第一篇：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理考核樣板

公司客戶經(jīng)理管理辦法

第一部分 總則

第一條 為促進(jìn)我行公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，建立公司業(yè)務(wù)發(fā)展的制度基礎(chǔ)，推動(dòng)我行客戶經(jīng)理制度的完善和提高，根據(jù)xx年公司主線營(yíng)銷“以存款為核心”的要求，在原有《xx銀行xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》及有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定本辦法。

第二條

公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理（以下簡(jiǎn)稱“客戶經(jīng)理”）管理遵循我行客戶經(jīng)理制度的基本原則，倡導(dǎo)公開(kāi)、公平、公正的企業(yè)文化。

第三條 客戶經(jīng)理管理包括客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格管理、行員等級(jí)的管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的管理、薪酬和待遇管理等方面內(nèi)容。

第二部分 客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格

第四條

客戶經(jīng)理的基本職責(zé)：

1、分行對(duì)客戶經(jīng)理實(shí)行“雙線管理”制度,客戶經(jīng)理除按時(shí)完成或超額完成分、支行（部）下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)任務(wù)外,須接受分行公司銀行部統(tǒng)一組織的專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)安排,同時(shí)客戶經(jīng)理必須定期參加總分行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)并接受相關(guān)業(yè)務(wù)考核。

2、負(fù)責(zé)穩(wěn)定并提高客戶在我行的存款量、結(jié)算業(yè)務(wù)量、信貸資產(chǎn)質(zhì)量以及創(chuàng)造的利潤(rùn)。

3、把客戶需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。在研究市場(chǎng)、客戶和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的基礎(chǔ)上，選擇、確定現(xiàn)有客戶營(yíng)銷服務(wù)方案和潛在客戶拓展工作計(jì)劃；定期拜訪客戶，維護(hù)與客戶的良好關(guān)系，根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量、未來(lái)的發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合收益，定期對(duì)客戶價(jià)值做出判斷。

4、主動(dòng)尋找客戶，通過(guò)各種渠道與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，及時(shí)了解客戶需求，積極向其推銷我行產(chǎn)品和服務(wù)，設(shè)計(jì)合作方案并組織實(shí)施，對(duì)需求較復(fù)雜或特大型客戶，可通過(guò)成立客戶服務(wù)小組的方式，為其提供綜合服務(wù)。

5、擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶資料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。對(duì)借款人提供的財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)狀況及擔(dān)保情況負(fù)真實(shí)性審查責(zé)任，對(duì)自己提出的報(bào)告、授信意見(jiàn)負(fù)責(zé)。對(duì)有授信業(yè)務(wù)需求的客戶，應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)客戶的資信調(diào)查及具體授信的處理工作，授信業(yè)務(wù)一經(jīng)批準(zhǔn)，負(fù)責(zé)貸后管理工作，主動(dòng)防范和化解可能產(chǎn)生的各類信用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)對(duì)與我行有業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶信息有告知和風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)。

6、收集客戶的各種信息，包括財(cái)務(wù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等；保證信息的真實(shí)性、完整性和連續(xù)性。

7、處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。第五條

客戶經(jīng)理的任職資格：

1、基本素質(zhì)要求：

（1）了解國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，熟悉我行相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略；（2）具有銀行或相關(guān)金融工作經(jīng)歷2年，具備經(jīng)濟(jì)、金融、會(huì)計(jì)等相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上學(xué)歷，但應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生不受此限；

（3）熱愛(ài)客戶經(jīng)理工作，責(zé)任心強(qiáng)，有熱心為客戶服務(wù)的思想，具備一定的社交公關(guān)能力，無(wú)違法犯罪行為或無(wú)重大違規(guī)行為；

（4）具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，能夠維護(hù)銀行的利益，保護(hù)客戶的正當(dāng)權(quán)益。

2、如有特殊貢獻(xiàn)者，另議。

第三部分 行員等級(jí)管理

第一章 基本規(guī)定

第六條 按照總行xx年《xx銀行公司銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的有關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，xx年客戶經(jīng)理行員等級(jí)由高到低分五級(jí)二十檔：首席、資深、高級(jí)、中級(jí)和初級(jí)，其中首席設(shè)置六檔、資深設(shè)置六檔、高級(jí)設(shè)置四檔、中級(jí)設(shè)置二檔、初級(jí)分二檔，分行可根據(jù)總行關(guān)于對(duì)客戶經(jīng)理序列級(jí)別的規(guī)定適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。xx年客戶經(jīng)理行員等級(jí)與原行員等級(jí)級(jí)別的對(duì)應(yīng)關(guān)系見(jiàn)附件一。

第七條 首席客戶經(jīng)理最高可達(dá)分行行長(zhǎng)級(jí)，資深客戶經(jīng)理最高可達(dá)支行行長(zhǎng)或公司部總經(jīng)理級(jí)。

第八條 按照總行關(guān)于客戶經(jīng)理等級(jí)管理的規(guī)定和要求，在對(duì)外工作中（如名片等），首席、資深、高級(jí)一檔統(tǒng)稱為資深業(yè)務(wù)經(jīng)理，高級(jí)二檔、高級(jí)三檔統(tǒng)稱為高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，中級(jí)統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)經(jīng)理，初級(jí)客戶經(jīng)理統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)助理。

第九條 按照客戶經(jīng)理是否承擔(dān)管理職責(zé)，適用不同的等級(jí)管理辦法。各支行以及超過(guò)四名客戶經(jīng)理的分行公司業(yè)務(wù)部（營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)），在主管公司業(yè)務(wù)的支行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)助理（總經(jīng)理助理）或者支行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理（經(jīng)理）中確定一人作為承擔(dān)管理職責(zé)的客戶經(jīng)理；承擔(dān)管理職責(zé)的客戶經(jīng)理按照分行規(guī)定的條件和程序確定。xx年分行對(duì)支行分管公司業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)和公司部經(jīng)理除按客戶經(jīng)理等級(jí)考核外，還要按管理職責(zé)單獨(dú)進(jìn)行綜合考評(píng)，并與責(zé)任津貼掛鉤，具體考評(píng)辦法詳見(jiàn)隨后出臺(tái)的《xx年經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)管理干部綜合考評(píng)辦法》。

第十條 客戶經(jīng)理行員等級(jí)管理包括客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、試用、晉級(jí)、降級(jí)、轉(zhuǎn)崗和退出管理，其中晉級(jí)和降級(jí)管理是行員等級(jí)管理的核心。

第十一條 客戶經(jīng)理行員等級(jí)的管理采取定量指標(biāo)考核為主、定性指標(biāo)考核為輔，定量與定性考核相結(jié)合的方式，實(shí)行與業(yè)績(jī)和管理考核掛鉤的浮動(dòng)管理制度，但對(duì)試用期結(jié)束需確定行員等級(jí)管理的，以定量指標(biāo)考核為依據(jù)。

第十二條 客戶經(jīng)理考核的定量指標(biāo)為模擬利潤(rùn)（當(dāng)年實(shí)際模擬利潤(rùn)+比上年增加的模擬利潤(rùn)，以下簡(jiǎn)稱“實(shí)際量+增量”）、一般性存款日均量和當(dāng)年新增有效客戶數(shù)，定性指標(biāo)包括貸后管理質(zhì)量、參加公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況、參加總分行舉行的業(yè)務(wù)考試的成績(jī)、總分行要求的公司業(yè)務(wù)資料報(bào)送情況等。

第十三條 客戶經(jīng)理行員等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)主要參照xx年全行客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)、貸后管理質(zhì)量情況以及xx年公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理需要制定，具體標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級(jí)定量考核指標(biāo)》（附件二）、《重xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級(jí)定性考核指標(biāo)》（附件三），分行可以根據(jù)實(shí)施情況對(duì)考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。

第十四條 正式客戶經(jīng)理的行員等級(jí)的評(píng)定分為年度評(píng)定與半年評(píng)定，分別于每年1月份及7月份進(jìn)行，年度評(píng)定依據(jù)為上年度全年的業(yè)績(jī)，半年評(píng)定依據(jù)為當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)。客戶經(jīng)理行員等級(jí)以年度評(píng)定為主、半年評(píng)定為輔，即半年評(píng)定作為激勵(lì)完成全年考核指標(biāo)的手段，是一種階段性和輔助性評(píng)定，半年定級(jí)結(jié)果（級(jí)別）只對(duì)下半年有效；無(wú)論半年定級(jí)結(jié)果如何，年度定級(jí)只以全年完成業(yè)績(jī)與上一年度定級(jí)結(jié)果（級(jí)別）對(duì)應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)相比較確定。客戶經(jīng)理從試用期轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理的，在轉(zhuǎn)正后半年以上才參與正式客戶經(jīng)理的級(jí)別評(píng)定，參與評(píng)定的時(shí)間及對(duì)應(yīng)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級(jí)定量考核指標(biāo)》（附件二）的有關(guān)說(shuō)明。

第二章 客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入

第十五條 客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入采取公開(kāi)聘任、自愿申請(qǐng)、用人單位推薦、組織安排相結(jié)合的方式。各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理的編制及人選，由分行根據(jù)定崗定員的原則和業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要確定。

第十六條 申請(qǐng)應(yīng)聘客戶經(jīng)理，按照以下程序聘任：

1、申請(qǐng)人以書(shū)面形式提出申請(qǐng)，并填寫(xiě)《xx銀行xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理應(yīng)聘申請(qǐng)表》（附件四）。

2、公司銀行部收到申請(qǐng)后，應(yīng)向申請(qǐng)人介紹我行客戶經(jīng)理的基本管理制度，按照有關(guān)規(guī)定對(duì)客戶經(jīng)理任職資格進(jìn)行初步考查，并負(fù)責(zé)考查客戶經(jīng)理對(duì)公司業(yè)務(wù)的認(rèn)知和工作經(jīng)驗(yàn)，了解和評(píng)估客戶經(jīng)理的工作打算和業(yè)績(jī)計(jì)劃。

上述考查通過(guò)后，公司銀行部應(yīng)組織申請(qǐng)人與用人單位洽談或向用人單位征求意見(jiàn)，達(dá)成用人意向的，公司銀行部根據(jù)客戶經(jīng)理情況確定試用期需達(dá)到的業(yè)績(jī)水平，提出聘任行員等級(jí)的建議（試用期不設(shè)初級(jí)二檔行員等級(jí)），并與申請(qǐng)人簽訂業(yè)績(jī)承諾書(shū)（附件五）。

3、人力資源部負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行政審和外部調(diào)查。

4、人力資源部審查通過(guò)的，報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)、行長(zhǎng)面試、審批并確定試用期行員等級(jí)。根據(jù)分行規(guī)定，聘任為高級(jí)四檔（副經(jīng)理級(jí)）以上的，提交黨委會(huì)審批。

5、在經(jīng)分行審批后，由人力資源部按照有關(guān)要求辦理勞資相關(guān)手續(xù)。

6、人力資源部辦畢相關(guān)手續(xù)后，應(yīng)通知公司銀行部和用人單位，確定客戶經(jīng)理報(bào)到時(shí)間，自報(bào)到之日起或人力資源部確定的考核時(shí)間起納入客戶經(jīng)理管理序列。

第十七條

我行非客戶經(jīng)理（指正式員工）申請(qǐng)應(yīng)聘客戶經(jīng)理崗位的，按十六條規(guī)定的程序聘任。

第三章 客戶經(jīng)理的試用

第十八條 為保障新聘客戶經(jīng)理熟悉業(yè)務(wù)和市場(chǎng)，促進(jìn)客戶經(jīng)理隊(duì)伍的不斷壯大，新聘客戶經(jīng)理實(shí)行試用期制，試用期內(nèi)執(zhí)行一定的保護(hù)性業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)及待遇。

第十九條 社會(huì)在職人員及我行非客戶經(jīng)理被聘任客戶經(jīng)理的，試用期原則上為六個(gè)月；我行零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理聘任公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理的，試用期三個(gè)月；應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生被聘任客戶經(jīng)理的，試用期為一年；新入行員工半年必須達(dá)到初級(jí)一檔模擬利潤(rùn)和存款標(biāo)準(zhǔn)、第二個(gè)半年達(dá)到中級(jí)二檔模擬利潤(rùn)和存款標(biāo)準(zhǔn)才能轉(zhuǎn)正。

第二十條

根據(jù)試用期行員等級(jí)，客戶經(jīng)理試用期內(nèi)基礎(chǔ)工資按非客戶經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；試用期的獎(jiǎng)金按非客戶經(jīng)理獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)與其試用期業(yè)績(jī)計(jì)算的績(jī)效工資孰高原則確定；其他薪酬待遇按照《xx銀行xx分行新入行員工薪酬管理暫行規(guī)定》執(zhí)行。

第二十一條

試用期結(jié)束，公司銀行部根據(jù)公司業(yè)績(jī)（模擬利潤(rùn)及日均存款量）達(dá)標(biāo)情況予以考核鑒定（試用期不考核新增有效客戶量），并將結(jié)果書(shū)面通報(bào)人力資源部備案；對(duì)試用期低于初級(jí)一檔的客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的予以解聘或轉(zhuǎn)崗。試用期未結(jié)束已達(dá)到業(yè)績(jī)要求的，可申請(qǐng)?zhí)崆稗D(zhuǎn)正。

第四章 客戶經(jīng)理的晉級(jí)

第二十二條 客戶經(jīng)理從試用期轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理，原則上不晉升行員等級(jí)。第二十三條 不承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理，業(yè)績(jī)（即模擬利潤(rùn)及存款日均量同時(shí)）達(dá)到晉升上一行員級(jí)別要求和新增有效客戶達(dá)到晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，且定性指標(biāo)考核合格的，客戶經(jīng)理可以提出晉升行員等級(jí)的申請(qǐng)，并通過(guò)客戶經(jīng)理基本技能、產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)的考試，通過(guò)考試后才能晉級(jí)。

第二十四條

客戶經(jīng)理的晉級(jí)由用人單位推薦、公司銀行部考核（貸后管理質(zhì)量由風(fēng)險(xiǎn)部考核）并報(bào)人力資源部審核后，由分行最終審批。

第二十五條 不承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理可以跨行員等級(jí)晉升，但須按第二十四條的程序報(bào)批。承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理的晉升，實(shí)行逐級(jí)晉升，除業(yè)績(jī)和定性指標(biāo)考核符合晉升要求外，還需參考崗位履行職責(zé)情況，重點(diǎn)考察所在機(jī)構(gòu)的對(duì)公日均存款計(jì)劃完成情況。

第二十六條 客戶經(jīng)理晉升后的行員等級(jí)自批準(zhǔn)（即人力資源部通知或分行行文）后生效。

第五章 客戶經(jīng)理的降級(jí)和轉(zhuǎn)崗

第二十七條 降級(jí)規(guī)定

1、為有效開(kāi)展公私業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，充分反映客戶經(jīng)理對(duì)全行的綜合貢獻(xiàn)，在決定客戶經(jīng)理是否降級(jí)時(shí)，充分考慮其零售業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)（試用期客戶經(jīng)理除外）。在計(jì)算其業(yè)績(jī)時(shí)，儲(chǔ)蓄存款和按揭業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)納入業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)，儲(chǔ)蓄存款按其日均存款量的3倍換算成公司日均存款，并按公司業(yè)務(wù)活期存款,調(diào)整系數(shù)1.0計(jì)算模擬利潤(rùn)；按揭業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)只計(jì)算當(dāng)年新增部分日均，并按該業(yè)務(wù)品種定價(jià)計(jì)算模擬利潤(rùn)。

2、出現(xiàn)下列情形的，對(duì)客戶經(jīng)理行員等級(jí)實(shí)行降級(jí)（檔）處理：

（1）試用期客戶經(jīng)理在試用期滿，模擬利潤(rùn)或存款日均量任一項(xiàng)未達(dá)到入行時(shí)承諾數(shù)額70%的。

（2）不承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理，半年模擬利潤(rùn)和存款日均量同時(shí)低于下一檔考核標(biāo)準(zhǔn)時(shí)予以降級(jí)；半年考核僅模擬利潤(rùn)指標(biāo)低于下一檔考核指標(biāo)時(shí)予以警示；全年考核模擬利潤(rùn)低于下一檔但存款日均保持在該考核檔次的予以保級(jí)，此外未達(dá)標(biāo)者均予降級(jí)。（3）承擔(dān)管理職責(zé)的正式客戶經(jīng)理，降級(jí)時(shí)模擬利潤(rùn)與存款日均量打折保護(hù)與所在機(jī)構(gòu)公司存款完成情況掛鉤：機(jī)構(gòu)超額完成10%以上的，5折保護(hù)；完成的100%，6折保護(hù)；完成90%的，7折保護(hù)；完成90%以下的，8折保護(hù)；非本人直接責(zé)任的機(jī)構(gòu)發(fā)生不良或出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的，8折保護(hù)。

（4）業(yè)績(jī)考核達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但定性指標(biāo)考核結(jié)果為降級(jí)的。

（5）客戶經(jīng)理違反國(guó)家法律、政策和我行有關(guān)制度、有損本行形象或發(fā)生業(yè)務(wù)差錯(cuò)等客戶經(jīng)理考核領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為應(yīng)當(dāng)降級(jí)的。

3、業(yè)績(jī)考核未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的，在確定是否降級(jí)時(shí)，不考慮定性指標(biāo)考核情況，對(duì)符合上述第（1）、（2）種情形的，比照附件二的定量考核指標(biāo)，以同時(shí)達(dá)到模擬利潤(rùn)和日均存款量標(biāo)準(zhǔn)所對(duì)應(yīng)的級(jí)別作為降級(jí)后的級(jí)別（確定所降級(jí)別時(shí)，不考慮儲(chǔ)蓄存款）；出現(xiàn)第（3）種情形的，行員等級(jí)只下調(diào)一級(jí)。

4、業(yè)績(jī)考核達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但定性指標(biāo)考核未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，即出現(xiàn)上述第（4）種情形的，其級(jí)別逐級(jí)下降，由分行黨委會(huì)研究后作出決定；出現(xiàn)第（5）種情形的，由分行確定所降級(jí)別。

第二十八條 公司客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入，需用人單位和公司銀行部簽署意見(jiàn)，報(bào)人力資源部同意后，由分管行領(lǐng)導(dǎo)、行長(zhǎng)審批。根據(jù)分行規(guī)定，高級(jí)三檔（含高級(jí)三檔，即副經(jīng)理級(jí)）以上的公司客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)出或副經(jīng)理級(jí)（含）以上的零售客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)入公司客戶經(jīng)理的，提交黨委會(huì)審批。

第二十九條 公司客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為零售客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為公司客戶經(jīng)理，轉(zhuǎn)崗后的級(jí)別以轉(zhuǎn)崗前所在主線的業(yè)績(jī)作為主要確定依據(jù)。

第三十條 原則上，新入行的客戶經(jīng)理應(yīng)從事客戶經(jīng)理工作滿三年方能提出轉(zhuǎn)入非客戶經(jīng)理的申請(qǐng)；凡在我行從事5年以上客戶經(jīng)理工作，女滿45歲、男滿50歲的，可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為非客戶經(jīng)理。

