第一篇：2014年農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

目 錄

第一章 總則

第二章 處理方式及規(guī)則

第三章 違規(guī)行為及處理

第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理 第二節(jié) 違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第四節(jié) 違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第六節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第九節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十節(jié) 違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十一節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理

第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務(wù)規(guī)章制度

行為及處理

第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處

理

第十五節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理 第十八節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢規(guī)章制度行為及處理 第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第四章 處理程序

第一節(jié) 移送程序 第二節(jié) 紀(jì)律處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四節(jié) 復(fù)議程序 第五章 附 則

中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱違反規(guī)章制度行為，是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條

本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員（含同職級(jí)人員，下同）、主管人員和一般員工。

主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及運(yùn)營主管。

一般員工，是指除領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員以外的其他員工。第四條

對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范；

（二）視行為情節(jié)輕重，過錯(cuò)歸責(zé)，保障員工合法權(quán)益；

（三）教育與懲戒相結(jié)合；

（四）視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)。

第五條

本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和內(nèi)退人員。

第六條

已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關(guān)單位處理；沒有單位的，由本級(jí)行留存?zhèn)洳椤?/p>

第二章 處理方式及規(guī)則

第七條

對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：

（一）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。

開除處分適用于受到刑事處罰或因重大違規(guī)造成嚴(yán)重后果的直接責(zé)任人員。給予開除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（二）其他處理：積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、待崗管理、崗位降級(jí)、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動(dòng)合同等。

紀(jì)律處分和其他處理可以合并使用，也可單獨(dú)使用。

第八條 本辦法所稱不良后果是指：因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（不含）以下案件的；造成100萬元（不含）以下資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；對(duì)本行形象、聲譽(yù)在社會(huì)上造成一定負(fù)面影響的。

嚴(yán)重后果是指:因違規(guī)行為發(fā)生50萬元（含）以上案件的；造成100萬元（含）以上資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；造成重大責(zé)任事故的；受到政府、監(jiān)管部門通報(bào)批評(píng)、責(zé)令整改或處罰的；對(duì)本行形象、聲譽(yù)在社會(huì)上造成嚴(yán)重負(fù)面影響的。

情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。

情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴(yán)重失職的。第九條 因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第七條規(guī)定的處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。

第十條 案件調(diào)查過程中，辦案部門按程序有權(quán)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取停職、責(zé)令辭職、免職等組織處理措施。

第十一條 受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)3個(gè)月績效工資；受到記過、記大過處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)6個(gè)月績效工資；受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個(gè)月績效工資。

受到降職處分的，降一級(jí)聘任職務(wù)；受到撤職處分的，降兩級(jí)聘任職務(wù)。無職可撤、無職可降的，視情節(jié)輕重給予記大過處分或解除勞動(dòng)合同處理。

第十二條 對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。

第十三條 員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機(jī)關(guān)依法處理。

因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。國家有特殊規(guī)定的，按國家特殊規(guī)定處理。

第十四條

本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過的處分期為6個(gè)月，記大過、降職的處分期為12個(gè)月，撤職的處分期為24個(gè)月。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用；被取消高級(jí)管理人員任職資格的高管人員，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。

受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。

第十五條 紀(jì)律處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動(dòng)解除。對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解 4 除處分。對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請(qǐng)，原處理行同意，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。

受到降職、撤職處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，直至解除勞動(dòng)合同。

第十六條 對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長相應(yīng)處理。取消支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格。

對(duì)二級(jí)分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下或兩起300萬元（含）以上500萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止二級(jí)分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長相應(yīng)處理。取消二級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管部門當(dāng)年評(píng)先資格。

對(duì)一級(jí)分行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起1000萬元（含）以上或兩起500萬元（含）以上1000萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止一級(jí)分行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職；行長必須作出檢查。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級(jí)行主管部門負(fù)責(zé)人相應(yīng)處理。取消原分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消上級(jí)行主管部門當(dāng)年評(píng)先資格及獎(jiǎng)勵(lì)。

第十七條 對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。

第十八條 有下列情形之一的，可免予處理：

（一）因不可抗力造成損失、毀損的；

（二）受到暴力脅迫時(shí)的失當(dāng)行為；

（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；

（四）因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯(cuò)誤的執(zhí)法或者司法行為形 5 成風(fēng)險(xiǎn)的。

第十九條 有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：

（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的；

（三）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

（四）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（五）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；

（六）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)臁㈦[匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

（七）推卸責(zé)任，誣陷他人或違規(guī)后逃匿的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（九）因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的；

（十）違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；

（十一）其他具有從重、加重情節(jié)的。

本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。

第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)模?/p>

（二）主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（三）有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；

（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；

（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實(shí)整改的；

（六）案發(fā)后積極提供有破案價(jià)值線索，對(duì)及時(shí)抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；

（七）主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少損失或主動(dòng)賠償損失的；

（八）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問題的；

（九）在辦理業(yè)務(wù)過程中，已按業(yè)務(wù)操作流程操作，但以本行現(xiàn)有科技手段無法識(shí)別偽造變?cè)熳C件、印章、票據(jù)等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（十）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。

本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予積分處理、經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、待崗管理、崗位降級(jí)等其他處 6 理；停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)辦法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；解除勞動(dòng)合同的，按照勞動(dòng)合同法和本行勞動(dòng)合同管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三章 違規(guī)行為及處理

第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理

第二十一條

領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。

第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：

（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的；

（二）因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（三）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；

（四）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或故意包庇，造成嚴(yán)重后果的；

（五）發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的；

（六）未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)行同意，向新聞媒體、社會(huì)公布本行敏感類信息，造成嚴(yán)重后果的；

（七）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。

第二十三條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：

（一）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（二）業(yè)務(wù)主管人員未按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查，未按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查的；

（三）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至記過處分：

（一）對(duì)違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的；

（二）對(duì)違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的；

（三）擅自將績效工資挪作他用的。

第二節(jié) 違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第二十五條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）貪污、挪用資金的；

（二）盜竊、私藏、截留客戶資金、銀行資金或權(quán)利憑證的；

（三）盜竊、套取、偽造、變?cè)臁⑸米杂≈啤N毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；

（四）辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，偽造、變?cè)熘钡绕睋?jù)影像信息的；

（五）客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；

（六）私自刻制、偽造或變?cè)臁⒈I用印章及以此從事詐騙、融資等非法活動(dòng)的；

（七）為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。

第二十六條

有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；

（二）代客戶辦理業(yè)務(wù)的；

（三）未按規(guī)定設(shè)臵柜員操作級(jí)別和權(quán)限的；

（四）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；

（五）在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)危瑢?dǎo)致資金被騙的。

第二十七條

有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定審核網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)及大、小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的；

（二）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷預(yù)警信息的。第二十八條 在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）為無證件客戶開立賬戶，利用虛假證件、資料開立賬戶的；

（二）注冊(cè)驗(yàn)資賬戶撤銷后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；

（三）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)的；

（四）明知或應(yīng)知以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)單位資金，或單位卡資金未從單位本幣基本賬戶轉(zhuǎn)入的。

第二十九條

在賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定審核客戶有效身份證件的；

（二）為無《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款戶的；

（三）違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的；

（四）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；

（五）注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；

（六）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的；

（七）違反規(guī)定為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或?yàn)閮?chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算的；

（八）違反國家外匯管理局對(duì)外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；

（九）辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí)未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無存款人出具承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)責(zé)任保證書的；

（十）故意泄露客戶存款或賬戶、賬號(hào)、客戶身份資料等信息的。第三十條 在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未執(zhí)行分級(jí)審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）發(fā)生空存資金行為的。

第三十一條 在存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）離崗后現(xiàn)金箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙，造成不良后果的；

（二）玩忽職守，造成大額記賬差錯(cuò)的；

（三）柜員代客戶辦理業(yè)務(wù)或自辦業(yè)務(wù)，造成不良后果的；

（四）非數(shù)據(jù)移植錯(cuò)誤、通訊故障、系統(tǒng)運(yùn)行故障、應(yīng)用軟件缺陷等原因引起重復(fù)付款的；

（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的。

第三十二條 在辦理密碼業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重臵業(yè)務(wù)且造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第三十三條

在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的；

（二）柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，或代客戶編制、9 約定支付密碼的；

（三）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；

（四）有價(jià)單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的。

第三十四條 在有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）有價(jià)單證、重要空白憑證使用、登記、銷號(hào)違反規(guī)定的；

（二）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對(duì)、清點(diǎn)和入庫保管重要空白憑證的；

（三）有價(jià)單證保管違反“證賬”分管的；

（四）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價(jià)單證的；

（五）未及時(shí)上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的；

（六）領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；

（七）撤并網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證、重要空白憑證未及時(shí)清理上繳的。

第三十五條 在印章管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）柜員印章未入箱加鎖或午休、營業(yè)終了未入庫、入箱保管被盜用的；

（二）柜員離崗，將印章交由非指定交接人代為保管的；

（三）未按規(guī)定使用業(yè)務(wù)印章，或因保管不善，業(yè)務(wù)印章被盜用的；

（四）印、證未按規(guī)定分管分用，造成嚴(yán)重后果的；

（五）未按規(guī)定封存上繳或及時(shí)銷毀已停用、作廢的印章，或未妥善保管結(jié)算印章被盜用的。

第三十六條

在預(yù)留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)向他人提供預(yù)留印鑒的；

（三）未按規(guī)定保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒的；

（四）為無印鑒、應(yīng)填未填電子支付密碼或印鑒、電子支付密碼不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的；

（五）對(duì)采用電子驗(yàn)印、系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)未通過，驗(yàn)印操作員未按規(guī)定通過人工輔助方式進(jìn)行核驗(yàn)和換人復(fù)核，造成嚴(yán)重后果的；

（六）驗(yàn)印操作員離柜（崗）未按規(guī)定退出電子驗(yàn)印系統(tǒng)的。

第三十七條

在電子印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）電子印鑒建庫過程中，未按崗位制約建立、維護(hù)印鑒庫的；

（二）電子印鑒建庫過程中，未按規(guī)定傳遞、保管預(yù)留印鑒卡的；

（三）違規(guī)下載、導(dǎo)出或打印預(yù)留印鑒庫數(shù)據(jù)及圖像信息的；

（四）未核對(duì)印鑒或未按規(guī)定核驗(yàn)印鑒的。

第三十八條

在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）臨時(shí)離職、輪休或工作調(diào)動(dòng)，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；

（二）柜員臨時(shí)離崗，未臨時(shí)簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；

（三）柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價(jià)證券和印鑒，造成不良后果的；

（四）未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務(wù)的；

（五）未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的；

（六）未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉(zhuǎn)入、支取和銷戶業(yè)務(wù)的；

（七）未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的；

（八）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；未履行或未正確履行職責(zé)，導(dǎo)致會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第三十九條

在柜面業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

（二）以未經(jīng)審核或?qū)徍瞬缓细竦脑紤{證為依據(jù)記賬，或財(cái)務(wù)處理的；

（三）違反規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)分類或違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目和統(tǒng)一專用賬號(hào)的；

（四）未堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)和各種往來賬定期核對(duì)的；

（五）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符，未按規(guī)定進(jìn)行處理的；

（六）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的。

第四十條

在現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或空庫虛增存款的；

（二）違反規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證等出入庫或調(diào)撥的；

（三）營業(yè)庫款遺留庫外的。

第四十一條 在現(xiàn)金庫（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；

（二）庫房門控未執(zhí)行分管分用和平行交接制度的；

（三）管庫員未執(zhí)行雙人操作的；

（四）柜員未按規(guī)定碰箱，或營業(yè)終了柜員現(xiàn)金箱未由本人和運(yùn)營主管（或運(yùn)營主管授權(quán)人）雙人核對(duì)、上鎖的；

（五）在金庫內(nèi)辦理鈔票兌換的；

（六）未按規(guī)定盤庫、查庫的；

（七）金庫崗位設(shè)臵未遵循“管庫與守庫相分離，管庫與資金調(diào)撥及記賬相分離”原則，或管庫員擔(dān)任ABIS庫房現(xiàn)金賬賬務(wù)記賬員的。

第四十二條 在賬務(wù)核對(duì)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定核對(duì)發(fā)報(bào)回條和報(bào)文密押的；

（二）對(duì)賬單據(jù)未能及時(shí)發(fā)出、對(duì)賬工作未能有效開展的；

（三）未及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企對(duì)賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符，造成嚴(yán)重后果的；

（四）銀企對(duì)賬不符，未及時(shí)處理的；

（五）未按規(guī)定核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，與人民銀行、同業(yè)之間賬務(wù)，或系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的。

第四十三條 在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）銀行匯票未用退回，未轉(zhuǎn)入?yún)R票申請(qǐng)人賬戶或未按規(guī)定退付現(xiàn)金的；

（二）未審查或?qū)彶椴粐?yán)，受理要素不全、背書不連續(xù)，未填寫被背書人名稱、貼現(xiàn)銀行名稱、金額、日期、收款人被涂改的票據(jù)；

（三）未按規(guī)定管理銀行承兌匯票保證金賬戶的；

（四）貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時(shí)從貼現(xiàn)申請(qǐng)人賬戶扣款的；

（五）違規(guī)受理、使用現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金，或現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易、轉(zhuǎn)賬支票支取現(xiàn)金的；

（六）受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無效支票的；

（七）對(duì)客戶開出的空頭支票未按規(guī)定辦理退票的；

（八）未按規(guī)定受理超過提示付款期限票據(jù)的；

（九）辦理商業(yè)匯票付款業(yè)務(wù)，到期前付款的；

（十）未按規(guī)定保管核對(duì)銀行匯票、銀行本票底卡的。

第四十四條

在辦理票據(jù)掛失、同城清算、票據(jù)交換業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；

（二）掛失未到規(guī)定期限，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理的；

（三）未及時(shí)貸記持票人賬戶，延壓客戶資金的；

（四）提出借方票據(jù)未堅(jiān)持收妥進(jìn)賬，貸方票據(jù)未堅(jiān)持“先借后貸”的；

（五）提出代付交換進(jìn)賬單提前入賬，或未按規(guī)定辦理同城清算、票據(jù)交換業(yè)務(wù)的；

（六）同城清算憑證未與有關(guān)憑證核對(duì)，交換提入清單與匯總表不符的；

（七）資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或相互推諉的；

（八）故意壓票、退票、拖延支付、無理拒付的；

（九）未妥善保管交換票據(jù)，造成丟失、損毀的。

第四十五條

在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未及時(shí)核對(duì)資金往來賬務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

（二）因玩忽職守造成匯款錯(cuò)匯、重匯款無法追回的。

第四十六條 在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未堅(jiān)持崗位制約、復(fù)核制度的；

（二）未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯(cuò)往來賬報(bào)單的；

（三）未根據(jù)原始憑證錄入確認(rèn)往賬信息的；

（四）發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對(duì)保管；查詢、查復(fù)未于當(dāng)日至次日上午處理完畢的；

（五）對(duì)收款賬號(hào)、名稱不一致等無法入賬的款項(xiàng)、未按規(guī)定及時(shí)查詢或辦理退匯的；

（六）辦理支付結(jié)算，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第四十七條 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人套取現(xiàn)金的；

（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡的；

（三）為單位卡套取現(xiàn)金的。

第四十八條

在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按要求提供服務(wù)或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定辦理補(bǔ)卡、換卡、銷卡的。

第三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第四十九條

在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）銷毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證或截留手續(xù)費(fèi)收入的；

（二）利用客戶代收代付竊取客戶資金的；

（三）利用存款證明書騙取客戶存款的；

（四）向保險(xiǎn)公司索取正常入賬手續(xù)費(fèi)收入之外的其他費(fèi)用，構(gòu)成商業(yè)賄賂的。

第五十條

在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；

（二）私自以本行名義或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；

（三）通過銀行員工的個(gè)人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入銀行員工個(gè)人結(jié)算賬戶作過渡的；

（四）國債承銷業(yè)務(wù)中，截留、挪用國債承銷資金的；

（五）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度，造成不良后果的；

（六）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等行為的；

（七）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（八）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬未按規(guī)定處理的；

（九）違反規(guī)定為客戶融資的；

（十）未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金及券商集合計(jì)劃代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金業(yè)務(wù)、及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的；

（十一）泄漏客戶資料和交易信息的；

（十二）開展開放式基金及券商集合計(jì)劃代理銷售業(yè)務(wù)時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查憑證客戶簽字欄，出現(xiàn)客戶未在憑證上簽字，造成不良后果的；

（十三）私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的。

第五十一條

在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；

（二）開展個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；

（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的；

（五）未按規(guī)定收取代理手續(xù)費(fèi)或收取代理手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定入賬；

（六）未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國債的。

第五十二條

在辦理保函業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）超范圍、超權(quán)限為客戶開具保函的；

（二）為不符合條件的客戶開具保函的。

第五十三條 在辦理現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違規(guī)為企業(yè)開立、變更、注銷現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容的；

（二）工作推諉、拖延導(dǎo)致客戶資金損失，客戶資源流失或使銀行利益受損的；

（三）按有關(guān)規(guī)定應(yīng)該暫停或終止提供現(xiàn)金管理服務(wù)，未及時(shí)上報(bào)管理行的，或管理行核實(shí)后未立即暫停或終止為其提供現(xiàn)金管理服務(wù)的。

第五十四條

在上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未經(jīng)審批，開展上門服務(wù)的；

（二）單人上門收款、收票據(jù)（除國際結(jié)算項(xiàng)下的進(jìn)出口單據(jù)）的；

（三）出具虛假銀行回單的；

（四）代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)的；

（五）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的;

