第一篇：人民銀行XXX市中心支行大監(jiān)督機制建設(shè)工作管理辦法

中國人民銀行XXX市中心支行 大監(jiān)督機制建設(shè)工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為進一步增強XXX市中支監(jiān)督機制建設(shè)的針對性和實效性，促進中支安全、高效履行工作職責(zé)，特制訂本辦法。

第二條 本辦法適用于中國人民銀行XXX市中心支行。

第三條 大監(jiān)督機制是以降低監(jiān)督成本，提高監(jiān)督效率為目標，以整合監(jiān)督資源、共享監(jiān)督信息、開展風(fēng)險預(yù)警為手段，運用信息化、專業(yè)化和系統(tǒng)化的管理技術(shù)及方法，形成的一種資源共享、分工協(xié)作、整體聯(lián)動的內(nèi)部監(jiān)督協(xié)調(diào)運作機制。

第四條 大監(jiān)督機制建設(shè)遵循的原則：

（一）全員參與。大監(jiān)督機制建設(shè)要形成黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，紀委組織協(xié)調(diào)，監(jiān)督部門分工負責(zé)，其它職能部門主動配合，全體職工充分參與的運作方式。

（二）全面覆蓋。大監(jiān)督機制建設(shè)要貫穿于央行職責(zé)履行的全過程，涵蓋每個層級、部門、崗位和環(huán)節(jié)。大監(jiān)督范圍要力求全面，不留死角。

（三）突出重點。大監(jiān)督機制建設(shè)要在全面控制的基礎(chǔ)上，重點關(guān)注風(fēng)險集中、易發(fā)的部位，實現(xiàn)對業(yè)務(wù)和權(quán)力運行關(guān)鍵環(huán)關(guān)的有效監(jiān)督。

（四）持續(xù)改進。大監(jiān)督機制建設(shè)要結(jié)合基層央行履職環(huán)境的變化，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，動態(tài)調(diào)整、持續(xù)完善大監(jiān)督的內(nèi)容和手段。

第二章 組織機構(gòu) 第五條 中國人民銀行XXX市中心支行成立以行長為組長，紀委書記為副組長；紀檢監(jiān)察、內(nèi)審、事后監(jiān)督中心、黨委辦公室（法律事務(wù)）、組織人事（機關(guān)黨委）、宣傳群工部等部門為主要成員單位的大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組。

領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）貫徹落實上級行大監(jiān)督工作部署；

（二）研究制訂大監(jiān)督工作計劃，整合監(jiān)督資源，確定監(jiān)督項目；

（三）研究制訂大監(jiān)督工作制度，決定重要監(jiān)督事項；

（四）評估風(fēng)險狀況，確定風(fēng)險處置措施；

（五）討論通過大監(jiān)督綜合報告。

第六條 中國人民銀行XXX市中心支行大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)執(zhí)行辦公室（簡稱“大監(jiān)督辦公室”），負責(zé)大監(jiān)督日常工作。辦公室設(shè)在紀檢監(jiān)察室，辦公室主任由紀委副書記、監(jiān)察室主任兼任。

大監(jiān)督辦公室工作職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）每季度組織召開大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)席會議；

（二）起草大監(jiān)督工作制度，經(jīng)大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組同意后組織實施；

（三）建立大監(jiān)督信息共享機制，實現(xiàn)大監(jiān)督組成部門之間的信息溝通；

（四）收集項目檢查報告和風(fēng)險評估報告，提出風(fēng)險處置建議；

（五）起草大監(jiān)督綜合報告；

（六）辦理大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組決定和交辦的工作。

第七條 中國人民銀行XXX市中心支行大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門依據(jù)各自分工，履行以下工作職責(zé)：

（一）落實大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組部署的與本部門、縣支行相關(guān)的各項監(jiān)督工作；

（二）加強與大監(jiān)督辦公室及成員部門的溝通，按時參加大監(jiān)督聯(lián)席會議，按要求報送監(jiān)督檢查計劃和檢查結(jié)論；

（三）定期開展各類業(yè)務(wù)檢查和風(fēng)險排查，每半年向大監(jiān)督辦公室報送綜合檢查分析報告。

第三章 監(jiān)督資源整合

第八條 建立大監(jiān)督檢查報備制度。年初，各監(jiān)督檢查部門和業(yè)務(wù)職能部門向大監(jiān)督辦公室報送全年監(jiān)督檢查計劃，包括實施主體、檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查時間及期限等要素。各部門有臨時性監(jiān)督檢查任務(wù)應(yīng)及時向大監(jiān)督辦公室報備。

第九條 大監(jiān)督的主要檢查形式包括三種：綜合檢查項目、專項檢查項目、督導(dǎo)項目。

（一）綜合檢查項目。大監(jiān)督辦公室將各部門計劃在相近時期組織實施的檢查項目，協(xié)調(diào)在同一時間段，集中統(tǒng)一進行；對多部門涉及檢查對象相同、內(nèi)容相近的檢查項目，指定牽頭部門組織聯(lián)合檢查。

（二）專項檢查項目。大監(jiān)督辦公室圍繞總、分行、長沙中支以及中支黨委中心工作，從促進重大決策部署貫徹落實、強化內(nèi)控安全的實際需要出發(fā)，不定期組織開展專項檢查。

（三）督導(dǎo)項目。包括現(xiàn)場督導(dǎo)和非現(xiàn)場督導(dǎo)。現(xiàn)場督導(dǎo)是反映大監(jiān)督辦公室對難以整合的監(jiān)督檢查項目，建立大監(jiān)督工作臺賬，督導(dǎo)各部門按時開展檢查并抄報檢查結(jié)果。非現(xiàn)場督導(dǎo)是指大監(jiān)督辦公室采取函審、函詢等形式，收集各部門非現(xiàn)場監(jiān)督信息匯總監(jiān)督結(jié)果。

第十條 大監(jiān)督隊伍建設(shè)。中支組建大監(jiān)督人才庫，采取推薦選拔、定向培養(yǎng)等方式，將實踐經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)水平精湛，有較強事業(yè)心、責(zé)任心的工作人員吸納到大監(jiān)督人才隊伍之中，實行分散管理、統(tǒng)一使用。同時，要建立監(jiān)督協(xié)管員隊伍，各部門、各縣支行要明確1人作為大監(jiān)督協(xié)管員，負責(zé)監(jiān)督檢查、信息收集和報告等工作。

第四章 監(jiān)督信息共享

第十一條 建立大監(jiān)督信息共享制度。各部門要明確信息共享的內(nèi)容、形式和范圍。應(yīng)該共享的信息包括但不限于以下方面：

(一）紀檢監(jiān)察部門關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)督檢查、懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)檢查、案件防范風(fēng)險排查、執(zhí)法監(jiān)察以及專項治理等情況；

（二）內(nèi)審部門關(guān)于離任審計、履職審計、專項審計、內(nèi)控評估等情況；

（三）事后監(jiān)督部門關(guān)于國庫、貨幣發(fā)行、營業(yè)室等部門會計核算業(yè)務(wù)的監(jiān)督情況；

（四）組織人事（機關(guān)黨委）部門關(guān)于干部選拔任用以及黨員干部的政治理論學(xué)習(xí)，思想道德教育等監(jiān)督情況；

（五）辦公室（法律事務(wù)）部門關(guān)于依法行政、執(zhí)法檢查等情況；

（六）宣傳群工部門關(guān)于群眾監(jiān)督等情況；

（七）其他職能部門關(guān)于制度建設(shè)、業(yè)務(wù)檢查等方面的情況。第十二條 建立大監(jiān)督聯(lián)席會議制度。每季度召開大監(jiān)督聯(lián)席會議，參會人員為大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組成員，會議主要內(nèi)容是分析評估大監(jiān)督工作形勢、研究部署大監(jiān)督工作、分析檢查發(fā)現(xiàn)的問題和隱患、提出落實整改的意見和建議。會后編會議紀要發(fā)領(lǐng)導(dǎo)小組和成員部門。

第十三條 建立大監(jiān)督信息共享平臺。各部門、縣支行要及時將現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、接受上級檢查等監(jiān)督檢查信息以規(guī)定的格式報送大監(jiān)督辦公室。發(fā)布大監(jiān)督檢查計劃、結(jié)果及整改落實情況。大監(jiān)督辦公室按季匯總，并遵照信息管理規(guī)定進行披露。

第五章 內(nèi)控風(fēng)險評估

第十四條 各部門要探索建立風(fēng)險評估預(yù)警體系，制訂部門、縣支行風(fēng)險評估辦法，提出綜合性風(fēng)險評估量化指標。

第十五條 各部門每半年對風(fēng)險狀況進行自我評估，查找風(fēng)險點，確定風(fēng)險等級，提出風(fēng)險處置意見，上報大監(jiān)督辦公室。

第十六條 風(fēng)險評估主要內(nèi)容包括：

（一）運行機制評估。包括對組織結(jié)構(gòu)、決策機制、執(zhí)行機制、監(jiān)督機制等方面的評估；

（二）運行環(huán)境評估。包括對道德風(fēng)尚、行為規(guī)范、紀律約束、激勵機制、廉政建設(shè)等方面的評估；

（三）內(nèi)控過程評估。包括對制度的執(zhí)行情況、信息交流的暢通性、各關(guān)鍵崗位的風(fēng)險控制等方面的評估；

（四）履職結(jié)果評估。包括對貫徹上級重大決策部署，履行人民銀行職能等方面的績效評估。

第十七條 風(fēng)險評估結(jié)果原則上劃分為“高、較高、中、較低和低”五個等級。

第六章 監(jiān)督成果運用

第十八條 各部門要定期整理、綜合分析并充分利用大監(jiān)督工作成果。對風(fēng)險評估等級為“中”級以上的部門或縣支行主要負責(zé)人、直接責(zé)任人，可采取約見談話、批評教育、發(fā)函詢問等方式進行提醒警示，并責(zé)令限期整改，必要時進行責(zé)任追究。

第十九條 對風(fēng)險評估等級為“中”級以上的部門和縣支行要重點監(jiān)督，加大檢查頻率和力度，督促其限期整改。第二十條 實行大監(jiān)督綜合報告制度。大監(jiān)督辦公室每半年應(yīng)向同級黨委和上級紀委報送大監(jiān)督綜合報告，內(nèi)容包括大監(jiān)督工作開展情況、風(fēng)險評估情況、風(fēng)險等級及原因分析、風(fēng)險處置結(jié)果及風(fēng)險防范建議等。

第七章 責(zé)任追究和紀律約束

第二十一條 要建立監(jiān)督激勵和約束機制。對內(nèi)部控制有力、履職成效顯著的部門或崗位給予正向激勵；對違反法律法規(guī)或規(guī)章制度，不履行或不正確履行工作職責(zé)，導(dǎo)致事故、案件、重大工作差錯，造成經(jīng)濟損失和不良影響的，實行經(jīng)濟處罰或“一票否決”，并視情節(jié)追究法律責(zé)任。

第二十二條 建立違規(guī)違紀行為和重大差錯責(zé)任追究制度。對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要統(tǒng)一問題定性、統(tǒng)一處罰手段和處罰標準。

第二十三條 大監(jiān)督工作人員紀律要求：

（一）不準代替被監(jiān)督部門更改差錯；

（二）不準隱瞞被監(jiān)督部門的履職差錯；

（三）不準延誤報告發(fā)現(xiàn)重大差錯和事故的時間；

（四）不準拖延報送相關(guān)資料。

對濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、違反紀律的監(jiān)督人員，大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組要視情節(jié)輕重進行責(zé)任追究。

