第一篇：整體輪崗檢查內(nèi)容

整體輪崗檢查內(nèi)容

整體輪崗檢查內(nèi)容包括但不局限于被整體輪崗崗位工作，要對(duì)被整體輪崗機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作進(jìn)行全面檢查。

一、現(xiàn)金及有價(jià)單證業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）主要檢查賬款是否相符，有無(wú)白條抵庫(kù)、挪用庫(kù)款行為；大額現(xiàn)金支付是否經(jīng)有權(quán)人審批，有無(wú)預(yù)約登記。現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)手續(xù)是否完整，憑證要素是否齊全。

（二）日終結(jié)賬時(shí)，柜員現(xiàn)金箱（包）是否雙人清點(diǎn)、雙人加鎖入庫(kù)保管。

（三）柜員辦理收付款業(yè)務(wù)是否堅(jiān)持“先收款后記賬，先記賬后付款”原則；是否有“空存實(shí)取”或者假現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)；是否有現(xiàn)金收付“逆程序”操作。

（四）現(xiàn)金收款錯(cuò)賬抹賬、沖正業(yè)務(wù)是否按照規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理，是否經(jīng)儲(chǔ)戶(hù)同意并在抹賬業(yè)務(wù)憑條上簽字確認(rèn)，有無(wú)對(duì)儲(chǔ)戶(hù)的存款業(yè)務(wù)私自抹賬的情況。

（五）是否按聯(lián)社核定的現(xiàn)金庫(kù)存限額控制，有無(wú)超庫(kù)存現(xiàn)象。

（六）柜員（或出納人員）鈔箱是否實(shí)行限額控制，超過(guò)限額是否及時(shí)上繳。

（七）是否堅(jiān)持查庫(kù)制度，查庫(kù)頻次、范圍是否符合規(guī)定；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查庫(kù)有無(wú)代簽代查現(xiàn)象；有無(wú)虛假查庫(kù)情況。

（八）金庫(kù)管理是否符合規(guī)定。1.是否執(zhí)行“雙人管庫(kù)，同出同進(jìn)，分工明確，相互復(fù)核”的原則。

2.庫(kù)房鑰匙是否堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。副鑰匙的管理是否符合相關(guān)規(guī)定。

3.監(jiān)控系統(tǒng)是否有效覆蓋。

4.現(xiàn)金、有價(jià)證券、代保管有價(jià)物品等是否入庫(kù)保管，并有賬記載；是否做到賬款、賬實(shí)相符，有無(wú)白條抵庫(kù)現(xiàn)象。

（九）抵押及質(zhì)押有價(jià)物品賬實(shí)是否相符。是否按規(guī)定執(zhí)行賬證（實(shí)）分管。

二、印鑒、密押及重要空白憑證管理制度執(zhí)行情況（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）重要空白憑證總分賬、賬實(shí)是否相符；重要空白憑證是否全部納入表外核算，是否有“體外循環(huán)”的現(xiàn)象。

（二）領(lǐng)取、上繳、出售、使用時(shí)是否按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記。

（三）柜員之間是否有相互交換、借用重要空白憑證及有價(jià)單證現(xiàn)象；是否存在重要空白憑證上預(yù)先蓋好印鑒備用現(xiàn)象；交回或停用作廢的重要空白憑證管理是否合規(guī)；作廢重要空白憑證是否實(shí)物切角并加蓋“作廢”戳記，作當(dāng)日業(yè)務(wù)憑證的附件；作廢的銀行卡，是否破壞磁條，定期上繳；未進(jìn)入系統(tǒng)的重要空白憑證管理是否堅(jiān)持 “賬證分管，證印分管”的原則，是否堅(jiān)持領(lǐng)用，銷(xiāo)號(hào)登記制度，系統(tǒng)不能自動(dòng)銷(xiāo)號(hào)的重要空白憑證，是否執(zhí)行逐份銷(xiāo)號(hào)制度，銷(xiāo) 號(hào)是否及時(shí)準(zhǔn)確，有無(wú)丟失，漏號(hào)，跳號(hào)使用現(xiàn)象。

（四）業(yè)務(wù)印章的管理

1.業(yè)務(wù)印章是否全部由聯(lián)社會(huì)計(jì)部門(mén)統(tǒng)一刻制，有無(wú)私刻現(xiàn)象。

2.業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、使用、保管等環(huán)節(jié)的交接、控制是否符合規(guī)定。是否做到人離章收，是否有私自授受現(xiàn)象, 個(gè)人名章是否有交與他人使用的現(xiàn)象。人員變動(dòng)是否進(jìn)行交接。

3.是否存在遺失、保管與使用人不一致以及交他人保管的現(xiàn)象，停用、作廢印章是否及時(shí)上繳，是否按規(guī)定進(jìn)行銷(xiāo)毀。

4.未啟用、已停用、作廢的業(yè)務(wù)印章是否雙人封存、入庫(kù)保管；已停用、作廢的業(yè)務(wù)印章是否及時(shí)造列清單，上繳聯(lián)社統(tǒng)一銷(xiāo)毀，有無(wú)漏繳現(xiàn)象，有無(wú)私自銷(xiāo)毀的現(xiàn)象。

5.業(yè)務(wù)印章非營(yíng)業(yè)時(shí)間是否入庫(kù)（柜）保管。6.印鑒卡啟用、保管、更換是否符合規(guī)定。

三、柜員臨柜制度執(zhí)行情況（稽核監(jiān)察部）通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）柜員是否執(zhí)行“一日三碰庫(kù)”制度，三級(jí)柜員是否對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行復(fù)核。

（二）柜員現(xiàn)金調(diào)劑是否符合規(guī)定；查驗(yàn)辦理正常業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)的操作流程是否合規(guī)。

（三）柜員辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，是否對(duì)憑證進(jìn)行復(fù)核并簽章確認(rèn)。授權(quán)時(shí)操作密碼是否遮擋。柜員卡使用是否合規(guī)。

（四）臨柜人員是否持有儲(chǔ)戶(hù)存折或通過(guò)其調(diào)節(jié)庫(kù)存尾箱現(xiàn)金余額等問(wèn)題；是否存在崗位交叉、混崗（一級(jí)柜員兼具有三級(jí)柜員權(quán)限）、漏崗、脫崗、私自頂崗等問(wèn)題。

（五）柜員臨時(shí)離柜，是否做到退到Login界面，現(xiàn)金、印章、憑證、柜員卡等重要物品入箱上鎖保管。

（六）是否按規(guī)定辦理?yè)Q崗、離崗交接手續(xù)。

（七）是否按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿。

（八）是否按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核與事后監(jiān)督。

（九）是否按規(guī)定及時(shí)登記、糾正復(fù)核與監(jiān)督出現(xiàn)的差錯(cuò)。

四、重要業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)處理的管理（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）查詢(xún)、凍結(jié)、解凍和扣劃的檢查。1.協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)是否按規(guī)定執(zhí)行。

2.凍結(jié)業(yè)務(wù)手續(xù)是否齊全；解凍業(yè)務(wù)是否有原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)出具的相應(yīng)法律文書(shū)。

3.扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)是否齊全。扣劃款項(xiàng)是否轉(zhuǎn)入執(zhí)行機(jī)關(guān)賬戶(hù)或指定的單位賬戶(hù)，是否存在提取現(xiàn)金情況匯報(bào)。

（二）掛失業(yè)務(wù)的檢查。

掛失業(yè)務(wù)處理是否符合規(guī)定；儲(chǔ)戶(hù)辦理掛失業(yè)務(wù)，提供的證件是否齊全、合規(guī)；是否進(jìn)行了真實(shí)性核查；代理掛失業(yè)務(wù)代理人證件是否齊全，是否出具的代理人與被代理人之間的關(guān)系證明，簽發(fā)的授權(quán)委托書(shū)是否由柜員進(jìn)行真實(shí)性核對(duì)。

（三）提前支取業(yè)務(wù)的檢查。1.單位定期存款提前支取處理是否符合規(guī)定。主要查看：

?是否憑預(yù)留印鑒支取；?是否以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶(hù)；?部分提前支取后金額是否按原存期、原利率重新簽開(kāi)證實(shí)書(shū)。

