第一篇：XX財產保險股份有限公司宣城中心支公司反洗錢整改報告

渤海財險宣城中支反洗錢整改報告

人民銀行宣城支行于2016年年3月9日召開了關于2015年我市反洗錢工作報告的會議，會議中對我市各金融機構的2015年的反洗錢工作做出了總結與指導，同時，對于我市各金融機構的在反洗錢工作中存在的問題與不足之處，也以文件形式下發到了各金融機構手中。會議結束之后，我中支認真結合會議精神閱讀了下發的文件，結合自身的實際情況，召開了相關的會議進行了討論，現將整改情況匯報如下：

一、內控制度方面

在上一年的反洗錢工作中我中支的反洗錢內控制度的有效性不夠，我中支已與分公司進行溝通，會在接下來的工作，努力完善內控制度，在新系統中加大大額交易和可疑交易管理的制度，完善單位內部管理風險防控的全面行，同時，將人行宣城支行對我中支的整改意見全面反映到分公司，與分公司反洗錢部門溝通，今年努力形成結合我中支的反洗錢方面的相關制度。同時，組織反洗錢小組成員開會，進一步細化反洗錢工作的，加大責任到人，工作到位的力度，明確好反洗錢工作的內部管理與業務管理的工作重點，狠抓落實。加強反洗錢業務管理工作的培訓，進一步完善新系統下反洗錢工作的風險預防措施，細化具體的系統操作，做好記錄工作，對于有可疑的交易，立即與分公司溝通，上報人行宣城支行。爭取全面提高我中支的內控管理的有效性。

二、反洗錢宣傳活動方面

我中支由于今年的反洗錢小組內部人員變動，交接工作中在宣傳活動這一塊有所疏忽，導致依據相關記錄上報人行宣城支行的相關材料中的信息有填寫錯誤的地方，我中支對于相關人員提出了嚴肅的批評。同時，要就相關人員務必做好今年的宣傳活動，務必留存好相關的材料，做好相關的存檔工作，做好宣傳活動的材料與活動照片的整理工作，并且一定要及時的上報人行宣城支行，避免在今年的反洗錢工作中再出現類似情況了。

三、客戶風險等級劃分方面

今年新舊系統切換之后，我中支從分公司接收的相關客戶風險等級劃分數據不夠完整。我中支也認識到了這個問題，已上報分公司。會在今年接下來的反洗錢工作中引起重視，分公司會聯系我公司技術部進一步完善系統中反洗錢模塊，努力涵蓋全部客戶，進一步做好客戶洗錢風險的監測和可疑交易的甄別分析，同時，對于完善之后的相關操作與步奏，組織好相關的培訓工作。

四、關于建立新業務、高風險客戶的風險研判措施方面

我中支在上一年的反洗錢工作中在這一塊做的不夠到位，在今年的反洗錢工作中，我中支會加大對于自身業務的風險評估工作，結合自身實際和分公司溝通，對于我中支產生的新業務加強管理和核實等，同時努力制度相應的風險研判及風險控制措施。

以上是我中支的相應的整改措施，我中支是一家小型企業，在中支接下來的工作中，我們一定會更加重視和做好反洗錢工作，為維護金額市場的穩定貢獻自己的力量。

渤海財產保險股份有限公司2016年3月24日

第二篇：中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

中國人壽保險股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報告

縣人民銀行：

2009年11月您行對我司反洗錢工作進行了現場檢查,根據檢查中所存在的問題,我司認真進行了整改。為了進一步提高我司反洗錢工作水平，我司組織各部門負責反洗錢工作的人員，進行了學習和交流及整改，取得了顯著的效果。現將整改情況匯報如下：

一、在帳戶資料審查過程中，我行強化了開戶企業審查力度。對所有開戶企業資料進行了認真細致地審查，結合今年帳戶年檢時機，重新梳理了企業開戶資料，并對發現不足之處進行了認真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實名制及其客戶經營狀況和資金運行狀況比較了解。我行已經按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《個人存款賬戶實名制規定》的要求，在客戶開立和支取大額現金時，對客戶的有效身份證件進行認真審查和登記，加大力度對客戶資料真實性和完整性審核。

二、內控制度方面：我行進一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機構和制度，完善了反洗錢工作職責和協調機制。同時建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報告流程及柜面審查、事后監督制度。為了今后根據中國人民銀行密山市支行關于開展反洗錢專項檢查的安排部署，為加強金融機構反洗錢工作，規范大額和可以資金支付交易報告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護金融安全和金融穩定，并根據中國人民銀行密山市支行關于對密山市金融機構反洗錢現場檢查情況通報的說明，我行進行了相關的整改工作。

