第一篇：同業存款協議書

同業存款協議書

甲方：銀行XX分行

乙方：中國農業XX銀行XX市分行營業部

為促進甲、乙雙方業務發展，根據國家有關法律法規和中國人民銀行有關規定，本著平等、誠信、互利、雙贏的原則，經甲、乙雙方友好協商，達成如下同業存款協議。

一、特別承諾：

1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開立的人民幣專戶或甲方指定帳戶中。

2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰略合作框架協議》的有關約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業存款的3倍。

二、同業存款金額及存期

1、同業存款額度：以甲方實際存入乙方專戶或指定帳戶的實存金額為準。

2、同業存款存期：定期存款3個月。存款到期如續存，仍以3個月為期，金額以續存日的余額為準。

三、同業存款利率：

1、經雙方協商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級行---中國農業XX銀行總行規定的同業存款同期同檔次利率執行，如遇提前支取，則執行人民銀行掛牌活期利率。

2、如在合同期內，中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協商同業存款利率及調整方式。

四、同業存款憑證：

1、在甲方資金到達甲方在乙方開立的人民幣專戶后，乙方根據本合同約定，自到達之日起定期3個月，不另開具同業存款憑證。

2、甲方須在乙方預留相關印鑒，以便資金的支取。

五、計結息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意對甲方存放的資金自到帳日起計息，計結息方式：存款按日計息，日利率=雙方在存款證實書中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。

2、同業存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關劃款憑證，乙方本著審慎和內部制約的原則，對相應資料進行審查。

3、在乙方對甲方相關資料以及甲方預留印鑒審查無誤后，乙方應為甲方全額支取本金及利息，并以轉帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶并協助辦理銷戶等有關手續。如到期為法定節假日，則順延至節假日后第一個銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計息不變。

六、掛失處理

甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請掛失，乙方受理后，掛失生效。

七、違約處理

1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬分之二向甲方支付違約金，甲方并有權解除合同。

2、因法律法規或監管部門政策的變化及發生其他不可抗力事件的情況下，雙方無須對對方因此遭受的損失承擔責任。

八、保密責任

本協議雙方對本協議存款利率、金額等有關事項負有保密義務，法律、法規和規章規定以及監管機構要求對外披露的除外，雙方另有約定的除外。

九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應經雙方協商一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本合同依然有效。

十、爭議解決

雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。

十一、合同的生效及其它

本合同書自雙方法定代表人或授權簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業存款本息完畢日止。

本合同一式四份，甲、乙雙方各執兩份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

法定代表人或授權簽字人：

法定代表人或授權簽字人：

第二篇：同業存款流程

同業存款申請辦理流程說明

各位金融界/企業界朋友：

順應央行推動利率市場化政策，為全國城商行/農商行/股份制銀行/村鎮銀行提供銀行同業存款資金。

北京有幾家大型銀行希望向全國中小銀行提供大額銀行同業存款。該業務由北京某大型證券基金管理公司負責操作/運營/管理。

現將已掌握的申請條件及辦理流程進行如下說明：

一、放款對象

有同業授信額度的全國范圍內的城市商業銀行農村商業銀行中小型股份制銀行村鎮銀行。

二、放款額度

最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規模越大越好，但不得超過受款銀行總資產的15%（不看資產負債率）。

三、放款期限

存款期為一至五年。

四、放款利息

一年利率為6%左右。

五、優勢

1.無需受款行提供擔保；

2.無需對受款行開展盡職調查；

3.放款速度快，簽署協議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產負債率。

六、辦理流程

1.資金需求銀行先填寫《同業存款劃款申請書》，后發至北京市廣盛律師事務所； 2.北京市廣盛律師事務所協調、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產管理部門負責人商談同業存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務所簽訂融資顧問協議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務所安排資金需求行與放款銀行負責人見面洽談合作細節，并完成簽約； 5.待同業存款到帳后，向北京市廣盛律師事務所支付融資顧問費用，此前不支付任何費用。

此業務可長期合作，歡迎有資金需求的銀行前來洽談！

聯系人：

蕭輝成***

郵箱：xiaohuicheng@126.com

楊

牧 ***

郵箱：mulanyang@hotmail.com

融信華誠投資咨詢（北京）有限公司

2013年12月9日

第三篇：同業存放(存款)協議

同業存放（存款）協議

協議編號：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權委托人）：***** 根據國家有關法律法規、中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的有關規定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經協商一致，達成以下同業存款協議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經批準合法成立并存續的金融機構，乙方對甲方按本協議存入的款項應按規定辦理相關手續并運用。

