第一篇：承保中心調(diào)整為出單管理中心的實(shí)施方案

承保中心調(diào)整為出單管理中心的實(shí)施方案

為進(jìn)一步加強(qiáng)產(chǎn)品線建設(shè)，強(qiáng)化出單管理，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升服務(wù)水平，增強(qiáng)市場(chǎng)反應(yīng)力和競(jìng)爭(zhēng)力，公司決定對(duì)地市分公司承保中心部分職能進(jìn)行調(diào)整，并更名為出單管理中心。為指導(dǎo)分公司順利開展此項(xiàng)工作，特制定本實(shí)施方案。本方案適用于地市分公司，包括直轄市、計(jì)劃單列市分公司和副省級(jí)城市分公司。已建立省級(jí)核保中心的省分公司可保留現(xiàn)有運(yùn)營(yíng)模式，并參照方案的有關(guān)精神和要求進(jìn)行調(diào)整完善。

石油險(xiǎn)、航空航天險(xiǎn)、核電險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的承保出單管理及操作規(guī)范由總公司另行規(guī)定。

一、指導(dǎo)原則

（一）前瞻性原則。前瞻性是指調(diào)整后的承保運(yùn)營(yíng)模式要具有很強(qiáng)的未來(lái)適應(yīng)性和可擴(kuò)展性，要與公司未來(lái)發(fā)展戰(zhàn)略相一致，要能夠適應(yīng)行業(yè)監(jiān)管的要求，符合行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)。

（二）延續(xù)性原則。延續(xù)性是指調(diào)整優(yōu)化要充分吸收公司原有承保運(yùn)營(yíng)模式的優(yōu)秀成果，保持業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和業(yè)務(wù)處理流程的相對(duì)穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)新運(yùn)營(yíng)模式與舊運(yùn)營(yíng)模式的有效銜接、平穩(wěn)過(guò)渡。

（三）標(biāo)準(zhǔn)化原則。標(biāo)準(zhǔn)化是指業(yè)務(wù)處理流程的標(biāo)準(zhǔn)化和操作規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)化，即同類業(yè)務(wù)執(zhí)行相同的操作流程，同類業(yè)務(wù)的同一操作環(huán)節(jié)，執(zhí)行一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。

（四）因地制宜原則。因地制宜是指承保運(yùn)營(yíng)模式的實(shí)施要堅(jiān)持從分公司實(shí)際出發(fā)，不搞“一刀切”。分公司應(yīng)充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，根據(jù)總公司的統(tǒng)一要求和部署，結(jié)合自身業(yè)務(wù)規(guī)模、險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)、地域范圍、交通狀況、人員素質(zhì)、資源條件等具體情況的不同，實(shí)事求是地選擇符合自身需求的運(yùn)營(yíng)模式。在機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)置方面，允許分公司存在一定的差異，在操作實(shí)務(wù)方面可以體現(xiàn)一定的靈活，以適應(yīng)不同的市場(chǎng)環(huán)境。

二、總體思路

（一）促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。通過(guò)進(jìn)一步調(diào)整職能、明確職責(zé)，充分調(diào)動(dòng)產(chǎn)品線和基層展業(yè)單位業(yè)務(wù)發(fā)展積極性；通過(guò)資源整合、集約經(jīng)營(yíng)，有效降低管理成本，加快市場(chǎng)反應(yīng)速度，提升公司業(yè)務(wù)發(fā)展能力。

（二）提升客戶服務(wù)。全面梳理、優(yōu)化承保業(yè)務(wù)流程，理順承保各環(huán)節(jié)銜接關(guān)系，提高承保工作效率；整合公司出單資源，提高出單效率、質(zhì)量和服務(wù)便利性，提升客戶滿意度。

（三）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控。強(qiáng)化產(chǎn)品線承保管理，規(guī)范公司出單行為，加強(qiáng)業(yè)務(wù)單證管理力度，提高公司數(shù)據(jù)質(zhì)量，不

斷提升公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控水平。

（四）提高專業(yè)技能。融合核保操作、承保政策制定與承保管理職能，提升產(chǎn)品線經(jīng)營(yíng)管理水平；整合出單人力資源，保持出單隊(duì)伍穩(wěn)定性，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，提升出單專業(yè)技能水平。

三、承保出單運(yùn)營(yíng)模式

（一）機(jī)構(gòu)與職能調(diào)整

為理順承保工作關(guān)系，加強(qiáng)出單管理，將承保中心更名調(diào)整為出單管理中心，負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)范圍內(nèi)所有出單工作進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理，并負(fù)責(zé)部分或全部出單工作。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、核保工作實(shí)行產(chǎn)品專業(yè)管理，由產(chǎn)品線管理部門履行該產(chǎn)品的全部核保管理工作。

