第一篇：工商總局：5-11月開展互金廣告專項整治

您身邊最專業的財富管家--榕巨互金www.tmdps.cn 工商總局：5-11月開展互金廣告專項整治

今日，工商總局網站發布《工商總局關于印發2016網絡市場監管專項行動方案的通知》（以下簡稱“《通知》”），《通知》顯示，今年5-11月將治理互聯網虛假違法廣告。充分發揮整治虛假違法廣告部際聯席會議作用，加強部門間的協調溝通、信息共享和執法協作，開展互聯網金融廣告專項整治。

專項行動將重點整治網絡交易平臺和網絡商標侵權、銷售假冒偽劣商品、虛假宣傳、刷單炒信等突出違法問題。將查辦一批大案要案，公布一批典型案例，震懾違法經營者，構建社會共治格局。

《通知》表示，將嚴厲查處利用互聯網從事傳銷活動、利用互聯網散布傳銷信息、為傳銷提供互聯網信息服務案件。完善網絡案件指定管轄、大要案件掛牌督辦等制度機制，優化跨地域監管執法指揮協調和執法聯動機制，切實做好電子證據留存及相關技術保障工作。

以下為《通知》原文：

工商總局關于印發2016網絡市場監管

專項行動方案的通知 您身邊最專業的財富管家--榕巨互金www.tmdps.cn 各省、自治區、直轄市工商行政管理局、市場監督管理部門：

為貫徹落實好黨中央、國務院領導同志一系列重要批示精神，不斷依法依職責加強網絡市場監管，集中整治市場亂象，切實維護網絡市場秩序和消費者合法權益，促進網絡市場健康有序發展，工商總局決定今年5-11月全系統深入開展2016網絡市場監管專項行動。現將《2016網絡市場監管專項行動方案》印發給你們，請認真貫徹執行。

工商總局

2016年5月4日

2016網絡市場監管專項行動方案

為堅決貫徹落實黨中央、國務院領導同志一系列重要批示精神，不斷依法依職責加強網絡市場監管，切實維護網絡市場秩序和消費者合法權益，促進網絡市場健康有序發展，在鞏固已有工作成果的基礎上，今年5-11月，全國工商、市場監管部門深入開展2016網絡市場監管專項行動，要始終堅持問題導向，保持高壓態勢，重拳整治市場亂象，著力營造公平競爭的網絡市場環境和安全放心的網絡消費環境。專項行動方案如下：

一、總體目標

堅持依法管網、以網管網、信用管網和協同管網，創新監管手段，提升執法能力，以網絡交易平臺和網絡商標侵權、銷售假冒偽劣商品、虛假宣傳、刷單炒信等突出違法問題為整治重點，查辦一批大案要案，公布一批典型案例，特別是對屢查屢犯的違法經營者，依法實施更嚴格的市場監管、更嚴厲的行政處罰、更有效的失信懲戒，震懾違法經營者，構建社會共治格局。經過大力整治，網絡經營者違法失信成本增加，責任意識得到強化，網絡市場秩序突出問題受到遏制，網絡商品質量水平明顯提升，網絡交易信用環境顯著改善，網絡消費信心不斷增強，網絡創業創新熱情進一步激發。

二、工作進度安排和具體任務措施

專項行動分為三個階段組織實施：5月上中旬為動員部署階段，各地工商、市場監管部門制定工作方案，部署整治工作任務，組織媒體加大宣傳，營造良好輿論氛圍；5月下旬-11月中旬為集中整治階段，根據具體任務措施，針對重點問題進行專項治理；11月份為督查評估階段，督查整治工作，鞏固整治成果，總結經驗做法，分析問題不足。具體任務措施為：

（一）針對重點商品領域，強化監測監管。在專項行動期間，各地工商、市場監管部門要結合對消費者、經營者和媒體反映問題集中商品的梳理，加強對兒童老年用品、電器電子產品、裝飾裝修材料、汽車配件、服裝鞋帽、化肥，以及根據各地實際增加的其他類別商品實施重點監管。突出對節假日等網絡集中促銷節點、主要網絡交易平臺及平臺上差評多的網店、農村電商、跨境電商、在線旅游市場、社會反映強烈的違法行為等的監督檢查和定向監測，及時發現違法線索，強化后續落地查處，堅決打擊網絡市場中出現的各種違法侵權行為。（5-11月）您身邊最專業的財富管家--榕巨互金www.tmdps.cn

（二）落實網店實名制，規范網絡經營主體。為有效識別網絡市場主體真實身份，各地工商、市場監管部門要在鼓勵支持網絡經營者進行工商注冊登記的同時，對嚴格落實“網站自行亮照”“平臺為網店亮照”“平臺為網店亮標（核發并加貼證明個人身份信息真實合法的標記）”要求情況進行一次專門檢查。對違反相關規定的，堅決依法查處。區別偽造企業名稱、冒用其他企業名稱等不同情況，開展非法主體網站整治。工商總局將組織一次專項搜索，集中整治一批非法主體網站。（6-11月）

（三）加強網絡交易商品質量監管。各地工商、市場監管部門要按照《關于認真做好2016年流通領域商品質量抽查檢驗工作的通知》的安排，組織開展網絡交易商品質量抽檢，嚴厲打擊網絡銷售不合格商品違法行為。（5-11月）針對十大網絡交易平臺開展專項抽檢，根據抽檢發現的問題，有針對性地開展行政約談，督促和指導其加強對網店的管理，健全完善商品質量管控制度和措施，落實商品質量管理責任，積極協助工商、市場監管部門監管執法。（5-7月）