第八章 檔案管理

第二十四條 大監(jiān)督工作檔案按照相關(guān)業(yè)務(wù)分工實行歸口管理，各部門按照檔案管理要求辦理立卷、歸檔手續(xù)。

第二十五條 大監(jiān)督工作檔案管理的主要內(nèi)容：

（一）大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組、大監(jiān)督聯(lián)系會議及大監(jiān)督辦公室產(chǎn)生的檔案資料由大監(jiān)督辦公室負責(zé)收集管理；

（二）各部門、縣支行向大監(jiān)督辦公室報備的檢查項目資料，由大監(jiān)督辦公室建立檔案索引，便于查詢利用。

第九章 附則

第二十六條 本辦法由中國人民銀行XXX市中心支行大監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)小組制訂并負責(zé)解釋。

第二十七條 本辦法印發(fā)之日起實施。

第二篇：2021年人民銀行XX市中心支行年終工作總結(jié)報告

2021年人民銀行XX市中心支行年終工作總結(jié)報告

今年來，人民銀行XX市中心支行堅持以xxx習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大、十九屆二中、三中全會精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實人民銀行上級行工作會議和市委經(jīng)濟工作會議精神，按照“大學(xué)習(xí)、深調(diào)研，轉(zhuǎn)作風(fēng)、抓落實，防風(fēng)險、提質(zhì)效”的工作思路，認真執(zhí)行穩(wěn)健中性的貨幣政策，牢牢守住風(fēng)險底線，全面提高金融管理效能，加大金融服務(wù)創(chuàng)新，提升外匯服務(wù)能力，深入推進從嚴治黨，切實加強內(nèi)部管理，各項工作在攻堅克難中穩(wěn)步推進，基層央行履職績效明顯提高，為推動轄區(qū)經(jīng)濟金融轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展做出了新貢獻。金融合力支持民營小微企業(yè)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新、貨幣金銀、工會、節(jié)能減排等多項工作在XX中支組織召開的相關(guān)會議上做了經(jīng)驗交流；榮獲了國務(wù)院反假幣工作聯(lián)席會議全國反假貨幣工作成績突出集體表揚、全省金融系統(tǒng)“回顧十周年 跨境再出發(fā)”主題征文活動優(yōu)秀組織獎、重點研究課題優(yōu)秀獎等多項榮譽；涉及金融風(fēng)險防范、不良貸款化解、減費讓利支持實體經(jīng)濟、反洗錢、國庫管理、產(chǎn)業(yè)發(fā)展調(diào)查、從嚴治黨、黨建帶團建等14份專報件得到上級行和地方黨政領(lǐng)導(dǎo)的肯定性批示。

一、堅持統(tǒng)籌謀劃合力推進，履職績效進一步提升

（一）堅持高質(zhì)量發(fā)展，金融服務(wù)實體經(jīng)濟導(dǎo)向進一步強化。我中心支行緊緊圍繞2019年市委經(jīng)濟工作會議確定的主要項目建設(shè)、優(yōu)勢主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施等重點建設(shè)領(lǐng)域，加強政策引導(dǎo)，提高政策效果，切實為轄區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整與轉(zhuǎn)型升級營造了中性適度的貨幣金融環(huán)境。

繼續(xù)加強引導(dǎo)信貸投放穩(wěn)增長。充分發(fā)揮窗口指導(dǎo)作用，制定并由市政府批轉(zhuǎn)執(zhí)行《2019年XX市銀行業(yè)信貸增長指導(dǎo)意見》，以支持民營小微企業(yè)發(fā)展為著力點，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對重點項目、戈壁生態(tài)農(nóng)業(yè)、旅游文化產(chǎn)業(yè)、工業(yè)園區(qū)等行業(yè)的信貸支持力度，全力推動供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，確保了信貸供給穩(wěn)健中性，全力支持了經(jīng)濟穩(wěn)增長。《XX市金融機構(gòu)做好“早快實準”四字文章 發(fā)力信貸投放“開門紅”目標》等2篇專報件得到XX中支行領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示。11月末，全市金融機構(gòu)人民幣各項存款余額757.77億元，同比增長14.2%；貸款余額達646.94億元，同比增長1.4%

進一步強化宏觀審慎管理工作。切實加強再貸款管理。認真審核再貸款借款機構(gòu)重點指標，綜合參考MPA評估、信貸政策導(dǎo)向評估和再貸款使用效果評估等結(jié)果，在其授信額度合規(guī)審批發(fā)放，加強貸后管理，切實保證了央行資金安全。辦理了全市第一筆信貸資產(chǎn)質(zhì)押再貸款業(yè)務(wù)，引導(dǎo)加大涉農(nóng)、小微、扶貧等領(lǐng)域信貸投放。積極做好宏觀審慎MPA評估工作。轄區(qū)6法人金融機構(gòu)MPA評估中，5家在B級以上，其中3家取得A級優(yōu)異結(jié)果。扎實開展信貸政策導(dǎo)向評估，全轄26家涉農(nóng)信貸政策執(zhí)行效果參評機構(gòu)5家優(yōu)秀，參評總體結(jié)果好于上年。完成了全轄人民銀行系統(tǒng)高等級債券質(zhì)押再貸款業(yè)務(wù)前期準備工作。自律管理體系建設(shè)不斷完善。召開了全市利率定價自律機制選舉換屆會議，推進了金融自律管理體系建設(shè)，轄區(qū)法人金融機構(gòu)已有一家成為全國利率定價自律機制正式成員、四家成為觀察成員，維護了良好的金融市場秩序。

扎實推進民營和小微企業(yè)融資服務(wù)年活動。切實加強政策引導(dǎo)。制定實施了《2019年XX市民營和小微企業(yè)融資服務(wù)年活動方案》，在民樂縣開展了小微企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新工作試點，積極通過金融機構(gòu)聯(lián)席會議、金融機構(gòu)負責(zé)人座談會等形式，督促和引導(dǎo)各金融機構(gòu)認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院支持民營小微企業(yè)各項政策，全市中小企業(yè)貸款余額302.05億元，占全部企業(yè)貸款92.4%，小微企業(yè)貸款增量占全市企業(yè)貸款增量的189.92%。全力實施百名行長進千企活動。積極加強與各銀行業(yè)金融機構(gòu)工作聯(lián)系，并在全市范圍重點開展了“百名行長下千企活動”，制定活動方案，各金融機構(gòu)累計入戶企業(yè)1300余戶，并向145戶企業(yè)提供貸款1.29億元。深入企業(yè)開展對口培訓(xùn)。全市銀行業(yè)金融機構(gòu)深入企業(yè)現(xiàn)場開展培訓(xùn)150余次，介紹信貸產(chǎn)品和服務(wù)模式，規(guī)范企業(yè)財務(wù)報表系統(tǒng)，有效促進了金融機構(gòu)與企業(yè)的信息互通，為企業(yè)順利辦理金融業(yè)務(wù)打好了基礎(chǔ)。加強信貸政策產(chǎn)品宣傳。積極與市金融辦及各銀行業(yè)金融機構(gòu)合作，主持印發(fā)了《XX市金融機構(gòu)支持民營和小微企業(yè)政策措施匯編》、《XX市銀行業(yè)金融機構(gòu)支持民營和小微企業(yè)信貸產(chǎn)品介紹》等宣傳資料，聯(lián)合市發(fā)改委、工信局等部門向各民營小微企業(yè)積極推薦銀行對口信貸產(chǎn)品及服務(wù)，促進銀企融資項目有效對接，并編發(fā)《XX市民營和小微企業(yè)融資服務(wù)年工作簡報》，有效增強了信息溝通和工作聯(lián)系。全面落實讓利實體經(jīng)濟要求。全面落實中央減費讓利要求，至10月末全市普惠型小微企業(yè)貸款平均利率下降為7.09%，預(yù)計全年降低小微企業(yè)融資成本在1.7億元以上。同時各金融機構(gòu)積極落實減費讓利政策，重點免除賬戶管理費、短信服務(wù)費、開戶服務(wù)費、抵押評估、登記等費用，進一步減輕了企業(yè)負擔(dān)。

（二）堅持疏堵結(jié)合，合力攻堅防范化解金融風(fēng)險初見成效。將打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)作為今年金融穩(wěn)定工作的“頭號任務(wù)”，牢牢守住了不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。上報的《XX市政府高度重視人民銀行調(diào)研報告專題研究部署金融風(fēng)險防范工作》等4篇專報件得到人民銀行XX中支張慶昉行長、李文瑞副行長肯定性批示，并印發(fā)全省人民銀行參考。

以“五大行動”為抓手，防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)取得實效。出臺了《XX市打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)實施方案》和《XX市農(nóng)村合作金融機構(gòu)不良貸款集中清收化解專項行動實施方案》，成立了由市委書記和市長雙任組長的“XX市農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險化解領(lǐng)導(dǎo)小組”，主動與農(nóng)信合機構(gòu)溝通，指導(dǎo)各機構(gòu)制定并上報了風(fēng)險化解處置方案。轄內(nèi)5縣區(qū)政府均成立了金融風(fēng)險處置領(lǐng)導(dǎo)小組。呈報市委市政府的《全市銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款質(zhì)量持續(xù)惡化問題亟待關(guān)注解決》專題報告得到市政府主要領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示。在人民銀行的大力推動下，市政府主要領(lǐng)導(dǎo)帶隊開展了防范金融風(fēng)險調(diào)研活動，組織召開了防范化解金融風(fēng)險現(xiàn)場辦公會和“防范金融風(fēng)險 優(yōu)化金融生態(tài) ”專題研究會，安排部署防范化解金融風(fēng)險工作，提出了做好擴大信貸投放優(yōu)化總量的“加法”、清收不良貸款的“減法”、政銀企合作的“乘法”等要求。在全市范圍內(nèi)部署開展了 “五大行動”（失信企業(yè)聯(lián)合懲戒、公職人員貸款清欠、加大涉金融案件執(zhí)行力度、打擊惡意逃廢銀行債務(wù)和處置“僵尸企業(yè)”），行動開展以來，組織全市金融機構(gòu)分類甄別，篩選制作了涉及2213戶貸款客戶、17.96億元不良貸款的未執(zhí)結(jié)金融案件清單、聯(lián)合懲戒金融案件清單等“五項清單”，市縣兩級法院將57戶企業(yè)和56名個人作為典型案件集中審理，涉及貸款本金8.13億元，現(xiàn)金方式收回不良貸款1801.07萬元。

以“三項”活動為引領(lǐng)，金融風(fēng)險監(jiān)測分析進一步提升。嚴格落實金融風(fēng)險防控責(zé)任“一把手”負責(zé)制，黨委會專題研究金融風(fēng)險防范化解工作，部署開展了銀政企現(xiàn)場對接會、金融機構(gòu)負責(zé)人座談會，行長專題調(diào)研三項活動，督導(dǎo)金融機構(gòu)千方百計化解不良，風(fēng)險防控工作取得了積極進展。全市農(nóng)信合機構(gòu)全部成立“一把手”任組長的不良貸款清收責(zé)任認定工作小組，加大責(zé)任追究和績效獎懲，不良貸款清收化解取得了一定成效。其他機構(gòu)針對各自實際情況，從完善信貸管理制度、嚴格貸款流程管理、嚴格落實“三查”制度和貸款責(zé)任追究制度等方面管控信貸風(fēng)險，全市金融風(fēng)險總體可防可控。至目前，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)累計清收化解不良貸款19.32億元，不良貸款率11.10%，與年初持平。