（二）出單運(yùn)營(yíng)管理模式

出單運(yùn)營(yíng)模式以“集中管理、分散操作”為指導(dǎo)思想，通過(guò)充分運(yùn)用現(xiàn)代信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)努力實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)出單。公司出單點(diǎn)既可以設(shè)置在出單管理中心、支公司、營(yíng)銷服務(wù)部、保險(xiǎn)服務(wù)所等公司內(nèi)部辦公場(chǎng)所，也可以設(shè)置在保險(xiǎn)專兼業(yè)代理公司和4S店等外部合作單位辦公場(chǎng)所。各分公司可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)、地域范圍、交通狀況、人員素質(zhì)、資源條件等情況，因地制宜地選擇以下不同的具體運(yùn)營(yíng)模式。

1.運(yùn)營(yíng)模式

運(yùn)營(yíng)模式一：出單管理中心負(fù)責(zé)出單人員和出單工作的統(tǒng)一管理

出單管理中心管理轄區(qū)內(nèi)所有出單業(yè)務(wù)，是分公司轄區(qū)各支公司和產(chǎn)品線共同使用的業(yè)務(wù)出單平臺(tái)，為所有的展業(yè)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)的出單服務(wù)。出單點(diǎn)是出單管理中心的派出機(jī)構(gòu)，所有出單人員隸屬于出單管理中心，每個(gè)出單點(diǎn)均可對(duì)所有展業(yè)機(jī)構(gòu)提供出單服務(wù)。出單管理中心應(yīng)結(jié)合實(shí)際對(duì)轄內(nèi)各出單點(diǎn)進(jìn)行合理布局，以提升出單效率，降低出單成本。

運(yùn)營(yíng)模式二：出單管理中心負(fù)責(zé)出單工作的業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)，支公司負(fù)責(zé)出單人員的管理

出單點(diǎn)、出單人員主要由支公司進(jìn)行管理，出單管理中心負(fù)責(zé)全轄出單網(wǎng)點(diǎn)布局、出單規(guī)范管理、出單質(zhì)量檢查，以及出單人員上崗資格認(rèn)證、培訓(xùn)等業(yè)務(wù)管理與指導(dǎo)工作。出單管理中心可根據(jù)實(shí)際需要設(shè)置隸屬出單管理中心的出單點(diǎn)，對(duì)支公司提供部分險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的出單服務(wù)。

2.管理要求

（1）出單人員、出單工作要堅(jiān)持出單管理中心與支公司“雙重管理、雙重考核”。管理包括人員管理與業(yè)務(wù)管理，考核包括日常工作考核與業(yè)務(wù)績(jī)效考核，模式不同只是二者管理與考核的側(cè)重點(diǎn)不同。模式一以出單管理中心為主導(dǎo)，支公司配合；模式二以支公司為主導(dǎo)，出單管理中心配合。

（2）出單人員逐步實(shí)行資格認(rèn)證與持證上崗制度，相

關(guān)辦法由總公司另行規(guī)定。

（3）分公司可根據(jù)險(xiǎn)種特征和出單時(shí)效性要求，充分考慮客戶和業(yè)務(wù)人員的便利性，結(jié)合實(shí)際，因地制宜，可采取兩種出單運(yùn)營(yíng)模式相結(jié)合的方式，積極開展城區(qū)支公司或非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的集中出單工作。

（4）出單管理中心應(yīng)嚴(yán)格限制專兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自行聘請(qǐng)的遠(yuǎn)程出單人員數(shù)量，通過(guò)系統(tǒng)設(shè)置限制此類人員的操作權(quán)限，加強(qiáng)對(duì)此類人員的培訓(xùn)、指導(dǎo)和監(jiān)控力度，并對(duì)該類業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)統(tǒng)計(jì)和考核。

有關(guān)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)中介遠(yuǎn)程出單管理方面的要求由出單管理中心參照《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)中介遠(yuǎn)程出單管理規(guī)定》（人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)?2009?77號(hào)）執(zhí)行。

（5）為防范出單風(fēng)險(xiǎn)，各分公司應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)印章管理，具體要求見《關(guān)于印發(fā)<中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)印章管理辦法（暫行）>的通知》(人保財(cái)險(xiǎn)發(fā)?2009?137號(hào))。

四、出單管理中心與產(chǎn)品線、辦公室、支公司關(guān)系

（一）在組織關(guān)系上，出單管理中心直接隸屬地市分公司總經(jīng)理室管理。

（二）在與產(chǎn)品線管理部門的業(yè)務(wù)關(guān)系上，出單管理中心接受同級(jí)產(chǎn)品線等相關(guān)職能部門在承保信息錄入、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方面的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

