第一篇：如何在保全階段查詢被告企業的銀行賬戶-最新

如何在保全階段查詢被告企業的銀行賬戶

在訴訟過程當中采取財產保全措施，可以有效防止被告企業惡意轉移財產，保證債權人的合法權益得以有效實現。如果能夠準確、及時、足額凍結或查封被告的有效財產，會對被告的資金流動、財產處置、稅款繳納、投資并購、銀行貸款等產生一系列的影響，甚至有可能促使其迫于壓力，盡快與債權人進行和解或調解。從某種程度上來說，財產保全是促使調解結案的強大武器。即使無法調解結案，一旦案件進入執行階段，已保全到的財產對于推進案件的執行工作也會起到關鍵性作用。在此以被告為企業的情況下為例，與大家分享實踐操作中查詢被告企業銀行賬戶的方法。

一、被告企業銀行賬戶

根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，單位銀行結算賬戶按用途分為： 1.基本存款賬戶：一家企業僅能開具一個基本存款賬戶，基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。

2.一般存款賬戶：一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。該賬戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。

3.專用存款賬戶：是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。專用存款賬戶內資金由基本存款賬戶轉賬存入，該賬戶不得辦理現金收付業務。

4.臨時存款賬戶：存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：（1）設立臨時機構。（2）異地臨時經營活動。（3）注冊驗資。

以上四種賬戶各有功用，從用途上來說，凍結企業基本存款賬戶對企業影響最大。因為基本存款賬戶是企業日常辦理轉賬資金收付和辦理現金收付的賬戶，是企業的主辦賬戶，企業日常活動發生的資金收付以及工資、獎金的支取、甚至貸款信用評級，都必須通過該賬戶辦理。如果凍結該賬戶，將導致企業無法通過正常途徑支取現金備用金，無法發放工資，甚至影響企業的貸款融資，影響巨大。基本存款賬戶即使無余額，也建議保全法官前往銀行凍結該賬戶。在實踐中，雖然在被凍結時很多企業的基本存款賬戶沒有或僅有少量資金，但后續該賬戶卻有大量資金流入，從而法院順利全額凍結被告銀行存款。一般賬戶是否重要取決于企業是否將其作為常用賬戶，存在一定的偶然性，受企業管理層的主觀意愿等諸多因素影響。有時，一般賬戶反而沉淀大量資金。所以，不能忽視一般賬戶，承辦律師應盡可能多的掌握一般賬戶信息，如果法院再到基本賬戶開戶行查詢，基本賬戶開戶行有義務提供公司所有一般賬戶的信 息，我們可以據此再凍結其一般賬戶的資金，直到凍結金額達到我方訴訟金額為止。根據民事訴訟法第二百四十二條被執行人未按執行通知履行法律文書確定的義務，人民法院有權向有關單位查詢被執行人的存款、債券、股票、基金份額等財產情況。人民法院有權根據不同情形扣押、凍結、劃撥、變價被執行人的財產。人民法院查詢、扣押、凍結、劃撥、變價的財產不得超出被執行人應當履行義務的范圍。

人民法院決定扣押、凍結、劃撥、變價財產，應當作出裁定，并發出協助執行通知書，有關單位必須辦理。

專用存款賬戶則一般為保證金賬戶，例如票據保證金賬戶；對房地產開發企業，則有可能為按揭的保證金賬戶。這種賬戶一般情況下會有一部分資金，但是由于此等賬戶的用途為擔保，可能構成特定化和轉移占有，所以法院的操作一般為凍結但不扣劃。

臨時存款賬戶則多見于早年間企業注冊時的注冊驗資賬戶。這種賬戶臨時用于資金的暫存，待公司正式存續而在銀行開立基本賬戶后會注銷。所以臨時賬戶一般情況下處于注銷狀態，對財產保全的意義不大。

分析以上四種賬戶的意義在于，承辦律師在向法院提供財產線索的時候，能夠大致判斷賬戶的重要性。例如，有些法院要求對財產線索的保全順序進行排序，甚至對每個賬戶的保全金額進行限定（當然，對此大有異議），那么承辦律師在查詢搜集被保全人的賬戶時就應當按照賬戶性質進行甄選，以更有針對性。