（二）乙方承諾本協議項下甲方存入乙方的資金不會用于與國家產業政策、宏觀調控政策及中國人民銀行相關文件規定相違背的項目。

（三）乙方在存款到期日及時歸還本金和利息。

（四）當發生影響資信的重大事件時，乙方承諾在該事件發生之日起五個工作日內以書面方式告知甲方，重大事項包括：

1.對乙方有重大影響的外部政策變動； 2.財務收支能力發生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對到期償還可能產生影響的重要事件。

乙方承諾上述對甲方披露的信息真實、準確、完整、及時。甲方有權針對乙方披露的信息對乙方進行實地核實，乙方承諾予以配合。

第二條 同業存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫）：****萬元整(小寫)：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業存款時，應提前二個工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準備金利率執行。

第三條 賬戶信息 戶名：***** 開戶銀行：*********** 資金賬號：****** 甲方指定自身存款賬戶，用于資金到期回劃： 戶名：******************** 開戶銀行：****************** 資金賬號：************************* 同業存款的本息一律采取轉賬結算，通過人民銀行大額支付系統匯款。在匯款途徑調整時，雙方有相互告知的義務。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達乙方指定賬戶之日起開始計息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結算利息一次，協議到期日結清余下的本息。3.按季度支付利息，協議到期日結清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營業日，則順延至下一工作日，按實存天數計息，利率仍按本協議利率執行。

(三)計息方式: 利率/360天*本金*實存天數。第五條 協議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協議，如需變更或解除本協議，應經雙方協調一致并達成書面協議。未達成書面協議前，本協議依然有效。

（二）甲方自協議生效之日起十日內未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權提出解除協議；自解除協議的書面通知到達對方時起，本協議解除。乙方有權按照本協議第六條第三項的約定要求甲方承擔違約責任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際天數和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬分之五的標準向甲方支付違約金，支付時間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒有按照本協議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應向甲方支付拒收金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。

（三）甲方未按雙方規定向乙方提供資金，每逾期一日，應向乙方支付應付金額日萬分之五的違約金，支付時間至雙方同意終止協議日止。

第七條 爭議解決

雙方同意本協議下的任何爭議首先通過友好協商解決。雙方不能協商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯絡方式

甲方與乙方之間有關本協議的任何通知應通過專人送達或特快專遞方式郵寄。專人送達自另一方簽收之時視為送達；特快專遞至郵寄投遞自另一方簽收之時視為送達。

雙方的通訊地址及聯系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯系人：***** 電話:******** 傳真:************* 乙方聯系地址：************************ 郵編：***** 聯系人： **** 電話:************* 手機:**************** 一方通訊地址及聯系方式變更，應立即書面通知另一方。第九條 協議的生效及其他

（一）本協議書自甲、乙雙方法定代表人或委托授權人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業存款本息之日止。

（二）本協議未盡事宜，由甲乙雙方另行協商并簽署《補充協議》，《補充協議》是本協議不可分割的一部分，與本協議具有同等法律效力。

（三）本協議正本一式貳份，甲、乙雙方各執壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權委托人）（授權委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日

第四篇：銀行同業存款管理辦法

**銀行同業存款管理辦法

為規范同業存款管理，明確同業存款部門管理職責和流程，特制定本辦法。

第一章 概念和分類

第一條 同業存款是銀行和非銀行金融機構（國有或股份制商業銀行、信用社以及財務公司、保險公司、信托公司等）在我行開立賬戶并辦理的存款業務和我行在其他金融機構辦理的存放同業業務。

第二條 按照不同的標準，同業存款分為以下幾類：

（一）按照用途分為同業一般存款和同業清算存款；

（二）按照幣種分為人民幣同業存款和外幣同業存款。

第二章 職責分工

第三條 同業存款的管理部門是綜合計劃部，財務會計部、資金營運部、國際業務部。綜合計劃部負責同業存款的權限審批；財務會計部負責同業存款的賬務處理；資金營運部負責人民幣同業存款的頭寸管理；國際業務部負責外幣同業存款的頭寸管理。

第四條 總行資金營運部和各支行是負責人民幣同業存款的營銷部門，資金營運部負責區外金融機構人民幣同業存款營銷工作，并與各支行協調區內金融機構的人民幣同業存款。此外，資金營運部根據總行審批意見辦理存放同業業務。

第五條 總行國際業務部和各支行是負責外幣同業存款的營銷部門，國際業務部負責區外金融機構外幣同業存款營銷工作，并與各支行協調區內金融機構外幣同業存款。

第六條 同業存款開戶和銷戶需上報綜合計劃部，同時向財務會計部、資金營運部（人民幣同業存款）、國際業務部（外幣同業存款）報備。

第三章 利率管理

第七條 同業清算存款按照中國人民銀行發布的超額存款準備金利率計息，遇中國人民銀行調整超額存款準備金利率做相應的調整。

第八條 小額同業一般存款原則上不高于人民銀行發布的法定存款準備金利率計息，遇中國人民銀行調整法定存款準備金利率做相應的調整。1000萬元以上大額同業一般存款的金額、期限、利率須經總行層級審批。