（六）收回的現(xiàn)金未經(jīng)非上門服務(wù)人員清點(diǎn)、確認(rèn)、記賬，或記賬不符合規(guī)定的。

第五十五條

在辦理實(shí)物黃金業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）實(shí)施虛假調(diào)撥套取實(shí)物黃金的；

（二）違反操作規(guī)程套取客戶或銀行資金或?qū)嵨稂S金的。

第五十六條 在中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）超權(quán)限減免或提高中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自新增中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目的。

第五十七條

在投資銀行業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）在盡職調(diào)查中未盡責(zé)，未能履行核查和驗(yàn)證義務(wù)或隱瞞客戶真實(shí)情況，15 致使本行出具的文件中存在虛假記載、重大遺漏，誤導(dǎo)性陳述的；

（二）與客戶或其他相關(guān)中介機(jī)構(gòu)、人員之間有不當(dāng)利益約定的；

（三）違規(guī)對(duì)不確定事項(xiàng)做出承諾，造成不良后果的。

第五十八條 在投資銀行業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、程序收取相關(guān)費(fèi)用的；

（二）未能嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)，造成不良后果的；

（三）未能真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整進(jìn)行相關(guān)信息披露，造成不良后果的。

第四節(jié) 違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第五十九條 有下列行為之一，并造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或授權(quán)終止后從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)（指各類自營及代客本外幣資金交易及投資業(yè)務(wù)，下同）經(jīng)營活動(dòng)的；

（二）違反行內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及風(fēng)險(xiǎn)管理政策規(guī)定，經(jīng)營管理金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；

（三）故意以不利于我行的非公平價(jià)格開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的。

第六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或者授權(quán)終止后從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的；

（二）在授權(quán)書內(nèi)容不明確時(shí)，未經(jīng)請(qǐng)示擅自開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；

（三）未按監(jiān)管部門和行內(nèi)業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理政策、規(guī)章制度等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營管理金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；

（四）開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)未實(shí)行前、中、后臺(tái)崗位職責(zé)分離的。

第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第六十一條

故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和重要合同等資料，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第六十二條 有下列行為之一，并造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照托管資產(chǎn)劃撥指令正確執(zhí)行資金劃轉(zhuǎn)的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)，進(jìn)行托管資產(chǎn)資金劃轉(zhuǎn)的。

第六十三條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）違反托管業(yè)務(wù)工作紀(jì)律的；

（二）公開披露的信息資料和披露活動(dòng)違反法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，損害投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的；

（三）違反托管協(xié)議、保管合同等有關(guān)法律文件，造成不良后果的；

（四）損毀、丟失托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和合同等資料的；

（五）未按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送報(bào)表，造成不良后果的；

（六）未按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確復(fù)核托管資產(chǎn)會(huì)計(jì)估值報(bào)表，造成不良后果的。

第六節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第六十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)對(duì)外提供擔(dān)保或開立備用信用證的；

（二）與客戶串通，在買賣雙方無真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系情況下對(duì)外開立跟單信用證的。

第六十五條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；

（二）繼續(xù)經(jīng)營已被銀監(jiān)會(huì)等國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的。第六十六條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）為不符合開證條件的企業(yè)開證的；

（二）擅自超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的；

（三）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的；

（四）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；

（五）未經(jīng)總行授權(quán)，在境外開立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；

（六）違反規(guī)定辦理國際結(jié)算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、提供對(duì)外擔(dān)保或開立備用信用證，造成嚴(yán)重后果的；

（七）未按規(guī)定處理國際結(jié)算糾紛，造成嚴(yán)重后果的。

第六十七條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）違反規(guī)定辦理國際結(jié)算、結(jié)售匯業(yè)務(wù)、提供對(duì)外擔(dān)保或開立備用信用證，造成不良后果的；

（二）未按規(guī)定辦理國際收支申報(bào)，造成收支申報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)誤的；

（三）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的；

（四）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)行要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，漏報(bào)、虛報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，造成不良后果的；

（五）未按業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生期限和金額，準(zhǔn)確、及時(shí)申報(bào)代理行授信額度占用的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)超額使用代理行授信額度的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自與外資金融機(jī)構(gòu)簽訂授信融資協(xié)議（含授信融資承諾）或授予外資金融機(jī)構(gòu)本外幣融資信用額度的；

（八）未按本行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，導(dǎo)致通訊中 斷、癱瘓、報(bào)文延誤等系統(tǒng)異常，造成不良后果的；

（九）未按規(guī)定核對(duì)發(fā)報(bào)回條和報(bào)文密押的。

第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第六十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；

（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜的；

（三）制卡文件、信息保管不善，對(duì)外泄漏，被他人利用制作偽卡的；

（四）對(duì)吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，造成嚴(yán)重后果的；

（五）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運(yùn)送過程中，未按規(guī)定采取保安措施，造成卡片毀損或丟失的；

（六）卡片保管無專用工具、專用空間，保管場(chǎng)所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施未落實(shí)，造成卡片毀損或丟失的；

（七）未按規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性及不良信用記錄進(jìn)行審核或調(diào)查的；

（八）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；

（九）違反規(guī)定提高持卡人的信用等級(jí)或信用額度的；

（十）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，將借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶的。

第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實(shí)行崗位分離，造成不良后果的；

（二）授權(quán)與記賬、系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗、調(diào)查崗與審查審批崗混崗操作，造成不良后果的；

（三）制成的測(cè)試卡未進(jìn)行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；

（四）對(duì)上繳作廢的銀行卡未及時(shí)處臵，被內(nèi)部人員截留重新寫磁使用的。第七十條 在銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警 18 告至記大過處分：

（一）向客戶交付銀行卡時(shí)，未及時(shí)提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性，造成不良后果的；

（二）違規(guī)受理密碼重臵或密碼掛失業(yè)務(wù)，造成不良后果的；

第七十一條 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行新卡種的。

第七十二條 在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查的；

（二）需擔(dān)保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、（三）未執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無人值班的；

（四）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；

（五）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話授權(quán)的；

（六）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；

（七）未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行止付或未執(zhí)行透支追索制度的；

（八）未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)，造成不良后果的；

（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；

（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。

第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）擅自使用客戶電子銀行，造成嚴(yán)重后果的；

（二）擅自修改客戶指令信息，造成嚴(yán)重后果的；

（三）利用電子銀行盜取客戶或銀行資金的；

（四）采取空存現(xiàn)金、擅自挪用銀行內(nèi)部資金或客戶資金等嚴(yán)重違規(guī)手段虛增電子銀行交易量的；

（五）利用自助設(shè)備盜取自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金的；

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未妥善保管本人的銀行證書及密碼，被他人使用造成不良后果的；

（二）竊用他人銀行證書及密碼進(jìn)行操作或使用他人銀行證書及密碼進(jìn)行

操作，造成嚴(yán)重后果的；

（三）私自復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；

（四）未按客戶要求，擅自進(jìn)行電子銀行業(yè)務(wù)操作，給客戶造成風(fēng)險(xiǎn)或資金損失的；

（五）未及時(shí)上報(bào)電子銀行業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件，造成嚴(yán)重后果的；

（六）授意、指使或強(qiáng)迫經(jīng)辦人員利用各種不正當(dāng)手段虛增電子銀行交易量或注冊(cè)客戶數(shù)的；

（七）授意企業(yè)客戶利用自有資金虛增電子銀行交易量，造成嚴(yán)重后果的；

（八）違反自助設(shè)備操作規(guī)程，造成資金被盜用的；

（九）未按規(guī)定審核客戶資料，導(dǎo)致假冒注冊(cè)事件發(fā)生并造成資金損失的；

（十）未經(jīng)批準(zhǔn)自行開辦銀行網(wǎng)站或冒用本行名義開辦網(wǎng)站的。

第七十五條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）在電子銀行客戶證書制作、保管和發(fā)放及自助設(shè)備維護(hù)管理過程中，未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的；

（二）電子銀行業(yè)務(wù)管理員、操作員變更時(shí)，未履行變更手續(xù)，造成不良后果的;

（三）電子銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶造成資金損失的；

（四）虛增電子銀行交易量的；

（五）虛增電子銀行注冊(cè)客戶的；

（六）對(duì)于涉及經(jīng)營非法交易活動(dòng)商戶的電子銀行業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)停辦的；

（七）在管理權(quán)限內(nèi)獲準(zhǔn)開辦農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)站，但使用域名不符合總行相關(guān)管理規(guī)定的；

（八）未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊(cè)電子銀行業(yè)務(wù)的；

（九）未經(jīng)客戶同意，擅自使用客戶證書進(jìn)行操作的；

（十）在電子銀行業(yè)務(wù)受理過程中，未按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作的；

（十一）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)，擅自開辦電子銀行業(yè)務(wù)的。

第九節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）賬外發(fā)放貸款的；

（二）擅自動(dòng)用銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（三）擅自動(dòng)用質(zhì)押單證的；

（四）發(fā)放虛假貸款，或內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定實(shí)行貸款審查委員會(huì)制度或合議制度的；

（二）未按規(guī)定實(shí)行審貸部門分離或崗位分離的；

（三）未按規(guī)定實(shí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備制度的；

（四）未按規(guī)定實(shí)行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的。

第七十八條 在客戶授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）違反授權(quán)政策和信貸管理規(guī)定，未按照“先授信、后用信”要求辦理信貸業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務(wù)的。

第七十九條 在應(yīng)用“中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群”（以下簡稱CMS）、“中國農(nóng)業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)”（以下簡稱CRM）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）蓄意在CMS、CRM中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策、逃避上級(jí)行監(jiān)控或牟取個(gè)人私利的；

（二）未按規(guī)定對(duì)客戶信息、授信信息、審批信息、用信信息、貸后管理信息、貸款分類管理信息、資產(chǎn)減值信息等進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；

（三）擅自修改CMS、CRM機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)限訪問的；

（四）違反CMS、CRM管理辦法要求，造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)丟失等嚴(yán)重后果的；

（五）未按規(guī)定實(shí)施信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)上作業(yè)的；

（六）擅自篡用他人密碼進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的。

第八十條 在應(yīng)用CMS中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定向上級(jí)行或其他機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)的；

（二）未按規(guī)定完成各種系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)提取、交換的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，造成系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)事故的；

（四）越權(quán)訪問，泄漏信息的。

第八十一條 在信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定盡職調(diào)查，調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸決策的；

（三）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報(bào)告的；

（四）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證的貿(mào)易背景真實(shí)性的；

（五）撰寫與客戶實(shí)際情況明顯不符的虛假調(diào)查報(bào)告或擔(dān)保合同無效、抵（質(zhì)）押品價(jià)值明顯高估的。

第八十二條 在信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未對(duì)明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的；

（二）未按規(guī)定盡職調(diào)查，調(diào)查不細(xì)不實(shí)的。

第八十三條

在信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；

（二）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意違規(guī)進(jìn)行審查，造成嚴(yán)重后果的；

（三）向有權(quán)審批人提供虛假審查報(bào)告的。

第八十四條

在信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未提出明確審查意見的；

（二）未按規(guī)定對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目反饋報(bào)備審查意見的；

（三）未對(duì)送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；

（四）違反規(guī)定對(duì)未經(jīng)有權(quán)調(diào)查部門調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；

（五）未對(duì)不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的。

第八十五條 在信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）違反復(fù)議制度規(guī)定對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（二）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)召開貸審會(huì)（合議會(huì)）的；

（三）貸審會(huì)（合議會(huì)）主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的；

（四）未按規(guī)定實(shí)行計(jì)票或虛假計(jì)票的；

（五）相互串通，影響審議結(jié)果的。

第八十六條 在信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）貸審會(huì)（合議會(huì)）應(yīng)記名投票而未實(shí)行記名投票或記名投票不符合制度規(guī)定的；

（二）貸審會(huì)（合議會(huì)）未按規(guī)定形成會(huì)議紀(jì)要的；

（三）未對(duì)貸審會(huì)（合議會(huì)）的信貸事項(xiàng)如實(shí)記錄的；

（四）投票前未將投票表決表的姓名進(jìn)行密封，考核評(píng)價(jià)委員工作時(shí)未經(jīng)貸審會(huì)（合議會(huì)）辦公室工作人員拆封，貸審會(huì)（合議會(huì)）記名投票未按規(guī)定對(duì)投票結(jié)果進(jìn)行保密，實(shí)行網(wǎng)上作業(yè)未按規(guī)定保密的。

第八十七條

在信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；

（二）審批同意發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)（合議會(huì)）審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批同意發(fā)放貸審會(huì)（合議會(huì)）審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；

（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批授信、用信的；

（五）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（六）審批同意發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策信貸業(yè)務(wù)或擅自核批突破信貸政策和規(guī)章制度信貸業(yè)務(wù)的。

第八十八條

在信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；

（二）違規(guī)審批同意發(fā)放以貸收貸、以貸收息貸款的；

（三）未按規(guī)定審批辦理貸款展期、重新約期的；

（四）審批同意發(fā)放不符合借新還舊、還舊借新條件貸款的；

（五）未按規(guī)定審批減免保證金的；

（六）超出核定的客戶統(tǒng)一授信額度違反規(guī)定審批發(fā)放貸款的；

（七）違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的。

第八十九條 授信執(zhí)行過程中，采取收回貸款不入賬、少入賬或推遲入賬等手段，截留、挪用信貸資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第九十條 授信執(zhí)行過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款，造成嚴(yán)重后果的；

（三）與抵（質(zhì)）押人或出質(zhì)人惡意串通，辦理或授意辦理虛假抵（質(zhì)）押擔(dān)保手續(xù)的；

（四）幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢銀行債務(wù)的；

（五）擅自對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（六）故意隱瞞客戶經(jīng)營管理中存在的重大風(fēng)險(xiǎn)，造成嚴(yán)重后果的；

（七）違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案，造成嚴(yán)重后果的；

（八）收貸收息不入賬、少入賬的；

（九）抽逃抵（質(zhì)）押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金，造成嚴(yán)重后果的。

第九十一條 授信執(zhí)行過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，以致造成風(fēng)險(xiǎn)加大或主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施未落實(shí)的；

（二）簽訂信貸合同、辦理擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)，造成嚴(yán)重后果的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行資金賬戶監(jiān)管，導(dǎo)致信貸資金被挪用，造成嚴(yán)重后果的；

（四）因工作失誤損毀、遺失抵（質(zhì)）押有價(jià)單證和權(quán)利憑證等重要信貸檔案，造成嚴(yán)重后果的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，導(dǎo)致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營管理中的重大風(fēng)險(xiǎn)，造成嚴(yán)重后果的；

（六）發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告或及時(shí)處理，造成嚴(yán)重后果的；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行押品現(xiàn)場(chǎng)核查、價(jià)值重估、保證人定期核保，造成嚴(yán)重后果的；

（八）不執(zhí)行貸后管理例會(huì)決議，造成嚴(yán)重后果的；

（九）不執(zhí)行批復(fù)中提出的貸后管理要求，造成嚴(yán)重后果的；

（十）未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時(shí)效，造成嚴(yán)重后果的；

（十一）收貸收息推遲入賬的。

第九十二條 授信執(zhí)行過程中，有下列行為之一，未造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款的；

（三）簽訂信貸合同、辦理擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)，影響法律效力的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行資金賬戶監(jiān)管，導(dǎo)致信貸資金被挪用，或未及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶挪用信貸資金并預(yù)警的；

（六）未按規(guī)定對(duì)抵（質(zhì)）押物和保證人進(jìn)行管理的；

（七）未按規(guī)定管理信貸檔案造成損毀遺失，并未采取補(bǔ)救措施的；

（八）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)處理，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加大的；

（九）不執(zhí)行貸后管理例會(huì)決議，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)加大的；

（十）不執(zhí)行批復(fù)中提出的貸后管理要求的。

第十節(jié) 違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）違規(guī)為本行員工發(fā)放個(gè)人貸款，用于非法營利活動(dòng)的；

（二）與借款人串通以假存單、假有價(jià)證券或假他項(xiàng)權(quán)證辦理個(gè)人貸款的；

（三）偽造、變?cè)臁⒏`取客戶資料或采取假名、冒名等手段，辦理個(gè)人貸款的；

（四）采取收回貸款不入賬、少入賬或推遲入賬等手段，截留、挪用貸款資金的。

第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動(dòng)合同：

（一）在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的；

（二）騙取或挪用惠農(nóng)卡資金，供本人或他人使用的；

（三）越權(quán)或變相越權(quán)發(fā)放農(nóng)戶貸款，造成不良后果的；

（四）違反規(guī)定，多人承貸少數(shù)人使用或私貸公用，造成不良后果的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致未能及時(shí)識(shí)別和阻止房產(chǎn)、車輛虛假按揭的；

（二）未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí)性，形成無效質(zhì)押的；

（三）質(zhì)押單證未辦理止付手續(xù)被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)所有人書面承諾、簽字形成無效質(zhì)押的；

（四）未及時(shí)辦理抵（質(zhì)）押手續(xù)形成重復(fù)抵（質(zhì)）押，造成嚴(yán)重后果的；

（五）未達(dá)到解抵（質(zhì)）押要求，違規(guī)提前辦理解抵（質(zhì)）押手續(xù)的；

（六）自行審批、發(fā)放、使用貸款的。

第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）向不符合信用貸款條件的客戶辦理信用貸款業(yè)務(wù)的；

（二）未核實(shí)保證人擔(dān)保能力或超出保證人擔(dān)保能力發(fā)放個(gè)人貸款的；

（三）存單、保單、他項(xiàng)權(quán)利證明、車輛抵押登記手續(xù)等抵（質(zhì)）押權(quán)利憑證未入庫保管或保管不善的；

（四）未按制度規(guī)定，發(fā)放借款人以他人名義申請(qǐng)的個(gè)人貸款的；

（五）向不符合準(zhǔn)入條件的農(nóng)戶發(fā)放農(nóng)戶小額貸款的；

（六）向有逾期貸款的農(nóng)戶發(fā)放農(nóng)戶小額貸款的；

（七）未按規(guī)定核實(shí)農(nóng)戶貸款抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、真實(shí)性以及保證人情況的；