二、如何有效搜集被告企業銀行賬戶信息

根據法律規定，現行的財產保全包括訴前保全、訴中保全以及執行前的保全。經辦的案件，使用較多的是訴中保全。但無論哪種保全方式，均需申請人提供財產線索。如何有效的搜集被告企業的銀行賬戶信息，是重中之重。通過經辦大量案件，逐漸總結出一些搜集賬戶信息的有效方式，與同仁分享。

（一）在商業往來中搜集被告企業銀行賬戶 在商業往來活動中，交易雙方一般均有資金往來，所以通過保全申請人的商業往來記錄搜集被告企業的銀行賬戶信息是非常有效的方式。一般情況下，可提示當事人通過以下途徑搜尋對手的銀行賬戶信息：

1.搜集雙方簽署的交易合同。一般正式的交易合同中出現被告賬戶信息的概率較大；

2.搜集對方的付款記錄（如銀行回單、賬戶流水明細）。一般情況下，如果雙方有資金的往來都會有對方的賬戶信息。此等信息非常重要，一方面能夠準確獲取對方賬戶信息，另外一方面也表明對方賬戶處于正常使用狀態，有可能為常用賬戶；

3.搜集雙方往來郵件、單據；

4.搜集被告企業開具發票的信息，尤其是增值稅專用發票。根據現行的發票規定，營改增之后增值稅專用發票的開具均需提供準確的基本賬戶信息，所以只要開具有效的增值稅專用發票，即可獲取對方的基本賬戶信息；其他普通發票不一定有賬戶信息，需進一步甄別。

5.搜集被告企業官網信息，企業介紹信息。實踐證明，這是有效且易被忽視的途徑。例如很多大型的企業，尤其是建筑類企業在招投標文件中需要提供賬戶信息，通過網絡查詢經常會有意想不到的收獲。

（二）通過調取被告企業的工商檔案獲取銀行賬戶信息 1.前往被告企業注冊登記地工商局調取工商檔案

調取工商檔案是律師獲取公開信息為數不多的重要手段之一，所以任何一個承辦律師均不能忽視。一般情況下，被告企業工商資料里會有企業的基本賬戶、對外股權投資、房產、機器設備、貨物、資產負債表等登記信息。通過查詢被告企業的工商檔案資料可以搜集到大量有效的財產線索。

（1）公司開立時的賬戶信息。一般情況下，可以通過查詢被告企業的開立信息獲得賬戶信息。2014年3月1日之前，注冊資本實行實繳制，企業一般情況下會開設一個賬戶用于驗資，而該賬戶在驗資報告中會有體現。但2014年3月1日之后，注冊資本實行認繳制，無需再設立臨時賬戶，則有可能直接使用基本賬戶進行財務報告。需要提醒的是，公司開立時的賬戶很多為臨時賬戶且很有可能已經銷戶，應先行向開戶行溝通該賬戶是否已經銷戶，以避免做無用功。（2）會計師文件。認為，更加重要的是被告企業委托會計師事務所出具的正式財務文件，例如驗資報告、審計報告等。例如，被告企業進行增資的時候，需要會計師師事務所出具正式報告，而此等報告中一般會記載資金匯入的銀行賬號信息。

但是，工商檔案能否反映被告企業賬戶信息不能一概而論，很大程度上取決于企業當地工商行政管理部門的要求，大部分地方的工商檔案能夠記載該等信息且可查詢，但也有部分地方的工商行政管理部門將此類信息列為保密信息，不對外開放。

2.通過網絡查詢被告企業工商登記信息

律師能夠通過國家企業信息信用公示系統（http://www.tmdps.cn）、啟信寶（http://www.tmdps.cn）、天眼查（http://www.tmdps.cn）等網站快速查詢被告企業工商登記信息。該途徑除了有助于律師在短時間內大致了解被告企業基本信息情況、涉訴情況、資產狀況等以外，極少數情況下能搜集到被告企業的銀行賬戶信息。

（三）申請法院利用網絡執行查控系統，查詢被告銀行賬戶信息

2016年12月1日實施的《最高人民法院關于辦理財產保全案件若干問題的規定》（法釋〔2016〕22號）（以下簡稱《最高院財產保全規定》）第11條第3款規定“申請保全人提出查詢申請的，已建立網絡執行查控系統的人民法院可以在請求保全的數額范圍內，查詢被保全人的財產”。這對保全申請人是一個重大利好，但在實際的落實過程中，并非任何情況下均可申請法院利用網絡執行查控系統查詢被告銀行賬戶。《最高院財產保全規定》第10條及第11條規定了申請所需條件：