以現(xiàn)場核查為手段，做實央行評級和存保費率核定工作。成立了“央行評級委員會”，制定實施了《2019年存款保險業(yè)務(wù)交叉核查方案》，對轄內(nèi)6家法人投保機構(gòu)開展了央行評級和存款保險基數(shù)真實性現(xiàn)場核查。繼續(xù)做好第3輪存款保險信息系統(tǒng)功能測試，順利實現(xiàn)了系統(tǒng)上線運行。以臺賬管理為基礎(chǔ)，扎實跟進問題投保機構(gòu)早期糾正。制定了《問題投保機構(gòu)跟蹤監(jiān)測制度》，并確定專人負責(zé)跟蹤監(jiān)測問題投保機構(gòu)風(fēng)險化解情況，逐戶跟蹤落實清收化解進展。在組織開展了存款保險知識競賽、征文活動和公眾問卷調(diào)查等基礎(chǔ)上，開展了以進一次牧區(qū)、進一次農(nóng)貿(mào)市場、進一次交易會現(xiàn)場和聯(lián)合新聞媒體進行一次政策解讀的“四個一”活動，14家金融機構(gòu)走鄉(xiāng)鎮(zhèn)、入牧區(qū)、進商品交易會現(xiàn)場，發(fā)放存款保險宣傳資料1000余份，接受現(xiàn)場咨詢200余次，深入宣傳解讀存款保險政策、普及存款保險知識，深入宣講存款保險政策，有效提高了公眾認知程度。

（三）堅持精準扶貧，金融支持脫貧攻堅戰(zhàn)成效進一步提升。全市共計使用扶貧再貸款4.8億元，充分發(fā)揮了中央銀行政策性資金扶貧效果。引導(dǎo)金融機構(gòu)調(diào)配資金加大扶貧貸款投放。至目前，全市金融精準扶貧貸款余額35.94億元，當(dāng)年新增9.67億元，同比增長30.86%，其中產(chǎn)業(yè)精準扶貧貸款余額22.92億元，當(dāng)年新增10.61億元，同比增長113.55%。支持XX銀行做好精準扶貧專項貸款到期續(xù)貸回收工作。XX銀行精準扶貧專項貸款全部到期，及時協(xié)助XX銀行與地方政府進行溝通合作，集合政銀合力，按照因人而異、分門別類的原則，積極開展到期清收續(xù)貸工作，到期精準扶貧專項貸款3.54億元累計收回3.447億元，其中續(xù)貸930萬元，收回續(xù)貸率達100%。

（四）堅持綠色發(fā)展，金融助推鄉(xiāng)村振興、城市轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略進一步深化。緊跟全市經(jīng)濟發(fā)展重點，積極貫徹落實XX市委市政府下發(fā)的《關(guān)于加快產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級構(gòu)建生態(tài)體系推動綠色崛起的意見》，聚焦產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和重大項目投資，著力提升重點領(lǐng)域綠色信貸支持效果。

緊緊圍繞生態(tài)保護重點，進一步加大政策資金支持力度。認真落實《XX市綠色信貸體系建設(shè)實施方案》，圍繞《XX市推進綠色金融發(fā)展指導(dǎo)意見》，著力增強金融在生態(tài)環(huán)境保護、海綿城市建設(shè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)及旅游文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的支持力度。全市金融機構(gòu)積極介入，綠色信貸支持生態(tài)經(jīng)濟發(fā)展取得很大成效。目前，全轄銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色貸款余額達到94.93億元，占各項貸款的14.70%。綠色貸款主要投向生態(tài)保護、資源綜合利用性的農(nóng)業(yè)和清潔能源型的電力，以及節(jié)水、環(huán)境保護和公共設(shè)施管理業(yè)等等。

圍繞綠色農(nóng)業(yè)發(fā)展，持續(xù)推進鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施。協(xié)調(diào)XX銀保監(jiān)分局、市財政局等部門，聯(lián)合制定了《XX市金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施方案》，重點引導(dǎo)金融機構(gòu)著力提升對玉米制種、畜禽養(yǎng)殖、高原夏菜三大優(yōu)勢主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)和中藥材、馬鈴薯、食用菌、林果四大特色產(chǎn)業(yè)的實際支持力度。引導(dǎo)全市銀行業(yè)金融機構(gòu)以農(nóng)村特色產(chǎn)業(yè)為突破口，切實加大對“三農(nóng)”信貸投放力度，合理確定涉農(nóng)貸款利率水平和額度，適當(dāng)延長農(nóng)業(yè)貸款期限，降低農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè)融資成本，積極提供有效資金支持，至11月底，全市涉農(nóng)貸款總額達到428.67億元，農(nóng)貸比例達到66.26%，充分滿足了全市“三農(nóng)”發(fā)展資金需求。

圍繞旅游文化產(chǎn)業(yè)，促進旅游文化體育產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。積極推動鄉(xiāng)村旅游文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展。積極引導(dǎo)金融機構(gòu)創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，加大支持力度，將旅游文化體育產(chǎn)業(yè)列為金融支持全市鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略重點工作內(nèi)容，積極授信支持還款來源充足、信用等級達標的文旅開發(fā)公司、旅行社和賓館酒店等文旅產(chǎn)業(yè)發(fā)展，文旅產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域貸款達到67.17億元，占全市貸款的10.4%。

（五）堅持放管結(jié)合，金融管理能力進一步提升。積極探索金融監(jiān)管的新方式新方法，督促金融機構(gòu)認真貫徹落實國家金融方針政策，有效促進了管理與服務(wù)的良性互動。一是金融管理更趨規(guī)范。全面開展金融機構(gòu)2018綜合評價工作，進一步加強了金融機構(gòu)重大事項報備管理，金融機構(gòu)總計報送重大事項30項。協(xié)同市金融辦對全市涉嫌非法集資風(fēng)險活動進行督查，通過督查轄內(nèi)開展的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險、轄區(qū)涉嫌非法集資風(fēng)險線索和苗頭的監(jiān)測等工作，全面掌握了轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險及涉嫌非法集資風(fēng)險的情況，為維護轄區(qū)金融穩(wěn)定提供了重要支撐。二是依法行政和金融消費權(quán)益穩(wěn)步推進。全面落實“雙隨機”抽查機制和執(zhí)法流程電子化跟蹤。金融消費權(quán)益保護工作機制進一步完善。持續(xù)開展金融廣告治理，組織開展了“普及金融知識，守住‘錢袋子’”系列活動，金融消費者教育與金融知識普及工作深入拓展。扎實開展金融消費權(quán)益保護評估工作，保護了金融消費者合法權(quán)益。持續(xù)規(guī)范和加強投訴咨詢管理，因地制宜推進了金融消費糾紛多元化解決機制建設(shè)。全面推進了普惠金融相關(guān)工作。三是反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域不斷拓展。以開展“依法行政規(guī)范提升年”活動為抓手，完成了對轄區(qū)法人金融機構(gòu)分類評級工作。與XX市財政局簽署了《XX市會計事務(wù)所反洗錢和反恐怖融資合作協(xié)議》，雙方聯(lián)合制定下發(fā)了《XX市會計事務(wù)所反洗錢規(guī)定（試行）》，推進特定非金融機構(gòu)落實反洗錢義務(wù)取得顯著成效。上報拓展特定非反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域等的2份專報件受到XX中支分管領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示。

（六）堅持拓寬深度，金融服務(wù)水平進一步提升。以提高金融服務(wù)的輻射力和社會影響力為切入點，進一步更新服務(wù)理念，創(chuàng)新服務(wù)手段，力爭在更大范圍、更廣領(lǐng)域和更高層面拓展金融服務(wù)。調(diào)查統(tǒng)計和研究分析能力不斷提高。不斷提升金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，為各項決策提供了更加可靠的數(shù)據(jù)信息。深入開展了綠色信貸風(fēng)險管理、小微企業(yè)融資、生豬產(chǎn)業(yè)發(fā)展等快速調(diào)查13項。《XX中支突出“一二三”舉措，落實“深調(diào)研”要求，切實推動工作提質(zhì)增效》等2篇專報件得到了XX中支分管行領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示。上報的《奏響金融脫貧攻堅的精準音符》、《農(nóng)村“三產(chǎn)”融合發(fā)展，XX金融機構(gòu)在行動》等稿件被《金融時報》刊登。配合調(diào)統(tǒng)處制作完成的微課程獲得總行微課程評選三等獎；配合XX中支調(diào)查統(tǒng)計處制作的《城鎮(zhèn)居民家庭資產(chǎn)負債調(diào)查》的動畫宣傳片，在全省金融機構(gòu)調(diào)查網(wǎng)點集中播放。移動支付便民工程取得積極成效。取消企業(yè)銀行賬戶許可全面推進。參與制定了《甘肅省上收部分無發(fā)行庫縣支行會計核算業(yè)務(wù)實施方案》，圓滿完成撤銷無發(fā)行庫縣支行ACS業(yè)務(wù)網(wǎng)點試點工作。深入推動了以“云閃付”APP為核心、手機閃付、銀行APP等各類型移動支付產(chǎn)品的協(xié)同發(fā)展。已實現(xiàn)云閃付APP用戶達到10560戶。已完成4縣（區(qū)）297輛公交車公交移動支付場景建設(shè)。全市特約商戶達到13180戶，布放POS機具13930臺，ATM 機具679臺。發(fā)展新興電子支付用戶達325.22萬。金融科技服務(wù)和管理水平不斷提高。開展了金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點標準化建設(shè)工作，完成了全轄區(qū)電視會議系統(tǒng)升級改造，全省首家實現(xiàn)市縣電視會議全部高清傳輸。舉辦了銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全知識競答活動，進一步鞏固了全轄信息安全和保密意識。配合科技處開展了全省業(yè)務(wù)網(wǎng)4G無線災(zāi)備系統(tǒng)測試工作，為下一步全省業(yè)務(wù)網(wǎng)4G災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)提供了有效的基礎(chǔ)資料。貨幣金銀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型有序推進。科學(xué)開展現(xiàn)金運行統(tǒng)計分析預(yù)測工作，確保了現(xiàn)金合理供應(yīng)。督促轄內(nèi)涉農(nóng)金融機構(gòu)，通過簽訂現(xiàn)金服務(wù)協(xié)議等方式，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立現(xiàn)金服務(wù)點，推進了農(nóng)村地區(qū)現(xiàn)金服務(wù)工作，凈化了流通環(huán)境。繼續(xù)加強無庫縣域現(xiàn)金調(diào)劑中心建設(shè)，臨澤縣無庫縣域現(xiàn)金調(diào)劑中心正式投入運行。反假重心逐步前移，繼續(xù)完善了“五位一體”反假貨幣體系。貨幣金銀工作在全省人民銀行貨幣金銀工作會議上進行了交流發(fā)言。經(jīng)理國庫職能不斷強化。創(chuàng)新國庫內(nèi)部監(jiān)督方式，制定了《XX市中心支庫2019年國庫風(fēng)險防控交叉監(jiān)督工作方案》，在全轄實施全覆蓋國庫業(yè)務(wù)風(fēng)險防控交叉監(jiān)督，提升國庫風(fēng)險防控能力。在全市各級國庫推廣運行自主開發(fā)的《XX市財政、預(yù)算單位賬戶管理系統(tǒng)》，不斷提升了財政專戶和預(yù)算單位賬戶管理水平。創(chuàng)新國債宣傳方式，實現(xiàn)國債下鄉(xiāng)銷售“零”突破。配合財稅改革，提升國庫服務(wù)社會能力，XX經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)支庫正式設(shè)立運行。《XX中支開發(fā)建設(shè)并推廣運用“預(yù)算單位賬戶管理系統(tǒng)”成效凸顯》專報件得到XX中支分管行領(lǐng)導(dǎo)肯定性批示。累計辦理小微企業(yè)退稅業(yè)務(wù)23957筆，涉及納稅人6075戶，確保了轄區(qū)小微企業(yè)減免退稅政策的有效落實。信用體系建設(shè)取得積極進展。組織開展了“征信信息安全管理深化年”活動，專題開展了征信信息突發(fā)事件應(yīng)急處置演練，提高了處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。大力組織開展了征信宣傳教育“五個一”活動，積極配合相關(guān)部門開展聯(lián)合懲戒，著力營造良好的社會信用環(huán)境。“甘肅省農(nóng)（牧）戶信用信息管理系統(tǒng)”信用信息采集工作取得突破，共錄入16大類57.23萬條信用信息。