（三）在與辦公室的單證管理關(guān)系上，辦公室履行向上級(jí)機(jī)構(gòu)申報(bào)領(lǐng)用單證的職能，負(fù)責(zé)向支公司、出單管理中心發(fā)放承保單證和單證信息系統(tǒng)錄入的管理工作；出單管理中心向辦公室領(lǐng)用本中心使用的承保單證，審核支公司申領(lǐng)承保單證需求，管理已使用承保單證，并協(xié)助辦公室開展承保單證檢查。

（四）在與支公司的業(yè)務(wù)關(guān)系上：

模式一，出單管理中心負(fù)責(zé)全轄業(yè)務(wù)的出單工作，各支公司應(yīng)積極配合出單管理中心，對(duì)所轄區(qū)域的出單點(diǎn)及出單人員、設(shè)施提供必要的支持。

模式二，各支公司應(yīng)接受出單管理中心對(duì)其出單業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督，出單管理中心應(yīng)積極配合支公司做好出單人員的培訓(xùn)及管理工作，并參與對(duì)出單人員的考核。

五、組織架構(gòu)及相關(guān)職責(zé)

（一）產(chǎn)品線承保職責(zé)及崗位設(shè)置 1.產(chǎn)品線承保管理主要職責(zé)

（1）根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品線部門的承保政策和制度，細(xì)化承保流程、明確具體操作規(guī)則，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)核保政策的制定與調(diào)整；

（2）負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的監(jiān)控和分析，對(duì)各客戶群承保政策的效果進(jìn)行回溯評(píng)價(jià)；

（3）組織對(duì)擬承保的重大業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

評(píng)估工作；

（4）根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況提出再保險(xiǎn)安排需求，執(zhí)行公司關(guān)于再保險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)；

（5）根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品線授權(quán)，審批權(quán)限內(nèi)承保業(yè)務(wù)。對(duì)超權(quán)限的擬承保業(yè)務(wù)進(jìn)行初步審核，并簽署意見后報(bào)上級(jí)產(chǎn)品線管理部門；

（6）負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)批改業(yè)務(wù)的審批和管理，對(duì)超權(quán)限的批改業(yè)務(wù)進(jìn)行初步審核，并簽署意見后報(bào)上級(jí)產(chǎn)品線管理部門；

（7）在信息技術(shù)部支持下，建設(shè)電子化承保處理系統(tǒng)。健全、完善承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料庫(kù)，繕制相關(guān)報(bào)表和承保風(fēng)險(xiǎn)分析，確保承保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、規(guī)范；

（8）負(fù)責(zé)本產(chǎn)品線自動(dòng)核保條件需求的提出，并經(jīng)上級(jí)產(chǎn)品線審核同意后，協(xié)助信息技術(shù)部在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行設(shè)置；

（9）根據(jù)授權(quán)，及時(shí)處理支公司在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中遇到的承保問題。

2.崗位設(shè)置及職責(zé)

產(chǎn)品線部門增設(shè)核保崗，履行公司業(yè)務(wù)核保、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等職能。

（1）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)查勘和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果對(duì)權(quán)限內(nèi)的承保業(yè)務(wù)進(jìn)行核保，審核確定承保條件，確保風(fēng)險(xiǎn)合理控制；對(duì)

超核保權(quán)限的業(yè)務(wù)，擬定審核意見后上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)；

（2）對(duì)分公司承保制度和承保質(zhì)量管理體系的建設(shè)提出完善意見和建議；

（3）參與對(duì)擬承保的重大業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

（4）收集、分析分保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，提出分保需求，并向上級(jí)公司再保部提出業(yè)務(wù)的具體分保建議,報(bào)送相關(guān)分保資料。

（二）出單管理中心組織架構(gòu)及職責(zé) 1.出單管理中心組織架構(gòu)

出單管理中心主任崗出單業(yè)務(wù)管理崗出單崗

2.出單管理中心的基本職責(zé) 模式一

出單管理中心負(fù)責(zé)歸口管理轄區(qū)出單工作。

（1）負(fù)責(zé)全轄出單人員的日常管理，出單業(yè)務(wù)與操作培訓(xùn)，出單業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)，并協(xié)助人力資源部開展對(duì)出

單人員的上崗資格認(rèn)證工作；

（2）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行與出單質(zhì)量相關(guān)的各項(xiàng)管理制度，制定承保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入標(biāo)準(zhǔn)，確保出單質(zhì)量；

（3）負(fù)責(zé)全轄出單網(wǎng)點(diǎn)布局，及對(duì)中介遠(yuǎn)程出單機(jī)構(gòu)設(shè)置的審批管理；

（4）負(fù)責(zé)全轄承保數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理工作，確保公司承保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；