（八）未按規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查的；

（九）未按規(guī)定執(zhí)行關(guān)聯(lián)方回避制度的；

（十）委托信息員、村干部、村委會(huì)、專業(yè)合作社等其他農(nóng)村組織機(jī)構(gòu)和個(gè)人對(duì)農(nóng)戶小額貸款進(jìn)行發(fā)放、收回等工作的。

第十一節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第九十七條

在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）瞞報(bào)、指使或包庇他人瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件的；

（二）隱瞞真實(shí)情況，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符的；

（三）未及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件，造成嚴(yán)重后果的；

（四）未遵循保密規(guī)定，擅自泄漏風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容的；

（五）風(fēng)險(xiǎn)水平自評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)與實(shí)際差異較大，并嚴(yán)重影響風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)結(jié)果的；

（六）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件，未及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，致使我行風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化，造成不良后果的。

第九十八條 在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通過風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)等規(guī)定報(bào)告方式報(bào)送各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，造成不良后果的；

（二）對(duì)接報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告未按規(guī)定時(shí)限上報(bào)，造成不良后果的；

（三）未按標(biāo)準(zhǔn)劃分風(fēng)險(xiǎn)事件等級(jí)，導(dǎo)致未按規(guī)定時(shí)限和內(nèi)容要求報(bào)告，未能準(zhǔn)確揭示和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）未按要求在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)中規(guī)范填報(bào)，對(duì)事件原因、事件金額、事件進(jìn)展等相關(guān)要素填報(bào)不真實(shí)、不完整，造成不良后果的；

（五）未及時(shí)落實(shí)和反饋督辦處臵要求，不及時(shí)進(jìn)行后續(xù)報(bào)告，延誤處臵時(shí)機(jī)，造成不良后果的。

第九十九條 在限額管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）從事資金交易與投資業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)已設(shè)臵的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額拒不執(zhí)行，造成嚴(yán)重后果的；

（二）突破指令性市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額從事資金交易與投資業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

（三）篡改客戶行業(yè)屬性，規(guī)避行業(yè)限額管控的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)突破行業(yè)限額發(fā)放貸款的。

第一百條

在限額管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額預(yù)警條件被觸發(fā)后，未及時(shí)報(bào)告的；

（二）從事資金交易與投資業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)已設(shè)臵的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額拒不執(zhí)行的；

（三）突破指令性市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額從事資金交易與投資業(yè)務(wù)，未及時(shí)報(bào)告并在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行處臵的；

（四）未按規(guī)定明確客戶行業(yè)屬性并及時(shí)維護(hù)系統(tǒng)客戶行業(yè)信息，導(dǎo)致行業(yè)限額管理不到位的。

第一百零一條

在客戶評(píng)級(jí)中，有下列行為之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）對(duì)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)評(píng)級(jí)決策的；

（二）偽造、篡改基礎(chǔ)信息，操縱評(píng)級(jí)的；

（三）越權(quán)或者變相越權(quán)，進(jìn)行評(píng)級(jí)授權(quán)或?qū)徍苏J(rèn)定評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的；

（四）評(píng)級(jí)認(rèn)定后，故意修改評(píng)級(jí)結(jié)果，造成系統(tǒng)評(píng)級(jí)結(jié)果偏差的；

（五）未嚴(yán)格貫徹落實(shí)總行的評(píng)級(jí)政策，擅自修改評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則，或采用自制打分卡進(jìn)行評(píng)級(jí)，導(dǎo)致評(píng)級(jí)結(jié)果出現(xiàn)系統(tǒng)性偏差的。

第一百零二條 在客戶評(píng)級(jí)中，有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行評(píng)級(jí)盡職調(diào)查，收集相關(guān)信息資料，造成后續(xù)評(píng)級(jí)工作質(zhì)量受到影響，嚴(yán)重影響評(píng)級(jí)結(jié)果的；

（二）在評(píng)級(jí)調(diào)查環(huán)節(jié)，故意隱瞞關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息，造成評(píng)級(jí)結(jié)果偏離，明顯低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）沒有及時(shí)核實(shí)客戶行業(yè)、規(guī)模等基本信息，錯(cuò)用敞口進(jìn)行評(píng)級(jí)，低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）通過定性打分操縱評(píng)級(jí)，嚴(yán)重低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；

（五）未按規(guī)定及時(shí)發(fā)起評(píng)級(jí)，或未及時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)重新發(fā)起評(píng)級(jí)，進(jìn)行評(píng)級(jí)更新，時(shí)間超過30天以上的；

（六）隱瞞評(píng)級(jí)審核中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)信息，造成評(píng)級(jí)結(jié)果嚴(yán)重偏離的；

（七）未對(duì)明顯的風(fēng)險(xiǎn)信息或行業(yè)、產(chǎn)業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行提示，或者雖然進(jìn)行提示，但仍提出維持評(píng)級(jí)意見，造成評(píng)級(jí)低估客戶風(fēng)險(xiǎn)的；

（八）未及時(shí)登記評(píng)級(jí)信息，導(dǎo)致評(píng)級(jí)信息長期失真的；

（九）未經(jīng)許可，透露客戶評(píng)級(jí)信息，對(duì)客戶關(guān)系造成不良影響的；

（十）為不符合免評(píng)級(jí)條件的客戶套用免評(píng)級(jí)條款規(guī)避評(píng)級(jí)的。

第一百零三條 在信貸資產(chǎn)減值測(cè)試中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）故意隱瞞或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，現(xiàn)金流預(yù)測(cè)嚴(yán)重失實(shí)的；

（二）未按總行審定的信貸資產(chǎn)測(cè)試結(jié)果進(jìn)行賬務(wù)處理的。

第一百零四條

在信貸資產(chǎn)減值測(cè)試（DCF）中，有下列行為之一，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成DCF單項(xiàng)測(cè)試工作；

（二）DCF測(cè)試中，預(yù)期現(xiàn)金流及折現(xiàn)率的確定違反相關(guān)規(guī)定的；

（三）DCF測(cè)試期間，貸款余額發(fā)生變化后未重新測(cè)試的；

（四）未按規(guī)定經(jīng)審核認(rèn)可，較上期大幅降低同一筆貸款的測(cè)試撥備率的；

（五）未按規(guī)定審核應(yīng)審核的測(cè)試事項(xiàng)，審核未揭示DCF測(cè)試中存在的明顯問題的；

（六）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成測(cè)試數(shù)據(jù)上報(bào)工作的；

（七）未按規(guī)定運(yùn)行數(shù)據(jù)的提取、導(dǎo)入程序，影響測(cè)試結(jié)果準(zhǔn)確性的。第一百零五條 在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）未如實(shí)反映或低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）經(jīng)有權(quán)認(rèn)定行認(rèn)定分類形態(tài)后，未按規(guī)定及時(shí)調(diào)整形態(tài)、入賬反映的；

（三）未經(jīng)有權(quán)人認(rèn)定，擅自調(diào)整分類形態(tài)的；

（四）超權(quán)限、逆程序認(rèn)定分類形態(tài)的。

第一百零六條 在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定報(bào)告分類形態(tài)變動(dòng)相關(guān)事項(xiàng)的；

（二）審核未揭示上報(bào)材料中存在的明顯問題，資產(chǎn)質(zhì)量反映不實(shí)的；

（三）未如實(shí)反映或明顯低估風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映不實(shí)的；

（四）未按要求運(yùn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類批量處理等分類相關(guān)系統(tǒng)的；

（五）未按規(guī)定頻率進(jìn)行分類發(fā)起的。

第十二節(jié) 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理

第一百零七條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的；

（二）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、同業(yè)借款、合作性存放同業(yè)、貨幣互存、債券融資、票據(jù)融資等同業(yè)融資業(yè)務(wù)的；

（三）未經(jīng)總行授權(quán)，擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的；

（四）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；

（五）違規(guī)拆出、拆入外匯資金的；

（六）流動(dòng)性管理指標(biāo)嚴(yán)重超標(biāo)，流動(dòng)性缺口持續(xù)擴(kuò)大，又不及時(shí)采取降解風(fēng)險(xiǎn)措施，造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)的。

第一百零八條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)辦理本外幣貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、協(xié)議存款、同業(yè)存款及大額外幣存款等總行有明確利率授權(quán)業(yè)務(wù)的；

（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序調(diào)撥資金，形成較大風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）在流動(dòng)性管理工作中嚴(yán)重失職，貽誤時(shí)機(jī)，致使本來能夠及時(shí)加以有效控制的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不斷擴(kuò)大和蔓延的。

第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第一百零九條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；

（二）故意隱瞞影響資產(chǎn)處臵價(jià)格的重大問題，造成嚴(yán)重后果的；

（三）對(duì)應(yīng)當(dāng)整體處臵的項(xiàng)目，采取化整為零方式規(guī)避權(quán)限審批或未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米蕴幣Z不良資產(chǎn)的；

（四）擅自放棄債權(quán)或未經(jīng)規(guī)定程序?qū)徟米陨暾?qǐng)終結(jié)執(zhí)行的；

（五）擅自釋放抵押物，造成嚴(yán)重后果的；

（六）私自銷毀、隱匿、篡改合同、產(chǎn)權(quán)證明、他項(xiàng)權(quán)利證書等重要檔案資料、數(shù)據(jù)或憑證的；

（七）內(nèi)外勾結(jié)，通過假招標(biāo)、假拍賣等方式人為降低資產(chǎn)處臵價(jià)格的；

（八）截留、挪用資產(chǎn)處臵收入的。

第一百一十條

在盡職調(diào)查和估值定價(jià)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）調(diào)查報(bào)告中對(duì)債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債能力、資產(chǎn)現(xiàn)狀等問題進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，影響處臵方案的制定和實(shí)施的；

（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查，導(dǎo)致調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；

（三）授意或縱容中介機(jī)構(gòu)人為高估或低估資產(chǎn)價(jià)值的；

（四）泄露資產(chǎn)處臵底價(jià)的。

第一百一十一條 在盡職調(diào)查和估值定價(jià)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）明知存在影響資產(chǎn)處臵價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)而未按規(guī)定進(jìn)行提示的；

（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查或調(diào)查不實(shí)不細(xì)，造成不良后果的；

（三）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行外部評(píng)估而無正當(dāng)理由未評(píng)估的。

第一百一十二條 在制定和申報(bào)處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）偽造檔案材料或證明材料，假冒簽名或偽造、變?cè)煊¤b、印章的;

（二）方案制定中隱瞞重要處臵法律文件或掩蓋重要事實(shí)，影響處臵決策的。

第一百一十三條

在制定和申報(bào)處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）因工作不盡職，未認(rèn)真分析選擇資產(chǎn)處臵手段，造成不良后果的；

（二）明知受讓方、受托人為利害關(guān)系人而未揭示的。

第一百一十四條 在審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）明知處臵方案和評(píng)估報(bào)告中存在足以影響處臵決策的問題而不予揭示的；

（二）故意隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題或提供虛假審查報(bào)告的；

（三）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意違規(guī)進(jìn)行審查的。

第一百一十五條 在審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)送交的處臵項(xiàng)目資料完整性進(jìn)行審查的；

（二）審查后未提出明確審查意見的。

第一百一十六條

在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定執(zhí)行處審會(huì)集體審議制度的；

（二）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開處審會(huì)的；

（三）虛假計(jì)票、相互串通，影響審議結(jié)果的。

第一百一十七條 在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）處審會(huì)應(yīng)記名投票而未實(shí)行記名投票的；

（二）處審會(huì)后未按規(guī)定形成會(huì)議紀(jì)要的。

第一百一十八條

在審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）審批處審會(huì)審議未通過的處臵項(xiàng)目的；

（二）審批需經(jīng)處審會(huì)審議而未審議的處臵項(xiàng)目的；

（三）越權(quán)或變相越權(quán)審批處臵項(xiàng)目的；

（四）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟幣Z項(xiàng)目的。

第一百一十九條

在執(zhí)行處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)審批擅自降低處臵方案規(guī)定的條件或處臵價(jià)格的；

（二）未落實(shí)限制性條款，造成不良后果的；

（三）以優(yōu)于他人的條件向關(guān)系人委托或轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，造成不良后果的；

（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息差額部分追索權(quán)的；

（五）在抵債資產(chǎn)變現(xiàn)前，違反規(guī)定支付抵債金額高于全部債權(quán)本息的差額給債務(wù)人或擔(dān)保人的。

第一百二十條 在執(zhí)行處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）租賃資產(chǎn)管理不善，造成租金流失或資產(chǎn)丟失、毀損的；

（二）對(duì)債務(wù)關(guān)聯(lián)人財(cái)產(chǎn)不及時(shí)采取保全措施，導(dǎo)致債務(wù)關(guān)聯(lián)人轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)，造成不良后果的。

第一百二十一條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時(shí)效、執(zhí)行時(shí)效喪失或擔(dān)保人脫保的；

（二）擅自對(duì)客戶實(shí)行掛賬停息、減收或緩收利息的；

（三）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)，造成不良后果的；

（四）未按規(guī)定管理實(shí)物資產(chǎn)及權(quán)益性投資等，造成損毀、滅失的；

（五）隱瞞債務(wù)關(guān)聯(lián)人重大風(fēng)險(xiǎn)，造成不良后果的；

（六）偽造、變?cè)鞕n案資料的；

（七）未經(jīng)有權(quán)審批行審批，擅自動(dòng)用、自用或無償外借抵債資產(chǎn)的。第一百二十二條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)報(bào)告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）未按規(guī)定妥善保管檔案資料造成遺失、毀損的；

（三）對(duì)中介機(jī)構(gòu)不當(dāng)行為不及時(shí)報(bào)告、不采取有效措施制止的；

（四）未按規(guī)定對(duì)下級(jí)行資產(chǎn)處臵工作進(jìn)行監(jiān)督檢查的；

（五）未按規(guī)定實(shí)行處審部門分離或崗位分離的。

第一百二十三條

在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護(hù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）在系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級(jí)行監(jiān)控的；

（二）擅自修改系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏的；

（三）違反系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、丟失或系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)重大事故，未能及時(shí)處理或故意隱瞞的。

第一百二十四條

在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護(hù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)錄入信息，系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實(shí)，造成不良后果的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，造成系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)較大事故的。

第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理

第一百二十五條 固定資產(chǎn)處臵收入不入賬，設(shè)立“小金庫”的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）購臵固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；

（二）因不履行職責(zé)，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗(yàn)收，情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）擅自施工對(duì)現(xiàn)有建筑物改造、加層的；

（四）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處臵、報(bào)廢車輛或更新車輛的；

（六）擅自動(dòng)用固定資產(chǎn)專項(xiàng)資金的；

（七）違背招標(biāo)文件簽訂合同的。

第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）購臵的車輛以私人或其他單位名義上戶的；

（二）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工、復(fù)工或購臵建設(shè)項(xiàng)目的；

（四）固定資產(chǎn)購建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；

（五）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20％(含)以上的；或超面積2000平方米（含）以上的；

（六）投資額超過批準(zhǔn)數(shù)10％（含）以上的；或超投資2000萬元（含）以上的；

（七）未按規(guī)定購臵、處臵固定資產(chǎn)的；

（八）向利害關(guān)系人泄露處臵底價(jià)的；

（九）未按規(guī)定進(jìn)行拍賣或公開競(jìng)價(jià)處臵固定資產(chǎn)，或處臵價(jià)格明顯低于同期市場(chǎng)價(jià)格的；

（十）違反固定資產(chǎn)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，設(shè)立賬外賬的；

（十一）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失等情況，后果嚴(yán)重的；

（十二）超權(quán)限批復(fù)建設(shè)項(xiàng)目的；

（十三）擅自將經(jīng)營租賃改為以租代購的；

（十四）本行工程管理人員未履行或未正確履行職責(zé)，造成不良后果的。第一百二十八條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；

（二）挪用、套用、虛列固定資產(chǎn)指標(biāo)的；

（三）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報(bào)初步設(shè)計(jì)、入住申請(qǐng)、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)換、變更項(xiàng)目地址及用途的；

（五）建筑面積超過批準(zhǔn)面積在3％（含）—20%（不含）之間，且超面積在2000平方米（不含）以內(nèi)的；

（六）投資額超過批準(zhǔn)數(shù)10％（不含）以下，且超投資在2000萬元（不含）以內(nèi)的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自實(shí)行車改的；

（八）其他超授權(quán)進(jìn)行固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（九）未如實(shí)提供各種投資及管理信息，隱瞞情況，情節(jié)嚴(yán)重的。第一百二十九條

在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）通過不正當(dāng)手段，謀取私利的；

（二）徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標(biāo)規(guī)定；

（三）暗箱操作，造成嚴(yán)重后果的。

第一百三十條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）應(yīng)進(jìn)行集中采購而未進(jìn)行集中采購或化整為零自行采購的；

（二）未按規(guī)定實(shí)施招投標(biāo)，虛假招標(biāo)、投標(biāo)，應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；

（三）未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；

（四）無采購權(quán)限或超權(quán)限采購的；

（五）委托不具備代理采購業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；

（六）不符合條件的供應(yīng)商被納入供應(yīng)商范圍的；

（七）擅自變更評(píng)審委員會(huì)確定的采購結(jié)果或決定事項(xiàng)的；

（八）對(duì)采購項(xiàng)目驗(yàn)收和對(duì)供應(yīng)商監(jiān)督考核評(píng)價(jià)未盡職責(zé)，造成質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失的。

