第一篇：解讀《票據法》第十八條

贏了網s.yingle.com

遇到保險糾紛問題？贏了網律師為你免費解惑！訪問>>

http://s.yingle.com

解讀《票據法》第十八條

本文主要依據《票據法》第十八條的規定，以該條用語為基礎，解析了利益返還請求權制度；從否定利益返還請求權不是不當得利請求權的角度，認可票據法上特別請求權一說；對是否應將“實際受有利益”作為利益返還請求權要件之一進行分析，在存有疑問的前提下，還是肯定這一要件；利益返還義務人僅包括出票人或者承兌人，收款人或其他背書人實際受益的問題則由不當得利制度解決；此外，涉及利益返還請求權的其他實務問題。

一、票據法上的特別請求權

雖然《票據法》第十八條明確規定了利益返還請求權，但因其籠統概括而導致對利益返還請求權定性的爭議，形成多種學說，筆者贊同“票據法上特別請求權”一說。理由如下：

首先，“可以請求出票人……”的“請求”這一用詞明確了利益

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

返還請求權的權利效力類型，這樣的請求權是票據法特殊規定的權利，是作為票據權利的補救性權利而存在的。票據在市場交易中發揮著其商業貨幣的流通、融資等重要作用，票據使用安全自然成為票據法關注的焦點，規定了詳細而需要謹慎填寫的記載事項，出票人、承兌人、背書人、保證人、持票人是票據關系緊密鏈條中的環扣，正是因為票據的形式要求，不可不謂復雜的票據文義，以及行使票據權利的種種規制，再者票據權利時效短暫，使得持票人在使用這一便捷支付工具的同時面臨喪失權利的巨大風險。一般情況下，支付對價后持票人取權，一旦喪失票據權利其已不可能再向前手要求返還對價，而并未支付對價的出票人或者已經獲得出票人資金的承兌人卻享有利益，對此法律當然不能坐視不理，利益返還請求權的誕生就成了必然，但是，持票人票據權利的喪失并沒有使利益返還請求權脫離已經產生的票據關系，雖然“仍享有民事權利”的用語已經明確將利益返還請求權定性為非票據權利，但其是否又是純粹的“民事權利”呢?很顯然，如果認為是純粹的民事權利，那么會產生這樣的困境：多手轉讓之后，作為喪失票據權利的持票人是依據票據產生的票據關系而向與自己并無普通民事關系的出票人主張“民事權利”，更甚者，可向因承兌而成為票據債務人的承兌人亦行使此權利，即一方面行使民事權利，而另一方面卻沒有民事基礎關系作為依托，卻要依賴票據關系。基于此，利益返還請求權不是純粹民事權利，或者說不是普通的民事權利。

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

其次，“返還其與未支付的票據金額相當的利益”所陳述的“利益”不是不當得利。《民法通則》第92條規定：“沒有合法根據，取得不當利益，造成他人損失的，應當將取得的不當利益返還受損失的人。”所謂不當得利，就是指沒有合法根據取得利益而使他人受損失的事實。利益返還請求權所指向的利益并不是不當所得，究其原因有：其一，持票人喪失權利是由于“超過票據權利時效”，雖然時效是導致實體權利消滅或是導致勝訴權消滅而僅剩有訴權的問題，在我國學界未有定論，但是不可否認時效制度卻是獲利者繼續占有利益的合法理由，這種占有效力已經和所有權權能之一的占有效力別無二致，獲利者大可行使與所有人相當的自物權，不會受到法律的否定評價，因此從行使權利的效力上來說，因時效完成取得利益沒有不當之嫌，否則，一方面有人因法律規定的時效制度繼續享有利益，另一方面這種享有卻受到法律的否定評價，如此，時效制度豈不自相矛盾；其二，持票人“因票據記載事項欠缺”喪失票據權利，而并未實際支付交易對價的出票人或者已獲資金的承兌人因此占有票據金額款項，確有不公，理應返還，但關鍵是這種占有是否為不當占有，即是否有合法根據?出票人出票后，即使持票人的票據權利尚存時，出票人未受追索前保持票據金額款項是理所當然，受到追索亦是正常，絕非不當得利返還使然。在由于背書不連續、欠缺保全記載事項等原因造成票據權利消滅之時間點上，出票人此時就擁有了法律賦予的抗辯理由和權利，這種情形與不當得利情形之一的嗣后無合法根據大不相同，其不支付票據金額實屬有理有據，何談不當?

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

二、該條是否規定了利益返還請求權的構成要件?

(一)票據權利曾經確實有效存在

“喪失票據權利”的用語，從語義和邏輯上來看，需要有有效權利存在作為前提，而后才可稱喪失，因此，利益返還請求權的要件之一是票據權利曾經確實有效存在。票據是設權證券，在票據用紙上記載合法完整事項即產生票據權利，如果欠缺絕對必要記載事項或者變更金額、日期、收款人名稱則票據無效，自不產生任何票據權利，更遑論享有票據權利的持票人，就無從談及對票據權利喪失后的補救問題了。否則，如果無效票據也可適用該條規定，持有無效票據的持票人可以行使利益返還請求權，那么，當事人可依賴利益返還請求權制度而隨意記載事項，則會導致票據關系陷入混亂，票據法所規定的記載事項、保全手續等形式上和程序上的制度安排就形同虛設了。

(二)票據權利因時效完成或者因記載事項欠缺而喪失

因“超過票據權利時效或者因票據記載事項欠缺”使票據權利消滅。因為票據法偏重對票據權利人的保護，比如票據法規定票據是無因證券，票據權利的行使只以持有票據為必要，持票人無須證明取得票據的原因，僅依票據上記載的文義就可以請求支付相應的金額等，法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

為適度限制票據權利，票據法規定了不同種類的短暫的票據時效，嚴格的記載事項和追索保全手續，這是符合票據支付功能和平衡票據債務人嚴格責任要求的，可見，如此這般的限制有其合理理由。法律就是如此，在保護的同時予以限制，在限制的同時又加以保護，安排利益返還請求權制度緩解票據權利人受短暫時效和嚴格手續之累。根據《票據法》第十八條的規定，只有因時效完成或欠缺保全手續導致權利喪失的情況下，喪失票據權利的持票人才能行使利益返還請求權，對于其他原因而能以行使票據權利的持票人，例如票據滅失、丟失、票據欠缺記載事項而無效，應適用公示催告或者授權補記的方式進行救濟；票據因更改而無效的，由于是無效票據，出票人沒有完成出票，持票人自然可以要求出票人重新出票。

從十八條“因超過票據權利時效或者因票據記載事項欠缺……可以請求”的表述來看，只要持票人的票據權利因時效完成或因保全手續欠缺而消滅，他就可以行使利益返還請求權，至于他是否存在主觀故意或過失，在所不問。另外，持票人享有利益返還請求權的前提還應該是票據權利的完全消滅，也就是說持票人對所有的票據債務人都喪失了票據權利，如果該持票人對某一票據債務人的票據權利時效尚未完成，則不得行使利益返還請求權。

(三)從十八條是否可推定實際受有利益為要件之一?

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

分析十八條“返還其與未支付的票據金額相當的利益”的規定，是否應該把實際受有利益作為利益返還請求權的要件之一呢?

利益返還請求權是票據權利的補救性權利，是票據法上的特別請求權，因此票據權利的無因性不能當然的適用于利益返還請求權，但是如果將實際受有利益作為要件之一，雖然從理論上來講有其合理之處，然而這涉及到舉證責任的問題，喪失票據權利的持票人只有在有充分證據證明返還義務人實際受有利益之后，才得以行使該權利，這是極為困難的，因為絕大多數的持票人與出票人或者承兌人沒有直接的民事關系，他們之間可能從未有過接觸，持票人更是無從知道出票人或者承兌人是否實際獲有利益，即使是知道出票人實際獲利，但從出票人處直接取得證據是很難辦到的，持票人只能依賴與出票人有直接民事關系的曾經作為票據債務人的收款人的積極配合，可想而知，這樣尋求他人的積極配合的成本將是很高的。假設將實際受有利益的舉證責任倒置，由返還義務人承擔，這又不符合證據規則，作為返還義務人的出票人主張未獲有利益，其當然不用對否定事實舉證。

如果法院要求與出票人有直接民事關系的收款人作為無獨立請求權的第三人參加訴訟，期望收款人主動積極地舉證證明出票人實際受有利益是可行的，但是收款人不是十八條明確規定的返還義務人，那么這種可行性會因出票人與收款人之間的“配合”而大打折扣。再者，在市場交易中，交易雙方并不是對每一筆交易留有相關憑證、票

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

證等證據材料，收款人持有有效票據，即擁有了效力很強的票據權利的保障，因而這種情況在收款人身上更容易出現，因此一旦收款人沒有能夠證明出票人受有利益，則收款人被推定是實際獲得利益者，承擔返還利益的義務，但這樣的結果無異于將舉證責任強加給收款人，是不公平的，也與十八條的規定相悖，在沒有法律規定的情況下，法院要判決收款人承擔返還利益的責任，其論證判決理由將是艱難的，收款人大可以宣讀十八條的規定進行抗辯或者上訴。另外，一般情況下，出票人之所以出票的前提是收款人支付對價，未支付對價即交付票據使得交易危險陡增，出票人為交易安全著想會積極地保有相關證據材料，這對出票人日后舉證相對人未支付對價進而追償帶來方便；對于承兌人或者出票人為銀行時，根據《支付結算辦法》第五十九條、第一百零五條第1款，銀行向申請人收妥款項后，才能簽發票據。第九十條：銀行承兌匯票的出票人應于匯票到期前將票款足額交存其開戶銀行。承兌銀行應在匯票到期日或到期日后的見票當日支付票款。如此這般的規定，使得承兌人在持票人提示付款之前已經獲得資金可以將風險控制在較小范圍之內，成本也較低。因此，出票人或者承兌人正常情況下是受有利益的，與其讓持票人支付高額成本舉證常態事實，不如排除這一障礙，徑直行使利益返還請求權，出票人或者承兌人返還利益之后，可以向與自己有直接民事關系的實際獲得利益的人主張不當得利返還請求權、違約損害賠償請求權等民事權利維護自己的權益

