第一篇：銀行新形勢下提升運營主管履職能力的思考

銀行新形勢下提升運營主管履職能力的思考

隨著經濟環境和金融形勢的復雜多變，業務發展和競爭的加速推進，銀行業面臨的風險因素也在不斷增多，對安全穩健經營提出了更大的挑戰。運營主管是網點的內控管理員，同時身兼風險防控員、業務輔導員等角色，在網點的日常經營和風險防控中發揮著舉足輕重的作用。

一、提升運營主管履職能力的迫切性

1、部分運營主管履職意識不強。一是部分運營主管對崗位職責認識不清晰、不到位，沒能做好自己的定位和工作計劃，履職時被動應付，未能完全地發揮主觀能動性；二是部分運營主管責任心不強，執行意識不到位，對于該監督、該輔導的業務沒能即時做好監督輔導工作；三是部分運營主管積極性不夠，對于網點的合規經營抱有“不爭第一、不做最后、做到中等就可以”的思想，影響了自身能力的發揮；四是崗位作用發揮不足，部分運營主管缺乏有效的管理方法和經驗，網點風險內控和人員管理有待提高；部分運營主管團隊合作意識不強，未能很好地營造團隊爭創合規和相互學習的氛圍。

2、新形勢對運營主管履職能力提出了更高的要求。將會計主管改為運營主管，不只是名稱的變更，更是賦予了運營主管更多的崗位職責，對運營主管履職能力提出了更高的要求。一是風險識別和防控能力的更高要求。隨著經濟的快速發展，社會經濟形勢和環境日益復雜，面臨的風險因素也日益增多，且更復雜多變，對運營主管的風險識別防控能力提出了更高的要求。二是學習能力的更高要求。隨著業務發展速度的不斷加快，業務品種的不斷多樣化，新業務品種和業務系統的不斷推出，對運營主管的學習能力提出了更高的要求。三是管理能力的更高要求。隨著網點人員流動頻率的加快，三大集中工程的不斷推進，對運營主管的管理能力提出了更高的要求。四是網點運營質量的更高要求。提升運營主管履職能力，可以大大促進網點運營質量的提高，為各項業務持續保持健康快速發展打好堅實的基礎。

二、提升運營主管履職能力需克服的難題

1、合規氛圍不足。良好的合規氛圍能更好地促進安全經營和運營主管履職，但目前的形勢不容樂觀。一是支行不夠重視。業績績效考核讓網點更重視營銷，神秘人明察暗訪和問責制讓網點更重視服務，可是合規既不影響績效考核又缺乏問責制，導致網點負責人和員工重視程度不夠，部分網點出現了偏重營銷服務而輕合規的現象，對長期穩健經營帶來不利影響。二是部分負責人履職不到位。網點負責人匯報中都會提到合規經營、安全生產，但很多都只是口號，都只求不出案件就好，較少有網點負責人在提高網點合規經營上花很大的心思。更有部分網點負責人的月度履職和季度履職都是運營主管在代勞，風險控制的意識相對薄弱。三是員工積極性不高。處罰掛鉤力度不大，對員工主動合規、花心思合規、全方位執行合規帶來了一定的負面影響。

2、運營團隊人才素質參差不齊。運營主管的崗位職責對人員的綜合能力和素質提出了更高的要求。運營團隊迫切需要業務精、能管理、高度敬業的綜合性人才。運營主管雖已是選拔員工中比較優秀的，但由于后期努力在敬業精神、管理能力和業務知識上還是有較大的差距。新上崗的運營主管較多，缺乏一定的業務知識和管理經驗。另外，運營主管團隊建設出現了一定的斷層現象，隊伍梯隊建設存在一定的滯后性，資深運營主管和新晉升運營主管的差距還非常大，真正能撐得起大網點的運營主管為數不多。

3、考核管理不夠科學。一是運營主管缺乏良好的晉升渠道，不能很好地調動積極性。二是考核指標不夠科學，考核指標過多的重視可量化的指標考核，而忽視了責任心、管理能力、溝通協調能力等重要能力的考核。三是運營主管績效考核力度不夠，考核結果的運用不夠。績效考核與運營主管的崗位晉升、工資獎勵相關度不夠密切。四是運營主管的考核監督力度不夠，考核方法缺乏多樣性和創新性。

三、如何提升運營主管履職能力

（一）營造良好的履職環境。

1、營造良好的合規氛圍。一是支行高度重視。將網點規范化考核列入年終網點績效考核的項目之一；或是效仿服務問責制，將季度檢查中網點規范化考核排名最后的兩個網點，實行網點負責人和運營主管問責制。二是加強網點負責人的培訓。加強對網點負責人合規經營的培訓，定期開展風險大討論，監督網點負責人月度和季度履職檢查到位，將網點合規考核列為網點負責人的重點考核項目之一，真正讓網點負責人做到發展與合規兩手都要抓。三是加強全行員工合規意識的培養。多開展全員參與的支行活動：員工合規知識競賽、演講比賽、征文等活動，加大對季度網點規范化考核優秀網點的員工獎勵，提高員工積極性。

