第一篇：銀行網點辦理現金業務應具備哪些條件

銀行網點在現金業務方面應具備哪些條件？

現金業務是銀行最基礎的業務，與人民群眾生產生活密切相關。為城鄉群眾提供優質的現金服務是所有銀行網點的責任和義務。為提升銀行網點現金服務水平，中國人民銀行六安市中心支行依據相關法律法規整理了銀行網點在現金服務工作中必須具備的條件。

一、網點公示內容要齊全

銀行網點需要公示現金服務、反假貨幣方面的法律法規，這些公示內容具有宣傳普及人民幣常識的作用，同時也起到動員城鄉群眾對銀行現金服務進行監督的作用，具體來說包括以下方面的內容：

1.在營業場醒目位置公示《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（或包括“兩個辦法內容的《人民幣收付業務告知書》）。

2．應設置殘損幣兌換柜窗口并擺放“殘損幣兌換公示牌”，公示牌上應公示人民銀行六安市中心支行舉報電話（0564 3317813）。

說明：有個別銀行網點為了逃避監督，把舉報電話號碼更換了本銀行網點的電話號碼屬于不規范的行為，一經人民銀行發現，將予以通報批評。

3.中國人民銀行授權的假幣鑒定機構應公示授權委托書。

二、營業網點要常年開展反假貨幣和人民幣流通宣傳

1.銀行網點應通過LED顯示屏宣傳反假貨幣和人民幣流通。宣傳內容包括：“我行（社）無償提供殘損幣兌換和券別調劑業務”、“反假貨幣、人人有責”及其它人民銀行根據需要確定的宣傳內容。

說明：由于每家銀行網點都有很多宣傳項目，多數是銀行的產品廣告宣傳。由于反假貨幣和人民幣流通宣傳屬于銀行的法定義務，銀行在宣傳“殘損幣兌換”、“辦理券別調劑”服務的時候一定要注明“無償”，以與普通的產品廣告相區別。

（二）銀行網點應配備人民幣流通和反假貨幣宣傳單、宣傳折頁，常年擺放用于宣傳。

說明：個別銀行網點雖然配備了宣傳資料，但由于資料印制時間較早，不能起到宣傳作用，甚至會對群眾產生誤導，亦屬不規范行為。如個別網點擺放2009年印制的”HD90假幣”宣傳單，宣傳單上亦印有“當前市場上出現的假幣鑒別方法”字樣，由于HD90假幣是2009年前后出現的假幣，在當前并不典型，容易對群眾形成誤導。

三、配備性能先進的點驗鈔機具

銀行應在合適場所擺放點驗鈔機具供顧客清點現金。顧客使用的點驗鈔機應達到銀行員工使用點鈔機同類標準，應具有識別變造假幣的能力。

銀行還應配備具有假幣識別、殘損幣整理功能的清分機具對收入現金進行清分。ATM、存取款一體機加鈔所用現金必須經過清分機清分。銀行柜面支付現金也要逐步實現全部經過清分機具清分。

銀行柜員收付現金所使用的點鈔機及顯示屏應在顧客視線之內，接受顧客監督。

四、配齊、配足小面額現金原封新券

小面額現金交易頻繁，易磨損。為提升流通現金整潔度，銀行應備齊、備足5元券、10元券和20元券等中小面額現金原封新券，用于柜面支付和客戶兌換。根據《中國人民銀行六安市中心支行關于健全小面額現金供應長效機制的指導意見》，小面額現金主辦網點各券別數量應不少于2000張，普通網點各券別數量應不少于1000張，每位柜員款箱中各券別應不少于200張。

五、銀行柜員應持有《反假貨幣上崗資格證書》 根據《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》銀行柜面現金業務人員應定期接受人民幣流通和反假貨幣培訓，參加人民銀行組織的考試，并取得《反假貨幣上崗資格證書》。

六、假幣收繳印章和假幣收繳憑證

銀行網點在開業之前就應根據當地人民銀行的批復刻制“假幣”收繳印章，備齊“假幣收繳憑證。銀行柜面發現假幣，應依法予以收繳，在假幣正反兩面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑證。

（中國人民銀行六安市中心支行）

第二篇：網點柜員辦理大額現金收款業務未全部清點的案例

網點柜員辦理大額現金收款業務未全部清點的案例

分行運行管理部風險監控中心組織人員在對網點高風險柜員日常業務操作情況進行非現場檢查時發現,個別網點柜員在辦理大額現金收款業務時未全部清點客戶現金，存在嚴重違規行為。