第十五節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）侵占截留各項(xiàng)收入、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)及其他各項(xiàng)資金的；

（二）隱匿各項(xiàng)收入，設(shè)立和使用“小金庫”的；

（三）虛列各項(xiàng)支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)，設(shè)立和使用“小金庫”的；

（四）通過轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等其他形式，設(shè)立和使用“小金庫”的；

（五）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬的。

第一百三十二條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財(cái)務(wù)審查、審批，擅自超權(quán)限審批財(cái)務(wù)事項(xiàng)的；

（二）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入，違規(guī)列支各項(xiàng)支出，造成不良后果的；

（三）違反費(fèi)用預(yù)算管理規(guī)定，造成費(fèi)用下甩或突破上級(jí)行費(fèi)用總額計(jì)劃的；

（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的；

（五）編制虛假賬務(wù)、報(bào)表，造成經(jīng)營成果嚴(yán)重失真的；

（六）擅自銷毀會(huì)計(jì)檔案的。

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）故意泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；

（二）利用不當(dāng)手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；

（三）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；

（四）在會(huì)計(jì)信息確認(rèn)、計(jì)量過程中，未按照核算規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)提供會(huì)計(jì)信息、影響財(cái)務(wù)報(bào)告編報(bào)及信息披露的；

（五）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人不按照財(cái)務(wù)報(bào)告有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確提供財(cái)務(wù)報(bào)告的。

第一百三十四條

在財(cái)務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定審批，擅自核銷財(cái)務(wù)損失的；

（二）編造虛假證明材料、申報(bào)材料，申報(bào)虛假財(cái)務(wù)損失被核銷給農(nóng)業(yè)銀行帶來損失、形成不良后果的；

第一百三十五條

在財(cái)務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）對(duì)形成財(cái)務(wù)損失相關(guān)責(zé)任人，未進(jìn)行責(zé)任追究予以核銷的；

（二）化整為零，分次處理，超權(quán)限核銷損失款項(xiàng)的；

（三）未進(jìn)行盡職審查，導(dǎo)致虛假財(cái)務(wù)損失被核銷并形成不良后果的；

（四）丟失、損毀核銷材料或泄漏核銷有關(guān)商業(yè)秘密信息材料的。

第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百三十六條 偽造、變?cè)臁①I賣、出租、出借或以其他方式非法轉(zhuǎn)讓金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證的，給予有關(guān)責(zé)任人員降職至開除處分：

第一百三十七條 合同選用和填寫過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未依據(jù)合同管理制度的要求選用合同的；

（二）未正確填寫合同編號(hào)或名稱，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；

（三）合同要素填寫有重大遺漏或重大錯(cuò)誤的。

第一百三十八條 合同規(guī)范性審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未經(jīng)規(guī)范性審查即簽訂合同的；

（二）合同規(guī)范性審查人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，未發(fā)現(xiàn)合同在規(guī)范性上出現(xiàn)重大遺漏或者重大錯(cuò)誤的；

（三）對(duì)規(guī)范性審查意見無正當(dāng)理由不予采納的。

第一百三十九條 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未履行有關(guān)審批等程序，擅自或逆程序操作簽訂合同的；

（二）未經(jīng)審核，在對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人、35 企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；

（三）違反合同管理制度有關(guān)簽署規(guī)定簽訂合同的；

（四）無正當(dāng)理由，各級(jí)機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務(wù)的；

（五）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的；

（六）違反制度規(guī)定變更、解除合同的；

（七）未嚴(yán)格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的。

第一百四十條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）在本行品牌、產(chǎn)品名稱、服務(wù)標(biāo)識(shí)確定前，未按規(guī)定及時(shí)提交法律部門審查，擅自發(fā)布，引發(fā)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)將重要的全行性產(chǎn)品名稱或服務(wù)標(biāo)識(shí)提請(qǐng)法律部門注冊(cè)，造成被搶注的；

（三）以個(gè)人名義惡意搶先申請(qǐng)注冊(cè)、登記本行知識(shí)產(chǎn)權(quán)的；

（四）在本行知識(shí)產(chǎn)權(quán)申報(bào)之前，擅自泄露知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重要信息及其成果的；

（五）其他違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。

第一百四十一條 法律審查過程中，有下列行為之一的，情節(jié)嚴(yán)重，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）應(yīng)當(dāng)提交法律審查的事項(xiàng)未提交法律審查，致使未能識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）提交法律審查的材料不真實(shí)、不完整、不及時(shí)，導(dǎo)致法律審查人員不能有效識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）法律審查人員嚴(yán)重失職，對(duì)能夠明確提示的重大法律風(fēng)險(xiǎn)未提示、提示有重大遺漏或者重大錯(cuò)誤的。

第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項(xiàng)的；

（二）未在營業(yè)場(chǎng)所醒目位臵公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的；

（三）未按規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證年度檢驗(yàn)的；

第一百四十三條 對(duì)證照保管不當(dāng)，造成金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證遺失或毀損的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。

第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；

（二）隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；

（三）越權(quán)處理訴訟案件或者聘用律師。

第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）泄漏訴訟案件處理方案、證據(jù)材料等商業(yè)秘密，造成不良后果的；

（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利，造成不良后果的；

（三）無正當(dāng)理由不出庭、不答辯或者以其他方式放棄訴訟權(quán)利的。第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違反規(guī)定以訴訟方式解決內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的；

（二）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；

（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書、裁決書確定義務(wù)的；

（四）為調(diào)節(jié)利潤故意出具錯(cuò)誤法律意見，致使預(yù)計(jì)負(fù)債金額與事實(shí)嚴(yán)重不符的；

（五）未按規(guī)定確認(rèn)或調(diào)整被訴案件預(yù)計(jì)負(fù)債，造成嚴(yán)重后果的；

（六）法律事務(wù)信息管理系統(tǒng)中訴訟案件數(shù)據(jù)信息錄入不及時(shí)、不準(zhǔn)確、不完整，情節(jié)嚴(yán)重、造成嚴(yán)重后果的。

第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理

第一百四十七條 擅自發(fā)布與上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百四十八條 規(guī)章制度管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）規(guī)章制度制定、修訂、廢止過程中，未按規(guī)定對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行論證、征求意見或?qū)彶椋斐蓢?yán)重后果的；

（二）擅自發(fā)布實(shí)施規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）擅自發(fā)布與上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成不良后果的。

（四）其他違反本行規(guī)章制度管理有關(guān)規(guī)定的行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

第十八節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百四十九條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人員開除處分：

（一）蓄意或惡意破壞銀行重要信息系統(tǒng)的；

（二）在銀行信息系統(tǒng)中預(yù)留后門、設(shè)臵非法程序的；

（三）攻擊銀行信息系統(tǒng)的；

（四）惡意篡改銀行信息系統(tǒng)參數(shù)、數(shù)據(jù)、應(yīng)用程序的；

（五）竊取并非法使用銀行客戶信息資料的；

（六）故意泄露銀行信息系統(tǒng)密鑰的。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）故意泄露銀行信息系統(tǒng)口令信息的；

（二）故意泄露銀行信息系統(tǒng)參數(shù)的；

（三）擅自修改銀行信息系統(tǒng)參數(shù)、數(shù)據(jù)、應(yīng)用程序的；

（四）擅自將業(yè)務(wù)用機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接、影響本行信息系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密風(fēng)險(xiǎn)的；

（五）應(yīng)用非法軟件或非法操作，對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；

（六）擅自啟動(dòng)、中斷或關(guān)閉銀行信息系統(tǒng)（含設(shè)備）的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）違反規(guī)定使用與管理銀行信息系統(tǒng)密碼的；

（二）離開操作崗位未按規(guī)定及時(shí)退出系統(tǒng)的；

（三）人員崗位變動(dòng)后，未按規(guī)定更改操作權(quán)限的；

（四）丟失本行的計(jì)算機(jī)軟件或重要文檔資料的；

（五）技術(shù)人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；

（六）違反規(guī)定下放系統(tǒng)管理、維護(hù)、操作權(quán)限或委托他人操作的；

（七）違反規(guī)定允許他人進(jìn)入機(jī)房重地的；

（八）運(yùn)行值班人員擅離崗位的；

（九）未按規(guī)定操作或操作失誤造成損失的；

（十）未按規(guī)定做好機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的維護(hù)管理、應(yīng)急預(yù)案處臵，造成重大事故的；

（十一）越權(quán)操作銀行信息系統(tǒng)的。

第一百五十二條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和管理備份介質(zhì)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)無法恢復(fù)的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)、變更或應(yīng)用軟件投產(chǎn)，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行軟件版本及文檔資料管理，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行或不能正確運(yùn)行的；

（四）未按規(guī)定處理和上報(bào)操作故障，導(dǎo)致故障性質(zhì)和范圍擴(kuò)大并造成后果 38 的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的維護(hù)管理，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；

（七）違反規(guī)定在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行操作，或安裝、使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的；

（八）未按規(guī)定登記操作日志，導(dǎo)致日志缺失的。

第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢規(guī)章制度行為及處理

第一百五十三條

未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或授權(quán)終止后從事業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百五十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）對(duì)大額結(jié)售匯、頻繁結(jié)售匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時(shí)向上級(jí)行和有關(guān)部門報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的。

第一百五十五條

有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）檔案管理不善，致使授權(quán)文書丟失的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)報(bào)告或備案的；

（三）授權(quán)內(nèi)容不明確時(shí)，未經(jīng)請(qǐng)示擅自開展經(jīng)營管理活動(dòng)的；

（四）擅自將授權(quán)文書向競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手泄露的；

第一百五十六條 參與或協(xié)助洗錢活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百五十七條

在反洗錢工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

(一)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，造成嚴(yán)重后果的；

(二)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的；

(三)為身份不明的客戶提供資金交易服務(wù)或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

(四)拒絕、阻礙反洗錢檢查或調(diào)查，造成不良后果的；

39(五)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理

第一百五十八條 監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）授意、指使、強(qiáng)迫檢查人員歪曲、隱瞞事實(shí)真相或?qū)z查人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)或陷害的；

（二）徇私舞弊、隱瞞事實(shí)、弄虛作假或協(xié)助檢查對(duì)象弄虛作假，導(dǎo)致重大問題未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)的；

（三）擅自調(diào)整、修改、刪除檢查中反映的重大違規(guī)問題，致使檢查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；

（四）利用職權(quán)威脅、勒索被檢查對(duì)象的。

第一百五十九條

監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）無正當(dāng)理由，未按規(guī)定的程序和內(nèi)容實(shí)施檢查，導(dǎo)致應(yīng)發(fā)現(xiàn)重大問題而未發(fā)現(xiàn)，造成嚴(yán)重后果的；

（二）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定及時(shí)反映，影響工作并造成嚴(yán)重后果的；

（三）拒絕或不配合檢查，拒絕或故意拖延提供與檢查事項(xiàng)有關(guān)的資料和情況，導(dǎo)致重大問題未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)的；

（四）拒絕執(zhí)行檢查處理決定和整改意見，影響問題整改的；

（五）對(duì)檢查報(bào)告反映的問題，審批意見不明確或未按規(guī)定及時(shí)審批上報(bào)檢查報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的；

（六）檢查發(fā)現(xiàn)重大問題不出具底稿，或私自撤換檢查工作底稿，嚴(yán)重影響問題性質(zhì)（定性）的；

（七）被檢查方提供虛假資料，嚴(yán)重誤導(dǎo)檢查結(jié)果的。

第一百六十條

監(jiān)督檢查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）無正當(dāng)理由，或因工作怠慢，疏于職守，未按方案要求內(nèi)容完成檢查任務(wù)的；

（二）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的應(yīng)移交處理的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定進(jìn)行移送或處理的；

（三）對(duì)重大違規(guī)問題，未提出整改意見、未督促和跟蹤落實(shí)被檢查單位整 40 改，造成嚴(yán)重后果或致使風(fēng)險(xiǎn)加劇的;

（四）無正當(dāng)理由或必要手續(xù)，未按規(guī)定履行檢查職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查內(nèi)容不符合要求的。

第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理

第一百六十一條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）擅自設(shè)立或撤并機(jī)構(gòu)、升降格機(jī)構(gòu)級(jí)別、變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的；

（二）擅自設(shè)臵內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)單元和崗位，或超編制配臵人員的；

（三）超職數(shù)配備干部或超編制配臵人員的；

（四）擅自突破用工總量計(jì)劃，擅自招收使用人員（含境外機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)赜霉ぃ米詮南到y(tǒng)外調(diào)入人員或擅自接收復(fù)轉(zhuǎn)軍人的；

（五）擅自突破工資計(jì)劃、企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；

（六）違反干部任免程序和規(guī)定，提拔、調(diào)整人員的；

（七）未按制度要求及時(shí)、審慎處理勞動(dòng)爭(zhēng)議，給用人單位造成損失的；

（八）擠占、挪用各種社會(huì)保險(xiǎn)基金、補(bǔ)充保險(xiǎn)基金和住房公積金的；

（九）違反規(guī)定賬外循環(huán)工資的。

第一百六十二條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按有關(guān)規(guī)定和授權(quán)，以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員的；

（二）要求提拔或暗示、授意提拔本人近親屬及身邊工作人員的；

（三）在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng)的；

（四）因工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)，突擊提拔干部或在調(diào)離后干預(yù)原單位選人用人工作的；

（五）未經(jīng)上級(jí)行審批或授權(quán)擅自超過上級(jí)行核定職數(shù)配備干部或未按規(guī)定要求及時(shí)將超職數(shù)配備干部調(diào)整到職數(shù)內(nèi)的；

（六）拒不執(zhí)行組織分配、調(diào)動(dòng)和交流決定的；

（七）未按規(guī)定報(bào)上級(jí)行或監(jiān)管部門批復(fù)、備案或資格審查，任命（聘任）干部的；

（八）更改、偽造民主推薦、民主測(cè)評(píng)結(jié)果的；

（九）違反總行規(guī)定為員工辦理系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動(dòng)手續(xù)的。

第一百六十三條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）未堅(jiān)持選拔任用工作有關(guān)規(guī)定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”等情況的；

（二）在考核工作中隱瞞或歪曲事實(shí)真相，泄露民主推薦、民主測(cè)評(píng)、考察、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的；

（三）在選拔任用工作中,利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營私舞弊的；

（四）在人員錄用、選拔、使用、退出等工作中未按規(guī)定程序及標(biāo)準(zhǔn)或授權(quán)操作的；

（五）對(duì)移送的違規(guī)處理決定未執(zhí)行的；

（六）違反被處分人在處分期內(nèi)不得參加重要崗位競(jìng)聘、評(píng)先、晉升職務(wù)規(guī)定的；

（七）擅自提高崗位職級(jí)待遇的；

（八）在應(yīng)付工資科目以外發(fā)放工資的；

（九）未按照干部人事檔案有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)遞、保管檔案及材料，造成檔案及材料丟失的;

（十）偽造、涂改檔案材料，將虛假、不符合歸檔要求的材料或擅自將歸檔范圍之外的材料歸入檔案，造成檔案失實(shí)等嚴(yán)重后果的；

（十一）未按照規(guī)定將應(yīng)歸檔案材料歸入檔案，私自、指使、允許他人隨意抽取、撤換、銷毀檔案材料，造成檔案材料缺失等后果的；

（十二）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)報(bào)表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。

第一百六十四條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定或整改要求進(jìn)行崗位輪換、干部交流、強(qiáng)制休假和近親屬回避的；

（二）未落實(shí)員工行為排查制度的；

（三）擅自調(diào)整內(nèi)退人員生活費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或離退休人員待遇的；

（四）工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或違規(guī)列支企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)基金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)基金和住房公積金的；

（五）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中信息錄入和維護(hù)延誤，造成重大管理風(fēng)險(xiǎn)等嚴(yán)重后果的。

第一百六十五條 在行內(nèi)考試過程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）由他人替考或冒名頂替他人參加考試的；

（二）威脅監(jiān)考人員、滋擾考場(chǎng)秩序的；

（三）其他弄虛作假，造成惡劣影響的。

第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理

第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（二）故意泄漏案情、調(diào)查手段、措施，擴(kuò)散證據(jù)材料的；

（五）壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害舉報(bào)人的。

第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）瞞報(bào)、遲報(bào)違規(guī)違紀(jì)違法案件或案件線索的；

（二）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；

（三）壓案不辦的；

（四）對(duì)上一級(jí)行要求查處的案件或立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；

（五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違規(guī)違紀(jì)違法人員的；

（六）對(duì)移送案件及重大違規(guī)問題的責(zé)任人，處理不及時(shí)，處理程序不合規(guī)，或不按處理標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處理的；

（七）故意降低處罰標(biāo)準(zhǔn)的；

（八）引用處理規(guī)定或條款不準(zhǔn)確，造成不良后果的。

第一百六十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；

（三）對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；

（四）對(duì)案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容失實(shí)的；

（六）未按規(guī)定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；

（七）對(duì)有問題的監(jiān)察工作人員未及時(shí)采取有效措施，造成不良后果的；

（九）對(duì)緊急、影響重大的信訪事項(xiàng)未及時(shí)報(bào)告或有意壓件的；

（十）未按規(guī)定辦理案件，造成當(dāng)事人利益受到侵害的；

（十一）未建立案件及重大違規(guī)問題移送交接、登記臺(tái)賬，處臵時(shí)限，未定期反饋（移交部門）處理情況的。

（四）透露或轉(zhuǎn)送檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況給被檢舉、揭發(fā)、控告 43 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第一百六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫員擅自允許其他人員進(jìn)入守庫室或替班守庫的；