2、加強合作機制。一是加強與個人金融部、信貸管理部等其他業務部門的合作。隨著業務發展的多樣性和綜合性，業務風險滲透性更強，要更好地控制風險，需要各部門的良好配合，形成一條無縫的戰線，實現分工明確的前提下又相互合作。二是加強與兄弟行的溝通。應該加強與兄弟行開展合規經營的互比互學，取長補短，學習兄弟行的優秀做法和經驗。

（二）加強團隊建設，打造學習型、責任型、執行型團隊。

1、學習型團隊建設。一是支行創造良好的學習環境，營造良好的學習氛圍，注重對運營主管學習能力的培養和監督。加強月度會議上的制度學習，注重輔導員對于運營主管的業務輔導，督促養成主動學習的習慣。二是重點加強對新上崗運營主管的培訓，指定有經驗的主管擔任老師，對平時的疑難業務給予指導。加強培訓業務知識，強化合規意識，做好內控管理等方面，特別要注重對新運營主管的心理輔導，使其快速轉變角色，履職到位，更好地發揮崗位作用。三是重點強化網點運營主管間相互的學習，對于優秀的管理經驗、學習方法、制度執行、主要做法等，在月度會議或是定期的座談會上進行分享。重點加強對主管學習的考核監督。

2、責任型團隊建設。一是要高度重視。營造良好的氛圍，強化運營主管的責任意識，在團隊中進行責任意識文化建設。將責任心作為能力評判的重要因素，在會議上進行強調，考核評判中予以體現，檢查輔導員在工作指導中密切關注。二是發揮互比互學的作用。發揮榜樣作用，對于平時工作中責任感強的運營主管可以及時進行表彰。對于工作中明顯因責任感缺失導致的差錯應從重處理。三是運營主管加強自身建設。運營主管應嚴格要求自我，培養高度敬業精神，做一個真正意義上的農行職業人。

3、執行型團隊建設。一是實，即實實在在做事，求真務實，用合規充實自我，內心的原則天平秤不為外界壓力所傾斜。對規章制度、業務知識理解到位、執行到位、風險控制到位。在規章制度執行上不打擦邊球，不打折執行，不搖擺執行。二是細，就是要從細著手，精細行事。細節決定成敗，要做到細心，認真對待每一項工作；做到細致，關注工作中的每一個細節；做到細微，用心做好每一件小事。三是快，即提高辦事效率。在保證質量的基礎上較快地完成各項工作任務，不拖泥帶水、拖拖拉拉。對支行布置的任務執行要快速，對文件精神的傳達要迅速，對各項檢查工作整改要及時。四是嚴，即嚴格要求、嚴格管理，對違反紀律的現象要嚴肅處理。對于制度執行不到位，業務輔導不全面不及時，任務執行和整改不及時的運營主管，應給予相應的處罰。

（三）制定更科學合理的考核制度

1、考核制定更合理。一是制定過程更合理。在制定運營主管考核前應進行充分的調研和學習，可以借鑒兄弟行、他行的優秀經驗和考核指標，取長補短，優化我行的考核。可以邀請運營主管一同參與考核的制定，并對考核的合理性進行反復的論證。二是考核過程把關更嚴。運營科室指定專人負責運營主管的各項考核，對于該扣罰的決不能心軟，定期進行匯總并進行通報。三是考核指標必須與時俱進。由于業務的快速發展、運營工作質量考核的日新月異，我行的考核指標也應根據實際情況每年進行可行性分析和修改，保證考核指標的合理性和科學性。四是考核方法多樣性。可以學習基層網點、其他部室的考核方法，根據實際情況，增加考核的多樣性、針對性。比如每個月指定一項運營工作重要的考核指標，評定一個月度之星，并給予一定的物質獎勵，也能在團隊中形成你追我趕的良好氛圍。

2、考核指標更科學。一是將網點重要考核指標與運營主管考核掛鉤。有些對于網點運營工作質量重要的考核指標，應該與運營主管年終的績效考核掛鉤，更大程度地調動責任心和積極性，具體指標由運營管理部根據次年的網點考核制定。二是引入更多軟性考核指標。軟性指標指的是運營主管的執行力、溝通協調能力和管理能力等，是比較難量化但又是非常重要的指標，應將軟性指標的考核結果納入運營主管的年終績效考核。年終進行一次考評打分，由于指標的難量化性，可以分四個層次進行評分：分管行長、運營財會部經理和副經理評分權重40%，網點負責人和檢查輔導員評分權重30%，運營主管之間相互評分權重15%，網點員工評分權重15%。

3、考核力度更大化。一是實行末位匯報制。對于季度網點規范化考核排名最后3位的運營主管，應向運營財會部進行書面的匯報，分析原因、遇到的困難并做出提升計劃。對于一年中兩次季度網點規范化考核排最后3位的運營主管，支行應進行面談，向支行運營財會部進行口頭的匯報，共同探討提升計劃。二是實行末位淘汰制。對于當年績效考核排名最后1名的或考核不合格的，次年應重新試用，在重新試用期內考核不合格的應離開運營團隊。三是發揮績效考核在崗位晉升中的作用。為了更大程度地提高團隊積極性和活力，注入更多的競爭力，要充分重視運營主管績效考核結果，充分體現績效考核的作用。對于績效考核連續優秀的運營主管，在支行崗位競聘中應優先推薦。對于當年績效考核排名最后3名的，取消次年參與支行崗位競聘的資格。四是將績效考核與員工工資密切掛鉤。對于當年績效考核優秀的運營主管應給予獎勵，并在次年對工資進行加等。對于當年績效考核排名最后3位運營主管應扣罰一定的獎金，并在次年對工資進行減等。