第六章 客戶經(jīng)理的退出

第三十一條 客戶經(jīng)理退出的一般規(guī)定。

1、按客戶經(jīng)理考核辦法，在考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核為初級(jí)二檔的，給予3個(gè)月的寬限期，寬限期內(nèi)執(zhí)行初級(jí)一檔客戶經(jīng)理待遇標(biāo)準(zhǔn)。寬限期結(jié)束，考核結(jié)果仍為初級(jí)二檔客戶經(jīng)理的，給予800元基本生活費(fèi)并由分行對(duì)其安排在崗業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)及考試，根據(jù)考核結(jié)果決定是否退出客戶經(jīng)理序列；客戶經(jīng)理考核期滿一年，模擬利潤(rùn)和存款指標(biāo)同時(shí)低于中級(jí)二檔的以及滿兩年模擬利潤(rùn)和存款指標(biāo)同時(shí)低于中級(jí)一檔的轉(zhuǎn)入試用期客戶經(jīng)理半年，半年試用期仍未達(dá)標(biāo)的，由人力資源部另行安排工作。

2、在決定客戶經(jīng)理是否退出時(shí)，儲(chǔ)蓄存款和按揭模擬利潤(rùn)計(jì)入客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)，其計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)適用第二十七條第一款的規(guī)定。

第三十二條 客戶經(jīng)理退出的其他條件。

1、違反國(guó)家法律規(guī)定和政策規(guī)定，造成嚴(yán)重影響的。

2、不遵守我行規(guī)章制度，嚴(yán)重?fù)p害我行形象的。

3、發(fā)生違背職業(yè)道德或出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，造成我行資金和聲譽(yù)損失的。

4、客戶經(jīng)理因自身原因，經(jīng)審查確不能勝任客戶經(jīng)理崗位工作的。

5、客戶經(jīng)理考核領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)為應(yīng)退出的其他情形。第三十三條 客戶經(jīng)理退出后，由分行決定是否續(xù)聘。

第四部分 業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)和管理

第三十四條 客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)是指在開(kāi)展公司業(yè)務(wù)過(guò)程中，為我行創(chuàng)造的可以貨幣計(jì)算的價(jià)值。

第三十五條 為適應(yīng)主線管理要求，根據(jù)我行現(xiàn)有技術(shù)條件，公司客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)以客戶經(jīng)理考核的定量指標(biāo)（即模擬利潤(rùn)、一般性存款日均量、當(dāng)年新增有效客戶數(shù)）為依據(jù)，其中，模擬利潤(rùn)包括：公司各項(xiàng)存貸款、貼現(xiàn)、國(guó)際業(yè)務(wù)、指定的資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、指定的中間業(yè)務(wù)收入計(jì)算的模擬利潤(rùn)（非指定的資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)如需納入模擬利潤(rùn)的計(jì)算，須提交分行考核委員會(huì)通過(guò)）。

有效客戶是指達(dá)到以下條件之一的客戶：

1、當(dāng)年新增日均存款100萬(wàn)元以上;

2、日均存款較上年提升500萬(wàn)以上;

3、當(dāng)年新開(kāi)發(fā)國(guó)際業(yè)務(wù)且收付匯量200萬(wàn)元以上；

4、國(guó)際業(yè)務(wù)收付匯量較上年增加300萬(wàn)元以上；

5、當(dāng)年成功開(kāi)展投行業(yè)務(wù)且有實(shí)際投行業(yè)務(wù)收入；

6、當(dāng)年成功開(kāi)展資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)且有實(shí)際中間業(yè)務(wù)收入；

7、當(dāng)年成功開(kāi)通集團(tuán)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)且集團(tuán)內(nèi)外有真實(shí)現(xiàn)金流的客戶；

8、當(dāng)年同時(shí)開(kāi)通公司網(wǎng)銀和三方存管且當(dāng)年累計(jì)交易3億元以上的客戶。有效戶每半年確認(rèn)一次，由客戶經(jīng)理上報(bào)后經(jīng)公司銀行部逐戶核對(duì)并確認(rèn)。第三十六條 客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)，遵循以下原則處理：

1、新入行的客戶經(jīng)理，自入行之日開(kāi)始計(jì)算其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)。

2、對(duì)非客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)入客戶經(jīng)理的，從批準(zhǔn)之日起計(jì)算其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)。

3、客戶經(jīng)理存、貸款資源重新分配，從業(yè)績(jī)處理完畢之日起重新計(jì)算其業(yè)績(jī)。

4、客戶經(jīng)理跨業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)，匯總統(tǒng)計(jì)作為其業(yè)績(jī)。

5、因客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)和退出需要調(diào)整業(yè)績(jī)的，按《xx分行人員調(diào)動(dòng)公司業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)和費(fèi)用處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理，并應(yīng)就業(yè)績(jī)調(diào)整情況形成書(shū)面材料報(bào)分行公司銀行部備案。

6、沒(méi)有登記推薦人或登記推薦人非本業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)員工的客戶賬戶（客戶經(jīng)理跨機(jī)構(gòu)的除外），計(jì)入賬戶開(kāi)戶所在經(jīng)營(yíng)單位公共柜員。

第三十七條 客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)（模擬利潤(rùn)及一般性存款日均量，下同）的計(jì)算按《xx分行公司業(yè)務(wù)模擬利潤(rùn)計(jì)算規(guī)則及相關(guān)操作規(guī)定》（見(jiàn)附件六）及統(tǒng)計(jì)口徑執(zhí)行。

第三十八條 客戶經(jīng)理與機(jī)構(gòu)公共業(yè)績(jī)之間的業(yè)績(jī)分配，需要協(xié)調(diào)和仲裁的，按《關(guān)于下發(fā)公司客戶經(jīng)理個(gè)人業(yè)績(jī)與機(jī)構(gòu)公共業(yè)績(jī)分配意見(jiàn)的通知》的規(guī)定進(jìn)行處理。

第三十九條 分行可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要對(duì)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)和管理辦法進(jìn)行必要調(diào)整。

第五部分 薪酬和待遇

第四十條 客戶經(jīng)理的薪酬和待遇包括基礎(chǔ)工資、績(jī)效工資以及交通費(fèi)補(bǔ)貼（即車貼）、單位為職工交納的住房公積金、住房補(bǔ)貼、各種保險(xiǎn)金等福利待遇。本部分關(guān)于薪酬和待遇的規(guī)定適用于轉(zhuǎn)正后的客戶經(jīng)理，試用期客戶經(jīng)理按第二十條的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四十一條 客戶經(jīng)理的績(jī)效工資直接與模擬利潤(rùn)掛鉤。客戶經(jīng)理的基礎(chǔ)工資分為行員等級(jí)工資與工齡工資，分別與行員等級(jí)與工齡掛鉤；交通費(fèi)補(bǔ)貼與行員等級(jí)掛鉤，行員等級(jí)在當(dāng)年發(fā)生變動(dòng)的，在發(fā)生變動(dòng)后執(zhí)行新的標(biāo)準(zhǔn)。

第四十二條 客戶經(jīng)理的行員等級(jí)工資標(biāo)準(zhǔn)按照《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級(jí)與行員等級(jí)工資對(duì)照表》（附件七）執(zhí)行，工齡工資按照非客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第四十三條 客戶經(jīng)理的績(jī)效工資，按照《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理績(jī)效工資計(jì)算規(guī)則》（見(jiàn)附件八）計(jì)算。客戶經(jīng)理出現(xiàn)不良貸款的，按照《xx銀行xx分行不良資產(chǎn)管理辦法》的規(guī)定處理，模擬利潤(rùn)僅在賬面反映，不再作為計(jì)算績(jī)效工資的依據(jù)（客戶經(jīng)理不再按本辦法享受薪酬待遇）。第四十四條 除存、貸款、部分國(guó)際業(yè)務(wù)外的包括貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等計(jì)算的模擬利潤(rùn)不計(jì)算績(jī)效工資，此類業(yè)務(wù)按照xx年貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)專項(xiàng)規(guī)定單獨(dú)計(jì)算。

第四十五條 客戶經(jīng)理的交通費(fèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)按照《xx分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理交通費(fèi)補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)表》（附件九）執(zhí)行。

第四十六條 客戶經(jīng)理除基礎(chǔ)工資、績(jī)效工資和交通費(fèi)補(bǔ)貼外的其它待遇標(biāo)準(zhǔn)與客戶經(jīng)理每年一月評(píng)定的行員等級(jí)掛鉤，按照同級(jí)別的非客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第四十七條 客戶經(jīng)理的薪酬或待遇除交通費(fèi)補(bǔ)貼外，原則上根據(jù)考核結(jié)果按月發(fā)放或按勞資管理規(guī)定辦理，全年清算，但在年中退出客戶經(jīng)理考核的，在退出當(dāng)月清算。

第六部分 附則

第四十八條 本辦法的實(shí)施和管理部門為公司銀行部，相關(guān)部門應(yīng)密切配合，保證客戶經(jīng)理管理制度順利實(shí)施。

第四十九條 本辦法由xx分行制定、解釋和修訂。第五十條 本辦法自xx年1月1日起實(shí)施。

第二篇：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)1

一、完成的工作

20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、收獲的經(jīng)驗(yàn)

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

2、對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

3、進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)2

同志們，20xx年即將過(guò)去，我們一起回顧過(guò)去，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取過(guò)去存在不足的教訓(xùn);我們一起展望未來(lái)，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作，促進(jìn)項(xiàng)目部各項(xiàng)工作更上一層樓。

一、一年來(lái)工作回顧

項(xiàng)目部今年以來(lái)在公司的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門的通力配合下，在項(xiàng)目部各位員工的努力拼搏下，理清思路，正確理解公司的總體部署和要求，兢兢業(yè)業(yè)地工作，確保了項(xiàng)目部各項(xiàng)工作的落實(shí)。

一是建章立制從而保障各項(xiàng)工作有章可循，有據(jù)可依。眾所周知，沒(méi)有規(guī)矩，就不成方圓，項(xiàng)目部自組建以來(lái)，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各種規(guī)章制度，針對(duì)遠(yuǎn)離公司、獨(dú)立在外執(zhí)行任務(wù)和人員文化素質(zhì)參差不一的特點(diǎn)，先后制定和完善了上下班、地磅房交接與管理、保安管理、食堂管理、衛(wèi)生管理、日工作匯報(bào)、車輛派遣、會(huì)議制度和會(huì)議紀(jì)律等，通過(guò)各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，規(guī)范了員工行為，從而保障了工作有章可循，有據(jù)可依，增強(qiáng)了員工按章辦事的意識(shí)，提高了員工按章辦事的自覺(jué)性。

二是積極備戰(zhàn)開(kāi)工前的準(zhǔn)備工作，確保工程如期開(kāi)工。項(xiàng)目部自組建后，一直圍繞工程建設(shè)這個(gè)中心精心準(zhǔn)備，一個(gè)部門，一個(gè)單位的環(huán)境建設(shè)，直接體現(xiàn)出單位的形象，常言說(shuō)的好，一看門，二看路，三看花草樹(shù)就是這個(gè)道理，為此公司領(lǐng)導(dǎo)傾注了大量精力，為項(xiàng)目部營(yíng)造了一個(gè)良好的拴心留人的工作、生活環(huán)境，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和各部門通力合作下，在項(xiàng)目部所有員工的共同努力下先后完成圍墻、員工宿舍、項(xiàng)目部辦公場(chǎng)所、食堂、保安崗?fù)ぁ⑺㈦姟⒙贰⒌匕醴俊?00kVA變壓器及施工用電等項(xiàng)目的建設(shè)和花草樹(shù)的綠化美化工作，含蓋著設(shè)計(jì)、預(yù)算、合同起草與鑒定，施工管理，竣工結(jié)算等，共完成經(jīng)費(fèi)37.8萬(wàn)元。這些工作的完成，為促進(jìn)工程順利如期地開(kāi)工建設(shè)提供了有力的保障。

三是堅(jiān)持“一個(gè)中心、二個(gè)基本點(diǎn)”開(kāi)展工程建設(shè)。

一個(gè)中心，就是以工程建設(shè)為中心，項(xiàng)目部所有員工始終緊緊圍繞這個(gè)中心開(kāi)展工作，大家心往一處想，勁往一處使。積極向上，以忘我的精神，兢兢業(yè)業(yè)地工作，體現(xiàn)出了高度的責(zé)任感和緊迫感，以石場(chǎng)的踩點(diǎn)開(kāi)挖到施工便道的鋪墊，從構(gòu)件的預(yù)制到防波堤的建設(shè)，從外部因素的協(xié)調(diào)到內(nèi)業(yè)文件的起稿無(wú)不體現(xiàn)出了項(xiàng)目部員工的愛(ài)崗敬業(yè)之精神，無(wú)不凝聚著項(xiàng)目部全體員工辛勤勞動(dòng)之汗水。截止今日，已完成了防波堤堤心拋石約490米，防波堤外側(cè)理坡約450米，北護(hù)岸基床拋石并理平170米，砼預(yù)制構(gòu)件1915塊，完成了二處石場(chǎng)的征用，完成了約1524米的鐵絲網(wǎng)安全防護(hù)和土地界樁的埋設(shè)工作。涌現(xiàn)出了一心撲在施工第一線，曬的黝黑發(fā)亮被員工們親切地稱為“老黑哥”，當(dāng)星星還在天空閃爍時(shí)，他靜悄悄地起床為大伙燒開(kāi)水，當(dāng)東方亮出第一道霞光時(shí)，他就戴著草帽到了工地既當(dāng)指揮員又當(dāng)戰(zhàn)斗員;涌現(xiàn)出了被大家親切地譽(yù)為“秀才”的，時(shí)常正當(dāng)人們沉浸在夢(mèng)鄉(xiāng)里時(shí)，仍在默默無(wú)聞地加班加點(diǎn)，他不計(jì)個(gè)人得失，努力工作，他不僅要擔(dān)起項(xiàng)目部工程內(nèi)業(yè)的工作，而且還要擔(dān)負(fù)著工程采購(gòu)方面的談判;涌現(xiàn)出了被大家親切地稱為“小曾哥”的，他幾乎天天工作在石場(chǎng)和臨高，處理那些最繁瑣而又必須耐得住忍得氣的外聯(lián)事務(wù)上，他不厭其煩地奔波在與村民和有關(guān)政府職能部門的溝通、協(xié)調(diào)、談判的艱辛路上，他忍著腰痛的折磨而不知疲倦地為解決工程的瓶頸問(wèn)題而努力工作。

二個(gè)基本點(diǎn)，就是以保障工程建設(shè)質(zhì)量和行政管理為基本點(diǎn)。在保障工程建設(shè)質(zhì)量上，全體員工思路清晰，樹(shù)立了百年大計(jì)質(zhì)量第一的思想，群策群力，做到了精心組織、科學(xué)管理，對(duì)工程建設(shè)做到了有預(yù)見(jiàn)性和前瞻性，能夠及時(shí)把握第一手資料并速迅向公司報(bào)告，為公司準(zhǔn)確地作出決策起到了積極作用。比如在水工主體工程建設(shè)施工中，根據(jù)潮汐規(guī)律判斷出了有關(guān)部門提供的水準(zhǔn)點(diǎn)可能存在有誤的問(wèn)題，及時(shí)地報(bào)告給公司后，經(jīng)海南測(cè)繪資料信息中心復(fù)測(cè)，發(fā)現(xiàn)水準(zhǔn)高程相差1.188米，由于發(fā)現(xiàn)及時(shí)，避免了一次重大的工程事故的發(fā)生，同時(shí)也避免了重大的經(jīng)濟(jì)損失;在行政管理上，分工不分家，協(xié)同配合、任勞任怨、互相幫助的意識(shí)不斷增加，體現(xiàn)出了團(tuán)隊(duì)的精神，表現(xiàn)比較突出被大家譽(yù)為“老黃牛”的張土養(yǎng)同志，他雖離家近，但他不隨便回家，舍小家為大家，一心撲在工作上，他盡管文化程度低，但他謙虛謹(jǐn)慎，虛心學(xué)習(xí)，他雖然沒(méi)有一技之長(zhǎng)，但他卻能主動(dòng)承擔(dān)著行政管理和后勤管理上協(xié)調(diào)，處理各種煩事、難事，如果以足球場(chǎng)上的站位比喻，他就是一個(gè)優(yōu)秀的后衛(wèi)，為守門員減輕壓力，在這方面表現(xiàn)比較突出的還有符曉美同志，她雖然來(lái)公司不久，但她卻表現(xiàn)出了一個(gè)優(yōu)秀員工的應(yīng)有素質(zhì)，她不但要負(fù)起前臺(tái)大量的日常事務(wù)，卻還要擔(dān)負(fù)起衛(wèi)生的打掃、清潔，尤其是在接待外來(lái)賓客時(shí)，她舉止端莊、禮儀有節(jié)、熱情有度，她經(jīng)常加班加點(diǎn)到深夜，卻

不叫一聲苦和累，這對(duì)一個(gè)剛走出校門的青年人來(lái)說(shuō)是難能可貴的;還有，大家知道目前項(xiàng)目部財(cái)務(wù)沒(méi)有賬號(hào)，她既當(dāng)出納又當(dāng)會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)工作分毫不差，工作原則性強(qiáng);另外，每當(dāng)我們吃到香噴噴的飯菜時(shí)，都會(huì)想起黃小妹同志，她起早貪黑，為的是讓大家吃上可口的飯菜，她為了大家有一個(gè)舒心的就餐環(huán)境，沒(méi)有節(jié)假日和休息日，把廚房、飯?zhí)檬帐暗母筛蓛魞簟⒕袟l，她默默奉獻(xiàn)的精神，使每個(gè)員工受之感動(dòng);在這里值得一提還有地磅員、司機(jī)及保安的同志們，他們?yōu)榱隧?xiàng)目部的正常的工作，忠于職守，堅(jiān)守崗位，隨叫隨到，安保人員沒(méi)日沒(méi)夜地風(fēng)里來(lái)，雨里去值勤站崗與我們形影不離，為了公司土地不受侵犯，為了保一方平安，他們付出了不懈的努力。

二、存在的問(wèn)題：

同志們，我們?cè)诳吹匠煽?jī)的同時(shí)，應(yīng)該更要清醒地認(rèn)識(shí)到存在的不足。自我來(lái)項(xiàng)目部工作后，我感覺(jué)到項(xiàng)目部在工作中確實(shí)存在著亟待解決的問(wèn)題：

一是本位主義嚴(yán)重，責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)的現(xiàn)象在一定程度上還存在。項(xiàng)目部有些同志在工作中認(rèn)為各掃門前雪，就是完成任務(wù)，所以就有事不關(guān)己高高掛起的思想，工作中缺乏積極性、主動(dòng)性，強(qiáng)調(diào)客觀多，自我反省少，遇到困難繞道走的多，想辦法去主動(dòng)解決的少，個(gè)人小算盤的思想多，奉獻(xiàn)的精神少等等，這些現(xiàn)象的存在，固然與員工的文化結(jié)構(gòu)、社會(huì)閱歷有著一定的聯(lián)系，但我感覺(jué)更多的還是在于主觀意識(shí)上存在著一定的偏差，認(rèn)識(shí)上有一定的誤差。我們身邊的榜樣不是有、嗎，他們共同特點(diǎn)就是忘我地工作和奉獻(xiàn)精神，所以我們應(yīng)自覺(jué)地向他們學(xué)習(xí)，克服本位主義思想，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)的自覺(jué)性。