（二）未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的；

（三）守庫人員酒后上崗或在守庫室飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人的；

（四）押運(yùn)人員在押運(yùn)途中擅離職守的；

（五）一人押運(yùn)或無人押運(yùn)的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購臵槍支或通過非正常渠道購臵槍支的；

（七）因操作不當(dāng)，造成槍支走火，致使人員傷亡的；

（八）槍支彈藥被盜、丟失的。

第一百七十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自改變安防設(shè)施建設(shè)專項(xiàng)資金用途的；

（二）監(jiān)控、報(bào)警等安防設(shè)施未按國家標(biāo)準(zhǔn)和總行有關(guān)規(guī)定采購安裝，造成安裝有盲區(qū)、報(bào)警不能聯(lián)動(dòng)的；

（三）未按規(guī)定落實(shí)安全保衛(wèi)責(zé)任制的；

（四）違反消防、安全等規(guī)定，造成嚴(yán)重后果的；

（五）未建立健全社會(huì)化押運(yùn)監(jiān)督制約機(jī)制或未嚴(yán)格履行監(jiān)督制約機(jī)制的；

（六）未對(duì)持（管）槍人員、守庫員進(jìn)行考核，發(fā)現(xiàn)不合格的持（管）槍人員、守庫員，未及時(shí)建議人事部門對(duì)其調(diào)整，造成不良后果的；

（七）未按照規(guī)定使用保衛(wèi)信息系統(tǒng)，造成保衛(wèi)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)丟失、泄密、系統(tǒng)癱瘓的；

（八）對(duì)單項(xiàng)金額200萬元以上的重大安防工程建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)履行報(bào)審程序而未履行的。

第一百七十一條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）守庫期間利用監(jiān)控設(shè)施上網(wǎng)、玩游戲的；

（二）在守庫區(qū)域存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的；

（三）押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴防彈頭盔的；

（四）違反運(yùn)鈔程序，取送款不到位，未在規(guī)定區(qū)域內(nèi)辦理款箱交接手續(xù)的；

（五）執(zhí)行上門收款任務(wù)未嚴(yán)格按照押運(yùn)工作有關(guān)規(guī)定操作的；

（六）擅自讓非專職司機(jī)駕駛運(yùn)鈔車，讓無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車或攜帶易燃易爆危險(xiǎn)物品的；

（七）將運(yùn)鈔車挪作他用或用非運(yùn)鈔車運(yùn)鈔的；

（八）未定期對(duì)運(yùn)鈔車輛進(jìn)行安全檢查，致使留下運(yùn)行隱患的；

（九）違反防暴槍管理規(guī)定使用槍支的；

（十）瞞報(bào)、遲報(bào)已遂刑事案件的；

（十一）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；

（十二）辦案不力或不配合查辦案件，造成犯罪嫌疑人逃跑、追繳贓款贓物不到位的。

第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理

第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分:

（一）私自偽造、刻制行政印章的；

（二）擅自銷毀或涂改、偽造檔案，造成嚴(yán)重后果的。

第一百七十三條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）因管理不善造成行政印章丟失、被盜，造成嚴(yán)重后果的；

（二）玩忽職守，造成檔案損毀的。

第一百七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）行政印章丟失后未按規(guī)定報(bào)告和不及時(shí)采取補(bǔ)救措施，造成不良后果的；

（二）明知所保存檔案面臨危險(xiǎn)而不采取有效措施的；

（三）借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制的。

第一百七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）違反規(guī)定使用行政印章或者強(qiáng)迫他人違規(guī)用印，造成不良后果的；

（二）未經(jīng)有權(quán)領(lǐng)導(dǎo)審批自行銷毀行政印章或未按規(guī)定程序?qū)︿N毀行政印章進(jìn)行登記的；

（三）未按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，造成重要資料損毀或丟失的；

（四）未經(jīng)主管部門批準(zhǔn)，擅自在網(wǎng)上公布帶密級(jí)檔案的；

（五）將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門歸檔的；

（六）檔案未嚴(yán)格按程序進(jìn)行移交，擅自縮小檔案接收歸檔范圍的；

（七）未經(jīng)審批，擅自攜帶檔案出境，或以電子形式對(duì)外傳播的。

第二十五節(jié)

違反保密管理規(guī)章制度行為及處理

第一百七十六條

故意泄露絕密、機(jī)密級(jí)國家秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百七十七條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）過失泄露國家秘密的；

（二）擅自攜帶、傳遞國家秘密載體出境或被海關(guān)截獲，造成一定影響的；

（三）違反規(guī)定維修或銷毀涉及國家秘密的設(shè)備載體，造成不良后果的；

（四）泄露本行商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果的；

（五）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人泄露國家秘密或本行商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果的；

（六）非法獲取和持有國家秘密、向公眾散布、傳播國家秘密或泄露國家秘密并造成嚴(yán)重后果的。

第一百七十八條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）將涉密計(jì)算機(jī)及涉密移動(dòng)存儲(chǔ)介質(zhì)接入互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)絡(luò)，造成不良后果的；

（二）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、發(fā)布、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀國家秘密、本行商業(yè)秘密的文件、資料，造成不良后果的；

（三）發(fā)現(xiàn)國家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，瞞報(bào)、遲報(bào)以致影響查處工作，未立即采取補(bǔ)救措施或妨礙及時(shí)采取補(bǔ)救措施的；

（四）由于安全防范、技術(shù)措施不到位，導(dǎo)致本行重要商業(yè)秘密信息泄露的；

（五）對(duì)應(yīng)定密的事項(xiàng)不定密，或者對(duì)不應(yīng)定密的事項(xiàng)隨意定密，造成不良后果的。

第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百七十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）故意損壞本行財(cái)產(chǎn)及相關(guān)設(shè)施，造成嚴(yán)重后果的；

（二）擅自出租、出借、使用本行財(cái)產(chǎn)或使單位財(cái)產(chǎn)流失的；

（三）丟失房產(chǎn)原始檔案或在房改中弄虛作假、牟取私利的；

（四）違反食品衛(wèi)生管理規(guī)定，造成用餐員工發(fā)生食物中毒或其他不良后果 46 的。

第一百八十條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）擅自擴(kuò)大費(fèi)用開支范圍的；

（二）隱瞞、包庇交通肇事行為的；

（三）駕駛員違章駕駛車輛或非專職司機(jī)駕駛公務(wù)車輛發(fā)生交通事故的；

（四）未按規(guī)定保管和使用車輛，導(dǎo)致車輛丟失或損毀的；

（五）私自挪用消防設(shè)施或器材的；

（六）因保管或使用不當(dāng)造成本行財(cái)產(chǎn)損壞、丟失，造成不良后果的；

（七）在庫房內(nèi)擅自存放易燃、易爆、易污染等危險(xiǎn)品的；

（八）發(fā)生安全事故后，隱瞞事實(shí)真相或擅自進(jìn)行處理的；

（九）未審核車輛保險(xiǎn)單據(jù)，致使車輛脫保造成損失的。

第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理

第一百八十一條

有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）挪用公款或挪用、借用客戶資金的；

（二）參與賭博活動(dòng)的；

（三）經(jīng)公安、司法部門認(rèn)定，接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的；

（四）違規(guī)對(duì)外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的；

（五）貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過5000元（含）的；

（六）私自占用單位財(cái)產(chǎn)、私分單位錢物或盜竊本行公私財(cái)物，構(gòu)成案件的；

（七）利用職務(wù)便利，以偽造貨幣換取真幣或故意將偽造貨幣付給客戶的；

（八）違反規(guī)定借用本行資金，數(shù)額超出3萬元，或個(gè)人以單位名義向外借款的；

（九）非法吸收公眾存款或主動(dòng)為其提供便利的；

（十）給予、收受商業(yè)賄賂，后果嚴(yán)重的；

（十一）對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報(bào)告，或迎合辦理的；

（十二）在與本行有直接業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或參股，經(jīng)商辦企業(yè)的。第一百八十二條

嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，有下列情形之一的，給予解除勞動(dòng)合同處理：

（一）連續(xù)曠工超過5天或6個(gè)月內(nèi)累計(jì)曠工超過10天的；

（二）無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評(píng)教育無效，一個(gè)月內(nèi)累 47 計(jì)5次或半年內(nèi)累計(jì)15次的；

（三）故意刁難、欺騙客戶或服務(wù)態(tài)度惡劣，造成嚴(yán)重后果的；

（四）對(duì)他人進(jìn)行恐嚇、誹謗或?qū)嵤┢渌绊懝ぷ髦刃虻男袨椋楣?jié)嚴(yán)重的。

第一百八十三條

有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處

（一）采取不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的；

（二）違反外事紀(jì)律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的；

（三）誣告陷害他人的；

（四）利用職務(wù)上的便利，將公物占為個(gè)人使用，長期不予歸還，時(shí)間超過

（五）單位列入固定資產(chǎn)管理的設(shè)備、用具，配備給個(gè)人使用，在崗位、部

（六）采取虛報(bào)、冒領(lǐng)等方式騙取本行錢款的；

（七）利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，貪污、收受或索取賄賂數(shù)額未達(dá)到5000元（不含）的；

（八）與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的；

（九）通過員工個(gè)人賬戶，與社會(huì)人員發(fā)生非正常資金往來，超出3萬元（含）以上的；

（十）收受回扣或好處費(fèi)不入賬的；

（十一）盜竊本行財(cái)物或本行員工私人財(cái)物的；

（十二）未按規(guī)定撥交、上解及使用工會(huì)經(jīng)費(fèi)的；

（十三）違反當(dāng)?shù)赜?jì)劃生育管理辦法的；

（十四）利用職權(quán)，報(bào)銷本人承擔(dān)費(fèi)用的。

（十五）以單位或個(gè)人組織員工進(jìn)行集資；以個(gè)人或親屬名義與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶借款，獲取利益的。

第一百八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）侵占客戶利益、故意刁難客戶或多次被客戶投訴，造成不良后果的；

（二）利用職權(quán)無償借用、占用企業(yè)或其他單位資金、車輛的；

（三）參與違規(guī)形成案件的；

（四）袒護(hù)違規(guī)人員，掩蓋事實(shí)，使其逃避制裁的；

（五）擅自對(duì)外公布未經(jīng)批準(zhǔn)和未經(jīng)核實(shí)的信息，受到監(jiān)管部門批評(píng)或被新聞媒體曝光的。

第一百八十五條

在本行辦公或營業(yè)場(chǎng)所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和本行社會(huì)形象的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百八十六條 違反廉潔自律有關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)及后果，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。

第一百八十七條

未履行或未正確履行職責(zé)，致使本行受到司法機(jī)關(guān)或銀行監(jiān)管、審計(jì)、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分。

第四章 處理程序

第一節(jié) 移送程序

第一百八十八條 審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門移送。

第一百八十九條 審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門不得向下級(jí)監(jiān)察部門移送違規(guī)問題或要求處理。

第二節(jié) 紀(jì)律處分程序

第一百九十條 監(jiān)察部門按照員工管理權(quán)限和程序，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定。

第一百九十一條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級(jí)分行（含）以上行長辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。

第一百九十二條 給予員工開除處分的，須經(jīng)本級(jí)行職工代表大會(huì)通過。第一百九十三條 對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門。

對(duì)無法送達(dá)的，由送達(dá)人員在送達(dá)通知書上注明情況或在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公告。

第一百九十四條 被處理人拒絕簽字的，須有兩名以上送達(dá)人證明。第一百九十五條 監(jiān)察部門對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，需并處其他處理的，移送相關(guān)部門進(jìn)行處理。

第一百九十六條 對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定抄送人力資源部門后，由人力資源部門負(fù)責(zé)按本辦法規(guī)定辦理績效工資、職務(wù)職級(jí)調(diào)整和歸檔等手續(xù)。

第三節(jié) 其他處理程序

第一百九十七條

按照本行勞動(dòng)合同管理權(quán)限解除勞動(dòng)合同的，在給予違規(guī) 49 人員解除勞動(dòng)合同前，人力資源部門應(yīng)事先通知工會(huì)委員會(huì)，提交行長辦公會(huì)討論。工會(huì)委員會(huì)有異議的，經(jīng)行長辦公會(huì)討論后，人力資源部門應(yīng)將處理結(jié)果書面通知工會(huì)委員會(huì)，同時(shí)將處理結(jié)果送達(dá)被處理人，辦理解除勞動(dòng)合同相關(guān)手續(xù)。

第四節(jié) 復(fù)議程序

第一百九十八條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起30個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30個(gè)工作日內(nèi)向復(fù)審部門的上級(jí)行監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)核；復(fù)核部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

遇案情重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況時(shí)，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，可以適當(dāng)延長作出復(fù)審或復(fù)核決定的時(shí)間。

第一百九十九條

因違規(guī)行為受到其他處理的員工，對(duì)處理結(jié)果不服的，可以在收到處理結(jié)果之日起30個(gè)工作日內(nèi)向作出處理決定的部門申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30個(gè)工作日內(nèi)向復(fù)審部門的上級(jí)行主管部門申請(qǐng)復(fù)核；復(fù)核部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

員工對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解；也可以按照國家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請(qǐng)仲裁。

第二百條

復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。

第五章 附 則

第二百零一條 對(duì)于本辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，其他規(guī)章制度有規(guī)定的，依據(jù)其他規(guī)章制度處理；其他規(guī)章制度亦未作規(guī)定的，比照本辦法同類或相似條款進(jìn)行處理。

第二百零二條

本辦法施行前的違規(guī)行為，按照“從舊兼從輕”的原則執(zhí)行。第二百零三條 勞務(wù)派遣人員發(fā)生違規(guī)行為需給予紀(jì)律處分或其他處理的，另行規(guī)定。

第二百零四條 本辦法系本行內(nèi)部規(guī)章制度，不作為對(duì)外服務(wù)承諾和保證。第二百零五條

本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二篇：農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法學(xué)習(xí)心得體會(huì)（范文模版）

《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》

學(xué)習(xí)心得體會(huì)

總行于2010年修訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，該辦法的頒布實(shí)施，為每一個(gè)員工提供了基本行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。今年全行廣泛組織學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，我積極的參加了市分行組織的視頻會(huì)和宣講會(huì)，同時(shí)還按上級(jí)行要求，利用業(yè)余時(shí)間重點(diǎn)自學(xué)和抄寫了《處理辦法》中涉及自身崗位的相關(guān)章節(jié)。

該辦法分為五章，分別是總則、處理方式及規(guī)則、違規(guī)行為及處理、處理程序及副則組成，全篇圍繞各個(gè)部門規(guī)章制度及違規(guī)處理辦法，指導(dǎo)員工行為規(guī)范，詳細(xì)闡述了從柜面，到各條線，以及各業(yè)務(wù)操作流程中涉及的可能違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

俗話說：國有國法，家有家規(guī)。農(nóng)行是我們的家，我們要共同愛護(hù)好。通過前一階段的學(xué)習(xí)，結(jié)合自身工作實(shí)際，我認(rèn)為，通過學(xué)習(xí)，作為一個(gè)基層員工，要更好地貫徹執(zhí)行本辦法，要樹立“三種意識(shí)”。

一、合規(guī)。堅(jiān)持合規(guī)辦事，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋習(xí)，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和行章為準(zhǔn)繩，不能動(dòng)輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度辦法的擦邊球，甚至以此來指導(dǎo)暗示

下屬違規(guī)操作。在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)違法犯罪的牢固防線。

二、責(zé)任。作為一名農(nóng)行人，應(yīng)本著對(duì)社會(huì)、對(duì)股東、對(duì)單位、對(duì)事業(yè)、對(duì)同事、對(duì)自己和對(duì)家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行好網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的職責(zé)，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認(rèn)清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動(dòng)上要以規(guī)章制度為標(biāo)尺，來衡量工作內(nèi)外的一切言行。

三、監(jiān)督。員工相互之間不能盲目信任，同事之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理業(yè)務(wù)解決問題的時(shí)候一定要形成自覺提醒和監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯或不犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督同事少犯或不犯錯(cuò)誤。

通過這次《處理辦法》學(xué)習(xí)，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定，查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足：一是嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。三是對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。

針對(duì)本人存在的一些問題，采取如下改進(jìn)措施：

一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。

二是認(rèn)真履行工作職責(zé)，建立和完善各項(xiàng)管理制度。三是要加大對(duì)基層分理處會(huì)出人員的管理和同事之間的監(jiān)督力度，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。

四是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

第三篇：中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》

（結(jié)算與現(xiàn)金管理）專業(yè)試題

單位及部門： 姓名： 得分：

一、填空題（共10題，每題1分，計(jì)10分）。

1．《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》是2010年7月31日中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 大會(huì)審議通過。

2．《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過（含）以上紀(jì)律處分的，必須由 行長辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。

3．《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，對(duì) 案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。

4.《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》自 起施行，《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》（農(nóng)銀發(fā)〔2006〕206號(hào)）同時(shí)廢止。

5．《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，挪用公款或挪用、借用客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員 處分。

6.《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，在辦法現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中，違規(guī)為企業(yè)

、、現(xiàn)金管理服務(wù)內(nèi)容的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

7.《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，工作推諉、拖延

第四篇：農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法（模版）

<<農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法>>的心得體會(huì)

通過對(duì)《《中國農(nóng)業(yè)銀行規(guī)章制度處理辦法》》的學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對(duì)會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證等工作的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。

總行確定在全農(nóng)行系統(tǒng)開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)，我能從思想上高度重視，積極配合參與本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。

通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

近年來，我縣農(nóng)行雖然沒有發(fā)生大的經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風(fēng)險(xiǎn)隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進(jìn)行學(xué)習(xí)教育顯得猶為重要，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，在實(shí)際工作中要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度履行崗位職責(zé)。

