第一篇：中國人民銀行關于第四套人民幣停止流通的公告

中國人民銀行關于第四套人民幣停止流通的公告

中國人民銀行公告〔2018〕第6號經國務院批準，中國人民銀行決定自2018年5月1日起停止第四套人民幣100元、50元、10元、5元、2元、1元、2角紙幣和1角硬幣（以下簡稱第四套人民幣部分券別）在市場上流通。現公告如下：

一、關于第四套人民幣部分券別的具體情況

（一）第四套人民幣100元紙幣。其主色調為藍黑，正面圖案為毛澤東、周恩來、劉少奇和朱德四位領導人的浮雕像，背面圖案為井岡山主峰。

（二）第四套人民幣50元紙幣。其主色調為黑茶，正面圖案為工人、農民、知識分子頭像，背面圖案為黃河壺口。

（三）第四套人民幣10元紙幣。其主色調為黑藍，正面圖案為漢族、蒙古族人物頭像，背面圖案為珠穆朗瑪峰。

（四）第四套人民幣5元紙幣。其主色調為棕，正面圖案為藏族、回族人物頭像，背面圖案為長江巫峽。

（五）第四套人民幣2元紙幣。其主色調為綠，正面圖案為維吾爾族、彝族人物頭像，背面圖案為南海南天一柱。

（六）第四套人民幣1元紙幣。其主色調為深紅，正面圖案為瑤族、侗族人物頭像，背面圖案為長城。

（七）第四套人民幣2角紙幣。其主色調為藍綠，正面圖案為布依族、朝鮮族人物頭像，背面圖案為國徽。

（八）第四套人民幣1角硬幣。其材質為鋁鎂合金，正面圖案為國徽、國名、漢語拼音國名、年號，背面圖案為菊花、面額。

二、第四套人民幣部分券別的集中兌換期為2018年5月1日至2019年4月30日。在此期間，其持有者可到各銀行業金融機構營業網點辦理兌換。

三、集中兌換期結束后，第四套人民幣部分券別持有者可到中國人民銀行分支機構選定的銀行業金融機構辦理兌換。中國人民銀行 2018年3月20日

第二篇：中國人民銀行公告

中國人民銀行公告

[2009]第6號

為進一步規范全國銀行間債券市場金融債券發行行為，中國人民銀行制定了《全國銀行間債券市場金融債券發行管理操作規程》，現予公布，自2009年5月15日起施行。

中國人民銀行

二〇〇九年三月二十五日

附件：1.全國銀行間債券市場金融債券發行管理操作規程.pdf

全國銀行間債券市場金融債券發行管理操作規程

第一條 為進一步規范全國銀行間債券市場金融債券發行行為，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和《全國銀行間 債券市場金融債券發行管理辦法》（中國人民銀行令［2005］第1號發布，以下簡稱《辦法》），制定本規程。

第二條 本規程所稱金融債券，包括在全國銀行間債券市場發行的人民幣金融債券和外幣金融債券。

第三條 金融機構申請在全國銀行間債券市場發行金融債券，按《辦法》要求向中國人民銀行提交申請材料，并提交《金融債券發行登記表》（格式見附 1）；金融債券以協議承銷方式發行的，主承銷商應提交盡職調查報告。

第四條 一次足額發行或限額內分期發行金融債券，發行人應在本次或每期債券發行前 5個工作日，按《辦法》要求將有關文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》（格式見附2）。政策性銀行應在每期金融債券發行前 5 個工作日，按《辦 法》要求將有關文件報中國人民銀行備案。

第五條 一次足額發行或限額內分期發行金融債券，如果發生下列情況之一，應在向中國人民銀行報送備案文件時進行書 面報告并說明原因：

（一）發行人業務、財務等經營狀況發生重大變化；

（二）高級管理人員變更；

（三）控制人變更；

（四）發行人作出新的債券融資決定；

（五）發行人變更承銷商、會計師事務所、律師事務所或 信用評級機構等專業機構；

（六）是否分期發行、每期發行安排等金融債券發行方案 變更；

（七）其他可能影響投資人作出正確判斷的重大變化。

第六條 金融債券發行方案一經公布不得隨意變更。若發生可能影響債券發行的重大事件而確需變更的，發行人應向中國人民銀行書面報告，經中國人民銀行同意后方可變更發行方案，同時應 對外公布變更原因及變更后的發行方案，并提示投資人查看。