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

通過以上分析，似乎可以認為實際受有利益不應當作為利益返還請求權的要件之一。不過，會出現這些情況：作為未獲對價而提前出票的出票人，面對因兩年票據時效完成而喪失權利的持票人向自己請求返還利益的同時，他對收款人享有的請求權可能也會因為兩年的時效完成而無法實現，這時，出票人要喪失雙倍于票據金額的利益，這的確有過于保護持票人之嫌，但利益返還請求權制度的存在本身就使得持票人比一般的民事權利人在時效完成后多一種救濟途徑，如何平衡呢，是刪除十八條中“因超過票據權利時效”的規定，還是規定只有支票的持票人因超過六個月票據時效喪失票據權利時，才可行使利益返還請求權?筆者認為后者比較可取，亦符合立法初衷——票據時效短暫；雖然利益返還請求權不以持票人因故意或者過失喪失票據權利為要件，但畢竟是由于持票人自己的懈怠、疏忽等原因導致票據權利消滅，而出票人可能會因受欺詐、收款人下落不明、收款人破產等原因不能實現自己的債權，即并未受有利益卻要返還持票人相當票據金額的利益，這就相當于讓出票人為持票人的過失行為買單，確屬不公。再者，實務中常見的是銀行承兌匯票、銀行本票、銀行匯票，銀行不是作為承兌人就是出票人，在銀行出票之前已經收妥票據金額款項或者在票據時效完成時已經收妥該筆款項(《支付結算辦法》第五十九條、第一百零五條第1款，銀行向申請人收妥款項后，才能簽發票據，第八十三條：銀行承兌匯票的出票人或持票人向銀行提示承兌時，銀行的信貸部門負責按照有關規定和審批程序，對出票人的資格、資信、購銷合同和匯票記載的內容進行認真審查，必要時可由出票人

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

提供擔保。符合規定和承兌條件的，與出票人簽訂承兌協議。第九十條：銀行承兌匯票的出票人應于匯票到期前將票款足額交存其開戶銀行。)，這樣持票人對銀行是否實際受有利益的舉證可以申請法院進行調查，又因銀行的業務比較規范，所以舉證成本隨之降低。

另外，需要注意的是，《票據法》十八條使用“返還”用語，按語義解釋，返還是退還、歸還之意，曾經享有某物但出于某種原因而后退還。這就說明只有出票人或者承兌人已經占有票據金額利益，才可談及返還的問題，相反，出票人或者承兌人并未獲得票據金額利益，當然不用退還、歸還。

總結這一小節的贅述，筆者很是矛盾，最后贊同將“實際受有利益”作為利益返還請求權的要件之一，畢竟這也符合十八條的規定和立法初衷。

三、該條涉及的幾個具體問題

(一)該條是否限定了利益返還義務人的范圍?

十八條“請求出票人或者承兌人……”的表述明確將利益返還義務人范圍限定為出票人和承兌人。如果出票人或者承兌人并未實際受有利益，獲得利益的人是收款人或者其他背書人，出票人或者承兌人

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

會發現積極行使自己的請求權追償收款人，其結果也是把這部分利益再次返還給持票人，這樣的結果會使得出票人或者承兌人怠于行使權利，而持票人能夠行使民法上債權人的代位權嗎?似乎是可以的，但是又會遇到另外一個問題：出票人或者承兌人未實際受有利益，喪失票據權利的持票人就不能對出票人或承兌人行使利益返還請求權，即持票人不是債權人，出票人或承兌人亦不是債務人。因此，持票人無法行使代位權。

真是兩難，在出票人或者承兌人作為實際受有利益者時，針對出票人或承兌人而言，持票人可以行使利益返還請求權，但是如果出票人或者承兌人沒有實際獲益，收款人是實際受有利益者，而此項權利又不是不當得利請求權(理由見“

一、該條是否明確了利益返還請求權的權利屬性?”部分)，自不能向收款人主張利益返還請求權，況且十八條明確規定“出票人或者承兌人返還”實際獲得的利益。然而，需要注意的是，在收款人是實際受有利益者的情況下，其(或者其他背書人)沒有合法根據而受有利益卻不積極返還出票人，導致喪失票據權利的持票人無法行使利益返還請求權而受有損失，收款人受益與持票人受損存在因果關系，(筆者贊同不當得利采“間接因果關系說”)，這是符合民法上不當得利請求權要件的，基于此，筆者認為在出票人或承兌人實際受有利益時，喪失票據權利的持票人可以行使《票據法》十八條賦予的利益返還請求權，在收款人或其他背書人受有利益而出票人怠于追償時，可以行使《民法通則》第九十二條賦予

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com 的不當得利請求權，徑直向收款人或其他背書人追償。

以上分析可以解決問題，卻有另一問題出現：當收款人實際受有利益，出票人可以向收款人主張違約損害賠償請求權或者不當得利返還請求權，喪失票據權利的持票人亦可以向收款人行使不當得利請求權，同是債權可否同時行使?對收款人來說，即使是同時受到追追償，其在返還實際受有利益之時，已經履行了法律責任，不應雙倍返還，由于出票人在追回收款人所得利益之后，持票人即可行使利益返還請求權，因此，這部分利益最終應返還喪失票據權利的持票人。

(二)持票人是否需要出示票據?

十八條中的“持票人”顧名思義是持有票據而喪失票據權利的人，但是，如果超過票據時效或者記載事項欠缺的票據喪失，原持票人還是“持票人”嗎?筆者認為仍是持票人，十八條中的“持票人”是指行使利益返還請求權的權利人的一種身份，這種身分或者資格在權利人持有票據時就已經擁有了，不會因為票據的喪失而相應消滅；《票據法》第四條第二款：持票人行使票據權利，應當按照法定程序在票據上簽章，并出示票據。該條明確規定行使“票據權利”時，才需出示票據，喪失票據權利的持票人行使的是利益返還請求權，當然不受該條限制而必須出示票據；利益返還請求權是票據法上的特別請求權，是票據權利的補救性權利，有效票據本身即是票據權利的載體，法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

而票據權利消滅之后，票據本身的設權性也隨之消滅，這時票據性質轉變為利益返還請求權的憑證，是一種債權憑證，在訴訟中可以作為證明利益返還請求權存在的證明力很強的證據材料來使用。既然超過票據權利時效或欠缺記載事項的票據已經不是設權證券，那么，喪失票據權利的持票人出示票據就不是必須的，票據喪失之后，如果其能夠通過其他證據證明自己確實因時效完成或欠缺記載事項而喪失票據權利，當然可以行使利益返還請求權，不過，利益返還義務人可以“票據喪失”為由對其抗辯，此時就涉訟解決糾紛了。另外，如果是票據權利人，在其喪失票據后，也可通過證據證明自己是實際票據權利人從而依據除權判決行使票據權利，可見即使是票據權利人行使票據權利也可通過訴訟程序而不必出示票據，那么，作為喪失票據權利的持票人當然也可通過訴訟途徑行使權利。

(三)利益返還的范圍與形態

十八條規定出票人或者承兌人返還“與未支付票據金額相當的利益”是否包括利息的問題，尚存爭議。筆者認為不應包括利息，首先，利益返還請求權只是票據權利喪失之后的補救性權利，并不是補償性請求權，是對持票人喪失的利益進行一定程度的補救，沒有理由強制出票人或者承兌人補償喪失票據權利的持票人所有的損失；其次，持票人喪失票據權利多是由于自己原因所致，出票人或者承兌人并不存在過錯，若要補償持票人所有損失，似有對出票人或者承兌人予以否

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

定性評價的意味；再次，利益返還請求權的要件之一是實際受有利益，一般情況下出票人或者承兌人僅受有與票據金額相當的利益，在其受追償之前，可能已把這部分利益投入到流通過程中，并沒有獲得“利息”這部分利益，自無返還的余地。

關于出票人或者承兌人所要返還的利益形態是貨幣還是實際所獲得的動產或者不動產的問題，十八條沒有明確規定。筆者認為應為貨幣，因為出票人在出票時，是利用票據的支付功能完成支付對價的義務，表現為應支付貨幣而以票據代替，這實際上是消極受有與票據金額相應的貨幣，而承兌人獲得的是出票人的資金，積極受有的利益是也是貨幣，所以應返還貨幣。然而，如果出票人或者承兌人沒有能力返還與票據金額相應的貨幣，當然可以通過協商解決爭議，或者通過訴訟的執行程序解決，不必作討論。

(四)利益返還請求權的時效

利益返還請求權是票據法上的特別請求權，不是普通的民事權利，屬于商事權利。當我們將權利分為民事權利和商事權利時，多是從狹義角度分析的，我國是民商合一的立法體例，商法是廣義民法的特別法，《民法通則》的原則性規定同樣適用于商事行為，因此《民法通則》第一百三十五條：向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

期間為兩年，法律另有規定的除外。可以作為利益返還請求權時效亦為兩年的法律依據。

法律咨詢s.yingle.com

第二篇：票據法專題

票據法專題

專題八：票據融資與融資票據：張文怡、李想、郭藝聰 票據行為的法律性質： ? 日內瓦體系：單方行為 ? 英美法體系：契約行為 ? 日本二階段說

? 作成的階段

? 票據所有權轉移的階段

? 松本丞治：票據債權行為（以移轉票據所有權為目的的契約行為）與票據物權行為（負擔票據債務為目的的單獨行為）? 我國的票據質押背書：字樣是成立要件，但是擔保法中只要求轉移票據本身和簽訂擔保合同。最高法院民二庭的意見：票據法的規定解決最終質權成立，行使質權要按照票據法的規定，設定質權根據擔保法的規定。如果不符合票據法的規定，不能向債務人主張，但是質權人本身仍享有質權。合理性？

? 田中耕太郎：票據的作成是絕對的對內行為，在出票人保有自己票據期間，與外界尚無任何關聯，所以此時出票人本身并無任何票據權利也沒有任何義務。? 鈴木竹雄：第一階段為證券的作成，依簽章人的單方行為進行，同時是權利人和義務人，不能實現票據上的權利，但是權利人當然能夠行使。第二階段為票據的交付，是轉移依證券的作成而成立之權利的行為，這在出票及背書的場合是當事人之間的行為。

? 前田庸：負擔票據債務的債務負擔行為+票據上權利的轉移為目的的票據權利移轉行為。

? 保證和承兌與這兩個階段沒有關系，是兩個特殊的行為，不存在票據權利移轉行為。? 莊子良男：在匯票的承兌及票據保證的場合下也應該和出票及背書行為一樣適用二階段說。