二是團(tuán)結(jié)協(xié)作意識(shí)不強(qiáng)的現(xiàn)象在一定程度上還存在。同志們，今天我們能走到一起共事，這是一種緣分，所以我希望大家要珍惜這種機(jī)遇，俗話說(shuō)和為貴，和氣生財(cái)就是這個(gè)道理。但在我們的隊(duì)伍中，確實(shí)存在著不和諧的一種潛在意識(shí)，這種思想要不得，我在這里不具體點(diǎn)出，望能引起重視。我們大家都在為公司做事，同時(shí)公司也給我們提供一個(gè)展示自己的舞臺(tái)，在這個(gè)舞臺(tái)上難免會(huì)有一些碰撞，但不要?jiǎng)硬粍?dòng)就吹胡子瞪眼睛，要知道一個(gè)人對(duì)一件小事的處理上就能體現(xiàn)出修養(yǎng)和素質(zhì)的道理，在這里我送給大家一句話，那就是一個(gè)民族的素質(zhì)叫文化，而一個(gè)人的文化叫素質(zhì)，希望大家慢慢品嘗之道理。

三是行政管理上失之于軟、失之于寬的現(xiàn)象在一定程度上還存在。項(xiàng)目部當(dāng)前的主要工作是以工程建設(shè)為中心，所以在員工思想上或多或少存在著大事不犯，小事不斷的思想。比如請(qǐng)銷假制度上我們就是做的不好，會(huì)議紀(jì)律強(qiáng)調(diào)不能接聽(tīng)手機(jī)就是無(wú)法有效地得到控制，事后的信息反饋養(yǎng)成就是不習(xí)慣，保安的報(bào)告不及時(shí)，交接班的程序不清楚，這些就是管理上存在不嚴(yán)的現(xiàn)象，所以在明年的工作中這將作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，在這里我特別要提醒的是千萬(wàn)不要有吃在碗里看在鍋里的狹義意識(shí)，我們干工作就是要腳踏實(shí)地地干，要清清白白地去抓，不要做打擦邊球的事。

三、20xx年的工作打算

同志們，20xx年將是建設(shè)的關(guān)鍵一年，同時(shí)也是物流中心建設(shè)將開(kāi)始啟動(dòng)建設(shè)的關(guān)鍵年，所以我們要緊緊圍繞“一個(gè)中心，兩個(gè)基本點(diǎn)”來(lái)開(kāi)展工作，使項(xiàng)目部工作更上一個(gè)臺(tái)階，20xx年的工作主線是：

(一)繼續(xù)抓好工程建設(shè)這個(gè)中心，確保水工建設(shè)整體推進(jìn)。

20xx年項(xiàng)目部任重道遠(yuǎn)，水工項(xiàng)目的建設(shè)直接關(guān)系到公司社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，所以全體員工必須要以高昂的斗志，頑強(qiáng)拼搏的精神投入到工程建設(shè)之中，發(fā)揚(yáng)公司倡導(dǎo)的責(zé)任、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化，為公司出謀獻(xiàn)策多作貢獻(xiàn)。以工程建設(shè)為中心，首要的是要以防波堤建設(shè)為中心，這是核心。而防波堤建設(shè)主要就是石料的來(lái)源，當(dāng)前石料來(lái)源就是當(dāng)務(wù)之急，是工程建設(shè)的瓶頸，所以我們要群策群力，要發(fā)揮當(dāng)?shù)厝说膬?yōu)勢(shì)，積極探尋石料源地，盡快解決這一難題;其次是抓好疏浚工程和碼頭建設(shè)。疏浚工程進(jìn)度直接影響到填海造地，影響到物流中心的建設(shè)，而碼頭工程建設(shè)是整個(gè)水工建設(shè)的象征，它意味著水工項(xiàng)目的基本規(guī)模;再是抓好南北護(hù)岸的建設(shè)。護(hù)岸建設(shè)的順利完工就是水工建設(shè)進(jìn)入到收尾階段，所以我們一定要以快節(jié)奏、高效率的工作作風(fēng)，以求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，以講究工程建設(shè)整體推進(jìn)的思路，抓好水工工程的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)、高效、安全、低耗之目標(biāo)。

(二)抓好物流項(xiàng)目建設(shè)的前期準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)物流項(xiàng)目全面開(kāi)工。

水工工程建設(shè)的目的，就是為了物流項(xiàng)目的建設(shè)，而物流就是公司主要目標(biāo)之一，我們一定要牢固樹(shù)立這樣的一種觀念，即物流項(xiàng)目早日建成，公司就早日形成社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益;我們一定要有緊迫感和危機(jī)感，一定要按公司的整體思路，抓好物流項(xiàng)目的全面開(kāi)工;我們一定要努力實(shí)現(xiàn)公司關(guān)于物流項(xiàng)目建設(shè)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，具體時(shí)間節(jié)點(diǎn)是：在20xx年第一季度要完成物流項(xiàng)目設(shè)計(jì)單位的比選和招投標(biāo)工作;第二季度要完成施工圖的設(shè)計(jì)任務(wù);第三季度要完成對(duì)施工圖的審查工作和地面建筑施工的監(jiān)理單位招投標(biāo)工作;第四季度實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的全面開(kāi)工建設(shè)。

(三)大力倡導(dǎo)團(tuán)結(jié)協(xié)作之精神，健全和完善各種規(guī)章制度，著重解決本位主義思想和失之于軟、失之于寬的現(xiàn)象。

20xx年，項(xiàng)目部將根據(jù)實(shí)際情況，吸取xx年的一些教訓(xùn)，將相繼進(jìn)行對(duì)各種規(guī)章制度再完善、再補(bǔ)充、再制定，來(lái)規(guī)范我們的言行以保證各項(xiàng)工作的落實(shí)。項(xiàng)目部全體員工必須要牢記團(tuán)結(jié)是做任何事的保障，必須懂得分裂思想的危害性，不論是本地人還是外地人，我們就是一家人，所以要求大家不要背后議論，求全責(zé)備，不要斤斤計(jì)較，在這里要強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)，項(xiàng)目部每個(gè)員工所做的工作是受我的指意去執(zhí)行的，如果有哪方面不足，應(yīng)多多提醒、相互包容，要有寬闊的胸懷，不要做一個(gè)低級(jí)趣味的人，要做一個(gè)大肚能容天下難容之事的人，做一個(gè)高尚的人。在這里我同樣要敬送一首詞給大家，希望員工們能從中感悟到人生的一些哲理，即是：手把青秧插滿田，低頭便見(jiàn)水中天，身心清靜方為道，退后一步是向前。

(四)要堅(jiān)持清廉從政、清廉從工、廉潔自律的原則，做到走在河邊不濕鞋。

同志們，人們面臨的最大困難就是怎樣戰(zhàn)勝自己，把握自己。明年我們面臨的問(wèn)題就是工程建設(shè)將逐步全面地開(kāi)展，項(xiàng)目部的工作量越來(lái)越大，同時(shí)面臨的各種誘惑也越來(lái)越大，在酒綠燈紅的誘惑下，怎樣戰(zhàn)勝自己、把握自己值得深思。我們做人要有一個(gè)底線，要有良心，千萬(wàn)不要出現(xiàn)用公司的利益換取個(gè)人資本，尤其是管錢的人、管權(quán)的人、管工程的人、管人的人，這四種人更要如此，項(xiàng)目部決不能出現(xiàn)工程上馬了，人員卻落馬了的事，不要有天高皇帝遠(yuǎn)，貓關(guān)在牛棚里出入自由的思想。近年來(lái)，從報(bào)刊、新聞媒體等披露了不少的以權(quán)謀私而紛紛落馬的事，所以希望大家引起重視，做到警鐘長(zhǎng)鳴。要防止“落馬”事件發(fā)生，除了建立完善的監(jiān)督機(jī)制外，重要的是要加強(qiáng)自身修養(yǎng)，多學(xué)習(xí)，提高免疫力。這里要說(shuō)明的一點(diǎn)是監(jiān)督機(jī)制只是一種措施，它對(duì)意識(shí)健康的人是毫無(wú)意義的，所以不要把單獨(dú)執(zhí)行任務(wù)和必要的監(jiān)督混為一談，要有本質(zhì)的區(qū)別。

同志們，只要我們團(tuán)結(jié)一致向前看，時(shí)刻以公司的事業(yè)為重，提高責(zé)任感和緊迫感之意識(shí)，我相信沒(méi)什么困難能阻攔得了我們前進(jìn)的步伐。新年即將來(lái)臨，借此機(jī)會(huì)給大家拜個(gè)早年，恭祝大家身體健康、新年快樂(lè)、合家歡樂(lè)!同時(shí)拜托你們向家人傳達(dá)我對(duì)他們的問(wèn)候!謝謝大家!

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)3

時(shí)光飛逝，新年的鐘聲已經(jīng)到來(lái)，在這辭舊迎新之際，我們對(duì)過(guò)往的一年做深刻的總結(jié)。20xx年工程部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷指導(dǎo)下，在公司各級(jí)業(yè)務(wù)部門的密切配合下，部門各位員工全身心地投入。作為公司工程建設(shè)專業(yè)的核心職能部門，我們牢記公司領(lǐng)導(dǎo)的教誨和囑托，從部門職能出發(fā)，從項(xiàng)目的技術(shù)特點(diǎn)和開(kāi)發(fā)要求著手，突出自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和專業(yè)特長(zhǎng)，充分發(fā)揮部門在工程技術(shù)管理上的核心作用，嚴(yán)格控制工程質(zhì)量及工程進(jìn)度，完成了公司領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)。工程部形成一個(gè)專業(yè)配套齊全，崗位職責(zé)分明的團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的集體。工程部在總經(jīng)理正確領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的共同努力下，截至20xx年12月底，我們已先后完成了個(gè)項(xiàng)目，總產(chǎn)值萬(wàn)元，本著回顧過(guò)去，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出不足，進(jìn)而豐富和改善自己的原則，為此，我們就工程部20xx年的工作情況在以下幾個(gè)方面進(jìn)行回顧和總結(jié)。

第一部分：工程管理情況

工程管理工作是我部工作的核心和重點(diǎn)，延續(xù)1年的工程管理工作，工程部更加全力以赴地投入到項(xiàng)目的施工管理工作中。在部門同事的齊心協(xié)力，我部克服了種.種困難，嚴(yán)格遵守對(duì)工程進(jìn)行“三控制”的管理方法。從對(duì)工期、質(zhì)量、成本三個(gè)重要因素的控制，加強(qiáng)合同的管理與信息的管理，努力協(xié)調(diào)與設(shè)計(jì)、業(yè)主的關(guān)系，努力加強(qiáng)了管理措施。

一、工期控制

前期項(xiàng)目工程工期延誤比較嚴(yán)重，后期項(xiàng)目工程基本按合同工期要求完成。其工期主要原因在以下三個(gè)方面：

1、項(xiàng)目經(jīng)理事先對(duì)工程的施工人員配備不足。對(duì)材料供應(yīng)特別是主材供應(yīng)估計(jì)不足。且在發(fā)生這些因素的影響時(shí)，沒(méi)有采取積極解決問(wèn)題的措施，項(xiàng)目經(jīng)理沒(méi)有把心思放在項(xiàng)目管理上，沒(méi)有把精力用來(lái)解決這些影響施工進(jìn)度的因素上。反而是目光短淺的爭(zhēng)一點(diǎn)小的利潤(rùn)，從而影響了一部分工程進(jìn)度。

2、我們項(xiàng)目經(jīng)理實(shí)際實(shí)力(包括資金實(shí)力和管理實(shí)力)估計(jì)不足。工程的資金投入不夠和施工人員的配置不齊，同時(shí)也缺乏必要的管理方面的技術(shù)支持，事實(shí)上是單項(xiàng)發(fā)包給工人，變相的以包代管現(xiàn)象。

制約工期的主要原因在于公司的資金和管理方面。資金實(shí)力的不足導(dǎo)致材料經(jīng)常供應(yīng)不上，工地經(jīng)常出現(xiàn)停工待料現(xiàn)象，停工待料又經(jīng)常造成施工人員的流失，勞動(dòng)力的嚴(yán)重缺乏造成了工程進(jìn)度嚴(yán)重拖延。在管理方面，一方面項(xiàng)目經(jīng)理責(zé)任心和素質(zhì)達(dá)不到應(yīng)有要求，特別是項(xiàng)目經(jīng)理缺乏項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)及管理手段。另一方面由于家裝的場(chǎng)地有限，勞務(wù)層單項(xiàng)分層作業(yè)，無(wú)法交叉作業(yè)，導(dǎo)致項(xiàng)目經(jīng)理在人員調(diào)配上存在困難，尤其是項(xiàng)目經(jīng)理的管理意圖無(wú)法及時(shí)有效的貫徹執(zhí)行。另一方面現(xiàn)在的民工也是非常地不好管理，缺乏與公司團(tuán)體化的意識(shí)。以上所說(shuō)的資金、項(xiàng)目管理是導(dǎo)致工期拖延的最主要原因。

3、我們自身管理上的問(wèn)題：工程部對(duì)有些項(xiàng)目工期的延誤，雖然采取了一系列的積極措施，但是力度不夠，控制辦法和措施不及時(shí)。對(duì)于一些問(wèn)題的處理尤其是業(yè)主的材料供應(yīng)不及時(shí)供應(yīng)缺乏足夠有效的管理措施和應(yīng)變措施，這也是導(dǎo)致工期拖延的一方面因素。這些需要我們部門部門在今后的工作中努力學(xué)習(xí)工程管理知識(shí)，掌握更多好的管理經(jīng)驗(yàn)和管理辦法，進(jìn)一步提高自己的管理水平，方能不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的重托，為公司的發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。

二、質(zhì)量控制

從開(kāi)工以來(lái)，工程質(zhì)量都是放在第一位的。但事與愿為從開(kāi)工到現(xiàn)在，二期工程質(zhì)量總體評(píng)價(jià)是較差的，尤其觀感質(zhì)量很差差。雖然采取了一些對(duì)應(yīng)的措施，工程質(zhì)量有一些變化，比1前期有較大提高，但總體工程質(zhì)量都達(dá)不到要求。

工程質(zhì)量較差的主要原因有幾個(gè)方面：

1、施工項(xiàng)目經(jīng)理部缺乏管理。

2、項(xiàng)目經(jīng)理班組技術(shù)力量及資金力量都比較弱。

3、監(jiān)理對(duì)質(zhì)量的控制措施及管理辦法缺乏系統(tǒng)性。

4、監(jiān)理單位管理不到位，相應(yīng)監(jiān)理人員監(jiān)理素質(zhì)偏低。

三、造價(jià)控制

在造價(jià)控制方面，我們主要從以下幾個(gè)方面入手。

1、工程部有能力利用相關(guān)專業(yè)知識(shí)，盡可能減少圖紙中不必要的`成本投入。比如建筑施工圖紙?jiān)O(shè)計(jì)說(shuō)明的很多做法存在成本較高，效果與其它替代方法相同的設(shè)計(jì)做法，工程部都積極與設(shè)計(jì)院溝通協(xié)商，采用可降低成本的工藝及施工做法來(lái)降價(jià)建筑成本。

2、對(duì)于施工過(guò)程中出現(xiàn)的一些技術(shù)變更，我們對(duì)投資造價(jià)影響不大或者降低造價(jià)的及時(shí)進(jìn)行變更，對(duì)于增加成本但又不變不行的變更組織大家進(jìn)行技術(shù)分析，選擇最經(jīng)濟(jì)的可行性變更方案。

3、工程簽證方面，我們重新制定了工程簽證流程審批制度，實(shí)行監(jiān)理工程師、總監(jiān)、主管工程師、工程部經(jīng)理、工程管理副總、預(yù)算工程師層層把關(guān)，對(duì)于不應(yīng)該支付的簽證堅(jiān)決退回，對(duì)于確實(shí)發(fā)生并應(yīng)該支付的簽證進(jìn)行嚴(yán)格的費(fèi)用審核，杜絕此項(xiàng)費(fèi)用的不合理支出。

四、現(xiàn)場(chǎng)安全文明施工

自開(kāi)工至10月中旬，項(xiàng)目安全文明施工較差，總包單位項(xiàng)目部缺乏相應(yīng)的管理。而后經(jīng)建設(shè)主管部門及工程部制定相應(yīng)的處罰措施，工地安全文明施工有提高，基本達(dá)到要求。

五、對(duì)監(jiān)理公司的管理

總的來(lái)說(shuō)，我們對(duì)監(jiān)理公司的管理是存在一定問(wèn)題的，主要是缺乏強(qiáng)硬的手腕，沒(méi)有嚴(yán)格按照合同要求監(jiān)理公司相關(guān)人員到崗，導(dǎo)致監(jiān)理人員總體素質(zhì)偏低，最后我們工程部不得不花很多精力去幫助監(jiān)理公司完成本應(yīng)由監(jiān)理完成的工作，這也相應(yīng)的加大了工程部同志們的勞動(dòng)強(qiáng)度。但從另一方面來(lái)講，我們應(yīng)該意識(shí)到，為什么監(jiān)理單位派駐工地的人員整體素質(zhì)偏低呢?究其原因我認(rèn)為還是監(jiān)理費(fèi)用過(guò)低，監(jiān)理費(fèi)用低了派過(guò)來(lái)的監(jiān)理人員的工資就會(huì)很低(1500——3000元/月)，工資低的監(jiān)理人員素質(zhì)一定是偏低的。

六、外部協(xié)調(diào)

對(duì)于一個(gè)工程項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，外部協(xié)調(diào)對(duì)于工程的順利開(kāi)展有很大關(guān)系，對(duì)此，在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下我們采取了一系列措施保持了與州質(zhì)檢站等單位的良好關(guān)系，保證了工程盡可能少的受到外界干擾。

七、內(nèi)部管理

首先我們根據(jù)工作需要，對(duì)工程部的人員配置進(jìn)行了及時(shí)地調(diào)整，但由于以上所述的總包單位、監(jiān)理單位相應(yīng)人員的工程管理素質(zhì)普遍偏低，我們工程部人員勞動(dòng)強(qiáng)度過(guò)大。

一方面，我們需要補(bǔ)充新鮮血液，提高了整體力量。另一方面要加強(qiáng)和提高工程部全體人員的管理水平及技術(shù)能力。提高工程部全體人員的工作能力的工作是20xx年上半的主要工作，在后面的工作計(jì)劃中加以詳述。

第二部分：分析和改進(jìn)

通過(guò)不斷對(duì)工作的深入，管理方法的學(xué)習(xí)和多次整頓的總結(jié)。我個(gè)人認(rèn)為弘映山莊二期工程項(xiàng)目管理單一的從工程質(zhì)量、進(jìn)度、文明施工等表象入手進(jìn)行整頓，不能根治各種問(wèn)題的再次發(fā)生。云南惠豐公司如此會(huì)出現(xiàn)這些問(wèn)題，那以后假如承建單位是“十四治”、“十五治”，還是同樣會(huì)出現(xiàn)這些問(wèn)題甚至更多。我們的項(xiàng)目建設(shè)存在系統(tǒng)上的問(wèn)題——項(xiàng)目利益相關(guān)方不和諧。由于弘映山莊二期項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的相關(guān)方各自的利益目標(biāo)不一致，造成各參與單位的行為相互沖突。這一系列的對(duì)抗性，已嚴(yán)重影響到弘映山莊二期項(xiàng)目建設(shè)的順利實(shí)施，并給相關(guān)方造成了損失。如果不對(duì)項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)方進(jìn)行和諧整合，在弘映山莊二期項(xiàng)目上發(fā)生了的，在公司后續(xù)開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目上相同的問(wèn)題同樣會(huì)繼續(xù)發(fā)生。

