第一篇：招商銀行和券商合作范圍

銀證合作產品手冊

V1.1 銀證合作產品營銷手冊

目 錄

第一部分 結算銀行..................................4

1.1 證券公司客戶交易結算資金第三方存管...........................5 1.2 融資融券客戶信用交易擔保資金存管業務.......................6 1.3 個股期權銀衍轉賬業務........................................................7 1.4 新版B股銀證轉賬業務........................................................9 1.5 證券公司客戶資產托管業務..............................................10 1.6 企業年金基金托管業務......................................................11 1.7 網下增發收款業務..............................................................12 第二部分 交易銀行.................................12

2.1同業拆借..............................................................................13 2.2 同業結算賬戶透支..............................................................15 2.3 債券借貸...............................................................................16 2.4 股票質押融資債權投資業務..............................................18 2.5 券商融資業務債權收益權受讓業務.................................21 2.6 證券類同業客戶內保外貸..................................................25 第三部分 理財銀行.................................27

3.1 同業存款...............................................................................28 3.2 睿享”系列理財產品..........................................................29 3.3 期權掛鉤結構化產品..........................................................29 3.4 理財資金投資私募債..........................................................31 3.5 量化對沖結構化產品..........................................................33 3.6 定增基金...............................................................................34 銀證合作產品營銷手冊

3.7 并購基金...............................................................................35 3.8 證券公司融資業務債權資產包收益權轉讓理財業務....36 3.9 銀和理財...............................................................................37 3.10 資產通.................................................................................39 3.11 “遠”系列產品................................................................40 第四部分 渠道銀行.................................41

4.1 代銷證券公司資管計劃......................................................42 4.2 債券承分銷..........................................................................44 4.3 境外杠桿融資......................................................................46

第一部分 結算銀行 銀證合作產品營銷手冊

1.1 證券公司客戶交易結算資金第三方存管

產品簡介

證券公司客戶交易結算資金第三方存管業務，是指由商業銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結算資金明細賬，通過銀證轉賬實行客戶交易結算資金的定向劃轉，對客戶交易結算資金進行監管并對客戶交易結算資金總額與明細賬進行勾稽核對，以監控客戶交易結算資金安全，并向證券公司收取存管費用的一項中間業務。1.2 融資融券客戶信用交易擔保資金存管業務

產品簡介

融資融券客戶信用交易擔保資金存管業務（簡稱信用資金存管業務），是指我行作為獨立的第三方參照客戶交易結算資金第三方存管的方式參與融資融券業務，為證券公司投資者建立客戶信用資金賬戶，通過銀證轉賬實現客戶信用資金的定向劃轉，根據證券公司提供的清算、交收數據，變更客戶信用資金賬戶，并進行勾稽核對，以監控客戶信用資金安全，并向證券公司收取相應存管費用的一項中間業務。1.3 個股期權銀衍轉賬業務

產品簡介

個股期權是指由證券交易所統一制定的、規定合約買方有權在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標的證券的標準化合約。

個股期權銀衍轉賬業務，是指我行作為個股期權交易結算資金的存管銀行，與證券公司合作，為客戶的銀行結算賬戶和證券公司的客戶個股期權交易結算資金匯總賬戶（簡稱“個股期權匯總賬戶”）之間提供定向、實時資金劃轉服務的業務。

產品優勢

1.我行個股期權銀衍轉賬系統采用第三方存管系統平臺，繼承了原有系統運行安全穩定、處理高速的優點。

2.集中式銀衍轉賬。我行個股期權銀衍轉賬系統實現銀證總對總對接，支持集中處理銀衍轉賬交易。

3.方便快捷。我行為個人客戶提供柜臺、網銀、電話銀行銀衍轉賬功能，為機構客戶提供柜臺、網銀銀衍轉賬功能。

4.高端客戶優勢。我行高凈值客戶占比高，客戶粘性高，存管業務合作可以給券商帶來高端客戶。

適用對象

具有交易所股票期權業務資格的結算參與人（主要為具備資格的證券公司）。

風險提示

1.證券公司不得以客戶個股期權交易結算資金為自己或任何第三方的 銀證合作產品營銷手冊

債務提供擔保。我行不得接受個股期權匯總賬戶任何形式的擔保。我行不得為個股期權匯總賬戶出具可用于擔保的賬戶資信證明，如法律、法規和監管等用途需要，需報經總行同業客戶部批準。

2.辦理個股期權業務下的銀衍轉賬功能必須驗證客戶身份。3.客戶不得將我行信貸資金通過個股期權業務銀衍轉賬功能進入股市及金融衍生品市場。

4.個股期權業務下的銀衍轉賬，必須是在同名銀行結算賬戶和個股期權保證金賬戶之間劃轉。1.4 新版B股銀證轉賬業務

產品簡介

B股銀證轉賬業務是指參考第三方存管業務，為證券公司的B股客戶保證金提供集中式銀證轉賬業務管理服務的業務。

招商銀行新版B股銀證轉賬業務系統是招商銀行在第三方存管業務系統通信平臺框架下對原外幣銀證轉賬服務系統的升級版本。客戶通過我行柜臺和自助渠道系統完成證券保證金賬戶和銀行活期賬戶之間的資金劃撥。

風險提示

風險點提示及相應防范措施：

（一）客戶提供假身份證或假冒戶主辦理銀證轉賬功能開通或辦理賬號變更，從而將證券保證金的款項轉到其持有的“一卡通”賬戶中。

防范措施：

1.通過身份證聯網核查系統核查客戶身份證。

2.通過身份證鑒別儀等工具驗證客戶所持證件的真偽情況。3.經辦人員應認真對申請客戶身份的辨別，警惕不法分子利用假身份證辦理業務，盜取客戶資金。

（二）經辦員人員在辦理銀證轉賬過程中將“幣種”或“金額”錄入錯誤，引起錯賬。

防范措施：

1.在業務辦理過程應認真審核客戶填寫單據與業務的一致性，特別留意幣種與金額兩項重要項目。

2.發生差錯后，及時與客戶聯系對差錯交易進行處理。1.5 證券公司客戶資產托管業務

產品簡介

證券公司客戶資產托管是指我行作為托管人，對證券公司經中國證券監督管理委員會或中國銀行業監督管理委員會及其各地派駐機構批準或備案，為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務（集合理財及公募基金）、為客戶辦理特定目的專項資產管理業務，依據法律法規和托管協議規定，履行安全保管證券公司客戶資產、辦理證券公司客戶資產名下資金清算和證券交收、監督證券公司投資運作等職責，并收取托管費的銀行中間業務。1.6 企業年金基金托管業務

產品簡介

企業年金基金托管包含企業年金基金托管和養老金產品托管。是指我行作為托管人，與企業年金基金受托人或養老金產品管理人簽署托管協議，依據法律法規和托管協議的要求，安全保管基金資產、執行投資指令、辦理年金基金或養老金名下的資金往來、會計核算和估值、監督管理人的投資運作等職責，并收取托管費的銀行中間業務。