（5）負(fù)責(zé)直屬出單點(diǎn)的承保單證管理工作，并向辦公室申報(bào)單證需求，領(lǐng)用所需承保單證。具有出單權(quán)的支公司申領(lǐng)單證時(shí)應(yīng)報(bào)出單管理中心審核后，再向地市分公司辦公室領(lǐng)用所需的承保業(yè)務(wù)單證，并做好單證的相關(guān)管理工作；負(fù)責(zé)分公司全轄已使用承保業(yè)務(wù)單證的管理，并配合辦公室，組織開展轄區(qū)內(nèi)單證使用情況的檢查監(jiān)督工作；

（6）負(fù)責(zé)組織開展對(duì)轄區(qū)內(nèi)各出單點(diǎn)承保單證使用情況、出單質(zhì)量、數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查和監(jiān)督工作。

模式二

出單管理中心負(fù)責(zé)歸口管理轄區(qū)出單工作。

（1）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行與出單質(zhì)量相關(guān)的各項(xiàng)管理制度，制定承保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入標(biāo)準(zhǔn)，確保出單質(zhì)量；

（2）負(fù)責(zé)全轄出單網(wǎng)點(diǎn)布局，及對(duì)中介遠(yuǎn)程出單機(jī)構(gòu)設(shè)置的審批管理；

（3）負(fù)責(zé)全轄承保數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理工作，定期對(duì)各出

單點(diǎn)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽查，確保公司承保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

（4）負(fù)責(zé)直屬出單點(diǎn)的承保單證管理工作，并向辦公室申報(bào)單證需求，領(lǐng)用所需承保單證。具有出單權(quán)的支公司申領(lǐng)單證時(shí)應(yīng)報(bào)出單管理中心審核后，再向地市分公司辦公室領(lǐng)用所需的承保業(yè)務(wù)單證，并做好單證的相關(guān)管理工作；負(fù)責(zé)分公司全轄已使用承保業(yè)務(wù)單證的管理，并配合辦公室，組織開展轄區(qū)內(nèi)單證使用情況的檢查監(jiān)督工作；

（5）負(fù)責(zé)轄內(nèi)所有出單人員出單業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)，出單業(yè)務(wù)和操作培訓(xùn)，并協(xié)助人力資源部開展對(duì)出單人員的上崗資格認(rèn)證工作；

（6）負(fù)責(zé)組織開展對(duì)轄區(qū)內(nèi)各出單點(diǎn)承保單證使用情況、出單質(zhì)量、數(shù)據(jù)質(zhì)量的檢查和監(jiān)督工作。

3.出單管理中心崗位職責(zé)（1）主任崗

①制定本中心的工作目標(biāo)及工作計(jì)劃，并監(jiān)督各崗位的執(zhí)行情況，確保本中心高效有序地運(yùn)營(yíng)；

②管理指導(dǎo)出單人員的日常出單工作；

③開展對(duì)出單人員進(jìn)行業(yè)務(wù)和操作培訓(xùn)工作，協(xié)助人力資源部開展出單人員持證上崗考試，不斷提高出單人員的業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)；

④負(fù)責(zé)本中心人員的日常管理和績(jī)效考核，保證對(duì)員工 的有效管理和合理激勵(lì)；

⑤負(fù)責(zé)對(duì)已使用承保業(yè)務(wù)單證、出單質(zhì)量、數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理和檢查工作；

⑥參與對(duì)產(chǎn)品線管理部門及各支公司的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)定，在授權(quán)范圍內(nèi)，協(xié)調(diào)本中心與外部門的關(guān)系，及時(shí)處理支公司在業(yè)務(wù)處理中遇到的出單問題。

（2）出單業(yè)務(wù)管理崗

①負(fù)責(zé)落實(shí)產(chǎn)品線有關(guān)核保政策，并制定承保信息錄入的管理規(guī)定；

②負(fù)責(zé)對(duì)出單人員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)，不斷提高出單人員的業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)；

③負(fù)責(zé)向辦公室單證管理崗申報(bào)承保業(yè)務(wù)單證需求，審核支公司上報(bào)的承保單證申領(lǐng)需求，領(lǐng)用本中心使用的承保業(yè)務(wù)單證；

④配合主任崗對(duì)全轄已使用承保業(yè)務(wù)單證、出單質(zhì)量、數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行檢查監(jiān)督工作；

⑤負(fù)責(zé)接受出單人員及業(yè)務(wù)人員有關(guān)出單業(yè)務(wù)方面的咨詢，并及時(shí)給予答復(fù)；

⑥負(fù)責(zé)各類業(yè)務(wù)出單信息的統(tǒng)計(jì)和整理工作，并定期向各相關(guān)部門和支公司反饋出單統(tǒng)計(jì)信息。

（3）出單崗

出單崗工作包括錄單和復(fù)核，出單崗人員對(duì)出單業(yè)務(wù)實(shí)

