專人送達自另一方簽收之時視為送達；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時視為送達。

雙方的通訊地址及聯(lián)系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯(lián)系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯(lián)系地址：************************ 郵編：***** 聯(lián)系人： **** 電話:************* 手機:**************** 一方通訊地址及聯(lián)系方式變更，應立即書面通知另一方。第九條 協(xié)議的生效及其他

（一）本協(xié)議書自甲、乙雙方法定代表人或委托授權人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息之日止。

（二）本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署《補充協(xié)議》，《補充協(xié)議》是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

（三）本協(xié)議正本一式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權委托人）（授權委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日

第五篇：浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款業(yè)務操作規(guī)程

浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行

定期存款業(yè)務操作規(guī)程

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范浙江省省級財政資金競爭性存放，根據《浙江省省級財政資金競爭性存放管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和財政部、中國人民銀行關于地方國庫現金管理的有關規(guī)定以及相關法律法規(guī)，制定本操作規(guī)程。

第二條 本規(guī)程所稱省級財政資金特指省財政在國家金庫浙江省分庫（以下簡稱省國庫）的活期存款。

浙江省省級財政資金競爭性存放，是指在確保資金安全和支付需要前提下，按照“公開、公平、公正、競爭、效益”的原則，以及充分考慮對市場流動性的影響，以商業(yè)銀行定期存款為操作方式，提高財政資金使用效益的一種管理活動。

第三條 本規(guī)程所稱商業(yè)銀行定期存款操作，是指將暫時閑臵的國庫資金按一定期限存放商業(yè)銀行，商業(yè)銀行在提供足額質押后獲得存款并支付利息的交易行為。

商業(yè)銀行定期存款期限一般在1年以內（含1年）。

第四條 省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款操作采用招投標方式。參與招標的對象為：在中華人民共和國境內依法設立的國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作聯(lián)社及政策性銀行。

省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行條件按照《辦法》及財政部、中國人民銀行關于地方國庫現金管理的有關規(guī)定進行審查。

第五條 省級財政資金競爭性存放工作，由浙江省財政廳（以下簡稱省財政廳）會同中國人民銀行杭州中心支行（以下簡稱人行杭州中心支行）實施。

省財政廳負責組織實施省級財政資金競爭性存放工作；預測浙江省本級國庫現金流量，商人行杭州中心支行擬定省級財政資金競爭性存放計劃，制定每期招標操作計劃；組織開展招標工作；會同人行杭州中心支行監(jiān)管存款銀行招標后續(xù)工作；會同人行杭州中心支行處理質疑及招投標過程中發(fā)生的違法、違紀事件。

人行杭州中心支行負責定期監(jiān)測金融市場情況；參與擬定省級財政資金競爭性存放計劃；審查競標銀行條件；根據省財政廳開具的劃款指令劃撥存放資金，存款到期后按規(guī)定路徑按期足額收回存款本息，對到期定期存款本息未及時足額劃入國家金庫浙江省分庫的存款銀行收取罰息；按時提供省級財政資金競爭性存放的相關單據及報表。

第六條 商業(yè)銀行在接受省級財政資金存款時，必須以可流通的國債作為質押。質押的國債面值數額為存款金額的120%。無合格質押品的商業(yè)銀行分支機構，應取得該商業(yè)銀行總行質押授權書，并載明質押品種、數量等信息。省財政廳按規(guī)定在中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央國債公司）開設國庫現金管理質押賬戶，登記省財政廳收到的存款銀行質押品質權信

息。在省財政廳開設質押品賬戶之前，暫不辦理質押手續(xù)，但須由商業(yè)銀行總行出具面值為存放資金120%可流通國債做為質押的擔保函。

第二章 招標

第七條 制訂招標計劃。省財政廳根據省級庫款余額和國庫現金流量預測等情況，商人行杭州中心支行制訂省級財政資金競爭性存放計劃。在保證支付的前提下，省財政廳根據計劃制定分期招標操作計劃，主要包括招標時間、招標金額、存放期限等。

第八條 發(fā)布招標公告。根據當期招標計劃，省財政廳會同人行杭州中心支行聯(lián)合發(fā)布省級財政資金競爭性存放招標公告，公告內容包括招標人的名稱和地址、招標項目、招標金額、投標人資格要求、報名方式及需提供材料、報名截止時間、獲取招標文件的辦法等事項。