產品優勢

1.全面的托管業務資格、個性化的托管服務、可靠的系統支持、完善的托管業務內控體系、全面的信息和咨詢服務。

2.以企業年金基金名義獨立開立銀行賬戶、證券賬戶等，確保企業年金基金資產完整與獨立。

3.監督投資管理人的投資行為，發現違法違規行為及時報告，有效控制投資合規性風險。

4.每日進行企業年金基金資產估值，及時為提供資產價值信息。5.同時具備企業年金基金托管和賬戶管理資格，為受托人提供企業年金基金托管和賬戶管理服務，更具效率。1.7 網下增發收款業務

產品簡介

可轉債、定向/公開增發等驗資配售環節無需經過中登公司在網上清算的業務可由證券公司指定銀行代為收付款。

第二部分 交易銀行 2.1 同業拆借

產品簡介

同業拆借（線上），是指經中國人民銀行批準進入全國銀行間同業拆借市場的金融機構之間，通過全國統一的同業拆借網絡進行的無擔保資金融通行為，主要用于金融機構之間進行短期、臨時性的頭寸調劑。

產品優勢

1.同業拆借（線上）交易必須在全國統一的同業拆借網絡中進行，全國銀行間同業拆借中心電子交易系統生成的成交單即為成交合同，無需另行簽訂合同，交易效率高。

2.同業拆借（線上）是信用拆借，無需提供抵押品，對于抵押品較為緊張的金融機構來說，是線上融入資金的首選方式。

3.對我行及其他Shibor報價行而言，同業拆借（線上）交易可以提升Shibor報價考評中的競爭力。

業務流程（總行代理分行拆借）

與證券公司敘作同業拆借業務，經辦分行需填寫《招商銀行證券公司資金拆借用途說明表》，逐筆報總行同業客戶部批準同意，且由總行同業金融總部在系統中調增授信額度后，方可敘做業務。業務到期后，經辦分行應對占用額度進行及時歸還。

1.分行履行完成資金業務授權審批和授信審批；

2.分行向總行傳真加蓋公章的《貨幣市場交易委托書》（見《招商銀行司庫投融資業務操作規程》招銀發[2012]666號附5），委托要素需完整、準確；

3.總行交易人員根據《貨幣市場交易委托書》檢查對方發送的交易指 銀證合作產品營銷手冊

令，檢查無誤后，確認交易，打印成交單；

4.總行交易人員將成交單傳真至分行，并在OPICS系統修復界面對該筆交易做撤消處理，確保交易數據不會通過OPICS傳送到后臺，并通知后臺人員；

5.分行通過資金業務管理系統（FN系統）完成業務處理，并與對方約定分行清算賬戶為融資到期收款賬戶。

風險提示

雖然同業拆借（線上）的交易效率高，但總行代理分行拆借還需分行履行完成資金業務授權審批和授信審批，并在資金業務管理系統中完成業務處理，如果是首次同交易對手進行交易，還需在資金業務管理系統中增加交易對手，因此分行需在交易日盡早完成相關業務審批以及提前做好相關的系統維護工作，避免因未完成審批或系統維護不及時而造成無法按時向交易對手劃款。2.2 同業結算賬戶透支

產品簡介

同業結算賬戶透支業務（以下簡稱同業透支）是指我行在事先核予同業客戶結算賬戶透支額度的前提下，當客戶要求的支付金額大于其結算賬戶可用余額，但小于等于賬戶可用余額與透支額度之和時，我行允許客戶結算賬戶對外支付的業務。

同業透支可分為日間透支和隔夜透支兩種類型。日間透支是指同業結算賬戶發生透支后，客戶在當日同業透支系統關閉前補足頭寸，填平透支敞口的業務。隔夜透支是指同業結算賬戶發生透支后，客戶未能在當日同業透支系統關閉前補足頭寸，填平透支敞口的業務。業務流程

1.同業透支協議的建立：分行同業業務主管部門提交《招商銀行同業透支業務維護申請表》報總行同業客戶部批復后，與客戶簽署《金融機構結算賬戶透支服務協議》，并將維護申請表提交至分行會計部門維護。

2.同業透支協議的維護：同業透支協議建立后，如果客戶需要對透支額度、連續透支天數、透支利率等協議要素進行修改，或者需要暫停、恢復協議時，分行同業業務管理部門需出具維護申請表，并提交至分行會計部維護。2.3 債券借貸

產品簡介

債券借貸是指債券融入方以一定數量的債券為質物，從債券融出方借入標的債券，同時約定由債券融入方在未來某一日期歸還同等數量的標的債券并支付一定借貸費用，并由債券融出方返還相應質物的交易。簡言之，債券融入方融入標的債券，并質押債券給債券融出方，債券融出方到期收取一定的債券借貸費用。與質押式回購和現券買賣類似，債券借貸通過中國銀行間本幣交易系統的標準模塊進行交易。

業務流程

在業務風險管理上，債券借貸業務本身不占用資金，且涉及資金交割較少，但占用交易對手的授信額度，其風險管理的本質是交易對手風險維度的管理。

債券借貸清算方式主要分為三部分：

1.首期結算實行券券對付，即債券借出方將標的債券過戶到債券借入方賬戶，同時債券借入方將一定數量的債券以質押的形式凍結，不涉及資金交割。（在流程控制方面，根據現行的債券借貸業務結算規則，債券借貸業務首期結算日，中債登簿記系統檢查融入方質押債券和融出方借貸標的券是否足額，檢查足額后，則辦理質押券凍結和標的券過戶，一方或雙方均不足則繼續等待，日終仍不足的，結算失敗，交易無法達成。）

2.債券借貸存續期間，系統自動記錄融入方的融入臺賬和出押臺賬、融出方的融出臺賬和受押臺賬。質押債券在業務存續期間無法挪作他用。

3.到期結算實行券費對付，即債券借入方將標的債券歸還給債券借出方，債券借入方的質押債券隨之解凍。和首期結算方式不同的是，到期結算涉及債券借貸費用的清算。借貸費用以借券數量為基數，以債券借入方 銀證合作產品營銷手冊

實際占用借貸債券天數為期限，按照成交單約定借貸費率執行。（到期清算時，簿記系統檢查融入方標的債券的可用余額是否足額，足額即辦理過戶，同時向支付系統發送融券費用支付報文，簿記系統收到融券費用支付完成反饋后，解凍質押債券。到期日日終前，融入方標的債券余額不足或未收到融券費用支付完成反饋的，則清算失敗。）

風險提示

1.根據人民銀行的業務規定，債券借貸業務最長期限不超過一年。為有效避免債券借貸業務在存續期的信用風險，金融市場部在具體業務操作中要求債券借貸業務的最長期限不超過3個月，以1個月以內為主，且借貸業務到期日不超過質押債券到期日。

2.在債券借貸業務開展及存續期間，金融市場部將嚴格監控交易對手及質押債信用風險。

交易對手額度監控：金融市場部根據授信額度扣減方法，按交易對手逐日計算標的債券和質押債券市值之間的差額，并將計算結果每日通過《同業授信額度監控表》通知相關交易員，并根據計算結果掌握交易對手的授信額度占用情況。

質押債信用風險監控：業務存續期間，如果質押債券估值發生超預期波動（暫定為業務存續期間估值波動偏離5%）或出現信用風險預警事件，金融市場部通過交易要素中“質押債券臵換安排”的規定，與交易對手協商更換質押債券，以降低我行業務風險。2.4 股票質押融資債權投資業務