（四）加強運營主管自身建設

1、清晰崗位職責，履職到位。運營主管應加快思想轉變，角色轉變，清晰理解崗位職責，履職到位。一是輔導到位。對于新員工，新業務，新制度應及時做好業務輔導，確保員工能理解到位操作合規。二是監督到位。加強事前和事中審批，及早的識別和控制風險，監督更到位。加強對于關鍵業務、關鍵環節、關鍵人員、關鍵崗位的重點監督，確保安全經營。三是管理到位。制定一套完整的內控管理體系，合理的設立崗位職責，理順管理思路和管理方法。

2、提高溝通協調能力。一是要合理協調自己的工作內容，按照事情的重要性和緊迫性，協調好工作順序和工作時間，做出人員和工作安排，將主要精力集中到重要事情和關鍵環節上，避免疲于應付緊急但不重要的工作上，浪費主要精力。二是要學會團隊合作。要學會發揮團隊作用而不是單兵作戰，營造團隊合規氛圍。協調好網點人力資源，根據員工特點和業務量制定更佳的勞動組合。學會巧用方法，化被動為主動，制定網點的各類考核、網點規章和激勵措施，提高員工積極性。

3、加強心理建設。運營主管應充分認識到崗位工作的重要性和崗位價值的體現，熱愛自己的崗位，將熱情投入到工作中，實現個人和職業價值。要增強自信，對于工作中職業發展中碰到的困難要相信有能力解決。要敢于創新，嘗試新的管理和工作方法。要嚴格要求自我，要努力將工作做到最好，體現崗位的最大價值。

第二篇：提升黨代表履職能力

黨的十七大提出要“完善黨的代表大會制度，實行黨的代表大會常任制”。實行黨代會常任制，是發展黨內民主、提高黨的執政能力的新舉措、新途徑，是構建科學合理的權力運行機制的新探索、新實踐。推選好、培訓好和管理好黨代表，切實提升黨代表履職能力，對于推進黨代會常任制工作具有重要意義。

一、建立健全選舉機制，保證黨代表基本素質

一是要加強輿論引導，增強黨代表榮譽感。試行黨代表大會常任制，是一項全新的工作，要把宣傳發動和思想政治工作做到位、做扎實，利用宣傳欄、新聞報道、召開座談會、組織代表培訓等多種形式，加強對黨代會常任制的宣傳，落實廣大黨員的知情權，讓廣大黨員對常任制工作有更為深入的了解和認識，改變長期以來形成的黨代表“一次性”作用的看法，以端正廣大黨員的選舉態度，把真正能代表自己利益、為自己謀利益的黨代表選舉出來。二是要規范選舉條件，增強黨代表的代表性。黨代表的選舉既要求具備良好的思想政治素質和履職基本能力，又要注意在代表選舉名額上進行合理設計和分配，充分考慮代表的性別、年齡、戰線、地域結構，使代表具有廣泛的代表性。要嚴格控制領導干部在黨代表中所占比例，以最高不超過50%為宜，防止“黨員代表大會”變成“黨員領導干部代表大會”；三是要嚴格選舉程序，增強黨代表選舉的科學性。要嚴格按照代表選舉條件和比例要求進行民主推薦，堅持做到步驟一個不少，環節一個不缺，確保代表的產生民主、合法。

二、建立健全學習培訓機制，提升黨代表參政議政能力

為進一步增強黨代表的政治素質和履職能力，要建立黨代表學習培訓機制，把加強學習培訓、提升黨代表素質擺在推進黨代會常任制工作的重要位置，切實提升黨代表履職的自覺性、針對性和能動性。為此，一是要加強思想教育，提升黨代表履職的自覺性。二是要加強縣情教育，提升代表履職的針對性。三是要加強業務培訓，提升代表履職的能動性。通過舉辦黨代表培訓班、編印代表手冊、開設網上黨代表論壇等方式，組織代表認真學習代表法及相關制度，讓代表充分了解其權利、義務以及行使權利、履行義務的方法和途徑，弄清黨的民主集中制原則和代表的民主權利之間的關系，讓代表形成正確的權力義務觀，充分行使好自己的權利，著力解決代表“怎么發揮作用”的問題。

三、建立健全管理激勵機制，提高黨代表綜合履職水平

實行黨代會常任制是一個制度不斷改革、完善和創新的過程。建立健全相應的黨代表管理制度，實現黨內生活的民主化、制度化的根本保證，是黨代表切實履行職責、優化素質的重要途徑。一是要健全代表日常管理制度。同時，要及時關注代表動向，對因工作需要調出選區的黨代表，要作出其代表資格自行消失的規定，及時進行增補，以防止代表不具備代表性的情況出現。二是要健全代表權利保障制度。三是要健全代表激勵約束制度。要建立和完善代表履職激勵機制，廣泛開展“優秀黨代表”、“優秀提案”等爭先創優活動，對作用發揮突出、黨員民主評議中得分高的黨代表，給予相應的精神和物質獎勵，作為選拔任用干部、評先評優的重要依據，形成正確的導向。