2.個(gè)人定期存款提前支取處理是否符合規(guī)定。主要查看：?儲(chǔ)蓄賬戶(hù)狀態(tài)是否正常、辦理銷(xiāo)戶(hù)時(shí)是否經(jīng)三級(jí)主管授權(quán)；?儲(chǔ)蓄存單及利息清單相關(guān)要素填寫(xiě)是否齊全、儲(chǔ)戶(hù)本人及代理人簽字是否真實(shí)合規(guī)；?是否對(duì)儲(chǔ)戶(hù)本人及代理人的身份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并留存了有效證件的復(fù)印件。④對(duì)部分提前支取系統(tǒng)對(duì)未支取部分的金額是否按原戶(hù)名、原起息日、原到期日、原利率，當(dāng)日日期作為存入日打印新存單。

（四）錯(cuò)賬的沖銷(xiāo)、沖正業(yè)務(wù)的檢查。

錯(cuò)賬的沖銷(xiāo)、沖正業(yè)務(wù)是否合理合規(guī)。是否存在不按要求辦理抹賬，隔日沖正等情況。主要檢查看：?會(huì)計(jì)主管是否對(duì)錯(cuò)賬真實(shí)性及錯(cuò)賬沖正方法的正確性進(jìn)行嚴(yán)格審查后進(jìn)行授權(quán)；?對(duì)錯(cuò)賬涉及的重要空白憑證是否作廢，按要求保管；?跨年度錯(cuò)賬涉及損益類(lèi)是否上報(bào)聯(lián)社批準(zhǔn)。是否存在證件及手續(xù)不齊全，違規(guī)辦理存款掛失及凍結(jié)等業(yè)務(wù)。（認(rèn)為去掉內(nèi)容）

（五）掛賬業(yè)務(wù)的檢查。

1.掛賬業(yè)務(wù)為系統(tǒng)掛賬還是人為掛賬。

2.掛賬是否及時(shí)查明原因，并進(jìn)行后續(xù)賬務(wù)處理。

（六）委派會(huì)計(jì)管理制度執(zhí)行情況

1.是否配備了會(huì)計(jì)主管，會(huì)計(jì)主管是否委派。2.會(huì)計(jì)主管是否能夠履行職責(zé)。

3.是否對(duì)登記簿保管使用進(jìn)行經(jīng)常檢查，登記簿設(shè)置是否齊全，保管、使用是否合規(guī)，登記是否正確。

4.是否堅(jiān)持每日營(yíng)業(yè)終了進(jìn)行總分、社內(nèi)往來(lái)等的核對(duì)。

（七）崗位設(shè)置管理情況

1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)是否按照責(zé)任分明、相互制約的原則進(jìn)行崗位分工。

2.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否兼任會(huì)計(jì)主管。

3.柜員與柜員代碼是否保持一致，柜員變動(dòng)時(shí)是否及時(shí)向聯(lián)社相關(guān)部門(mén)申請(qǐng)柜員信息維護(hù)，柜員權(quán)限是否符合崗位設(shè)置要求。

4.柜員卡保管、柜員卡密碼修改及設(shè)置是否符合制度規(guī)定。

（八）重要事項(xiàng)管理情況

1.柜員發(fā)生長(zhǎng)短款是否按照規(guī)定處理。

2.柜員是否自辦業(yè)務(wù)，是否有在柜臺(tái)內(nèi)辦理前臺(tái)業(yè)務(wù)或存在內(nèi)部人員代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象。

3.大額、掛失、改密、抹賬等有關(guān)業(yè)務(wù)是否經(jīng)有權(quán)人進(jìn)行真實(shí)性審核。

4.柜員工作變動(dòng)和臨時(shí)離崗，是否按規(guī)定辦理交接。5.會(huì)計(jì)科目使用是否規(guī)范。6.是否定期對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)、盤(pán)點(diǎn)。有價(jià)單證、重要空白憑證、抵押物品是否賬、實(shí)、簿相符；帳據(jù)是否每月核對(duì)相符。

7.檢查其他應(yīng)收款，是否存在長(zhǎng)期掛賬，手續(xù)是否合規(guī)。

五、存款業(yè)務(wù)制度執(zhí)行情況（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）主要檢查是否存在吸收儲(chǔ)戶(hù)存款不入賬，偷支儲(chǔ)戶(hù)存款情況。

（二）賬戶(hù)的管理是否符合規(guī)定。

1.是否認(rèn)真執(zhí)行存款實(shí)名制制度；對(duì)開(kāi)立賬戶(hù)的證件是否進(jìn)行真實(shí)性核查。

2.開(kāi)戶(hù)資料是否齊全有效，是否符合人民銀行的規(guī)定，是否經(jīng)人民銀行審批或者向人民銀行報(bào)備，是否與開(kāi)戶(hù)單位簽訂賬戶(hù)管理協(xié)議，是否在賬戶(hù)正式開(kāi)立三天后出售憑證并辦理業(yè)務(wù)。

3.臨時(shí)存款賬戶(hù)是否符合使用時(shí)限，有無(wú)超兩年以上仍在使用的情況；注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料是否齊全，驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間是否只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人是否與出資人的名稱(chēng)一致。

4.預(yù)留印鑒卡片的管理是否符合規(guī)定。5.單位預(yù)留印鑒的管理是否合規(guī)。

6.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)是否經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后開(kāi)立，一般存款賬戶(hù)的開(kāi)立是否上報(bào)人民銀行進(jìn)行備案。7.是否存在多頭開(kāi)戶(hù)現(xiàn)象。

8.一般存款賬戶(hù)是否辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

9.專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否違規(guī)操作，注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)是否按規(guī)定管理。

10.單位定期存款、通知存款支取時(shí)，是否以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入銀行結(jié)算賬戶(hù)；轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)是否符合有關(guān)規(guī)定。

11.開(kāi)戶(hù)單位申請(qǐng)書(shū)名稱(chēng)與加蓋開(kāi)戶(hù)單位公章名稱(chēng)和實(shí)際開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)名稱(chēng)是否一致。

12.存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，是否全部繳回未用的重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證。如未繳回，是否出具有關(guān)證明。

13.撤銷(xiāo)賬戶(hù)應(yīng)向人行報(bào)告的，撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，是否向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

14.賬戶(hù)資料是否進(jìn)行年檢，有無(wú)資料過(guò)期現(xiàn)象。15.支票是否真實(shí)，重要票面要素是否存在更改現(xiàn)象，其他記載事項(xiàng)的更改是否由原記載人簽章證明。是否超過(guò)提示付款期限，支票填明的收款人名稱(chēng)是否與收款人一致。

16.經(jīng)辦員是否對(duì)客戶(hù)提交的付款票據(jù)進(jìn)行折角驗(yàn)印，核對(duì)相符后辦理業(yè)務(wù)。

（三）大額存取款是否按照人民銀行反洗錢(qián)的規(guī)定進(jìn)行登記，資料是否齊全。

（四）單位存款的檢查。

1.單位存款賬戶(hù)的開(kāi)立是否手續(xù)齊全。2.單位存款賬戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)是否手續(xù)齊全，是否符合規(guī)定。3.存款證明書(shū)業(yè)務(wù)的辦理是否符合規(guī)定。

（五）結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)的檢查。

1.賬戶(hù)變更時(shí)，客戶(hù)是否出具“變更結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”。2.預(yù)留印鑒變更是否符合規(guī)定。3.賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)是否符合規(guī)定。

（六）長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)的檢查。1.長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)轉(zhuǎn)入是否符合規(guī)定。2.長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)的支取手續(xù)是否符合規(guī)定。

3.長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)的預(yù)留銀行印鑒卡片保管是否符合規(guī)定。

4.轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入的長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)資金是否符合規(guī)定。

六、對(duì)賬管理（稽核監(jiān)察部）

（一）是否堅(jiān)持按月對(duì)賬，是否對(duì)對(duì)公存款賬戶(hù)的發(fā)生額進(jìn)行對(duì)賬。現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)賬單收回率，有無(wú)賬戶(hù)資金異常現(xiàn)象；有無(wú)錯(cuò)記及串戶(hù)現(xiàn)象；正常使用的賬戶(hù)對(duì)賬率是否達(dá)到100%,余額是否相符;對(duì)賬、記賬是否分離。

（二）是否將保證金存款賬戶(hù)、單位定期存款賬戶(hù)、協(xié)議與協(xié)定存款賬戶(hù)、通知存款賬戶(hù)、與人民銀行往來(lái)各種款項(xiàng)、其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)、存放其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)均納入對(duì)賬范圍。

（三）對(duì)賬單回執(zhí)是否加蓋開(kāi)戶(hù)單位印鑒，是否與銀行預(yù)留印鑒核對(duì)一致，收回的對(duì)賬單回執(zhí)是否換人復(fù)核。