行相互交叉復(fù)核。

--錄單

①負(fù)責(zé)對(duì)客戶、業(yè)務(wù)人員提交的擬承保業(yè)務(wù)進(jìn)行初步審核，對(duì)不符合產(chǎn)品線承保政策要求的業(yè)務(wù)及時(shí)向客戶及業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反饋；

②依據(jù)承保規(guī)范要求，審核投保單填寫的完整性和規(guī)范性，整理、審核擬承保業(yè)務(wù)必要的客戶資料和手續(xù)；

③在產(chǎn)品線授權(quán)下，為業(yè)務(wù)人員及客戶提供保費(fèi)測(cè)算、業(yè)務(wù)咨詢等相關(guān)服務(wù)；

④負(fù)責(zé)自己使用承保單證的領(lǐng)用與保管，并按業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行單證的清分；

⑤負(fù)責(zé)打印保險(xiǎn)單并確保保險(xiǎn)單證符合要求。--復(fù)核

①負(fù)責(zé)審核出單員錄入投保資料的完整、準(zhǔn)確性； ②負(fù)責(zé)審核打印后保險(xiǎn)單（批單）與投保單（批改申請(qǐng)書）各項(xiàng)內(nèi)容、數(shù)字相符，保單資料準(zhǔn)確齊全。

4.出單管理中心人員編制及任職資格

各分公司可根據(jù)保費(fèi)總量及業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)自行確定出單管理中心人員數(shù)量，可以一崗多人，或一人多崗。

（1）主任崗

①文化程度：大學(xué)專科以上；

②必備專業(yè)知識(shí)：掌握各業(yè)務(wù)條款，熟悉保險(xiǎn)相關(guān)政策、法律、規(guī)章；

③相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)：4年以上的業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)； ④其他特殊要求：熟練應(yīng)用計(jì)算機(jī)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，全面了解業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。

（2）出單業(yè)務(wù)管理崗 ①文化程度：大學(xué)專科以上；

②必備專業(yè)知識(shí)：掌握各業(yè)務(wù)條款，熟悉保險(xiǎn)相關(guān)政策、法律、規(guī)章；

③相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)：1年以上的業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)； ④其他特殊要求：熟練應(yīng)用計(jì)算機(jī)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，全面了解業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。

（3）出單崗

①文化程度：高中或中專以上； ②必備專業(yè)知識(shí)：掌握保險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)； ③其他特殊要求：熟練應(yīng)用計(jì)算機(jī)。

六、承保流程運(yùn)行說(shuō)明（詳見附件）。

七、人員保障安排

（一）各地市分公司要對(duì)現(xiàn)有承保中心人員進(jìn)行合理安排，采取人隨業(yè)務(wù)走的方式，根據(jù)工作需要和本人意愿合理調(diào)整工作崗位，確保隊(duì)伍穩(wěn)定，防止骨干員工流失。

（二）各地市分公司應(yīng)依據(jù)崗位工作性質(zhì)、可替代程度和員工技能情況，參考當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)同類人員薪酬水平等因素，按照市場(chǎng)化、差異化原則，合理制定各類崗位人員的薪酬標(biāo)準(zhǔn)，增加崗位吸引力，保持員工隊(duì)伍的穩(wěn)定性。

（三）各地市分公司應(yīng)根據(jù)各崗位的工作性質(zhì)特點(diǎn)，針對(duì)員工業(yè)務(wù)處理效率和質(zhì)量，制訂量化、操作性強(qiáng)的人員績(jī)效管理辦法，切實(shí)加大考核力度，突出業(yè)績(jī)導(dǎo)向，提升業(yè)績(jī)水平和對(duì)客戶及基層的服務(wù)效率。

八、總體的實(shí)施步驟安排

（一）實(shí)施準(zhǔn)備階段。各省級(jí)分公司要認(rèn)真對(duì)照總公司下發(fā)的實(shí)施方案，及時(shí)傳達(dá)總公司方案精神，加強(qiáng)對(duì)各地市分公司承保運(yùn)營(yíng)模式調(diào)整工作的指導(dǎo)。各地市分公司要成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)實(shí)施方案內(nèi)容，統(tǒng)一部署，積極做好實(shí)施的前期準(zhǔn)備工作。

（二）組織實(shí)施階段。各地市分公司應(yīng)積極組織人員參與方案的組織實(shí)施工作，精心準(zhǔn)備、周密安排，保持業(yè)務(wù)及人員隊(duì)伍的穩(wěn)定性，確保不對(duì)基層業(yè)務(wù)發(fā)展造成影響。各地市分公司應(yīng)于2009年8月31日前完成承保運(yùn)營(yíng)模式的調(diào)整工作。各省級(jí)分公司應(yīng)匯總所轄各地市實(shí)施情況，并于2009年9月30日前向總公司進(jìn)行報(bào)備。