第七條 金融機構申請發行金融債券及發行前備案時向中國人民銀行報送的各項書面材料，應同時提交 PDF 格式電子版文件光盤，其中主要財務數據、監管指標等還應提交 EXCEL 格式電子版文件。

第八條 發行金融債券時，發行人應組建承銷團，金融債券的承銷可以采用招標承銷或協議承銷等方式。以招標承銷方式發行金融債券的，發行人應與承銷團成員簽訂承銷主協議。以協議承銷方式發行金融債券的，發行人應聘請主承銷商，由發行人與主承銷商協商安排有關發行工作。主承銷商應與承銷團成員簽訂承銷團協議。

第九條 以定向形式發行金融債券的，應優先選擇協議承銷方式。定向發行對象不超過兩家，可不聘請主承銷商，由發行人與認購機構簽訂協議安排發行。

第十條 采用簿記建檔方式協議承銷發行的金融債券，發行人應選定簿記管理人；在簿記建檔前，簿記管理人應向承銷團 成員公布簿記標的、中標確定方式等簿記建檔規則；在簿記建檔過程中，簿記管理人應確保簿記建檔過程的公平、公正和有序，并對簿記建檔所涉及的有關文件予以妥善保存。

第十一條 發行人和承銷商應對債券發行、登記、托管等環節中可能出現的風險進行預防和規避，并在有關協議中明確糾紛的處理方式。

第十二條 主承銷商應滿足《辦法》第十七條所要求的條件，熟悉全國銀行間債券市場有關法律制度和管理政策，具有社會責任感，為債券市場投資者所認可。

第十三條 主承銷商應切實履行以下職責：

（一）以行業公認的業務標準和道德規范，對金融債券發行人進行全面盡職調查，充分了解發行人的經營情況及其面臨的風險和問題 ；

（二）為發行人提供必要的專業服務，確保發行人充分了解有關法律制度和市場管理政策，以及所應承擔的相關責任；

（三）會同律師事務所、會計師事務所核查發行人申請材料的真實性、準確性和完整性；

（四）督促發行人按照有關要求進行信息披露，并會同律師事務所、會計師事務所核查 信息披露文件的真實性、準確性和完整性；

（五）按照簽訂協議，做好金融債券推介和銷售工作，主承銷商應具備對所承銷金融債券做市的能力；

（六）金融債券發行結束后10個工作日內，應向中國人民銀行書面報告當期債券承銷情況。

第十四條 金融債券發行結束后 10 個工作日內，發行人應向中國人民銀行書面報告當期金融債券發行情況。

第十五條 為金融債券發行提供專業服務的承銷商、信用評級機構、會計師事務所、律師事務所等專業機構及有關人員，應當按照本行業公認的業務標準和道德規范 , 對提供服務所涉及的文件進行認真審閱 , 確認其不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并出具有關專業報告或意見，同時應出具承諾函，確認已履行上述義務。

第十六條 信用評級機構在信用評級過程中應恪守執業操守，保證評級結果的客觀公正，充分揭示金融債券的投資風險。在信用評級過程中，信用評級機構不得與發行人、主承銷商或 其他當事人協商信用級別，或以價定級。

第十七條 投資人應理性對待第三方對發行人資信狀況作出的評價，在進行金融債券投資時，獨立判斷金融債券投資價值，自主作出金融債券投資決定，自行承擔金融債券投資風險。

第十八條 發行人應按照有關規定向投資者披露信息。發行人應保證信息披露真實、準確、完整、及時，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

第十九條 全國銀行間同業拆借中心（以下簡稱同業拆借中心）和中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央結算公司）應根據有關規定制定并對外公布信息披露工作的操作細則，并做好信息披露的服務工作。