第三篇：銀行會計主管履職總結報告

如何提高主管履職的途徑和效率

各位領導、各位同仁：

大家好！在各級行的高度重視、正確領導和大力支持下，在各位同事的配合下，一年來，我能緊緊圍繞省行履職要求，著重在業務經營、窗口建設、基礎管理和財務核算上下功夫，團結和帶領全體同仁恪盡職守、努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來本人的主要履職情況向大家匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理會議精神狠抓會計內控建設

作為會計主管，我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎管理較差，內部控制力弱的的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎管理工作會議。認真查找了我行會計基礎管理方面存在的問題，深入分析了問題存在的原因，提出、制定了提高我行會計內控管理水平的具體措施。作為會計主管我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和履職工作的切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1.以抓《中國農業銀行會計內控管理盡職指引》和在年初會計基礎管理工作會議上簽訂的責任書的落實為契機，把各部室的負責人、臨柜柜員、內勤主任、監管員以及辦公室等相關職能部門納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，內控管理層次得到顯著提升。

2.堅持按月組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對營業部進行一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。

3.堅持突擊輪崗帶班制度，充分發揮會計監控系統的監督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業務操作，提高操作技能，另一方面讓柜員自己互查，在離崗交接時顯現隱性問題，創新防范風險的手段。通過崗位輪換和全日制代班，已發現糾正涉及印鑒管理、借據管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共13處問題。通過調看監控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規，每周調看監控工作的加強和持續，直接促進了我行臨柜人員工作效率的提高，規避了操作風險，更重要的是對會計人員產生了一種持續、強大的監督和威懾作用。

4.注重提高會計主管的業務素質和履職能力,管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環。一年來，我認真履行會計主管職責，加強業務學習，分析內控形式，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會帶訓，不斷提高會計主管的履職能力。

二、履行崗位職責積極參與全行經營管理

一年來，我能積極參與全行內部管理和業務經營活動，自覺維護班子團結，協助推進支行各項事務的開展。首先是加強政治理論學習。定期參加中心組理論學習，參加支部黨小組活動，組織并

督職能才能得以淋漓精致地發揮，會計核算質量才能得以保障。

我部通過構建四道防線，時刻繃緊會計監督這根弦，充分履行事前、事中、事后全程監控職能。第一道為綜合柜員，嚴密審查受理業務的憑證要素、業務手續、資金支付等的合理性、合規性等，如實記載柜面監督登記簿，能糾正的隨即糾正,需要信貸部門調查反饋的則提交營業柜面會計監督意見及處理單，并按月向行長匯報柜面監督情況；第二道為坐班主任，一方面負責對當日重要業務、關鍵環節進行授權把關，對當日發現問題當日糾正，次日再逐筆審核會計憑證，及時解決業務處理過程中的問題。另一方面通過查庫、查看賬簿、審核報表、對賬等形式對內部管理中的各個環節進行檢查監督；第三道為財會主管，通過每日對各大業務系統運行情況的了解、每周調閱錄像、每旬查庫、資產安全檢查、IC卡檢查和印鑒卡與驗印系統的核對、每日查看柜面人員的工作日志、月末審核銀企同業對賬、定期核對內外賬務等方式全面檢查輔導；第四道為全體臨柜人員。每天組織柜面人員兩次對當天業務處理進行回頭看,發現差錯當天整改，再次自查自糾，力爭面面俱到，同時利用次日晨會對前一天處理的業務進行點評。

五、財務管理嚴謹增收節支成效明顯

今年以來，我能嚴格執行財務制度，加強財務核算，財務公開透明，真實反映經營狀況，按月開展財務分析，及時提供財務決策信息。

一是思想上重視，行動上落實。年初，按照市行下達的財務費用指標，結合我行實際情況，做好季前預測，月中控制。對剛性費用支出做到預測細致、準確，合理壓縮一些彈性開支，把好關，守住口。月底向行長匯報費用支出情況，上墻公布財務費用同期對比和指標下達情況，接受員工監督，形成了很好的財務公開透明的氛圍。

二是加強利息、中間業務和出租收入的審核。嚴格執行利率政策，按月核對利息結計與收取，及時向行長和信貸部反饋，配合信貸部加強對欠息的收取。同時認真復核存放同業款項、存放人行款項、系統內資金的利息收支，遇有差異排找原因，確保計息入賬不出差錯。審核代理保險手續費收入、財務顧問費的收取，資產出租收入全額入賬。

三是配合辦公室做好資產管理，健全管理臺賬。每月初核對綜合業務系統自動計提的折舊，如遇不符，及時查找原因，確保賬實卡簿相符。會計主管，既是領導者又是實際操作者，既是主角又是配角。長期從事財會工作的我，在財會主管的崗位，本以為輕車熟路，卻并非像1+1=2那么簡單。

回顧一年來的履職情況，我發現自身還存在一些不足，一是怎樣才能不斷地激活柜面人員的工作熱情，增強財會人員的凝聚力和向心力，這是作為一個主管必須去思考的。其次是基礎管理離規范化、精細化尚有距離，需要我拿出具體實施方案，不能拘泥于習慣性做法，提高員工對業務中出現新情況的應對能力。三是以前偏重事后監督，今后必須監督前移，注重即時性和現場監管，改變過去補、堵、糾的模式，在細、全、精上做文章。總之，在今后的會計主管履職方面我會繼續加強學習，不斷增強自身的業務素質，讓自己成為一個合格的優秀的會計主管。