（七）堅持管理服務(wù)并重，大力支持涉外經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。繼續(xù)落實跨境資本流動“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體管理框架，切實提升外匯管理履職水平。一是繼續(xù)推進企業(yè)國際化經(jīng)營，推動“一帶一路”建設(shè)。結(jié)合XX市政府“建設(shè)向西開放門戶城市”及涉外企業(yè)實際情況，確定甘肅天潤匯豐農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司為重點支持企業(yè)國際化經(jīng)營，確定專人進行跟蹤輔導(dǎo)。采取個案方式解決了蘭標生物人民幣貸款和耀邦化工外債登記變更及外債資金入賬問題。對金融支持甘肅“一帶一路”建設(shè)情況進行了全面回顧和系統(tǒng)總結(jié)，制定實施《XX市“回顧十周年 跨境再出發(fā)”活動實施方案》，繼續(xù)加大跨境人民幣業(yè)務(wù)宣傳，促進業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。二是密切防范跨境資金流動風(fēng)險，持續(xù)跟蹤中美貿(mào)易摩擦情況。對轄內(nèi)工商銀行等3家機構(gòu)開展了現(xiàn)場核查，確保了轄區(qū)外匯經(jīng)營環(huán)境優(yōu)良。配合省分局完成非現(xiàn)場監(jiān)測，篩選出貿(mào)易融資異常、可疑交易線索17條。在全省外匯業(yè)務(wù)政策培訓(xùn)班上進行了跨境系統(tǒng)運用及數(shù)據(jù)提取方法的經(jīng)驗交流。組織參加全省跨境系統(tǒng)業(yè)務(wù)競賽取得了集體總成績第一名的好成績。持續(xù)關(guān)注、跟蹤中美貿(mào)易摩擦相關(guān)情況，形成上報了《中美貿(mào)易摩擦對XX市涉外經(jīng)濟影響的調(diào)查》等多篇調(diào)研信息，參與撰寫的《人民幣國際化貨幣推進策略循環(huán)機制分析》調(diào)研報告被陶君道副行長批示。三是開展“外匯服務(wù)進企業(yè)”活動，大力宣傳外匯政策。通過實地走訪、調(diào)研、座談、現(xiàn)場業(yè)務(wù)核查等方式，赴XX智能終端產(chǎn)業(yè)科技城等8家企業(yè)和3家銀行，了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金結(jié)算渠道以及面臨的困難等情況，形成3篇專題調(diào)查報告。辦理了轄內(nèi)首筆資本項目便利化支付的業(yè)務(wù)。制作的外匯法治動漫微視頻作品受到省分局充分肯定。開展了紀念外匯管理改革暨國家外匯管理局成立40周年系列活動，創(chuàng)新宣傳與培訓(xùn)手段，大力宣傳對外貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)辦理和規(guī)避匯率風(fēng)險的相關(guān)知識，企業(yè)外匯服務(wù)能力明顯增強。

二、扎實推進“不忘初心、牢記使命”主題教育，黨建“六力”不斷提升

一是強化政治建設(shè)，“政治引領(lǐng)力”不斷提升。中心支行黨委始終將政治建設(shè)擺在首位，引領(lǐng)干部職工進一步落實中心支行新的工作、學(xué)習(xí)、管理、服務(wù)理念，把崇德、尚學(xué)、唯實、創(chuàng)新的中心支行精神貫穿于工作的全過程，務(wù)求提升履職績效。行長與班子成員及縣支行行長開展談話100%覆蓋，力求做到見人見事見思想，推進了責(zé)任壓力傳導(dǎo)。繼續(xù)從完善制度機制入手，修訂了《XX中支黨委落實全面從嚴治黨主體責(zé)任清單》等多項清單制度，制定了《2019年全面從嚴治黨、黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作任務(wù)分工的意見》，細化、量化工作任務(wù)，明確主責(zé)部門，進一步保證了“全面從嚴治黨推進年”工作的穩(wěn)步推進。

二是加強思想建設(shè)，“思想感染力”不斷提升。嚴格落實“大學(xué)習(xí)”要求，圍繞“不忘初心、牢記使命”主題教育，緊扣貫徹落實xxxxx視察甘肅重要講話和指示精神，設(shè)計8個學(xué)習(xí)專題，黨委領(lǐng)導(dǎo)帶頭開展了多種形式的中心組聯(lián)學(xué)，開展中心組學(xué)習(xí)15次，重點發(fā)言30人次，領(lǐng)導(dǎo)干部深入基層調(diào)研55次，真正實現(xiàn)了先進理論與履職實踐的融會貫通。組織班子成員5次赴縣支行講黨課、作報告。堅持全面學(xué)和專題學(xué)、跟進學(xué)和反復(fù)學(xué)、課堂學(xué)和實踐學(xué)相結(jié)合，充分發(fā)揮黨員大會、科室會議、黨小組學(xué)習(xí)會、“學(xué)習(xí)強國”APP等載體，組織黨員和干部職工讀原著、學(xué)原文、悟原理，努力掌握基本觀點、理論體系和精神實質(zhì)，使學(xué)習(xí)成果逐漸內(nèi)化成了干部職工做好本職工作的強大動力。組織開展了“守住責(zé)任田 打好持久戰(zhàn) 筑牢防火墻-加強意識形態(tài)工作三項活動”，切實抓好建國70周年等重要時間節(jié)點的思想輿論引導(dǎo)和管控。大力組織開展了“為身邊榜樣點贊”、“爭當(dāng)時代新雷鋒”、“傳統(tǒng)節(jié)日話傳承”、“文明禮儀百日學(xué)”、“書香央行品經(jīng)典”等五項活動，積極培育時代新人，推動了社會主義核心價值觀落地生根。

三是強化組織建設(shè)，“支部組織力”不斷提升。嚴格組織開展了基層黨組織組織生活會和黨員民主評議工作，全面規(guī)范黨員管理工作，切實把從嚴治黨落實到了各黨支部和全體黨員，對不合格黨員及時給予了勸退和退黨的處置，保持了黨員隊伍先進性和純潔性。黨費收繳使用等基礎(chǔ)工作更加規(guī)范。強化了離退休黨組織建設(shè)，深入掌握了離退休黨支部和黨員情況。組織開展了老黨員走訪慰問活動，取得了“慰問一人、溫暖一戶、帶動一片”的效果。赴紅西路軍紅石窩會議遺址開展了“傳承西路軍魂、不忘初心使命”紅色教育主題實踐活動，印發(fā)了《“不忘初心、牢記使命”應(yīng)知應(yīng)會手冊》，全方位提振了黨員干部“不忘初心、牢記使命”的履職信心。組織召開了機關(guān)黨委第四屆黨員代表大會，全面完成了機關(guān)黨委換屆工作。持續(xù)深入開展“崗位做貢獻，黨建樹品牌”活動，對創(chuàng)建優(yōu)秀的七個精品項目進行了表彰交流，較好地發(fā)揮了品牌項目的示范效應(yīng)和先進引領(lǐng)作用。各支部創(chuàng)新活動載體和工作方式，探索出了“金融+”黨建工作思路，自行開展了“黨務(wù)+業(yè)務(wù)”富有特色的主題當(dāng)日等活動，不斷提升了黨建與業(yè)務(wù)融合發(fā)展。

四是強化作風(fēng)建設(shè)，“紀律約束力”不斷提升。結(jié)合XX市開展的“作風(fēng)建設(shè)年”活動要求，制定印發(fā)了《關(guān)于解決形式主義突出問題為基層減負的具體措施》。組織召開了集中整治形式主義官僚主義座談會，結(jié)合部門工作實際查找和交流了存在突出問題及現(xiàn)象，提出了改進措施。中心支行黨委時刻把規(guī)矩和紀律挺在前面，堅持以上率下，帶頭貫徹中央關(guān)于厲行節(jié)約、反對浪費、公務(wù)用車、辦公用房、廉潔過節(jié)等各項禁令。行領(lǐng)導(dǎo)帶隊走訪金融機構(gòu)、企業(yè)26家，組織召開座談會12次，形成專題調(diào)研報告15篇。督促各級黨員干部認真貫徹落實中央八項規(guī)定精神實施細則，嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、工作紀律、財經(jīng)紀律、群眾紀律和生活紀律，堅定不移地貫徹上級各項決策部署。

五是強化問責(zé)監(jiān)督，“制度執(zhí)行力”不斷提升。組織召開了全市人民銀行“監(jiān)督質(zhì)效提升年”“全面從嚴治黨提升年”工作推進大會，全面推開“兩個年”建設(shè)活動。專報件《XX中支“全面從嚴治黨提升年”系列工程（活動）漸次啟動形成聲勢》得到了XX中支紀委馮宗敬書記的肯定性批示。正風(fēng)肅紀狠抓廉政教育，組織觀看了《“一抓到底正風(fēng)紀”--秦嶺違建整治始末》等5部專題教育片，收集整理監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)典型案例13件，編篡了《警示教育典型案例匯編》45本，分發(fā)給市縣兩級行領(lǐng)導(dǎo)干部和各單位各部門學(xué)習(xí)，創(chuàng)新制作警示教育飛屏模式，開展“xxxxx黨風(fēng)廉政用典學(xué)思踐悟”廉政文化建設(shè)活動，干部職工受到了很深的警示教育。緊盯重要節(jié)點開展監(jiān)督檢查，持續(xù)不斷強化監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)。深入開展了“問題集中銷號月”專項工作，轄區(qū)共整改落實問題268個，已整改銷號265個，銷號率為99.8%，確保了“問題修復(fù)工程”整改落實取得實效，集中做好了西安分行巡視反饋問題整改工作。

六是強化考核管理，“干部隊伍凝聚力”不斷提升。繼續(xù)組織市縣兩級行業(yè)務(wù)骨干和中層干部加業(yè)務(wù)骨干綜合能力提升培訓(xùn)班和“青年業(yè)務(wù)骨干講堂”活動，全面提升了青年干部職工干事創(chuàng)業(yè)本領(lǐng)。對機關(guān)6名科室主要負責(zé)人、4名副科長、5名科員進行了崗位交流，最大限度的激發(fā)現(xiàn)有人力資源活力。不斷拓寬消化超配干部的渠道，實施了從副主任科員中選任副科長職位的實施方案，積極開展整改消化工作。嚴格組織對全轄243名干部職工開展異常行為排查工作。積極解決借調(diào)縣支行人員過多的問題，進一步修訂《借調(diào)人員管理辦法》，加強了借調(diào)人員規(guī)范化管理。組織開展了“青春心向黨 奮斗在央行”主題團日、青年志愿者與老干部結(jié)對幫扶系列活動等系列活動，團員青年凝聚力進一步增強，1個青年集體被表彰為分行級“青年文明號”，黨建帶團建的特色做法得到XX中支李XX副行長肯定性批示。