今后，我行將嚴格按照“一個《規定》、兩個《辦法》”的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規定》、兩個《辦法》”的具體規定，繼續加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發現有涉嫌反洗錢行為的，將及時上報人行反洗錢部門及上級領導機構。

第三篇：人壽保險股份有限公司中心支公司反洗錢報告

XX保險股份有限公司XX中心支公司

反洗錢2017報告

中國人民銀行XX中心支行：

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機構概況

2017年，我中支反洗錢工作領導小組成員為：XX為組長、XX為副組長，XX|XX為組員，其中人事行政部XX為反洗錢領導小組聯絡人，財務部XX負責大額數據上報，運營部XX負責可疑交易上報。截止2017年12月31日，我中支下設縣域營服三個，分別為XX區營銷服務部、XX營銷服務部和XX營銷服務部，因我司縣域營服未獨立進行單證錄入，其所有業務單證全部由我中支處理，所以該縣域機構未設立反洗錢崗位，其反洗錢工作由中支統一處理。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內控制度建立和修訂情況。

我公司反洗錢內控制度主要使用總公司下發制度，并嚴

格按照相關業務流程開展工作，具體內控制度包括：

XX XX XX XX

（二）機制設臵情況。

我公司反洗錢工作主要由以下部門負責處理：人事行政部為反洗錢工作負責部門，對接上級反洗錢管理部門與當地人民銀行，組織協調反洗錢工作開展與活動安排，開展員工反洗錢培訓與日常反洗錢宣傳工作，負責上報各類反洗錢工作情況與本機構反洗錢工作統籌。財務部負責大額資金甄別與上報，運營部負責可疑交易甄別與報告。各業務部門負責反洗錢政策在本部門的宣導與自查。截止2017年底，XX中支共有反洗錢兼崗人員五人，均通過人民銀行總行組織的在線培訓與考試，并取得反洗錢崗位證書。反洗錢兼崗工作人員分別是XXXXXXXXX。總部核心業務系統具有獨立的反洗錢模塊，可進行可疑交易的自動篩查報告。2017，我中支均按總、分公司要求，按時上報大額交易與可疑交易報告。

（三）技術保障情況。

2017年，系統仍是由總公司負責反洗錢系統的開發和維 護，針對客戶風險等級管理系統，實行客戶等級劃分政策，由F1-F5五等級劃分，并在核心業務系統反洗錢模塊中率先 實行。且完善了核心業務系統反洗錢模塊大額交易和可疑交易報告在線審批功能，對原有反洗錢模塊和業務模塊相關功能點進行了優化完善。反洗錢系統可以從核心業務系統中直接獲取數據，對相關業務進行可疑交易的甄別和分析。

1、大額交易和可疑交易報告系統

總公司于2015年1月1日全系統生效啟用核心業務系統反洗錢模塊中大額交易和可疑交易報告在線層報審批功能。在使用該系統以來，總公司層面對系統不斷的進行優化改進，系統全面覆蓋了三級機構大額交易報告崗、可三級機構可疑交易報告崗，以三級機構為基層單位，進行異常交易分析在線層報審批，進一步明確各級機構反洗錢崗位分工，提高大額交易和可疑交易報告報送時效，盡可能減少紙質流轉，有效記錄審批軌跡，確保監測工作可追溯，有利于反洗錢內部審計和監管檢查等工作開展。

2、客戶風險等級管理系統

根據《人行指引》要求，在2014年，公司為做好《分類管理辦法》的實施準備，開展了新的客戶風險等級管理系統的開發建設，2017年公司已經使用客戶風險等級管理系統3年，比較有效的控制高風險客戶信息，進行信息補全或是篩查排除工作。

3、核心業務系統功能點優化完善

2017年，為了更好的履行反洗錢義務工作，根據反洗錢

相關要求對核心業務系統契約、保全及理賠等業務模塊的客戶信息錄入及維護功能進行完善，較好的為分支機構在客戶身份識別、重新識別及持續識別等工作方面進一步提供了技術保障。

（四）人員配備與資質情況。

我中支設立人事行政部為反洗錢主管部門，反洗錢兼崗工作人員五人，分別為XXXX，以上同志均具有大學本科學歷，能夠按時完成反洗錢工作任務，均通過完成中國人民銀行組織的保險業反洗錢線上培訓，并順利通過反洗錢測試取得證書。兼崗人員在內部核心業務系統中均具有反洗錢相關權限，可以及時獲取各類與反洗錢工作相關的信息系統的查詢權限。