1.僅適用于訴訟財產保全，而訴前財產保全與訴后財產保全不適用網絡執行查控系統查詢；

2.當事人確因客觀原因不能提供明確的被保全財產信息；

3.當事人提供了具體的財產線索。根據規定，當事人有義務提供具體的財產線索，但承辦法官在認定當事人提供的財產線索是否具體則具有較大自由裁量權，應與法官保持溝通；

4.人民法院已作出保全裁定且該法院已經建立網絡執行查控系統； 5.財產保全申請人書面申請通過該系統查詢被保全人的財產。

通過法院的網絡執行查控系統查詢被告銀行賬戶信息，會極大提高法院保全效率，并避免被告企業隱匿轉移賬戶資金。但由于申請條件繁多復雜，故在目前的實踐操作中仍存在一定的難度。

（四）稅務局查詢被告企業銀行賬戶

每個企業都有納稅義務。因此，在國稅局、地稅局檔案處，很可能會查到被告企業的銀行賬戶信息。但是，因涉及到被告企業的稅務信息，稅務局一般情況下不允許律師或債權人調取。在這種情況下，可以嘗試申請法院向相關部門查詢或者請法院出具調查令后前往調取。

（五）向公用事業部門查詢被告企業的繳費信息，從而獲知其賬戶信息

被告企業開展日常經營活動離不開電信、郵政、水電煤氣等。所以，在相關的公用事業企業的繳費記錄里，也可能查詢到被告銀行賬戶信息。但其因涉及到公司的內部信息，需要第三方配合，在此不再贅述。

當然，在實際經辦過程中獲取被告賬戶信息的途徑還有很多，需要承辦律師敏感的抓住一切機會。例如，在承辦案件時，無論時間如何緊張，我們都會到工商部門調取資料，不放過任何可能。

三、配合保全法官取得被告企業銀行賬戶信息

當前，法院案多人少，法官任務繁重，承辦每個案件的時間有限，所以如何在有限的時間內發揮更大作用非常關鍵。當事人在搜集被告企業銀行賬戶信息后，如果能進一步完善保全配合工作，將會極大減少法官實施財產保全所耗費時間。配合法官在有限的時間內查詢銀行信息完成保全，非常重要。在經辦案件時，在這一環節花費了大量時間。事實證明，這些配合工作一方面方便了法官開展保全措施，另外一方面可以配合法官獲得被告企業有效的銀行信息，所費不虛：

1.搜集各大銀行在當地的分行所在地，以方便法官查詢銀行賬戶信息；

2.從銀行官網上（包括各大銀行人工客服熱線、114查號服務等）查詢被告賬戶開戶行的工作人員聯系方式，并一一電話核實能否接通；

3.電話詢問銀行工作人員被告賬戶是否已注銷。電話咨詢時一定要注意溝通方式。因為被告企業有可能在同一家銀行開具多個賬戶，如果銀行跟被告企業關系密切，在咨詢銀行被告賬戶信息情況時，銀行有可能向被告企業通風報信，存在其轉移、隱匿財產的風險。在與銀行工作人員通話時，應注意措辭，避免打草驚蛇；

4.電話詢問銀行工作人員，該開戶銀行具體地址、對公業務營業時間、辦理司法查詢凍結的具體窗口及辦理業務人員名字；

5.在網上地圖上標注好需要前往的幾個銀行的具體位置，與保全法官溝通合理的保全路線，合理利用時間。雖然法律并未規定當事人有提供上述信息的義務，但財產保全也是一個綜合工程，需要當事人和承辦法官的配合。承辦律師應將前述搜集到的信息進行整理匯總，提供給保全法官。承辦法官異地實施財產保全時，這些信息可以有效避免法官因不了解銀行地址、工作時間等具體信息而影響工作，讓承辦法官有時間查詢銀行開戶信息。

