第一篇：出單中心管理規定

出單中心管理規定

出單員是核保系列的基礎崗位，應具有高度的工作責任心和嫻熟的出單技能，快速、準確的處理每一份投保單及批單申請。

一、行為規范

1.對待業務員及客戶應熱情、禮貌。

2.上班時間著司服，男士要著領帶，女士佩戴飾品不宜超過三件。3.在辦公區域使用服務文明用語，接聽電話使用電話文明用語。4.休息時間不得在辦公區域打牌、玩電腦游戲。

二、操作規范

1.指導業務員和投保客戶正確填寫投保單（批單申請）。嚴禁代人填寫投保單（批單申請）。

2.收到初核人審核完的投保單（批單申請）后，按保單緩急順序和投保先后順序及時將投保單（批單申請）信息錄入電腦。要求單車投保單（批單申請）五分鐘之內錄入完畢，錄入正確率達到99%。嚴禁壓單。

A.檢查投保單（批單申請）有無初核人審核意見和簽字。無初核人審核意見的投保單應及時返還初核人。

B.正確、快速錄入投保單（批單申請）信息。及時糾正業務員的填寫錯誤和初核人的審核錯誤。嚴禁擅自修改投保單（批單申請）內容。

C.將生成的電子投保單（批單申請）及時上傳在線核保審核。3.及時刷新投保處理和待修改界面。將在線核保下發修改意見準確告知初核人和業務員。

4.修改電子保單（批單）后，再次上傳給在線核保人。5.將已核保的電子保單（批單）及時繕制成正式保單（批單），并保證保單內容與條款一致。6.定期協助初核人整理、裝訂單證。

三、考核規則

考核周期：每個自然月為一個考核期。遇特殊情況個險承保部綜合管理中心有權調整考核周期。

考核方式：抽查。每次抽查保單30張，檢查保單、批單出單質量，因出單有誤注銷重出或進行批改的數量為錄入差錯量。考核執行：個險承保部綜合管理中心。

考核細則：基礎分100分，以下每項發生其中一項相應進行加減分。

1.錄入差錯量≥1時，每增加1個，扣1分； 2.錄入差錯量≥3時，每增加1個，扣3分； 3.不服從初級核保人調遣或擅離崗位，扣10分； 4.有效投訴一次，扣10分；

5.違反行為規范中要求內容的行為，一次扣3分。6.連續三次檢查錄入差錯量累計≤1，加5分； 7.有突出貢獻受表彰或有效客戶表揚一次，加10分； 8.出單中出現失職行為，調離出單崗。

四、獎懲機制 個險承保部每月對出單員進行考核，評選出當月的服務明星。考核辦法：個險承保部每月初將下發《崗位工作評定表》給各銷售機構和核保人，對出單員的工作質量和服務態度進行打分，實行百分制，此分數與上述第三項考核規則中的分數相加，取最高分數者。當選當月服務明星的出單員將給予獎勵。

獎勵辦法：

當選一次服務明星的出單員：在光榮榜上對外公布，且獎勵獎金100元。

連續兩次當選服務明星的出單員：獎金300元。

連續三次當選服務明星的出單員：獎金500元；并優先考慮推薦為初核人。

連續四次及以上當選服務明星的出單員：

1、獎金1000元；

2、在年終績效考核時，優先推薦為本部門優秀員工。

處罰辦法：對于得分最低的出單員，第一次給予警告；如連續兩次得分最低，個險承保部將對其進行再培訓教育；對于連續三次及以上得分最低或全年累計超過四次得分最低的出單員將視情況調離出單崗。

五、培訓機制

培訓周期：個險承保部綜合管理中心以每兩個月為一個周期組織出單員進行業務技能培訓。

培訓形式：采取講授與競賽相結合的方式。

培訓內容：車險業務系統培訓，出單技巧培訓，保險條款培訓，核保政策簡單講解，車輛相關知識培訓等。

第二篇：保險出單業務管理規定

保險出單業務管理規定（試行）

一、新車出單

1.由售后保險部根據合作保險公司當期相關政策出臺當期各車型商業險保費明細政策，經總經理審批后，轉交銷售部、財務部進行備案執行。

2.銷售部根據保險部提供的保費明細標準為新車客戶提供保費咨詢及報價。3.銷售部、保險部、財務部依據保費明細標準對新車客戶的保費進行核對、出單、收款。

4.新車首次投保（含其它品牌）的客戶，投保手續一律由銷售部負責辦理。5.新車保費原則上對客戶不予優惠，如遇特殊情況需給予一定優惠，新車保費須按保費原值進行收取，優惠幅度由經辦人填寫《工作事項審批單》，報總經理審批并簽字。