三、堅持從嚴治行，內(nèi)控管理規(guī)范化水平不斷提升

今年以來，我中心支行以 “強化管理”為主導(dǎo)，堅持“以人為本，嚴格規(guī)范”的管理理念，狠抓各項內(nèi)部管理制度落實，確保了全行絕對安全。一是扎實開展了“安全風(fēng)險我有責(zé)”、“安全風(fēng)險我化解”活動。截至目前，已組織梳理形成了黨委（黨組）、班子成員、部門負責(zé)人和崗位人員的安全責(zé)任清單，梳理責(zé)任274項，提出整改措施291個，開展督導(dǎo)檢查3次。隨著活動深入，全行上下安全管理水平持續(xù)提升。按照嚴格管理、規(guī)范操作的要求，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)進一步夯實。二是認真履行內(nèi)審監(jiān)督職責(zé)。積極推動加強內(nèi)控管理，實施履職審計、專項審計實施審計項目11個。現(xiàn)場投入有效工作日210天，審計發(fā)現(xiàn)問題 52個，提出整改意見50條，提交發(fā)送各類意見書、結(jié)論26份，有效促進了中支機關(guān)各業(yè)務(wù)部門和轄區(qū)縣支行內(nèi)控制度的落實和管理水平的進一步提高。三是全面加強財務(wù)管理規(guī)范化水平。切實抓好政策法規(guī)的學(xué)習(xí)貫徹修訂、完善了的《中國人民銀行XX市中心支行財務(wù)管理辦法》等7項制度，進一步健全了會計財務(wù)制度體系。開展了縣支行會計財務(wù)制度執(zhí)行情況現(xiàn)場檢查，加大財務(wù)監(jiān)督檢查力度。不斷優(yōu)化預(yù)算供給結(jié)構(gòu)，提升預(yù)算執(zhí)行質(zhì)量和資金使用效率。科學(xué)動態(tài)管理項目庫，強化矩陣式管理模式應(yīng)用，扎實推進了會計財務(wù)工作轉(zhuǎn)型。四是努力提升調(diào)研及政務(wù)信息工作科學(xué)化水平。全面落實“深調(diào)研”工作總要求，組織召開了全市人民銀行“深調(diào)研”推進會議，制定印發(fā)了《關(guān)于進一步加強全市人民銀行系統(tǒng)調(diào)查研究工作的意見》，推動了全轄金融研究工作取得積極進展。申報參與了全省“課題帶隊伍”活動中的3項重點課題。承擔(dān)的重點課題獲得2018全省人民銀行系統(tǒng)重點研究課題優(yōu)秀獎；青年課題在西安分行青年課題組評選中榮獲三等獎；《人民幣國際化貨幣推進策略循環(huán)機制分析》在全省“回顧十周年 跨境再出發(fā)”主題征文中獲得三等獎；59篇調(diào)研材料被《經(jīng)濟研究》、《甘肅金融》、《西部金融》等期刊刊登。中心支行被西安分行表彰為2018年政務(wù)信息報送考核先進單位，信息工作在西安分行考核中位居前列。五是文化建設(shè)和人文關(guān)懷進一步強化。召開了全市人民銀行精神文明創(chuàng)建工作表彰暨新一輪文明單位創(chuàng)建推進大會，順利完成XX中支行史館建設(shè)項目，生動展現(xiàn)了幾代XX央行人的創(chuàng)業(yè)歷程，充分展示了中心支行70年來的輝煌成就。圖書室被甘肅省總工會命名為“模范職工書屋”。組織開展了形式多樣的體育、文化賽事，在全省人民銀行職工氣排球比賽中奪得亞軍，成功舉辦“金融建功新時代”--全市金融系統(tǒng)慶祝建國70周年文藝匯演，切實豐富了職工文化生活。工會工作在全省人民銀行2019年工會工作會議上作經(jīng)驗交流。六是積極推動掃黑除惡專項斗爭向從深發(fā)展。認真落實領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位職責(zé)，對全市金融系統(tǒng)做好專項斗爭進行全面部署和推進，發(fā)揮聯(lián)動機制，廣泛宣傳發(fā)動，營造良好氛圍。多次對涉黑涉惡、虛開騙稅線索開展甄別和情報會商，對轄區(qū)涉黑及涉及偷逃稅款的2家公司及法人的開戶及資金交易情況迅速啟動反洗錢調(diào)查，涉案資金往來高達XX億元，在案件偵破上發(fā)揮了積極作用。全面開展了涉黑線索摸排，強化職工管理力度。

四、早謀劃，早安排，爭取明年工作的主動性

回顧今年以來工作，在上級行黨委的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，我中心支行圓滿完成了各項工作任務(wù)。2020年，我中心支行將認真貫徹xxx習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九屆四中全會精神，堅持落實全面從嚴治黨各項要求，著力發(fā)揮好黨建工作對業(yè)務(wù)工作的促進和保障作用。著眼爭先進位，繼續(xù)夯實基礎(chǔ)工作，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，認真執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，全力維護區(qū)域金融穩(wěn)定，不斷提升金融服務(wù)效率和水平，全力推進各項業(yè)務(wù)取得新的成效，進一步提升履職績效。

（一）繼續(xù)夯實基礎(chǔ)工作，確保在經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)下營造良好金融環(huán)境。緊緊圍繞營造良好的金融運行環(huán)境、社會融資環(huán)境、社會信用環(huán)境、金融服務(wù)環(huán)境、金融發(fā)展環(huán)境的目標任務(wù)，把普惠金融、綠色金融工作理念貫穿于貫徹落實貨幣政策、開展“窗口”指導(dǎo)、實施金融管理、組織和提供金融服務(wù)等各項工作中，為經(jīng)濟金融健康、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展提供有力保障。

（二）全力貫徹落實金融業(yè)改革各項措施，大力引導(dǎo)金融機構(gòu)進一步支持實體經(jīng)濟發(fā)展。將貫徹落實上級行工作會議、地方經(jīng)濟工作會議精神，主動適應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展“新常態(tài)”，落實好“三箭齊發(fā)”各項政策，積極加大對民營小微企業(yè)信貸支持力度，大力引導(dǎo)金融機構(gòu)支持地方經(jīng)濟社會健康發(fā)展。

（三）繼續(xù)推動重點工作，推進難點領(lǐng)域突破發(fā)展。積極推進普惠金融工作，讓人民群眾享受到更多的現(xiàn)代金融發(fā)展成果。積極推進金融支持對外開放，加快融入“一帶一路”發(fā)展，不斷提高對外開放的層次水平和質(zhì)量效益。積極推進金融風(fēng)險防范，繼續(xù)夯實金融穩(wěn)定基礎(chǔ)工作。大力推動綠色金融發(fā)展，助推全市經(jīng)濟轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展。

第三篇：中國人民銀行日照市中心支行票據(jù)交換管理辦法

中國人民銀行日照市中心支行票據(jù)交換管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強票據(jù)交換管理，確保日照市票據(jù)交換安全、高效運行，提高票據(jù)清算質(zhì)量，加強資金周轉(zhuǎn)，根據(jù)《中國人民銀行法》、《票據(jù)法》《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《中國人民銀行濟南分行票據(jù)交換管理辦法（試行）》等支付結(jié)算法規(guī)制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱票據(jù)交換是指由中國人民銀行日照市中心支行組織的日照市票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)票據(jù)和結(jié)算憑證的交換以及由此產(chǎn)生的資金清算。

第三條 本辦法是適應(yīng)于中國人民銀行日照市中心支行轄區(qū)內(nèi)參加同城票據(jù)交換的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行機構(gòu)）。

第四條 票據(jù)交換循環(huán)“先付后收，收妥抵用，差額清算，銀行不墊款”的原則。

第五條 票據(jù)清算中心是票據(jù)交換和資金清算的中介場所，具體負責(zé)票據(jù)交換和資金清算的業(yè)務(wù)運作和日常管理。

第六條 中國人民銀行日照市中心支行負責(zé)日照市轄區(qū)票據(jù)交換的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，中國人民銀行各縣支行根據(jù)中國人民各縣支行根據(jù)中國人民銀行日照市中心支行授權(quán)協(xié)助做好票據(jù)交換工作。

第七條 在中國人民銀行日照市中心支行開立存款準備金賬戶或備付金賬戶的政策性銀行、國有商業(yè)銀行、地方性商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社和郵政儲蓄銀行，參加同城票據(jù)交換的為票據(jù)交換管轄行（以下簡稱管轄行）。

管轄行負責(zé)系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)交換工作的組織、協(xié)調(diào)及資金清算的監(jiān)督檢查。山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社日照辦事處要加強對系統(tǒng)內(nèi)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。

第二章 票據(jù)清算中心

第八條 中國人民銀行日照市中心支行設(shè)立日照市票據(jù)清算中心，管理全轄票據(jù)交換業(yè)務(wù)。

第九條 日照市同城票據(jù)交換依托同城清算系統(tǒng)辦理，票據(jù)清算中心負責(zé)傳遞票據(jù)，各管轄行交換員在指定時間到達票據(jù)清算中心清分票據(jù)。

第十條 日照市票據(jù)清算中心辦理以下事項： 1.銀行機構(gòu)參加、退出、停止交換，交換銀行名稱及變更、確定交換代號等事項；

經(jīng)日照市票據(jù)清算中心批準參加同城票據(jù)交換的銀行機構(gòu)為同城票據(jù)交換行（亦稱同城清算行，以下簡稱交換行）。

2.確定并公布票據(jù)交換的場次、場結(jié)時間、日終時間和收票截止時間； 以上如有時間調(diào)整的，票據(jù)清算中心及時通知各交換行。

3.負責(zé)對交換行及交換人員的管理及違規(guī)的處分，具體組織對交換員的培訓(xùn)工作；

4.負責(zé)票據(jù)交換和票據(jù)資金的軋差和平衡； 5.辦理其他事項。

第十一條 票據(jù)清算中心的運行運費用由參加交換的銀行機構(gòu)和使用同城清算系統(tǒng)的當(dāng)事人共同承擔(dān)。

第十二條 票據(jù)清算中心崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)控制制度要求，同城清算系統(tǒng)管理員與票據(jù)清算員不得由一人兼容。

票據(jù)清算員作為重要崗位定期輪換。

同城清算程序的開發(fā)人員和管理人員不得直接操作計算機，處理會計賬務(wù)。操作人員和賬務(wù)處理人員不得參與程序的開發(fā)和修改計算機程序。第十三條 票據(jù)清算中心要嚴格管理，確保票據(jù)憑證傳遞的安全，采取措施為交換行提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

票據(jù)清算中心要對交換行建立考核、培訓(xùn)、獎懲制度。

第十四條 票據(jù)清算中心要明確工作紀律，加強對工作人員的管理、考核，確保票據(jù)傳遞及時、安全，資金清算準確無風(fēng)險，同城清算系統(tǒng)高效運轉(zhuǎn)。