一、工程部項(xiàng)目工程管理能力的提高。

對(duì)于二期項(xiàng)目的工程建設(shè)管理，工程部很多方法都是在不斷的總結(jié)和摸索中。管理方式及動(dòng)作模式需要我們共同改進(jìn)，我們要多從自身找原因，不能老是把本是我們的失誤或我們做得不到位的地方一概的推脫給別人。

二、并于成本控制方面。

我們地產(chǎn)公司的利潤(rùn)來(lái)自銷售額與投資額的差值，合理控制投資是有效的增加公司利潤(rùn)的方法。對(duì)于工程來(lái)說(shuō)，建安成本的控制最關(guān)鍵的還是在設(shè)計(jì)時(shí)段。建議在今后項(xiàng)目的設(shè)計(jì)過(guò)程中一方面精選實(shí)力強(qiáng)尤其是責(zé)任心強(qiáng)的設(shè)計(jì)單位為我們做設(shè)計(jì)，同時(shí)在施工圖正式出圖前，找高水平結(jié)構(gòu)工程師對(duì)圖紙進(jìn)行認(rèn)真的審核把關(guān)，對(duì)于經(jīng)過(guò)他們審查后節(jié)約下來(lái)的成本按照一定比例支付勞務(wù)費(fèi)。這樣能夠更加有效的控制好成本，將不必要的成本支出控制到最低限度。因?yàn)楫吘棺鳛橐粋€(gè)房地產(chǎn)公司，招聘一個(gè)高水平的結(jié)構(gòu)工程師不實(shí)際。這些在一期后期結(jié)構(gòu)圖的優(yōu)化中是有體現(xiàn)了，我們還應(yīng)該長(zhǎng)期堅(jiān)持才是。

第三部分：工作計(jì)劃及工作目標(biāo)

20xx年的工作目標(biāo)是——?jiǎng)?chuàng)建團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型的工程部。提高工程部的工程管理水平，對(duì)弘映地產(chǎn)工程管理真正擔(dān)負(fù)起質(zhì)量把關(guān)、工期把關(guān)的重任。

一、創(chuàng)建團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型部門。

這個(gè)工作之前做過(guò)，但效果較差，阻力也大。其原因，不能一概的歸于員工不愛(ài)學(xué)習(xí)，全員學(xué)習(xí)是要有組織和方法的。之前我們?cè)诮ㄔO(shè)學(xué)習(xí)型部門時(shí)，走進(jìn)了一些誤區(qū)。比如之前工程部每周三晚上的討論學(xué)習(xí)會(huì)，被變成熱烈辯論，但團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)依靠的是深度匯談，而不是辯論。深度匯談是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的所有成員，攤出心中的假設(shè)，而進(jìn)入真正一起思考的能力。深度匯談的目的是一起思考，得出比個(gè)人思考更正確、更好的結(jié)論;而辯論是每個(gè)人都試圖用自己的觀點(diǎn)說(shuō)服別人同意自己的觀點(diǎn)。另外，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型部門不是辦班講課、讀書(shū)看報(bào)。培訓(xùn)是要搞的、書(shū)報(bào)也是要看的，但這些做法只是幫助，而不是搞個(gè)培訓(xùn)班、開(kāi)個(gè)培訓(xùn)會(huì)就是搞學(xué)習(xí)型部門。

學(xué)習(xí)型部門的建設(shè)，就是用一種新的思想把我們已經(jīng)做的工作加以整合和改造而已。不能把它想成一個(gè)難懂的東西。

建設(shè)團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型部門。我的想法如下：

1、作為工程部的部門負(fù)責(zé)人，我一定要起好倡導(dǎo)的作用，倡導(dǎo)主要兩方面：一是工作學(xué)習(xí)化，即把工作的過(guò)程看成是學(xué)習(xí)的過(guò)程，工作跟學(xué)習(xí)是同步進(jìn)行的;二是學(xué)習(xí)工作化，上班不僅僅是工作，而是要把生產(chǎn)、工作、學(xué)習(xí)和研究這四件事情有機(jī)地聯(lián)系起來(lái)。開(kāi)始的時(shí)候，肯定是要進(jìn)行一此文件化、訂計(jì)劃的強(qiáng)制方式的。到適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，改變那種上級(jí)下文件、訂計(jì)劃，下屬照單請(qǐng)客跟著執(zhí)行的等待心態(tài)。另外還要預(yù)防不能持之以恒的毛病，我自己都有這種不能持之以恒的毛病。

2、注重團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)，提高學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性。也可以叫做：重視個(gè)人學(xué)習(xí)和個(gè)人開(kāi)發(fā)的同時(shí)，更重視部門成員的合作學(xué)習(xí)和群體管理能力的開(kāi)發(fā)。在創(chuàng)建學(xué)習(xí)型部門中，個(gè)人是最基本的單位。工程管理辦法及處理工程管理中遇到的問(wèn)題時(shí)，大家群策群力，盡量讓工程部每個(gè)員工都有機(jī)會(huì)闡述自己的方法或參與處理，在實(shí)踐中感受和學(xué)習(xí)，我作為部門負(fù)責(zé)人，要盡量讓每個(gè)下屬充分展現(xiàn)自己的能力，不與下屬爭(zhēng)搶功勞。這樣是提高學(xué)習(xí)積極性較為有效的方法。

3、兼學(xué)其它專業(yè)技能。部門中的成員不僅要掌握本崗位上的工作技能，而且要學(xué)習(xí)了解其它崗位工作能力。只有這樣，工作才能顧全大局、相互協(xié)作、高效。這樣還有別的好處，可以做到部門組織精簡(jiǎn)。

4、采用國(guó)營(yíng)單位慣用的員工培養(yǎng)模式，師傅帶徒弟。正如上面我說(shuō)的，學(xué)習(xí)是貫徹于工程部門系統(tǒng)工作運(yùn)行的整個(gè)過(guò)程的。學(xué)習(xí)型部門不應(yīng)該是先學(xué)習(xí)然后進(jìn)行了準(zhǔn)備、計(jì)劃、推行。我們不能把學(xué)習(xí)和工作分割開(kāi)，在工作中學(xué)習(xí)，這是前提。所以師傅帶徒弟的模式是有相對(duì)科學(xué)的根據(jù)的。加之建筑行業(yè)的特殊性和專業(yè)性，工作能力一方面是專業(yè)知識(shí)、專業(yè)技能，更重要的是如何在實(shí)踐中去運(yùn)用好這些專業(yè)技能，而這就需要經(jīng)驗(yàn)。那什么人有經(jīng)驗(yàn)?zāi)?該向誰(shuí)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)?zāi)?在一個(gè)崗位上長(zhǎng)期從事該崗位工作的又善于總結(jié)和積累的人有經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)驗(yàn)是在實(shí)踐中總結(jié)積累起來(lái)的。所以，我們實(shí)行師帶徒，就是讓在專業(yè)上有特長(zhǎng)和有經(jīng)驗(yàn)的人，指導(dǎo)和幫助沒(méi)有相應(yīng)技能的員工在工作實(shí)踐中去磨練和學(xué)習(xí)。

5、工作日志。工程部全體人員均要做好工作日志。工作日志根據(jù)崗位工作的不同，內(nèi)容要求也不同。比如工程現(xiàn)場(chǎng)管理員商工的工作日志就應(yīng)該是工程日志，應(yīng)包括內(nèi)容：安全、質(zhì)量、進(jìn)度檢查對(duì)比情況;現(xiàn)場(chǎng)人員、設(shè)備、材料情況;會(huì)議情況;政府管理部門檢查情況;場(chǎng)地周邊環(huán)境等情況;往來(lái)信函、文件情況。工程部員工工作日志每周交由工程部經(jīng)理審閱并簽字，工程部經(jīng)理的工作日志每周交由工程管理副總經(jīng)理審閱。

二、工程部人力配置及持續(xù)發(fā)展

工程部的組織構(gòu)架即要做到精簡(jiǎn)，又要適應(yīng)公司發(fā)展的需求。目前人員配置為工程部經(jīng)理1人，工程現(xiàn)場(chǎng)管理人員1人，技術(shù)負(fù)責(zé)人1人，內(nèi)業(yè)資料員1人，共4人。這樣的人員配置，應(yīng)對(duì)目前公司的工程，是適中的。但這不符合公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，還應(yīng)注入新鮮血液，增加和培養(yǎng)管理人員。增加人數(shù)不是越多越好，也不是越少越省。我建議招聘3——4人。有四至六年工作經(jīng)驗(yàn)的增加1——2人，剛畢業(yè)的大學(xué)生2人。有工作經(jīng)驗(yàn)的崗位工作上手較快。剛畢業(yè)的大學(xué)生可塑性較高，比較容易培養(yǎng)成符合我公司要求的專用型人才。

綜上所述，工程部尤其是我作為部門經(jīng)理對(duì)本工程工期嚴(yán)重滯后、質(zhì)量較差，負(fù)有不可推卸的責(zé)任，在工程質(zhì)量及現(xiàn)場(chǎng)管理方面的管理也需要進(jìn)一步提高。但總的來(lái)說(shuō)，對(duì)于工程管理，我們工程部全體人員在工作上均能兢兢業(yè)業(yè)，認(rèn)真負(fù)責(zé)，為了工程的順利開(kāi)展毫無(wú)怨言的加班加點(diǎn)，犧牲自己的休息時(shí)間，真正的把公司的事情當(dāng)成自己家的事情來(lái)做，體現(xiàn)出了主人翁思想，表現(xiàn)出了良好的敬業(yè)精神、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)和較高的業(yè)務(wù)水平，是一批優(yōu)秀的員工。作為部門負(fù)責(zé)人，我有信心，有能力將工程部建設(shè)成為一個(gè)能打勝仗的團(tuán)隊(duì)。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)4

時(shí)間過(guò)得很快，轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了，從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開(kāi)的。

首先，初到江濱，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，這也為10月初我開(kāi)始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí)，成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺Ｃ刻鞂?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

同時(shí)，存在的主要問(wèn)題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

最后，個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)5

年終工作總結(jié)是對(duì)過(guò)去一年、某一時(shí)期或某項(xiàng)工作的情況(包括成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)和存在的問(wèn)題)的總回顧、評(píng)價(jià)和結(jié)論。下面是一位證券客戶經(jīng)理寫(xiě)的年終總結(jié)，大家可以閱讀了解年終總結(jié)的寫(xiě)作格式。

我是xx年7月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作情況。

首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端!

其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納!

如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力!客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中!

總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!

xx年12月20日

客戶經(jīng)理：張曉菲

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)6

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí);認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。

為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來(lái)說(shuō)十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開(kāi)始有些不適應(yīng)，但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過(guò)公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤(rùn)支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶;以誠(chéng)懇的工作來(lái)回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1、建立客戶信息庫(kù)，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見(jiàn)你，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過(guò)程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營(yíng)銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來(lái)提高新增貸款。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)7

一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷--貴族白酒交易中心、--市電力實(shí)業(yè)公司、--市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至--月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解除實(shí)際工作中遇到的種種困難。

第三篇：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)1

同志們，20xx年即將過(guò)去，我們一起回顧過(guò)去，發(fā)揚(yáng)成績(jī)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，吸取過(guò)去存在不足的教訓(xùn);我們一起展望未來(lái)，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作，促進(jìn)項(xiàng)目部各項(xiàng)工作更上一層樓。

一、一年來(lái)工作回顧

項(xiàng)目部今年以來(lái)在公司的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門的通力配合下，在項(xiàng)目部各位員工的努力拼搏下，理清思路，正確理解公司的總體部署和要求，兢兢業(yè)業(yè)地工作，確保了項(xiàng)目部各項(xiàng)工作的落實(shí)。

一是建章立制從而保障各項(xiàng)工作有章可循，有據(jù)可依。眾所周知，沒(méi)有規(guī)矩，就不成方圓，項(xiàng)目部自組建以來(lái)，嚴(yán)格執(zhí)行公司的各種規(guī)章制度，針對(duì)遠(yuǎn)離公司、獨(dú)立在外執(zhí)行任務(wù)和人員文化素質(zhì)參差不一的特點(diǎn)，先后制定和完善了上下班、地磅房交接與管理、保安管理、食堂管理、衛(wèi)生管理、日工作匯報(bào)、車輛派遣、會(huì)議制度和會(huì)議紀(jì)律等，通過(guò)各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，規(guī)范了員工行為，從而保障了工作有章可循，有據(jù)可依，增強(qiáng)了員工按章辦事的意識(shí)，提高了員工按章辦事的自覺(jué)性。

二是積極備戰(zhàn)開(kāi)工前的準(zhǔn)備工作，確保工程如期開(kāi)工。項(xiàng)目部自組建后，一直圍繞工程建設(shè)這個(gè)中心精心準(zhǔn)備，一個(gè)部門，一個(gè)單位的環(huán)境建設(shè)，直接體現(xiàn)出單位的形象，常言說(shuō)的好，一看門，二看路，三看花草樹(shù)就是這個(gè)道理，為此公司領(lǐng)導(dǎo)傾注了大量精力，為項(xiàng)目部營(yíng)造了一個(gè)良好的拴心留人的工作、生活環(huán)境，在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和各部門通力合作下，在項(xiàng)目部所有員工的共同努力下先后完成圍墻、員工宿舍、項(xiàng)目部辦公場(chǎng)所、食堂、保安崗?fù)ぁ⑺㈦姟⒙贰⒌匕醴俊?00kVA變壓器及施工用電等項(xiàng)目的建設(shè)和花草樹(shù)的綠化美化工作，含蓋著設(shè)計(jì)、預(yù)算、合同起草與鑒定，施工管理，竣工結(jié)算等，共完成經(jīng)費(fèi)37.8萬(wàn)元。這些工作的完成，為促進(jìn)工程順利如期地開(kāi)工建設(shè)提供了有力的保障。

三是堅(jiān)持“一個(gè)中心、二個(gè)基本點(diǎn)”開(kāi)展工程建設(shè)。

一個(gè)中心，就是以工程建設(shè)為中心，項(xiàng)目部所有員工始終緊緊圍繞這個(gè)中心開(kāi)展工作，大家心往一處想，勁往一處使。積極向上，以忘我的精神，兢兢業(yè)業(yè)地工作，體現(xiàn)出了高度的責(zé)任感和緊迫感，以石場(chǎng)的踩點(diǎn)開(kāi)挖到施工便道的鋪墊，從構(gòu)件的預(yù)制到防波堤的建設(shè)，從外部因素的協(xié)調(diào)到內(nèi)業(yè)文件的起稿無(wú)不體現(xiàn)出了項(xiàng)目部員工的愛(ài)崗敬業(yè)之精神，無(wú)不凝聚著項(xiàng)目部全體員工辛勤勞動(dòng)之汗水。截止今日，已完成了防波堤堤心拋石約490米，防波堤外側(cè)理坡約450米，北護(hù)岸基床拋石并理平170米，砼預(yù)制構(gòu)件1915塊，完成了二處石場(chǎng)的征用，完成了約1524米的鐵絲網(wǎng)安全防護(hù)和土地界樁的埋設(shè)工作。涌現(xiàn)出了一心撲在施工第一線，曬的黝黑發(fā)亮被員工們親切地稱為“老黑哥”，當(dāng)星星還在天空閃爍時(shí)，他靜悄悄地起床為大伙燒開(kāi)水，當(dāng)東方亮出第一道霞光時(shí)，他就戴著草帽到了工地既當(dāng)指揮員又當(dāng)戰(zhàn)斗員;涌現(xiàn)出了被大家親切地譽(yù)為“秀才”的，時(shí)常正當(dāng)人們沉浸在夢(mèng)鄉(xiāng)里時(shí)，仍在默默無(wú)聞地加班加點(diǎn)，他不計(jì)個(gè)人得失，努力工作，他不僅要擔(dān)起項(xiàng)目部工程內(nèi)業(yè)的工作，而且還要擔(dān)負(fù)著工程采購(gòu)方面的談判;涌現(xiàn)出了被大家親切地稱為“小曾哥”的，他幾乎天天工作在石場(chǎng)和臨高，處理那些最繁瑣而又必須耐得住忍得氣的外聯(lián)事務(wù)上，他不厭其煩地奔波在與村民和有關(guān)政府職能部門的溝通、協(xié)調(diào)、談判的艱辛路上，他忍著腰痛的折磨而不知疲倦地為解決工程的瓶頸問(wèn)題而努力工作。

二個(gè)基本點(diǎn)，就是以保障工程建設(shè)質(zhì)量和行政管理為基本點(diǎn)。在保障工程建設(shè)質(zhì)量上，全體員工思路清晰，樹(shù)立了百年大計(jì)質(zhì)量第一的思想，群策群力，做到了精心組織、科學(xué)管理，對(duì)工程建設(shè)做到了有預(yù)見(jiàn)性和前瞻性，能夠及時(shí)把握第一手資料并速迅向公司報(bào)告，為公司準(zhǔn)確地作出決策起到了積極作用。比如在水工主體工程建設(shè)施工中，根據(jù)潮汐規(guī)律判斷出了有關(guān)部門提供的水準(zhǔn)點(diǎn)可能存在有誤的問(wèn)題，及時(shí)地報(bào)告給公司后，經(jīng)海南測(cè)繪資料信息中心復(fù)測(cè)，發(fā)現(xiàn)水準(zhǔn)高程相差1.188米，由于發(fā)現(xiàn)及時(shí)，避免了一次重大的工程事故的發(fā)生，同時(shí)也避免了重大的經(jīng)濟(jì)損失;在行政管理上，分工不分家，協(xié)同配合、任勞任怨、互相幫助的意識(shí)不斷增加，體現(xiàn)出了團(tuán)隊(duì)的精神，表現(xiàn)比較突出被大家譽(yù)為“老黃牛”的張土養(yǎng)同志，他雖離家近，但他不隨便回家，舍小家為大家，一心撲在工作上，他盡管文化程度低，但他謙虛謹(jǐn)慎，虛心學(xué)習(xí)，他雖然沒(méi)有一技之長(zhǎng)，但他卻能主動(dòng)承擔(dān)著行政管理和后勤管理上協(xié)調(diào)，處理各種煩事、難事，如果以足球場(chǎng)上的站位比喻，他就是一個(gè)優(yōu)秀的后衛(wèi)，為守門員減輕壓力，在這方面表現(xiàn)比較突出的還有符曉美同志，她雖然來(lái)公司不久，但她卻表現(xiàn)出了一個(gè)優(yōu)秀員工的應(yīng)有素質(zhì)，她不但要負(fù)起前臺(tái)大量的日常事務(wù)，卻還要擔(dān)負(fù)起衛(wèi)生的打掃、清潔，尤其是在接待外來(lái)賓客時(shí)，她舉止端莊、禮儀有節(jié)、熱情有度，她經(jīng)常加班加點(diǎn)到深夜，卻