6.經辦人到保險部復核退款金額，并由保險出單員在《退款申請單》備注欄手寫簽字，帶領客戶本人到財務部收銀室辦理相關退款手續。

7.財務部收銀人員收到《退款申請單》，確認所有審批簽字無誤后方可辦理退款手續。

8.當日收銀業務結束后由收銀人員與保險部進行退款手續的核對。

二、續保出單

1.由售后服務部根據合作保險公司相關政策出臺當期的續保政策，經售后經理、總經理審批后，交售后部、財務部進行備案執行。

2.保險部根據公司審批后的續保政策為續保客戶（含其它品牌）提供保費咨詢及報價。

3.客戶續保符合公司審批后續保政策的，由保險出單員引導客戶在相對應的保險公司提供的POS機上刷卡付款。

4.續保保費原則上不予現金優惠，如遇特殊情況需給予一定優惠，優惠幅度由經辦人填寫《工作事項審批單》報總經理審批簽字。

5.由保險部依續保保費原值扣減優惠金額后，填寫續保收款收據，交由財務部收銀處收款。

6.財務部收銀員見到續保收款收據后，收取客戶實際續保保費，并由財務部收銀持公司保險卡到保險部刷卡繳費出單。

財務部收銀人員收到由保險出單員復核簽字的《退款申請單》，確認所有審批簽字無誤后方可辦理退款手續。

三、保費統計結算

1.每日出單業務結束后，保險出單人員統計當日新車出單、當日續保出單情況，并形成日報表，報表內容包括：客戶姓名、車牌號（新車為車架號）、車型、各險種保費明細、保費總額、客戶優惠折讓金額、保單數量、當月累計數值，將日報表報售后經理及財務經理。

2.每日保險出單日報表生成后，由保險出單人員持當日所有單據（含刷卡憑證）及日報表與財務部進行當日保費金額及各筆款項的核對。

3.每月月末最后一天完成對當月保險出單月度報表，并提報售后經理。4.銷售部信息員每月月末最后一天與保險出單人員核對當月新車出單的優惠情況，核對無誤后，形成新車出單優惠明細表雙方簽字確認后，信息員將《退款申請單》原件轉交保險出單人員存檔。

5.每月1日，保險出單人員與財務部進行上月度保險費用所有明細賬目核對，并在月度匯總表中雙方簽字確認。

6.每月5日前，財務部與各保險公司完成上月度保險費用的結算。

四、本制度自2015年6月15日起執行。

第三篇：保險出單員崗位管理規定

**保險代理有限公司 出單員崗位管理規定

一、崗位職責：

1、客戶辦理車險業務的咨詢、客戶信息登記；

2、車險算價、收費、出單、保單快遞；

3、定期統計出單表、對賬、投保資料歸檔；

4、客戶辦理車險過戶的咨詢，資料的收集，交接；

5、車商、代辦人、車主等客戶的拜訪、聯系與關系維護；

6、領導交辦的其他任務。

二、崗位要求：

1.在資料完整時，無特殊原因情況的，算價時間不得超過5分鐘；

2.對保險公司算價系統操作中出現的問題，應及時與保險公司對接人聯系解決； 3.熱情接待客戶，根據客戶類型（車商、代辦人和車主）的不同，對應填寫《客戶咨詢信息登記表》。

4.與客戶（車商、代辦人和車主）積極交流和引導，留下手機號，互相加微信號或QQ號，了解他們的需求，及時反饋。

5.對客戶的需求要在10分鐘內回復解決，不能很快解決的，要及時回復解決時間。

三、考核與獎勵

1.對車商和代辦人首次來辦理車險的，按首單車險保費的*%獎勵。

2.對車主辦理車險時，返傭比例低于標準比例的，按商業險和交強險差額的*%獎勵。

3.對無特殊原因，且算價超時的，每次考核*元。

4.沒有按時提交每日簡報周報，月報的，每次考核50元。

5.對現場咨詢客戶要填寫《客戶咨詢信息登記表》，對沒有登記或登記信息不完整的，每項考核10元。

6.公司會定期對客戶回訪，根據客戶滿意度調查情況進行獎勵或考核。對獲得客戶正面積極評價及滿意度較高的，每次獎勵50元。對客戶投訴的，每次考核50元。

四、本規定自2017年2月20日起實行。

**保險代理有限責任公司 2017年2月20日

第四篇：PICC出單中心工作總結

工作總結

2013年即將進入尾聲，一轉眼，我進入出單中心也已有2年有余。在這兩年多時間中，我從一個未曾接觸過非車險的新手，到現在負責責任險、意外險、財產險的出單一分中心一員，經歷了許多成長和磨煉。期間，不乏領導的耐心指導和殷切關懷。如今，我們組能夠承擔起全轄16家中心城區支公司的責任險、意外險和財產險出單任務，做到時效性和準確性的統一。我從出單中心成立至今，經歷了一系列的政策、體制改革變動，包括業務、績效等方面。可以說，在出單中心的建設和成熟過程中，我也伴隨著我們部門在不斷地成長、成熟。作為一名在本部門工作2年的老員工，我的體會如下：