產品簡介

股票質押融資債權投資業務是指，我行作為資金融出方，以自有資金投資信托計劃（或基金子公司專項資產管理計劃），再通過證券公司定向資產管理計劃參與交易所的股票質押式回購業務，向符合我行條件的資金融入方提供資金支持。融資人的股票資產質押在信托公司、基金子公司或證券公司名下。

相關制度：招銀同部字?2014?第007號：關于開展股票質押融資債權投資業務的通知。

產品優勢

1、以股票作為交易標的，我行通過承擔質押股票市場價格波動風險，獲得投資收益的新型業務品種，操作標準化、業務收益高。

2、不占用分行貸款規模，按內評法可以全額緩釋風險資本。

產品定價

業務定價應滿足我行同業融出業務的盈利要求，至少應覆蓋該業務的全部成本（資金成本、運營成本、稅收成本等）。

該業務按照權重法計算風險資產限額；使用人民幣市場收益率曲線計量資金成本；在確保股票質押率符合本指引規定的標準下，該業務可全額緩釋風險資本；不計提組合撥備。

一、適用對象：

證券公司及其分公司、營業部，信托公司，基金子公司，行外高端對公、個人股東客戶。銀證合作產品營銷手冊

二、業務流程： 圖 1：交易流程圖

注：上圖中，實線為業務流，虛線為資金流。①融資人向我行提出融資申請；

②我行和信托公司簽訂資金信托合同；

③信托公司和合作證券公司簽訂定向資管合同；

④合作券商和融資人簽署股票質押式回購交易業務協議；

⑤合作券商向交易所提出初始交易申請；

⑥中登公司辦理質押登記；

⑦交付融資款項。

1.融資人向我行提出融資申請（可為合作證券公司或信托公司推薦的項目，也可為分行自己找到的項目）；

2.我行與信托公司簽署資金信托合同及資金保管合同(簽署開放式信托合同)；

3.信托公司與合作證券公司、我行（作為托管人）簽署定向資產管理 銀證合作產品營銷手冊

合同，委托合作證券公司通過交易所市場開展股票質押式回購交易；

4.合作證券公司與融資人簽署股票質押回購交易業務協議； 5.合作證券公司通過交易所業務平臺提交初始交易申請；

6.中登公司將股票質押到合作證券公司定向資產管理計劃或其客戶（即信托計劃）名下；

7.我行劃付資金，最終由合作證券公司劃付給融資人。2.5 券商融資業務債權收益權受讓業務

產品簡介

券商融資業務債權收益權受讓業務是指，券商通過融資融券業務、約定購回式證券交易、股票質押式回購交易等融資業務形成債權，我行以自有資金受讓券商持有的上述債權收益權，并約定由其在約定日期以約定價格無條件全額回購的業務。

營銷要點

1.交易對手選擇：我行券商客戶分類評級的戰略類客戶（名單見招銀同部字[2013]第21號），不在戰略類客戶名單內的需同時滿足：（1）獲得我行同業授信額度，且授信品種包括買入返售股票擔保資產；（2）證監會評級BBB（含）以上；（3）我行信用評級3C（含）以上；（4）凈資本25億（含）以上。該業務的交易對手選擇原則上與總行資產管理部“理財資金投資證券公司融資業務債權資產包收益權業務”的交易對手準入名單一致，不符合上述標準且不在金融市場部交易對手準入名單內的，需由券商屬地分行發起，由總行同業客戶部和授信審批部共同審核決定。銀證合作產品營銷手冊

2.交易標的選擇：

（1）交易標的債權收益權對應的融資業務敘做標準應符合證監會、證券交易所的相關要求，以及券商自己的業務準入標準和管理要求；

（2）交易標的須為券商自營已經放款的存量資產的債權收益權，且持有時間應不少于1周；

（3）交易標的可為單筆資產的債權收益權或打包資產的債權收益權。其中同類交易品種下的資產接受打包轉讓，即融資融券、約定購回式交易或股票質押式回購交易項下資產可分別整體打包，但不可混合打包。3.業務期限：原則上不超過1年。

4.業務定價與資本占用：該業務按照券商的內部評級計算資本成本；業務定價應滿足我行同業融出業務的盈利要求，至少應覆蓋該業務的全部成本（資金成本、資本成本、運營成本、稅收成本等）。

業務流程 1.項目申報

分行按照上述業務準入要求，由經辦行部在盡職調查后逐筆填寫《招商銀行券商融資業務債權收益權受讓業務審批表》（按分行名稱+年+業務順序編號，如北京第2013001號），提交分行同業業務管理部門對業務真實性、合規性、效益性進行審查，審查意見報分行行長室簽批意見。分行終審意見加蓋行章后以掃描件的形式發送總行同業客戶部非銀行金融機構室郵箱。

2.項目審核和授信額度領用

總行同業客戶部非銀行金融機構室受理分行申報材料后，對項目的交易對手、項目收益、授信額度業務品種和可用額度是否覆蓋等要素進行審核。審核通過后，以傳真批復件回復分行同業業務管理部門，同時在同業 銀證合作產品營銷手冊

額度系統中相應調整授信額度。

授信額度調整后，分行必須在5個工作日內起息，過期未完成業務敘做的，需重新發起額度使用申請，再次核準后方可辦理業務（填寫“非銀機構授信額度使用申請表”，其中“業務種類”填寫“券商融資業務債權收益權受讓”，“額度種類”勾劃“買入返售股票擔保資產”）；未起息虛占額度的，一經查實，總行將給予暫停業務至少一個月的處罰。

3.授信額度占用

該業務100%占用券商的授信額度，授信額度需在有效狀態且能夠覆蓋業務規模。4.協議簽署

該業務項下經辦行部應與券商總部逐筆簽署《券商融資業務債權收益權轉讓和回購協議》。協議簽署應嚴格按照本通知所附范本，法律文本如有任何涉及權利、義務的條款修改須經分行法律與合規部門核準，書面核準件需簽字蓋章并作為檔案留存。5.資金劃轉

該業務納入全行資金業務授權審批管理，分行同業業務部門按融資業務流程及權限辦理業務審批。6.臺賬管理和報告

分行同業業務部門應建立券商融資業務債權收益權受讓業務臺賬，記錄券商、業務品種、轉讓形式、受讓金額、起息日、出資價格、付息方式、業務收益等信息，并于業務發生的次日以郵件形式報告總行同業客戶部非銀行金融機構室郵箱。7.檔案管理

券商融資業務債權收益權受讓業務項下的協議原件、審批表原件及傳真批復件、交易標的轉讓清單原件、以及與券商的往來文件和資料、本金 銀證合作產品營銷手冊

和收益收取記錄等資料應妥善專夾保管，保管期限及要求同自營貸款。

風險提示

1.事前盡職調查

分行開展券商融資業務債權收益權受讓業務前，應詳細了解券商相關業務品種的監管要求、管理辦法、操作細則，了解券商的業務準入標準、交易標的質押率、風險控制措施、預警線、平倉線等設定標準、交易標的處臵的內部流程以及交易標的出現異動后強制平倉的應急方案等，保證交易標的及轉讓價格的合理性，避免由于前端交易不規范帶來的業務糾紛。2.打包資產交易標的的臵換