第四篇：銀行會計主管履職總結報告

各位領導、各位同仁：

大家好！在各級行的高度重視、正確領導和大力支持下，在各位同事的配合下，一年來，我能緊緊圍繞省行24項履職要求，著重在業務經營、窗口建設、基礎管理和財務核算上下功夫，團結和帶領全體同仁恪盡職守、努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來本人的主要履職情況向大家匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理會議精神 狠抓會計內控建設

作為副行長兼會計主管，我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎管理較差，內部控制力弱的的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎管理工作會議。認真查找了我行會計基礎管理方面存在的問題，深入分析了問題存在的原因，提出、制定了提高我行會計內控管理水平的具體措施。作為會計出納部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和履職工作的切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《中國農業發展銀行會計內控管理盡職指引》和在年初會計基礎管理工作會議上簽訂的責任書的落實為契機，把各部室的負責人、臨柜柜員、內勤主任、監管員以及辦公室等相關職能部門納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，內控管理層次得到顯著提升。

2、堅持按月組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對營業部進行一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。

從已經結束前十個月的檢查監管情況來看，累計查出問題37個次，絕大部分問題得到整改或改善，處理或建議處理責任人2人次，其中扣發考核性工資4人次，扣款金額400元。我始終把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致的監管，我行的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持突擊輪崗帶班制度，充分發揮會計監控系統的監督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業務操作，提高操作技能，另一方面讓柜員自己互查，在離崗交接時顯現隱性問題，創新防范風險的手段。我每月會不定期突擊要求員工臨時休假，然后自己臨柜代班。今年來我已經累計代班23天，涉及柜面所有崗位。通過崗位輪換和全日制代班，已發現糾正涉及印鑒管理、借據管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共12處問題。通過調看監控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規，每周調看監控工作的加強和持續，直接促進了我行臨柜人員工作效率的提高，規避了操作風險，更重要的是對會計人員產生了一種持續、強大的監督和威懾作用。

4、注重提高副行長兼會計主管的業務素質和履職能力。副行長兼會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環。一年來，我認真履行副行長兼會計主管職責，加強業務學習，分析內控形式，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會帶訓，不斷提高副行長兼會計主管的履職能力。

二、履行崗位職責 積極參與全行經營管理

一年來，我能積極參與全行內部管理和業務經營活動，自覺維護班子團結，協助推進支行各項事務的開展。首先是加強政治理論學習。定期參加中心組理論學習，參加支部黨小組活動，組織并上好黨課。其次積極參與“四好”班子、“四強”黨組織創建工作，制定“四優”黨員爭創計劃。三是做好全行財務狀況分析調研及經營利潤測算，分析將會影響到全行經營目標任務完成的因素，向行長提出自己的看法和建議，為全行經營獻計獻策。四是積極參與全行業務營銷。截止10月末，我行存款日均余額0000萬元、中間業務收入0000萬元，比同期分別上升27%、39.2%，國際業務更是取得歷史性突破，存款余額達到了25萬美元，提前完成全年任務。五是積極投入非現金結算。今年秋季以來，在原有工行網銀的基礎上，又開通了信用聯社網上銀行，為售糧農戶辦理了工行pOS機及聯社的“一卡通”，秋季收購全面實現非現金結算。

三、加強隊伍建設 創建文明規范窗口

今年以來，我一直將內塑隊伍素質，外樹窗口形象，創建行業品牌作為重點工作來抓，主要表現為：

一是建立獎懲制度，樹立積極的農發行新風。

開展創建行業品牌活動以來，我明確了考核標準和落實檢查監督措施，形成嚴格的獎罰制度。創新出臺《營業窗口文明服務規范考核辦法》，設立 “周服務之星”、“月文明之星”、“季規范之星”、“業務精英獎”等，對客戶口碑好、業務技能強、服務質量高的員工進行特別獎勵。

二是發揮窗口作用，全員倡導職業文明。

在窗口環境建設上切實做到“形象統一規范”、“設備使用正常”、“環境整潔宜人”、“服務設施到位”、“宣傳醒目規范”；在禮儀形象中嚴格執行“著裝統一規范”、“形象整潔大方”、“行動文明得體”；要求員工貫徹執行“三好一提高”，即：服務好、態度好、業務好，提高辦事效率的服務宗旨，還要做到 “六聲”，即：來有迎聲、去有送聲、咨詢有答聲、求助有請聲、不足有歉聲、合作有謝聲；做好“五心”，即：服務態度要“熱心”、接待客戶要“誠心”、言談舉止要“虛心”、宣傳解釋要“耐心”、關心他人要“真心” 的服務承諾，切實將職業文明落到實處。

三是嚴格執行晨會制度，保證各項工作的出色完成。

為了更好地鼓舞士氣，我要求柜面每日的晨會不得低于20分鐘，把它當成是柜面工作信息流轉、增進團結、提高工作效率和效益的一個平臺。上級的各類會議精神及業務更新在晨會上進行傳達，上一日的工作情況在晨會上進行及時點評，最新的業務知識和工作經驗在晨會上進行學習和交流，每日工作成績和成功服務事例也在晨會中進行分享，從而充分調動全體員工的工作積極性、主動性和創造性，順利并高效地完成每天的各項工作。