通過這次《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定，查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足：一是嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。三是對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。

針對(duì)本人存在的一些問題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)，建立和完善各項(xiàng)管理制度。三是要加大對(duì)會(huì)計(jì)、出納人員的管理和同事之間的監(jiān)督力度，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。四是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分

熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

第五篇：農(nóng)行員工違反規(guī)章制度處理辦法

中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法

第一章總則

第一條 為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱本行）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為（以下簡稱違規(guī)行為）。

第三條本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。

高級(jí)管理人員，是指本行各級(jí)行行長、副行長，各級(jí)營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營業(yè)所主任、副主任。

主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及副職人員（含營業(yè)單位坐班主任、儲(chǔ)蓄所主任）。

第四條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平等；

（二）對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；

（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機(jī)關(guān)處理。

第五條本辦法適用于本行所有員工，包括長期合同工、儲(chǔ)蓄合同工和短期合同工。

已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進(jìn)行處理。

離、退休人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。第六條人事檔案關(guān)系不在本行的員工，應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同和本

辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對(duì)其違規(guī)行為進(jìn)行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀(jì)律處分的規(guī)定。

第二章處理方式及規(guī)則

第七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；

（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除：

（三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同等。

以上處理方式可以并處。

第八條 對(duì)于過失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨(dú)適用罰款處理。但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以罰款替代。

單獨(dú)適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。罰款所得款項(xiàng)，由處罰部門交本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門列專戶管理。

第九條 因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第十條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的，同時(shí)應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級(jí)（含）以上紀(jì)律處分的，一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。

受到警告處分的，扣發(fā)1至3個(gè)月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)4至6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)7至1 2個(gè)月考核性工資，其工資標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定：受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。

第十一條 一人實(shí)施本辦法規(guī)定的兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到紀(jì)律處分的行為，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所實(shí)施違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開除處分的，給予開除處分。

第十二條 因違反國家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處分或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國家有特殊規(guī)定外，一律給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。

因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現(xiàn)良好，犯罪后能夠認(rèn)真檢討并有悔過表現(xiàn)，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據(jù)實(shí)際情況給予留用察看處分。

第十三條本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告的處分期為半年，記過、記大過和降級(jí)的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到總行、一級(jí)分行通報(bào)批評(píng)的員工，從通報(bào)批評(píng)下達(dá)之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先資格；受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、行員的等級(jí)工資和評(píng)聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評(píng)先資格。

第十四條紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。

員工紀(jì)律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級(jí)、職稱評(píng)聘和評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響，受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)走重新核定工資檔次。

第十五條各級(jí)行從防范和警示的目的出發(fā)，可以對(duì)所轄分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任人員作出通報(bào)批評(píng)的處理。

通報(bào)批評(píng)可以單獨(dú)作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。第十六條 因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為6個(gè)月。離崗清收期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。

離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。

第十七條 員工有違規(guī)行為，不夠開除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，除按照本辦法進(jìn)行處理以外，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。

處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開始，發(fā)放75%的基本工資，第七個(gè)月開始停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。

第十八條 高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：

（一）直接實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的；

（三）在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的。

高級(jí)管理人員、主管人員沒有前款所列行為，但對(duì)違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)或失察責(zé)任的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次減輕處理。第十九條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開除或解除勞動(dòng)合同：

（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；

（三）多次違規(guī)，屢教不改的；

（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（六）隱瞞事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

（七）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的：

（十）違規(guī)后逃匿的：

（十一）違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。

第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理：

（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的；

（二）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交代問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的；

（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的：

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟(jì)損失的；

（五）有其他重大立功表現(xiàn)的。

第二十一條 因違規(guī)行為被解除勞動(dòng)合同的人員，不再給予紀(jì)律處分；給予開除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第三章違規(guī)行為及處理

第一節(jié)違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理

第二十二條 未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，影響業(yè)務(wù)開展或造成其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第二十三條 未經(jīng)特別授權(quán)，從事超過或變相超過基本授權(quán)范圍經(jīng)營管理活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第二十四條二級(jí)分行及以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門不按規(guī)定對(duì)分支機(jī)構(gòu)、職能部門授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，或發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第二節(jié)違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理

第二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國債的；

（二）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣（含1萬元）以下的；

（三）年末擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的。第二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入賬的；

（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；

（三）繞規(guī)模發(fā)放貸款的：

（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬元人民幣以上，5萬元人民幣（含5萬元）以下的；

（五）超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的。

第二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購等融資業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；

（三）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款和大額外存款的；

（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬元人民幣以上，1 0萬元人民幣（含1 0萬元）以下的；

（五）擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的。

第二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）賬外發(fā)放貸款的；

（二）擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；

（三）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1O萬元人民幣以上的；

（四）挪用信貸資金買賣股票的；

（五）違反規(guī)定，利用銀行資金為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的。

第三節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定建立貸款審查委員會(huì)的；

（二）未按規(guī)定實(shí)行審貸部門分離的；

（三）未按規(guī)定執(zhí)行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的；

（四）未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、備案的。

第三十條 在應(yīng)用《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)》(以下簡稱CMS)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，造成客戶資料無人維護(hù)，信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真，誤導(dǎo)上級(jí)行決策的；

（二）未在規(guī)定時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè)，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的。

第三十一條在應(yīng)用CMS過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）不能夠通過CMS網(wǎng)絡(luò)向上級(jí)行傳輸信貸數(shù)據(jù)信息和決策信息的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)為下級(jí)行登記授權(quán)，為本級(jí)行有權(quán)審批人登記審批權(quán)，影響系統(tǒng)運(yùn)行的；

（三）對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款分類信息等不能適時(shí)登記，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時(shí)、不準(zhǔn)確的；

（四）對(duì)系統(tǒng)中要求由本部門處理的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)處理，影響業(yè)務(wù)進(jìn)展，或按規(guī)定應(yīng)錄未錄的；

（五）對(duì)系統(tǒng)管理維護(hù)不力，造成系統(tǒng)損壞、數(shù)據(jù)丟失的。

第三十二條信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）幫助客戶編造虛假材料套取銀行信用的；

（二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的。

第三十三筮信貸調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；

（二）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的。

第三十四條 未按規(guī)定對(duì)客戶測(cè)定信用等級(jí)、測(cè)定最高綜合授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

第三十五條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問題的；

（二）不堅(jiān)持獨(dú)立審查原則，按照他人授意進(jìn)行審查的。

第三十六條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）未經(jīng)調(diào)查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的；

（二）審查通過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的。

第三十七條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；

（二）對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定反饋報(bào)備審查意見的；

（三）未對(duì)客戶部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；

（四）未按規(guī)定復(fù)測(cè)借款人、擔(dān)保人信用等級(jí)，核定借款人最高綜合授信額度的；

（五）審查通過調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人、主責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。

第三十八條 信貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）違反貸審會(huì)復(fù)議制度規(guī)定，對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（二）召開貸審會(huì)會(huì)議貸審會(huì)委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的。

第三十九條 貸審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）貸款審查委員會(huì)未實(shí)行例會(huì)制度的；

（二）投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見的；

（三）未按規(guī)定統(tǒng)計(jì)投票票數(shù)的；

（四）貸審會(huì)未按要求實(shí)行無記名投票表決的；

（五）貸審會(huì)會(huì)議后未形成會(huì)議紀(jì)要，或會(huì)議紀(jì)要不符合規(guī)定的。

第四十條 信貸審批過程中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；

（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過的信貸業(yè)務(wù)的；

（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（五）逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（六）審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的。

第四十一條 審批辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第四十二條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；

（二）違規(guī)審批未落實(shí)保證金制度的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的；

（三）違反規(guī)定，向國家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的；

（四）未經(jīng)特別授權(quán)，超過核定的客戶最高授信額度審批發(fā)放信用的。

第四十三條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）審批發(fā)放沒有明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；

（二）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；

（三）違反規(guī)定泄露貸審會(huì)審議的事項(xiàng)及結(jié)果的。

第四十四條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)貸款形態(tài)及時(shí)進(jìn)行認(rèn)定、調(diào)整、登記的；

（二）在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面檢查報(bào)告的；

（三）未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和保管情況的；

（四）對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未予以指出并采取相應(yīng)措施的；

（五）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)項(xiàng)目資金到位情況、項(xiàng)目貸款使用情況、項(xiàng)目工程進(jìn)展情況進(jìn)行檢查的；

（六）未按規(guī)定指定專人進(jìn)行信貸檔案管理的；

（七）發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)追查、修補(bǔ)的。

第四十五條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵[質(zhì)]押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）未及時(shí)報(bào)告或未按照上級(jí)行指示及時(shí)處理，造成貸款損失的；

（二）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，對(duì)審批時(shí)所附的相關(guān)限制性條件不落實(shí)的；

（三）發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的；

（四）違反規(guī)定辦理借新還舊業(yè)務(wù)的；

（五）不良貸款認(rèn)定過程中弄虛作假，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；

（六）違反規(guī)定核銷貸款呆賬和利息壞賬的；

（七）擅自對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（八）未按規(guī)定辦理貸款展期的。

第四十六條 信貸經(jīng)營管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證的；

（二）擅自轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（三）未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無效的；

（四）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過訴訟時(shí)效的。第四節(jié)違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第四十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理：

（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)行報(bào)備、備案的；

（二）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)行要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。

第四十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

（三）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的；

（四）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的。

第四十九條繼續(xù)經(jīng)營已被中國人民銀行責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第五十條 辦理國際結(jié)算出現(xiàn)糾紛或結(jié)算事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分。

第五十一條未按國際慣例、總行有關(guān)規(guī)定辦理國際結(jié)算、對(duì)外擔(dān)保、外匯交易、外匯清算業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。

第五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：

（一）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；

（二）利用境外賬戶逃匯的。

第五十三釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）明知買賣雙方無真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系而對(duì)外開立信用證的；

（二）出具與事實(shí)不符的對(duì)外擔(dān)保的；

（三）簽發(fā)明知沒有真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的外幣票據(jù)的；

（四）開具與事實(shí)不符的外幣存款證明書等虛假外幣資信證明的。

第五十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：

（一）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄上的企業(yè)開證的；

（二）為單證不齊、不符合開證條件的企業(yè)開證的；

（三）為客戶開立90天（不含）以上、365天以下的遠(yuǎn)期信用證，或者開立的遠(yuǎn)期信用證展期超過90天（不含）但未超過365天，未按規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；

（四）未經(jīng)總行、國家外匯管理局批準(zhǔn)，為客戶開立365天以上遠(yuǎn)期信用證的；

（五）開立信用證后，未經(jīng)總行、國家外匯管理局批準(zhǔn)，將信用證的付款期限延長超過365天的。

第五十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定將《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單》全部送外匯局的；

（二）向未填寫《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單》的客戶售付匯的。

第五十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：

（一）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目外匯支付的；

（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付的；

（三）未按規(guī)定核對(duì)進(jìn)口單位提供的進(jìn)口付匯備案表，辦理進(jìn)口付匯的；

（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；

（五）客戶提供的進(jìn)口合同、提單、報(bào)關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認(rèn)真審核向其售匯的；

（六）售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；

（七）對(duì)大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時(shí)向上級(jí)行和有關(guān)部門報(bào)告的；

（八）未按規(guī)定辦理國際收支申報(bào)，造成收支申報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)誤的。

第五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未按外匯局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目下結(jié)匯的；

（二）擅自為資本項(xiàng)下外匯收入辦理結(jié)匯的；

（三）上報(bào)結(jié)售匯情況報(bào)告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的。

第五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；

（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為沒有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒有進(jìn)出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進(jìn)口項(xiàng)下售匯的。

第五十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：

（一）與客戶勾結(jié)，用假報(bào)關(guān)單套匯的；

（二）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的：

（三）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定對(duì)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和核對(duì)的；

（五）代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；

（六）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；

（七）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貸款售匯的；

（八）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；

（九）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)下售匯的。

第六十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：

（一）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，前、后臺(tái)未做到相對(duì)分離的；

（二）《結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日?qǐng)?bào)表》、《結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》和項(xiàng)目電報(bào)的有關(guān)數(shù)字嚴(yán)重不符的。

第六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，對(duì)外償還借款本息的；

（二）違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場(chǎng)的代理交易的；

（三）將自營外匯／人民幣交易計(jì)入代客外匯／人民幣調(diào)劑頭寸統(tǒng)一平盤的。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；

（二）超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的。

第六十三筮有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不開具水單，為客戶私自兌換外幣的；

（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證>的；

（三）未經(jīng)總行授權(quán)在境外開立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；

（四）違反外匯局對(duì)外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的。

第六十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）應(yīng)收、應(yīng)付款科目中存在非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金等現(xiàn)象的；

（二）違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。

第六十五條未按總行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，造成通訊中斷、報(bào)文延誤或經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分

第五節(jié)違反風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不良貸款收回后，未及時(shí)注銷貸款本息的；

（二）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的。

第六十七條在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本行債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第六十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；

（二）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；

（三）未按規(guī)定要求定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；

（四）因未認(rèn)真履行管理職責(zé)造成抵債資產(chǎn)損失的；

（五）在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外利息）差額給借款人或擔(dān)保人的；

（六）抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用或無償出借的。

第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)的；

（二）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；

（三）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債資產(chǎn)的；

（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；

（五）抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的；

（六）在不良貸款管理、處置中，因失職造成超過訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫保或未在規(guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的。

第七十條 在處置和監(jiān)督管理經(jīng)濟(jì)實(shí)體及權(quán)益性投資工作中，未按規(guī)定要求落實(shí)債權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

第七十一條在企業(yè)改制過程中，未按法律法規(guī)和有關(guān)政策落實(shí)銀行債權(quán)，制止企業(yè)逃廢銀行債務(wù)不力，造成貸款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第七十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料未專戶登記、入檔和保管的：

（二）對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；

（三）為掩蓋責(zé)任，對(duì)應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報(bào)核銷、長期掛賬的。

第七十三筮有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）采取化整為零、分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；

（二）違反呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；

（三）核銷工作中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)的。

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）核銷工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；

（二）核銷后收回呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的。

第六節(jié)違反儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的；

（二）現(xiàn)金交接沒有按券種登記的；

（三）事后監(jiān)督人員不堅(jiān)持按日核對(duì)賬目的；

（四）業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要空白憑證的；

（五）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的；

（六）違反“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶開立手續(xù)，或開戶審查不嚴(yán)的；

（七）辦理儲(chǔ)蓄賬戶當(dāng)日存入款項(xiàng)的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行操作的；

（八）儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；

（九）事后監(jiān)督與前臺(tái)私自互相替班和同崗辦公的；

（十）營業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的；

（十一）業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的。

第七十六釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違規(guī)使用操作員磁卡、儲(chǔ)蓄重要空白憑證等賬證卡的；

（二）未按規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；

（三）事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)<查詢通知書》進(jìn)行限期糾正的；

（四）違反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付的；

（五）違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：

（一）擅自泄露儲(chǔ)戶存款秘密的；

（二）明知是單位資金，允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的；

（三）擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；

（四）對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）挪用備付金的；

（二）沒有據(jù)實(shí)開立存款證明書的；

（三）虛開存單（折）的。

第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十九條銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按受理要求進(jìn)行操作的；

（二）未按規(guī)定對(duì)5萬元（含）以上的大額交易實(shí)行雙人復(fù)核的；

（三）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。

第八十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的；

（二）在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下，未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的；

（三）分支機(jī)構(gòu)不及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的；

（四）不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)、銷售點(diǎn)終端(POS)或其他相關(guān)設(shè)備，影響用卡環(huán)境的；

（五）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。

第八十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）為不符合發(fā)卡條件的單位或個(gè)人辦理銀行卡的；

（二）未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查，或進(jìn)行調(diào)查但不記錄的；

（三）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的。

第八十二釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無人值班的；

（二）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿>、《授權(quán)值班登記簿》的；

（三）異地交易未按規(guī)定索授權(quán)或未核對(duì)、編制授權(quán)認(rèn)證碼的；

（四）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話進(jìn)行授權(quán)的。

第八十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；

（三）未認(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的；

（四）未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；

（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。

第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支的；

（二）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；

（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。

第八節(jié)違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理

第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

（二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的；

（四）不堅(jiān)持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫的；

（五）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來賬定期核對(duì)的；

（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；

（七）外匯買賣敝口頭寸超過上級(jí)行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤的；

（八）未按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；

（九）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；

（十）未按規(guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤結(jié)匯，或者外匯利潤結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；

（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（十二）未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專戶管理和核算的；

（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；

（十四）會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：

（十五）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）的；

（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：

（十七）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無效時(shí)，未按金討藍(lán)規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；

（十八）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；

（二）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；

（三）因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的：

（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的。

第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；

（二）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（四）虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過內(nèi)部往來科目進(jìn)行空收空付儲(chǔ)蓄存款等違規(guī)操作的；

（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的。

第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）出具虛假資信證明的；

（二）挪用庫款、金銀占款、有價(jià)單證的；

（三）經(jīng)營收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的；

（四）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；

（五）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；

（六）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。

第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）坐班主任不按制度對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的：

（二）財(cái)會(huì)監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。

第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理

第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；

（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時(shí)外幣賬戶的：

（三）未按規(guī)定及時(shí)將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；

（四）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；

（五）不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。

第九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的；

（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的；

（三）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的：

（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；

（五）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或者推諉責(zé)任的；

（六）違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。

第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：

（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；

（二）對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。

第十節(jié)違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理

第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）違反規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；

（三）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證超限額的；

（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷號(hào)、雙人簽章（柜員制除外）的；

（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；

（六）營業(yè)終了未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證核對(duì)、清點(diǎn)和入庫保管的。

第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；

（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。

第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）有價(jià)單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；