三、反洗錢法定義務履行情況

在具體工作中，我司嚴格按照上級要求，由運營部風險管理崗人員認真做好客戶身份識別、登記：

1、每周一郵件上報分公司可疑交易報告表電子版，2、在公司內網中的客戶風險管理系統里查詢并對客戶身份進行識別，3、每周提交一份可疑交易報告紙質表交由公司運營部存檔保管。

在2017年的反洗錢工作中，我司取得較好效果，全年 未發生一例反洗錢案件，充分說明我司反洗錢工作執行中管控到位，杜絕了風險的發生。在工作中，我司加強反洗錢相關規章制度的執行力度。

（一）客戶身份識別。

2017，公司各業務環節嚴格按照監管要求和公司反 洗錢內控制度要求落實客戶身份識別工作，在訂立、解除保 險合同、賠償或給付保險金時，客戶繳納的保費或收取的保 險金達到客戶身份識別標準的，公司按要求分別對投保人、被保險人或法定繼承人以外的指定受益人進行身份基本信 息識別，登記自然人客戶和非自然人客戶的有效身份信息，分別確認被保險人、受益人和投保人之間的關系，同時確認核對代理人有效身份信息、代理關系等。在客戶提出相關重 要信息的變更等情形時，公司按要求進行重新識別客戶工作。對客戶提交的身份證件即將過期或已失效的，盡快通知 客戶辦理更新，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理 理由的，公司將中止為客戶辦理任何業務。

我公司高度重視反洗錢工作，我中支配備神思二代身證識別儀，精易拍文件拍攝儀，用于準確進行客戶身份識別，并要求運營部門嚴格按照反洗錢內控制度要求，對于超過2萬元的單證必須提供身份證明材料與關系證明。同時也到客戶的家中開展面訪工作。2017年9月，按保監局要求，對辦理新單、保全的客戶均實行錄象、拍照處理，保留客戶影像

資料，降低經營風險。

（二）對高風險客戶的特別措施。

公司《分類管理辦法》對最高風險等級客戶采取最強化的客戶盡職調查及風險控制措施，具體包括：

1、對投保目的及其背景情況做更為深入的調查，詢問客戶投保目的，核實客戶投保動機。

2、必須進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。必須進一步了解客戶經營活動狀況和財產來源。

3、承保后每半年收集及更新最高風險客戶及其實際控制人、實際受益人信息。

4、每三個月對客戶的保單狀況效力及其保單變更進行監測。

5、客戶辦理業務或建立新的業務關系，須經總公司高級管理層批準或其充分授權的對應管理部門負責人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

6、根據法律法規或與客戶的事先約定，在合理范圍內對客戶的交易方式、交易規模、交易頻率實施相應的限制，原 則上必須通過轉賬的方式實現，并且收付費的賬戶必須為投保人本人的約定賬戶。

7、客戶通過網絡、電話等非面對面方式申請辦理業務，金額較大或次數頻繁的，不得通過系統自動的方式給予辦理，必須經總公司高級管理層批準或其充分授權的對應管理 部門負責人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

8、對其涉及的其它交易對手及經辦業務的金融機構，分支機構須采取盡職調查措施。未完成盡職調查前，不予核保通過新建業務或者辦理其他業務。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

公司嚴格貫徹執行反洗錢法律法規和監管規定中對客戶身份資料和交易記錄保存的相關規定，妥善留存和保管相關信息和資料。目前，我公司客戶身份資料和交易記錄采取紙質文檔和電子文檔雙介質保存的方式，紙質文檔由各機構定期整理歸檔后統一運送至分公司保管。且所有的客戶身份資料和交易記錄的紙質材料，均會掃描后上傳至公司核心業務系統，實現電子備份。通過紙質檔案和電子文檔的雙介質保存，確保客戶身份資料和交易記錄能夠有效保存。

對于提交人工審核的大額和可疑交易、客戶風險等級等數據，人工審核后生成的審核記錄，包括審核意見、審核人員、審核時間等信息，公司反洗錢系統會以電子文檔的形式實行永久保存，確保相關反洗錢信息有跡可查。紙質文檔由各機構定期整理歸檔后統一歸檔運送至分公司保管。