（四）打擊網絡商標侵權等違法行為。各地工商、市場監管部門要加大對網絡上銷售仿冒高知名度商標、涉外商標商品的查處力度，維護權利人和消費者的合法權益。依法查處網絡上濫用、冒用、偽造涉農產品地理標志證明商標的行為。對將“馳名商標”字樣用于網絡銷售商品、商品包裝或者容器上，或者用于廣告宣傳的，要依法責令改正并處以罰款。對大規模、跨區域、商標權利人和消費者投訴集中的涉網商標侵權假冒典型案件，要強化生產、銷售、注冊商標標識制造等工作環節的全鏈條打擊。（5-11月）

（五）治理互聯網虛假違法廣告。各地工商、市場監管部門要嚴格執行新《廣告法》的規定，認真加強對監管執法熱點難點問題的研究，對互聯網廣告市場持續嚴管嚴控。進一步加強監測監管，嚴厲查處虛假違法互聯網廣告。充分發揮整治虛假違法廣告部際聯席會議作用，加強部門間的協調溝通、信息共享和執法協作，開展互聯網金融廣告專項整治。（5-11月）

（六）強化競爭執法，維護公平競爭秩序。各地工商、市場監管部門要依法打擊網上虛假宣傳、銷售仿冒知名商品特有的名稱、包裝、裝潢的商品、不正當有獎銷售等違法行為。加強互聯網領域反壟斷執法，重點查處達成壟斷協議和濫用市場支配地位違法行為，整治濫用知識產權排除、限制競爭行為。嚴厲查處利用互聯網從事傳銷活動、利用互聯網散布傳銷信息、為傳銷提供互聯網信息服務案件。完善網絡案件指定管轄、大要案件掛牌督辦等制度機制，優化跨地域監管執法指揮協調和執法聯動機制，切實做好電子證據留存及相關技術保障工作。（5-11月）

（七）集中整治網絡交易平臺問題。各地工商、市場監管部門要督促平臺經營者就履行以下法定義務和責任進行自查自糾：一是對平臺內經營者的經營資格審查、登記、公示；二是與平臺內經營者訂立協議，明確在平臺進入和退出、商品和服務質量安全保障、消費者權您身邊最專業的財富管家--榕巨互金www.tmdps.cn 益保護等方面的權利、義務和責任；三是制定實施管理制度及平臺運行維護；四是檢查監控平臺內經營者和交易信息；五是依法承擔首問責任，保護消費者權益，進行調解或協助維權；六是區分標注自營業務和平臺業務；七是協助查處違法經營行為，提供有關信息數據資料；八是平臺已建立賠償先付制度的，要進行公示并嚴格執行；九是平臺不得利用格式條款侵害消費者合法權益，對平臺成交量、成交額進行虛假宣傳，協助平臺內經營者虛構交易、成交量或者虛假用戶評價，以及限制、排斥平臺內經營者參加其他平臺組織的促銷活動等。平臺所在地工商、市場監管部門發現平臺不履行管理責任、繼續從事違法行為的，一律依法嚴懲。（6-11月）各地工商、市場監管部門要以當地主要網絡交易平臺（含全國性主要網絡交易平臺在當地的分支機構）落實平臺管理責任為重點，集中開展一次專項檢查評估和問題整改約談，并形成對平臺的專項檢查評估及問題整改情況報告。（7-11月）

（八）暢通網絡維權渠道，打擊侵犯消費者權益行為。各地工商、市場監管部門要完善網上交易在線投訴和售后維權機制，進一步暢通消費者訴求渠道。積極推動網絡交易平臺經營者設立“消費維權服務站”，督促其履行消費維權的社會責任，及時受理和處理消費者投訴。梳理消費投訴舉報，打通條線、地區間“訴轉案”通道，擴大網絡案件的案源。加大對侵犯網購消費者七日無理由退貨權利，故意拖延或者無理拒絕行為的打擊力度。嚴厲查處泄露消費者個人信息等侵權行為。積極發揮消協組織的作用，就損害網絡消費者合法權益的典型案例，支持受損害的消費者提起訴訟，并采取約談經營者、發布消費預警等措施，推動網絡消費維權關口前移。由中消協組織收集、研究網絡交易平臺的交易規則等協議，點評不公平格式條款，就平臺通過不公平格式條款侵害眾多消費者合法權益問題，督促企業整改，必要時提起公益訴訟。（5-11月）

（九）強化信用監管，實施網絡違法失信懲戒。各地工商、市場監管部門要將網絡經營者的行政處罰信息記入信用檔案，通過企業信用信息公示系統等及時向社會公布，并納入當地信用信息共享平臺，與全國信用信息共享平臺對接。重點加強對網絡經營者通過年度報告公示其開設網站以及從事網絡經營的網店名稱、網址等信息的督促檢查，對隱瞞真實情況、弄虛作假的，列入異常名錄或標記為經營異常狀態。對依據《企業信息公示暫行條例》《嚴重違法失信企業名單管理暫行辦法》應列入嚴重違法失信企業名單管理的網絡經營企業，一律列入“黑名單”實施約束管理。（5-11月）