第九條 競標銀行審查。有投標意向的銀行在招標公告規(guī)定的報名截止日前向省財政廳報名并提供有關資質證明材料，省財政廳于報名截止日后2個工作日將報名相關資料提交人行杭州中心支行。人行杭州中心支行對報名的銀行資格進行審查，確定符合條件的競標銀行名單，書面告知省財政廳。

第十條 編制、發(fā)布招標文件。省財政廳會同人行杭州中心支行根據《辦法》、本規(guī)程及招標計劃編制招標文件，將招標期次、規(guī)模、期限、招標時間和地點、招標方式、標的設臵、中標 3

原則、評標標準、投標要求、投標地點及截止時間、開標時間和地點等招投標事項書面通知符合條件的競標銀行。

第十一條 招標標的。招標標的為資金年收益率，采用多重價格招標方式。本規(guī)程所稱資金年收益率即定期存款年利率，是指國家利率政策規(guī)定范圍內的相應期限的存款利率。

第十二條 中標原則。按照資金年收益率由高到低逐筆募入，直到募滿招標額為止，中標收益率為各銀行所中標的的實際報價。當競標銀行所投標的相同時，通過對各競標銀行評標確定中標結果。全場投標總額小于或等于當期招標額時，有效投標額全額募入。

第十三條 整理及核實評標資料。省財政廳會同人行杭州中心支行提前收集、整理、核實各競標銀行的相關基礎資料，供評標參考。

第三章 投標

第十四條 遞交投標資料。競標銀行應當在招標文件要求提交投標文件的截止時間前以密封函件形式將投標文件送達指定地點，密封函件封口處必須加蓋騎縫章。投標文件一式三份，具體包括以下內容：《浙江省省級財政資金競爭性存放標書》（附件1）、商業(yè)銀行總行出具的《社會責任貢獻自愿捐贈意向書》（附件2）和《債券質押擔保函》（附件3）。

第十五條 標位設臵。競標銀行參加每期競爭性存放的投標標位不得超過10個。每一標位最小投標限額為0.5億元，投標量變動幅度為0.1億元的整數倍。

第十六條 投標量限定。每家競標銀行投標總額不得超過當期省級財政資金競爭性存放招標總額的25%。每家競標銀行的省級國庫定期存款余額一般不得超過該銀行投標截止日上月末一般性存款余額的10%。每家競標銀行的省級國庫定期存款余額，不得超過省級財政國庫定期存款余額的20%，不得超過該行持有的浙江省政府債券余額。

第十七條 競標銀行代表按招標文件規(guī)定的時間及地點向工作人員遞交投標文件時，應出示身份有效證件以及競標銀行省分行負責人簽字確認的授權書，并辦理交接手續(xù)后方可離開。

第十八條 競標銀行在投標截止時間前，可以補充、修改或者撤回已提交的投標文件，并書面通知省財政廳。補充、修改的內容為投標文件的組成部分。

第十九條 逾期送達或者不按照招標文件要求密封的投標文件，作拒收處理。

第二十條 在投標截止期內競標銀行少于5家的，取消當期招標工作，延后重新招標。

第四章 開標、評標

第二十一條 省財政廳會同人行杭州中心支行根據招標文件確定的時間進行開標，開標地點為招標文件中預先確定的地點。競標銀行代表進入開標評標現場應出示身份有效證件以及競標銀行省分行負責人簽字確認的授權書，并履行登記手續(xù)。

第二十二條 競標銀行代表應當在指定位臵就座，并嚴格遵守有關法津法規(guī)要求，不得做出違背公平公正原則的行為。

第二十三條 評委、監(jiān)督員和工作人員組成。每期評標設評委7人，其中：省財政廳各處室（局）主要負責人5名，人行杭州中心支行2名。省財政廳派出的評委由監(jiān)督員在開標前隨機抽取。監(jiān)督員3名，由省財政廳監(jiān)督局派員擔任。工作人員5名，由省財政廳和人行杭州中心支行派員組成。

第二十四條 開標時，工作人員請競標銀行代表檢查本單位投標文件的密封情況，經確認無誤后當眾拆封，并將競標銀行提交的競標資料和省財政廳、人行杭州中心支行收集整理的資料（以下簡稱評標資料）分發(fā)給各評委。