（四）大額和可疑交易報告。

單位根據反洗錢法律法規及公司反洗錢內控制度，嚴格執行大額交易和可疑交易報告工作，將監管辦法中的34種可疑交易行為確定為公司的可疑交易監測標準，其中10種可疑

交易行為和大額交易已通過核心業務系統反洗錢模塊實現自動批處理監測，具體內容如下：

1、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋（1301）。

2、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額（1302）。

3、猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短

期內多次退保遺失發票總額達到大額的（1304）。

4、發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的（1305）。

5、以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的（1307）。

6、大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日后短期內退保或者提取現金價值，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的（1308）。

7、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分（1310）。

8、法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的（1312）。

9、通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的（1314）。

10、沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的（1316）。

1.大額交易報告：

公司大額交易報告主要通過公司反洗錢系統進行數據提取，通過“大額交易上報”菜單查詢具有大額交易特征的保單信息，應根據資金流水信息，主要包括資金繳款人、金額、賬戶、收付款日期等資金結算信息，與其他相關部門確認提供的業務檔案，主要包括投保單及客戶身份證明等資料，核查信息一致性，識別判斷是排除大額交易特征還是上報大額交易報告。

總公司應在大額交易發生后的5個工作日內上報中國反洗錢監測分析中心，分支機構如無大額交易發生，每周一完成大額交易零報送工作，由機構負責人審批確認后報送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

2.可疑交易報告：

公司可疑交易信息采用系統自動抓取和人工錄入兩種方式。公司在核心業務系統中設臵了多項可疑交易數據自動抓取規則，對于當日與公司發生交易的所有客戶，核心業務系統會每日自動提取符合條件的可疑交易并反饋至反洗錢系統中；通過“可疑交易上報”菜單查詢具有可疑交易特征的保單信息，根據特征疑點逐一排查客戶身份資料、資金來源、交易目的、交易性質和交易背景及交易日期等信息，識別判斷是排除可疑交易特征還是上報可疑交易報告。

總公司應在可疑交易發生后的10個工作日內上報中國反洗錢監測分析中心，分支機構如無可疑交易發生，每周一完成可疑交易零報送工作，由機構負責人審批確認后報送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

（五）對高風險業務的針對性措施。

公司已建立了新業務洗錢風險評估機制，如開展新業務，會在正式開展前組織相關部門進行洗錢風險評估，對洗錢風險較高的業務，公司將會要求相關部門取消此項業務，或者制定切實有效的風險管控手段，有效防范洗錢風險。核心系統后期逐步實現客戶風險控制措施，客戶風險等級關聯設臵：運營（核保、保全、理賠）、中介、業務部門各模塊；各部門高風險客戶新建業務、辦理業務、非面對面業務，系統提示、審批流程等。針對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取了加強型識別或控制措施：及時反饋其交易情況，將交易記錄上報上級公司，進行調查；開展對其金融交易活動的檢測分析。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

（六）開展反洗錢宣傳情況

2017年9月，根據分公司《關于開展2017 年反洗錢宣傳活動的通知》（XX蘇發?2017?141號）要求，公司開展了以“保護自己，遠離洗錢”為主題的反洗錢宣傳月活動。1.宣傳對象

社會公眾、客戶和公司全體員工 2.宣傳形式

（1）布臵職場，制作宣傳條幅、反洗錢學習園地，營造濃厚的宣傳環境；

（2）在客服柜面擺放宣傳手冊、折頁，向辦理業務的客 戶提供咨詢服務；

（3）組織全體內外勤學習日常反洗錢相關知識和公民反 洗錢義務；

（4）開展進社區宣傳活動，宣傳反洗錢相關知識。3.宣傳總結

XX保險XX中支共參與反洗錢宣傳活動116人，發放宣傳資料261份，組織反洗錢相關內容學習會議2場，進社區宣傳活動1場。

（七）組織反洗錢培訓情況

2017年07月03日，公司組織了全體內勤觀看反洗錢相關視頻，讓大家切實了解各項反洗錢相關內容，有效防范違規風險。

2017年07月05日，根據總公司最新修訂的反洗錢內控

制度，對全體內外勤及時進行了宣導。

將反洗錢培訓列入公司內外勤新人培訓制式課程中，確保每一位新員工均及時接受了相應的反洗錢知識培訓。

（八）自主管理、檢查與審計。

XX人壽對各三級機構的內部審計每兩年進行一次，2017我中支接受了分公司的內部審計，該審計對我中支反洗錢工作的開展進行了肯定，但是認為我中支在普通員工與外勤業務員的培訓還不夠深入，以上人員對反洗錢知識不夠了解。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協助行政調查情況