（四）系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)對(duì)賬是否符合規(guī)定。

七、安全保衛(wèi)工作制度執(zhí)行情況（安全保衛(wèi)部）

（一）安全保衛(wèi)檔案檢查。

1.是否建立健全安全保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)組織、應(yīng)急預(yù)案，梳理完善各項(xiàng)制度。

2.是否及時(shí)簽訂安全責(zé)任狀及聯(lián)防協(xié)議。3.保衛(wèi)檔案是否及時(shí)歸檔。4.安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況。

（1）是否制定ATM巡檢、值日值宿排班表。（2）是否嚴(yán)格執(zhí)行 “ATM”巡查制度。

（3）營(yíng)業(yè)期間是否做到“三人臨柜”，保安人員是否在營(yíng)業(yè)區(qū)域執(zhí)勤。

（4）大額現(xiàn)金是否及時(shí)入庫(kù)。

（5）營(yíng)業(yè)人員是否熟知安全保衛(wèi)制度、報(bào)警電話(huà)和各種防范應(yīng)急處置預(yù)案。

（6）出入金庫(kù)是否及時(shí)登記。

（7）守庫(kù)期間是否存在脫崗、漏崗、空崗、酒后上崗，留宿外人及違規(guī)外出現(xiàn)象。

（8）是否嚴(yán)格執(zhí)行“雙人守庫(kù)”制度。

（9）守庫(kù)人員是否熟知操作規(guī)程和各種防范應(yīng)急措施并能規(guī)范操作。

（10）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月對(duì)本單位電話(huà)查崗是否達(dá)到4次，查崗是否有記錄。

（11）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的安全檢查是否達(dá)到3次，是否對(duì)檢查情況進(jìn)行登記，并對(duì)存在的安全隱患及 時(shí)排除。

（12）網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月是否對(duì)員工進(jìn)行安全防范教育、組織員工進(jìn)行安全學(xué)習(xí)。

（13）金庫(kù)、保險(xiǎn)柜鑰匙是否隨身攜帶，金庫(kù)、保險(xiǎn)柜密碼是否啟用。

（14）是否按規(guī)定程序接受上級(jí)主管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)的安全檢查。

（15）外來(lái)人員是否進(jìn)行登記報(bào)告制度。

5.是否按制度要求組織防暴、防火應(yīng)急演練，實(shí)效性如何，是否存在演練流于形式的情況。

（二）安防設(shè)施檢查。

1.監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常，是否落實(shí)專(zhuān)人管理，并按規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)閱和登記，是否對(duì)柜員進(jìn)行“一對(duì)一”監(jiān)控，是否存在監(jiān)控盲區(qū)，是否執(zhí)行24小時(shí)開(kāi)機(jī)，設(shè)備時(shí)間與北京時(shí)間是否一致，錄像保存時(shí)間是否符合要求，回放畫(huà)面是否清晰。

2.聲光語(yǔ)音、110報(bào)警器、反搶劫控制器、ATM語(yǔ)音對(duì)講等設(shè)施的運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常，是否按要求進(jìn)行撤、布防。

3.通訊是否暢通。

4.防火設(shè)施是否齊全，擺放是否合規(guī)，是否按要求配備滅火器材。

5.互動(dòng)聯(lián)鎖門(mén)是否執(zhí)行單開(kāi)，發(fā)揮防尾隨作用。6.邊后門(mén)、窗、水源、火源、電源是否存在安全隱患。

（三）押運(yùn)制度執(zhí)行情況。1.是否嚴(yán)格執(zhí)行“雙人”押運(yùn)。

2.押運(yùn)員是否戴頭盔、穿防彈衣，武裝押運(yùn)。3.是否嚴(yán)格執(zhí)行槍支領(lǐng)用、交回制度。4.是否違反“押運(yùn)八不準(zhǔn)”。

5.運(yùn)鈔車(chē)接送款項(xiàng)時(shí)是否停靠在監(jiān)控范圍內(nèi)。6.是否按規(guī)定進(jìn)行箱包、款項(xiàng)的交接和登記。

（四）槍支、彈藥管理。1.槍支管理責(zé)任是否明確。2.是否嚴(yán)格執(zhí)行“槍彈分離”。

3.槍柜是否做到雙人“雙開(kāi)、雙鎖”管理。4.槍支、槍證是否在位，子彈是否夠數(shù)。

5.是否按規(guī)定對(duì)槍支進(jìn)行擦試、保養(yǎng)并進(jìn)行登記，保養(yǎng)是否合格。

6.是否違反“攜槍七禁止”。

7.持槍人是否具有持槍資格并有較強(qiáng)的應(yīng)變能力及熟知槍支管理規(guī)定。

八、結(jié)算業(yè)務(wù)（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）是否存在錯(cuò)轉(zhuǎn)、錯(cuò)劃結(jié)算款項(xiàng)。

（二）是否按規(guī)定辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)；辦理查詢(xún)查復(fù)是否及時(shí)、是否按規(guī)定處理。

（三）是否存在簽發(fā)、受理空頭支票的情況。

（四）是否存在規(guī)定金額以上的跨行支付業(yè)務(wù)未通過(guò)大額支付系統(tǒng)辦理被退回，給客戶(hù)造成資金損失的情況。

（五）是否對(duì)超過(guò)提示付款期限的票據(jù)進(jìn)行付款。

（六）是否存在匯款解付不按規(guī)定辦理情況。

（七）是否按時(shí)接收清算中心來(lái)賬和按時(shí)對(duì)賬。

（八）是否存在違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他無(wú)關(guān)賬戶(hù)中的情況。

（九）是否存在款項(xiàng)錯(cuò)解、違規(guī)掛賬的情況。差錯(cuò)處理是否堅(jiān)持“更改有據(jù)”的原則；查詢(xún)查復(fù)是否貫徹“有疑必查、查必徹底、有查必復(fù)、復(fù)必明確”的原則。

（十）是否存在故意延誤、積壓結(jié)算憑證、任意退票情況。

（十一）是否存在因不及時(shí)接收來(lái)賬影響客戶(hù)資金運(yùn)行情況。

（十二）其它違反結(jié)算管理規(guī)定的行為。

（十三）反洗錢(qián)管理

1.是否建立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)組織機(jī)構(gòu)，設(shè)立了反洗錢(qián)崗，分工是否明確，職責(zé)是否清晰。

2.是否進(jìn)行了反洗錢(qián)的宣傳，是否進(jìn)行了反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，是否有相關(guān)學(xué)習(xí)記錄。

3.是否對(duì)大額和可疑人民幣資金支付交易進(jìn)行記錄、備案。

4.存款人的交易金額、頻率、流向、用途、性質(zhì)等是否存在異常情況的支付交易，對(duì)異常情況是否進(jìn)行分析。

5.是否按規(guī)定在開(kāi)戶(hù)、大額等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，是否按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄。

6.客戶(hù)資料和交易記錄等相關(guān)資料是否按規(guī)定裝訂、入檔、保管。

九、電子銀行業(yè)務(wù)（電子銀行科技部）

（一）ATM機(jī)業(yè)務(wù)檢查

1.自助設(shè)備加鈔、取鈔是否符合規(guī)定。是否存在向自助銀行設(shè)備錢(qián)箱加鈔、取鈔單人操作。

2.是否存在未按規(guī)定及時(shí)更換ATM等自助銀行設(shè)備密碼，自助銀行操作員在加鈔過(guò)程中輸入密碼（包括操作密碼和碼盤(pán)密碼）是否進(jìn)行遮擋；加鈔后是否及時(shí)打亂ATM機(jī)密碼。

3.自助銀行設(shè)備的保險(xiǎn)柜密碼、錢(qián)箱鑰匙是否執(zhí)行雙人分管分用制度，備用鑰匙是否執(zhí)行雙人加封入庫(kù)保管。

4.ATM等自助設(shè)備及其環(huán)境是否安裝監(jiān)控設(shè)備，監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常，有無(wú)監(jiān)控死角，是否執(zhí)行日常巡視措施。

5.自助銀行設(shè)備是否定期變更密碼。

6.是否定期核對(duì)ATM賬務(wù)，是否按規(guī)定進(jìn)行加鈔及相關(guān)賬務(wù)處理，加鈔時(shí)是否在全封閉環(huán)境下操作。