? 票據債務的負擔是無因的。票據權利移轉行為是有因的。

? 二階段說的突破

? 后手的權利：A---B---C。B和C間的原因關系消滅、無效、不存在，此時C向A請求票據金額的支付，是否應該承認C 的請求？

? 對A 來說，本來就要付款，簽發票據就已經預想到這些風險，不受BC間關系的影響。A最終的支付不違背他的本意。如果A 抗辯C，A保留了應當向B支付的款項也不合理。

? 二階段說：B向C背書時，權利移轉時是有因的，C在取得票據時存在瑕疵，不能取得票據權利，所以對C 的抗辯是不享有票據權利的抗辯，A可以據此抗辯C。

? 反對的意見

? 將票據行為人為的分解成兩個階段過于技巧化。

? 債務負擔行為和票據權利轉移行為，前者為無因，后者為有因，這種法律行為的構造極其不自然。

? 二階段說在創造說的基礎上？首先承認了作成行為。? 我國：單方行為說向契約行為說發展（電子票據）? 票據行為理論無法涵蓋所有的票據行為，是否對每一個票據行為進行單獨的分析？

票據行為的無因性

? 票據的基礎法律關系

? 債權債務關系 ? 預約關系 ? 資金關系

? 票據的后手權利優于前手 ? 票據法第十條

? 對價支付與否與持票人取得票據上的權利的影響：案例搜索

票據行為的獨立性

? 票據行為獨立性的理論依據

? 注意規定說：票據行為文義性

? 所有票據行為均屬于債務負擔的單獨行為。

? 特別規定說：票據法承認票據行為獨立性的理由在于保護交易安全。

? 日本的票據法中直接列舉了票據行為的獨立性

問題

? 票據行為因形式要件的欠缺而無效的，有沒有使用票據行為獨立性的必要和可能？ ? 否定說的立論依據：

? 第一，出票行為如果欠缺形式要件，則票據無效，在無效票據上所謂的各種票據行為均屬無效。

? 第二，先行票據行為是否完全具備實質要件，僅從票據外觀無法得知，而是否具備形式要件，從票據外觀即可一目了然，如果承認欠缺形式要件的票據行為的有效性，則與票據法自身嚴格形式的規定自相矛盾。? 第三，后行票據行為因自身欠缺形式而無效。? 肯定說的立論依據

問題：實質要件是否應作為票據行為的要件？

? 票據能力與意思表示對于票據行為效力的影響？

? 意思表示瑕疵的情況下，抗辯只在直接當事人之間發生 ? 在欠缺行為能力時，對自然人而言負擔票據上的責任是否受到行為能力的限制。? 如果需要實質要件可能會影響票據的流通。如果需要實質要件，偽造的票據，票據權利的來源就將不存在，無行為能力人出票后票據權利的根源也不存在了，這種情況下之后所有的票據行為都沒有根據了，所以否定實質要件，只將其作為抗辯事由，則能妥善解決這個問題。

? 意思表示

? 直接適用說 ? 修正適用說

? 一般修正說：適用于直接當事人之間，對善意第三人一概不適用 ? 個別修正說：主張民法基于表示主義的規定，即明文規定不得以無效或是可撤銷對抗善意第三人的，可以直接適用于票據行為；而基于意思主義的規定，則排除適用；

? 適用否定說

? 主要基于日本的創造說和二階段說，但是我國主流觀點認為我國采取的是發行說，是否能夠直接適用日本的意思表示的適用學說？

問題：票據偽造的風險承擔主體

? 出票偽造：英美法系和大陸法系趨同。都是付款人承擔。英美法系票據付款基于契約說根據票據金額的大小對銀行的審查義務做出了劃分，小額的票據審查義務較低。? 背書偽造：日內瓦體系承認票據的善意取得，付款人只要審查背書連續，即使發現其中的背書存在偽造仍然要付款。但是英美法系不承認善意取得，票據偽造的風險由票據偽造人的直接后手承擔，因為直接后手最有可能發現該偽造。英美法系人為偽造人之后的持票人都無法取得票據權利。

? 英國匯票法上付款人出票偽造風險責任負擔的例外

? “除非對保留匯票表示同意或對匯票應負付款責任之當事人不能否定該偽造或未經授權之事實。”可能包括追認、禁反言、被偽造人有過失。“但本條并不影響對未經授權但非偽造簽名之追認”追認的是盜用偽造的情況。

? 中國的問題《票據法》57條和《票據糾紛規定司法解釋》69條

? 按照《司法解釋》69條：一旦有偽造的簽章再付款就構成錯誤付款，與我國承認票據權利善意取得不符。和《票據法》57條只要求背書形式連續不符。如果是錯誤付款，只有向原權利人付款才能免除付款義務，這樣導致無法確定究竟向原權利人還是持票人付款。現實操作不可行。

? 69條第二款：持票人有過錯的，也應當承擔相應的民事責任。我國《票據法》在背書上也借鑒了英美票據法，要審查直接前手，但是這一款是否又增加了持票人的義務。

? 英美法系例外情形

? 追認的例外 ? 禁反言的例外 ? 被偽造人有過失

? 支票客戶違反審查通知義務（3個月內發現偽造要提出）? 判斷風險負擔的標準

? 促進票據的流通 ? 有過錯方承擔風險

? 在票據關系的各方當事人對于票據的偽造均不知悉時，疏忽地造成這一風險形成的一方或未能盡到合理注意義務。

? 風險的最佳承擔者承受風險

? 最小成本考量：偽造人的直接后手審查出偽造的成本最小

? 偽造人是否承擔票據責任？

? 否定說：不承認偽造人的票據責任。偽造人沒有在票據上做出簽章 ? 肯定說：對偽造人準用無權代理人的法律責任 ? 被偽造人是否承擔票據責任？

?

第三篇：對《票據法》第十五條的解讀和思考

贏了網s.yingle.com

遇到保險糾紛問題？贏了網律師為你免費解惑！訪問>>

http://s.yingle.com

對《票據法》第十五條的解讀和思考 前言

我國《票據法》第十五條分三款對票據的喪失及其救濟做了規定，具體為，第一款：“票據喪失，失票人可以及時通知票據的付款人掛失止付，但是，未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據除外。”第二款：“收到掛失止付通知的付款人，應當暫停支付。”第三款：“失票人應當在通知掛失止付后三日內，也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。”本文著重對票據喪失概念進行界定和對票據喪失補救制度相關問題進行梳理，以期能對票據喪失制度做進一步的完善。

一、票據喪失的概念認定

1、票據喪失的含義。票據喪失簡稱失票，是指持票人非出于自己的本意而喪失對票據的占有情形，包括絕對喪失和相對喪失。票據的絕對喪失是指票據本身在物理形態上發生變化，已經不復存在。票據的相對喪失是指在其物理形態未發生改變的情形下，票據脫離了持

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

票人的占有而非基于其意愿。常見的票據被焚、撕毀、和涂銷等票據喪失形態為絕對喪失，票據被盜搶、票據遺失等票據喪失形態為相對喪失。區別票據絕對喪失和相對喪失的關鍵在于票據在持票人脫離占有時其物理形態是否發生變化，票據是否還存在。若持票人脫離占有時票據本身已不復存在，票據物理形態已發生變化則為絕對喪失。反之，持票人脫離占有時票據還存在則為相對喪失。明確區分票據絕對喪失與相對喪失對于保護正當權利人具有重要的司法現實意義。若票據是絕對喪失，則沒有必要進行掛失止付，票據權利人可采取法定的補救措施來實現自己的合法權益。票據的絕對喪失并不意味著原持票人喪失其票據權利，原持有人可通過法定方式最終實現其權利。若票據是相對喪失，票據權利人則可以及時進行掛失止付并采取其他補救方式。票據的相對喪失則有可能發生原持票人的權利喪失的情形，如無權利人已就該票據取得實際支付或者善意持票人取得票據。

2、票據喪失的構成要件

首先，票據應是票據法意義上的有效的票據。具體對其可分為兩層含義來解讀：一是喪失的票據必須是票據法意義上的票據，即匯票、本票和支票;二是喪失的票據必須具備票據法規定的有效要件。其次，票據的持有人必須是合法持有人。基于非法行為而獲得票據的人在喪失對票據的占有后不能依票據喪失補救制度來主張權利。第三、票據脫離權利人的占有是非出于權利人的意志。對票據的占有分為直接占

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

有和間接占有兩種狀態：直接占有就是票據權利人對票據直接事實上占有的狀態;而間接占有則是票據權利人并不直接的在事實上對票據占有，但依法享有票據權利的狀態。無論直接占有還是間接占有，票據權利人都可依法行使其票據上的權利，當然也可在票據喪失的情形下依法采取相應的補救措施，維護自己的權利。最后，票據脫離權利人的占有必須是非出于權利人的意志。脫離的占有不僅包括脫離直接占有而且包括脫離間接占有。如果票據的脫離占有是基于票據權利人的自愿交付或拋棄等行為，則其行為對票據權利人產生票據消滅或轉讓的法律效力。此時，受票人對票據享有的權利是合法的，原票據權利人當然無法再主張其權利。這里應重點關注權利人受欺詐情形下而自愿交付票據與他人的情形，對此問題還存有不同的認識。有學者認為在票據權利人受欺詐的情況下雖從表面上看是其自愿轉讓票據，但其行為違背了票據權利人內心真實意思表示，而非其真實本意，為了保護行為人實質意義上的意思表示，故在此情形下票據轉讓人是可以以此為由采取票據喪失補救措施。筆者認為，票據喪失補救制度不應包含權利人因欺詐而喪失票據的情形。主要理由是，一方面基于票據的無因性特點，發生票據轉移只要符合票據行為的規定即可，票據行為不受其基礎關系存在與否及效力瑕疵的影響。另一方面是根據票據本身的形式性，盡管權利人因欺詐而交付票據，但是對于其在轉讓票據中完整的記載了票據交付的事實是無可置疑的，從此方面講也是為了維護票據的流通及安全性。