第二十五條 開標、評標按投標書期次順序依次進行，競標銀行對開標有異議的，應當在開標現場提出，工作人員應當場做出答復，并作記錄。

第二十六條 有下列情形之一的，做無效標書處理：

（一）投標文件未經投標單位蓋章和單位負責人簽字；

（二）無規(guī)定額度債券作質押品的擔保函；

（三）投標文件關鍵內容字跡不清晰或存在歧義；

（四）競標單位有串通投標、弄虛作假、行賄等違法違規(guī)行為。

第二十七條 有下列情形之一的，做無效投標標位處理：

（一）競標銀行當期投標存在以下情形的，按高資金收益率優(yōu)先原則，將所投資金收益率低的視為無效標位。

1．當期投標總額超過本期省級財政資金競爭性存放招標總額的25%；

2．該行省級國庫定期存款余額超過其投標截止日上月末一般性存款余額的10%；

3．該行的省級國庫定期存款余額，超過省財政國庫定期存款余額的20%；

4．該行的省級國庫定期存款余額超過其持有的浙江省政府債券余額；

5．當期投標標位超過10個標位。

（二）投標量低于0.5億元或投標量變動幅度不為0.1億元的整數倍。

（三）定期存款利率低于相同期限基準存款利率或違反國家利率政策規(guī)定的投標標位。

第二十八條 《社會責任貢獻自愿捐贈意向書》未經總行法定代表人簽字確認的，標書中所有捐贈額無效，社會責任貢獻年貢獻率為零。

第二十九條 經評委確認無誤后，工作人員宣讀競標銀行名稱、投標的具體標的和金額、社會責任貢獻自愿捐贈意向，并錄入計算機系統(tǒng)，在投影屏幕上實時顯示招投標情況。系統(tǒng)按高收益率優(yōu)先規(guī)則逐筆募入，直到募滿招標額為止。

第三十條 開標后，出現資金年收益率相同的情況，通過評標確定中標銀行及中標金額。評標指標分為社會責任貢獻和經濟發(fā)展貢獻，評委依次根據競標銀行的社會責任貢獻指標、經濟發(fā)展貢獻指標分值高低確定中標銀行和存放規(guī)模。

（一）社會責任貢獻指標。反映競標銀行履行社會責任貢獻情況。競標銀行在國家相關政策規(guī)定范圍內，自愿向指定的省慈善公益機構捐贈，用于資助我省低收入家庭、低保戶、困難家庭學生、救災等的救助及公益事業(yè)等。按社會責任年貢獻率由高到低排序確定，其計算公式為：社會責任年貢獻率=競標銀行意向捐贈金額÷投標金額÷定期存款年限×100%。

（二）經濟發(fā)展貢獻指標。反映競標銀行對浙江經濟發(fā)展的支持情況。按以下指標計分，由高分到低分排序確定。

1.納稅情況（30分），即競標銀行在浙江省（不含寧波，下同）繳納的稅收情況。細分為納稅總額和納稅增幅，權重分別為20分、10分。計分辦法：納稅總額第1名的得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：（競標銀行納稅額/第1名競標銀行的納稅額）×20；納稅增幅按增幅排名計分，第一名的競標銀行得滿分，每遞減1名扣1分，扣完10分止。

2.支持小微、“三農”企業(yè)情況（20分），即競標銀行對我省小微、“三農”企業(yè)支持情況。細分為支持小微企業(yè)貸款增幅與該行貸款總額增幅比、本年支持小微企業(yè)貸款余額與上年同期相應貸款余額比、支持“三農”企業(yè)貸款增幅與該行貸款總額增幅比、本年支持“三農”企業(yè)貸款余額與上年同期相應貸款余額比，權重各5分。計分辦法：每項指標第1名的得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：

競標銀行支持小微企業(yè)貸款增幅與貸款總額增幅比/第1名競標銀行支持小微企業(yè)貸款增幅與貸款總額增幅比×5;

競標銀行支持小微企業(yè)貸款額度與上年同期相應貸款額度比/第1名競標銀行支持小微企業(yè)貸款額度與上年同期相應貸款額度比×5;

競標銀行支持“三農”企業(yè)貸款增幅與貸款總額增幅比/第1名競標銀行支持“三農”企業(yè)貸款增幅與貸款總額增幅比×5；

競標銀行支持“三農”企業(yè)貸款額度與上年同期相應貸款額度比/第1名競標銀行支持“三農”企業(yè)貸款額度與上年同期相應貸款額度比×5。

3.債務融資工具發(fā)行情況（20分），即競標銀行在銀行間債券市場支持我省企業(yè)融資情況。按承銷金額計分，計分辦法：承銷金額第一名的競標銀行得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：（競標銀行承銷金額/第1名競標銀行的承銷金額）×20。