對于打包轉讓的交易，業務存續期間，如資產包中交易標的需要臵換，券商應及時書面通知我行，并出具加蓋公章的臵換清單。臵換的交易標的應符合上述業務準入要求。3.融資后管理

業務經辦行部應做好業務敘做后的風險監測工作，密切關注券商和交易標的的情況。要求業務上報分行申請專用郵箱，并指定專人負責每周接收轉讓清單中交易標的的市值變動情況；分行應每月定期前往券商抽樣核對轉讓清單，核實資產真實性，每季度向總行提交抽樣檢查報告。

如發現券商出現經營異常，或交易標的價格出現異動的，應及時將情況反映給總行同業銀行部。必要的應及時要求券商臵換交易標的或提前啟動回購程序，以最大限度地保全我行資金安全。2.6 證券類同業客戶內保外貸

產品簡介

證券類客戶內保外貸業務，是指經辦分行接受境內證券類客戶（申請人）的反擔保，以我行香港分行、永隆銀行或總行離岸業務部為受益人，開出融資性保函或備用信用證（以下統稱“保函”），由受益人向該券商類客戶的境外平臺（被擔保人）提供融資。

此處所稱申請人是指我行證券類同業客戶，也是本業務的反擔保人；擔保人指開出保函的我行境內分行；被擔保人是券商客戶的境外平臺，即申請離岸授信的境外投資企業，一般為申請人的境外子公司等關聯公司；受益人為招商銀行香港分行、永隆銀行或總行離岸業務部等我行的境外平臺。

營銷要點

1.擔保人：經辦分行

開出保函的境內分行須獲得總行的授權，并占用我行為境外投資企業提供的融資性對外擔保余額指標（以下簡稱對外擔保額度）。

2．申請人：券商類客戶

（1）券商在我行有授信或符合我行授信條件；

（2）券商有境外平臺（全資子公司等關聯公司），且在境外有融資需求；

（3）券商的融資性對外擔保業務且獲得證監會批文，且可提供對外擔保的股東會決議或董事會決議；

（4）向總行國際部申請取得融資性對外擔保額度指標； 3.被擔保人：融資企業

業務對象為境內證券類同業客戶的境外投資企業，即境內母公司在境 銀證合作產品營銷手冊

外注冊的全資附屬企業和參股企業。其基本條件為：

（1）已在境外依法注冊成立；

（2）對外投資獲得有關部門的批準：已獲得商務部或有關部門的批準；已向外匯管理局辦理境外投資外匯登記手續。

（3）借款人不能為經營虧損企業（企業前三個財務年度合并財務報表顯示其利潤為連續負值）。

（4）境外貿易型企業，其凈資產與總資產的比例原則上不得低于10%；非貿易型企業，其凈資產與總資產的比例原則上不得低于15%。

（5）融資用途符合借款人及項目所在地的法律、法規有關規定（6）借款人具備良好的經營管理能力，融資用途真實可靠，能產生較好的收益或充足的現金流用于還款。符合我行信貸投向等要求。

第三部分 理財銀行 銀證合作產品營銷手冊

3.1 同業存款

產品簡介

證券客戶在招商銀行開立同業存款賬戶后，可將自有資金根據自身的需求存放在招商銀行，從資金屬性上可分為三類：（1）自有的經營性存款；（2）資管的產品類存款；（3）結算業務派生的存款。此類同業存款可為活期或定期存款；定期期限可以短至1天，長至1年以上。

產品優勢

1.對于金融機構而言，將資金存放我行具有資金安全、報價靈活、存取便捷等特點。

2.對于我行而言，同業存款業務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業合作的契機。

業務流程

1.開立賬戶：金融機構在招商銀行網點開立同業賬戶。

2.簽訂協議：雙方就存款的期限、價格達成一致，并簽署合作協議。3.資金劃付：資金存入敘做同業存款。

風險提示

應根據資金市場利率走勢、競爭對手報價水平、行內資金形勢等確定利率報價方案，有效協調存款規模增長與付息成本控制。銀證合作產品營銷手冊

3.2 睿享”系列理財產品

產品簡介

“睿享”系列理財產品是我行面向零售、對公、同業客戶發行的資產池固定收益理財產品，投資于單一資金信托計劃，由證券公司或保險資產管理公司擔任投資顧問。

產品優勢

1.通過此產品，我行引入高水準的投資管理顧問，提高理財產品收益。2．密切與同業客戶的關系，證券公司擔任投資顧問，收取投資顧問費用。

適用對象

1.在中國證券業協會發布的最新一期全國證券公司經營業績排名中，按照凈資本排名在30名之前；

2.在中國證券業協會發布的最新一期全國證券公司經營業績排名中，按照債券交割量排名在30名之前；

3.在我行最新一期年度證券公司評級中屬于“戰略類”； 4.在我行有足額可用的同業授信額度。

3.3 期權掛鉤結構化產品

產品簡介

證券公司以自有/產品或推薦私募基金與我行共同發行固定收益（含票據）加期權的投資組合產品。掛鉤型結構化產品指將募集到的本金投資于固定收益類產品（比如：債券，貨幣市場工具等固定收益類產品），在產品持有期內該固定收益類產品將會產生利息或收益；將此利息或收益全部或部分投資于期權、互換等衍生品，該衍生品的掛鉤標的資產通常為股票，銀證合作產品營銷手冊

外匯，商品等相關金融市場標的；通過組合不同類型的衍生品設計出和相關市場標的走勢相符的結構，博取設計之初的潛在收益。該潛在收益為投資相關衍生品所可能獲得的或有收益。

適用對象

經過我行認定的證券類客戶，符合資產管理部的篩選原則。銀證合作產品營銷手冊

3.4 理財資金投資私募債

產品簡介

我行自有資金或理財資金通過全額認購模式，投資于證券公司發行的中小企業私募債。

產品優勢

1．直接融資與間接融資兩條腿走路，為公司客戶提供綜合金融服務；體現企業價值，官方認可，更有市場說服力；資本市場的廣告效應，性價比更高。

2．維護證券客戶的關系，互薦客戶，深化合作，挖掘更深入合作機會。3．不占用分行貸款規模，零資本消耗；私募債目前列為標準化資產，規模不受限；中收空間大，綜合效益高。

產品定價

根據私募債發行價格確定。

適用對象

經過我行認定的證券類客戶。

營銷要點

排摸存量授信客戶，挖掘企業發展需求；調整客戶授信品種，轉變業務合作模式；與券商建立合作，協助券商報備流程；與總行密切聯動，提升項目運作效率。

銀證合作產品營銷手冊

風險提示

到期時本金和利息的償付依賴于債券發行人按時兌付債券本息。因此，我行資金能否獲得本金和利息的足額償付，取決于債券發行人的信用。

銀證合作產品營銷手冊

3.5 量化對沖結構化產品

產品簡介

通過我行理財資金認購優先份額、投資機構認購劣后份額的方式，在我行認可具有風險管理能力的證券公司等成立資產管理計劃，該資產管理計劃采用量化對沖的相關策略，主要投資股票、期貨及相關金融衍生品，獲得相對穩定的投資收益。