第二篇：查詢凍結對方企業的銀行賬戶（精選）

在民事訴訟的財產保全和執行程序中，經常需要申請法院查詢凍結對方企業的銀行賬戶。這就需要了解企業銀行賬戶的種類，掌握實用的查詢企業賬戶的方法。

企業銀行賬戶的種類

企業的銀行賬戶包括人民幣結算賬戶、單位定期存款賬戶和外匯賬戶。

企業人民幣結算賬戶是指銀行為企業開立的用于辦理現金存取、轉賬結算等資金收付活動的人民幣活期存款賬戶。人民幣結算賬戶又分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶四種。

基本存款賬戶是企業日常辦理轉賬資金收付和辦理現金收付的賬戶。它是企業的主辦賬戶，企業日常活動發生的資金收付以及工資、獎金的支取，都應通過該賬戶辦理。企業在銀行只能設立一個基本存款賬戶。

一般存款賬戶是在基本存款賬戶開戶行以外的銀行營業機構辦理的，沒有數量限制，可以辦理轉賬結算和現金繳存，但不得辦理現金支取。

中國人民銀行是負責企業賬戶管理的行政機關。企業申請開立基本存款賬戶、臨時賬戶應該經中國人民銀行當地分支機構核準；企業開立一般存款賬戶、專用賬戶，經商業銀行審核同意可開戶，但銀行應于開戶之日起5個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。

企業銀行賬號的查詢方法

首先申請法院向人民銀行查詢。人民銀行負責企業賬戶管理，擁有全部的企業銀行賬戶信息，并有良好的企業賬戶管理信息系統。但實踐中，有些商業銀行未能按規定向人民銀行報備企業的一般存款銀行賬戶，還需要進一步查詢。

搜集以往交易中對方的銀行賬戶。最直接的辦法就是搜集以往交易中合同、票據、對方企業介紹等材料中顯示的企業銀行賬號。

企業在經營中需要向工商、稅務部門等行政部門辦理各種事項，這些部門的檔案材料中往往有企業的賬號信息情況，可以申請法院向相關部門查詢。

企業在經營中，離不開通訊、水、電、氣等，需要繳納上述費用。可以向電信、郵政、水電氣等企業查詢企業繳費信息，從而獲知企業的賬號情況。

對于上述方法難以查詢的企業賬號，鑒于對方對第三人不設防的特點，還可以通過第三人協助（生意洽談甚至發生小額交易），從中獲取對方賬號。

查封銀行帳號10招

（僅供參考）

任何企業的經濟活動都離不開銀行，查封銀行是最直接最快速的手段，因此研究查封銀行的方法和策略是清欠工作的重要工作之一。

第一招，到中國人民銀行會計科查詢被執行人的基本開戶情況，有外幣業務的單位到中國人民銀行外資科查詢外幣開戶情況。

第二招，到工商局查詢企業基本情況，其中有企業銀行開戶情況，外資企業和私人企業有審計報告，可從審計報告中查詢企業存借款銀行。

第三招，到國稅局查詢企業繳增值稅帳戶。

第四招，到地稅局查詢企業繳所得稅或營業稅情況。

第五招，到電信局查詢企業電話費從那個帳戶交納（適合被執行人為大型企業及其集團）。

第六招，到自來水公司煤氣公司查詢企業繳納水費、煤氣費帳戶。

第七招，到電力局查詢企業繳納電費帳戶。

第八招，以采購方的身份電話談業務，問對方將錢打到那個帳戶上。（此招防不勝防）

第九招，通過銀行查銀行，通過查詢銀行來往帳及單據，摸清對方資金走向。

第十招

通過職工發工資所在銀行倒查企業存款情況。

第三篇：企業怎么開立銀行賬戶

企業開立銀行賬戶時需提供的資料及辦理程序

單位銀行結算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶(預算單位專用存款賬戶)和臨時存款賬戶。

一、基本存款賬戶

企業開立基本存款賬戶時應先到擬開立賬戶的銀行領取《開戶申請書》，按申請書的內容如實填寫企業信息，加蓋企業公章，并提供企業營業執照正本、稅務登記證正本、組織機構代碼證正本、法人或負責人身份證等證件的原件和復印件至少2套，由開戶銀行負責審核開戶資料原件的真實性、完整性和合規性，在開戶申請書上填寫開戶銀行的相關信息及開立基本戶的賬號，并加蓋開戶銀行業務公章，由開戶銀行留存1套開戶資料的復印件，另1套開戶資料復印件及《開戶申請書》送交至人民銀行，經人民銀行審查符合開立條件的，核準其開立基本存款賬戶。(其中法人企業還需向開戶銀行領取并填寫《中小企業信用檔案數據項》，加蓋企業公章和開戶銀行業務公章并按照要求提供相應的資料)----銀行應與企業簽訂銀行結算賬戶管理協議，明確雙方的權利與義務。