4.支持政府采購信用融資情況（15分），即競標銀行根據《浙江省政府采購支持中小企業(yè)信用融資試點辦法》，對中小企業(yè)發(fā)放政府采購信用貸款情況，按授信金額計分。計分辦法：授信金額第一名的競標銀行得滿分，其他競標銀行按與第1名的占比計分，計算公式：（競標銀行授信額/第1名競標銀行的授信額）×15。

5.支持省再擔保體系運行情況（15分），即競標銀行參與省再擔保體系運行的銀擔合作情況。計分辦法：根據浙江省中小企業(yè)再擔保有限公司提供的再擔保銀擔合作考評情況，按考評排名次序計分，排名第一得滿分，每遞減1名扣分為：15/銀擔合

作考評對象個數；未與省再擔保公司簽訂合作協(xié)議的競標銀行不得分。

第三十一條 經濟發(fā)展貢獻指標評分排序仍相同的情況下，將剩余招標余額以每家參與銀行在該標位投標量為權重進行分配，取整至0.1億元，尾數按投標時間優(yōu)先原則分配。社會公益捐贈額按中標金額重新折算。

第五章 中標、資金存放

第三十二條 工作人員通過計算機系統(tǒng)生成并打印招標結果確認書，提交各位評委、監(jiān)督員簽字確認；招標結果經省財政廳廳長審定后生效。

第三十三條 省財政廳廳長簽字確認后，省財政廳向中標銀行發(fā)出中標通知書，同時將招標結果通知所有競標銀行。

第三十四條 簽訂存款協(xié)議。自發(fā)出中標通知書10個工作日內，省財政廳、人行杭州中心支行與中標銀行簽訂省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款協(xié)議，明確三方權利、義務和違約責任。

第三十五條 確認質押信息。存款協(xié)議簽訂后下1個工作日，存款銀行向中央國債公司提交質押品清單，省財政廳根據中標相關信息將質押指令發(fā)送至中央國債公司；中央國債公司根據質押指令，與存款銀行提交的質押品清單核對無誤后，辦理質押手續(xù)。如中標銀行可質押債券不足，中央國債公司負責通知該銀行在規(guī)定時間內補足可質押債券；如中標銀行在約定結算時間內可質押債券仍不足，中央國債公司按實際可質押數量辦理質押手

續(xù)，存放該銀行的存款金額按規(guī)定的債券質押比例與實際質押債券數量計算確定。中央國債公司辦理質押手續(xù)后，及時將質押信息發(fā)送省財政廳和人行杭州中心支行。

第三十六條 辦理中標資金存放。中標銀行確定1家在杭分支機構作為存款銀行。省財政廳于收到中央國債公司質押信息的當日下午3：00前（在省財政廳開設質押賬戶之前為存款協(xié)議簽訂后下1個工作日），向人行杭州中心支行送達省級財政資金競爭性存放中標清單、質押結果及撥款憑證，人行杭州中心支行審核無誤后于當日通過大額支付系統(tǒng)將財政資金由國家金庫浙江省分庫轉存中標銀行,并向省財政廳提供“省級財政國庫定期存款資金劃出明細表（附件5）”。中標銀行收到劃撥資金后2個工作日內向省財政廳開具存款證明，存款證明應當記錄存款銀行名稱、存款金額、利率以及期限等要素。

第六章 后續(xù)事項

第三十七條 社會責任貢獻捐贈資金按有關管理辦法使用、管理。

第三十八條 省財政廳可提前全部或部分支取定期存款，存款銀行應積極配合辦理。提前支取部分，銀行按支取時國家有關利率政策規(guī)定計付利息，未支取部分仍需按原存款協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、存款利率、到期日還本付息。

第三十九條

本息劃回。省財政廳要求提前支取或定期存款到期，中標銀行應于省財政廳提出提前支取次日或到期日（遇節(jié)假日順延）的上午10:00前，將定期存款本金和利息分別通過

大額支付系統(tǒng)劃至國家金庫浙江省分庫。中標銀行應分別發(fā)起歸還定期存款的本、息資金報文，不得并筆，支付系統(tǒng)報文付款單位賬號、戶名應與人行杭州中心支行撥付款項時的收款賬號、戶名一致。劃回定期存款本金報文收款單位賬號為“***001”，戶名為“浙江省財政廳（庫款戶）”，附言注明“歸還XXXX年第X期國庫定期存款本金”。劃回定期存款利息報文收款賬號為“***001”，戶名為“待報解預算收入”，附言注明“支付XXXX年第X期國庫定期存款利息”。