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

二、票據喪失救濟措施的分析

1、掛失止付制度

掛失止付是指失票人將失票的情形以掛失止付通知的形式告知票據義務人，接受通知的義務人做出暫停付款的決定，以避免票據權利被他人行使的一種救濟措施。掛失止付制度是我國傳統商事活動中的一種習慣做法，在我國的票據理論及實務中發揮著重要的作用。掛失止付操作程序上簡單便捷，具有高效率的優勢。但其畢竟只是一種臨時性措施，掛失止付后還需判斷失票人是否真正喪失票據以及票據是絕對喪失還是相對喪失。只有在失票人相對喪失票據后才可以適用掛失止付。同時，掛失止付只能一定程度上防止票據被冒領，但無法給失票人提供權利取得的手段，失票人必須采取其他法定救濟措施才能切實起到救濟作用。我國《票據法》第15條對掛失止付做了原則性的規定，但不夠詳細。掛失止付當事人是否應繳納一定的保證金等。上述問題并非《票據法》第15條能全部概況包含的，有必要另行制定相關制度，對票據掛失止付進行詳細規定。

2、公示催告制度

公示催告是指失票人向法院提出公示催告的申請，法院經審查并受理后發出止付通知并進行公告，要求相關利害關系人在一定期間內

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

申報權利，逾期無人申報，法院將作出宣告票據無效的判決程序。公示催告制度從其價值功能上說，公示催告是失票人向法院提出公示申請，請求宣告票據無效，從而使票據權利與票據本身相分離的一種法律程序或法律制度。公示催告的設置可使當事人依法定程序獲得其權利的行使，同時也使利害關系人在知道他人主張權利時獲得司法保護，申報權利。公示催告的目的不在于解決爭議，而在于確認一種客觀存在的沒有爭議的事實。因此，公示催告的法律性質和制度不同于一般的訴訟程序，其屬于非訴程序，并實行一審終審。我國《票據法》關于公示催告的相關法律規定較為簡單，更多的是規定在《民事訴訟法》及相關司法解釋中。

3、票據訴訟制度

票據訴訟制度也稱普通訴訟制度，是指失票人喪失票據后，直接向法院提起民事訴訟，要求法院判令票據債務人向其支付票據金額，從而行使其票據權利的一種救濟制度。票據訴訟制度是在票據喪失占有、真實票據權利人很難確定的情況下進行的訴訟。票據訴訟制度不同于為解決票據權利糾紛而提起的訴訟，后者沒有票據喪失的前提，其真實權利人是可以確定的，兩者在具體的適用規則上是有差別的。票據訴訟在我國《票據法》第十五條的體現。我國《票據法》在第15條只規定了失票人可以向人民法院提起訴訟，但是對于具體的程序，卻沒有作出明確的規定。

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

4、對我國《票據法》第15條關于票據喪失補救三制度的分析。

從1995年我國制定《票據法》到2004年《關于修改<中華人民共和國票據法>的決定》中，采取將我國傳統的掛失止付制度與大陸法系的公示催告制度和英美法系的票據訴訟制度結合起來，為失票人提供了三種票據喪失補救措施。此種立法能更好的讓失票人根據其具體情況采取最有效的補救措施，充分反映了我國票據法保護票據權利人的正當權益的立法原則，值得我們稱贊。但由于我國三制度的同時實行，在理論上與實踐中對我國三制度的現存狀態有所分歧，主要集中于以下兩大方面：一是票據喪失訴訟制度和票據公示催告制度是否有重復之嫌?有學者指出：英美法系的票據喪失訴訟制度所具備的失票人現行實現票據權利的優點可以完全被公示催告制度所吸收，故沒有存在的必要。對此，筆者不予贊同，理由如下：①、與公示催告制度相比，票據訴訟制度有明確的被告，一般為承擔支付義務的主債務人，在主債務人不能付款時，也可以將其他的票據債務人，如背書人、保證人作為被告。②、票據訴訟制度更有利于票據的流通轉讓，能更好的體現票據法的立法宗旨。票據訴訟制度中通過訴訟保護失票人的付款請求權，而沒有公示催告中除權判決和宣告票據無效的過程，更能快速高效的實現其票據權利。二是票據喪失補救制度中的掛失止付、公示催告和票據訴訟三大制度該如何分配銜接?由我國《票據法》第15條可知，在票據喪失后，失票人可以先進行掛失止付，也可以

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

在票據喪失后，依法采取公示催告或票據訴訟這兩種救濟措施。三種票據喪失補救制度之銜接在于：①、票據絕對喪失后，失票人可以直接提起票據訴訟，來實現自己的票據權利。②、在票據相對喪失的情形下，若失票人知道票據占有人時，其可以依法向票據占有人提起票據返還訴訟。但票據占有人是已經付款而收回票據的付款人除外。③、在票據相對喪失而失票人不知票據占有人時，其可以先行申請掛失止付，申請掛失止付后三日內，可提起公示催告或票據訴訟。

三、對我國《票據法》第十五條的修改建議

1、應明確票據喪失的定義。我國《票據法》第十五條僅將票據喪失作為法律用語而沒有明確規定何為票據喪失。在司法實踐中對票據喪失的理解有不同的認識，鑒于此，筆者認為應在《票據法》中明確票據喪失的概念定義，從而能更好的為當事人及司法機構提供法律支撐，減少紛爭歧義，起到立法的價值和功能。具體在十五條上可以增加為第一款，即，“票據喪失是指持票人非出于自己的本意而喪失對票據的占有情形，包括絕對喪失和相對喪失。”“票據絕對喪失，失票人可通過法定方式采取補救措施。”原十五條中的第一款可相應改為：“票據相對喪失，失票人可以及時通知票據的付款人掛失止付，但是，未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據除外。”

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

2、在十五條第三款公示催告后加“擔保”。我國《票據法》第十五條第三款規定：“失票人應當在通知掛失止付后三日內，也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟”。建議改為：“失票人應當在通知掛失止付后三日內，也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。公示催告或提起訴訟期間，失票人提供擔保的即可請求付款人履行付款義務，但付款人可依票據上記載的還款日期為由享有抗辯權。”

此修改中增加“失票人提供擔保的即可請求付款人履行付款義務”之規定，是在不損害付款人權利的同時更加快速、高效的保護權利人行使其權利。具體來說：一方面失票人可以在票據喪失后能及時行使其權利，而不必等到訴訟判決之后，這符合票據高效流通的特性，有利于經濟的發展;另一方面若請求付款需提供擔保的規定能保障付款人的具體利益，可避免日后出現真正票據權利人時面臨第二次付款的危險。這樣能更好體現其作為私法領域的法律所蘊涵的高效便利之精神。(作者單位：青海師范大學)

? 2018貴陽停車收費標準(2018年)http://s.yingle.com/jt/670817.html

? 2018江西省喪葬費標準(2018年)http://s.yingle.com/jt/670816.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 交通事故的賠償主體有什么新變化 http://s.yingle.com/jt/670815.html

? 揚州交通事故死亡賠償

http://s.yingle.com/jt/670814.html

? 出售假臨牌會怎么處罰

http://s.yingle.com/jt/670813.html

? 車禍死亡賠償金妻子能得多少

http://s.yingle.com/jt/670812.html

? 紹興機動車牌照補辦的程序

http://s.yingle.com/jt/670811.html

? 代駕代駕責任險多少錢詳細說明

http://s.yingle.com/jt/670810.html

? ? 機動車 http://s.yingle.com/jt/670809.html 退休人

員

誤

工

費

保

險

怎

么

賠

http://s.yingle.com/jt/670808.html

? ? ? 謊報120如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670807.html 闖左轉紅燈如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670806.html 商業出險和交

強出險區

別是什么

http://s.yingle.com/jt/670805.html

? ? 占錯車道如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670804.html 2018年新駕駛員上高速發生交通事故怎么辦 http://s.yingle.com/jt/670803.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

?（道路交通安全法）對哪些嚴重的道路交通安全違法行為規定了拘留的處罰 http://s.yingle.com/jt/670802.html

? 醉酒駕駛的判斷標準(2018年)http://s.yingle.com/jt/670801.html

? 開車逃逸怎么認定全責

http://s.yingle.com/jt/670800.html

? 交通事故未致傷殘如何賠償

http://s.yingle.com/jt/670799.html

? 交通事故致死一人賠多少錢

http://s.yingle.com/jt/670798.html

? 全車盜搶險怎樣理賠,與車損險有何區別 http://s.yingle.com/jt/670797.html

? 交通事故縫針賠償多少錢

http://s.yingle.com/jt/670796.html

? 輕微肇事逃逸如何撤案

http://s.yingle.com/jt/670795.html

? 如何認定交通事故車輛全損

http://s.yingle.com/jt/670794.html

? ? 倒賣危險品如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670793.html 招司機出交通事故公司賠償多少錢 http://s.yingle.com/jt/670792.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 車禍導致眼睛受傷賠償多少錢

http://s.yingle.com/jt/670791.html

? 機動車臨時牌如何處罰

http://s.yingle.com/jt/670790.html

? 5情況交通事故救助基金墊付搶救費

http://s.yingle.com/jt/670789.html

? 交通事故罪量刑指導意見

http://s.yingle.com/jt/670788.html

? 酒駕摩托車被大車撞怎么認定

http://s.yingle.com/jt/670787.html

? 機動車進行安全技術檢驗有何具體規定(2018)http://s.yingle.com/jt/670786.html

? 壓白虛線如何認定責任

http://s.yingle.com/jt/670785.html

? 保險公司細說車險6種不賠緣由

http://s.yingle.com/jt/670784.html

? 交通事故致傷如何賠償,賠多少錢 http://s.yingle.com/jt/670783.html

? 醉駕傷人保險是否應該賠償

http://s.yingle.com/jt/670782.html

? 車禍后車輛損失該怎么鑒定

http://s.yingle.com/jt/670781.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 是否被汽車撞如何認定

http://s.yingle.com/jt/670780.html

? 駕駛員該怎么保護車禍現場

http://s.yingle.com/jt/670779.html

? 車禍50歲以上賠多少錢

http://s.yingle.com/jt/670778.html

? 機動車發生交通事故造成損害

http://s.yingle.com/jt/670777.html

? 重慶車禍致死賠多少錢

http://s.yingle.com/jt/670776.html

? 交通意外撞死人要賠多少錢

http://s.yingle.com/jt/670775.html

? ? 超規劃建設如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670774.html 企業

意

外

死

人

如

何

處

罰

http://s.yingle.com/jt/670773.html

? 轎車安裝警報如何處罰

http://s.yingle.com/jt/670772.html

? 公路運輸有哪些經營方式

http://s.yingle.com/jt/670771.html

? ? 前排坐2人如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670770.html 60歲

車

禍

死

了

怎

么

賠

償

http://s.yingle.com/jt/670769.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 臨牌被貼罰單如何處罰

http://s.yingle.com/jt/670768.html

? 如何書寫申請事故認定復議

http://s.yingle.com/jt/670767.html

? ? ? ? ? 渣土車亂倒如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670766.html 警惕“減速帶綜合征” http://s.yingle.com/jt/670765.html 限行被拍怎樣處罰 http://s.yingle.com/jt/670764.html 喪葬費包括什么項目 http://s.yingle.com/jt/670763.html 2018年