一、具體案例

調閱XX網點現金柜5監控通道，9:35-10：10柜員辦理1筆大額現金收款業務，發現柜員未全部清點客戶送交的現金，該柜員只清點了大面額人民幣，對伍百多元小面額人民幣和硬幣未進行清點就直接進行扎把入錢箱；且辦理大額現金收款業務未換人卡把復核。

二、案例分析

（一）該網點柜員此操作違反了《現金收付業務》規定：現金收款須先卡大把核對金額，再清點細數，準確輸入存款客戶賬號、存款金額，核對戶名，在現金配款表中錄入現金券別張數，確保記賬金額與現金收款金額核對一致。

（二）違反了《現金收付業務》規定：大額現金收付須換人卡把核驗，堅持一筆一清，嚴防差錯事故。

三、案例啟示

（一）現金收付業務是日常工作中最基礎的業務，柜員在辦理業務時不執行現金業務制度，不按業務流程辦理業務，反映出該柜員工作懶散、辦理業務風險控制意識淡薄，導致風險控制措施失控，制度形同虛設。同時，也反映出網點現場管理人員履職不到位，對柜員的違規操作行為聽之任之，存在極大的風險隱患，網點現場管理應進一步加強。

（二）網點負責人及現場管理人員應加大對違規行為的督導及考核問責力度，對柜員在業務操作過程中出現的問題要及時予以糾正，充分發揮現場監督、檢查、輔導作用。對于履查履犯、敷衍怠懈、有意違反各項規章制度和操作流程的柜員要按照《員工違規行為處理規定》嚴肅處理，促使其加強工作責任心，養成合規的操作習慣。

第三篇：建設銀行可辦理公積金業務網點

建設銀行可辦理公積金業務網點

? ? ? 辦事指南

2014年07月23日 來源：

0

【導語】：其實有一個問題大家都是很關注的，在我們退休或者要離開一個城市的時候，公積金里面的錢怎么取出來呢?你們知道西安公積金提取銀行網點嗎?接下來，我們還是一起來看下西安公積金提取銀行網點吧!

建設銀行可辦理公積金業務網點 建行西安長安路支行

西安市長安北路10號 貸款業務87891826或88353966歸集業務87882632 建行西安新城支行

西安市南新街29號 貸款業務87264194歸集業務87213489 建行西安南大街支行

南大街15號 貸款業務87289240歸集業務***0 建行西安高新技術產業開發區支行

高新區唐延路35號旺座現代城A座一層 貸款業務88333524歸集業務88785436

建行西安蓮湖路支行

蓮湖路35號 貸款業務87270340歸集業務87217762 建行西安興慶路支行

西安市興慶路61號 貸款業務83270972歸集業務83233270 建行西安經開區支行

西安鳳城六路新界小區C座1層 貸款業務81312737歸集業務86191061 建行西安和平路支行

西安市和平路101號建行和平路支行 款業務87457780歸集業務87413510 建行陜西省分行營業部

西安市南廣濟街38號 貸款業務87506686歸集業務87606649 建行西安長安區支行

西安航天城宇航路航興動力廠辦公樓(航天醫院東)貸款業務85609223歸集業務85292111 建行西安勞動路支行

西安市勞動南路65號 貸款業務84246989歸集業務84242300 建行西安曲江支行

西安市雁塔南路12號 貸款業務85517133歸集業務85517107 建行洪慶路支行

西安市灞橋區田洪正街335號 貸款業務83270972歸集業務83311575 建行西安臨潼區支行

西安市臨潼區人民北路7號 貸款業務83816367歸集業務83818202 建行西安閻良區支行

西安市閻良區人民東路190號 貸款業務86209977歸集業務86202755 建行西安藍田縣支行

藍田縣藍新路96號 貸款業務82733966歸集業務82723046 建行西安高陵縣支行

西安市涇河工業園區長建大廈1層 貸款業務86033843歸集業務86030156 建行西安戶縣支行

西安市戶縣灃京路107號 貸款業務84811650歸集業務84811602 建行西安周至縣支行

西安市周至縣中心街6號 貸款業務87112187歸集業務87113237

第四篇：銀行辦理業務介紹信

介紹信

銀行：

我單位因對帳需要，需要 年 月----年 月

賬戶對賬單，茲委托 同志前來辦理，請接洽，同志身份證號是，單位預留印鑒：

單位

年

（公章）月 日

第五篇：銀行辦理業務介紹信

介紹信

銀行：

我單位因對帳需要，需要年月----年月賬戶對賬單，茲委托同志前來辦理，請接洽，同志身份證號是，單位預留印鑒：

單位

年

（公章）月日