第一篇：信用社日常業務自查報告
信用社日常業務自查報告
我社按上級聯社規定對日常業務進行“回頭看”，對2014年度所辦理的業務進行全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、柜臺業務管理情況
在重要憑證管理中，我社堅持做到憑證使用真實、合法、準確、完整，無偽造、編造、故意毀滅等行為。針對作廢銀行卡及時做到剪角并登記上繳，在2014年度，作廢卡共11張，已按規定做處理；柜員辦理業務完畢離柜時，按規定及時將現金和印鑒入柜落鎖保管，將系統退到登陸界面，并將柜員卡做好保管；在授權業務中，能做到手續齊全，進行分級授權制度。柜員變更權限時填寫變更申請表，逐級審批。
二、現金管理情況
我社嚴格執行庫存現金限額管理制度，不存在超庫存現象；庫存現金做到賬實相符，不存在白條，費用，股金頂庫現象；不存在鈔不離柜空存空取辦理現金業務，通過存空取調整現金庫存限額的現象。
三、對客戶公開內容情況
對客戶公開內容主要是辦理業務的收費標準。我社營業廳內懸掛《河北省農村信用社金融服務收費價目公示》牌，并在辦理業務時，對客戶的疑問進行詳細，耐心的回答。在今后業務中，將繼續做到收費合規、透明，合理。
以上是對2014年度業務進行的自查，通過自查，發現在日常業務辦理中存在著很多不足。在今后業務中，將按照業務操作手冊合規，合理的辦理每一筆業務，避免案件風險的發生。
第二篇：信用社自查報告
按照縣聯社《關于印發〈安徽體會農村信用社“合規文化建設年”活動方案〉的通知》精神，我社宣傳發動、部署動員，并于2011年7月上旬以來開展了一次以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上，萬福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對全社各網點的合規操作進行了檢查，檢查面達100%。檢查內容包括：人員管理、授權授信、貸款管理、票據業務、大額資金交易、轄內往來、聯行往來、現金出納管理、綜合業務操作流程、崗位設置、銀行卡、安全保衛工作及內控規章制度的執行情況等。現將自查情況匯報如下：
一． 加強組織領導，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任萬福正同志為組長，信用社副主任為信貸組長、各網點負責人為成員的合規文化建設年活動領導小組，明確了工作小組的工作職責；及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神；加強對全社合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求。
二．
認真自查，堵塞漏洞
堅持規章制度執行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合，盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。
1．開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、合規工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點是各項制制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，個人結算賬戶管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業務及重要空白憑證管理，業務操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業網點的職工均能比較嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執行“十六項基本規定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。
3．對貸款“三法一指引”執行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權、授信管理規定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業執照等貸款資料真實有效。
4．對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛等進行了檢查。經查我社及轄屬各營業網點能夠較好地執行農村信用社安全保衛規章制度。
5．全社員工結合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。
三．存在的問題
通過自查，依然找出了各網點業務操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營業室內操作OA系統進行身份核查或辦理其他查詢業務時，未做到人走退屏，人離章收；部分網點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患。
辦理授權業務時，對業務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內容、機械地進行授權操作，存在一定風險；授權后未及時在相關憑證上簽章；有時存在不是本人授權或代為授權，這都嚴重違反相關規定，存在風險隱患。
（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯社領回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。每次領回憑證種類和數量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。
（三）個別員工在部分重要業務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；
（四）柜員卡管理不到位：由于我社網點較多，事情多，人員少，又是復核制操作方式，在辦理對公業務、轉賬業務時，需同時進幾張卡才能正常營業，對于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。
（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單、格式化；二是在辦理業務是存在未通過聯往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據存在交接不規范等。
（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調到震動、環境衛生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。
通過對自查發現的問題進行分析：一是業務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質和業務素質有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我社將繼續加強對員工的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習綜合操作系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保員工更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
****信用社
2011年7月22日
第三篇：信用社自查報告
關于學習對江西鄱陽農村信用聯社案件情
況通報和自查情況的報告
2011年3月21日我社組織全體職工召開會議，會議開始就是對江西鄱陽縣“2.11”案件進行通報。該案在巨額套取背后沒有任何“高科技含量”，僅僅是該縣財政局經建股股長李華波與該縣農村信用社城區分社主任徐德堂利用職務之便相互勾結。作案手段是：利用假支票，假公章逃避財政局劃撥專項資金審批手續，用私蓋偽造的公章、提供虛假的對賬單等，且作案時間達到四年之久金額巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析：