三、相關工作要求

（一）精心組織安排，強化工作保障。各地工商、市場監管部門要從講政治、講大局、踐行五個發展理念的高度，深刻認識開展專項行動的重要意義。要根據當地實際，研究制定針對性、操作性強的工作方案，突出地方重點特點，細化任務要求，確保工作落實，特別是要加大監管、執法、檢測、監測等工作經費投入，加強監管執法力量，建立健全網監機構。您身邊最專業的財富管家--榕巨互金www.tmdps.cn

（二）完善內部工作機制，強化責任落實。網絡市場監管是全口徑的市場監管，各業務條線都要守土負責，主動作為，部署工作要同時涵蓋網上和網下。工商總局已經建立網絡市場監管工作領導小組，推動各業務條線的線上線下一體化監管。各地工商、市場監管部門要參照建立健全相應的統籌協調機制，提升系統內網絡市場線上線下一體化監管效能。

（三）加強外部協調配合，形成監管合力。按照國務院辦公廳、中央網信辦的要求，工商總局正在積極推動建立網絡市場監管部際聯席會議制度。各地工商、市場監管部門要推動建立各級政府層面的網絡市場監管工作協調機制，完善部門間執法聯動和失信行為聯合懲戒機制，推進案件線索和信息互通共享，強化違法問題網上發現、源頭追溯、依法查處，線上線下治理相結合，切實落實上下游相關企業責任。

各地工商、市場監管部門要暢通與公安等部門的刑事司法銜接，加大刑事打擊力度；健全與通信主管部門的網絡交易監管協作機制，按相關規定提請其依法關閉違法違規網站；及時向質檢部門通報網絡交易商品質量抽檢、定向監測信息，支持其凈化生產源頭；支持配合食品藥品監管部門做好互聯網食品、藥品、醫療器械、保健食品廣告等監管；支持配合網信部門做好網絡安全管理相關統籌協調工作；將專項行動中發現的涉嫌價格違法行為線索及時通報價格管理部門，并支持其做好互聯網領域反價格壟斷執法工作；依法履行工商、市場監管部門打擊侵權假冒工作職責，支持商務部門做好網絡市場經營者集中反壟斷審查工作；支持配合海關、質檢和郵政管理等部門，做好跨境電子商務相關監管工作，保護消費者合法權益和知識產權，打擊違法侵權行為。

（四）改進宣傳方式，注重教育引導。各地工商、市場監管部門要采用新聞報道或專題欄目合作等方式，主動向各類媒體推薦重點宣傳題材，反映政策措施、整治成效。做好輿情監測分析，關注網絡市場突發熱點問題，及時依法處置，回應社會關切。發布典型案例，注重以案說法，引導理性消費，警示違法經營。

（五）加強督查督辦，強化工作指導。各地工商、市場監管部門要根據整治任務、整治措施和整治要求，采取全面檢查、重點抽查、隨機專項督查等方式，逐級開展督導檢查，既保證工作力度，又嚴格執法規范。對專項行動卓有成效的地方，要表揚鼓勵；對工作開展不力的地方，要通報批評，督促整改。有條件的地方可試行第三方評價的方式，考察評價地方的專項行動工作成效。8-9月，工商總局網監領導小組各成員單位將組成專項行動督查組，赴地方開展中期督查。

（六）加強信息報送，不斷總結提高。各地工商、市場監管部門要建立健全信息報送制度，逐級及時報告專項行動進展情況、存在的問題及整治成果，做好信息匯總和統計分析。請各地工商、市場監管部門于6月底前報送專項行動階段性進展情況，于12月12日前將專項行動總結報告、對平臺的專項檢查評估及問題整改情況報告、《2016網絡市場監管專項行動統計表》《關閉網站和停止平臺服務網店名單》、5-15件違法典型案例（附處罰決定您身邊最專業的財富管家--榕巨互金www.tmdps.cn 書）、網監執法檢查相關現場圖片及視頻資料（含說明），通過工商總局網監平臺或郵箱一同報送網絡商品交易監管司。如遇重大情況，請及時報告當地黨委政府和工商總局。

第二篇：關于互金專項整治延期問題解讀

關于互金專項整治延期問題解讀

互金整治專項工作確認延期，銀監會給出的“8.24”合規期限將到，上海金融辦又出“銀行資金存管屬地化”，長久貸就監管層對P2P平臺相關整治的重要三條政策，在這里一一說明，并逐個解讀。1.關于互金專項整治延期問題

根據中國人民銀行等國家十七部門聯合印發的《關于進一步做好互聯網金融風險專項整治清理整頓工作的通知》文件（以下簡稱《通知》），《通知》明確，整改實施階段應最遲于2018年6月底前完成，對個別從業機構情況特別復雜的，經省級人民政府批準后，整改最長可延期2年，由省級人民政府指定相關部門負責監督及驗收。

互聯網金融整治延期充分說明了監管層對整個行業堅持時間服從質量、規范服從規模的審慎科學管理態度，以及對互聯網金融行業的細心呵護和包容。

這說明，整個互聯網金融的整治工作最后截止期限在2018年6月底。2.關于“8.24”大限問題

2016年8月24日公布的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》），規定所有P2P平臺需在12個月內完成整改，其中包括廣大投資者十分關心的資金銀行存管問題。