7．是否按規(guī)定對(duì)各類(lèi)登記簿登記。

8.自助設(shè)備吞卡的后續(xù)處理是否符合規(guī)定；自助設(shè)備長(zhǎng)短款的登記、實(shí)物的處理是否符合規(guī)定。

9.是否存在向ATM、CDM等自助設(shè)備中故意摻入假鈔的情況。是否按照規(guī)定對(duì)ATM、CDM進(jìn)行查庫(kù)。

（二）POS機(jī)業(yè)務(wù)檢查。

1.POS機(jī)商戶(hù)是否符合準(zhǔn)入規(guī)定，開(kāi)戶(hù)資料是否齊 全。

2.是否按要求對(duì)POS機(jī)商戶(hù)進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)管理。3.POS機(jī)商戶(hù)出現(xiàn)嚴(yán)重違規(guī)操作是否立即終止交易。

（三）卡業(yè)務(wù)管理是否符合規(guī)定。

（四）其他電子銀行業(yè)務(wù)管理是否符合規(guī)定。

十、財(cái)務(wù)管理（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）是否執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度；報(bào)銷(xiāo)憑證是否合規(guī)、合法，有無(wú)未經(jīng)審批付款的。

（二）各項(xiàng)費(fèi)用開(kāi)支是否符合國(guó)家和農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)部的有關(guān)規(guī)定。

（三）是否存在越權(quán)、隨意墊付非營(yíng)業(yè)性占款。

（四）是否按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、范圍收取手續(xù)費(fèi)用。

（五）是否存在未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒(méi)支出、結(jié)算賠款、出納短款損失。

（六）是否存在未按規(guī)定隨意在其他應(yīng)收款科目掛賬。

（七）是否存在未按規(guī)定比例提取各項(xiàng)費(fèi)用，未及時(shí)進(jìn)賬的情況。

（八）是否按規(guī)定結(jié)息，有無(wú)利息計(jì)算差錯(cuò)。

（九）是否存在將不屬于遞延資產(chǎn)的營(yíng)業(yè)費(fèi)用列入遞延資產(chǎn)，掩蓋營(yíng)業(yè)費(fèi)用超支。

（十）是否存在低值易耗品賬實(shí)不符，管理混亂的情況。

（十一）是否存在擅自提高各項(xiàng)費(fèi)用（含手續(xù)費(fèi)）開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)情況。

（十二）是否存在巧立名目、增加項(xiàng)目、擴(kuò)大開(kāi)支、亂發(fā)錢(qián)物的情況。

（十三）是否存在隱瞞收入或收入不入賬、亂擠亂占亂攤成本。

（十四）是否存在擅自減免利息和其他收入、虛列或轉(zhuǎn)移利息和手續(xù)費(fèi)。

（十五）其它違反財(cái)務(wù)制度的行為。

十一、抵債資產(chǎn)的檢查（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）

（一）收取和處置申報(bào)相關(guān)資料是否齊全、內(nèi)容是否完整詳實(shí)；收取抵債資產(chǎn)后是否按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和管理。

（二）抵債資產(chǎn)取得的方式是否符合規(guī)定，作價(jià)是否合規(guī)。收取的抵債資產(chǎn)不夠抵償貸款本息部分，是否繼續(xù)追償（依法破產(chǎn)除外）；是否存在借款人有貨幣資金償還能力卻收回抵債資產(chǎn)；是否存在借款人（擔(dān)保人）的抵押物或其它合法財(cái)產(chǎn)能依法拍賣(mài)或變賣(mài)收取現(xiàn)金卻收回抵債資產(chǎn)；是否存在收取的抵債資產(chǎn)同時(shí)不具有所有權(quán)和使用權(quán)、處置權(quán)，不能辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶(hù)手續(xù)、不易變現(xiàn)和不保值的資產(chǎn)。

（三）處置抵債資產(chǎn)不符合規(guī)定或變現(xiàn)后不按規(guī)定分配，不足部分不按規(guī)定處理；未采取公開(kāi)競(jìng)標(biāo)方式出租、轉(zhuǎn)讓、拍賣(mài)處置抵債資產(chǎn)的；處置抵債資產(chǎn)價(jià)格是否存在明顯不合理的現(xiàn)象。是否存在隱瞞或截留抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入或租賃收入的情況。

（四）擅自使用或借給他人使用抵債資產(chǎn)或收取和處置抵債資產(chǎn)不按規(guī)定報(bào)批；是否存在因抵債資產(chǎn)保管不善造成重大損失的情況。

（五）收取的抵債資產(chǎn)是否存在評(píng)估價(jià)值或協(xié)商價(jià)格明顯高于市場(chǎng)現(xiàn)值而未提出異議或申訴，從而造成損失；未及時(shí)保全或辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)致使抵債資產(chǎn)損失的情況。

（六）抵債資產(chǎn)出租收入是否進(jìn)入當(dāng)期損益。

十二、貸款業(yè)務(wù)（業(yè)務(wù)發(fā)展部）

（一）個(gè)人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的檢查。

1.是否經(jīng)過(guò)授權(quán)辦理個(gè)人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；經(jīng)辦的個(gè)人質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)是否在授權(quán)范圍內(nèi)。

2.質(zhì)押物是否為可質(zhì)押的權(quán)利憑證。（質(zhì)押憑證是否有效、是否辦理止付手續(xù)）

（二）農(nóng)戶(hù)貸款業(yè)務(wù)。

重點(diǎn)檢查是否存在借名、冒名貸款、多人承貸一人使用、一人貸款多人使用、甲貸乙用、私貸公用、內(nèi)部員工自批自貸自用或截留、挪用貸款。

（三）個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。

1.檢查是否存在多人承貸一人使用、一人貸款多人使用、甲貸乙用、私貸公用、挪用貸款問(wèn)題。

2.檢查是否存在虛假按揭貸款。

（四）法人貸款業(yè)務(wù)。

1.檢查有無(wú)冒名騙貸、空殼企業(yè)騙貸、變?cè)靷卧熨Y料騙貸、擔(dān)保公司與貸款人合謀騙貸。2.虛假項(xiàng)目和用途、虛假按揭。

3.貸款檔案資料是否齊全；是否認(rèn)真執(zhí)行貸款“三查”制度。重點(diǎn)檢查：借款主體是否合格；合同使用是否正確；是否執(zhí)行審貸分離制度；是否執(zhí)行兩人以上調(diào)查；調(diào)查是否真實(shí)；貸后檢查是否真實(shí)有效、頻率是否符合要求。

4.是否存在以貸收貸、以貸收息、借新還舊情況。5.貸款用途是否真實(shí)。重點(diǎn)檢查：貸款是否存在虛構(gòu)貸款用途，有無(wú)以化整為零、轉(zhuǎn)移貸款用途，變相繞道流向國(guó)家限控行業(yè)和“兩高一剩”行業(yè)。

6.貸款審批程序是否合規(guī)；對(duì)于超權(quán)限貸款是否執(zhí)行審批咨詢(xún)備案制度；是否存在超授權(quán)限額發(fā)放貸款。

7.貸款展期是否合規(guī)。重點(diǎn)檢查：期限、利率、手續(xù)是否符合制度要求。

8.擔(dān)保人提供的資料是否完整有效。重點(diǎn)檢查：身份證明，收入證明等；抵押人提供的資料是否完整有效。重點(diǎn)檢查:抵押人夫妻身份證明，抵押物權(quán)利證書(shū)，他項(xiàng)權(quán)證、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告等。

9.是否按“三法一指引”要求進(jìn)行貸后支付管理。10.貸款合同檔案是否落實(shí)專(zhuān)人管理，已結(jié)清的貸款檔案資料是否及時(shí)裝訂歸檔。

11.征信管理是否合規(guī)，登記是否完整，是否非法向第三方提供個(gè)人信用報(bào)告。

12.信貸管理系統(tǒng)操作員口令是否定期修改，是否存在明碼現(xiàn)象。13.授信集中度是否超標(biāo)。

14.存量貸款是否按月及時(shí)進(jìn)行五級(jí)分類(lèi)認(rèn)定工作，文本、檔案是否齊全，分類(lèi)是否準(zhǔn)確、真實(shí)、及時(shí)。

15.不良貸款的檢查:新增不良貸款資料有無(wú)缺失,新增不良貸款的貸后管理情況,不良貸款有無(wú)貸款逾期催收通知書(shū)。

16.核銷(xiāo)和置換貸款的管理情況。是否設(shè)立臺(tái)帳、是否按時(shí)催收、總分是否相符。

十三、其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款例規(guī)性的檢查（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）其他應(yīng)收款、其他應(yīng)付款列支是否符合規(guī)定。