1、是沒有認真貫徹銀監會防范操作風險13條意見；
2、是內部控制流于形式；
3、是人員使用管理考核機制不健全，用人失察，重業務輕管理；
4、是案件防范風險排查不深入；
5、是案件防控四項制度執行不徹底；六是對不良行為人員管理排查不到位。
根據案件學習舉一反三，引以為戒：一是要加強重大案件信息及輿情的檢測把案件防控責任分解落實到每個崗位、每個業務條線及各崗位，形成一級抓一級、層層抓落實的責任機制；二是扎實觀測案件防控措施；三是狠抓制度建設，完善業務流程，提高執行力；四是提高隊伍職業道德素質，大力培育合規文化；五是繼續加大違規行為查處力度，對違
規行為進行嚴格問責，強化制度執行力，認真維護規章制度的嚴肅性。
針對以上的情況，我社迅速對財政局的所有帳戶的交易情況、印鑒預留情況進行了一次全面的自查。經核查，我社能按照規章制度貫徹執行，嚴格執行票據使用管理辦法、內外對帳、印證押卡等管理，實現流程制約，崗位有效分離，落實四項制度，沒有發現異常情況。
二、我縣聯社3月14日召開主任會議精神，信貸系統上線動員大會。由唐振雄理事長；李國升主任主持大會。會上李國升主任重點在希望各社充分重視上線工作，要求在3月25日前必須完成數據錄入工作，確保不拖全市全省后退；順利上線。唐振雄提到三點建議：
（一）是思想認識要到位，信貸系統上線是新系統上線工作的一部分，實現信貸管理現代化。
（二）是工作要到位，要求各社加強工作意識，恒量自身工作量，務必做好上線工作。
（三）是建議全體員工加強自身素質的提高，適應社會需求。
三、認真貫徹落實會議精神，大興求真務實之風，牢固樹立腳踏實地的工作作風，堅決克服形式主義。對于在每次檢查中查出的違規問題、案件風險、安全漏洞及整改情況等，要如實反映。堅持務真求實的工作作風，嚴謹的工作態度，做到對事業負責、對存款人負責、對自己負責。總之，通過學習教育、制度建設和作風建設，在全縣信用社著力構筑制度“防火墻”、編織道德“防護網”、架設追責“高壓線”，上下一心，群策群力，堅持案件治理、業務發展齊抓共管，扎實推進案件風險隱患清查與綜合治理工作，努力促進案件專項治理標本兼治，真正形成一種“制度防范、道德防護、違規懲戒”三位一體的案防工作新機制。
會議最后強調，要求大家必須把思想道德建設、內控制度建設與業務經營緊密結合起來，確保案件風險隱患清查與綜合治理工作取得實效，做到每筆業務不僅合規合法，還要促進業務工作穩步發展。
第四篇：XX信用社會計業務工作自查報告
XXX農村信用合作聯社二分社 會計業務工作自查報告
為進一步加強我社會計業務管理，落實各項內控制度，防范會計風險、操作風險，我社根據XX省銀監局《關于開展XX銀行業案件防控風險排查專項工作在通知》（X銀監發【2012】42號）及《關于印發
一、關于柜員管理在情況
（一）柜員設臵及管理。我社柜員卡在權限和級別在設臵均滿足業務操作相互制約的需要；對于結算交易能夠做到換人復核，對于公用賬務交易需有三級柜員進行授權后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設臵不存在違規現象；營業期間能夠做到雙人臨柜，換人復核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規定。
（二）柜員操作情況。營業準備期間能夠做到雙人簽到；營業期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現金臨柜現象，不存在頂班串崗現象；營業終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關于賬戶管理情況
（一）我社對公存款賬戶預留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業務堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業務時堅持核對單
位法定代表人、授權經辦人的身份。
（二）對于提前支取的定期儲蓄存款堅持按規定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業務的儲戶堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業務。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關于現金的管理情況
（一）現金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規定辦理業務，一切業務均在客戶視線內完成，并且所有大額現金均及時入箱保管；由于我社地處車站旁，人流量比較大，所以現金收付量比較大，為滿足業務需要故每天庫存現金基本上都會超出聯社設臵的30萬元庫存的限額；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
（二）大額現金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現金支取進行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時上報聯社及反洗錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶的支取現金。
（三）現金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三
碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領用方面我社一直遵循“先入庫、后領用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導致不能使用的重空，會及時在系統中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業終了核對庫存數，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社柜員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關人員嚴格檢查授權業務及授權操作手續的合規性。
六、關于會計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類登記簿，并認真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經過自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。一是，查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；三是，營業網點日志使用不規范；四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執行各項管理制度，進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規范財務管理行為；我們要依托信息化，規范基礎管理，深化服務內涵，扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。
第五篇：信用社代銷業務風險自查報告
代銷業務風險自查報告 根據銀監會辦公廳下發的《關于銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》要求，我社要加強內部管理，對代理銷售產品的業務流程進行全面風險排查，現將自查結果匯報如下：
1、建立對被代理機構的審慎盡職調查和全行統一的內部審批制度及流程
2、建立持續性跟蹤評價機制
3、對違規行為和重大風險的被代理機構建立退出機制
4、建立對代銷產品去全行統一的內部審批制度和流程
5、定期跟蹤評價代銷產品的業績表現
6、建立對代銷產品的有效退出機制
7、制定本行代銷產品清單并在營業場所公示供客戶參考
8、建立投訴舉報機制，并設立專門渠道
9、聯社審計部門定期對代銷產品進行審計
10、四河信用社
2013年1月5日 我社認真執行有關代銷業務的各項管理制度
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