第二十條 在金融債券發行前和存續期間，發行人應按照有關要求及時向同業拆借中心和中央結算公司報送信息披露文件。同業拆借中心和中央結算公司應對信息披露文件進行形式審核，確保信息披露文件的完整、合規。同業拆借中心和中央結算公司應將發行人信息披露情況定期向中國人民銀行報告，并向市場成員公布。

第二十一條 金融債券信息披露文件一經公布，不得隨意變更。如確需變更的，發行人 需報中國人民銀行備案后，按照中國人民銀行指定的方式對外公布變更原因及變更后的信息，并提示投資人查看。

第二十二條 當金融債券發行人信息披露違規或信息披露文件的真實性、準確性、完整 性存在問題時，銀行間債券市場參與者可以向同業拆借中心、中央結算公司或直接向中國人民銀行反映或舉報。

第二十三條 符合《國際開發機構人民幣債券發行管理暫行辦法》（中國人民銀行財政部 國家發展和改革委員會中國證券監督管理委員會公告［2005］第5號發布）有關規定的國際開發機構，在全國銀行間債券市場發行人民幣債券的相關事宜，參照本規程執行。

第二十四條 商業銀行在全國銀行間債券市場發行次級債券適用本規程，本規程未規定事項適用《商業銀行次級債券發行管理辦法》（中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會公告［2004］第4號發布）。

第二十五條 本規程由中國人民銀行負責解釋。第二十六條 本規程自 2009 年 5 月 15 日起施行。附 : 1.金融債券發行登記表

２.金融債券備案登記表

表四 申請文件明細

以下為發行人申請發行金融債券時，應向中國人民銀行提交的文件，請發行人認真核對，確保以下文件的真實、準確和完整。已提交文件，請打 “√” ；未提交文件，請打 “×”，并說明原因。表 二 備案文件明細

以下為發行人發行金融債券時，應向中國人民銀行提交的文件，請發行人認真核對，確保以下文件的真實、準確和完整。已提交文件，請打 “√” ；未提交文件，請打 “×”，并說明原因。

第三篇：人民幣流通管理對策

完善商業銀行人民幣流通管理的對策

1、完善商業銀行人民幣流通管理的法規

在我國已有的法律法規中，還沒有一部對人民幣管理進行全面協調規范的法律，有關人民幣管理方面的法規、規章，要么因時間太久，不適應新的形勢，要么就不夠完整。這與人民幣在我國經濟中的重要地位是不相稱的?，F階段，我國應盡快修訂和完善現有金融貨幣相關法律法規，積極聽取各方意見，改善現有人民幣流通立法環境，為人民幣流通管理進一步提供法律支持。

具體而言，可以從幾個方面展開，一是修訂與完善并舉，立足現有法律法規，提升現有相關法律位階，綜合現有散亂法律法規，以《中華人民共和國中國人民銀行法>為指導，在《人民幣管理條例》的基礎上，制定一部以人民布為主要內容的《人民幣統一管理法》。二是揚棄與突破并重，雖然《中國人民銀行法》第三章對人民幣做了專門規定，但規定比較原則，仍需細化和突破。新的《人民幣統一管理法》可賦予人民幣的主管機關——人民銀行實質性的行政執法權力，充分保障行政執法主體執法行為的有效性和高效性。三是電子與傳統并重。借鑒國外比較成熟的立法經驗，在包含我國現有法律內容對貨幣以及貨幣衍生行為的相關規定前提下，增加對電子貨幣的保護，國外比較成熟的，如歐盟《電子貨幣指令》。實現傳統的人民幣管理和電子貨幣一并監管，結合我國《刑法》對貨幣犯罪規定的相關內容，共同構成我國人民幣流通保護的主要法律依據，形成我國人民幣管理的完整法律體系。

2、完善商業銀行人民幣流通管理制度體制

商業銀行在向現代化金融企業轉化過程中，應將效益性與企業的社會屬性相結合，強化大局意識、責任意識，認真履行法律義務和承擔社會責任，不斷增強實施人民幣管理工作的主動性和前瞻性。切實做好現金服務與現金調劑工作，優化流通中人民幣券別結構，從總量和結構兩方面更好地保證國民經濟發展和市場貨幣流通需要的現會供應。