四是堅持業務技能培訓。

在業務技能培訓方面我努力三管齊下：

1、抓規章制度學習。制訂詳實的學習計劃，資料人手一份，晨會時間輪流領學、工作閑暇時間自學；每周五集中學、指

定內容討論學；不僅組織大家學，更要求自己先學，確保在一起學時能起講解輔導的作用；不僅學習傳達最新文件要求，還對執行不到位的文件進行溫故以知新。

2、抓崗位實戰訓練。儲備積累了業務理論知識，光紙上談兵是不行的，總得有實戰演練才行。平時要求各崗人員在業務操作中嚴格遵照操作規程辦事，以老帶新，互相監督，互相提醒，注重細節，注重總結。

3、抓季度測試評講。每季末，我會組織員工測試業務知識和技能，內容涉及基本制度、系統操作、反洗錢、票據防偽、點鈔等方面。通過知識技能測試，調動了柜員學業務練技能的熱情，自覺形成了“傳、幫、帶”，“趕、超、學”的良性競爭氛圍。

四、發揮監督職能 提升會計核算質量

會計監督歷來是會計工作中的一大難點。唯有業務知識功底扎實、制度要求掌握充分，會計監督職能才能得以淋漓精致地發揮，會計核算質量才能得以保障。

我部通過構建四道防線，時刻繃緊會計監督這根弦，充分履行事前、事中、事后全程監控職能。第一道為綜合柜員，嚴密審查受理業務的憑證要素、業務手續、資金支付等的合理性、合規性等，如實記載柜面監督登記簿，能糾正的隨即糾正,需要信貸部門調查反饋的則提交營業柜面會計監督意見及處理單，并按月向行長匯報柜面監督情況；第二道為坐班主任，一方面負責對當日重要業務、關鍵環節進行授權把關，對當日發現問題當日糾正，次日再逐筆審核會計憑證，及時解決業務處理過程中的問題。另一方面通過查庫、查看賬簿、審核報表、對賬等形式對內部管理中的各個環節進行檢查監督；第三道為財會主管，通過每日對各大業務系統運行情況的了解、每周調閱錄像、每旬查庫、資產安全檢查、IC卡檢查和印鑒卡與驗印系統的核對、每日查看柜面人員的工作日志、月末審核銀企同業對賬、定期核對內外賬務等方式全面檢查輔導；第四道為全體臨柜人員。每天組織柜面人員兩次對當天業務處理進行回頭看（上午11：00、下午16：00點），發現差錯當天整改，再次自查自糾，力爭面面俱到，同時利用次日晨會對前一天處理的業務進行點評。

五、財務管理嚴謹 增收節支成效明顯

今年以來，我能嚴格執行財務制度，加強財務核算，財務公開透明，真實反映經營狀況，按月開展財務分析，及時提供財務決策信息。

一是思想上重視，行動上落實。年初，按照市行下達的財務費用指標，結合我行實際情況，做好季前預測，月中控制。對剛性費用支出做到預測細致、準確，合理壓縮一些彈性開支，把好關，守住口。月底向行長匯報費用支出情況，上墻公布財務費用同期對比和指標下達情況，接受員工監督，形成了很好的財務公開透明的氛圍。

二是加強利息、中間業務和出租收入的審核。嚴格執行利率政策，按月核對利息結計與收取，及時向行長和信貸部反饋，配合信貸部加強對欠息的收取。同時認真復核存放同業款項、存放人行款項、系統內資金的利息收支，遇有差異排找原因，確保計息入賬不出差錯。審核代理保險手續費收入、財務顧問費的收取，資產出租收入全額入賬。

三是配合辦公室做好資產管理，健全管理臺賬。每月初核對綜合業務系統自動計提的折舊，如遇不符，及時查找原因，確保賬實卡簿相符。8月份對無法繼續使用的XX件固定資產進行報廢申請，目前已得到報廢批復，進入報廢處置環節。

副行長兼會計主管，既是領導者又是實際操作者，既是主角又是配角。長期從事財會工作的我，在財會主管的崗位，本以為輕車熟路，卻并非像1+1=2那么簡單。

回顧一年來的履職情況，我發現自身還存在一些不足，一是怎樣才能不斷地激活柜面人員的工作熱情，增強財會人員的凝聚力和向心力，這是作為一個主管必須去思考的。其次是基礎管理離規范化、精細化尚有距離，需要我拿出具體實施方案，不能拘泥于習慣性做法，提高員工對業務中出現新情況的應對能力。三是以前偏重事后監督，今后必須監督前移，注重即時性和現場監管，改變過去補、堵、糾的模式，在細、全、精上做文章。

第五篇：銀行會計主管履職總結報告

各位領導、各位同仁：

大家好！在各級行的高度重視、正確領導和大力支持下，在各位同事的配合下，一年來，我能緊緊圍繞省行24項履職要求，著重在業務經營、窗口建設、基礎管理和財務核算上下功夫，團結和帶領全體同仁恪盡職守、努力工作，圓滿完成了全年各項工作任務。現將一年來本人的主要履職情況向大家匯報如下：