第九條 等額外幣同業存款辦理條件及流程比照人民幣一般存款相關條款執行。

第十條 存放其他金融機構的一般存款由資金營運部發起，金額、利率、期限條款按總行審批意見執行。

第四章 權限管理

第十一條 同業存款的權限管理按照權限級次分別是綜合計劃部、主管行長、行長和行長辦公會議。

第十二條 同業清算存款金額在200萬元以內由支行自行辦理，200萬元以上需報備綜合計劃部。

第十三條 大額同業一般存款的金額、利率權限審批:

（一）金額1000萬元（含）以內，由綜合計劃部審批；

（二）金額1000萬元至5000萬元之間的由主管行長審批；

（三）金額5000萬元至1億元之間的由行長審批；

（四）金額1億元以上的由行長辦公會議審批。第十四條 本辦法自發布之日起實施。

第五篇：銀行同業存款合作協議

附2

XX銀行

同業存款業務合作協議

編號： 年 字第 號

甲方：XX銀行股份有限公司 行（以下稱甲方）法定代表人/主要負責人： 職務： 地址： 電話：

乙方： 公司（以下稱乙方）法定代表人： 職務： 地址： 電話：

依據中華人民共和國相關法律、法規及政策規定，經平等協商，甲、乙雙方就（人民幣/外幣）同業存款業務合作事宜達成如下協議，共同遵守。賬戶戶名及賬號

乙方在甲方開立（人民幣/外幣）同業存款賬戶，賬戶的戶名為：，賬號為：（以下簡稱“乙方賬戶”），雙方依照人民銀行的相關規定辦理存款業務。甲方為乙方提供優質的賬戶結算服務。賬戶類型

乙方賬戶性質為（自有資金賬戶/客戶保證金賬戶/托管專戶/備付金賬戶/清算賬戶/其他需注明具體賬戶性質）。利率（本條款中相關名詞解釋統一見協議第8條）3.1 活期存款

對于乙方賬戶內的活期存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項打勾，非選項打叉)：

□ 固定利率：（三者擇一）

（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統一計息，利率為： 5.5 %；

（2）按分檔方式計息，具體地：

1）視存款金額大小，按下列分檔方式計息：

存款當季日均余額低于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為 %；

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/）時，利率為 %；

2）對于乙方在甲方開立的賬戶為證券客戶保證金第三方存管賬戶（以下簡稱“存管賬戶”）的，視存管資金的擺放比列情況，按下列分檔方式計息：

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時，乙方存管賬戶資金當季利率為 %；

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時，乙方存管賬戶資金當季利率為 %；（3）按分段計息方式，具體地：

1）視存款金額在不同的金額區間，按下列分段方式計息： 對于當季日均余額低于 億（元/美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對于當季日均余額大于等于 億（元/美元/）的存款部分，利率為 %；

2）對于乙方在甲方開立的賬戶為第三方存管賬戶的，視存管資金的擺放比列情況，采取如下分段方式計息：

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時，乙方存管賬戶資金當季利率全部執行 %；

乙方當季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時，乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %資金當季按 %計息，乙方第三方存管匯總賬戶日均余額減去上述乙方第三方存管管理賬戶日均余額的 %部分的其余資金當季按 %計息。

□ 浮動利率：（二者擇一）

（1）無論存款金額多少，均按以下存款利率統一計息，利率為：以存款存期內每日或（填寫雙方約定的其他日期）有效的（隔夜/ 天/ 個月）（Shibor/Libor/Hibor/Sibor等選擇其一）為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%。

（2）視存款金額大小，按下列分檔方式計息：

存款當季日均余額低于 億（元/美元/）時，利率為: 以存款存期內每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個月）

為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%;存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時，利率為:以存款存期內每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個月）為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%。

存款當季日均余額大于等于 億（元/美元/）時，利率為:以存款存期內每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個月）為基準利率，加/減 個基本點（BPs）或（上浮/下浮）%。

對活期存款利率的其他約定：

上述活期存款利率約定有效期為（月/天）。如在利率約定有效期結束之日前，雙方均無異議，則有效期自動順延（月/天）；如在有效期結束之日前，雙方達成新的利率約定的，則按新的利率約定執行；如在利率約定有效期結束前五個工作日，雙方未能達成新的利率約定，則甲方應將有效期結束后執行的存款利率提前以知會函的形式正式知會乙方，有效期結束后的存款利率以甲方知會函為準。