（三）總結(jié)評(píng)估階段。2009年11月30日前，各省級(jí)分公司應(yīng)對(duì)調(diào)整后的公司承保運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行檢查評(píng)估，進(jìn)一步完善實(shí)施方案，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，并以正式文件的形式報(bào)總公司。總公司將適時(shí)組織開展對(duì)此項(xiàng)工作的檢查和調(diào)研工作。

第二篇：承保出單崗內(nèi)部培訓(xùn)方案0

承保出單崗內(nèi)訓(xùn)方案

一、培訓(xùn)的目標(biāo)

提高承保管理者的綜合素質(zhì)，完善知識(shí)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)綜合管理能力、創(chuàng)新能力和執(zhí)行能力；提高專業(yè)人員的技術(shù)理論水平和專業(yè)技能，提升操作人員的業(yè)務(wù)水平和操作技能，增強(qiáng)嚴(yán)格履行崗位職責(zé)的能力。

二、培訓(xùn)實(shí)施計(jì)劃：

1、堅(jiān)持按需施教、務(wù)求實(shí)效的原則。根據(jù)公司發(fā)展的需要和員工多樣化培訓(xùn)需求，分層次、分類別地開展內(nèi)容豐富、形式靈活的培訓(xùn)，增強(qiáng)教育培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性，確保培訓(xùn)質(zhì)量。

2、堅(jiān)持培訓(xùn)人員、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)時(shí)間三落實(shí)原則。

3、培訓(xùn)內(nèi)容定于每月的第二周的周六上午8:30-12:00，各專業(yè)出單員業(yè)務(wù)培訓(xùn)累計(jì)時(shí)間不少于30個(gè)小時(shí)。

三、培訓(xùn)內(nèi)容：

1、車險(xiǎn)出單崗相關(guān)管理規(guī)定及考核指標(biāo)管控技巧；

2、單證管理辦法及要求；

3、情況說(shuō)明、重大業(yè)務(wù)會(huì)商表規(guī)范要求；

4、非車險(xiǎn)重點(diǎn)發(fā)展業(yè)務(wù)條款、承保條件、保險(xiǎn)責(zé)任、核算方法、投保所需手續(xù)等。

5、農(nóng)險(xiǎn)（小麥、玉米、經(jīng)濟(jì)林等種植保險(xiǎn)，大型養(yǎng)殖場(chǎng)等養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)）條款、承保條件、保險(xiǎn)責(zé)任、投保所需手續(xù)等。

6、其他政策性、專業(yè)性知識(shí)的系統(tǒng)培訓(xùn)。

四、措施及要求

1、市公司參加現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，各縣公司參加視頻培訓(xùn)。

2、各部門領(lǐng)導(dǎo)要高度重視，積極參與配合，指導(dǎo)與指令性相結(jié)合，確保出單崗人員培訓(xùn)參訓(xùn)率達(dá)90%以上。

二〇一六年三月二十日

第三篇：PICC出單中心工作總結(jié)

工作總結(jié)

2013年即將進(jìn)入尾聲，一轉(zhuǎn)眼，我進(jìn)入出單中心也已有2年有余。在這兩年多時(shí)間中，我從一個(gè)未曾接觸過(guò)非車險(xiǎn)的新手，到現(xiàn)在負(fù)責(zé)責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的出單一分中心一員，經(jīng)歷了許多成長(zhǎng)和磨煉。期間，不乏領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)和殷切關(guān)懷。如今，我們組能夠承擔(dān)起全轄16家中心城區(qū)支公司的責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)出單任務(wù)，做到時(shí)效性和準(zhǔn)確性的統(tǒng)一。我從出單中心成立至今，經(jīng)歷了一系列的政策、體制改革變動(dòng)，包括業(yè)務(wù)、績(jī)效等方面。可以說(shuō)，在出單中心的建設(shè)和成熟過(guò)程中，我也伴隨著我們部門在不斷地成長(zhǎng)、成熟。作為一名在本部門工作2年的老員工，我的體會(huì)如下：

一、認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度是做好本職工作的首要條件。所謂態(tài)度決定一切，從心出發(fā)，用心對(duì)待，使之成為愛崗敬業(yè)的一種主觀能動(dòng)性。出單工作看似簡(jiǎn)單機(jī)械，實(shí)則需要很多耐心、細(xì)心和必要的專業(yè)知識(shí)。所以，必須做到一絲不茍、謹(jǐn)小慎微，容不得半點(diǎn)馬虎疏忽。在做到準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)上，我們還必須做到及時(shí)出單，也就是保證時(shí)效性。尤其是遇到加急任務(wù)，應(yīng)當(dāng)急客戶之所急、想外勤之所想，嚴(yán)格履行出單服務(wù)承諾。