人行杭州中心支行收到中標銀行劃回的定期存款本、息后，審核相關憑證無誤后，分別辦理資金入賬手續(xù)。當日日終后，人行杭州中心支行分別將中標銀行劃回定期存款本金、利息的國庫往來專用憑證第一聯(lián)作資金收取憑證，第二聯(lián)加蓋轉訖章，交省財政廳作回單，同時向省財政廳提供“省級財政國庫定期存款本息劃回明細表（附件6）”。

第四十條 解除質押。定期存款本金、利息劃回國庫后，人行杭州中心支行于收到本息當日電話通知省財政廳，并將相關憑證傳真至省財政廳（原件次日交省財政廳作回單）。省財政廳據此向中央國債公司發(fā)送解押指令，中央國債公司當日完成解押并通知省財政廳。質押品解押后，存款證明自動失效。

第四十一條 商業(yè)銀行定期存款操作中，中標銀行出現以下行為的，省財政廳會同人行杭州中心支行書面通知該銀行提前收回存放資金，并取消之后的各期財政資金競爭性存放競標資格。

（一）出現資金安全事故、重大違法違規(guī)情況或財務惡化；

（二）人行杭州中心支行綜合評價或浙江銀監(jiān)局監(jiān)管評級降低，且監(jiān)管部門認為存在較大運營風險；

（三）進行嚴重不正當投標；

（四）近一年內曾發(fā)生不能按照規(guī)定提供足額質押品的情形；

（五）沒有按照中標協(xié)議承諾履行相應的社會責任貢獻；

（六）不能在規(guī)定期限內將存款本息足額繳入國庫；

（七）違反國家政策規(guī)定實施捐贈行為；

（八）其它妨害國庫資金安全的行為。

第四十二條 中標銀行信息報備。中標銀行應確定固定部門及經辦人員負責省級財政資金競爭性存放業(yè)務，并向省財政廳和人行杭州中心支行報備業(yè)務部門、部門負責人、具體業(yè)務人員及聯(lián)系方式。如有變更，應于變更后的2個工作日內書面告知省財政廳和人行杭州中心支行。

第七章 賬務處理及對賬

第四十三條 資金劃入中標銀行。向中標銀行劃撥資金時，人行杭州中心支行借記“地方財政庫款——庫款戶”，貸記“國庫內部往來”，同時登記浙江省省級財政資金競爭性存放臺賬；財政總預算會計在“其他財政存款”下設“國庫定期存款”二級科目，在收到人行杭州中心支行的撥款回單后，借記“其他財政存款——國庫定期存款”，貸記“國庫存款——庫款戶”，并按中標銀行登記明細賬。

第四十四條

本息劃入國庫。收回定期存款本金，人行杭州中心支行借記“國庫內部往來”，貸記“地方財政庫款——庫款戶”；省財政廳財政總預算會計借記“國庫存款——庫款戶”，貸記“其他財政存款——國庫定期存款”。

收到定期存款利息，人行杭州中心支行借記“國庫內部往來”，貸記“國庫待報解款項——待報解預算收入”，借記“國庫待報解款項——待報解預算收入，貸記“地方財政庫款——庫款戶”，同時登記浙江省級財政資金競爭性存放臺賬；省財政廳財政總預算會計借記“國庫存款——庫款戶”，貸記“一般預算收入”。

第四十五條 中標銀行的科目開立。中標銀行應設立“國庫定期存款”一級會計科目，用于核算接收和歸還省級財政資金定期存款。該科目屬于負債類科目，接收省級財政資金定期存款時，貸記該科目相應賬戶，歸還省級財政資金定期存款時，借記該科目相應賬戶。

第四十六條 人行杭州中心支行應設立省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款臺賬（登記薄），并按月制作《浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款月報表》（附件7）和《浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款及其利息收入到期情況月報表》（附件8），每月終了7個工作日內交省財政廳進行對賬。

第四十七條 每月終了3個工作日內，中標銀行將浙江省省級財政資金競爭性存放相關的分戶賬加蓋印章后，分別報送省財政廳和人行杭州中心支行。

第八章

附 則

第四十八條 本規(guī)程由省財政廳和人行杭州中心支行負責解釋。

第四十九條 本規(guī)程自印發(fā)之日起施行。

附件：1.浙江省省級財政資金競爭性存放標書

2.社會責任貢獻自愿捐贈意向書

3.債券質押擔保函

4.浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款協(xié)議書

5.浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款資金劃出明細表

6.浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款資金劃回明細表

7.浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款月報表

8.浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款及其利息收入到期情況月報表