產品定價

優先級收益率由總行資產管理部在產品發行前參照量化對沖策略、理財市場情況等因素綜合考慮確定。

適用對象

經過我行認定的證券類客戶，主要選擇大型證券公司（A級以上），符合資產管理部的投顧篩選原則。

銀證合作產品營銷手冊

3.6 定增基金

產品簡介

指我行理財資金作為優先資金與外部劣后資金共同出資設立定向增發基金，參與投資上市公司定向增發項目。在定增基金存續期內，劣后級出資人以劣后出資份額為保證，通過動態補倉、差額補償及溢價回購等措施保障優先級出資人權益。定增基金在約定期限內，通過在二級市場出售股票等方式兌付優先級出資人本金及投資收益。

產品優勢

1.我行借助擁有豐富的投資經驗、強大的投資研究實力及優良的投資業績的投資管理顧問，參與投資上市公司定向增發項目，提高理財產品收益。

2．證券公司推介定增項目，擔任投資顧問，收取投資顧問費用。通過對自己承銷的企業募集定增基金，券商也維護對自身企業客戶的關系。

產品定價

總行資管部確定理財資金參與設立定向增發基金業務的指導價格發布以及制定入池利率。

適用對象

經過我行認定的證券類客戶，符合資產管理部的投顧篩選原則。

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3.7 并購基金

產品簡介

證券公司設立有限合伙并購基金，進行行業整合、公司并購和項目收購，我行出資（自營或理財資金）作為并購基金LP參與方，承擔LP投資風險，證券公司擔任GP,承擔GP責任。

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3.8 證券公司融資業務債權資產包收益權轉讓理財業務

產品簡介

證券公司融資業務債權（兩融債權）資產包收益權轉讓理財業務是指我行以理財投資組合投資證券公司融資業務債權資產包收益權，由券商以協議約定到期溢價回購該資產包，兌付我行理財資金。

產品優勢

1.對券商客戶而言，通過將融資業務債權資產包收益權轉讓給我行，保持流動性，賺取利差。

2.對于我行而言，有利于提升理財資金池收益，分行獲取中收。

產品定價

資產包收益權買入利率由總行資產管理部制定買入指導利率，并在財富信息管理平臺公布，各分行需按此利率與證券公司洽談。

適用對象

經過我行認定的證券類客戶，符合資產管理部的篩選原則。

風險提示

分行開展此業務時，需逐筆登記臺帳，按照管理要求進行項目存續期內的跟蹤管理，密切關注證券公司經營情況、行業動態變動情況，密切關注證券公司是否有多頭融資情況，切實控制項目風險，每月對融資證券公司資產清單進行抽樣核實核對，確保項目融資資產的價值和真實性。

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3.9 銀和理財

產品簡介

同業理財業務是指我行按照雙方約定的協議，向依法具有購買或銷售銀行理財產品資質的同業券商客戶提供理財產品或理財方案的業務活動。由分行主管部門進行客戶營銷、業務初審、業務申請；同業客戶部門進行產品需求審核，價格撮合，產品管理，運營協調；資產管理部門進行合規登記、資產投資，產品管理；運營管理部門進行資金劃撥，運營支持等。

產品優勢

1.對券商客戶而言，通過購買我行理財產品，實現投資收益。2.對我行而言，維持同業客戶關系，擴大資產管理費、產品銷售費等中間業務收入。

銷售費用

理財產品銷售費用一般以為產品說明書中標注的銷售費用為準，產品投資產生的超出最高年化收益率的部分歸為額外銷售費用分成。

同業理財產品的客戶預期收益率原則上由總行統一測算和定價，若分行有正當理由要求調增客戶預期收益率，需書面向總行同業銀行部申請，由總行同業銀行部商總行資產負債部審批確定。

適用對象

證券公司。

營銷要點

1.提供高收益產品以營銷潛在客戶，打開合作空間。

銀證合作產品營銷手冊

2.招行理財產品具有收益穩定、投資安全等優勢。

業務流程

1.交易詢價：分支行客戶經理與意向客戶取得發行計劃，分行同業業務主管部門向總行同業客戶部詢價，就產品額度、業務期限、起息日、是否保本、預期利率等主要交易要素達成初步合作意向，并提交《單一理財定制申請表》至總行同業客戶部。

2.協議簽署：首次開展業務時，分行業務主管部門與同業客戶簽訂《招商銀行與境內同業金融機構理財產品合作主協議》，明確雙方的權利和義務關系。針對單一理財產品，分行視同業客戶需要與客戶簽訂《招商銀行與境內金融機構理財產品合作補充協議》（上述補充協議非強制性要求簽訂），簽署《招商銀行同業理財銷售協議書》,閱讀并同意客戶權益書、風險揭示書和理財產品說明書等銷售文件。

3.開立同業結算賬戶：同業客戶在我行開立一般同業結算賬戶，用于認購理財產品、產品付息、到期資金清算等。根據人民銀行的相關規定，一般結算賬戶開立三天之后方可使用。

4.產品購買清算：產品成立日客戶購買目標理財產品，產品到期日，我行將產品到期所有的本金及收益劃撥至客戶結算賬戶，終止該產品。

風險提示

分行在開展理財產品銷售時，對于非保本產品，需要充分對客戶揭示產品風險及可能帶來的損失，不得出具任何保函、承諾書等隱性抽屜協議。

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3.10 資產通

產品簡介

我行作為資產組織方，將各類我行以外的、符合我行遴選標準的優質資產（包括金融機構信貸資產、企業收費權及應收款等類企業資產）進行信用增級、結構化安排等方式證券化設計后，通過交易所平臺、銀行間市場或私募方式向我行機構客戶完成銷售或由理財資金投資，并獲取相關收入的業務。