二、扎實(shí)的專業(yè)技能是做好本職工作的必備基礎(chǔ)。我們出單崗位屬于內(nèi)勤部門的一線業(yè)務(wù)崗位，所以，除了認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，過(guò)硬的業(yè)務(wù)水平成為決定我們工作水平的重要指標(biāo)。我們現(xiàn)在所涉及的責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)分別包含多個(gè)險(xiǎn)種，相較于出單二分中心的車險(xiǎn)和另一組貨運(yùn)險(xiǎn)，明顯更具有復(fù)雜性、多樣性和多樣性。這就需要我們勤于鉆研、善于總結(jié)，及時(shí)更新和擴(kuò)充自己的專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)。并且結(jié)合平時(shí)的錄單操作實(shí)務(wù)，做到融會(huì)貫通、掌握要領(lǐng)，爭(zhēng)取能實(shí)現(xiàn)又快又準(zhǔn)。

三、團(tuán)隊(duì)合作精神是團(tuán)隊(duì)建設(shè)的核心要素。我們小組成員包括主管老師，一共有11人。在平時(shí)的工作中，既需要獨(dú)立操作，也需要相互溝通合作，才能將出單系統(tǒng)中的任務(wù)圓滿地完成。當(dāng)然，獨(dú)立操作的過(guò)程中，每個(gè)人的水平各有差異，導(dǎo)致的結(jié)果不盡相同。但是，我們作為一個(gè)團(tuán)隊(duì)，我們的目標(biāo)是齊心協(xié)力，共同為全轄16家中心城區(qū)支公司服務(wù)，完成出單任務(wù)。因此，我們應(yīng)當(dāng)緊密團(tuán)結(jié)，嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)的指示，爭(zhēng)取圓滿完成任務(wù)。“眾人拾柴火焰高”，我們平時(shí)應(yīng)當(dāng)在完成自己本職工作的同時(shí)，盡力去幫助身邊有需要的同志。也可以相互切磋，取長(zhǎng)補(bǔ)短，通過(guò)交流經(jīng)驗(yàn)心得，共同提高專業(yè)技能。假如一個(gè)團(tuán)隊(duì)擰成了一股繩，那么這股合力必定能所向披靡！

四、加強(qiáng)各部門之間的溝通是完善工作的必經(jīng)之路。我們出單中心雖然是一個(gè)獨(dú)立的部門，但是在實(shí)際工作中，我們不可能完全獨(dú)立于其他部門來(lái)完成工作。我們公司是一個(gè)整體，需要各部門的通力合作，才能有機(jī)地運(yùn)作。在我們平日的工作中，接觸最多的當(dāng)屬各產(chǎn)品線、信息技術(shù)部和各基層支公司。實(shí)踐操作中，難免遇到溝通不暢而導(dǎo)致效率低下。而我們又處于夾縫中兩頭受氣的尷尬境地。所以，為了提高工作效率，我們必須增進(jìn)和其他相關(guān)部門之間的有效溝通，加強(qiáng)協(xié)調(diào)合作。

回顧2013年，我自身仍有不少有待改進(jìn)的地方。比如粗心大意的毛病是出單工作的大忌。今年的首屆出單技能競(jìng)賽令我印象深刻，從中反映出我與其他同志的差距。我必將吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，痛定思痛，揚(yáng)長(zhǎng)避短，不斷地完善自我，努力向業(yè)務(wù)骨干看齊，努力向黨組織靠攏！

第四篇：保險(xiǎn)公司承保出單崗先進(jìn)事跡材料

保險(xiǎn)公司承保出單崗先進(jìn)事跡材料

大地產(chǎn)險(xiǎn)XX分公司承保出單崗始終堅(jiān)持“以客戶利益為中心”、“以創(chuàng)造更高的客戶價(jià)值為使命”，圍繞“一流化服務(wù)、統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)、一站式服務(wù)”的“三個(gè)一”服務(wù)要求，從服務(wù)用語(yǔ)、儀表、流程、時(shí)效以及配套的服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施等方面入手，提高服務(wù)水平，客戶服務(wù)滿意度連續(xù)2年達(dá)到98%以上。

1、在“一流化服務(wù)”方面，定期組織承保出單崗工作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能與服務(wù)禮儀培訓(xùn)，開展“服務(wù)禮儀、崗位操作速度與準(zhǔn)確性”大比拼活動(dòng)，使咨詢、收單、錄單、印制單證等各項(xiàng)服務(wù)效能均能夠達(dá)到行業(yè)先進(jìn)水平。開展“和諧之星”評(píng)選活動(dòng)，激勵(lì)大家在踐行和諧保險(xiǎn)服務(wù)理念、提升服務(wù)效率與服務(wù)質(zhì)量、提高客戶滿意度等方面，繼續(xù)加大工作力度，讓客戶充分感受到公司的“一流化服務(wù)”。為進(jìn)一步優(yōu)化“以人為本”的服務(wù)環(huán)境，公司在承保出單大廳設(shè)置了休息椅、飲水機(jī)、紙巾，并為老年人配備了花鏡。公司還為每個(gè)工作人員配置了高速“單證編碼掃碼儀”、“攝像頭單證掃描儀”，最大程度降低了單證領(lǐng)域的服務(wù)時(shí)間，提升了服務(wù)效率，降低了客戶的時(shí)間成本。