（二）有無(wú)長(zhǎng)期掛賬資金，有無(wú)有問(wèn)題資金長(zhǎng)期掛賬。

十四、會(huì)計(jì)檔案管理（財(cái)務(wù)計(jì)劃部）

（一）會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表等會(huì)計(jì)檔案是否連續(xù)、完整。

（二）會(huì)計(jì)報(bào)表打印是否及時(shí)。

（三）會(huì)計(jì)檔案的整理與裝訂是否符合規(guī)定。

（四）會(huì)計(jì)檔案的保管、移交、調(diào)閱、銷(xiāo)毀程序是否符合規(guī)定。

（五）每年是否對(duì)會(huì)計(jì)檔案管理進(jìn)行一次全面自查。

（六）會(huì)計(jì)檔案室管理是否符合規(guī)定，是否做到防火、防盜、防潮、通風(fēng)、遮光等，檔案資料擺放是否整齊有序。

第二篇：實(shí)習(xí)生輪崗檢查情況小結(jié)

實(shí)習(xí)生輪轉(zhuǎn)在崗情況檢查小結(jié)

2017年我院接收來(lái)自昆醫(yī)海源學(xué)院、右江民族醫(yī)學(xué)院、大理大學(xué)、曲靖醫(yī)專(zhuān)、保山醫(yī)專(zhuān)等醫(yī)學(xué)院校六百余名臨床、護(hù)理、影像、檢驗(yàn)、藥學(xué)等專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)生，為加強(qiáng)實(shí)習(xí)生管理，于08月18日由-科長(zhǎng)、-科長(zhǎng)分別帶隊(duì)對(duì)婦科、兒科、麻醉科、檢驗(yàn)科等47個(gè)臨床、醫(yī)技科室實(shí)習(xí)生在崗情況進(jìn)行檢查（時(shí)間為2017年08月14日至2017年08月20日之間），具體情況總結(jié)如下：

1.實(shí)習(xí)生基本能按照輪轉(zhuǎn)表出勤，生病、有事有請(qǐng)假，個(gè)別科室同學(xué)自行調(diào)整輪轉(zhuǎn)科室順序；

2.部分科室出現(xiàn)實(shí)習(xí)生分布不均，有的科室實(shí)習(xí)生較多，導(dǎo)致帶教質(zhì)量下降；

3.實(shí)習(xí)生理論知識(shí)水平參差不齊，導(dǎo)致技能操作能力各不相同，科室反應(yīng)部分實(shí)習(xí)生動(dòng)手能力欠佳； 4.有些實(shí)習(xí)生上班期間缺乏主動(dòng)性、上進(jìn)心。改進(jìn)措施：

1.加強(qiáng)實(shí)習(xí)生考勤管理；

2.優(yōu)化排輪轉(zhuǎn)系統(tǒng)，盡量平衡各科室實(shí)習(xí)生人數(shù)； 3.積極開(kāi)展各種教學(xué)講座、教學(xué)查房、小講課、技能操作培訓(xùn)等提高實(shí)習(xí)生理論及操作能力；

4.開(kāi)展人文主義教育，提升學(xué)生存在感、價(jià)值感，擁有積極上進(jìn)的工作、學(xué)習(xí)態(tài)度。

第三篇：檢查內(nèi)容

檢查內(nèi)容

一、抵質(zhì)押貸款檢查

（一）抵押貸款

1、貸款手續(xù)是否齊全，程序是否合規(guī)，有無(wú)逆程序?qū)徟l(fā)放貸款。

2、有無(wú)接受法律明令禁止和限制的抵押物，導(dǎo)致抵押無(wú)效;有無(wú)接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭(zhēng)議的抵押物，影響抵押效力;有無(wú)偽造虛假抵押物權(quán)屬證書(shū)、登記證書(shū)，掩蓋抵押物物權(quán)狀況;有無(wú)接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物；有無(wú)抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，調(diào)查中不予揭示，合謀騙取信貸資金；個(gè)人按揭貸款中，有無(wú)開(kāi)發(fā)商（或中介）與個(gè)人（本公司員工）合謀，利用個(gè)人名義辦理假按揭，騙取信貸資金。

3、有無(wú)與沒(méi)有評(píng)估資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作;有無(wú)評(píng)估機(jī)構(gòu)出具不符合實(shí)際的估價(jià)意見(jiàn)，低價(jià)高估，隱瞞抵押物瑕疵;有無(wú)銀行（信用社）工作人員與借款人、抵押人惡意串通，導(dǎo)致抵押物價(jià)值嚴(yán)重失實(shí)，套取信貸資金;有無(wú)放寬抵押物抵押率，提高抵押貸款額度，套取信貸資金。

4、有無(wú)審批通過(guò)法律法規(guī)明令禁止和限制的抵押物、抵押物權(quán)存在瑕疵、抵押率高于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的抵押貸款；有無(wú)審批通過(guò)不予揭示抵押物存在租賃、出借、在先抵押、查封、扣押、監(jiān)管等限制情況的抵押貸款；有無(wú)審查把關(guān)不嚴(yán)，直接認(rèn)同申報(bào)貸款材料中的抵押物價(jià)值和抵押率。

5、有無(wú)抵押登記的抵押物與貸款批準(zhǔn)的抵押物不一致；有無(wú)辦理抵押登記后，發(fā)現(xiàn)抵押物價(jià)值與實(shí)際明顯背離，仍然審核發(fā)放；有無(wú)在尚未辦妥抵押登記手續(xù)的情況下發(fā)放貸款；有無(wú)借款人或抵押人偽造抵押登記證書(shū)或克隆權(quán)證，并與銀行（信用社）經(jīng)辦人員相互串通，騙取信貸資金；有無(wú)借款人或抵押人與登記部門(mén)人員勾結(jié)，擅自更改抵押登記信息，套取信貸資金；有無(wú)抵押登記證期限與貸款不一致的問(wèn)題。

6、有無(wú)貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)；有無(wú)貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過(guò)有效期等情況不予反映；有無(wú)貸款期間借款人或抵押物所有人產(chǎn)生法律糾紛，貸后檢查發(fā)現(xiàn)而不采取措施；有無(wú)抵押物權(quán)憑證未落實(shí)專(zhuān)人保管，造成權(quán)利憑證丟失、損毀、抵押物保險(xiǎn)過(guò)期。

7、有無(wú)內(nèi)外勾結(jié)，以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格的抵押物償還本息；有無(wú)在貸款本息未結(jié)清，又未提供其他有效抵押方式的情況下，抵押人串通承貸單位、登記部門(mén)注銷(xiāo)抵押登記手續(xù)。

(二)質(zhì)押貸款

1、貸款手續(xù)是否齊全，程序是否合規(guī)，有無(wú)逆程序?qū)?/p>

批發(fā)放貸款。

2、有無(wú)出質(zhì)人主體不合法，出質(zhì)人不是質(zhì)押物所有權(quán)人；有無(wú)以法律禁止、所有權(quán)有爭(zhēng)議的物品質(zhì)押；有無(wú)借款人或第三人以虛假資料，變?cè)臁卧鞕?quán)利證明提供質(zhì)押；有無(wú)內(nèi)外勾結(jié)，偽造、變?cè)鞕?quán)利證明，或用已掛失、凍結(jié)的權(quán)利證明（存單、國(guó)債等）辦理質(zhì)押。

3、有無(wú)提供虛假、偽造的質(zhì)押物價(jià)值憑證；有無(wú)內(nèi)外勾結(jié)，對(duì)虛假的質(zhì)押權(quán)利進(jìn)行估價(jià)，質(zhì)押物低值高估，超過(guò)質(zhì)押物實(shí)際價(jià)值；有無(wú)放寬質(zhì)押物質(zhì)押率，提高質(zhì)押貸款額度，套取信貸資金。

4、有無(wú)審批通過(guò)法律禁止或限制的質(zhì)押物、質(zhì)押物權(quán)利存在瑕疵、質(zhì)押率高于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的質(zhì)押貸款；有無(wú)內(nèi)外勾結(jié)，合同簽訂前（出賬前）置換質(zhì)押物，詐騙信貸資金。