無

證

醉

駕

怎

么

處

罰

http://s.yingle.com/jt/670762.html

? 事故中的重傷如何認定

http://s.yingle.com/jt/670761.html

? 發生交通事故后損害賠償的住宿費應如何計算 http://s.yingle.com/jt/670760.html

? 如何認定不屬肇事逃逸新規

http://s.yingle.com/jt/670759.html

? 開車撞死人需賠多少錢

http://s.yingle.com/jt/670758.html

? ? 改裝車如何處罰 http://s.yingle.com/jt/670757.html 交通事故致人死亡無責任方賠償多少錢 http://s.yingle.com/jt/670756.html

? 二手車出事故怎么辦 http://s.yingle.com/jt/670755.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 車輛年審需要哪些掌握哪些法律知識 http://s.yingle.com/jt/670754.html

? 交通事故財產損失無爭議可自行協商嗎 http://s.yingle.com/jt/670753.html

? 交通特大事故如何認定

http://s.yingle.com/jt/670752.html

? 交通事故認定書如何提復議

http://s.yingle.com/jt/670751.html

? ? 交通逃逸怎么報警 http://s.yingle.com/jt/670750.html 高速

連

環

事

故

如

何

認

定

http://s.yingle.com/jt/670749.html

? 交通事故有人死亡作偽證怎樣處罰 http://s.yingle.com/jt/670748.html

? ? ? 傷殘鑒定與損害賠償 http://s.yingle.com/jt/670747.html 飲酒駕駛致人死亡 http://s.yingle.com/jt/670746.html 交通

事

故

撞

人

如

何

賠

償

http://s.yingle.com/jt/670745.html

? 交通事故賠償時之后還有手術取出鋼板費用如何認定 http://s.yingle.com/jt/670744.html

? 交通事實不清的如何認定責任

http://s.yingle.com/jt/670743.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 最高院黃松有談“關于交通事故的賠償問題” http://s.yingle.com/jt/670742.html

? 駕照換證可否委托他人

http://s.yingle.com/jt/670741.html

? 違章停車是否要被扣分

http://s.yingle.com/jt/670740.html

? ? 后備箱沒關扣幾分 http://s.yingle.com/jt/670739.html 出租

車

誤

工

費

誰

來

承

擔

http://s.yingle.com/jt/670738.html

? 交通事故逃逸幾年不能重新駕車

http://s.yingle.com/jt/670737.html

? 肇事逃逸最重能判幾年

http://s.yingle.com/jt/670736.html

? 交警如何認定事故責任書

http://s.yingle.com/jt/670735.html

? A2駕駛證實習期剛過有多少分

http://s.yingle.com/jt/670734.html

? 搶救費用超過保險公司責任限額的，由誰墊付 http://s.yingle.com/jt/670733.html

? 車輛拐彎事故如何認定

http://s.yingle.com/jt/670732.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 駕駛校車是否有年齡限制