不叫一聲苦和累，這對(duì)一個(gè)剛走出校門的青年人來(lái)說(shuō)是難能可貴的;還有，大家知道目前項(xiàng)目部財(cái)務(wù)沒(méi)有賬號(hào)，她既當(dāng)出納又當(dāng)會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)工作分毫不差，工作原則性強(qiáng);另外，每當(dāng)我們吃到香噴噴的飯菜時(shí)，都會(huì)想起黃小妹同志，她起早貪黑，為的是讓大家吃上可口的飯菜，她為了大家有一個(gè)舒心的就餐環(huán)境，沒(méi)有節(jié)假日和休息日，把廚房、飯?zhí)檬帐暗母筛蓛魞簟⒕袟l，她默默奉獻(xiàn)的精神，使每個(gè)員工受之感動(dòng);在這里值得一提還有地磅員、司機(jī)及保安的同志們，他們?yōu)榱隧?xiàng)目部的正常的工作，忠于職守，堅(jiān)守崗位，隨叫隨到，安保人員沒(méi)日沒(méi)夜地風(fēng)里來(lái)，雨里去值勤站崗與我們形影不離，為了公司土地不受侵犯，為了保一方平安，他們付出了不懈的努力。

二、存在的問(wèn)題：

同志們，我們?cè)诳吹匠煽?jī)的同時(shí)，應(yīng)該更要清醒地認(rèn)識(shí)到存在的不足。自我來(lái)項(xiàng)目部工作后，我感覺(jué)到項(xiàng)目部在工作中確實(shí)存在著亟待解決的問(wèn)題：

一是本位主義嚴(yán)重，責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)的現(xiàn)象在一定程度上還存在。項(xiàng)目部有些同志在工作中認(rèn)為各掃門前雪，就是完成任務(wù)，所以就有事不關(guān)己高高掛起的思想，工作中缺乏積極性、主動(dòng)性，強(qiáng)調(diào)客觀多，自我反省少，遇到困難繞道走的多，想辦法去主動(dòng)解決的少，個(gè)人小算盤的思想多，奉獻(xiàn)的精神少等等，這些現(xiàn)象的存在，固然與員工的文化結(jié)構(gòu)、社會(huì)閱歷有著一定的聯(lián)系，但我感覺(jué)更多的還是在于主觀意識(shí)上存在著一定的偏差，認(rèn)識(shí)上有一定的誤差。我們身邊的榜樣不是有、嗎，他們共同特點(diǎn)就是忘我地工作和奉獻(xiàn)精神，所以我們應(yīng)自覺(jué)地向他們學(xué)習(xí)，克服本位主義思想，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)的自覺(jué)性。

二是團(tuán)結(jié)協(xié)作意識(shí)不強(qiáng)的現(xiàn)象在一定程度上還存在。同志們，今天我們能走到一起共事，這是一種緣分，所以我希望大家要珍惜這種機(jī)遇，俗話說(shuō)和為貴，和氣生財(cái)就是這個(gè)道理。但在我們的隊(duì)伍中，確實(shí)存在著不和諧的一種潛在意識(shí)，這種思想要不得，我在這里不具體點(diǎn)出，望能引起重視。我們大家都在為公司做事，同時(shí)公司也給我們提供一個(gè)展示自己的舞臺(tái)，在這個(gè)舞臺(tái)上難免會(huì)有一些碰撞，但不要?jiǎng)硬粍?dòng)就吹胡子瞪眼睛，要知道一個(gè)人對(duì)一件小事的處理上就能體現(xiàn)出修養(yǎng)和素質(zhì)的道理，在這里我送給大家一句話，那就是一個(gè)民族的素質(zhì)叫文化，而一個(gè)人的文化叫素質(zhì)，希望大家慢慢品嘗之道理。

三是行政管理上失之于軟、失之于寬的現(xiàn)象在一定程度上還存在。項(xiàng)目部當(dāng)前的主要工作是以工程建設(shè)為中心，所以在員工思想上或多或少存在著大事不犯，小事不斷的思想。比如請(qǐng)銷假制度上我們就是做的不好，會(huì)議紀(jì)律強(qiáng)調(diào)不能接聽(tīng)手機(jī)就是無(wú)法有效地得到控制，事后的信息反饋養(yǎng)成就是不習(xí)慣，保安的報(bào)告不及時(shí)，交接班的程序不清楚，這些就是管理上存在不嚴(yán)的現(xiàn)象，所以在明年的工作中這將作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，在這里我特別要提醒的是千萬(wàn)不要有吃在碗里看在鍋里的狹義意識(shí)，我們干工作就是要腳踏實(shí)地地干，要清清白白地去抓，不要做打擦邊球的事。

三、20xx年的工作打算

同志們，20xx年將是建設(shè)的關(guān)鍵一年，同時(shí)也是物流中心建設(shè)將開(kāi)始啟動(dòng)建設(shè)的關(guān)鍵年，所以我們要緊緊圍繞“一個(gè)中心，兩個(gè)基本點(diǎn)”來(lái)開(kāi)展工作，使項(xiàng)目部工作更上一個(gè)臺(tái)階，20xx年的工作主線是：

(一)繼續(xù)抓好工程建設(shè)這個(gè)中心，確保水工建設(shè)整體推進(jìn)。

20xx年項(xiàng)目部任重道遠(yuǎn)，水工項(xiàng)目的建設(shè)直接關(guān)系到公司社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益，所以全體員工必須要以高昂的斗志，頑強(qiáng)拼搏的精神投入到工程建設(shè)之中，發(fā)揚(yáng)公司倡導(dǎo)的責(zé)任、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化，為公司出謀獻(xiàn)策多作貢獻(xiàn)。以工程建設(shè)為中心，首要的是要以防波堤建設(shè)為中心，這是核心。而防波堤建設(shè)主要就是石料的來(lái)源，當(dāng)前石料來(lái)源就是當(dāng)務(wù)之急，是工程建設(shè)的瓶頸，所以我們要群策群力，要發(fā)揮當(dāng)?shù)厝说膬?yōu)勢(shì)，積極探尋石料源地，盡快解決這一難題;其次是抓好疏浚工程和碼頭建設(shè)。疏浚工程進(jìn)度直接影響到填海造地，影響到物流中心的建設(shè)，而碼頭工程建設(shè)是整個(gè)水工建設(shè)的象征，它意味著水工項(xiàng)目的基本規(guī)模;再是抓好南北護(hù)岸的建設(shè)。護(hù)岸建設(shè)的順利完工就是水工建設(shè)進(jìn)入到收尾階段，所以我們一定要以快節(jié)奏、高效率的工作作風(fēng)，以求真務(wù)實(shí)的工作態(tài)度，以講究工程建設(shè)整體推進(jìn)的思路，抓好水工工程的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)、高效、安全、低耗之目標(biāo)。

(二)抓好物流項(xiàng)目建設(shè)的前期準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)物流項(xiàng)目全面開(kāi)工。

水工工程建設(shè)的目的，就是為了物流項(xiàng)目的建設(shè)，而物流就是公司主要目標(biāo)之一，我們一定要牢固樹(shù)立這樣的一種觀念，即物流項(xiàng)目早日建成，公司就早日形成社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益;我們一定要有緊迫感和危機(jī)感，一定要按公司的整體思路，抓好物流項(xiàng)目的全面開(kāi)工;我們一定要努力實(shí)現(xiàn)公司關(guān)于物流項(xiàng)目建設(shè)的時(shí)間節(jié)點(diǎn)，具體時(shí)間節(jié)點(diǎn)是：在20xx年第一季度要完成物流項(xiàng)目設(shè)計(jì)單位的比選和招投標(biāo)工作;第二季度要完成施工圖的設(shè)計(jì)任務(wù);第三季度要完成對(duì)施工圖的審查工作和地面建筑施工的監(jiān)理單位招投標(biāo)工作;第四季度實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的全面開(kāi)工建設(shè)。

(三)大力倡導(dǎo)團(tuán)結(jié)協(xié)作之精神，健全和完善各種規(guī)章制度，著重解決本位主義思想和失之于軟、失之于寬的現(xiàn)象。

20xx年，項(xiàng)目部將根據(jù)實(shí)際情況，吸取xx年的一些教訓(xùn)，將相繼進(jìn)行對(duì)各種規(guī)章制度再完善、再補(bǔ)充、再制定，來(lái)規(guī)范我們的言行以保證各項(xiàng)工作的落實(shí)。項(xiàng)目部全體員工必須要牢記團(tuán)結(jié)是做任何事的保障，必須懂得分裂思想的危害性，不論是本地人還是外地人，我們就是一家人，所以要求大家不要背后議論，求全責(zé)備，不要斤斤計(jì)較，在這里要強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)，項(xiàng)目部每個(gè)員工所做的工作是受我的指意去執(zhí)行的，如果有哪方面不足，應(yīng)多多提醒、相互包容，要有寬闊的胸懷，不要做一個(gè)低級(jí)趣味的人，要做一個(gè)大肚能容天下難容之事的人，做一個(gè)高尚的人。在這里我同樣要敬送一首詞給大家，希望員工們能從中感悟到人生的一些哲理，即是：手把青秧插滿田，低頭便見(jiàn)水中天，身心清靜方為道，退后一步是向前。

(四)要堅(jiān)持清廉從政、清廉從工、廉潔自律的原則，做到走在河邊不濕鞋。

同志們，人們面臨的最大困難就是怎樣戰(zhàn)勝自己，把握自己。明年我們面臨的問(wèn)題就是工程建設(shè)將逐步全面地開(kāi)展，項(xiàng)目部的工作量越來(lái)越大，同時(shí)面臨的各種誘惑也越來(lái)越大，在酒綠燈紅的誘惑下，怎樣戰(zhàn)勝自己、把握自己值得深思。我們做人要有一個(gè)底線，要有良心，千萬(wàn)不要出現(xiàn)用公司的利益換取個(gè)人資本，尤其是管錢的人、管權(quán)的人、管工程的人、管人的人，這四種人更要如此，項(xiàng)目部決不能出現(xiàn)工程上馬了，人員卻落馬了的事，不要有天高皇帝遠(yuǎn)，貓關(guān)在牛棚里出入自由的思想。近年來(lái)，從報(bào)刊、新聞媒體等披露了不少的以權(quán)謀私而紛紛落馬的事，所以希望大家引起重視，做到警鐘長(zhǎng)鳴。要防止“落馬”事件發(fā)生，除了建立完善的監(jiān)督機(jī)制外，重要的是要加強(qiáng)自身修養(yǎng)，多學(xué)習(xí)，提高免疫力。這里要說(shuō)明的一點(diǎn)是監(jiān)督機(jī)制只是一種措施，它對(duì)意識(shí)健康的人是毫無(wú)意義的，所以不要把單獨(dú)執(zhí)行任務(wù)和必要的監(jiān)督混為一談，要有本質(zhì)的區(qū)別。

同志們，只要我們團(tuán)結(jié)一致向前看，時(shí)刻以公司的事業(yè)為重，提高責(zé)任感和緊迫感之意識(shí)，我相信沒(méi)什么困難能阻攔得了我們前進(jìn)的步伐。新年即將來(lái)臨，借此機(jī)會(huì)給大家拜個(gè)早年，恭祝大家身體健康、新年快樂(lè)、合家歡樂(lè)!同時(shí)拜托你們向家人傳達(dá)我對(duì)他們的問(wèn)候!謝謝大家!

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)2

年終工作總結(jié)是對(duì)過(guò)去一年、某一時(shí)期或某項(xiàng)工作的情況(包括成績(jī)、經(jīng)驗(yàn)和存在的問(wèn)題)的總回顧、評(píng)價(jià)和結(jié)論。下面是一位證券客戶經(jīng)理寫(xiě)的年終總結(jié)，大家可以閱讀了解年終總結(jié)的寫(xiě)作格式。

我是xx年7月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作情況。

首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端!

其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納!

如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力!客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中!

總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!

xx年12月20日

客戶經(jīng)理：張曉菲

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)3

時(shí)間過(guò)得很快，轉(zhuǎn)眼我已入行四個(gè)月了，從四個(gè)月前初接觸陌生的銀行業(yè)務(wù)，到現(xiàn)在獲得一定的成長(zhǎng)。都是和支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開(kāi)的。

首先，初到江濱，我在支行零售負(fù)責(zé)人和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，這也為10月初我開(kāi)始著手客戶經(jīng)理的工作打好了基礎(chǔ)。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和不斷掌握的理財(cái)知識(shí)，成功營(yíng)銷了部分優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺Ｃ刻鞂?duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。

同時(shí)，存在的主要問(wèn)題：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;

三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;

最后，個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。

總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)4

一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷--貴族白酒交易中心、--市電力實(shí)業(yè)公司、--市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至--月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解除實(shí)際工作中遇到的種種困難。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)5

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度，在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí);認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。

為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來(lái)說(shuō)十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開(kāi)始有些不適應(yīng)，但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過(guò)公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤(rùn)支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。

二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶;以誠(chéng)懇的工作來(lái)回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。

1、建立客戶信息庫(kù)，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)常看見(jiàn)你，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。

3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒(méi)有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

4、積極開(kāi)展貸款營(yíng)銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過(guò)程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營(yíng)銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來(lái)提高新增貸款。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)6

時(shí)光飛逝，新年的鐘聲已經(jīng)到來(lái)，在這辭舊迎新之際，我們對(duì)過(guò)往的一年做深刻的總結(jié)。20xx年工程部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷指導(dǎo)下，在公司各級(jí)業(yè)務(wù)部門的密切配合下，部門各位員工全身心地投入。作為公司工程建設(shè)專業(yè)的核心職能部門，我們牢記公司領(lǐng)導(dǎo)的教誨和囑托，從部門職能出發(fā)，從項(xiàng)目的技術(shù)特點(diǎn)和開(kāi)發(fā)要求著手，突出自身的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和專業(yè)特長(zhǎng)，充分發(fā)揮部門在工程技術(shù)管理上的核心作用，嚴(yán)格控制工程質(zhì)量及工程進(jìn)度，完成了公司領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)。工程部形成一個(gè)專業(yè)配套齊全，崗位職責(zé)分明的團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、有很強(qiáng)戰(zhàn)斗力的集體。工程部在總經(jīng)理正確領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的共同努力下，截至20xx年12月底，我們已先后完成了個(gè)項(xiàng)目，總產(chǎn)值萬(wàn)元，本著回顧過(guò)去，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出不足，進(jìn)而豐富和改善自己的原則，為此，我們就工程部20xx年的工作情況在以下幾個(gè)方面進(jìn)行回顧和總結(jié)。

第一部分：工程管理情況

工程管理工作是我部工作的核心和重點(diǎn)，延續(xù)1年的工程管理工作，工程部更加全力以赴地投入到項(xiàng)目的施工管理工作中。在部門同事的齊心協(xié)力，我部克服了種.種困難，嚴(yán)格遵守對(duì)工程進(jìn)行“三控制”的管理方法。從對(duì)工期、質(zhì)量、成本三個(gè)重要因素的控制，加強(qiáng)合同的管理與信息的管理，努力協(xié)調(diào)與設(shè)計(jì)、業(yè)主的關(guān)系，努力加強(qiáng)了管理措施。

一、工期控制

前期項(xiàng)目工程工期延誤比較嚴(yán)重，后期項(xiàng)目工程基本按合同工期要求完成。其工期主要原因在以下三個(gè)方面：

1、項(xiàng)目經(jīng)理事先對(duì)工程的施工人員配備不足。對(duì)材料供應(yīng)特別是主材供應(yīng)估計(jì)不足。且在發(fā)生這些因素的影響時(shí)，沒(méi)有采取積極解決問(wèn)題的措施，項(xiàng)目經(jīng)理沒(méi)有把心思放在項(xiàng)目管理上，沒(méi)有把精力用來(lái)解決這些影響施工進(jìn)度的因素上。反而是目光短淺的爭(zhēng)一點(diǎn)小的利潤(rùn)，從而影響了一部分工程進(jìn)度。

2、我們項(xiàng)目經(jīng)理實(shí)際實(shí)力(包括資金實(shí)力和管理實(shí)力)估計(jì)不足。工程的資金投入不夠和施工人員的配置不齊，同時(shí)也缺乏必要的管理方面的技術(shù)支持，事實(shí)上是單項(xiàng)發(fā)包給工人，變相的以包代管現(xiàn)象。

制約工期的主要原因在于公司的資金和管理方面。資金實(shí)力的不足導(dǎo)致材料經(jīng)常供應(yīng)不上，工地經(jīng)常出現(xiàn)停工待料現(xiàn)象，停工待料又經(jīng)常造成施工人員的流失，勞動(dòng)力的嚴(yán)重缺乏造成了工程進(jìn)度嚴(yán)重拖延。在管理方面，一方面項(xiàng)目經(jīng)理責(zé)任心和素質(zhì)達(dá)不到應(yīng)有要求，特別是項(xiàng)目經(jīng)理缺乏項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)及管理手段。另一方面由于家裝的場(chǎng)地有限，勞務(wù)層單項(xiàng)分層作業(yè)，無(wú)法交叉作業(yè)，導(dǎo)致項(xiàng)目經(jīng)理在人員調(diào)配上存在困難，尤其是項(xiàng)目經(jīng)理的管理意圖無(wú)法及時(shí)有效的貫徹執(zhí)行。另一方面現(xiàn)在的民工也是非常地不好管理，缺乏與公司團(tuán)體化的意識(shí)。以上所說(shuō)的資金、項(xiàng)目管理是導(dǎo)致工期拖延的最主要原因。

3、我們自身管理上的問(wèn)題：工程部對(duì)有些項(xiàng)目工期的延誤，雖然采取了一系列的積極措施，但是力度不夠，控制辦法和措施不及時(shí)。對(duì)于一些問(wèn)題的處理尤其是業(yè)主的材料供應(yīng)不及時(shí)供應(yīng)缺乏足夠有效的管理措施和應(yīng)變措施，這也是導(dǎo)致工期拖延的一方面因素。這些需要我們部門部門在今后的工作中努力學(xué)習(xí)工程管理知識(shí)，掌握更多好的管理經(jīng)驗(yàn)和管理辦法，進(jìn)一步提高自己的管理水平，方能不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)的重托，為公司的發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。

二、質(zhì)量控制

從開(kāi)工以來(lái)，工程質(zhì)量都是放在第一位的。但事與愿為從開(kāi)工到現(xiàn)在，二期工程質(zhì)量總體評(píng)價(jià)是較差的，尤其觀感質(zhì)量很差差。雖然采取了一些對(duì)應(yīng)的措施，工程質(zhì)量有一些變化，比1前期有較大提高，但總體工程質(zhì)量都達(dá)不到要求。

工程質(zhì)量較差的主要原因有幾個(gè)方面：

1、施工項(xiàng)目經(jīng)理部缺乏管理。

2、項(xiàng)目經(jīng)理班組技術(shù)力量及資金力量都比較弱。

3、監(jiān)理對(duì)質(zhì)量的控制措施及管理辦法缺乏系統(tǒng)性。

4、監(jiān)理單位管理不到位，相應(yīng)監(jiān)理人員監(jiān)理素質(zhì)偏低。

三、造價(jià)控制

在造價(jià)控制方面，我們主要從以下幾個(gè)方面入手。

1、工程部有能力利用相關(guān)專業(yè)知識(shí)，盡可能減少圖紙中不必要的成本投入。比如建筑施工圖紙?jiān)O(shè)計(jì)說(shuō)明的很多做法存在成本較高，效果與其它替代方法相同的設(shè)計(jì)做法，工程部都積極與設(shè)計(jì)院溝通協(xié)商，采用可降低成本的工藝及施工做法來(lái)降價(jià)建筑成本。