5、有無(wú)不按規(guī)定簽署質(zhì)押合同或使用質(zhì)押合同文本錯(cuò)誤；有無(wú)沒(méi)有辦理質(zhì)押登記，未開(kāi)具質(zhì)押證明，質(zhì)押物沒(méi)有實(shí)現(xiàn)占管，被轉(zhuǎn)移或處置；有無(wú)權(quán)利質(zhì)押未取得有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)，以提貨單提供質(zhì)押的，未辦理提貨單凍結(jié)手續(xù)；有無(wú)以動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的質(zhì)押物未指定具有保管條件的第三方實(shí)際占管。

6、有無(wú)質(zhì)押權(quán)利未辦理登記；有無(wú)質(zhì)押物沒(méi)有實(shí)際轉(zhuǎn)移；有無(wú)質(zhì)押不足值或提供虛假質(zhì)押物。

7、有無(wú)質(zhì)押期間質(zhì)押物（動(dòng)產(chǎn)）被轉(zhuǎn)移、置換、盜竊、挪用、非法處置；有無(wú)質(zhì)押物(權(quán)利憑證)保管不善，造成質(zhì)押權(quán)利憑證被更換、損毀、涂改、盜竊；有無(wú)質(zhì)押?jiǎn)巫C未辦理止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴(yán)密而被支取。

8、有無(wú)貸款收回、質(zhì)押物返還后，未收回出質(zhì)人持有的質(zhì)押證明。

二、信貸管理系統(tǒng)操作檢查

1、客戶(hù)信息錄入。客戶(hù)經(jīng)理是否按照客戶(hù)的實(shí)際情況和業(yè)務(wù)管理需要，在信貸管理系統(tǒng)中選擇相應(yīng)的客戶(hù)類(lèi)型，是否據(jù)實(shí)、全面地錄入相關(guān)信息。對(duì)建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的個(gè)人客戶(hù)和企（事）業(yè)法人客戶(hù)的法定代表人，是否拍攝客戶(hù)照片，存入信貸管理系統(tǒng)。

2、關(guān)聯(lián)人信息錄入。輸入客戶(hù)信息時(shí)，是否同時(shí)建立客戶(hù)關(guān)聯(lián)人信息。法人客戶(hù)是否以法定代表人及其配偶、主要股東、關(guān)聯(lián)單位等作為關(guān)聯(lián)人建立關(guān)聯(lián)信息；個(gè)人客戶(hù)是否以家庭主要成員應(yīng)作為關(guān)聯(lián)人建立關(guān)聯(lián)關(guān)系。

3、貸審登記。對(duì)貸款申請(qǐng)、調(diào)查、審查、審議、審定、審批是否按各流程環(huán)節(jié)形成的信息，是否由相關(guān)崗位操作人員負(fù)責(zé)錄入，并是否錄入明確的意見(jiàn)和相關(guān)責(zé)任人員信息。

4、擔(dān)保信息錄入。在錄入貸款申請(qǐng)信息時(shí)，是否根據(jù)貸款方式錄入保證人或抵質(zhì)押物信息。

5、貸款發(fā)放。是否依據(jù)貸款審批結(jié)果完整錄入貸款相關(guān)信息后，打印《放款出賬通知書(shū)》，是否經(jīng)信用社主任及放款經(jīng)辦責(zé)任人簽字后，并是否交委派會(huì)計(jì)審核。

6、貸款出賬。委派會(huì)計(jì)是否對(duì)客戶(hù)經(jīng)理提交的貸款資料和出賬通知書(shū)的完整性、合規(guī)性進(jìn)行審核；個(gè)人客戶(hù)還應(yīng)

審核證件與借款人是否一致。審核無(wú)誤后，是否已簽字交前臺(tái)柜員辦理貸款出賬。《放款出賬通知書(shū)》是否作為核心系統(tǒng)出賬憑證的附件。

7、貸后管理。客戶(hù)經(jīng)理是否及時(shí)錄入訴訟、貸后檢查、抵貸資產(chǎn)管理等信息，是否打印到期貸款催收單，登記貸款催收單回執(zhí)。

（一）客戶(hù)經(jīng)理是否根據(jù)訴訟情況及時(shí)錄入訴訟明細(xì)登記、訴訟貸款明細(xì)和執(zhí)行明細(xì)登記，以便隨時(shí)查詢(xún)?cè)V訟信息；

（二）客戶(hù)經(jīng)理是否根據(jù)貸后檢查情況，及時(shí)錄入貸后檢查信息、建議和處理結(jié)果；

（三）客戶(hù)經(jīng)理是否根據(jù)審批結(jié)果以及相關(guān)賬務(wù)處理情況，及時(shí)錄入抵債資產(chǎn)基本信息和分類(lèi)明細(xì)信息；

（四）客戶(hù)經(jīng)理是否定期打印到期貸款清單、已（將）失去訴訟時(shí)效不良貸款清單和貸款催收通知書(shū)，并是否及時(shí)登記貸款催收回執(zhí)。

三、信貸規(guī)范化檢查（查信貸檔案）

1、信貸文本使用是否規(guī)范、正確；

2、辦理各項(xiàng)貸款的手續(xù)是否合規(guī)、合法；

3、合同文本簽訂是否規(guī)范，內(nèi)容是否齊全，有無(wú)涂改等現(xiàn)象；

4、貸款調(diào)查報(bào)告撰寫(xiě)的內(nèi)容要素是否真實(shí)、準(zhǔn)確，用途是否合法、合規(guī)，調(diào)查結(jié)論是否明確等內(nèi)容；

5、貸審會(huì)是否按規(guī)定召開(kāi)，貸審會(huì)記錄是否及時(shí)登記，是否由貸審會(huì)成員簽名等內(nèi)容；

6、貸后檢查是否按規(guī)定進(jìn)行，貸后檢查材料中是否有貸后檢查責(zé)任人簽名以示負(fù)責(zé)，貸后檢查內(nèi)容是否真實(shí)，是否存在走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象等。

四、自報(bào)假、冒、借名貸款

借名、假冒名貸款專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)要堅(jiān)持：扎實(shí)推進(jìn)，注重效果；區(qū)別對(duì)待，分類(lèi)處置；講究方法，能收盡收；嚴(yán)肅查處，懲前毖后的原則。對(duì)工作力度大，主動(dòng)排查出的案件，對(duì)有關(guān)管理人員的管理責(zé)任可按照盡職免責(zé)或從輕原則處罰，對(duì)直接責(zé)任人應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。2010年12月31日（含）前發(fā)放的借名、假冒名貸款，可能形成案件的，建立專(zhuān)項(xiàng)臺(tái)賬，單獨(dú)處置，不納入案件信息系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)，不列入案件考核。2011年1月1日（含）以后發(fā)生的借名、假冒名貸款，一律按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處。形成案件的，及時(shí)移交。整治活動(dòng)后再發(fā)現(xiàn)案件的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅處理。

借名、假冒名貸款表現(xiàn)形式為：

1、假名貸款。即憑證署名的借款人不存在，機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員自身或內(nèi)外勾結(jié)，以偽造、編造的虛假借款人身份信息材料，以虛假借款人名義在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)騙取貸款的行為。

2、冒名貸款。即實(shí)際借款人冒他人之名借款。憑證署名借款人存在，但并不知情（或予以否認(rèn)），本人也未在申請(qǐng)書(shū)及借款合同上簽字確認(rèn)，機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員自身或內(nèi)外勾結(jié)，利用所掌握的他人身份證明材料，騙取農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)貸款的行為。

3、借名貸款。借款人存在，合同借款人與資金實(shí)際使用人非同一人，但合同借款人知情并認(rèn)可實(shí)際用款人以其名義貸款，清理時(shí)，借款人、實(shí)際用款人之一無(wú)條件、全額承接貸款債務(wù)（或兩人無(wú)條件、分比例、全額承接貸款債務(wù)）。具體可分兩種情況：

（1）貸款由借款人本人辦理，資金為他人（實(shí)際用款人）使用。

（2）貸款非借款人本人辦理，貸款手續(xù)由實(shí)際用款人以借款人名義辦理，合同借款人本人未在申請(qǐng)書(shū)及借款合同上簽字，資金為合同借款人認(rèn)可的他人（實(shí)際用款人）使用。