然而，整改工作進行的并不順利，截止2017年6月底，完成銀行資金存管的平臺只有22%，這意味著大多數平臺無法在規定期限內完成資金存管工作。

長久貸按照《暫行辦法》要求，于2017年4月10日于廣東華興銀行簽訂資金存管協議，并在協議簽訂之后開始和銀行方面的緊密對接。3.關于P2P資金存管“屬地化”問題 隨著2017年6月1日《上海市網絡借貸信息中介機構業務管理實施辦法（征求意見稿）》的推出，要求資金存管“屬地化”，即要求上海地區的P2P平臺在上海本地有營業網點的銀行實行資金存管，而華興銀行并不符合這條規定，這導致長久貸與華興銀行的資金存管對接工作不得不暫停。

按照這三條政策規定，從整治范圍來說，結合《通知》、《暫行辦法》、《意見稿》三份文件，時間上分別是《通知》發布于2016年3月，《暫行辦法》發布于2016年8月，《意見稿》發布于2017年6月1日。

目前確定的是，《通知》延期至少一年，但是與即將到期限的《暫行辦法》如何銜接，目前尚不明確。

至于《意見稿》，目前還在征訂階段，還未正式實行。那么，處于現階段，長久貸的態度是什么？ 又將如何應對接下來的“8.24”大限呢？

首先，因互金整治延期，長久貸屬于《通知》這一范圍，所以，長久貸的合規化進程尚在正常期限內。

另一方面，由于《意見稿》目前還未正式落地實行，長久貸目前只有等待政策進一步明朗。

當然，為此，長久貸也在積極準備，目前同上海本地銀行保持接洽（目前長久貸在多家上海本地銀行準入已通過），一旦政策落定，長久貸將迅速的推進網貸平臺的合規化進程。

這里必須說明，目前關于互金專項整治的延期《通知》與銀監會主導的《暫行辦法》提到的“8.24”合規大限如何銜接尚不明確，現在這段“特殊時期”還需耐心等待，各位投資人千萬不要過于憂慮困擾。

目標明確，擁抱監管，進展有序，不會放松合規步伐，將繼續積極按照小額分散、銀行存管、信息披露，備案登記等相關規定積極推進，成為真正能夠讓客戶受益的合規網絡借貸信息中介平臺。

第三篇：《互金風險專項整治工作實施方案》

網傳《互金風險專項整治工作實施方案》全文

?

? ? 發布時間：2016-05-19 08:04:59 來源：小K的訂閱號 收藏

摘要：近日，一份疑是《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》在業內流傳，真實性待考證。

?近日以來，一份疑是《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》（下稱“方案”）在業內流傳，但其真實性尚待考證。方案指出，重點整治范圍包括P2P網絡借貸和股權眾籌業務、通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務、第三方支付業務以及互聯網金融領域廣告等。方案顯示，將嚴格準入管理；強化資金監測；建立舉報和“重獎重罰”制度；加大整治不正當競爭工作力度；加強內控管理；用好技術手段等。方案原文如下：

互聯網金融風險專項整治工作實施方案

規范發展互聯網金融是國家加快實施創新驅動發展戰略、促進經濟結構轉型升級的重要舉措，對于提高我國金融服務的普惠性，促進大眾創業、萬眾創新具有重要意義。經黨中央、國務院同意，2015年7月人民銀行等十部門聯合印發了《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）；有關部門及時出手，打擊處置一批違法經營金額大、涉及面廣、社會危害大的互聯網金融風險案件，社會反映良好。為貫徹落實黨中央、國務院決策部署，鼓勵和保護真正有價值的互聯網金融創新，整治違法違規行為，切實防范風險，建立監管長效機制，促進互聯網金融規范有序發展，制定本方案。

一、工作目標和原則

1、工作目標

落實《指導意見》要求，規范各類互聯網金融業態，優化市場競爭環境，扭轉互聯網金融某些業態偏離正確創新方向的局面，遏制互聯網金融風險案件高發頻發勢頭，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯網金融發展特點的監管長效機制，實現規范與發展并舉、創新與防范風險并重，促進互聯網金融健康可持續發展，切實發揮互聯網金融支持大眾創業、萬眾創新的積極作用。

2、工作原則

打擊非法，保護合法。明確各項業務合法與非法、合規與違規的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規行為予以保護支持，對違法違規行為予以堅決打擊。

積極穩妥，有序化解。工作穩扎穩打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據違法違規情節輕重和社會危害程度區別對待，做好風險評估，依法、有序、穩妥處置風險，防范處置風險的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。

明確分工，強化協作。按照部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，采取“穿透式”監管方法，根據業務實質明確責任。堅持問題導向，集中力量對當前互聯網金融主要風險領域開展整治，有效整治各類違法違規活動。充分考慮互聯網金融活動特點，加強跨部門、跨區域協作，共同承擔整治任務，共同落實整治責任。

遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯網金融領域存在的風險，對違法違規行為形成有效震懾。著眼長遠，以專項整治為契機，及時總結提煉經驗，形成制度規則，建立健全互聯網金融監管長效機制。

二、重點整治問題和工作要求

1、P2P網絡借貸和股權眾籌業務

（1）P2P網絡借貸平臺應守住法律底線和政策紅線，落實信息中介性質，不得設立資金池，不得發放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質押管理等業務外，不得從事線下營銷。

（2）股權眾籌平臺不得發布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，應強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。

（3）P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經批準不得從事資產管理、債權或股權轉讓、高風險證券市場配資等金融業務。P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