牢固樹立應對突發事件處置的意識，合理安排庫存現金總量，合理確定付出款項的券別結構，滿足對外支付的需要。加大小面額人民幣投放、殘損人民幣回收力度，加強人民幣收付業務管理，督促各營業網點的柜面員工認真挑剔殘損人民幣，杜絕將殘損人民幣、假幣對外支付的現象發生。積極主動地丌展反假貨幣宣傳，規范假幣收繳、鑒定操作，切實提高反假工作成效。進一步提高管理水平，合理布局營業服務網點和現金庫，加快自動化銀行機具配備，加大銀行卡、消費信用卡等各種非現金工具宣傳推廣力度，人員配置要向一線傾斜，將現金收付業務納入柜員考核范圍，加強庫存現金與現會調運管理，在謀求自身科學發展與提供高水平金融服務上達到更好平衡。

3、健全市場監督與保障機制

圍繞監管目標，一方面要健全監管指標體系，按照“持續、全面’’的原則，人民銀行要結合商業銀行運營目標的變化，結合社會經濟運行態勢和貨幣政策執行情況，不斷健全人民幣監管指標體系。另一方面，要建立監管長效機制，著重從人民幣整潔度、貨幣結構合理、現金從業人員資格認證和堵截假幣能力等方面設立檢查標準，有針對性地通過制度性措施管理商業銀行的現金服務。充分發揮人民銀行監督管理職能，密切關注商業銀行柜面收付業務的發展情況，督促商業銀行建立健全現金收付制度體系，提高人民幣服務意識，從而改進相關工作，切實承擔起維護流通中人民幣票面質量的社會責任。

4、豐富人民幣跨境流通管理路徑

加大對人民幣跨境流通問題的研究，準確把握跨境人民幣流通的活動規律和區域特征，指導和做好人民幣全球流通管理的新目標。

路經一：加快商業銀行海外布局步伐。隨著我國與世界各國交往的不斷增多和力度的加強，商業銀行按照國家“走出去”戰略的實施，其海外設點布局的力度應逐漸加大，承擔人民幣跨境流通的職能也不斷加大，主要涉及貨物貿易項下的人民幣清算、人民幣資金拆借和投資，現鈔調運等業務。商業銀行在海外設點，使得在全球流通的人民幣現鈔獲得合法的回流渠道，是天然的歸集網絡和載體，可以作為境外人民幣調運入境和調鈔出境的主體。中資境外商業銀行擔任境外人民幣結算行，可以促進人民幣業務的有序開展。

路經二：構建完備的監測決策體系，根據海外（離岸）人民幣流通規模、渠道、結構情況，監測和防范異常的人民幣資金出入，打擊沈錢、地下錢莊等非法活動，適時調整貨幣政策調控目標。加強商業銀行系統數據的共享分析，提供及時有效的管理格局，為商業銀行專業化、垂直型的管理提供技術支持和保障。

路徑三：加快人民幣完全兌換的進程步伐，在充分了解掌握海外（離岸）人民幣流通規律的基礎上，按照中央確定的金融改革目標和步驟，認真研究和制定有效措施，穩步推進人民幣國際化進程，推動人民幣早同成為國際結算貨幣。

第四篇：人民幣流通管理自查報告

人民幣流通管理自查報告

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣流通秩序，切實保護公眾利益，根據《XX有限公司人民幣流通管理考核辦法（試行）》要求，并按照《人民幣流通管理考核評價表》內容和標準，我支行立即組織全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

一、自查情況

（一）現金供應

因我支行為XX分行轄屬支行，辦理提款、回籠業務直接通過XX分行預約辦理，并無向人民銀行、同業代理銀行辦理業務的情況。我支行現金券別結構合理，符合人民銀行核定的小面額現金備付制度。

（二）現金收付業務

1、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。對大額現金支取的客戶實行提前預約、分級審批制度并進行逐一登記。且我支行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按相關標準捆扎、蓋章并及時上繳。

2、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我支行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發