http://s.yingle.com/jt/670731.html

? 開車撞死人有什么處罰規定(2018)http://s.yingle.com/jt/670730.html

? 盜竊車輛案值如何認定

http://s.yingle.com/jt/670729.html

? ? 工傷死亡賠償金誰出 http://s.yingle.com/jt/670728.html 沈陽

四

環

超

速

如

何

處

罰

http://s.yingle.com/jt/670727.html

? 交通事故后沒報警事后如何認定

http://s.yingle.com/jt/670726.html

? 道路交通事故處理程序規定(2018)的重要法律知識 http://s.yingle.com/jt/670725.html

? 醉酒辱罵警察如何處罰

http://s.yingle.com/jt/670724.html

? 交通事故70歲老人軟組織挫傷賠多少錢

http://s.yingle.com/jt/670723.html

? 車禍致傷殘十級應賠償多少錢

http://s.yingle.com/jt/670722.html

? 員工出車禍公司怎么賠償

http://s.yingle.com/jt/670721.html

法律咨詢s.yingle.com

贏了網s.yingle.com

? 國道超速50%以上怎么處理

http://s.yingle.com/jt/670720.html

? 酒后駕車的認定是什么樣子的

http://s.yingle.com/jt/670719.html

? 出了事是調解還是見官交警將不再“一調到底” http://s.yingle.com/jt/670718.html

法律咨詢s.yingle.com

第四篇：《票據法》復習題

《票據法》復習題

一、單項選擇題

1．我國《票據法》規定持票人對定期匯票的出票人和承兌人的票據權利時效，為自匯票到期日起（A）

A．2年

B．6個月

C．3個月

D．1年

2．下列關于空白票據轉讓的表述中，正確的是（C）

A．空白票據只能依背書方式轉讓

B．空白票據只能依直接交付方式轉讓

C．空白票據轉讓時不受特別限制

D．空白票據不可以轉讓

3．在涉外票據中，匯票和本票出票行為的記載事項，應當適用（C）

A．出票人所屬國的法律

B．付款人所屬國的法律

C．出票地的法律

D．付款地的法律

4．一般背書的相對必要記載事項是（D）

A．背書人

B．被背書人

C．“不得轉讓”字樣

D．背書日期

5．支票出票人的主要票據義務是（B）

A．直接付款義務

B．擔保義務

C．背書義務

D．承兌義務

6．背書轉讓與一般債權轉讓的主要不同在于（A）

A．背書轉讓無須通知票據債務人，一般債權轉讓應當通知債務人

B．背書人轉讓票據后退出票據關系，一般債權人轉讓債權后不退出債權債務關系

C．背書轉讓屬于不要式行為，一般的債權轉讓都是要式行為

D．背書轉讓的只能是財產權，一般債權轉讓的既可以是財產權也可以是人身權

7．狹義的票據行為僅指（A）

A．能夠發生票據債務的法律行為

B．能夠變更票據債務的法律行為

C．能夠消滅票據債務的法律行為

D．能夠完成票據債務的法律行為

8．下列票據中，屬于涉外票據的是（B）

A．外國人簽發的票據

B．票據行為中有的發生在我國，有的發生在外國

C．所有票據行為都發生在外國的票據

D．我國公司在國外簽發、使用的票據

9．導致票據權利消滅的原因是（A）

A．時效期間經過

B．受欺詐或者受脅迫

C．取得票據的原因不合法

D．背書不連續

10．張某偽造了甲公司的簽章簽發了一張支票并交付給乙公司，乙公司背書轉讓給丙公司。應當對丙公司負票據責任的是（C）

A．張某

B．甲公司

C．乙公司

D．張某、甲公司、乙公司

11．以下票據抗辯中，可以對抗任何持票人的是（D）

A．持票人通過欺詐方式取得票據

B．持票人取得票據沒有支付對價

C．票據的原因關系無效

D．票據記載違反票據金額記載規則

12．票據的善意取得是指（D）

A．當事人通過繼承的方式，善意地從有處分權人手中取得有效票據

B．當事人通過繼承的方式，善意地從無處分權人手中取得有效票據

C．當事人通過票據法規定的方式，善意地從有處分權人手中取得有效票據

D．當事人通過票據法規定的方式，善意地從無處分權人手中取得有效票據

13．在各種票據行為中，基本的票據行為是（A）

A．出票

B．背書

C．承兌

D．保證

14．依據我國《票據法》，保證人未記載被保證人名稱時，未承兌的匯票中的被保證人推定為（C）

A．背書人

B．委托付款人

C．出票人

D．委托收款背書的背書人

15．出票后定期付款的匯票，其提示付款的期限為（B）

A．自出票日起10日內

B．自到期日起10日內

C．自到期日起15日內

D．自出票日起15日內

16．票據行為與一般的法律行為比較具有（B）

A．無因性、文義性、諾成性

B．要式性、無因性、協同性

C．有因性、文義性、要式性

D．連帶性、實踐性、獨立性

17．以下票據取得方式中，必須支付對價的是（B）

A．因稅收取得票據

B．因買賣取得票據

C．因繼承取得票據

D．因贈與取得票據

18．定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（A）

A．應當在匯票到期日前

B．應當在匯票到期日前10日內

C．應當在匯票出票后30日內

D．應當在匯票到期日前15日內

19．票據保證行為的絕對必要記載事項不包括（D）

A．“保證”字樣

B．保證人的名稱和住所

C．保證人簽章

D．保證日期

20．如果票據金額以外幣為單位進行記載，（C）

A．應當按照付款日的官方價格以人民幣支付

B．應當按照付款日的市場價格以人民幣支付

C．如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付

D．應當支付票載的外幣

21．匯票的義務人包括（C）

A．背書人和被背書人

B．保證人和委托收款人

C．承兌人和背書人

D．出票人和委托付款人

22．當持票人為出票人時（B）

A．可以對所有前手行使追索權

B．對其前手無追索權

C．僅對其直接前手可以追索，對其間接前手不可以追索

D．對其后手可以進行追索

23．票據的效力主要取決于其在形式上是否符合票據法的要求，而不取決于使用票據的原因。票據因此得名為（D）

A．債權證券

B．完全有價證券

C．流通證券

D．無因證券

24．關于匯票付款人的地位，正確的表述是（B）

A．匯票付款人是當然的票據債務人

B．匯票付款人一經承兌，即成為票據債務人

C．匯票付款人與匯票出票人負相同責任

D．匯票付款人與背書人負相同責任

25．本票出票人絕對必要記載的事項不包括（C）

A．無條件支付的承諾

B．確定的金額

C．付款人名稱

D．收款人名稱

26．出票人在本票上未記載出票地的，應當（C）

A．以出票人的住所地為出票地

B．以付款人的住所地為出票地

C．以出票人的營業場所為出票地

D．以本票簽發地為出票地

27．我國《票據法》規定的票據不包括（C）

A．支票

B．本票

C．股票

D．匯票

28．根據我國《票據法》對支票付款的規定，下列表述中錯誤的是（D）

A．支票的付款日期僅限于見票即付

B．超過法定付款提示期限的，付款人可以拒絕付款

C．付款人依法支付支票金額的，一般情況下，對出票人不再承擔受委托付款的責任

D．支票的付款人是第一債務人

29．下列支票中屬于空白支票的是（A）

A．出票人欠缺票據金額的支票

B．出票人欠缺簽章的支票

C．背書人欠缺背書日期的支票

D．出票人欠缺出票地的支票

30．根據中國人民銀行《支付結算辦法》的規定，劃線支票的效力為（B）

A．與普通支票相同

B．只能用于轉帳

C．只能用于支取現金

D．無效票據

二、多項選擇題

1．形式背書包括（BC）

A．一般背書

B．委托收款背書

C．設定質押背書

D．特別背書

E．轉讓背書

2．票據偽造人應承擔的法律責任包括（BCD）

A．票據責任

B．侵權的民事責任

C．不當得利的民事責任

D．相應的刑事責任

E．違約責任

3．一般承兌的效力主要有（ABC）

A．一經完成承兌行為，承兌人即應承擔到期付款責任

B．承兌人的票據責任不受持票人是否依法提示付款的影響

C．承兌人必須承擔最終的追索義務

D．一經完成承兌行為，出票人無須再對票據負責任 E．一經完成承兌行為，背書人無須再對票據負責任

4．根據票據法的一般原理，票據保證人的責任具有多重屬性，主要包括（ADE）A．票據保證人的責任是同一責任 B．票據保證人的責任是刑事責任 C．票據保證人的責任是行政責任 D．票據保證人的責任是獨立責任 E．票據保證人的責任是連帶責任

5．在我國《票據法》上，可以成為被追索人的有（ABCD）A．出票人

B．承兌人

C．保證人

D．背書人

E．付款人

6.下列有關票據行為有效要件的表述中，符合票據法律制度規定的有（ABD）。

A.保證人在票據上的簽章不符合規定的，其簽章無效，但不影響其他符合規定簽章的效力

B.持票人明知轉讓者轉讓的是盜竊的票據，仍受讓票據的，不得享有票據權利

C.票據的基礎關系涉及的行為不合法，則票據行為也不合法

D.銀行匯票的出票人未加蓋規定的匯票專用章，而加蓋該銀行的公章，則簽章人應承擔責任

7.甲向乙開具金額為100萬元的匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉讓給丙，丙又背書轉讓給丁，丁再背書轉讓給戊。經查明，甲、乙之間并無真實交易關系，丙為未成年人。根據《票據法》的規定，下列選項中，正確的有（AD）。

A.盡管甲、乙之間沒有真實交易關系，但該匯票仍然有效

B.由于甲、乙之間沒有真實交易關系，該匯票無效

C.盡管丙為未成年人，但其在票據上的簽章仍然有效

D.由于丙為未成年人，其在票據上的簽章無效

8.根據《票據法》的規定，形成票據代理關系必須具備的條件包括（ABD）。

A.票據當事人有委托代理的意思表示

B.代理人必須按照被代理人的委托在票據上簽章

C.代理人在票據上簽署被代理人的名字或名稱

D.代理人在票據上表明代理關系

9.下列有關票據偽造的表述中，不符合票據法律制度規定的有（AC）。

A.票據的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為

B.票據上有偽造簽章的，不影響票據上其他真實簽章的效力

C.善意的且支付相當對價的合法持票人有權要求被偽造人承擔票據責任

D.票據偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔票據責任

10.根據《票據法》的規定，下列有關票據背書的表述中，正確的有（CD）。

A.背書人在背書時記載“不得轉讓”字樣的，被背書人再行背書無效

B.背書附條件的，背書無效

C.部分轉讓票據權利的背書無效

D.分別轉讓票據權利的背書無效

11.持票人甲將付款提示期限已經到期的匯票背書轉讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕。根據《票據法》的規定，下列各項中，正確的是（AD）。

A.甲不得將超過付款提示期限的匯票背書轉讓

B.甲可以將該匯票背書轉讓，且不承擔票據責任

C.匯票已轉讓故應由乙獨立承擔匯票責任

D.甲應當向持票人乙承擔匯票責任

12.根據《票據法》的規定，被追索人在向持票人支付有關金額及費用后，可以向其他匯票債務人行使再追索權。下列各項中，屬于被追索人可請求其他匯票債務人清償的款項有（AB）。

A.被追索人已清償的全部金額及利息

B.被追索人發出追索通知書的費用

C.持票人取得有關拒絕證明的費用

D.持票人因票據金額被拒絕支付而導致的利潤損失

13.根據票據法律制度的規定，下列涉外票據的票據行為中，可以適用行為地法律的有（BCD）。

A.票據追索權行使期限的確定

B.票據的背書

C.票據的付款

D.票據的承兌

14．根據《票據法》的規定，在票據代理中，如果代理人超越代理權限的，則（BD）。

A、票據代理無效

B、在權限范圍內的代理行為繼續有效

C、超越代理權限的部分由被代理人承擔票據責任

D、超越代理權限的部分由代理人承擔票據責任

15．下列票據中，經票據權利人申請并提供擔保，人民法院可以依法采取保全措施和執行措施的有（ABCD）。

A、持票人惡意取得的票據

B、記載有“不得轉讓”字樣而用于貼現的票據 C、記載有“不得轉讓”字樣而用于質押的票據 D、應付對價而未付對價的持票人持有的票據

16．下列票據中，不得進行掛失止付的有（ABCD）。

A、未記載付款人的票據

B、絕對應記載事項不全的票據

C、無法確定付款人及其代理付款人的票據

D、票據權利時效屆滿的票據 17．下列各項中，可以導致匯票無效的情形有（BCD）。A、匯票上未記載付款日期 B、匯票上未記載出票日期 C、匯票上未記載收款人名稱

D、匯票金額的中文大寫和數碼記載不一致

17．下列有關票據背書的表述中，正確的有（CD）。

A、背書人在背書時記載“不得轉讓”字樣的，被背書人再行背書無效 B、背書附條件的，背書無效

C、部分轉讓票據權利的背書無效

D、分別轉讓票據權利的背書無效

18．下列各項中，屬于支票上可以由出票人授權補記的事項有（AB）。A、金額

B、收款人名稱

C、付款人名稱

D、出票日期

19．下列涉外票據的票據行為中，可以適用行為地法律的有（BCD）。A、票據追索權的行使期限的確定

B、票據的背書

C、票據的付款

D、票據的承兌

20．下列選項中，匯票不得進行背書轉讓的有（ABCD）。A、匯票被拒絕承兌的 B、匯票被拒絕付款的C、超過付款提示期限的匯票

D、記載“不得轉讓”字樣的匯票 21．下列事項中，匯票必須記載的有（AC）。

A、確定的金額

B、必須或不得提示承兌

C、無條件支付的委托

D、利息及利率 22．因票據糾紛提起的訴訟，管轄地為（AD）。

A、票據支付地人民法院

B、票據出票地人民法院

C、票據持有人住所地人民法院

D、被告住所地人民法院

三、名詞解釋

1.票據關系：是基于票據行為而在票據當事人之間產生的票據法上的債權債務關系。2.匯票：是出票人簽發的委托付款人在見票時，或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

3.本票：是指由出票人簽發的允諾在該票據的到期日，由自己無條件支付確定的金額給收款人或持票人票據。

4.支票：是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或其他金融機構，在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

5.背書：是指票據持票人在票據背書或粘單上簽名并注明背書日期后，把該匯票交付給受讓人的票據行為。

6.追索權（Right Of Recourse）：是指匯票到期不獲付款或到期不獲承兌，或有其他原因無從提示承兌或付款時，持票人在履行了保全手續后，向其前手請求償還匯票金額、利息及費用的一種票據上的權利。

四、簡答題

1．匯票出票行為對出票人產生怎樣的效力？（1）擔保承兌效力（2）擔保付款效力

2．票據權利包括哪些內容？（1）付款請求權（2）追索權

3．追索金額由哪些部分構成？（1）被拒絕付款的票據金額

（2）被拒絕付款的票據金額在法定時期的利息（3）取得拒絕證明和發出通知書的費用 4．票據行為的獨立性主要體現在哪些方面？

（1）各個票據行為均獨立發生，不因某一票據行為而當然發生其他票據行為。（2）各個票據行為均獨立生效，不因其他票據行為的有效而當然生效。

（3）各個票據行為一般僅因自身的原因而無效，不因其他票據行為的無效而當然無效 5．舉例說明票據關系與資金關系的相互關系。

（1）票據關系與資金關系相分離。比如：持票人的票據權利不受出票人與付款人之間有無資金關系影響，即使出票人在沒有資金關系的情況下發行票據，該票據依然有效。

（2）票據關系與資金關系在特定情況下也發生一定的牽連。比如：A、匯票承兌人在對匯票進行承兌后，雖然不能以沒有資金關系為理由對其他持票人實行抗辯，但對出票人為持票人時行使的票據權利，可以沒有資金關系或資金不足或資金關系違約等進行抗辯。6.票據的特征有哪些？

（1）票據是完全有價證券。（2）票據是設權證券。（3）票據是無因證券。（4）票據是要式證券。（5）票據是文義證券。（6）票據是流通證券。

7.簡述匯票的分類。

（1）依據出票人的不同可分為商業匯票和銀行匯票。

（2）依據付款時期不同，可將匯票分為即期匯票和遠期匯票。

（3）依據匯票上收款人一欄的不同記載，可分為記名式匯票、指示匯票和不記名式匯票。

（4）依據匯票當事人是否重疊可分為普通匯票和變式匯票。8.什么是匯票的出票，出票應記載事項有哪些？

匯票出票，即簽發匯票，是指出票人按照票據法規定，作成匯票并交付給收款人。出票時應記載事項各國略有不同，主要有：標明匯票字樣、無條件支付命令、確定的金額、付款人姓名或名稱、收款人姓名或名稱、出票日期與出票地點、付款日期與付款地、出票人的簽名。