（4）房地產開發企業、房地產中介機構和互聯網金融從業機構等未取得相關金融資質，不得利用P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產金融業務；取得相關金融資質的，不得違規開展房地產金融相關業務。從事房地產金融業務的企業應遵守宏觀調控政策和房地產金融管理相關規定。規范互聯網“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質的業務。

2、通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業務

（1）互聯網企業未取得相關金融業務資質不得依托互聯網開展相應業務，開展業務的實質應符合取得的業務資質。互聯網企業和傳統金融企業平等競爭，行為規則和監管要求保持一致。采取“穿透式”監管方法，根據業務實質認定業務屬性。

（2）未經相關部門批準，不得將私募發行的多類金融產品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監管方法，根據業務本質屬性執行相應的監管規定。銷售金融產品應嚴格執行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。

（3）金融機構不得依托互聯網通過各類資產管理產品嵌套開展資產管理業務、規避監管要求。應綜合資金來源、中間環節與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監管方法，透過表面判定業務本質屬性、監管職責和應遵循的行為規則與監管要求。

（4）同一集團內取得多項金融業務資質的，不得違反關聯交易等相關業務規范。按照與傳統金融企業一致的監管規則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯交易等方面的監管規定，切實防范風險交叉傳染。

3、第三方支付業務

（1）非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業銀行。人民銀行或商業銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業務發展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

（2）非銀行支付機構不得連接多家銀行系統，變相開展跨行清算業務。非銀行支付機構開展跨行支付業務應通過人民銀行跨行清算系統或者具有合法資質的清算機構進行。

（3）開展支付業務的機構應依法取得相應業務資質，不得無證經營支付業務，開展商戶資金結算、個人POS機收付款、發行多用途預付卡、網絡支付等業務。

4、互聯網金融領域廣告等行為

互聯網金融領域廣告等宣傳行為應依法合規、真實準確，不得對金融產品和業務進行不當宣傳。未取得相關金融業務資質的從業機構，不得對金融業務或公司形象進行宣傳。取得相關業務資質的，宣傳內容應符合相關法律法規規定，需經有權部門許可的，應當與許可的內容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。

三、綜合運用各類整治措施，提高整治效果

1、嚴格準入管理

設立金融機構、從事金融活動，必須依法接受準入管理。未經相關有權部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節嚴重的，予以取締。

工商部門根據金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業執照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。非金融機構、不從事金融活動的企業，在注冊名稱和經營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯網保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經營范圍中選擇使用上述字樣的企業（包括存量企業），工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以持續關注，并列入重點監管對象，加強協調溝通，及時發現識別企業擅自從事金融活動的風險，視情采取整治措施。

2、強化資金監測 加強互聯網金融從業機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯網金融從業機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監測。嚴格要求互聯網金融從業機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。

3、建立舉報和“重獎重罰”制度

針對互聯網金融違法違規活動隱蔽性強的特點，發揮社會監督作用，建立舉報制度，出臺舉報規則，中國互聯網金融協會設立舉報平臺，鼓勵通過“信用中國”網站等多渠道舉報，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規經營數額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人給予獎勵，獎勵資金列入各級財政預算，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。

4、加大整治不正當競爭工作力度

對互聯網金融從業機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補貼等不正當競爭行為予以清理規范。高風險高收益金融產品應嚴格執行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯網金融從業機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補貼、交叉補貼或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產品。高度關注互聯網金融產品承諾或實際收益水平顯著高于項目回報率或行業水平相關情況。中國互聯網金融協會建立專家評審委員會，商相關部門對互聯網金融不正當競爭行為進行評估認定，并將結果移交相關部門作為懲處依據。

5、加強內控管理

由金融管理部門和地方人民政府金融管理部門監管的機構應當對機構自身與互聯網平臺合作開展的業務進行清理排查，嚴格內控管理要求，不得違反相關法律法規，不得與未取得相應金融業務資質的互聯網企業開展合作，不得通過互聯網開展跨界金融活動進行監管套利。金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區整治中，應對由其監管的機構與互聯網企業合作開展業務的情況進行清理整頓。

6、用好技術手段

利用互聯網思維做好互聯網金融監管工作。研究建立互聯網金融監管技術支持系統，通過網上巡查、網站對接、數據分析等技術手段，摸底互聯網金融總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現的群體性事件，及時發現互聯網金融異常事件和可疑網站，提供互聯網金融平臺安全防護服務。

四、加強組織協調，落實主體責任

1、部門統籌

成立由人民銀行負責同志擔任組長，有關部門負責同志參加的整治工作領導小組（以下簡稱領導小組），總體推進整治工作，做好工作總結，匯總提出長效機制建議。領導小組辦公室設在人民銀行，銀監會、證監會、保監會、工商總局和住房城鄉建設部等派員參與辦公室日常工作。人民銀行、銀監會、證監會、保監會和工商總局根據各自部門職責、《指導意見》明確的分工和本方案要求，成立分領域工作小組，分別負責相應領域的專項整治工作，明確對各項業務合法合規性的認定標準，對分領域整治過程中發現的新問題，劃分界限作為整治依據，督促各地區按照全國統一部署做好各項工作。