產品優勢

通過該業務，我行可以獲取資產服務管理費、銷售費、托管費，解決企業的融資和財務安排需求，滿足機構客戶的投資需求，并維護合作關系。

適用對象：

證券公司。

風險控制

1．授信審查或綜合風險評估

2．超過一定集中度或離散度指標或在一定資產筆數范圍內的采取逐筆分析或評級原則。

3．對于原始權益人承擔最終兜底等信用風險的資產，重點審查兜底方綜合還款能力及兜底有效性原則。

4．對開展業務的分支機構進行多角度、全方位培訓指導原則及加強管理、督促其加強盡職調查的原則。

銀證合作產品營銷手冊

3.11 “遠”系列產品

產品簡介

借鑒睿遠策略保本經驗，將部分資金投資于固定收益類資產獲取安全墊，同時將部分資金投資于高波動性資產。既保障客戶本金相對安全，又給客戶提供獲取高收益的潛在機會。

產品優勢

通過該業務，我行可以獲取資產服務管理費、銷售費、托管費，解決企業的融資和財務安排需求，滿足機構客戶的投資需求，并維護合作關系。

適用對象

證券公司。

風險控制

1.僅向合格客戶銷售 2.合理控制投資進度 3.實施投資顧問白名單管理

4.實施投資顧問業績評價，根據評估結果動態調整投資顧問 5.設臵嚴格的止損退出條款

第四部分 渠道銀行

銀證合作產品營銷手冊

4.1 代銷證券公司資管計劃

產品簡介

我行通過零售渠道、公司渠道和同業渠道向客戶銷售/推介證券公司發行的資產管理計劃（包括定向資產管理計劃、專項資產管理計劃和限額特定資產管理計劃）。

產品優勢

1.我行零售、對公和同業客戶資源豐富，對于證券公司客戶，在我行能擴大銷售規模、資產管理費和產品銷售費。

2.對我行而言，通過代銷券商資管計劃，增強財富管理能力，營銷客戶、實現銷售費等中間業務收入增長。

產品定價

產品銷售總費用以產品說明書為準。

適用對象

券商集合資產管理計劃的準入標準參見《關于規范新發行券商集合理財產品引入標準的通知》

營銷要點

借助代銷所帶來的合作契機，以資源換資源，為合作打開局面，提升雙方合作深度。

風險提示

我行代銷/推介的各類產品須根據監管要求，獲得監管機關的審批或進

銀證合作產品營銷手冊

行業務報備，須對擬合作的外部機構進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，不得與存在違規行為的機構合作，我行在辦理零售銀行代銷/推介產品業務過程中要做好我行客戶信息保密工作。

銀證合作產品營銷手冊

4.2 債券承分銷

產品簡介

該業務是指證券公司通過我行參與一級市場債券認購，滿足其自有或理財資金債券投資需求的業務。參與方式包括參加我行債務融資工具承銷團，認購我行主承銷發行的債券；或通過我行認購其他主承銷機構發行的債券。

產品優勢

1.對證券公司而言，通過參與我行承銷團，可以利用我行主承銷業務優勢，在一級市場獲配一定數量債券，滿足其資產配臵需求，并獲得一定銷售傭金；通過我行認購其他主承銷機構發行的債券，可利用我行已參團的便利，提高債券一級市場投資的效率，并利用我行的一級市場影響力加大債券獲配數量。

2.對我行而言，發展同業分銷客戶，增加了我行主承銷債券的投資人范圍，為我行債務融資工具順利發行、降低發行人融資成本從而提高客戶滿意度提供了可能。同業的債券購買需求，可增加我行一級市場分銷的參與廣度和力度，有利于維護我行與主承銷商關系，并可為我行增加一定銷售傭金收入。

產品定價

參與我行承銷團獲配我行主承銷債券，可獲銷售傭金。

適用對象

各類證券公司。

銀證合作產品營銷手冊

營銷要點

1.有債券投資需求的證券公司都是我行營銷的重點。

2.我行債務融資工具參團率在90%以上，能覆蓋銀行類同業機構投資需求。除債務融資工具以外，還可提供我行參與的各類金融債、企業債、公司債、二級資本工具、ABS等信用類債券分銷。

風險提示

同業機構使用的《申購要約》、《分銷協議》盡量使用我行版本，如須使用他行版本，須提前經總行法律合規部法律審核通過。

銀證合作產品營銷手冊

4.3 境外杠桿融資

產品簡介

該業務是指我行的境外分支機構為證券公司安排杠桿融資安排，所融資金可以投資境內外債券。證券公司也可以其持有的債券抵押予我行并獲得杠桿融資。

產品優勢

1.對證券公司而言，可在境外得到低成本的資金，加大產品杠桿設臵。2.對我行而言，有利于聯動境內外資金，滿足同業客戶需求，獲得收益。

產品定價

根據境內外實時資金狀況，與客戶協商定價。

適用對象

證券公司，同業客戶在境外有經營實體的為佳。

營銷要點

1.有跨境資金杠桿融資需求的證券公司都是我行營銷的重點。2.此類業務成功關鍵主要在于資金價格和杠桿率。

風險提示

同業客戶的香港實體作為交易對手方為佳，而不是產品本身，以便獲得較實惠的價格和杠桿率。這類融資對同業客戶的香港實體具有追溯權。

第二篇：券商與聯通的合作方案

券商與聯通的合作方案

[本部分設定了隱藏,您已回復過了,以下是隱藏的內容] 長沙市聯通公司及某某證券業務合作方案

為更好推動長沙市地區的銀證通業務發展,發展優質客戶,雙方本著真誠合作、互惠互利、共同發展的原則，某某證券做為長沙市聯通公司的證券業務戰略合作伙伴，為在長沙市地區樹立聯通及某某證券銀證通品牌,特制定以下營銷計劃。

可行性分析：

首先從中國聯合通信有限公司的優勢來看，中國聯通是國內唯一一家同時在紐約、香港、上海三地上市的電信運營企業。2002年10月，聯通公司又在上海成功完成A股上市，成為國內資本市場流通股最大的上市公司。中國聯通作為全國知名的電信業務運營商，有其強大的品牌優勢及營銷網絡。而長沙聯通公司在長沙地區有著八個自營廳以及眾多的主經銷商，擁有強大的地域及人力資源優勢，為銀證通業務的展開提供了良好的平臺。

其次某某證券的品牌來看，某某證券是中國最早的全國性大型綜合類券商之一，公司注冊資本20億元人民幣，公司總資產87億元，凈資產31億元，多次被國內權威媒體評為價值量和綜合競爭力全國第一，根據中國證券業協會公布的2002券商業績排行榜，某某證券是全國120家參加排名的券商中唯一一家全部七項指標都進入前10名的券商。經紀業務方面，單個營業部的平均交易量和平均贏利能力自1998年起連續五年保持全國第一的領先地位，銀證通業務在國內遙遙領先。投資銀行業務方面，1998年起連續五年名列全國主承銷家數排名前四，在2000全某某譽主承銷商信譽積分排序中名列全國第一。

另外從銀證通業務的優點來看，某某證券與各商業銀行推出的“銀證通”為投資者提供了“券商 + 銀行 + 互聯網 ”的新型證券電子商務模式。同時，提供了“電話炒股、網上交易、手機炒股”三位一體的炒股新方式。“銀證通”的證券買賣功能，是通過某某證券交易平臺實現的。某某證券交易平臺的最大特點在于考慮到電話委托炒股將在相當長的時間內仍是國內投資者最主要的證券交易委托方式，將委托電話、移動電話融入到互聯網世界中，讓目前沒有條件用計算機上網的投資者，同樣可以分享到互聯網技術給投資理財帶來的革命性成果。

“銀證通”業務是指銀行儲蓄系統和某某證券保證金系統進行聯網，在銀證轉帳基礎上推出的更高層次的銀證合作產品。客戶在銀行任何一個營業網點辦理“銀證通”開戶后，不需人工辦理保證金轉帳手續，即可通過“某某證券鑫網”證券交易平臺進行證券交易。

與傳統的證券理財工具相比，“銀證通”業務具有三個方面的優點：一是炒股自動轉賬。即買入股票時資金自動從活期儲蓄賬戶轉出，賣出股票時資金自動轉入活期儲蓄賬戶，客戶無須再進行券銀轉帳操作，資金自動劃轉，安全方便；二是存取款自由方便。由于投資者買賣股票的資金直接在銀行的活期儲蓄帳戶上存放，借助ATM機，投資者可實現24小時隨時取款；三是提供優質的全方位服務。在遍布城鄉的眾多的銀行網點即可辦理證券投資開戶等手續，將證券投資理財與銀行理財有機結合起來，實現資金的保值增值最大化。

