第一篇：三十個嚴禁

河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁

一、嚴禁自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。

二、嚴禁個人經商辦企業或在企業兼職、掛職。

三、嚴禁為關系人或協助他人違規獲取銀行信用。

四、嚴禁授信人員在調查、審查過程中弄虛作假，默認或協助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。

五、嚴禁以個人或單位名義違規提供擔保、承諾或出具保函。

六、嚴禁違規辦理非真實貿易背景的商業匯票和貼現業務。

七、嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。

八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規與客戶發生資金往來。

九、嚴禁未按規定查驗客戶身份，違反客戶意愿辦理業務。

十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規代理客戶辦理業務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。

十一、嚴禁違規代客理財，誘導、誤導、超授權銷售理財產品。

十二、嚴禁違規辦理信用卡業務，利用信用卡套現。

十三、嚴禁違規查詢個人征信或企業征信。

十四、嚴禁違規為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規辦理查詢、凍結、解凍、扣劃等業務。

十五、嚴禁復制、盜用、超權限持有柜員卡、授權卡、密碼，共用業務系統用戶。

十六、嚴禁違規管理庫存現金，白條抵庫，不在視頻監控下辦理現金業務。

十七、嚴禁違規使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。

十八、嚴禁違規管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。

十九、嚴禁在會計結算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規避授權控制。

二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質或電子信息檔案。

二十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規辦理業務。

二十二、嚴禁違規操作危害銀行計算機系統安全。

二十三、嚴禁違規操作、行為失范，損害銀行業形象及消費者合法權益。

二十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。

二十五、嚴禁在存款、貸款、結算業務中逆程序、缺程序違規操作造成案件（風險）。

二十六、嚴禁弄虛作假向上級和監管機構提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。

二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構返傭等方式違規謀取個人利益。

二十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。

二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉貸。

三

十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

第二篇：三十個嚴禁

河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁

一、嚴禁自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。

二、嚴禁個人經商辦企業或在企業兼職、掛職。

三、嚴禁為關系人或協助他人違規獲取銀行信用。

四、嚴禁授信人員在調查、審查過程中弄虛作假，默認或協助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。

五、嚴禁以個人或單位名義違規提供擔保、承諾或出具保函。

六、嚴禁違規辦理非真實貿易背景的商業匯票和貼現業務。

七、嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。

八、嚴禁出租出借個人賬戶，違規與客戶發生資金往來。

九、嚴禁未按規定查驗客戶身份，違反客戶意愿辦理業務。

十、嚴禁冒充或代替客戶簽字，違規代理客戶辦理業務，以個人名義代客保管身份證、存單、印章、U盾等重要物品。

十一、嚴禁違規代客理財，誘導、誤導、超授權銷售理財產品。

十二、嚴禁違規辦理信用卡業務，利用信用卡套現。

十三、嚴禁違規查詢個人征信或企業征信。

十四、嚴禁違規為個人、單位開立銀行賬戶或開通電子銀行，違規辦理查詢、凍結、解凍、扣劃等業務。

十五、嚴禁復制、盜用、超權限持有柜員卡、授權卡、密碼，共用業務系統用戶。

十六、嚴禁違規管理庫存現金，白條抵庫，不在視頻監控下辦理現金業務。

十七、嚴禁違規使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。

十八、嚴禁違規管理有價單證和重要空白憑證，私自留存作廢有價單證或重要空白憑證。

十九、嚴禁在會計結算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規避授權控制。

二十、嚴禁偽造、篡改、擅自銷毀紙質或電子信息檔案。二

十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規辦理業務。二

十二、嚴禁違規操作危害銀行計算機系統安全。

二十三、嚴禁違規操作、行為失范，損害銀行業形象及消費者合法權益。二

十四、嚴禁以散播負面信息或行賄等手段進行不正當競爭。二

十五、嚴禁在存款、貸款、結算業務中逆程序、缺程序違規操作造成案件（風險）。二

十六、嚴禁弄虛作假向上級和監管機構提供不實信息或隱瞞案件（風險）信息。二

十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構返傭等方式違規謀取個人利益。二

十八、嚴禁利用職務之便倒賣、泄露銀行或客戶信息。二

十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉貸。三

十、嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉賭等違法行為。

上述“三十個嚴禁”適用范圍為河南省轄區銀行業金融機構所有從業人員，對違反禁令的銀行業金融機構從業人員由所在機構依法依規予以追責或辭退，擔任高管職務的依法依規予以撤職或辭退，構成犯罪的移送司法機關，造成嚴重后果的上追兩級問責