9.背書的效力一般有哪些？

一般票據背書有以下幾種效力：（1）權利轉移的效力。（2）擔保付款的效力。（3）權利證明的效力。

四、案例分析題

1．甲公司向某工商銀行申請一張銀行承兌匯票，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請，并依法在票據上簽章。甲公司得到這張票據后沒有在票據上簽章便將該票據直接交付給乙公司作為購貨款。乙公司又將此票據背書轉讓給丙公司以償債。到了票據上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請求付款時，該銀行以票據無效為理由拒絕付款。

請問：

（1）從以上案情顯示的情況看，這張匯票有效嗎？

（2）根據我國《票據法》關于匯票出票行為的規定，記載了哪些事項的匯票才為有效票據？

（3）銀行既然在票據上依法簽章，它可以拒絕付款嗎？為什么？

【答案】（1）無效

（2）根據我國《票據法》關于匯票出票行為的規定，出票人必須在票據上記載：“匯票”字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。以上事項欠缺之一者，票據無效。

（3）本案中，承兌銀行可以拒絕付款。因為根據票據行為的一般原理，出票行為屬于基本的票據行為，承兌行為屬于附屬的票據行為。如果基本的票據行為無效，附屬的票據行為也隨之無效。

2．某科研所因轉讓專利技術得到一張380萬元的銀行承兌匯票，離到期日還有3個月的時間，該科研所遂派人持該匯票到某銀行辦理質押貸款，但在途中遭搶劫。有人給他們出主意說，最好去申請公示催告。

請問：

（1）應當去哪里申請公示催告（公安機關？法院？檢察院？仲裁機關？其他機關？（2）失票人依照法律的規定向有權受理公示催告的機關提出了合乎法律要求的申請，該 機關決定受理。受理后，該機關應當進行哪些事項？

（3）法定機關依法做了一定的工作后，如果有人持票來申報權利。依法申報后將會發生怎樣的結果？（4）如果在一定的期限內無人來申報權利或者申報被駁回，又將會發生怎樣的結果？

【答案】（1）法院。

（2）該機關應當：向付款人發出止付通知；在3日內發出公告。

（3）依法申報后，法院應通知失票人（即公示催告申請人）在指定期間察看票據，如果該票據與失票人喪失的一致，法院裁定終結公示催告程序；如果不一致，法院裁定駁回申報人的申報。

（4）失票人自申報權利期間屆滿的次日起1個月內向法院申請作除權判決，公示催告程序因此而終結；逾期不申請作除權判決的，因期限屆滿而終結公示催告程序。

3．甲公司在銀行的支票存款共有1百萬元人民幣，該公司簽發了一張面額為2百萬元的轉帳支票給乙公司。之后甲公司再沒有向開戶銀行存款。

請問：

（1）乙公司所持的支票是否空頭支票？如何判斷空頭支票？（2）空頭支票的付款人是否票據債務人？為什么？（3）甲公司對空頭支票的持票人應負什么責任？ 【答案】

（1）是。出票人所簽發的支票是否為空頭支票，應以持票人依該支票向付款銀行提示付款之時為準，而不能以出票人簽發支票時為準。

（2）不是。付款人不是票據上的當然債務人，支票中的付款人在支票存款中足以支付時才有法定的付款義務。

（3）甲公司作為出票人必須按照簽發的支票金額承擔保證向該持票人付款的責任。此外，持票人有權要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

4.2006.5.20,上海某苗圃向浙江寧波園藝公司訂購一批花木, 苗圃簽發一張8萬元的現金支票,交給浙江寧波園藝公司, 浙江寧波園藝公司工作人員遺失該支票，浙江寧波園藝公司即電告苗圃此事，請其協助防范。苗圃遂以申請人身份向法院申請公示催告。要求宣告遺失的票據無效。

[問題〕

（1）人民法院是否受理苗圃的申請？

（2）如果申請公示催告，應由誰申請？向哪一個法院申請？程序如何？

【答案】

（1）不受理。因苗圃是票據的出票人而非票據的最終持票人，不具備申請人資格。（2）應由園藝公司向票據支付地的基層人民法院申請公示催告。程序如下： 第一，園藝公司票據支付地的基層人民法院提出申請 第二，法院收到申請后立即審查，決定是否受理

第三，法院決定受理后，向支付人發出停止支付的通知，并同時發出公示催告。

5.2009年3月10日，A公司簽發一張匯票給B公司，購買鋼材，該匯票經過付款人，A公司的開戶銀行C承兌，付款日期為出票后兩個月。B公司將該匯票背書給D公司，沖抵欠款。

[問題]（1）如果D公司收到該匯票不久，就被E公司吞并，E公司取得該匯票，又將它背書給F公司。付款人C銀行是否可以以背書不連續為由對F公司拒付票款？

（2）如果D公司收到匯票不久，就將其遺失，被E拾得，E偽造D公司的背書，將它背書給F商場購買物品，該匯票是否可以因背書在實質上不連續而遭拒付？

【答案】（1）因稅收、繼承、贈與以及企業的合并或者分立取得票據的，只要持票人能夠證明其取得票據的合法方式，就可以享有票據權利。

（2）因票據行為具有獨立性，即每一票據行為各依其在票據上所載的文義分別 獨立發生效力，所以票據的偽造不影響真正簽名人所為的票據行為的效力。

6.A公司為支付貨款，2005年3月1日向B公司簽發一張金額為50萬元、見票后1個月付款的銀行承兌匯票。B公司取得匯票后，將匯票背書轉讓給C公司。C公司在匯票的背面記載“不得轉讓”字樣后，將匯票背書轉讓給D公司。其后，D公司將匯票背書轉讓給E公司，但D公司在匯票粘單上記載“只有E公司交貨后，該匯票才發生背書轉讓效力”。后E公司又將匯票背書轉讓給F公司。2005年3月25日，F公司持匯票向承兌人甲銀行提示承兌，甲銀行以A公司未足額交存票款為由拒絕承兌，且于當日簽發拒絕證明。

2005年3月27日，F公司向A.B.C.D.E公司同時發出追索通知。B公司以F公司應先向C.D.E公司追索為由拒絕承擔擔保責任；C公司以自己在背書時記載“不得轉讓”字樣為由拒絕承擔擔保責任。

根據上述情況和票據法律制度的有關規定，回答下列問題：

（1）D公司背書所附條件是否具有票據上的效力？簡要說明理由。

（2）B公司拒絕承擔擔保責任的主張是否符合法律規定？簡要說明理由。（3）C公司拒絕承擔擔保責任的主張是否符合法律規定？簡要說明理由。【答案】

（1）D公司背書所附條件不具有匯票上的效力。根據《票據法》的規定，匯票背書時附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。

（2）B公司拒絕承擔擔保責任的主張不符合法律規定。根據《票據法》的規定，匯票的背書人對持票人承擔連帶責任。

（3）C公司拒絕承擔擔保責任的主張符合法律規定。根據《票據法》的規定，背書人在匯票背面上記載“不得轉讓”字樣的，如其后手再背書轉讓，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當事人，不負擔保責任

第五篇：票據法試題

司法考試《票據法》試題

一、單項選擇題

1．若原背書人在匯票上記載有“不得轉讓”字樣時，下列表述中哪一說法是正確的？（02）a.若持票人將此票據再行背書轉讓，該背書行為無效 b.在特定條件下，持票人可以將此票據再行背書轉讓

c.若持票人再行背書轉讓，原背書人對現持票人不承擔保證責任

d.此票據只能背書記載“委托收款”字樣，不能背書記載“質押”字樣

答案及解析：c 依據《票據法》第34條的規定，背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再做背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。

2．張某向李某背書轉讓面額為10萬元的匯票作為購買房屋的價金，李某接受匯票后背書轉讓給第三人。如果張某與李某之間的房屋買賣合同被合意解除，則張某可以行使下列哪一權利？（03）

a.請求李某返還匯票

b.請求李某返還10萬元現金

c.請求從李某處受讓匯票的第三人返還匯票 d.請求付款人停止支付票據上的款項

答案及解析：b 票據是無因證券。票據上的法律關系是一種單純的金錢支付關系，權利人享有票據權利只以持有符合票據法規定的有效票據為必要。至于票據賴以發生的原因，在所不問。即使原因關系無效或有瑕疵，均不影響票據的效力。張某可依民法上的不當得利請求李某返還價金。故a、c、d項是不正確的。

3．乙公司在與甲公司交易中獲金額為300萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請求承兌時，丙公司在匯票上簽注：“承兌。甲公司款到后支付。”下列關于丙公司付款責任的表述哪個是正確的？（03）

a.丙公司已經承兌，應承擔付款責任

b.應視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔付款責任 c.甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔付款責任

d.按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應承擔的付款責任

答案及解析：b 根據《票據法》第43條：付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌。故選b

4．甲公司于2004年4月6日簽發一張匯票給乙公司，到期日為2004年7月6日。乙公司于2004年5月6日向付款人提示承兌，被拒絕。乙公司遂將該匯票背書轉讓給丙公司。乙公司在此匯票上的背書屬于什么性質？ a.回頭背書 b.限制背書 c.期后背書 d.附條件背書

答案及解析：c 期后背書是指在票據被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限時所為的背書。根據票據法第36條的規定，期后背書應當屬于無效背書，不能發生一般背書的效力，而只具有通常的債權轉讓的效力。但期后背書的背書人仍須承擔票據責任

5．甲公司在交易中取得匯票一張，金額10萬元，匯票簽發人為乙公司，甲公司在承兌時被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司10萬元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉讓給丙公司，丙公司承兌時亦被拒絕。下列哪一選項是正確的？

A．丙公司有權要求甲公司給付匯票上的金額

B．丙公司有權要求甲公司返還交易中的對價

C．丙公司有權向乙公司行使追索權要求其給付匯票上的金額

D．丙公司應當請求甲公司承擔侵權賠償責任 答案及解析：A

二、多項選擇題

1．當匯票到期被拒絕付款時，持票人可以對下列哪些人行使追索權？（02）a.前手背書人 b.付款人 c.保證人 d.出票人

答案及解析：acd 《票據法》第61條第1款規定：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。”票據的付款人是付款請求權的行使對象，而非追索權的行使對象，因此b是錯誤的