2、對(duì)于施工過(guò)程中出現(xiàn)的一些技術(shù)變更，我們對(duì)投資造價(jià)影響不大或者降低造價(jià)的及時(shí)進(jìn)行變更，對(duì)于增加成本但又不變不行的變更組織大家進(jìn)行技術(shù)分析，選擇最經(jīng)濟(jì)的可行性變更方案。

3、工程簽證方面，我們重新制定了工程簽證流程審批制度，實(shí)行監(jiān)理工程師、總監(jiān)、主管工程師、工程部經(jīng)理、工程管理副總、預(yù)算工程師層層把關(guān)，對(duì)于不應(yīng)該支付的簽證堅(jiān)決退回，對(duì)于確實(shí)發(fā)生并應(yīng)該支付的簽證進(jìn)行嚴(yán)格的費(fèi)用審核，杜絕此項(xiàng)費(fèi)用的不合理支出。

四、現(xiàn)場(chǎng)安全文明施工

自開(kāi)工至10月中旬，項(xiàng)目安全文明施工較差，總包單位項(xiàng)目部缺乏相應(yīng)的管理。而后經(jīng)建設(shè)主管部門及工程部制定相應(yīng)的處罰措施，工地安全文明施工有提高，基本達(dá)到要求。

五、對(duì)監(jiān)理公司的管理

總的來(lái)說(shuō)，我們對(duì)監(jiān)理公司的管理是存在一定問(wèn)題的，主要是缺乏強(qiáng)硬的手腕，沒(méi)有嚴(yán)格按照合同要求監(jiān)理公司相關(guān)人員到崗，導(dǎo)致監(jiān)理人員總體素質(zhì)偏低，最后我們工程部不得不花很多精力去幫助監(jiān)理公司完成本應(yīng)由監(jiān)理完成的工作，這也相應(yīng)的加大了工程部同志們的勞動(dòng)強(qiáng)度。但從另一方面來(lái)講，我們應(yīng)該意識(shí)到，為什么監(jiān)理單位派駐工地的人員整體素質(zhì)偏低呢?究其原因我認(rèn)為還是監(jiān)理費(fèi)用過(guò)低，監(jiān)理費(fèi)用低了派過(guò)來(lái)的監(jiān)理人員的工資就會(huì)很低(1500——3000元/月)，工資低的監(jiān)理人員素質(zhì)一定是偏低的。

六、外部協(xié)調(diào)

對(duì)于一個(gè)工程項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，外部協(xié)調(diào)對(duì)于工程的順利開(kāi)展有很大關(guān)系，對(duì)此，在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下我們采取了一系列措施保持了與州質(zhì)檢站等單位的良好關(guān)系，保證了工程盡可能少的'受到外界干擾。

七、內(nèi)部管理

首先我們根據(jù)工作需要，對(duì)工程部的人員配置進(jìn)行了及時(shí)地調(diào)整，但由于以上所述的總包單位、監(jiān)理單位相應(yīng)人員的工程管理素質(zhì)普遍偏低，我們工程部人員勞動(dòng)強(qiáng)度過(guò)大。

一方面，我們需要補(bǔ)充新鮮血液，提高了整體力量。另一方面要加強(qiáng)和提高工程部全體人員的管理水平及技術(shù)能力。提高工程部全體人員的工作能力的工作是20xx年上半的主要工作，在后面的工作計(jì)劃中加以詳述。

第二部分：分析和改進(jìn)

通過(guò)不斷對(duì)工作的深入，管理方法的學(xué)習(xí)和多次整頓的總結(jié)。我個(gè)人認(rèn)為弘映山莊二期工程項(xiàng)目管理單一的從工程質(zhì)量、進(jìn)度、文明施工等表象入手進(jìn)行整頓，不能根治各種問(wèn)題的再次發(fā)生。云南惠豐公司如此會(huì)出現(xiàn)這些問(wèn)題，那以后假如承建單位是“十四治”、“十五治”，還是同樣會(huì)出現(xiàn)這些問(wèn)題甚至更多。我們的項(xiàng)目建設(shè)存在系統(tǒng)上的問(wèn)題——項(xiàng)目利益相關(guān)方不和諧。由于弘映山莊二期項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中的相關(guān)方各自的利益目標(biāo)不一致，造成各參與單位的行為相互沖突。這一系列的對(duì)抗性，已嚴(yán)重影響到弘映山莊二期項(xiàng)目建設(shè)的順利實(shí)施，并給相關(guān)方造成了損失。如果不對(duì)項(xiàng)目建設(shè)相關(guān)方進(jìn)行和諧整合，在弘映山莊二期項(xiàng)目上發(fā)生了的，在公司后續(xù)開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目上相同的問(wèn)題同樣會(huì)繼續(xù)發(fā)生。

一、工程部項(xiàng)目工程管理能力的提高。

對(duì)于二期項(xiàng)目的工程建設(shè)管理，工程部很多方法都是在不斷的總結(jié)和摸索中。管理方式及動(dòng)作模式需要我們共同改進(jìn)，我們要多從自身找原因，不能老是把本是我們的失誤或我們做得不到位的地方一概的推脫給別人。

二、并于成本控制方面。

我們地產(chǎn)公司的利潤(rùn)來(lái)自銷售額與投資額的差值，合理控制投資是有效的增加公司利潤(rùn)的方法。對(duì)于工程來(lái)說(shuō)，建安成本的控制最關(guān)鍵的還是在設(shè)計(jì)時(shí)段。建議在今后項(xiàng)目的設(shè)計(jì)過(guò)程中一方面精選實(shí)力強(qiáng)尤其是責(zé)任心強(qiáng)的設(shè)計(jì)單位為我們做設(shè)計(jì)，同時(shí)在施工圖正式出圖前，找高水平結(jié)構(gòu)工程師對(duì)圖紙進(jìn)行認(rèn)真的審核把關(guān)，對(duì)于經(jīng)過(guò)他們審查后節(jié)約下來(lái)的成本按照一定比例支付勞務(wù)費(fèi)。這樣能夠更加有效的控制好成本，將不必要的成本支出控制到最低限度。因?yàn)楫吘棺鳛橐粋€(gè)房地產(chǎn)公司，招聘一個(gè)高水平的結(jié)構(gòu)工程師不實(shí)際。這些在一期后期結(jié)構(gòu)圖的優(yōu)化中是有體現(xiàn)了，我們還應(yīng)該長(zhǎng)期堅(jiān)持才是。

第三部分：工作計(jì)劃及工作目標(biāo)

20xx年的工作目標(biāo)是——?jiǎng)?chuàng)建團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型的工程部。提高工程部的工程管理水平，對(duì)弘映地產(chǎn)工程管理真正擔(dān)負(fù)起質(zhì)量把關(guān)、工期把關(guān)的重任。

一、創(chuàng)建團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型部門。

這個(gè)工作之前做過(guò)，但效果較差，阻力也大。其原因，不能一概的歸于員工不愛(ài)學(xué)習(xí)，全員學(xué)習(xí)是要有組織和方法的。之前我們?cè)诮ㄔO(shè)學(xué)習(xí)型部門時(shí)，走進(jìn)了一些誤區(qū)。比如之前工程部每周三晚上的討論學(xué)習(xí)會(huì)，被變成熱烈辯論，但團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)依靠的是深度匯談，而不是辯論。深度匯談是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的所有成員，攤出心中的假設(shè)，而進(jìn)入真正一起思考的能力。深度匯談的目的是一起思考，得出比個(gè)人思考更正確、更好的結(jié)論;而辯論是每個(gè)人都試圖用自己的觀點(diǎn)說(shuō)服別人同意自己的觀點(diǎn)。另外，創(chuàng)建學(xué)習(xí)型部門不是辦班講課、讀書(shū)看報(bào)。培訓(xùn)是要搞的、書(shū)報(bào)也是要看的，但這些做法只是幫助，而不是搞個(gè)培訓(xùn)班、開(kāi)個(gè)培訓(xùn)會(huì)就是搞學(xué)習(xí)型部門。

學(xué)習(xí)型部門的建設(shè)，就是用一種新的思想把我們已經(jīng)做的工作加以整合和改造而已。不能把它想成一個(gè)難懂的東西。

建設(shè)團(tuán)結(jié)、協(xié)作、學(xué)習(xí)型部門。我的想法如下：

1、作為工程部的部門負(fù)責(zé)人，我一定要起好倡導(dǎo)的作用，倡導(dǎo)主要兩方面：一是工作學(xué)習(xí)化，即把工作的過(guò)程看成是學(xué)習(xí)的過(guò)程，工作跟學(xué)習(xí)是同步進(jìn)行的;二是學(xué)習(xí)工作化，上班不僅僅是工作，而是要把生產(chǎn)、工作、學(xué)習(xí)和研究這四件事情有機(jī)地聯(lián)系起來(lái)。開(kāi)始的時(shí)候，肯定是要進(jìn)行一此文件化、訂計(jì)劃的強(qiáng)制方式的。到適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，改變那種上級(jí)下文件、訂計(jì)劃，下屬照單請(qǐng)客跟著執(zhí)行的等待心態(tài)。另外還要預(yù)防不能持之以恒的毛病，我自己都有這種不能持之以恒的毛病。

2、注重團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)，提高學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性。也可以叫做：重視個(gè)人學(xué)習(xí)和個(gè)人開(kāi)發(fā)的同時(shí)，更重視部門成員的合作學(xué)習(xí)和群體管理能力的開(kāi)發(fā)。在創(chuàng)建學(xué)習(xí)型部門中，個(gè)人是最基本的單位。工程管理辦法及處理工程管理中遇到的問(wèn)題時(shí)，大家群策群力，盡量讓工程部每個(gè)員工都有機(jī)會(huì)闡述自己的方法或參與處理，在實(shí)踐中感受和學(xué)習(xí)，我作為部門負(fù)責(zé)人，要盡量讓每個(gè)下屬充分展現(xiàn)自己的能力，不與下屬爭(zhēng)搶功勞。這樣是提高學(xué)習(xí)積極性較為有效的方法。

3、兼學(xué)其它專業(yè)技能。部門中的成員不僅要掌握本崗位上的工作技能，而且要學(xué)習(xí)了解其它崗位工作能力。只有這樣，工作才能顧全大局、相互協(xié)作、高效。這樣還有別的好處，可以做到部門組織精簡(jiǎn)。

4、采用國(guó)營(yíng)單位慣用的員工培養(yǎng)模式，師傅帶徒弟。正如上面我說(shuō)的，學(xué)習(xí)是貫徹于工程部門系統(tǒng)工作運(yùn)行的整個(gè)過(guò)程的。學(xué)習(xí)型部門不應(yīng)該是先學(xué)習(xí)然后進(jìn)行了準(zhǔn)備、計(jì)劃、推行。我們不能把學(xué)習(xí)和工作分割開(kāi)，在工作中學(xué)習(xí)，這是前提。所以師傅帶徒弟的模式是有相對(duì)科學(xué)的根據(jù)的。加之建筑行業(yè)的特殊性和專業(yè)性，工作能力一方面是專業(yè)知識(shí)、專業(yè)技能，更重要的是如何在實(shí)踐中去運(yùn)用好這些專業(yè)技能，而這就需要經(jīng)驗(yàn)。那什么人有經(jīng)驗(yàn)?zāi)?該向誰(shuí)學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)?zāi)?在一個(gè)崗位上長(zhǎng)期從事該崗位工作的又善于總結(jié)和積累的人有經(jīng)驗(yàn)。經(jīng)驗(yàn)是在實(shí)踐中總結(jié)積累起來(lái)的。所以，我們實(shí)行師帶徒，就是讓在專業(yè)上有特長(zhǎng)和有經(jīng)驗(yàn)的人，指導(dǎo)和幫助沒(méi)有相應(yīng)技能的員工在工作實(shí)踐中去磨練和學(xué)習(xí)。

5、工作日志。工程部全體人員均要做好工作日志。工作日志根據(jù)崗位工作的不同，內(nèi)容要求也不同。比如工程現(xiàn)場(chǎng)管理員商工的工作日志就應(yīng)該是工程日志，應(yīng)包括內(nèi)容：安全、質(zhì)量、進(jìn)度檢查對(duì)比情況;現(xiàn)場(chǎng)人員、設(shè)備、材料情況;會(huì)議情況;政府管理部門檢查情況;場(chǎng)地周邊環(huán)境等情況;往來(lái)信函、文件情況。工程部員工工作日志每周交由工程部經(jīng)理審閱并簽字，工程部經(jīng)理的工作日志每周交由工程管理副總經(jīng)理審閱。

二、工程部人力配置及持續(xù)發(fā)展

工程部的組織構(gòu)架即要做到精簡(jiǎn)，又要適應(yīng)公司發(fā)展的需求。目前人員配置為工程部經(jīng)理1人，工程現(xiàn)場(chǎng)管理人員1人，技術(shù)負(fù)責(zé)人1人，內(nèi)業(yè)資料員1人，共4人。這樣的人員配置，應(yīng)對(duì)目前公司的工程，是適中的。但這不符合公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，還應(yīng)注入新鮮血液，增加和培養(yǎng)管理人員。增加人數(shù)不是越多越好，也不是越少越省。我建議招聘3——4人。有四至六年工作經(jīng)驗(yàn)的增加1——2人，剛畢業(yè)的大學(xué)生2人。有工作經(jīng)驗(yàn)的崗位工作上手較快。剛畢業(yè)的大學(xué)生可塑性較高，比較容易培養(yǎng)成符合我公司要求的專用型人才。

綜上所述，工程部尤其是我作為部門經(jīng)理對(duì)本工程工期嚴(yán)重滯后、質(zhì)量較差，負(fù)有不可推卸的責(zé)任，在工程質(zhì)量及現(xiàn)場(chǎng)管理方面的管理也需要進(jìn)一步提高。但總的來(lái)說(shuō)，對(duì)于工程管理，我們工程部全體人員在工作上均能兢兢業(yè)業(yè)，認(rèn)真負(fù)責(zé)，為了工程的順利開(kāi)展毫無(wú)怨言的加班加點(diǎn)，犧牲自己的休息時(shí)間，真正的把公司的事情當(dāng)成自己家的事情來(lái)做，體現(xiàn)出了主人翁思想，表現(xiàn)出了良好的敬業(yè)精神、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)和較高的業(yè)務(wù)水平，是一批優(yōu)秀的員工。作為部門負(fù)責(zé)人，我有信心，有能力將工程部建設(shè)成為一個(gè)能打勝仗的團(tuán)隊(duì)。

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理年終總結(jié)7

一、完成的工作

20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二、收獲的經(jīng)驗(yàn)

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。

熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。

三、存在的問(wèn)題

在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

1、學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

2、對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。

3、進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種.種困難。

第四篇：2016銀行對(duì)公客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

2016銀行對(duì)公客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

銀行對(duì)公客戶經(jīng)理職責(zé)

一、關(guān)于對(duì)公客戶經(jīng)理的工作崗位的問(wèn)題

1、對(duì)公客戶經(jīng)理的工作職責(zé)：

(一)負(fù)責(zé)客戶與銀行間溝通，發(fā)展新客戶，維護(hù)老客戶，分析和發(fā)掘客戶需求，拓展我行資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，為客戶提供一攬子金融服務(wù)。

(二)了解客戶需求，幫助客戶了解和選擇我行業(yè)務(wù)品種，與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，努力提高客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度和綜合貢獻(xiàn)度。

(三)完成考核期內(nèi)公司類資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等銷售指標(biāo)。(四)建立客戶檔案，收集客戶及同業(yè)相關(guān)信息。

(五)認(rèn)真執(zhí)行我行的相關(guān)政策、制度和我、業(yè)務(wù)操作流程，積極防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保客戶和我行的資產(chǎn)安全。

(六)及時(shí)學(xué)習(xí)和更新業(yè)務(wù)知識(shí)和技能，不斷提高專業(yè)能力和素質(zhì)。

(七)要熟練掌握相關(guān)金融產(chǎn)品特征及風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，在貸款發(fā)放和產(chǎn)品推介過(guò)程中，充分披露產(chǎn)品信息，揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

(八)參與市場(chǎng)營(yíng)銷策劃方案的設(shè)計(jì)，落實(shí)既定方案的組織實(shí)施。

(九)嚴(yán)格執(zhí)行法人客戶貸款業(yè)務(wù)流程，認(rèn)真履行貸款調(diào)查、和貸后檢查職責(zé)。(十)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信原則，對(duì)受理企業(yè)的融資申請(qǐng)、申請(qǐng)人負(fù)債能力和擔(dān)保條件進(jìn)行調(diào)查，預(yù)測(cè)融資風(fēng)險(xiǎn)，撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，并按規(guī)定上報(bào)審查。經(jīng)審批同意后，按規(guī)定辦理手續(xù)，確保所有資料的完整性，有效性。

(十一)關(guān)注借款人債務(wù)償還能力的變化及保證人狀況的變化，針對(duì)危及債權(quán)安全的風(fēng)險(xiǎn)因素和隱患，及時(shí)采取防范措施化解風(fēng)險(xiǎn)，并向有關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。(十一)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

2、對(duì)公客戶經(jīng)理一日工作流程：

(一)客戶經(jīng)理每天下班前應(yīng)向其主管匯報(bào)一次(確因外出或陪同客戶等原因不能當(dāng)面向主管匯報(bào)的，可通過(guò)電話匯報(bào)。)(二)晨會(huì)。每個(gè)工作日早晨，各行客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)舉行晨會(huì)，向成員宣布目標(biāo)、鼓舞士氣等。除了日常的通知、安排事項(xiàng)，會(huì)議應(yīng)注重對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶開(kāi)發(fā)的研究和客戶分析，以及對(duì)營(yíng)銷技巧的訓(xùn)練和營(yíng)銷意識(shí)的培養(yǎng)。

(三)客戶經(jīng)理通過(guò)《客戶需求卡》實(shí)現(xiàn)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的需求調(diào)查。

(四)客戶經(jīng)理必須定期或根據(jù)預(yù)約走訪客戶，根據(jù)客戶的層次決定聯(lián)系的頻次。對(duì)核心優(yōu)質(zhì)客戶應(yīng)每月至少聯(lián)系一次(包括見(jiàn)面或電話聯(lián)系等)，每次聯(lián)系應(yīng)及時(shí)字系統(tǒng)內(nèi)作出相應(yīng)記錄和填寫(xiě)《優(yōu)質(zhì)客戶維護(hù)記錄表》。對(duì)我行重點(diǎn)個(gè)人客戶進(jìn)行走訪。對(duì)我行的重點(diǎn)客戶，客戶經(jīng)理要及時(shí)提醒相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行拜訪和維護(hù)。

3、實(shí)習(xí)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容：

(一)市場(chǎng)調(diào)研。主要內(nèi)容包括客戶基本信息、信用情況、資金使用情況及結(jié)算方式等。(二)拓展客戶及市場(chǎng)。根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研結(jié)論制定客戶理財(cái)計(jì)劃，對(duì)擬開(kāi)發(fā)的客戶確定拓展目標(biāo)、拓展措施以及所需的資源支持等，并根據(jù)市場(chǎng)變化情況和新的產(chǎn)品需求及時(shí)調(diào)整計(jì)劃。