第三章 交換行

第十五條 申請參加同城票據(jù)交換的銀行機構(gòu)，須具備下列條件： 1.經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準，并許可辦理結(jié)算業(yè)務(wù)； 2.內(nèi)部管理完善，各項規(guī)章制度健全； 3.管轄行要具備足夠的資金，用于清算差額； 4.能派出符合條件的交換員，履行票據(jù)交換職責(zé)；

5.自愿遵守票據(jù)清算中心的各項規(guī)章制度，自愿繳納票據(jù)交換費用，能準時提出和提入票據(jù)，在規(guī)定時間辦理退票。

第十六條 系統(tǒng)審核員和系統(tǒng)操作員必須具備下列條件： 1.熱愛本職工作，具有較強的責(zé)任心；

2.嚴格執(zhí)行支付結(jié)算規(guī)則，熟悉會計業(yè)務(wù)，具有從事本職工作所需的業(yè)務(wù)知識，能當(dāng)場處理票據(jù)交換業(yè)務(wù)；

3.能自覺遵守日照市票據(jù)清算中心的各項規(guī)定。系統(tǒng)審核員和系統(tǒng)操作員需經(jīng)票據(jù)清算中心培訓(xùn)后上崗。

第十七條 各管轄行派到票據(jù)清算中心現(xiàn)場清分票據(jù)為系統(tǒng)審核員。系統(tǒng)審核員需經(jīng)日照市票據(jù)清算中心考核，符合條件的發(fā)放上崗證書，持證上崗。

參加縣域內(nèi)票據(jù)交換的系統(tǒng)審核員由中國人民銀行各縣支行綜合業(yè)務(wù)部考核并發(fā)放上崗證書。

第十八條 交換行申報程序

1.符合條件的銀行機構(gòu)，填寫“票據(jù)交換申請表”（附表1），經(jīng)其管轄行簽署意見，由管轄行行文向中國人民銀行日照市中心支行提出申請。

該銀行機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證復(fù)印件和申請表為申請文件的附件，并需向票據(jù)清算中心出示營業(yè)執(zhí)照和金融許可證的原件。

交換行為管轄行的，需確定系統(tǒng)審核員，填寫“日照市同城票據(jù)交換員上崗申請表”（附表2）。

2.日照市票據(jù)清算中心現(xiàn)場查看相關(guān)銀行機構(gòu)的準備情況。

銀行機構(gòu)駐在縣域內(nèi)的，由中國人民銀行縣支行在票據(jù)交換申請表上簽署意見并蓋章。3.經(jīng)審核合格的，票據(jù)清算中心確定其交換代號，發(fā)放票據(jù)交換專用章，發(fā)布公告，開辦同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)。

管轄行申請文件明確該機構(gòu)可以簽發(fā)銀行本票的，票據(jù)交換中心為該機構(gòu)刻制銀行本票專用章。

交換行申請簽發(fā)銀行本票的，由管轄行向票據(jù)清算中心申請刻制銀行本票專用章。

第十九條 交換行填寫的票據(jù)交換申請表上有關(guān)事項變更的，填寫“票據(jù)交 換申請表”，由管轄行行文申請，相關(guān)證明文件（營業(yè)執(zhí)照、金融許可證）的復(fù)印件和申請表為文件附件。

第二十條 交換行撤銷的或機構(gòu)未撤銷欲退出同城清算系統(tǒng)的，由管轄行向 日照市票據(jù)清算中心報告，并交回票據(jù)交換專用章，簽發(fā)銀行本票的交換行交回銀行本票專用章。

第二十一條 中國人民銀行日照市中心支行和縣支行內(nèi)部職能部門參加票據(jù) 交換的，視同一個交換銀行管理。

第四章 業(yè)務(wù)管理

第二十二條 日照市同城票據(jù)交換依托同城清算系統(tǒng)辦理，提出行錄入票據(jù)交換信息，提入行根據(jù)發(fā)送的信息和傳遞的票據(jù)辦理業(yè)務(wù)。場結(jié)或日終時由票據(jù)清算中心打印差額清算憑證送營業(yè)部門記賬。

第二十三條 不參加交換的銀行機構(gòu)，可以委托其管轄行或其代理銀行代理票據(jù)交換，管轄行或代理行要富票據(jù)交換的一切責(zé)任。

第二十四條 票據(jù)交換業(yè)務(wù)有關(guān)的提入、提出清單、差額憑證及其他報表由同城清算系統(tǒng)打印。

第二十五條 票據(jù)交換使用以下業(yè)務(wù)印章：

1.票據(jù)交換專用章，由交換行保管使用，加蓋于提出的票據(jù)上。系統(tǒng)審核員不得保管和使用票據(jù)交換專用章。2.人民銀行票據(jù)交換資金清算專用章，由票據(jù)清算中心清算員保管和使用，加蓋于票據(jù)交換差額計算表和票據(jù)交換差額清算憑證上。

各管轄行和交換行自行打印的票據(jù)交換差額計算表不需加蓋人民銀行票據(jù)交換資金清算專用章。

以上印章由日照市票據(jù)清算中心統(tǒng)一刻制發(fā)放。

第二十六條 交換行應(yīng)遵循結(jié)算規(guī)定，認真審查票據(jù)，避免提出無效票據(jù)。第二十七條 提出票據(jù)業(yè)務(wù)必須換人復(fù)核，并在提出票據(jù)上加蓋票據(jù)交換專用章，按規(guī)定加鎖封包。

第二十八條 系統(tǒng)審核員負責(zé)清分票據(jù)，根據(jù)提入行打印的提入清單與票據(jù)實物進行核對，按提入行加鎖封包。

第二十九條 提入行收到票據(jù)后，應(yīng)核對以下事項：是否本行票據(jù)；票據(jù)上是否加蓋票據(jù)交換專用章；提入清單與提入票據(jù)是否相符。

第三十條 提入行如發(fā)現(xiàn)提出行虛構(gòu)借方票據(jù)、故意提出錯誤借方票據(jù)等情況的，應(yīng)及時向票據(jù)清算中心報告。

第三十一條 票據(jù)交換差額清算憑證是中國人民銀行日照市中心支行與交換清算行的記賬憑證，必須加蓋“人民銀行票據(jù)交換資金清算專用章”和清算員名章，中國人民銀行日照市中心支行營業(yè)部門記賬的聯(lián)次要及時送到營業(yè)部門，各管轄行記賬的聯(lián)次于次場交各管轄行核對。

第三十二條 日照市同城清算系統(tǒng)方式下的貸記業(yè)務(wù)應(yīng)實時處理，銀行本票的兌付比照貸記業(yè)務(wù)處理，支票等借記業(yè)務(wù)實行隔場抵用。如有退票，應(yīng)在次場規(guī)定時間及時提出。

第五章 差錯與退票處理

第三十三條 票據(jù)交換差錯處理

各管轄行要認真核對票據(jù)清算中心提供的差額清算憑證，利用網(wǎng)上對賬系統(tǒng)與中國人民銀行日照市中心支行營業(yè)部門及時核對賬務(wù)，確保本行打印的差額清算憑證與票據(jù)清算中心提供的差額清算憑證記載一致。如出現(xiàn)不一致的情況，發(fā)現(xiàn)問題的管轄行要及時向中國人民銀行日照市中心支行會計財務(wù)科、營業(yè)室報告，并與日照市票據(jù)清算中心核對賬務(wù)，查明原因。

日照市票據(jù)清算中心查明原因后及時報告核對情況。

第三十四條 提入行對有下列情況之一的提入票據(jù)，應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)，填制退票理由書辦理退票：

1.非本行票據(jù)； 2.未經(jīng)出票人簽章；

3.未經(jīng)持票人簽章或簽章與預(yù)留銀行印鑒不符； 4.約定使用支付密碼的，密碼不正確或未填寫密碼的； 5.絕對記載事項不齊全或更改的； 6.大小寫金額未同時記載或記載不符； 7.已逾付款提示期； 8.字跡擦改；

9.更改可更改事項未經(jīng)原記載人簽章； 10.背書不符或不連續(xù)； 11.取得出票人禁止轉(zhuǎn)讓的票據(jù)； 12.已經(jīng)掛失止付或司法機關(guān)通知止付； 13.偽造或變造票據(jù)； 14.賬號或戶名不符； 15.出現(xiàn)空頭的；

16.其他違反規(guī)定應(yīng)予退票的。

第六章 空頭支票報告

第三十五條 因支票出票人賬戶資金不足產(chǎn)生空頭的，以及出票人因簽發(fā)的支票上加蓋的印章與預(yù)留印鑒不符的，提入行要填寫空頭支票報告書，并提供支票復(fù)印件，余額不足的，提供付款時出票人的賬戶余額表，印鑒不符的，提供出票人的預(yù)留印鑒復(fù)印件。報送空頭支票報告書義務(wù)的交換行為空頭支票報告行，報告行要在報告書和余額表上加蓋業(yè)務(wù)公章。

交換行按屬地原則向中國人民銀行日照市中心支行或中國人民銀行縣支行報送空頭支票報告書。

第三十六條 空頭支票報告行最晚應(yīng)于次場交換時將空頭支票報告書和有關(guān)資料報送至日照市票據(jù)交換中心或中國人民銀行縣支行綜合營業(yè)部。

第三十七條 支票出現(xiàn)空頭或印鑒不符現(xiàn)象的，提入行不得以其他理由退票，隱瞞真實情況。

第三十八條 提入行和提出行要配合票據(jù)中心的調(diào)查，按要求提供余額表資料等并作出說明。

第七章 票據(jù)交換紀律及處分

第三十九條 交換行無正當(dāng)理由的，不得拒收經(jīng)中國人民銀行批準使用的票據(jù)及結(jié)算憑證。

第四十條 交換行要嚴格落實票據(jù)傳遞過程的各項安全措施，在票據(jù)清算中心票據(jù)傳遞人員到達時，應(yīng)封好交換包或做好準備，隨時可以將票據(jù)封存交換包。

票據(jù)交換包內(nèi)有票據(jù)或資料的，必須加鎖。鑰匙由系統(tǒng)審核員和交換行業(yè)務(wù)人員分別保管。

第四十一條 系統(tǒng)審核員要準時到達票據(jù)清算中心。

第四十二條 各交換行要及時簽到，場結(jié)時要及時對賬，日終時及時簽退。第四十三條 系統(tǒng)審核員發(fā)現(xiàn)收到票據(jù)少于提入清單記載票據(jù)的，要與提出行系統(tǒng)審核員核實，確認后登記缺票登記簿。

第四十四條 提入行要對提入的票據(jù)負責(zé)，不得自行涂改或使用其他不正當(dāng)手段造成票據(jù)無效。

第四十五條 退票行不得在規(guī)定的退票理由之外隨意退票。

禁止使用其他原因作為退票理由，如確有需要的，退票行要做出說明交票據(jù)清算中心，必要時提供有關(guān)票據(jù)的復(fù)印件以作證明。第四十六條 管轄行資金管理部門要做好資金的匡算、調(diào)度工作，確保在中國人民銀行日照市中心支行營業(yè)部門的存款足以清算借記差額。

第四十七條 提入行要認真審核提出的票據(jù)，確保提入行正確、票據(jù)有效等，提出票據(jù)被提入行以正當(dāng)理由退票，且該項因素提出行應(yīng)能審核的，提出行承擔(dān)票據(jù)審核不嚴的責(zé)任。