（二）有價(jià)單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；

（三）有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；

（四）有價(jià)單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷號(hào)控制制度的；

（五）營業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價(jià)單證沒有核對(duì)并入出納庫房保管的；

（六）有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。

第九十七釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；

（二）有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。

第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；

（二）擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；

（三）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。

第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；

（二）固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報(bào)批、備案的；

（三）未能妥善保管投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的；

（四）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的：

（五）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；

（七）未經(jīng)審批擅自出售、報(bào)廢車輛的；

（八）車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；

（九）無車輛采購權(quán)而擅自采購車輛的。

第一百條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：

（一）固定資產(chǎn)購建中，建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以內(nèi)或者投資額超過批準(zhǔn)10%的；

（二）對(duì)建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購’’方式采購的物品，應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；

（三）以運(yùn)鈔車名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；

（四）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；

（五）未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；

（六）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。

第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工或者購置建設(shè)項(xiàng)目的；

（二）在固定資產(chǎn)購建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；

（三）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以上的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過程中暗箱操作的；

（五）開標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；

（六）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；

（七）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。

第一百零二條在購建固定資產(chǎn)、物資采購、設(shè)備維修、保險(xiǎn)與索賠中弄虛作假、營私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。

第十二節(jié)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；

（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的。

第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）截留利潤、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營收入不入賬、虛報(bào)盈虧的；

（二）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬、小金庫的：

（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的。

第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；

（二）開展個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；

（三）未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。

第一百零六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）國債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；

（二）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯(cuò)買錯(cuò)賣的；

（三）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；

（四）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等的；

（五）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；

（七）為增加代理業(yè)務(wù)收入，違反規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的：

（八）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的。

第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）擅自對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的；

（二）泄露客戶資料和交易信息的；

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。

第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分。

第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。

第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分。

故意損毀上述資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。

故意損毀加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百一十二條 基金托管工作人員直接買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

基金托管工作人員將托管的基金投資信息泄露給他人買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。

基金托管工作人員有前兩款行為的，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。

第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理

第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）擅自修改、變動(dòng)或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；

（二）一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書并投入使用，未經(jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)的；

（三）未經(jīng)有權(quán)行批準(zhǔn)，對(duì)示范類合同文本進(jìn)行修改的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；

（二）未正確填寫合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；

（三）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；

（四）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；

（五）對(duì)合同內(nèi)容、文字進(jìn)行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；

（六）違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；

（七）合同文本要素填寫不全或錯(cuò)誤的。

第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：

（一）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審查的合同，未經(jīng)法律事務(wù)部門審查對(duì)外簽署的；

（二）法律事務(wù)部門在對(duì)業(yè)務(wù)合同進(jìn)行法律審查過程中，嚴(yán)重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問題，引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛或?qū)е陆?jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的；

三）對(duì)法律事務(wù)部門提出的法律審查意見拒不采納，造成經(jīng)濟(jì)糾紛或形成經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的。

第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度，造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

第十六節(jié)違反經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為及處理

第一百一十七條違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件保密規(guī)定，在經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。

故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對(duì)方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定；不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；

（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。

第一百一十九條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百二十條虛報(bào)經(jīng)濟(jì)糾紛案件統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。

第一百二十一條 在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予記大過至撤職處分：

（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；

（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；

（三）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；

（四）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。

第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決，直接對(duì)外訴訟的；

（二）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；

（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的。第十七節(jié)違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理

第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的；

（二）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；

（三）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的：

（四）未按規(guī)定定期更換密碼的；

（五）操作員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限的；

（六）違反機(jī)房設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；

（七）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；

（八）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作，或者使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件的；

（九）違反機(jī)房管理制度，擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（十）違反運(yùn)行管理制度，擅離機(jī)房，不按規(guī)定時(shí)間和要求監(jiān)測(cè)、監(jiān)視或者監(jiān)控的；

（十一）違反軟件操作規(guī)程進(jìn)行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。

第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或者未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行銷毀的：

（二）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；

（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；

（四）將屬于本行的計(jì)算機(jī)軟件或者文檔資料丟失的；

（五）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；

（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的；

（七）在發(fā)生故障時(shí)，未按操作規(guī)程及時(shí)上報(bào)和處理的。

第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）將密鑰、口令信息外泄的；

（二）將計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)外泄的；

（三）擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息或?qū)⑸鲜鰴C(jī)密資料外泄的；

（五）越權(quán)操作的；

（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機(jī)與國際互聯(lián)網(wǎng)或其他外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密的；

（七）應(yīng)用非法軟件或進(jìn)行非法操作，對(duì)系統(tǒng)造成損害的。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）故意破壞銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；

（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過程中，故意設(shè)置非法程序的：

（三）為達(dá)到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。

第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理

第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，所作出的干部任免決定一律無效，由上級(jí)行及組織人事部門按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：

（一）以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會(huì)集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予警告處分；

（二）違反規(guī)定，臨時(shí)動(dòng)議決定干部任免的，給予提議者和其他負(fù)有責(zé)任的人員警告處分；

（三）個(gè)人決定干部任免的，或者個(gè)人改變黨委會(huì)集體作出的任免決定的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；

（四）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過處分：情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分：

（五）領(lǐng)導(dǎo)干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；

（六）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；

（七）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔干部的，或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；

（八）違反規(guī)定，任命（聘任）干部未報(bào)上級(jí)行批復(fù)、備案或資格審查的，給予警告處分。

第一百二十八條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)由上級(jí)行及組織人事部門立即糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：

（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的，給予警告至記大過處分；

（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級(jí)別的，給予撤職至開除處分；

（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計(jì)劃的，給予記大過至撤職處分；

（四）擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留社會(huì)保險(xiǎn)基金和補(bǔ)充保險(xiǎn)基金的，給予記大過至撤職處分；

（五）編造虛假勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予警告至記大過處分；

（六）拒不執(zhí)行或抵制上級(jí)行派進(jìn)、調(diào)出員工決定的，給予警告至記大過處分，并責(zé)令執(zhí)行。

第一百二十九條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理，如屬組織人事部門工作人員，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位：

（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；

（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，記大過至撤職處分；

（三）在干部選拔任用工作中，利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營私舞弊的，給予警告或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；

（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕模o予警告至記大過處分；

（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開除處分；

（六）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；

（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過處分；

（八）利用職權(quán)壓制批評(píng)、打擊報(bào)復(fù)他人的，給予記大過至撤職處分。

第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理

第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）對(duì)應(yīng)報(bào)批立案的案件隱瞞不報(bào)的；

（二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；

（三）對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；

（四）執(zhí)法監(jiān)察或其他監(jiān)督檢查活動(dòng)中，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的；

（五）對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告，或應(yīng)采取措施而不采取的；

（六）對(duì)案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的：

（七）發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問題不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理的；

（八）對(duì)上一級(jí)監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；

（九）對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問題的監(jiān)察工作人員沒有及時(shí)采取有效措施造成不良影響的；

（十）未經(jīng)立案、錯(cuò)誤事實(shí)見面和案件查處等程序作出處分決定的；

（十一）對(duì)下級(jí)行請(qǐng)示、報(bào)告的重要事實(shí)、案件或重要線索置之不理或故意拖延時(shí)間的；

（十二）阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的；

（十三）對(duì)緊急、影響重大的信訪事項(xiàng)不及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告或有意壓件的；

（十四）逾期一個(gè)月報(bào)送案件的；

（十五）對(duì)已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報(bào)的。

第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）對(duì)1 00萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報(bào)的；

（二）監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的；

（三）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；

（四）壓案不辦的；

（五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違法違紀(jì)人員的。

第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職或開除處分：

（一）利用職權(quán)陷害他人的；

（二）有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴(kuò)散證據(jù)材料的；

（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；

（四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的；

（五）壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害信訪人員的。

第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理

第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：

（一）不執(zhí)行上級(jí)行稽核工作部署，未按時(shí)完成上級(jí)行指定稽核任務(wù)的；

（二）違反稽核工作雙重負(fù)責(zé)規(guī)定，不對(duì)上級(jí)行稽核部門負(fù)責(zé)，影響稽核工作垂直管理的；

（三）違反正常稽核工作程序的；

（四）違反保密規(guī)定，擅自透露有關(guān)稽核內(nèi)容的；

（五）丟失被稽核單位提供的重要賬務(wù)資料的；

（六）未按規(guī)定實(shí)施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的。

第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）在規(guī)定業(yè)務(wù)、時(shí)限范圍內(nèi)以及所抽取的樣本中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)問題的；

（二）稽核中發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴(yán)重的違規(guī)問題，未按總行規(guī)定及時(shí)提出移送意見的；

（三）稽核報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的；

（四）對(duì)上報(bào)的稽核報(bào)告，未按有關(guān)規(guī)定及時(shí)審批，或故意拖延時(shí)間，影響問題整改，造成不良后果的；

（五）對(duì)稽核報(bào)告反映的問題審批意見不明確，督辦單位不落實(shí)，致使整改不到位的：

（六）擅自調(diào)整、修改、刪除稽核報(bào)告中反映的問題，致使上報(bào)的稽核報(bào)告不真實(shí)、不完整的；

（七）阻撓、刁難稽核人員檢查的；

（八）不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的。

第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；

（二）拒絕提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；

（三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題不及時(shí)上報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；

（四）稽核工作人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的。

第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）營業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；

（二）各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營業(yè)室保險(xiǎn)門的；

（三）營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的；

（四）營業(yè)期間營業(yè)柜臺(tái)未保持封閉狀態(tài)的；

（五）允許外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的；

（六）臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；

（七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的；

（八）在柜臺(tái)外攜款箱候車的；

（九）營業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。

第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫員擅自讓其他員工替班的；

（二）允許本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫室的；

（三）守庫員上崗后門窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不利用的；

（四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的；

（五）守庫員酒后上崗的。

第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：

（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的；

（二）在守庫室飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博的；

（三）守庫期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的；

（四）在庫房內(nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的；

（五）允許外部人員進(jìn)入守庫室或庫房的。

第一百三十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。

（一）押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；

（二）押運(yùn)人員運(yùn)鈔任務(wù)完成后不及時(shí)返回單位辦理槍支交接手 續(xù)的；

（三）押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的；

（四）不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款不到位，在營業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；

（五）運(yùn)鈔車司機(jī)未認(rèn)真檢查車輛，致使運(yùn)鈔途中發(fā)生故障的。

第一百四十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）押運(yùn)途中擅離職守，形成一人押運(yùn)或無人押運(yùn)的；

（二）酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的；

（三）擅自讓非專職司機(jī)駕駛運(yùn)鈔車，讓無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車或攜帶易燃易爆物品的：

（四）運(yùn)鈔司機(jī)、出納員、押運(yùn)員泄露運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、行車路線、現(xiàn)鈔數(shù)額的；

（五）將運(yùn)鈔車挪作他用，造成鈔幣運(yùn)送不及時(shí)或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。

第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)安全承包責(zé)任制和各崗位、各部門安全責(zé)任制的；

（二）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行安全防范意識(shí)教育和防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識(shí)和防衛(wèi)能力的；

（三）自衛(wèi)器械、通訊器材、報(bào)警設(shè)備、運(yùn)鈔車、消防器材等安全設(shè)施不完善、不達(dá)標(biāo)或失修，存在隱患不能及時(shí)消除或不能督促員工正確使用安全設(shè)施的；

（四）擅自使用臨時(shí)工守庫、押運(yùn)、持槍、管槍或因安排不當(dāng)形成一人守庫、押運(yùn)或無人守庫、押運(yùn)的；

（五）用人失察，或發(fā)現(xiàn)員工有問題沒有采取預(yù)防措施的；

（六）對(duì)經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍管理不嚴(yán)，治保、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；

（七）安全檢查不認(rèn)真、不進(jìn)行登記，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題沒有發(fā)現(xiàn)或未提出整改，意見、督促整改的；

（八）對(duì)基層防范工作中存在的違規(guī)問題隱瞞不報(bào)，該罰的不罰，該處分的不提出處分建議的。

第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不落實(shí)槍支管理規(guī)章制度的；

（二）對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)的；

（三）超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)配備槍支的。

第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的：

（二）執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫、入柜的；

（三）槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；

（四）槍支未擦拭干凈，有銹蝕的。

第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；

（二）槍支走火致人受傷的。

第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）用槍不當(dāng)致人死亡的；

（二）違規(guī)出租、出借槍支的；

（三）私帶槍支外出的：

（四）非公務(wù)用途攜帶、使用槍支的；

（五）違反規(guī)定管理和使用槍支造成槍支被盜、丟失的；

（六）領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。

第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理

第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）不按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經(jīng)批評(píng)教育仍不改正的：

（二）將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門歸檔的；

（三）擅自縮小檔案接收范圍的；

（四）將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的；

（五）明知所保存檔案面I臨危險(xiǎn)而不采取有效措施，造成損失的。

第一百四十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）玩忽職守，造成檔案重大損失的；

（二）未經(jīng)審批，擅自銷毀檔案的；

（三）涂改、偽造檔案的。

第一百四十八條 出賣檔案牟利的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百四十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）越權(quán)制發(fā)中國農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）違反規(guī)定使用本行印章，造成不良影響的。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至降級(jí)處分：

（一）因違反管理規(guī)定造成印章丟失、被盜的；

（二）印章丟失后不按規(guī)定報(bào)告并未及時(shí)采取有效措施的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的。

第一百五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：

（一）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀涉及國家秘密和本行商業(yè)秘密的文件、資料和其他物品的，或違反規(guī)定維修和銷毀涉及國家秘密和本行商業(yè)秘密的機(jī)器設(shè)備、信息載體的；

（二）非法獲取、持有或者過失泄露本行商業(yè)秘密的；

（三）發(fā)現(xiàn)國家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，未及時(shí)報(bào)告有關(guān)機(jī)關(guān)、單位以致影響查處工作，未立即采取補(bǔ)救措施或者妨礙及時(shí)采取補(bǔ)救措施的。

第一百五十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分：

（一）非法獲取和持有國家秘密、泄露國家秘密的；

（二）故意泄露本行商業(yè)秘密的；

（三）利用職權(quán)指使或者強(qiáng)迫他人泄露國家秘密或本行商業(yè)秘密的。

第一百五十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：

（一）泄露絕密級(jí)國家秘密的；

（二）故意泄露機(jī)密級(jí)國家秘密或者過失泄露機(jī)密級(jí)國家秘密3項(xiàng)以上的；

（三）向公眾散布、傳播國家秘密的。

第二十三節(jié)違反后勤管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百五十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理：

（一）未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，或損壞、丟失公務(wù)車輛所配工具，致使車輛發(fā)生故障，延誤工作用車或造成其他不良后果的；

（二）擅自使用公務(wù)車輛或私自將公務(wù)車輛交與他人駕駛的；

第一百五十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）指使或縱容駕駛員違章駕駛車輛的；

（二）隱瞞包庇交通肇事行為的；

（三）駕駛員違章駕駛車輛，或非專職駕駛員駕駛公務(wù)車輛發(fā)生交通事故的；

（四）駕駛員向服務(wù)對(duì)象索要財(cái)物或要求報(bào)銷票據(jù)的。

第一百五十七條 過失造成公務(wù)車輛丟失的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。

第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：

（一）丟失房產(chǎn)原始檔案的；

（二）在房改中弄虛作假、謀取私利的；

（三）擅自施工造成住房安全隱患及發(fā)現(xiàn)上述行為未加制止的；

（四）擅自出租、出借本行房產(chǎn)的。

第一百五十九條 因玩忽職守造成單位房產(chǎn)流失的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百六十條有違反食品衛(wèi)生管理規(guī)定行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理；造成用餐員工發(fā)生食物中毒或其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百六十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：

（一）因保管或使用不當(dāng)造成本行財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的；

（二）在庫房內(nèi)私自存放易燃、易爆、易污染等危險(xiǎn)物品的；

（三）庫房物品賬物不符的：

（四）未按有關(guān)規(guī)定對(duì)設(shè)備設(shè)施進(jìn)行安全檢查，導(dǎo)致設(shè)備帶故障運(yùn)行的，或違規(guī)操作電器、機(jī)械、燃?xì)獾仍O(shè)備的；

（五）發(fā)生安全事故隱瞞事實(shí)真相或擅自進(jìn)行處理的；

（六）擅自分發(fā)單位物資的；

（七）對(duì)調(diào)出人員不按規(guī)定辦理手續(xù)，導(dǎo)致本行資產(chǎn)流失的。

第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：

（一）挪用、占用單位財(cái)產(chǎn)的；

（二）故意損壞本行財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)設(shè)施的。

第一百六十三釜私自挪用消防設(shè)施或器材的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百六十四條違反當(dāng)?shù)赜?jì)劃生育管理辦法，經(jīng)批評(píng)教育無效造成后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分。

第二十四節(jié)其他違反規(guī)章制度行為及處理

第一百六十五條經(jīng)常遲到、早退或長期消極怠工的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；屢教不改的，應(yīng)予辭退或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十六條連續(xù)曠工超過15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過30天的，給予有關(guān)責(zé)任人員除名處理。

第一百六十七條在申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過程中，擅離職守或不辭而別的，給予有關(guān)責(zé)任人員除名處理。

第一百六十八條 在辦公或營業(yè)場(chǎng)所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和本行社會(huì)形象的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百六十九條 在工作中使用服務(wù)禁語的，服務(wù)項(xiàng)目無正當(dāng)理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作耐心解釋，造成客戶投訴或給本行造成不良影響的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。

第一百七十條私自在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告處分；批評(píng)警告無效的，應(yīng)予解除勞動(dòng)合同；私自在其他金融單位或在與本行有直接業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即辭退或解除勞動(dòng)合同。