銀證通與傳統銀證轉帳的區別與優勢 ：

縱觀我國證券市場這幾年的發展歷程，交易手須高度電子化的趨勢十分明顯，先是人工委托逐步被電話委托、自助委托、遠程委托等方式所替代，作為證券標志的紅馬甲被無形席位所淘汰，現在又相繼出現客戶通過互聯網和計算機終端進行交易的“網上交易”及在音頻電話機上改進的可視電話委托系統。從交易手段的角度說，中國證券市場的起點是高的。可以預見，先進的技術手段將不斷地被引進證券市場，并不斷得到期普及。隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。

這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證能”業務的出現，該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。2001年10月，某某證券與中國工商銀行在深圳推出“銀證通”業務，與此銀證通存折相配推出中國第一張證券公司與銀行合作推出的借記卡“牡丹某某證券靈通卡”，受到廣大投資者的歡迎。隨后，某某證券又與建行、農行、中行相繼開通A、B股銀證通業務，業務遍及深圳、廣州、上海、北京、重慶等各大城市。可以說，某某證券的銀證通業務在業界是屬于領先地位的。另外，銀證通業務還從技術上保護了投資者資金的安全。客戶交易結算資金俗稱“保證金”，長期以來由券商直接管理，由于存管體制管理的漏洞，前些年屢遭證券經營機構挪用。如果挪用金額較大，形成大量沉淀資金，就有可能造成投資人沒有足夠的資金買賣證券，對投資人的利益造成損害。為此，日前中國證監會專門出臺有關規定，嚴禁挪用客戶保證金。而有了這樣的銀證通就從技術上杜絕了這一漏洞，采用銀行管資金、券商管股票的新分工模式，使投資者的資金安全性大大提高。這條綠色通道，不僅為投資者提供了便利，也有利于券商投資領域較寬。

我方作為貴公司證券業務戰略合作伙伴將全力為貴公司宣傳推廣其產品，爭取在更多及更高的領域做全方位的合作，貴公司員工也可以從合作中獲取相應的報酬與實惠。所以貴公司若與我公司合作在長沙地區推廣銀證通業務將有可能取得成功，實現三贏的格局。貴公司可以從合作中獲得相應的收益和穩定客戶群體而我方將獲得更多的客戶，而客戶擁有方便安全的交易方式以及更多的實惠。

實施方案：

由某某證券指定專人負責長沙地區的銀證通業務的市場推廣和各項業務協調工作，做好與長沙聯通公司合作的自營廳的溝通、交流工作，使銀證通業務工作的開展具有良好的外部環境和支持平臺，依托長沙聯通公司的良好信譽使銀證通業務的開展能獲得廣大市民和客戶的認同和信任。市場導入：該期間主要是網點介入和操作培訓，時間為1-2個月。在聯通網點放上某某證券銀證通的折頁、宣傳海報等宣傳品讓進入聯通網點的客戶有一個感性的認識。然后加強對柜臺員工業務知識培訓，由長沙聯通公司和某某證券對柜臺員工進行銀證通業務的培訓，使一線員工對某某證券銀證通業務較為熟悉了解，從而獲的客戶對銀證通的認知。

市場推廣期：該期間主要是適度的廣告（軟性廣告為主）投入，各類營銷措施組合開拓市場。時間為一年。在此期間可以投入一些廣告，主要是宣傳銀證通的好處，使股民能夠切實了解銀證通的優點。這些廣告以軟性文章為主。營銷措施可以有開股東帳戶優惠，報銷轉托管費，開戶送小禮品，傭金折扣等。我部還可以和貴公司一起組織社區宣傳，股民沙龍等活動。具體的營銷措施在實施時再擬訂。

市場鞏固期：該期間時間不限，結合證券行業的特點，市場鞏固期和市場推廣期將有所重合。該期間主要是客戶開戶以后認真做好售后服務工作，及時、慎重地對待和解決我們客戶提出的一切問題，從客戶的角度出發，第一時間解決客戶的問題，實行首問責任制，對客戶實施全程跟蹤服務。由某某證券為銀證通客戶提供每日即時股市行情、每日個股重要信息提示；提供市值配售中簽通知；享受營業部客戶同等的證券分析服務。

雙方本著真誠合作、互惠互利、共同發展的原則，某某證券做為長沙聯通公司證券業務戰略合作伙伴，在證券業務方面為聯通公司的客戶提供全方位個性化一站式服務，提高聯通公司及某某證券的市場品牌，特制定以下措施：

1.某某證券為長沙公司客戶提供全方位的證券業務服務。

2.某某證券為長沙聯通公司員工提供全方位的證券業務知識培訓。

3.某某證券將為聯通CDMA客戶免費開通手機炒股服務。

4.對于大市值客戶（股票市值30萬圓以上客戶）將贈送CDMA手機一臺（LG CU8180）或者話費1200圓。（注：話費（將指定用戶按月消費）或者手機將由投資商分階段向聯通公司支付或者購買，做為聯通公司的合作收益之一，而我方將鎖定客戶帳戶，和客戶簽定協議，三年內不得轉戶）

5.對于聯通公司所有客戶將采取開戶送話費的方式，按客戶成交量向客戶反還話費，年成交量以10萬圓為基礎向客戶反還50圓話費。（超過部分將以10萬圓為倍數遞增，話費按年結算，以開戶日期為準。話費將由某某證券向聯通公司支付，作為聯通公司合作收益之一。）

6.優費為公司客戶辦理深圳、上海股東代碼卡（A股）；報銷股票轉托管費；對于長沙聯通公司員工開發的銀證通客戶有效客戶每戶按50元進行獎勵（月后五個工作日內支付，有效戶標準為當月開戶并有交易金額5000元以上或股票市值5000元以上）；

7.其他：雙方定期進行業務交流,對存在問題進行溝通并協商解決（日期另行約定）。雙方優質客戶資源共享，并做好服務工作。

合作需求：

長沙聯通公司在所轄的所有營業網點進行銀證通業務宣傳；在內部信息網站、內部刊物上登載合作信息；協助某某證券對銀證通業務的宣傳平臺的布置，在符合自營廳規范要求的前提下在大廳擺放某某證券的宣傳單張和海報、立人廣告牌營造較好的某某證券銀證通產品的銷售氣氛。雙方共同負責銀證通業務的策劃與宣傳活動；雙方共同負責拓展集客戶，做到資源共享，引進和穩定聯通優質客戶群體。