2017，我公司未收到人民銀行及其分支機構要求配合開展反洗錢行政調查的通知。

（二）接受現場檢查及被處罰情況

2017，我公司未接受反洗錢現場檢查，也未因反洗錢工作問題受到監管處罰。

（三）工作報告及接受日常監管情況

2017，反洗錢監管部門未到我公司進行監管走訪，也未對我公司采取約訪談話等監管措施。

（四）承擔其他重點任務情況

2017，我公司無承擔其他重點任務情況。

（五）洗錢風險防控成果

2017，公司積極履行反洗錢義務工作，目前暫未遇 到需要上報的反洗錢案件、風險防控的積極成果。

（六）有無重大違規事項

公司2017度未發現有反洗錢信息泄密、未嚴格按照規定 履行反洗錢職責導致洗錢案件發生，或內部人員涉嫌洗錢案 件等情況。

五、其它反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議 因公司反洗錢相關人員均為兼職，自身知識、水平有限。2018年重點工作還應放在培訓上。結合2017年底訂購《中國人民銀行反洗錢實務》，加大培訓的質量。同時，希 望人民銀行也能不定期舉辦相關培訓會，提高保險從業人員的反洗錢技能。

以上為我公司2017年全年反洗錢工作開展情況的報告。保險行業的某些特質屬性為洗錢分子提供了可乘之機，他們利用保險市場，將非法所得通過投保、理賠、變更、退保等

方式來掩飾、隱瞞其非法來源，以逃避法律法規的制裁。因此，在工作中努力提高自身職業道德及職業技能，在生活中提高反洗錢意識，認清洗錢陷阱，做到自覺抵制、遠離反洗錢。

填報日期：

審閱人：

2018-01-05

第四篇：中國人壽財產保險股份有限公司東莞中心支公司招聘啟事

中國人壽財產保險股份有限公司

東莞中心支公司招聘啟事

一、公司簡介

中國人壽財產保險股份有限公司是經國務院同意、中國保險監督管理委員會批準，于2006年12月30日成立的全國性財產保險公司，注冊資本金120億元人民幣，總部設在北京。

中國人壽財險由我國最大的商業保險集團——中國人壽保險（集團）公司和全球市值最大的三地上市壽險公司——中國人壽保險股份有限公司共同出資設立。中國人壽已連續11年入選全球500強企業；多次入選“世界品牌500強”，是我國保險行業唯一一家“世界雙500強”企業。中國人壽經營財產保險源遠流長，具有50余年的歷史。公司將按照“頂級集團，一流財險”目標，堅持產壽一體化的經營理念，依托中國人壽資源、機制兩大優勢，整合分散性業務、法人團體業務、客戶服務三大體系，創新產品、服務、營銷、盈利四大模式，著力打造國內領先、國際一流、不斷超越的財產保險公司。

目前，中國人壽財險已在北京、上海、深圳、黑龍江、山西、江蘇、湖南、河南、浙江、貴州、福建、江西、甘肅、安徽、云南、廈門、寧波、山東、廣東、河北、內蒙古、天津、湖北、廣西、海南、重慶、四川、陜西、新疆等32個

地區建立分支機構，業務規模快速增長，發展質量與經營效益良好，成為中國金融保險業的一支生力軍。

中國人壽財險廣東省分公司于2008年11月12日獲得廣東保監局批準籌建，于2009年2月2日辦理營業執照正式開業。目前，公司已在全省地級城市(除汕尾)都開設中心支公司，已搭建了覆蓋全省主要區域的服務網絡，為下一階段的健康快速發展和服務廣東社會經濟建設奠定了堅實基礎。

中國人壽財產保險股份有限公司東莞中心支公司成立于2012年10月。東莞中支現發展比較迅速，2013年保費規模在東莞市場排名第10位，2014年排名上升至第5位，將能給剛進社會的你提供最好的鍛煉平臺，強大的國企的背景是你未來工作福利的最佳保障。