生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

對于收付現金冠字號碼查詢執行情況。因總行對所有分行配備的都是B類點鈔機，不能實現現金冠字號碼的查詢，此事已聯系總行相關部門協調解決。

（三）反假貨幣

重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。我支行員工在反假收繳過程能夠嚴格按照《XX有限公司假幣收繳業務管理操作規程（試行）》規定程序收繳；假幣實物登記好《假幣收繳憑證》后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交金庫；我支行收繳的假幣實物每月末上繳總行相關部門，由總行統一解繳人民銀行。對于回籠券中并無夾帶假幣的情況發生，柜臺業務人員進行現金存取的過程當中也并無對外誤付假幣的情況發生。

（四）交存款質量

我支行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。繳存的回籠券經過全額清分，且進行認真的初點。

（五）營業場所服務設施

（一）網點公示、張貼情況 我支行公示以下業務服務承諾： 1.服務監督電話；

2.業務咨詢臺，辦理現金業務等各類金融服務 3.支付現金時請您當面點清驗明

4.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑業務，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

我支行張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標準》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

我支行并非小面額現金主辦網點，但配備了足額的小面額現金供廣大客戶進行兌換。營業大廳內為客戶提供了點驗鈔機具供客戶使用。

（六）客戶交流

我支行在客戶辦理業務期間，由大堂經理負責向客戶發放調查問卷，以了解客戶在辦理現金業務過程中遇到的問題，通過和客戶及時良好的溝通，讓我們清楚的知道在哪些方面還做得不夠完善，今后還應從哪些方面提高我們的服務水平，更好的為客戶服務。

（七）人民幣知識學習、宣傳、培訓

1、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反假貨幣、反洗錢宣傳材料并于每季度開展一次的反洗錢、反假幣戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。同時讓客戶了解相關的金融知識，知道反假幣、反洗錢的重要性，共同創建穩定的金融市場秩序。

2、我支行按照2014年培訓計劃，在每周四進行業務培訓，其中就包含了反洗錢和反假幣的培訓，利用培訓的機會，能夠使我支行員工提升自己的業務水平，更好的融入到平常的工作當中，給客戶提供優質的服務。

（八）報表、報告報送情況

我支行未接到關于現金業務報表報送的通知。

（九）考核情況

我支行已對本機構的人民幣流通管理進行檢查，并建立了登記簿記載相關情況?？己饲闆r按照總行規定時間上報總行。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規，但還存在如下問題：

因我支行崗位輪換及其他原因，我支行員工僅有一人考取了反假幣上崗資格證書，其他人均未考取。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

要求所有臨柜職工在今年考取反假幣上崗資格證書。今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好現金流通管理工作。

XXXXXXXXX支行

二〇一四年七月三日

第五篇：人民幣流通管理自查報告

人民幣流通管理自查報告

為進一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護人民幣流通秩序，切實保護公眾利益，根據《中國人民銀行湘潭市中心支行2013人民幣流通管理工作檢查方案》要求，我行立即組織總行營業部、各支行進行全面自查，現將自查工作情況匯報如下：

一、制度建設與內控管理

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國人民銀行出納基本制度》、《現金管理暫行條例》等有關規定，結合我市農商行人民幣流通管理、發行出納業務、大額現金支付管理工作，出臺了《湘潭市農村商業銀行股份有限公司出納管理制度》、《湘潭農村商業銀行股份有限公司反洗錢操作實施細則》、《湘潭農村商業銀行股份有限公司現金管理暫行規定》、《湘潭農村商業銀行存取現金預約管理辦法》、《關于加強現金業務管理的通知》等一系列的內控制度。總行營業部、各支行認真學習相關法律法規，嚴格遵守各項規章制度，認真受理每筆人民幣收付業務，開展反假貨幣工作，并依據各業務類型的相關資料進行分類登記，資料專人專夾妥善保管，實物定期上繳。

二、自查情況

（一）網點公示、張貼情況

多數網點公示以下業務服務承諾：

1.人民幣收付業務舉報電話；

2.辦理提前支取、查詢、掛失、開戶等業務請出示有效身份證件；

3.反假貨幣業務咨詢臺、殘損人民幣兌換窗口；

4.錢幣當面點清，出門概不負責、發現假幣一律收繳；

5.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調劑業務，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

部分網點張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標準》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