第四十八條 交換行在票據(jù)交換過程中出現(xiàn)違規(guī)的，票據(jù)清算中心予以考核記錄，相關(guān)人員接受培訓(xùn)，情節(jié)嚴重的全轄通報。

第四十九條 交換行違規(guī)次數(shù)較多或情節(jié)嚴重的，中國人民銀行日照市中心支行研究決定可以暫停或正式停止相關(guān)銀行機構(gòu)的票據(jù)交換資格。

第五十條 日照市票據(jù)清算中心接受客戶和銀行機構(gòu)的投訴，如有投訴，日照市票據(jù)清算中心在職責(zé)范圍內(nèi)予以調(diào)查處理。

第八章 附則

第五十一條 本辦法由中國人民銀行日照市中心支行制定。第五十二條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：完善人民銀行縣級支行同級監(jiān)督機制的思考（小編推薦）

完善人民銀行縣級支行同級監(jiān)督機制的思考

[摘要]人民銀行縣支行作為中央銀行的基層派出機構(gòu)，是宏觀調(diào)控政策的具體執(zhí)行者、貨幣政策的傳導(dǎo)者、地方金融穩(wěn)定的監(jiān)護者、金融服務(wù)的提供者和地方社會經(jīng)濟發(fā)展的推動者，其作用的有效發(fā)揮、地位的持續(xù)鞏固，有賴于內(nèi)部監(jiān)督機制的形成和不斷完善。筆者通過近年來縣支行的實踐，認為人民銀行縣級支行同級監(jiān)督機制的健全和完善，需要重點把握筑牢民主管理基石，發(fā)揮各管理層群體和個體職位績效，不斷創(chuàng)新和提高基層央行的履職能力建設(shè)，有效服務(wù)地方經(jīng)濟健康發(fā)展。

關(guān)鍵詞：縣級支行 監(jiān)督機制 思考

一、縣支行同級監(jiān)督機制的現(xiàn)狀

（一）縣支行建設(shè)改革步伐明顯加快

近年來，許多地方的人民銀行縣支行制度設(shè)計日臻完善，內(nèi)設(shè)機構(gòu)得到不斷優(yōu)化，人員編制得到初步有效整合,縣支行“小而有為”的組織架構(gòu)建立初顯成效，基層央行的履職能力建設(shè)深入推進，地方經(jīng)濟對金融服務(wù)需求明顯增強，基層央行履職功能明顯增多，成為加快完善縣支行同級監(jiān)督機制的主要動力。

（二）縣支行同級監(jiān)督機制建設(shè)現(xiàn)狀

近年來，對縣支行工作機制的探索和修訂從未停歇。進入2010年，中心支行下查一級的工作機制基本成形，除了業(yè)務(wù)部門對口實施的業(yè)務(wù)監(jiān)督和中心支行內(nèi)審部門對縣支行實施的周期性全面審計、履職審計等監(jiān)督措施外，紀檢監(jiān)察部門對縣支行的監(jiān)督檢查以半年為周期進行（用中支工作總結(jié)）。在同級監(jiān)督方

─ 1 ─

面，設(shè)立了三條基線，一是由中心支行紀委派駐縣支行的紀檢組牽頭實施對縣支行黨組的同級監(jiān)督；二是由在縣支行設(shè)立的紀檢監(jiān)察內(nèi)審室，牽頭實施對縣支行內(nèi)設(shè)各部門的同級監(jiān)督；三是縣支行紀檢組長按年向中心支行紀委述職、中心支行紀檢監(jiān)察室和內(nèi)審處對縣支行紀檢監(jiān)察內(nèi)審室工作目標考核等促進縣支行同級監(jiān)督者履職的制度安排。

（三）多元化的內(nèi)部監(jiān)督機制初步形成

此外，還有黨組成員之間的互相監(jiān)督、支行行政領(lǐng)導(dǎo)班子對各部門的監(jiān)督管理、群眾對中層干部和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督等。由此可以看出，從縣級支行同級監(jiān)督的制度設(shè)計而言，已經(jīng)日臻完善。但不可否認的是，制度設(shè)計還存在諸如上級行對下級行實施同級監(jiān)督的工作績效評價過于粗放、縣級支行紀檢組和紀檢監(jiān)察內(nèi)審室履職能力的培養(yǎng)途徑單一等問題。

二、制約縣支行同級監(jiān)督機制的主要因素

（一）主要領(lǐng)導(dǎo)自覺性和執(zhí)行意志

人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)管理體制的一個重要特點，是實行黨組（委）領(lǐng)導(dǎo)下的行長負責(zé)制。作為縣支行黨政“一把手”的黨組書記、行長，如果沒有接受同級監(jiān)督的自覺性，也沒有在本支行堅決推進同級監(jiān)督的意志，同級監(jiān)督制度的執(zhí)行就不可避免地出現(xiàn)不好監(jiān)督、不便監(jiān)督、不敢監(jiān)督的“三不”現(xiàn)象：黨政“一把手”處于同級的核心和主導(dǎo)地位，監(jiān)督者的“命運”很大程度上集中在被監(jiān)督者手中。對于有的以“老大”自居，自恃特殊，不愿意接受監(jiān)督，甚至一聽到監(jiān)督就反感，認為是在找茬子、捅婁子的黨政“一把手”，監(jiān)督者往往懾于權(quán)威，害怕“穿小鞋”，擔(dān)心工作職位被調(diào)整，顧慮“碰釘子”，睜只眼閉只眼，削弱或放 ─ ─ 2

棄監(jiān)督。對部門或部門領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督與查處，也需要黨政“一把手”的重視與支持。黨政“一把手”重視了，同級監(jiān)督便會順利進行，監(jiān)督力度才能適應(yīng)監(jiān)督工作目標。

（二）監(jiān)督者履職能力和主動履職意愿

在黨組書記、行長對實施同級監(jiān)督的自覺性和執(zhí)行意志得到保證的條件下，同級監(jiān)督制度體系、工作機制的完善等問題會迎刃而解，監(jiān)督者的履職能力和主動履職意愿就上升為影響縣級支行同級監(jiān)督制度績效的主要問題。

（三）監(jiān)督工作機制不健全

目前縣支行在同級監(jiān)督的范圍、權(quán)限、內(nèi)容、方法和程序，缺乏縝密的具體規(guī)范，要么分散零碎不成體系，要么過于原則不好操作，而在對黨政“一把手”的同級監(jiān)督中，傳統(tǒng)的上對下式的開會、發(fā)文件、聽匯報、搞專項檢查的監(jiān)督方法不適用，黨紀政紀所規(guī)定的各類處罰手段因權(quán)限限制又不能用。這種機制的缺漏、方法手段的貧乏，使同級監(jiān)督陷入了軟弱無力的境地。

三、縣支行同級監(jiān)督機制的體系設(shè)計

隨著外部社會經(jīng)濟金融環(huán)境的變化和央行職能不斷調(diào)整,對縣級支行的監(jiān)督工作也提出了更高和更新的要求,迫切需要探索建立同級綜合監(jiān)督體系。筆者以為，在這一體系中，在肯定黨組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)的前提下，要注意發(fā)揮4個層次的監(jiān)督職能：一是行長的監(jiān)督職能。人民銀行各級分支機構(gòu)實行的都是行長負責(zé)制,履行監(jiān)督職能，是行長實現(xiàn)其行政意圖的主要途徑和手段；二是紀檢組的監(jiān)督職能。紀檢組的監(jiān)督，需要實現(xiàn)執(zhí)行上級行紀委、監(jiān)察部門工作部署與體現(xiàn)支行黨組的行政意志的有機結(jié)合。三是部門負責(zé)人為實現(xiàn)一定時期或階段工作目標而對本部門及其員工履行

─ 3 ─ 的監(jiān)督職能。四是群眾的民主監(jiān)督職能。四個層次的監(jiān)督應(yīng)該并行不悖，相輔相成?而這四個層次監(jiān)督職能的有效發(fā)揮，需要做好三件事：一是完善支行黨組議事規(guī)則，確立對黨組及其成員的監(jiān)督效果；二是規(guī)劃支行履職目標，落實同級監(jiān)督載體；三是健全行為準則考評機制，促進支行履職目標的完整實現(xiàn)。此外，上級行和縣級支行所在地黨委、政府、相關(guān)政府部門、金融機構(gòu)和金融消費者的監(jiān)督、評價職能的有效發(fā)揮，對縣級支行同級監(jiān)督機制的健全和完善也發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

四、構(gòu)建縣級支行同級監(jiān)督體系的設(shè)想

（一）完善縣支行黨組議事規(guī)則

縣級支行的黨組議事規(guī)則，經(jīng)過多年的不斷完善，已經(jīng)確立了民主集中制原則和相應(yīng)的具體規(guī)定。實踐證明，為了確保以民主集中制原則在黨組議事規(guī)則中核心地位的體現(xiàn)，避免出現(xiàn)因個人能力突出或其他原因而形成黨組書記在黨組議事過程中的強勢地位或獨斷專行行為，在議事規(guī)則的具體規(guī)定中，應(yīng)該補充建立“事前尊重民意，事中服從審核，事后接受評價”的硬性規(guī)定。一是事前尊重民意，是指黨組在依職議定相關(guān)事項前，必須就該事項征求全行干部職工意見，在支持率小于80%的情況下，不予議定。二是事中服從審核，是指黨組在討論待議事項的過程中，要聽取法律事務(wù)、紀檢監(jiān)察和內(nèi)審部門或人員就待議事項的合法、合規(guī)性的審核意見，審核未通過的事項，不予議定。三是事后接受評價，是指以半年為期，由黨組委托紀檢組或工會委員會對這一期間黨組議定的所有事項進行民主測評，以確定哪些事項可以繼續(xù)施行，哪些事項需要進行修訂后再施行，哪些事項應(yīng)該停止施行，確保黨組議定事項的與時俱進。部分縣支行的情況看，新 ─ ─ 4

一屆黨組在實施這一規(guī)定后，監(jiān)督力量對黨組及其成員的監(jiān)督約束成為常態(tài)，使黨組決策的正確性和有效性得到保證，干群關(guān)系明顯好轉(zhuǎn)，支行履職效果顯著提升。

（二）規(guī)劃履職目標和落實監(jiān)督載體

行為服從于思想，而思想則隨個人或團隊境遇的變化而不斷調(diào)整，是所謂“隨遇而安”或“順勢而起”。因此，為個人和團隊規(guī)劃 “共同愿景”即履職目標就成為構(gòu)建同級監(jiān)督體系的關(guān)鍵問題。由此，必須科學(xué)規(guī)劃支行一定時期的履職目標，并以層層分解的目標作為同級監(jiān)督的載體，才能使同級監(jiān)督具體化。分解的履職目標需要包括四個層次：一是縣級支行在上級行綜合考核中的名次定位；二是支行在轄區(qū)內(nèi)通過履行貨幣政策傳導(dǎo)、金融穩(wěn)定、金融監(jiān)管、金融服務(wù)等職能需要達到的具體工作目標或具體事件；三是季度、月度縣級支行需要規(guī)劃和完成的、以事件為標志的重點、創(chuàng)新或中心工作；四是以總結(jié)、部署一周工作為目的的行長辦公會周例會。