第三篇：三十個嚴禁試題

學習“三十個嚴禁”試題

一、單項選擇題：

1、以下（）人員不得為小額貸款客戶提供擔保？

A、公務員 B、人民教師 C、郵政職工 D、工行職工

2、嚴禁授意、指使、強令、脅迫他人違規辦理信貸業務？ A、授權、指使 B、授權、唆使 C、授意、指使 D、授意、唆使

3、按我行規定，在信貸會計系統內進行貸款發放、結清等操作只能由（）人員進行？

A、會計崗 B、貸后管理崗 C、記賬崗 D、信貸員崗

4、嚴禁信貸人員代替客戶（）或辦理（）等各項業務。A、簽字、取款 B、按手印、取款

C、簽字、還款 D、按手印、還款

5、簽署合同時，必須留存經辦人員與相關人員的（）？

A、身份證件 B、合影影像資料 C、擔保證明 D、貸款申請表

二、不定項選擇題：

1、按我行規定，貸前調查時須到客戶（）進行實地調查？

A、生產經營場所 B、家庭住所 C、抵押物所在地 D、合伙人家庭住址

2、我行小額貸款審貸會成員可由以下（）人員擔任? A、業務主管崗 B、貸后管理崗 C、主管副行長 D、審查崗

3、我行以下（）人員可在房管局領取我行他項權利證書。A、會計 B、貸后管理 C、信貸員 D、信貸部主任

4、審查崗須就（）和與相關人員進行核實，才能出具書面審查意見？ A、貸款申請 B、調查信息 C、抵押情況 D、還款能力

5、嚴禁擅自與（）等中介機構或其他個人合作發放小額貸款？

A、擔保公司 B、財務公司 C、農村信用社 D、咨詢公司

三、填充題：

1、嚴禁未經客戶授權，______或______個人信用報告。

2、嚴禁發放任何形式的______貸款、______貸款。

3、嚴禁與____________ 合謀高評抵押物價格。

4、嚴禁使用____________在系統內處理業務。

5、嚴禁自行變更貸款____________發放貸款。

四、判斷題（是否合規）：

1、信貸員為客戶辦理或保管個人儲蓄結算帳戶或存折。（）

2、信貸員利用工作之便私自查閱客戶相關信息。（）

3、信貸員甲請假，信貸員乙使用其工號進入信貸系統處理業務。（）

4、審貸會上，信貸員甲故意隱瞞客戶生意已經停止經營的事實。（）

5、客戶丙逾期時間較長，經私下協商，信貸員甲建議客戶用其另外生意貸款將其還上。（）

第四篇：銀行三十個嚴禁心得體會

銀行三十個嚴禁心得體會

宋夏

銀行的工作看起來很簡單，其實每一步都存在著風險。作為一名中信銀行員工，在工作中應該嚴格執行各項規章制度，獨立履行自己的工作職責，不能按習慣工作方式辦事，不能做不得最人的“老好人”。

通過“三十個嚴禁”的學習，深刻地體會到：“三十個嚴禁”關系到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的問題。逐條學習，深刻領會其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業務做起，認真排查風險，找出不足，杜絕違規情況發生。

眾所周知，各種差錯，乃至案件的發生，都是違背規章制度造成的。如果邯鄲農行嚴格查庫制度，如果管庫員本身嚴格執行規章制度，那樣的大案就不會發生。千里之堤潰于蟻穴，防微杜漸應從小事抓起。細節決定一切，小問題也能導致大錯誤。我們應從身邊的每一件小事做起，保證銀行資金安全。

翻開我國金融歷史可以清楚地看到，銀行的“三鐵”：鐵賬本，鐵算盤，鐵規章。，“鐵規章”是“三鐵”的靈魂所在，是控制金融風險、保證銀行有序運轉的基礎。這個傳統為金融事業樹立了良好的信譽和形象，贏得了社會各界的敬佩和廣泛贊揚。在今天的商業銀行競爭當中，最不能忽視的應該還是銀行的“三鐵”?！皼]有規矩，不成方圓”，有了規矩嚴格地去執行更為重要?？傂兄贫ǖ母黜椪撸幷轮贫?，要我們員工嚴格地去執行，決不允許打折扣。

在任何情況下，都要堅決按照自己工作職責獨立工作，嚴格按照金融政策、法規、制度獨立履行職責，不受外界干擾、左右，不懼任何壓力。這是作為一名中信員工應有的職業道德準則。

在今后的工作中，要認真學習金融法律法規，樹立愛崗敬業的好思想好作風，增強事業心和責任感；同時要加強新業務學習，提高業務能力，更加細致地處理每一筆業務，杜絕案件發生。

第五篇：《河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁》學習心得

《河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁》學習心得

隨著市場經濟不斷進步和發展，近年來銀行風險案件頻發，從業人員涉嫌案件屢禁不止，在這樣的大經濟環境背景下，作為銀行從業人員的我，以最嚴謹的態度認真學習了《河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁》相關文件，以下是結合自身工作情況的一點心得體會。

我國銀行業在發展的過程中歷經體制變革、機制的建立完善及復雜多變的經濟環境，由此客觀因素滋生的金融犯罪隨之而來，不容忽視。各地的信用卡詐騙、存款“消失”等案件時有發生，深究其原因均與銀行內部從業人員有關。這其中有一部分人為故意犯罪，但絕大多數員工都是因為法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家、給單位造成了損失，也毀了自己的人生和未來。從“三十禁”的學習中，我認識到在日常做好本職工作的時候，堅持學習法律法規，了解規章制度對工作各環節的具體要求同樣必不可少，否則可能自身行為隨著思想上的放松而變得散漫，也就可能導致違規甚至犯罪行為的發生。

法律法規和規章制度的學習應該是一個持續且不斷提升的過程，關鍵要靠長期的學習和積累，不能追求一口氣吃成個胖子。一蹴而就的學習可能會導致對制度規章的一知半解，并沒有理解和掌握其中的內涵和深意，那么對于指導我們的日常工作和操作也會失去其應有的意義。只有思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的銀行員工。

在各項制度法規的學習上，要結合自身的工作內容和崗位職責進行重點學習，將理論知識學習與實踐運用有效地結合起來，掌握與遵守相結合。日常堅持學習各類風險案件，通過典型案例剖析犯罪案件的真實成因，分析和評價涉案人的違規行為，運用反面教訓警醒自身，不斷提高利用法律法規約束自己日常行為的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違規、不違法。

《河南銀行業金融機構從業人員三十個嚴禁》再次給身為銀行業從業人員的我敲響警鐘，提醒我堅持盡職恪守、努力工作，同時注重個人修為的培養，不斷自我提升風險防范意識，時刻警醒、自覺抵制各類禁止行為，做良好職業操守的實踐者，為我行業務發展做出應有的貢獻。