六、貸款新規(guī)執(zhí)行情況檢查

排查2010年7月份以后，除農(nóng)戶(hù)貸款外，單筆發(fā)放超過(guò)30萬(wàn)元以上的個(gè)人貸款、50萬(wàn)元以上的固定資產(chǎn)貸款或100萬(wàn)元以上的流動(dòng)資金貸款支取是否采取了受托支付方式；受托支付是否按規(guī)定提供了相關(guān)證明材料；是否按受托支付權(quán)限要求進(jìn)行了審批。對(duì)固定資產(chǎn)貸款和流動(dòng)資金貸款客戶(hù)采取自主支付的，是否按月進(jìn)行了資金使用情況檢查。

七、股金反擔(dān)保貸款檢查

貸款科目使用是否正確；是否有保證人及其相關(guān)資料等；是否按規(guī)定執(zhí)行利率及貸款期限等；借款合同與保證合同中分別是否有“約定借款人、保證人未經(jīng)九江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社同意不得處置本聯(lián)社股金”的特別約定；是否按規(guī)定辦理股金質(zhì)押登記手續(xù)；主要表現(xiàn)為：

1、股東是否向九江縣農(nóng)村信用社經(jīng)辦機(jī)構(gòu)出具書(shū)面質(zhì)押申請(qǐng)，并附《質(zhì)押合同》復(fù)印件；

2、經(jīng)辦社是否向聯(lián)社營(yíng)業(yè)部以書(shū)面形式并附股東申請(qǐng)資料辦理質(zhì)押登記；

3、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部對(duì)質(zhì)押登記申請(qǐng)是否進(jìn)行審核，審核該股金可否質(zhì)押，是否已辦理過(guò)質(zhì)押，其未辦理質(zhì)押的余額是否滿(mǎn)足質(zhì)押標(biāo)的額度，經(jīng)審核無(wú)誤后辦理股金質(zhì)押登記，并是否出具股金質(zhì)押登記證明；經(jīng)辦社是否根據(jù)股東的股金質(zhì)押登記證明和營(yíng)業(yè)部股金質(zhì)押登記回復(fù)函辦理貸款發(fā)放手續(xù)。

第四篇：6S檢查評(píng)估考核--整體

卓越創(chuàng)新務(wù)實(shí)精益

現(xiàn)場(chǎng)6S檢查考核實(shí)施管理辦法

1.目的

6S（整理、整頓、清掃、清潔、素養(yǎng)、安全）是規(guī)范生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理，規(guī)范個(gè)人日常工作行為的好方法。為了配合公司6S活動(dòng)的長(zhǎng)期深入開(kāi)展，提升公司現(xiàn)場(chǎng)管理水平，把6S活動(dòng)認(rèn)真貫徹到每時(shí)每刻每一位員工，養(yǎng)成良好的職業(yè)素養(yǎng)，特制訂本管理辦法，希望廣大員工積極參與，把公司6S活動(dòng)推向新的高潮。

2.適用范圍

本辦法適用于公司內(nèi)所有區(qū)域6S考核。

3.職責(zé)

檢查小組由6S推進(jìn)辦公室成員組成，負(fù)責(zé)對(duì)公司全區(qū)域的6S檢查及指導(dǎo)，并對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行匯總、考核及公示。

4.檢查程序

4.1檢查區(qū)域?yàn)楣舅袇^(qū)域范圍； 4.2 檢查小組的組成

4.2.1 檢查小組分為第一小組、第二小組； 4.2.2 小組人員組成

1）第一小組：吳總（組長(zhǎng)）、唐嘉磷、劉春洋、遲曉海，負(fù)責(zé)鋼構(gòu)事業(yè)部的檢查；

2）第二小組：陳明（組長(zhǎng)）、王貽超、楊 波，負(fù)責(zé)起重和鋼品事業(yè)部的檢查。4.3檢查方式及頻次；

4.3.1檢查小組每周須組織二次6S檢查，每次檢查區(qū)域覆蓋全廠(chǎng)范圍； 4.3.2每周一為定期檢查，其它為不定期抽查； 4.3.3主任委員或副主任委員進(jìn)行不定期督查。

4.3.4按公司所劃分的6S責(zé)任區(qū)作為檢查考核活動(dòng)的基本單位。4.4檢查依據(jù)《現(xiàn)場(chǎng)6S實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)要求》進(jìn)行。4.5檢查結(jié)果的處理

4.5.1評(píng)獎(jiǎng)方法

1）評(píng)獎(jiǎng)每月一次，以集團(tuán)和三個(gè)事業(yè)部所有部門(mén)區(qū)域?yàn)檎w進(jìn)行考評(píng)獎(jiǎng)勵(lì)（戰(zhàn)略規(guī)劃部、行政管理部和總裁辦不參與評(píng)獎(jiǎng)）；

2）每月評(píng)比獎(jiǎng)勵(lì)四個(gè)名額，其中生產(chǎn)區(qū)域2個(gè)，辦公區(qū)和生活區(qū)各1個(gè)； 3）獎(jiǎng)金額按 30元/人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；

4）獲獎(jiǎng)部門(mén)除配發(fā)相應(yīng)額度獎(jiǎng)金外還授予“6S先進(jìn)集體”流動(dòng)錦旗一面（紅旗每月流動(dòng)）.TEL：021-20240582

FAX：021-20240581

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卓越創(chuàng)新-精益

4.5.2懲罰方法

1）檢查結(jié)果的懲罰依檢查所發(fā)現(xiàn)的不合格項(xiàng)進(jìn)行；

2）每發(fā)生一次不合格項(xiàng)，考核部門(mén)責(zé)任人20元/項(xiàng)，考核項(xiàng)可以累加。檢查出的不合格項(xiàng)，責(zé)任人須按要求進(jìn)行整改，并確認(rèn)整改時(shí)間，沒(méi)有按要求進(jìn)行整改或整改不到位，又不能在整改期限前提出延期理由的，考核區(qū)域責(zé)任人50元/項(xiàng)，并繼續(xù)提出整改期限，如期不能完成的，加倍處罰，并以此類(lèi)推。

3）考核采用分級(jí)考核辦法，公司直接考核各部門(mén)責(zé)任區(qū)域的責(zé)任人，6S各責(zé)任人將責(zé)任于區(qū)域內(nèi)部進(jìn)行分解，將考核結(jié)果分解到當(dāng)班責(zé)任人，并在次月5日前將考核結(jié)果匯總到集團(tuán)6S推行辦公室。

4.5.3 獎(jiǎng)懲款項(xiàng)管理

罰款款項(xiàng)由各事業(yè)部自行統(tǒng)一管理，由集團(tuán)推進(jìn)辦公室統(tǒng)籌調(diào)配使用： 4.6公示及宣傳

每次檢查結(jié)果須配合圖片在公司的6S宣傳欄上進(jìn)行及時(shí)曝光宣傳，以鼓勵(lì)先進(jìn)鞭策后進(jìn)。5.本辦法自公布之日起試行。本辦法解釋權(quán)歸集團(tuán)6S推進(jìn)辦公室。

編制：

審核：

批準(zhǔn)：

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第五篇：11月份總經(jīng)理檢查整體方案

11月份總經(jīng)理安全檢查整體方案

一、背景

年關(guān)將至，冬季為燃?xì)馐鹿实母甙l(fā)期。冬季是一年工作收尾的季節(jié)，外部單位及內(nèi)部部門(mén)的生產(chǎn)目標(biāo)正在緊張地趕進(jìn)度從而確保生產(chǎn)任務(wù)的完成，但這時(shí)候卻是安全工作最易被忽視的時(shí)候；同時(shí)，《廈門(mén)經(jīng)濟(jì)特區(qū)燃?xì)獍踩O(jiān)管若干規(guī)定》于2015年10月30日開(kāi)始發(fā)布，為了能夠更好地落實(shí)和貫徹《規(guī)定》，公司組織開(kāi)展總經(jīng)理安全檢查，從公司一把手開(kāi)始時(shí)刻重視安全工作，加強(qiáng)安全檢查工作，確保冬季安全穩(wěn)定供氣。

二、檢查小組成員

組

長(zhǎng)：陸

泓

副組長(zhǎng)：馮

陽(yáng)、林成各

組

員：徐

斌、鄭開(kāi)裕、林敬藝、許躍輝、湯彬坤、張曉華等

三、檢查項(xiàng)目

本次檢查主要對(duì)以下六個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行安全檢查：

1、危運(yùn)車(chē)的安全管理情況：

關(guān)注點(diǎn)：2015年9月華潤(rùn)燃?xì)饧瘓F(tuán)安全管理部發(fā)布《華潤(rùn)燃?xì)饪毓捎邢薰疚ｋU(xiǎn)化學(xué)品運(yùn)輸車(chē)輛交通安全管理指引（2015版）》，集團(tuán)安全管理部要求11月份對(duì)危運(yùn)車(chē)的安全管理工作進(jìn)行檢查，主要檢查對(duì)指引的落實(shí)情況。