2、屬地組織

各省級人民政府成立以分管金融的負責同志為組長的落實整治方案領導小組（以下稱地方領導小組），組織本地區專項整治工作，制定本地區專項整治工作方案并向領導小組報備。各地方領導小組辦公室設在省（區、市）金融辦（局）或人民銀行省會（首府）城市中心支行以上分支機構。各省級人民政府應充分發揮資源統籌調動、靠近基層一線優勢，做好本地區摸底排查工作，按照注冊地對從業機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規的從業機構，區分情節輕重分類施策、分類處置，同時切實承擔起防范和處置非法集資第一責任人的責任。各省級人民政府應全面落實源頭維穩措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩定問題，守住不發生系統性區域性金融風險的底線，維護社會和諧穩定。

3、條塊結合

各相關部門應積極配合金融管理部門開展工作。工商總局會同金融管理部門負責互聯網金融廣告的專項整治工作，金融管理部門與工商總局共同開展以投資理財名義從事金融活動的專項整治。工業和信息化部負責加強對互聯網金融從業機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監管力度，對經相關部門認定存在違法違規行為的互聯網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。住房城鄉建設部與金融管理部門共同對房地產開發企業和房地產中介機構利用互聯網從事金融業務或與互聯網平臺合作開展金融業務的情況進行清理整頓。中央宣傳部、國家互聯網信息辦公室牽頭負責互聯網金融新聞宣傳和輿論引導工作。

公安部負責指導地方公安機關對專項整治工作中發現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監督、檢查互聯網金融從業機構落實等級保護工作，監督指導互聯網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；指導地方公安機關在地方黨委、政府的領導下，會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩定。國家信訪局負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。中央維穩辦、最高人民法院、最高人民檢察院等配合做好相關工作。中國互聯網金融協會要發揮行業自律作用，健全自律規則，實施必要的自律懲戒，建立舉報制度，做好風險預警。

4、共同負責

各有關部門、各省級人民政府應全面掌握牽頭領域或本行政區域的互聯網金融活動開展情況。在省級人民政府統一領導下，各金融管理部門省級派駐機構與省（區、市）金融辦（局）共同牽頭負責本地區分領域整治工作，共同承擔分領域整治任務。對于產品、業務交叉嵌套，需要綜合全流程業務信息以認定業務本質屬性的，相關部門應建立數據交換和業務實質認定機制，認定意見不一致的，由領導小組研究認定并提出整治意見，必要時組成聯合小組進行整治。整治過程中相關牽頭部門確有需要獲取從業機構賬戶數據的，經過法定程序后給予必要的賬戶查詢便利。

五、穩步推進各項整治工作

1、開展摸底排查

各省級人民政府制定本地區清理整頓方案，2016年5月15日前向領導小組報備。同時，各有關部門、各省級人民政府分別對牽頭領域或本行政區域的情況進行清查。對于跨區域經營的互聯網金融平臺，注冊所在地和經營所在地的省級人民政府要加強合作，互通匯總摸查情況，金融管理部門予以積極支持。

被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據。在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉移證據。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯網金融平臺或短時間內發展迅速的互聯網金融平臺、企業，一經發現涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。各省級人民政府根據摸底排查情況完善本地區清理整頓方案。此項工作于2016年7月底前完成。

2、實施清理整頓

各有關部門、各省級人民政府對牽頭領域或本行政區域的互聯網金融從業機構和業務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發現的問題，向違規從業機構出具整改意見，并監督從業機構落實整改要求。對違規情節較輕的，要求限期整改；拒不整改或違規情節較重的，依法依規堅決予以關閉或取締；涉嫌犯罪的，移送相關司法機關。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。此項工作于2016年11月底前完成。

3、督查和評估

領導小組成員單位和地方領導小組分別組織自查。領導小組組織開展對重點領域和重點地區的督查和中期評估，對于好的經驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于2016年11月底前完成。

4、驗收和總結

領導小組組織對各領域、各地區清理整頓情況進行驗收。各有關部門、各省級人民政府形成牽頭領域或本行政區域的整治報告，報送領導小組辦公室，此項工作應于2017年1月底前完成。領導小組辦公室匯總形成總體報告和建立健全互聯網金融監管長效機制的建議，由人民銀行會同相關部門報國務院，此項工作于2017年3月底前完成。

六、做好組織保障，建設長效機制

各有關部門、各省級人民政府要做好組織保障，以整治工作為契機，以整治過程中發現的問題為導向，按照邊整邊改、標本兼治的思路，抓緊推動長效機制建設，貫穿整治工作始終。

1、完善規章制度

加快互聯網金融領域各項規章制度制定工作，對于互聯網金融各類創新業務，及時研究制定相關政策要求和監管規則。立足實踐，研究解決互聯網金融領域暴露出的金融監管體制不適應等問題，強化功能監管和綜合監管，抓緊明確跨界、交叉型互聯網金融產品的“穿透式”監管規則。

2、加強風險監測

建立互聯網金融產品集中登記制度，研究互聯網金融平臺資金賬戶的統一設立和集中監測，依靠對賬戶的嚴格管理和對資金的集中監測，實現對互聯網金融活動的常態化監測和有效監管。加快推進互聯網金融領域信用體系建設，強化對征信機構的監管，使征信為互聯網金融活動提供更好的支持。加強互聯網金融監管技術支持，擴展技術支持系統功能，提高安全監控能力。加強部門間信息共享，建立預警信息傳遞、核查、處置快速反應機制。

3、完善行業自律

充分發揮中國互聯網金融協會作用，制定行業標準和數據統計、信息披露、反不正當競爭等制度，完善自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規監管與自律管理相結合、對互聯網金融領域全覆蓋的監管長效機制。