(三)客戶服務(wù)。建立客戶定期聯(lián)系制度，及時(shí)掌握客戶需求，為客戶量身定做個(gè)性化金融產(chǎn)品，完善服務(wù)，提高效率;對(duì)客戶提出的特殊服務(wù)需求和要求，支行不能滿足時(shí)，要及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，做好客戶維護(hù)管理工作。(四)客戶監(jiān)測(cè)。了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)品市場(chǎng)信息、密切跟蹤客戶的經(jīng)營(yíng)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，適當(dāng)調(diào)整客戶銷售方案，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。(五)制定業(yè)務(wù)合作方案。客戶經(jīng)理按照商業(yè)化經(jīng)營(yíng)原則，與客戶洽談合作內(nèi)容起草銀企合作協(xié)議，報(bào)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，簽訂合作協(xié)議。(六)客戶貸后檢查。

(七)貸款戶的本息管理。按有關(guān)規(guī)定做好新增貸款與存量貸款的發(fā)放工作，做好到期貸款本息的催收工作。

(八)產(chǎn)品銷售。積極向客戶推薦我行產(chǎn)品和進(jìn)入服務(wù)，包括資產(chǎn)、負(fù)債及中間業(yè)務(wù)，提供完善的咨詢服務(wù)和高層次的理財(cái)服務(wù)，利用現(xiàn)有金融產(chǎn)品，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合和最佳的資金管理模式，及時(shí)滿足客戶的金融服務(wù)需求。

(九)產(chǎn)品適應(yīng)性調(diào)整。調(diào)查現(xiàn)有金融產(chǎn)品的營(yíng)銷狀況，市場(chǎng)份額占有情況，掌握客戶對(duì)各種金融產(chǎn)品的滿意程度，測(cè)算金融產(chǎn)品效益，加強(qiáng)對(duì)高效、適銷產(chǎn)品的營(yíng)銷。

(十)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品。研究市場(chǎng)變化和客戶需求，提出新產(chǎn)品需求和開(kāi)發(fā)方案，上報(bào)總行新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)部審批，并協(xié)調(diào)有關(guān)部門推廣新的金融產(chǎn)品。

4、對(duì)公客戶經(jīng)理需要掌握業(yè)務(wù)技能：

一、營(yíng)銷技能：具備一定的營(yíng)銷技巧和較強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)，具有體察客戶的敏感性，能夠綜合運(yùn)用市場(chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷手段等方法和技能開(kāi)拓市場(chǎng)。

二、知識(shí)全面：取得相關(guān)專業(yè)上崗資格證書(shū)、具有客戶經(jīng)理所需的專業(yè)知識(shí)，對(duì)金融、法律法規(guī)、市場(chǎng)營(yíng)銷等知識(shí)有較深的了解，熟悉晉商銀行各方面的業(yè)務(wù)，同時(shí)對(duì)他行產(chǎn)品有一定的了解。

三、分析和籌劃能力：能夠分析了解自己工作范圍內(nèi)的各方面情況，對(duì)客戶進(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見(jiàn)能力。自己的工作目標(biāo)明確，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效。

四、溝通與協(xié)調(diào)能力：能夠利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。

五、文字綜合能力：能夠獨(dú)立撰寫(xiě)工作計(jì)劃、工作總結(jié)、動(dòng)態(tài)分析、調(diào)查報(bào)告等，可以為客戶提供一般的理財(cái)方案。

5、對(duì)公客戶經(jīng)理的績(jī)效考核辦法：

(一)客戶經(jīng)理實(shí)行百分考核和核心指標(biāo)考核相結(jié)合的考核模式。(二)百分考核中，定性與定量考核指標(biāo)占比原則上位3.7。(三)定性考核指標(biāo)原則上營(yíng)包括客戶日常維護(hù)、制度執(zhí)行、愛(ài)行敬業(yè)、工作紀(jì)律等內(nèi)容;定量開(kāi)合原則上營(yíng)包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)、維護(hù)客戶資產(chǎn)增量、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等考核指標(biāo)。(四)客戶經(jīng)理績(jī)效計(jì)劃一經(jīng)確定，原則上不再進(jìn)行調(diào)整(客戶經(jīng)理因功能工作調(diào)動(dòng)的除外)。

(五)客戶經(jīng)理百分考核和核心指標(biāo)考核的結(jié)果應(yīng)與客戶經(jīng)理的績(jī)效工資掛鉤。

(六)對(duì)客戶經(jīng)理考核，組建初期采用以規(guī)模為主的方式，逐步向模擬利潤(rùn)等考核方式過(guò)渡。

(七)客戶經(jīng)理的應(yīng)得績(jī)效工資實(shí)行上不封頂?shù)目己嗽瓌t，其超過(guò)完成部分根據(jù)定級(jí)管理辦法制定的對(duì)應(yīng)的職級(jí)檔次予以兌現(xiàn)。

(八)為提升個(gè)人業(yè)務(wù)高凈值客戶服務(wù)滿意度，配合我行客戶分層管理的推進(jìn)工作，逐步實(shí)現(xiàn)高凈值客戶的專業(yè)化服務(wù)和客戶關(guān)系的維護(hù)，各行要逐步將本行公共部分存量高端客戶(攬存人非員工個(gè)人的客戶)分配給個(gè)人客戶進(jìn)行專職維護(hù)。

(九)客戶維護(hù)工作的定量考核指標(biāo)主要包括客戶總資產(chǎn)增量、客戶流失率等。待分層工作逐步完善后，邀請(qǐng)高端客戶發(fā)卡、高端客戶流失率等工作也將納入客戶維護(hù)考核的范圍。

6、請(qǐng)發(fā)現(xiàn)和總結(jié)對(duì)公客戶經(jīng)理良好的工作習(xí)慣：

善于觀察學(xué)習(xí)、市場(chǎng)調(diào)研、拓展客戶及市場(chǎng)，進(jìn)行產(chǎn)品適應(yīng)性調(diào)查，開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品。經(jīng)常走訪客戶，調(diào)查客戶的需求，并將其匯總，盡量滿足客戶需求。(二)、關(guān)于服務(wù)的問(wèn)題

1、對(duì)公客戶經(jīng)理的基本服務(wù)用語(yǔ)：

公司業(yè)務(wù)工作人員在工作中，要堅(jiān)持使用“您好、請(qǐng)、謝謝、對(duì)不起、再見(jiàn)”十字文明用語(yǔ)，要規(guī)范使用服務(wù)用語(yǔ)。(一)電話用語(yǔ)

1、接聽(tīng)辦公電話時(shí)，應(yīng)主動(dòng)做自我介紹“您好，晉商銀行××支行(部門)，請(qǐng)問(wèn)有什么可以幫您(請(qǐng)問(wèn)您找哪位)?”，交談結(jié)束應(yīng)說(shuō)“再見(jiàn)”，待對(duì)方掛機(jī)后再放電話。

2、撥打電話時(shí)，應(yīng)主動(dòng)表明身份“您好，我是晉商銀行××支行(部門)”。

3、手機(jī)屬于私人物品，嚴(yán)禁大堂人員工作期間使用。(二)問(wèn)候用語(yǔ)

1、接待時(shí)，應(yīng)說(shuō)“您好，歡迎光臨晉商銀行，請(qǐng)坐”

2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)說(shuō)“請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)?”、“您好，請(qǐng)問(wèn)有什么我可以幫忙的?”。

3、結(jié)合時(shí)節(jié)進(jìn)行問(wèn)候和祝福，例如“過(guò)年好”、祝您節(jié)日快樂(lè)“。(三)致歉用語(yǔ)

1、客戶辦理不需要提供相關(guān)證明、資料的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)說(shuō)“請(qǐng)稍后，馬上為您辦理“。

2、客戶辦理需要提供相關(guān)證明、資料的業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，請(qǐng)您出示××資料(證件)”。

3、客戶提供的資料不全時(shí)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)血藥提供××資料(簡(jiǎn)要向客戶介紹相關(guān)規(guī)定)，這次讓你白跑一趟，真是很抱歉。”

4、客戶代辦必須由本人親自辦理的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，這項(xiàng)業(yè)務(wù)必須由本人親自辦理。麻煩您通知本人來(lái)我行辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)，感謝您的配合。”

5、客戶出現(xiàn)失誤，更正后方可辦理時(shí)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，您的××有誤(指明錯(cuò)誤處)，請(qǐng)您重新辦理下。

6、客戶辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)查詢款項(xiàng)未收妥，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，您所查的狂想暫時(shí)未到達(dá)，請(qǐng)稍后查詢”。

7、客戶的要求與國(guó)家政策、銀行制度相悖時(shí)，應(yīng)說(shuō)“非常抱歉，根據(jù)規(guī)定我不能為您辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)(簡(jiǎn)要介紹相關(guān)規(guī)定)，希望您能諒解”。

8、客戶在非營(yíng)業(yè)時(shí)間來(lái)辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，現(xiàn)在是不辦理業(yè)務(wù)”。

9、當(dāng)客戶表達(dá)不清晰時(shí)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，麻煩您再說(shuō)一遍?”

10、當(dāng)公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員自己出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，要及時(shí)糾正并向客戶道歉解釋原因，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，??”，并應(yīng)提示客戶核對(duì)方式。

11、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)特殊原因需接聽(tīng)電話時(shí)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起我接一下電話，請(qǐng)稍等.”接完電話后，應(yīng)說(shuō)：“對(duì)不起，讓您久等了”。

12、臨時(shí)出現(xiàn)設(shè)備故障，應(yīng)說(shuō)“請(qǐng)?jiān)彛?jì)算機(jī)線路暫時(shí)出現(xiàn)故障，我們盡快排除，請(qǐng)稍后”。

13、當(dāng)業(yè)務(wù)繁忙時(shí)，應(yīng)說(shuō)“對(duì)不起，請(qǐng)您稍稍候，我馬上為您辦理“。

14、公司業(yè)務(wù)條線其他人員在不能及時(shí)解決問(wèn)題時(shí)，應(yīng)向客戶或同事解釋原因并致歉“對(duì)不起，??”。(四)咨詢用語(yǔ)

1、為客戶辦理理財(cái)業(yè)務(wù)要做到充分提示。客戶簽約時(shí)，應(yīng)于客戶核對(duì)簽約條款和簽約金額，應(yīng)說(shuō)“您好，您購(gòu)買的理財(cái)金額為××?”。

2、對(duì)客戶要熱情禮貌，以誠(chéng)相待，客人來(lái)訪時(shí)要迎進(jìn)、讓座、送出，并使用禮貌用語(yǔ)，如“請(qǐng)多多關(guān)照”、“請(qǐng)?jiān)彙薄ⅰ皩?duì)不起，讓您久等了”等;不得有譏諷或不理睬客戶、頂撞客戶、無(wú)力辯解的情況出現(xiàn)。如果客戶在CRM系統(tǒng)聯(lián)系資料不全，應(yīng)禮貌提示客戶：“為了保證您的積分可以及時(shí)兌換，請(qǐng)留下您的聯(lián)系方式，好嗎?”

3、對(duì)客戶進(jìn)行日常溫馨提示，應(yīng)說(shuō)“請(qǐng)帶好隨身物品”、“雨天路滑，請(qǐng)小心慢走”。(六)雨霧用語(yǔ)

1、解釋特點(diǎn)、利息和流程，很好的了解銀行產(chǎn)品，包括特點(diǎn)和利益，重點(diǎn)突出利益，因?yàn)檫@可以滿座客戶的需求/關(guān)注，同時(shí)沖鋒披露風(fēng)險(xiǎn)對(duì)客戶的咨詢提供滿意的回答或提供相關(guān)的信息(如市場(chǎng)趨勢(shì)，其他的銀行收費(fèi)/比率)

2、辦理的業(yè)務(wù)需要客戶簽字時(shí)，應(yīng)說(shuō)“請(qǐng)您在這里簽字確認(rèn)”。

3、業(yè)務(wù)辦理完畢后，應(yīng)說(shuō)“您好，這是您辦理××業(yè)務(wù)的回執(zhí)，請(qǐng)收好，請(qǐng)問(wèn)您患有其他業(yè)務(wù)需要辦理嗎?”

4、與客戶道別時(shí)，應(yīng)說(shuō)“感謝您對(duì)我們工作的支持，歡迎您再次光臨”、“感謝光臨，請(qǐng)慢走。”

5、遇到投訴類客戶，應(yīng)及時(shí)使用安撫語(yǔ)，如“我們非常理解您的心情，我們會(huì)盡快處理”。

6、遇到提建議客戶，應(yīng)立即表示肯定，如“感謝您對(duì)我們業(yè)務(wù)的支持”、“我們會(huì)考慮您的建議，謝謝您”等。

7、遇到給予表?yè)P(yáng)的客戶，應(yīng)表示感謝，如“謝謝您對(duì)我們業(yè)務(wù)/員工的肯定”、“這是我們應(yīng)該做的，謝謝您”等。

在工作中杜絕使用蔑視語(yǔ)、煩躁語(yǔ)、否定語(yǔ)和斗氣語(yǔ)等，切記語(yǔ)調(diào)過(guò)高、聲音過(guò)大、語(yǔ)速過(guò)快，嚴(yán)禁使用服務(wù)禁語(yǔ)。

1、不行、不知道。

2、找領(lǐng)導(dǎo)去/你找我也沒(méi)用，要解決就找領(lǐng)導(dǎo)去。

3、擬懂不懂，不知道就別說(shuō)了。

4、這是規(guī)定，就不行/不能退就是不能退，沒(méi)有為什么，這是規(guī)定

5、每到上班時(shí)間，急什么。

6、著什么急，沒(méi)看見(jiàn)我正忙著呢。

7、墻上貼著，自己看去。

8、有意見(jiàn)，告去/你可以投訴，盡管去投訴好了。

9、剛才不和你說(shuō)過(guò)了嗎，怎么還問(wèn).10、快下班了，明天再來(lái)吧。

11、你問(wèn)我，我問(wèn)誰(shuí)/我解決不了。

12、眼睛睜大點(diǎn)，看清楚了再寫(xiě)。

13、銀行不是為你家開(kāi)的，說(shuō)這么樣就怎么樣。

14、電腦壞了，我有什么辦法。

15、不會(huì)用就別用。

16、別在這里吵。

17、說(shuō)了這么多遍還部明白。

18、人不在，等一會(huì)。

19、沒(méi)有身份證就不能辦，擬吵什么? 20、這問(wèn)題我們不清楚，要咨詢，擬打95105588好了。

21、現(xiàn)在才說(shuō)，干嘛不早說(shuō)。

22、我們一向都是這樣。

2、對(duì)公客戶經(jīng)理的行為規(guī)范：

1、嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門明確規(guī)定客戶經(jīng)理的“八個(gè)嚴(yán)禁”：一是嚴(yán)禁未本人服務(wù)的客戶代辦金融業(yè)務(wù);二是嚴(yán)禁外出未客戶辦理存、取款業(yè)務(wù);三是嚴(yán)禁超越權(quán)限辦理非本職工作的業(yè)務(wù);四是嚴(yán)禁辦理任何結(jié)算業(yè)務(wù)以及隊(duì)長(zhǎng)業(yè)務(wù);五是嚴(yán)禁為客戶保管現(xiàn)金、存單(折)、卡、有價(jià)單證和貴重物品以及公章、個(gè)人名章;六是嚴(yán)禁代替客戶簽字;七是嚴(yán)禁違反商人調(diào)查、見(jiàn)客談話等制度，或?qū)彶椤徟魏钨J款業(yè)務(wù);八是嚴(yán)禁未按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職。

2、嚴(yán)格按照客戶經(jīng)理服務(wù)規(guī)范進(jìn)行工作：辦理業(yè)務(wù)、通報(bào)業(yè)務(wù)結(jié)果、發(fā)送信息信件、拜訪客戶、投訴處理等必須嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。

3、不得擅自接受我行規(guī)定的其合法收入以外、來(lái)自其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人的、以任何方式進(jìn)行與工作有關(guān)的酬勞和饋贈(zèng);

4、不得擅自向任何人和任何機(jī)構(gòu)泄露客戶的信息;客戶經(jīng)理離行時(shí)，不得將客戶信息攜帶出銀行;

5、不得利用行內(nèi)客戶資源為個(gè)人謀取利益;

6、對(duì)客戶的異常行為(如非法集資、詐騙或洗錢等)應(yīng)及時(shí)上報(bào)，不得瞞報(bào)不報(bào)，更不得私下提供便利。

7、嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門及總行出臺(tái)的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)禁越權(quán)和違規(guī)操作。

3、如何給對(duì)公客戶提供一個(gè)滿意的服務(wù)環(huán)境?

4、如何與大堂經(jīng)理、柜員互動(dòng)，共同服務(wù)號(hào)顧客?

5、發(fā)現(xiàn)和總結(jié)擬實(shí)習(xí)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶經(jīng)理的優(yōu)缺點(diǎn)。(三)、業(yè)務(wù)問(wèn)題

(一)晉商銀行的對(duì)公產(chǎn)品包括哪些?其針對(duì)的客戶群是哪些?如何針對(duì)性營(yíng)銷?(二)晉商銀行的貸款業(yè)務(wù)(不含個(gè)人貸款)有哪些?其針對(duì)的客戶群有哪些?如何針對(duì)營(yíng)銷?(三)晉商銀行企業(yè)網(wǎng)銀如何辦理?