第一百七十一條 利用工作之便侵占客戶利益或故意刁難客戶，損害本行社會(huì)形象和社會(huì)信譽(yù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。

第一百七十二條 利用職務(wù)之便，為自己或親友謀取不正當(dāng)利益的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百七十三條 利用職權(quán)、崗位索要禮品，參加有可能影響正常執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng)和娛樂活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

第一百七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：

（一）利用工作之便，接受下級(jí)行財(cái)物或其他利益的；

（二）利用職權(quán)無償占用企業(yè)或其他單位車輛的。

第一百七十五條 不執(zhí)行上級(jí)行決議、命令，不服從組織分配拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分。

第一百七十六條 采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷、職務(wù)和專業(yè)技術(shù)職稱的，所得利益一律無效，并給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。

第一百七十七條采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，所得利益一律取消，并給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。

第一百七十八條袒護(hù)違規(guī)人員，掩蓋事實(shí)，使其逃避制裁的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。

第一百七十九條 在因公出國出境期間，違反外事紀(jì)律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。

第一百八十條 接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼、走私、吸毒、販毒的，經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定后，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分或解除勞動(dòng)合同。

第一百八十一條在工作時(shí)間進(jìn)行賭博活動(dòng)、在辦公或營業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行賭博活動(dòng)、或者挪用公款進(jìn)行賭博活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百八十二條誣告陷害他人的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。

第一百八十三條搬弄是非、傳播小道消息、破壞安定團(tuán)結(jié)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

第一百八十四條有下列行為之一的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員記大過至撤職處分：

（一）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)案件、刑事案件、經(jīng)濟(jì)糾紛案件或其他重大違規(guī)事實(shí)不按規(guī)定移送或上報(bào)的；

（二）在發(fā)現(xiàn)或者知悉違規(guī)隱患、線索及情況后，不及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；

（三）有意包庇違規(guī)責(zé)任人員的。

第一百八十五條有下列行為之一的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員記大過至開除處分：

（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示批復(fù)或決定，不按要求及時(shí)傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的；

（二）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理混亂，發(fā)生重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)糾紛的；

（三）應(yīng)當(dāng)監(jiān)督檢查而未進(jìn)行監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，致使違規(guī)經(jīng)營情況長期存在，給本行造成重大經(jīng)濟(jì)損失或經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的。

第一百八十六條對(duì)于下級(jí)行的請(qǐng)示無正當(dāng)理由未按規(guī)定的時(shí)間和要求給予答復(fù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

第一百八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）擅自對(duì)外提供擔(dān)保的；

（二）擅自對(duì)外簽訂借款合同或辦理信用證、保函、票據(jù)、資信證明等業(yè)務(wù)的；

（三）與客戶串通惡意逃廢本行債務(wù)的。

第一百八十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）擅自改變中國金融工會(huì)規(guī)定，降低上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)比例，減少上解經(jīng)費(fèi)的；

（二）收到本單位行政撥交或下級(jí)工會(huì)上解的工會(huì)經(jīng)費(fèi)后，采取不入賬或另外設(shè)賬等手段，隱瞞實(shí)際收入，減少上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)的；

（三）擅自將應(yīng)上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)用于本級(jí)工會(huì)或補(bǔ)助下級(jí)工會(huì)，少上解，不及時(shí)上解和不上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)的；

（四）同意所轄工會(huì)少上解或不上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)，影響上級(jí)工會(huì)經(jīng)費(fèi)分成收入的；

（五）以其他手段或借口少上解或不上解工會(huì)經(jīng)費(fèi)的。

第一百八十九條利用經(jīng)手、經(jīng)管資金、財(cái)物之便，貪污本行資金、財(cái)物的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。其中貪污數(shù)額超過5000元的，給予開除處分。

有以下行為之一的，按照前款規(guī)定進(jìn)行處理：

（一）利用職務(wù)上的便利，將公物占為個(gè)人使用，長期不予歸還，時(shí)間超過一年的；

（二）單位列入固定資產(chǎn)管理的設(shè)備、用具，配備給個(gè)人使用，在崗位、部門變更或調(diào)離后不移交或拒不歸還，時(shí)間超過一年的；

（三）采取虛報(bào)冒領(lǐng)等方式騙取本行錢款的。

第一百九十條 利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，收受或索取賄賂的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。其中受賄數(shù)額超過5000元的，給予開除處分。

在經(jīng)濟(jì)往來中，暗中收受回扣或好處費(fèi)不入賬、不上繳的，按照前款規(guī)定處理。

第一百九十一條 因職務(wù)因素接受的禮金、禮券、禮品，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯洝⒔还坏怯洝⒔还模o予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。其中折計(jì)金額在1萬元以上的，一律給予開除處分。

在對(duì)外交往中接受的禮品，按照國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公的，按照前款規(guī)定處理。

第一百九十二條 利用職務(wù)便利，挪用本行資金歸個(gè)人使用或借給他人使用的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。其中，挪用數(shù)額超過3萬元，挪用時(shí)間超過3個(gè)月的，一律給予開除處分。

挪用本行資金進(jìn)行營利活動(dòng)、非法活動(dòng)，或者將挪用資金借貸他人收受好處的，按照前款規(guī)定從重處理。

第一百九十三條 利用職務(wù)便利，借用本行資金供本人或他人進(jìn)行營利活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。其中，借用金額超過3萬元，借用時(shí)間超過6個(gè)月的，一律給予開除處分。

借用本行資金進(jìn)行非法活動(dòng)的，或者在借用過程中經(jīng)單位催告不能說明原因，繼續(xù)拖欠不還的，按照前款規(guī)定從重處理。

第一百九十四條盜竊本行財(cái)物或本行員工私人財(cái)物的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。其中盜竊財(cái)物折價(jià)金額在500元以上的，一律給予開除處分。內(nèi)外勾結(jié)盜竊本行公私財(cái)物或?yàn)楸I竊分子提供便利的，按照前款規(guī)定從重處理。

第一百九十五條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：

（一）購買偽造貨幣，或者利用職務(wù)便利，以偽造貨幣換取真幣，或者故意將偽造貨幣付給客戶的；

（二）參與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的；

（三）參與非法集資的；

（四）參與詐騙本行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款或其他資金的；

（五）參與信用證、票據(jù)、保函、信用卡等詐騙活動(dòng)的；

（六）利用職務(wù)之便為詐騙活動(dòng)提供便利的。

第四章處理程序

第一節(jié)經(jīng)濟(jì)處罰程序

第一百九十六條各級(jí)行稽核部門在審計(jì)監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)員工有違規(guī)行為的，可以依據(jù)本辦法作出罰款處理的決定。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，提出處理建議后分別移送監(jiān)察部門或人事部門處理。

第一百九十七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，一律移送人事部門執(zhí)行扣發(fā)考核性工資。

第一百九十八條各級(jí)行主管部門在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予罰款處理的，提出處罰意見后移送稽核部門處理。應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，移送監(jiān)察部門或人事部門處理。

第一百九十九條 各級(jí)行稽核部門在對(duì)下實(shí)施檢查監(jiān)督過程中，認(rèn)為對(duì)違規(guī)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的，可以直接作出罰款處理決定，也可以責(zé)成違規(guī)責(zé)任人員所在單位對(duì)其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。被責(zé)成單位應(yīng)當(dāng)將處罰結(jié)果書面報(bào)告責(zé)成部門。

第二百條 縣（市）級(jí)支行（含）以上機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。營業(yè)所、分理處、辦事處、儲(chǔ)蓄所等支行以下營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的員工，因違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到經(jīng)濟(jì)處罰的，報(bào)支行進(jìn)行處理。

第二百零一條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須建立登記制度。對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰必須填寫《經(jīng)濟(jì)處罰通知單》，并告知申請(qǐng)復(fù)審的部門和時(shí)間。

第二節(jié)紀(jì)律處分程序

第二百零二條 各級(jí)行監(jiān)察部門有權(quán)依照本辦法，并按照總行規(guī)定的員工管理權(quán)限對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見。

對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。

第二百零三條 各縣（市）支行（含）以上機(jī)構(gòu)，有權(quán)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。各縣（市）支行及所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工，因違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)給予留用察看（含）以上紀(jì)律處分的，報(bào)二級(jí)分行進(jìn)行處理。

第二百零四條稽核部門或主管部門在實(shí)施管理、檢查、監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限向監(jiān)察部門提出紀(jì)律處分的建議。有關(guān)處理決定作出后，應(yīng)抄送提出處理建議的部門。

第二百零五條稽核部門或主管部門在提出紀(jì)律處分建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)察部門提交對(duì)違規(guī)責(zé)任人員違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。監(jiān)察部門認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)當(dāng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定；監(jiān)察部門認(rèn)為事實(shí)不清或者證據(jù)不足，可以自行調(diào)查核實(shí)后再行處理。

第二百零六條 各級(jí)行監(jiān)察部門對(duì)其他部門移送或者通過執(zhí)法監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的違規(guī)責(zé)任人員，在對(duì)違規(guī)事實(shí)調(diào)查核實(shí)后，認(rèn)為依據(jù)本辦法應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，應(yīng)提出處理意見，按照員工管理權(quán)限報(bào)批后下達(dá)處分決定。

第二百零七條監(jiān)察部門對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)時(shí)，可以要求被調(diào)查人所在行或相關(guān)部門派員配合調(diào)查。調(diào)查核實(shí)期間自監(jiān)察部門立案之日起，原則上不超過3個(gè)月。

在調(diào)查核實(shí)期間，未經(jīng)上級(jí)行監(jiān)察部門書面同意，被調(diào)查人所在行不得批準(zhǔn)被調(diào)查人出國或者對(duì)其進(jìn)行調(diào)動(dòng)、提拔和獎(jiǎng)勵(lì)。

第二百零八條監(jiān)察部門在對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查期間，應(yīng)當(dāng)聽取被調(diào)查人的陳述和申辯，在事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿的情況下對(duì)被調(diào)查人作出處理。

第二百零九條 監(jiān)察部門依據(jù)本辦法對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，如果認(rèn)為需要合并給予其他處理的，可以移交人事部門或違規(guī)責(zé)任人員所在行處理。

第二百一十條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書面送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)議的期限和部門。

第二百一十一條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員調(diào)查期間，如果認(rèn)為被調(diào)查人不宜繼續(xù)行使職務(wù)的，可以先行作出暫停其崗位工作、停職檢查的決定。

第三節(jié)其他處理程序

第二百一十二條各級(jí)行人事部門有權(quán)依照本辦法的規(guī)定和勞動(dòng)合同約定，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同的決定。

第二百一十三條各級(jí)行人事部門對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行除名、辭退處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照人事管理權(quán)限，出具書面報(bào)告，征求本級(jí)行工會(huì)或職工代表大會(huì)意見，經(jīng)員工管理行領(lǐng)導(dǎo)集體討論決定后，辦理辭退、除名手續(xù)，并將處理結(jié)果書面送達(dá)被處理人，同時(shí)報(bào)送同級(jí)政府勞動(dòng)和社會(huì)保障部門備案。

第二百一十四條 各級(jí)行人事部門對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出解除勞動(dòng)合同處理，應(yīng)出具解除勞動(dòng)合同意見書，按人事管理權(quán)限，經(jīng)員工管理行領(lǐng)導(dǎo)集體討論決定后，由人事部門將解除勞動(dòng)合同通知書送達(dá)被處理人。

第二百一十五條 各級(jí)行人事部門對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出離崗清收、限期調(diào)離處理，應(yīng)按人事管理權(quán)限，經(jīng)員工管理行領(lǐng)導(dǎo)集體研究決定后執(zhí)行。

第二百一十六條 被除名、辭退或解除勞動(dòng)合同的違規(guī)責(zé)任人員，拒絕接受處理決定，擾亂經(jīng)營管理秩序、非法限制他人人身自由、非法侵入他人住宅，威脅他人人身安全、干擾他人正常工作、生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，提請(qǐng)公安機(jī)關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四節(jié)復(fù)議程序

第二百一十七條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起30日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起30日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30日內(nèi)向復(fù)審部門的上一級(jí)監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起60日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。遇案情重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況時(shí)，報(bào)同級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，可以適當(dāng)延長作出復(fù)審、復(fù)核決定的時(shí)間。

第二百一十八條 因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的員工，對(duì)處罰決定不服的，可以在收到處罰決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)，向作出處罰決定的部門申請(qǐng)復(fù)審一次。復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起20個(gè)工作日內(nèi)向復(fù)審部門的上一級(jí)行相關(guān)部門申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

第二百一十九條 因違規(guī)行為受到其他處理的員工，如發(fā)生勞動(dòng)爭(zhēng)議，可向本級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解，也可以直接向當(dāng)?shù)貏趧?dòng)仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。

第二百二十條 復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間不停止原處理決定的執(zhí)行。

第五章附則

第二百二十一條 對(duì)于本辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進(jìn)行處理。

第二百二十二條本辦法施行前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。

本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理的，如按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為或處理較輕的，不適用本辦法進(jìn)行處理。

第二百二十三條 本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二百二十四條本辦法自2001年1 1月1日起施行，總行此前頒布的違規(guī)處理辦法以及各行下發(fā)的有關(guān)違規(guī)處理規(guī)定同時(shí)廢止。

附二：

《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》制定說明

一、制定的目的和原則

總行制定《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》（以下簡稱《處理辦法》）的目的，是為了嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營管理秩序，保障農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，從制度建設(shè)上扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)多年以來存在的有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)、處罰不力的局面，保障農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的順利進(jìn)行。

制定《處理辦法》依據(jù)以下原則：依法合規(guī)、立意準(zhǔn)確，體例合理、系統(tǒng)科學(xué)，內(nèi)容完整、尺度統(tǒng)一，操作性強(qiáng)。

二、《處理辦法》的主要內(nèi)容

《處理辦法》嚴(yán)格依據(jù)國家現(xiàn)行法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及我行現(xiàn)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，并總結(jié)了我行多年來違規(guī)行為處罰的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)處罰對(duì)象、違規(guī)責(zé)任人員、處罰的種類和適用、從重和減輕的情節(jié)、處理的后果以及處罰程序等作出了明確規(guī)定，內(nèi)容涉及勞動(dòng)紀(jì)律、授權(quán)、會(huì)計(jì)出納、聯(lián)行結(jié)算、財(cái)務(wù)、固定資產(chǎn)、資金計(jì)劃、儲(chǔ)蓄、代理、信貸、外匯、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理、基金托管、計(jì)算機(jī)、銀行卡、檔案、印章、保密、安全保衛(wèi)、監(jiān)察、人事、稽核、合同管理、經(jīng)濟(jì)糾紛管理、后勤管理以及經(jīng)濟(jì)類違規(guī)違紀(jì)等26項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域及綜合管理工作，基本涵蓋了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理各個(gè)領(lǐng)城和環(huán)節(jié)中經(jīng)常出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為。

三、處罰對(duì)象范圍

《處理辦法》適用于我行所有員工，并突出規(guī)范了業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理人員的違規(guī)行為，兼顧規(guī)范了支持保障部門和后勤等其他部門員工的違規(guī)行為。同時(shí)《處理辦法》按照國家有關(guān)規(guī)定，對(duì)已調(diào)離我行的人員以及離退休人員被查實(shí)在我行工作期間有違規(guī)違紀(jì)的情況，作出了處理規(guī)定。

就違規(guī)責(zé)任人的概念而言，本辦法統(tǒng)一使用了“有關(guān)責(zé)任人員”。有關(guān)責(zé)任人員，既包括一般員工，也包括主管人員和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體的制度、辦法、操作規(guī)程、崗位職責(zé)以及違規(guī)事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)。這種概念的界定，一方面體現(xiàn)了“制度面前人人平等”的原則，另一方面避免了責(zé)任大小、責(zé)任類型界定不清，領(lǐng)導(dǎo)干部永遠(yuǎn)承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任或一般員工違規(guī)、領(lǐng)導(dǎo)干部永遠(yuǎn)承擔(dān)連帶責(zé)任的邏輯錯(cuò)誤。同時(shí)，為了體現(xiàn)對(duì)主管人員和高級(jí)管理人員從嚴(yán)管理的原則，本辦法規(guī)定“高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：

（一）直接實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的；

（三）在其職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的”。

海外分行或代表處員工的違規(guī)行為，本辦法沒有單獨(dú)作出規(guī)定，實(shí)際執(zhí)行中可以參照本辦法進(jìn)行處理。

四、關(guān)于違規(guī)行為的界定

《處理辦法》規(guī)定的違規(guī)行為，是指員工故意或過失違反我行各項(xiàng)規(guī)章制度、辦法、操作規(guī)程以及勞動(dòng)紀(jì)律的行為。這里的違規(guī)行為僅指道德風(fēng)險(xiǎn)行為以及與履行職務(wù)有關(guān)的行為。如果我行員工實(shí)施了違法行為或者犯罪行為，則將由國家有關(guān)司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法追究其法律責(zé)任。對(duì)于此類行為本辦法沒有一一列舉，但明確了凡是因違法、犯罪行為被判處有期徒刑（包括緩期執(zhí)行）、拘役或被勞動(dòng)教養(yǎng)的、除國家有特殊規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)給予開除處分或解除勞動(dòng)合同。同時(shí)，本辦法從我行作為金融企業(yè)的實(shí)際情況出發(fā)，對(duì)于本行員工利用職務(wù)之便實(shí)施貪污、受賄、挪用、盜竊等經(jīng)濟(jì)類違法違紀(jì)行為，尚未達(dá)到國家規(guī)定的立案標(biāo)準(zhǔn)或未被追究刑事責(zé)任的情況，也相應(yīng)作出了處理規(guī)定。