4、加強宣傳教育和輿論引導

各有關部門、各省級人民政府應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯網金融在依法合規的前提下創新發展。以案說法，用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。主動、適時發聲，統一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資人關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環境。

相關閱讀：4月14日，國務院組織14個部委召開電視會議，將在全國范圍內啟動有關互聯網金融領域的專項整治。當日，國務院批復并印發與整治工作配套的相關文件。據悉，文件由央行牽頭、十余個部委參與起草。在這份統領性文件之下，按照“誰家孩子誰抱走”的原則，共有七個分項整治子方案，涉及多個部委。

第四篇：國家工商總局關于組織開展“黑心棉”市場專項整治的緊急通知

國家工商行政管理總局

關于組織開展“黑心棉”市場專項整治的緊急通知

工商明電[2011]10號

各省、自治區、直轄市工商行政管理局：

近期，一些地方出現用“黑心棉”制成的床上用品在學校周邊銷售的現象，危害了人身健康，擾亂了市場秩序，性質惡劣，民憤極大。隨著各大高校新生陸續入學，為確保市場消費安全，現將組織開展“黑心棉”市場專項整治工作的有關事項通知如下：

一、提高思想認識，加強組織領導。各地要從保護人民群眾身體健康、保障市場消費安全、維護社會和諧穩定的高度，充分認識開展專項整治的重要性和緊迫性，周密安排部署，集中力量，迅速行動，重拳出擊，切實將“黑心棉”專項整治工作抓出明顯成效。

二、全面開展清查，規范經營行為。各地要舉一反三，全面開展對絮棉制品及床上用品經營主體的清查工作，嚴厲查處取締無照經營行為；嚴格落實經營者商品質量安全主體責任，監督經營者嚴把進貨關，督促其嚴格執行進貨檢查驗收、不合格產品退市等制度，嚴防“黑心棉”流入市場銷售。

三、突出監管重點，嚴查違法行為。各地要集中執法力量，迅速組織開展“黑心棉”市場排查，以學校、工地、農村、城鄉結合部等為重點區域，以銷售絮棉制品及床上用品的批發市場、集貿市場、小商店等為重點場所，突出重點管控范圍，加大市場巡查檢查力度，提高監管效能。要依法徹查嚴懲銷售“黑心棉”、仿冒侵權、虛假宣傳等違法違規行為。對大要案件，要依法從重從快查處。對涉嫌犯罪的，要及時移送司法機關。

四、加強消費維權，強化宣傳引導。各地要充分發揮“12315”消費者申訴舉報網絡和基層工商所的作用，及時受理消費者的申訴舉報，對舉報銷售“黑心棉”絮棉制品及床上用品的，要迅速予以查實和處理。要積極開展消費教育引導，增強消費者對“黑心棉”的防范意識和辨別能力，切實保護消費者合法權益。

五、密切協作配合，形成監管合力。各地要在當地黨委、政府的統一領導下，加強與質檢、公安、環保、教育等部門的協作配合，強化聯合執法和監督檢查，及時互通信息，發揮整體優勢，進一步完善監管制度，強化源頭治理和監管合力。

專項整治工作中如遇重大情況，應及時報告當地政府和上級工商機關。10月14前，各地要將“黑心棉”市場專項整治工作情況和統計報表一并報送總局市場規范管理司。聯系電話：（010）88650628、88650607

電子郵件：scs88650607＠163.com

附件：“黑心棉”市場專項整治工作情況統計表(略)

二〇一一年九月八日

第五篇：互聯網廣告專項整治工作方案

為深入貫徹落實全國、全省市場監管工作會議部署，嚴厲打擊互聯網領域廣告違法違規行為，努力構建風清氣正、規范有序的互聯網廣告市場環境，促進互聯網廣告產業健康發展，根據省局《關于深入開展互聯網廣告整治工作的通知》精神，縣局決定自即日起，在全縣范圍內組織開展2020互聯網廣告專項整治工作，現結合本縣實際，制定如下工作實施方案。

一、指導思想

認真貫徹落實黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，牢固樹立以人民為中心的發展理念，按照《廣告法》《互聯網廣告管理暫行辦法》的規定，圍繞社會生產生活重點領域，進一步加強互聯網廣告事中事后監管，強化導向引領，凈化廣告環境；

突出重點問題，回應社會關切；

堅持靶向監管，依法從嚴懲治，嚴肅查處虛假違法互聯網廣告，切實維護互聯網廣告市場秩序，保護消費者合法權益。

二、工作目標

緊緊圍繞事關廣大人民群眾人身財產安全的重點媒介、重點行業、重點廣告問題實行嚴查嚴控，重拳打擊虛假違法互聯網廣告。提高互聯網廣告市場主體的責任意識，壓實互聯網平臺主體審查責任，進一步規范互聯網廣告發布行為，著力祛除互聯網廣告市場“頑疾”，切實維護互聯網廣告市場秩序，保護消費者合法權益。集中查辦、曝光一批社會關注度高、群眾反應強烈的典型虛假違法互聯網廣告案件，形成高壓態勢，有效遏制互聯網虛假違法廣告頻發勢頭。積極探索建立長效機制，防范化解潛在風險隱患，切實提高互聯網廣告監測監管能力和水平，全力維護良好的廣告市場秩序。