第三篇：券商企業戰略合作協議書--華泰

券商戰略合作協議書

甲方： 乙方： X證券股份有限公司北京分公司

甲、乙雙方本著平等自愿、共同促進發展的原則，就新三板、中小企業私募債、定向增發等合作事宜，經友好協商，達成如下協議：

一、甲方的權利義務

1、甲方牽頭完成新三板上市、發行中小企業私募債券、定向增發等相關業務，每完成一個項目按照雙方如下約定支付給甲方咨詢服務費。

報酬參考原則：

（1）甲方向乙方推薦項目，按乙方與企業簽約合同中收入的10%提取介紹服務費用。10%提取基數不包括項目的律師和會計師的費用。（2）根據項目服務進展流程，由于項目收入分三階段收取，乙方按項目結束支付甲方項目服務費。比如新三板項目，按企業掛牌成功結算，乙方收到企業最后一筆資金后應在10個工作日內按以上10%的比例支付甲方。

2、甲方協助乙方爭取配套服務環境等支持，協助乙方在市場開拓和業務推廣等相關工作。

3、甲方支持乙方展開多種形式的互動交流合作。

二、乙方權利義務

1、乙方有權在國家法律法規及其他管理制度的構架下，協助甲

方開發需要進行新三板上市、發行中小企業私募債券、定向增發的客戶，直至項目成功結束。

2、乙方有義務嚴格恪守與甲方之間合作的商業秘密，不泄露給任何第三方。其是雙方合作互信的基礎。

3、乙方無權將合作項目擅自轉讓與第三方。

4、乙方應充分利用雙方所搭建的平臺，發揮自身優勢，積極探索多種形式的合作，實現雙方共贏。

三、保密

1、雙方保證對合作項目采取保密措施，對項目合作涉及的商業秘密進行嚴格保護，不得將其納入其他商業用途；由此產生的一切經濟損失及相應的法律責任由責任方承擔。

2、雙方掌握項目合作信息的主管應當確定，任何一方和個人不能以任何形式超范圍使用。如有任何違反本協議保密條款的行為，一方有權單方面終止協議，泄密后果由責任方承擔。并追究因此造成的實際經濟損失。

四、其它

1、甲、乙雙方中任何一方欲變更、解除本協議，必須采取書面形式，口頭無效；解除協議，可以提前10個工作日向對方提出；

2.甲、乙雙方中任何一方未履行本協議條款，導致協議不能履行、不能完全履行，對方有權變更、解除協議，違約方要承擔違約責任。其違約責任的承擔，依據本協議和相關補充協議，一單一議。

3、本合同未盡事宜，雙方應本著互惠互利、友好協商的原則另行約定，并以備忘錄或附件的形式體現；本協議的備忘錄或者附件與

本協議擁有同等的法律效力。

4、雙方在項目目標服務過程產生的行政責任與民商法律糾紛自行承擔。

5、由于擬合作項目之客觀原因發生變化，導致目標服務項目無法進行，合作雙方均不為此承擔責任。

五、附則

1、本協議一式兩份，雙方各執一份，具有同等法律效力。

2、本協議自雙方代表人簽字認可之時生效。（以下無正文）

甲方代表： 乙方代表：

年 月 日 年 月 日

第四篇：百安居招商銀行合作協議

百安居招商銀行合作協議

甲方： 深圳百安居裝飾建材有限公司

地址： 深圳羅湖區寶安北路4008號

法定代表人： 朱壽軒

乙方： 招商銀行深圳分行

地址：

法定代表人：

甲乙雙方根據中華人民共和國合同法及相關法律，本著優勢互補、資源共享、互惠互利、著眼未來、共同發展的原則，在誠實信用、平等、協商一致的基礎上，達成如下協議：

b、售中服務

(1)甲方需在商店內放置明顯導向標識，方便業主購物，并為業主提供商店購物地圖；

(2)甲方為乙方業主提供專業導購人員。

c、售后服務

(1)送貨：同甲方商場送貨原則，詳見商店公告；

(2)退貨：包裝完好，不影響再次銷售的商品在購買后一個月內，可憑消費單據至商店退

貨臺辦理退貨手續.（其中家電類、電動工具、裁剪類、鮮活類商品、定制商品不可退換，詳見商場公告）.

第五篇：券商年終工作總結

工作總結

時光飛逝，距我7月4日進入XX工作以來，轉眼已過半年時間。在這6個月中，我經歷了從學生到職員的轉變。不可否認，這種轉變確實伴隨著成長的陣痛，但陣痛過后，卻是另一片更加廣闊的天空。

在上一個工作年內，我主要負責了以下幾項工作：撰寫理財周報，私募基金項目的市場工作以及XX青島地區的銷售。

首先要提的是我每周都要寫的理財周報。理財周報是我們陽光私募團隊每周為客戶提供的一份定期報告，它涵蓋了每周主要的新聞，以及我們對新聞獨到的點評。我記得我第一周的新聞讓劉彰總反復改了兩遍，那份周報無論從新聞的選擇上，還是評論上都遠遠達不到最低的要求。但在劉彰總耐心的修改下，我寫出的第一份周報卻獲得了客戶的好評，甚至客戶還專門打來電話索要周報的版式。雖然反響不錯，但是我心里還是明白自己的水平的。開始的幾期周報，秦楓和劉彰總都會逐字逐句地修改新聞摘要和評論，現在，我的周報只需要保證大方向是正確的就可以了。到現在為止，我已寫過了25期周報，不論是新聞的選擇，還是評論的深度，我都感覺自己有個明顯的進步，對于文字的駕馭也越來越游刃有余。從這一份小小的理財周報中，我得到了持之以恒帶來的回報。

其次，我接觸最多的還是陽光私募類基金項目。半年內主要跟進了XX的項目，但由于對方執意要加入對沖工具而沒有成功。我認為自己不善于做說服客戶性的市場工作，原因應該是性格方面的。但在跟進項目的時候還是學到了不少東西，比如與客戶交流的技巧等。隨后，我負責了私募基金業績評價與投顧報告的撰寫。這部分內容還算比較容易上手，在看過了比較全面的資料及報告后，我對整體業績評價體系都有深入的了解。而當時的我寫出的投顧報告確實算不合格的報告，主要原因有兩點，第一，專業文章的寫作能力還不夠；第二，對行業及相關知識的了解不足導致對于重要信息點的理解不夠深入，沒有挖掘公司真正的亮點。我覺得隨著進一步深入這個行業，報告的質量會有一個很大的提升。此外，我在劉總的指導下設計了一個安全墊類的基金產品，并受到了投顧公司和銀行的認可。這一經歷讓我了解了私募產品設計的基本內容，便于我進一步開展私募基金類工作。

最后，我還負責了XX產品在青島地區的發售，時間為10月26日-11月30日。現在想起這一個多月的工作，我覺得很幸運能在剛剛參加工作的時候就得到這種鍛煉，這段艱難的銷售經歷一定會成為我工作生涯中第一件難忘的事。整個青島市的業績是20萬，在整個銷售過程中，我切身體會了什么叫從客戶角度想問題。具體的總結以及對未來產品銷售的建議在12月初就已經上交。

以上部分基本上就是這半年工作的總結，除了公司的各項工作，我還在其他時間努力學習其他的金融知識。包括：股票投資分析、分級基金套利、期貨基礎知識及相關套利交易、國外對沖基金基本知識、以及小部分量化投資知識。

整體上來說，這半年中，我完成了從校園到社會的過渡，完成了基本金融知識的學習，并養成了良好的工作習慣。在明年的工作中，我會努力使自己從學習者變成價值創造者。