2．依據我國《票據法》，下列有關本票與支票的表述中哪些是正確的？（02）

a.本票包括銀行本票和商業本票

b.本票的基本當事人為出票人、付款人和收款人 c.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期 d.支票可以背書轉讓

答案及解析：cd 《票據法》第91條規定：“支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無效。”因此，c正確。支票可以背書轉讓，因此，d正確。我國《票據法》只允許簽發銀行本票，而不允許簽發商業本票。因此，a不正確。《票據法》第73條規定：“本票是出票人簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。”本票是承諾自己付款，所以，本票的基本當事人只有兩人：出票人與收款人，而無付款人，b不正確。

3．甲公司與乙公司交易中獲面額為100萬元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的擔保簽章，其中丁公司擔保80萬元，戊公司擔保20萬元。后丙公司拒絕承兌該匯票。以下判斷哪些是正確的？（03）a.甲公司在被拒絕承兌時可以向乙公司追索100萬元

b.甲公司在被拒絕承兌時只能依據與乙公司的交易合同要求乙公司付款 c.甲公司只能分別向丁公司追索80萬元和向戊公司追索20萬元 d.丁公司和戊公司應當向甲公司承擔連帶責任

答案及解析：ad 票據法第61條：“匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：

（一）匯票被拒絕承兌的；

（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業務活動的。”第51條：“保證人為二人以上的，保證人之間承擔連帶責任。”

4．甲公司在與乙公司交易中獲匯票一張，出票人為丙公司，承兌人為丁公司，付款人為戊公司，匯票到期日為2003年11月30日。當下列哪些情況發生時，甲公司可以在匯票到期日前行使追索權？（04）a.乙公司申請注銷法人資格 b.丙公司被宣告破產 c.丁公司被吊銷營業執照

d.戊公司因違法被責令終止業務活動

答案及解析：cd 票據法第61條第2款規定，匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：

（一）匯票被拒絕承兌的；

（二）承兌人或者付款人死亡、逃匿的；

（三）承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業務活動的。

5．甲向乙開具金額為100萬元的匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉讓給丙，丙又背書轉讓給丁，丁再背書轉讓給戊。現查明，甲、乙之間并無真實交易關系，丙為未成年人，票據金額被丁變造。下列哪些選項是正確的？

A．盡管甲、乙之間沒有真實交易，但該匯票仍然有效

B．盡管丙為未成年人，但其在票據上的簽章仍然有效

C．盡管票據金額已被丁變造，但該匯票仍然有效

D．戊不能向甲、乙行使票據上的追索權 答案及解析：A C

三、不定項選擇

甲股份有限公司經董事會決議，變更公司章程，在其營業范圍中增加“制售成衣”一項，但尚未向工商行政部門辦理變更登記手續。董事長劉某未經授權與乙紡織廠簽訂一項定購布料的合同，并代表公司簽發以某銀行為付款人、乙為收款人的匯票一張給乙，作為定金。乙因欠丙貨款，將該票據背書轉讓給丙，丙又背書轉讓給丁。票據到期后，丁涂銷了乙的背書。請回答以下89－92題。（03）

89.對甲公司變更公司章程的行為，下列判斷中正確的是： a.因其是董事會作出的決議，故不能發生變更效力

b.董事會可以對此作出決議，但其未向工商機關辦理變更登記而不發生變更效力 c.應由股東會作出決議，自決議生效時發生變更效力

d.應由董事會作出決議，并自辦理變更登記時發生變更效力 答案及解析：c 公司法第103條股東大會行使下列職權：

（一）決定公司的經營方針和投資計劃；

（二）選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；

（三）選舉和更換由股東代表出任的監事，決定有關監事的報酬事項；

（四）審議批準董事會的報告；

（五）審議批準監事會的報告；

（六）審議批準公司的財務預算方案、決算方案；

（七）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（八）對公司增加或者減少注冊資本作出決議；

（九）對發行公司債券作出決議；

（十）對公司合并、分立、解散和清算等事項作出決議；

（十一）修改公司章程。第107條：“修改公司章程必須經出席股東大會的股東所持表決權的三分之二以上通過。”

90.對甲公司與乙紡織廠之間的購貨合同，下列判斷中正確的是： a.因甲公司尚未辦理營業范圍的變更登記手續，故無效 b.因董事長劉某未經授權，故無效 c.盡管甲公司的行為違反了登記管理方面的規定，但購貨合同有效

d.購貨合同如獲得甲公司的追認即有效

答案及解析：c 公司法第11條第3款規定，公司應當在登記的經營范圍內從事經營活動。但這并不意味著公司超出經營范圍所實施的民事活動就絕對無效。根據最高人民法院關于適用《中華人民共和國合同法》若干問題的解釋

（一）第10條：“當事人超越經營范圍訂立合同，人民法院不因此認定合同無效。但違反國家限制經營、特許經營以及法律、行政法規禁止經營規定的除外。”

91.對甲公司董事長劉某代表公司簽發的票據的效力，下列判斷中正確的是： a.因甲公司尚未辦理營業范圍的變更登記，故簽發票據的行為無效 b.因劉某未經授權，故簽發票據的行為無效 c.因該匯票以支付定金為目的，故該票據無效

d.該票據有效

答案及解析：d 票據是無因證券。票據上的法律關系是一種單純的金錢支付關系，權利人享有票據權利只以持有符合票據法規定的有效票據為必要。至于票據賴以發生的原因，在所不問。即使原因關系無效或有瑕疵，均不影響票據的效力。

92.對于丁的涂銷行為產生的后果，下列判斷中正確的是： a.丁提示付款時，某銀行可以背書不連續而拒絕付款 b.若丁提示付款而某銀行拒付時，丁可以向乙行使追索權 c.若丁提示付款而某銀行拒付時，丁可以向丙行使追索權

d.丁的涂銷行為導致該票據無效

答案及解析：ac依《審理票據糾紛案件若干問題的決定》第5條規定，付款請求權是持票人享有的第一順序權利，追索權是持票人享有的第二順序權利，即匯票到期被拒絕付款或者具有票據法第六十一條第二款所列情形的，持票人請求背書人、出票人以及匯票的其他債務人支付票據法第七十條第一款所列金額和費用的權利。依票據法第61條規定，匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務人行使追索權。匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索權：①匯票被拒絕承兌的；②承兌人或者付款人死亡、逃匿的；③承兌人或者付款人被依法宣告破產的或者因違法被責令終止業務活動的。依票據法第31條，以背書轉讓的匯票，背書應當連續。持票人以背書的連續，證明其匯票權利；非經背書轉讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權利。

四、案例分析題

甲公司簽發金額為1000萬元、到期日為2006年5月30日、付款人為大滿公司的匯票一張，向乙公司購買A樓房。甲乙雙方同時約定：匯票承兌前，A樓房不過戶。

其后，甲公司以A樓房作價1000萬元、丙公司以現金1000萬元出資共同設立丁有限公司。某會計師事務所將未過戶的A樓房作為甲公司對丁公司的出資予以驗資。丁公司成立后占有使用A樓房。

2005年9月，丙公司欲退出丁公司。經甲公司、丙公司協商達成協議：丙公司從丁公司取得退款1000萬元后退出丁公司；但顧及公司的穩定性，丙公司仍為丁公司名義上的股東，其原持有丁公司 50%的股份，名義上仍由丙公司持有40%，其余10%由丁公司總經理賈某持有，賈某暫付200萬元給丙公司以獲得上述10%的股權。丙公司依此協議獲款后退出，據此，丁公司變更登記為：甲公司、丙公司、賈某分別持有50%、40%和10%的股權；注冊資本仍為2000萬元。

丙公司退出后，甲公司要求丁公司為其貸款提供擔保，在丙公司代表未到會、賈某反對的情況下，丁公司股東會通過了該擔保議案。丁公司遂為甲公司從B銀行借款500萬元提供了連帶責任保證擔保，同時，乙公司亦將其持有的上述1000萬元匯票背書轉讓給陳某。陳某要求丁公司提供擔保，丁公司在匯票上簽注：“同意擔保，但A樓房應過戶到本公司。”陳某向大滿公司提示承兌該匯票時，大滿公司在匯票上批注：“承兌，到期丁公司不垮則付款。”

2006年6月5日，丁公司向法院申請破產獲受理并被宣告破產。債權申報期間，陳某以匯票未獲兌付為由、賈某以替丁公司代墊了200萬元退股款為由向清算組申報債權，B銀行也以丁公司應負擔保責任為由申報債權并要求對A樓房行使優先受償權。同時乙公司就A樓房向清算組申請行使取回權。

問題：

1.丁公司的設立是否有效？為什么？

2.丙退出丁公司的做法是否合法？為什么？

3.丁公司股東會關于為甲公司提供擔保的決議是否有效？為什么？

4.陳某和賈某所申報的債權是否構成破產債權？為什么？

5.B銀行和乙公司的請求是否應當支持？為什么？

6.各債權人若在破產程序中得不到完全清償，還可以向誰追索？他們各自應承擔什么責任？

參考答案：

1.有效。甲公司以未取得所有權之樓房出資僅導致甲公司承擔出資不實的法律責任，不影響公司設立的效力。

2.不合法。丙公司的行為實為抽逃公司資金。

3.無效。該擔保事項應由無關聯關系的股東表決決定。

4.陳某的申報構成破產債權。丁公司對匯票的保證有效；大滿公司實為拒絕承兌，陳某對丁公司享有票據追索權。賈某的申報不構成破產債權。賈某的200萬元是對丁公司的出資，公司股東不得以出資款向公司主張債權。

5.B銀行申報破產債權的申請應當支持，但無權優先受償。丁公司與B銀行簽訂的擔保合同有效，故B銀行破產債權成立；但該擔保是保證擔保，B銀行不享有擔保物權，無權優先受償。乙公司的請求應當支持。乙公司仍是A樓房的產權人，故其可依法收回該樓房。

6.債權人可以向甲公司、丙公司和某會計師事務所追索。甲公司虛假出資，丙公司非法抽逃資金，應對債權人承擔連帶責任；某會計師事務所明知丁公司設立時甲公司出資不實，仍予驗資，應在其虛假驗資的范圍內承擔責任。