二、招聘崗位

1、查勘定損崗：

培養方向：能獨立開展查勘定損工作

擬聘人數： 8人

崗位職責：

1、接受調度指派查勘任務；

2、現場查勘及定損，收集相關資料；

3、聯系并告知客戶定損、索賠方式與流程。

招聘要求：

1、專科以上學歷，汽車相關專業；

2、品學兼優，思想正直；持有駕駛證C1或以上、駕駛熟練(可以放寬到拿到畢業證前)；

3、有良好的溝通能力；

4、愿意從基層一線做起，有在東莞長期發展的意愿

5、具有一定的保險知識。

福利待遇：

1.培訓后經考核合格上崗，工資收入在2500-6000元之間（與績效考核情況掛鉤）；入職后五險一金全齊。

2.實習期工資：前兩個月600元/月;第三個月能通過考核正式上崗的,可以按正式員工的要求進行量化考核,未通過上崗考試跟班工作的1500元/月。

2、出單員

培養方向：車險、非車險出單

擬聘人數： 4人

崗位職責：

1、服務公司各渠道，在公司本部進行出單工作；

2、做好客戶服務工作；

3、能服從公司調劑，必要時候到合作車行進行出單工作

福利待遇：

1.實習期工資：前三個月800元/月，三個月后1500元/

月，正式錄用為員工后3000元/月

備注：以上崗位均不提供食宿，工作地點：東莞市。

第五篇：中國人民財產保險股份有限公司高安支公司反洗錢內部審計實施條例

中國人民財產保險股份有限公司高安支公

司反洗錢內部審計實施條例

一、設立反洗錢領導小組，全面指導支公司的反洗錢審計工作；由支公司經理任組長、分管副經理任副組長，各部門負責人為成員的領導小組。

二、對個人投保或公司的理賠、退保單筆或當日累計支付人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上；單位投保或公司對單位理賠、退保單筆或者當日累計支付人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上；單筆或者當日累計等值1萬美元以上的國際保險業務。

三、可疑交易是：交易的金額、時間、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的，主要表現為以下幾種情形：

(一)一年內分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解釋的；

(二)頻繁投保、退保、變換險種和保險金額；

(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保制度異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資賬戶收益的；

(四)投保人有意逃避對交易的監測與檢查的；

(五)退保時稱發票丟失，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額標準的；

(六)投保時拒絕告知真實身份或提供虛假名稱、住所、聯系方式或財務狀況等文件的；

(七)投保規模、交費方式、頻率與投保人的身份、財務狀況不符的；

(八)購買的保險產品與其實際需要明顯不符，經解釋后，仍堅持購買的；

(九)保險合同持有人、簽署人和投保人不一致且利益不相關的；

(十)大額投保后立即退保或短期內退保且不能合理解釋的；

(十一)明顯超額支付保險費并隨即要求返還超出部分的；

(十二)保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源的；(十三)單位客戶堅持要求以現金或轉入非繳費賬戶方式退還保費的；

(十四)通過第三人支付個人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人關系的；

(十五)保險業務與洗錢高風險地區有聯系的；

(十六)投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保費及支付其他資金的；

(十七)保險公司賠償、給付保險金、退還的保險費及支付其他資金時，客戶要求將資金匯往受益人以外的第三人帳

戶且不能合理解釋的；

四、支司反洗錢領導小組負責規劃、安排、監督、管理、報告公司內部的反洗錢工作。支公司負責人為支公司反洗錢工作的責任人。

五、支公司客服、財務及各業務部門必須明確一名員工對反洗錢工作負責人，負責對大額支付交易和可疑支付交易進行監督、記錄、分析、報告和追蹤，對容易出現洗錢的險種及賬戶加強監控。

六、公司所有員工必須加強反洗錢意識，對于任何洗錢可疑跡象要求必須及時報告。

七、支公司各下級機構在與個人客戶訂立保險合同時，應當要求其出示投保人、被保險人的有效身份證件，進行核對。

八、公司各級單位、部門、人員在辦理業務過程中發現的符合本制度定義的大額交易和可疑交易應及時填寫《大額/可疑交易報告》并在三個工作日內報告總公司反洗錢領導小組。

九、對公司各級上報的大額、可疑交易報告，反洗錢領導小組應召集有關部門商討處理措施，及時反饋給上級部門。在未得到反洗錢領導小組書面批準之前，相關部門不得辦理收付費業務。涉及洗錢交易的，要及時上報給總經理室，由總經理室及時向監管部門舉報。

十、公司各級單位和個人對因參加和配合反洗錢調查工作所獲得的客戶資料及交易信息予以保密，不得泄露所知悉的大額交易信息、可疑交易信息以及對洗錢活動的調查和偵查情況，私自泄露相關信息者將按公司泄露商業秘密和違反工作紀律的相關制度處罰，涉嫌犯罪的將追究其法律責任。