（三）健全行為準則考評機制突出同級監(jiān)督效果

一是健全和完善黨員監(jiān)督管理制度，落實黨員發(fā)揮先鋒模范帶頭作用的行為準則。從目前情況看，黨員在人民銀行縣級支行中所占比例普遍較高，有的縣支行黨員占全行員工的比例高達近90%。支行由紀檢組牽頭，出臺《黨員黨性行為積分考核辦法》，從每個黨員的理論學(xué)習(xí)、作風(fēng)紀律、履職責(zé)任、廉潔自律等4個方面梳理了若干行為準則，并序時進行積分考核、適時開展黨務(wù)公開，促進了黨風(fēng)的明顯好轉(zhuǎn)，帶動了工作質(zhì)量和效果的有效提升。二是健全和完善人民銀行員工與金融企業(yè)及其員工的交往監(jiān)督制度，落實人民銀行員工依法履職的行為準則。除了紀檢監(jiān)察

─ 5 ─

室已經(jīng)實施的人民銀行員工公務(wù)活動《廉政卡》外，還需要對人民銀行員工就個人及其家屬在轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)取得的貸款、提供的擔(dān)保、是否存在干涉金融企業(yè)正當(dāng)經(jīng)營活動的行為等情況進行監(jiān)督。三是健全和完善支行內(nèi)部同事之間、部門之間的工作協(xié)調(diào)、生活交往監(jiān)督制度，構(gòu)建和諧氛圍。四是嚴格執(zhí)行上級行關(guān)于黨務(wù)公開、政務(wù)公開、行務(wù)公開的各項規(guī)定，加強民主管理，鞏固支行同級監(jiān)督成果。

（四）優(yōu)化和提升監(jiān)督隊伍的履職能力

一是要整頓、調(diào)整、提高現(xiàn)有隊伍，不斷優(yōu)化選人機制，逐步改善監(jiān)督隊伍的年齡結(jié)構(gòu)、知識結(jié)構(gòu)，增強監(jiān)督隊伍的戰(zhàn)斗力。二是要適應(yīng)反腐敗和監(jiān)督工作長期性的要求，通過在職培訓(xùn)、大專院校開辟監(jiān)督專業(yè)等措施，推動監(jiān)督工作逐步走上職業(yè)化、規(guī)范化之路。三是要注重對監(jiān)督隊伍經(jīng)常性的考核，逐步消除監(jiān)督者本身難以得到監(jiān)督的空白，激勵監(jiān)督工作者奮發(fā)向上、不斷進取，更好地承擔(dān)起時代賦予的監(jiān)督重任。

─ ─ 6

第五篇：人民銀行宣城市中心支行金融消費者權(quán)益保護實施方案

人民銀行宣城市中心支行金融消費者權(quán)益保護實施方案

為探索建立保護金融消費者合法權(quán)益的有效途徑發(fā)揮人民銀行在金融消費者權(quán)益保護方面的作用加強對履職領(lǐng)域的金融管理與服務(wù)根據(jù)《中國人民銀行南京分行金融消費者權(quán)益保護暫行辦法》和《中國人民銀行南京分行金融消費者權(quán)益保護內(nèi)部工作規(guī)程》特制定本實施方案如下。

一、指導(dǎo)思想以《中國人民銀行法》、《消費者權(quán)益保護法》等法律法規(guī)和總、分行規(guī)范性文件為指引堅持以人為本充分發(fā)揮工作主動性和創(chuàng)造性利用央行履職優(yōu)勢結(jié)合轄區(qū)實際整合內(nèi)部資源健全工作機制完善工作手段為金融消費者合法權(quán)益提供全面有力的保護促進商業(yè)銀行良性競爭實現(xiàn)消費者、金融機構(gòu)、地方經(jīng)濟金融環(huán)境的和諧共贏。

二、工作原則一依法行政原則。堅持依法行政準確界定保護的范圍即在人民銀行職權(quán)范圍內(nèi)開展消費者權(quán)益保護工作。通過受理投訴為人民銀行履行監(jiān)管職責(zé)提供線索推動人民銀行主動開展履職。

二便民高效原則。堅持便民利民構(gòu)建形式多樣、易于操作、管用有效的權(quán)利救濟渠道降低救濟成本最大限度的保護金融消費者的合法權(quán)益。

三注重實效原則。堅持低調(diào)務(wù)實通過開展金融消費者權(quán)益保護工作探索建立金融消費者保護的長效機制明確內(nèi)部工作機制制定一整套完善的工作處理流程。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)分工一成立人民銀行宣城市中心支行金融消費者權(quán)益保護工作領(lǐng)導(dǎo)小組由中心支行黨委書記、行長李成強任組長各黨委委員任副組長辦公室、貨幣信貸管理科、調(diào)查統(tǒng)計科、會計財務(wù)科、貨幣金銀科、國庫科、外匯管理科、營業(yè)室等部門主要負責(zé)人任成員。領(lǐng)導(dǎo)小組

下設(shè)辦公室辦公室設(shè)在中心支行辦公室。

二領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)研究審定中心支行有關(guān)金融消費者權(quán)益保護方面的制度、規(guī)劃和工作方案統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)職能部門在金融消費者權(quán)益保護方面的履職行為研究確定對屬于中心支行職責(zé)范圍內(nèi)的金融機構(gòu)重大侵害消費者權(quán)利行為的處理意見等。

中心支行內(nèi)部相關(guān)科室的職責(zé)分工如下1.辦公室負責(zé)金融消費者權(quán)益保護工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作承擔(dān)綜合、協(xié)調(diào)、調(diào)研、服務(wù)等項職能。負責(zé)金融消費者權(quán)益保護中心的日常運行和管理集中受理金融消費者投訴、分解下達工作項目并負責(zé)督辦查辦、對外聯(lián)絡(luò)和司法協(xié)助等工作2.貨幣信貸管理科、調(diào)查統(tǒng)計科、會計財務(wù)科、貨幣金銀科、國庫科、外匯管理科、營業(yè)室等部門各確定1名聯(lián)絡(luò)員具體負責(zé)各自職權(quán)范圍內(nèi)金融消費者權(quán)益保護工作包括日常監(jiān)管、處理投訴和依法對實施侵害行為的金融機構(gòu)實施行政檢查和處罰、統(tǒng)計分析金融消費者權(quán)益被侵害的種類、原因等。

三成立金融消費者權(quán)益保護中心設(shè)在中心支行辦公室對外公布網(wǎng)絡(luò)投訴窗口市政府網(wǎng)站政民互動欄目投訴專線0563-3032023。

四、金融消費者權(quán)益保護受理范圍金融消費者權(quán)益保護受理范圍嚴格控制在人民銀行履職范圍之內(nèi)避免越權(quán)、越位。對不屬于受理范圍內(nèi)的要向投訴人做好宣傳和解釋。

一征信領(lǐng)域非法采集信息、非法查詢、使用信用報告、異議超期處理、違規(guī)辦理貸款卡等問題。

二銀行卡領(lǐng)域違規(guī)辦理卡業(yè)務(wù)、信息披露不全面或不充分、收費標準

不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業(yè)務(wù)不規(guī)范等問題。

三票券領(lǐng)域違規(guī)簽發(fā)票據(jù)、違規(guī)壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規(guī)定辦理掛失止付、拒絕受理收款人提交的異地轉(zhuǎn)賬支票違反賬戶管理規(guī)定國債交易價格欺詐、挪用債券、拒絕兌付等問題。

四人民幣流通領(lǐng)域違規(guī)收付人民幣、假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換、人民幣仿變造等問題。

五外匯領(lǐng)域違規(guī)結(jié)售匯、無故拒絕匯兌等問題。

六人民銀行履職范圍內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)侵犯消費者合法權(quán)益的其他行為。

五、處理流程一實行首問負責(zé)制。保護中心統(tǒng)一受理的投訴事項由保護中心分辦至各業(yè)務(wù)部門具體辦理。各業(yè)務(wù)部門受理的咨詢、投訴或舉報屬于本部門職責(zé)范圍內(nèi)的應(yīng)及時辦理并做好記錄和統(tǒng)計于每月末將受理和處理情況向保護中心報告。各業(yè)務(wù)部門受理的不屬于本部門職責(zé)范圍內(nèi)的咨詢、投訴或舉報應(yīng)做好記錄并及時向保護中心報告由保護中心進行分辦詳見附件。

二承辦部門應(yīng)指定專人跟蹤處理投訴、舉報事宜。對當(dāng)場可以處理完畢的應(yīng)即時予以處理、反饋對需要調(diào)查、研究后作出處理的應(yīng)及時開展調(diào)查、研究工作靈活妥善運用處臵手段積極協(xié)調(diào)、開展檢查或者督促涉事金融機構(gòu)采取適當(dāng)措施。

三受理機構(gòu)含中心支行各部門和各金融機構(gòu)應(yīng)自受理之日起5個工作日內(nèi)處理完畢并將處理結(jié)果反饋給金融消費者。對比較復(fù)雜的事項經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準后可延長至10個工作日另有規(guī)定的除外。

四對于電話咨詢、投訴或舉報的保護中心以電話答復(fù)、反饋處理結(jié)果對于來人或者來信的保護中心應(yīng)根據(jù)需要進行電話反饋或者作出書面反饋。

六、投訴處置手段一指導(dǎo)和咨詢。對于金融消費者購買金融產(chǎn)品、接受金融服務(wù)中可能遭遇的金融侵權(quán)問題提供指導(dǎo)、解答和幫助。

二道義勸告。對于純粹由于金融機構(gòu)違反公平、誠信原則侵害金融消費者合法權(quán)益的問題可以向金融機構(gòu)充分明晰利害關(guān)系要求及時采取補救措施。

三調(diào)解和協(xié)商。就金融消費者的投訴事項組織雙方當(dāng)事人進行調(diào)解和協(xié)商促使雙方達成一致性協(xié)議。

四執(zhí)法檢查或調(diào)查。對金融機構(gòu)涉嫌違反金融管理規(guī)定的行為直接開展執(zhí)法檢查或調(diào)查對查證屬實的違法違規(guī)行為依法進行查處。

五考核評價。加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)提供金融服務(wù)的管理與考核定期對其執(zhí)行人民銀行政策、公平對待金融消費者情況進行評價相應(yīng)調(diào)整監(jiān)管措施督促其依法合規(guī)經(jīng)營。

六在不違反現(xiàn)行法制規(guī)定原則下可采用的其他適當(dāng)措施詳見附件。

七、建立金融消費者權(quán)益保護長效工作機制一對統(tǒng)計結(jié)果認真進行分析、研究不斷完善工作方式改進和創(chuàng)新工作措施提高工作實效。各金融機構(gòu)受理的保護事項應(yīng)做到重大案件隨到隨報由保護中心做好金融消費者投訴的統(tǒng)計、分析工作。

二金融消費者權(quán)益保護的統(tǒng)計內(nèi)容包括消費者類型、投訴舉報領(lǐng)域、具體內(nèi)容、受理單位、其他維權(quán)途徑、處理過程及結(jié)果、消費者評價等詳

見附件。

三將銀行業(yè)金融機構(gòu)保護金融消費者合法權(quán)益情況作為對其進行綜合考核評價的重要內(nèi)容并視情況在一定范圍內(nèi)公布考核評價結(jié)果。

四在綜合分析投訴受理及處理統(tǒng)計結(jié)果的基礎(chǔ)上每半年進行信息匯總和上報分別為6月20日和11月20日按對各銀行業(yè)機構(gòu)保護金融消費者合法權(quán)益情況進行評價優(yōu)秀單位將予以通報表彰對消費者權(quán)益保護工作開展不力的單位將視情節(jié)采取適當(dāng)措施予以處臵。