一、認真貫徹落實會計基礎管理會議精神 狠抓會計內控建設

作為副行長兼會計主管，我的壓力很大。為從根本上解決困擾我行的基礎管理較差，內部控制力弱的的問題，我行于年初召開了高規格的會計基礎管理工作會議。認真查找了我行會計基礎管理方面存在的問題，深入分析了問題存在的原因，提出、制定了提高我行會計內控管理水平的具體措施。作為會計出納部的負責人，我把貫徹落實會計基礎管理工作會議精神作為首要任務和履職工作的切入點，并從以下幾個方面開展了工作：

1、以抓《中國農業發展銀行會計內控管理盡職指引》和在年初會計基礎管理工作會議上簽訂的責任書的落實為契機，把各部室的負責人、臨柜柜員、內勤主任、監管員以及辦公室等相關職能部門納入會計內控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監督、一體考核，讓會計內控管理關系更清晰，內控管理層次得到顯著提升。

2、堅持按月組織開展監管檢查工作，促進會計內控管理水平逐步提高。會計監管是內控管理的重要組成部分和操作風險的重要防線。盡管面臨各種各樣的困難，我還是堅持按計劃、按程序每月對營業部進行一次認真細致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責任人有處理。

從已經結束前十個月的檢查監管情況來看，累計查出問題37個次，絕大部分問題得到整改或改善，處理或建議處理責任人2人次，其中扣發考核性工資4人次，扣款金額400元。我始終把實質重于形式作為監管的重要原則，通過持續、認真細致的監管，我行的會計內控管理水平有了明顯的進步。

3、堅持突擊輪崗帶班制度，充分發揮會計監控系統的監督作用。一是能促使各崗都能熟悉掌握不同崗位的業務操作，提高操作技能，另一方面讓柜員自己互查，在離崗交接時顯現隱性問題，創新防范風險的手段。我每月會不定期突擊要求員工臨時休假，然后自己臨柜代班。今年來我已經累計代班23天，涉及柜面所有崗位。通過崗位輪換和全日制代班，已發現糾正涉及印鑒管理、借據管理、賬簿記載、檔案歸檔等方面共12處問題。通過調看監控錄像觀察臨柜人員的操作程序是否合規，每周調看監控工作的加強和持續，直接促進了我行臨柜人員工作效率的提高，規避了操作風險，更重要的是對會計人員產生了一種持續、強大的監督和威懾作用。

4、注重提高副行長兼會計主管的業務素質和履職能力。副行長兼會計主管履職到位與否，是會計內控好壞的關鍵一環。一年來，我認真履行副行長兼會計主管職責，加強業務學習，分析內控形式，學習新的文件精神，研究解決管理中存在的實際問題。以會帶訓，不斷提高副行長兼會計主管的履職能力。

二、履行崗位職責 積極參與全行經營管理

一年來，我能積極參與全行內部管理和業務經營活動，自覺維護班子團結，協助推進支行各項事務的開展。首先是加強政治理論學習。定期參加中心組理論學習，參加支部黨小組活動，組織并上好黨課。其次積極參與“四好”班子、“四強”黨組織創建工作，制定“四優”黨員爭創計劃。三是做好全行財務狀況分析調研及經營利潤測算，分析將會影響到全行經營目標任務完成的因素，向行長提出自己的看法和建議，為全行經營獻計獻策。四是積極參與全行業務營銷。截止10月末，我行存款日均余額0000萬元、中間業務收入0000萬元，比同期分別上升27%、39.2%，國際業務更是取得歷史性突破，存款余額達到了25萬美元，提前完成全年任務。五是積極投入非現金結算。今年秋季以來，在原有工行網銀的基礎上，又開通了信用聯社網上銀行，為售糧農戶辦理了工行pOS機及聯社的“一卡通”，秋季收購全面實現非現金結算。

三、加強隊伍建設 創建文明規范窗口

今年以來，我一直將內塑隊伍素質，外樹窗口形象，創建行業品牌作為重點工作來抓，主要表現為：

一是建立獎懲制度，樹立積極的農發行新風。

開展創建行業品牌活動以來，我明確了考核標準和落實檢查監督措施，形成嚴格的獎罰制度。創新出臺《營業窗口文明服務規范考核辦法》，設立 “周服務之星”、“月文明之星”、“季規范之星”、“業務精英獎”等，對客戶口碑好、業務技能強、服務質量高的員工進行特別獎勵。

二是發揮窗口作用，全員倡導職業文明。

在窗口環境建設上切實做到“形象統一規范”、“設備使用正常”、“環境整潔宜人”、“服務設施到位”、“宣傳醒目規范”；在禮儀形象中嚴格執行“著裝統一規范”、“形象整潔大方”、“行動文明得體”；要求員工貫徹執行“三好一提高”，即：服務好、態度好、業務好，提高辦事效率的服務宗旨，還要做到 “六聲”，即：來有迎聲、去有送聲、咨詢有答聲、求助有請聲、不足有歉聲、合作有謝聲；做好“五心”，即：服務態度要“熱心”、接待客戶要“誠心”、言談舉止要“虛心”、宣傳解釋要“耐心”、關心他人要“真心” 的服務承諾，切實將職業文明落到實處。