三、整治重點

以社會影響大、覆蓋面廣的門戶網站、搜索引擎、電子商務平臺、移動客戶端和新媒體賬戶等互聯網媒介為重點，集中整治社會影響惡劣、公眾反映強烈、危害人民群眾人身財產安全的虛假違法互聯網廣告：

（一）涉及導向性問題、政治敏感性問題、低俗庸俗媚俗等違背社會公序良俗的或者社會負面影響大的互聯網違法廣告；

（二）涉及與疫情防治防控防護有關的野生動物及其制品、工具，藥品，醫療服務，疫情防護用品等互聯網違法廣告：

1.涉及出售、購買、利用、轉讓野生動物及其制品或者禁止使用的獵捕工具等內容的廣告；

2.含有宣傳預防、治療、治愈新型冠狀病毒等內容的虛假違法廣告；

3.口罩、消毒殺菌用品等其他利用“新型冠狀病毒”疫情進行商業炒作的虛假違法廣告。

（三）涉及危害人民群眾身體健康和財產安全的醫療、藥品、保健食品、醫療器械、房地產、金融投資理財等虛假違法互聯網廣告：

1.未經審查發布的醫療、藥品、醫療器械、保健食品等廣告；

2.含有表示功效、安全性的斷言保證，說明治愈率、有效率，利用廣告代言人作推薦、證明等違法內容的醫療、藥品、醫療器械、保健食品廣告；

3.夸大產品功效，宣傳具有疾病預防、治療功能的食品、保健食品廣告；

4.對未來效果、收益等相關情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無風險或保收益的金融投資理財、收藏品、招商廣告；

5.對升值或投資回報有承諾，或者對房地產項目的交通、商業、文化教育設施作誤導宣傳的房地產廣告；

房地產中介服務機構發布的虛假違法房地產廣告；

6.涉及宗教內容的虛假違法廣告；

7.社會公眾反映強烈的其他虛假違法互聯網廣告。

四、時間安排

（一）部署階段（2020年6月底—7月）。根據整治工作重點，結合當地互聯網廣告市場實際，制定工作方案，組織開展互聯網廣告整治工作的動員部署。廣泛宣傳整治工作，營造良好輿論氛圍，督促互聯網媒介單位切實履行法定義務與責任。

（二）整治階段（2020年8月—10月）。加大互聯網廣告監測檢查力度，針對但不限于《全省重點移動端互聯網媒介名單》開展日常監測檢查。嚴厲查處各類虛假違法互聯網廣告，對涉嫌刑事犯罪的案件線索及時移送司法機關。公開曝光典型案件，發揮震懾作用。

（三）總結階段（2020年11月）。梳理、匯總互聯網廣告專項整治工作情況，總結經驗，找出問題，提出下一步工作建議，形成書面報告上報縣局。縣局將組織開展專項督查，對工作開展有力，成效顯著的單位進行通報表揚，并作為考核的重點工作指標進行考評。

五、工作要求

各執法部門要高度重視，強化政治敏感性和敏銳性，采取扎實有力的措施，加大監管執法力度，確保互聯網廣告專項整治工作各項任務落到實處。

（一）夯實工作基礎。各執法部門要迅速對轄區內互聯網廣告經營及發布情況進行摸排，準確掌握社會影響大、覆蓋面廣的互聯網媒介，做到目標明、底數清，確保整治工作有的放矢；

要采取有力措施，創新監測方式，不斷加強對互聯網廣告的監測頻率，強化監測結果運用，規范線索處置，對國家總局、省局、市局派發、轉辦的和投訴舉報的涉嫌違法線索要及時依法處理，做到件件有落實。

（二）加大執法力度。各執法部門要突出整治重點，加大執法力度，狠抓互聯網廣告案件查辦和執法。重點查辦社會關注度高、群眾反映強烈、危害人民群眾人身財產安全的大要案件，從重從嚴從快依法查處嚴重違法的互聯網廣告案件。曝光互聯網廣告典型案例，形成有力震懾，樹立執法權威。強化信用監管，推進互聯網廣告違法行為行政處罰信息100%公示。積極探索移動端互聯網廣告監管方式方法。

（三）強化協同共治。各執法部門要發揮整治虛假違法廣告聯席會議牽頭單位的作用，聯合相關部門對重點互聯網廣告案件開展聯動執法，探索實行聯合懲戒。大力開展普法教育，充分發揮各部門行政約談、行政指導、行政告誡的積極作用，協同督促互聯網平臺自覺履行法定義務與責任，協同指導互聯網平臺建立健全廣告審查、發現制止違法廣告等相關機制制度，形成監管和整治合力。

（四）加強宣傳引導。各執法部門要進一步加強廣告法律法規的宣傳引導，為專項整治工作營造良好的行政執法氛圍和社會輿論環境。要采用傳統媒體和新媒體相結合的多種宣傳手段，擴大專項整治工作的公眾知曉度和社會影響力，鼓勵社會公眾廣泛監督互聯網廣告秩序。組織召開互聯網廣告經營單位座談會，充分發揮縣廣告行業協會的自律作用，強化互聯網廣告市場主體的責任意識。

專項整治期間，各執法部門查處的重大案件和重要情況要及時上報縣局。縣局將加強對重大案件的統一調度指揮，適時開展督導調研，及時通報各地整治工作進展情況。

請各執法部門于11月20日前將專項整治工作總結及《互聯網廣告整治工作統計表》報縣局廣告監管股。