（二）現金收付、反假、反洗錢情況

1、加強現金需求預測，確保現金供應。現金供應問題關系到金融穩定乃至社會穩定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現金需求預測工作的重要性有了進一步的認識，能按時向總行上報現金需求預測，科學預測日常業務所需現金數量、券別，及時了解和掌握客戶對現金的需求傾向，提高現金預測的準確性，對大額現金支取的客戶實行提前預約、分級審批制度并進行逐一登記。

2、規范人民幣收付業務，提高流通中人民幣整潔度。我行

員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進行挑剔整點，且按相關標準捆扎、蓋章并及時上繳。

3、加強內部管理，嚴格執行現金繳款業務規定。我行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標準：點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。

4、增強社會責任感，樹立窗口服務意識。我行員工能認真貫徹執行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規定，無償為公眾提供人民幣券別調劑和殘缺污損人民幣兌換服務，無相互推諉拒絕兌換現象發生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

5、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。所有辦理假幣收繳業務人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；反假收繳過程嚴格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規定程序收繳；假幣實物登記好假幣收繳登記簿后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交總行金庫；各營業網點收繳的假幣實物每月末上繳總行營業部，由總行營業部統一解繳人民銀行；各授權的營業網點均無償提供鑒定貨幣真偽的服務，鑒定后都出具了中國人民銀行統一印制的《貨幣真偽鑒定書》，并加蓋了貨幣鑒定專用章和鑒定人私章。

6、多渠道宣傳反洗錢信息，加大反洗錢宣傳力度。我行利用地理位置優勢，常年在營業廳一側擺放反洗錢宣傳材料并定于

每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。

（三）現鈔處理設備情況

我行轄內51個營業網點，擁有自動取款設備19臺，存取款一體機1臺，自助設備均及時進行了升級。按照人行相關規定，我行全面更新了點驗鈔機，全轄更換點鈔機110臺，現各營業網點柜臺內使用的點鈔機為浙江依特諾電子有限公司出產，型號為JBY-D-ET800(A)，防偽鑒別點熒光、紫光、磁檢、紙質、紅外、幅面、白光、多光譜、冠字、安全線，符合反假要求。柜臺外擺放了供客戶使用的點鈔設備，營業時間保持通電狀態，保證正常運轉。所有現鈔處理設備均建立了臺賬，并及時向人行報備。

（四）培訓、檢查情況

1、總行營業部、各支行委派會計，每月對各營業網點現金支付業務等基礎工作進行檢查，并書面記錄檢查結果，對檢查中發現的問題提出整改建議，并定期回訪。

2、總行稽核監察部定期、不定期的對各營業網點進行現場、非現場檢查，確保各項相關業務的合規操作。

3、總行營業部、各支行委派會計，每年制定當年的培訓計劃，并按計劃對員工進行相關業務培訓。每年至少舉辦一次以上人民幣收付、反假幣、反洗錢、現金管理培訓，做好培訓記錄，完整保管培訓資料。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規，但還存在如下問題：

（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖兩家聯社合并組建，所有網點公示的投訴電話均為之前所屬聯社號碼，未及時進行更新替換。

（二）因網點裝修部分網點張貼的制度不完整，張貼制度完整的網點因張貼時間遠久部分懸掛制度污損、變形。

（三）部分網點公示內容不齊全。

（四）2012年新進員工暫未考取反假上崗證，2012年已經參加反假培訓并通過考試的員工，人行暫未發放反假上崗證。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

（一）由總行統一訂制各類需公示和張貼的制度，擺放、懸掛各營業網點。

（二）要求新進員工積極學習反假知識，參加人行相關培訓，必須在本人行組織的反假上崗考試中取得上崗證。

（三）要求全體職工統一思想，提高認識，認真落實相關制度，杜絕漏洞。

今后工作中，我行將要求全員反復認真學習人民銀行有關規定，嚴格規范操作，提高履行執行政策和管理規定的能力；加強人民幣收付業務和反假貨幣的內容制度建設；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規

章制度，維護人民幣流通秩序，切實做好現金流通管理工作。

湘潭農村商業銀行股份有限公司

二〇一三年三月十一日