一、業(yè)務(wù)概述

企業(yè)網(wǎng)上銀行指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，為我行企業(yè)客戶提供賬戶管理、收款、付款、集團(tuán)理財(cái)?shù)冉鹑诜?wù)的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。只有在賬戶的開(kāi)戶行才能辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

二、申辦條件

凡在我行開(kāi)立有結(jié)算賬戶的企業(yè)客戶均可注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行。

三、處理流程(一)、資料的提交

1、加蓋待注冊(cè)賬戶預(yù)留印鑒和單位公章，并由企業(yè)、單位法定代表人(或授權(quán)代理人)簽章的《晉商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)申請(qǐng)表》;

2、法定代表人有效身份證件復(fù)印件。經(jīng)辦人、企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件原件及復(fù)印件;

3、企業(yè)授權(quán)委托書(shū)(法人代表前來(lái)辦理的不需要填寫(xiě));

4、首次辦理企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)業(yè)務(wù)的客戶還須與我行簽訂《晉商銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》。

5、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)需要的其他材料(財(cái)政零余額賬戶不能開(kāi)立網(wǎng)銀)。(二)、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)的審核(三)、批注意見(jiàn) 通過(guò)上門或電話等方法核實(shí)企業(yè)經(jīng)辦人員身份的，應(yīng)在《晉商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)申請(qǐng)表》下方空白處注明核實(shí)情況，核實(shí)人員簽章確認(rèn)。審核客戶資料通過(guò)后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)在《晉商銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》批注審批意見(jiàn)。并在申請(qǐng)表上加蓋業(yè)務(wù)經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主管名章和銀行印章。(四)、簽訂協(xié)議

開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)審核通過(guò)后，與客戶簽訂《晉商銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》，并審核申請(qǐng)表上企業(yè)名稱、協(xié)議上企業(yè)名稱與企業(yè)公章中名稱一致(特殊情況下，企業(yè)名稱與企業(yè)公章不一致的，必須要求企業(yè)提供相關(guān)授權(quán)或證明文件，下同)。(五)、業(yè)務(wù)處理

1、網(wǎng)銀管理系統(tǒng)經(jīng)辦柜員錄入

(1)經(jīng)辦柜員調(diào)用“企業(yè)客戶信息管理-企業(yè)網(wǎng)銀開(kāi)戶”交易，錄入“賬號(hào)”、點(diǎn)擊提交，系統(tǒng)返回客戶的相關(guān)信息，在核對(duì)無(wú)誤后，提交確認(rèn)，系統(tǒng)將提示等待主管柜員審核。經(jīng)辦柜員需將查詢出的客戶號(hào)填寫(xiě)在申請(qǐng)表下方。

3、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的處理

(1)、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)收取的相關(guān)費(fèi)用有客戶證書(shū)工本費(fèi)、年服務(wù)費(fèi)。相關(guān)費(fèi)用可采用客戶主動(dòng)繳納、銀行扣款兩種模式，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的“儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)-手續(xù)費(fèi)收入”相關(guān)交易記收有關(guān)費(fèi)用。(2)、經(jīng)辦柜員發(fā)放空白USBKEY,通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的“憑證手工銷號(hào)”交易，錄入發(fā)放的USBKEY編號(hào)，做銷號(hào)處理。

4、打印憑證交客戶確認(rèn)

5、柜員簽章

6、資料發(fā)放與簽收(六)、日終核對(duì)USBKEY發(fā)放情況 開(kāi)立對(duì)公賬戶需要提供哪些資料? 基本戶開(kāi)戶需要提供以下資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本和副本、稅務(wù)登記證正本和副本、法定代表人(或者負(fù)責(zé)人)身份證(法定代表人或負(fù)責(zé)人不能親自到柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，換需要提供：法定代表人或負(fù)責(zé)人授權(quán)書(shū)和被授權(quán)經(jīng)辦人員身份證)、企業(yè)賬戶備案聯(lián)系人員身份證(辦理購(gòu)買支票、匯票、賬戶隊(duì)長(zhǎng)、大額金額支付核實(shí)及其他業(yè)務(wù)使用)填寫(xiě)以下申請(qǐng)表：

1、《單位客戶身份信息表》

2、《開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)》

3、開(kāi)戶授權(quán)書(shū)(法定代表人或者負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開(kāi)戶手續(xù))預(yù)留印鑒授權(quán)書(shū)(預(yù)留印鑒章為非法人代表人或負(fù)責(zé)人私章)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)書(shū)

4、銀行預(yù)留印鑒卡片4份(請(qǐng)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)加蓋預(yù)留印鑒章)一般戶開(kāi)戶需要提供以下資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本和副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本和副本、稅務(wù)登記證正本和副本、企業(yè)賬戶備案聯(lián)系人員身份證(辦理購(gòu)買支票、匯票、賬戶對(duì)賬、大額金額支付核實(shí)及其他業(yè)務(wù)使用)、基本存款賬戶客戶許可證開(kāi)立一般存款賬戶申請(qǐng)法定代表人(或者負(fù)責(zé)人)身份證(法定代表人或負(fù)責(zé)人不能親自到柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，還需要提供：法定代表人或負(fù)責(zé)人授權(quán)書(shū)和被授權(quán)經(jīng)辦人員身份證)填寫(xiě)以下申請(qǐng)表：

1、《開(kāi)立(變更)單位定期存款、通知存款賬戶申請(qǐng)表》

2、銀行預(yù)留印鑒卡片4份(請(qǐng)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)加蓋預(yù)留印鑒章)注意事項(xiàng)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本要有年檢標(biāo)志(新成立注冊(cè)和無(wú)需年檢除外)(1/)、單位預(yù)留印章應(yīng)為銅質(zhì)或五角。財(cái)務(wù)印章規(guī)格為原型，印章中央有五角星，超過(guò)3厘米，沿圓形框內(nèi)自左至右環(huán)刻單位名稱，使用宋體簡(jiǎn)化字。所有預(yù)留印章不能是原子章

(3)、開(kāi)立結(jié)算賬戶手續(xù)應(yīng)由企業(yè)法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)企業(yè)經(jīng)辦人員，持開(kāi)戶資料原件和復(fù)印件到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理。并填寫(xiě)授權(quán)書(shū)

(4)、企業(yè)應(yīng)設(shè)賬戶備案人員1至3名，并填寫(xiě)授權(quán)書(shū)。開(kāi)立基本存款賬戶提供開(kāi)戶資料原件和復(fù)印件一式兩份。

(5)、開(kāi)立基本存款賬戶提供開(kāi)戶資料原件和復(fù)印件一式兩份。(6)、開(kāi)立一半存款賬戶提供開(kāi)戶資料原件復(fù)印件一份。

(7)、存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、傷及法人或主管單位的應(yīng)在“開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)”上如實(shí)填寫(xiě)相關(guān)信息。

(8)、除上述賬戶外，其他結(jié)算賬戶開(kāi)戶手續(xù)視具體賬戶相關(guān)信息而定。

(9)、請(qǐng)告知客戶(開(kāi)戶授權(quán)書(shū)、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)書(shū)、預(yù)留印鑒授權(quán)書(shū))為參考樣本。向客戶提供電子版，稿上直接填寫(xiě)使用。

(五)請(qǐng)策劃一個(gè)到晉商銀行開(kāi)立對(duì)公賬戶的活動(dòng)?(六)對(duì)公客戶經(jīng)理工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些?請(qǐng)舉幾個(gè)案例。(一)道德風(fēng)險(xiǎn)

道德風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)營(yíng)者在追求自身利益最大化時(shí)，做出有損于投資者利益的行為。目前商業(yè)銀行面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種。一是銀行的某些人員利用職權(quán)謀取個(gè)人私利：另一面是商業(yè)銀行的有關(guān)決策者為達(dá)到經(jīng)營(yíng)、績(jī)效目標(biāo)，違反現(xiàn)有的規(guī)章制度，為獲取短期利益而損害了銀行的長(zhǎng)期利益目標(biāo)，而行業(yè)的惡性競(jìng)爭(zhēng)也使商業(yè)銀行之間的風(fēng)險(xiǎn)積聚增加。從進(jìn)年來(lái)一些列觸目驚心的金融案件可以看出，遮羞案件不僅金額巨大，損失慘重，而且涉及頗多從業(yè)人員和多家商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，其中多數(shù)為人行人員內(nèi)外勾結(jié)所為。(二)操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指因交易或管理系統(tǒng)不操作不當(dāng)引致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，包括因銀行內(nèi)部失控而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。1995年2月巴林銀行的倒閉，突出說(shuō)明了操作風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的重要性。對(duì)客戶經(jīng)理而言，操作風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于授信業(yè)務(wù)方面。如以流動(dòng)資金貸款名義發(fā)放中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目，由于流動(dòng)資金貸款的還狂來(lái)源是銷售收入產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，而項(xiàng)目貸款的還款來(lái)源是項(xiàng)目投產(chǎn)后利潤(rùn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，流動(dòng)資金短借長(zhǎng)貸，勢(shì)必出現(xiàn)貸款無(wú)法償還的情況，進(jìn)而造成以展期、借新?lián)Q舊等方法掩蓋貸款風(fēng)險(xiǎn)的后果。如為落實(shí)房地產(chǎn)貸款條件，發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款。貸款發(fā)放時(shí)為落實(shí)開(kāi)發(fā)商自有資金達(dá)到的開(kāi)發(fā)項(xiàng)目總投資的30%，四證(土地使用證、土地規(guī)劃許可證、建設(shè)規(guī)劃許可證、施工許可證)等授信條件，項(xiàng)目建設(shè)中出現(xiàn)擱淺，使貸款難以收回。如不按貸款用途使用貸款資金，貸后監(jiān)控失去作用，借款人將貸款通過(guò)其關(guān)聯(lián)公司劃往其上級(jí)公司，或用作權(quán)益性投資，一旦資金鏈斷開(kāi)，使銀行信貸資金遭受損失。在承兌匯票業(yè)務(wù)方面。如簽發(fā)無(wú)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。受理承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)，僅憑購(gòu)銷合同的復(fù)印件簽發(fā)，匯票簽發(fā)后未在貸后監(jiān)控中核實(shí)銀行承兌匯票的交易情況、購(gòu)銷貨物入庫(kù)情況、及其增值稅發(fā)票正本、商品貨運(yùn)單據(jù)。如用貸款作保證金辦理承兌匯票，銀行信用被放大，形成授信風(fēng)險(xiǎn)。在個(gè)貸業(yè)務(wù)方面。如辦理虛假按揭，開(kāi)發(fā)商(經(jīng)銷商)以虛擬假業(yè)主，假簽購(gòu)房合同，貸購(gòu)房人代付首付款等方式，以此套取銀行資金，使銀行資金形成風(fēng)險(xiǎn)。在貸款擔(dān)保方面，如關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款相互擔(dān)保。使擔(dān)保貸款變成信用貸款集團(tuán)客戶授信額度放大，一旦集團(tuán)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)問(wèn)題，從而引發(fā)集中性風(fēng)險(xiǎn)等等。(三)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于對(duì)財(cái)務(wù)分析工具使用不當(dāng)，或?qū)μ摷儇?cái)務(wù)信息未能甄別，對(duì)借款人還款能力不能做出準(zhǔn)確評(píng)價(jià)而形成的風(fēng)險(xiǎn)。其中，對(duì)借款人提供的虛假財(cái)務(wù)信息難以識(shí)別是形成財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在：主觀上，客戶經(jīng)理不能系統(tǒng)運(yùn)用財(cái)務(wù)工具對(duì)借款人進(jìn)行銷售能力，償債和利息保障能力，資產(chǎn)管理效率，流動(dòng)性和長(zhǎng)期償債能力及現(xiàn)金流量進(jìn)行全面分析;客觀上，對(duì)虛假財(cái)務(wù)信息未能識(shí)別。如借款人虛擬資產(chǎn)。一些借款人為夸大經(jīng)濟(jì)實(shí)力，利用待攤費(fèi)用、遞延資產(chǎn)、貸處理資產(chǎn)損失等虛擬資產(chǎn)科目作為“蓄水池”，不及時(shí)確認(rèn)、少攤已經(jīng)發(fā)生的費(fèi)用和損失，虛盈實(shí)虧;隨意改變折舊年限，虛增利潤(rùn);利用關(guān)聯(lián)方交易，在母子公司之間虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，人為抬高公司銷售和利潤(rùn)，或利用大大高于或低于市場(chǎng)價(jià)格的方式進(jìn)行購(gòu)銷活動(dòng)、資產(chǎn)置換和股權(quán)置換，人為轉(zhuǎn)移利潤(rùn);利用往來(lái)科目調(diào)節(jié)利潤(rùn)。用其他應(yīng)收款隱藏潛虧，用其他應(yīng)付款隱藏利潤(rùn);對(duì)股權(quán)投資人為變更成本法或權(quán)益法而調(diào)整利潤(rùn)，對(duì)盈利的被投資企業(yè)采用權(quán)益法，而對(duì)虧損的被投資企業(yè)，即使股權(quán)比例超過(guò)20%，仍采用成本法核算等。(四)法律風(fēng)險(xiǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)包括因不完善、不正確的法律意見(jiàn)、文件而造成的同預(yù)計(jì)情況相比資產(chǎn)價(jià)值下降或負(fù)債加大的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在：如主體資格無(wú)效。如借款人或擔(dān)保人未經(jīng)工商年檢或已吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，而客戶經(jīng)理因未識(shí)別出借款人主體資格已喪失，銀行與借款人或擔(dān)保人簽訂的授信合同、擔(dān)保合同可能被認(rèn)定未無(wú)效。如房產(chǎn)未連同土地一同設(shè)定抵押，由于僅辦理了房產(chǎn)抵押登記，而土地使用權(quán)未辦理抵押登記，抵押權(quán)難以落實(shí)而給銀行債權(quán)造成風(fēng)險(xiǎn)。申請(qǐng)授信決策文件缺乏或申請(qǐng)授信決策文件存在法律瑕疵，造成申請(qǐng)人與銀行簽訂的授信合同以及相應(yīng)擔(dān)保合同可能被認(rèn)定為無(wú)效。如：有限公司、股份公司的董事會(huì)授權(quán)不完整，公司章程、股東會(huì)(股東大會(huì))決議、董事會(huì)決議、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的證明文件和委托文件要素不完整或不真實(shí)，都會(huì)造成瑕疵，給銀行債權(quán)造成損失。如子公司為母公司擔(dān)保中，在沒(méi)有取得公司章程授權(quán)或股東大會(huì)同意擔(dān)保的決議的情況下，子公司為其母公司擔(dān)保很可能導(dǎo)致?lián)o(wú)效。

三、增強(qiáng)客戶經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)防范能力的途徑(一)強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)

從體制上，商業(yè)銀行要建立收益與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的自我約束機(jī)制，進(jìn)一步完善信貸風(fēng)險(xiǎn)管理制度設(shè)計(jì)，規(guī)范授信業(yè)務(wù)流程，防范控制環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)。從客戶經(jīng)理層面，要嚴(yán)格落實(shí)授信業(yè)務(wù)規(guī)范，認(rèn)真執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和操作要求。貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)報(bào)告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論，客戶經(jīng)理要為貸前調(diào)查的真實(shí)性負(fù)責(zé)任;貸時(shí)審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸，客觀公正，充分、準(zhǔn)確地揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策;貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看，如實(shí)記錄，及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題報(bào)告有關(guān)人員，不隱瞞或掩飾問(wèn)題。

(二)加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度

開(kāi)展內(nèi)部稽核是對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)實(shí)施監(jiān)督、評(píng)價(jià)的有效環(huán)節(jié)和最后防線。商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)集中的授信業(yè)務(wù)開(kāi)展具有獨(dú)立性、權(quán)威性的內(nèi)部稽核，加大稽核頻率與稽核深度。通過(guò)對(duì)貸款的行業(yè)投向、貸款結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)的檢查，分析揭示授信業(yè)務(wù)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)對(duì)貸款質(zhì)量與貸款風(fēng)險(xiǎn)分類真實(shí)性檢查，分析揭示潛在風(fēng)險(xiǎn);通過(guò)對(duì)貸款授信流程檢查，分析揭示操作性風(fēng)險(xiǎn)。將授信風(fēng)險(xiǎn)控制在較小程度，獲取化解風(fēng)險(xiǎn)的最佳時(shí)機(jī)，并以此促進(jìn)客戶經(jīng)理增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，和自覺(jué)執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范的意識(shí)。(三)著力培育信貸風(fēng)險(xiǎn)文化

引導(dǎo)客戶經(jīng)理樹(shù)立自我約束的職業(yè)理念，建立上下連通、左右貫穿的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)成為每個(gè)部門、每一級(jí)機(jī)構(gòu)、每一層員工自覺(jué)的行為。2016年，我國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布了《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，首次對(duì)商業(yè)銀行征信、授信和授信盡職調(diào)查提出了詳盡的盡職要求和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。引入獨(dú)立評(píng)估機(jī)制，對(duì)商業(yè)銀行道德風(fēng)險(xiǎn)形成過(guò)程進(jìn)行動(dòng)態(tài)、全程、全面的評(píng)價(jià)和考核，是防范道德風(fēng)險(xiǎn)較完備的操作手冊(cè)。是客戶經(jīng)理需要認(rèn)真遵守的職業(yè)準(zhǔn)則。客戶經(jīng)理要在技能培訓(xùn)和業(yè)務(wù)操作實(shí)踐中不斷深化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化職業(yè)操守，切實(shí)維護(hù)商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)安全、高效運(yùn)行。第四題 調(diào)查分析

請(qǐng)走訪工、農(nóng)、中、建、交通五家國(guó)有銀行，民生、中信兩家股份制銀行，對(duì)其對(duì)公金融產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)查，要列出詳細(xì)清單，分析每個(gè)產(chǎn)品的客戶群。與晉商銀行的對(duì)公產(chǎn)品進(jìn)行比較，分析我行的優(yōu)劣勢(shì)，提出今后對(duì)公業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)策。并對(duì)其客戶經(jīng)理的服務(wù)進(jìn)行點(diǎn)評(píng)

第五篇：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié)

2013年工作總結(jié) 2013年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓我們有充足的時(shí)間好好地梳理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)明天總是充滿了期待。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐, 緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍, 基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

其次，在工作過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為 一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況；并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。2014年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)了地方的高負(fù)債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì)，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保障和改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)外開(kāi)放水平。國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn)，互聯(lián)(轉(zhuǎn)載于:銀行對(duì)公客戶經(jīng)理工作總結(jié))網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資。互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚(yú)的角色，將改變商業(yè)銀行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變?cè)谟谝?guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、降低貸款成本。

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)新形勢(shì)新變化，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變順勢(shì)而為，力爭(zhēng)明年能更上一層樓！篇二：銀行公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

公司客戶經(jīng)理工作總結(jié) x月x日這一天我成為了xx銀行的一名工作人員，xxxx年畢業(yè)，至今參加工作x年有余，和大多數(shù)有志青年一樣，帶著對(duì)未來(lái)的美好憧憬步入社會(huì)。也和大多數(shù)有志青年一樣，發(fā)現(xiàn)社會(huì)不像我們?cè)谛@想象的那么可愛(ài)，那么值得期待，那樣可以讓我們大展拳腳實(shí)現(xiàn)抱負(fù)理想。公司客戶經(jīng)理這個(gè)工作對(duì)我來(lái)說(shuō)并不算陌生，家里人就有從事這行工作的，對(duì)于這行的辛苦也非常了解。銀行工作看似體面，其中的辛苦只有自己知道吧。對(duì)于這個(gè)我已經(jīng)做好了充足的準(zhǔn)備，去迎接它，去挑戰(zhàn)它。

來(lái)到xx銀行已經(jīng)x年x月了，在此期間經(jīng)過(guò)努力，完成了行里交給的任務(wù)，正式進(jìn)入了xx銀行這個(gè)大家庭，通過(guò)接觸和學(xué)習(xí)，真正的了解這作為一名客戶經(jīng)理肩上的重?fù)?dān)。希望自己盡快了解行里的各項(xiàng)政策，讓自己盡快的適應(yīng)客戶經(jīng)理里的這個(gè)角色。在不斷的學(xué)習(xí)中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。時(shí)光飛速，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過(guò)去了，雖然我在行里的業(yè)務(wù)沒(méi)有很大的進(jìn)步，可以說(shuō)是停滯不前。我堅(jiān)信在后半年里我決心做到：

首先，加快對(duì)行里的各項(xiàng)政策的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向其他客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，盡快的掌握我行的信貸知識(shí)。雖然現(xiàn)在的我對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，但我會(huì)用最快的時(shí)間去學(xué)習(xí)，去掌握xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方

案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)xx銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，讓我手里的客戶的授信風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

其次，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

最后，希望我可以在最短的時(shí)間里，首次批下一個(gè)授信客戶，為我下半年的工作，開(kāi)一個(gè)好頭。篇三：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下： 一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策，重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦”等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工

作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

三：存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。篇四：銀行客戶經(jīng)理工作小結(jié) 2013年個(gè)人小結(jié)

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。2013年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。

在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作 作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來(lái)滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在不足

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。xxxxxx 2014年1月10日篇五：銀行客戶經(jīng)理半年工作總結(jié)

銀行客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 2011年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下： 一：擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，成功帶動(dòng)對(duì)公存款4000多萬(wàn)元，1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于08年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。

二：加強(qiáng)客戶營(yíng)銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)

際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問(wèn)題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在： 1 業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。2 現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。3 有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入。針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：

一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平；

二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。