3.2 定期存款

乙方賬戶上存款期限為，即從 年 月 日到 年 月 日，對于該部分存款，利率約定為以下情形(以下

兩者擇一，選擇項打勾，非選項打叉)：

□ 固定利率：

乙方賬戶按以下存款利率統一計息，利率為： %；

□ 浮動利率：

乙方賬戶按以下存款利率統一計息，利率為：定期存款實際存放日或（填寫雙方約定的其他日期）有效的 個月/ 天 為基準利率，加/減 個基本點（BPs）；且重定價期限為（天/月/年），或指定重定價日為 年 月 日。雙方約定（請填：在或不在）重定價日結息。

3.3 其他特殊期限類存款

雙方就乙方賬戶存款的存期、利率等約定如下： 計息期間及支付方式

4.1同業活期存款計結息。活期存款實行按季結息，結息日為每季度末月的21日，遇利率調整，實行分段計息。

4.2同業定期存款計結息。定期存款按逐筆計息法，采用對年對月對日計算年數或月數，如到期日無對應日期，則以到期當月最后一日為到期日。如到期日非甲方營業日，則乙方可于到期日之前最后一個甲方營業日辦理定期存款支取手續，支取當日與實際到期日間的應計利息在定期存款利息中扣除，并且利隨本清。

人民幣定期存款不得部分提前支取，需全額提前支取時，按照起息日中國人民銀行人民幣超額準備金存款利率計息。定期存款到期不

辦理自動轉存，到期乙方不支取，逾期部分按到期結息后新的起息日當天中國人民銀行人民幣超額準備金存款利率計息。

外幣定期存款若全部/部分提前支取，則提前支取部分按起息日當天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調整應分段計息）或雙方協議的如下利率 計息。外幣定期存款若逾期支取，則正常存期內的執行利率采用到期支取利率，逾期期間的執行利率按起息日當天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調整應分段計息）或雙方協議的如下利率 計息。

對于外幣定期存款在重定價日進行過結息的，如在重定價日之后發生部分提前支取或全部提前支取，則須根據部分提前支取或全部提前支取的利率水平重新計算乙方在存期內實際應得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相應的利息差額。

外幣同業定期保證金存款不得部分提前支取，需全額提前支取時，按起息日當天我行掛牌外幣小額活期利率計息（如遇利率調整應分段計息）。外幣同業定期保證金到期不辦理自動轉存，到期不支取，逾期部分按到期結息后新的起息日當天我行掛牌外幣小額活期利率計息（如遇利率調整應分段計息）。

雙方應按有關規定及時對賬。本協議有關存款的規定，與相應的存款證實書記載的內容不一致的，以存款證實書記載的為準。銷戶處理

本協議開始履行后，若乙方需要銷戶，必須向甲方提出書面銷戶通知，并辦理銷戶手續。

乙方申請銷戶時，如乙方賬戶中尚有定期存款未到期的，視為全額提前支取，對于該等存款，按上述4.2條款關于定期存款提前支取的規定處理，或按雙方下列具體約定處理： 保密條款

甲乙方均對本協議的內容負有保密義務，任何一方未經對方的書面同意，不得將本協議的內容透露給第三方，法律法規另有規定或者監管機構另有要求的除外。本條款不因本協議的終止而失效。專有名詞解釋

8.1 本協議所指的“第三方存管業務”、“第三方存管管理賬戶”、“第三方存管匯總賬戶”和甲乙雙方于（填入日期）簽署的《客戶交易結算資金第三方存管協議》中的“第三方存管”、“管理客戶交易結算資金管理賬戶”、“管理客戶證券交易結算資金匯總賬戶”具有相同含義。

8.2 本協議中“擺放比例”由如下公式計算得到：

乙方存管資金當季擺放比例＝乙方第三方存管匯總賬戶當季日均余額/乙方第三方存管管理賬戶當季日均余額 適用法律及糾紛的解決

9.1 本協議的訂立、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律，甲乙雙方的權益受中華人民共和國法律保障。本協議未盡事宜，按人民銀行關于同業存款利率的有關規定協商確定。

9.2 甲乙雙方在履行本協議過程中發生的爭議，由雙方協商解決。協商不成的，任何一方可以(以下二者擇一)：

□向甲方所在地有管轄權的人民法院起訴。或 □向 仲裁委員會申請仲裁。10 其他

本協議不得質押，且不具存款事宜以外之任何證明作用。另行約定事項： 12 本協議自雙方法定代表人/主要負責人或授權代理人簽字并加蓋單位公章之日起生效。本協議一式

份，雙方及 各執一份。

甲方： 法定代表人/主要負責人 或授權代理人簽字：

（蓋章）日期：

乙方：

法定代表人或授權代理人簽字：（蓋章）日期：