三是嚴格執行晨會制度，保證各項工作的出色完成。

為了更好地鼓舞士氣，我要求柜面每日的晨會不得低于20分鐘，把它當成是柜面工作信息流轉、增進團結、提高工作效率和效益的一個平臺。上級的各類會議精神及業務更新在晨會上進行傳達，上一日的工作情況在晨會上進行及時點評，最新的業務知識和工作經驗在晨會上進行學習和交流，每日工作成績和成功服務事例也在晨會中進行分享，從而充分調動全體員工的工作積極性、主動性和創造性，順利并高效地完成每天的各項工作。

四是堅持業務技能培訓。

在業務技能培訓方面我努力三管齊下：

1、抓規章制度學習。制訂詳實的學習計劃，資料人手一份，晨會時間輪流領學、工作閑暇時間自學；每周五集中學、指

定內容討論學；不僅組織大家學，更要求自己先學，確保在一起學時能起講解輔導的作用；不僅學習傳達最新文件要求，還對執行不到位的文件進行溫故以知新。

2、抓崗位實戰訓練。儲備積累了業務理論知識，光紙上談兵是不行的，總得有實戰演練才行。平時要求各崗人員在業務操作中嚴格遵照操作規程辦事，以老帶新，互相監督，互相提醒，注重細節，注重總結。

3、抓季度測試評講。每季末，我會組織員工測試業務知識和技能，內容涉及基本制度、系統操作、反洗錢、票據防偽、點鈔等方面。通過知識技能測試，調動了柜員學業務練技能的熱情，自覺形成了“傳、幫、帶”，“趕、超、學”的良性競爭氛圍。

四、發揮監督職能 提升會計核算質量

會計監督歷來是會計工作中的一大難點。唯有業務知識功底扎實、制度要求掌握充分，會計監督職能才能得以淋漓精致地發揮，會計核算質量才能得以保障。

我部通過構建四道防線，時刻繃緊會計監督這根弦，充分履行事前、事中、事后全程監控職能。第一道為綜合柜員，嚴密審查受理業務的憑證要素、業務手續、資金支付等的合理性、合規性等，如實記載柜面監督登記簿，能糾正的隨即糾正,需要信貸部門調查反饋的則提交營業柜面會計監督意見及處理單，并按月向行長匯報柜面監督情況；第二道為坐班主任，一方面負責對當日重要業務、關鍵環節進行授權把關，對當日發現問題當日糾正，次日再逐筆審核會計憑證，及時解決業務處理過程中的問題。另一方面通過查庫、查看賬簿、審核報表、對賬等形式對內部管理中的各個環節進行檢查監督；第三道為財會主管，通過每日對各大業務系統運行情況的了解、每周調閱錄像、每旬查庫、資產安全檢查、IC卡檢查和印鑒卡與驗印系統的核對、每日查看柜面人員的工作日志、月末審核銀企同業對賬、定期核對內外賬務等方式全面檢查輔導；第四道為全體臨柜人員。每天組織柜面人員兩次對當天業務處理進行回頭看（上午11：00、下午16：00點），發現差錯當天整改，再次自查自糾，力爭面面俱到，同時利用次日晨會對前一天處理的業務進行點評。

五、財務管理嚴謹 增收節支成效明顯

今年以來，我能嚴格執行財務制度，加強財務核算，財務公開透明，真實反映經營狀況，按月開展財務分析，及時提供財務決策信息。

一是思想上重視，行動上落實。年初，按照市行下達的財務費用指標，結合我行實際情況，做好季前預測，月中控制。對剛性費用支出做到預測細致、準確，合理壓縮一些彈性開支，把好關，守住口。月底向行長匯報費用支出情況，上墻公布財務費用同期對比和指標下達情況，接受員工監督，形成了很好的財務公開透明的氛圍。

二是加強利息、中間業務和出租收入的審核。嚴格執行利率政策，按月核對利息結計與收取，及時向行長和信貸部反饋，配合信貸部加強對欠息的收取。同時認真復核存放同業款項、存放人行款項、系統內資金的利息收支，遇有差異排找原因，確保計息入賬不出差錯。審核代理保險手續費收入、財務顧問費的收取，資產出租收入全額入賬。

三是配合辦公室做好資產管理，健全管理臺賬。每月初核對綜合業務系統自動計提的折舊，如遇不符，及時查找原因，確保賬實卡簿相符。8月份對無法繼續使用的XX件固定資產進行報廢申請，目前已得到報廢批復，進入報廢處置環節。

副行長兼會計主管，既是領導者又是實際操作者，既是主角又是配角。長期從事財會工作的我，在財會主管的崗位，本以為輕車熟路，卻并非像1+1=2那么簡單。

回顧一年來的履職情況，我發現自身還存在一些不足，一是怎樣才能不斷地激活柜面人員的工作熱情，增強財會人員的凝聚力和向心力，這是作為一個主管必須去思考的。其次是基礎管理離規范化、精細化尚有距離，需要我拿出具體實施方案，不能拘泥于習慣性做法，提高員工對業務中出現新情況的應對能力。三是以前偏重事后監督，今后必須監督前移，注重即時性和現場監管，改變過去補、堵、糾的模式，在細、全、精上做文章。