2、在“統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)”方面，建立了標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)制度管理體系，實(shí)施了標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ)、標(biāo)準(zhǔn)儀表、標(biāo)準(zhǔn)流程、標(biāo)

準(zhǔn)時(shí)效，確保每一個(gè)服務(wù)行為的標(biāo)準(zhǔn)性，讓客戶無(wú)論何時(shí)到公司辦理業(yè)務(wù)，均能夠享受統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范化服務(wù)。同時(shí)，建立了配套的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)考核體系，通過(guò)暗訪打分、抽查打分、回訪客戶打分、考試評(píng)比等方式，對(duì)工作人員的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)情況進(jìn)行考核評(píng)比，并將其與年終考核晉升密切掛鉤。

3、在“一站式服務(wù)”方面，通過(guò)系統(tǒng)化培訓(xùn)與不定期的輪崗培訓(xùn)掌握銷售、承保、理賠等各環(huán)節(jié)的相關(guān)知識(shí)，具備了提供“一站式服務(wù)”的能力。在客戶到出單前臺(tái)咨詢問題、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能夠給予周到、全面的保險(xiǎn)服務(wù)建議，主動(dòng)協(xié)助解決各類問題，并向客戶提示在承保出單、理賠過(guò)程中需要注意的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，如承保出單時(shí)應(yīng)根據(jù)自身服務(wù)需求，注意險(xiǎn)種的搭配、風(fēng)險(xiǎn)保障的充足性，在理賠過(guò)程中，應(yīng)及時(shí)提供的相關(guān)信息及材料等，讓客戶在承保出單環(huán)節(jié)便掌握了各個(gè)服務(wù)環(huán)節(jié)需要了解的各類知識(shí)，使客戶能夠更好地享受公司各個(gè)流程的服務(wù)。根據(jù)平時(shí)客戶提出的服務(wù)需求，積極通過(guò)公司的“服務(wù)發(fā)展大討論”等平臺(tái)，向相關(guān)部門進(jìn)行反饋，推動(dòng)公司整體服務(wù)水平的持續(xù)提高。

第五篇：出單和理賠中心新員工心得體會(huì)

出單和理賠中心新員工心得體會(huì)時(shí)間在信步的走著，不緊不慢，過(guò)去的三個(gè)月，每個(gè)人都有不一樣的經(jīng)歷，不一樣的體會(huì)。無(wú)論經(jīng)歷了什么感悟了什么，我都能感受到來(lái)自內(nèi)心的充實(shí)感。一個(gè)人選擇一份工作，可能是機(jī)遇，可能是緣分，但是另一個(gè)人愛上一份工作就有很多元素了。對(duì)我而言，愛上這份工作的一個(gè)最重要的原因就是公司的企業(yè)文化和在我身邊的同事們。他們讓我看到了一個(gè)和諧溫馨的工作環(huán)境對(duì)一個(gè)人的工作積極性的影響是多么的大。從他們身上我學(xué)到了和客戶應(yīng)該如何交流，面對(duì)客戶的疑問應(yīng)該如何解釋。在這里，我所體會(huì)到的責(zé)任不僅是干這一份工作應(yīng)盡的義務(wù)。回望這三個(gè)月，我雖只經(jīng)歷了出單中心和理賠中心兩個(gè)部門，但有兩個(gè)詞讓我感觸頗深——責(zé)任和執(zhí)行力。在出單中心，我體會(huì)到了責(zé)任——對(duì)每一份保單的責(zé)任。作為一個(gè)出單員，對(duì)每一份保單負(fù)責(zé)就是對(duì)客戶負(fù)責(zé)，就是對(duì)公司負(fù)責(zé)，同時(shí)也是對(duì)自己負(fù)責(zé)。人保公司是一個(gè)大集體，大家相互協(xié)作，出單是第一個(gè)也是最重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，是公司的一個(gè)入口，出單員就是守門員，每一份保單每一筆保費(fèi)，都是出單員的責(zé)任。在理賠中心，我認(rèn)識(shí)到了執(zhí)行力的重要性。記得五月份公司組織的解放思想辯論賽里有一道辯題是銷售和服務(wù)哪個(gè)更重要。通過(guò)這三個(gè)月的學(xué)習(xí)，我認(rèn)為銷售和服務(wù)是同樣重要的。凡事都有正反兩面，公司是一個(gè)整體，有入口必然就會(huì)有出口。理賠就是這個(gè)出口。