檢查主要項(xiàng)目：①、指引的宣貫與傳達(dá)，是否要求傳達(dá)到危運(yùn)車(chē)輛一線(xiàn)相關(guān)作業(yè)人員。②、檢查危運(yùn)車(chē)輛的完好情況，車(chē)輛配置是否符合要求；③、危運(yùn)車(chē)及駕駛員的檔案建立；④、抽查1-2名駕駛員對(duì)從業(yè)要求的熟悉程度。⑤、管理人員對(duì)危運(yùn)車(chē)的日常檢查情況。

2、燃?xì)夤芫€(xiàn)巡查及設(shè)施保養(yǎng)情況：

關(guān)注點(diǎn)（1）：預(yù)防第三方破壞；2015年第四季度以來(lái)，許多第三方施工工地進(jìn)入趕工期狀態(tài)，燃?xì)夤艿赖谌绞┕て茐氖鹿室策M(jìn)入多發(fā)期，冬季是每年重點(diǎn)防范的季節(jié)。今年以來(lái)在地鐵施工工地內(nèi)已發(fā)生多起破壞事故，近年來(lái)，國(guó)內(nèi)發(fā)生了多起燃?xì)庑孤┍ㄊ鹿剩忻駥?duì)燃?xì)夤艿佬孤┦鹿书_(kāi)始較為敏感；今年來(lái)一些第三施工破壞導(dǎo)致燃?xì)夤艿缆馐鹿室鸬木W(wǎng)絡(luò)謠言導(dǎo)致市民恐慌時(shí)有發(fā)生，因此加強(qiáng)燃?xì)夤芫W(wǎng)巡查，做好第三方施工破壞事故的防控是第四季度重點(diǎn)工作。

主要檢查項(xiàng)目：①、巡線(xiàn)裝備配備齊全、有效（包括：車(chē)輛、ppm級(jí)檢測(cè)儀器、反光衣、最新版圖紙、噴漆、宣傳單、工作服等）；②、巡線(xiàn)人員對(duì)負(fù)責(zé)片區(qū)的管網(wǎng)熟悉程度，并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)抽查定管位；③、巡線(xiàn)員是否清楚管轄片區(qū)的重點(diǎn)巡查部位，對(duì)片區(qū)內(nèi)第三方施工工地的了解情況，是否掌握各個(gè)工地的施工進(jìn)度及聯(lián)系人；④、檢查施工現(xiàn)場(chǎng)燃?xì)夤艿罉?biāo)識(shí)的設(shè)置情況；⑤、現(xiàn)場(chǎng)翻閱巡查記錄，記錄是否完整、清晰。⑥抽查現(xiàn)場(chǎng)施工員是否清楚燃?xì)夤芪患鞍踩雷o(hù)知識(shí)；

關(guān)注點(diǎn)（2）：管網(wǎng)泄漏檢測(cè)情況；進(jìn)入冬季，由于天氣變冷導(dǎo)致一些管道接頭等配件開(kāi)始產(chǎn)生漏氣，特別是鑄鐵管網(wǎng)，巡線(xiàn)員是否能夠巡檢到位十分關(guān)鍵。

主要檢查項(xiàng)目：①、檢漏人員配備基本裝備（最新版圖紙、PPM級(jí)檢漏儀、反光衣、記錄表等）；②、對(duì)轄區(qū)內(nèi)鑄鐵管網(wǎng)分布情況是否清楚；③、現(xiàn)場(chǎng)檢查巡線(xiàn)員對(duì)查漏儀的使用情況及單位的換算能力；

關(guān)注點(diǎn)（3）：調(diào)壓柜的維護(hù)保養(yǎng)情況；調(diào)壓設(shè)施的維護(hù)保養(yǎng)率作為今年82項(xiàng)指標(biāo)之一，調(diào)壓設(shè)施的維護(hù)率直接影響該指標(biāo)的得分情況。

主要檢查項(xiàng)目：①、調(diào)壓柜的完好情況；②、調(diào)壓柜的巡查和保養(yǎng)記錄；③、儀表狀況，是否定期進(jìn)行校驗(yàn)或比對(duì)，并在標(biāo)定有效范圍內(nèi)使用；安全裝罝（緊急切斷、超壓放散、放散管等）配置適當(dāng)，保養(yǎng)狀況良好。

3、明管管理情況

關(guān)注點(diǎn)：燃?xì)饷鞴苁俏宜救細(xì)夤艿拦艿酪粋€(gè)空白區(qū)，明管管理也是客戶(hù)服務(wù)部今年一個(gè)管理項(xiàng)目，目前客戶(hù)服務(wù)部正在編寫(xiě)明管管理規(guī)定，本次檢查主要關(guān)注，客戶(hù)服務(wù)部對(duì)明管的管理情況及工商業(yè)用戶(hù)的明管資料信息的收集情況。

4、商業(yè)用戶(hù)的安全檢查

關(guān)注點(diǎn)：剛發(fā)布的《廈門(mén)經(jīng)濟(jì)特區(qū)燃?xì)獍踩O(jiān)管若干規(guī)定》做如下規(guī)定：對(duì)餐飲場(chǎng)所用戶(hù)每六個(gè)月檢查不得少于一次，對(duì)用戶(hù)進(jìn)行安全用氣宣傳并給予技術(shù)指導(dǎo)；餐飲場(chǎng)所燃?xì)庥脩?hù)應(yīng)當(dāng)建立健全安全管理制度和操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)操作維護(hù)人員燃?xì)獍踩R(shí)和操作技能的培訓(xùn)，定期進(jìn)行燃?xì)獍踩珯z查；餐飲場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定安裝符合國(guó)家質(zhì)量、計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)的可燃?xì)怏w濃度報(bào)警等安全裝置，配備干粉滅火器等消防器材和設(shè)施，并保障其正常使用。

主要檢查項(xiàng)目：①、安檢員的安檢記錄，是否向用戶(hù)宣傳安全用氣知識(shí)；②、詢(xún)問(wèn)餐飲場(chǎng)所操作維護(hù)人員是否熟知燃?xì)獍踩R(shí)和操作技能；③、餐飲場(chǎng)所是否滿(mǎn)足規(guī)范要求安裝通風(fēng)設(shè)施、濃度檢測(cè)儀、聯(lián)動(dòng)電磁閥等，并對(duì)濃度檢測(cè)儀定期進(jìn)行檢定，對(duì)電磁閥定期進(jìn)行聯(lián)動(dòng)測(cè)試，現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試合格。

5、廈港液化氣供應(yīng)站點(diǎn)檢查

關(guān)注點(diǎn)：《廈門(mén)經(jīng)濟(jì)特區(qū)燃?xì)獍踩O(jiān)管若干規(guī)定》對(duì)瓶裝氣供應(yīng)站點(diǎn)安全、經(jīng)營(yíng)、服務(wù)管理做了相關(guān)規(guī)定。《規(guī)定》對(duì)供應(yīng)站點(diǎn)的從業(yè)人員的合同、站點(diǎn)場(chǎng)地使用權(quán)、管理、餐飲用戶(hù)開(kāi)戶(hù)審查等方面做了詳細(xì)規(guī)定。

主要檢查項(xiàng)目：①?gòu)B港供應(yīng)站點(diǎn)的土地使用權(quán)延期的申請(qǐng)情況；②、從業(yè)人員的取證情況；③、站點(diǎn)的安全管理情況；④、重瓶出站查漏或送氣上門(mén)安裝檢漏相關(guān)記錄；⑤、鋼瓶的登記、管理、處置制度及落實(shí)情況；⑥是否回收外來(lái)瓶；⑦、站務(wù)管理。

6、班組安全管控要點(diǎn)

根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況進(jìn)行抽查班員對(duì)班組管控要點(diǎn)的熟悉情況。

四、檢查路線(xiàn)與時(shí)間

檢查時(shí)間：2015年11月6日上午8:30—12:00

檢查路線(xiàn)：公司大樓集中——東渡灌瓶站點(diǎn)——思明南路與鎮(zhèn)

海路交叉口地鐵工地——海景假日大酒店——廈港液化氣供應(yīng)站點(diǎn)

安全管理部

2015年11月5日