二、臨時存款賬戶

1、異地企業在我縣轄內從事建筑施工及安裝等臨時經營活動，需提供建筑單位的營業執照正本、稅務登記證、機構代碼證、單位負責人身份證、基本存款賬戶開戶許可證，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同等資料2套，向開戶銀行領取并填寫《開戶申請書》，由開戶銀行審核后報人民銀行核準開立。異地建筑施工安裝開立臨時存款賬戶的名稱也可以單位名稱加項目部名稱構成，其預留簽章應當與賬戶名稱一致。異地企業若以項目部名稱開立臨時存款賬戶，應同時填寫《開戶申請書》和《申請書附頁》，除應提供前面所要求的資料外，還應提供項目部負責人的身份證件、單位授權該項目部開戶的授權書，授權書應載明：項目部名稱、項目部負責人姓名，以及項目部因賬戶開立、使用和撤銷而產生的所有法律責任由該建筑施工及安裝單位承擔等內容。建筑施工及安裝單位企業在異地同時承建多個項目的，可以根據不同合同開立不超過合同個數的臨時存款賬戶。

2、開立公司注冊驗資臨時戶時，由企業出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文，向開戶銀行領取并填寫《開戶申請書》，由開戶銀行自行開立驗資臨時存款戶。

3、公司因增資驗資開立臨時存款戶時，企業應出具基本戶開戶許可證、股東會或董事會決議等證明文件，向開戶銀行領取并填寫《開戶申請書》，由開戶銀行自行開立增資驗資臨時存款戶，該賬戶的使用和撤銷比照因注冊驗資開立的臨時存款賬戶管理。

三、一般存款賬戶

一般存款賬戶與基本戶不能開在同一機構。企業開立一般存款賬戶時應向開戶銀行領取并填寫《開戶申請書》，提供開立基本存款賬戶的所有證明資料、基本戶開戶許可證和下列證明文件：

因借款需要，應出具借款合同；

因其他結算需要，應出具有關證明。

符合開立條件的由開戶銀行自行開立一般存款賬戶。

第四篇：寧波銀行網上銀行賬戶查詢、轉賬授權書范文

寧波銀行網上銀行賬戶查詢、轉賬授權書

致寧波銀行：

經本單位(以下簡稱“授權人”)討論決定，基于業務往來和資金監管的特殊需要，茲授權（以下簡稱“被授權人”）利用其寧波銀行企業網上銀行客戶身份（客戶證書和密碼）通過貴行網上銀行系統對本單位以下賬戶進行(□查詢 □資金劃至被授權人賬戶 □對外支付)的操作，由此產生的一切法律責任均由本單位自行承擔。本單位賬戶如下：

賬戶1.賬號:;開戶行:_____________;賬戶2.賬號:;開戶行:_____________;賬戶3.賬號:;開戶行:_____________;賬戶4.賬號:;開戶行:_____________;賬戶5.賬號:;開戶行:_____________;

以上賬戶轉賬付款所發生的支付結算手續費直接從我單位賬戶中扣收。

在我單位提出終止授權書面文件并送交寧波銀行簽收之前，本授權書始終有效。

本授權書一式三份，授權人、被授權人、被授權人開戶銀行各一份，具有同等的法律效力。

單位名稱： 證件類型： 證件號碼： 單位預留銀行印鑒： 單位公章：

法定代表人（簽字）（或授權代理人）

年 月 日

第五篇：企業銀行賬戶注銷申請(范本)

企業銀行賬戶注銷申請

****銀行********支行：

由于**********原因，現申請將我公司在貴行辦理的銀行賬戶注銷，賬戶信息如下：

戶名：*************有限公司賬號：*************

懇請予以辦理。

*************有限公司

（蓋章）

****年**月**日