一、認真負責的態度是做好本職工作的首要條件。所謂態度決定一切，從心出發，用心對待，使之成為愛崗敬業的一種主觀能動性。出單工作看似簡單機械，實則需要很多耐心、細心和必要的專業知識。所以，必須做到一絲不茍、謹小慎微，容不得半點馬虎疏忽。在做到準確性的基礎上，我們還必須做到及時出單，也就是保證時效性。尤其是遇到加急任務，應當急客戶之所急、想外勤之所想，嚴格履行出單服務承諾。

二、扎實的專業技能是做好本職工作的必備基礎。我們出單崗位屬于內勤部門的一線業務崗位，所以，除了認真負責的工作態度，過硬的業務水平成為決定我們工作水平的重要指標。我們現在所涉及的責任險、意外險、財產險分別包含多個險種，相較于出單二分中心的車險和另一組貨運險，明顯更具有復雜性、多樣性和多樣性。這就需要我們勤于鉆研、善于總結，及時更新和擴充自己的專業知識結構。并且結合平時的錄單操作實務，做到融會貫通、掌握要領，爭取能實現又快又準。

三、團隊合作精神是團隊建設的核心要素。我們小組成員包括主管老師，一共有11人。在平時的工作中，既需要獨立操作，也需要相互溝通合作，才能將出單系統中的任務圓滿地完成。當然，獨立操作的過程中，每個人的水平各有差異，導致的結果不盡相同。但是，我們作為一個團隊，我們的目標是齊心協力，共同為全轄16家中心城區支公司服務，完成出單任務。因此，我們應當緊密團結，嚴格按照領導的指示，爭取圓滿完成任務。“眾人拾柴火焰高”，我們平時應當在完成自己本職工作的同時，盡力去幫助身邊有需要的同志。也可以相互切磋，取長補短，通過交流經驗心得，共同提高專業技能。假如一個團隊擰成了一股繩，那么這股合力必定能所向披靡！

四、加強各部門之間的溝通是完善工作的必經之路。我們出單中心雖然是一個獨立的部門，但是在實際工作中，我們不可能完全獨立于其他部門來完成工作。我們公司是一個整體，需要各部門的通力合作，才能有機地運作。在我們平日的工作中，接觸最多的當屬各產品線、信息技術部和各基層支公司。實踐操作中，難免遇到溝通不暢而導致效率低下。而我們又處于夾縫中兩頭受氣的尷尬境地。所以，為了提高工作效率，我們必須增進和其他相關部門之間的有效溝通，加強協調合作。

回顧2013年，我自身仍有不少有待改進的地方。比如粗心大意的毛病是出單工作的大忌。今年的首屆出單技能競賽令我印象深刻，從中反映出我與其他同志的差距。我必將吸取經驗教訓，痛定思痛，揚長避短，不斷地完善自我，努力向業務骨干看齊，努力向黨組織靠攏！

第五篇：出單和理賠中心新員工心得體會

出單和理賠中心新員工心得體會時間在信步的走著，不緊不慢，過去的三個月，每個人都有不一樣的經歷，不一樣的體會。無論經歷了什么感悟了什么，我都能感受到來自內心的充實感。一個人選擇一份工作，可能是機遇，可能是緣分，但是另一個人愛上一份工作就有很多元素了。對我而言，愛上這份工作的一個最重要的原因就是公司的企業文化和在我身邊的同事們。他們讓我看到了一個和諧溫馨的工作環境對一個人的工作積極性的影響是多么的大。從他們身上我學到了和客戶應該如何交流，面對客戶的疑問應該如何解釋。在這里，我所體會到的責任不僅是干這一份工作應盡的義務。回望這三個月，我雖只經歷了出單中心和理賠中心兩個部門，但有兩個詞讓我感觸頗深——責任和執行力。在出單中心，我體會到了責任——對每一份保單的責任。作為一個出單員，對每一份保單負責就是對客戶負責，就是對公司負責，同時也是對自己負責。人保公司是一個大集體，大家相互協作，出單是第一個也是最重要的一個環節，是公司的一個入口，出單員就是守門員，每一份保單每一筆保費，都是出單員的責任。在理賠中心，我認識到了執行力的重要性。記得五月份公司組織的解放思想辯論賽里有一道辯題是銷售和服務哪個更重要。通過這三個月的學習，我認為銷售和服務是同樣重要的。凡事都有正反兩面，公司是一個整體，有入口必然就會有出口。理賠就是這個出口。